第一篇：《证券市场基础知识》模拟题(第4章)
D
一、单选题
1.2.3.4.5.6.7.8.9.证券投资基金的资金主要投向---------。
A 实业
B 邮票
C 有价证券
D珠宝 封闭式基金基金单位的交易方式是---------。
A 赎回
B 证交所上市
C 柜台交易
D 场外交易
开放式基金的交易价格取决于---------。
A 基金总资产值
B 供求关系
C基金净资产
D 基金单位净资产值
按照《基金管理暂行办法》的规定，基金管理人由-------机构担任。
A 证券公司
B保险公司
C基金管理公司
D 商业银行
证券投资基金资产的名义持有人是---------。
A 基金投资者
B 基金管理人
C基金托管人
D 基金监管人
我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的最低实收资本为人民币----------元。
A 1000万
B 3000万
C 5000万
D 一亿
下列基金中，一般而言------的年管理费用率最低。
A 债券基金
B 股票基金
C 实业基金
D 货币基金
封闭式基金的交易价格主要取决于--------。
A 基金总资产
B 供求关系
C 基金净资产
D 基金负债
为了满足投资者中途抽回资金、实现变现的需要，------一般在基金资产中保持一定比例的现金。
A、封闭式基金
B、开放式基金
C、国债基金
D、股票基金
10.根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，基金收益分配采用现金形式，每年至少一次，分配比例不得少于基金净收益的-----。
A、50%
B、60%
C、80%
D、90% 11.最早的交易所交易基金是由_______推出的
A: 纽约证券交易所
B:东京证券交易所
C:多伦多证券交易所
D:伦敦证券交易所 12.关于基金的单位资产净值与基金单位价格的关系，下列说法正确的是 _______ A: 两者的变化是完全同方向的B: 两者的变化是完全反方向的
C: 两者是完全相等的D: 有时两者的变化是同方向的，有时受到其他因素的影响是反向的 13.开放式基金是通过投资者向（）申购和赎回实现流通的。
A、基金托管人
B、基金受托人
C、基金管理公司
D、证券交易市场
14.证券投资基金不包括（）。
A、封闭式基金
B、开放式基金
C、创业投资基金
D、债券基金
E、股票基金 15.根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）。
A、股票基金
B、国债基金
C、债券基金
D、指数基金
16.（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。
A、基金规模
B、基金收益率
C、基金资产净值
D、基金赎回率 17.基金管理公司治理结构中不包括（）。
A、董事会
B、监事会
C、股东大会
D、消费者
18.我国封闭式基金不允许以下列价格发行（）。
A、溢价发行
B、折价发行
C、平价发行
D、面值发行
19.基金清算帐册以及有关文件由（）来保存。
A、基金托管人
B、基金发起人
C、基金管理人
D、基金清算小组 20.在我国，基金发起人不包括（）。
A、证券公司
B、信托投资公司
C、基金管理公司
D、金融咨询公司
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21.在我国，基金发起人的实收资本不少于（）。
A、2亿元人民币
B、3亿元人民币
C、4亿元人民币
D、1亿元人民币
22.证券投资管理的指导性原则不包括（）。
A、合规性原则
B、诚实信用原则
C、合理性原则
D、投资分散化原则 23.不是证券投资基金与股票、债券的区别的是（）。
A、反映的经济关系不同
B、投资主体不同
C、所筹集资金的投向不同
D、风险水平不同 24.下列不能作为证券投资基金特点的是（）。
A、分散风险
B、专业理财
C、稳定市场
D、集合投资 25.证券（交易）价格是通过------来确定的。
A 一级市场上的公开竞价
B 证券供需双方共同作用 C 拍卖方式
D 发行人和投资者协商 26.证券持有者可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资金使用权的报酬。此报酬的最终源泉是--------。
A 买卖差价
B 利息或红利
C 生产经营过程中的资产增殖
D 虚拟资本价值 27.公司破产后，对公司剩余财产的分配顺序上列为最后的是--------。
A 普通股票
B 优先股票
C 银行债权
D 普通债权 28.股票的理论价值是--------。
A 票面价值
B 帐面价值
C 清算价值
D 内在价值
29.按照《公司法》的规定，股东大会是公司权力机关，它由股东组成，它的职责有-----。
A 制定公司内部基本管理制度
B 制定公司的利润分配方案和弥补方案
C 决定公司内部管理机构的设置
D 对是否发行公司债券作出决议 30.我国《公司法》规定，股东大会一年召开-----次年会。
A 1
B 2
C 4
D 没有规定
31.国家股是指有权代表国家的投资部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，-------资产应该折算成国家股。
A国有企业以其法人资产向公司投资形成的股份
B 国有事业单位以其法人资产向公司投资形成股份
C 国有企业改制成股份公司形成的股份
D 社会公众投资形成的股份 32.中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的-------业务。
A 政策性
B 公开市场操作
C 投资性
D 保值
33.我国《公司法》规定，以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的-------。
A25%
B35%
C 45%
D55% 34.我国《公司法》规定，采取发起设立方式股份有限公司的，全体发起人首次出资额不得低于注册资本的-------，其余部份由发起人自公司成立之日起两年内缴足。
A 10%
B 20%
C 30%
D 40% 35.无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开-------日前至股东大会闭幕时将股票交存于公司。
A 3
B 5
C10
D15
二、多选题
1.2.证券投资基金的当事人主要有-------。
A 基金持有人
B 基金发起人
C 基金托管人
D 基金管理人 下列属于基金托管人的主要职责的有 _______
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A: 安全保管基金的全部资产
B: 按照规定开设基金财产的资金帐户和证券帐户 C: 对所托管的不同基金财产分别设置帐户，确保基金财产的完整与独立 D: 办理与基金股托管业务活动有关的信息披露事项 3.4.基金投资人享有基金的 _______ A: 信息知情权
B: 经营管理权
C: 表决权
D: 收益权
E: 处置权 关于基金持有人与基金托管人的关系，下列说法正确的是 _______ A: 持有人与托管人是委托与受托的关系 B: 基金持有人把基金资产委托给基金托管人管理
C: 对持有人而言，把基金资产委托给基金托管人难以确保基金资产的安全 D: 对基金托管人而言，必须对基金持有人负责，监督基金管理人的行为 5.关于指数基金，下列说法正确的是 _______ A: 收益随着即期价格指数上下波动
B: 收益始终保持即期的市场平均收益水平C: 可以完全消除投资组合的非系统风险
D: 可以作为避险套利的重要工具 E: 可以获得非常高的的收益率 6.开放式基金和封闭式基金的区别在于_______ A: 期限不同
B: 发行规模限制的不同
C: 基金单位的交易方式不同
D: 基金单位交易价格的计算标准不同
7.证券投资基金证券包括（）。
A、证券投资基金证券
B、货币市场投资基金证券
C、产业投资基金证券
D、创业投资基金证券 8.9.证券投资基金与股票、债券的区别表现在（）。
A、来源不同
B、权益不同
C、特性不同
D、流动性不同
E、投资风险不同 我国封闭式基金允许以下列价格发行（）。
A、溢价发行
B、折价发行
C、平价发行
D、面值发行
10.基金变更包括（）。
A、封闭式基金转为开放式基金 B、封闭式基金清算 C、封闭式基金扩募 D、封闭式基金续期 11.我国现在的股票按投资主体来分，可以分为------不同的类型。
A 国家股
B 法人股
C 社会公众股
D 外资股
12.股票是指股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证，从中我们可以看出股票的基本要素有------。
A 发行主体
B 股份
C 持有人
D 有面值
13.记名股票是指在股票和股份公司的股东名册上记载股东的姓名的股票，它有以下------特点。
A 不必一次缴足
B 转让相对复杂或受限制
C 便于挂失
D 要求一次缴足股款 14.按照《公司法》的规定，普通股股东享有------法定的股东权益。
A 资产受益
B 重大决策权
C 选择管理者
D 制定公司的具体规章 15.优先股票不同于普通股票，它有------的特征。
A 股息率固定
B 股息分派优先
C 剩余资产分配优先
D 一般无表决权
16.境外上市外资股是指股份公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。下面------是属于境外上市外资股。
A A股
B N股
C H股
D B股 17.有价证券是------的统一表现形式。
A 财产价值
B财产权利
C 财产证明
D财产要求 18.引起股票价格变动的因素包括------。
A 公司经营状况
B宏观经济因素
C稳定市场的政策与制度安排 D 政治因素、心理因素和人为操纵因素
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19.通常经济周期变动与股价变动的关系是------。
A 复苏阶段---股价低迷
B高涨阶段---股价上涨
C危机阶段---股价下跌
D萧条阶段---股价回升
20.社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，所谓的景气循环包括------。
A 高涨
B衰退
C萧条
D复苏 21.影响股票价格的宏观经济因素有------。
A 经济增长
B 经济周期循环
C 盈利水平
D 公司资产净值
三、判断题
1.2.3.4.5.6.7.8.9.开放式基金必须持有一定比例的现金资产。
开放式基金没有固定的期限。
开放式基金通常上市交易。
基金资产净值与基金单位价格的变化是完全一样的。
开放式基金的基金单位总数是固定的。基金运作费用是直接向投资者收取的。
在一级市场，ETF的申购和赎回数量必须是一个构造单位及其整数倍。
指数型ETF能否发行成功与基础指数的选择有密切关系。
ETF信托资产构造单位的分割使投资者买卖ETF的最低投资金额高于买入各指数成分股所需的最低投资金额。
10.货币市场基金是以长期股权工具为投资对象的一种基金。11.我国现行规定，只要基金当年有收益，就可以进行分配。
12.交易所交易的开放式基金是传统封闭式基金的可赎回性与开放式基金的可交易性相结合的一种新型基金。
13.ETF的受托人是受发起人委托托管和控制股票信托组合的所有资产。
14.ETF运行时，如果指数编制机构对样本股票或权数进行调整，投资者应相应的对信托资产进行调整。
15.指数基金的收益一般高于市场平均收益率。
16.公司型基金的基金公司负责基金的投资操作和日常管理。
17.指数基金的投资对象是股票市场指数。
18.公司型基金可以借贷而契约型基金不可以。19.封闭式基金可以挂牌上市交易。
20.开放式基金既可以挂牌上市交易，也可以柜台交易。21.市场利率下跌，债券价格上升。
22.无记名国债属于一种具有标准格式实物券面的债券。
23.贴现债券是属于溢价方式发行的债券。
24.以发行债券来筹资是金融机构的主动负债业务。
25.所有政府发行的债券都叫国债。
26.政府债券没有风险。
27.在欧洲发行的债券就是欧洲债券。
28.债券的票面要素有票面价值、偿还期限、利率、债券发行者名称四个因素，他们必须在实际的债券上印制出来。
29.在我国目前，政府债券的发行者一定是中央政府，而不能是地方政府。
30.在我国现阶段的国债种类中，无记名国债就是一种实物债券。31.普通股票在权利义务上不附加任何条件。
32.股份有限公司发行的股票，可以为记名股票也可以为无记名股票。
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33.股票代表了股东对股份公司的所有权，所以股票是物权证券。
34.股票发行可以实行折价发行。
35.国有法人股的股权性质属于国有股权。
36.证券二级市场上证券的买卖并不增加投入实际生产领域的资金，所以它没有什么意义。
37.当证券市场上买卖兴旺，价格上涨时引起货币市场上资金需求的增长，利率上升。
38.有价证券是财产价值和财产权利的统一表现形式。持有有价证券一方面表明拥有一定价值量的财产，另一方面也表明持有人可以行使该证券所代表的权利。
39.要式证券的含义是指证券所记载的事项通过法律形式加以规定，如果缺少规定的要件，证券就无法律效力。
40.物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券。41.证券的最基本特征是法律特征和书面特征。
42.有价证券是虚拟资本的一种形式，有价格，也有价值。
43.有价证券是虚拟资本，但是它是发行却能起到优化资源配置的作用。
44.资本证券是有价证券的主要形式，狭义的有价证券就是指资本证券。
45.一般来说，上市证券种类比非上市证券种类多。
46.1773年，英国第一家证券交易所在伦敦柴思胡同的乔纳森咖啡馆成立。
47.《中华人民共和国公司法》的正式实施，是我国证券发展史上的一个重要里程碑，可以说我国证券市场从此步入法制化轨道。
48.我国《证券法》规定证券公司可以选择加入证券业协会，也可以不加入。
49.证券是指标有票面金额，证明持人有权按期取得一定收入并可以自由转让和买卖的所有权或债券凭证。
50.虚拟资本是实际资本的反映，虽然两者之间有本质区别，但两者在量上是相等的。
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第二篇：2016证券从业资格考试证券市场基础知识模拟题及答案
2016证券从业资格考试市场基础知识模拟题及答案
一、单项选择题
1.期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按()购买或出售一定数量的基础工具的权利。
A、双方协定价格
B、现货价格
C、到期日价格
D、市场价格
答案：A
解析：期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按双方协定价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。
2.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的()。
A、实际价值
B、账面价值
C、内在价值
D、清算资金
答案：A
解析：常识题。股票的清算价值是指公司清算时每一股份所代表的实际价值。
3.我国证券公司应当按上一年营业费用总额的()计算营运风险资本准备。
A、5%
B、8%
C、10%
D、15%
答案：C
解析：我国证券公司应当按上一年营业费用总额的10%计算营运风险资本准备。
4.中小企业板块是经国务院批准、()批复同意而设立的。
A、证券交易所
B、国家发改委
C、证监会
D、证券业协会
答案：C
解析：中小企业板块是经国务院批准、证监会批复同意而设立的。
5.以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券发行、交易及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为，属于()行为。
A、操纵市场
B、内幕交易
C、制造传播虚假消息
D、欺诈客户
答案：D
解析：以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券发行、交易及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为，属于欺诈客户的行为。
6.财产股息是股份公司用()作为股息分派给股东。
A、公司财产
B、现金
C、股票
D、现金以外的其他财产
答案：D
解析：财产股息是股份公司用现金以外的其他财产作为股息分派给股东。
7.基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务，净资产不得低于()。
A、1亿人民币
B、2亿人民币
C、5亿人民币
D、10亿人民币
答案：B
解析：此题考察基金的受托资产管理业务。
8.各国政府对股票基金的监管都十分严格，其主要目的是()。
A、限制基金投资
B、减少基金的投资风险，保证投资收益
C、防止基金过度投机和操纵股市
D、避免投资过于分散
答案：C
解析：各国政府对股票基金的监管都十分严格，其主要目的是防止基金过度投机和操纵股市。
9.可转换债券从性质上讲，其实质是一种普通股票的()。
A、市场价值
B、内在价值
C、看涨期权
D、看跌期权
答案：C
解析：可转换债券通常转换成普通股票，当股票价格上涨时，行使转换权比较有利。因此，可转换债券实质上嵌入了普通股票的看涨期权。
10.下列各项中，不属于全国社会保障基金的资金来源的是()。
A、国有股减持划入的资金和股权资产
B、企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金
C、中央财政拨入资金
D、经国务院批准以其他方式筹集的资金及投资收益
答案：B
解析：企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金，这是企业年金的定义。
11.证券市场的基本功能不包括()。
A、筹资-投资功能
B、定价功能
C、资本配置功能
D、规避风险功能
答案：D
解析：其他三个都是证券市场的基本功能。
12.我国《证券法》规定，证券经营机构不在规定时间内向客户提供证券交易的书面确认文件属()。
A、挪用客户保证金
B、欺诈客户行为
C、内幕交易
D、操纵市场
答案：B
解析：证券经营机构不在规定时间内向客户提供证券交易的书面确认文件属于欺诈客户的行为之一。
13.根据《证券业从业人员执业行为准则》，对证券业从业人员的执业行为进行自律管理的主体是()。
A、中国证券业协会
B、证监会
C、证券交易所
D、证券公司
答案：A
解析：中国证券业协会依据准则对从业人员的执业行为进行自律管理。
14.证券公司合规管理的基本制度，经()审议后实施。
A、股东大会
B、监事会
C、管理层
D、董事会
答案：D
解析：证券公司合规管理的基本制度，经董事会审议后实施。
15.向ADR的持有者派发美元红利或利息，并代理ADR持有者行使投票权等股东权益的机构是()。
A、存券银行
B、托管银行
C、中央存托公司
D、证券公司
答案：A
解析：存券银行负责向ADR的持有者派发美元红利或利息，并代理ADR持有者行使投票权等股东权益。
16.债券发行的定价方式以()最典型。
A、溢价发行
B、折价发行
C、协商定价
D、公开招标
答案：D
解析：债券发行的定价方式以公开招标最典型。
17.对基金投资进行限制的主要目的不包括()。
A、引导基金分散投资，降低风险
B、发挥基金引导市场的积极作用
C、避免基金操纵市场
D、引导基金消除市场系统风险
答案：D
解析：对基金投资进行限制的3个主要目的。
18.我国现行法律规定，首次公开发行股票以()方式确定发行价格。
A、询价
B、上网竞价
C、招标竞价
D、协商定价
答案：A
解析：我国现行法律规定，首次公开发行股票以询价方式确定发行价格。
19.同证券交易所相比，场外交易市场()。
A、管理比较宽松，缺乏统一的组织和章程
B、通过公开竞价方式决定交易价格
C、采取经纪制
D、交易效率较高
答案：A
解析：场外交易市场管理比较宽松，缺乏统一的组织和章程。
20.证券发行市场由证券发行人、证券中介机构和()三部分组成。
A、会计审计机构
B、证券公司
C、证券投资者
D、证券经营机构
答案：C 单选：作为中介机构，金融衍生工具业务属于()。
A.表内业务
B.表外业务
C.负债业务
D.资产业务
答案：B
解析：金融衍生工具业务属于表外业务，不影响资产负债状况。
单选：金融衍生工具的基本特征不包括()。
A.杠杆性
B.联动性
C.跨期性
D.保值性
答案：D
解析：金融衍生工具具有四个基本特征是跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。
单选：以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于()。
A.利率衍生工具
B.信用衍生工具
C.货币衍生工具
D.股权类产品的衍生工具
答案：B
解析：信用衍生工具是以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，主要包括信用互换、信用联结票据等。
单选：在很多股票交易所中，买卖成交后并不立即进行资金和证券的交易和交割，而是在几个交易日内完成交割程序。因此，很多人认为远期交易本质上是()的一种特殊情况。
A.远期掉期交易
B.现货交易
C.互换交易
D.期权交易
答案：B
解析：远期交易本质上是现货交易的一种特殊情形，将其称为“远期现货交易”。
单选：下列项目中，属于债权类资产的远期合约是()。
A.一揽子股票的远期合约
B.定期存款单的远期合约
C.单个股票的远期合约
D.远期汇率协议
答案：B
解析：债权类资产的远期合约包括定存、短期和长期债券、商业票据等固定收益证券的远期合约。
单选：在全国银行间同业拆借中心进行的债券远期交易，期限最短为()。
A.7天
B.5天
C.20天
D.2天
答案：D
解析：在全国银行间同业拆借中心进行的债券远期交易，期限最短为2天，最长为365天，其中7天品种最为活跃。
单选：买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议，我们称之为()。
A.金融期货
B.金融期权
C.金融互换
D.结构化金融衍生工具
答案：A
解析：金融期货是交易双方在集中的交易场所以公开竞价的方式来进行的标准化金融期货合约的交易。金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易。
单选：金融期货一般不包括()。
A.利率期货
B.期权期货
C.货币期货
D.股票指数期货
答案：B
解析：金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。
单选：利率期货主要以各类()金融工具作为基础资产。
A.市场利率
B.官方利率
C.固定收益
D.浮动利率
答案：C
解析：利率期货是继外汇期货后产生的又一个金融期货类别，其基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具。
单选：股指期货交易中未被合约占用的保证金是()。
A.初始保证金
B.维持保证金
C.交易保证金
D.结算准备金
答案：D
解析：结算准备金是未被合约占用的保证金，交易保证金是已被合约占用的保证金。
单选：金融互换交易的主要用途是改变交易者()的风险结构，从而规避相应的风险。
A.资产
B.负债
C.资产和负债
D.资产或负债
答案：D
解析：金融互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构(比如利率或汇率结构)，从而规避相应的风险。
单选：购买者在向出售者支付一定费用后，就获得规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种基础工具的权利，这种金融工具称之为()。
A.期权
B.互换
C.远期
D.期货
答案：A
解析：期权又被称为“选择权”，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。
单选：以政府短期、中期、长期债券、欧洲美元债券、大面额可转让存单为基础资产的期权属于()。
A.互换期权
B.货币期权
C.利率期权
D.股票期权
答案：C
解析：利率期权合约通常以政府短期、中期、长期债券、欧洲美元债券、大面额可转让存单为基础资产。
单选：除交易所交易的标准化期权、权证之外，大量场外交易的新型期权，通常被称为()。
A.特殊型期权
B.现货期权
C.期货期权
D.奇异型期权
答案：D
解析：与标准的交易所交易相比，还存在奇异型期权的期权类产品，奇异型期权通常在选择权性质、基础资产以及期权有效期等内容上与标准化的交易所交易期权存在差异。
单选：按持有人权利的性质不同，权证可分为()。
A.认股权证和备兑权证
B.美式权证和欧式权证
C.价内权证和价外权证
D.认购权证和认沽权证
答案：D
解析：按持有人权利的性质不同，权证可以分为认购权证和认沽权证。
单选：权证发行时，履约担保的标的证券数量等于()。
A.权证上市数量/行权比例×担保系数
B.权证上市数量×行权比例+担保系数
C.权证上市数量+行权比例×担保系数
D.权证上市数量×行权比例×担保系数
答案：D
解析：履约担保的标的证券数量=权证上市数量×行权比例×担保系数。
单选：权证发行时，履约担保的现金金额等于()。
A.权证上市数量×行权价格×行权比例×担保系数
B.权证上市数量×行权价格×担保系数÷行权比例
C.权证上市数量×行权比例×担保系数
D.权证上市数量×行权价格×行权比例+担保系数
答案：A
解析：履约担保的现金金额等于权证上市数量×行权价格×行权比例×担保系数。
单选：如果可转换公司债券的面额为1，000元，规定其转换价格为20元，当前公司股票的市场价格为18元，则转换比例为()。
A.20
B.18
C.55.56
D.50
答案：D
解析：转换比例=可转换债券面值/转换价格=1，000/20=50。
单选：我国内地酝酿发行的代表境外证券市场上某一种证券的证券是()。
A.CDR
B.GDR
C.IDR
D.SDR
答案：A
解析：中国内地近年来一直在酝酿推出中国存托凭证(简称CDR)，即在我国内地发行的代表境外或者我国香港特区证券市场上某种股票的权益类证券。
单选：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种()。
A.资产形式
B.融资形式
C.投资形式
D.负债形式
答案：B
解析：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。
单选：最早的证券化产品以()为支持。
A.应收账款
B.商业银行房地产按揭贷款
C.混合型证券
D.房地产
答案：B
解析：最早的证券化产品以商业银行房地产按揭贷款为支持，故被称为按揭支持证券。
单选：资产证券化的有关当事人中，证券化基础资产的原始所有者是证券化产品的()。
A.发起人
B.资金和资产存管机构
C.特定目的受托人
D.信用增级机构
答案：A
解析：发起人也称原始权益人，是证券化基础资产的原始所有者。
单选：按()分类，可以将结构化金融产品分为股权联结型产品、利率连结型产品、汇率连结型产品、商品联结型产品等种类。
A.发行方式
B.嵌入式衍生产品
C.联结的基础产品
D.收益保障性
答案：C
解析：按联结的基础产品分类，可以将结构化金融产品分为股权联结型产品、利率连结型产品、汇率连结型产品、商品联结型产品等种类。
单选：结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在()交易。
A.商业银行
B.证券公司
C.交易所
D.基金公司
答案：C
解析：按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在交易所交易。
1.期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按()购买或出售一定数量的基础工具的权利。
A、双方协定价格
B、现货价格
C、到期日价格
D、市场价格
答案：A
解析：期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按双方协定价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。
2.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的()。
A、实际价值
B、账面价值
C、内在价值
D、清算资金
答案：A
解析：常识题。股票的清算价值是指公司清算时每一股份所代表的实际价值。
3.我国证券公司应当按上一年营业费用总额的()计算营运风险资本准备。
A、5%
B、8%
C、10%
D、15%
答案：C
解析：我国证券公司应当按上一年营业费用总额的10%计算营运风险资本准备。
4.中小企业板块是经国务院批准、()批复同意而设立的。
A、证券交易所
B、国家发改委
C、证监会
D、证券业协会
答案：C
解析：中小企业板块是经国务院批准、证监会批复同意而设立的。
5.以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券发行、交易及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为，属于()行为。
A、操纵市场
B、内幕交易
C、制造传播虚假消息
D、欺诈客户
答案：D
解析：以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券发行、交易及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为，属于欺诈客户的行为。
6.财产股息是股份公司用()作为股息分派给股东。
A、公司财产
B、现金
C、股票
D、现金以外的其他财产
答案：D
解析：财产股息是股份公司用现金以外的其他财产作为股息分派给股东。
7.基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务，净资产不得低于()。
A、1亿人民币
B、2亿人民币
C、5亿人民币
D、10亿人民币
答案：B
解析：此题考察基金的受托资产管理业务。
8.各国政府对股票基金的监管都十分严格，其主要目的是()。
A、限制基金投资
B、减少基金的投资风险，保证投资收益
C、防止基金过度投机和操纵股市
D、避免投资过于分散
答案：C
解析：各国政府对股票基金的监管都十分严格，其主要目的是防止基金过度投机和操纵股市。
9.可转换债券从性质上讲，其实质是一种普通股票的()。
A、市场价值
B、内在价值
C、看涨期权
D、看跌期权
答案：C
解析：可转换债券通常转换成普通股票，当股票价格上涨时，行使转换权比较有利。因此，可转换债券实质上嵌入了普通股票的看涨期权。
10.下列各项中，不属于全国社会保障基金的资金来源的是()。
A、国有股减持划入的资金和股权资产
B、企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金
C、中央财政拨入资金
D、经国务院批准以其他方式筹集的资金及投资收益
答案：B
解析：企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金，这是企业年金的定义。
11.证券市场的基本功能不包括()。
A、筹资-投资功能
B、定价功能
C、资本配置功能
D、规避风险功能
答案：D
解析：其他三个都是证券市场的基本功能。
12.我国《证券法》规定，证券经营机构不在规定时间内向客户提供证券交易的书面确认文件属()。
A、挪用客户保证金
B、欺诈客户行为
C、内幕交易
D、操纵市场
答案：B
解析：证券经营机构不在规定时间内向客户提供证券交易的书面确认文件属于欺诈客户的行为之一。
13.根据《证券业从业人员执业行为准则》，对证券业从业人员的执业行为进行自律管理的主体是()。
A、中国证券业协会
B、证监会
C、证券交易所
D、证券公司
答案：A
解析：中国证券业协会依据准则对从业人员的执业行为进行自律管理。
14.证券公司合规管理的基本制度，经()审议后实施。
A、股东大会
B、监事会
C、管理层
D、董事会
答案：D
解析：证券公司合规管理的基本制度，经董事会审议后实施。
15.向ADR的持有者派发美元红利或利息，并代理ADR持有者行使投票权等股东权益的机构是()。
A、存券银行
B、托管银行
C、中央存托公司
D、证券公司
答案：A
解析：存券银行负责向ADR的持有者派发美元红利或利息，并代理ADR持有者行使投票权等股东权益。
16.债券发行的定价方式以()最典型。
A、溢价发行
B、折价发行
C、协商定价
D、公开招标
答案：D
解析：债券发行的定价方式以公开招标最典型。
17.对基金投资进行限制的主要目的不包括()。
A、引导基金分散投资，降低风险
B、发挥基金引导市场的积极作用
C、避免基金操纵市场
D、引导基金消除市场系统风险
答案：D
解析：对基金投资进行限制的3个主要目的。
18.我国现行法律规定，首次公开发行股票以()方式确定发行价格。
A、询价
B、上网竞价
C、招标竞价
D、协商定价
答案：A
解析：我国现行法律规定，首次公开发行股票以询价方式确定发行价格。
19.同证券交易所相比，场外交易市场()。
A、管理比较宽松，缺乏统一的组织和章程
B、通过公开竞价方式决定交易价格
C、采取经纪制
D、交易效率较高
答案：A
解析：场外交易市场管理比较宽松，缺乏统一的组织和章程。
20.证券发行市场由证券发行人、证券中介机构和()三部分组成。
A、会计审计机构
B、证券公司
C、证券投资者
D、证券经营机构
答案：C
多项选择题
1.证券交易通常必须遵守的原则是()。
A、价格优先原则
B、数量优先原则
C、时间优先原则
D、交易总价值优先
答案：AC
2.《公司法》的调整对象为公司的组织与行为，其范围包括()。
A、有限责任公司
B、股份有限公司
C、合伙公司
D、无限责任公司
答案：AB
3.根据我国《证券法》规定，证券业与()分业经营、分业管理。
A、银行业
B、信托业
C、保险业
D、基金业
答案：ABC
4.《中华人民共和国证券法》禁止的交易行为包括()。
A、内幕交易
B、操纵市场的行为
C、欺诈行为
D、禁止的其它证券交易行为
答案：ABCD
5.《中华人民共和国证券法》从()几个方面对上市公司持续信息公开进行为规范。
A、信息公开的内容
B、信息公开的原则
C、信息公开的方式
D、对信息公开的监督管理等
答案：ABCD
6.证券交易所的交易系统通常由()组成。
A、交易通信网
B、撮合主机
C、通信网络
D、柜台终端
答案：BCD
7.现代证券交易所的计算机化运作系统通常包括()。
A、交易系统
B、结算系统
C、信息系统
D、监察系统
答案：ABD
8.证券交易所的监察系统负责对市场进行实时监控的职责，日常监控包括以下方面()。
A、行情监控
B、交易监控
C、证券监控
D、资金监控
答案：ABCD
9.上海、深圳证券交易所的价格决定采取的方式是()。
A、随机竞价
B、连续竞价
C、集合竞价
D、协议定价
答案：AC
10.大宗交易在交易所正常交易日()的限定时间进行，申报价格须在当日竞价时间内已成交的()成交价格之间，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。
A、收盘后
B、最高和最低
C、收盘前
D、开盘和收盘
答案：AB
11.根据中华人民共和国《证券法》规定，证券业和银行业、信托业、保险业实行()。
A、分类管理
B、分类经营
C、分业经营
D、分业管理
答案：CD
12.()的发行和交易，适用于我国《证券法》。
A、政府债券
B、股票
C、公司债券
D、国务院认定的其他证券的发行和交易
答案：BCD
13.《公司法》对公司治理结构的规范，是通过明确()的权利与职责来实现的。
A、股东会
B、董事会
C、监事会
D、理事会
答案：ABC
14.股份有限公司的一般特征包括()。
A、具备独立法人资格
B、以股份筹资方式组建
C、股份投资永久不能转让
D、所有权与经营权分离
答案：AB
15.期货交易的保证金种类有()。
A、交易保证金
B、初始保证金
C、维持保证金
D、追加保证金
答案：BC
16.期货交易的保证金由()缴纳。
A、买方
B、卖方
C、经济公司
D、担保公司
答案：AB
17.下列关于期货交易的保证金的说法正确的是()。
A、期货交易买卖双方都有可能在最后结算时发生亏损，所以双方都要缴保证金
B、双方成交时交纳的保证金叫初始保证金
C、保证金帐户必须保持一个最低的水平，称为维持保证金
D、当交易者连续亏损，保证金余额不足以维持最低水平时，结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知，要求交易者在规定时间内追加保证金直达初始保证金水平
答案：ABC
18.证券市场网络化发展的优势表现在()。
A、突破时空限制
B、直观方便
C、降低风险
D、降低成本
答案：ABD
19.20世纪90年代以来，证券市场的新特征中包括()。
A、证券投资者法人化
B、金融机构混业化
C、证券市场国际化
D、证券市场网络化
答案：ABCD
20.美国居民个人金融资产的2/3由各种基金管理，主要包括()。
A、开放式共同基金
B、封闭式基金
C、私募基金
D、养老基金
答案：ABCD 多选：金融衍生工具的基本特征包括()。
A.联动性
B.不确定性和高风险性
C.杠杆性
D.跨期性
答案：ABCD
解析：金融衍生工具有四个显著的特性：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。
多选：按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为()。
A.利率衍生工具
B.货币衍生工具
C.股权类产品的衍生工具
D.信用衍生工具
答案：ABCD
解析：金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
多选：以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有()。
A.保证金互换
B.信用联结票据
C.利率互换
D.信用互换
答案：BD
解析：信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等等。
多选：金融中介机构积极参与金融衍生工具的发展主要原因是()。
A.逃避监管
B.金融衍生工具业务属于表外业务，不影响资产负债状况
C.金融衍生工具业务能带来手续费收入
D.金融机构可以进行金融衍生工具自营交易，扩大利润来源
答案：BCD
解析：金融中介机构积极参与金融衍生工具的发展主要有两方面原因：一是在金融机构进行资产负债管理的背景下，金融衍生工具业务属于表外业务，既不影响资产负债表状况，又能带来手续费等项收入。二是金融机构可以利用自身在金融衍生工具方面的优势，直接进行自营交易，扩大利润来源。
多选：远期利率协议是指按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付()的远期协议。
A.固定利率
B.实际利率
C.浮动利率
D.名义利率
答案：AC
解析：远期利率协议是指按照约定的名义本金，交易双方约定的未来日期交换支付浮动利率和固定利率的远期协议。
多选：金融期货主要包括()。
A.货币期货
B.利率期货
C.股票期货
D.股票指数期货
答案：ABCD
解析：金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。
多选：国际金融市场上的主要参考利率期货有()。
A.联邦基金利率期货
B.伦敦银行间同业拆放利率期货
C.股票价格指数期货
D.3个月港元利率期货
答案：ABD
解析：国际市场上主要的参考利率期货包括1个月期港元利率期货、3个月期港元利率期货、伦敦银行间同业拆放利率期货、欧洲美元期货、联邦基金利率期货等。
多选：人民币利率互换是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定的()计算利息并进行利息交换的金融合约。
A.利率
B.人民币资产
C.人民币本金
D.人民币利息
答案：AC
解析：人民币利率互换是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定的人民币本金和利率计算利息并进行利息交换的金融合约。
多选：下列有关股票期货的表述正确的是()。
A.股票期货实行现金交割
B.买卖双方只需要按规定的合约乘数除以差价，盈亏以现金方式进行交割
C.买卖双方只需要按规定的合约乘数乘以差价，盈亏以现金方式进行交割
D.所有上市交易的股票均有期货交易
答案：AC
解析：买卖双方只需要按规定的合约乘数乘以差价，盈亏以现金方式进行交割，B错误。为防止操纵市场行为，并不是所有上市交易的股票均有期货交易，D错误。
多选：关于沪深300股指期货交易涨跌幅限制的规定，错误的是()。
A.股指期货合约最后交易日涨跌停板幅度为上一交易日结算价的±15%
B.股指期货合约最后交易日不设涨跌停板
C.季月合约上市首日涨跌停板幅度为挂盘基准价的±10%
D.股指期货合约的涨跌停板幅度为上一交易日结算价的±10%
答案：ABC
解析：股指期货合约最后交易日涨跌停板幅度为上一交易日结算价的±20%;季月合约上市首日涨跌停板幅度为挂盘基准价的±20%。
多选：下列有关期货市场的表述正确的是()。
A.我国期货市场实行T+0清算制度
B.期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率
C.期货市场的价格发现功能，意味着期货价格等于未来的现货价格
D.当股指期货价格高于理论值时，应做空股指期货，买入指数组合来进行套利
答案：ABD
解析：今天的期货价格可能是未来的现货价格，但不必然相等，C错误。
多选：金融期权交易的基础资产有()。
A.股票指数
B.金融期货合约
C.利率工具
D.股票
答案：ABCD
解析：按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。
多选：奇异型期权通常在()等内容上与标准化的交易所交易期权存在差异。
A.基础资产
B.期权价格
C.选择权性质
D.期权有效期
答案：ACD
解析：奇异型期权通常在选择权性质、基础资产以及期权有效期等内容上与标准化的交易所交易期权存在差异，种类庞杂，较为流行的就有数十种之多。
多选：根据权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为()。
A.信用互换
B.其他权证
C.债权类权证
D.股权类权证
答案：BCD
解析：根据权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、债权类权证以及其他权证。
多选：权证的要素包括()等。
A.行权结算方式
B.行权日期
C.存续期间
D.行权价格
答案：ABCD
解析：权证的要素包括权证类别、标的、行权价格、存续时间、行权日期、行权结算方式、行权比例等要素。
多选：下列有关可转换债券的表述正确的是()。
A.我国的可转换公司债券的期限最短为1年
B.可转换公司债券应半年或1年付息1次
C.转换价格是指可转换债券转换为每股优先股份所支付的价格
D.转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格
答案：ABD
解析：转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格。
多选：发行公司在发行可转换证券后，在()情况下需要对可转换证券的转换价格进行修正。
A.增发股票
B.配股
C.股票合并
D.送股
答案：ABCD
解析：转换价格修正是指发行公司在发行可转换债券后，由于公司的送股、配股、增发股票、分立、合并、拆细及其他原因导致发行人股份发生变动，引起公司股票名义价格下降时而对转换价格所作的必要调整。
多选：参与美国存托凭证发行与交易的中介机构有()。
A.登记公司
B.存券银行
C.托管银行
D.中央存托公司
答案：BCD
解析：参与美国存托凭证发行与交易的中介机构有：①存券银行。存券银行作为ADR的发行人和ADR的市场中介，为ADR的投资者提供所需的一切服务;②托管银行。托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是存券银行在当地的分行、附属行或代理行;③中央存托公司。中央存托公司是指美国的证券中央保管和清算机构，负责ADR的保管和清算。
多选：有担保的美国存托凭证是由()三方签署存券协议。
A.托管银行
B.存券银行
C.基础证券发行人
D.承销商
答案：ABD
解析：有担保的存托凭证由基础证券发行人的承销商委托一家存券银行发行。承销商、存券银行和托管银行三方签署存券协议。
多选：下列描述不正确的有()。
A.信用评级机构负责提升证券化产品的信用等级
B.资产证券化交易中，承销人接受发起人转让的资产，并以该资产为基础发行证券化产品
C.如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级
D.有些证券化交易中采用超额抵押等方法进行内部增级
答案：AB
解析：提升证券化产品的信用等级是信用增级机构的职责，A错误;接受发起人转让的资产或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构是特定目的机构或特定目的受托人，B错误。
多选：我国资产证券化发起人除商业银行和企业之外，()均成为新的发起或承销主体。
A.保险公司.B.信托投资公司
C.证券公司
D.资产管理公司
答案：BCD 1.证券交易通常必须遵守的原则是()。
A、价格优先原则
B、数量优先原则
C、时间优先原则
D、交易总价值优先
答案：AC
2.《公司法》的调整对象为公司的组织与行为，其范围包括()。
A、有限责任公司
B、股份有限公司
C、合伙公司
D、无限责任公司
答案：AB
3.根据我国《证券法》规定，证券业与()分业经营、分业管理。
A、银行业
B、信托业
C、保险业
D、基金业
答案：ABC
4.《中华人民共和国证券法》禁止的交易行为包括()。
A、内幕交易
B、操纵市场的行为
C、欺诈行为
D、禁止的其它证券交易行为
答案：ABCD
5.《中华人民共和国证券法》从()几个方面对上市公司持续信息公开进行为规范。
A、信息公开的内容
B、信息公开的原则
C、信息公开的方式
D、对信息公开的监督管理等
答案：ABCD
6.证券交易所的交易系统通常由()组成。
A、交易通信网
B、撮合主机
C、通信网络
D、柜台终端
答案：BCD
7.现代证券交易所的计算机化运作系统通常包括()。
A、交易系统
B、结算系统
C、信息系统
D、监察系统
答案：ABD
8.证券交易所的监察系统负责对市场进行实时监控的职责，日常监控包括以下方面()。
A、行情监控
B、交易监控
C、证券监控
D、资金监控
答案：ABCD
9.上海、深圳证券交易所的价格决定采取的方式是()。
A、随机竞价
B、连续竞价
C、集合竞价
D、协议定价
答案：AC
10.大宗交易在交易所正常交易日()的限定时间进行，申报价格须在当日竞价时间内已成交的()成交价格之间，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。
A、收盘后
B、最高和最低
C、收盘前
D、开盘和收盘
答案：AB
11.根据中华人民共和国《证券法》规定，证券业和银行业、信托业、保险业实行()。
A、分类管理
B、分类经营
C、分业经营
D、分业管理
答案：CD
12.()的发行和交易，适用于我国《证券法》。
A、政府债券
B、股票
C、公司债券
D、国务院认定的其他证券的发行和交易
答案：BCD
13.《公司法》对公司治理结构的规范，是通过明确()的权利与职责来实现的。
A、股东会
B、董事会
C、监事会
D、理事会
答案：ABC
14.股份有限公司的一般特征包括()。
A、具备独立法人资格
B、以股份筹资方式组建
C、股份投资永久不能转让
D、所有权与经营权分离
答案：AB
15.期货交易的保证金种类有()。
A、交易保证金
B、初始保证金
C、维持保证金
D、追加保证金
答案：BC
16.期货交易的保证金由()缴纳。
A、买方
B、卖方
C、经济公司
D、担保公司
答案：AB
17.下列关于期货交易的保证金的说法正确的是()。
A、期货交易买卖双方都有可能在最后结算时发生亏损，所以双方都要缴保证金
B、双方成交时交纳的保证金叫初始保证金
C、保证金帐户必须保持一个最低的水平，称为维持保证金
D、当交易者连续亏损，保证金余额不足以维持最低水平时，结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知，要求交易者在规定时间内追加保证金直达初始保证金水平
答案：ABC
18.证券市场网络化发展的优势表现在()。
A、突破时空限制
B、直观方便
C、降低风险
D、降低成本
答案：ABD
19.20世纪90年代以来，证券市场的新特征中包括()。
A、证券投资者法人化
B、金融机构混业化
C、证券市场国际化
D、证券市场网络化
答案：ABCD
20.美国居民个人金融资产的2/3由各种基金管理，主要包括()。
A、开放式共同基金
B、封闭式基金
C、私募基金
D、养老基金
答案：ABCD
第三篇：Lponek[备考2010]—《证券市场基础知识》模拟题及参考答案(一)
| ||生活| 一个人总要走陌生的路，看陌生的风景，听陌生的歌，然后在某个不经意的瞬间，你会发现，原本费尽心机想要忘记的事情真的就这么忘记了..|-----郭敬明
[备考2010]—《证券市场基础知识》模拟题及参考答案
（一）一、单项选择题（每题0.5分，答对得分，不答或答错不给分）
1.按（）分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券
A.证券发行主体不同 B.是否在证券交易所挂牌交易 C.证券所代表的权利性分类 D.募集方式 2.下列不属于证券市场显著特征的选项是（）A.证券市场是价值直接交换的场所 B.证券市场是财产权利直接交换的场所 C.证券市场是价值实现增值的场所 D.证券市场是风险直接交换的场所 下在关于有价证券叙述，不正确的是（）A.有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。
B.有价证券是虚拟资本的一种形式。
C.有价证券具有收益性、流动性、风险性和期限性特征 D.有价证券具有一定的价值
4.我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金及银监会规定的可用于投资的表内资金买卖（）
A.政府债券和金融债券 B.政府债券和政府机构债券 C.政府机构债券和金融债券 D.证券衍生产品
5.1984年 11月，（）在东京公开发行200亿日元债券，标志着中国正式进入国际债券市场。
A.中国工商银行 B.中国农业银行 C.中国银行 D.中国建设银行 6.2007年4月，（）与香港证监会签署监管合作谅解备忘录，就双方监管职责、信息共享等事项进行约定，有效促进该项业务平稳健康发展。A.国务院 B.中国银监会
C.国家外汇管理局 D.中国银行
7.2005年初，（）获批运用自有外汇资金进行境外投资，额度17．5亿美元。A.中国平安保险 B.中国银行 C.中国工商银行 D.中国农业银行 8.对社会公益基金认识不正确的是（）A.将收益用于指定的社会公益事业的基金
B.福利基金、科技发展基金、企业年金等都属于社会公益基金
C．我国的各种社会公益基金可用于证券投资、以求保值增值 D．社会公益基金属于基金性质的机构投资者
10.股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为（）A.无记名股票 B.记名股票 C.普通股票 D.优先股票
11.下列关于无面额股票说法错误的一项是（）
A.无面额股票只注明它在公司总股本中所占比例的股票 B.无面额股票也称为比例股票或份额股票。
C.无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增加。D.根据我国的《公司法》规定，我国不允许发行这种股票
12.发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款应列为（）A.公司资本公积金 B.股票帐户 C.盈余公积 D.留存收益
13.普通股票股东行使剩余资产分配权也有一定的先决条件,说法错误的是（）A.普通股票股东要求分配公司资产的权利是任意的
B.普通股票股东要求分配公司资产必须是在公司解散清算之时
C.我国《公司法》规定，公司财产在分别支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，按照股东持有的股份比例分配。D.公司财产在未按照规定清偿前，不得分配给股东。14.关于股票是证权证券说法错误的一项是（）股票代表的是股东权利
它的发行是以股份的存在为条件的
股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式 股票的作用是创造股东的权利
15.关于记名股票说法错误的一项是（）
A.记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。很多国家的公司法都对记名股票的有关事项作出了具体规定。
B.一般来说，如果股票是归某人单独所有，则应记载持有人的姓名 C.如果股票是归国家授权投资的机构或者法人所有，则应记载国家授权投资的机构或者法人的名称
D.按照我国《公司法》规定，公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票。股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，可以另立户名或者以代表人姓名记名。16.以下对普通股票股东的义务说法错误的一项是（）
A.我国《公司法》规定，公司股东应当遵守法律、行政法规和公司章程 B.依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益 C.不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。
D.公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，可以避免承担赔偿责任 17.（）是债权人到期追索本金和利息的依据 A.债券的到期期限 B.债券的票面价值 C.债券的票面利率 D.债券发行者名称
18.债券与股票有着很多相同点，其中不包含（）
债券与股票都属于有价证券 债券与股票都是筹措资金的手段 债券与股票收益率相互影响 债券与股票的风险相同
19.在日本发行的外国债券称为（）A.扬基债券 B.武士债券 C.熊猫债券 D.无国籍债券
20.发行（）常被政府用作弥补赤字的主要方式 A.国债 B.金融债券 C.公司债券 D.财政债券
21.（）是指用亚洲国家货币定值，并在亚洲地区发行和交易的债券，亚洲债券的供给方大都来自亚洲经济体，而其需求方则来自包括亚洲各经济体在内的全球投资者 A.亚洲债券 B.欧洲债券 C.外国债券 D.龙债券
22.按投资标的划分，可分为（）A.契约型基金和公司型基金 B.封闭式基金和开放式基金
C.国债基金、股票基金、货币市场基金 D.成长型基金、收入型基金和平衡型基金 23.对公司型基金，说法错误的有（）
A.公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上不具有独立法人地位的股份投资公司 B.公司型基金以发行股份的方式募集资金
C.投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为基金公司的股东 D.凭其持有的股份依法享有投资收益
24.对于契约型基金与公司型基金，说法错误的有（）
A.契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产；公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本
B.契约型基金的投资者购买基金份额后成为基金契约的当事人之一，投资者既是基金的委托人，即基于对基金管理人的信任，将自己的资金委托给基金管理人管理和营运，又是基金的受益人，即享有基金的受益权。公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东
C.契约型基金依据基金契约营运基金，公司型基金依据基金公司章程营运基金。D.契约型基金和公司型基金依据的资金的性质相同 25.下列关于封闭式基金，说法错误的有（）
A.封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变 B.金份额可以在依法设立的证券交易场所交易 C.基金份额持有人可申请赎回的基金
D.封闭式基金的期限是指基金的存续期，即基金从成立起到终止之间的时间 26.关于封闭式基金与开放式基金，下列描述错误的有（）
A.封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经主管机关同意可以适当延长期限。开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘 B.封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金规模随之增加或减少。
C.开放式基金一般每周或更长时间公布一次，封闭式基金一般在每个交易日连续公布。D.投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费；投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。
27．（）是指本身即为独立存在的金融合约 A.独立衍生工具 B.嵌入式衍生工具
C.交易所交易的衍生工具 D.OTC交易的衍生工具
28.可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的是（）A.欧式期权 B.美式期权
C.修正的美式期权 D.大西洋期权
29.按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可分为（）
A.股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权 B.看涨期权和看跌期权
C.欧式期权、美式期权和修正的美式期权
D.单只股票期权、股票组合期权和股票指数期权 30.2006年5月，中国证监会发布了《关于证券投资基金投资资产支持证券有关事项的通知》（证监基金字［2006］93号），准许基金投资包括符合（）、中国银监会相关规定的信贷资产支持证券
A.中国工商银行 B.中国建设银行 C.中国农业银行 D.中国人民银行
31.目前资产证券化产品的投资主体主要是（）A.个人投资者 B.机构投资者 C.国有企业 D.外资企业
32.下列不是2006年以来我国资产证券化业务表现出的特点有（）A.发行规模大幅增长，种类增多，发起主体增加 B.机构投资者范围增加 C.一级市场交易尚不活跃 D.二级市场交易尚不活跃
33.下列不属于CDS交易的危险的是（）A．具有较高的杠杆性
B．由于信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具，因此，特定信用工具可能同时在多起交易中被当作CDS的参考，有可能极大地放大风险敞口总额，在发生危机时，市场往往恐慌性地高估涉险金额 C．由于场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易，因此，在危机期间，每起信用事件的发生都会引起市场参与者的相互猜疑，担心自己的交易对手因此倒下从而使自己的敞口头寸失去着落。D．具有较高的跨期性
34.下列说法错误的是（）A．期权又称选择权，是指其持有者能在规定的期限内期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利
B．看涨期权也称认购权，看跌期权也称认沽权 C．期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡
D．金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果日渐趋同 35.我国的股票发行实行（）A.核准制 B.注册制
C.标准制 D.公开制
36.战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期限不少于（）个月 A.3 B.6 C.9 D.12 37.在证券发行市场上联系发行人和投资者的是（）A．证券发行人 B.证券投资者 C．证券中介机构 D.监管部门
38.我国《证券法》规定，向不特定对象发行证券或向特定对象发行证券累计超过（）人的，为公开发行，必须经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准 A.200 B.300 C.400 D.500 39.2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意（）在主板市场内设立中小企业板块，并核准了《深圳证券交易所设立中小企业板块实施方案》 A.上海证券交易所 B.深圳证券交易所 C.大连商品交易所 D.郑州商品交易所 40.（）是整个证券市场的核心
A．证券交易所 B.证券投资者 C．证券发行人 D.证券公司
41.为保护投资者利益，防止股价暴涨暴跌和投机盛行，证券交易所制定的交易规则（）A．涨跌幅限制 B.价格决定 C.大宗交易 D.报价方式
42.关于股份有限公司申请股票上市，说法错误的是（）A．股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行 B．公司股本总额不少于人民币 3 000万元
C．公开发行的股份达公司股份总数的30％以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10％以上
D．公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载
43.（）成立于2005年8月25日，是由上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资发起设立的一家专业从事证券指数及指数衍生产品开发服务的公司 A.中证指数有限公司 B.恒指服务公司
C.中央国债登记结算有限公司 D.三元证券投资顾问有限公司 44.（）对设立证券公司所应具备的条件作出了较为全面的规定 A.公司法 B.证券法
C.证券交易所管理办法D.证券公司监管条例
45.《证券法》规定将证券公司的（）最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩 A.实收资本 B.注册资本 C.国定资产 D.注册资金
46.司开展自营业务，需要取得证券监管部门的业务许可。证券公司从事自营业务、资产管理业务等两种以上的业务，注册资本最低限额为（）亿元 A.2 B.3 C.4 D.5 47.（）是自营业务的最高决策机构 A.董事会 B.投资决策机构 C.服务机构 D.自营业务部门
48.内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，与证券公司经营规模、业务范围、风险状况及证券公司所处的环境相适应，以合理的成本实现内部控制目标是指证券公司内部控制的（）A.健全性 B.合理性 C.制衡性 D.独立性
49.为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人是（）A.证券登记结算公司 B.证券交易所 C.证券公司 D.中国证监会
50.证券公司应当按照（）规定的计算标准计算净资本，按照有关会计准则的规定充分计提资产减值准备。
A.董事会 B.中国证监会
C.证券交易所 D.中国人民银行
51.（）是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人 A.证券公司 B.证券服务机构 C.证券登记结算公司 D.资信评级公司
52.（）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构 A.证券公司 B.证券服务机构 C.证券登记结算公司 D.资信评级公司 53.2001年3月30日，（）成立，这标志着建立全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成
A.中央证券登记结算有限公司 B.深圳证券登记结算公司 C 上海证券登记结算公司
D.中国证券登记结算有限责任公司 54.为了加强对证券、期货投资咨询活动的管理，保障投资者的合法权益和社会公共利益，经国务院批准，（）于1997年12月发布《证券、期货投资咨询管理暂行办法》 A.中国证监会 B.国务院证券委员 C.中国人民银行 D.中国银行
55.对申请证券、期货投资咨询从业资格的机构的条件，错误的是（）A.分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格
B.有500万元人民币以上的注册资本
C.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施 D.有公司章程
56.《中华人民共和国证券法》（简称《证券法》）于1998年12月29日第（）届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过
A.八 B.九 C.十 D.十一
57.战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投标询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于（）A.3个月 B.6个月
C.9个月 D.12个月
58.中国证券业协会采取（）的组织形式,证券公司应当加入中国证券业协会 A．团体制 B.网络 C．会员制 D.单一制
59.取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后（）日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记 A．5 B.7 C．10 D.15 60.证券公司应当缴纳的基金，按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由（）代扣代收
A．基金公司
B．中国证券登记结算有限责任公司 C．证券交易所 D．中国证监会
二、不定向选择题（其中1～20题为每题1分，其余40题每题0.5分，多选或少选均不得分）
1.货币证券主要包括（）
A.商业证券 B.银行证券 C.商品证券 D.货币证券 2.证券市场的特征包括（）
A.证券市场是价值直接交换的场所 B.证券市场是财产权利直接交换的场所 C.证券市场是价值实现增值的场所 D.证券市场是风险直接交换的场所
3．按证券所代表的权利性质分类，有价证券可分为（）。A股票 B.债券 C.其他证券 D.公司证券
4．证券市场的结构可以有许多种，但较为重要的结构有（）A.层次结构
B.多层次资本市场 C.品种结构 D.交易场所结构
5．证券市场从无到有，主要归因于以下（）
A.证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展 B.证券市场的形成得益于股份制的发展 C.证券市场的形成得益于证券资本的积累 D.证券市场的形成得益于信用制度的发展 6．证券交易所其主要职责有（）A.提供交易场所与设施 B.制定交易规则
C.监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性、合法性 D.确保市场的公开、公平和公正。
7．下列选项中，那些是”国九条”的内容（）A.充分认识大力发展资本市场的重要意义
B.推进资本市场改革开放和稳定发展的指导思想和任务 C.健全资本市场体系，丰富证券投资品种
D.加强法制和诚信建设，提高资本市场监管水平8．下列关于企业年金说法正确的是（）
A.企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金。
B.企业年金基金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款和提供担保。
C.企业年金基金财产的投资，按市场价计算应当符合下列规定：①投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于基金净资产的20％。
D.企业年金投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金的比例，不高于基金净资产的50％。下列关于股票说法正确的是（）
股票作为一种所有权凭证，有一定的格式。
股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。
股票应载明的事项主要有：公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号
股票由法定代表人签名，公司盖章。发起人的股票，应当标明“发起人股票”字样。10．（）是影响投资者对将来股价预期，从而影响当前买卖决策并最终导致当前股价变化的最主要原因
A.宏观经济 B.证券市场运行状况 C.行业前景 D.公司经营状况
11.宏观经济影响股票价格的特点是（）A.波及范围广 B.干扰程度深
C.作用机制复杂 D.股价波动幅度较大。
12.我国国家股资金来源，主要来源的三个方面（）A.私有资产改组为股份公司时所拥有的净资产
B.现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资
C.经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。
D.现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产
13.股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利包括（）A.资产收益
B.对公司财产的直接支配处理 C.重大决策 D.选择管理者
14.关于股票收益性描述正确的是（）股票的收益只来源于股份公司
其实现形式可以是从公司领取股息和分享公司的红利 股票收益性指股票可以为持有人带来收益的特性 收益性是股票最基本的特征
15.关于股票流动性描述正确的是（）
A.股票的流动性是指投资者在较少资本损失的前提下将股票变现的特性
B.通常情况下，大盘股流动性强于小盘股，上市公司股票的流动性强于非上市公司股票
C.如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则投资者无论买进或是卖出股票都会较容易成交，从而对市场价格形成较大的冲击
D.买卖盘各价位之间的人价差，若价差较小，则新的买卖发生时对市场价格的冲击出会比较小，股票流动性就比较强
16.关于股票是综合权利证券说法正确的是（）
股票不属于物权证券，也不属于债权证券，而是一种综合权利证券 物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券 债权证券是指证券持有者为公司债权人的证券
股票持有者作为股份公司的股东，享有独立的股东权利 17.下列描述中，关于记名股票说法正确的有（）
A.记名股票的转让必须依据法律和公司章程规定的程序进行，而且要服从规定的转让条件 B．一般来说，记名股票的转让都必须由股份公司将受让人的姓名或名称、住所记载于公司的股东名册
C．对于记名股票来说，只有记名股东或其正式委托授权的代理人才能行使股东权。除了记名股东以外，其他持有者（非经记名股东转让和经股份公司过户的）不具有股东资格。D．我国《公司法》规定，记名股票由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让；转让后由公司将受让人的姓名或名称及住所记载于股东名册。18.债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有（）A.所借贷货币资金的数额 B.借贷的时间
C.在借贷时间内的资金成本或应有的补偿（即债券的利息）。D.借贷的地点
19.影响债券利率的因素，主要有（）A.借贷资金市场利率水平B.筹资者的资信 C.债券期限长短 D.资金使用方向
20.为什么说股票风险较大，债券风险相对较小，是因为（）
A.债券利息是公司的固定支出，属于费用范围；股票的股息红利是公司利润的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付顺序列在债券利息支付和纳税之后。
B.倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后
C.在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定；而股票无固定期限和利率，受各种宏观因素和微观因素的影响，市场价格波动频繁，涨跌幅度较大 D.债券是一种所有权凭证，股票是一种债权凭证
21.在我国发行的凭证式国债和储蓄国债（电子式）相同点是（）A.在商业银行柜台发行 B.都不能上市流通
C.都是信用级别最高的债券，以国家信用作保证 D.免缴利息税
22.欧洲债券的特点是（）所使用的货币可以分别属于不同的国家 A.债券发行者 B.债券持有人 C.债券发行地点 D.债券面值
23.关于债券的票面价值，下列说法错误的有（）A.债券的票面价值是债券票面标明的货币价值，是债券发行人承诺在债券到期日偿还给债券持有人的金额
B.在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，即以何种货币作为债券价值的计量标准
C.确定币种主要考虑债券的发行对象。一般来说，在本国发行的债券通常以国际通用货币（美元）作为面值的计量单位
D.在国际金融市场筹资，则通常以美元为计量标准 24.关于龙债券说法正确的有（）
A.龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券 B.龙债券是指包括日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券 C.龙债券的发行以非亚洲货币标定面额，尽管有一些债券以加拿大元、澳元和日元标价，但多数以美元标价
D.龙债券的发行人来自亚洲、欧洲、北美洲和南美洲，投资者则来自亚洲的主要国家，而且他们都是债券发行的原始购买者
25.下面关于我国的混合资本债券的叙述正确的是（）A．是商业银行为了补充附属资本而发行的
B．清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后 C．发行期在10年以上
D．发行之日起8年内不可赎回的债券
26.我国《证券投资基金法》正式实施后，我国证券投资基金业从此进入崭新的发展阶段，基金数量和规模迅速增长，市场地位日趋重要，呈现出的特点是（）
A.基金规模快速增长，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式 B.基金规模快速增长，封闭式基金，逐渐成为基金设立的主流形式 C.基金产品差异化日益明显，基金的投资风格也趋于多样化 D..中国基金业发展迅速，对外开放的步伐加快 27.证券投资基金的作用有（）A.基金为中小投资者拓宽了投资渠道 B.有利于证券市场的稳定和发展 C.基金丰富了大投资者的投资方式 D.有利于证券市场的国际化
28.按基金运作方式不同，可分为（）A.封闭式基金 B.开放式基金 C.契约型基金 D.公司型基金
29.ETF是英文“Exchange Traded Funds” 的简称，常被译为“交易所交易基金”，其特点有（）
A.可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖 B.可以像开放式基金一样申购、赎回
C.它的申购是用一揽子股票换取ETF份额，赎回时也是换回一揽子股票而不是现金 D.该类基金存在一、二级市场之间的套利机制，可有效防止类似封闭式基金的大幅折价现象
30．证券投资基金业务包括（）
A.基金募集与销售
B.全国社会保障基金投资管理业务 C.基金的投资管理 D.基金营运服务
31.我国《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的职责（）A.安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户； B.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
C.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
D.对基金财务会计报告、中期和基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会；按照规定监督基金管理人的投资运作；国务院证券监督管理机构规定的其他职责 32．对我国证券投资基金业发展，说法有确的是（）
A.1998年3月，国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》
B.1998年5月，两只封闭式基金——基金金泰、基金开元设立，分别由国泰基金管理公司和南方基金管理公司管理
C.2004年6月1日，我国《证券投资基金法》正式实施，以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国证券投资基金业发展史上的一个重要里程碑
D.证券投资基金业从此进入崭新的发展阶段，基金数量和规模迅速增长，市场地位日趋重要
33.对基金管理人的概念理解正确的是（）A.主要业务是发起设立基金和管理基金 B.由依法设立的基金管理公司担任
C.基金管理人的目标函数是自身利益最大化
D.基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位
34.基础金融工具价格不确定性仅仅是金融衍生工具风险性的一个方面，国际证监会组织在1994年7月公布的一份报告中，认为金融衍生工具还伴随着以下几种风险（）A.交易中对方违约，没有履行承诺造成损失的信用风险。
B.因资产或指数价格不利变动可能带来损失的市场风险;因市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的流动性风险
C.因交易对手无法按时付款或交割可能带来的结算风险;因交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵而造成的运作风险
D.因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致的法律风险 35.下列条款中，属于嵌入式衍生工具条款的是（）A．赎回条款 B.返售条款 C.转股条款 D.重设条款
36.下列关于期货交易，说法正确的是（）A.期货交易的特征是“一手交钱，一手交货” B.期货交易是在交易所进行的标准化的远期交易
C.从表面上看，期货交易似乎只是将远期交易中的交易标的和交易安排进行了标准化处理，但实质上却与以获取标的物为目的的远期交易和现货交易迥然不同
D.随着交易技术及市场制度的发展，很多传统上被认为是场外交易的远期市场已经越来越多地采用了主合约制度，交易双方在格式化的主合约基础上调整形成个性化的交易合同，这使得远期交易也带有了一定的标准化色彩，区分期货交易与所谓变相期货交易成为监管者面临的技术难题
37.作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间的区别有（）A.交易场所和交易组织形式不同 B.交易的监管程度不同
C.金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定 D.保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同 38.关于金融期权的特征，说法正确的是（）
A.与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换 B.期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利 C.在期权合约规定的时间内，以事先确定的价格向期权的卖方买进或卖出某种金融工具的权利，但并没有必须履行该期权合约的义务。期权的买方可以选择行使他所拥有的权利 D.期权的卖方在收取期权费后就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务。即当期权的买方选择行使权利时，卖方必须无条件地履行合约规定的义务，而没有选择的权利。39.可转换债券具特征有（）
A.可转换债券是一种附有转股权的特殊债券 B.可转换债券是一种附有控股权的特殊债券 C.可转换债券具有双重选择权的特征 D.可转换债券具有单重选择权的特征
40.结构化金融衍生产品，按联结的基础产品分类，可分为（）A.股权联结型产品 B.利率联结型产品 C.汇率联结型产品 D.商品联结型产品
41.根据市场的功能划分，证券市场可分为（）A.证券发行市场 B.证券流通市场 C.证券交易市场 C.证券回购市场
42.下列关于证券发行，注册制说法正确的有（）
A．证券发行注册制实行公开管理原则，实质上是一种发行公司的财务公开制度 B．它要求发行人提供关于证券发行本身以及和证券发行有关的一切信息
C．发行人不仅要完全公开有关信息，不得有重大遗漏，并且要对所提供信息的真实性、完整性和可靠性承担法律责任 D．实行证券发行注册制可以向投资者提供证券发行的有关资料，但并不保证发行的证券资质优良，价格适当
43.证券交易所的特征包括（）A.有固定的交易场所和交易时间;B.参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易；
C.交易的对象限于合乎一定标准的上市证券;通过公开竞价的方式决定交易价格
D.集中了证券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率;实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易加以严格管理
44.属于公司申请公司债券上市交易的条件有（）
A．公司债券的期限为1年以上
B．公司债券实际发行额不少于人民币5000万元；
C 公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件
D．公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载
45.场外交易市场与证券交易所共同组成证券交易市场，主要具备的功能有（）A．场外交易市场是证券发行的主要场所
B．场外交易市场为政府债券、金融债券、企业债券以及按照有关法规公开发行而又不能或一时不能到证券交易所上市交易的股票提供了流通转让的场所，为这些证券提供了流动性的必要条件，为投资者提供了兑现及投资的机会 C．场外交易市场是证券交易所的必要补充 D．场外交易市场的组织方式大多采取做市商制
46.针对中小企业板块上市公司股本较小的共性特征，实行比主板市场更为严格的信息披露制度,包括（）
A．建立募集资金使用定期审计制度
B．建立涉及公司发展战略、生产经营、新产品开发、经营业绩和财务状况等内容的报告说明会制度
C．建立定期报告披露上市公司股东持股分布制度 D．建立上市公司及中介机构诚信管理系统；建立退市公司股票有序快捷地转移至股份代办转让系统交易的机制
47.证券中介机构包括（）
A.证券经营机构 B.证券服务机构 C.证券交易机构 D.证券发行机构
48.对中国证监会对申请设立子公司的证券公司，申请子公司说法正确的有（）A.要求最近1年净资本不低于20亿元
B.最近12个月风险控制指标持续符合要求 C.设立子公司经营证券经纪、证券承销与保荐或者证券资产管理业务的证券公司，其最近1年经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平
D.子公司参股股东应当符合有益于子公司健全治理结构、提高竞争力、促进子公司持续规范发展的要求
49.对证券投资咨询业务说法正确是的（）
A.证券公司及其相关业务人员运用各种有效信息，对证券市场或个别证券的未来走势进行分析预测
B.对投资证券的可行性进行分析评判
C.为投资者的投资决策提供分析、预测、建议等服务
D.倡导投资理念，传授投资技巧，引导投资者理性投资的业务活动 50.融资融券业务管理的基本原则有（）
A.依法合规，加强内控，严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全 B.开展业务需经监管部门批准，不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务
C.证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金；向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券 D.业务实行集中统一管理；证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离 51.下列选项中中，属于证券公司风险资本准备基准计算标准的是（）
A.证券公司经营证券经纪业务的，应当按托管的客户交易结算资金总额的5％计算经纪业务风险资本准备
B.证券公司经营证券自营业务的，应当按固定收益类证券投资规模的10％计算风险资本准备；对未进行风险对冲的证券衍生品和权益类证券分别按投资规模的30％和20％计算风险资本准备；对已进行风险对冲的权益类证券和证券衍生产品投资按投资规模的5％计算风险资本准备
C.证券公司经营证券资产管理业务的，应当分别按专项、集合、定向资产管理业务规模的8％、5％、5％计算资产管理业务风险资本准备
D.证券公司设立分公司、证券营业部等分支机构的，应当对分公司、证券营业部，分别按每家2 000万元、500万元计算风险资本准备
52.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件有（）A.分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。
B.有100万元人民币以上的注册资本；有公司章程
C.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施；有健全的内部管理制度 D.具备中国证监会要求的其他条件
53.涉及证券市场的法律、法规分为（）层次：
A.由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律，主要包括《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国公司法》以及《中华人民共和国刑法》等相关法律 B.由国务院制定并颁布的行政法规
C.由证券监管部门和相关部门制定的部门规章 D.由地方人民政府制定的地方规章 54.2005年对《公司法》修订，健全股东合法权益和社会公共利益的保护机制修订，包括（）
A.完善了股东权益
B.完善了股东了解公司有关事务的措施和办法 C.完善了股东会召集程序和议事规则
D.完善了有关股东诉讼的规定，防止公司股东滥用有限责任，损害公司债权人利益和社会公共利益
55.下列属于《证券公司融资融券业务试点管理办法》规定的权益处理有（）A.证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录，确认证券公司受托持有证券的事实，并以证券公司为名义持有人，登记于证券持有人名册
B.对客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。证券公司行使对证券发行人的权利，应当事先征求客户的意见，并按照其意见办理
C.证券登记结算机构受证券发行人委托以证券或现金形式分派投资收益的，应当将分派的证券记录在证券公司客户信用交易担保证券账户内，将分派的资金划入证券公司信用交易资金交收账户，并通知商业银行对客户信用资金账户的明细数据进行变更 D.证券公司通过客户信用交易担保证券账户持有的股票不计入其自有股票，证券公司无须因该账户内股票数量的变动而履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务 56.证券市场监管的原则有（）
A.权益平等原则 B.依法监管原则 C.保护投资者利益原则 D.互利性原则 57.发行监管部承担的职能是：（）
A.草拟境内企业在境内发行证券的规则、实施细则
B.审核境内企业在境内发行证券的申报材料并监管其发行活动 C.审核保荐人和保荐代表人的资格并监管其保荐业务 D.审核企业债券的上市申报材料
58.证券市场监管的重点内容有（）A.对证券发行上市的监管 B.信息披露制度
C.证券上市信息的公开 D.证券发行上市保荐制度
59.下列属于诚信信息的用途的有（）
A．作为中国证监会对有关人员进行任职资格审核的依据
B．作为境外证券监管机构对有关人员进行胜任能力考核的依据
C．作为境内外其他金融监管机构对有关人员进行任职资格审核的参考 D．作为国家司法机关、有关部门或组织依法履行职责的参考 60.内幕交易的行为方式主要表现为（）A．行为主体知悉公司内幕信息
B．从事有价证券的交易或其他有偿转让行为 C．行为主体不知道公司内幕信息 D．泄露内幕信息或建议他人买卖证券
三、判断题（每题0.5分，答对得分，不答或答错不给分）
1．作为政府机构，参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。（）A.正确 B.错误
2.社会保险基金一般由养老、医疗、失业、工伤、生育5项保险基金组成。（）A.正确 B.错误
3.企业年金基金可用于信用交易，不得用于向他人贷款和提供担保。（）A.正确 B.错误
4.证券市场是价值直接交换的场所。（）A.正确 B.错误
5.经国务院批准，中国投资有限责任公司于2008年9月29日宣告成立，注册资本金为3 000亿美元，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，实现外汇资产保值增值，被视为中国主权财富基金的发端.（）A.正确 B.错误 6.中国证监会发布了《外资参股基金管理公司设立规则》和《外资参股证券公司设立规则》。2002年11月3～7日的短短5天内，中国证监会等部门连续出台了 《关于向外商转让上市公司国有股和法人股有关问题的通知》、《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》等政策法规。（）
A.正确 B.错误
7.截至2007年1月31日，68家境外证券经营机构取得外资股业务资格。（）A.正确 B.错误
8.股票作为一种所有权凭证，没有一定的格式。（）
A.正确 B.错误
9.无面额股票只注明它在公司总股本中所占比例的股票（）A.正确 B.错误
10.在自由竞价的股票市场中，股票的市场价格不断变动。引起股票价格变动的直接原因是供求关系的变化或者说是买卖方力量强弱的转换。（）A.正确 B.错误
11.股权分置不能适应资本市场改革开放和稳定发展的要求，必须通过股权分置改革，消除非流通股和流通股的流通制度差异。（）A.正确 B.错误
12.一般来说，记名股票的转让都必须由股份公司将受让人的姓名或名称、住所记载于公司的股东名册（）
A.正确 B.错误
13.无记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：一部分是股票的主体，记载了有关公司的事项，如公司名称、股票所代表的股数等；另一部分是股息票，用于进行股息结算和行使增资权利。（）A.正确 B.错误
14.我国《证券法》规定，证券交易所依照证券法律、行政法规制定上市规则、交易规则、会员管理规则，并经国务院证券监督管理机构批准。（）A.正确 B.错误
15.股票是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。（）A.正确 B.错误 16.按照计息方式的不同，这类债券还可细分为固定利率债券和浮动利率债券两大类（）A.正确 B.错误
17.2006年财政部研究推出新的储蓄债券品种——储蓄国债（电子式）。（）A.正确 B.错误
18.龙债券的发行以非亚洲货币标定面额，尽管有一些债券以加拿大元、澳元和日元标价，但多数以人民币标价.（）A.正确 B.错误
19.不动产抵押公司债券是以公司的不动产（如房屋、土地等）作抵押而发行的债券，是抵押证券的一种（）A.正确 B.错误
20.为进一步完善银行间债券市场，促进非金融企业直接债务融资的发展，中国人民银行于2008年4月13日发布《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》（以下简称《管理办法》），于4月15日起施行（）A.正确 B.错误
21.现代金融体系的四大支柱基金业、银行业、证券业、保险业（）A.正确 B.错误
22.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具（）A.正确 B.错误
23.契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，有基金章程，没有公司董事会（）
A.正确 B.错误
24.封闭式基金投资于流通受限证券的锁定期可超过封闭式基金的剩余存续期（）A.正确 B.错误
25.现存最早的ETF是美国证券交易所（AMEX）于1993年推出的标准普尔存托凭证（SPDRS）（）
A.正确 B.错误
26.美国1940年《投资公司法》规定，投资公司（即基金公司）应将基金的证券、资产及现金存放于托管公司，托管公司应为基金设立独立账户，分别管理，定期检查（）A.正确 B.错误
27.平衡型基金将资产一般将25％～50％的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。（）
A.正确 B.错误
28.我国《证券投资基金法》规定：“有下列情形之一的，基金管理人职责终止：被依法取消基金管理资格；被基金份额持有人大会解任；依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；基金合同约定的其他情形。”（）A.正确 B.错误
29.根据2008年1月1日开始施行的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》的规定，符合条件的基金管理公司既可以为单一客户办理特定资产管理业务，也可以为特定的多个客户办理特定资产管理业务（）A.正确 B.错误
30.衍生产品定义不仅仅是单纯的学术问题，之所以要详细讨论它，更重要的原因还在于，根据金融资产确认和计量的会计准则，一旦被确认为衍生产品或可分离的嵌入式衍生产品，相关机构就要把这一部分资产归入交易性资产类别，按照公允价格计价（）A.正确 B.错误
31.截至2006年底，中国企业发行存托凭证的家数达到73家，发行存托凭证69种（）A.正确 B.错误
32.在国际市场上，按照发行时证券的性质，可分为可转换债券和可转换优先股票两种。可转换债券是指证券持有者依据一定的转换条件，可将信用债券转换成为发行人公司债券的证券（）
A.正确 B.错误
33.所谓金融自由化，是指政府或有关监管当局对限制金融体系的现行法令、规则、条例及行政管制予以取消或放松，以形成一个较宽松、自由、更符合市场运行机制的新的金融体制（）
A.正确 B.错误
34.目前工商银行、中信银行、汇丰银行等在彭博系统上提供人民币FRA报价，参考利率为6个月期Shibor（）A.正确 B.错误
35.2007年9月8日，上海期货交易所正式成立，计划推出以沪深300指数为基础资产的首个中国内地股票价格指数期货，并于2006年10月开始了仿真交易。（）A.正确 B.错误
36.中央存托公司是指美国的证券中央保管和清算机构，负责ADR的保管和清算（）A.正确 B.错误 37.截至2007年1月，美国按揭贷款支持的证券化产品总额达到5．7万亿美元（IMF，GFSR，2007年4月）（）
A.正确 B.错误
38.按收益保障性分类，可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类（）A.正确 B.错误
39.证券市场是证券交易的场所，也是资金供求的中心（）A.正确 B.错误
40.在证券发行市场上，中介机构主要包括证券公司、证券登记结算公司、商业银行、律师事务所、资信评级公司、资产评估事务所等为证券发行与投资服务的中立机构（）A.正确 B.错误
41.实行证券发行注册制可以向投资者提供证券发行的有关资料，保证发行的证券资质优良，价格适当（）
A.正确 B.错误 42.根据标的物不同，可分为荷兰式招标（单一价格中标）和美式招标（多种价格中标）（）A.正确 B.错误
43.询价分为初步询价和累计投标询价两个阶段（）A.正确 B.错误
44.公开发行股票的股份公司为公众公司，其中，在证券交易所上市交易的股份公司称为非上市公司；符合公开发行条件、但未在证券交易所上市交易的股份公司称为上市公众公司（）
A.正确 B.错误
45.我国《证券法》规定，证券在证券交易所上市交易，应当采用公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其他方式（）A.正确 B.错误
46.代办股份转让系统又称三板，是指以具有代办股份转让主办券商业务资格的证券公司为核心，为非上市股份有限公司提供规范股份转让服务的股份转让平台（）A.正确 B.错误
47.道－琼斯工业股价平均数是世界上最早、最享盛誉和最有影响的股票价格平均数，由美国道一琼斯公司编制，并在《华尔街日报》上公布（）A.正确 B.错误
48.董事会会议由2／3以上无关联关系董事出席即可举行，董事会会议所作决议须经无关联关系董事过半数通过。（）A.正确 B.错误
49.证券公司应当按照监管要求和自律性组织的自律规则，制定投资者教育计划、工作制度和流程，明确投资者教育的内容、形式，做好投资者园地的建设工作（）A.正确 B.错误
50.中国证监会在上海、深圳等地设立12个稽查局（）A.正确 B.错误
51.新《公司法》规定投资公司可以在4年内缴足注册资本（）A.正确 B.错误
52.《中华人民共和国刑法》（简称《刑法》）于1979年7月1日第五届全国人民代表大会第二次会议通过并实施，1997年3月14日经第八届全国人民代表大会第六次会议修订（）
A.正确 B.错误
53.国际证监会公布了证券监管的3个目标：一是保护投资者；二是保证证券市场的公平、效率和透明；三是利益最大化（）A.正确 B.错误
54.证券经营机构指专营证券业务的政府机构（）A.正确 B.错误
55.证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格；公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为7亿元（）A.正确 B.错误
56.专项资产管理业务的特点是：综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多；特定性，业务设定特定的投资目标；通过专门账户经营运作（）A.正确 B.错误
57.合规总监认为必要时，可以公司名义聘请外部专业机构或人员协助其工作（）A.正确 B.错误
58.持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过8％，但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。（）A.正确 B.错误 59.证券公司未按期完成整改，风险控制指标情况继续恶化，严重危及该证券公司稳健运行的，中国证监会可以撤销其有关业务许可（）A.正确 B.错误 60.在无纸化交易模式下，投资者持有的证券必须集中存入证券登记结算系统，以电子数据划转方式完成证券过户行为（）A.正确 B.错误
参考答案
一、单项选择题
1.D 2.C 3.D 4.A 5.C 6.B 7.A 8.D 9.D 10.B 11.C 12.A 13.A 14.D 15.D 16.D 17.D 18.D 19.B 20.A 21.A 22.C 23.A 24.D 25.C 26.C 27.A 28.B 29.A 30.D 31.B 32.C 33.D 34.D 35.A 36.D 37.C 38.A 39.B 40.A 41.A 42.C 43.A 44.B 45.B 46.D 47.A 48.B 49.A 50.B 51.C 52.B 53.D 54.B 55.B 56.B 57.D 58.C 59.C 60.B
二、不定向选择题
1.AB 2.ABD 3.ABC 4.ABCD 5.ABD 6.ABCD 7.ABCD 8.ABCD 9.ABCD 10.ABCD 11.ABCD 12.BCD 13.ACD 14.BCD 15.ABD 16.ABCD 17.ABCD 18.ABC 19.ABC 20.ABC 21.ABCD 22.ABD 23.CD 24.ACD 25.AB 26.ACD 27.AB 28.AB 29.ABCD 30.ACD 31.ABCD 32.CD 33.AB 34.ABCD 35.ABCD 36.BCD 37.ABCD 38.ABCD 39.AC 40.ABCD 41.AC 42.ABCD 43.ABCD 44.ABC 45.ABC 46.ABCD 47.AB 48.BCD 49.ABCD 50.ACD 51.BCD 52.ABCD 53.ABC 54.BCD 55.ABCD 56.BC 57.ABCD 58.ABD 59.ABCD 60.ABD
三、判断题
1.A 2.A 3.B 4.A 5.B 6.A 7.A 8.B 9.A 10.A 11.A 12.A 13.A 14.A 15.B 16.A 17.A 18.A 19.A 20.A 21.A 22.A 23.B 24.B 25.A 26.A 27.A 28.A 29.A 30.A 31.B 32.B 33.A 34.B 35.B 36.A 37.A 38.A 39.A 40.B 41.B 42.B 43.A 44.A 45.A 46.A 47.A 48.B 49.A 50.B 51.A 52.B 53.B 54.B 55.B 56.A 57.A 58.B 59.A 60.A
第四篇：证券市场基础知识
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证券市场基础知识
2011年6月份证券业从业资格考试《证券市场基础知识》真题及答案解析
一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。）
1．以下关于公司财务状况分析的说法，错误的是（）。
A．资产收益率视为盈利性指标
B．销售利润率视为盈利性指标
C．周转率视为安全性指标
D．杠杆比率视为安全性指标
2．自律性组织包括证券交易所和（）。
A．证券公司
B．证券业协会
C．证券信用评级机构
D．会计师事务所
3．（）是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。
A．信用公司债券
B．不动产抵押公司债券
C．保证公司债券
D．收益公司债券
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4．从2002年4月起，我国银行间债券市场实行准入（）。
A．核准制
B．审批制
C．注册制
D．备案制
5．在资本市场上占有重要地位的国债是（）。
A．短期国债
B．国库券
C．长期国债
D．无期限国债
6．一般情况下，下列证券中，（）是没有期限的。
A．封闭式基金
B．股票
C．国库券
D．可转换公司债券
7．普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）。
A．支配公司财产的权利
B．营销权
C．基本权利和义务
D．特种经营权
8．（）是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益
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演讲稿 工作总结 调研报告 讲话稿 事迹材料 心得体会 策划方案 的特征。
A．风险性
B．收益性
C．流动性
D．参与性
9．由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销的国际债券是（）。
A．龙债券
B．外国债券
C．欧洲债券
D．亚洲债券
10．在没有优先股的条件下，普通股票每股账面价值是以公司（）除以发行在外的普通股票的股数求得的。
A．总股数
B．总股本
C．总资产
D．净资产
11．相对应的证券收益率被称为无风险利率的证券是（）。
A．政府债券
B．政府机构债券
C．中央政府债券
D．中央银行发行的债券
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12．以下关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，错误的是（）。
A．财政部在国外发行的债券，属于政府债券
B．我国政府曾经成功的在美国发行过扬基债券
C．我国在国标市场发行的主要债券品种仅是政府债券
D．我国发行国际债券始于20世纪80年代初期
13．总的来说，在企业组织形式的更替中，最后由（）演变成股份公司。
A．独资经营企业
B．家庭型
C．合伙经营企业
D．个体工商户
14．（）于2004年1月31日发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，提出了九个方面的纲领性意见，被称为“国九条”。
A．国家发展和改革委员会
B．国务院
C．国务院证券委员会
D．中国证监会
15．我国的商业银行债券不包括（）。
A．在全国银行间发行债券市场发行的金融债券
B．商业银行委托信托投资公司发行的信托产品
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C．商业银行混合资本债券
D．商业银行次级债券
16．股票发行后股息率不再变动的优先股票称为（）。
A．固定盈利优先股票
B．固定利息率优先股票
C．参与型优先股票
D．股息率固定优先股票
17．以下关于股票合并的说法，错误的是（）。
A．股票合并是将每10股合并为1股
B．股票合并常见于低价股
C．股票合并是将若干股股票合并为1股
D．股票合并又称并股
18．对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集（）的公司股本。
A．中期
B．中短期
C．短期
D．长期稳定
19．股权分置改革后公司原非流通股股份的出售，应当遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起，至少在（）个月内不得上市交易或转让。
A．24
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B．6 C．12 D．18
20．下列关于记名股票特点的说法中，正确的是（）。
A．可以一次或分次缴纳出资
B．转让相对简单
C．安全性较差
D．认购时要求一次性缴纳
21．股票是一种（）。
A．债券证券
B．物权证券
C．综合权利证券
D．设权证券
22．经纪类证券公司最低注册资本限额为（）元人民币。
A．5千万
B．1亿
C．2亿
D．3亿
23．股票是一种有价证券，它是（）签发的证明股东所持股份的凭证。
A．合伙企业
B．有限公司
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C．股份有限公司
D．注册公司
24．目前，上市证券的集中交易主要采用（）方式。
A．净额结算
B．全额结算
C．定期结算
D．随时结算
25．可赎回优先股有两种类型：一种是强制赎回，另一种是（A．自动赎回
B．任意赎回
C．变相赎回
D．经常赎回
26．下列不属于我国基本建设债券的发行主体的是（）。A．国务院
B．国家能源投资公司
C．国家原材料投资公司
D．铁道部
27．证券市场按照品种结构分为（）。
A．股票市场和债券市场
B．流通市场和非流通市场
C．国内市场和国外市场
D．发行市场和交易市场
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。）
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28．同一类型的债券，长期债券利率比短期债券利率高，这是对（）的补偿。
A．信用风险
B．利率风险
C．政策风险
D．购买力风险
29．“一手交钱、一手交货”体现的是（）的特征。
A．现货交易
B．远期交易
C．期货交易
D．期权交易
30．世界上第一家股票交易所是（）。
A．1773年成立于伦敦柴思胡同的乔纳森咖啡馆
B．1602年成立于荷兰的阿姆斯特丹的证券交易所
C．15世纪的意大利商业城市中的证券交易
D．1970年成立的费城证券交易所
一、单项选择题
1．【解析】答案为C。分析公司的财务状况，重点在于研究公司的盈利性、安全性和流动性，通常将净资产收益率、销售利润率视为盈利性指标，周转率视为流动性指标，杠杆比率视为安全性指标。
2．【解析】答案为B。自律性组织包括证券交易所和证券业协会。证
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券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。根据我国《证券法》的规定，证券公司应当加入证券业协会。
3．【解析】答案为A。本题是对信用公司债券定义的考查。信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保。
4．【解析】答案为D。2002年4月，中国人民银行在全国银行间债券市场实行准入备案制，进一步扩大了交易主体范围，也活跃了债券交易的内容和程度。银行间同业市场交易类别主要包括：信用拆借、现券买卖、债券回购和股票抵押贷款。
5．【解析】答案为C。长期国债，通常在10年或10年以上，常被用作政府投资的资金来源，在资本市场上有着重要地位。
6．【解析】答案为B。证券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求。股票没有期限，可以视为无期证券。
7．【解析】答案为C。普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化。与优先股票相比，普通股票是标准的股票，也是风险较大的股票。
8．【解析】答案为B。股票具有以下特征：（1）收益性；（2）风险性；（3）流动性；（4）永久性；（5）参与性。收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特征。
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9．【解析】答案为C。考查债券的发行方式。龙债券是指除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。亚洲债券是指用亚洲国家货币定值，并在亚洲地区发行和交易的债券。外国债券一般由发行地所在国的机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。
10．【解析】答案为D。股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。在没有优先股的条件下，每股账面价值是以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得的。
11．【解析】答案为C。一般情况下中央政府债券不存在违约风险，因此这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。
12．【解析】答案为C。在改革开放政策的领导下，为了利用国外资金，加快我国的建设步伐，我国开始利用国际债券筹集资金，主要的债券品种有政府债券、金融债券和可转换公司债券。
13．【解析】答案为C。随着商品经济的发展，生产规模日渐扩大，传统的独资经营方式和家族企业已经不能胜任对巨额资本的要求，于是产生了合伙经营的组织；随后又由单纯的合伙组织逐步演变成股份公司。
14．【解析】答案为B。国务院于2004年1月31日发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，将发展中国资本市场提升到国家战略任务的高度，提出了九个方面的纲领性意见，为资本市
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场的进一步改革与发展奠定了坚实的基础。
15．【解析】答案为B。商业银行债券包括：（1）金融债券。金融债券是指依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券；（2）商业银行次级债券。商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券；（3）混合资本债券。我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
16．【解析】答案为D。所谓股息率可调整优先股票，是指股票发行后股息率可以根据情况按规定进行调整的优先股票。而发行后股息率不再变动的优先股票，则称为股息率固定优先股票。
17．【解析】答案为A。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为1股。股票分割通常适用于高价股，并股则常见于低价股。
18．【解析】答案为D。优先股票的存在对股份公司和投资者来说有一定的意义。首先，对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，在公司盈利较多时可以减轻利润的分派负担。另外，优先股股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散。其次，对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股股东，故其风险相对较小。
19．【解析】答案为C。股权分置改革后公司原非流通股股份的出售
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应当遵守以下规定：自改革方案实施之日起，在12个月内不得上市交易或转让；持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在上述规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过5%，在24个月内不得超过10%。
20．【解析】答案为A。考查记名股票与无记名股票的特点。无记名股票有如下特点：（1）股东权利归属股票的持有人；（2）认购股票时要求一次缴纳出资；（3）转让相对简便；（4）安全性较差。记名股票的特点有：（1）股东权利归属于记名股东；（2）可以一次或分次缴纳
出资；（3）转让相对复杂或受限制；（4）便于挂失，相对安全。
21．【解析】答案为C。股票的性质之一就是：股票不属于物权证券，也不属于债权证券。而是一种综合权利证券。
22．【解析】答案为A。经纪类证券公司在我国是指只能从事单一的经纪业务的证券公司。它是我国依据分类管理的原则划分的证券公司的一种形式。根据《证券法》规定，设立经纪类证券公司应具备的条件之一为经纪类证券公司注册资本最低限额为人民币5000万元。经纪类证券公司一般资本实力较弱，业务规模较小。
23．【解析】答案为C。股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。股票实质上代表了股东对股份公司的所有权。
24．【解析】答案为A。目前，上市证券的集中交易主要采用净额结算方式，结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，精心收集
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向证券登记结算公司足额交付其应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保。
25．【解析】答案为B。强制赎回，即股票在发行时就规定，股份公司享有赎回与否的选择权；任意赎回，即股东享有是否要求股份公司赎回的选择权。
26．【解析】答案为A。基本建设债券不是标准化的国债，因为它不是由中央政府直接发行的，而是由政府所属机构发行的，是一种政府机构债券。基本建设债券一共发行了两次，发行主体是国家能源投资公司、国家原材料投资公司、铁道部等机构。
27．【解析】答案为A。根据有价证券的品种形成的结构关系，可分为股票市场、债券市场、基金市场、衍生产品市场等。
28．【解析】答案为B。债券的期限越长，就越容易受到利率风险的影响；期限越短，受到利率风险的损害的可能性就越小。长期债券的高利率是对利率风险的补偿。
29．【解析】答案为A。通常可以根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，将市场交易的组织形态划分为三类，即现货交易、远期交易和期货交易。其中，现货交易的特征是“一手交钱，一手交货”，即以现款买现货方式进行交易。
30．【解析】答案为B。1602年，荷兰人在阿姆斯特丹成立了世界上第一家股票交易所——阿姆斯特丹证券交易所。
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第五篇：证券市场基础知识试题点评
证券市场基础知识试题点评（上）
单选题
题目1：根据我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以（）方式确定股票发行价格。
A:累计投标询价 B:上网竞价 C:询价 √D:协商定价
题目2：关于证券公司融资融券证点的业务规则叙述错误的是（）。
A:客户融资买人或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前1交易日
B:证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券
C:客户融资买人证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融人的资金；客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融人的证券
D:证券公司以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户√
题目3：下列有关金融期货叙述不正确的是（）。
A:金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度
B:金融期货交易是非标准化交易 √
C:金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易
D:在世界各国，金融期货交易至少要受到1家以上的监管机构监管，交易品种、交易者行为均需符合监管要求
题目4：世界上第一个股票交易所于1602年在（）成立。
A:美国的纽约 B:德国的柏林 C:英国的伦敦 D:荷兰的阿姆斯特丹 √
题目5：以下不属于金融期货合约的基础工具的是（）。
A:股价指数 B:债券 C:外汇 D:商业票据 √
题目6：我国有关法规规定基金收益分配原则是（）。
A:基金收益分配后基金份额净值可适当低于面值
B:基金收益分配采取现金方式，每半年至少分配一次
C:基金收益分配比例不得低于基金净收益的80％
D:基金当年收益应当弥补上一亏损后，才可进行当年收益分配 √
题目7：根据我国《证券法》和《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所设理事会，理事会是证券交易所的决策机构，其主要职责是（）。
A:制定、修改证券交易所的业务规则 √
B:制定和修改证券交易所章程
C:审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告
D:选举和罢免会员理事
题目8：《中华人民共和国公司法》规定，股份公司向发起人、国家授权投资的机构、法人发行的股票应当是（）。
A:不记名股票 √ B:国有股 C:普通股 D:记名股票
题目9：世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同，美国的通俗称谓是（），在法律上统称为“经纪人一交易商”。
A:商人银行B:投资公司C:商业银行D:投资银行 √
题目10：专业的证券投资咨询机构、资信的评估机构的业务人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务（）年以上经验。
A:5B:3C:2 √ D:1
题目11：按（）分类，国债可分为实物国债和货币国债。
A:偿还期限B:发行本位 √C:资金用途 D:流通与否
题目12：下列说法错误的是（）。
A:注册制要求发行人提供关于证券发行本身以及和证券发行有关的一切信息
B:发行人不仅要完全公开有关信息，不得有重大遗漏，并且要对所提供信息的真实性，完整性和可靠性承担法律责任
C:证券发行注册制度实行公开管理制度，实质上是一种发行公司的财务公布制度D:实行证券发行注册制可以向投资者提供证券发行有关资料，并保证发行的证券资质优良、价格适当 √
题目13：战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投标询价并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于（）个月。
A:24B:6C:18 D:12 √
题目14：实际上，大多数清算公司的清算价格总是（）账面价值。
A:低于 √ B:等于 C:高于 D:无关于
题目15：债券远期交易数额最小为债券面额（）万元。
A:1B:25C:5 D:10 √
题目16：利率期货于1975年10月产生于（）。
A:伦敦国际金融期货交易所B:纽约交易所 C:芝加哥期货交易所 √ D:欧洲交易所 题目17：通过沪深证券交易所系统发行和交易的债券是（）。
A:票券式债券 B:记账式债券 √ C:凭证式债券 D:实物债券
题目18：以下不属于债券类资产的远期合约的是（）。
A:支票 √ B:长期债券 C:商业票据 D:短期债券
题目19：证券业协会的权力机构是（）。
A:会员大会 √B:主席大会 C:股东大会 D:董事会
题目20：下列说法正确的是（）。
A:股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率
B:我国封闭式基金按照0．33％的比例计提基金托管费
C:我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0．25％
D:托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人 √
题目21：我国《公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为（）。A:清算费用、职工的工资、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、清偿公司债务B:清算费用、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、职工的工资、清偿公司债务C:清算费用、缴纳所欠税款、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、清偿公司债务D:清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、清偿公司债务 √
题目22：对契约型基金认识正确的是（）。
A:又称为单位信托 √ B:基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东C:基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构
D:依据基金公司章程营运基金
题目23：2004年6月1日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件是（）正式实施。
A:《货币市场基金管理暂行办法》
B:《中华人民共和国证券投资基金法》 √
C:《证券投资基金会计核算办法》
D:《管理暂行办法》
题目24：中国证券业协会自（）成立以来，共召开了（）次会员大会。
A:1991；2B:1990；2C:1991；4 √D:1992；4
题目25：公司不以任何资产作担保而发行的债券是（）。
A:抵押公司债B:信用公司债 √C:保证公司债 D:信托公司债
题目26：按股东享有权利的不同，股票可以分为（）。
A:份额股票和比例股票
B:有面额股票和无面额股票
C:普通股票和优先股票 √
D:记名股票和不记名股票题目
27：中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展他的（）业务。
A:公开市场操作 √B:投融资 C:政策性 D:保值
题目28：不属于证券发行公司信息披露的重要文件是（）
A:招股说明书B:上市承诺书 √ C:上市公告书D:招股意向书
题目29：我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，分配顺序为（）
A:弥补亏损、提取法定公积金、提取任意公积金 √
B:提取法定公积金、提取任意公积金、弥补亏损
C:提取任意公积金、提取法定公积金、弥补亏损
D:弥补亏损、提取任意公积金、提取法定公积金
题目30：我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。
A:商业银行 √B:信托投资公司 C:实力雄厚的证券公司 D:基金公司
题目31：关于《基金法》总则的主要内容，下列说法不正确的是（）。
A:基金投资活动遵循的原则、运行方式
B:公司的性质及股东承担的责任 √
C:《基金法》的立法宗旨、适用范围
D:从业人员的资格规定
题目32：在美国发行的外国证券称为（）。
A:武士债券 B:扬基债券 √ C:龙债券 D:熊猫债券
题目33：下列有关债券含义的说法中，不正确的有（）。
A:发行人是借入资金的主体
B:反映了二者之间的委托与受托关系 √
C:投资者是出借资金的经济主体
D:发行人需要还本付息
题目34：证券是指各类记载并代表一定（）的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的（）。
A:利益；权力B:权力；利益C:权益；权利D:权利；权益 √
题目35：我国《证券法》规定，证券交易所设总经理1人，其产生方式是（）。A:由理事会任免 B:由会员大会选举产生
C:由理事会选举产生 D:由国务院证券监督管理机构任免 √
题目36：财政部于1998年9月向四大国有商业银行定向发行了1000亿元，年利率为5.5％，期限为10年的附息国债，专项用于国民经济和社会发展急需的基础设施投入，该国债属于（）
A:财政债券 B:特别国债 C:国家重点建设债券 D:长期建设国债 √
题目37：证券公司的注册资本应当是（）。
A:货币资本 B:虚拟资本 C:实缴资本 √ D:金融资本
题目38：利通证券公司正在筹建中，计划主要经营证券经纪和证券承销与保荐业务，依据《中华人民共和国证券法》的规定，其应有的最低注册资本应该为（）
A:1亿元 √ B:5亿元 C:3000万元 D:5000万元
题目39：以（）为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种。
A:地方政府债券指数期货 B:交易所上市债券期货
C:国债期货 √ D:伦敦银行间同业拆放利率期货
题目40：（）是指经核准的基金份额在基金合同期限内不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。
A:开放式基金 B:封闭式基金 √ C:公司型基金 D:契约型基金
题目41：我国公司法规定，发行无记名股票的公司应当于股东大会会议召开前（）日公告会议召开的时间、地点和审议事项。
A:15 B:7 C:30 √ D:10
题目42：目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括（）。
A:可转换债券 √ B:1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单
C:期限在1年以内（含1年）的中央银行票据 D:现金
题目43：我国《上市公司证券发行管理办法》规定，非公开发行股票，发行对象均属于原前（）名股东的，可以由上市公司自行销售。
A:10 √ B:15 C:20 D:25
题目44：证券公司在办理经纪业务时是作为（）。
A:中介人 √ B:投资人 C:信托人 D:委托人
题目45：证券发行的最后环节是将证券推销给投资者。发行人推销证券的方式不包括（）。
A:直销 √ B:自销 C:包销 D:代销
题目46：2005年对《公司法》进行了修订，有限责任公司的最低注册资本额降低至人民币（）万元。
A:15 B:3 √ C:5 D:10
题目47：申请证券从业人员资格者，必须年满（）岁。
A:19 B:20 C:18 √ D:21
题目48：（）制订了《关于从事相关创新活动证券公司评审暂行办法》。
A:人民银行 B:全国人大 C:中国证券协会 √ D:中国证监会
题目49：B股是指（）。
A:香港上市外资股 B:纽约上市外资股 C:境内上市外资股 √ D:境外上市外资股
题目50：关于股票性质的描述，正确的是（）。
A:股票是设权证券 B:股票所代表的权利本来不存在C:股票只是把已存在的权利表现为证券的形式 √
D:股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的题目51：目前我国金融债券的最长年限为（）年。
A:20 B:10C:30 √ D:15
题目52：以下不属于公司债券的是（）。
A:附有股权证的公司债券 B:混合资本债券 √ C:短期融资券 D:信用公司债券
题目53：股票是投入股份公司资本份额的证券化，由此可见股票属于（）。A:物权证券 B:要式证券 C:综合权利证券 D:资本证券 √
题目54：政府证券不包括（）。
A:经批准的政府机构发行的证券 B:地方政府发行的债券 C:金融债券 √ D:国债 题目55：证券包销是指（）
A:证券公司将发行人的证券按照协议全部购人的承销方式
B:证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部退回的承销方式
C:证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购人的承销方式
D:证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购人的承销方式 √
题目56：证券公司经营证券经纪业务的风险控制指标标准错误的是（）。
A:证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币5亿元√
B:证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元
C:证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2000万元
D:证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币1亿元
题目57：以下不属于证券市场显著特征的是（）。
A:证券市场是价值直接交换的场所 B:证券市场是风险直接交换的场所
C:证券市场是财产权利直接交换的场所 D:证券市场是价值实现增值的场所 √
题目58：在20世纪80年代，围绕市场风险管理进行的风险转移型金融创新最为流行，其典型代表不包括（）。A:互换 B:期权 C:期货 D:远期 √
题目59：（）年被称为“中国资产证券化元年”。
A:2005 √ B:2004 C:2003 D:2006
题目60：关于规范类证券公司的评审，下列说法不正确的是（）。
A:向中国证券业协会报送申请材料时，申请评审的公司应不存在挪用或占用客户交易结算资金的情况
B:申请评审的证券公司最近1年净资本不低于净资产的50％
C:申请评审的证券公司根据不同的业务范围，近3年的净资本达到相应的规定要求 √ D:摸清风险底数
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