农村信用社案件防控安全保卫类(修改)

第一篇：农村信用社案件防控安全保卫类(修改)

宜宾市农村信用社案件风险防控安全保卫培训

培训导语：根据《中小金融机构案件风险防控实务》安全保卫篇分为金库管理、营业场所安全、解款押运和枪支弹药四个章节。今天我们将按照安全保卫工作流程从案防角度对每个章节主要风险点、风险表现形式及防控措施进行分析讲解，同时列举相应案例进行应证。

安全保卫工作有人防、物防、技防三种手段，人防是核心，物防是基础，技防是保障，三者相辅相成，缺一不可。信用社安全风险根据性质一般分为案件和事故两大类。安全保卫案件主要包括：盗劫案、抢劫案、诈骗案、涉枪、绑架和爆破等六类；安全保卫事故按责任性质又分为责任性事故和自然灾害（非责任性）事件。如车辆事故、计算机事故、电力事故及火灾等等都会给信用社的资金财产、职工人身带来不可估量的损失，所以说“安全工作无小事”。

第一节 金库管理

一、信用社金库的基本概念及管理的内容

1.信用社金库的基本概念：是指信用社各营业机构为办理出纳业务设置的业务库以及联社等管理机构对所辖机构办理内部现金调拨设置的中心调拨库的统称。是信用社的要害部位，也是安全保卫工作的重中之重。

2.金库管理的内容包括出入库管理和金库守卫两大部分。

二、出入库管理 1.出入库管理流程（见240页示图）

两名管库员（简称A、B）—取出金库正、副钥匙—登记出入库时间、人员及事由—A管库员输入指纹（或密码）、插入钥匙—B管库员输入指纹或密码、插入钥匙—开门、进库（坚持营业中做到“五同”：同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库）出库、关门、取出钥匙（未使用指纹密码键盘锁的要打乱金库转字密码，我市信用社在去年基本都换装了金库指纹密码键盘锁）--营业终了，关闭金库。AB管库员将金库钥匙入保险柜保管—专用保险柜的两把正副钥匙应由AB管库员分别妥善保管，随身携带，不得随意放置或委托他人保管。

2.主要风险点（1）人员和岗位（2）密码、钥匙（3）出库（4）入库（5）入库物品（6）限额管理

3、风险表现

（1）无关人员或单人出入金库盗窃或换掉款物（2）进出金库不按规定办理审批登记手续

（3）密码、钥匙管理不善造成泄密、丢失、仿制或钥匙未坚持平行交接而导致一人掌控金库进行作案

（4）金库内堆放与保管无关的物品或保管物品乱堆乱放（5）库存超限，导致风险损失增大

4、防控措施

（1）把好管库人员选用关；

（2）严格执行双人管库制度并保持管库人员相对稳定；（3）严格履行进出库手续，坚持进出库规定，严禁非管库人员进出金库；

（4）严格执行金库门、保险柜等重要钥匙分管和平行交接相关管理制度；

（5）严格按规定规范摆放入库保管物品，严禁无关物品入库保管；

（6）严格执行库存限额管理，超限及时缴存；目的在于降低安全上存在的风险，同时减少非生息资金积压。

（7）严格执行查库制度，各级管理部门要定期、不定期彻查库内保管物品。

三、金库守卫

1、金库守卫操作流程（见242页示图）

守卫人员必须提前或准时到岗→首先关锁大门、院门→检查保卫区内环境是否安全→报警、监控、防火基本设施（备）是否运行良好→其次按规定办理守卫枪支弹药领用及值班登记手续，并将枪支弹药及其他应急武器放置到位→守卫期间遇突发事件要正确使用突发事件应急处置预案→守卫人员不得参与饮酒及娱乐活动，更不准漏岗、空岗→严格按照守卫职责完成守库任务并与接班人员办清枪弹等交接手续后方可离岗。2.主要风险点（1）库房设置与设施（2）守库室设置（3）守卫人员（4）岗位设置（5）交接 3.风险表现

（1）金库建设安全不达标；

（2）金库守库室设置不合理，有守卫盲区；（3）守库人员监守自盗；

（4）守库人员一人多岗、混岗、随意离岗；（5）守库交接违规、混乱，导致出现“空档”；

（6）守库人员未严格执行守库操作规程，预埋安全隐患；（7）非守库人员进入值班区域。4.防控措施

（1）金库建设必须严格按照《银行业务库防范的要求》（GA858-2010）安全行业标准。要认真排查建设不达标金库，落实整改建设规划，确保物防、技防措施到位；

（2）安装公安110联网设施，配备有线、无线两种通话设备，保证运行良好；说明：按照（GA858-2010）标准，库房应安装2种以上探测原理的入侵探测器，110报警装置采用的是红外线探测器，还应加装震动探测器；

（3）守库室按照封闭运行、设施齐备、监控有效原则建设或改造，保证连续值守；

（4）加强守库人员思想教育和行为排查工作，严防“问题”人员守库和监守自盗；

（5）严格执行安全保卫制度，遵守值班守卫操作规程；严禁擅离职守和无关人员进入守护区域；

（6）严格执行24小时不间断守护制度和交接登记制度；（7）严格执行安全检查制度，接受检查要坚持验证确认制度。

四、案例分析

案例1：盗窃金库案件(内盗)邯郸农行特大金库盗窃案（视频）问题：

1）犯罪分子的作案特点有哪些？ 2）金融机构有哪些漏洞？ 3）对类似案件有哪些防范措施？ 案例1：分析 作案特点：

内部人员监守自盗 漏洞：

要害岗位用人失察：9种人，赌博，喝酒 2 内控制度存在缺陷：钥匙、密码、监控 3 有章不循,内控制度执行不力：查库、两道门 4 上下风险意识淡漠：领导、员工、协助盗库 5 监控系统失灵、系统漏洞：没有替代办法 防范措施 * 职责分工控制: 1 严格不相容职务分离制度。掌握金库钥匙和密码的职位、现金保管和记账、授权批准和业务经办、资金调拨和向人民银行存取款等不相容职务要分离;2 关键岗位要实行定期不定期的强制休假及轮岗制度,落实离岗(任)审计制度。

* 授权批准控制: 1 制定严格的授权审批制度,严格按照授权审批的权限进行,不得越权审批。

资金的调进调出都应当有真实的业务背景,严格按照授权进行操作,并及时划拨资金,登记台账。* 财产保全控制方面: 1 禁止无关人员及相关人员在非工作时间内进入金库重地,出入金库应当履行严格的审批程序,出入登记;2 认真落实盘点制度。定期与不定期,日常自查与上级巡查,全面普查与重点抽查相结合的查库制度；

重要资产所在地(如金库)应安装监控设备,设置110联网报警系统,确保监控系统的正常安全运行;4 应定期不定期地检查监控录像,检查监控设备的正常运行及监控资料备份情况;5 应当保证金库重地与营业场所的相互独立;6 是严格实行门卫复验放行制度,并做好登记。案例2：盗窃金库案件(外盗)* 法国最大银行失窃案（视频）

* 问题：

1）犯罪分子的作案特点有哪些？ 2）金融机构有哪些漏洞？ 3）对类似案件有哪些防范措施？ 案例2：分析 * 作案特点

1.利用地下污水管道进入金库 2.团伙成员专业精通 3.作案时机：周末 4.从容盗窃 5.长期预谋 * 漏洞

1．公休时间防范松懈

2．金库选址的周边环境有隐患 案例5：防范措施

* 加强公休日的防范措施，特别是公休日期间的金库巡查和夜间值守。

* 金库选址注意避开隐蔽空间，如地下室、车库、防空洞、废弃厂房、仓库、工地等。

* 定期巡查金库周边环境，注意发现异常现象，如施工、声响、可疑人员等。

* 金库内部的物防技防措施，金库墙壁防爆、内部24小时监控等。

* 做好金库被盗的应急预案，包括报案、调款、声明等，防止挤兑。

第二节 营业场所安全

一、营业场所安全操作流程

营业员准备上班→开前门（注明：手动卷帘门的锁定防拉扣）、锁（边）后门、不准外人进入营业室并检查室内环境是否安全→与值班人员办理交接→检查监控设备、报警器、灭火器是否良好，应急武器放在应手地方→关闭电动防尾随门→印、证、款出库→双人临柜交叉复核→按会计出纳制度办理各项业务→正确使用营业时间突发事件应急处置方案→营业终了，关闭所有门窗，将印证款全部装箱或直接入库→与解箱人员或值班人员交接后清场方可下班。

二、主要风险点（1）监控设备（2）报警设备（3）防尾随门

（4）柜台（防弹玻璃）（5）消防

三、风险表现

（1）监控设备未全区域覆盖，存在盲点；监控设备运转不正常；监控数据保存天数不达标，图像失真、声音不清楚等；

（2）无报警设备或只有1套报警设备（按照《银行营业场所风险等级和防护级别》安全行业要求：现金业务区必须安装2路以上（含2路）独立防区的紧急报警装置；其中1套必须与110联网）或报警设备不能正常工作，发案后不能及时报警；

（3）防尾随门未安装或安装后不能正常使用或营业人员不正确使用，导致犯罪分子尾随进入作案；

（4）现金出纳柜台结构不符合要求，不法分子通过现金柜台缝隙或破坏柜台防护设备作案；

（5）未按规定配备消防设备或消防设备不能（不会）正常（正确）使用，发生火灾导致损失。

四、防控措施

（1）监控设备布设必须覆盖整个营业场所和业务区域，不能存在盲点；坚强日常维护，保证设备运行正常；严格按要求录制、保管视频图像资料；

（2）配备两套及以上不同的报警设备，其中1套必须与公安110联网，并加强检查维护、与公安110指挥中心的沟通、演练，确保报警设备的正常工作和使用，充分发挥联网报警的作用；

（3）严格按规定安装、使用防尾随门，严禁非营业人员进入现金区域；

（4）严格按照《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》（GA38-2004）进行营业场所的改造装修达标；

（5）定期检查消防器材，并组织培训演练；严格执行消防规定，杜绝责任性火灾事故发生。

五、案例分析 案例3：抢劫银行网点 * 郑州12·9特大抢劫银行案（视频）* 问题：

1）犯罪分子的作案特点有哪些？

（包括作案时机、作案地点、组织分工、预谋准备、作案手段、逃离现场）

2）对类似案件有哪些防范措施？ 案例1：分析

* 作案时机：下午收款完毕、清点之际,运钞车到来之前 * 作案地点：银基商贸城金融网点

* 组织分工：分工明确（放炸药、砸窗子、抢钱、望风）* 预谋准备：4次踩点（防护设施、操作情况、周围环境、逃跑方向、路线和外线接应地点）

* 作案手段：爆炸装置科学,专业、粘附吸盘 * 逃离现场：分两路逃跑，放炸药包，5分钟 案例1：针对作案时间的防范 * 重点时间

案例1：针对作案地点的防范 * 地点选择：重点防范高风险网点 * 犯罪人在踩点过程中会考虑以下因素: 1 交通便利处,易于逃脱,靠近公路的边缘;2 周围或者逃脱路线上警力弱;3 人多杂乱的地方;4 熟悉的地方。

* 网点选址，除了考虑业绩因素之外，靠近公安局、政法机关、消防、部队、警校。（视频）

案例1：针对有组织作案的防范 * 员工培训和应急演练

* 基本原则：保持冷静，不要反抗搏斗、保护自身安全。* 柜员：被要挟的，满足要求；能躲避的，隐蔽；靠近报警器的，按报警器；小心观察作案人特征（身高、体重、长相、口音、习惯）。

* 主管：控制大家情绪，保持冷静，满足要求；保护现场；组织对受伤人员救护。

* 大堂人员（经理、咨询、保安、保洁）：在作案人逃离后，救护受伤人员。（视频）

案例1：针对提前踩点的防范 * 宣传震慑

* 横幅、宣传画：注意现场效果，防止恐怖

“对正在实施抢劫银行的犯罪分子就地击毙”╳

“警银连手，共建安全”“警银共建安全月”√ * 申请警方不定时巡逻；

* 监控提示：“监控覆盖区”，不标明位置

* 筛选可疑人员报警：青壮年男性，25-40岁，穿着可疑（如有墨镜、帽子等防护），行为可疑（多次出现、徘徊、不办业务）

案例1：针对暴力手段的防范 * 物防技防设施

* 防弹玻璃：保护员工安全 * 防尾随门：保护资金 * 自动闸门：控制罪犯 * 联网报警器：报警 * 自动灭火装置：灭火除烟 * 监控探头：保留现场图像证据 案例1：针对逃跑路线的防范 * 对外通道的监控

监控探头（明示、隐蔽），外围连接到路面，与交通监控连续，不留空白

* 针对特殊因素的专门防范措施。

第三节 解款押运

一、解款押运操作流程

接受押运任务→落实执行押运任务车辆（护卫车）、解款员、押运员及负责人→执行押运任务相关人员准时到达集结地点，按规定领用押运枪支弹药及相关证件，着装待发→运钞车驾驶员提前做好驾驶准备→解款员把款箱数量验清后装入运钞车→启程，途中不准无关人员搭车，不准装载与押运物资无关的物品→保持高度警惕，遵守押运员职责，各司其职、密切配合、正确使用押运中紧急情况处置方案→到达目的地搞好警卫→装卸款箱时押运人员守护在运钞车旁，在相对视线范围内密切注视周围动态→护送款箱安全交给单位→填写款箱交接和押运登记簿→完成押运任务，立即返回→交回枪支弹药，防弹护具并填写相关交接登记。（见248页示图）

二、主要风险点

1、押运人员与车辆

2、押运计划

3、装车、途中、到达交接

4、押运监控

5、外包押运

三、风险表现

1、押运人员利用工作之便，独自或伙同他人抢劫钱款；

2、运钞车停放在无视频监控及管理人员控制之外的地点，或非执行任务时未停放在指定的场所或车库里，造成不法分子安装跟踪或爆破装置，致使钱款被抢；

3、押运人员配置不足或搭乘其他无关人员和携带其他物品，导致案件发生；

4、运钞计划泄漏，押运路线、时间、规律被犯罪分子掌握导致案件；

5、不遵守押运纪律，运钞车在行驶途中随意停留、改变路线或兼办其他事项导致案件；

6、钱款交接不合规，交接时间、地点、人员管理混乱；

7、不按规定设置监控设备，致使交接过程不在监控范围内；

8、外包管理不规范，不法分子冒充外包押运车辆和押运人员将款箱接走；

9、无款箱交接接口，给不法分子可乘之机，致使案件发生。

四、防控措施

1、加强押运人员管理。对解款员、押运员要定期审查，严禁“问题人员”带病上岗；

2、规范运钞车的管理。不得乱停乱放和出租出借等；

3、押运人数符合要求，武装押运员、资金调拨员和专职驾驶员不得私自调换岗位；严禁搭乘无关人员和私人物品；

4、严守押运秘密，不得向外泄露押运时间、地点等与押运相关的情况，不得在公共场所和电话中谈论押运事项；

5、押运交接手续必须认真细致，款箱交接接口应设置封闭通道，运钞车必须停靠在监控范围内，送款时，做到人等车，严禁车等人；接款时，做到“车等款”，严禁“款等车”；

6、押运途中押运人员不准擅自离开车辆，不准做与押运无关的事情，驾驶员要“人不离车，车不熄火”，不得擅自改变押运路线。运钞车途中故障由驾驶员处置，无法排除故障要及时报告，妥善处理；

7、外包押运，应核实对方身份（电子核对或暗号核对），原则上押运车辆和人员相对固定，临时更换车辆和人员必须事前沟通联系。

五、案例分析 案例4：抢劫运钞车

* 湖南常德“9·1”特大抢劫运钞车案

（视频）

* 问题：

1）犯罪分子的作案特点有哪些？ 2）金融机构或运钞车有哪些漏洞？ 3）对类似案件有哪些防范措施？ 案例4：分析 * 作案特点

1．作案时机：快下班时

2．作案地点：网点门口与运钞车之间 3．组织周密、手段残忍、撤离迅速 * 漏洞

反映了该银行经营网点的结构性缺陷，即没有资金接口。

案例2：防范措施

* 接送钞时间可以根据情况灵活调整； 案例2：防范措施

* 设置资金接口（交接封闭通道）* 网点门前安装监控探头 * 押运网点、路线变化,和准确时间通知机制 * 专用押钞车，配备GPS全球卫星定位系统 * 110报警指挥中心也装备GPS，对特种车辆监控 * 押运车安装了高像素监视器，高防弹功能 * 每辆押运车配3-4名人员，经常重新组合 * 逐渐改变现金使用习惯

第四节 枪支弹药

一、枪支弹药使用流程

执行任务—进入岗位—办理枪弹、枪证领用手续（持枪证、公务用枪证）—枪弹、枪证同时出库—按要求验枪—子弹入舱，不上膛，关保险，打开枪托，枪口向上—执行任务，枪不离身—紧急情况判明情况，冷静妥善处理，严格按《专职守护押运人员枪支使用管理条例》使用枪支—任务结束，子弹退舱，验枪，擦拭枪支，交回枪弹、枪证，办理交接登记手续—枪弹入库分柜保管，枪柜钥匙双人分管。

二、主要风险点

1、持枪管枪人员

2、枪弹保管

3、枪弹交接

4、枪弹使用

三、风险表现

1、持枪管枪人员未经专业技能培训，无持枪证，不能规范保管和使用枪支；

2、持枪管枪人员利用工作之便，盗用枪支弹药，实施犯罪；

3、枪支保管不善，导致枪弹失去控制（丢失，出借等），造成重大风险隐患；

4、违规进行枪弹交接，形成重大事故隐患；

5、持枪管枪人员酒后使用保管枪支；

6、在业务用枪需求外，违规配置、携带枪支，形成事故隐患。

四、防范措施

1、严格持枪管枪人员资格审查，培训后持证上岗；严格执行“双人双锁，枪弹分管”规定，设立专柜(库)集中管理枪弹；

2、专职执行守押任务时携带枪支弹药，妥善保管，严防丢失、盗、抢枪支或走火等其他事故发生；任务完毕，立即交接；严禁非公务持枪；

3、严格枪弹领用、交接、归还操作规程，认真办理交接登记事项；

4、加强枪弹的检查，各级管理部门要按规定检查频次认真检查，检查面必须达到100%，严防涉枪事故发生。

一、押运员的职责是保护押运物品的安全，遇有犯罪分子侵害要勇敢果断予以反击。

二、押运途中，坐在车前排的押运员负责对路面及前方警戒观察，后排的押运员及业务员负责观察公路两侧的情况。当汽车上坡、转弯、会车、减速、购票和通过复杂路段及闹市区时，要提高警惕，加强观察警戒。

三、运钞途中遇交通堵塞一时难以疏通或不能绕行时，押运人员要加强戒备，主动向交警人员出示有关证件，说明情况，请求协助和开道放行。

四、运钞车途中违反交通规则被交警处罚时，应主动向交警人员出示证件，讲明执行任务的特殊性，要求尽快处理或先放行后处理。

五、途中车辆故障，除留一人在车上看守物品外，其余人员应下车在周围做好警戒，阻止无关人员接近。如短期内不能修复可就近联系有关单位协助，如车辆位置离本单位较近，应通知本单位派车接替。

六、途中因某些原因遇到群众围观起哄时，要做好宣传解释工作，尽快疏散人群。属于自己责任的，应主动道歉，并尽快脱离现场。属于对方责任的，讲明道理，尽快脱离现场。如发现别有用心的挑唆者，要当众揭穿其阴谋并实行重点监视。情况较严重时，尽快使用车上通讯器材通知当地政府或公安机关请求帮助，同时做好防范工作。

七、途中发生一般交通事故，押运员应向交警人员说明情况，尽力达成先运送后协商处理的意见。如发生严重事故，押运员要保护好押运物品，并立即报告本单位领导和交警、公安人员。如有伤员应拦截过往汽车尽快送往医院或向“120”急救中心报警。特殊情况或现场不易控制时可拨打“110”报警中心请求帮助。不论发生何种事故，押运员都要持枪做好警戒，根据情况处理好安全事项，保护好现场。

八、途中遇到自称是公安交警人员检查，押运员不能下车，但要保持警惕，并做好战斗准备，观察“检查人员”是否穿着警服，有无臂章和胸章，附近有无公安警车或摩托车，周围有无可疑情况等。确认是冒充人员时，应拒绝停车，尽快脱离现场，并将情况向本单位报告。如一时不能确认真假，可选择车前无障碍物处停车，但不熄火，不开车门，做好战斗准备。在与对方交涉时应态度和蔼，必要时要求对方出示证件。其它人密切注意检查人员的举动和周围环境的情况变化。如对方无理不予放行或要强行登车检查，押运员应发出警告，必要时可鸣枪警告，强行驱车脱离现场并立即向有关部门报告。

九、途中发现前方路障不能通车时，驾驶员应选点停车，但不熄火，押运员要提高警惕，作好防范准备。如证实情况可疑或存在危险时，押运员不要下车，运钞车立即倒车或调头驶离路障点至安全地段，并将情况及时报告有关单位。

十、当运钞车在营业点交接款箱遭到犯罪分子袭击时，押运员必须相互配合，立即还击，阻止歹徒靠近汽车。营业点人员立即按动报警器开关及打电话报警，驾驶员要马上驶离现场至安全地段并及时报警。如运钞车无法开走，司机应将车箱锁闭，车钥匙取下。

十一、途中遭到犯罪分子袭击时，押运员一般按照先示警后自卫的原则处置。当歹徒停止犯罪时，押运人员应立即停止射击。当犯罪分子中途逃跑时，押运员不要追击，应迅速撤离现场并立即报告。

第二篇：2010案件防控和安全保卫情况调研

案件防控和安全保卫情况

一、我行在案件防控工作中，存在的不足和薄弱环节

（一）针对员工安全保卫及案件防范宣传教育、警示教育活动开展的不够，员工案件防控责任意识、安全意识有待于进一步提高。

（二）对全辖分支机构案件防控监督检查力度要进一步加强，特别是针对各项案件防控制度的贯彻落实情况进行检查，使案件防控工作始终处在高压态势。

（三）案件防控基础管理工作有待于进一步加强。

二、博州银监分局开展案件督查工作，我们认为很有针对性，有实效，很有必要

农发行博州分行自成立以来10多年，行领导十分重视安全保卫和案件治理工作，积极配合银监部门开展案件督查工作，逐年完成案件防控目标管理任务，取得了良好的成绩。这些成绩的取得离不开博州银监分局的有效监督和管理。

建议：

继续加强对我行案件防控工作的监督检查和指导，促进我行案件防控工作长抓不懈，为大力支持博州地区各项经济发展，为充分发挥农发行支持“三农”服务“三农”主力军作用，提供良好的工作和服务环境。

三、我行针对做好基层分支机构案件防控工作，采取了

以下具体措施

（一）农发行博州分行与辖属支行，每年年初签订安全保卫案件防控目标管理责任书，执行“一把手”负总责分管领导亲自抓，一级抓一级、层层抓落实的防控格局，并执行案件管理一票否决制，与开展州级、自治区级评先奖优表彰活动进行挂钩。

（二）按季开展安全保卫案件防控工作监督检查

通过对各项案件防控制度的贯彻落实情况的检查，及时发现存在的问题并认真加以整改解决，按季通报案件治理和防控工作情况，对能够坚持制度、贯彻制度好的支行充分给予肯定，对做的差的行提出批评和限期整改，以巩固案件治理和防控工作取得的成果，杜绝各类大案要案发生。

（三）督促基层行积极开展对银监会“三个办法，一个指引”及相关配套性制度办法的学习和贯彻落实工作，成立学习“三个办法，一个指引”领导小组，制定具体学习计划，为全面落实信贷合规要求，促进我行依法合规经营打下了坚实的基础。

（四）督促各支行坚持贯彻落实强制休假制度。特别是要害岗位及重要岗位人员定期轮岗制度。

（五）贯彻落实《违规积分管理办法》，合规管理员已做好违规积分台帐登记。

（六）制定下发了《案件警示分析例会制度》、《定期报

告制度》和《季度通报评比制度》案件防控的三项制度、《中国农业发展银行博州分行要害岗位管理办法》和《中国农业发展银行博州分行鼓励自查自纠、自首以及举报案件的办法》等办法，通过建立健全各项规章制度，努力构建“制度健全到位、监督检查到位、问题整改到位、责任追究到位”的案防工作机制。按季开展了重点岗位案件排查工作。如对粮油商业性贷款客户风险逐户分类进行了排查，与审计、会计部门联合对辖属三个机构的会计基础工作进行了会计检查督导。按季对全行员进行了以“八项行为”为内容的排查工作。

四、综合治理工作落实情况

（一）我行年初制定了社会综合治理及维护社会稳定和安全保卫工作计划，同时层层签订了社会综合治理及维护社会稳定目标管理责任书，为切实做好我行综合治理工作提供了强有力的组织保障。

（二）博州分行党委高度重视社会综合及维护稳定工作，召开专题会议。要求全行干部职工认清形势、提高警惕、把思想和行动统一到维护国家统一、民族团结、社会和谐的共同愿望上来，做到不造谣、不信谣、不传谣。坚决做到不利于民族团结的话不说，不利于民族团结的事不做，不利民族团结的言论不参与。

（三）定期开展本单位矛盾纠纷工作的排查，落实外来人员身份登记制度。成立突发事件应急小分队，除了保障本

单位突发事件应急处置以外，同时还参与社区执勤巡逻活动。

五、综合治理工作中存在的薄弱环节和困难

（一）基层个别行在营业期间营业大厅未设专职保卫。

（二）营业机构安全保卫各类突发事件防范、处置预案演练活动开展的不够。

（三）对员工政治思想教育、职业道德教育活动开展有待于进一步加强。

二〇一〇年五月二十一日

第三篇：安全保卫类(修改)

宜宾市农村信用社案件风险防控安全保卫培训

培训导语：根据《中小金融机构案件风险防控实务》安全保卫篇分为金库管理、营业场所安全、解款押运和枪支弹药四个章节。今天我们将按照安全保卫工作流程从案防角度对每个章节主要风险点、风险表现形式及防控措施进行分析讲解，同时列举相应案例进行应证。

安全保卫工作有人防、物防、技防三种手段，人防是核心，物防是基础，技防是保障，三者相辅相成，缺一不可。信用社安全风险根据性质一般分为案件和事故两大类。安全保卫案件主要包括：盗劫案、抢劫案、诈骗案、涉枪、绑架和爆破等六类；安全保卫事故按责任性质又分为责任性事故和自然灾害（非责任性）事件。如车辆事故、计算机事故、电力事故及火灾等等都会给信用社的资金财产、职工人身带来不可估量的损失，所以说“安全工作无小事”。

第一节 金库管理

一、信用社金库的基本概念及管理的内容

1.信用社金库的基本概念：是指信用社各营业机构为办理出纳业务设置的业务库以及联社等管理机构对所辖机构办理内部现金调拨设置的中心调拨库的统称。是信用社的要害部位，也是安全保卫工作的重中之重。

2.金库管理的内容包括出入库管理和金库守卫两大部分。

二、出入库管理 1.出入库管理流程（见240页示图）

两名管库员（简称A、B）—取出金库正、副钥匙—登记出入库时间、人员及事由—A管库员输入指纹（或密码）、插入钥匙—B管库员输入指纹或密码、插入钥匙—开门、进库（坚持营业中做到“五同”：同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库）出库、关门、取出钥匙（未使用指纹密码键盘锁的要打乱金库转字密码，我市信用社在去年基本都换装了金库指纹密码键盘锁）--营业终了，关闭金库。AB管库员将金库钥匙入保险柜保管—专用保险柜的两把正副钥匙应由AB管库员分别妥善保管，随身携带，不得随意放置或委托他人保管。

2.主要风险点（1）人员和岗位（2）密码、钥匙（3）出库（4）入库（5）入库物品（6）限额管理

3、风险表现

（1）无关人员或单人出入金库盗窃或换掉款物（2）进出金库不按规定办理审批登记手续

（3）密码、钥匙管理不善造成泄密、丢失、仿制或钥匙未坚持平行交接而导致一人掌控金库进行作案

（4）金库内堆放与保管无关的物品或保管物品乱堆乱放（5）库存超限，导致风险损失增大

4、防控措施

（1）把好管库人员选用关；

（2）严格执行双人管库制度并保持管库人员相对稳定；（3）严格履行进出库手续，坚持进出库规定，严禁非管库人员进出金库；

（4）严格执行金库门、保险柜等重要钥匙分管和平行交接相关管理制度；

（5）严格按规定规范摆放入库保管物品，严禁无关物品入库保管；

（6）严格执行库存限额管理，超限及时缴存；目的在于降低安全上存在的风险，同时减少非生息资金积压。

（7）严格执行查库制度，各级管理部门要定期、不定期彻查库内保管物品。

三、金库守卫

1、金库守卫操作流程（见242页示图）

守卫人员必须提前或准时到岗→首先关锁大门、院门→检查保卫区内环境是否安全→报警、监控、防火基本设施（备）是否运行良好→其次按规定办理守卫枪支弹药领用及值班登记手续，并将枪支弹药及其他应急武器放置到位→守卫期间遇突发事件要正确使用突发事件应急处置预案→守卫人员不得参与饮酒及娱乐活动，更不准漏岗、空岗→严格按照守卫职责完成守库任务并与接班人员办清枪弹等交接手续后方可离岗。2.主要风险点（1）库房设置与设施（2）守库室设置（3）守卫人员（4）岗位设置（5）交接 3.风险表现

（1）金库建设安全不达标；

（2）金库守库室设置不合理，有守卫盲区；（3）守库人员监守自盗；

（4）守库人员一人多岗、混岗、随意离岗；（5）守库交接违规、混乱，导致出现“空档”；

（6）守库人员未严格执行守库操作规程，预埋安全隐患；（7）非守库人员进入值班区域。4.防控措施

（1）金库建设必须严格按照《银行业务库防范的要求》（GA858-2010）安全行业标准。要认真排查建设不达标金库，落实整改建设规划，确保物防、技防措施到位；

（2）安装公安110联网设施，配备有线、无线两种通话设备，保证运行良好；说明：按照（GA858-2010）标准，库房应安装2种以上探测原理的入侵探测器，110报警装置采用的是红外线探测器，还应加装震动探测器；

（3）守库室按照封闭运行、设施齐备、监控有效原则建设或改造，保证连续值守；

（4）加强守库人员思想教育和行为排查工作，严防“问题”人员守库和监守自盗；

（5）严格执行安全保卫制度，遵守值班守卫操作规程；严禁擅离职守和无关人员进入守护区域；

（6）严格执行24小时不间断守护制度和交接登记制度；（7）严格执行安全检查制度，接受检查要坚持验证确认制度。

四、案例分析

案例1：盗窃金库案件(内盗)邯郸农行特大金库盗窃案

（视频）问题：

1）犯罪分子的作案特点有哪些？ 2）金融机构有哪些漏洞？ 3）对类似案件有哪些防范措施？ 案例1：分析

作案特点：

内部人员监守自盗 漏洞： 要害岗位用人失察：9种人，赌博，喝酒

内控制度存在缺陷：钥匙、密码、监控

有章不循,内控制度执行不力：查库、两道门

上下风险意识淡漠：领导、员工、协助盗库 监控系统失灵、系统漏洞：没有替代办法

防范措施

•职责分工控制: 1 严格不相容职务分离制度。掌握金库钥匙和密码的职位、现金保管和记账、授权批准和业务经办、资金调拨和向人民银行存取款等不相容职务要分离;2 关键岗位要实行定期不定期的强制休假及轮岗制度,落实离岗(任)审计制度。

•授权批准控制: 制定严格的授权审批制度,严格按照授权审批的权限进行,不得越权审批。资金的调进调出都应当有真实的业务背景,严格按照授权进行操作,并及时划拨资金,登记台账。

•财产保全控制方面:

禁止无关人员及相关人员在非工作时间内进入金库重地,出入金库应当履行严格的审批程序,出入登记;

认真落实盘点制度。定期与不定期,日常自查与上级巡查,全面普查与重点抽查相结合的查库制度；

重要资产所在地(如金库)应安装监控设备,设置110联网报警系统,确保监控系统的正常安全运行;

应定期不定期地检查监控录像,检查监控设备的正常运行及监控资料备份情况;

应当保证金库重地与营业场所的相互独立;

是严格实行门卫复验放行制度,并做好登记。案例2：盗窃金库案件(外盗)•法国最大银行失窃案

（视频）

•问题：

1）犯罪分子的作案特点有哪些？ 2）金融机构有哪些漏洞？ 3）对类似案件有哪些防范措施？ 案例2：分析

•作案特点

1.利用地下污水管道进入金库

2.团伙成员专业精通

3.作案时机：周末

4.从容盗窃

5.长期预谋

•漏洞

1．公休时间防范松懈

2．金库选址的周边环境有隐患 案例5：防范措施

•加强公休日的防范措施，特别是公休日期间的金库巡查和夜间值守。

•金库选址注意避开隐蔽空间，如地下室、车库、防空洞、废弃厂房、仓库、工地等。

•定期巡查金库周边环境，注意发现异常现象，如施工、声响、可疑人员等。

•金库内部的物防技防措施，金库墙壁防爆、内部24小时监控等。

•做好金库被盗的应急预案，包括报案、调款、声明等，防止挤兑。

第二节

营业场所安全

一、营业场所安全操作流程

营业员准备上班→开前门（注明：手动卷帘门的锁定防拉扣）、锁（边）后门、不准外人进入营业室并检查室内环境是否安全→与值班人员办理交接→检查监控设备、报警器、灭火器是否良好，应急武器放在应手地方→关闭电动防尾随门→印、证、款出库→双人临柜交叉复核→按会计出纳制度办理各项业务→正确使用营业时间突发事件应急处置方案→营业终了，关闭所有门窗，将印证款全部装箱或直接入库→与解箱人员或值班人员交接后清场方可下班。

二、主要风险点（1）监控设备（2）报警设备（3）防尾随门

（4）柜台（防弹玻璃）（5）消防

三、风险表现

（1）监控设备未全区域覆盖，存在盲点；监控设备运转不正常；监控数据保存天数不达标，图像失真、声音不清楚等；

（2）无报警设备或只有1套报警设备（按照《银行营业场所风险等级和防护级别》安全行业要求：现金业务区必须安装2路以上（含2路）独立防区的紧急报警装置；其中1套必须与110联网）或报警设备不能正常工作，发案后不能及时报警；

（3）防尾随门未安装或安装后不能正常使用或营业人员不正确使用，导致犯罪分子尾随进入作案；

（4）现金出纳柜台结构不符合要求，不法分子通过现金柜台缝隙或破坏柜台防护设备作案；

（5）未按规定配备消防设备或消防设备不能（不会）正常（正确）使用，发生火灾导致损失。

四、防控措施

（1）监控设备布设必须覆盖整个营业场所和业务区域，不能存在盲点；坚强日常维护，保证设备运行正常；严格按要求录制、保管视频图像资料；

（2）配备两套及以上不同的报警设备，其中1套必须与公安110联网，并加强检查维护、与公安110指挥中心的沟通、演练，确保报警设备的正常工作和使用，充分发挥联网报警的作用；

（3）严格按规定安装、使用防尾随门，严禁非营业人员进入现金区域；

（4）严格按照《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》（GA38-2004）进行营业场所的改造装修达标；

（5）定期检查消防器材，并组织培训演练；严格执行消防规定，杜绝责任性火灾事故发生。

五、案例分析 案例3：抢劫银行网点

•郑州12·9特大抢劫银行案

（视频）

•问题：

1）犯罪分子的作案特点有哪些？

（包括作案时机、作案地点、组织分工、预谋准备、作案手段、逃离现场）

2）对类似案件有哪些防范措施？ 案例1：分析

•作案时机：下午收款完毕、清点之际,运钞车到来之前 •作案地点：银基商贸城金融网点

•组织分工：分工明确（放炸药、砸窗子、抢钱、望风）•预谋准备：4次踩点（防护设施、操作情况、周围环境、逃跑方向、路线和外线接应地点）

•作案手段：爆炸装置科学,专业、粘附吸盘 •逃离现场：分两路逃跑，放炸药包，5分钟

案例1：针对作案时间的防范 •重点时间

案例1：针对作案地点的防范 •地点选择：重点防范高风险网点 •犯罪人在踩点过程中会考虑以下因素: 交通便利处,易于逃脱,靠近公路的边缘;周围或者逃脱路线上警力弱;人多杂乱的地方;熟悉的地方。

•网点选址，除了考虑业绩因素之外，靠近公安局、政法机关、消防、部队、警校。（视频）

案例1：针对有组织作案的防范

•员工培训和应急演练

•基本原则：保持冷静，不要反抗搏斗、保护自身安全。•柜员：被要挟的，满足要求；能躲避的，隐蔽；靠近报警器的，按报警器；小心观察作案人特征（身高、体重、长相、口音、习惯）。

•主管：控制大家情绪，保持冷静，满足要求；保护现场；组织对受伤人员救护。

•大堂人员（经理、咨询、保安、保洁）：在作案人逃离后，救护受伤人员。（视频）

案例1：针对提前踩点的防范

•宣传震慑

•横幅、宣传画：注意现场效果，防止恐怖

“对正在实施抢劫银行的犯罪分子就地击毙”╳

“警银连手，共建安全”“警银共建安全月”√ •申请警方不定时巡逻；

•监控提示：“监控覆盖区”，不标明位置

•筛选可疑人员报警：青壮年男性，25-40岁，穿着可疑（如有墨镜、帽子等防护），行为可疑（多次出现、徘徊、不办业务）

案例1：针对暴力手段的防范 •物防技防设施

•防弹玻璃：保护员工安全 •防尾随门：保护资金 •自动闸门：控制罪犯 •联网报警器：报警 •自动灭火装置：灭火除烟 •监控探头：保留现场图像证据 案例1：针对逃跑路线的防范 •对外通道的监控

监控探头（明示、隐蔽），外围连接到路面，与交通监控连续，不留空白

•针对特殊因素的专门防范措施。

第三节

解款押运

一、解款押运操作流程

接受押运任务→落实执行押运任务车辆（护卫车）、解款员、押运员及负责人→执行押运任务相关人员准时到达集结地点，按规定领用押运枪支弹药及相关证件，着装待发→运钞车驾驶员提前做好驾驶准备→解款员把款箱数量验清后装入运钞车→启程，途中不准无关人员搭车，不准装载与押运物资无关的物品→保持高度警惕，遵守押运员职责，各司其职、密切配合、正确使用押运中紧急情况处置方案→到达目的地搞好警卫→装卸款箱时押运人员守护在运钞车旁，在相对视线范围内密切注视周围动态→护送款箱安全交给单位→填写款箱交接和押运登记簿→完成押运任务，立即返回→交回枪支弹药，防弹护具并填写相关交接登记。（见248页示图）

二、主要风险点

1、押运人员与车辆

2、押运计划

3、装车、途中、到达交接

4、押运监控

5、外包押运

三、风险表现

1、押运人员利用工作之便，独自或伙同他人抢劫钱款；

2、运钞车停放在无视频监控及管理人员控制之外的地点，或非执行任务时未停放在指定的场所或车库里，造成不法分子安装跟踪或爆破装置，致使钱款被抢；

3、押运人员配置不足或搭乘其他无关人员和携带其他物品，导致案件发生；

4、运钞计划泄漏，押运路线、时间、规律被犯罪分子掌握导致案件；

5、不遵守押运纪律，运钞车在行驶途中随意停留、改变路线或兼办其他事项导致案件；

6、钱款交接不合规，交接时间、地点、人员管理混乱；

7、不按规定设置监控设备，致使交接过程不在监控范围内；

8、外包管理不规范，不法分子冒充外包押运车辆和押运人员将款箱接走；

9、无款箱交接接口，给不法分子可乘之机，致使案件发生。

四、防控措施

1、加强押运人员管理。对解款员、押运员要定期审查，严禁“问题人员”带病上岗；

2、规范运钞车的管理。不得乱停乱放和出租出借等；

3、押运人数符合要求，武装押运员、资金调拨员和专职驾驶员不得私自调换岗位；严禁搭乘无关人员和私人物品；

4、严守押运秘密，不得向外泄露押运时间、地点等与押运相关的情况，不得在公共场所和电话中谈论押运事项；

5、押运交接手续必须认真细致，款箱交接接口应设置封闭通道，运钞车必须停靠在监控范围内，送款时，做到人等车，严禁车等人；接款时，做到“车等款”，严禁“款等车”；

6、押运途中押运人员不准擅自离开车辆，不准做与押运无关的事情，驾驶员要“人不离车，车不熄火”，不得擅自改变押运路线。运钞车途中故障由驾驶员处置，无法排除故障要及时报告，妥善处理；

7、外包押运，应核实对方身份（电子核对或暗号核对），原则上押运车辆和人员相对固定，临时更换车辆和人员必须事前沟通联系。

五、案例分析 案例4：抢劫运钞车

•湖南常德“9·1”特大抢劫运钞车案

（视频）

•问题：

1）犯罪分子的作案特点有哪些？ 2）金融机构或运钞车有哪些漏洞？ 3）对类似案件有哪些防范措施？ 案例4：分析 •作案特点

1．作案时机：快下班时

2．作案地点：网点门口与运钞车之间

3．组织周密、手段残忍、撤离迅速 •漏洞

反映了该银行经营网点的结构性缺陷，即没有资金接口。

案例2：防范措施

•接送钞时间可以根据情况灵活调整；

案例2：防范措施

•设置资金接口（交接封闭通道）•网点门前安装监控探头 •押运网点、路线变化,和准确时间通知机制 •专用押钞车，配备GPS全球卫星定位系统 •110报警指挥中心也装备GPS，对特种车辆监控 •押运车安装了高像素监视器，高防弹功能 •每辆押运车配3-4名人员，经常重新组合 •逐渐改变现金使用习惯

第四节

枪支弹药

一、枪支弹药使用流程

执行任务—进入岗位—办理枪弹、枪证领用手续（持枪证、公务用枪证）—枪弹、枪证同时出库—按要求验枪—子弹入舱，不上膛，关保险，打开枪托，枪口向上—执行任务，枪不离身—紧急情况判明情况，冷静妥善处理，严格按《专职守护押运人员枪支使用管理条例》使用枪支—任务结束，子弹退舱，验枪，擦拭枪支，交回枪弹、枪证，办理交接登记手续—枪弹入库分柜保管，枪柜钥匙双人分管。

二、主要风险点

1、持枪管枪人员

2、枪弹保管

3、枪弹交接

4、枪弹使用

三、风险表现

1、持枪管枪人员未经专业技能培训，无持枪证，不能规范保管和使用枪支；

2、持枪管枪人员利用工作之便，盗用枪支弹药，实施犯罪；

3、枪支保管不善，导致枪弹失去控制（丢失，出借等），造成重大风险隐患；

4、违规进行枪弹交接，形成重大事故隐患；

5、持枪管枪人员酒后使用保管枪支；

6、在业务用枪需求外，违规配置、携带枪支，形成事故隐患。

四、防范措施

1、严格持枪管枪人员资格审查，培训后持证上岗；严格执行“双人双锁，枪弹分管”规定，设立专柜(库)集中管理枪弹；

2、专职执行守押任务时携带枪支弹药，妥善保管，严防丢失、盗、抢枪支或走火等其他事故发生；任务完毕，立即交接；严禁非公务持枪；

3、严格枪弹领用、交接、归还操作规程，认真办理交接登记事项；

4、加强枪弹的检查，各级管理部门要按规定检查频次认真检查，检查面必须达到100%，严防涉枪事故发生。

第四篇：农村信用社案件防控责任书

ⅩⅩ县农村信用合作联社案件防控责任书

为有效防范ⅩⅩ县农村信用社各类风险，深入推进案件专项治理工作，预防各类案件发生，确保农村信用社集体资产安全及员工的人身安全，维护和保障全辖农村合作事业的健康发展。根据省联社案件专项治理的要求，明确个人在防范经济案件和责任性刑事案件中应负的责任，切实履行工作职责，严格内部管理，执行各项规章制度，有效防止各类案件的发生，双方签订责任书。

一、根据“谁经办谁负责”的原则，乙方为责任人；甲方代表为乙方履行案件防范责任监督人，乙方应对甲方负责。

二、责任目标

在责任内，乙方在所辖工作范围内，切实有效地防范案件的发生，严格执行规章制度，确保本单位资金、财产、人身安全，具体目标如下：

1、无各类违法违纪行为，不发生因职务犯罪案件，没有因个人行为而造成经济损失的情况发生。

2、无贪污、受贿、抢劫、盗窃、诈骗、丢失案件。

3、无“黄、赌、毒”等行为或其他造成恶劣社会影响的重大责任事故。

三、甲方责任

1、根据国家金融方针、政策、法律、法规、规章和上级有关制度办法对乙方进行宣传教育，并适时提出工作意见，对乙方行为规范进行监督指导。

2、按照职责，对乙方案件防控工作给予指导，并督促其案件防控及安全措施的落实。

3、对乙方执行案件防控责任制的情况进行检查、考核和奖惩。

四、乙方责任

1、案件防控工作除银监会要求滚动自查的票据承兑、大额存取款、账户管理、账务核对、印鉴卡管理等业务外，还要对大额异常贷款、冒名贷款及涉及“黄、赌、毒”等行为的九种人经常进行排查。把案件防控工作列入自己的各项业务操作流程，切实履行职责，努力实现责任目标。

2、加强自身的法制、纪律和职业道德的学习，贯彻上级对案件防控工作的要求，提高思想认识和防范意识，自觉抵制各种诱惑。

3、认真落实各项规章制度，强化制度执行力度，做到高标准、严要求，经常检查对照，发现隐患与问题，及时汇报，坚决杜绝有章不循违章操作的行为。

4、乙方需对甲方提供真实事实依据，对存在问题隐患或不及时向甲方反映的，造成严重后果按《陕西省农村合作金融机构从业人员行为规范工作人员违反规章制度行为处

理办法》规定追究乙方责任。

五、奖惩

1、在本结束后，甲方对乙方执行责任制的情况进行考核，并与本人奖金挂钩。

2、实现当年防范责任制目标的对乙方给予适当奖励。

3、对未实现当年防范责任制目标者取消各种奖励及当年选先资格。

4、对发生因职务犯罪或重大责任事故案件的，按《陕西省农村合作金融机构从业人员行为规范工作人员违反规章制度行为处理办法》规定，严格追究责任。

六、该责任书从二0一二年一月一日起执行至二0一二年十二月三十一日止，本责任书一式二份，签订双方各执一份。

ⅩⅩ县农村信用合作联社

信用社

负责人：

负责人：

第五篇：农村信用社案件防控工作考核办法

XX县农村信用社 案件防控工作考核办法

第一章 总 则

第一条 为进一步建立案件防控工作长效机制，不断提升案件防控工作质量和水平，有效推动和促进我县农村信用社安全稳 健发展，根据《XX省农村信用社案件防控工作考核办法》（川信联发„XXX‟XX号）等相关规定，结合我县实际，特制定本办法。

第二条 本办法适用于全县农村信用社、联社营业部、贷款服务中心、微小贷款服务中心和机关职能部室。

第三条 本办法按进行考核，所指考核期为每年1月1日至12月31日。

第二章 考评原则

第四条 考核评价工作遵循公开、公正、公平的原则，坚持实事求是，注重实效，实施量化计分。

第五条 对内发生非自查发现重大、恶性案件的被考评机构实行“一票否决制”，其考评结果为不满意。

第六条

对其他被考评机构，通过对案件防控工作组织、重点业务风险排查、内控执行力建设、员工管理、问题整改及处理 —

— 五个方面进行综合考核来评价其的案件防控工作水平。综合考评结果分为“满意”、“基本满意”、“不满意”三个档次。

第三章 组织领导和考核方式

第七条 联社成立以理事长任组长，监事长任副组长，班子其他成员、机关职能部室负责人为成员的南江县农村信用社案件防控工作质量考核评价领导小组，领导小组下设办公室于案防办，具体负责日常考核工作。

第八条 考核方式采取各单位自查评分与联社考评相结合的方式，各单位每半年组织实施自评工作，并按照案件防控工作质量考核表自行打分（考核表见附件一），由单位主要负责人审查签字后上报联社案防办。联社在次年的一季度组织考评小组，根据上各部室开展的各项检查、巡查、指导等实际情况，对辖内各机构的案件防控工作开展情况进行现场考核评分，并将考评情况报联社案防办汇总并形成初步评价意见，最终报联社考核评价领导小组确定综合考评结果。

第四章 考核内容和分值

第九条

按各单位分别设臵不同的考核内容。第十条 信用社（部、中心）考核内容:

（一）案件防控工作组织（20分）—

— 1.是否成立了专门的案件防控工作领导小组，落实了专人负责案件防控信息报送工作。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了案件防控工作规划和风险隐患排查计划，对的案防工作做到了有计划、有安排。同时，是否落实相应的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。3.是否按联社要求层层签订了《案防工作目标责任书》，是否将责任目标、责任内容和责任追究层层分解落实到各级管理人员和全体员工。（2分）少一份扣1分，扣完为止。

4.是否将案件防控与业务经营管理工作同安排、同部署、同考评。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按要求及时传达贯彻了案防工作会议及相关文件精神，及时查找本单位在案防管理工作中存在的薄弱环节并制定了相应的办法措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

6.是否与当地公安部门和友邻单位签订了联防联保协议。（2分）做到得分，未做到不得分。

7.是否按联社的要求建立各类应急预案，是否每半年至少组织一次相应的案件防控应急预案演练。（2分）少一次扣1分，扣完为止。

8.对发现的重大违规违纪问题和重大风险隐患是否及时、完整、真实报告，并以此联社做出的整改措施和问责处理决定是否督促整改和执行到位并进行有效反馈。（4分）缺报和迟报一次扣1分，扣完为止

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构没 —

— 有建立案件防控工作定人定岗定责的工作制度和工作体系，或在重大违规违纪问题及风险隐患的处臵工作中发生严重问题，则案件防控工作组织单项考评为不合格。

（二）重点业务风险排查（20分）

1.是否开展了信贷领域风险排查，是否对借（冒）名贷款、不良贷款、抵（质）押贷款和账销案存贷款进行了专项排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。

2.是否开展了以对公账户管理为重点的存款结算环节业务的专项风险排查，是否建立大额存款滚动排查机制，每年不得少于两次。（2.5分）少一次扣1.5分，扣完为止。

3.是否开展了现金业务领域风险排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。

4.是否开展了委托及代理业务案件风险排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。

5.是否开展了SC6000综合业务柜面操作、重空凭证、有价单证、业务印章、代保管物品案件风险排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。

6.是否开展了银行卡业务、ATM、POS、e讯通等自助银行设备管理案件风险排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。7.是否开展了票据业务风险隐患排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。

8.是否开展了网内汇兑、农信银通存通兑、他行民工卡、大小额支付系统等业务风险隐患排查。（2.5分）按排查开展情况 —

— 确定得分。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构内发生严重瞒报案件的情况或经排查但未发现的风险点引发案件的情况，则重点业务风险排查单项考评为不合格。

（三）内控执行力建设（20分）

1.是否制定了岗位职责、操作规范、明确岗位权利、义务和责任。（4分）制定得分，未制定不得分。

2.是否坚持重要凭证、印鉴管用分离，记账对账、管库查库分离，规范各岗位间的工作衔接程序以及监督职责。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.是否按季组织员工对自己履行岗位职责进行评价，强化岗位制度约束。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.是否落实了人防、物防、技防措施，保证社内钞币运送、营业场所和金库的安全，维护员工生命和信用社资金财产安全。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按月对辖内各营业网点库存现金、重要空白凭证、自助银行设备管理、监控录像、安全保卫和内控制度执行情况进行检查，建立监督检查防线。（4分）做到得分，未做到不得分。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构内存在严重的内控管理失效导致案件发生的情形，则内控执行力建设项考评结果为不合格。

（四）员工管理（20分）

1.是否按季对员工开展了职业道德和操守教育，引导员工 —

— 不断培育良好的职业道德和爱岗敬业精神，树立正确的人生观、价值观。（3分）开展得分，未开展不得分。

2.是否按季开展了员工警示案例、法律法规和各项内控制度的学习。（3分）缺一次扣1分，扣完为止。

3.是否不定期地开展了员工应知应会的岗位规范、业务流程和相关法规制度培训，提高员工业务水平和技能。（3分）开展得分，未开展不得分。

4.是否按照联社的要求不定期对员工的异常行为进行自查、互查和排查工作，是否有相应的检查记录或底稿。（3分）做到得分，未做到不得分。

5.是否开展了“九种行为人”排查，建立了管理台账，落实管控措施，明确帮扶责任。（4分）建立台账做到得分，未建立台账不得分。

6.是否建立了员工谈心、谈话和家访制度，是否建立了员工8小时外行为失范监察制度，及时了解掌握员工思想动态，加强重要岗位人员的行为监督。（4分）做到得分，未做到不得分。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构内存在员工教育管理、重点人员排查不力而导致案件发生的情形，则员工管理项考评结果为不合格。

（五）问题整改及处理（20分）

1.对各级检查发现的问题是否及时采取相应的措施进行整改。（4分）未整改一项扣0.2分，扣完为止。

2.机构负责人是否对各级检查发现问题的整改落实情况进 —

— 行了指导、督促和检查。（4分）按检查开展情况确定得分。

3.是否建立了各级检查发现问题的整改台账，是否按季梳理汇总，并以此对照检查辖内其他机构是否存在同质同类问题。（4分）建立台账做到得分，未建立台账不得分。

4.是否按照有关规定对各级检查发现的问题整改不落实或拒不执行整改意见的行为进行了问责处理。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.对联社案防办发出的整改通知书是否按照整改要求认真扎实整改并及时反馈整改效果。（4分）未整改一项扣0.2分，扣完为止。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构内在内、外检查已发现问题之后，仍然发生同类同质违规问题，则整改处理落实项考评结果为不合格。

第十一条 联社职能部室考核内容：

（一）案件防控工作组织（20分）

1.是否制定了本部门的案件防控工作规划，落实相应的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否把案件防控工作与本部门的重点工作进行同规划、同安排。（2分）做到得分，未做到不得分。

3.是否定期研究本条线业务案防工作方法，及时查找条线业务案防管理工作中存在的薄弱环节并制定相应的办法措施等。（2分）做到得分，未做到不得分。

4.是否不定期组织本部门员工学习各项规章制度、开展案件 —

— 防控教育。（2分）做到得分，未做到不得分。

5.是否建立了覆盖本条线业务操作环节的规章制度，对无章可循或虽有规章但已不适应当前条线业务发展和基层社实际管理情况的是否及时重新制定或修订；重要岗位轮岗交流、强制休假制度是否建立督促落实。（5分）做到得分，未做到不得分。

6.是否对基层社和有关部门就规章制度建设提出的问题及时认真研究和解决。（2分）做到得分，未做到不得分。7.对发现的重大违规违纪问题和重大风险隐患是否及时、完整、真实报告，并以此联社做出的整改措施和问责处理决定是否督促整改和执行到位并进行有效反馈。（5分）缺报和迟报一次扣1分，扣完为止

针对此单项考评设臵，“一票否决”内容，如果被考评部室没有建立案件防控工作规划和落实案件防控措施，或在发现重大风险隐患和问题处臵工作中发生严重问题，则案件防控工作组织单项考评为不合格。

（二）重点业务风险排查（20分）

1.是否制定涵盖本条线业务的案件风险排查计划。（5分）制定得分，未制定不得分。

2.是否按计划组织开展了本条线业务案件风险排查和专项检查，并留存有详细的工作底稿和报告。（5分）按工作开展具体措施和实效确定得分。

3.是否对本条线业务重点风险领域内控制度执行情况保持一定频率的全覆盖检查，以及对重点防控领域开展突击检查，—

— 并留存有详细的工作底稿和报告。（5分）按工作开展具体措施和实效确定得分。

4.是否认真指导挂包社对重点业务、重要环节和重岗人员开展风险排查，并留存有详细的工作底稿和报告。（5分）按工作开展具体措施和实效确定得分。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评部室内未开展案件风险排查或经排查但未发现的风险点引发案件的情况，则重点业务风险排查单项考评为不合格。

（三）内控执行力建设（20分）

1.是否按季对本部门员工岗位履职情况进行评价，不断增强合规操作的自觉性。（4分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了本条线业务岗位职责、操作规范、明确各岗的职责边界。（4分）制定做到得分，未制定不得分。

3.是否对本条线业务制度、规章及操作规程开展系统性培训，提供基层管理人员的制度、规章的认知能力和规范操作能力。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.是否通过对条线业务内控的实效性进行检查督导，特别是对重点环节、重点事项进行高频率的检查等方式确保内控制度在辖内机构得到贯彻执行。（4分）按工作开展具体措施和实效确定得分。

5.对监管部门或外部审计以及联社发出的风险提示和整改意见，是否高度重视并认真贯彻落实，且在规定的时限内报送贯彻落实的情况及反馈整改实效。（4）缺报或迟报一次扣1分，扣 —

— 完为止。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评部室对内、外部发出的风险提示和整改意见不重视、不督促整改，导致重大违规违纪或案件发生的，则内控执行力建设项考评结果为不合格。

（四）员工管理（20分）

1.是否不定期对本部门员工开展职业道德和操守教育，引导员工树立良好的职业道德和爱岗敬业的信合精神，树立正确的人生观、价值观。一年不得少于4次。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完为止。

2.是否不定期对本部门员工开展警示案例、业务规章制度和内控制度的学习；是否督促挂联信用社开展警示教育、业务规章制度学习。一年不得少于4次警示教育活动。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完为止。

3.是否不定期地对全辖员工开展条线业务专业技能培训，以及应知应会的岗位规范、业务流程和相关法规制度培训。（2分）做到得分，未做到不得分。

4.是否督促挂联信用社对在同一工作岗位上超过一定年限的员工实行岗位轮换。（2分）做到得分，未做到不得分。

5.是否不定期对本部门员工的异常行为进行自查、互查和排查工作，是否有相应的检查记录或底稿。（4分）做到得分，未做到不得分。

6.是否督促挂联信用社开展了“九种行为人”排查，建立了

— — 管理台账，落实管控措施，明确帮扶责任。（4分）建立台账做到得分，未建立台账不得分。

7.是否督促挂联信用社建立员工谈心、谈话和家访制度及员工行为失范监察制度，及时了解掌握员工思想动态，加强重要岗位人员的行为监督。（4分）做到得分，未做到不得分。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评部室内对挂联信用社督促不到位、条线业务培训不力而导致案件发生的情形，则员工管理项考评结果为不合格。

（五）问题整改及处理（20分）

1.对各级检查发现本条线业务上存在的问题或风险隐患，是否依据相关规定制定了整改措施，落实了整改意见，并进行延伸检查、彻查风险。（4分）做到得分，未做到不得分。

2.对本条线业务案件风险排查或专项检查发现的问题，是否依照相关规定上报联社进行严格处理。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.对本条线业务检查发现的业务流程漏洞和风险隐患，是否及时采取了相应的防范或补救措施或及时上报联社。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.对内部稽核审计提出的工作建议，条线部门是否及时研究工作方法、完善制度流程，并抓好贯彻落实。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否建立了条线业务各级检查发现问题整改台账，并对相关问题进行归纳梳理汇总分析；并按照轻微违规行为积分管理办

— — 法建立了违规积分台账，对违规责任人实行违规积分管理。（4分）建立台账做到得分，未建立台账不得分。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评部室内在条线业务检查发现问题后，未制定整改措施，督促落实整改意见，或未提交联社实行问责处理，则问题整改及处理项考评结果为不合格。

第五章 考核的计分标准

第十二条

考核实行百分制考核，全年考核基础分100分，附加分10分，考核严格按评分标准进行加分、扣分。年终总分的计算方法：

年终总分=100分-扣分项+加分项。

加分标准如下（加分项满分不超过10分，超过10分的按10分计算）：

1.发表各类报道或理论文章，省联社采用推广的每次加3分；在省级及以上会议交流的, 每次加3分。

2.发表案防简报或案防调研文章，被省级以上采用的每篇调研加3分，每篇简报加1.5分；被市级采用的每篇调研加1分，每篇简报加0.5分。

3.被考核单位的案件防控工作受到有关部门表彰的，年终考核时分别予以加分。受到国家级表彰加5分，省部级表彰加3分，市级或厅局级（不含省联社）表彰加1分，案防工作上年考评为

— — 先进单位的在本考核中加0.5分。

4.案件防控工作人员根据在案件防控工作中存在的问题及风险点，向上级提出有合理化建议并得到采纳的，每条加0.5分。

扣分标准如下：

1.受到联社通报批评或处罚的，每次扣2分。

2.受到省联社XX办事处、XX银监分局等部门通报批评或处罚的，每次扣5分。

3.受到省联社、XX银监局等部门通报批评或处罚的，每次扣20分。

第十三条 五个方面的考核内容中的单项考核有3个达到“一票否决”的或考核得分在80 分（不含80分）以下的，案防工作质量综合考评结果为“不满意”，取消评先评优资格，并全额扣减案防保证金，绩效扣发10％；考评得分在80-90分（含90分）或考核内容中的单项考核有1-2个“不合格”的，案防工作质量综合考评为“基本满意”，对案防保证金不奖不惩；考评得分在90分以上（不含90分）或考核内容中的单项考核全部为“合格”的，案防工作质量综合考评为“满意”，给予缴纳的案防保证金同等金额的费用匹配。

第六章 考核结果的运用

第十四条 联社案防办对照上述考核内容分别对参评机构（部室）案防工作开展情况进行考核和评价，将考核结果纳入年

— — 度综合目标考核，并严格与绩效和案防保证金挂钩。

第十五条 对考核期内发生案件的机构，直接取消考评资格，并根据相关制度规定予以处罚和追究有关单位及责任人的责任、扣减当年全部绩效工资。

第十六条 案件防控工作综合考核结果作为考核各单位（部室）内部控制管理水平的重要内容，并纳入各级、各部门主要负责人的履职考核评价。对综合考评较差的信用社（贷款中心）、机关职能部室，联社将对其主要负责人进行约见谈话或责令引咎辞职。

第七章 附 则

第十七条

本考核实施办法由XX县农村信用合作联社负责解释和修改。

第十八条

本考核实施办法自印发之日起执行。

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