第一篇：综合业务系统中新农保业务代理操作流程
综合业务系统中新农保业务代理操作流程
现将省联社交流平台中的关于新农保业务操作流程转贴给大家，仅供大家工作中学习、参考,更希望对我们的新农业务有所帮助:
一、开出新农保资金发放账户/新农保资金归集账户；
二、中间业务代理签约：(与一般中间业务代理签约一样）
1、先做[0800] 对公活期开户交易，开代理单位临时存款户，注意：业务代号一定要选0536，这样开出的才是科目为2431的临时存款户(要开两个临时户分别用于代发和代扣)。
2、再与委托单位进行签约操作，通过[8401]单位协议录入（分别签代发和代扣）。
1）、业务编号：列表选择项，新农保代发是AG0034，新农保代扣是AG1014；
2）、单位编号：机构代码+序号，机构代码默认为本机构，柜员只需要输入自定义的四位序号即可。（序号不可重复）
3）、内部账号是指代发项目的过渡户账号，系统指定为2431科目下的临时存款户，业务代号是0536，账号为23位；柜员应首先使用0200开出客户号，根据客户号用0800开出账号在此处输入。
4）、单位账户是委托单位（农保中心）在开户行的结算账户（分别是新农保资金发放账户/新农保资金归集账户）。
5）、委托方式自动赋值为4；委托范围自动赋值为2；
6）、签约方式为0_双方；协议号由柜员自行定义。一般根据实际协议输入，建议使用规律性强的协议号码，例如业务编号＋单位编号后四位序号＋二位顺序号。
7）、建立手工代发单位编号登记薄，登记代发单位编号。
3、签约完成之后，通过8400交易将参数下载到本地。
注意：以上一二步为新农保首次来代发或代扣时做的交易，以后再次代发或代扣则不需要做了,直接做以下几步交易即可。
三、新农保批量开户
1、用[8492]交易（新农保批量处理），上传方式选‚2_开户前文件转换‛，批量文件名结构规则：
文件名：YHKHFS_ [银行代码]_[区县编码]_[业务流水号].txt 如：文件名：YHKHFS_0517_340221_051201.TXT
格式： 6170260|徐小妹|***605|34022101016|芜湖县湾沚镇宋兴村
6170261|李年青|***636|34022101016|芜湖县湾沚镇宋兴村
提交后出现系统生成的以BC开头的批量文件名以及委托号。
2、[0628]交易将BC开头的文件提交，打印存折或卡。
3、[8492]交易，选择‚3_开户后文件转换‛，将委托号及已刷折完毕的BC开头文件提交，即可完成批量签约转换。以上开户每天可做多个文件。
4、针对已有账户需要批量进行新农保业务签约的，在8492交易的上传方式中增加选项4-已有帐号批量签约。用于对非新开账户的新农保代扣帐号批量签约使用。该功能需提交机构制作特定格式的‚新农保批量代扣签约文件‛
文件名组成规则：NBPLQY_柜员号_***.txt(其中***为任意数字或字符串)
文件明细格式：社保编号|身份证|姓名|帐号或卡号 |凭证号|（各字段之间使用‘|’分割）
例如:1237|***361|陶菊香|***00000016|491015511728|
新农保批量签约只针对新农保业务的批量签约功能，每天晚上日终后对上传的文件进行处理，次日柜员可通过8494交易下载回盘文件，回盘文件中只包括批量签约成功的明细，四、新农保批量代发
1、资金首先打入对应的代发临时户中；
2、[8492]交易上传，上传方式选择‚0_批量代发‛，即可，文件命名规则是：yhdffs_[银行代码]_[区县编码]_[业务流水号].txt
格式：社保编号|姓名|身份证|代扣金额|批次号|人员账号|行政区划名称
如：文件名：yhdffs_0515_340221_082101.txt
格式：
1831919|苏小妹|***662|70.0|***00002|***00000016|湾沚镇百花村
1831928|潘桂香|***669|70.0|***00002|***00000016|湾沚镇百花村
3、次日，网点柜员可以通过[8493]交易来进行批量处理结果查询，[8494] 交易下载回盘文件。
如果农保中心不需要回盘文件，则可以用普通的批量模块：[8499]->[8409]交易，次日用[8411]/[8412]查询打印处理结果，[8498]下载文件。
五、新农保业务代扣
1、[8492]交易上传，上传方式选择‚1_批量代扣‛，即可，文件命名规则是：yhdkfs_[银行代码]_[区县编码]_[业务流水号].txt
格式：社保编号|姓名|身份证|代扣金额|批次号|人员账号|行政区划名称
如： 文件名：yhdkfs_0515_340221_082101.txt
格式：
10001|夏日友|***151|630.84|***00002|***00000016|湾沚镇
10002|屈顺金|***158|290.32|***00002|***00000016|湾沚镇
2、次日，网点柜员可以通过[8493]交易来进行批量处理结果查询，[8494] 交易下载回盘文件。
六、说明：综合业务系统中关于新农保业务模块省中心不断在更新优化，提供的文件格式仅供参考
第二篇：保理业务操作流程
嘉穗商业保理业务操作流程指引
一、以下业务操作指引涉及到商业保理公司的市场部门、风控部门、资产管理部门等，各部门人员应恪守职责在保理业务的不同阶段相互配合完成保理业务的完整流程。
二、保理业务一般操作流程
1、保理项目开发
本流程需项目经理通过与融资企业直接或间接联系并介绍我公司主要产品及一般操作方式，待融资企业确定认可保理业务操作流程后可进行下一步资料收集工作。
2、企业资料收集整理
与企业初次沟通顺利并达成初步合作意向后方可向企业财务收集有关资料，资料包括但不限于：
2.1融资企业五证一卡，法定代表人（实际控制人）身份证； 2.2公司简介、公司章程、验资报告；
2.3公司股东会同意办理本业务的决议（需盖公章）； 2.4公司近三年审计报告及最近一期的财务报表；
2.5与主要买方近1年交易记录材料：合作协议/大合同、发票、收款凭证、对账单每户1份；
2.6与主要买方最近交易记录材料：合作协议/大合同、发票、收款凭证、对账单每户各1份；
2.715日内的个人及企业征信报告原件；
2.8最近6个月主要结算银行流水对账单和用于公司账务结算的个人账户结算单。2.9拟融资应收账款明细；
2.10拟融资应收账款对应下游客户情况简介。2.11应收账款资料：（1）相关交易合同；
（2）货运证明或其他表明货物确已发运的单据；交易发票；提货单、质检证明、预付款（定金）证。
3、项目立项
项目经理在现有资料中综合企业当前征信情况、各项财务数据以及贸易背景及合同初步判定项目是否符合我司保理业务进件标准，同时可在百度或其他三方机构渠道查询企业是否有不良信息或民间借贷记录等。融资企业各项数据达标后由项目经理撰写项目立项报告。
4、风控初审
项目经理需把收集过来的企业完整资料及立项报告交于本项目对接的风控部门同事，并配合风控同事随时补充项目缺少的相关资料，有需要情况可由项目经理配合风控直接联系企业财务进行沟通。风控初步审核通过后将项目上报风评会。
5、风评会初步评估
由我司选定一个风评会负责人，根据项目进件情况每周不定期组织一至二次会议，风评会小组成员暂定为四人，负责人由资产运营部张纯青总经理担任。风评会由项目经理向各委员介绍项目概况，讨论后表决通过的项目由保理公司相关负责人安排人员去企业实地尽职调察。
6、实地尽职调查
实地尽职调查需落实双人调查制度，包括项目经理及风险经理的调查工作，调查过程及调查结果要形成书面报告和记录。
7、风评会上会
项目经理和风险经理对项目进行全方位阐述，风评会成员进行意见表决，得到最终结果由负责人宣布项目是否通过。
8、签订保理合同
融资企业法人以及保理公司负责人在约定时间地点正式签署商业保理业务合同。
9、应收账款转让操作
我司与融资企业共同前往买方企业，需在买方企业财务科办公室与买方财务总监或其他相关人员确认应收账款的真实性，并要求买方企业在我司提供的应收账款转让确认通知书上签字盖章。本过程会由我司业务人员全程拍摄留作证据，为避免今后不必要的法律纠纷。
10、中登网登记
由风险经理在央行中登网上登记完整的保理业务买方卖方名称以及业务对应的相关发票等，避免业务二次质押引起纠纷。
11、业务放款
我司将在合作银行设立保理业务虚拟账户或者对卖方现有账户进行监管，同时放款至合同约定账户。
12、利息及 保理服务费收取 融资企业应按照合同约定期限将应付利息和保理服务费用按月度或季度打款至保理公司账户。
13、在保理约定结束期限前一周提醒买方企业还款
可由项目经理通知买方企业或双方企业提前筹备资金并提醒最终还款期限。
14、买方按照合同金额足额回款
买方应按照合同约定期限将合同金额全款一次性打款至保理公司账户，结算剩余的资金由保理公司退回至融资企业账户。本次保理业务结束，开始着手操作下一步业务。
第三篇：ERP系统业务操作流程
ERP系统业务操作流程
一、目的
通过ERP系统实施，规范日常业务操作流程，提升企业管理水平，保障ERP系统正常运行。
二、基础档案设置和录入
1、项目档案：《销售立项审批表》批准后，市场部在项目档案中添加“销售项目号”,计划部在确定生产令号后，修改项目号中的生产令号与实际的生产令号一致。
2、客户名称档案：销售合同成立，销售部按合同签订单位名称（合同章名称）在往来单位项下的客户档案下添加客户名称。
3、产成品编码：工艺技术在图纸定型后，录入产品结构前给产成品命名、并按《物料编码规则》在存货档案中加入产成品编码档案。
4、材料清单：工艺技术部在图纸定型后，下达《设计通知单》时，将《材料清单》录入产品结构
5、材料编码：增加新的原材料品种和规格时，采购部根据《物料编码规则》加入材料编码档案。
6、半成品编码：产品定型后，工艺技术部对主机产品通用部件命名、并按《物料编码规则》加入半成品编码档案。
7、供应商名称档案：增加新的供应商时，由采购部增加录入供应商档案。
三、采购业务系统操作流程
根据公司的经营生产模式，生产用与办公用物资（食堂生活物资除外）一律需先有计划、申请，经总经理或主管副总批准后方可采购。主要流程如下：
1、采购计划或申请：分工艺技术部主机材料清单、工程技术部发货清单与临时申请（请购单）两类。由需用部门根据采购要求提前书面提出计划或申请，批准后交采购部。
2、采购订单：采购部根据计划或申请寻找确定供应商，签订购货合同，录入“采购订单”，通知财务部审核，并及时将采购任务交给采购员采购。
3、到货：供应商必须提供两联送货单，到货后，仓库保管员验收数量和外观质量后根据“订单”生成“采购到货单”，并打印交质量部作为“物资检验单”（为保证工作的流畅性，当日的业务应当日完成，各仓管员在收货物时，请提醒供应商随货带来送货单，如只有一联的请复印，可给我们以后的工作带来方便）。
4、入库：保管员根据“送货单”和“物资检验单”修改“采购到货单”的实收数量，生成“采购入库单”。“采购入库单”一式二联（第一联入库联、第二联采购报帐联）。仓库将“采购入库单”、“送货单”、“检验单”对应在次日9：00前交财务部稽核。
5、稽核：财务部人员核对“采购入库单”、“送货单”、“检验单”的内容是否相符，项目是否齐全后在“采购入库单”上签字。第二联交采购部报帐，入库联和“送货单”、“检验单”对应由仓库装订。
6、来票：提供增值税专用发票；临时采购应当时取得发票，往来供应商必须及时开出发票，采购部业务员根据“采购入库单”拷贝生成发票或直接录入发票，并将采购入库单第二联与送货单、发票对应交财务部。财务部会计审核采购发票，根据发票情况作现付处理，并勾对采购入库单与发票结算处理。
7、付款：供应部提出付款申请，财务部会计根据到票及合同约定付款条件审核付款。
8、退货：已入库退货，录入红字“采购入库单”退货。
9、月结：财务部根据采购入库单及实际情况在存货核算管理中生成采购入库暂估入账，并进行月结。
四、库存业务系统操作流程
1、材料出库
——填单：由领料员填写一式三联的（必须注明生产令号）手工领料单（第一联存根联、第二联财务联、第三联仓库联），经部门经理审批后（生产领料由生产计划批准），交仓管员录入材料出库单据，作为领取材料的依据。
——出库：仓管员根据销售项目或部门的领料单进行数据录入，输入的内容为：收发类别、部门、仓库、存货编码、数量、生产令号（销售项目号）等项目，并打印一式四联(第一联存根联、第二联财务联、第三联仓库联、第四联领料联)的材料出库单。经领料人确认签字后，拿一式三联的材料出库单到仓管员处领料，仓管员核对后签字发料，并审核库存系统中的材料出库单。
——稽核和核对：材料出库单第一联存根与原始单据由仓管员装订保存，材料出库单第二联财务联与领料单第二联于次日9：00之前交与财务部，第三联仓库联仓管员进行实物核对，确认库系统中的数据并装订保存，第四联领料联留领料部门作领用材料依据。
2、产品入库业务：
产品主机完工，质量部贴好合格证，由生产部指定人员在当天办理入库，填写“产成品入库单”，仓管员根据到现场确认型号和清点数量无误后签字，录入“产品入库单”，输入内容为：收发类别、部门、生产批号、项目编号、存货编号、数量等。
五、销售业务系统操作流程
1、发货清单：由工程技术部在设计通知单出来即时编制“发货清单”录入“销售订单”。并通知生产部审核。
2、发货通知：计划部跟踪销售合同，财务部收到符合发货条件的货款时，以书面形式通知计划部，计划部根据“销售订单”生成销售发货单，与《货款回收担保书》一起到财务部盖放行章。
3、发货：仓库根据销售订单备货，填写实发数量，发货员认可签字后，票据员在系统中进行审核生成销售出库单。
4、补货：由计划部填写发货单到财务部盖放行证章，发货流程同上。
5、发票：财务根据金税软件开具的发票在用友系统中录入发票数据，发票类型与实际发票保持一致，录入的发票保存时注意仓库的正确性，录入的发票保存后进行复核。
6、会计处理：在应收系统中对发票审核，收款时发票与收款单据核销处理，同时在库存管理中对发票生成的销售出库单据审核，在存货核算中对销售出库单据记帐，生成销售成本结转凭证。
六、禁令
不许不按规定录入相应的档案资料和按时完成流程中规定的工作，因此而贻误工作，视情节给予记过、罚款、直至赔偿经济损失的处分。
七、其他
1、相关文件和表格
《计划管理规定》、《材料清单》、《发货清单》、《发货通知单》、《货款回收担保书》、《销售立项审批表》、《补发材料申请表》、《月采购计划》、《请购单》。
第四篇：农信综合业务系统操作风险思考
随着综合业务系统应用的不断推进，系统存在的风险也越来越多。
首先，各种操作风险产生的最基本因素都是人。由于历史原因，信用社一线员工的文化基础普遍不高，随着综合业务系统功能不断扩展，部分员工业务能力已难以适应新的系统。此问题在实行单人临柜及业务授权和事后监督时尤为突出，单人临柜岗位难以安排，业务授权流于形式，加之稽核员和事后监
督员很多对综合业务系统不熟悉，造成有些问题不能及时发现，也容易形成风险隐患。另外，由于信用社的管理机制和激励机制还不完善，员工参与管理的积极性不高，加之沟通不足，对职工的思想动向掌握不足，也容易引发风险隐患。
近来，通过综合业务系统的作案，有一个特征，就是作案人都利用了不同类型的操作员进行相关操作。其实，有关柜员卡管理的制度都制定得非常详细，但操作员的防范意识淡薄，密码保密意识不强，加之代班情况存在，密码无定期更改的习惯，就给人以可乘之机。部分操作员由于业务素质或思想原因致使授权流于形式，特别是因为各种原因，有些联社并未严格执行操作员刷卡进入系统，更容易给犯罪分子可乘之机。
其次，由于信用社管理体制不断变迁，管理机制还存在不健全，部分操作未规范，也容易引发诸多问题。
如信用社存折磁条信息有时会消失，这种情况也会造成一定隐患。由于通存通兑，客户在异所办理业务时，经常碰到需要更换存折的情况，磁条信息消失需要重新写磁情况，以及无磁条信息取款情况。这些情况省联社并没有明确规定如何办理，也没有明确由何部门负责处理，操作员没有依据，做法也各不一样，存在一定的安全隐患。
当前，由于各种专用设备管理不严，加之由于客户疏忽大意，造成信息泄露，利用atm和银行卡作案的现象越来越多，如果发生客户资金被盗的情况，开户行的责任该如何确定？开户行该如何配合客户追回被盗资金？这些也没有一个明确的界定和流程！如果解决不好,极容易造成客户与信用社的对立情绪，影响银行卡和开户行的声誉，也给基层信用社的工作带来了一定的困难！
设备也有可能造成风险。比如授权时，授权人没有专门的授权终端，必须在操作柜台进行授权，很容易造成授权密码泄露，有时还会造成操作人员之间的心理冲突。
系统操作中也存在部分风险。
如办理小额业务时，由于系统延时，经常出现挂帐现象，有时挂帐达一天以上，操作员很难准确判断该笔业务是否已发出，有时需要直接与省联社和收款方联系，容易造成延误客户资金甚至造成重发业务事件。
系统繁忙时，某些业务（比如农信银业务）尚未处理完毕，系统有时会异常退出，出现“传输文件错”等错误提示，但查询分户明细，该笔交易已入客户帐，但是打印文件未下传至前台机器，造成存折，凭条不能打印，只能手工填制，易形成操作风险。
日常检查的有效性和经常性对监督管理到位至关重要。部分网点操作员对各种管理制度和操作制度的学习不重视，对政策不了解，也容易造成操作风险。日常检查和监督与综合业务系统结合不够，也是造成风险不能及时发现的原因之一。
要减少甚至杜绝风险，就必须在人员、制度、管理、设备、系统等各方面做出极大的努力，这是我们所有信合人的努力方向，也是所有金融人的难题，希望我们每个信合人都为争取解决这个难题尽自己的力量和贡献。
第五篇：代理会计记帐业务操作流程
番禺工商代理，番禺写字楼出租，番禺工商注册代理，番禺财税代理，番禺代理记账
代理会计记帐业务操作流程
1.签订合同
客户与财务代理公司接触洽谈，签订代理记账协议书面委托合同，确定服务项目及费用、支付时间和方式等。
2.接票
每月的固定时间（具体按合同规定），由客户提供原始单据，财务代理公司安排人员上门使用“交接清单”（记录了取送资料的内容、数量、时间等）取单（即取原始单据资料）或者由合同规定的其他方式（如快递公司）取单。
3.做账
财务代理公司根据客户要求，采用手工或电脑方式做账。财务代理公司按照自己制定的内部流程给客户做账，一般要遵守录入和审核分开的原则！电脑做账一般要打印相应的会计资料给客户。
4.报税
根据各地税务机关的要求，财务代理公司安排人员负责纳税申报工作！有的地区税务机关采用了网上纳税申报系统，相应的财务代理公司也一般会采用。
5.回访
由财务代理公司返回税单、财务报表、纳税申报表等会计资料，与出纳对账，安排下月工作。总结如下：洽谈委托事宜—签订书面委托合同—结算委托代理费用—承接代理会计记账业务—接受会计原始凭证—审核会计原始凭证—填制会计记账凭证—登记会计账簿—编制会计报表—代理纳税申报—移送会计资料—定期客户回访—接受客户投诉
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