中信证券合规部笔经

第一篇：中信证券合规部笔经

中信证券合规部笔经

12：10到京城大厦3层，被HR安排到北会议室。24人到齐（其中有些人被安

排在四楼答题），HR提前开考，12：20发卷答题，2个半小时，两大题：

第一题（50分）（4页纸）

类似于申论，给七段材料，分别是关于我国证券公司违法违规的案例，证监会

就我国资本市场违法违规的调查小结摘要（总结出四个因素），美国次贷危机的成因分析

„„最后一个材料是2008年7月新颁布的《证券公司合规管理试行规定》部分内容（差不

多1半的样子）。

题目是“根据下面的材料，结合„„形势，谈谈你对加强证券公司合规管理必要性的认识。

（1）从当前国内外形势下，证券公司合规管理可能走向和新特点。

（2）公司违法违规行为的深层原因，及其对证券公司加强内部合规管理的启示。

（3）研究国外投行危机的根源，及其对中国证券公司加强合规管理的启示。

从上述三个中任选一个选题，不少于1500字”

第二题 中英互译（50分）（1页半）

1、中译英（25分）

两段话，第一段是关于合规部门与风控部门职能的区别和定位，第二段是讲证券公司合规

部筹划人员在认真研究证监会和证监局关于合规管理的要求和精神的基础上，在参考了各

家国际投行的经验上，„„，最后制定了本公司合规管理的基本框架。

总共4个部分，涉及SEC打击股市欺诈和投资者保护的有关措施，应该是简报，因为每个部

分都有一个小标题，之后每段正文基本上都没有主语。

总体感觉：

1、时间很紧，到2：50结束的时候，多数人都还有一点没有完成，还在奋笔疾书。不过H R全程并不严厉，在开始时让大家签字和核对身份证、学生证之后就撤了，然后一直到3点

才被我们叫过来收卷子。

2、英语翻译中生词较多，主要是财经术语（中译英和英译中均是）。

3、就我刚到现场的了解，人员构成上，北大、清华、人大、政法、外经贸的都有，专业

至少涉及法律和金融，还碰到有华南理工大学金融学硕士过来笔试。HR说本周内给面试通

知。

中信证券笔经

资产证券化业务部

1.资产支持证券与一般债券的主要区别是什么？

2.个人住房信贷支持证券（MBS）面临的主要风险和解决机制。

3.CDS的基本原理和定价机制。

4.英译中（资产证券化）

5.中译英（资产证券化）

6.给定一个离散变量，用最大似然法估计。

第二篇：中信银行总行营业部笔经

中信银行总行营业部笔经

春季补招这批，我是非金融专业，考试当天早上突击扫描了点金融常识 考试分三大部分，按考试先后顺序如下

1行政能力测试比较简单，类似公务员，没有政策题，主要是数学数列题、图形题、语言文字题

2性格能力测试有两份卷子，是否之类的，和网上性格能力测试区别不大 3专业知识 金融知识

a单选 b多选 c简答和计算覆盖面很广，金融、经济、会计－－－我非金融、非会计、非经济（勉强和经济粘点边)只能蒙了选择

简打题：a资产和负债的定义、特征和使用条件 b现金流量表的作业c计算题似乎是计算加权资本平均值之类的什么

希望造福后面的xdjm，赞点rp，colanijun

ps说一句，题量挺大，从下午一点半到，两点开始考试，五点半才结束，中间不休息，xdjm中午多吃点。

中信银行笔经2006-12-15

2009-09-09 10:04:34

回复

要查看更多中信银行笔经相关信息，请访问中信银行校园招聘CLUB：中信银行

呵，求笔经未果，只好自问自答了„„

中信笔上下午两场，一踏进考场，就觉得中信富的流油——一整层的写字楼闲置着，就等我们笔试用。

上午先是行政能力测试，与公务员不同的是，它真正考验你的思维和逻辑能力，而不考察记忆力，不涉及党政法和文学常识，完全规避了我的短处。1个小时的时限，我似乎最后一个得到试卷，似乎是第一个交的„„接下来半小时x2的性格测试，apm6，涂到手抽筋，不赘述

中午在某小胡同饭馆解决，没有传说中的饭补，第一波电梯回到考场

下午先是90分钟的英语，尽管卷面标着2小时。对话理解不少针对俚语的理解，我喜欢；阅读理解四篇，前两篇有点难，一篇带点“文言色彩”；英译汉，都是谈经济的，门熟；最后是书信，以vip理财部经理身份给客户发信，了解其对我行理财产品的认识，并要求设计问卷调查客户的资信、期望收益和风险承受能力。我留了20分钟作文，记不清书信格式（收寄人地址，日期，主题），仓促之中问卷设计完全没有发挥。我相信自己英文读写效率是高于平均的，都搞得这么紧凑。

当然，你没有必要在90分钟后立即交卷，可以牺牲专业课时间来换；我没这么做，现在有些后悔

90分钟的专业课，金融、会计、法律、计算机中，我选的自然是金融。不得不说这套题覆盖的知识点很全面，从经济学常识到商业银行管理、国际金融、会计、投资学、固定收益证券、衍生产品和其他，按此顺序比重渐低地考查了。计算题还要求对目前我国金融产品的大致收益率有所了解，并设计投资策略达到一个目标，好在目标很低，似乎是只存款就能达到-_-b；后两个计算题则简单得让我一直怀疑有诈„„时间很充裕

答题总体感觉良好，不过有理由认为别人也能很好„„题都是我喜欢的类型！

发信人: SwordFrag(天剑碎片), 信区: Job

标 题: 中信银行总行笔经

发信站: 北大未名站(2008年12月13日23:26:49 星期六), 站内信件

下午3点半在中财机考英语

8分钟，3道口语题，各2分钟回答时间，对着耳麦喊

第一题所有人都一样，自我介绍，但后面两题差别很大

我抽到的是Describe a gift which is very meaningful to you.以及How do you dete

rmine the priorities when scheduling your time and give an example.晚上6：30-9：30三个小时笔试，90分钟专业，90分钟英语

专业考试和中信总行营业部一样，50题单选，30题多选，考得巨细无比，吐血。

我已经把货币银行学教材看了两遍了，对好些题还是一筹莫展，举几个例子吧 1.企业年金基金管理记录需保留多少年？15

2.金融保险行业的营业税税率是多少？5%

3.汽车消费贷款有哪些种类？

4.按照筹资模式，养老保险制度可以分成哪几类？完全基金制、现收现付制、部分基金

5.银行保函包括哪些内容？根据《见索即付保函统一规则》第3条规定，保函内容应清楚、准确，应避免列入过多细节。其主要内容包括：1．有关当事人

保函中应详列主要当事人，．即申请人、受益人、担保人的名称和地址。保函如涉及通知行或转开行，还应列明通知行或转开行的名称和地址。

2．开立保函的依据

保函开立的依据是基础合同，应列明合同或标书等协议的号码、日期。

3．担保金额和金额递减条款

担保金额是保函内容的核心，每份保函都必须明确规定一个确定的金额。担保人仅依据保函所规定的金额向受益人负责，其责任不超过保函所规定的金额。

4．要求付款的条件

担保人在收到索赔书或保函中规定的其他文件后，认为这些文件表面上与保函条款一致时，即支付保函中规定的款项。如果这些文件表面上不符合保函条款要求，或文件之间表面上不一致时，担保人可以拒受这些文件。

保函项下的任何付款要求均应以书面作出，保函规定的其他文件也应是书面的。

5．保函失效日期或失效事件

在保函中应规定保函失效日期。如未规定，当保函退还担保人，或受益人书面声明解除担保人的责任，则认为该保函已被取消。

6．保函所适用的法律

保函的适用法律是担保人营业所在地的法律，如果担保人有数处营业场所，其适用法律为开出保函的分支机构所在地的法律。

本篇文章来源于 依网 原文链接：

6.按照巴塞尔协议，人民银行把资产分成六类，其中邮电、水啊啥的属于第几类。。？

7.商业银行拆出/拆入金融和存款余额的比例不得超过多少？中资商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社县级联合社的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构各项存款余额的8% 等等。。。

英语考试包括词汇、完型、阅读、翻译

心翻想吐。。

头昏脑胀地从中财主楼走出来的时候，已经九点半多了。穿的正装太单薄了，刺骨的寒风

让我瑟瑟发抖。终于对找工作感到有些疲惫和倦怠了。。

在接连被中信证券、国泰君安和民生拒了之后，对北京也基本没啥牵挂了

或许下周的这个时候，我就不会再在这里写啥笔经面经了。。

祝还没有拿到offer的同学们早日找到心仪的工作，形势再差也总有能让自己容身的一方

天地的。只有自己相信，一切才有可能。

Bless all~

经历了中信银行长达一个月的面试笔试,终于完事了,现在我把它的主要考试内容写在这里,希望能给有志进入银行的朋友们一点点小小的帮助吧~

中信银行是在网上进行简历的投递,差不多34个月之后,才会进行完简历的初步筛选,通过的话,会有电话进行通知。

第一轮，是分行的领导进行初步面试，通常会有7个左右的领导，面试时可能是单独面试，也可能是几个人一组（学历/分组原因），我当时是7个领导面试我们3个人，进去之后首先做自我介绍，然后针对每个人的情况，随意问一些问题。难度不大，50%的淘汰率。年前面试，年后通知。

第二轮，是统一组织考试，综合科目，100分的题目，时间为两个小时。需要注重的是：假如第一轮自我感觉不错，最好提前预备笔试，因为笔试通知与考试只相差一天，以免因为时间紧迫乱了阵脚。（个人教训,慌里慌张地一天之内乱看了一气,估计最后自己只得了70分左右）

考试内容分三部分。

第一部分，单选 多选。涉及内容主要有，时世政治（国内），对中信银行的基本了解（比如：银行网址/客服电话etc.），相关的基础专业知识（会计 经济金融），简单的计算机操作；

第二部分，英文内容。今年的题目是一篇英文信函，以中信银行**分行的名义给中国银行**分行发一封公文信函，希望对方能够协助调查ABC公司的业务范围/市场信誉/竞争对手etc.情况，并在一周之内得到答复，同时承诺会对这些信息

进行保密，最后非常感谢对方对本行的一贯支持帮助，另外还要写信封部分。（每年题目都不相同，以前曾经出过中文翻译成英文的题目，但都是关于银行本身的内容）

第三部分，为一篇500字左右的作文。今年的题目，给了两篇小故事，任选一篇，提炼出自己的观点，自命题。

笔试是在上午进行，晚上8—9点的样子电话告知通过与否（就是说，过不过都会告诉你，所以接到电话很紧张啊~~）。淘汰率也在50%。

第三轮，也是最后一轮，第二次面试。这一次会有总行的领导过来，大概15个领导左右面试一个人，跟一面雷同，先是简单的自我介绍，再针对个人有不同的问题。有同学问到了业务如何开展的问题，我被问到了毕业论文的问题。上午面试，下午就会得到电话通知。淘汰率也是50%。

然后就是培训 实习了，暂时还没开始，我就也不知道了，呵呵~~有最新消息再告诉大家了~~

除了中信银行的这条银行笔经信息之外，你还需要更多的笔经信息吗？请查看大街网

本人第一次写，写的不好不要拿砖砸我，权当抛砖引玉。

提前两天电话通知。

一共三个考试，一为网上测评，包括性格测试，行测和职业测试。

二为英语口语，三个题，一为自我介绍，二三在题库中选，我抽到的是请说说你最喜欢的一个假期和你最想回到的过去某时某地。每个题二十秒读题，二十秒思考，二分钟答题。加起来一共八分钟。加进场入场一共十分钟。录音，和二级口译一样，现场人员非常辛苦和敬业，赞一个。

晚上考专业加英语。

每个专业考的内容都不同。我学法律的，主要包括公司法、证券法、票据法、担保法、商业银行法、破产法，民法、合伙企业法和物权法考的还真不多，反正挺杂的。

英语包括四部分，第一部分是词汇替换，跟翻译二级的差不多；第二完型两篇，不难；第三阅读，很多；第四翻译，英中中英各两句，不难。我要说的是阅读不容易，乍一看都对，其实要分析，而且题量大。

总之还是挺考水平的。就冲这考试的专业程度，我也觉得中信银行是一个非常认真和科学管理的银行。不过我准备的不好，没戏了，希望学弟学妹吸取教训，好好努力。

上述文章著作权归作者Nokie所有，未经允许，请勿转载。由于个人记忆能力有限，内容如有偏差，概不负责。

第三篇：中信证券暑期实习一面面经

攒RP-中信证券暑期实习一面面经zz

2010-01-13 11:30:15

回复

昨天上课的时候接到面试通知电话，但实在不好意思走出教室，只听到了个三点钟，就要求人家发邮件给我，挂掉电话开始后悔，不应该这么“拽“的，人家可是中信证券阿。回来打开邮箱一看，更后悔了，根本没给我发，哭啊。（以后大家千万不能这样，一定要听 人家把话讲完，不可以对对方有太多要求，因为他们都很忙，要通知的人那么多，很可能就 把答应你的事忘了。）幸好他家电话是直播，今天早上打过去，得知面试提前了，于是匆匆

忙忙的赶了过去。

面试过程很简单，也很自然，二对四（两个面官，四个candidates），一个部门老总 和一个副总，看起来都很和蔼，先让每个人做了个自我介绍，然后问了一下职业目标以及三 五年内的职业规划，再就是介绍了他们的部门以及此次招聘的要求，接着让大家随便问问题 了。老总说工作很辛苦，女生可能不太适合，不过这一场面的四个人里有三个是女生呢。简 单介绍一下我以外的另外三个人：一个五道口的MM,刚收到了某某基金公司的暑期实习offer,也是去深圳的；一个北大的gg, 数理金融，貌似对投行非常了解，面完这个就接着去 赶下一个场了；另一个女生忘了是哪儿的了，好像是五道口，还说什么上过北大光华刘立新 老师的课（不是咱们可爱的刘老师吗），还在自我介绍时说出了BS模型，曾经在国泰君安实习。都是牛人，听得我那个晕啊。。

给大家两点建议：

1、在面类似的证券、基金公司等需要写分析报告的地方时，最好 带上一份自己写过的东西，今天老总有问到有没有人带的，幸好大家都没带，不然自己又矮 了一截；

2、知人知面不知心，在等待面试的时候不要对同组的人透露太多自己的情况，很 可能被出卖。

嗯，第一次写面经，乱七八糟的，大家凑合看吧，希望对后来人有用！

第四篇：证券合规培训心得

11月合规培训心得

合规经营是证券公司的一项基础性制度建设工作，该项工作对促进证券公司提升内部管理水平，增强自我约束能力，实现规范有序发展发挥着重要的作用。本月合规培训了央行117号文：《关于加强开户管理及可疑交易控制措施的通知》。通过认真地参加培训学习，我认为在今后合规工作方面应做好以下工作：

一、加强身份识别要求

杜绝不法分子使用假名或冒名他人身份开立账户，加强方式识别客户留存记录的方式。如通过提供辅助证件等手段留存相应的识别资料，可以使用复印、影印方式保管，而问询、回访等方式则需要留存多媒体文件，对开户流程作出修订、对回访等方式作出规范。

从本质上讲，提供辅助证件、查访等方式都是延长开户审查期限、提高开户门槛的做法，按照文件所提的“审慎均衡”原则，一方面证券公司使用加强识别措施时确实需要审慎处理，证券公司是服务机构，而不是执法机关，对于客户的服务和执行身份识别同等重要，均不可偏废。另一方面，当前我国反洗钱工作意识尚未全社会普及的前提下，容易造成客户的不理解、不配合，执行上有可能产生社会矛盾。监管部门需要区别对待客户的投诉，对于证券公司提出的正当、合理的身份识别要求，必须强有力地支持证券公司依法开展业务活动，上下一致，形成我国良好的反洗钱社会环境。

二、加强重新识别要求

对于通过可疑交易监测标准筛选出的异常交易，明确提出发挥尽职调查的重要作用。所以今后可疑交易调查工作的重心是重新识别客户。其中，最为显著的变化，一是核实实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权和控制权结构。二是调查交易背景、交易目的及其合理性。这条措施符合反洗钱工作实际开展情况，有针对性开展审核，可以将有限的反洗钱工作资源用于风险较高可疑交易分析，极大地有利于证券公司依规开展审查，而不是对每一笔交易，每一个客户采用相同的措施进行审查。

三、后续控制措施 此次文件中提出了与以往不同的后续控制措施，要求金融机构采用“重拳”方式，主动打击已经确认的可疑交易客户。实务操作中，金融机构可以采用的控制方式实际并不多，一般包括请客户配合重新提交开户资料、提供交易背景资料；如果不配合，则可以采用暂停非柜面交易，账户设置“只进不出”，直至冻结账户。但是对于金融机构而言，采用任何一种方式，都有法律、合规、操作方面的风险。除了法规明确的规定外，还存在很多规则模糊地带。如果客户不提供有关资料，证券公司实际上也没有权力不继续办理业务。除了反恐要求外，主动冻结账户更没有任何法律依据。

四、完善内部操作流程

文件提出建立“事前、事中、事后”可疑交易报告全流程，商业银行应当考虑三个环节需要去做的事，如何去做，谁去做的问题。反洗钱工作不可能由一个牵头部门完成，需要多个部门联合协作，各部门不是摆设，而是要真正去落实有关工作事宜。所以对于商业银行内部的工作架构，反洗钱部门的层次和权力，内部配合执行力和执行效率等问题，都提出了更多、更高、更严的要求。

当前，对于117号文件的执行，首先要加强人员培训工作，使临柜一线人员掌握和了解最新的监管政策，理直气壮地延缓或拒绝异常客户的开户行为。反洗钱部门人员在开展可疑交易调查阶段，要充分结合身份识别工作要求，请临柜人员提供重新识别客户的资料或异常交易的线索。其次，加强对社会公众的宣传，相信这将是今年账户管理和反洗钱工作的一件大实事，宣传达到的目的是，要让社会群众像了解假币知识一样，了解金融机构反洗钱工作，特别是客户身份识别要求。第三，尽快完善内部流程，使之适应最新业务要求，形成标准化流程，便于内部执行的规范。

第五篇：证券合规文化学习心得

为提高合规展业，避免违规展业的在次发生。我认真学习了，公司员工合规守则。通过这次认真的学习，我充分认识到，只有在时时合规，事事合规的前提下，才能取得预期的业务成果，才能实现公司效益和个人利益的一致，才能最终实现创造价值，成就你我！

国信证券源起于中国证券市场最早的三家营业部之一，时至今日，我们之所以在中国证券市场近20年的风风雨雨中不断做大做强，成为中国证券界的翘楚，我们能有今天的成绩，是每一个国信人合规自律的结果，是公司凭着遵纪守法，稳健经营的合规管理的结果。公司倡导合规管理，合规经营，合规人人有责，全员主动合规，合规创造价值的理念，在全公司推行诚信与正直的职业操守和价值观，提高全体工作人员的合规意识，推进合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程，促进公司自律合规与外部监管的有效互动。

1.合规经营：公司以合规为经营管理的第一要旨，公司加强合规教育，坚持长期稳健经营，建立长效执行和监督机制，以安全，稳健，合规，守法，效益经营为客户，投资者，股东，员工社会带来有效价值。公司倡导以诚实，守信，正直，守法为内涵的合规文化，并将合规文化做为公司企业文化的重要组成部分。

2.合规人人有责：合规不是合规部门或合规管理人员的独有责任，合规覆盖所有的部门和全体工作人员经营管理和执业行为的全过程，坚持合规操作是每个部门，每位员工日常工作的神圣职责。

3.全员主动合规：公司全体工作人员均有自觉合规意识，将合规视为公司内在的需要和自律行为，将合规视为自己本职工作的基础和前提，主动履行合规职责，主动培育合规理念，接受合规培训，参与合规文化宣导，主动发现，揭示，报告，处置合规风险，使合规成为公司每一位工作人员日常工作的有机组成部分。

4.合规创造价值：合规是公司经营发展的内在需要，合规为公司规避风险，减少公司因遭受法律制裁或监管处罚所导致的声誉或财务损失的可能性，降低公司经营成本，合规为公司提升声誉和品牌价值，因而使得公司在业务拓展和创新上能够得到更多的发展机会和盈利空间。

俗话说的好，没有规矩不成方圆。任何违规和违法的行为必将会得到严惩，在我们偏离轨道的时候，我们要牢记，合规人人有责，合规创造价值，全员要主动合规。我们的头上可以环绕着创造价值的光环，也同样顶着违规的高压线，在我们创造价值的同时，我们要谨慎的问自己。我合规了没有，如果没有合规展业，即使自己创造了价值，那也终归是0！！

我记得，我刚来国信的时候，我们那时第一次培训。培训的老师，告诉我们，合规创造价值，合规人人有责，未来4年内国信要从优秀做到卓越，我们是金融农民，在我们辛勤耕耘我们自己的田地的时候，我们不要老是低头干活，还要抬头看路，我们不是什么路都可以去走，我们要走的是一条脚踏实地合规自律的健康之路！在国信我们有追求卓越的领导，有团结的同事，我们有一个无限广阔的发展平台，我们国信现在是全国第三，我们未来一定会做第一！在我们追求卓越和第一的过程中，我们一定要牢记，合规，合规，在合规！！

相信在不久的将来我们一定可以实现大国信的美好愿望，国信要强，国信济南更要强，做为国信人我们要去改变，把不可能变为可能！国信一定强，我们一定创造更多的价值，但是我们也要时刻把合规放在心里，让我们启动合规模式，努力向前冲吧！！