印鉴卡管理（共5篇）

第一篇：印鉴卡管理

第一百一十四期

二0一三年八月二十八日

【按】在银行账户管理中，预留印鉴管理是单位银行结算账户管理的一个重要内容。联社监察审计部在近年的稽核检查中，发现部分网点预留印鉴卡管理存在一社多套，管用未分离、先记账后核对、预留印鉴不按规定交接、后期更换资料保管不统一等问题。再不研究和制订规范的管理细则，极易形成风险隐患，甚至酿成案件。笔者就此浅谈一点看法，以便大家借鉴。

单位银行结算账户预留印鉴管理

预留印鉴是指单位在银行开立银行结算账户时留存的、凭以办理款项支付结算的权利证明，也是开户银行办理收付结算的审核依据。

一、基本规定

（一）单位预留印鉴应为该单位的公章或财务专用章加其法 定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的印章。私人名章应为大方章，偏平名章不得作为预留印鉴。

（二）预留印鉴中公章或财务专用章的名称应与其申请开立的银行结算账户的账户名称、出具的开户证明文件上记载的单位名称保持一致，但以下情形除外：

因注册验资开立的临时存款账户，其账户名称为工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书”中注明的名称，其预留印鉴应是全部出资人的印章。

（三）内部业务需要预留印鉴的，有财务专用章的，预留印鉴使用财务专用章；没有财务专用章的，预留印鉴使用结算专用章或业务公章。

（四）预留印鉴应清晰、易辨别审核，预留时必须使用朱红印油或印泥。预留印鉴一般不得使用原子印章，对单位坚持使用原子印章的，应在《人民币结算账户管理协议》中注明因使用原子印章产生的一切后果由单位自行承担。

（五）营业期间，印鉴卡片保管人临时离岗，应将印鉴卡片夹入箱（屉、柜）加锁。非营业时间，印鉴卡片应存放于库房、保险柜或现金钱箱，加锁妥善保管。

（六）会计主管应按月核对，保证预留印鉴卡与账户数量相符。

（七）单位变更、挂失预留印鉴或销户时，原预留印鉴副卡 2 应交回开户社，确实不能交回的，单位应做出书面说明，并注明“因原预留印鉴卡片副卡丢失引起的一切损失由单位自行承担”。

二、预留管理

银行审查开户资料无误同意单位开户的，应要求开户单位预留印鉴。

（一）由开户单位出具预留印鉴申请书，申请书上必须载明单位名称、账号、开户社、预留印鉴名称和启用日期，并在申请书上加盖预留印鉴印模。

（二）发给申请人空白印鉴卡片，由开户单位经办人员在柜台当面填写印鉴卡片相关内容，加盖单位预留印鉴后，交银行经办人员。银行经办人员在确认印鉴卡片真实、内容完整且正、副卡一致的情况下填写账号，交会计主管审核无误后，由经办人员和会计主管在印鉴卡片上加盖个人名章。预留印鉴卡一式三份，正卡放入印鉴卡片夹保管，一联副卡粘在预留印鉴申请书上随单位账户资料保管，另一联副卡交开户单位留存。

三、使用管理

预留印鉴卡必须坚持专人管理、管用分离的原则。卡片由专人保管，谁保管谁核对，谁核对谁签章。预留印鉴卡片建议由后台柜员或会计主管保管，人员少的网点可由前台柜员保管，但应坚持核对和记账相分离的原则。印鉴卡片保管人不得将自己保管 3 的印鉴卡片出借他人使用。

采用折角方式核对印鉴时，必须以不同角度折角至少两次。核对完毕，核对人在支付凭证上签章。

四、交接管理

印鉴卡片保管人休假或调离时，应在视频监控下办理交接手续，并按有关规定进社登记。交接时应对印鉴卡片逐个点收，审核真伪，并注明印鉴卡片个数。保管人休假或临时离岗不影响业务办理的，可不进行交接。

五、变更管理

（一）单位申请变更预留印鉴时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。由法定代表人或单位负责人直接办理的，除出具介绍信外，还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件；授权他人办理的，除出具介绍信外，还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件。

（二）变更预留印鉴时，还应提交更换印鉴申请书，并交回单位留存的预留印鉴卡片副卡。申请书上必须加盖原预留印模和新印模，并注明新印鉴启用日期。柜员审核单位提供的资料无误后办理更换印鉴手续，新印鉴卡同样一式三份，一份在预留印鉴夹保管，一份退开户单位保管，另一份粘在更换预留印鉴申请书上随账户资料保管。原预留印鉴正卡和单位交回的副卡注明注销 4 日期后随传票装订。

（三）单位变更印鉴后，在资料中保管的原预留印鉴卡片上也应注明注销日期，新预留印鉴在变更的次日起方可启用。

（四）单位在新预留印鉴启用前签发的、且在提示付款期限内的支付凭证，按旧预留印鉴卡片进社核对。更换印鉴时可在新印鉴卡的背面加盖旧印模，以便核对。

（五）久悬未取银行结算账户的预留印鉴卡片，可放臵于印鉴卡片夹的最后单独保管，不得更换。

六、挂失管理

（一）单位预留印鉴遗失的，应及时向开户社申请办理预留印鉴挂失。

（二）单位预留公章遗失的，需提交开户许可证、营业执照等相关证明文件；单位预留财务专用章遗失的，需提交单位以行政公章出具的公函、开户许可证、营业执照等相关证明文件；单位预留个人名章遗失的，需提交单位以行政公章出具的公函、原预留印章人的个人身份证件和本人同意挂失声明书。

同时，单位还应提供原预留印鉴卡片副卡、法定代表人或单位负责人的身份证件，并出具挂失申请书。委托他人办理的，还需出具授权书、经办人身份证件。

开户社应留存相应资料的原件或复印件，并凭以办理预留印鉴挂失。

（三）预留印鉴挂失后，单位可于当日申请重新预留新印鉴。原预留印鉴卡片正卡、单位交回的预留印鉴卡片副卡及印鉴挂失资料一并随账户资料保管。

七、销户管理

（一）单位申请撤销银行结算账户时，需交回原预留印鉴卡片副卡，柜员将已销户的预留印鉴卡片正卡、单位交回的预留印鉴卡片副卡注明注销日期后作当日会计凭证附件，账户资料中留存的预留印鉴卡片副卡注明注销日期后，继续随账户资料保管。

（二）久悬未取银行结算账户的预留印鉴，自账户金额转入收益科目之日起，作销户处理。

抄 送：省联社宝鸡办事处

内部发送：各信用社，联社各部，各领导，档

（二）

第二篇：印鉴卡申请书

《麻醉药品、第一类精神药品购用印鉴卡》申请表

注：口腔医疗机构在“床位数”栏需同时填写床位数和牙椅数，如无病床，只填写牙椅数。

编号：篇二：申请《印鉴卡》

三、具体要求：

（一）申请《印鉴卡》换发的医疗机构应当符合下列条件：

1、有与使用麻醉药品和第一类精神药品相关的诊疗科目；

2、具有经过麻醉药品和第一类精神药品培训的、专职从事麻醉药品和第一类精神药品管理的药学专业技术人员；

3、有获得麻醉药品和第一类精神药品处方资格的执业医师；

4、有保证麻醉药品和第一类精神药品安全储存的设施和管理制度。

（二）申请《印鉴卡》的医疗机构需提交如下材料：

1、《印鉴卡》申请表（一式二份，见附件2）；

2、《医疗机构执业许可证》副本复印件；

3、与使用麻醉药品和第一类精神药品相关的诊疗科目；

4、经过麻醉药品和第一类精神药品培训的、专职从事麻醉药品和第一类精神药品管理的药学专业技术人员的相关证书原件、复印件；

5、获得麻醉药品和第一类精神药品处方资格执业医师的资格证书、执业证书原件、复印件；

6、麻醉药品和第一类精神药品安全储存的设施、管理制度；

7、上一周期（前三年）麻醉药品、第一类精神药品使用与管理情况总结。

8、提交医疗机构第一类麻醉药品、精神药品印鉴卡基本信息表（见附件3）加盖医疗机构以及主管卫生行政部门公章，并同时上报电子版。

附件1： 《南阳市卫生局换发麻醉药品、第一类精神药品购用< 印鉴卡>现场审验评分标准》

附件2： 《麻醉药品、第一类精神药品购用印鉴卡》申请表 附件3： 《医疗机构麻醉药品、第一类精神药品印鉴卡基本信

息表》

二〇一一年四月二十日

附件1： 南阳市卫生局换发麻醉药品、第一类精神药品购用《印鉴卡》现场审验评分标准 篇三：麻醉药品(申请印鉴卡需要的材料)《麻醉药品、第一类精神药品购用印鉴卡》的审批

五、申请材料

（一）《麻醉药品、第一类精神药品购用印鉴卡申请表》（原件1份）；

（二）《医疗机构执业许可证》副本（加盖机构章，复印件1份，验原件）；

（三）医疗机构相关管理人员（医疗机构负责人、医疗管理部门负责人、药学部门负责人、采购人员）名单及亲笔签名，身份证复印件，提供相关资质（资格证、执业证、职称证及麻醉药品使用与规范管理培训合格证书，药学部门负责人还须提供毕业证。（复印件各1份）；

（四）医疗机构对麻醉药品、第一类精神药品处方权医师的培训和考核记录（原件各1份）；

（五）医疗机构对麻醉药品、第一类精神药品处方权医师的授权决定书

（六）取得麻醉药品、第一类精神药品处方权的医师花名册、亲笔签名及《医师资格证》、《医师执业证》（复印件各１份）；

（七）麻醉药品和第一类精神药品安全储存的设施清单

（八）麻醉药品和第一类精神药品管理制度

（九）麻醉药品、第一类精神药品购用计划（复印件１份）；

（十）《印鉴卡》有效期满需换领新卡的医疗机构，还应当提交原《印鉴卡》有效期期间内麻醉药品、第一类精神药品使用管理工作总结及购用情况（复印件各１份）。

法律依据：《麻醉药品、第一类精神药品购用印鉴卡管理规定》第4条。篇四：预留银行印鉴申请书

预留银行印鉴申请书

工行 ：

我单位在你行申请开立的临时存款账户，户名：，账号： 为了便于管理和使用，现申请预留银行印鉴，印鉴的启用日期为 2014 年 月如所留印鉴为原子印章，因此产生的所有法律责任，均由我单位承担。请批准！印鉴式样：

申请单位： 2014年 月 日篇五：《印鉴卡》人员变更申请表 《印鉴卡》人员变更申请表

注：本表一式三份，市局、县（市）区局、医疗机构各一份。，日，

第三篇：银行印鉴卡管理办法

XX银行预留印鉴卡管理办法

第一条 为加强我行印鉴卡的管理，根据法律法规及《XX银行重要空白凭证及有价单证管理办法》的规定，制定本办法。

第二条 XX银行预留印鉴卡作为重要凭证管理，本办法所指印鉴卡为具有八位编号的印鉴卡，分为空白印鉴卡的管理和已使用印鉴卡管理，用于客户在我行预留印鉴的凭证。

不具有编号的印鉴卡不再新增使用。第三条 空白印鉴卡的管理。

（一）空白印鉴卡为重要空白凭证，应按《XX银行重要空白凭证及有价单证管理办法》的规定管理。

空白印鉴卡由总行、分行及支行凭证管理员负责保管。

（二）空白印鉴卡的规格、样式由总行统一规定、印制，各分、支行不得私自印制。

（三）分、支行空白印鉴卡不够使用时，应从总行领取，不得自行跨网点调剂，确需调剂的应经总行运营管理部批准后方可调剂。

（四）空白印鉴卡的调拨、领用、发售、收回、销毁必须实行控号管理。

（五）空白印鉴卡按每套1元的假定价格纳入表外科目核算。

（六）开户单位领用空白印鉴卡应在《XX银行重要空白凭证使用情况登记簿》（以下简称“使用情况登记簿”）上签收。

第四条 已使用印鉴卡的管理。

（一）各支行对开户单位预留的印鉴卡一式三联送交总行或分行确认时，应将印鉴卡用信封密封后，由会计经理会同经办人在封口处进行双人封签，并进行交接登记（必须登记印鉴卡编号），由支行账户管理员连同开户资料一并送总行或分行印章审核管理员（以下简称“审核员”）。审核员审核完毕，将开户资料退回支行，由支行保管。

（二）审核员收到支行送达的印鉴卡密封信封，检查密封口是否破损、是否有双人签章等。对复审无误的，于当日将一式三联印鉴卡予以确认，并在复核处加盖审核员私章后，将第一联、第二联印鉴卡封包退还支行账户管理员。

（三）确认完成后的第三联印鉴卡由审核员送印鉴卡保管员处集中统一保管。

（四）单位银行结算账户办理销户时，印鉴卡随其开销户资料一同归档保管。

第五条 各支行对已建档的印鉴卡应按照存款科目顺序排列存放，以方便查阅。

总行、分行印鉴卡保管员对已建档的印鉴卡按“支行—号码”的排列规则保管。

第六条 久悬未取款账户印鉴卡由支行专夹保管，暂不纳入票据印鉴防伪系统管理，但每季度末必须和久悬未取款账户核对是否账实相符，并在《日间检查登记簿》附注中注明核对情况。

久悬未取款账户销户时，印鉴卡作为销户凭证附件送总行、分行事后监督中心。

久悬未取款账户印鉴卡为不带编号的旧印鉴卡。

第七条

各种原因造成作废的印鉴卡，均需在《重要空白凭证登记簿》、《凭证使用情况登记簿》上予以登记，并注明“此份作废”字样，在整套印鉴卡上逐张加盖“作废”戳记。

第八条

客户将空白印鉴卡领走未能送回、预留印章模糊不清或不规范、或因柜员操作不当等造成印鉴卡表面不清晰等原因作废的印鉴卡，按如下方式处理：

（一）客户领取空白印鉴卡3天未能送回、经催收确实无法收回的，应由经办柜员（或客户经理）书面说明相关情况，经会计经理签 2 字授权后做作废处理。

（二）客户预留印章时因印模不规范或印文模糊不清需作废印鉴卡时，客户应交回印鉴卡第一联，在与本行留存的印鉴卡第二、三联号码核对无误后在原整套印鉴卡加盖“作废”戳记，并注明作废原因。

（三）因柜员操作不当等原因造成印鉴卡表面不清洁、破损而无法使用的，在印鉴卡上注明原因、加盖“作废”戳记。

第九条 客户预留银行的印鉴卡作为银行核验客户签章真伪的依据，属于重要会计档案，各支行和总行、分行在交接、使用、保管和管理等各个环节，必须指定专人负责，做到分工明确，责任到人。

第十条 开户单位预留印鉴卡对外保密，除法律法规明确规定的情况外，任何人 不得向任何单位（个人）提供客户的预留印章印模。

第十一条 因特殊情况需调阅客户预留印鉴卡的，必须经主管部门经理审批同意后，由总行、分行印鉴卡保管员陪同进行查阅。严禁任何部门（人员）复制开户单位的预留印章。

第十二条 申请使用支付密码的单位，支行应与客户签订协议，约定支付密码的使用效力。办理支付业务时应在核验支付密码的基础上对印章防伪进行要式审核。

第十三条 会计经理应每月对本支行的印鉴卡的交接、使用、保管等情况进行检查核对，印鉴卡实物数量是否与票据印鉴防伪系统中统计的数量相符，并将检查情况登记在《日间检查登记簿》附注说明中。

第十四条 总行印鉴卡保管员每月依据印鉴防伪系统中统计的未发放的空白印鉴卡数量与总行凭证管理员核对账实是否相符。总行、分行主管部门副总经理每季末对总行、分行保管的空白印鉴卡和已使用印鉴卡进行检查，核对账实是否相符。

第十五条 已建档的印鉴卡应单独妥善保管，防止发生火灾、霉 3 烂、鼠咬、盗窃等事故，避免发生非法使用和盗用、遗失等情况。第十六条 本办法作为《XX银行重要空白凭证及有价单证管理办法》的配套办法，由总行运营管理部负责解释和修订。

第十七条 本办法自印发之日起施行，原《XX市商业银行预留印鉴卡管理办法》（洛商银 [2007] 256 号）于本办法下发之日起废止。

第四篇：印鉴卡遗失证明

证明

XXXXXXX支行：

我单位

号号，账由于疏忽遗失银行印鉴卡，印鉴卡，特此证明，由此引起的风险由本单位承担。

单位名称：

年月日

第五篇：印鉴卡遗失证明

印鉴卡遗失证明

印鉴卡遗失证明

印鉴卡是单位身份、账户的证明。印鉴卡上的签章必须是《企业预先核准名称通知书》中记载的全部出资人，且是单位客户与银行在《单位银行结算账户管理协议》中约定的出资人名称，单位出资的加盖其公章或财务专用章，个人出资的可签字或盖章。《单位银行结算账户管理协议》的甲方名称与甲方(签章)和预留银行印鉴必须保持一致。

一、印鉴卡分为正卡和副卡，均应加印防伪标志及编号(正、副卡编号一致)，正卡一张，由印鉴初审人员保管使用，副卡二张，其中一张由印鉴复审人员保管使用，一张由银行受理签章后退开户单位。需要增加副卡留作后台或会计主管、会计稽核人员使用的，由各一级分行自定，但每张卡用途要固定。开户单位留存的副卡，在更换印鉴或销户时应予交回。

二、空白印鉴卡为重要空白凭证，按规定管理。每套以假定单价1元列表外科目核算。

三、单位申请开户时，开户银行审查同意后，由开销户经办人员发给开户单位空白印鉴卡，同时登记“重要空白凭证登记簿”，并由开户单位签收。

四、开户单位在印鉴卡正卡、副卡上填写规定内容(帐号一栏由银行填写)并签章后送开户银行。开户银行开销户经办人员要对印鉴卡的防伪标志、编号及各项内容进行核对，在确认印鉴卡真实、内容完整且正、副卡一致的情况下填上帐号，经会计主管人员审核并在印鉴卡上签字后，将应由开户单位留存的印鉴卡送有关人员在印鉴卡背面加盖开户银行会计“业务专用章”后，退开户单位，其他正、副卡分送有关人员保管使用。并在开销户登记簿备注栏登记印鉴卡号码。

五、初审及复审人员不得将自己保管的印鉴卡出借他人使用，临时离岗时，要将印鉴卡分别装箱上锁，下班后要将印鉴卡分别装箱上锁放入保险柜(箱)保管。初审或复审人员请假离岗要严格按照规定与接收人员办理交接手续，并登记“临时离岗交接登记簿”。

六、开户单位更换印鉴(应出具单位证明)或销户时，将留存的原印鉴副卡交开户银行，若开户单位将原印鉴副卡丢失，要出具书面证明说明原因，经银行会计负责人批准后，方可办理更换印鉴或销户手续。开户银行开销户经办人员接到单位更换印鉴证明及原印鉴副卡后，在与开销户登记簿上记载的号码及初审、复审人员保管的正、副卡核对无误后办理销户手续或参照前述三、四的规定办理更换印鉴手续。初审及复审人员对更换印鉴的在接到新印鉴正、副卡后应换出原印鉴正、副卡，对销户的撤出原印鉴正、副卡。开销户经办人员收妥全套原印鉴卡，加盖“已更换”

或“已销户”章后，交给会计综合人员与当日凭证一起装订保管。对单位在新印鉴启用前签发的票据，按新印鉴卡背面的旧印鉴进行验樱

七、在单位开户、销户或更换印鉴时，开销户经办人员、初审及复审人员对收到的印鉴正、副卡应认真审查，开销户经办人员要及时登记“开销户登记簿”，初审及复审人员要及时登记“印鉴卡使用情况登记簿”(附件二)。

八、作废的印鉴卡(单位取走未送回、填错或盖错章等)，开户银行开销户经办人员要负责收回，并在卡上盖作废章，确实收不回的要作出书面说明，经会计负责人签章后作为作废销号的依据，登记“作废重要空白凭证登记簿”，并注明作废原因。作废的印鉴卡要专夹保管，定期按重要单证的销毁办法组织销毁处理。

九、对空白印鉴卡要按重要单证的保管要求定期进行盘点、检查，使用中的正、副印鉴卡要经常进行检查核对(每月至少一次)，核对情况要作出登记，并由会计主管人员签字确认。

十、坚持双人验印，初审人员与复审人员不得将印鉴正、副卡交叉使用保管。为减轻验印的工作量，业务量大的行，应积极创造条件运用“图章印鉴识别系统”验樱使用“图章印鉴识别系统”验印的行处，印鉴的录入应由会计主管人员和开销户经办人员双人操作，对签字印鉴可采劝图章印鉴识别系统”结合手工的验印方法进行。运用“图章印鉴识别系统”验印的管理规定，总行将另行制定。