第一篇：查库制度
XX农村商业银行股份有限公司“查库”制度
第一章 总则
第一条 为切实规范和加强XX农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）现金库、重要空白凭证、柜员尾箱(含自助设备钞箱，下同)管理，防范案件风险，根据中国银监会办公厅《关于加强农村中小金融机构金库尾箱管理的通知》(银监办发〔2009〕279号)和省市联社有关文件要求，结合本行实际情况，制定本制度。
第二条 本制度适用于对本行辖内所有中心金库、网点金库、柜员尾箱的现场检查。
第二章 基本规定
第三条 各级机构网点要坚持频率合理、核查彻底的查库制度。现场查库必须坚持倒库、逐一清点，做到全面核对无误，对现金调拨单要全程跟踪核实，严禁白条、发票、股金证、应收账款抵库，做到账账、账款、账实相符，库款、凭证、章戳齐全，保管有序、无安全隐患。
第四条 各级机构网点要坚持频率合理、核查彻底的查库制度。分理处负责人、未实行综合柜员制网点的记账员应每周对辖内进行一次验箱查库；支行行长、委派会计应每月对辖内进行一次验箱查库；总行每季应对辖内进行突击查库一次；总行内控管理部、财务会计部不定期对总行总金库查库；总行可根据实际情况不定期组织人员开展各种形式的查库。第六条 查库时，查库人要亲自动手核点库存，不得监而不查，敷衍马虎。
第七条 每次查库结束，查库人均应将查库情况和问题在相关登记簿和查库工作底稿上详细记载，由查库人和管库员共同签章。
对查库中发现的重大问题，应立即查明原因，分别性质，严肃处理，并及时报告总行，情节和额度特别重大的按照规定向上级行报告。对库房安全设施不健全和违反规章制度的问题，要限期整改，并按期验收。
第三章 查库权限
第八条 支行和分理处内部查库，由支行和分理处相关人员负责完成，管库员必须始终陪同在场；总行稽核审计和财务出纳管理人员查库，查库人应出示查库介绍信和查库人身份证，由被查行主管行长（或指定的负责人，下同）负责接待，并在查库介绍信上签字；总行组织进行的查库由总行组织人员进行，应出示查库介绍信和查库人身份证，由被查行主管行长（或指定的负责人，下同）负责接待，并在查库介绍信上签字；上级行社组织进行的查库由总行指定专人负责陪同，应出示查库介绍信和查库人身份证，由被查行主管行长在查库介绍信上签字；人民银行稽核查库，由总行指定专人负责陪同，被查行应按接待上级行社之规定，办理查库手续，接受查库；当地公安部门对金库及守卫的安全保卫检查，必须出示公安部门的安全检查介绍信和本人身份证，被查行要向检查单位核实，并由总行主管行长及保卫人员陪同检查，但禁止进入内库检查，对公安部门的夜间金库安全检查，各级机构一律不予接待。
第九条 查库人查库时，被查支行行长或委派会计、出纳和管库员应始终陪同在场，自觉接受检查，回答提出的问题。被查行对管辖行的查库，不得以任何理由拒绝；
第十条 对管辖行无查库介绍信和查库人身份证的查库，基层行应予以拒绝；对总行稽核审计部和财务会计部以外的其他部室的查库，如不是总行统一组织进行，基层行应予以拒绝；对其他单位的查库，一律由总行予以接待，如未经总行同意的其他单位查库，基层行一律不予接待。
第十一条 管辖行保卫部门的安全保卫检查，一般不得进入库内检查。确需入库检查库内安全设施的，则要按照出纳管理部门查库手续办理，并由被查行主管行长、保卫负责人、管库员始终陪同在场。检查时，只检查库内安全设施，不得清点现金、证券等库存实物。
第十二条 当地公安部门对金库及守卫的安全保卫检查，必须出示公安部门的安全检查介绍信和本人身份证，被查行要向检查单位核实，并由主管行长及保卫人员陪同检查，但禁止进入库内检查。对公安部门的夜间金库安全检查，各行一律不予接待。
第四章 查库检查内容
第十三条 查库时，应认真检查下列内容：
一、库存现金是否建立帐簿，是否坚持每天记载；
二、清点库存现金、证券、重要空白凭证等帐实是否相符，有无白条抵库或挪用库款情况，检查章戳等是否按照规定保管；自助设备是否按照规定进行清机加钞，检查当日钞箱账实是否相符；
三、人民币票样、证券票样是否入柜保管，是否做到帐实相符；
四、整捆库存现金、证券是否按规定分类整齐摆放，拆捆、拆把的零散现金、证券是否入柜保管，有无发生鼠咬、虫蛀、霉烂等事故，库房是否整洁，有无存放私人物品或其他物品现象；
五、现金、证券出入库是否按规定办理出入库手续，出入库票是否有出纳负责人签章，是否专夹保管并按月装订；
六、寄库保管的尾箱以及残损券箱是否加双锁加封；
七、库房防火、防盗、防水、防潮以及联防治安等安全措施落实情况；
八、金库正副钥匙、密码的使用以及保管是否符合规定；
九、调阅监控录像，检查日常双人管库、双人守库的执行情况；
十、查库是否进行记载，记载的问题是否进行了整改。
第五章 考核
第十四条 查库工作要求纳入本行辖内机构支行行长、委派会计总行相关部室岗位职责，并根据每个岗位的实际情况制定符合本岗位的相应条款进行岗位考核。
第六章 附则
第十五条 本制度由XX农村商业银行股份有限公司负责解释。第十六条 本办法自发文之日起执行。
第二篇：查库制度
信用社查库制度
为确保信用社资金安全及严格执行各项内控制度，我社实行社主任及主管会计查库每月不少于2次，查库应全面、仔细。查库内容包括：
（一）清点柜员库存现金等实物是否账实相符，有无白条抵库和挪用库款情况，是否发生虫蛀、鼠咬及霉烂事故。
（二）库房、保险柜的锁和钥匙的使用、管理情况，锁是否发生损坏，有无擅自更换情况。
（三）各项安全措施是否落实。
（四）检查柜面使用的重要空白凭证是否有跳号使用及短缺现象。
每次检查完毕，应将查库情况详细登记查库登记簿，并由检查人员和库管员共同签章，以备查考。如发现问题，要立即查明原因，严肃处理，重大问题要及时上报上级部门。
信用社
二0一0年一月一日
第三篇：漯河银行查库管理办法20130514
漯河银行查库管理办法
第一章
总则
第一条
为加强漯河银行查库工作的管理，规范查库工作行为，有效指导业务管理部门人员进行查库工作，提高查库工作效率和工作质量，防范现金及重要单证业务风险。根据《漯河银行会计核算基本办法》、《漯河银行现金及出纳管理办法》、《漯河银行金库管理办法》、《漯河银行重要空白凭证管理办法》等相关规章制度，特制定本办法。第二条
本办法所称的查库，是指漯河银行有关人员依据有关规章制度要求，对总行金库、各支行以及柜员尾箱的现金库存、ATM现金箱、有价单证、重要空白凭证及代保管抵（质）押品权证等进行核实和清查，确保账账、账款、账实相符。
第二章
基本规定
第三条
查库应遵循“保密、突击”原则，不得事先通知被检查单位和有关人员，确保检查结果的真实性。
第四条
严格执行查库周期，履行查库职责。
一、总行金库
（一）总行主管领导每半年查库一次。
（二）会计结算部经理每季度查库一次，主管现金及重要空白凭证会计结算部副经理每月查库一次，会计结算部现金中心负责人每周查库一次。
二、支行库存
（一）各支行行长每月查库一次、支行副行长每月查库两次、各支行网点负责人每月查库四次。
（二）会计结算部每季度查库一次。
三、对于集中在支行信贷部保管的代保管抵（质）押品权证，各支行必须每月进行抽查核对，抽查数量不低于10%，每半年必须进行一次全面的核对和检查。
第五条 查库必须独立进行，各层次查库人员不能合并一起进行。
第六条
查库应坚持以事实为依据，查看相关业务凭证、登记簿、业务记录和监控资料与盘点实物一起进行，以现场检查为主要手段，查看监控为辅。
第七条
查库人员的查库手续必须完备、程序合法。各现金管理部门对所属库存进行检查时，可直接进行。非现金管理部门及外部监管部门等检查时须提供由总行会计结算部出具经主管行领导批准的查库通知书和本人的有效身份证件方可进行。
第八条
查库过程中发现隐患，必须要求被查单位进行整改，对不能立即整改的，被查单位要说明原因，制定整改计划，在规定期限内整改完毕。
第九条
查库实行报告制度。各现金管理部门应将查库情况及存在的问题按季向总行会计结算部书面报告，检查过程中如发现重大问题，必须立即向总行会计结算部汇报。
第十条
查库人员应对检查的事项负责。查库人员在检查过程中，要严于职守，不徇私情，必须认真细致，不得流于形式，并对检查过的事项负责，对应发现而未发现的问题，将按照相关规定追究检查人员的责任。
第三章
检查内容
第十一条
总行金库及各支行柜面现金检查
（一）总行金库检查内容
1、总行金库现金是否账账、账款、账实相符。
2、库房票币摆放是否整齐、合规，库房内放置的现金、贵金属、有价单证、代保管抵（质）押品、票样、人民币鉴别手册、代保管贵重物品是否登记，分别立户，详细记载;库房内是否违规放置其他物品。
3、现金、贵金属、有价单证等，是否全部入库保管。
4、是否发生空库、溢库、白条抵库的现象。
5、是否建立岗位责任制，人员及岗位置是否合理。
6、库房钥匙是否坚持“专人保管、单线传递”原则。
7、是否对转字密码严格管理，做到自行开锁。
8、是否坚持“钱账分管、密钥分离”的原则，是否做好出入库的登记，是否存在预先或日后登记现象，登记簿登记内容与录像资料是否吻合，是否严禁无关人员出入库房。
9、管库人员的交接，是否经会计结算部门负责人批准，办理实物交接和库钥匙交接登记手续。库管员使用密码锁的，是否废止离岗管库员使用的密码，启用上岗管库员使用的密码。
10、金库库存现金是否超限额。
11、各种款箱（包）交接是否合规。
（二）各支行柜员现金检查内容
1、各支行总库存现金是否账账、账款、账实相符，是否超规定的限额。
2、柜员现金尾箱是否设定限额控制，超过限额的是否及时上缴。
3、柜员现金尾箱账账、账款、账实是否相符。
4、柜员现金尾箱是否坚持“一日三碰库(箱)”制度。
5、柜员现金尾箱日终是否双人加锁入库保管。
6、柜员现金调拨手续是否合规，记账凭证内容记载是否完整，是否经主管柜员授权。
7、柜员因休假、短期离职等原因现金箱余额是否清零。
8、柜员现金交接是否登记《柜员交接登记簿》,登记内容是否齐全,是否有监交人监交，所管辖的现金尾箱是否全部交接齐全。
第十二条
ATM现金的检查内容
（一）ATM管理是否遵循双人操作的原则，双人清点，双人加款，密钥是否分管。
（二）ATM密码每季度是否进行更换，遇ATM库门密码管理员调动或离职，接管人是否更改密码，密码变更是否登记。
（三）ATM的钱箱清点、加款，是否在监控范围内进行，严禁单人清点、单人加款。
第十三条
有价单证管理的检查内容
（一）有价单证是否按种类列入表外科目核算，是否以原面值金额列账。
（二）有价单证是否实行“证、账分管”原则。
（三）有价单证是否视同现金调出、调入；是否入库保管。
（四）是否建立有价单证保管登记簿。
（五）有价单证是否每日进行清库，进行账实核对；账实是否相符。
（六）有价单证销毁是否比照重要空白凭证销毁的操作程序处理。
第十四条 重要空白凭证管理的检查内容
（一）重要空白凭证是否按种类列入表外科目核算。
（二）重要空白凭证是否遵循“先入库，后领用，再使用”的原则。
（三）重要空白凭证是否专人管理。
（四）各支行从总行领用的重要空白凭证是否实行专车运送、专箱（包）封存、双人办理，领入后是否双人清点，及时入账入库。
（五）各支行领用的重要空白凭证数量是否超限额，是否按顺序签发；各支行领用的重要空白凭证因故未用交回的，总行凭证管库员是否及时作入库处理。
（六）重要空白凭证出库时，出库手续是否符合制度规定，出库的重要空白凭证实物与出库单数是否相符。
（七）重要空白凭证是否存在预先盖好印章备用问题。
（八）每日营业终了，柜员是否对重要空白凭证进行核对。
（九）各级查库人员是否按制度要求对重要空白凭证进行检查；检查内容是否全面；是否有检查记录。
（十）重要空白凭证销毁是否交总行凭证管理部门集中销毁，销毁时是否由会计、保卫、稽核、办公室及主管领导签字后共同监销。
第十五条
代保管抵（质）押品权证
（一）信贷部门管理的抵押品权证（有价单证、抵押登记凭证、权利证书等）与贷款担保合同记载的内容是否相符。
（二）各支行是否按有关部门确定的抵押品价值或抵押额入账。
第四章 检查方式及方法
第十六条
为确保营业网点正常对外营业，检查人员必须一次性检查完毕，不分时段实施。
第十七条
查库人员应首先核实账账是否相符，业务凭证是否齐全。
第十八条
通过上述核对相符后，查库人员现场检查现金实物、贵金属、有价证券及重要空白凭证，查库人员必须亲自清点，不得委托他人代办，查库的内容必须完整、齐全。
第十九条
查库人员查库工作要全面，确保所检查范围和检查内容不遗漏、不留死角，不得擅自简化查库程序。
第二十条
查库过程必须在监控录像下进行，查库人员查库不得弄虚作假走过场，进行后续检查时要通过相关业务凭证、登记簿、业务记录和录像资料共同验证。
第二十一条
查库时可通过监控录像抽查业务的正确性、完整性和合规性。
（一）录像资料的抽查审阅可采取现场调阅、非现场调阅方式进行。录像资料抽查审阅的重点是节假日、周末、营业初始、交接、营业日终等重点时段。
（二）履行审阅录像职责时，录像审阅时间不得少于半小时。检查人员抽查录像后，必须详细记录抽查审阅录像的具体情况，包括审阅时间、审阅人员、抽查时段、发现的问题等。
第二十二条
全面、详细记载查库登记簿。查库人员把库款金额、账面金额、账款核对等内容详细记载在查库登记簿上，签名确认，并把打印的账务清单粘贴在查库登记簿背面。
第五章 附则
第二十三条
本办法由漯河银行负责制定解释和修订。第二十四条
本办法自发文之日起施行。
附件： 查库通知书
（支行）：
根据
下列人员将对你单位 进行检查，望贵支行给于积极配合。检查人：
批准人： 年 月 日
第四篇：分行行长张百胜一行对分行金库、凭证库、押品进行节前全面查库2018 2 13
某某分行行长张百胜一行对分行金库、凭证库、押品、票据进行节前全面查库
按照总行会计运营部于2018年2月6日印发的《关于春节期间会计运营工作安排的通知》的要求，某某分行行长张百胜、分行会计条线主管行领导宋大玲、会计运营部总经理刘川及分行会计检查岗一行于2018年2月13日下午对分行金库、凭证库房、代保管及抵质押品、保管的票据等进行了全面检查。
13日下午，章行长一行分别来到分行金库、凭证库房、账务中心对金库库房的现金、凭证库房的重要空白凭证、账务中心的代保管及抵质押品及保管的票据进行了认真核查，按照《某某银行金库管理办法》和《某某银行节假日管理办法》的相关规定，章行长一行整点了金库的库存现金，核查了凭证库房的重要空白凭证，清点了账务中心库房的代保管及抵质押品、保管的票据，和报表上的相关科目进行了核对，保证了账实相符。
最后，章行长对此次查库进行了总结，他说，金库的一些1元、5角的零钱可以利用支行营销的机会兑换给需要零钱的客户，这样一方面可以压降库存，一方面又方便了个体工商户客户的找零交易。发放重空时一定要双人核对，绝对不能出现任何差错，对于代保管及抵质押品要按照不同的种类进行归类，整理归档，便于查找。对于到期寄过来的银行承兑汇票，如果背书无误，一定要及时兑付，不能出现压票现象，要珍视某某银行的声誉，把我行按期兑付的声誉放在第一位。会计运营部管理人员要督促会计人员保障我分行资金及单证安全，提高会计人员的风险防范意识，确保春节期间各项会计业务的顺利开展。
第五篇：制度
贾郭村党员卫生管理制度
为扎实推进社会主义新农村建设，努力改善本村人居环境，促进全村的安定团结，根据法律、法规和国家有关政策规定以及贾郭村全体村民讨论决定，制定本村规民约，本村村民必须自觉遵守以下公约：
1、自觉维护公共环境卫生，不乱倒垃圾粪便，不乱排放污水，不随意抛弃动物尸体，不随意抛散各种废弃物。
2、服从管理，落实住宅门前的卫生清扫保洁，按指定地点倾倒垃圾、粪便，配合做好垃圾集中收集，做好家禽家畜的圈养。
3、积极参加卫生活动，支持和参与村组织的除四害（蚊子、苍蝇、老鼠、蟑螂）活动，清除蚊蝇孳生地，参与和支持农村环境卫生改造，参与和支持改水、改厕、改圈活动，改变不良的卫生习惯，改善农村脏、乱、差的生活环境。
4、维护村容村貌，不准在村里的公共场所倒放垃圾、放牛及随地大小便，不能在村道显眼处建设不规范厕所或堆放粪肥，不能在村道硬化路面上设置有碍交通或卫生清洁的杂物，不在道路边随意焚烧树叶和垃圾，配合村搞好绿化美化。
5、不影响存放垃圾的设施、容器周围环境整洁，不随意拆除、损坏垃圾收集、处理设施。
6、自觉遵守《贾郭村环境卫生“门前三包”管理制度》。坚持做到“各户每天一小扫，一周一大扫；每隔15天全村搞一次大扫除。
本村规民约自村民会议（村民代表会议）通过，村民代表大会负责监督，对违反以上有关条款的村民，村民委员会有进行依法处罚、批评教育等权利。
本村规民约自公布之日起执行。
贾郭村法制宣传员工作制度
1、积极参加村法制宣传教育领导小组办公室召集的各类会议，并将会议精神、工作布置宣传好做好。
２、协助村分管领导拟订、组织、实施、协调本单位普法规划和各的实施方案。
３、配合村法制宣传教育领导小组办公室的考核、发证工作。
４、及时保送本单位有关法制宣传教育工作方面的典型经验、工作动态。在具体工作中，遇有需要协调、研究的问题应及时向村法制宣传教育领导小组办公室报告。
５、组织发行各类法制宣传教育工作的各类书籍、宣传册、资料、音像制品等。
６、参加村法制宣传教育领导小组办公室组织的宪法宣传周（法制宣传日）以及其他各类法律咨询、法律援助活动。
７、完成村法制宣传教育领导小组办公室交办的其他工作。
远程教育管理员职责
一、认真贯彻教育方针，遵守知识产权的法律法规。协助制定本村远程教育发展规划和实施方案。
二、建立建全各种规章制度，实施远程教育管理，完善远程教育工作档案
三、要爱护远程教育设备，熟悉设备性能，使用及保养维护方法，能排除设备一般故障，确保远程教育设备能正常接收播放。
四、每天上班要打扫工作间环境卫生，保持工作室设备、地面卫生干净和整洁，下班要切断电源，关好门窗。
五、要认真执行学校制定的远程教育教学计划，每天上下班及时开机、关机和及时收集下载、刻录远程教学资源信息节目，向全体教师及时公告资源信息，向街办提出资源信息运用建议意见。
六、要积极配合街办，协助党员利用远程教育手段完成继续教育任务，提高教育教学能力。组织党员群众开展远程教育、教学、电子教案、课件、教材学习等培训工作，宣传交流村外远程教育的先进经验、成果。贾郭村党员服务群众制度
党支部要按照上级党组织的要求和自身条件，组织党员在做好本职工作的基础上，选择适当方式，做好联系和服务群众工作。
1、结对帮扶困难群众。有帮扶能力的党员要与困难群众结成帮扶对子，从项目、技术、信息、物资、资金等各方面进行扶持，帮助他们尽快脱贫致富。
2、参加主题实践活动。党员要积极参加党支部开展的以服务群众为主要内容的主题实践活动，推行党员承诺，有条件的党员每年要承诺为群众办一两件实事。承诺内容要切合实际，具体可行，履行承诺的情况要自觉接受党支部和群众的监督。
3、参加设岗定责活动。党员要根据自身实际情况，按照自主申报和组织安排相结合的办法，选择所在党组织设立的联系和服务群众岗位，履行岗位责任，努力做好联系和服务群众工作。
4、参加社会公益活动。党员要积极参加党支部开展的便民、利民活动，积极参加帮助生活困难群众的捐赠活动。
5、做好群众工作。党员干部要根据各自岗位职责，定期走访群众，认真听取意见和建议。对群众反映的问题，能够解决的要及时解决，受客观条件限制暂时不能解决的，要向群众做好解释工作，并协调有关部门创造条件逐步加以解决。贾郭村纠纷调解员工作制度
一、纠纷受理条件
1、申请调解的纠纷属于人民调解的范围。
2、有明确的调解申请人和被申请人。
3、有明确的请求事项和事实根据。
二、调解原则
1、依据法律、法规、规章和政策没有明确规定的，依据社会公德进行调解。
2、在双方当事人自愿、平等的基础上进行调解。
3、遵守当事人的诉讼权利，不得因未经调解或调解不成而阻止当事人向其他组织、机关投诉或者向人民法院起诉。
三、调解程序
1、纠纷当事人向调解工作站提出申请。
2、调解工作站对申请调处的纠纷进行审查，对符合受理条件的纠纷予以受理并选派人民调解员进行调解。
3、在查明事实，分清是非的基础上，由人民调解员主持依法进行调解，主持调解纠纷一般按照下列步骤进行：
（1）向双方当事人说明调解纠纷的性质、原则和效力，告知在调解活动中享有的权利和承担的义务；
（2）由双方当事人就纠纷事实和责任的认定交换意见；（3）运用有关法律、法规和政策规定，对双方当事人进行说服、教育和疏导，促使双方在分清责任、协商一致的基础上，自愿达成调解协议，或者在调解员提出的调解意见基础上，经协商同意达成调解协议；
（4）调解达成协议的，除无给付标的积分和纠纷标的在1000元以下即时结清的纠纷外，应当制作调解协议书，由纠纷当事人签字，加盖村（居）人民调解委员会印章后生效。对已调处成功的纠纷，应通过回访督促当事人履行协议。纠纷调解，一般在一个月内调结。一次调解不成的，可分次进行，但不能久拖不调。
当事人如有委托代理人，可在委托权限范围内参加调解，但必须当事人出具授权委托书。
四、建立矛盾纠纷排查、分析、报告制度。调解工作站应每半月开展一次矛盾纠纷排查，每月向街镇调委会人民调解工作室汇报一次矛盾纠纷调处情况，每季度分析一次矛盾纠纷的特点和规律，并提出对策、建议。
贾郭村党务公开监督员制度
为充分发挥党务公开监督员的监督作用，加强对党务公开的督查力度，促进党务公开工作不断深化，特制定本制度。第一条 党务公开监督员是受各级党组织聘请，承担对各级党组织的党务公开工作履行监督职责的党内和社会各界人士。
第二条 党务公开监督员应有广泛的代表性。主要从各级党代表、人大代表，政协委员、民主党派、工商联和无党派人士、群团组织干部、基层党组织代表、离退休人员中选聘。
第三条 党务公开监督员的聘请条件：一是具有高中以上文化程度，了解党的路线、方针、政策；二是具有一定的法律法规知识；三是坚持原则、作风正派、办事公道、具有良好的群众基础；四是关心党和国家大事，关心集体，具有政治责任心。
第四条 各单位党务公开办公室负责与党务公开监督员的联络工作，配合、指导、支持党务公开监督员开展工作，及时通报本单位的党务公开工作情况，为监督员开展工作提供必要的条件。
第五条 各单位要积极支持党务公开监督员的工作，认真听取监督员对本单位党务公开工作的意见和建议，并根据有关规定认真办理、整改和落实。
点击咨询 