合规年会-刘明康

第一篇：合规年会-刘明康

加强合规风险管理 提高管理的有效性

中国银监会主席 刘明康

再过一个多月，中国银行业就要全面向外资开放，开放程度越高，竞争压力也会越大。加强合规风险管理，提高管理的有效性，既是监管者关注的重点，也是银行业金融机构自身努力追求的目标。我很高兴地看到，这次在上海举办第二届合规年会，有来自全球大银行的合规总监，以及国内银行合规管理部门的负责人，专门研讨合规风险管理的有效性问题，很有必要，也很及时。下面，我讲三点意见。

一、银行业发展一定要重视合规性挑战

当前，公司治理和全面风险管理成了全球企业管理的二大热门话题，经合组织2004年4月发布《OECD公司治理原则》修订本，美国发起组织（COSO）2004年9月发布《全面风险管理：整合框架》修订本。对于银行业，除了影响广泛的巴塞尔新资本协议，巴塞尔委员会去年4月发布的《银行合规与合规部门》、今年2月发布的《加强银行公司治理》修订本等文件，同样受到各国银行业金融机构和监管当局的普遍关注。现在，大家都在讲公司治理、合规管理和全面风险管理，其实从逻辑上讲，合规风险是企业面临的主要风险之一，实现经营活动的合规性同样也是公司治理的重要内容。确保经营活动的合规性是银行业金融机构稳健发展的基础，更是银行业金融机构管理层和全体员工的共同责任。

现在银行业的经营活动日益综合化、日益国际化，业务和产品越来越复杂，公司治理和风险管理的要求越来越高，银行业金融机构需要遵循的法律、规则和准则十分广泛，不仅包括法律、行政法规、部门规章，还包括监管机构发布的相关指引和其他规范性文件、市场交易规则、自律性组织制定的相关标准和行为准则，既涉及具有法律约束力的文件，也涉及更加广义的诚实守信和道德行为操守，因此，银行业金融机构要真正做到各项经营活动都能合乎法律、规则和准则的要求，确实相当不容易。

近年来，国内外银行业金融机构不断暴露重大违规事件，机构业务受到限制，财务损失数量惊人，机构声誉严重受损，危及公众对银行业的信心，大量合规失效的案例足以说明合规风险正成为银行业主要风险之一，银行业金融机构正面临着巨大的合规性挑战。而机构的规模越是庞大、综合化和国际化程度越高，发展和实施合规风险管理的难度就越大，投入的资源就越多，花费的成本也就越高，正如巴塞尔委员会会计工作组主席Arnold Schilder先生所说的：“发展和实施合规风险管理的挑战不亚于实施巴塞尔新资本协议所面临的挑战”。

二、我国银行业加强合规风险管理的特殊意义

现在，国际上先进银行非常重视合规风险管理，而国内银行业金融机构在经营管理的各个方面都需要有很好的改进，甚至需要脱胎换骨，更应当与时俱进，加强合规风险管理，提高管理的有效性。

第一，银行业金融机构加强公司治理，培育良好企业文化的需要。银行业金融机构高层一定要有很好的合规管理意识，确立合规的基调，银行业金融机构内部一定要形成很好的合规经营氛围，内控合规要抓得很紧，一家先进的机构必然有良好的合规文化做支撑，要不然，机构想确立恰当的战略目标很困难，而要实施好这些战略难度就更大了。企业文化决定着企业、团队和员工的具体行为，管理者和员工如果对机构内部有章不循的现象视而不见，非但不予以制止，甚至还同流合污，这家机构的管理一定不会好，很容易导致重大违规事件甚至违法案件。这样的企业如果它的账面上还有很好的业绩表现，可能会更加的糟糕，以后要付出的代价可能会更大。国内德隆系垮台就是其中一个很能说明问题的例子。所以合规要从银行业金融机构高层做起，先进机构首先要有良好的企业文化。

第二，银行业金融机构实施全面风险管理，加强流程管理的需要。国际上，银行业金融机构的管理不单纯是基于流程的管理，而且是基于风险的流程管理。内部管理制度同样也要有利于机构的业务流程管理，服务于整合管理各类风险的需要。各业务条线制定的相应政策、程序、操作手册或操作指南，组成了满足整个业务流程管理要求的相关制度，成为指导实际操作的标准。合规管理人员的大量工作就是要确保内部管理制度的合规性，以体现法律、规则和准则的要求，管理者和员工是否遵守了这些管理制度，则由内审人员来检查、督促。这些听上去很浅显的道理，目前在国内银行业金融机构能基本做到的却并不多，缺乏流程管理的规章制度，看似很完善，实际操作性却很差，制度明确的要求实践起来往往会走样，不少银行业金融机构把业务流程管理和行政管理混为一谈，随意定规定、发通知，管理制度缺乏体系化、系统性。这样的管理制度无疑会影响管理效率，根本就谈不上制度的执行力。国内银行业金融机构只有树立起流程管理的理念，才能从整体上提高客户服务和风险管理的质量，这是有效管理合规风险的基础，银行业金融机构高层一定要重视，在这方面，机构的境外战略投资者应当发挥积极作用。

第三，监管者与被监管者之间建立和保持良性互动关系的需要。合规管理从来都是银行业金融机构自身的要求，是内生的，而不是外生的，经营活动不合规就会产生合规风险。国际上凡是风险管理做得好的银行，必然非常重视合规风险管理。如果国内银行业金融机构都有一套很好的合规管理制度安排，又有健全的公司治理结构，董事会和经理层都充分重视合规风险的管理，不但能准确理解和贯彻法律、规则和准则的精神，而且能一以贯之，通过持续关注法律法规和监管制度的变化和最新发展，建立并保持与监管者之间的和谐与互动，这样就能全面提升机构的风险管理质量，提升监管部门的风险监管效率。

三、中国银行业合规风险管理需要重点做好的四项工作

合规风险管理的原理与信用风险、市场风险和操作风险是一致的，都是对风险进行识别和管理的过程，但合规风险管理有其独特的风险管理技术，合规的有效性取决于银行业金融机构的合规基础，需要建立科学、合理的配套制度。

第一，银行从业人员要有很好的职业操守。银行业金融机构有效合规的首要条件是拥有忠诚的员工。银行业金融机构操作风险的大量人为因素和违规案件，都是由机构内部人员的不当行为，甚至是不良行为造成的。只要机构存在不道德的行为，又疏于管理，案件就防不胜防，案件发生是迟早的事。因此，银行业金融机构高层一定要确立最高标准的职业操守和价值准则，管理层要率先垂范，防止经营活动中的贿赂腐败行为、自我交易和其他不道德行为和非法行为。合规管理部门要协助管理层制定合规手册和员工行为准则等合规指南，明确哪些行为是允许、鼓励的；哪些行为是绝对不能接受、不能容忍的，是机构所禁止的。同时，银行业金融机构还要强化问责制的两个重要环节，一个是对谁有责任进行认定，一个是对责任人进行处理，这样可以促使银行业金融机构的员工养成良好的行为习惯，才能实现全员主动合规，真正形成良好的合规文化。尤其是案件多发的基层机构，管理人员一定要有良好的道德水准，遵守最高标准的职业操守，这是从事银行业风险管理工作的基本职业素养。

第二，银行业金融机构要建立诚信举报机制。诚信是立业之本。维护好银行业金融机构的职业操守，一定要有制度保障。建立诚信举报机制，就是要让那些不守规矩、不讲诚信的人有一种外在的压力，让他们知道还有一双双眼睛在盯着，促使他们在思想上时刻牢记、行为上处处体现银行业金融机构最高标准的职业操守。合规管理部门作为管理合规风险的内控部门，是诚信举报的一个很好渠道。当然，银行业金融机构应该建立起有效的举报保护机制，不让那些举报人遭到打击报复，否则没有人敢举报，诚信举报机制也就发挥不了作用。

第三，银行业金融机构要建立正向激励机制。一家银行业金融机构之所以存在大量违规操作，屡查屡犯，它的根源就在绩效考核机制上，不适当的激励会产生误导。现在许多机构的绩效考核仍然是重业务指标、轻内控管理，有些机构的关键绩效指标（KPI指标）没有内控合规管理的内容，考核机制中不体现内控合规优先，这样，所谓重视合规管理，只能是空中楼阁，落不到实处。目前，有些银行业金融机构在设立合规管理部门后，采用平衡计分卡方法实施绩效考核，对业务指标完成好的给予加分，合规管理做得不好的给予减分，报告重大合规风险有功者给予奖励，这种做法正是我们所提倡的正向激励。

第四，合规管理要有适当的资源。

所谓合规从高层做起，一层意思是银行业金融机构高层领导的所作所为首先要合规，另一层意思就是要求高层领导一定要重视合规管理，配备合适的合规管理人员，合规管理的职能要细化，现在国内有些机构在合规管理部门内部还设立了若干个合规管理团队，有负责管理制度合规性审核的合规政策团队、负责合规风险监测和评估的监测团队、负责保持与监管机构联系的监管关系维护团队等。现在不论是国内还是国际上，高素质的合规管理专才都非常缺乏，加强人才建设显得非常重要，银行业金融机构要投入资源，定期培训，持续提高他们的专业技能。

中国银监会对银行业做好合规风险管理非常重视，最近银监会在借鉴国际银行业的合规管理经验、总结国内银行业金融机构合规管理实践的基础上，制定了《商业银行合规风险管理指引》，希望通过实施这个指引，促进银行业金融机构合规风险管理的有效性，确保机构的经营活动守法合规，更好地应对业务全面开放后的挑战。

最后，预祝本次年会取得成功。

第二篇：合规年会-助理范文

加强合规能力建设 努力提高合规风险管理有效性

——中国银监会主席助理兼上海银监局局长 王华庆

女士们、先生们，同志们：

上午好！

经过大家的持续努力、积极探索，上海银行业乃至整个中国银行业，在合规风险管理方面已经积累了不少好的经验、好的做法。最近，银监会制定了《商业银行合规风险管理指引》，在这个时候举办第二届合规年会，来自海内外银行的行级领导、合规总监汇聚一堂，共同研讨银行业如何提升合规风险管理的有效性，正逢其时。在此，我代表中国银监会及上海银监局，对第二届合规年会的顺利召开表示热烈的祝贺！当前我国银行业金融机构在合规风险管理方面，需要重点加强五方面的能力建设。

一、合规要从高层做起，加强银行业金融机构高层合规风险管理的能力建设

判断一家机构的合规管理工作做得好不好，一要看高层有没有强烈的合规意识，二要看高层合规风险管理的能力强不强。

首先，机构高层要营造合规经营的良好氛围。作为经营和管理风险的银行业金融机构，机构高层首先要确立审慎经营原则和价值观，明确合规基调，率先垂范，自上而下强化全体员工的合规意识、提高合规风险管理能力，否则，机构的合规风险管理无从谈起。为此，机构的决策层和管理层要切实增强自身的合规管理意识，把始终保持经营活动的合规性，作为高层决策和管理的首要考虑因素，时刻保持言行一致，积极倡导合规行为，加强正向激励，严厉惩处违规行为，强化问责制度，在机构内部形成良好的合规经营氛围。其次，所有董事都应清楚了解自身的合规管理职责，董事会要对机构经营活动的合规性负最终责任。董事会要在合规风险管理政策中，确立整个机构合规管理的基本架构，监督合规政策的实施，每年都要对机构的合规风险管理有效性进行评价，并把日常监督合规风险管理的职责，授权给相对比较合适的专业委员会来承担。银行业比较普遍的做法是，由风险管理委员会具体承担日常监督职责，也有一些机构授权审计委员会，或者专门设立的合规管理委员会来承担，这要视董事会结构和专业委员会职能的相关性等因素而定。监管机构关注的是，负责日常监督的专业委员会是否清楚地了解合规政策的实施情况和存在的问题，是否真正起到了日常监督的作用，董事会是否每年都对高管层提交的合规风险管理报告进行充分的审议评价，是否对机构的合规缺陷有一整套的有效解决方案。

再次，行长和其他高管层成员都应清楚地了解自身在管理合规风险方面的职责，负起有效管理合规风险的责任。

与其他机构相比，银行业金融机构不仅业务条线多，控制部门也多，协调难度很大，尤其是那些流程管理相对不清晰、部门间协作意识还不强的机构，协调难度会更大，因此机构的内部协调功能就显得极其重要。合规风险识别和管理的专业性很强，机构不仅需要有一名相当职级的管理人员负责全面协调，而且合规负责人（Head of Compliance）还要具有一定的专业素质，有足够的专业判断能力，否则很难确保整个机构合规风险管理的协调性和一致性。正因为合规负责人协调职能的重要性，现在，国外有些机构甚至由首席执行官（CEO）亲自负责。就国内银行业金融机构而言，如果行长具有丰富的风险管理经验，而且有足够的精力，能够亲自分管合规管理部门，当然是最好了。有些机构的行长（总经理）可能要把这项职责授权给其他副行长负责，并且分管的负责人可能还要兼管法律部门或操作风险管理部门，也可能兼管审计部门或纪检监察等内控部门，但无论采取哪一种方式，分管合规负责人都不能分管业务条线，以避免利益冲突，这是独立性的最低要求。

建立健全合规管理部门的组织结构，并给予充分和适当的资源，是构建合规风险管理框架的基础。高管层要按照董事会批准的合规政策，建立承担合规管理职能的常设部门及其组织结构。合规管理部门必须与内部审计部门分设，并独立于业务条线，条件成熟的大中型机构，合规管理部门最好能单独设立。当然也可以与法律事务部门或操作风险管理部门放在一起，如果合规管理职能与其他管理职能放在一个部门内，在这个部门内部必须要设立独立的合规管理团队，并确保合规管理人员的充分性、适当性和独立性。

在此基础上，高管层还要识别和评估银行业金融机构所面临的主要合规风险，审核批准机构的合规风险管理计划，并确保合规管理部门与法律事务部门、风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调。高管层每年都应向董事会提交合规风险管理报告，在发现任何重大违规事件时，要及时向董事会或其下设委员会、监事会和监管部门报告。

二、合规要从基础抓起，加强合规风险管理的制度建设

制度建设是银行有效实施合规风险管理的起点和基础。一家机构合规管理职能是否能有效履行，其中一个很重要的因素就在于，机构有没有到位的管理制度，制度本身的执行力强不强。

第一，合规风险管理政策是银行业金融机构管理合规风险的纲领性文件，是确立机构合规基调、建立合规风险管理体系的基础，董事会应当审议批准一份书面的合规政策，并由高管层贯彻落实合规政策。

第二，合规管理部门要组织制定合规管理程序，以及员工行为守则、合规手册等合规指南，并根据合规管理的实践，适时评估和修订这些管理程序和指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供书面指导。合规管理程序应明确识别和管理合规风险的流程和报告线路。一家机构的合规管理是否有效，关键取决于这家机构员工的职业素养，而遵守最高标准的职业操守和价值准则是银行从业人员最基本的素质要求，上至董事长、下到柜面的普通员工，机构的每一位工作人员都要承诺并遵守员工行为守则。

第三，银行业金融机构要加强各项业务制度的合规性建设，为机构经营活动的合规性提供制度保障。合规管理部门要审核评价机构各项政策、程序和操作指南的合规性，组织协调各业务条线和控制部门对这些政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保这些书面的制度和具体做法符合法律、规则和准则的要求，确保内部制度具有很强的执行力。

第四，制定并执行风险为本的合规管理计划。这是银行业金融机构合规风险管理的一项基础性工作。合规管理部门要根据法律、规则和准则的变化以及合规风险管理的状况，制定切实有效的合规管理计划，明确合规管理工作的重点，确定特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等，确保机构能够有效识别、监测和控制涵盖各类产品和业务条线的合规风险。

三、合规要从机制入手，加强合规风险管理 “三道防线”的机制建设

合规并非仅仅是合规管理部门或合规管理人员的责任，而是银行业金融机构所有员工的共同责任。有效的合规风险管理需要筑牢“三道防线”：第一道防线是业务条线、分支机构一线员工和管理人员的自我合规控制。实施有效的自我合规控制是业务条线、分支机构一线员工和管理人员的重要职责，各业务条线和分支机构的负责人首先要对本条线和本机构经营活动的合规性，负起尽职管理的责任。第二道防线是合规管理部门在机构的日常经营过程中，对合规风险实施专业化管理，进行持续的合规控制。第三道防线是内部审计部门对经营活动的合规性进行事后的审计评价，实施定期的再控制职能。

目前，中国银行业已普遍重视第一道防线和第三道防线的建设，但与国际先进银行的经验和做法相比，第二道防线的建设尚处在起步阶段，虽然国内已有多家银行业金融机构建立了合规管理部门，银行业金融机构加强自身的合规风险管理也已成共识，但风险为本的合规管理建设是一项复杂的系统工程，经验和做法需要不断积累和完善。银行业金融机构的“三道防线”建设必须要注意以下三点：

第一，强化全员合规培训，提高一线员工和管理人员的合规能力，逐步使一线员工和管理人员具备与岗位合规要求相匹配的职业素养，不仅能时刻保持自身行为的合规，更要支持和协助合规管理部门识别和管理机构的合规风险。

第二，为快速提升合规管理人员的专业技能提供必要的便利，保持和发展他们独立的专业判断能力。第三，建立合规管理部门与内审部门的协作机制。与其他风险管理职能一样，合规管理职能的履行是否到位，同样也要受到内部审计部门的审计评价，而合规管理部门与内部审计部门在合规风险评估和合规性测试方面，既各有侧重，又相互协作，两者的职责应当明确界定。

四、合规要以队伍建设为着力点，加强合规管理团队的能力建设

要有效履行合规管理职能，关键还是取决于人的因素，目前，国内银行业高素质的合规管理人才非常缺乏，银行业金融机构需要投入适当和充分的资源，加强培训，持续提高他们的专业技能。整个合规管理团队需要具备四种能力。

一是要具有理解和把握法律、规则和准则的专业能力。能够持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解这些法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握它们对机构经营管理的实际影响，及时为高级管理层提供合规建议，同时还要代表银行业金融机构向法律和规则的制定机构，反映实际情况，提出合理建议，积极参与自律组织相关准则的制定。

二是要具有诚信与正直的品格，保持职业判断的中立性和独立性。诚信与正直是合规管理人员必须具备的最基本职业素养，在合规管理工作中，合规管理人员一定要保持中立性和独立性，成为维护银行业金融机构最高标准职业操守的看门人。

三是要具有一定的风险管理经验和较强的判断能力。合规管理要以风险为本，需要理解风险管理的原理和流程，要很清楚地理解合规风险与其他各类风险的相关性，敏锐地发觉内部制度和具体经营活动的做法上存在的合规风险，要有能力识别和判断机构所面临的重大合规风险，并提出相应的控制和改进措施，这些都有赖于合规管理人员的正确判断。

四是要具有很强的沟通和组织协调能力。在机构内部要与各业务条线和相关职能部门，进行适当的沟通和充分的协调，外部要保持与监管机构的密切联系，因此，合规管理人员需要有专业的沟通技能。

同时，合规管理人员还要具有二种意识。一是主动服务的意识。要为机构的新产品和新业务开发，提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立，以及客户关系的性质发生重大变化所产生的合规风险；二是主动报告的意识。要主动报告合规风险，并提出相应的建议和措施。

五、合规要以有效监管作保障，加强监管部门合规风险监管的能力建设

近日，银监会制定了《商业银行合规风险管理指引》，这是银行业风险监管的一项核心制度，《指引》即将颁布和实施，将进一步促进银行业金融机构，树立风险为本的合规管理理念，加强合规风险识别和管理的流程建设，这种以风险为本的合规管理方式，与以往单单满足外部监管要求的做法，已大为不同，因此，监管部门也要进一步加强合规风险监管的能力建设，监管理念也应当与时俱进，更加强调风险为本的监管理念，把合规风险监管与信用风险、市场风险、操作风险等其他风险的监管一道，纳入风险为本的监管框架之中，改进合规风险监管的方式方法，完善风险为本的监管流程。

当前，我国银行业监管工作的一项重要任务，就是要加强对银行业的合规风险监管，监管部门的非现场监管要更加重视对机构合规风险管理有效性的评价，对机构开展合规性现场检查的频率、范围和深度，要依据机构的合规历史记录及合规风险管理评价报告，有的放矢，抓住重点，合理配置监管资源，不断提高银行业风险监管的针对性和有效性，不断提升有效监管的能力和水平。

各位同仁，去年的首届合规年会主要研讨了银行业如何构建合规风险管理机制、培育良好合规文化，本届年会重点探讨的是“怎么做”才能使银行业金融机构的合规风险管理更为有效。这次年会邀请了许多中外银行高层的、资深的合规风险管理官员和专家，他们具有丰富合规风险管理经验，同时，银行业金融机构、银行同业协会的代表和银行业监管者济济一堂，将彼此交流和分享风险为本的合规管理经验和做法。相信通过本届年会的专题研讨，将有助于大家更好地理解和实施即将由银监会颁布的《商业银行合规风险管理指引》，进一步增强银行业金融机构合规风险管理的有效性，推进合规风险管理工作取得新的进步，促进银行业稳健发展。

最后，预祝本届合规年会取得圆满成功。

第三篇：合规

最近观看了警示片。通过典型案例的观看，真实再现了案例中那些曾经事业飞黄腾达而得意忘形的同行，面对权力和金钱，未经得住诱-惑与考验，私欲膨胀，一步步迈向犯罪深渊，最终走进高墙、受到法律惩制的过程。

影片剖析了他们的违法违纪行为给国家、社会、家庭及个人所带来的严重后果，具有很强的警示教育效果和震撼力，增强了教育的实效性，营造出了“不想为，不能为，不敢为”的氛围，使心灵受到强烈震撼和警示。“远离违规、珍惜工作”让我们从这些直观的感受和深刻的警醒中得到心灵的震憾，从而达到预防犯罪、远离犯罪的目的。

感受体现：

一是抓好防范。典型案件警示教育是筑牢预防职务犯罪思想道德防线的有效形式，通过采取多种形式，扎扎实实抓好预防从业人员职务犯罪工作，努力营造从严治行、廉洁从业、依法合规的和-谐发展环境。要关心、关爱我们的干部，领导要把企业文化作为自身言行的自觉行动、身体力行。使大众心态失衡而激发出不满情绪而导致案件发生。

二是以案为鉴，引以为戒，从自身的岗位特点理解风险防范、提高警示性，自觉提高依法合规意识，要更新观念，勤奋学习，争做与时俱进的干部。及时更新知识结构，不断强化政治理论、专业技能和业务知识的学习，形成“建设学习型社会、争当知识型公民”的氛围。

三是警钟常鸣。要时刻保持清醒头脑，面对权力和金钱，要经得住诱-惑，要牢固树立正确的世界观、人生观、价值观，在思想上警钟常鸣，增强遵纪守法意识和自我约束能力，筑牢拒腐防变的思想道德防线，自觉抵制各种不良思想的诱-惑，珍惜职业生命。自觉提高依法合规意识。自觉做到自重、自盛自警、自励，做到廉洁奉公，按章操作，从根本上防范道德风险和操作风险，确保不发生任何案件事故。

五是要严以律己，要教育干部自觉养成良好的生活习惯，要依法合规办事，自觉防范安全隐患，做合格公民，做合格员工。

通过观看警示片，又一次受到了警示再教育，进一步增强了依法合规的意识，牢固树立了制度观念，提高了廉洁从业、遵章守纪、规范操作、恪尽职守的自觉性。真正感知了有所知、有所悟、有所惧的目的，从而进一步增强了教育的说服力，制度的约束力和监督的威慑力。更加坚定了做人自强不息、不争名利、始终保持不赌博、不吸毒的良好形为习惯；保持经济量入为出、不攀比、不参预高消费的生活习性；以平常心、做平常人，干平常事、过平常日子，不断丰富与完善知足者常乐的人生价值观。

第四篇：合规

建设合规文化，打造合规光大

合规经营管理是银行生存与发展的根基，合规管理作为商业银行一项核心风险管理活动在商业银行中的地位日趋重要，合规创造价值的理念正逐步被认知，无论在任何时候都要将合规经营摆在重要战略位置，不断普及合规知识、推进合规经营管理、培育合规经营文化。

对于合规管理，总行曾下发了《中国光大银行”十个严禁”行为规范》，包括柜员“十个严禁”、柜台经理“十个严禁”、营业机构负责人“十个严禁”及客户经理“十个严禁”(含对公、个贷、理财)，划定了四十条“红线”，禁止员工触碰，目的是以此为契机，有针对性地加大案防力度，培养员工合规意识、守法意识、案防意识，做到“知而避之则安”。

目前光大银行已经建立成了有特色的合规管理体系：第一是合规纲领：根据银监会《商业银行内部控制指引》等相关法律法规，制定了《中国光大银行内部控制管理制度》，作为合规管理的纲领性文件，指导全行内控合规管理工作；第二是合规内容：经过细化的《合规执行与承诺书》、各岗位条规卡、《中国光大银行员工合规手册》等共同构成合规具体内容；第三是合规预警：制定了《中国光大银行内控合规预警管理办法》，并成立了内控合规预警委员会，定期召集合规预警会议，通报合规预警信息，做到防患于未然；第四是合规报告：制定了《中国光大银行合规风险报告制度》，作为常规合规管理工作，定期报告各单位、各条线在内外部监管检查及日常工作中发现的合规风险，进一步完善内控合规制度；第五是合规考核：《中国光大银行全员问责暂行办法》及《经营单位合规运营百基分考核管理办法》形成互补，“案件问责”与“违规问责”相结合，共同构成合规考核体系；第六是合规评价：制定了《中国光大银行内部控制综合评价办法》，根据该办法对全行各条线内控合规执行情况进行客观评价，总结经验、查找不足、改进制度、完善内控。

第五篇：合规

xxx，男，出生年月：1981年3月，政治面貌：团员，毕业于安徽省第一轻工业学校。2000年9月进入报社印刷厂工作。在校期间表现良好，曾连续三次被评为“优秀班干部”，两次被评为“优秀团员”。

一、注重政治理论学习。

在2003年9月进入报社照排室工作后，积极参加夜班部、照排室的定期集中学习。在学习中把党的理论和“三个代表”重要思想等政治理论的学习作为首要学习内容。照排室是市委党报的一个重要阵地，所以我们要加强政治理论学习，提高个人自身的素质非常重要。在此之外我还积极参加报社团委组织的政治学习，在团委领导建立学习型机关团组织的旗帜下，与全社团员青年共同对“三个代表”重要思想和党的十六大精神进行深入透彻的学习。在学习中发扬理论实际相结合的方法，进而更好的完成了团组织下达的每一项任务，完成了一个共青团员应有的义务。

二、认真细致的做好本职工作。

在进入报社照排室工作之后，我的工作任务是进行电脑传版。传版是一项需要认真细致的工作，要把好每一个版面的传输工作，不容出错，一旦出错就一发动全身，所以我在传版记录本上写着：“时刻提高警惕”来告诉自己一刻都不能马虎，至今无传输错误。传版工作还有一个最大的特点就是每天工作结束后都要比别人走的迟。因为传版是照排室工作程序的最后一道工序，也就是把好最后一关，在这一方面我努力勤奋的工作着，毫无怨言，为办好党报尽一位共青团员应尽的职责。

三、团结进取，积极参加团组织开展的各项活动。

积极踊跃参加团组织开展的活动是每位团员青年在团组织的旗帜下不可缺少的一个重要课题。在去年，在报社团委书记的带领下我们参观了华光玻璃集团、拓展野外训练在锦江大酒店进行彩弹射击、庆国庆报社举行大联欢以及在今年3·12植树节，我们在曹山创建了xxx日报社“青年记者林”等非常有意义的活动。在参加活动的同时既充实了自己的业余生活，又增长了一些丰富的文化生活知识，也拓宽了视野。

四、以自己的实际行动争做一位合格的共青团员。

经过团组织的悉心培养和广大团员青年的信任，在2005年2月我被推选为报社机关团委第一团支部书记。在喜悦的同时也感到一种压力，作为支部书记怎样更好的服务于广大团员青年，能不能继续保持优点，改正缺点，能不能在广大团员面前以身作责，以更高的要求来做好每一项工作等一系列课题极富挑战性。不过我相信自己，在现实生活中为了更好的把以上课题做好，我常常以一个共产党员的标准为准则严格要求自己，为团员青年排忧解难。以及积极参加义务献血和扶贫送温暖。在去年我们照排室积极资助一位因家庭贫困而失学的春蕾女童，使这位失学女童又重新回到了课堂。除此之外，我还能不计报酬的加班加点完成工作任务，能够吃苦耐劳。

虽然通过团组织的悉心培养和自己的努力取得了一点点成绩，但是我认为还是远远不够的，虽然能以一个共产党员的标准来严格要求自己，但是距离一个共产党员的标准还相差很远，所以在今后的工作中我们要实事求是，戒骄戒躁，努力克服自己的缺点，始终保持团组织的先锋模范作用，脚踏实地、积极进取、不断创新、默默的奉献，力争使自己在各项工作中取得新的成绩，努力使自己成为共青团组织的优秀先锋。

xxx同志1995年进入xxx日报印刷厂照排室工作至今。该同志任劳任怨，与同事们团结协作，从不计较个人得失，顾全大局，受到同事们的喜爱与拥护。

xxx同志在工作中总是吃苦在前，别人不愿干的工作找到她，她总是毫无怨言。大伙在工作中遇到困难时，她也总是勇于担起责任，并认真分析加以解决。在出色完成本职工作的基础上，xxx同志对扶老、助贫工作更是热心、积极，不管是下乡扶贫还是资助贫困失学儿童或是帮助孤寡老人，她每次都克服家庭困难积极参与，该同志常说：“我们有能力、有条件去帮助别人，为会么不去帮助呢？”她乐于助人的性格在她的行动中完完全全地体现出来。

尤其值得一提的是，该同志从不自满，时刻提醒自己的不足，总是虚心学习身边同事们的先进经验，及时改正自己的不足，不断地完善自己。在她的身上我们看到她精于本职、勇于探索、勤于实践、乐于奉献的时代精神，也体现了她特别能战斗、特别讲奉献的传统美德。

xxx同志在照排室担任录字与排版的工作任务，她在工作中精益求精，出错率极少，为企业降本增效做出贡献。xxx同志积极努力和认真的工作态度，使其业务技能不断提高，成为行业多面手。她从事的录字、排版工作，出错率汪，速度快，赢得客户的一致好评。为单位争了光，也为本人赢得了很高的荣誉，xxx同志还在2002年全省的录字比赛中凭借着过硬、扎实、熟悉的业务技能取得了全省第二名的出色成绩。2005年初，xxx同志被大伙推选为xxx日报社机产团委第四支部的团支部书记，上任后她带领一帮团员青年进行村、下乡慰问失学女童，又带领团员青年去敬老院看望孤寡老人。单位别的部门工作任务繁重时，她还组织团员青年利用节假日义务帮忙。她成了团员青年心目中的核心人物，她在继续努力着，用自己的一言一行实践着生命的价值！

本人xxx，男，28岁，团员。2000年自安徽大学中文系毕业后进入xxx日报社做记者，现在xxxx日报淮河晨刊编辑二部从事编辑工作。在做记者期间，本人完成了许多重大采访任务，多篇稿件获省市好新闻奖；2003年本人服从报社调整安排，创设“民生资讯”版，并承担编辑任务，在近两年的高考专题报道中，所编版面受到读者欢迎和报社表扬。2005年初，在报社机关团委成立后，本人经过民主推荐选举，任第二支部组织委员。

任第二支部组织委员期间事迹：

2005年3月，xxx日报社团支部升格为报社机关团委后，本人经团委组织民主推荐，团员青年的信任选举，成为第二支部组织委员。任职以来，主要事迹有三：

第一，身体力行争当表率

作为一名团干部，必须更要注重自己的言行，处处发挥表率作用，才能赢得广大团员青年的支持和尊重，同时，这也是做好团内各项工作的根本保证，为此，本人十分注重加强自身的修养，在团支部内外工作中，本人严于律已，宽厚待人，特别是在团内开展的一些活动中，本人处处以身作则，事事起带头作用。由于第二支部的团员青年是以晨刊记者部为班底组建的，他们工作任务重，时间不确定，而且其组成的团员中大多是刚从大学毕业，具有一定的自由散漫的特点，针对这一情况，本人抱着切实为大家服务的态度，经常与他们交流工作经验，并请一些有水平、有经验、老编、老记们给他们传授心得，帮助他们快速熟悉、适应新的人生角色。在团委组织的一些活动中，本人除积极参加外，并动员他们参加集体组织的活动。

第二，积极协助团委及支部班子开展工作

任职以来，本人积极向团委建言献策，就团的活动开展提出自己的想法，并动员本支部的团员青年热情参与活动。近一年来，团委组织的大大小小活动，本支部团员除有特殊情况外，大部分都能积极参加。2005年的植树节期间，团委组织团员青年营造“青年记者林”，本支部积极响应，在曹山一隅，同其他支部团员一道，植下近千棵树苗，不久后，又去给小树苗培土、浇水，所栽下的树苗无一死亡。在支部内，本人更不顾自己所承担的繁重的编辑任务，积极协助支部班子成员开展好本支部的工作，及时把相关材料整理归档。

第三：积极参加社会公益活动。

向春蕾女童捐款，看望慰问贫困家庭，参加青年志愿者活动等。