交通银行的财务管理系统模式[大全5篇]

第一篇：交通银行的财务管理系统模式

交通银行的财务管理系统模式

交通银行（全称：交通银行股份有限公司）始建于1908年，是中国近代以来延续历史最悠久最古老的银行，也是近代中国的发钞行之一。现为中国五大国有大型商业银行之一。交通银行是中国境内主要综合金融服务提供商之一，并正在成为一家以商业银行为主体，跨市场，国际化的大型银行集团，业务范围涵盖商业银行，投资银行，证券，信托，金融租赁，基金管理，保险，离岸金融服务等诸多领域。1987年重新组建成全国第一家股份制商业银行，分别于2005年，2007年先后在香港，上海上市，是第一家在境外上市的国有控股大型商业银行。中华人民共和国财政部，香港上海汇丰银行有限公司，社保基金理事会是交通银行前三大股东，共持有交通银行59.44%的股份。交通银行旗下全资子公司包括交银国信，交银保险和交银金融租赁，控股子公司包括交银村镇银行。

交通银行股份有限公司是中国五大国有控股商业银行之一，总部位于上海。在境内各省、直辖市、自治区（除西藏）设有37家省分行，直属分行；在202个地级和地级以上城市，144个县或县级市设有2701个网点；在香港、澳门、台北各设有1家分行；在美国、德国、日本、韩国、新加坡、越南、澳大利亚、英国等8个国家设有8家分行和1家子银行，总计拥有境外银行机构12家，职员96331人。

随着信息技术的不断发展，面对全球金融业的激烈竞争，国际先进银行都加快了信息建设的步伐。先进的财务管理系统作为现代商业银行管理信息化建设的重要组成部分，不仅有利于提高银行运营效率、降低运营成本，而且对于提高银行管理水平、加强金融风险防范具有重要作用。项目需求与难点

交通银行财务管理综合信息系统建设主要为满足以下四方面的需求：

一、内外部利益相关者的需求

股东和集团对财务管理的深化要求及财务监控分析

为管理层提供决策信息以提升核心竞争力

建立适应集团发展战略的财务管理组织结构

海内外分行及控股公司精细化财务管理的数据支持要求

二、传统财务职能向现代财务职能转型的需求

财务职能由事务型向管理型的转变

财务记账向多维决策支持的转变

实现由传统线下审批向电子化审批的转变

实现由传统支付手段向网络支付的转变

三、深化财务管理应用的需求

多维预算、核算与财务分析的需求

建立财务会计账簿与管理会计账簿的综合账簿体系

精细财务管理工作，为管会系统、风控系统提供支撑

四、财务信息管理的需求

通过财务系统建立统一的财务信息管理平台

提高预算、报账、采购、基建、资产管理等行为的一致性，避免信息传输的脱节和重复处理

建立税务信息的归集口径，建立全行税务信息平台

交通银行财务管理综合信息系统建设范围主要为财务核算管理相关业务功能，具体包括财务总账、财务预算、报销管理、应付管理、应收管理、财务经费收付管理、采购管理、财产管理（含房产类）、基建项目管理等模块。系统上线分几个阶段进行，第一阶段先在少部分境内机构试点，第二阶段在境内分行全面推广，境外分行、子公司上线时间视情况而定。

系统实施目标是将与财务管理及核算相关的操作事项进行系统化处理，在操作过程中记录财务核算和管理所需的信息，并自动生成部分账务记录和管理报表，起到提高财务事项操作效率、账务处理的自动化程度、财务管理信息的归集能力、成本核算的细化程度等效果。

财务管理综合信息系统涉及到的业务巨多，流程及规则定义复杂，且需要考虑与上下游系统之间的集成应用；同时，本系统作为银行应用最为广泛的管理系统之一，需要为全行各级管理者及系统用户所接受；在系统建设及业务需求落地过程中，将面临以下实施难点：

1.行内业务类型繁多、精细化程度不同

财务事项涉及银行日常运营管理的方方面面，需针对行内各类日常财务事项展开明细的业务需求调研，需求范围要最终确定比较困难；各类业务管理的精细化程度不同，不易统一需求建设程度，且经常存在需求反复，增加了整体需求把控的难度。

业务需求落地方式及实现程度同时将影响其他管理要求，过粗则无法满足内控或管理会计的要求，过细则带来日后工作量的较大量增加；因此要求业务人员及项目人员在需求方案确认过程中能够坚持适度、适量、适用原则整体把控需求，最终采用最使用行内应用的最佳方案。

2.业务流程复杂多样

交行组织架构中设置较详细的职能部门，对于不同业务将会涉及到多个部门间的业务协作及审批，各类业务流定义较复杂；同时，对于责任分工不清晰、未能明确业务执行流程的事项，在对各项业务审批流进行规范化、电子化的整理过程中，将需要投入大量的经历进行流程梳理及规范。

3.系统间衔接难点

财务管理综合信息系统将涉及与各个业务系统间的数据传输，其中重点为与核心系统的交互，涉及日间实时联动、日终批量联动、核心信息回传等较多事宜，在信息传输流程及因信息传输形成的会计处理方面需谨慎考虑；保证各系统间数据时效性、准确性。

支持税务信息管理的源系统数据缺失、数据质量差、标准不统一，是税务信息管理模块实施的主要障碍之一。

4.应用难点

在管理流程方面，通过系统同时规范操作及审批流程，对规范后业务处理方式及流程的执行，个别业务部门将面临适应难题，增加了系统推广的难度。

财务制度的规范及系统管控力度的加强会使得之前特殊处理的部分事项难以为继，需在管理制度中进一步规范业务处理方式；从系统的角度要求管理制度的提升，并推进制度的执行。应用方案架构

客户化（UAP）模块是系统应用的核心, 是基于多组织架构的企业应用运行平台、基于模式化的开发平台、开放的系统集成平台及统一的系统管理平台。是为交通银行财务系统提供基础设置的平台，在此平台建立财务系统组织架构模型、配置财务系统使用的基本档案数据、对用户权限进行规范化管理，并可根据各业务模块不同需求配置对应的业务流程和审批流程。

财务核算是将各业务单据自动转换成总账凭证、责任凭证，将总账凭证转换成责任凭证等，从而实现财务与业务系统数据的无缝连接，保证业务数据与财务数据的一致性，同时也能够大幅度减少财务人员的人工工作量，避免业务数据与财务数据的人为误差。

UAP平台为交通银行各类业务处理提供分模块、流程化、集中化管理平台；以模块化管理方式来界定各类业务边界，以流程化应用来规范业务的操作流程，以集中化方式归集同类业务的处理环节。

UAP平台外系统接口设置，使得财务系统与交通银行其他应用系统实现数据及业务的有效衔接。

交通银行财务系统的主要功能模块及涉及到的外部系统如下：

交通银行财务系统的主要功能模块及模块间的关联关系如下：

解决方案特色

对交通银行现行组织架构形式进行分析，设计财务系统中组织架构搭建方式，满足交通银行境内外、多组织、多行业的应用模式。

依据交通银行现有财务核算体系中的科目体系信息、基础数据信息、权限管理模式、审批流程的应用方式等，以及为了满足交通银行不断发展的需要，为交通银行建立标准的、全面的并且具有全球化的财务管理应用支撑体系（简称：财务系统），将总行、分行、支行等各级机构的财务核算业务进行集中管理，并且将境内外不同行业的分、子机构纳入该体系，满足全球化财务应用的要求，提升财务管理水平及服务能力；在此基础上，该支撑体系对交通银行的用户权限管理和审批流程提供整体解决方案。

一、建立管理会计账簿，实现多维度财务管控

建立管理会计账簿、细化业务数据，从成本中心、客户、条线、产品、项目等维度进行财务核算及管理会计信息的管理及应用，实现多维度数据全面采集、为管理会计数据分析提供完成数据资料。

二、建立精细化的管理子模块

规范各类业务类型，针对性的建立费用预算模块、税务信息管理模块、办公用品费用分摊、采购、基建等模块，进行明晰化的业务管理，实现对各类财务行为的管控与计量；实现业务归类、操作流程规范化的模块管理方式。

三、建立多组织的应用架构 建立标准的、全面的并且具有全球化的财务管理应用支撑体系（简称：财务系统），将总行、分行、支行等各级机构的财务核算业务进行集中管理，并且将境内外不同行业的分、子机构纳入该体系，满足全球化财务应用的要求，提升财务管理水平及服务能力。根据机构职能划分组织，包括财务组织、预算组织、资产组织、报表组织、利润中心组织等，实现各项财务行为之间的无缝衔接。

四、审批流程电子化

建立规范化、电子化的审批流程，根据业务要求、关联部门、审批权限等进行审批流设置，实现全电子化、自动化的审批方式，并可对分子机构的关键审批环节进行控制，提高工作效率、降低操作风险。

五、加强系统间集成

加强财管系统与银行现有系统的集成应用，提高财务工作效率，加强信息共享，提高信息质量。应用效果

财务管理综合信息系统的应用将对各类业务产生应用价值，对各类业务价值概括为： 1.预算管控

实现对预算数据的维护、预算的控制预警以及预算的调整查询分析等，能够满足交通银行提出的实现对预算的多组织预算的编制和管理，对预算实现总额控制和明细控制的双重控制模式，从而实现对业务支出的预算管理要求。

2.统一财务管理平台

实现了总行、省分行、境外分行、子公司账务运营工作的统一平台管理，满足交通银行财务核算集中化管理的要求；

通过基础数据的规范统一及财务多维度总账，提高了财务核算的精细度及规范性，同时可以提升财务管理水平及整体业务能力；

业务凭证的联动生成不仅保证数据的准确性，同时提高工作效率； 通过建立标准科目体系及多账簿核算体系，满足了交通银行全球化集中规范财务管理的要求，实现了各地域、各业态的独立账簿管理功能，同时满足全集团的财务信息汇总分析要求。

3.电子化审批流应用

通过报销管理对费用报销业务进行集中核算处理，规范了单据的填写和行内报销业务的审批流程；结合审批流程管理，实现在经费申请、审批、报销和财务处理整个过程的电子化处理流程，达到缩短报销周期，提高工作效率的效果；

4.采购实务一体化

实现预算管控前移，实现对采购流程中事前业务规则的确立、事中业务行为的监督、事后业务绩效的考核及数据分析。

5.基建项目过程管理 有大量的新建、改建及扩建工程项目要管理，项目类型多，总行需要借助基建项目管理系统，实现对全行项目的预算过程、执行过程及项目最终形成的资产进行监督及控制；各分行要依据总行制定的各项业务规范、业务流程，实现对项目建设过程中的规范管理。

6.自动结算

统一的结算处理，通过网上付款、集中支付等功能，满足了灵活的付款要求；通过银企对账功能的实现，出纳员可便捷地查询账户情况。

第二篇：个人财务管理系统

//引入包

import java.awt.GridLayout;import java.awt.event.ActionEvent;import java.awt.event.ActionListener;import java.sql.*;import java.text.DateFormat;import java.text.SimpleDateFormat;import org.apache.log4j.*;import java.util.Calendar;import java.util.Vector;import javax.swing.*;import javax.swing.table.DefaultTableModel;

public class MainTest extends JFrame{

public static final long serialVersionUID = 1l;Vector v=new Vector();private JButton jb1,jb2,jb3,jb4,jb5,jtf3Listener;//按钮 private JScrollPane jsp;//滚动条 private JPanel jp1,jp2,jp3,jp4,jp5,jp6,jserver,jtable;//控件面板

private JLabel jl1,jl2,jl3,jl4,jl5;//标签 private JMenu jm1,jm2;//菜单 private JMenuItem ji1,ji2;//菜单子项 //表格

BankCard bc=new BankCard();//新建类BankCard boolean flag=false;private String version=“V1.5”;private JTextField jtf,jtf2,jtf3,jtf4,jtf5;//文本框

private JMenuBar jmb1;//菜单栏

DefaultTableModel model = new DefaultTableModel();String[] columnNames={“姓名”,“金额”,“日期”,“备注”};//创建日志记录器

private static Logger logger=Logger.getLogger(MainTest.class.getName());

//主程序入口

public static void main(String[] args){ new MainTest();

//窗口初始化

public MainTest(){ }

//窗口初始化

this.setTitle(“个人财务管理系统”+version+“(内测版By ZQ)”);this.setSize(800,300);this.setLocation(450, 300);this.setDefaultCloseOperation(JFrame.EXIT_ON_CLOSE);GridLayout Grid=new GridLayout(1,2);this.setLayout(Grid);this.setResizable(true);

jserver=new JPanel(new GridLayout(7,1));jtable=new JPanel(Grid);

//菜单栏构建

jmb1=new JMenuBar();jm1=new JMenu();jm1.setText(“帮助”);jm2=new JMenu();jm2.setText(“文件”);ji1=new JMenuItem();ji1.setText(“软件须知”);ji1.addActionListener(new MyBtnListener());ji2=new JMenuItem();ji2.setText(“退出”);ji2.addActionListener(new MyBtnListener());jb4=new JButton(“连接”);jb4.addActionListener(new MyBtnListener());jb5=new JButton(“断开”);jb5.addActionListener(new MyBtnListener());jm1.add(ji1);jm2.add(ji2);jmb1.add(jm2);jmb1.add(jm1);jmb1.add(jb4);jmb1.add(jb5);jserver.add(jmb1);

//信息录入框（Label+Message）jp1=new JPanel();jl1=new JLabel(“姓 名：”);jtf=new JTextField(20);jp1.add(jl1);jp1.add(jtf);jserver.add(jp1);

jp2=new JPanel();jl2=new JLabel(“金 额：”);jtf2=new JTextField(20);jp2.add(jl2);jp2.add(jtf2);jserver.add(jp2);

jp3=new JPanel();jl3=new JLabel(“日 期：”);jtf3=new JTextField(14);jtf3Listener=new JButton(“选择”);jtf3Listener.addActionListener(new MyBtnListener());jp3.add(jl3);jp3.add(jtf3);jp3.add(jtf3Listener);jserver.add(jp3);

jp4=new JPanel();jl4=new JLabel(“备 注：”);jtf4=new JTextField(20);jp4.add(jl4);jp4.add(jtf4);jserver.add(jp4);

//服务器连接按钮

jp5=new JPanel();jl5=new JLabel(“服务器：”);jtf5=new JTextField(20);jtf5.setText(“localhost:1433”);jp5.add(jl5);jp5.add(jtf5);jserver.add(jp5);//信息检索 jp6=new JPanel();

jb1=new JButton(“添加”);/* * URL url=MainTest.class.getResource(“20***7527_easyicon_net_128.png”);

Icon icon=new ImageIcon(url);jb1.setIcon(icon);*/ jb1.addActionListener(new MyBtnListener());jb2=new JButton(“查询”);jb2.addActionListener(new MyBtnListener());jb3=new JButton(“余额”);

jb3.addActionListener(new MyBtnListener());jp6.add(jb1);jp6.add(jb2);jp6.add(jb3);jserver.add(jp6);

//创建表格------model.setColumnIdentifiers(columnNames);JTable jt1 = new JTable(null, columnNames);

jt1=new JTable(model);model.addRow(new String[]{“",”“,”“,”“});jt1.setAutoResizeMode(JTable.AUTO_RESIZE_ALL_COLUMNS);jt1.setFillsViewportHeight(true);jsp=new JScrollPane(jt1);jtable.add(jsp);

this.add(jserver);this.add(jtable);this.setVisible(true);}

public void TableValue(String[] s){ model.addRow(s);} public class BankCard { private int message = 0;String Name=”“;String sql=”“;Date Date=null;int Money;int i=0;Connection conn=null;Statement stmt=null;ResultSet rs=null;PreparedStatement pstmt = null;ResultSetMetaData rsmd = null;Object ss=null;

public int Save(Person p){ //数据存储 try{

int sum=getSum();if(p.Money<0&&(-p.Money)>sum){

message=0;}else{ stmt = conn.createStatement();

sql= ”insert into BankCard(Name,Money,Date,Message)“ +

”values('“+p.Name+”',“+p.Money+”,'“+p.Date+”','“+p.Message+”')“;stmt.execute(sql);System.out.println(p);System.out.println();

System.out.println(”添加成功!“);message=1;} }catch(SQLException e3){logger.error(e3);} return message;} /* public void getMessage(String name,String date){ //检索对象信息

Person p=new Person();

} System.out.println();System.out.println(”---------------检索结 try{

sql=“Select * from BankCard Where Name=”+“'”+name+“' and

pstmt = conn.prepareStatement(sql.toString());

rs = pstmt.executeQuery();rsmd = rs.getMetaData();while(rs.next()){

p.Name=rs.getString(”Name“);p.Date=rs.getString(”Date“);p.Message=rs.getString(”Message“);p.Money=rs.getInt(”Money“);Date=”+“'”+date+“'”;束!---------------“);

}catch(SQLException e3){logger.error(e3);} }*/ public void getMessage(String Message,int idea){ //检索对象信息

Person p=new Person();model.setRowCount(0);

try{

if(Message!=”null“ && idea==1){ //输入null查询所有数据

sql=”Select * from BankCard Where

}else if(Message!=“null” && idea==2){

sql=“Select * from BankCard Where Name=”+“'”+Message+“'”;sql=“Select * from BankCard”;

}else {

}

pstmt = conn.prepareStatement(sql.toString());rs = pstmt.executeQuery();rsmd = rs.getMetaData();Date=“+”'“+Message+”'“;

if(rs.next()==false){JOptionPane.showMessageDialog(getContentPane(),”没有记录，请确认信息是否正确“,”警告!“,JOptionPane.WARNING_MESSAGE);}

do{

p.Name=rs.getString(”Name“);p.Date=rs.getString(”Date“);p.Message=rs.getString(”Message“);p.Money=rs.getInt(”Money“);model.addRow(new System.out.println(p);}while(rs.next());String[]{p.Name,String.valueOf(p.Money),p.Date,p.Message});System.out.println();System.out.println(”---------------检索结束!---------------“);

}catch(SQLException e3){logger.error(e3);} } public int getSum(){ //获取余额

sql=”Select * from BankCard“;rs = pstmt.executeQuery();rsmd = rs.getMetaData();while(rs.next()){ Sum+=rs.getInt(”Money“);} }catch(SQLException e3){logger.error(e3);} pstmt = conn.prepareStatement(sql.toString());int Sum = 0;try{ System.out.println();return Sum;} public int getDay(){ //获取当月天数

Calendar aCalendar=Calendar.getInstance();int Day=aCalendar.get(Calendar.DATE);return Day;} public void Advise(){ //友情提示入口

int Sum = 0;

int Sum1= 0;int Day=getDay();try{ sql=”Select * from BankCard“;rs = pstmt.executeQuery();rsmd = rs.getMetaData();while(rs.next()){

Sum1+=rs.getInt(”Money“);

if(rs.getInt(”Money“)<0)Sum+=rs.getInt(”Money“);} }catch(SQLException e3){logger.error(e3);} if(Day==10 || Day==20 || Day==30 ||(-Sum)>Sum1){ pstmt = conn.prepareStatement(sql.toString());JOptionPane.showMessageDialog(null,”友情提示，截至本月“+Day+”日您已花费:“+(-Sum)+”元----“+”当前余额:“+Sum1+”元“,”警告!“,JOptionPane.WARNING_MESSAGE);}

public boolean testJDBC(String testJDBC){ //建立服务器连接 boolean flag=true;

//[2]建立连接 try{ String sql=”jdbc:sqlserver://“+testJDBC+”;DataBaseName=MoneyManager“;conn=DriverManager.getConnection(sql,”Welcome“,”zhang1298“);

//conn=DriverManager.getConnection(”jdbc:sqlserver://localhost:1433;DataBaseName=MoneyManager“,”sa“,”zhang1298“);System.out.println(”----——--------建立连接成功！------------“);try{ //[1]加载驱动

Class.forName(”com.microsoft.sqlserver.jdbc.SQLServerDriver“);} }catch(ClassNotFoundException e1){logger.error(e1);} System.out.println();Advise();}catch(SQLException e){logger.error(e);flag=false;} return flag;} public boolean ExitJDBC(){ //断开服务器连接

boolean flag=true;

}

public class FrameChange implements Runnable {

public void run(){ int x = MainTest.this.getX();try{

//关闭数据连接

if(null!= stmt){ stmt.close();} if(null!= conn){conn.close();} System.out.println(”-------------数据库关闭成功！-----------“);System.out.println();}catch(SQLException e2){logger.equals(e2);flag=false;} return flag;}

int y = MainTest.this.getY();

for(int i = 0;i <50;i++){

if((i & 1)== 0){

x += 3;

y += 3;

} else {

x-= 3;

y-= 3;

}

MainTest.this.setLocation(x, y);

try {

}

} Thread.sleep(5);// TODO Auto-generated catch block e.printStackTrace();} catch(InterruptedException e){ } }

//添加信息

if(arg0.getSource()==jb1){

public void actionPerformed(ActionEvent arg0){ try{ //按钮监听器

class MyBtnListener implements ActionListener{ if(jtf.getText().length()!=0&&jtf3.getText().length()!=0&&jtf2.getText().length()!=0){

Person p=new Person();p.Name=jtf.getText();

p.Money=Integer.parseInt(jtf2.getText());p.Date=jtf3.getText();p.Message=jtf4.getText();int

n=JOptionPane.showConfirmDialog(getContentPane(),”请确认信息，一旦添加无法更改“,”信息确认!“,JOptionPane.YES_NO_CANCEL_OPTION);

if(n==JOptionPane.YES_OPTION){

int message=bc.Save(p);if(message==0){

JOptionPane.showMessageDialog(getContentPane(),”当前余额:“+bc.getSum()+”元，小于您的取款要求：“+-p.Money+”元，请检查信息是否错误!“,”警告!“,JOptionPane.WARNING_MESSAGE);

jtf2.setText(”“);

}else if(message==1){

jtf.setText(”“);

jtf2.setText(”“);

jtf3.setText(”“);

jtf4.setText(”“);

}

} }else{

new FrameChange().run();

JOptionPane.showMessageDialog(getContentPane(),”请输入完整信息“,”警告!“,JOptionPane.WARNING_MESSAGE);

}

//查询信息 }else if(arg0.getSource()==jb2){

if(jtf.getText().length()==0 && jtf3.getText().length()==0){ //查询所有

bc.getMessage(”null“,0);

}else if(jtf.getText().length()==0&&jtf3.getText().length()!=0){ //按日期查询

bc.getMessage(jtf3.getText().toString(),1);

}else if(jtf.getText().length()!=0&&jtf3.getText().length()==0){ //按人名查询

bc.getMessage(jtf.getText().toString(),2);}

/*else if(jtf.getText().length()!=0&&jtf3.getText().length()!=0){ //按日期，人名查询

bc.getMessage(jtf.getText(), jtf3.getText());}*/ //查询余额

}else if(arg0.getSource()==jb3){

int Sum=bc.getSum();

JOptionPane.showMessageDialog(getContentPane(),”当前余额：“+Sum+”元“,”余额查询“,JOptionPane.WARNING_MESSAGE);

//连接服务器

}else if(arg0.getSource()==jb4){

flag=bc.testJDBC(jtf5.getText());

if(flag){

jtf5.setText(”已连接服务器“);jtf5.setEditable(false);jb4.setEnabled(false);JOptionPane.showMessageDialog(getContentPane(),”

}else{ 无法连接到数据库，服务器未打开或端口错误“,”警告“,JOptionPane.WARNING_MESSAGE);

} //断开连接

}else if(arg0.getSource()==jb5){

flag=bc.ExitJDBC();

if(flag){ JOptionPane.showMessageDialog(getContentPane(),”已断开服务器！“,”提示“,JOptionPane.WARNING_MESSAGE);

jtf5.setText(”localhost:1433“);jtf5.setEditable(true);jb4.setEnabled(true);JOptionPane.showMessageDialog(getContentPane(),”

}else{ 数据库断开失败，请重试“,”提示“,JOptionPane.WARNING_MESSAGE);

}

//（菜单）帮助-软件介绍

}else if(arg0.getSource()==ji1){ JOptionPane.showMessageDialog(getContentPane(),”软件名称：个人财务管理系统n软件版本：“+version+”(内测版本)n作 者：张强n更新时间：2015-5-24“,”软件简介“,JOptionPane.WARNING_MESSAGE);

;

cldMax=format.format(calendar1.getTime());while(!cld.equals(cldMax)){

//日期选择

}else if(arg0.getSource()==jtf3Listener){

try {

int i=0;

String[] possible =new String[31];DateFormat format = new

Calendar calendar=Calendar.getInstance();Calendar calendar1=Calendar.getInstance();String cld,cldMax;

cld=format.format(calendar.getTime());

//（菜单）文件-退出

}else if(arg0.getSource()==ji2){ int x=MainTest.this.getX();int y=MainTest.this.getY();

for(int i = 0;i <300;i++){

x=x-3;

y=y-2;

MainTest.this.setSize(x, y);

Thread.sleep(1);

}

System.exit(0);SimpleDateFormat(”yyyy-M-dd“);calendar.set(Calendar.DATE,calendar.getActualMinimum(Calendar.DATE));calendar1.set(Calendar.DATE,calendar.getActualMaximum(Calendar.DATE))

possible[i]=cld;

calendar.add(Calendar.DAY_OF_MONTH,1);

cld=format.format(calendar.getTime());

}

possible[i]=cld;String i=i+1;selectedValue=JOptionPane.showInputDialog(null,”请选择:“,”日期“, JOptionPane.INFORMATION_MESSAGE, null, possible, possible[0]).toString();

}

if(selectedValue!=”“){

jtf3.setText(selectedValue);}else{}

// TODO Auto-generated catch block

} catch(Exception e){ } }catch(Exception e){new FrameChange().run();JOptionPane.showMessageDialog(getContentPane(),”请先连接服务器“,”警告!“,JOptionPane.WARNING_MESSAGE);

} //System.out.println(”请先连接服务器“);} }

} }

public class Person {

String Name=”“;

int Money;

String Date=null;

String Message=null;public Person(){};

public Person(String name, int money,String date,String Message){

}

public String toString(){ return ”姓名:“ + Name + ” 金额:“ + Money + ” 日期:“ + Date +” 备super();Name = name;Money = money;this.Date = date;this.Message=Message;

注："+ Message;} }

第三篇：完善财务管理系统

完善财务管理系统，以适应不断变化的财务管理环境

财务管理的宏观环境虽然客观存在于企业之外,企业无法对其施加影响或加以控制,但并不意味着企业面对环境变化就无能为力。首先，企业应对不断变化的财务管理宏观环境认真分析，把握其变化趋势及规律，并制定多种应变措施，适时调整财务管理政策，改变财务管理方法，从而提高企业对财务管理环境变化的适应能力和应变能力，以此降低和规避因环境变化给企业带来的财务风险。其次，面对不断变化的财务管理环境，财务管理体系应与时俱进，不断更新、完善。企业应设置合理、高效的财务管理机构，配备高素质的财务管理人员，健全财务管理规章制度，强化财务管理的各项基础工作，使企业财务管理系统高效运行，以防范因财务管理系统不适应环境变化而产生的财务风险。

2．强化财务风险防范意识，树立正确的财务风险观念

在市场经济的激烈竞争中，树立风险意识，勇于承担并善于分散风险是现代企业成功的关键。因此，现代企业必须树立正确的财务风险观念，遵守风险收益均衡的原则，不能只顾收益而不考虑发生损失的可能性。企业各部门、各人员，特别是企业的决策管理部门和财务管理人员必须增强风险防范意识，将风险防范意识渗透于财务管理工作的各个环节。财务管理人员要掌握扎实的财会专业知识，具备财务信息的收集、整理和分析能力；要具有对财务风险的敏感的、准确的职业判断能力，及时、准确地估计和发现潜在的财务风险,并能对具体环境下的风险作出判断和提出解决方案。

3．提高财务决策的科学化水平

财务决策的正确与否直接关系到财务管理工作的成败，在决策过程中，应充分考虑影响决策的各种因素，采用定量计算及分析方法，并运用科学的决策模型进行决策。如在筹资决策中，企业应根据生产经营情况合理预测资金需要量，然后通过对资金成本的计算分析及各种筹资方式的风险分析，选择正确的筹资方式，确定合理的资金结构，并在此基础上做出正确的筹资决策，以降低筹资成本，减少财务风险。在投资决策中，企业要坚持以效益为中心的投资原则，统一使用资金，使资金投向配置更合理，既要避免过分分散又要避免过分集中。同时通过投资回收期、投资报酬率、净现值及内部报酬率等指标对投资项目进行综合分析评价，从而避免财务决策失误所带来的财务风险。

4．加强企业内部管理，理顺企业内部财务关系

加强企业内部管理，调整资金及资产结构，减少和降低不合理的资金占用，提高资金的使用效率和周转速度。要合理确定债务资金与自有资金、短期资金与长期资金的比例关系，并随着企业生产的变化而变化，始终处于一种动态的管理过程中。要加强应收账款的风险防范与控制，建立一套科学、系统的应收账款体系，注重评估客户的财务状况和资信状况，谨慎签订合同，定期分析账龄，紧密跟踪应收账款的还款情况，合理制定收款政策，控制风险，减少坏账损失。对于存货，在保证生产和销售顺利进行的同时使存货总成本达到最低水平。在实际工作中，可以调查、总结已有的经验，运用存货管理中的最佳订货批量模型来确定存货量，以减少损失。同时，要理顺企业内部财务关系，做到责、权、利相统一，明确各部门在企业财务管理中的地位、作用及应承担的职责，并赋予相应的权力，真正做到权责分明，各负其责，使企业内部各种财务关系清晰明了，减少企业因管理不善而造成的财务风险。

5．合理利用防范风险的技术方法

现代企业可以利用多种方法来防范和规避财务风险，具体包括：(1)分散法。即通过企业之间联营、多种经营及对外投资多元化等方式分散财务风险。对于风险较大的投资项目，企业可以与其它企业共同投资，以实现收益共享、风险共担，避免企业独家承担投资而产生的财务风险。在多种经营方式下，某些产品因滞销而产生的损失，会被其他产品带来的收益所抵消，从而可避免单一经营产生的无法实现预期收益的风险。(2)回避法。即企业在选择理财方式时，应综合评价各种方案可能产生的财务风险，在保证财务管理目标的前提下，选择风险较小的方案，以达到回避财务风险的目的。一般来讲，长期投资的风险大于短期投资风险，股权投资风险大于债权投资风险，所以，企业选择投资方式时，尽可能采用风险低的债权投资和短期投资。(3)转移法。企业在遵循合法、合理、公平、公正原则的基础上,可以采取措施转嫁风险。它包括保险转移和非保险转移。保险转移是指企业通过购买财务保险将财产损失的风险转移给保险公司承担；非保险转移是将某种特定风险转移给专门机构或部门。如对企业闲置的资产，采用出租或立即售出的处理方式，将资产损失的风险转移给承租方或购买方。(4)降低法。即企业面对客观存在的财务风险，努力采取措施降低财务风险的方法。如企业可在保证资金需要的前提下，适当降低负债资金占全部资金的比重。在生产经营活动中，可以通过提高产品质量、改进产品设计、开发新产品及开拓新市场等手段，降低因产品滞销、市场占有率下降而产生的不能实现预期收益的财务风险。另外，也可以按照稳健原则建立风险基金，以此降低风险损失对企业正常生产经营的影响。

6．建立有效的财务风险防范机制

企业应立足于市场，建立有效的风险防范和规避机制。首先，要建立完善的风险防范体系，健全财务风险管理机制，要抓好企业内控制度建设，明确企业财务风险监管职责，落实好分级负责制，建立经营者风险决策的激励与约束制度，以健全的奖惩体系为前提，鼓励经营者在公平竞争中进行经营管理活动并享受风险经营的收益，同时，要确保经营者能够担负起风险责任，承担风险损失。其次，企业要建立实时、全面、动态的财务预警系统，对企业在经营管理活动中的潜在风险进行实时监控。

第四篇：企业财务管理流程及模式

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企业财务管理流程及模式

财务岗位的目的：

统筹安排企业的财务分析、会计核算和会计监督。

财务岗位的功能：

1，保持良好的资本结构和较高的资本增长速度，稳健理财，让企业的投资发生生产效益超过成本的规律，尽可能的充实企业的资本。

2，是对生产和销售的效率和效益进行最明细的总结，制定明确的指标。并对此进行最有效的改善，使指标能按计划或超额的完成。

3，对成本的节流通过数据对比，提出很明确的指标。对相关的部门，比如业务费用（报关费、拖柜费、港务费等）、仓库储备、材料采购、行政费用、损耗折旧等管理费用进行预算并严格的监督。

4，对企业后续的投资、扩张、成本积累通过有效的市场分析，而扩大经营，使再生产过程得到最大化的发挥。

一，工作职责：

1，对公司会计体系的有效性负责：

（1）设置帐户

（2）复式记帐

（3）填制和审核凭证

（4）登记帐簿

（5）成本计算

（6）财产清查

（7）编制会计报表

2，编制各类财务报表，并对提交报表的准确性和及时性负责：

（1），财务报表

（2），收支日报表

（3），每日财务支付表

（4），月度损益表

（5），库存、出柜比较表（统计）

（6），月度资金余额表

（7），月度仓库储存单（包括成品）（统计）

（8），材料够入统计表（统计）

（9），成品出货统计表（统计）

（10），成本增、减比较表

（11），收入传票

（12），出纳传票

（13），汇总传票

（14），资金平衡表。

（15），资产负债表

（16），企业利润表

（17），现金流量表

3，对其他财务信息（比如：预算管理、额度管理、行政管理）的真实性、完整性和公允性负责。

二，工作内容；

1，制定并提交本部门工作计划、人员计划，负责对本部门员工的考评、培训指导，选拔人才

2，拟定公司财务管理、会计核算等有关管理制度

3，预测、落实公司资金的统筹与收付

4，日常凭证审核、财务印章管理，组织公司核算及对外财务信息披露（比如对银行、工商、税务等合作机构）

5，负责财务分析，财务预、决算及财务解决方案的提出

6，协调与会计事务所、财政、税务等部门的关系，对税务统筹工作提出建议

7，组织公司财务报表审计以及验资等专项事务

8，组织公司财务系统的各类岗位培训、技能培训工作

9，参与公司投资项目、财务论坛及合同有关财务条款的审核

10，指导对外投资企业的会计核算、财务分析管理等工作。

三，财务对其他部门的监管，加强对成本控制（可控成本与不可控成本）为中心的企业财务管理：

1，对采购行为的监管

（1）把握材料成品与报废的比例，监督采购部预算好本次材料的用量。

（2）配合采购部对采购材料因质量、规格等不良现象需要退货的，要迅速办理退货手续，及时扣取相应款项。

（3）货款结算政策上，为维护自己的数量和质量的利益，严格禁止采购部直接办理现金支付事宜，要避开即时结付的交易办法，尽量延长付款时间。

（4）财务部对市场也得有深度的信息掌握。市场有异常波动时，可间断的联系供应商了解材料的价格、供货能力、以及材料未来的走势。

（5）任何部门需要采购什物，财务部都必须要求对方签出有总经理签字的书面申请单或者是“采购单”，才允许采购相应的物料。同时，也让自己有充足的时间安排资金的投入。

（6）财务部要求采购部每日校对各供应商的帐务状况，以及库存的材料状况。

2，对仓存储备的监管

（1）监督生产车间、外协单位进行严格的补料控制：凡是对一个pO#的补料有达到2%以上的，执行“多补多扣”的原则，并在结汇中实施制裁。

（2）监督仓管部每月盘点一次，让盘点后的库存数据很清晰和透明的反应在数据库里。

（3）每日检查仓库的收、发货状况。

3，对费用的监管。

（1）财务部门对社交费、旅差费、运输费、办公用品、行政费用的管理要有个精确的预算、规范的制度，并同时执行监督的义务。

（2）对基建的投资、装潢修理、设备损耗、机器及车辆折旧和维修、工伤事故等等内耗，做份预计的损益报告，并限制这些项目的费用不超过预算的范围。

（3）对生产现场以及生活区域内的水、电、汽、油等费用进行预算，并监管有关人员制订措施并严格的控制。

4，销售及产品管理上的监管

（1）要求业务部在每批号订单下达时，做份“订单审核表”备案在财务部。一方面，财务部为该订单的投资做计划；另一方面，为该单的结汇做准备。

（2）报关费、拖柜费、港务费、信件等费用要跟年、季、月度的销售额进行对比，让费用与效益成正比。

（3）在成品完成缴库和出柜时，要求仓管人员对进仓成品综合统计，并要求仓管人员对每次出柜的成品数量、时间、客户及地区等相关信息提供最明细的资料，并保存档案。

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第五篇：传统财务管理的模式

传统财务管理的模式

集团企业规模的扩大和地域分散性的增加，使得财务控制的难度也越来越大。由于缺乏成熟的管理思路和有效的管理手段，很多企业往往陷入“一抓就死，一放就乱”的尴尬境地。集团企业如何突破财务控制的窘境，在传统财务管理模式下，很难有所突破。利用信息技术，构建集中式的财务管理模式，统一集团财务政策、搭建按需“控制”的柔性财务控制体系，则可以使集团企业的财务控制能够做到收放自如，游刃有余，不但给下属企业充分的经营自主权，调动其经营积极性，而且集团公司能够对下属企业的经营行为进行及时有效的监控，规避财务风险，实现集团的规模效应。

按照传统的定义，财务控制是指“财务人员(部门)通过财务法规、财务制度、财务定额、财务计划目标等对资金运动(或日常财务活动、现金流转)进行指导、组织、督促和约束，确保财务计划(目标)实现的管理活动”。通俗地讲，集团财务监控对分子公司而言就是“允许各自为战，不许各自为政”，对集团来说就是避免“集而不团”现象的发生。传统的财务管理模式分为“集权式”和“分权式”两种，针对不同股权性质的下属企业控制程度又各有不同。

1."集权式”财务管理模式

在“集权”管理模式之下，下属企业的财务决策权、管理权和控制权均集中于集团财务管理部门，各分子公司只有日常业务决策权限和具体的执行权，负责短期财务规划和日常经营管理。这种模式的优点是资源共享，财务政策贯彻效率高，有利于保证企业集团内部财务目标的一致性和利益最大化，集团层面的财务风险也比较低。但不利的一面是这种模式不能充分发挥各下属单位的工作积极性，一线信息的传递容易失真，容易造成决策信息不灵、效率低下，不能够很快对复杂多变的环境做出反映。

2.“分权式”财务管理模式

在“分权”管理模式之下，下属企业的财务决策权、管理权和控制权都充分下放到各成员企业，集团财务管理部门重点关注涉及企业重大财务事项的管理和审批，对日常业务仅在总体上给予子公司一些指导，不直接参与下属单位的业务活动。这一模式的优点在于充分调动了下属企业财务部门的工作积极性，有利于下属企业理财积极性的增加以及对日常业务的快速决策。但缺点在于，很容易造成各下属单位各自为战，忽略了集团的整体财务目标，导致下属单位和集团的财务目标不一致。另一方面，各单位分别理财的结果可能会导致集团内部不能调剂资金余缺，资金整体运作效率降低，财务风险加大。