某某行案防活动实施方案

第一篇：某某行案防活动实施方案

某某县支行强化内控管理全员防范案件 专项治理活动实施方案

根据《某某强化内控管理全员防范案件专项治理活动实施方案》的部署要求，结合我行实际，经支行党委研究，特制定某某行强化内控管理、全员防范案件专项治理活动(以下简称专项治理活动)具体实施意见如下：

一、专项治理活动的指导思想和工作目标

(一)指导思想。认真贯彻落实省、市分行某某年工作会议和纪检监察工作会议精神，坚持标本兼治、综合治理，惩防并举、预防为主的方针，切实加强内控管理，全面提升内控和风险管理水平，坚决遏制各类案件发生，特别是做好大要案件的防控工作，构建预防风险和案件的长效机制，确保某某行股份制改革顺利进行，推动某某行实现又好又快发展，为打造和谐某某行、平安某某行和文化某某行提供坚强有力的保证。

(二)工作目标。全行员工合规经营理念、遵章守纪意识和防控案件意识明显增强；规章制度进一步完善，员工执行力明显增强；各机构、部室领导班子和领导干部的管控力明显提升；遏制大要案件发生；提高案件成功堵截率和追赃率，实现力争辖内不发生1万元以上案件的防控目标。

二、专项治理活动的主要内容 专项治理活动主要内容：以检查各项规章制度执行情况为主线，加强内控管理，对重点业务、重点环节和重点单位进行重点治理，查找经营管理上存在的漏洞和隐患；规范经营行为，走健康可持续发展之路。

(一)强化防控案件责任，认真落实防控案件措施。一是落实防控案件工作责任。要实行党委统一领导，行长负总责、班子成员分工负责，职能部门主管人员各负其责，基层营业机构负责人具体负责，广大员工共同参与的防控案件工作机制。坚持业务经营与风险管理并重的原则；坚持人防与技防相结合的原则；坚持思想教育、制度制约、监督检查和责任追究相结合的原则；坚持谁主管谁负责的原则，坚持惩防并举，注重预防的原则。二是要结合本单位实际，确定防控案件措施，坚决遏制1万元以上案件发生。各机构、部室负责人要向支行做出防控案件承诺，未达到防控案件目标的，要严格进行问责，造成严重后果的要按照有关规定追究高管人员和主管人员责任。

(二)认真开展学习教育。各单位要组织全体员工重点学习省分行在这次专项治理活动中规定的必读篇目，要组织开展一次全员防控案件论危害大讨论，通过学习讨论促进广大员工熟悉掌握与自身岗位相关的制度规定、行为守则，不断提高员工制度执行力。要组织开展好警示教育，省分行将根据《某某员工违反规章制度处理办法》涉及的各专业开除条款，从高级管理岗位，信贷、计划财务、资产风险、计算机、综合监督保障管理岗，柜台、网上银行、银行卡、中间业务岗等三个层面分别制作“开除警示牌”，下发给每位员工，置于办公桌上进行明示，使其“不敢为”，各单位要利用这些警示牌开展有针对性的警示教育。支行计划于5月至6月，邀请政法单位进行相关的法纪宣讲，进一步提高各级领导干部的职业道德操守和廉洁从业意识。

(三)开展重点业务、重点环节和重点单位专项治理。

1、重点业务专项治理。一是对柜台业务操作风险开展专项治理，防范贪污、挪用等柜台业务风险。二是对信贷业务操作风险开展专项治理，防范虚假汽车贷款、虚假住房按揭、虚假质押贷款、违规办理个人生产经营性贷款、违规办理票据业务、利用客户虚假资料挪用信贷资金等严重违规违纪违法行为。三是对人力资源管理风险开展专项治理，防范因领导干部交流、重要岗位人员轮岗、强制休假、近亲属回避以及员工行为排查制度不落实引发的案件风险。

2．重点环节专项治理。针对上述重点业务，着重对以下重点环节开展专项治理：

(1)柜台业务环节。重点治理大额现金管理、授权、重要空白凭证管理、内外对账、会计主管监管等制度的贯彻执行，将总行下发的《关于限期落实案件防范措施的紧急通知、《关于加强会计内控管理的若干意见》的落实和整改情况作为重点，认真抓好柜台业务合规操作和会计主管履责情况监管，检查是否存在违反授权、印鉴密押、重要空白凭证、金库尾箱管理规定的问题；是否违反规定为企业、个人开户；是否指定专人管理监控录像；是否建立了对账制度，对对账人员、对账频率、对账账户进行了严格规定；是否定期对交易和账户进行复核和对账；是否对发现的违规问题及时予以纠正。

(2)信贷业务环节。重点治理各项信贷业务操作规程的贯彻执行，认真抓好信贷业务办理各个环节责任人履职情况监管，重点检查是否存在客户经理与客户内外勾结，隐瞒重大问题，虚假授信、虚假按揭、质押及违规办理业务等问题；是否存在授意调查、审查责任人撰写虚假调查报告等问题；是否存在经营主责任人截留发放给客户的贷款或企业挪用信贷资金用途等问题；是否存在收贷、收息不入账、少入账、推迟入账等问题。

(3)金库管理环节。重点治理金库管理各项规定和省、市分行金库管理工作会议精神的贯彻执行，认真抓好守库、管库、押运、查库、录像监控等环节责任人履职情况监管，加强金库风险排查，确保金库资金安全。

(4)人力资源管理环节。一是重点治理“四项制度”的贯彻执行，认真抓好领导干部交流、重要岗位人员轮岗、。强制休假、近亲属回避制度执行情况的监督检查，坚定不移地推进“四项制度”的落实，切实发挥“四项制度”、在案件防范和治理工作中的作用；要进一步强化责任追究制度，对落实“四项制度”不力的领导干部，要按照有关规定严肃追究其责任；对特殊岗位或因人力资源不足等原因，暂不能交流、轮岗的高管人员和重要岗位人员，应先采取强制休假措施对其分管的工作或经办的业务进行审计或检查，待时机成熟时及时进行交流或轮岗。二是各单位要在辖内组织开展一次员工行为排查，重点排查有大额购买彩票、股票行为的员工;重点排查涉及黄、赌、毒和经商等行为的员工；重点排查经常出入高档娱乐场所，进行高档消费的员工；重点排查短期内大量发放大额质押贷款营业机构的负责人。对上述重点人员的行为排查要作为一项经常性的工作，常抓不懈。

3.重点单位专项治理。对辖内违规违纪问题多发单位和基础管理较差的单位进行重点治理。支行将要确定1至2个案件防控专项治理重点单位，将抽调相关职能部门业务骨干组成工作组进驻，针对案防重点单位在内控管理中存在的风险隐患进行排查解剖，督促指导各类问题整改，协助开展员工规章制度培训，优化业务操作流程，纠正不良操作习惯，合力打造合规管理、合规操作的文化氛围。

(四)全面实施员工违规行为积分管理办法。各单位要以本次专项治理活动为契机，组织所有员工学习，要向广大员工讲清积分管理的目的意义，做到人人知晓、人人掌握、人人执行。要不定期进行督导检查，对先进典型经验要宣传推广，执行差的要通报处理。还要注意强化积分结果运用，将积分结果作为员工提拔使用、竞聘上岗、年终评先等事项的考察依据之一，通过对员工违规积分记录，建立员工“违规风险档案”，全面评定员工违规风险等级，做到预防在前，化解在先，逐步形成全员合规操作、全员防范案件的良好氛围。

(五)开展规章制度专项清理、修订和完善活动。要按照边检查、边整改和建立预防案件长效机制的要求，在专项治理活动中开展对规章制度的专项清理、修订和完善工作，按照自律监管要求对照检查，适时补充、完善现行规章制度。对无章可循的，要抓紧制定规范的操作规程，杜绝管理“断层”和风险控制“盲区”。’特别要加强新业务、中间业务、电子银行业务、IT系统(含信用卡)等制度建设。对不适应发展变化要求的现有规章制度要及时进行修订和完善，保持管理的连续性和风险的可控性。

(六)创新防控案件机制”，落实防控案件措施。各单位要积极调整工作思路，不断改进和创新防控案件的方式方法。一是全面落实总行《某某行操作类案件防范方案》，按照“整体规划、分步实施、长短结合、标本兼治”的原则，既要着力解决当前业务管理、制度执行、系统建设方面存在的问题，又要从改革管理体制、操作流程入手，逐步建立一个技术先进、内控严密、运营高效的现代商业银行业务流程体系，全面提升操作风险管理水平。二是按照某某银监分局《某某银行业金融机构某某年案件防控工作措施》的有关要求，整合资源，建立和完善合规文化教育培训机制、规章制度建设长效机制、合规风险管理机制、操作风险管理机制、信息系统风险管理机制、绩效考核机制、违规和案件问责机制、整改机制、内部审计机制、监督举报机制等十项机制，不断加强案件防控体系建设。三是通过巡查、集中审计和“查库飞行队”，提高监督、检查的针对性和有效性；充分利用会计监控、在线监测系统等科技手段，加强非现场监督，降低检查成本，提高工作效率，积极营造合规经营、规范操作的良好环境，确保案件防控措施落到实处。四是部门之间要建立健全案件查防会诊制度，加强沟通交流，实现案防信息共享；要进一步加强同银监部门、人民银行等外部监管部”门联系，广泛征求意见，形成内外部案防合力。五是强化案件防控正向激励机制，对抵制、检举重大违规违纪行为、检查发现案件；成功堵截案件及严格执行制度、合规经营操作、多年来无案件事故和违规行为的先进单位和个人给予奖励，大张旗鼓地进行表彰、奖励，宣传其先进事迹和防控经验。

(七)切实抓好整改。各单位要按照“有部署、有方案、有督办、有反馈”的原则，认真，总结教训，认真查找内控管理和基础管理中、的薄弱环节和漏洞，强化监督制约，确保整改措施落实到位。一是对内外部监管发现的问题，要认真抓好整改。二是对去年执行力教育活动中暴露出的问题，要认真落实整改。三是对近年发生案件的整改情况要进行后评价。四是对本次案件专项治理活动中发现的问题，要及时进行整改。五是要建立整改台账，明确责任人和办结时限。六是监督部门还要进行再监督，跟踪检查整改是否到位。

三、专项治理活动的组织领导

(一)成立专项治理活动领导小组。支行党委成立由行长某某任组长，副行长某某、某某任副组长，某某部、某某部、某某部负责人为成员的案件专项治理活动领导小组，领导小组下设办公室挂靠某某部。

(二)统一部署，分工负责。支行各相关部门要按照专项治理活动方案确定的职责分工和专项治理工作重点，做到有步骤、有计划地认真开展。同时，各相关部门要加强对本业务系统专项治理工作的指导和协调，确保专项治理工作有序开展。

1．领导小组办公室：负责专项治理活动的部署和组织协调工作；负责整改工作任务的分解、汇总和督办。

2．某某部：负责安排支行相关部门按照自律监管要求对照检查；负责《某某员工行为守则》的宣传教育工作；负责虚假贷款、违规办理个人生产经营性贷款、利用客户虚假资料挪用信贷资金等严重违法违纪违规行为的重点治理；负责检查和落实信贷业务调查、审查、审批、贷后管理等岗位风险点防控及化解措施；负责检查和落实重大风险报告制度和贷后管理报告制度；负责检查内、外部检查所发现违规行为的整改；负责对辖属各机构领导干部及重要岗位人员交流、轮岗、强制休假，、近亲属回避以及员工行为排查等制度情况进行督促检查，抓好有关问题的整改；负责贯彻落实《某某银行业金融机构某某年案件防控工作措施和必备指引》(某银监发[某某]某某号)涉及本专业职能的案件防控工作措施。

3．某某部：负责检查《关于限期落实案件防范措施的紧急通知》、《关于加强会计内控管理的若干意见》的落实和整改情况；负责贯彻落实《某某银行业金融机构某某年案件防控工作措施和必备指引》(某银监发[某某]某某号)涉及本专业职能的案件防控工作措施；负责检查省分行金库管理工作会议精神的落实和整改；负责检查和落实柜面操作风险的防控及化解措施；负责检查是否切实纠正违反柜面操作规定的有关问题，如授权、安全认证卡、密码管理混乱，违反规定为企业，个人开户；客户预留印鉴和监控录像管理中存在的问题等。负责违规办理票据业务；负责重点业务治理的协调、监督检查；负责重大违法违纪违规案件的查处；负责专项治理活动信息汇总；负责举报案件线索的收集、分类和核查；负责诈骗案、重大责任刑事案件的查处及防控措施的落实；负责检查总、分行金库管理工作会议精神(安全保卫方面内容)的落实和整改；负责检查金库守护、金库安全设施、押运方面存在的隐患问题；负责金库集中后押运中存在的主要风险点和守押市场化后守押交接工作以及相互监督等方面存在问题的督促整改；负责某某年至某某年金库安全设施建设达标规划的落实；

4．其他各有关部室：负责本专业制度执行情况的监督检查、专项治理活动中揭示问题的整改工作、规章制度清理和修订工作；负责贯彻落实《某某银行业金融机构某某年案件防控工作措施和必备指引》(某某银监发[某某]某某号)涉及本专业职能的案件防控工作措施。

三、专项治理活动的实施步骤

本次案件专项治理活动自某某年4月10日开始，至11月底结束，时间为8个月左右，分为四个阶段。

(一)动员部署阶段(4月10日至4月25日)。4月29日，支行某某行长、某某副行长对专项治理活动进行具体动员部署，达到统一思想认识，深刻领会专项治理活动的目的和意义。

(二)学习、检查阶段(4月25日—7月31日)。一是全面开展规章制度学习教育和案件防控论危害大讨论。组织全体员工重点学习某某行长、某某行长、某某副行长在案件专项治理活动视频会议上的讲话、《某某领导干部道德风险防范指引》、《某某员工行为守则》、《某某防范案件工作指引》、《关于从重处理几种违规行为的暂行规定》、《某某关于规范信贷决策行为的若干规定》、《某某出纳制度》、《某某现金业务操作规程》、《关于限期落实案件防范措施的紧急通知》、《关于加强会计内控管理的若干意见》、《某某会计主管内控操作手册》、《某某金库突击检查暂行办法》、《转发中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》(银监会防范操作风险“十三条”规定)、《某某省分行举报严重违法违纪违规行为奖励试行办法》等必读篇目以及各专业相关制度规定。支行采取集中与分散和员工自学相结合、集体学习与专题辅导相结合、遵章守纪先进事迹介绍与典型案例剖析相结合等方法，并在全行员工中组织开展防控案件论危害大讨论。在活动中领导干部要带头学习，切实起好表率作用。领导班子要将学习内容列入党委中心组学习计划；各级领导干部和机关各部门员工的学习时间不得少于15个工作日：一线员工的集中学习将根据工作需要作出适当安排。员工自学应有读书笔记，集中学习要有单位记录，凡是因故不能参加者，一律集中补课学习，参加学习面必须达到100％。从而使广大员工进一步熟悉基本业务规章制度、掌握基本操作流程、深刻认识到案件发生的严重危害，要通过反复宣讲教育，使广大干部员工牢固树立合规操作、合规管理、合规经营理念。二是各单位要重点学习和掌握《某某省分行员工违规行为积分管理办法》，要集中一段时间专门组织所有员工深入学习积分管理办法的相关条款和积分标准，学习时间不得少于10个工作日。三是各单位要对本单位内控管理薄弱的部位及环节进行分析摸底，组织员工，对近几年是否发生违规违纪违法行为进行回顾检查，并提出整改方案，向专项治理活动领导小组做出书面报告。专项治理活动领导小组要对部门、单位和员工的回顾检查情况和整改报告进行逐一审核。对回顾检查不透彻，整改方案不实际的单位或个人要限期进行整改。四是要组织集中力量对重点业务、重点环节和重点机构开展监管检查，将各类风险隐患发现和消除在萌芽状态。支行将组成工作组进行抽查，抽查面达到50％。五是向上级行作出案件防控承诺，层层强化案件防控责任。

(三)整改阶段(8月1日—9月30日)。各单位要对检查发现的问题，集中时间、集中人员、集中精力进行认真梳理，分析问题存在的原因，制定切实可行的整改方案，指定专人负责，明确整改时限，确保各类问题整改到位。对整改不落实、整改流于形式引发案件的，要严肃追究有关责任人员的责任。各单位要在某某年9月20日以前将自查及检查情况、整改措施和整改效果书面报告支行专项治理活动领导小组办公室。

(四)验收、总结阶段(10月7日—11月10日)。各机构对本单位专项治理情况和整改措施落实情况书面报告，对整个专项治理活动认真做好总结，并于10月25日前将总结报告报支行专项治理活动领导小组办公室；支行将根据各机构的总结进行验收并上报市分行专项治理活动领导小组办公室。

五、专项治理活动的要求

(一)要加强对案件专项治理活动的组织领导。各单位“一把手”要亲自抓活动的动员部署，亲自组织检查、处理、整改；支行纪委书记或分管领导要认真履行职责，具体组织实施，搞好督导检查，确保专项治理各项措施落实到位；其他班子成员要组织好分管条线的学习教育和专项治理工作。

（二）要深入动员学习夯实全员防控案件意识。各单位领导班子要组织统领，各部门要齐抓共管，广大员工要共同参与，要坚决克服“厌战”或“畏难”情绪，切实把思想和行动统一到强化内控管理和案件防控工作中来。采取多种行之有效的形式对案件治理活动进行组织发动和具体部署，给干部员工讲明开展案件专项治理活动的重要意义，充分认识此次案件专项治理活动的重要性、必要性和紧迫性，使干部员工人人知晓，积极参与。要紧紧围绕业务操作、案件防控及违规处理三方面规章制度，结合正反典型事例抓好宣讲教育活动，使广大员工掌握与自身岗位相关条款，将制度理念落实到每个员工具体的行为规范中，变为员工的自觉行为，贯穿于业务经营活动的每个环节。

(三)要加大重点整治力度。一是进一步细化工作方案和措施。各行各单位各部门要在市分行《实施方案》基础上，结合本单位、本部门年度工作重点，针对存在的突出问题和风险隐患，本着有什么问题就着力解决什么问题的思路，对治理目标、措施等内容进一步细化，制定本单位、本专业具体的专项治理工作方案报请领导小组批准后予以实施。二是加大重点业务和环节检查力度。市分行机关各职能部门要紧紧围绕案件专项治理工作目标，于4至5月期间组织联合检查组进行突击检查，充分揭示内控管理薄弱环节和案件风险点，督促抓好检查发现问题的整改。各行各单位要采取有力措施加大对重点业务和环节的检查力度，各相关部门要加强沟通协调，整合检查力量，共享检查信息；认真落实检查整改责任，检查前做好检查方案，检查后要抓好整改；对检查中发现的违规违纪行为，一律从严追究责任。三是重点单位治理要注重实效。各支行要根据会计结算、信贷等业务主管部门掌握的信息，对辖内的内控管理水平作出评价，确定违规违纪多发和基础管理较差的机构进行重点整治，不能凭主观判断和个人好恶来确定重点单位。重点单位的治理要协同多个部门剖析其在内控管理和案件防控工作中存在的突出问题和风险隐患，总结教训，找出解决办法，通过重点行治理，达到整治一个，带动一片的目的。(四)要严肃查处各类违法违纪违规案件。一要鼓励检举违法违纪违规行为。各行各单位在案件专项治理中，要依靠和发动一线员工，鼓励检举揭发违法违纪行为，对检举属实和成功堵截案件的要按规定予以适当奖励。二要强化一案一查制度。对各类案件要始终保持严查重处的高压态势，发现一起，查处一起，一查到底，严惩不贷。涉嫌违法犯罪的案件，坚决移送公安、司法机关追究刑事责任，决不姑息。三是要严格落实办案责任制。凡发生大要案件，一把手要亲自组织查处，主要领导、主管领导和有关业务部门分别担任专案组组长、副组长及成员，深入现场，剖析案发原因，查找经营管理中的风险点，落实整改方案，降低涉案风险资金。四是要把发生案件纳入全行的绩效考核和内控综合评价，对发生大要案件的行实行“一票否决”。

(五)要正确处理专项治理活动和业务经营关系。各单位领导干部要更加牢固树立科学的发展观和正确的业绩观，正确处理好内控管理、风险控制、业务经营的关系，坚决纠正单纯以完成各项目标任务和市场份额为考核指标的做法，杜绝部分以发展业务和应对市场竞争为借口、忽视风险防控等问题发生。

(六)要加强信息宣传反馈工作。市分行将以信息简报等形式，专题宣传介绍各行各单位案件专项治理工作进展情况、先进做法和典型经验。各行各单位对案件专项治理活动中的有关信息要认真总结，及时向市分行反馈，并充分利用本系统妁宣传工具、舆论阵地，切实发挥好墙报、专栏、快报等宣传途径的作用，大力宣传案件专项治理活动，积极营造良好的舆论氛围，确保“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动取得实效。

第二篇：案防工作实施方案

案防工作实施方案

根据监管局2018年6月《监管会谈纪要》中的监管意见和分行《2018年案防工作实施方案》）的要求，为进一步加强案件防控工作，我部认真组织全员学习，使全员风险意识得到进一步强化，牢固树立起防范风险和案件的第一道防线。同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。对xx部管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，深入防范案件和经营风险上找问题，对检查发现的问题积极整改，不断促进了案件防控工作。现汇报如下：

一、基本情况

2018年年以来，xx部高度视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。

二、案件防控具体做法

认真贯彻落实分行《2018年案防工作实施方案》文件精神，我部结合实际，开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。

1、领导高度重视，召开专题会，对“xx活动”等员工异常行排查活动，进行明确部署和严格要求，成立了由xx总经理任组长,xx总经理助理任副组长，各室经理为成员，要求必须本着对x行事业、对员工和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反“xx铁律”禁止的行为，做到突出重点、整体推进。

2、明确责任，各尽其职，各负其责，“一把手”负总责，亲自过问、主动协调、直接参与；在此基础上，逐一分解细化整改措施，各室加强沟通，充分信息共享，形成了各室齐抓共管、全部整体联动的格局。截至目前，各项措施已经全部启动，有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生。

3、筑防火墙，注重预防，适时预警，认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工不良行为排查，排除隐患；组织开展典型案件警示教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，要求各部室负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。

4、紧密结合实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查和排查的契机，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。

5、是采取全部门员工自查、小组成员排查的方式，对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价，主管注重员工的思想状况，与他们交心谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感到招行这个大家庭的温暖。

6、夯实基础，梳理风险控制措施。以“提高效率、杜绝真空、信息共享、避免重复”为目标，对事前、事中和事后各环节的控制职责、措施、方法进行梳理。针对制度理解和执行中的差异，制订了大额现金支付报备流程、单位账户管理流程、同城票据小清算业务流程、资金调度业务流程、企业开户业务流程、单位对帐业务流程、外汇制度等文件，及时解决了网点制度执行中的难题。

7、针对营业网点管理操作风险的关键环节，我部组织监督室对现金尾箱、重要单证、印章、印鉴卡、xx管理、业务授权、大额支付等重要部位进行了检查，通过检查，理清了薄弱环节，对差错和违规行为下达了整改通知，加强了风险管理控制，及时稳定了前台业务运行安全。

8、加强现金管理，杜绝风险隐患。严格控制库存限额，结合网点现金收付额、周边网点现金备付以及ATM的设备的具体情况核定现金库存。同时，对以往未涉及的外币库存进行核定，实现了全现金核定管理。工作的改进，要求各网点改进现有现金管理思路，做好现金备付计划预测，严格执行现金预约制度，提高现金使用效率。

9、认真做好部门安全检查工作。安全检查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通过安全检查及时发现问题、消除隐患，其落脚点就是放在对存在问题的督促整改上，及时堵塞管理和操作中的漏洞，增强安全系数，杜绝案件的发生。

10、我部通过对营业网点监控录像的随机回放检查，发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为，有针对性的加以指导、整改，防患于未然，杜绝操作风险的形成和案件的发生。

三、工作计划

1．进一步提高认识，确保案件防控工作取得实效。质量监督室要求检查人员充分认识开展关键风险点监控检查工作的重要性，切实落实检查职责，防止“检查走过场”和“检查疲劳”，确保检查工作取得实效。

2．加大检查发现问题的整改落实工作力度，确保检查发现问题得到有效整改。对于检查发现的问题，按照有关规定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。对检查发现的问题，要求各网点要高度重视，认真对待。及时将检查发现的问题进行反馈，起到督促整改，促进业务管理再上台阶。对发现问题多、频率高、问题突出的关键风险点要在督促相关网点进行整改的同时，采取措施，研究解决当前在业务管理中存在的问题，制订相关办法，避免因管理不到位导致违规行为的发生。

3．加强业务学习，进一步提高案件防控水平。召开学习会议或者电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级文件精神，认真组织员工学习传达，并做好学习记录，根据下发文件条线部门深入机构网点进行抽查传达文件学习情况，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。

4．进一步提高工作实效和质量。坚决克服“管理疲劳”、“见怪不怪”的现象，对发现的问题引起高度重视，坚决杜绝发现问题不报告的情况发生。建立快速反映机制，对重大问题应第一时间上报。进一步加强案件防控信息数据上报的质量和及时性，杜绝统计信息不完整、不准确的情况，提高工作质量，保证信息的真实性和准确性。

5．加强案件防控及整改，保证整改工作落到实处。我部将定期或不定期组织案件防控及整改落实情况的检查，对整改工作落实不到位的要追究责任人，并对网点整改情况进行重点抽查。因整改落实不到位，造成风险隐患的，要从重处理责任人

第三篇：银行案防工作实施方案

**银行案防工作实施方案

为进一步加强**银行（以下简称：本行）案防工作，扎实有效地推进案防长效机制建设，遏制案件发生，有效提升案防能力，防范和化解风险，促进全行稳健经营、持续发展，根据银监会《银行业金融机构案防工作办法》（银监办发【2013】257号）文件及省联社相关指导性文件要求，结合本行实际，特制定《**银行*年案防工作实施方案》。

一、指导思想

坚持科学发展观，以商务转型为主线，以制度流程、合规文化建设为主题，以强化风险管理和内控执行力为保障，构建全面案防体系，提高经营管理水平，实现安全、稳健、持续发展。

二、工作目标及主要任务

（一）工作目标。坚持“从严整治、合规经营、预防为主、内控优先、以人为本、惩教结合、综合治理、建设长效”的原则，强化组织领导，全面增强风险管理意识，达到制度流程基本完善、内控管理明显进步，有效遏制案件发生，真正构建起“治理有效，操作规范，内控严密，问责到位”的案防长效机制。

（二）主要任务。继续深入开展案件风险排查，全面贯彻落实《银行业金融机构案防工作办法》中的各项要求，大力优化制度流程，构建内部治理、风险管理、检查监督、责任追究、协调联动、培训教育的长效机制，力求从根本上解决案件风险问题。各条线、部门及基层单位在工作或检查中发现制度执行上存在的问题，及时逐级向制度评价部门反馈，合规管理部及时组织调研，提出修订建议，保证本行的制度流程形成操作可行、内控严密、效果明显、促进发展的体系。

（三）明确案防责任机制。按照纵向到底、横向到边的原则，把案防责任分解到机构、岗位、人员，层层签订案防责任书，明确各管理层级、职能部门、具体岗位的案防工作责任，并督促职责落实到位。将案防工作责任制纳入日常化管理，对案防履职情况进行量化考核，纳入个人绩效工资挂钩考核。严格落实案防责任机制，构建系统内部全面联动的案防工作体系。一是坚持董事长作为案防的第一责任人，全面承担案防职责，把案防工作视作经营管理战略的重要组成和全行的重点工作进行规划、安排。二是明确监事长为案防工作监督第一责任人，监督董事会和高级管理层案防工作职责履行情况。三是明确行长是案防制度制定和执行第一责任人，负责有效管理本机构案件风险，明确各部门及分支机构案防工作的职责分工。四是明确合规管理部负责人为案防工作负责人，负责本机构合规及案防工作，定期审查、检查和监督执行案防制度和操作规程，建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制。五是各条线、业务职能部门承担对本条线业务辅导、培训、监督、检查、制度拟订和修改等职责，规范业务操作行为；对新业务、新模式的推广及时拟订制度配套跟进，做到制度先行；各部门、基层单位兼职合规管理员及时向合规管理部提供合规风险信息或风险点，支持、配合合规部门的监测和评估，履行条线控制风险的责任。六是检查监督部门履行检查督导职责，对各基层机构和同级职能部门加强检查监督，确保制度执行和措施落实。对违规问题提出意见、督促整改；对违规人员严格问责，规范业务操作行为；对制度存在的缺陷及时反馈，协调相关部门及时修改完善制度规程。七是合理设置员工岗位的案防职责，强化岗位约束。结合各岗位特点，注重风险监督和岗位制约，把案防工作落实到各业务操作环节。按照业务规模、管理水平配备人员，明确岗位权利、义务和责任，实行重要岗位资格准入，加强岗前培训、定期培训，做到岗位人员的职业道德、业务技能与岗位要求相匹配，确保履职到位、操作合规、兑现权责。

（四）规范案件责任追究制度。按照“自查从宽，他查从严；尽责从宽，失职从严”的原则，本行将根据中国银监会的《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》及省联社的相关案件问责管理办法修订本行的《案件问责管理办法》，对案件责任的追究实行鼓励自查区别对待政策，对自查发现的案件，在单位负责人责任追究时可以从宽处理，对尽职尽责、经认定没有管理责任的可以免责；但对被动暴露（他查或自动暴露）的案件，以及反复发生同质同类的案件，严格按照管理办法追究责任。

五、务实开展案件排查，做实风险管控

（一）做好明查暗访和重点单位、重点人排查工作。加大对重点单位和重点人的排查工作，对排查出的重点单位及重点人进行跟踪考核,实行重点关注。每季度末对重点人进行诫勉谈话，及时了解其思想动态，在思想上给予引导，在生活上给予关心，在工作上给予支持，通过沟通引导、关心支持帮助当事人尽快胜任工作。人事监察部门每季度开展明查暗访工作。通过走访，及时了解本行在老百姓心目中地位，以及本行在信贷投放、柜面服务、员工行为等方面存在的问题。

（三）做好员工思想道德建设和素质教育工作。一是在员工行为排查与规范上，对有“十种人”行为的员工，进行重点排查分析，在工作时间以外，继续进行信息跟踪，了解情况，掌握思想动态，防微杜渐，把问题解决在萌芽状态。

第四篇：“母校行”活动最终案

2016年“母校行”

活 动 策 划 书

回访学校：张家口市第一中学 团队：闫泽禹 左艺辉 李延茹 白雪儿 队长：闫泽禹

一、活动背景：

高考一天天逼近，同学们的压力越来越大，为了让大家更好的缓解学习压力，在最后的这些天里提高学习效率，掌握必要的学习方法和学习心态，我们特此举办“母校行”活动，希望能给学弟学妹们提供我们的帮助。

二、活动主题： 2016年 “母校行”

三、活动目的：

回报母校，告诉学弟学妹们我们的一些高考经验，提分技巧，自主招生经验，最后几天应有的学习心态，同时宣传我们的学校。

四、活动安排：

现在具体分工，李延茹主要谈语文（文言文，阅读，古诗，作文，语言文字与应用等）全都谈到，越具体越好，白雪儿负责数学（包括时间分配，做题技巧，复习方案，舍弃原则等），左艺辉负责英语（听力和作文，阅读和完型），闫泽禹负责理综（物理，化学，生物，说时间分配，做题技巧，舍弃原则等）

（一）活动时间和活动地点：班级，寒假补课期间

（二）活动对象和人员配置：高三全体学生

五、活动流程：

1学生入场.放励志的歌（营造良好的气氛）.2美好的大学生活的视频（激起同学们对大学的向往之情）.3主持人开幕，介绍本次活动流程（主持人联系班内同学两位，一名男同学一名女同学）（1）学习经验大家谈（主要是提分技巧，高考历程，自主招生经验。李延茹主要谈语文（文言文，阅读，古诗，作文，语言文字与应用等）全都谈到，越具体越好，白雪儿负责数学（包括时间分配，做题技巧，复习方案，舍弃原则等），左艺辉负责英语（听力和作文，阅读和完型），闫泽禹负责理综（物理，化学，生物，说时间分配，做题技巧，舍弃原则等）（2）学生提问（时间控制在30分钟内）（3）介绍大学生活的美好（20分钟内）（4）学长长学姐寄语（5分钟内）4主持人闭幕，放理励志的歌。

5全体人员合影。发放学校的招生宣传材料。

附：左艺辉和闫泽禹负责对活动过程拍照、录制视频。6提前联系自己高中时期的老师，各自与老师交流。（一小时内）

（一）前期准备：打印片子，给校长打预约电话，联系高三年级主任，联系好所宣传的班级，检查多媒体，电脑

（二）现场安排：必要的桌椅，话筒。

（三）应急预案：把文件存档，人员不全，找临时替补人员

六、经费预算：

打印传单150张，花费30元

七、组队优势

队长闫泽禹大二，在机电学院社践部担任副部长，有丰富的社会实践经验，并且对学校各方面情况有一定了解。左艺辉在班中担任支书，有一定的组织协调能力。

白雪儿在水建学院学生会工作，有活动组织经验和主持经验。李延茹毕业于张家口一中，对母校情况熟悉。

第五篇：内控和案防制度执行年活动实施方案

灵璧县农村信用合作联社深化 “内控和案防制度执行年”活动实施方案

各信用社、营业部、龙山分社：

为进一步增强全员合规经营意识，培育良好的内控合规文化,提高风险管控能力，降低案件风险隐患，深入推进案件防控工作，全面提高农村信用社经营管理水平，按照《转发中国银监会安徽监管局办公室关于印发深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案的通知》（宿州银监办„2011‟9号）和《关于印发<全省农村合作金融机构深化内控和案防制度执行年活动实施方案>的通知》（皖农信联发[2011]77号）文件精神，结合实际，制定本方案。

一、指导思想

此次“深化内控和案防制度执行年”活动，从实际出发，以科学发展观为指导，在认真总结案件专项治理工作经验的基础上，围绕创建现代金融企业的内涵和要求，本着标本兼治、查防结合、立足防范、关口前移、综合治理的原则，健全案件防范和查处长效机制，提高案件防范能力和水平。以加强教育和培训为基础，强化内控和案防制度执行力为重点，认真排查问题，充分发现问题，积极整改问题，深入地推进案件风险防控工作，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系，从而全面提高依法合规经营管理的能力，为我县农村信用社改革和发展提供保障。

二、活动目标

2011年“深化内控和案防制度执行年”活动的总体目标是：加

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强自查力度，认真开展重点业务和关键环节的风险排查，强化内控执行力突查并狠抓“防范操作风险13条”的落实。坚持全员动员、落实责任、分类指导、讲求时效的原则，结合自身实际开展活动，对自查存在问题跟踪检查、督促整改，切实将深化“执行年”活动的成果及时转化为现实的风险防范能力，推动制度执行力建设，实现案件防范水平的整体提高。

三、组织领导

联社成立内控制度和案防制度执行年活动领导小组（以下简称领导小组），负责科学规划、全面部署、组织指导、协调推动、督促检查全县信用社案件防控治理工作。联社理事长李士华任组长，联社主任张西谋、监事长徐保宁、副主任桑贤生、副主任卓万龙任副组长，各职能部门负责人为成员。

领导小组下设办公室，办公室设在监察保卫部，由监察保卫部负责人兼任办公室主任，负责制订、检查、督促信用社贯彻落实案件防控治理工作意见、定期向领导小组报告案件防控治理工作情况、协调有关单位和部门完善案件查防协调联动机制。

各信用社也要调整充实已经成立的案件专项治理工作领导小组成员，信用社主任为第一责任人，负责承办联社以及监管部门对案件防控治理工作的各项部署、要求，落实岗位案件防控责任制，并形成主要负责人亲自抓、分管负责人具体抓的工作机制。

四、活动内容

（一）全面排查信贷领域风险。

1、排查方式。各信用社（营业部）结合“三项整治”活动和

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“不良贷款真实性”排查工作，对辖内每笔贷款进行全覆盖风险排查，对排查出来的问题贷款，认定责任以后上报联社，落实限期清收责任人，对限期没有收回贷款的责任人将给予必要的纪律处分和经济处罚。对确认已经造成损失、且有案件嫌疑的贷款责任人，要主动向公安机关移送。

2、排查重点。主要排查是否存在以下违规行为：

（1）不按管理制度规定，人为将违规贷款、已形成风险的贷款以及明显不符合正常贷款核心定义的贷款分为正常类。

（2）违规核销行社员工和近亲属贷款。

（3）不按《金融企业呆账核销管理办法》要求核销贷款，损失（呆账）认定不真实、准确，缺少详实、有效的证明材料。

（4）政府置换行为不真实，现金来源不合规，缺少相关置换决议或具有效力的法律文书的置换贷款。

（5）贷款手续不齐全，程序不合规贷款。

（6）因出质主体不合规、使用法律明令禁止和限制的抵押物办理的抵押无效的贷款;接受权属关系不明晰或有争议的抵押物，影响抵押效力的贷款;伪造虚假抵押物权属证书、登记证书，掩盖抵押物物权状况的贷款;接受有特定用途或难以变现的抵押物发放的贷款；抵押物属第三方的，内外勾结伪造第三方同意抵押的证明文件，合谋骗取信贷资金的贷款；贷款期间抵押物被转移、挪用、处置、调换、逃废债务的贷款；贷款期间抵押物毁损、灭失、价值降低、变现能力减弱、超过有效期等情况不予反映的贷款；内外勾结并以明显高于市场价格的抵押物偿还本息的贷款等。

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（7）大额不良贷款检查。排查重点为历年发放单笔50万元（含）以上存量不良贷款。重点围绕被稽核单位大额不良贷款的形成原因、诉讼时效、贷款手续合规性及相关责任人责任认定等方面进行检查。一是各社要按照大额不良贷款检查方案开展自查，坚持自查工作要有力，检查要全面，自查面要达到100％，遇有重大问题或案件线索要及时向联社汇报；各社自查报告、表格必须经主任签字确认后在8月10前上报联社监察保卫部。二是联社将对各社大额不良贷款进行排查，检查人员要精心准备，合理分工，规范工作程序，做好工作底稿、谈话记录和事实确认书；检查组要对检查质量负责，全面如实反映检查中暴露的问题，不得瞒报和漏报，因应发现而未发现的问题酿成案件的，联社将追究相关人员的责任。

（8）借名、假名、冒名贷款排查。

3、问题整改。各信用社（营业部）排查工作结束后，要对问题进行梳理，认真进行整改。一是按照风险排查结果，重新认定贷款风险类别；二是认真分析风险成因，改进信贷管理，提高风险识别能力。

（二）强化内控制度执行力突查。

1、排查方式和时间安排。各信用社（营业部）负责人每月要开展一次内控制度执行情况的抽查，每月不低于一次检查库存现金和值班守库情况，每月组织一次专题学习，每月开展一次交心谈心活动，每月进行一次业务真实性抽查，每月召开一次案件防控分析会，每季上报案件防控工作情况总结（季度末月10日前上报监察保卫部，12月10日上报全年工作总结）。联社将由审计稽核部牵头，－4－

抽调其他相关部室人员配合，每月组织一次非营业时间的突击查库，每月组织一次内控制度执行情况的抽查，经常性地随机开展对辖内分支机构和人员进行突查。

2、继续组织临位审计和移位审计。按照《安徽省农村信用社联合社突击审计暂行办法》的要求，通过临位审计和移位审计方式进行突击审计，发现并揭示被审计机构内控管理方面存在的薄弱环节，分析其风险状况、问题成因，促进员工增强合规意识，全面提升经营管理水平，严密防范各类风险，促进各项业务稳健发展。

3、检查的主要内容：各项管理制度、流程是否覆盖业务经营各个条线、全部环节，是否根据需要及时修改完善，是否得到全面贯彻落实，违规行为是否被及时查处。票据业务、对公存款业务、信贷业务等案件风险高发环节制度执行情况。票据业务方面，要检查是否认真调查、严格审查申请人的资信状况，是否严格审核贸易背景、票据单证真实性，是否严格监控票据资金流向，是否严格执行保证金管理、票据审验和查询查复制度，是否严格执行重要空白凭证和业务印章管理制度；对公存款业务方面，要检查是否严格执行开户管理制度，账户分类管理、存款支取是否合规，是否严格审验相关印鉴印章，是否严格执行对账制度，是否按要求开展滚动式检查。信贷业务方面，是否存在违规核销贷款，是否存在抵押无效、抵押不足贷款，是否存在假名、冒名、借名贷款等。

（三）认真落实“防范操作风险13条”意见。

1、认真实施基层主管轮岗轮调和强制性休假机制。联社根据“先移交、后离岗、先审计、后上岗”的原则，对交流、轮岗和强

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制休假的干部员工进行离岗审计，经审计没有违法违规问题后，方能上岗。

2、各信用社（营业部）要加强银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的对账力度。

（1）核对的范围。对公账户，包括定期、活期和通知存款账户；对私账户，包括个人结算账户、定期储蓄、活期储蓄和通知存款账户；存放款账户，包括存放央行、存放同业、存放系统内款项账户；行社往来账户、其他应收款和应解汇款账户。

（2）账户核对的要求。按照账户“滚动式”检查要求执行；采取“背对背”换人和双线核对的方式，既要核对余额，还要核对发生额，对账单回收率要达到100%，重点账户换人上门面对面核对，对账单回执经核对人员签字确认后，存档备查。

3、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。各信用社(营业部)要在8月10日前组织自查，形成自查报告，上报联社。审计稽核部在8月底之前组织一次专项审计，发现过期不用的印章、密押、凭证及时收缴、登记并和财务部门核对后，移交财务部门。联社组织人员集中销毁。

4、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。

（1）认真开展员工家访和日常行为排查工作，发现异常情况，及时交流谈心，并指派专人关注异常行为人。

（2）员工家访和日常行为排查工作，要有记录，保证每年对

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每个职工都能进行一次家访。

五、时间安排

1、组织学习阶段。2011年7月份，各信用社（营业部）要结合自身员工队伍的现状，在联社培训的基础上，采取以会代训等多种灵活方式，加强对员工基本规章制度学习、职业道德和敬业爱岗教育，着力培养诚实守信的职业操守，增强员工遵纪守法的意识，统一对案件防控工作的认识，牢固树立长效的案件防控认识观。

2、自查阶段。2011年8月1日至10日，各信用社（营业部）一是结合“三项整治”活动和“不良贷款真实性”排查工作对辖内每笔贷款进行风险排查；二是按照大额不良贷款检查方案组织人员开展自查；三是有序开展内控制度执行力检查；四是对印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度执行情况进行排查。贷款风险排查报告、大额不良贷款排查报告（纸质和电子版）必须经主任签字确认后在8月10日前上报监察保卫部，同时报送印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度执行情况自查报告。坚持自查工作要有力，检查要全面，遇有重大问题或案件线索要及时向联社汇报，自查面要达到100％。

3、检查阶段。2011年8月10日至9月10日联社将组织人员成立检查组，对信用社自查情况进行检查，9月底前将检查及处理情况报告报宿州银监分局和省联社宿州办事处。

4、整改总结阶段。检查结束后，各社一是要对检查中发现的问题或案件线索，制定出整改方案并积极整改；二是要对工作开展情况总结。整改结果和工作总结9月15日前形成文字材料上报联社。

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六、工作要求

（一）各社主任要高度重视，紧密部署，多策并举，协调联动，全力以赴做好此次内控和案防制度执行年活动要求内容，要亲自组织，结合实际制定本社“制度执行年”实施方案，认真总结几年案件专项治理工作的经验教训，依靠和发动一线员工，鼓励检举违法违纪违规问题。

（二）各社要在案件防控治理过程中及时总结，进一步加强防范措施，写出防范、治理工作专题报告。各社要对风险点排查工作、大额不良贷款排查工作、内控制度执行力检查工作、“防范操作风险13条”落实开展情况认真进行总结，按照要求把排查报告和工作总结及时上报。

（三）各社按照方案要求认真抓好落实，扎实推进内控和案防制度执行年活动，认真开展内控和案防检查，发现问题及时报告，严禁弄虚作假，否则联社将对工作不尽职、玩忽职守、敷衍应付的人员给予严肃处理。

二〇一一年七月三十一日

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