反洗钱岗位自测题及答案（合集五篇）

第一篇：反洗钱岗位自测题及答案

第一章

一、判断改错题

1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√

2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给 予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。√

3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。×

4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及

开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√

5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的 权利。×

6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行 部门。×

7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列 入制裁名单或“外国政要”名单。√

8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开 展此项工作。×

9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对 可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。×

10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以 筛选过滤掉实质不可疑的交易。×

11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险 的有效手段和保障措施。√

12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。√

13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。×

14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改 正，不必受到法律处分。√

二、不定项选择题

1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括 哪些?(A B C D E)

A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度

D.领导层对内部控制重要性的认识和态度

E.领导层对管理内部控制制度采取的措施

2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确(A B C D)。

A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存

3.反洗钱内部审计包括哪些环节?(A B C D)A.检杳发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定

4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是(A D E)。

A.培训对象应包括高级管理层

B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训

D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训

E.培训的对象是银行的全体人员 5.以下说法正确的是

（A B D)。

A.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围

B.银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估

C.银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实 施独立评估的职责

D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事 件的处理以及保密责任制等相关要求

一、判断改错题

3.错误。改正:只有当反洗钱内部控制被纳入银行的基本框架并成为有效的制 衡机制时，内部控制才能产生最大的效果。

6.错误。改正:应当。

8.错误。改正:客户风险分类是客户身份识别中的重要内容，银行必须开展此 项工作。

9.错误。改正:可疑交易分析和客户身份识别两项工作相互之间有关联，在对 可疑交易分析时应参考客户身份识别所获得的信息。

10.错误。改正:对于系统中抓取出的可疑交易，应进行人工分析筛选过滤掉实 质不可疑的交易后，将真正可疑的交易上报中国人民银行。

13.错误。改正:银行反洗钱合规管理部门不能承担内部审计监督的职责。

第二章

一、判断改错

1.客户身份识别也称了解你的客户。

√

2.自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。×

3.法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号属于其身份基本信息。√ 4.在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重心识别客户身份，及时调整其风险等级分类。以确认身份和有关交易是否可疑。√

5.银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未 履行客户身份识别义务的责任。×

6.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服 务时，银行应当进行客户身份识别。√

7.单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模 的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。√

8.银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。×

9.对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营 部门负贵人。×

10.为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否 已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不 一致的，不得为客户开立账户。√

11.银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客 户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。√ 12.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。√

13.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人员，一是公司实际控制人;二是未被客户披露，包括(但不限于)以下两类但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。√

14.违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50万元以 上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50万元。√

15.客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没 有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。×

二、不定项选择题

1.法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括(ABCD

}

A.客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码

B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文 件的名称、号码和有效期限

C.控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限 D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有 效期限

2.客户身份识别的含义包括

(ABD }

A.了解客户本人的真实身份

B.了解客户的交易目的和交易性质

D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限 2.客户身份识别的含义包括己

(AB C D } A.了解客户本人的真实身份

B.了解客户的交易目的和交易性质 C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 3.客户身份识别的墓本原则有

(AB C D)。A.真实性B.有效性C.完整性D.持续性

4.银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括：（AB C D）

A.充分收集有关境外金融机构的信息

B.评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况

C.评估境外金融机构反洗钱、反恐怖触资措施的健会性和有效性

D.以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责

5.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解

(AB)等信息。

A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.资金来源、资金用途、.经济状况或者经营状况

6.客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户（AB C D）A.提供服务C.开立匿名账户B.与其进行交易D.开立假名账户

7.客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份?(AB C)A.实行严格的身份认证措施B.采取相应的技术保障手段C.强化内部管理程序D.弱化内部管理程序

8.客户身份识别中的保密性要求是指，银行应

(AB C D)。

A.保护商业秘密 B.保护个人隐私 C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息

D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息 9.银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别

(A C)A.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

B.要求代理人出具经公证的委托代理书

C.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码 D.登记代理人所在工作单位和地址

10.对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括(AB)。A.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

B.16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿 C.中国公民16岁以上出示户口簿 D.16岁以下公民出示临时身份证

11.境外对私客户开立账户时，银行应核对的身份证明文件包括(AB C D)。A.华侨出具中国护照

B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证

C台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件 D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件

12.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的，若有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括(AB)。

A.合法有效的授权委托书B.代理人的有效身份证件 C.合法有效的合同书D.代理人的资质证明

13.某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施?（ACD E)

A.应当经高级管理层的批准

B.应当报告中国人民银行

C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

D.登记客户身份基本信息

E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

14.一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供(AB C D)等一次性金融服务。

A.现金汇款B.现金存款C.现钞兑换D.票据兑付

15.银行应对(A C)交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。

A.单笔人民币1万元以上

B.单笔人民币10万元以上

C.单笔外汇等值1 000美元以上

D.单笔外汇等值10 000美元以上 16.一次性金融服务识别要点包括(AB C D)。

A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C.登记客户身份基本信息

D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

17.商业银行为客户将5 000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施（AB C E)

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

B.登记客户身份基本信息

C.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准

E.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

18.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?（B)

A.将3 000美元现钞结汇入客户的人民币账户

B.将1 000美元现钞结汇

C.张三转账18万元到李四账户

D.提取现金6万元

19.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为(AB C D)

A.银行营业网点经办人员B.客户经理

C.经营部门负责人D.其他相关业务人员 20.申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件(B C D)。

A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本

B.非法人企业，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本

C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批

或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明

D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登 证书

21.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应(C)。

A.不必调整客户洗钱风险等级

B.定期调整客户洗钱风险等级

C.及时调整客户洗钱风险等级

D.下一次办理业务时调攀客户洗钱风险等级

22.对资本项目外汇账户使用的合规性方面，银行应审查((AB C D)。

A.外汇资本金账户的资金贷方发生额是否超过规定的最高限额

B.资产存量变现外汇账户的收入是否为对公客户转让现有资产收入的外汇

C.资产存量变现外汇账户的支出是否为经批准的用途

D.B股专户收入为境外法人或自然人买卖股票收入的外汇和境外汇入或携

外汇，支出为用于买卖股票

23.对于国际结算业务，银行应（AC D)。

A.受理并审核客户提交的书面委托和相关文件

B.不审查业务的贸易背景、客户及其交易对手情况

C审查业务的贸易背景.况

D.审核客户及其交易对手

24.申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，明文件

(AB C D)。

A.开立基本存款账户规定的证明文件

B.基本存款账户开户许可证

C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同

A

D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明

25.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，明文件(AB C D)。

A向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B基本存款账户开户许可证

C基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保 D财政预算外资金，应出具财政部门的证明 26.开立外汇经常项目账户时应注意(AB C DE)。

A留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件 B了解其关联企业、控股股东或者实际控制人 C了解客户业务、主要交易对手及所在国风险

D通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记。E.登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续

27.开立外汇资本项目账户时应注意（AB C D)。

A.要求客户提供企业法定代表人(或单位负责人)有效客户身份证件或者其他 身份证明文件，如企业法定代表人(或单位负责人)为中国公民，须联网核查其身 份证

B.授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通 过联网核查代理人身份证件

C.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来 源及资金投入的真正目的

D.银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登 记的信息进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户

28.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点(AB C D)。

A.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网 信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

B.授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

29.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注(AB C)。

A.大额现金开户

B.异常开户

C.存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符

D.一般存款账户

30.银行营业网点在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务的情形包 括(AB C)。

A.无法判断身份证件真实性

B.联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份证号码、照片有效期等和签发机 关中一项或多项核对不一致

C.能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件

D.客户提供了真实有效的身份证件

31.开立个人外汇账户的识别主体(AB C D)。

A.银行营业网点经办人员B.客户经理

C.经营部门负责人D.国际业务结算人员

32.银行在开立资本项目账户时应注意审核(AB C D)。

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否 为“账户开立”

B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理 局核准

D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

33.审核对公贷款客户真实身份的方式有(AB C)。

A.审核营业执照、国地税登记证等证明文件和资料

B.到工商管理部门、税务部门等相关部门查询客户身份信息和资料 C.登门拜访客户、实地查看 D.电话核实

34.银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作?(AB C D)A，核实贷款客户真实身份B.贷前调查 C.贷后关注D.发现并报告客户可疑交易 35.银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份，应采取哪些措施（AB C D）

A.审核相关证明文件和资料

B.到相关部门查询客户身份信息和资料 C.实地查看

D.了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等行为

36.银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解(AB C D)，审核个人客户的 贷款目的和性质。

A.借款人信用状况

B.借款人有无重大不良信用记录

C.抵押物与贷款个人的真实权属关系

D.客户还款资金来源、还款方式以及还款能力

37.网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料的(B C)。

A.简洁性B.真实性C.完整性D.必要性

38.个人客户办理网上银行时，银行营业网点经办人员应(AB C D)。

A.审核个人客户有效身份证件和客户提交的电子银行申请

B.检测注册账户凭证原件(银行卡或存折等)的真实性

C.在电子银行系统对客户的账户资料与身份证件进行一致性验证

D.通过刷卡(或存折)验证磁道信息和密码

39.银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和(B)三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。

A.汇款人工作单位B.汇款人住所

C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件

40.在办理汇入汇款业务时，银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATE的国家(地区)，或虽未加入但承诺严格执行FATE有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家(地区)，银行（A)。

A.可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息 B.应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称 C.应要求境外机构补充汇款人账号 D.应要求境外机构补充汇款人住所 41.汇出汇款业务环节，银行应登记(AB C)。A.汇款人的姓名或者名称B.汇款人账号、住所 C.收款人的姓名、住所D.汇款银行的地址

42.长期闲置账户的客户来办理人民币业务的，银行应(AB C D)。A.及时提示客户出示有效身份证件 B.对客户的有效身份证件进行联网核查 C.作实名登记后再办理业务

D.关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景

43.对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取，银行应(AB D)

A.核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件

B.若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付

C.如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份

D.如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份

44.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证和 经外汇管理局签章(B)的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。

A.《外汇业务审批袭)B.《提取外币现钞备案表》

C.《外汇申报单》D.《涉外收入申报单(对私)》

45.银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登-(AB)等信息。

A.收款人的姓名、账号、住所B.汇款人的姓名、住所

C.汇款银行的名称和地址D.汇款人职业、工作单位

46.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服 务时，银行应实行严格的(D)措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份

A.客户回访B.资料保存C.实地调查D.身份认证

47.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户 风险等级分类并(C)。

A.加强身份识别措施强度B.终止交易

B.C.报告客户可疑交易行为D.拒绝交易

48.对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有(AB C D)。

A.开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户 登记证

B.若该账户为一直关注的账户，银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱 合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责

C.一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应 通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户

D.对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整;对先前获得的客 户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证 件或其他身份证明文件

49.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取(C)客户身份识别措施。

A.一次性的B.间隔的C.持续的D.定期的

50.客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有 提出合理理由的，银行有权(B)。

A.继续为客户办理业务B.中止为客户办理业务

C.有权更新资料D.有权上报交易

51.下列哪种情况出现时，应重新识别客户?(AB D)

A.客户行为异常

B.客户有洗钱嫌疑

C.客户提出销户

D.先前获得的客户身份资料存在疑点

52.银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况?(AB C D)A.客户及其日常经营活动B.客户办理结算情况 C.客户买卖外汇情况D.客户开销户情况

53.客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括（AB C DE）A.姓名或者名称

B.身份证件或者身份证明文件种类 C.身份证件号码 D.注册资本 E.法定代表人

54.银行对先前获得的客户身份资料的(A C D)存在疑点的，应重新识别客二 身份。

A.真实性B.统一性C.有效性D.完整性

55.银行在为个人客户办理销户手续时应注意(AC D)。

A.对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户

B.对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息

C.对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如斗 身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查

D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

56.人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有(AB C)。

A.销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的 银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况

B.销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应订 查还贷资金来源与借款人的权属关系

C.销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用

D.销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

57.外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有(AC D)。

A.销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查

B.销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审 核法人代表身份证明文件的真实性

C.销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清

D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

58.银行未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括(A C D)

A.由中国人民银行总行或地(市)以上分支机构责令改正

B.情节严重的，处1万元以上5万元以下罚款

C.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元 以下罚款 D.致使洗钱后果发生且情节特别严重的，中国人民银行可以加以有关金融监管机构责令停业整顿或吊销其经营许可证

第三章：

(一)判断改错题

1.银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。√

2.银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行 业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等。×

3.要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。×

4.银行对确认为禁止类的客户，原则上应拒绝建立业务关系，对于已有客户被 确认为禁止类客户的，应立即全面停办业务并按规定进行报告。√(二)不定项选择题

1.客户洗钱风险分类管理目标包括（ACD)。A.全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度 B.对所有客户采取不变的识别程序

C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据 2.客户洗钱风险分类管理的必要性包括(BC)。A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果 D.客户洗钱风险分类是额外要求

3.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有相应的（ABCD）支持。A.管理制度和工作制度 C.评估计量体系 B分类参数体系 D系统控制体系

4.客户洗钱风险等级分类的原则包括(ABCD)。A全面性B定性与定量相结合 C持续性D保密性

5.银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的(ABCD)等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。

A.地域、行业B.身份、国籍C.交易目的D.交易特征

6.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应(BD)。

A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理

B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理 C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类

D.根据影响因素的变化随时调整等级分类

7.客户洗钱风险分类标准(ABCD)。A.属于银行内部保密信息

B.直接关系到客户风险分类 C.需要对客户严格保密

D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施 8.银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括(ABC)。A.国家或地区因素B.行业因素C.业务因素D.客户因素 9.银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于(ABCD)。A.金融行动特别工作组(FATF)等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家和地区 B.被联合国、美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)等列入制裁名单的月家或地区 C.毒品贩卖活动猖撅的国家或地区 D.欺诈或腐败猖撅的国家或地区

10.银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的?(ABC A.客户因素包括个人客户和企业客户

B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等

C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、因素经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等

D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

11.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?(ABCD)A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员 B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户 C.已经或正在接受行政或司法调查的客户 D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

12.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?(ACD)A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 B.长期存在大额交易的客户

C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D.股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户

13.银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于(ABCD)A.自助业务或电子银行业务B.现金业务 C.代理业务或无记名业务D.跨境汇投业务

14.对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括((ABCD)A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理

B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级

C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级

D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易

15.对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施(ABD)A在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动

B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级

C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率 D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易16.对16.可疑类客户采取的风险控制措施包括(BCD)。A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为

C.对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

第四章：

(一)判断改错题

1.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年×

2.按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。√

3.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，银行应将其保存至反洗钱调查工作结束√ 4.银行破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。×

5.银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝分法修改客户资料√(二)不定项选择题

1.客户身份资料与交易记录保存的原则包括(ABCD)。

A.建立相关制度原枷」B.完整真实原则C.安全保存原则D.从严原则

2.银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的()以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。（ABC)A.数据信息B.业务凭证C.账簿D.协议

3.以下说法正确的是(ACD)A.银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料

B.同一介质上保存有不同保存期限客户身份资料或记录的，应按最短期限保存

C.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款

D.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的，可被责令停业整顿或吊销经营许可证。

4.以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的有(BC))。

A.银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存

B.系统数据库中账户管理、客户信息、交易信息等内容备份到另一系统数据库中 C.反洗钱档案不允许对外调阅

D.应销毁处理的档案须经主管领导审批 5.以下说法正确的有(ABD)A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质

B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火 C.档案销毁时，可由一人负责现场监销 D.借阅档案要按规定办理登记手续 第五章：

(一)判断改错题

1.从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。×

2.如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束;如果存在错误回执或补正回执，则应根据回执提示更正错误，再使用指定的报文进行处理。√

3.大额交易报告报文按照使用的业务场景分为6个子类，比可疑交易报告报又多1个大额删除报文。√

4.对于大额交易报告，大额正常报文应打包为大额特殊包，其他五类大额报义应打包为大额正常包。×

5.数据特殊包内必须打包同一类型的报文，大额补报报文和大额纠错报文不能打包到同一个大额特殊包内。√

6.大额包内不能打可疑报文，可疑包也不能打大额报文。√(二)不定项选择题

1.中国人民银行设立(B)，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A.反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心 C.保卫局D.分支机构

2.在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告(A)。A.公安机关B.金融机构上一级机构

C.中国人民银行当地分支机构D.金融机构总部

3.金融机构判断该线索涉嫌犯罪为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向(D)报告并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。A.金融机构上一级机构B.金融机构总部

C.中国银行业监督管理委员会D.当地公安机关

4.(A)对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。A.中国人民银行及其分支机构B.中国反洗钱监测分析中心 C.公安机关D.中国银行业监督管理委员会

5.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由(D)向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A.证券公司B.证券公司和银行各自C.证券公司和客户吝自D.银行

6.客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由(D)报告。A.收单行B.办理业务的金融机构C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行 7.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由(A)报告。

A.收单行.B.办理业务的金融机构C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行 8.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由(B)报告。

A.收单行B.办理业务的金融机构 C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行

9.《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，(A)依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员B.中国反洗钱监测分析中心C.客户D.第三方 10.根据(金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，银行应当通过(B)向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。

A.人银行总部指定的一个机构

B.银行总部或者由总部指定的一个机构 C.银行各省级分支机构 D.银行的任一分支机构

11.交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的(B)或(D)报告给中国人民银行的制度。

A.全部金融交易信息B.超过规定金额以上金融交易信息

C.规定金额以下的金融交易信息 D.有洗钱嫌疑的金融交易信息

12.金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括两类。(AB)A.大额交易报告B.可疑交易报告C.现金流量报告 13.可疑交易特征包括((ABC))。

A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常 B.交易与客户身份不符 C.交易与经营性质不符D.交易超过规定金额

14.我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定，主要体现在以千哪些法律规章中?(ABCD)A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

15.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定，承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业金融机构包括((ABCD)。

A.商业银行B.城市信用合作社及农村信用合作社 C.邮政储汇机构D.政策性银行

16.单笔或者当日累计人民币交易(20)元以上或者外币交易等值(1)美元以上”现金缴存·现金支取·现金结售汇·现钞兑换、现金汇款·现金票据解付及其他形式的现金收支，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.5万，5 000

B.10万，1万C.20万，1万D.50 万、5万

17.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币(200)元以上或者外币等值(20)美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.20万，2万B.50万，5万C.100万，10万D.200万，20万

18.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币(50)元以上或者外币等值(10)美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.20万，5万B.50万，10万C.100万，20万D.200万，30万

19.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值(C)美元以上的跨境交易，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.1 000

B.5 000

C.10 000

D.20 000 20.银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是(D)。

A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一银行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款

B.银行内部调拨资金

C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付

D.个体工商户50万元大额现金存取

21.下列交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围?(D)A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易

D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易

22.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是(D)。

A.应将某一账户发生的交易累计计算

B.应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算

C.应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 D.应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 23.以下属于大额外汇资金交易的是(A)。

A.个人当天存款1万美元 B个人当天转账8万美元 C.个人当天取款5万港元D.个人当天转账20万港元 24.下列哪种大额交易，银行可以不报告?(D)A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符 B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保

D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

25.对符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条、第十二条、第十三条所列的异常交易应如何处理?(BC)A.仅利用技术手段筛选后直接上报

B.除利用技术手段筛选后，还应审查交易背景、目的和性质 C.对于有合理理由排除疑点的交易，不能作为可疑交易上报

D.对于没有合理理由怀疑涉及洗钱等违法犯罪活动的交易或客户，也应作为可疑交易上报 26.中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的(B)个工作日内补正。

A.3

B.5

C.7

D.10 27.银行应当将可疑交易报其总部，由银行总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的(D)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定

A.3

B.5

C.7

D.10 28.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指(B)。

A.一年以上，3个工作日

B.一年以上，10个工作日 C.三年以上，3个工作日

D.三年以上，10个工作日

29.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应当提交（C）报告 A.大额交易。B.可疑交易 C.大额交易、可疑交易D.综合报告 30.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指(D)。

A.构成可疑交易的交易发生之日起计算B.银行人员发现可疑交易之日起计算 C.银行的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算.D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

31.《银行大额交易和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指(A)。A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上 B.交易行为营业日每天发生5次以上

C.交易行为营业日每天发生，且持续5天以上 D.交易行为营业日每天发生，且持续7天以上

32.下列交易不属于银行可疑交易报告范围的是(C)。

A，证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符 B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑 33.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法正确的是（C）A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，银行应当报告 B.自然人银行账户一次性大额存取现金，银行应当报告

C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，银行应当报告 D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，银行应当报告 34.请说出下面情况符合哪些可疑情形?(AB)某面包店，该面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共转账收入101笔，金额27 346 894.67元;提现79笔，金额12 848 900元，转账付出109笔，金额17 692 620元;全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中，金额为199 800元的交易多达59笔。A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑 35.S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10 00元。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易?(C)A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑 36.某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户外人银行结算账户，6月5日，A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型?(CD)A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑 37.A银行向中国人民银行当地分支机构报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3 00()美元，合计75 000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型?(B)A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作 C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

E.平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 39.2006年2月，在xx银行发现一个新客户名称为x x农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易f非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日，该账户转入资金5笔，合计1 001〕万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点?(AD)A.短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款 C.频繁支取大额现金，违反现金管理办法

D.经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为

40.某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点?(AB)A.客户交易行为可疑，明显规避银行或有关部门监管

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.单位客户短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期内频繁地收取单位汇款

D.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易

41.某投资顾问有限公司，注册资本金为100万元，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5 200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔2 050万元·B证券营业部5笔3 000万元、某典当有限公司2笔900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易?(ABC)A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、:务状况、经营业务明显不符

B.短期内相同收付人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大硕交易标准

C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

D.长期闲1的赚户原因不明地突然启用或者平常资金流f小的服户突然有异常资金流入，且姐期内出现大f资金收付交易

42.数据报送基本流程包括(ABCD)。

A数据抽取

B.生成报文和数据包

C登录报送系统完成报送D.查看回执并进行出错处理

43.可疑交易报告报文按照使用的业务场景分为哪几个子类?（ABCDE)A.正常报文B.补报报C.重发报文D.补正报文 E纠错报文 44.哪些可疑报文应打包为可疑特殊包?(ABCD)A.可疑重发报文B.可疑补报报文C.可疑纠错报文D.可疑补正报文

45.合理理由认为该交易或客户与洗钱、恐怖主义活动及其违法犯罪活动有关的可疑交易报告，按规定通过反洗钱监管交互平台向中国人民银行当地分支机构报告，报告包括(ABCD)。A.基本情况B.逐笔明细信息C.分析报告D.其他资料 第六章：

(一)判断改错题

1.涉恐黑名单的处理包括四个步骤:第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二，办理业务时匹配比对名单;第三，及时报告涉恐可疑交易;第四，采取适当的后续处理措施。√ 2.联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会√ 3.金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内部控制管理制度。√

4.将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。×

5.银行在监测涉恐资金时应高度关注慈善机构及非营利性组织。√(二)不定项选择题

1.根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的规定，恐怖融资的表现形式包括(ABCD)。

A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产

B.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪 C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 2.从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为(CD)。A.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 B.主体为他人或其他组织的融资行为 C.资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为 D.资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为 3.以下说法正确的有(AC)。

A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴

B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才瞩于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资

C 无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资范畴 4.金融机构对以下哪些情形应进行报告?（ABCD）

A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的

B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图募集资金或者其他形式财产的

C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的

D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的

5.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列那些名单有关的，应进行报告（ABCD）

A.与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C.联合国按理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单 D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

6.涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可从以下哪些角度分析?(ABCD)A.账户及存取款特征B.电子汇兑特征 C行为异常表现D.敏感国家或地区

7.从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?（ABC）

A.长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕

B.用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额远超出该实体创办者的收入水平

C.同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其收入水平不相符 D.开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动

8.从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易?(ABCD)A.某企业账户突然出现提取大量现金的现象

B.通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由多人同时进入同一个营业网点进行存款

C.现金存取款金额经常性略低于反洗钱及相关监测标准

D.存取多张金融票据，但金额却都略低于反洗钱及相关监测标准，尤其是连续编号的票据 9.通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易(ABC)。A.有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到反洗钱及相关监测标准 B.当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供 C.第三方代理客户将资金电汇到其他国家和地区

D.使用多个个人和企业往来账户或非营利性组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人

10.从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?(BCD)A.涉及现金交易的多人地址相同

B.交易人员所称职业与交易量或交易类型不符

C.非营利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有合理目的 D.在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾

11.从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?(ABCD)A.外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或地区汇到其他国家或地区 B.企业往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有合理目的返或途经敏感国家或地区或者经由敏感国家，尤其是该电汇往

C.客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来 D.账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构

12.金融机构如发现或有合理理由怀疑客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议及第1373号决议(简称涉恐决议)名单，应

(ABD)。A.按规定报送可疑交易报告B.同时应立即采取相应的交易限制措施

C.并于5日内将有关情况报告中国人民银行总行

D.采取适当方式告知客户

13.金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施，包括但不限于(ABD)。

A.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用B.暂停金融交易

C.有条件地转移或转换金融资产 D.拒绝转移或转换金融资产 第七章：

1.以下哪些肠吁银行需要上报的非现场监管信息?(ABCD)A.反洗钱内部控制制度建设情况

B.反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况 C.执行客户身份识别制度的情况

D.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 2.以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息?(ABCD)A.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 B.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 C.报告可疑交易的情况

D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况 3.中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的意义包括(ABCD A.健全监管信息档案 B.有效评估洗钱风险

C.指导现场检查，实现持续有效监管 D.帮助银行合理分配洗钱风险管理成本 4.反洗钱非现场监管的步骤包括(ABCD)。

A.信息收集B.信息分析评估C.非现场监管措施

5.需要银行重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节有(AC)A.信息收集B.信息分析评估C.非现场监管措施

6.银行应按年度向中国人民银行报告的反洗钱信息有(ABCD)。A.反洗钱内部控制制度建设情况B.反洗钱工作机构和岗位设立情况 C.反洗钱宣传和培训情况D.反洗钱年度内部审计情况

7.银行应按季度汇总统计并向中国人民银行报告以下反洗钱信息(ABC)A.执行客户身份识别制度的情况

B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 D.反洗钱宣传和培训情况

8.以下哪些情况将影响银行上报信息准确性和完整性?(ABCD)A.表间数据的对照关系失实 B.数据信息无理由陡增、陡降

C.所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据 D.报表体现分支机构数少于实际数 9.银行境外分支机构和附属机构如何上报非现场监管信息(AC)。

A.每半年结束后的10个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送

B.每半年结束后的5个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送 C.重大情况及时报告

D.不必向中国人民银行报送任何信息，只接受境外监管部门指导 10.银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时(B)。A.银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报

B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告 C.年度结束后S个工作日内报告

D.年度结束后10个工作日内报告银行总部 11.银行“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时

(D)。A.年度结束后10个工作日内报告

B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告 C.年度结束后5个工作日内报告

D.银行应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行 12.银行报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期分包括(BCD)。A.月度反洗钱信息B.季度反洗钱信息 C.半年度反洗钱信息D.年度反洗钱信息

13.在反洗钱非现场监管工作中，银行的职贵是(ABC)。A.指定专人负责此项工作

B.向中国人民银行报送反洗钱相关资料 C.如实反映反洗钱工作情况

D.主动配合公安机关调查可疑交易线索

14.原则上对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管是（A)的职责。A.中国人民银行总行 B.中国人民银行上海总部 C.中国人民银行各大分行

D.中国人民银行各省会(首府)城市中心支行

15.下列选项中，哪个英文字母代表可疑交易报告数据类型?(D)A.英文字母B

B.英文字母E

C.英文字母F

D.英文字母I 16.中国工商银行总行的报告代码为***，其2008年度的内部控制制度正常报表应命名为(A)。

A.***A20080F000.xls B.***A20080F100.xls C.***A20081 F000.xls D.***A20081 F100.xls 17.《反洗钱非现场监管办法(试行)》中填报单位是指（C）A.中国人民银行总行 B.金融机构总部

C.独立承担法律责任的金融机构及其分支机构 D.独立承担法律责任的金融机构分支机构

18.《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为(D)A.《金融机构反洗钱规定》

B.《金融机构反洗钱大额交易和可疑交易报告管理办法》 C.《反洗钱非现场监管办法(试行)》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

19.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“其他情形”是否包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户?(B)A.不包括 B.包括C.银行自行决定D.随变

20.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过代理行识别数”只由（A)业金融机构填写。

A.银行B.保险C.证券D.期货

21.数据报表文件名包含以下哪些要素?(A)A.报送机构的总行机构代码B.数据来源和类型 C.业务数据年度D.报表类型

22.反洗钱非现场监管数据报表包括(ABCD)。A.金融机构反洗钱内部控制制度建设情况报表

B.金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况报表 C.金融机构可疑交易报告情况报表

D.金融机构客户身份识别情况(重新识别客户)报表

23.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过第三方识别数”不指由:(ABC)识别的。A.公安机关B.工商管理部门C.保险经纪公司D.代理行

24.《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》中的“其它机关”不含(CD)。

A.各省金融办B.海关C.公安机关D.中国人民银行

25.中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员不得少于(D)人，否则，银行有权拒绝。

A.5

B.10

C.1

D.2 26.中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员应出示(B)，否则，银行有权拒绝。A.行员证B.执法证C.检查证D.身份证

27.中国人民银行约见银行高级管理人员谈话需(C)批准后可执行。

A.中国人民银行反洗钱工作人员

B.被约见人 C.单位负责人 D.部门负责人

28.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》需要由(B)签字确认。

A.中国人民银行反洗钱工作人员

B.被谈话人

C.单位负责人 D.部门负责人

29.中国人民银行在评枯中发现银行在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出(C)，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。A.(反洗钱非现场监管约见谈话记录》

B.(反洗钱非现场监管走访通知书》 C.,(反洗钱非现场监管意见书》

D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》 30.涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，中国人民银行应进行(A)。A.现场检查 B.行政调查 C.案件协查 D.信息分析 第八章：

1.银行反洗钱培训的目的包括(ACD)A.保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识 B.让公众了解反洗钱知识

C.保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求 D.掌握反洗钱工作必备的技能

2.反洗钱培训对象包括(ABCD)。

A.新员工B.一线人员C.中高级管理人员 D.反洗钱岗位人员 3.反洗钱岗位人员包括(ABCD)。

A.反洗钱工作负责人B.反洗钱合规官C.反洗钱合规专员D.反洗钱情报专员 4.反洗钱培训内容包括(ABCD)。

A.基础知识B.法律法规培训

C.业务操作D.法律、财会等综合性知识培训 5.以下说法正确的是(ABD)。

A.为了保护银行良好的声誉，承担应有的社会责任，各银行应开展反洗钱宣传工作 B.银行应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制订有针对性的宣传计划 C.银行地区分支机构可直接执行总部的宣传计划，而不必自行制订宣传计划

D.反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种宣传方式

6.以下说法错误的是(A)。

A.反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关 B.宣传方式可灵活多样

C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等 D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传 第九章：

(一)判断改错题

1.在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。×

2.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈√ 3.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。×

4.金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由中国人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。√（二)不定项选择题

1.以下哪些说法是正确的?(ABC)A.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式 B.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查

C.中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责

D.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚 2.反洗钱全面检查的内容应包括(ABCDE)。A.内部控制体系建设情况 B.客户身份识别工作情况

C.客户身份资料和交易记录保存情况

D.大额交易和可疑交易报告制度执行情况 E.宣传培训情况、内部审计情况

3.反洗钱现场检查方式包括(ABCD)。

A.查阅资料B.询问C.现场测试D.数据筛选

4.现场检查准备阶段的配合措施包括(ABC)。A.按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告

B.严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组

C.准备好与反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅 D.被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认

5.被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下方面进行配合(ABCD)-A.提供必要的工作条件

B.配合进行现场会谈

C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据

D.做好检查保密工作

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他贵壬人员，处一万元以上五万元以下的罚款(ABC)。

A.违反保密规定，泄露有关信息的 B.故意提供虚假材料的 C.拒绝、阻碍反洗钱检查的

D.未指定专人联络现场检查事项的 第十章：

(一)判断改错题

1.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。×

2.《中华人民共和国反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使中国人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√

3.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。×

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。

5.反洗钱调查只能采取现场调查。×

6.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章〕√

7.反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。√

8.反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。√

(二)不定项选择题

1.以下说法正确的有(A C D)。

A.银行及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供 B.银行及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户 C.银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款

D_银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处罚5万元以上50万元以下罚款

2.实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料（ABCD)A.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料

B.交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证

C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料

D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料 3.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是(BD)。

A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存

B.封存期间，银行也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料

C.调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的银行工作人员查点清楚，当场开列(反洗钱调查封存清单》

D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描 4.对以下临时冻结措施说法正确的有(ABCD)。A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，银行应当立即向中国人民银行当地分支机构报告

B.中国人民银行当地分支机构接到银行报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案

C.临时冻结期限为48小时，自银行接到《临时冻结通知书》之时起计算 D.银行解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知 5.银行配合开展反洗钱调查的权利包括(ABCD)。A.拒绝调查的权利

B.核对、补充和更正询问笔录的权利 C.清点及封存清单的权利 D.遗期自动解除冻结的权利

6.银行配合反洗钱调查的义务包括(ABC)。A.配合调查义务B.如实提供信息义务 C.保密义务D.拒绝调查义务

7.银行配合开展反洗钱现场调查时应(ABCD)。

A.提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据

B.通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行 C.审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书

D.配合开展现场调查.包括协助安排相关人员接受询问.协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料 8.配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用做(ABCD)。

A.建立反洗钱检查档案库；B.建立案件线索档案库； C.客户身份的重新识别D.发现反洗钱工作中的合规风险

9.以下对保密要求说法正确的有(ACD)。

A.反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，银行在配合反汽钱调查时应高度重视保密工柞

B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题 C.如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危

D.向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险

10.银行配合开展反洗钱调查中保密工作的主要内容包括(ABCD)。

A.在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料 B.配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的 C.配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单 D.被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料

第二篇：反洗钱阶段性自测题参考

1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。对

2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对

3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错

4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?ABCDE

A.员工的专业能力

B.员工的职业操守

C.员工的诚信程度

D.领导层对内控重要的认识和态度

E.领导层对管理内控制度采取的措施

5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任 对

6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致 错

7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制 对

8.加强反洗钱内部控制的意义是什么?ABCD

A.外部监管的要求

B.金融机构依法经营的内在需要

C.保障金融业安全的基础

D.金融机构参与国际竞争的前提条件

9.反洗钱内部控制的目标是什么?ABC

A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行

B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内

C.确保金融机构各项业务的稳健运行

D.确保将洗钱风险控制在最低

10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去” 对

11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门 错

12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利 对

13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险 对

14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?ABCD

A.全面性原则

B.审慎性原则

C.有效性原则

D.相对独立性原则

1-2

1.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?ACD

A.反洗钱内控制度必须结合业务

B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关

C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易

D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理

2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关 错

3.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分 对

4.反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施 对

5.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单 对

6.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易 错

7.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息 错

8.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责 错

9.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密 对

10.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作 错

11.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?ADE

A.培训对象应包括高级管理层

B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训

D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训

E.培训的对象是金融机构的全体人员

12.反洗钱内部审计包括哪些环节?ABCD

A.检查发现问题

B.通报问题

C.跟踪整改

D.责任认定

13.以下说法正确的是?ABD

A.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别

B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性

C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责

D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求

2-1

1.客户身份识别的基本原则有哪些方面?ABCD

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.持续性

2客户身份识别也称“了解你的客户” 对

3.金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?ABD

A.中华人民共和国反洗钱法

B.金融机构反洗钱规定

C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

4.客户身份识别包含哪三层含义?ABCD

A.了解客户本人的真实身份

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

5.客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份 对

6.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别 对

7.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑 对

8.客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户 对

9.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任 错

10.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息?ABCD

A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B.资金来源

C.资金用途

D.经济状况或者经营状况

11.客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息 对

2-2(2.1-2.3)

1.为对私客户办理

和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCD

A.华侨出具中国护照

B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证

C.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件

D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件

2.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件?AB

A.合法有效的授权委托书

B.代理人的有效身份证件

C.合法有效的合同书

D.代理人的资质证明

3.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCD

A.军人出具军官证

B.武警出具武警警官证

C.16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿

D.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

4.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?ABCD

A.客户的住所地或者工作单位地址

B.客户的联系方式

C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类

D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限

5.为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件?ABCD

A.经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B.其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件

C.董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书

D.能够证明授权人有权授权的文件

6.案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问：B银行的做法是否合理?

答：合理

7.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件?ABCDE

A.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件

B.组织机构代码证

C.税务登记证

D.法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件

E.授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件

8.为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?ABCD

A.客户的名称

B.客户的住所

C.客户的经营范围

D.客户的组织机构代码

9.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经营居住地不一致的，登记客户的住所地 错

10.一次性金融服务识别要点包括哪些?ABCD

A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C.登记客户身份基本信息

D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

11.一次性金融服务识别对象有哪些?AB

A.客户

B.代理人

C.客户经理

D.银行营业网点经办人员

12.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务 AC

A.交易金额单笔人民币1万元以上

B.交易金额单笔人民币10万元以上

C.交易金额单笔外汇等值1000美元以上

D.交易金额单笔外汇等值10000美元以上

13.一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务 ACD

A.现金汇款

B.现金存款

C.现钞兑换

D.票据兑付

14.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 BCD

A.粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文

B.单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料

C.证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明

D.期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明

15.申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 BCD

A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本

B.非法人企业，应出具企业营业执照正本

C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明

D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

16.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABC

A.金融机构存放同业资金，应出具其证明

B.收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明

C.党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明

D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证

17.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD

A.外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明

B.外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证

C.个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本

D.居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明

18.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件BC

A.独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证

B.独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文

C.存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证

D.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同

19.开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些ABC

A.拟开立账户的对公客户

B.法定代表人

C.开户经办人

D.经营部门负责人

20.开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料 对

20.申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 ABCD

A.开立基本存款账户规定的证明文件

B.基本存款账户开户登记证

C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同

D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明

21.申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件.ABCD

A.临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文

B.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同

C.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文

D.注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文

23.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员ABCD

A.银行营业网点经办人员

B.客户经理

C.经营部门负责人

D.其他相关业务人员

24.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD

A.军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明

B.社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明

C.民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书

D.外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文

25.申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD

A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件

B.基本存款账户开户登记证

C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文

D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明

26.异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查 ACD

A.开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况

B.开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明

C.可怜专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明

D.因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明

2-2(2.4-2.5)

1.开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目AB

A.开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检

C.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效

D.商务部门对外非法人项目的批复文件

2.外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括哪些ABCD

国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》

中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文

公司章程、验资证明书、股权证明等

工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的

3.境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件ABCD

A.登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况

B.工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证

C.组织机构代码证和税务登记证

D.国家授权机关批准成立的有效批件

4.开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目ABC

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.外汇管理局核发的《外债登记证》是否有效

C.外债借款合同上的要素与《外债登记证》是否相符

D.国家外汇管理局核准发放的《国家外汇管理局开立外汇账户批准书》

5.境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件ABCD

A.公司章程、验资证明(如有需要)

B.国务院授权机构批准经营业务的批件

C.外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料

D.查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况

6.开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些BCD

A.经营部门负责人

B.拟开立账户的对公客户

C.法定代表人

D.开户经办人

7.开立外汇资本项目账户是应注意以下哪些方面ABCD

A.要求客户提供企业法定代表人有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人为中国公民，须联网核查其身份证

B.授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通过联网核查代理人身份证

C.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的

D.银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户

8.开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目ABCDE

A.投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效

C.工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符

D.商务部门对外资非法人项目的批复文件

E.外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效

9.经常项目主要包括什么ABCD

A.货物

B.服务

C.收益

D.经常转移

10.资本项目主要包括什么ABCD

A.资本转移

B.直接投资

C.证券投资

D.衍生产品及贷款

11.开立对公外汇存款账户的为以下哪些人员ABCDE

A.银行营业网点经办人员

B.经营部门负责人

C.国际业务结算人员

D.客户经理

E.其他相关业务人员

12.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面ABC

A.大额现金开户

B.异常开户

C.存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符

D.一般存款账户

13.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点ABCD

A.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

B.授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在 C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

14.开立个人外汇账户的有哪些人员ABCD

A.银行营业网点经办人员

B.客户经理

C.经营部门负责人

D.国际业务结算人员

15.外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些AB

A.非经营性外汇收付

B.本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转

C.经常项目项下经营性外汇收支

D.投资并购专用账户内资金的境内划转

16.营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形ABC

A.无法判断身份证件真实性

B.联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致

C.能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件

D.客户提供了真实有效的身份证件

17.银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素ABCD

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准

D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

18.个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户ACD

A.外汇结算账户

B.经常项目账户

C.资本项目账户

D.外汇储蓄账户

19.开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些BD

A.银行营业网点经办人员

B.拟开立账户的自然人

C.客户经理

D.代理人

2-3(3.1-3.3)

3.1 持续识别客户身份基础知识

选择题：

1、客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面? ABCDE

A、姓名或者名称

B、身份证件或者身份证明文件种类

C、身份证件号码

D、注册资本

E、法定代表人

2、银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份? BC

A、简洁性

B、真实性

C、完整性

D、必要性

3、下列那种情况出现时，应重新识别客户? ABD

A、客户行为异常

B、客户有洗钱嫌疑

C、客户提出销户

D、客户代理人没有授权

4、金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况? ABCD

A、客户及其日常经营活动

B、客户办理结算情况

C、客户买卖外汇情况

D、客户开销户情况

判断题：

1、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。(错)

2、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。(对)

3.2 对公人民币存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份

判断题：

1、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。(对)

2、对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。(错)

3、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。(对)

4、银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。(对)

3.3 对公外汇存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份

选择题：

1、汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息? ABC

A、汇款人的姓名或者名称

B、汇款人账户、住所

C、收款人的姓名、住所

D、汇款银行的地址

2、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充? B

A、汇款人工作单位

B、汇款人住所

C、汇款行地址

D、汇款人身份证明文件

3、银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家(地区)，或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融投资标准的国家(地区)，则银行()A

A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代信息

B、应要求境外机构再次补充

4、银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责? ABD

A、客户身份识别

B、客户身份资料

C、可疑交易报告

D、交易记录保存

2-3(3.4-3.6)

1.查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查(ABC)?

A、互联网

B、银行“黑名单”系统

C、公民身份联网核查系统;

D、公证机关

2.对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施?(ABCD)

A、实地查访;

B、要求可户补充身份资料;

C、回访客户;

D、向公安机关核查

在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那些资料，进一步识别客户身份?(BCD)

A、结婚证;

B、完税证明;

C、单位出具的收入证明;

D、驾驶证

4.银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息?AB

A，收款人的姓名、帐号、住所;

B，汇款人的姓名、住所;

C，汇款银行的名称和地址;

D，汇款人职业、工作单位

5.银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单?D

A，《外汇申报单》;

B，《提取外币现钞备案表》;

C，《外汇业务审批表》;

D，《涉外收入申报单(对私)》

6.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件?(B)

A，《外汇申报单》;

B，《提取外币现钞备案表》;

C，《外汇业务审批表》;

D，《涉外收入申报单(对私)》

7.与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。错

8.贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险;但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。错

9.贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人(贷款企业)的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。对

10.有针对性地开展贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。对

11.人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。对

2-3(3.7)

1.发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况 错

2.对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析 对

3.外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景 对

2-4

1、对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。对

2、对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些?(ABCD)

A、单位因撤并、解散需终止的 B、单位因宣告破产或关闭原因终止的 C、注销、被吊销营业执照的 D、因迁址等需要变更开户银行的

3、个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员(AC)

A、银行营业网点经办人员

B、国际业务结算人员

C、客户经理

D、经营部门负责人

4、对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。对

5、对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面?(ABCD)

A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求启其具有关证明造成损失的，由其自行承担责任。

B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。

C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。

D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。

6、对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员(ABCD)

A、银行营业网点经办人员

B、国际业务结算人员

C、客户经理

D、经营部门负责人

7、个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。错

8、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人 错

9、客户办理销户前，银行应确定哪些信息(ABCD)

A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性

B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕

C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。

D、涉及可疑交易的，是否已上报。

10、对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份有哪些?(CD)

A、银行营业网点经办人员

B、银行客户经理

C、客户

D、代理人

11、对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点?(ABCD)

A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户;是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。

B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。

C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息;以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。

D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。

12、银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点?(ACD)

A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。

B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。

C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

D、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。

13、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员?(ABCD)

A、银行营业网点经办人员

B、客户经理

C、经营部门负责人

D、其他相关业务人员

14、外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括?(ABCD)

A、银行营业网点经办人员

B、国际业务结算人员

C、客户经理

D、经营部门负责人及其他相关业务人员

15、外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点?(ACD)

A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。

B、销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性。

C、销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。

D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。

16、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点?(ABC)

A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。

B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。

C、销户时，有其他单位或他人代办分期还款的，应注意待查贷款是否被挪用

D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

17、若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：(ABC)

A、法人代表的授权书

B、法人代表的身份证明文件

C、代理人身份证明文件

D、自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。

18、人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户。该银行并未对这些账户做任何处理。人民银行根据业务关系终止环节的客户身份识别要求，责令其进行整改。请问银行该如何整改?

该银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。

2-5(5.1-5.3)

1.客户洗钱风险分类管理目标有哪些ACD

A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B.对所有客户采取不变的识别程序

C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

2.客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面BC

A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D.客户洗钱风险分类是额外要求

3.客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程 对

4.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有以下哪些方面相应的支持ABCD

A.管理制度和工作制度

B.分类参数体系

C.评估计量体系

D.系统控制体系

5.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施BD

A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理

B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理

C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类

D.根据影响因素的变化随时调整等级分类

6.对于客户洗钱风险等级分类标准的描述，正确的是哪些选项ABCD

A.属于银行内部保密信息

B.直接关系到客户风险等级

C.需要对客户严格保密

D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

7.银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类ABCD

A.地域、行业

B.身份、国籍

C.交易目的

D.交易特征

8.客户洗钱风险等级的原则是什么ABCD

A.全面性

B.定性与定量相结合 C.持续性

D.保密性

9.银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等 错

10.要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标 错

11.银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的ABC

A.客户因素包括个人客户和企业客户

B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等

C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素

D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

12.银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标ABCD

A.国家或地区因素

B.行业因素

C.义务因素

D.客户因素

13.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ACD

A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B.长期存在大额交易的客户

C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

D.股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

14.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ABCD

A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员

B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户

C.已经或正在接受行政或司法调查的客户

D.有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户

15.银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCD

A.自助业务或电子银行业务

B.现金业务

C.代理业务或无记名业务

D.汇兑业务

16.银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准 对

2-5(5.4-5.5)

1.对可疑类客户采取哪些风险控制措施BCD

A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为

C.对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

2.对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施

A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理

B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级，审核时间不超过2年

C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级

D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易

3.对禁止类客户以下不正确的说法有哪些BD

A.原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立帐户

B.银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务

C.经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务

D.对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务

4.对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施

A.在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源，资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动

B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信心资料，调整客户洗钱风险等级

C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年

D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易

2-6(6.1-6.2)银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等 文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。(正确)金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。(错误)按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。(正确)客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。(错误)客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。(正确)以下说法哪些是正确的?(ABD)

A 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及 不可更改的介质。

B 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。

C 档案销毁时，可由一人负责现场监销。

D 借阅档案要按规定办理登记手续。金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。(正确)

3-1(1.1-1.2)

1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行?2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号同时废止。答案： 2007年03月01日

2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。答案： 5个

3.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，()可对该金融机构做出行政处罚?

答案： 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构

4.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交的哪一个报告，并受法律保护?

答案： 大额交易和可疑交易报告

5.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向什么机关举报?接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。答案： 中国人民银行及公安机关

6.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款? 答案： 五万元以上五十万元以下

7.中国人民银行设立哪一个机构，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告? 答案：中国反洗钱监测分析中心

8.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向()报备? 答案：中国人民银行

9.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交哪一个报告? 答案：大额交易、可疑交易报告

10.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应当对其()? 答案：处以20万元以上50万元以下的罚款

11.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过()向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告? 答案：金融机构总部或者由总部指定的一个机构

12.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值()美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。答案：10000

13.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。答案： 50万??10万

14.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条明确规定，金融机构对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告，以下不属于规定条件的是()? 答案：个体工商户50万元大额现金存取

15.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易()以上或者外币交易等值()美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。答案：20万??1万

16.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由()向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告 答案：银行

17.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的()个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱

监测分析中心报送大额交易报告?没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。答案：5

18.以下属于大额外汇资金交易的是()答案：个人当天存款1万美元

19.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由()谁报告。答案：开立帐户的金融机构或者发卡行。

20.下列交易的发生额都在200万元以上，()属于大额交易报告的范围? 答案：法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转帐交易

21.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第9条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是()

答案：应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算

22.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。答案：200万?..20万

3-1(1.3-1.4)

1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是(D)

A.构成可疑交易的交易发生之日起计算

B.金融机构人员发现可疑交易之日起计算

C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算

D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

2.(A)对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

A.中国人民银行及其分支机构

B.中国反洗钱监测分析中心

C.公安机关

D.中国银行业监督管理委员会

3.下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是(C)

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由

D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

4.下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告(D)

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保

D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币间的转换

5.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》，以下说法正确的是(C)

A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑

B.自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑

C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑

D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑

6.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为(B)

A.一年以上，3个工作日

B.一年以上，10个工作日

C.三年以上，3个工作日 D.三年以上，10个工作日

注：自测时出现过答案C，根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定应为B

7.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了(B)种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。

A.3

B.7

C.8

D.13

8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指(C)。

A.仅指对公客户

B.仅指对私客户

C.包括对公客户和对私客户

D.以上都正确

9.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了(A)种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。

A.5

B.7

C.8

D.10

10.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将(C)类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。

A.13

B.17

C.18

D.20

11.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有(C)项。

A.11

B.17

C.18

D.20

12.金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎的识别(C)交易。

A.大额交易

B.现金交易

C.可疑交易

D.转账交易

13.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》所称的“频繁”是指(A)

A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上

B.交易行为营业日每天发生5次以上

C.交易行为营业日每天发生，且持续5天以上

D.交易行为营业日每天发生，且持续7天以上

14.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的(D)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

A.3

B.5

C.7

D.10

15.A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。

请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型?(B)

短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

16.某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立的11户个人银行结算账户，6月5日A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。

请问A客户的行为符合以下哪种可疑交易类型?(C、D)

短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

自然人银行结算账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑 注：自测时出现过答案BCD

17.2006年2月，在**银行发现一个新客户名称为**农副产品公司，经常性的收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表经终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20M2，工商注册有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。

请问的**商行的交易符合以下哪些可疑交易类型?(A、C、E)

短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

频繁收付现金，且交易金额接近或超过大额交易标准

法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款

长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付

平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

18.某投资顾问有限公司，注册资本金100万元，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔2050万元、B证券营业部5笔3000万元、某典当有限公司2笔900万元。

该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易?(A、B、C)

短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 注：本题在自我测试2中出现时，选A、B、C提示错误，同时提供正确答案是A、B、C，矛盾。

19.S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。

请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易?(C)

短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

20.**商行经营范围为：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约在200万元左右，但该商行在2006年5月10、13、17、18日分别收到来自**投资公司的转账收入共计850万元，5月20日，该商行将550万元转账给**汽修厂。5月30日该商行收到来自**投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元;6月5、7、9、11日转出资金4笔，共计900万元。

请问该公司的交易符合以下哪些可疑点?(A、D)

短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款

频繁支取大额现金，违反现金管理办法

经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为

21.某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共：转账收入101笔，金额27346894.67元;提现79笔，金额12848900元，金额为199800元的交易多达59笔;转账付出109笔，金额17692620元;全年无1笔存入现金交易。

请说出选项中的情况符合哪些可疑情形?(A、B)

短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

22.某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该交易符合以下哪个可疑点(A、D)

A.短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款

C.频繁支取大额现金，违反现金管理办法

D.经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为

3-2(2.1-2.3)

1.从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型AC

A.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为

B.有特定目的的融资行为

C.主体为他人或其他组织的融资行为

D.无特定目的的融资行为

2.从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型CD

A.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为

B.主体为他人或其他组织的融资行为

C.资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为

D.资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为

3.以下说法正确的有AC

A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴

B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资

C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资

D.该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为

4.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告ABCD

A.与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单

B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单

D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

5.金融机构对于以下哪些情形应进行报告ABCD

A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的

B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的

C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的

D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的 6.从帐户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABC

A.长期闲置的帐户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提前现金存款，直到所存资金全部提取完毕

B.用新成立的法人实体名义开立帐户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平

C.同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符

D.开立帐户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动

7.从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易BCD

A.涉及现金交易的多人地址相同

B.交易人员所称职业同交易量或交易类型不符

C.非盈利组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的 D.在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾

8.从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABCD

A.外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区

B.企业往来帐户发生批量汇入和汇出交易而又没有合乎逻辑的业务经营或其他经济目的，尤其是该电汇往返或途经敏感国家或地区

C.客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来

D.帐户开设于来自敏感国家或地区的金融机构

9.涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析ABCD

A.帐户及存取款特征

B.电子汇兑特征

C.行为异常表现

D.敏感国家或地区

10.从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABCD

A.某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象

B.通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一营业网点的多人进行存款

C.现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准

D.存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据

11.通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABD

A.有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准

B.当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供

C.第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其他国家和地区

D.使用多个个人和企业往来帐户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人

3-2(2.4-2.5)

1、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二，办理业务时匹配比对名单;第三，及时报告涉恐可疑交易。对

2、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。错

3、金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度。对

4、银行发现客户和其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单的，应立即采取下列哪些交易限制措施?(ABCD)

A：不予开立金融账户

B：停止使用金融账户

C：暂停金融交易

D：拒绝转移或转换金融资产

5、联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。对

6、银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议，第1333号决议或第1373号决议名单的，银行应按规定报送可疑交易。对

7、银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议，第1333号决议或第1373号决议名单，但不能确认的，应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。对

4-1

1.中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的目的是ABCD

A.健全监管信息档案

B.有效评估洗钱风险

C.指导现场检查，实现持续有效监管

D.帮助金融机构合理分配洗钱风险管理成本

2.金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些ABCD

A.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况

B.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

C.报告可疑交易的情况

D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况

3.反洗钱非现场监管的步骤包括ABCD

A.信息收集

B.信息分析评估

C.非现场监管措施

D.信息归档

4.需要金融机构重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节包括AC

A.信息收集

B.信息分析评估

C.非现场监管措施

D.信息归档

金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些ABCD

反洗钱内部控制制度建设情况

反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况

执行客户身份识别制度的情况

协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况

5.金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支行报告以下哪些反洗钱信息ABC

A.。执行客户身份识别制定的情况

B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况

C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

D.反洗钱宣传和培训情况

6.金融机构报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期划分为哪几类信息BCD

A.月度反洗钱信息

B.季度反洗钱信息

C.半反洗钱信息

D.反洗钱信息

7.在反洗钱非现场监管工作中，金融机构的职责有哪些ABC

A.，指定专人负责此项工作

B.向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱相关资料

C.如实反映反洗钱工作情况

D.主动配合公安机关调研可疑交易线索

8.金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时，以下哪个行为是正确的B

A.金融机构应等到上报报表时才报告向中国人民银行或其当地分地机构上报

B.金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报报

表时才报告

C.结束后5个工作日内报告

D.结束后10个工作日内报告金融机构总部

9.金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时D

A.结束后10个工作日内报告

B.金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报报表时才报告

C.结束后5个工作日内报告

D.金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构

10.原则上，(A)对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管

A.中国人民银行

B.中国人民银行上海总部

C.中国人民银行各大分行

D.中国人民银行各省会(首府)城市中心支行

11.金融机构应按向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息有哪些ABCD

A.反洗钱内部控制制度建设情况

B.反洗钱工作机构和岗位设立情况

C.反洗钱宣传和培训情况

D.反洗钱内部审计情况

12.以下哪些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性ABCD

A.表间数据的对照关系失实

B.数据信息无理由徒增、徒降

C.所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据

D.报表体现分支机构数少于实际数

13.金融机构境外分支机构和附属机构如何上报非现场监管信息AC

A.每半年结束后的10个工作日内，将报告日前半年致信驻在国家(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送

B.每半年结束后的5个工作日内，将报告日前半年执行驻在国间(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送

C.重大情况及时报告

D.不必向中国人民银行报送任何信息，只接受境外监管部门指导

4-2

1.《金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表》应填报B

A.填报单位的上报机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件

B.本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况

C.单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外宣传活动

D.机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动

2.《金融机构反洗钱内控建设情况表》应填报A

A.填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件

B.本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况

C.单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动

D.机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动

3.《反洗钱非现场监管办法(试行)》中填报单位是指C

A.中国人民银行总行

B.金融机构总部

C.独立承担法律责任的金融机构及其分支机构

D.独立承担法律责任的金融机构分支机构

4.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“其他情形”是否要包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户B

A.不包括

B.包括

C.金融机构自行决定

D.随意

5.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“变更重要信息”是指变更《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第33条包含的客户身份基本信息 对

6.《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别”是指由C识别的数量

A.公安机关

B.工商管理部门

C.保险经纪公司

D.代理行

7.《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为D

A.《金融机构反洗钱规定》

B.《金融机构反洗钱大额和可疑交易报告管理办法》

C.《反洗钱非现场监管办法(试行)》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

8.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过代理行识别数”中由哪个行业的金融机构填写A

A.银行

B.保险

C.证券

D.期货

9.居民是指在中国居住1年以上者，外国留学生、就医人员及领使馆工作人员及家属除外 对

10.对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日每书面申诉或申辩，若其陈述的事实，理由以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳 对

11.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取A

A.现场检查

B.行政调查

C.案件协查

D.信息分析

12.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出C，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施

A.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》

B.《反洗钱非现场监管走访通知书》

C.《反洗钱非现场监管意见书》

D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》

4-3

1.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前()送达通知书，告知对方谈话内容，参加人员、时间、地点等D

A.5日

B.10日

C.1日

D.2日

2.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要()批准后可执行C

A.中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员

B.被约见人

C.单位负责人

D.部门负责人

3.中国人民银行及其分支行走访金融机构是，反洗钱工作人员不得少于()人，否则，金融机构有权拒绝D

A.5

B.10

C.1

D.2

4.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示B证件，否则，金融机构有权拒绝B

A.行员证

B.执法证

C.检查证

D.身份证

5.《反洗钱非现场约见谈话记录》需要有B签字确认

A.中国人民银行或其分支机构工作人员

B.被谈话人

C.单位负责人

D.部门负责人

6.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取A

A.现场检查

B.行政调查

C.案件协查

D.信息分析

7.对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩，若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳 对

8.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题，应及时发出C，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。

A.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》

B.《反洗钱非现场监管走访通知书》

C.《反洗钱非现场监管意见书》

D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》

9.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前()送达通知书，告知对方谈话内容、参加人员、时间、地点等。D

A 5日

B 10 日

C 1日

D 2日

10.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要()批准后可执行C A中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员

B被约见人

C单位负责人

D部门负责人

11.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于()人，否则，金融机构有权拒绝 D

A 5

B 10

C 1

D 2

12.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示()证件，否则，金融机构有权拒绝 B

A行员证

B 执法证

C 检查证

D 身份证

13.《反洗钱非现场约见谈话记录》需要由()签字确认 B

A中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员

B被谈话人

C 单位负责人

D 部门负责人

14.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取()A

A现场检查

B行政调查

C案件协查

D信息分析

15.对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩，若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳。对

16.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出()，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。C

A 《反洗钱非现场监管约见谈话记录》

B《反洗钱现场监管走访通知书》

C《反洗钱非现场监管意见书》

D《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》

5-1

1.以下哪些说法是正确的ABC

A.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻核查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式

B.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查

C.中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责

D.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚

2.人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序ACD

A.准备

B.进驻现场

C.实施

D.处理

3.反洗钱全面检查的内容包括ABCDE

A.内控体系建设情况

B.客户身份识别工作情况

C.客户身份资料和交易记录保存情况

D.大额和可疑交易报告制度执行情况

E.宣传培训情况、内部审计情况

4.反洗钱现场检查的方式有 ABCD

A.查阅资料

B.询问

C.现场测试

D.数据筛选

5.被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合ABCD

A.提供必要的工作条件

B.配合进行现场会谈

C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据

D.做好检查保密工作

6.现场检查准备阶段包括哪些配合措施ABC

A.按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告

B.严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组

C.准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅

D.被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认

7.在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存 错

8.根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有()之一的，由人民银行责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款ABC

A.违反保密规定，泄露有关信息的 B.故意提供虚假材料的 C.拒绝、阻碍反洗钱检查的 D.未指定专人联络现场检查事项的

10.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款 错

11.金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款 对

12.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈 对

5-2

1.以下说法正确的有ACD

A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供

B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户

C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款

D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款

2.根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料 对

3.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为 错

4.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报 错

5.《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机

构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据 对

6.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是BD

A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存

B.封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料

C.调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱当场封存清单》

D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描

7.反洗钱调查只能采取现场调查 错

8.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章 对

9.实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料ABCD

A.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料

B.交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证

C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料

D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料

10.反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施 对

11.反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施 对

12.对以下临时冻结措施说法正确的有ABCD

A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告

B.中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案

C.临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算

D.金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知

13.以下对保密要求说法正确的有ACD

A.反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作

B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题

C.如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危

D.向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这回严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险

14.配合开展反洗钱调查所得到的信息用于BCD

A.建立反洗钱调查档案库

B.建立案件线索档案库

C.客户身份的重新识别

D.发现反洗钱工作中的合规风险

15.金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利ABCD

A.拒绝调查的权利

B.核对、补充和更正询问笔录的权利

C.清点及封存清单的权利

D.逾期自动解除冻结的权利

16.金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些ABC

A.配合调查义务

B.如实提供信息义务

C.保密义务

D.拒绝调查义务

17.金融机构配合开展反洗钱现场调查时应ABCD

A.提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料，电子数据

B.通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行

C.审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书

D.配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件盒资料，以及协助封存有关资料

6-1

1、金融机构反洗钱培训的目的是：(A、C、D)

A 保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识，反洗钱法律意识及合规意识

B 让公众了解反洗钱知识

C 保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求

D 掌握反洗钱工作必备的技能

2、反洗钱培训包括哪些内容?(A、B|、C、D)

A 基础知识

B 法律法规培训

C 业务操作

D 法律、财会等综合性知识培训

3、反洗钱岗位人员包括那些?(A、B、C、D)

A 反洗钱工作负责人

B 反洗钱合规官

C 反洗钱合规专员

D 反洗钱情报专员

4、反洗钱培训对象包括哪些人员?(A、B、C、D)

A 新员工

B 一线人员

C 中高级管理人员

D 反洗钱岗位人员

5、以下说法正确的是：(A、B、D)

A 为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。

B 金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。

C 金融机构地区分支机构可直接执行总行的宣传计划，而不必自行制定宣传计划。

D 反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式。

6、以下说法错误的是：(A)

A 反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。

B 宣传方式可灵活多样

C 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。

D 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。

第三篇：2018年清华班组长自测题答案汇总(岗位必修)

岗位必修

一、企业管理概览自测

单选题（共 4 题，每题 7.5 分）.下列关于班组长存在价值的说法，正确的是（）A.集合班组成员的力量达成班组绩效 B.提高自己的业务技能 C.提高自己的管理能力

D.以上说法都不对 参考答案 ：A 2.管理者应具备的职业素养不包括（）A.敬业奉献 B.勤俭自强 C.服从安排

D.心理健康 参考答案 ：B.从马斯洛的需求层次理论来看，人在满足了安全需求之后，下一个会追求是（）A.尊重需求 B.生理需求 C.社交需求

D.自我实现 参考答案 ：C.一个好的上级管理者，首先要以身作则，对这个“则”的理解不正确的是（）A.认真负责 B.敬业精神 C.开拓能力

D.道貌岸然参考答案 ：D

多选题（共 4 题，每题 7.5 分）.下列属于班组长在管理上遇到的困难有（）A.骨干员工太固执己见、一意孤行 B.班组成员无上进心，散漫、不作为 C.班组成员学习意识薄弱，技能提高缓慢

D.班组成员内部不团结、恶性竞争，影响士气参考答案 ：ABCD 2.班组长的使命，包括（）A.提高产品质量 B.提高生产效率 C.降低成本

D.防止工伤和重大事故的发生参考答案 ：ABCD.企业管理方法有硬管理和软管理之分，其中属于硬管理的有（A.规章制度 B.管理流程 C.组织机构

D.企业文化参考答案 ：ABC）4.按管理领域划分，管理者可分为（）A.综合管理者 B.专业管理者 C.基层管理者

D.中高层管理者参考答案 ：AB

判断题（共 5 题，每题 8 分）.管理者应具备的指挥能力可以理解为管理者能有效调动各种资源。参考答案 ：F.管理就是协调集体活动，以实现组织目标的实践过程。参考答案 ：T.规范化管理可以完全避免日常生产活动出现差错，增强企业的核心竞争力。参考答案 ：F.管理者，重在带领和引导；领导者，重在贯彻执行。参考答案 ：F.基层管理者是企业各项活动的直接组织者和执行者，是连接中高层管理者与员工之间的桥梁，是企业稳定发展的基石。参考答案 ：T

二、企业战略认知

多选题（共 2 题，每题 20 分）.班组长理解企业的战略定位，应从（）三个方面把握。

 A.企业的战略计划是谁制定的    B.企业的远景和使命陈述如何 C.企业的战略环境怎样

D.企业的战略是如何选择的参考答案 ：BCD 2.企业战略构成要素（）

    A.经营范围 B.协同作用 C.竞争优势

D.资源配臵参考答案 ：ABCD

判断题（共 3 题，每题 20 分）.战略计划的任务不在于看清企业目前是什么样子，而在于看清企业将来会成为什么样子。（）参考答案 ：T.班组层面的员工干的是执行层面的事情，只要清楚自己的岗位职责、工作纪律、作业指导书等相应的规章制度就可以了，没有必要关注企业战略，这是高层关注的东西。（）参考答案 ：F.企业如何面对竞争、应对危机，归根结底是战略层面的问题，核心竞争力不体现在班组层面。（）参考答案 ：F

三、班组经济核算自测

单选题（共 10 题，每题 2.5 分）.以下哪项不是人员使用成本的构成内容（）。    A.维持成本和奖励成本 B.调剂成本

C.劳动事故保障成本 D.招聘成本参考答案 ：D.班组长应关注的成本费用不包括（）。

    A.生产成本 B.三项期间费用 C.隐藏成本

D.利息成本参考答案 ：D.下列说法，不属于班组经济核算环节的是（）。

    A.选择班组经济核算员 B.选择班组经济核算内容 C.选择班组经济核算形式

D.确保班组经济核算责任清晰参考答案 ：D 4.班组经济核算的目标是（）。

    A.最高的收入-最高的成本=最大的效益 B.最小的收入-最高的成本=最大的效益 C.最高的收入-最低的成本=最大的效益

D.最小的收入-最低的成本=最大的效益参考答案 ：C 5.班组经济活动分析的主要内容不包括（）。

  A.生产分析 B.指标分析  C.投入产出分析

 D.劳动定额分析参考答案 ：D 6.成本控制的标准不包括（）。

 A.劳动定额  B.材料耗用  C.地理位臵

 D.能源消耗参考答案 ：C.班组经济核算的作用不包括（）。

 A.指导经济活动  B.落实经济责任  C.提高经济效益

 D.设计生产工艺参考答案 ：A（实际答案：8.属于统计核算范畴的是（）。

 A.搜集数据  B.劳动考勤  C.设臵账户

 D.登记账簿参考答案 ：A 9.产品成本不包括（）。

 A.直接材料  B.直接人工  C.销售费用

 D.制造费用参考答案 ：C

D）10.某班组当月共得奖金10000元，当月考核总得分为50000分，本组挡车工小丽当月考核得分4000分，她当月的奖金应该是（）元。

    A.400 B.600 C.800 D.1000参考答案 ：C

多选题（共 10 题，每题 5 分）.下列关于成本控制的具体步骤，说法正确的是（）。A.确定目标成本 B.班组成本核算 C.班组成本差异分析

D.成本控制措施实施参考答案 ：ABCD.下列关于班组长应关注的成本费用的说法，正确的是（）。

    

A.班组长应关注生产成本，即班组为生产产品或提供劳务而发生的各项生产费用，包括各项直接支出和制造费用。

 B.班组长应关注劣质损耗成本，因为质量低劣的设备由于其维护费用高，使用寿命短，相对于优质设备而言，无形之中增加了企业的成本支出。

 C.管理失误成本。即由于对班组员工管理出现的种种问题，给公司及班组造成经济、形象、信誉等各方面的损失。 D.班组长应关注隐性成本，即不直接体现在班组成本计算过程中的成本。这类成本一般难以在实际中发现或财务账目在显示出来。参考答案 ：ABCD 3.下列关于班组防范浪费的说法，正确的是（）。

 A.减少拖延成本  B.减少管理失误成本  C.降低隐性成本

 D.降低人工成本，降低奖金、补贴等费用额度参考答案 ：4.以下哪些属于班组经济活动分析的具体方法（）。

 A.比较分析法和因素分析法  B.差额分析法和百分比分析法  C.比重分析法和数字联系分析法

 D.动态分析法和实地调查分析法参考答案 ：ABCD 5.下列关于班组成本控制标准的说法，正确的是（）。 A.地理位臵  B.材料耗用  C.劳动定额

 D.能源消耗参考答案 ：BCD.制造业中的产品总成品包括（）。

 A.固定成本  B.间接成本  C.产品成本

ABC  D.期间费用参考答案 ：CD.以下不属于业务核算范畴的是（）。

    A.货币计价 B.劳动考勤 C.设臵账户

D.登记账簿参考答案 ：ACD.下列关于班组经济活动分析的说法，正确的是（）。

 A.班组经济活动分析，是运用各种统计指标和核算资料，对班组的生产活动过程及其成果进行分析研究，使班组经济活动有方向、有目的、有未来，以促进班组经济效益的提高。

 B.经济活动分析的表现形式包括，登记表、统计表和统计图等。如班组的产量、质量可按日登记，次日公布；月末汇总统计，下月初公布。

 C.经济活动分析的原则，根据需要灵活掌握。一旦决定公布分析报表则应做到：格式简洁、内容准确、编报及时。

 D.班组经济活动分析可按以下步骤进行：首先，制定计划，拟出提纲；其次，收集资料，掌握情况；再次，揭露矛盾，找出差距；最后，写出报告，提出措施。参考答案 ：ABCD.下列关于经济核算统计指标的说法正确的是（）。

   A.应根据“干什么，管什么，算什么”和以生产为中心的原则来确定 B.既要照顾不同班组的生产特点，又要与专业核算一致和衔接 C.既要便于经济指标的核算和分析，又要有利于经济责任的划分  D.主要包括产量指标、质量指标、工时利用指标、材料核素指标、设备利用指标和安全指标等参考答案 ：ABCD.以下方法中哪些是物料消耗定额的制定方法（）。

    A.经验判断法 B.统计分析法 C.实际测定法

D.动态分析法参考答案 ：ABC

判断题（共 10 题，每题 2.5 分）.降低班组费用是班组长应该关注的事情，不需要班组所有成员都参与成本管理。参考答案 ：F.原材料、燃料、动力分析属于班组经济活动分析的一项内容，但专题分析不属于班组经济活动分析的形式。参考答案 ：F.班组长需要关注隐藏成本、闲臵成本、和劣质损耗成本的发生情况，但不需要关注三项期间费用的发生情况。参考答案 ：F 4.实地调查分析法和数字联系分析法均不属于班组经济活动分析的方法，但因素分析法属于班组经济活动分析的方法。参考答案 ：F.能源消耗、工具设备、技术质量和考核分配均属于成本控制的标准。参考答案 ：T 6.能够指导班组经济活动，落实经济责任，提高经济效益是班组经济核算的作用。参考答案 ：T.班组是按照产品、工艺管理的要求所划分的基本作业单元。参考答案 ：T 8.班组经济核算的目的是揭示矛盾。提出措施、挖掘潜力，提高产量，降低成本，提高经济效益。参考答案 ：T 9.按照生产工艺化组建班组是班组组建的唯一原则。参考答案 ：F.班组长在班组经济核算中起到了桥梁纽带的作用，但是不属于一个组织者和领导者。参考答案 ：F

四、班组绩效管理与激励 单选题（共 10 题，每题 3 分）.下列有关考核的表述，不正确的是

   A.考核应是一个双向沟通的过程 B.考核初期应确定考核标准和考核方式

C.考核期间应封闭各种沟通渠道，以保证考核的公平性  D.考核后，考核者与被考核者正式面谈，就考核结果及其原因、成绩与问题及改进措施进行沟通 参考答案 ：D 2.下列有关PDCA的表述，不准确的是

     A.P是“做计划”

B.D是“执行”，即：按计划执行

C.C是“检查”，即：跟踪措施的实施情况，检查问题是否重 D.A是“分析”，即：对检查出现的问题进行深度分析 参考答案 ：D.下列表述中，不正确的是

    A.考核是绩效管理的一个环节，绩效管理是人力资源的一个环节 B.有效的考核应目标明确、评价标准明确，考核过程公开 C.有效的考核应以实例及数据取代抽象的字眼

D.考核只与员工个人绩效相关，与企业战略、文化和运营均无关 参考答案 ：D 4.在考核面谈中，考核者应注意的事项不包括

    A.考核者因与雇员坦诚相见

B.考核者应尽量掌握员工“诚实”的回答，取得他们的信任 C.考核者对雇员的评价长期有效

D.考核者在与雇员面谈中应摘出要点，将要谈的重要问题谈透彻 参考答案 ：C 5.下列有关绩效管理的表述，不正确的是     A.绩效管理是人力资源部的工作内容，与其他部门无关 B.绩效管理是管理，它涵盖了管理的基本职能 C.绩效管理是一个持续不断的交流过程 D.绩效管理是一个循环过程参考答案 ：A.下列有关绩效面谈各环节的内容表述中，正确的是

    A.绩效面谈的环节可分为：绩效面谈准备、面谈过程和确定绩效 B.在绩效面谈的准备阶段应注意其面谈形式和面谈目标 C.面谈过程中，应注重员工以往的做事情况

D.改进计划是给员工设想以后应当怎么做，不需要落实到具体行动上参考答案 ：A.下列有关“鱼骨图”的表述，正确的是

 A.“鱼骨图”也称作“石川图”，是日本管理大师石川馨先生在1960年提出的

  B.“鱼骨图”是一种透过现象看本质的分析方法

C.“鱼骨图”在绘图时应保证大骨与主骨成30度夹角，中骨与主骨平行

 D.“鱼骨图”是一种把握诱因与其他干扰因素的有效方法 参考答案 ：B 8.下列有关BEST法则的描述，不正确的是

 A.BEST法则提供了一些模型框架，使考核者能够更好的理解如何做绩效面谈

 B.BEST法则中的B意为表达后果   C.BEST法则中的T意为着眼未来

D.BEST法则也被称作“刹车”原理，在这一原理的运用过程中员工是主体，要让员工充分表达自己的见解，发挥员工的积极性，鼓励员工自己寻求解决办法。参考答案 ：B 9.下列有关平衡计分卡的描述，正确的是

    A.“平衡计分卡”是由Kaplan和Norton与1993年提出的 B.因果链理论是理解平衡计分卡法所规定的系列测评方法的基础 C.平衡计分卡不属于KPI体系

D.平衡积分卡从客户视角来看，可衡量的因素包括生产效率、客户满意度和存货水平等参考答案 ：B 10.下列表述不正确的是

    A.KPI是战略导向的，它以公司战略目标作为出发点

B.各部门承担的责任虽有不同，但可以建立完全相同的KPI体系 C.公司可以根据职组职系工作性质的不同建立KPI体系 D.公司可以根据平衡积分卡建立KPI体系参考答案 ：B

多选题（共 10 题，每题 5 分）.下列有关KRA的表述正确的是

A.KRA是指岗位职责说明书中所定义的主要职责 B.KRA是对公司经营最有价值的部分 C.KRA是目标达成情况的衡量手段

D.KRA在中文里意为关键成果领域参考答案 ：ABD     2.下列有关360度评估的优点表述正确的是

  A.综合性差，因为它搜集反馈信息的范围太大，有用信息筛选困难 B.从多个人而非单个人那里获取反馈信息，可以减少偏见对考核结果的影响

  C.从员工周围人那里获取反馈信息，可以增强员工的自我发展意识 D.考核周期较长参考答案 ：BC.下列表述中，属于人力资源管理中考核工作的内容是

    A.明确各岗位指责内容和技能要求 B.制订公司考核流程

C.负责员工的晋升、聘用工作

D.负责劳动技能鉴定及职称评定参考答案 ：ABCD 4.下列选项中，造成绩效管理评价者误差的因素包括

    A.评价标准不清 B.近期效应 C.评价者的个人偏见

D.晕轮效应参考答案 ：ABCD.下列有关360度评估的缺点表述正确的是

    A.来自不同方面的意见可能会发生冲突 B.综合处理来自各方面的反馈信息会比较棘手 C.考核标准设计较复杂

D.考核周期较长参考答案 ：ABCD 6.下列选项中，属于“三种公平”的是     A.分配公平B.程序公平C.人格公平

D.相互作用的公平参考答案 ：ABD.下列选项，对激励的原则表述正确的是

  A.激励原则要求：个人目标应与组织目标相结合

B.激励原则要求：既要设计合理的行为规范和奖惩制度，又要领导者和管理者身体力行地贯彻执行

  C.激励原则要求：长期激励计划和短期激励措施相结合

D.激励原则要求：根据组织需要和社会需要对员工进行价值观教育 参考答案 ：ABCD 8.下列选项中属于影响有效考核的负面效应的是

    A.员工的自我评估很难做到准确无误 B.考核方式选择的难度较大 C.有些考核方面只能定性考核

D.考核制度、考核标准和考核方法不可能绝对合理 参考答案 ：ABCD.下列做法中能够促进绩效管理有效实施的是

    A.成立解决绩效管理（或特定绩效问题）的专门组织 B.获得高层管理者的支持 C.直线管理者的配合

D.为员工进行企业文化方面的培训参考答案 ：ABC 10.下列有关KPI的表述正确的是

    A.KPI在中文里意为关键成果领域 B.KPI是从KRA中提出的主要工作目标 C.KPI是对公司经营最有价值的部分

D.KPI是公司用来衡量员工绩效的重要指标参考答案 ：BD

判断题（共 10 题，每题 2 分）.评价性信息可为企业提供员工任免、晋级和降职的相关依据。参考答案 ：T 2.过程性激励理论强调过程的有效性参考答案 ：F 3.内容型激励理论强调需要的满足。参考答案 ：T.从企业角度来看，评价性信息主要是为了方便了解员工过去的工作表现参考答案 ：F.人际关系最本质的问题：交际来源于需求。参考答案 ：T 6.根据马斯洛需要层次理论的表述，人只有低级层次的需求被满足之后才会追求更高级的需求。参考答案 ：T.成就动机理论把人的高层次需求归纳为对成就、权力和亲和的需求。参考答案 ：T 8.人力资源管理工作的考核内容主要包括“提供一流的人力资源管理”和“确保成本的有效运作”这两方面。参考答案 ：T 9.汉堡原理的作用是提醒管理者绩效面谈的作用在于帮助员工改善绩效，而非抓住员工的错误和不足不放参考答案 ：T.从员工角度来看，发展性信息可以使其了解自己需要改善的地方和自己的优缺点。参考答案 ：T

五、班组安全管理

单选题（共 3 题，每题 15 分）.下列关于班组长安全生产职责的说法，不正确的是（）

    A.编制《自主检查表》，促使全体班组成员实施检查 B.把握需要作业环境检测的业务名称以及检测结果 C.完善“整理整顿清洁清扫标准”，使其得到严格执行

D.班组长要负责的事情已经够多了，班组成员安全卫生意识及职业健康管理的提高，是每个员工自己的事，不是班组长的职责 参考答案 ：D 2.全员安全管理，应落实一线员工参与()的政策。

    A.工伤保险 B.安全生产 C.安全监察

D.劳动保护参考答案 ：C 3.下列关于员工的不安全行为的说法，不正确的是（）

    A.知识不足是导致员工不安全行为的原因之一 B.能力不足是导致员工不安全行为的原因之一 C.员工侥幸心理作祟是导致不安全行为的原因之一

D.员工的不安全行为是无法杜绝的，班组长再怎么努力也解决不了 参考答案 ：D 多选题（共 2 题，每题 20 分）.考虑伤害发生的可能性，应包括（）

A.持续暴露时间和频率，在这一场所，作业的持续时间和频繁进入的机会

 

B.供应(如电，水)中断，工作中，突然发生供应中断及其应急处理的能力

 C.暴露于恶劣气候，特殊天气条件带来的影响，如大风天气下高空作业

 D.个体防护用品所能提供的保护及其使用率参考答案 ：ABCD 2.下列说法属于安全检查内容的是（）

    A.查思想、查意识 B.查制度、查管理 C.查事故、查处理

D.查隐患、查整改参考答案 ：ABCD 判断题（共 3 题，每题 5 分）.班组安全员是班组安全检查的执行人和监督人。参考答案 ：T 2.安全检查主要是查安全设备是否存在隐患。参考答案 ：F 3.班组在进行事故风险评估时，需要考虑危害的重大程度和危害发生的可能性，并据此做出危害防范与应对策略。参考答案 ：T

六、班组质量管理

单选题（共 2 题，每题 15 分）.“企业依存于客户，因此应当理解客户当前和将来的需求，充分满足客户的需求，并极力设法超越客户的期望。”这句话反映了ISO质量管理原则中的（）。

    A.领导作用 B.以客户为中心 C.持续改进

D.全面参与参考答案 ：B.如果餐厅的食物不干净，酒店的被褥毛巾没有经过消毒杀菌，那么顾客就会抱怨，这是质量特性中（）。

   A.安全特性 B.一元特性 C.必须特性  D.魅力特性参考答案 ：C

多选题（共 2 题，每题 20 分）.下列关于顾客满意的说法，正确的是（）

A.顾客满意与接触有关，包括顾客与服务提供者的接触点、接触过程等

   

B.顾客满意与服务有关，包括服务资源、服务提供、服务特性等 C.顾客满意是顾客的主观感受

D.提高顾客满意度，只要改善超值服务就可以了参考答案 ：ABC 2.服务不同于有形产品的基本特征包括（）

    A.无形性 B.非重复性 C.非储存性

D.非运输性参考答案 ：ABCD

判断题（共 3 题，每题 10 分）.一般而言，投诉抱怨的顾客是好顾客，他们成为忠诚客户的比例会比较高。（）参考答案 ：T.企业追求的终极目标是产品符合标准。（）参考答案 ：F 3.顾客满意度与顾客的主观感受有关，所以应根据不同的顾客需求决定服务内容和程序。（）参考答案 ：T

七、形象礼仪与交往艺术 单选题（共 5 题，每题 6 分）.男士倒三角体型适合的服装类型（）

 A.英式  B.欧式  C.常青藤

 D.中式参考答案 ：B 2.手表的经典风格是（）

 A.深底白字  B.灰底深字  C.白底深字

 D.白底加钻参考答案 ：C 3.递名片时，名字应该（）

 A.朝上，对着自己  B.朝上，对着对方  C.朝上朝下都可以

 D.文字对自己和对方都可以参考答案 ：4.中餐礼仪作为安排的国际规则（） A.左为上  B.左右均可  C.右为下

B  D.右为上参考答案 ：D 5.商务场合，握手礼仪

    A.女士优先 B.男女平等 C.职位高的男士优先

D.职位高的女士优先参考答案 ：B

多选题（共 5 题，每题 8 分）.着装按照商务与休闲可具体分为（）A.商务正装 B.日常商务正装 C.运动装

D.商务休闲参考答案 ：ABD 2.成功优雅的三要素是（）

       

A.优雅的着装形象 B.优雅的举止礼仪 C.优雅的沟通艺术

D.优雅的形体外貌参考答案 ：ABC 3.提升着装品味的途径有：（）

   A.了解你的肤色，选择适合的颜色 B.解你的身形，选择适合的款式 C.了解你的脸型，设计适合的发型  D.了解你的性格，选择适合的款式参考答案 ：ABC 4.着装颜色设计分为（）

    A.冷色调 B.暖色调 C.深色调

D.灰色调参考答案 ：AB.日常商务正装可选的颜色有（）

    A.黑色 B.藏蓝色 C.灰色

D.米色参考答案 ：CD

判断题（共 5 题，每题 6 分）.国际规定约定俗成：男士商务正装深蓝色，女士商务正装黑色。参考答案 ：T.商务场合，与女性握手，一定只能握手指尖，即俗称的死鱼手。参考答案 ：F.着装款式的选择要扬长避短。参考答案 ：T.国际着装隐形的规定：男士每天要换衬衫，女士每天要换外套。参考答案 ：T 5.女士身材主要是看胸部和腰部的比例差。参考答案 ：T

八、《资治通鉴》与家国兴衰 判断题（共 2 题，每题 50 分）.《资治通鉴》记载的是公元前403年至公元959年一共1362年的历史。参考答案 ：T.《资治通鉴》的撰写人员包括司马光、刘恕、刘攽、范祖禹，司马光的儿子司马康做文字检阅的工作。参考答案 ：T

九、双闭环管理模式

单选题（共 5 题，每题 6 分）.双闭环管理工作实施的环节（）

    A.整体策划-过程跟踪-节点控制-持续改进 B.整体策划-节点控制-过程跟踪-持续改进 C.持续改进-过程跟踪-节点控制-整体策划

D.整体策划-持续改进-过程跟踪-节点控制参考答案 ：A 2.传帮带中的“传”指的是（）

    A.传递能量，逐渐加速 B.帮助前行，带领团队 C.带领团队，共同飞跃

D.传递能力，迈开步伐参考答案 ：D 3.有关班务成本说法正确是（） A.加强和推行降低经费支持是成本管控的重点。 B.成本理念是紧抓源头、开源节流、降本增效。 C.抓源头成本管理法的步骤是方案、设计、仿真。 D.成本管控意识是成本的源头参考答案 ：B 4.下列说法错误的是（）

 A.6s管理可以加强任务的规范性和工作效率  B.设备管理保障任务所需的办公资源  C.网络管理无关任务信息化应用的软硬件

 D.职业健康需要辨识和控制任务重的危险源参考答案 ：C 5.双闭环管理的两会制度有关的说法错误的是（）

 A.两会制度指的是技术协调会和班务双周会。 B.两会是完成班组管理的重要手段。 C.班务双周会重点内容是进行技术交流。

 D.策划、分析和总结是班务双周会中的一项内容。参考答案 ：多选题（共 5 题，每题 8 分）.下列中（）是班组管理难题  A.班组事务  B.技术难题  C.工作协调

 D.系统设计参考答案 ：ABCD 2.下列说法正确的是（）

C     A.班务保障任务完成 B.任务促进班务完善

C.班务与任务是双闭环管理的两个重要单元。D.班务是前轮，任务是后轮。参考答案 ：ABCD.双闭环管理模式下的组织与文化，说法正确的是（）

    A.党小组的任务是保持和加强党员的先进性和模范带头作用 B.工会小组提供团队凝聚力和保障全体组员的相关权益 C.保密安全是要确保所有涉密资料和事项的安全

D.文艺管理需要负责调解工作气氛和缓解压力参考答案 ：ACD 4.“传帮带”育人法的理念是（）

    A.以班务提升人才成长 B.以任务带动人才能力 C.以班务提升人才能力

D.以任务带动人才成长参考答案 ：CD 5.班务闭环的成本与监督主要包括（）

    A.成本管控 B.经费管理 C.民主监督

D.计划管理参考答案 ：ABCD

判断题（共 5 题，每题 6 分）.双闭环管理指的是班务闭环和系统闭环。参考答案 ：F 2.班组分级管理采用的是矩阵管理模式。参考答案 ：T 3.班务基础需要责任到人无缝对接。参考答案 ：T.经费管理是确保各项任务分工实施具有合理、公平的经费支持。参考答案 ：F.“零缺陷”质量管理法的理念是无论重复多少次必须保证零缺陷。参考答案 ：F

第四篇：金融业反洗钱岗位题库及答案

【反洗钱基础知识参考试题】

一、填空题

1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。

答案：身份不明的 匿名或者假名

2、________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。

答案：《个人存款账户实名制规定》

3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得___________，且须出示___________和____________，否则，金融机构有权拒绝。答案：少于二人 中国人民银行执法证 反洗钱调查通知书

4、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份正件或者其他身份证明文件。

答案：

5、1

5、网点柜员在办理须核对客户有效正件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或 ___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效正件，进一步佐证，确属真实正件的，再继续办理业务。

答案：身份正件号码不存在、身份正件号码存在但与姓名不匹配、反馈照片不相符

6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是__________________。

答案：中国反洗钱监测分析中心。

7、居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法

答案：视读、机读

8、我行反洗钱系统于__________年________月开始使用，该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，实现__________________、__________________、__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能。

答案：2007年11月、本外币个人储蓄账户、结算账户、国际汇兑业务

9、我行反洗钱系统设置了__________________，以便于我行基层工作人员逐级报告在营业柜台以及后台监督过程中发现的可疑交易。

答案：行内黑名单制度。

10、行内黑名单由各级反洗钱系统中_____________进行维护，由_____________进行审批。

答案：部门管理员、各级对应部门主管

11、根据人民银行报送大额和可疑交易数据的要求，总行将是否需要客户配合完成补正的标准，将补正数据分成_____________和_____________两类。

答案：关键字段补正和非关键字段补正

12、邮政储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账户、养老金账户批量开户时，应要求该单位提供单位营业执照、_____________、_____________及_____________的有效身份正件及复印件，通过联网核查系统核对客户居民身份证，履行客户身份识别义务。

答案：单位负责人、授权经办人及被代理人

13、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“_____________ ”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解_____________。

答案：“了解你的客户”、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

14、金融机构应当按照 ____、____、____、____的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

答案： 安全、准确、完整、保密

15、邮政储汇业务客户有效身份正件的复印件或者影印件，要纳入《中国邮政储蓄会计制度》有关会计档案的范围进行保管，保存期限应至少在____年以上。保存到期后，要采用监销的方式进行销毁。

答案：15

16、在办理代理西联汇款等国际汇款业务时，应通过____对客户身份正件的有效性进行识别，确保汇款交易的真实性。

答案：统版终端登陆(人行核查系统)

二、不定项选择题

1、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得(ABC)

A、毒品犯罪 B、犯罪

C、性质组织犯罪 D、盗窃犯罪

2、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款(ABC)

A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的

3、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易(ABCD)

A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里

B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款

C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款

D、金融机构内部调拨资金。

4、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易(ABD)

A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符

C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付

D、企业日常收付与企业经营特点明显不符

5、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指(B)。

A.国务院金融协调办公室

B.中国人民银行

C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

D.中华人民共和国公 安部

6、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是(ABC)

A、客户身份识别制度

B、客户身份资料和交易记录保存制度

C、大额交易和可疑交易报告制度

D、保密制度

7、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列行为：(ABCD)

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。

C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

8、以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是(ABCD)。

A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转

B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转

C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

9、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：(ABC)

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的;

C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的;

D、未按照规定履行客户身份识别义务的。

10、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有。(ABC)

A、中国人民银行总行

B、中国人民银行省一级分支机构

C、中国人民银行地市中心支行

D、中国人民银行县(市)支行

11、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处(C)罚款。

A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上100万元以下

C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下

12、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有(BCD)。

A、参与调查义务

B、配合调查义务

C、如实提供信息义务

D、不得拒绝和阻碍义务

13、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括。(ABCD)

A、记载客户身份信息的记录和资料

B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料

D、反映交易真实情况的合同、业务凭 证、单据、业务函件

14、在反洗钱交易数据实行集中报送模式下，各省、市、县分支机构通过该系统可使用的主要功能包括(ABCD)

A黑名单功能。

B大额、可疑数据导出功能。

C反洗钱报送数据汇总功能。

D司法查询的辅助功能。

15、在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份(ABCD)。

A、客户办理大额现金存取业务时

B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的 C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的 D、办理业务中发现异常现象

16、反洗钱临时冻结不得超过(C)

A.12小时 B.24小时 C.48小时 D.72小时

17、邮政储蓄机构网点在办理下列哪些业务，应核对客户的有效身份正件，登记客户基本信息，并留存复印件或影印件?(ABCD)

A开立本外币账户、B单笔交易金额在人民币1万元以上(包括1万)现金到现金、现金到账户的汇款 C单笔交易金额在人民币1万元现金到账户的转账

D等值1000美元以上(包括1000美元)的代理西联国际汇款业务

18、金融机构应在可疑交易发生后的(C)个工作日内以电子方式报告。

A.2 B.5 C.10 D.15

19、根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效正件规定，下列哪些表述正确?(AB)

A、外国公民可将护照作为实名正件开立个人银行账户;

B、军人身份正件、**身份正件可作为实名正件开立个人银行账户;

C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名正件开立个人银行账户;

D、在校学生的学生证可作实名正件开立个人银行账户;

20、中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些?(ABCD)

A.电话询问

B.走访金融机构

C.书面询问

D.约见金融机构高级管理人员谈话

21、洗钱对金融系统的危害：(ABCD)

A、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险;

B、大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动;

C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险;

D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险

22、属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有(AB)。

A、《金融机构反洗钱规定》

B、《人民银行结算账户管理办法》

C、《个人存款账户实名制规定》

D、《现金管理条例》

23、根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取以下措施进行反洗钱现场检查。(ABCD)

A、进 入金融机构进行检查

B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

24、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的(ABC)。

A、交易性质

B、交易目的 C、交易的受益人

D、交易的资金风险

25、根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对_____或者其他身份证明文件进行核对并登记。(BD)

A、两人的代理协议

B、代理人的身份正件

C、被代理人的委托书

D、被代理人的身份正件

26、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份正件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施，识别或者重新识别客户身份(ABCD)。

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B、回访客户

C、实地查访

D、向公 安、工商行政管理等部门核实

27、下列说法不正确的一项是(D)

A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查

B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任

C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法正件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝

D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其

省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施

28、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处()罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处()罚款。(A)

A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下

B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下

C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下

D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下

29、有权向反洗钱行政主管部门或公 安机关举报洗钱活动的是(D)。

A、只能是金融机构工作人员

B、只能是金融机构

C、只能是金融机构工作人员或金融机构

D、可以是任何单位和个人

30、金融机构反洗钱工作的法律依据有(ABCD)

A.《反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

三、简答题

(一)按照国家法律的规定和中国人民银行的要求，金融机构应积极履行哪些反洗钱义务? 答：

1、建立健全本机构反洗钱内控制度，强化反洗钱内控制度的有效实施。

2、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

3、建立本机构客户身份识别制度。

4、建立本机构客户身份资料和交易记录保存制度。

5、执行大额交易和可疑交易报告制度。

6、配合有权机关做好查询、扣划、冻结工作，协助当地人民银行进行反洗钱行政调查。

7、积极开展宣传和培训工作。

8、注意保守反洗钱工作秘密。

(二)请分别简述反洗钱系统中关键字段与非关键字段的补正流程?

答：

1、关键字段的补正流程：(1)由各省、市分行、县支行相关业务部门(本外币储蓄、国际汇兑)负责下载关键字段补正报表(2)联系客户，由储蓄前台人员在相应的业务系统内更改客户的身份正件号码和国籍等关键字段信息。

2、非关键字段的补正流程：(1)由各省、市分行、县支行相关业务部门(本外币储蓄、国际汇兑)负责下载非关键字段的补正报表(2)收集确认非关键字段补正信息(3)更新非关键字段补正报表(4)在规定时限内将非关键字段补正结果导入反洗钱系统。

(三)什么是洗钱和反洗钱?

答：洗钱实质是将特定犯罪的违法所得及其产生的收益以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和

性质，使其在形式上合法化的行为。反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

(四)根据反洗钱相关制度规定，金融机构对代理人的身份识别是如何规定的?

答：当自然人客户由他人代理存取现金时，我行应按照以下要求开展客户身份识别工作：当单笔存(或取)款的金额达到或超过人民币5万元或者外币等值1万美元时，应同时核对存款人(或取款人)和户主的有效身份正件或者身份证明文件，并登记存款人(或取款人)的姓名、联系方式以及身份正件或者身份证明文件的种类、号码。由于现金到账户的转账不是代理存款业务，应按照单笔金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元现金的一次性金融服务进

第五篇：唐诗三百首自测题答案

唐诗三百首自测题答案

答案：

一、给下列诗句找对偶句，将答案连起来

1．大漠孤烟直d a．清晖玉臂寒

2．细雨鱼儿出e b．游子身上衣

3．脚著谢公屐f c．江入大荒流

4．浮云游子意g d．长河落日圆

5．香雾云鬟湿a e．微风燕子斜

6．慈母手中线b f．身登青云梯

7．山随平野尽c g．落日故人情

8．草枯鹰眼疾j h．青山郭外斜

9．绿树村边合h i．双桥落彩虹

10．两水夹明镜i j．雪尽马蹄轻

二、在下列横线上填出有关色彩的词

11．一枝红杏出墙来 12．野径云俱黑

13．千里莺啼绿映红14．日照香炉生紫烟

15．风中黄叶树，灯下白头人16．白云生处有人家

三、填地名

17．即从巴峡穿巫峡 18．夜泊秦淮近酒家

19．西出阳关无故人 20．春风不度玉门关

21．洛阳亲友如相问 22．烟花三月下扬州

23．此地空余黄鹤楼 24．孤山寺北贾亭西

25．坑灰未冷山东乱 26．长安回望绣成堆

四、让鸟儿栖息在诗句中

27．几处早莺争暖树28．谁家新燕啄春泥

29．画眉深浅入时无 30．两只黄鹂鸣翠柳

31．三山半落青天外，二水中分白鹭洲

32．东风不与周郎便，铜雀春深锁二乔

33．庄生晓梦迷蝴蝶 34．芳草萋萋鹦鹉洲

35．杨花落尽子规啼 36．青鸟殷勤为探看

五、填出下列各种形态的水

37．桃花潭水深千尺 38．巴山夜雨涨秋池

39．开窗放入大江来 40．海上明月共潮生

41．奔流到海不复回 42．遥看瀑布挂前川

43．最爱湖东行不足 44．独怜幽草涧边生

45．烟波江上使人愁 46．渭城朝雨浥轻尘

六、让鲜花点缀诗句

47．忽如一夜春风来，千树万树梨花开。

48．芭蕉不展丁香结，同向春风各自愁。

49．待到重阳日，还是就菊花。

50．桐花万里丹山路，雏凤清于老凤声。

51．借问酒家何处有，牧童遥指杏花村。1

52．遥知天上桂花孤，试问嫦娥更要无。

月宫幸有闲田地，何不中央种两株。

53．庭前芍药妖无格，池上芙蓉净少情。

唯有牡丹真国色，花开时节动京城。

54．忽见寒梅树，开花汉水滨。

不知春色早，疑是弄珠人。

七、给诗句填上数字

55．回眸一笑百媚生，六宫粉黛无颜色。

56．前村深雪里，昨夜数枝开。

57．三顾频烦天下计，两朝开济老臣心。

58．尔曹身与名俱灭，不废江河万古流。

59．白发三千丈，缘愁似个长。

60．举杯邀明月，对影成三人。

61．酒债寻常行处有，人生七十古来稀。

62．南朝四百八十寺，多少楼台烟雨中。

63．故国三千里，深宫二十年。

64．共看明月应垂泪，一夜乡心五处同。

八、唐代诗人对自然现象、自然景物的观察和描写细致而生动，尤其对日、月、雨等的描写更见功夫，令人赞叹。请就下面句子中有关日、月、雨的内容填空

有关描写“日”的句子：

65．一道残阳铺水中，半江瑟瑟半江红。

66．大漠孤烟直，长河落日圆。

67．两岸青山相对出，孤帆一片日边来。

68．夕阳无限好，只是近黄昏。

描写“月”的句子：

69．二十四桥明月夜，玉人何处教吹箫？

70．露从今夜白，月是故乡明。

71．今夜明月人相望，不知秋思落谁家？

72．星垂平野阔，月涌大江流。

73．举杯邀明月，对影成三人。

74．秦时明月汉时关，万里长征人未还。

描写“雨”的句子：

75．天街小雨润如酥，草色遥看近却无。

76．何当共剪西窗烛，却话巴山夜雨时。

77．夜来风雨声，花落知多少。

78．夜雨剪春韭，新炊间黄粱。

九、唐代诗人与酒结下了不解之缘。请填写下列诗句中与“酒”有关的句子。

79．人生得意须尽欢，莫使金樽空对月。

80．开轩面场圃，把酒话桑麻。

81．劝君更尽一杯酒，西出阳关无故人。

82．抽刀断水水更流，举杯消愁愁更愁。

83．葡萄美酒夜光杯，欲饮琵琶马上催。

84．李白斗酒诗百篇，长安世上酒家眠。

天子呼来不上船，自称臣是酒中仙。

十、唐诗在发展过程中，自然形成了一些流派。请按要求填空。

85．山水田园诗派。是盛唐开元、天宝年间形成的一个诗歌流派。代表诗人有王维、孟浩然。以标举隐逸。寄情山水，歌咏田园生活为主要特征。代表性诗句分别有：空山新雨后，天气晚来秋、绿树村边合，青山郭外斜。

86．边塞诗派。是盛唐开元、天宝年间形成的一个诗歌流派，代表作家有高适、岑参、王之涣、王昌龄。代表诗句有：

高适：千里黄云白日熏，北风吹雁雪纷纷。

岑参：忽如一夜春风来，千树万树梨花开。

王之涣：黄河远上白云间，一篇古城万仞山。

王昌龄：秦时明月汉时关，万里长征人未还。

87．韩孟诗派。以韩愈、孟郊为代表的一代诗人。诗歌创作上追求险怪，刻意推敲，主张以文为诗。

88．元白诗派。是以中唐诗人元稹、白居易为代表的一代诗人。他们的主张正如白乐天所说的“文章合为时而著，歌诗合为事而作”。

十一、唐诗，为我们营造了一个个美妙的意境，根据内容要求，用诗句填空（选做题）

89．当你想漫游祖国名山大川，便可徜徉在黄河远上白云间，一片孤城万仞山之中，感受到但使龙城飞将在，不教胡马度阴山的豪壮（或清爽、其他感情，答案不限）。

90．你若想感怀亲情友情，便可吟咏出洛阳亲友如相问，一片冰心在玉壶的美妙诗句。

91．你若想眷恋友情，则可诵读劝君更尽一杯酒，西出阳关无故人这样的诗句，同时也感到海内存知己，天涯若比邻的心灵慰藉。

92．你若希望了解边塞的奇异风光和戎马生活，则可吟咏君不见，走马川，雪海边，平沙茫茫黄入天等诗篇。（在横线上填出相应内容的诗句，包括上下句）

十二、填空

93．诗仙李白，字太白，号青莲居士。

94．诗圣杜甫，字子美，官至工部员外郎，世称杜工部。其诗反映了唐朝由盛转衰的历史过程，被称为诗史。

95．白居易，字乐天，号香山居士，其诗语言通俗，老妪能解。

96．王维，字摩碣，官至尚书右丞，故又称王右丞。其诗多以歌咏山水田园为主。人称诗佛。

97．唐代著名边塞诗人王昌龄，所作之诗气势雄浑，格调高昂，尤其是将七绝推向高峰，故人称“七绝圣手”。

98．柳宗元，字子厚，河东（今山西运城县）人，世称柳河东。曾担任柳州刺史，故又称柳刺史。

99．杜牧，字牧之，京兆万年人，居长安城南樊川别墅官至中书舍人，后人多称之为“杜樊川”。

100．李贺，人称诗鬼；孟郊、贾岛，人称诗囚；刘禹锡，人称诗豪。

古 诗 文 复习题 精 选

１、历代诗人赞美祖国壮丽山河的诗作很多，如李白在《望天门山》中写到：天门中断楚江开，碧水东流至此回。两岸青山相对出，孤帆一片日边来。登楼远眺，视野更为开阔，你会想到王之涣在《登颧雀楼》中的诗句：白日依山尽，黄河入海流。

欲穷千里目，更上一层楼。坐在顺水疾驶的船中，两岸景色一晃而过，不由令人想起李白在《早发白帝城》中的诗句：朝辞白帝彩云间，千里江陵一日还。

两岸猿声啼不住，轻舟已过万重山。

2、默写描绘春、夏、秋、冬四季的诗各一首。

天街小雨润如酥，草色遥看近却无。最是一年春好处，绝胜烟柳满皇都 唐 韩愈《早春呈水部张十八员外》

新年都未有芳华，二月初惊见草芽。白雪却嫌春色晚，故穿庭树作飞花 唐 韩愈《春雪》

杨万里 《晓出净慈寺送林子方》毕竟西湖六月中, 风光不与四时同。.接天莲叶无穷碧, 映日荷花别样红。

唐·王勃《秋日登洪府膝王阁饯别序》落霞与孤骛齐飞，秋水共长天一色

岑参《白雪歌送武判官归京》北风卷地白草折，胡天八月即飞雪。忽如一夜春风来，千树万树梨花开。

3、按要求默写古诗。

赞美黄河雄伟气势的诗：刘禹锡《浪淘沙》 九曲黄河万里沙, 浪淘风簸自天涯。如今直上银河去, 同到牵牛织女家。

赞美庐山瀑布的诗：望庐山瀑布 李白 日照香炉生紫烟,遥看瀑布挂前川。飞流直下三千尺,疑是银河落九天。

赞美柳树的诗：贺知章 咏柳 碧玉妆成一树高,万条垂下绿丝绦。不知细叶谁裁出,二月春风似剪刀。

赞美小草的诗：赋得古原草送别 白居易 离离原上草,一岁一枯荣。野火烧不尽,春风吹又生。远芳侵古道,晴翠接荒城。又送王孙去,萋萋满别情。

赞美春雨的诗：韩愈 早春呈水部张十八员外 天街小雨润如酥, 草色遥看近却无.最是一年春好处, 绝胜烟柳满皇都.4、《墨梅》王冕.我家洗砚池头树，朵朵花开淡墨痕。不要人夸颜色好，只留清气满乾坤。、《竹石》郑燮.咬定青山不放松，立根原在破岩中。

千磨万击还坚劲，任尔东西南北风、《石灰吟》于谦.千锤万凿出深山，烈火焚烧若等闲。粉身碎骨浑不怕，要留清白在人间。“三首古诗的共同特点是：看起来写的是物，实际上是在借物写人，其中“梅”具有高洁特点，“竹”具有坚韧不拔特点。你还知道类似的诗吗？请写一首:

<题菊花>.黄巢.飒飒西风满院栽，蕊寒香冷蝶难来。他年我若为青帝，报与桃花一处开。

5、当我们浪费粮食时，妈妈常用 谁知盘中飧，粒粒皆辛苦 这句诗来教导我们，你能写出另一首《悯农》吗：春种一粒粟，秋成万颗子。

四海无闲田，农夫犹饿死！李绅。

6、李清照是我国宋代著名女词人，她写了一首赞颂项羽，抒发爱国情怀的诗《绝句》。诗句是生当作人杰，死亦为鬼雄。至今思项羽，不肯过江东。

7、当我们回忆起母爱，要报答母亲的深思时，我们会很自然地吟诵起唐代诗人孟郊的《游子呤》中的诗句慈母手中线，游子身上衣。临行密密缝，意恐迟迟归。

谁言寸草心，报得三春晖。

最后用了一个反问句，用比喻的手法写出了儿子对母亲的深情。

8、当我们在外地过年时，常常引用唐代诗人王维在《九月九日忆山东兄弟》中的独在异乡为异客，每逢佳节倍思亲。遥知兄弟登高处，遍插茱萸少一人。来表达对家乡亲人的思念。

9、离家在外的游子对着一轮明月思乡思亲，这样的诗有：杜甫的《月夜忆舍弟》戍鼓断人行，秋边一雁声。露从今夜白，月是故乡明。李白《静夜思》床前明月光，疑是地上

霜，举头望明月，低头思故乡。描写旅途中忧愁满腹难以入眠的诗有张继《枫桥夜泊》月落鸟啼霜满天，江枫渔火对愁眠。姑苏城外寒山寺，夜半钟声到客船。慎行的”月黑见渔灯,孤光一点荧。.微微风促浪,散作满河星",10、三国时期魏国诗人曹植《七步诗》写到：煮豆持作羹,漉菽以为汁。萁在釜下燃,豆在釜中泣。

本是同根生,相煎何太急?表达了诗人对骨肉相残、同根相煎的悲愤之情。

11、陆游是南宋爱国诗人，诗人的绝笔是死去原知万事空，但悲不见九州同。王师北定中原日，家祭毋忘告乃翁。这首诗表达了始终不渝的爱国主义思想。你还能写出其他的爱国诗吗？诗名《十一月四日风雨大作》僵卧孤村不自哀，尚思为国戍轮台。

夜阑卧听风吹雨，铁马冰河入梦来。

12、唐代诗人李白和杜甫，被中国文坛合称为李杜。其中，李白被称为诗仙，杜甫被称为诗圣，杜甫生平第一快诗是”《闻官军收复河南河北》剑外忽传收蓟北，初闻涕泪满衣裳。却看妻子愁何在，漫卷诗书喜欲狂。白日放歌须纵酒，青春作伴好还乡。即从巴峡穿巫峡，便下襄阳向洛阳。抒发了作者强烈的爱国情感。你还知道杜甫写景的诗《望岳》岱宗夫如何, 齐鲁青未了.造化钟神秀, 阴阳割昏晓.荡胸生层云,决眦入归鸟.会当凌绝顶, 一览众山小.和《江畔独步寻花》。黄师塔前江水东，.春光懒困倚微风。桃花一簇开无主，.可爱深红爱浅红？

13、赠别诗在我国古诗占重要地位，许多著名诗人都有优秀作品，如李白的《赠汪伦》写到李白乘舟将欲行 忽闻岸上踏歌声 桃花潭水深千尺

不及汪伦送我情。杜甫的《天末怀李白》写到凉风起天末，君子意如何? 鸿雁几时到，江湖秋水多。文章憎命达，魑魅喜人过。

应共冤魂语，投诗赠汨罗。王维的《送元二使安西》渭城朝雨浥轻尘,客舍青青柳色新。劝君更尽一杯酒,西出阳关无故人。高适的《别董大》写到千里黄云白日曛,北风吹雁雪纷纷。莫愁前路无知己, 天下谁人不识君。王昌龄的《芙蓉楼送辛渐》写到寒雨连江夜入吴,平明送客楚山孤。洛阳亲友如相问,一片冰心在玉壶。

14、我们还学过描写边塞军旅生活的古诗有王昌龄的《从军行》：大漠风尘日色昏，红旗半卷出辕门。前军夜战洮河北，已报生擒吐谷浑。王之涣的《凉州词》：黄河远上白云间,一片孤城万仞山。

羌笛何须怨杨柳,春风不度玉门关。

15、“行”是古代诗歌的一种形式，除了《古朗月行》，我们还学过选自“汉乐府”中的《长歌行》其中百川东到海，.何时复西归？ 少壮不努力，.老大徒伤悲。一句含有很深的哲理，劝导人们由景入理，劝人们珍惜年轻时的美好时光，发愤学习。

16、我们曾学过北朝民歌《敕勒歌》：敕勒川,阴山下, 天似穹庐,笼盖四野。天苍苍,野茫茫,风吹草低见牛羊。描绘了一幅阴山脚下美丽富饶、广阔无垠的草原图画。

17、“词”是一种可以配乐歌唱的文体，有不同的词牌，你知道的词牌名有西江月、清平乐、鹊桥仙、破阵子、蝶恋花、鹧鸪天、采桑子、虞美人。请默写毛泽东的一首词：词名《沁园春。雪》，词中写到：北国风光，千里冰封，万里雪飘。望长城内外，惟馀莽莽；大河上下，顿失滔滔。山舞银蛇，原驰蜡象，欲与天公试比高。须晴日，看红妆素裹，分外妖娆。江山如此多娇，引无数英雄竞折腰。惜秦皇汉武，略输文采；唐宗宋祖，稍逊风骚。

一代天骄，成吉思汗，只识弯弓射大雕。俱往矣，数风流人物，还看今朝。

18、有时候，我们对自己所处的环境，正在做的事反而不及旁人清楚，这就是“当局者迷，旁观者清。”宋代诗人苏轼的《题西林壁》中的诗句横看成岭侧面峰，远近高低各不同，不识庐山真面目，只缘身在此山中。说明了这个问题。

语文综合知识

按要求写出下列成语

1、含有动物名称的：

狐假虎威.马到成功.牛马不及,画蛇添足,三羊开泰.蛇虫鼠蚁.鸡鸣狗盗.鸡犬升天.虎虎生风

2、表示知识渊博的：

学富五车博览群书才高八斗博大精深学识渊博泰山北斗

给下列成语找出相对应比喻意思的成语

一箭双雕（一举两得）飞蛾投火（自取灭亡）

水落石出（真相大白）画蛇添足（多此一举）

虎头蛇尾（有始无终）掩耳盗铃（自欺欺人）

过河拆桥（忘恩负义）螳臂挡车（不自量力）

照样子，成语接龙

例：洗心革面 —→ 面目全非 —→ 非同小可—→ „„

1、握手言欢—→（欢天喜地）---（地大物博）----（博览群书）----（书香门第）

2、人一己百—→（百战百胜）---（胜负难料）----（料事如神）----（神通广大）将下列习惯用语的上半部分或下半部分填出来

出其不意—（攻其不备）翻手为云—（覆手为雨）福无双至—（祸不单行）捡了芝麻—（丢了绿豆）智者千虑，终有一失—（愚者千虑，必有一得）

（一波未平）—一波又起（成事不足）—败事有余（食之无肉）—弃之可惜（前无古人）—后无来者（不入虎穴）—焉得虎子

把下列歇后语的后半部分填出来

猫哭耗子—————（假慈悲）太阳底下点灯——（多余）泥菩萨过河————（自身难保）狗咬吕洞宾———（不识好人心）猪鼻子里插大葱——（装象）太平洋的警察——（管得宽）大姑娘上轿————（头一回）起重机吊鸡毛——（多此一举、大材小用）水中捞月—————（一场空 看得见摸不着）千里送鹅毛——（礼轻情义重）请在下面歇后语的括号内填上历史故事或神话传说中的人物：

1、（愚公）的居处——开门见山

2、（林冲）误闯白虎堂——单刀直入

3、（孙武 韩信）用兵——以一当十

4、（曹操）败走华容道——不出所料

5、（孔明）大摆空城计——化险为夷

6、（包公）断案——铁面无私

7、（孙悟空）七十二变——神通广大

8、（诸葛亮）草船借箭——满载而归