分行工作报告

第一篇：分行工作报告

为开创全行科学发展新局面而努力奋斗

——****行长在2011年工作会议上的报告

同志们：

今天，我们召开2011年工作会，主要任务是：以科学发展观为指导，认真贯彻落实党的十七届六中全会、全市经济工作会议、省分行工作会议精神，总结2010年各项工作，部署2011年主要任务，动员全行员工进一步认清形势，把握机遇，解放思想，开拓创新，深入推进转型，努力开创全行科学发展的新局面。

现在我向大会作报告。

一、2010年主要工作

2010年，在市委、市政府和省分行的坚强领导下，在人民银行、监管部门的大力支持下，我行按照上级行的工作要求，坚持风控优先、加快发展、加速转型，积极拓展业务市场，努力强化风险管控，合理优化资源配置，加快渠道建设，全面推进规范化服务，服务能力和竞争实力快速提升，内控管理水平和抗风险能力明显增强。

全年实现业务收入 亿元，完成省分行下达计划的 %，排名全省二级分行第 位，较上年同期增长 %。实现利润 万元，完成预算目标的 %。收入成本比达到 %，资产总额达到 亿元，同比增加 %。资产不良率 %，较年初下降 个百分点；拨备覆盖率 %。全行员工 人，全员劳动生产率 万元/人，较上年增长 %。全年未发生资金案件和重大安全生产事故。

（一）各项业务规模效益稳步增长

面对激烈的市场竞争和频繁的政策调整，全行坚持以利润为导向，加大业务结构调整力度，加快发展方式转变步伐，各项业务保持良好增长势头。

信贷业务特色鲜明。公司业务平稳发展。个人业务持续增长。

（二）风险内控管理能力持续增强 风险内控保障稳健经营的作用进一步发挥。会计结算控制风险和提升效益的能力同步提高。

（三）渠道和品牌建设成效显著 渠道建设有序推进。品牌建设扎实推进。

（四）资源配置和管理水平进一步提高

加强财务管理，提升企业效益，进一步健全以利润为中心的财务管理体系。

优化人力资源配置，支撑业务发展。

（五）党建工作全面开展，企业文化建设扎实推进 全面加强党群建设、企业民主管理和反腐倡廉工作，各级党组织的创造力、战斗力、凝聚力进一步增强。贯彻党委中心组学习制度，定期组织召开委民主生活会。广泛开展庆祝建党九十周年活动，提高广大员工的思想认识。制定服务质量实施细则，明确服务标准和服务承诺内容，营造创先争优良好氛围。市分行成立监察部，强化党风廉政建设的组织保障。加强反腐倡廉教育，通过开展党风廉政宣传和参观反腐倡廉图片展等活动，进一步筑牢全行员工的思想、道德防

线。保障员工知情权、参与权、表达权和监督权，做好职代会、民主评议领导干部及行务公开等工作。开展合理化建议征集活动，征集合理化建议 条，答复 职代会代表提案 条，答复率达100%。丰富员工业余生活，成功组织征文比赛、乒乓球比赛、羽毛球比赛等活动。着力保障和改善员工生活，健全困难职工帮扶机制，行领导定时深入基层走访慰问困难、患病职工。组织每年一次的全行员工体检。

同志们，2010年我们在复杂多变的外部经济金融形势中，坚持加快发展，加速结构调整，取得了良好的业绩，为2011年乃至今后一段时期的发展奠定了坚实基础。实践充分证明，我们贯彻落实省分行决策部署是坚决有力的，发展思路是符合实际的，应对措施是科学有效的。成绩的取得，得益于市委、市政府和省分行的正确领导，得益于监管部门的科学指导，更是全行员工埋头苦干、倾心付出的结果。在此，我谨代表市分行领导班子向各位并通过各位向全行所有员工及其家属表达最亲切的慰问和最诚挚的谢意，大家辛苦了！

在充分肯定成绩的同时，我们也应清醒认识存在的问题。一是 二是展方式仍显粗放，仍然主要依靠人力、财力、网点、产品等四大生产要素投入拉动，点均效能、人均创利、客户贡献度等指标和其他商业银行相比差距较大；三是员工素质能力与业务发展管理要求相差甚远，工作缺乏主动性、创造性，安于现状或疲于应付。缺乏加快发展、加速转型的紧迫感、责任感和使命感。四是人力资源结构“矛盾”依旧突出，结构性缺员情况严重、前后台员工比例不合理等现象仍然存在。这些问题关乎我行可持续健康发展，还需要我们

在今后的工作中去努力解决。

二、2011主要工作安排

2011总体工作思路：深入学习实践科学发展观，认真落实宏观调控和金融监管要求，按照省分行统一部署，进一步解放思想，深化改革，以效益为中心，以科学发展为主线，以推进网点转型和管理转型为目标，进一步夯实风险管理基础、渠道和服务基础、党建和文化基础，提升风险管控能力、盈利能力和服务能力，进一步加快向商业银行的全面转型。

2011全市**行工作主要目标： 发展目标：。经营目标：。内控目标： 服务目标：

为实现上述目标，要重点做好以下方面工作： 同志们，充满挑战和期待的新的一年已来临，发展的使命任重道远，面对更大的挑战、更高的目标、更新的期待，让我们在省分行的坚强领导下，振奋精神，凝心聚力，只争朝夕，攻坚克难，以饱满的热情，百倍的干劲，强烈的责任意识，加快发展、加速转型、争先进位，为实现**市分行又好又快发展努力奋斗！

第二篇：XX分行一季度工作报告

中国农业银行阿坝分行 2011年一季度工作报告

2011年一季度，我行打破XX地区各行各业固有的“冬眠”陈习，以“春天行动”为抓手，工作做到早谋划、早安排、早落实，取得了一定成绩。现根据省分行安排，将我行一季度业务经营及其它各项工作开展情况汇报如下。一、一季度业务经营指标完成情况

2011年一季度，我行实现拨备前利润XXX万元，拨备后利润XXX万元，分别完成全年计划的XX%、XXX%；实现经济增加值XXX万元，完成全年计划的1XXX%；各项存款受灾后重建资金集中支付等因素影响，3月末余额XXX亿元，较年初下降XX亿元，完成全年任务的XXX%；一季度累放贷款XX亿元，余额XX亿元，不良贷款余额XXX亿元，较年初下降XXX亿元；实现中间业务收入XXX万元，完成全年任务的XXX%。

二、开展的主要工作

（一）以“春天行动”为载体，个人业务迎来“早春”。在今年的个人业务工作中，我行仍以抓“早”和抓“大”不放“小”为指导思想，狠抓“春天行动”业务营销工作。一是精心组织，加强领导。在省分行对今年“春天行动”部臵完后，我行庚即成立了以“一把手”为组长的工作领导小组，具体负责活动的组织实施、指标分解和考核评价，召开了有各县支行行长和 相关责任人参加的动员大会，制定印发了《2011年“大行德广 伴您成长 金钥匙春天行动”零售业务综合营销方案》、《2011年 “大行德广 伴您成长金钥匙春天行动”综合考核办法》，对各项工作和任务进行了细致的分解和落实。二是突出储蓄存款的重要性。抓源头，抢客户，拓市场，充分利用我行网络、网点优势，做好代理财政性存款、代发工资等代理工作，一季度个人存款增长5782.54万元。三是强化个人高端客户的精细化营销。充分利用个人优质客户关系管理系统，建立了“大堂经理-柜员-客户经理-行长”的联动响应和分层营销机制，提高了对高价值客户的识别能力和营销能力，个人贵宾客户的识别率达80%以上，一季度新增个人贵宾客户8251户，完成计划的396.68%。四是加大个人贷款的营销力度。提高调查、审查、审批各个环节的工作效率，季末，个人贷款较年初净增1764万元，完成计划的136.76%，保持了个人资产业务快速发展势头。五是强力推进电子银行业务发展。开展了转帐电话进市场、个人网银送K宝、“个人贷款+个人网银+手机银行+短信通”等营销活动，电子银行产品的推广力度得到进一步加强，提高了渠道分流能力和产品的市场覆盖率，一季度，我行新增个人网上银行注册客户4379户，完成任务的136%；个人短信通及电话银行客户净增10585户，完成任务的132.31%；手机银行客户净增2943户，完成任务的98.1%；转帐电话净增581户，完成计划的111.73%；净增企业网上银行140户，完成计划任务的110%；净增短信及电话银行165户，完成计划的154.21%。六是加大银行卡的发卡力度。加大宣传，创新服务方式，做好咨询和引导工作，提高客户对我行银行卡产品的认知度和接受能力，1 月份，在成都举行了有省委州委领导、省分行领导参加的“惠农羌绣卡”发卡仪式，高调推出了我行为汶川灾区羌族绣娘量身定制的“惠农羌绣卡”；加强住房公积金联名卡和公务卡的推广力度，积极抢占市场资源，争取发展空间；加大惠农卡的发卡力度，一季度发行惠农卡24845张，完成计划的165.63%，同比多增14879张，增幅149.03%。七是加强对“春天行动”营销工作的督导力度。对个人贷款、储蓄存款、个人理财、网点建设等进度较差的行，由行领导带队，通过现场督导等方式，查找原因，制定整改办法，帮助其走出工作困境；主管部门对各县支行“春天行动”进度进行按周通报，实时撑控，及时发现工作短板并研究解决办法和落实工作措施。通过狠抓“春天行动”综合业务营销，我行个人业务再步入一个发展的“早春”。

（二）以大客户大项目为抓手，法人客户贷款投放实现“开门红”。

水电项目是州内、外各家金融机构眼中的“唐僧肉”，对水电融资项目的营销在我州达到了白热化程度，国家开发银行、中国银行、工商银行等大型商业银行以及民生银行、中信实业银行等中小股份银行纷纷入州抢夺资源，使我行本来面临的激烈竞争态势更加严峻。抓不住水电项目，今年三年规划目标的完成和阿坝农行的发展就无从谈起。行党委深刻认识到这个问题，在今年 一季度，狠抓以水电项目为主的大客户大项目营销工作。一是在去年基础上对全州水电开发项目进行了认真梳理，通过对客户、项目资料的收集、分析，在了解和掌握项目进度的基础上，实施对大客户的动态管理和个性化管理，强力营销。二是多次主动向州委州政府主要领导和分管领导汇报工作，充分利用好州国资委代表地方政府参与水电开发这个平台，建立联系机制，目前已与地方政府建立了良好的战略合作关系，水电客户营销工作得到州委、州政府主要领导及相关部门的全力支持。同时加强与客户的沟通联系，在成都召开了有省分行领导、州政府领导和企业负责人参加的客户联谊会，共述友谊，共谋发展，并积极协调政府职能部门协助客户办理相关手续，不失时机地开展营销工作，以真诚服务赢得客户认同。对重点客户、项目，由行领导挂帅、州分行前台部门牵头，提高营销平台，精心制定营销方案。新年伊始，首笔9000万元贷款在汶川支行向中电投集团控投子公司五凌电力有限公司顺利实现投放，并盘活因“5.12”地震造成四川汶川振冲电力发展有限责任公司不良贷款2600万元，达到发展和风险防范共抓的目的，漂亮地打响了今年“春天行动”的第一仗。一季度，共营销大客户5户，上报审批金额75亿，累放5.77亿元，同比多投放1.67亿元，实现了法人贷款有效投放“开门红”。

（三）以增长方式转变为突破口，保持中间业务发展旺势。一是建立绩效激励机制。结合“春天行动”，制定了《2011年中间业务考核办法》，对基金、代理保险等中间业务品种下达 了春天行动计划，进行按项目、按进度进行考核。二是创新中间业务品种。加强保险代理业务发展，在去年的基础上又增加一家合作保险公司，扩大了合作范围，增加了代理品种，开通了汶川银保通业务平台，为寿险业务的拓展创造了条件。三是优化中间业务结构。加大了投行业务的拓展，对所有信贷事项都与农行现有产品进行“捆绑式”营销，提高客户的综合贡献值。四是规范手续费收入。重签协议统一了对代理烟草公司归集款的手续费标准，由原来的各行自行协议的每笔0.5-0.7元提高到每笔1元。上收了小额帐户管理费减免权，并在中间业务收费系统中进行批量扣收，杜绝了手工收帐中屡禁不绝的漏收现象。一季度，我行基金销售完成省分行下达计划任务的84.87%，完成率居全省第二，本外币理财产品完成省分行计划的126.92%，实现了“传世之宝”实物黄金销售零的突破。截止季末，共实现中间业务收入1551万元，完成全年计划的28.04%，按时间进度完成了收入计划。

（四）以员工队伍建设为重点，确保全行和谐稳定。我州属以藏族为主的少数民族聚居区，维稳工作难度较大，而今年一季度是全国“两会”召开、3.12**生日、3.14藏独、3.16阿坝骚乱等敏感特殊日子集中时段，较内地行而言，维稳形势更加严峻。我行将维稳工作作为一项政治任务来抓，以创建和谐阿坝农行为目标，以员工队伍建设为重点，强化维稳工作。一是加强合规文化建设。认真开展各类检查，保持案件防控的高压 态势，加强员工违规违纪积分管理，认真建立干部廉政档案和员工合规档案，加强合规文化教育，安全保卫工作做到常抓不懈，全行员工合规经营和遵章守纪意识得到加强，确保了一季度无案件、事故发生。二是加强企业文化建设。深入开展企业文化核心理念宣教活动，树立典型，弘扬身边的先进，员工业余文化生活得到丰富，企业文化核心理念深入人心，员工的精神面貌得到极大改善。三是加强员工爱国主义教育。阿坝、若尔盖等藏区县支行针对今年当地发生的极端事件召开员工座谈会进行揭批和声讨，全行员工通过观看电视教育片、参加地方组织的感恩歌曲比赛等方式，自觉接受爱国主义教育。四是强化维稳措施。在“两会”期间和州内特殊敏感时段，制定了防突预案，加强维稳值班力度和重点区域值守力量，特别是针对我州阿坝等藏区县近期发生的藏独极端事件，立即启动了防突预案，州分行机关和县支行机关由行领导带班，实行24小时值守，各县支行每天分早、晚两次向州分行报告稳定情况，在此期间县支行行领导和员工原则上不准请假外出，确保了全行的安全和稳定。

三、存在的问题

（一）对公存款形势仍十分严峻，止滑回升面临较大压力。2007年我行存款余额仅67.97亿元，2010年末余额达238.45亿元，“5.12”地震后的三年（2008-2010）时间“井喷式”地净增长170.48亿元，增幅达250.81%。而地震前阿坝州GDP、财政一般预算收入、一般预算支出三个经济指标长长期以来均居全省 倒数一、二位，存款增幅如此之大，有70%以上是重建资金，约有119亿之多。随着灾后重建工作的结束，这部分资金将陆续支付使用，并随着援建单位和工程队的撤出而带走，将对我行资金组织工作将带来很大冲击，造成我行存款特别是对公存款的稳定性极差，稳存工作压力极大。仅今年，就预计将有50亿重建资金划出。而三年重建两年完成目标已基本实现，国家财政拨付将回归到震前水平，对口援建资金不会再来，一方面是资金来源的枯竭，另一方面是资金的大量流出，我行存款工作面临着十分严峻的形势。截止3月10日，我行对公存款较年初下降20.3亿元，虽然做了大量的对公存款止滑回升工作，由行领导带队深入到各行、企业和资金来源单位进行工作督导、攻关，在月末回升了10亿，但仍有10.3亿的降幅，且后3个季度面临的形势更加严峻。

（二）因灾资产质量未得到有效提升，优质客户维护难度加大。

5.12地震和之后频繁发生的泥石流等次生灾害，造成我行资产质量严重恶化，不良贷款占比由震前的0.43亿元（占比0.65%）突升到震后的50.94亿元（占比92.2%），不良贷款占比高，到期贷款收回率低。同时，根据客户灾后实际经营恢复情况，向上级行申请对符合贷款客户进行形态回迁，但因全国农行将四川分行作为不良贷款调剂的“蓄水池”，四川分行将阿坝分行作为全省不良贷款调剂的“蓄水池”，使我行不良贷款余额和占比 不降反升。截止2010年6月末，全省不良贷款余额比2008年末下降92.22亿元，而我行不良贷款余额仅下降3.23亿元，我行为全省乃至全国农行不良贷款的调剂作出了重大贡献。去年以来，虽然在总行、省分行的关心下，部分客户的形态在一定程度上得到了提升，但因系统处理等原因报得多、批得少，提升力度不够，未能使我行资产质量得到有效改变。不能及时准确反映因灾客户的真实信用等级，需要付出极大的努力维护原有优质客户，造成我行部分优质客户的流失，今年，就有8户客户因贷款形态影响了其信用，将在我行贷款归还后，表示出不愿与我行进行再次合作的意向。

（三）营销效果良好，但投放不足的问题仍未得到改变。一季度，我行营销重点优良客户5户，加上去年已报未批贷款，目前共有75亿的贷款报省分行待批，营销工作取得较好成效。但是，由于全省今年投放的重点是往年已报未放项目，造成一季度我行贷款营销得多，但实际投放得少的尴尬局面。项目营销下来却不能及时投放，影响了客户资金需求，造成我行优质客户的维护难度加大。

（四）地处少数民族敏感区位，维稳形势十分严峻。我行所在的阿坝地区，是以藏、羌、回、汉为主的少数民族聚居区，尤以藏族人口居多。辖内阿坝县曾发生过3.16藏独份子打、砸、抢、烧事件，今年3月，又发生了藏独份子制造的极端事件，部分藏区县也出现了不同程度的骚乱现象。州委州政府 已派出大批的工作组进驻到所有藏区县、乡、村，州内维稳形势骤然紧张。我行大部分县支行均处于藏区，一方面要保证正常的营业，一方面又要确保安全和稳定，所以工作难度极大，面临的维稳形势十分严峻。

四、后三个季度的工作安排

一是进一步更新观念，以上市银行的全新观念统一全行思想，彻底摒弃“平均主义”“冬眠”“不做个人业务”、“吼地震等救济”以及“传统老大”五个旧观念，树立效益优先、个人业务公司业务两手抓和拚抢市场意识。二是正确面对存款工作面临的困难，探索存款组织工作的新路子，强化责任和攻关力度，捕捉信息，以阿坝州委提出的在十二五期间“一场两园十大工程”建设为抓手，发挥整体功能，在抓存款大户、存款新领域、抓新开户上下功夫，并把吸存范围从城区扩展到农村，从行政事业、企业单位扩大到私营个体企业。三是调结构腾规模抓投放，全力营销，全员营销，牢牢抓住阿坝分行水电、旅游、交通、矿产四大优势产业，上下联动，及时跟进，主动勾通，打破有效投入不力的局面，做好资产业务。四是深入研究中间业务发展思路，拓渠道抓营销保收入，保持中间业务发展的良好势头。五是继续推进网点经营转型和电子渠道建设，加快自助设备的投放进度，加强对设备的维护，提高电子机具的正常运转率，不断改善用卡环境，充分发挥我行的网络网点优势，增强竞争实力。六是加大合规理念的传播，让“违规就是风险，合规就是效益”观念深入人心。七是抓班子带队伍，各级干部真抓实干，带头拚搏，弘扬伟大的抗震救灾精神，吃苦在先、奉献在先，以优良的工作作风带领全行员工为实现三年发展目标而努力奋斗。八是以维稳工作为重心，以人为本，深入了解员工需求，以“五小”建设为抓手，畅通沟通渠道，加强企业文化建设，全面打造和谐平安阿坝农行。

第三篇：银行度巡察工作报告：银行分行2021巡察工作报告

省分行巡察办：

根据省市分行党委统一部署，XX分行深化政治巡察，坚持发现问题、形成震慑，推动改革、促进发展，推进全面从严治党向纵深发展、向基层延伸，着力打通全面从严治党“最后一公里”，2021XX分行巡察组共开展巡察7次，其中“交叉巡察”1次,巡察XX分行XX县支行党支部，开展行内基层营业机构党支部巡察6次。现对2021巡察工作开展情况总结如下：

一、主要工作情况

（一）精心部署，夯实巡察工作基础。

在XX分行党委的高度重视下，结合巡察任务的实际，从财务、风险、公司、党务等条线优秀专业人才队伍中抽调9名业务骨干，组建巡察人才库。巡察领导小组研究拟定了《XX分行巡察工作实施方案（2021）》，并报党委研究审议，明确了巡察对象、巡察重点，对全年巡察任务做了部署安排，为全年巡察工作奠定扎实的基础。

（二）突出重点，注重巡察工作实效。

在巡察对象上，突出重点“人”，主要突出基层营业机构班子成员尤其是“一把手”。在巡察内容上，突出重点“事”，即围绕“四个落实”查找和推动纠正政治偏差，坚持从业务看政治，从问题看责任，从现象看本质，发挥政治监督作用。聚焦基层党组织党的领导弱化、党的建设缺失、全面从严治党不力，管党治党宽松软等突出问题。在巡察前期，明确巡察内容、工作程序、时间安排、人员分工和纪律要求，列出巡察中需要重点关注的问题以及事项。在巡察过程中，综合运用听汇报、看台账、核事实和单独约谈等方式挖掘问题线索，带着问题开展谈话，带着问题调阅材料，直奔主题锁定事实。截止目前完成了7家基层营业机构党支部的巡察任务，巡察覆盖率68.4%，2022年可达到全覆盖。

二、巡察整改情况及辖内巡察发现问题情况

一是督促落实省分行巡察反馈问题整改工作。

针对上一轮省分行巡察反馈的6个方面18个问题，组织召开巡察整改工作联席会议6次，党委研究巡察问题整改和问责4次，明确整改责任，紧盯整改进度，协调解决整改难点，确保整改工作落到实处。同时坚持把巡察整改作为加强党的建设、推动业务发展、规范经营管理的重要契机，督促责任部门进一步完善重点领域制度建设，着力构建整改长效机制。二是认真开展XX分行辖内自主巡察工作。围绕“四个落实”，坚持有形覆盖和有效覆盖相统一，科学把握进度，2021年完成了辖内6家基层党支部现场巡察，自主巡察覆盖率为30%，形成4个方面共61个问题清单，为下一阶段提高经营管理质效，发挥基层党组织战斗堡垒作用，提供政治指引。

二、存在的问题

巡察人员能力有待提高。巡察组由临时抽调巡察人才库组成，巡察经验相对缺乏，不会巡察的问题普遍存在，发现问题能力针对性不强，致使一些深层次的问题和线索难以充分挖掘，存在工作简单化、表面化、应付化，一定程度上影响了巡察工作的成效。

三、下一步工作打算

（一）抓好巡察问题反馈、督办和整改落实等主要环节。

督促被巡察营业机构根据存在的问题，扎扎实实整改落实，通过整改落实解决问题、推动条线部门弥补漏洞、完善制度，达到整改一个具体问题，推动一批问题、一类问题解决的综合效果。

（二）注重巡察业务知识学习，扎实做好巡察工作基本功。

针对巡察人才库开展巡察业务知识培训，重点把省市分行巡察工作工作手册学深学透，还要学习党内的其他党纪党规条例等，提升巡察人才业务能力。

（三）加强巡察工作队伍的建设。

在坚持“专业搭配”的基础上，充实巡察人才库，特别是要把懂专业、敢监督、作风正的干部选拔到巡察人才库中来，在巡察中作用发挥突出的成员予以保留，对不能有效发挥作用的成员坚决予以调整，不断提升巡察队伍的履职能力。

特此报告

XX分行

2021年12月9日

第四篇：分行现金管理工作总结

分行现金管理工作总结

引导语：写好工作总结,须勤于思索,善于总结。下面是小编为大家精心整理的关于分行现金管理工作总结范文，欢迎阅读！

分行现金管理工作总结一

XX年上半年我公司各部门都取得了可喜的成就，作为公司出纳，我在收付、反映、监督、管理四个方面尽到了应尽的职责，特别是在**期间，仍按时到银行保险等公共场合办理业务。

在过去的一年里在不断改善工作方式方法的同时，顺利完成如下工作：

一、开学期间日常工作：

1、与银行相关部门联系，井然有序地完成了职工工资发放工作。

2、清理客户欠费名单，并与各个相关部门通力合作，共同完成欠费的催收工作。

3、核对保险名单，与保险公司办理好交接手续，完成对我公司职工的意外伤害险的投保工作。

4、做好***x年各种财务报表及统计报表，并及时送交相关主管部门。

二、其他工作

1、迎接公司评估，准备所需财务相关材料，及时送交办公室。

2、为迎接审计部门对我公司帐务情况的检查工作，做好前期自查自纠工作，对检查中可能出现的问题做好统计，并提交领导审阅。

3、按照公司部署，做好了社会公益活动及困难职工救济工作。

在上半年工作中

1、严格执行现金管理和结算制度，定期向会计核对现金与帐目，发现现金金额不符，做到及时汇报，及时处理。

2、及时收回公司各项收入，开出收据，及时收回现金存入银行，从无坐支现金。

3、根据会计提供的依据，及时发放教工工资和其它应发放的经费。

4、坚持财务手续，严格审核算（发票上必须有经手人、验收人、审批人签字方可报帐），对不符手续的发票不付款。

分行现金管理工作总结二

今年以来，随着粮食市场的进一步放开和深入，“三农”问题和粮食安全问题已日趋突出，农发行的管理职能和业务范围也发生了变化，收购资金封闭管理工作面临新的形势。我行资金计划管理工作在市分行党委的正确领导下，紧紧围绕收购资金封闭管理这个中心，适时调整工作思路，以总行的规范化管理考核为工作准则，以努力实现提高信贷资金运用效率和切实防范信贷风险为双重目标，调动资金计划条线在岗人员的工作积极性，充分发挥资金计划工作的职能作用，使我行资金计划工作取得了较好的成效。现将20XX年上半年资金计划管理工作总结如下：

一、统一思想，明确工作目标，量化和细化考核评比办法

继全省分、支行长会议之后，市分行召开了20XX年工作会议，把风险管理摆在了全行各项工作的首位，明确提出了工作的指导思想和努力方向：以规范化管理为基础，以风险管理为核心，以绩效管理为重点，以改革创新为动力，以凸现机关处室的指导职能和服务职能为宗旨，灵活务实地开展计划信贷管理工作。并且对照省行资金计划处的考核办法，对资金计划工作百分考核内容进行了量化和细化，从处室到基层行都相应建立了计划管理人员岗位责任制，健全了各项管理制度。在百分考核办法中，把资金计划工作细分为计划管理、资金管理、财政补贴资金管理、现金及利率管理、统计管理、等级行管理、业务综合管理七大块，做到了岗位落实、人员落实、责任落实、工作落实，半年来的工作表明，年初制定的工作意见和考核评比办法方向明确，切合实际，对做好全市资金计划工作具有一定的指导性和针对性。

二、加强资金营运管理，提高资金使用效益。

今年以来，我行进一步加强信贷资金营运管理，信贷资金回笼后及时归还系统内借款，贷款回笼和借款下降基本保持一致。上半年每月信贷资金运用率均保持在××%以上，信贷资金保持较高的营运水平。

1、坚持资金头寸限额管理。今年以来我行计划部门进一步提高经营核算意识，严格对资金头寸的管理，在省行核定的资金头寸限额内按季核定基层行的资金头寸限额，并要求在保证正常业务开展的前提下，各行根据自身情况在限额内尽量压缩头寸占用，对不合理占用及时调整，保证了各行科学合理占用头寸资金，做到不闲置、不浪费。

2、完善资金调度管理。在资金调度环节上，市县明确专人负责资金调拨管理工作。在请调资金时，做到资金调拨与信贷计划的衔接，增强了资金与计划双重宏观调控作用，避免了资金供应脱节情况的发生。今年以来电子联行资金请调系统运行正常，我行继续坚持“小额度、勤调度”的资金调度原则，尤其是总行调整了资金请调时间以后，更加方便了基层行的资金使用，减少了资金请调时间，减少了资金头寸占用，今年上半年全行共请调资金××笔×××××万元。同时我行严格按上级行的要求，规范使用《中国农业发展银行信贷资金调拨通知书》《资金请调单》《资金申请审批情况表》等，建立了《系统内资金往来台帐》，按月通过电子联行系统与总行对账，全年账务无差错，保证了资金的安全运行。

三、加强统计管理工作，提高统计资料质量

（一）我行各级统计人员克服统计工作量比往年有大幅提增、统计报表上报时间节假日不顺延等实际情况，加班加点，任劳任怨，保质、保量、按时做好统计工作。准确及时地上报了省分行与人民银行的各类统计报表，统计工作质量有了较大的提高。

（二）为加强对现金计划执行情况的监测和分析。我行建立了现金投放、回笼月度分析报告制度，按月对辖内支行、部现金收支情况及其特点进行分析，并对造成当期现金投放（或回笼）的原因予以重点分析。

（三）我行在统计管理上始终坚持按照国家统计法以及人民银行和农发行的有关规定进行，统计数据完全来源于各支行（部）会计部门的各项报表，坚持报真情、报真数，不擅自公开发表统计资料和泄露统计机密，在按时完成好省分行规定的各项统计资料的同时，认真地做好当地人民银行要求上报的各类统计报表。

四、加强财补资金管理，做好监督拨付工作

今年以来我行对财政补贴资金管理的重点是加强与财政、粮食部门的联系，积极向政府、财政、粮食主管部门汇报粮食销售、保管情况，补贴资金能否及时拨付到位直接影响到我行各项工作顺利开展。

（一）自粮食市场放开后，国有粮食购销企业的各项财政补贴已逐步减少，加上历史遗留问题等因素给粮食企业经营和我行收息率的顺利完成带来了很大的难度，也严重影响到我行信贷资产的安全性和效益性。在新形势下，我行年初对所辖支行、部的财政补贴情况进行了调查摸底，及时掌握各级粮棉油储备数量、库存值的增减变化及其原因，对各项补贴的项目、金额、来源、时间要做到心中有数。并对已掌握的各项财政补贴政策和财政补贴资金拨补情况，认真实施规范化操作，切实加强财政补贴资金的督促到位和监督拨补等管理工作，按时正确上报各类财政补贴报表及有关情况分析；认真及时登记各类财政补贴台帐，确保台帐间数据准确、衔接。

（二）积极加强宣传，密切与财政、企业主管部门的联系，争取理解和支持，为管理财政补贴资金营造了良好的内外部环境。各支行、部落实配备了财政补贴资金管理的兼职人员，积极主动督促同级财政和企业主管部门及时拨付财政补贴资金，弄清每一笔补贴资金的来龙去脉，及时将补贴资金到位情况反馈财政部门，督促下拨资金，避免了由于职责不清、信息不对称造成补贴资金滞留的情况，并与会计部门积极配合，做好柜面监督，共同做好了财政补贴资金专户和拨付手续的管理。

（三）经过我行与当地财政部门、企业主管部门的共同努力，财政补贴资金到位情况及监测管理水平有了较大的提高。至6月末，全市应收各项财政补贴资金××××万元，实收各项财政补贴资金××××万元，财政补贴资金到位率××％。

五、监测和分析等级行管理指标，适时调整工作思路 20XX等级行考核与以前相比有很大的调整，首先市行要求各支行认真领会等级行管理文件，掌握新的指标精神，并对考核指标提出反馈意见，分析各项指标完成的难易程度，指导全年工作。其次根据各行按月经营指标的完成情况，市行对各行的失分项进行原因和对策分析，通过对经营指标的监测反映，适时调整工作思路，找出工作重点，明确工作方向，为领导的预测决策提供了保障，有效提高了各行的经营管理水平。

六、加大调查研究深度，做好业务经营分析，发挥业务综合职能

为了充分发挥资金计划业务部门的综合职能作用，我行十分注重提高业务经营分析水平，增强业务分析的实用性，做好领导的参谋助手。通过对所辖支行、部和粮食购销企业信贷资金运用、粮油物资运动、信贷资金活动的变化、信贷资产结构变化及存贷款异常变化等收购资金封闭管理动态情况，深入分析影响全行业务活动的各种因素，并且坚持静态分析与动态分态相结合、近期分析与远期分析相结合、银行信贷业务活动分析与企业经营活动分析相结合、微观分析与宏观分析相结合的分析方法，紧紧抓住收购资金封闭管理重点和疑点，揭示规律，找出特点，反映问题，提出对策，增强了全行业务经营分析的前瞻性和指导性。

七、加强现金和利率检查，确保政策正确执行

（一）今年以来，我行按照有关现金管理的文件精神及具体实施办法，继续抓好现金管理工作。一是做好现金计划管理，现金计划一经下达，认真组织执行，同时要做好与当地人行现金投放计划的衔接工作。二是做好大额现金支付的内部审批工作，严格按照大额现金支付三级审批制度。三是加强粮棉购销企业现金帐户管理，严格控制粮棉购销企业帐户现金的支取，合理核定企业淡旺季库存现金限额，切实改进金融服务，积极引导企业减少现金使用。各支行（部）在信贷监管中强化了现金管理，并不定期地进行现金专项检查。市分行也在利率检查的同时对各支行（部）进行了检查。从检查情况来看，企业现金收支基本能按照管理要求执行。

（二）我行利用多种形式向购销企业宣传利率政策，明确公布人行规定的企业存款利率、正常贷款利率，按合同利率计息、按利率调整分段计息以及逾期贷款、挤占挪用贷款加罚息等政策，指导企业计算好利息收支帐；银行内部严格执行各项存贷款利率及收息政策，切实维护利率政策的严肃性，有效地发挥利率的调控、激励和约束作用。在严格执行利率政策的同时，我行要求各支行（部）每季对利率执行情况进行一次自查，并书面上报市分行。市分行也对各支行（部）全部贷款的利率执行情况进行了全面的检查，从检查情况来看，利率执行情况基本能按照国家有关政策要求。

八、认真做好夏季信贷资金需求预测，为经营决策服务。

为进一步做好xx年夏季粮油收购工作，保证粮油收购资金的供应，我行主动和粮食、农业等部门联系，搜集相关农业经济部门的信息资料，如农业生产结构调整变化情况，粮棉油种植面积变化、产量变化，粮棉企业改革改制进程等。并深入企业，获取企业的经营信息量，为计划预测服务。通过对今年夏季粮油购销形势的分析，预计前期收购进度较慢，收购时间会拉长，可能会出现收粮困难的现象。随着粮食收购准入条件放开，粮食收购主体呈多元化，收购量势必降低。结合多方面因素考虑，预计全市将收购小麦约××××万公斤、收购油菜籽××××万公斤。

回顾xx年上半年我行资金计划管理工作，虽然做了大量的工作，但是对照省分行的要求还有一定的差距，还存在一些薄弱环节，主要表现在：一是在新形势下，全市计划在岗人员的业务理论水平有待进一步充实，业务综合素质有待进一步提高。二是所辖各支行、部每月（季）财政补贴资金到位情况不甚理想，有待进一步加大与当地财政部门协调力度。

九、下半年工作打算

20xx年下半年我行资金计划管理工作要积极适应当前新形势，迎接新挑战，紧紧围绕年初制订的资金计划管理工作意见，积极性地开展工作，充分发挥。

[分行现金管理工作总结]

第五篇：中国银行分行工作总结

中国银行分行工作总结

中国银行分行工作总结

2013年，中国银行德州分行紧跟区域经济发展导向，全面深化金融服务职能，持续加强授信投放力度，全年各项业务整体实现平稳持续快速健康发展。

一、持续做大授信总量规模，积极助力区域经济发展

2013年，德州中行全面履行金融服务功能，以支持地方经济建设为己任，大力实施“大中小微齐头并进”的积极信贷战略，对区域符合国家产业政策的支柱行业、重点项目和重点企业、城市基础建设和中小微企业进行重点扶持，积极助力产业结构调整和产业战略的持续深入。截止2013年11月末，全辖公司授信客户达到322户，较年初增长119户，增幅达到58.62%；今年8月份，全行新增贷款19.9亿元，计划完成率110.53%，提前4个月完成市政府下达全年投放任务，9月-10月信贷投放贷款新增最高达到21.33亿元，计划完成率达到118.47%。受年末企业还贷和市场流动性趋紧因素影响，截止11月末，全行人民币各项贷款较年初增长14.45亿元，计划完成率80.29%；人民币新增额全口径市场份额较去年同期提升2.76个百分点。

二、充分发挥中国银行国际结算业务优势，为区域企业“走出去”保驾护航

2013年，德州中行充分发挥国际结算业务传统优势，积极利用海内外融资平台，坚持以市场和客户需求为导向，进一步加大国际结算产品研发和创新的力度，致力于以个性化服务理念为客户打造国际结算及资金业务服务的全面解决方案，德州中行国际结算传统优势的龙头带动作用持续发挥。截止2013年11月末，全行累计叙做贸易融资业务260余笔，金额达到17.95亿元；利用海外行规模叙做协议付款12.5亿元；全行实现国际结算业务量13.35亿美元，市场份额40.43%；实现跨境人民币结算业务量18.87亿元，市场份额33.16%，国际结算和跨境业务持续领跑同业市场。

三、积极破解中小微企业发展难题，持续优化授信结构

2013年，德州中行持续优化业务创新流程，着力调整信贷存量结构，进一步加大中小微企业授信占比。截止11月末，我行新模式中小企业授信户数达到193户，较年初新增74户；授信余额为11.97亿元，较年初新增4.06亿元。抢抓总行顶层设计，在全国率先取得微型企业试点行资格，迅速打开德州中行小微企业授信新局面，开辟了金融支持区域小微企业的新渠道。截止11月末，全行发放小微企业贷款43笔，金额8213万元，列中行系统内第二批试点行第2名。

四、强化业务创新力度，持续挖掘服务区域经济发展原动力

2013年，德州中行以创新促发展，全面拓宽企业融资渠道，成立了德州中行创新管理委员会，业务创新机制进一步完善；在全辖开展“创造金点子”青年业务创新大赛，进一步激发全辖员工创新增效热情。截止2013年11月末，全行积极开办北金所、“活利宝”委托贷款、投融通、国内信用证理财、国内订单融资、出口商业发票贴现、联动对证通、同城国内信用证等区域创新业务20余项；为谷神生物科技集团有限公司承销短期融资债券2亿元，实现债券承销业务德州分行零突破；全辖累计开办表外融资业务94.49亿元，完成市政府下达全年任务的183.06%。通过强化业务创新力度，为区域企业融资渠道持续拓宽，有效支持了区域企业持续做大做强。

五、积极践行社会责任，持续强化德州中行社会职能

2013年，德州中行在全行广泛开展“慈心一日捐”活动的基础上，深入开展了“助残捐赠，共享阳光”、“六一•关爱留守儿童”等爱心捐助和志愿服务活动，积极开展送“金融知识”进社区、进农村、进广场等金融知识普及活动，持续追求自身效益与社会效益的协调统一。全面落实“第一书记”联系群众机制，深入临邑翟家镇、田庵社区联系点，结合银行业经营实际，累计为14户中小微企业，投放贷款5530万元，为社区经济发展提供了有力的财、智支持。