中国人民银行沈阳分行

第一篇：中国人民银行沈阳分行

中国人民银行沈阳分行 金融机构综合执法检查办法

第一章 总 则

第一条 为有效执行货币政策，维护金融稳定，实施外汇管理和提供金融服务，规范中国人民银行沈阳分行及其辽宁省分支机构（以下简称人民银行）综合执法检查工作，维护金融机构的合法权益，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国票据法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国行政处罚法》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《中华人民共和国人民币管理条例》、《支付结算办法》、《跨境贸易人民币结算试点管理办法》、《中国人民银行执法检查程序规定》等法律、行政法规、规章及规范性文件，制定本办法。

第二条 本办法所称综合执法检查是指人民银行在法定职责和权限内，整合内部各执法职能部门的执法资源，统一对金融机构执行有关金融管理规定情况集中进行现场检查的行政执法活动。

第三条 人民银行开展综合执法检查适用本办法，中国人民银行和国家外汇管理局对执法检查另有规定的，依照其规定。

人民银行开展综合执法检查不影响专项执法检查，人民银行 开展专项执法检查不适用本办法。

第四条

人民银行开展综合执法检查遵循合法、公开、公正、合理、效率的原则，确保事实认定清楚、证据确凿充分、程序规范合法、处理恰当有效。

第五条

人民银行开展综合执法检查，应当统筹安排，合理计划，加强组织协调，优化执法资源配置。

第六条

综合执法检查的对象是辽宁省境内的各类金融机构。

辽宁省境内的省级或具有省级管辖权的金融机构由中国人民银行沈阳分行或其授权的分支机构开展综合执法检查，其他金融机构（含地方法人金融机构）由机构所在地人民银行开展综合执法检查。

中国人民银行沈阳分行营业管理部、辽宁省各中心支行开展综合执法检查前应当以正式文件将综合执法检查方案向沈阳分行报备，经综合执法检查工作领导小组批复同意后实施，并将检查与处理结果向沈阳分行报告。

第二章 组织机构

第七条 人民银行成立综合执法检查工作领导小组（以下简称领导小组），由行长担任组长，各分管行领导担任副组长，各执法职能部门及相关部门主要负责人为成员。领导小组履行以下工作职责：

（一）研究确定或调整年度综合执法检查工作计划；

（二）审定综合执法检查方案、综合执法检查报告与《综合执法检查意见书》；

（三）指导与监督综合执法检查工作；

（四）讨论决定综合执法检查工作的其他重要事项。第八条

领导小组下设综合管理办公室，成员包括各执法职能部门及相关部门的工作人员，具体履行以下工作职责：

（一）拟定年度综合执法检查工作计划；

（二）拟定综合执法检查方案；

（三）审核综合执法检查报告与《综合执法检查意见书》；

（四）办理领导小组交办的其他事项。

分行办公室是综合执法检查工作的日常协调办事机构。第九条

人民银行成立综合执法检查组开展综合执法检查。综合执法检查组组长由行级领导担任，成员由领导小组确定。

综合执法检查组实行组长负责制，副组长负责本组综合执法检查的日常组织协调工作。综合执法检查组下设若干项目小组，每组人数不得少于两人，并指定项目小组主查人。主查人对本项目小组工作负责。

第三章 检查内容

第十条 人民银行有权对金融机构下列情况或行为开展综合执法检查：

（一）执行货币信贷政策情况；

（二）执行有关存款准备金管理规定的行为；

（三）与中国人民银行特种贷款有关的行为；

（四）执行有关人民币管理规定的行为；

（五）执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场、银行间票据市场管理规定的行为；

（六）执行有关外汇管理规定的行为；

（七）执行有关黄金管理规定的行为；

（八）执行有关国库业务管理规定的行为；

（九）执行有关支付清算管理规定的行为；

（十）执行有关反洗钱规定的行为；

（十一）执行有关金融统计规定的行为；

（十二）执行有关征信管理规定的行为；

（十三）执行有关金融标准化、金融业信息安全管理规定的行为；

（十四）执行有关跨境人民币结算管理规定的行为；

（十五）从事与人民银行有关的行政许可事项的行为；（十六）其他由人民银行负责的检查监督事项。

第四章 检查的组织实施

第十一条

领导小组根据金融机构执行有关金融管理规定和综合评价情况等确定综合执法检查对象，部署本年度综合执法检查工作重点。

第十二条

人民银行各执法职能部门于每年一季度末前拟 4 定本部门年度执法检查工作计划，报综合管理办公室。年度执法检查工作计划包括检查目的、检查依据、检查对象、检查项目、检查方式、检查时间与参加人员等内容。

第十三条

各执法职能部门根据上级行安排开展执法检查工作，报综合管理办公室备案。

第十四条

人民银行开展综合执法检查，应当立项，拟定综合执法检查方案，经领导小组审议批准后组织实施。

人民银行根据批准后的综合执法检查方案组成综合执法检查组。

第十五条 综合执法检查组在进行综合执法检查前，向被检查金融机构送达《综合执法检查通知书》，告知综合执法检查的依据、内容、期限、要求、检查组成员名单等事项。

第十六条

综合执法检查组应当与被检查金融机构举行进场会谈，说明检查的目的、内容、工作安排和要求；告知被检查金融机构享有的权利和应当履行的义务；充分听取被检查金融机构的业务情况报告和其他有关情况报告，并制作《综合执法检查会谈纪要》，由被检查金融机构负责人和综合执法检查组组长签字确认。

前款规定的被检查金融机构享有的权利，是指被检查金融机构对综合执法检查组工作进行监督，对检查情况提出异议，举报检查人员违法违纪行为等权利。被检查金融机构应当履行的义务，是指被检查金融机构配合检查组工作，如实回答检查人员的 询问，及时提供执法检查需要了解的情况、信息材料等义务。

第十七条

综合执法检查的实施按照《中国人民银行执法检查程序规定》和《检查处理违反外汇管理行为办案程序》进行。

第十八条

综合执法检查组结束检查工作时，根据《综合执法检查工作底稿》及有关证据，确定需要被检查金融机构确认的检查事实项目，制作《综合执法检查事实认定书》，经综合执法检查组组长审核签字后，送达被检查金融机构确认。

第十九条

被检查金融机构法定代表人或主要负责人签字确认《综合执法检查事实认定书》，并加盖本单位印章。

被检查金融机构对《综合执法检查事实认定书》有异议的，在送达5个工作日内提出陈述和申辩意见；逾期未提出陈述和申辩意见，又不签字确认的，不影响综合执法检查组对有关事实的认定；被检查金融机构陈述和申辩的事实和理由成立的，综合执法检查组应当采纳。

第五章 检查结果的处理

第二十条

综合执法检查组根据《综合执法检查事实认定书》撰写综合执法检查报告，经综合管理办公室审核后报送领导小组。综合执法检查报告包括检查时间、检查内容、检查基本情况、对被检查金融机构执行金融管理规定情况的评价、对检查情况的处理意见和建议。

第二十一条 综合执法检查组应在综合执法检查结束10个工作日内根据查明的事实和获取的证据，制作《综合执法检查意 见书》；因特殊情况不能在10个工作日内完成的，经领导小组组长同意，可以适当延长。

《综合执法检查意见书》经综合管理办公室审核后，报领导小组批准并加盖本行印章，送达被检查金融机构。

第二十二条 存在违规问题的被检查金融机构应按人民银行要求进行整改，并按期提交整改报告。人民银行可采取派出督导小组检查整改情况等措施促进整改工作有效落实。

第二十三条

被检查金融机构发生下列情况，情节严重的，人民银行可约见其主要负责人谈话：

（一）未认真贯彻执行人民银行货币政策的；

（二）未认真执行金融管理规定的；

（三）未按照人民银行要求进行整改的；

（四）不配合综合执法检查组工作的；

（五）经营管理不善的；

（六）人民银行认为需要约见谈话的其他情形。

第二十四条

被检查金融机构有违反法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的行为，并且依法应当由人民银行给予行政处罚的，依照《中华人民共和国行政处罚法》、《中国人民银行行政处罚程序规定》和《检查处理违反外汇管理行为办案程序》等处理。

第二十五条

人民银行可以将检查结果与处罚决定向上级行报告，视其情形可以向被检查金融机构的上级机构以及有关监 管机构通报。重大问题或事项，可向地方党委和政府报告。

第二十六条 人民银行实施行政处罚时，有权对金融违法违规行为负有直接责任的高级管理人员、主管人员和其他直接责任人员提出纪律处分建议。

第二十七条

人民银行在综合执法检查中发现被检查金融机构有违法行为，并且应当由其他部门查处的，依法移送有关部门处理。

第二十八条

综合执法检查组应当将综合执法检查材料按专业分别立卷，并按照档案管理的有关规定将案卷移交人民银行档案管理部门归档和保管。

第六章 法律责任

第二十九条

综合执法检查工作人员存在执法过错行为的，按照《中国人民银行行政执法责任追究办法》追究其行政执法责任；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关处理。

第三十条

人民银行工作人员对综合执法检查中获悉的国家秘密、商业秘密与个人隐私要注意保密，不得违反规定对外提供。

第三十一条

人民银行工作人员在综合执法检查中应当遵章守纪，清正廉洁，不得利用职务便利牟取不正当利益。

第三十二条 金融机构拒绝、阻碍人民银行综合执法检查工作的，依照法律、行政法规与有关规定给予行政处罚。

第七章 附 则

第三十三条

本办法所称中国人民银行沈阳分行及其辽宁省分支机构是指中国人民银行沈阳分行、中国人民银行沈阳分行营业管理部、辽宁省各中心支行和县（市）支行，包括国家外汇管理局辽宁省分局、大连市分局、辽宁省各中心支局和县（市）支局。

本办法所称金融机构是指在辽宁省境内设立的银行业、证券业、保险业金融机构及其他金融机构。

第三十四条 本办法由中国人民银行沈阳分行负责解释和修订。

第三十五条 本办法自发布之日起施行。本办法施行前中国人民银行沈阳分行及其辽宁省分支机构制定的有关综合执法检查办法与本办法不一致的，按本办法执行。

第二篇：中国人民银行西安分行

中国人民银行西安分行

2015年项目支出绩效评价工作实施方案

为进一步加强人民银行西安分行预算管理，提高预算资金使用效益，确保2015年项目支出绩效评价试点工作顺利完成，根据《财政支出绩效评价管理暂行办法》（财预〔2011〕285号）、《预算绩效评价共性指标体系框架》（财预〔2013〕53号）以及《关于2015预算绩效评价试点有关工作的通知》（银会〔2015〕84号）、《关于推进预算绩效评价试点工作的指导意见》（西银会〔2015〕52号）制订本方案。

一、绩效评价项目

货币发行费，安全防卫费，电子设备购置费，培训费

二、绩效评价目的

通过开展项目支出绩效评价试点，探索构建符合人民银行系统特点的预算绩效管理体系，建立健全预算绩效管理制度，提高预算资金使用效益，保障基层央行更好的履行中央银行职责。

三、绩效评价范围

西安分行陕西辖区执行2015年货币发行费、安全防卫费、电子设备购置费、培训费指标的各级机构。

四、绩效评价内容

（一）绩效目标的设定情况；

（二）资金投入和使用情况；

（三）为实现绩效目标制定的制度、采取的措施等；

（四）绩效目标的实现程度及效果；

（五）绩效评价的其他内容。

五、绩效评价工作的原则

（一）科学规范原则。绩效评价应当严格执行规定的程序，按照科学可行的要求，采用定量与定性分析相结合的方法。

（二）公正公开原则。绩效评价应当符合真实、客观、公正的要求，依法公开并接受监督。

（三）绩效相关原则。绩效评价应当针对具体支出及其产出绩效进行，评价结果应当清晰反映支出和产出绩效之间的紧密对应关系。

六、绩效评价指标及方法

（一）评价指标

绩效评价指标是衡量绩效目标实现程度的考核工具。依据相关性、重要性、可比性、系统性和经济性等原则，从投入、过程、产出和效果等四个方面设置了《货币发行费项目支出绩效评价指标体系表》、《安全防卫费项目支出绩效评价指标体系表》、《电子设备购置费项目支出绩效评价指标体系表》、《培训费支出绩效评价指标体系表》，具体见附

1、附

2、附3和附4。

（二）评价方法

1.成本效益分析法。将一定时期内的支出与效益进行对比分析，以评价绩效目标实现程度。2.比较法。通过对绩效目标与实施效果、历史与当期情况的比较，综合分析绩效目标实现程度。

3.因素分析法。通过综合分析影响绩效目标实现、实施效果的内外因素，评价绩效目标实现程度。

4.公众评判法。通过专家评估、公众问卷及抽样调查等对预算支出效果进行评判，评价绩效目标实现程度。

七、组织领导

绩效评价由分行会计财务处统一管理，分行会计财务处负责制定全辖项目支出绩效评价规章制度和相应的技术规范，组织、指导分行本级及辖内各地市中支项目支出绩效评价工作。同时，根据工作需要对各地市中支项目支出开展再评价，并提出改进预算支出管理意见并监督落实。

分行营管部、陕西省内各中心支行和杨凌支行负责研究制定本辖区项目支出绩效评价实施方案及细则，组织开展本级项目支出绩效自评工作，并对辖区县支行项目支出绩效自评工作进行指导、监督、检查，对县支行上报的自评材料进行审查核实，向分行报送全辖绩效评价报告。

八、绩效评价工作步骤

（一）自评阶段（2016年1月15日前结束）

分行机关、分行营管部、陕西省内各中心支行、杨凌支行建立相应组织领导机制，成立相应的专家工作组，进一步细化实施方案，组织相关部门、相关人员和辖内机构认真学习，按照《中国人民银行西安分行2015年项目支出绩效评价工作实施方案》，组织开展本级及辖属机构的项目支出绩效自评工作。自评覆盖面必须达到100%。

（二）再评价阶段（2016年1月31日前结束）

分行营管部、陕西省内各中心支行负责组织对辖属县支行的自评材料进行审查核实，确保自评报告的真实准确。再评价程序参照自评工作程序执行。再评价覆盖面要求100%。

（三）总结阶段（2016年2月28日前结束）

分行营管部、陕西省内各中心支行对本级和县支行的评价报告进行综合分析，汇总形成本辖区的自评材料和绩效评价报告报送分行。分行对各单位报送的自评材料及报告的客观性、科学性和规范性进行审核，形成评价结论报分行财务管理领导小组审批，并据此形成辖区项目支出绩效评价报告。

九、绩效评价工作程序

（一）成立绩效评价工作领导小组。各级机构均需成立由分管会计财务的行领导任组长，会计财务、保卫、货币金银、科技、人事、后勤（或办公室）、内审、纪检监察等部门负责人为成员的项目支出绩效评价工作领导小组，负责组织、指导全辖项目支出绩效评价工作。领导小组办公室设在会计财务部门，负责牵头实施全辖项目支出绩效评价工作。

（二）制定绩效评价工作实施方案。领导小组办公室结合辖区实际，制定全辖项目支出绩效评价工作实施方案，报经领导小组研究同意后下发执行。

（三）组成绩效评价专家工作小组。由会计财务、保卫、货币金银、科技、内审、纪检监察、人事、后勤、法律事务等部门中具有中级以上专业技术资格人员组成项目支出绩效评价专家工作组，负责具体的评价工作。条件允许的前提下，可以尝试开展第三方评价。

（四）收集基础数据、信息和资料。会计财务、货币金银、保卫、后勤、人事、科技等部门要按照职责分工，及时提供相关基础数据、信息和报表资料，并确保其真实、完整，并适时完成服务对象满意度调查用以评价项目取得的效果。

（五）对资料进行审查核实。专家工作组根据收集的基础资料，采取现场核查与非现场核查相结合的方式，核实基础数据的全面性、真实性以及数据口径的一致性。

（六）分析基础数据，计算评价结果。专家工作组结合所收集的基础资料，根据《货币发行费项目支出绩效评价指标体系表》、《安全防卫费项目支出绩效评价指标体系表》、《电子设备购置费项目支出绩效评价指标体系》、《培训费项目支出绩效评价指标体系表》，由各个专家采取每人打分，对评价结果进行加权平均的方法进行评价打分，得出初步评价结果。

（七）撰写评价报告。评价工作完成后，专家工作组要按照规定的格式要求，撰写绩效评价报告。评价报告应做到内容完整，层次分明，逻辑清晰，语言简洁、规范，评语表述含义明确。绩效评价报告应包括：项目基本情况、项目单位绩效报告情况、绩效评价工作情况、绩效评价指标分析情况、综合评价情况及评价结论、绩效评价结果应用建议、主要经验及做法、存在问题和建议。

（八）审定绩效评价报告。绩效评价报告撰写完毕后，由领导小组办公室提交领导小组进行最终审定。

（九）上报绩效评价报告。绩效评价报告通过领导小组审定后，由领导小组办公室将绩效评价报告上报上级行。

（十）建立绩效评价档案。绩效评价工作完成后，由领导小组办公室将绩效评价工作中收集、整理形成的各类资料、文档、报告装订成册，建立评价工作档案。

附1：货币发行费项目支出绩效评价指标体系表 附2：安全防卫费项目支出绩效评价指标体系表 附3：电子设备购置费项目支出绩效评价指标体系表 附4：培训费支出绩效评价指标体系表 附5：绩效报告提纲 附6：绩效评价报告提纲

第三篇：中国人民银行南京分行文件

中国人民银行杭州中心支行 关于公布规范性文件清理结果的通知

杭银发〔2014〕17号

人民银行各市中心支行、杭州辖内各县（市）支行,各国有商业银行浙江省分行,浙商银行,浙江省农村信用社联合社,交通银行浙江省分行,各股份制商业银行杭州分行,邮政储蓄银行浙江省分行,杭州银行,各城市商业银行杭州分行,杭州联合银行,各外资银行杭州分行,在杭各信托公司、金融租赁公司、财务公司，在杭各证券、期货、保险机构，在杭各支付机构：

为进一步推进依法行政工作，人民银行杭州中心支行对1999年至2013年底发布的规范性文件进行了全面清理。〘关于印发〖中国人民银行杭州中心支行短期再贷款管理操作规程〗的通知〙（杭银发〔1999〕143号）等9件规范性文件（详见附件）自本通知发布之日起废止。

附件：废止的规范性文件目录

中国人民银行杭州中心支行

2014年1月22日

—1— 附件

废止的规范性文件目录

（共9件）

一、〘关于印发〖中国人民银行杭州中心支行短期再贷款管理操作规程〗的通知〙（杭银发〔1999〕143号）

二、〘关于加强证券期货业和保险业反洗钱工作的通知〙（杭银发〔2007〕158号）

三、〘关于印发〖人民银行与证券期货和保险业金融机构反洗钱工作联系制度〗的通知〙（杭银发〔2007〕213号）

四、〘关于浙江省金融机构反洗钱工作的指导意见〙（杭银发〔2007〕295号）

五、〘关于印发〖浙江省金融机构反洗钱工作非现场监管评价制度（试行）〗的通知〙（杭银办〔2008〕184号）

六、〘关于加强民间金融资金交易监测的通知〙（杭银发〔2010〕153号）

七、〘关于印发〖浙江省内支付机构反洗钱和反恐怖融资工作指引〗的通知〙（杭银发〔2010〕260号）

八、〘关于明确民间金融资金交易监测有关问题的通知〙（杭银办〔2011〕30号）

九、〘关于印发〖浙江省境外人民币放款业务管理操作规程（试行）〗的通知〙（杭银发〔2013〕99号）

—2—

第四篇：中国人民银行西安分行简介

中国人民银行西安分行简介

中国人民银行西安分行成立于1998年12月18日，作为人民银行总行的派出机构，在陕西、甘肃、宁夏、青海和新疆五省区行政区划内履行中央银行职责。西安分行辖区位于我国广袤的西北地区，地处西部大开发的前沿。分行机关位于陕西省西安市，经总行批准，内设职能处室和直属单位31个。

下辖西安分行营业管理部和兰州、银川、西宁、乌鲁木齐4个省会（首府）城市中心支行，以及47个市（地、州）中心支行、204个县支行。

中国人民银行西安分行现有内设处室33个，分别是：

办公室（党委办公室）、货币信贷管理处、金融稳定处、调查统计处、会计财务处、支付结算处、科技处、货币金银处、国库处、国际收支处、经常项目管理处、资本项目管理处、内审处、事后监督中心、法律事务处、人事处（党委组织部）、金融研究处、征信管理处、保卫处、党委宣传部、机关党委办公室、纪检监察一处、纪检监察二处、党委巡察办公室、离退休干部处、工会办公室、团委、后勤服务中心、钞票处理中心、清算中心、反洗钱处、外事处、基建办公室。

陕西省：

西安分行营业管理部、咸阳市中心支行、渭南市中心支行、铜川市中心支行、宝鸡市中心支行、汉中市中心支行、安康市中心支行、商洛市中心支行、延安市中心支行、榆林市中心支行。

甘肃省：

兰州中心支行、定西市中心支行、武威市中心支行、临夏州中心支行、庆阳市中心支行、酒泉市中心支行、天水市中心支行、金昌市中心支行、甘南州中心支行、张掖市中心支行、嘉峪关市中心支行、白银市中心支行、平凉市中心支行、陇南市中心支行。

在总行的领导下，人民银行西安分行按照“唯实、从严、致和”的治行理念，依法履职，开拓创新，积极采取各项措施，有效执行货币政策，坚定维护辖区金融稳定，高效提供金融服务，推动了辖区经济金融又好又快发展。

中国人民银行西安分行机构职责

一、认真贯彻执行国家有关法律、法规、方针、政策及总行的有关政策规定，根据总行的授权，在本辖区发布履行职责的命令和规定。

二、负责在辖区内贯彻执行中央银行资金、存款准备金、再贴现、利率等有关货币信贷政策，监督管理金融市场。

三、防范化解西安分行辖区及陕西省系统性金融风险，维护地区金融稳定。

四、分析、研究西安分行辖区及陕西省宏观经济金融形势，为总行的货币政策决策提供政策建议和依据。

五、负责管理陕西省金融统计工作及信贷征信业务，推动建立社会信用体系。

六、管理陕西省货币发行、现金管理和反假人民币业务，管理总行人民币重点库。

七、管理陕西省人民银行系统的会计财务、支付结算业务，负责对大额资金异常流动的监测，管理协调陕西省反洗钱工作。

八、管理陕西省外汇、外债和国际收支业务。

九、经理陕西省国库业务。

十、管理陕西省人民银行系统的科技和安全保卫工作。

十一、根据管理权限负责西安分行辖区人事、内审、党群等工作。

十二、承办总行交办的其他事项。

中国人民银行西安分行机关内设机构简介

分行机关共由33个部门组成。各部门具体职责如下：

办公室（党委办公室）职责：组织协调本行机关日常工作，组织行长办公会、行务会议及重要工作会议，承办有关文秘、信息综合、外事、信访、档案、保密、新闻报导等工作，督办本行重要事项。

货币信贷管理处职责：

（一）贯彻落实国家货币信贷政策，指导辖区货币信贷工作；

（二）负责陕西省经济金融运行状况及货币政策执行情况监测与分析；

（三）负责制定信贷支持区域经济发展指导意见，开展窗口指导，引导信贷投向，调整信贷结构；

（四）根据总行授权，负责再贷款、再贴现、存款准备金等货币政策工具管理工作；

（五）指导辖区农村信用社改革试点工作，负责农村信用社专项票据兑付；

（六）负责利率管理工作，监督辖区金融机构贯彻落实利率政策；

（七）负责辖内金融市场的监督管理和监测与分析；

（八）承担分行货币政策执行分析小组办公室工作，负责起草区域金融运行报告。

金融稳定处职责：负责研究陕西省内银行、证券和保险业协调发展问题，会同有关部门综合研究陕西省金融业改革发展规划；评估陕西省金融稳定状态，研究实施防范和化解系统性金融风险的政策措施；实施对陕西省内运用中央银行最终支付手段机构的检查，并参与有关机构市场退出的清算或重组等工作；负责陕西省内金融控股公司和交叉性金融工具的监测；承办陕西省内涉及运用中央银行最终支付手段的金融业重组方案的论证和审查工作；管理陕西省金融风险处置或金融重组中以中央银行最终支付手段所置换的资产。

调查统计处职责：收集、汇总陕西省及西北五省区金融统计数据，编制金融统计报表，按旬、月上报陕西省地方中小金融机构及人民银行统计数据，对陕西省辖内金融机构执行统计法规情况以及统计工作质量进行监督检查；负责陕西省工业景气、物价、银行家问卷调查和居民储蓄问卷调查的指导，组织完成总分行布置的专题快速调查，进行陕西省宏观经济金融与货币监测分析，创建、维护区域经济金融数据库，向省政府和金融机构提供金融统计信息咨询服务；负责陕西省金融学会秘书处日常工作，组织开展陕西省群众性金融学术研究与交流活动。

会计财务处职责：组织陕西省内人民银行系统贯彻落实人民银行会计、财务、基建制度，并根据实际情况制定实施细则；组织陕西省内人民银行系统开展会计财务年终决算工作，编制会计财务决算报表；编制陕西省内人民银行系统财务预、决算；管理陕西省内人民银行系统的财务、基建、固定资产和集中采购等工作；协同人事部门审核各市中心支行会计主管人员的任职资格；履行会计财务监督、组织会计财务检查、开展会计财务调研与分析；对陕西省内金融机构报表资料实施管理等。

支付结算处职责：组织陕西省内人民银行会计核算，推进现代化支付系统建设；贯彻落实支付结算法规制度、实施银行账户管理办法、组织同城票据清算；开展支付结算制度执行检查，维护支付结算秩序；负责支付结算业务咨询、受理支付结算举报、调解结算纠纷。

反洗钱处职责：负责统筹安排全省各分支机构反洗钱工作，实时对全省银行、证券、保险等各类金融机构开展反洗钱现场和非现场监管，通过日常反洗钱大额和可疑交易资金监测，发现案件线索，预防和打击洗钱及其上游犯罪，维护经济金融秩序的有序稳定。

货币金银处职责：

（一）认真贯彻执行国家有关货币发行和金银管理方面的法律、法规和政策；

（二）制定有关货币发行和金银管理方面的规章制度和实施细则；

（三）按照国家货币发行的需要，对人民币发行基金的出入库、保管、调拨进行管理；

（四）负责编制上报发行基金计划和回笼券清分、残损人民币销毁计划；

（五）负责现金管理的执法检查和统计分析工作；

（六）负责辖区发行库的建设和安全检查工作；

（七）负责反假货币和票样管理工作；

（八）负责钱币市场的管理和钱币研究工作；

（九）负责陕西重点库和西安分库的管理工作；

（十）负责出纳机具和运钞车辆的配备和管理工作；

（十一）负责配备并派遣销毁专职督查员对钞票处理中心的日常残损人民币销毁工作进行监督与检查。

国库处职责：经理陕西省国家和地方金库业务，拟定本级国库管理制度并组织实施；为省级财政部门开设国库单一账户；对国库资金收支进行统计分析；定期向同级财政部门提供国库单一账户的收支情况，并与同级财政部门核对国库单一账户的库存余额；监督管理预算资金的收纳、支拨、退付等事项，维护国库资金的安全和完整；监督各金融机构发行、兑付国债。

国际收支处职责：负责陕西省内国际收支、外汇收支统计制度的建立和实施；对国际收支和外汇收支状况进行监测、预警和分析；负责对外汇指定银行结售汇业务、银行间外汇市场运行和人民币汇价实施情况进行管理。

经常项目处职责：负责贯彻落实国家外汇管理局经常项目外汇管理的各项方针、政策。负责制定陕西省经常项目外汇管理工作计划并组织实施。负责全辖经常项目外汇管理工作，包括：贸易外汇管理、服务贸易外汇管理、保险外汇业务管理、出口加工区外汇管理和境内经常项目外汇账户管理。负责指导、监督和检查各中心支局和外汇指定银行经常项目外汇管理工作。

资本项目处职责：负责全辖资本项下外汇管理工作。组织、指导所辖中心支局资本项目外汇管理；监管外汇指定银行资本项目外汇业务运行；管理辖内外商直接投资和境外直接投资资本项下外汇资金流入、流出、汇兑及外商投资企业验资询证；外商投资企业联合年检（外汇）和境外投资联合年检；管理辖内机构借用国外商业性债务性资本、发行外币债券、对外担保、对外发生债权等资本交易及其外汇资金的流入、流出、汇兑；外债项下统计监测；管理证券投资项下外汇市场准入及其外汇资金的流入、流出、汇兑；管理辖内资本项下外汇账户；管理辖内个人资产对外转移等业务。

内审处职责：

（一）根据总行的内审工作规章、制度和办法，制定全辖内审工作的具体操作办法和实施细则并组织实施；

（二）组织、指导、检查辖内人民银行系统内审工作；

（三）审计中国人民银行分行营业管理部、中心支行、直属单位的预算决算、财务收支、固定资产和基本建设等财务活动；

（四）审计中国人民银行西安分行营业管理部、中心支行、直属单位、国家外汇管理局中心支局及其工作人员执行金融政策法规、依法履行公务、经办各项业务情况；

（五）审计中国人民银行西安分行营业管理部、中心支行、直属单位、国家外汇管理中心支局计算机信息系统开发、运行、内部控制及计算机信息系统基础设施管理和科技综合管理情况；

（六）按照分行党委要求，依据人事部门的离任审计建议书，对分行营业管理部、中心支行、直属单位主要负责人进行离任审计；

（七）对审计发现的违法、违规问题及其责任人，依据国家和人民银行有关法规制度提出处理建议；

（八）对辖内人民银行系统加强风险管理和健全内部控制提出改进建议。

事后监督中心职责：对所在行的会计、发行、国库、外汇等核算业务进行事后监督。（分行的事后监督中心负责分行营业管理部相关业务的事后监督）

法律事务处职责：

（一）负责本行和组织全辖规范性文件的审查备案清理工作，参与起草本行的规范性文件；

（二）负责本行行政处罚和行政复议日常工作，审查本行行政处罚建议，组织行政处罚听证工作，受理辖区行政复议案件；

（三）承办本行法律事务工作，向行领导和各部门提供法律顾问服务，承办对内对外的法律咨询事项，依法对外提供法律协助，承办本行渉诉案件；

（四）开展金融、经济法律制度评估和调研工作，协助总行和政府、人大做好金融立法工作；

（五）负责执法监督工作，组织开展相关法律执行情况的常规检查，根据工作需要开展专项检查等。

人事处（党委组织部）职责：

（一）负责辖区党的组织建设、制度建设，党员教育、培训、发展和党费收缴、管理、使用；

（二）按照干部管理权限，负责辖区干部考核、任免、调配、交流、奖惩及离退休等工作；

（三）负责分行系统行员录用、工资管理、绩效考核、劳动保护、人事报表统计等工作；

（四）负责辖区分支行机构和编制管理；

（五）负责辖区养老保险政策执行，基金征集、支付、结算以及业务指导、检查；

（六）负责分行机关干部及辖区省会中支行级领导、地市州中支副处级以上干部人事档案与人事信息管理工作；

（七）负责辖区干部教育培训工作的管理，研究拟定辖区干部教育培训方案，并组织实施；

（八）负责辖区中高级专业技术职务评审、推荐、聘任和专业技术人员的管理、考核。

金融研究处职责：负责围绕货币政策决策，对辖区及所在省（区、市）经济增长及运行进行分析预测；对货币信贷等各项政策执行情况及经济金融运行中的深层次、重大问题进行跟踪研究，提供决策建议；推动本地区金融研究工作的开展。

征信管理处职责：负责陕西省企业、个人征信系统建设及陕西省信贷征信市场与机构的管理工作以及相关金融知识宣传普及工作。

党委宣传部职责：协助分行党委抓好全辖和分行机关的宣传思想工作，做好分行党委中心组理论学习秘书工作，加强广大干部职工的理论学习和理论武装工作，对各级干部进行马列主义基本理论基本知识和党的路线方针政策的教育；在党委的领导下，积极组织全辖各级行大力开展群众性的文明单位创建活动，实现物质文明、政治文明、精神文明全面协调可持续发展，推进各级行的领导班子建设、干部队伍建设和金融业务的发展，不断加强内部管理和民主管理，做好综合治理工作，促进各级行的全面建设和发展。

机关党委办公室职责：

（一）宣传和执行党的路线、方针、政策，宣传和执行党中央、总、分行党委决议，发挥党组织的战斗堡垒作用和党员的先锋模范作用。

（二）组织党员认真学习马克思列宁主议、毛泽东

思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想和党的路线、方针、政策以及决议，进行形势、政策、理想、纪律、法纪、勤政廉政和职业道德教育。

（三）负责机关党的组织建设，做好分行机关支部的换届工作，领导和管理分行机关党支部。

（四）对党员进行严格教育和管理，对党员特别是党员领导干部实行有效监督，督促党员履行义务，严格执行党的纪律，保障党员的权利不受侵犯。

（五）指导所属机关党支部做好机关工作人员的思想政治工作，推进机关双文明建设。了解、反映群众的意见，维护群众的正当权益，帮助群众解决实际困难。

（六）对入党积极分子进行教育、培养和考察，做好党的组织发展工作和党务干部的培训工作。

（七）协助党委管理分行机关党组织和群众组织的干部；配合干部人事部门对机关行政领导干部进行考核和民主评议；对分行机关行政干部的任免、调动和奖惩提出意见和建议。

（八）组织好民主评议党员的工作和所属党支部工作量化考核办法的实施，认真做好党费收缴管理和党内统计工作。

纪检监察一处职责：纪检监察一处作为纪委的综合部门，担负着办文、办会、纪检监察目标管理考核评比及内部服务工作，编办《纪检监察简报》，负责纪检监察干部教育和培训；作为纪委重要的职能机构，还承担以下工作：全辖党风廉政建设及领导干部廉洁自律的监督检查与考评；警示训诫防线的建设；进行廉政谈话和管理廉政档案；群众来信来访的调查处理，信访举报信息的管理；受理申诉；审理重要案件；指导县（市）支行监督管理机制建设工作。

纪检监察二处职责：纪检监察二处是在人行西安分行党委领导下的纪律监督检查工作部门，负责西安分行辖区人民银行系统干部职工纪律监督检查和行政监察工作。工作职责主要包括：防范和查处辖区人行系统违法违纪案件；案件信息管理；反腐败抓源头工作；纠风和行风建设工作；组织开展执法监察工作；进行案例教育等。

巡察办公室职责：是分行党委巡察工作领导小组下设的日常办事机构（常设机构），主要负责巡察工作的综合协调、政策研究、制度建设、文件起草、巡察人员管理、服务保障，承办领导小组交办的其他事项等。

离退休干部处职责：

（一）贯彻中央、国务院及总行制定的离退休干部工作方针政策和规定，根据总行和分行党委的要求，结合本系统实际情况，拟定具体的管理办法并组织实施；

（二）组织离退休干部政治学习等活动；做好离退休老同志的思想政治工作，发挥老同志在“三个文明”建设中的作用；

（三）组织离退休干部开展适合老年人特点的文化体育活动；

（四）负责机关离退休干部生活福利等服务工作；会同有关部门办理离退休干部的丧葬和善后事宜；

（五）指导、检查全辖离退休干部工作；

（六）负责离退休干部的来信来访工作；负责离退休干部信息统计工作。

后勤服务中心职责：

（一）负责分行机关行政经费的使用管理及财务分析和预决算上报；

（二）负责分行机关固定资产增减账务管理，配合会计财务处做好固定资产清查工作；

（三）负责分行机关办公用房、职工用房的管理修缮以及分行机关办公楼的通讯线路、用电用水、清洁卫生工作；

（四）负责分行机关有关工作会议的会务保障工作；

（五）负责分行机关办公用品采购发放，承办大批物资报批采购；

（六）负责分行机关公务用车的购置、调整、维修、报废，保障公务机关用车；

（七）负责分行机关培训中心和食堂的管理工作。

外事处职责：

（一）负责西安分行外事管理规定、工作制度的制定和监督执行；

（二）负责就相关外事工作事宜与总行国际司进行沟通协调；

（三）安排并参与外事会见、会谈，负责相关资料的准备及翻译工作；

（四）编译国际金融动态信息，完成对国际金融机构、业务开展情况的调研工作；

（五）负责陕西、甘肃、宁夏、青海、新疆五省区人民银行工作人员因公出国（境）访问、交流、培训的资格初审以及相关证照的管理工作。

清算中心职责：负责支付系统城市处理中心（CCPC）的日常业务运行和系统运行维护；负责陕西省内与支付系统连接的中央会计核算系统（ABS）、国库综合业务系统（TBS）和商业银行前置机（MBEE）等系统接入条件的保障和改善；负责陕西省内支付系统运行维护人员的业务培训工作；负责对支付系统参与者（如MBEE等）提供必要的运行维护方面的指导；根据清算总中心要求，承担有关系统监控和维护服务工作。

钞票处理中心的职责：

（一）负责组织完成总行下达的回笼券清分、残损人民币机械销毁定额任务以及其他各项工作任务目标；

（二）负责内部的日常管理，制定内部各工作流程和规范化管理的具体实施细则；

（三）负责填制本中心回笼券清分、残损人民币抽查复点、销毁等业务工作情况登记簿，填写相关凭证并报货币金银处进行会计核算；

（四）负责内部回笼券清分、残损人民币抽查复点、销毁数据的汇总统计并上报，以及有关档案资料的保管；

（五）负责各类设备的维护、保养和安全管理，保证钞票处理中心所有设备设施的安全正常运行；

（六）负责内部人员的岗位培训和其他业务培训；

（七）负责内部安全管理，落实防火、防盗、防破坏、防事故等方面的责任制，制定突发事件的应急预案。

第五篇：阜新银行沈阳分行

激情进取 共融共赢 阜新银行扬帆起航

本刊记者

2010年7月5日，沈阳这座文明的奉天古城，在阜新市委书记 市长 沈阳市委副书记 人民银行沈阳分行副行长 辽宁省银监局副局长 等省市领导的见证下，又诞生了一家新的金融机构——阜新银行沈阳分行。这在沈阳市民眼中，是继锦州银行沈阳分行、营口银行沈阳分行之后，又一醒目的金融标识。我们这次开业庆典的主题为“龙腾”，寓意阜新银行将在沈阳（奉天）发展腾飞。阜新银行党委书记 董事长谢卫星满怀豪情对记者如是说。阜新市是玉龙故乡，阜新银行是阜新最大的金融企业，阜新银行的标识（LOGO）的主体由汉字“阜”字变形为一条动态的飞龙，象征着阜新银行立足于“玉龙故乡，文明发端”的阜新大地，汲取丰厚的文化元素，不断提升自我的品德修养和丰富的精神内涵。

据悉，阜新银行的前身是阜新市商业银行，经过十几年的发展，写下了一个小银行的大传奇。先后被授予全国“五一劳动奖状”、省级“文明行业”、市“五一劳动奖状”、市“支持转型振兴突出贡献奖”等诸多荣誉。目前资产总额已达180余亿元，累计向地方重大项目、重点企业、中小企业等投放信贷资金近千亿元，存贷款市场占有率均居全市第一，是阜新市最大的金融企业。2009年12月3日，经中国银监会批准，阜新市商业银行正式更名为阜新银行，12月16日，阜新银行沈阳分行获辽宁银监局批

准筹建。转瞬之间，阜新银行蓝橙相间“阜龙腾天”的标识便展示在玉龙故乡的大街小巷并抢滩省城，这个熟悉又陌生的名字，进一步提升了阜新银行的外在形象和品牌价值。

面对机遇与挑战，阜新银行董事会制定了长远规划，即做到“四个必须”。一是定位必须要清晰。阜新银行提出了“44123工程”，即稳步实现4个再造，即资产规模、品牌形象、管理流程、经济效益的再造；大力推进4个计划，即业务拓展、管理达标、人才培养和增收创利计划；1年跨出阜新，夯实基础；2年指标翻番，实现再造；3年推进上市，实现飞跃。阜新银行继续秉承“服务地方经济，服务中小企业，服务城市居民”的基本市场定位，主旨是：服务地方，即以沈阳经济区为发展后盾；服务中小，即以中小企业为发展特色；服务市民，即以零售业务为发展根本；适度抓大，即以适合自己的较大客户为发展的补充，牢固树立“为沈阳经济区服务，打造现代精品银行”经营理念。二是服务必须有特色。阜新银行将进一步转变思想观念，强化服务管理、服务理念、效率和意识等“软件”的提高。实施品牌战略，优化服务功能，在网点与人员、视觉环境识别、技术与产品等“硬件”要上台阶，从而形成阜新银行品牌化和特色化的产品及具有自身特色的差别化、个性化、综合化的金融服务体系。推进差别化服务，既便于对一般客户的管理，又可以集中资源，以最周到的服务和最优惠的条件吸引住核心客户。三是创新必须可持续。通过阜新银行地方一级法人、地缘优势突出、运行机制灵活、决

策效率高等优势，突出地依托沈阳经济区，以服务中小企业、推进创新业务为基础，努力挖掘和创造自身特色的核心竞争资源。四是人才必须专业化。要积极建设学习型银行、学习型团队。使干部员工在学习的过程中了解自己的不足，不断完善自己，不断提高自己的业务能力和服务水平，使全体干部员工专业化、专家化，阜新银行才会不断进步。

好风凭借力，阜银正扬帆。阜新银行正以优秀银行为标杆，以成立阜新银行沈阳分行为契机，以先进的经营理念、强大的经营团队、良好的硬件设施和优质的服务，携手沈阳经济区工商业精华，打造现代精品银行。

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