9.21大堂助理测试题(价值客户)及答案

第一篇：9.21大堂助理测试题(价值客户)及答案

大堂助理《营业厅价值客户经营全流程》测试I

支行：

姓名：

一、判断题（10题

每题2分

共20分）

1、所谓价值客户是指已持或未持我行卡，目前主账户未在我行的有价值贡献挖掘潜力的客户。（对）

2、价值客户经营的一大转变：对于到访营业厅的价值客户，引导分流时要加强价值经营意识，对于价值客户尽量后拉，使其他岗位员工与之有更多的接触机会，而不仅是一看小额存取就简单分流到自助设备。（对）

3、填单区工作人员经营价值客户的心理优势是：客户需要银行工作人员指导，较容易找到切入营销的话题。（对）

4、基金收益分配方式有现金分红和红利再投资。（对）

5、等候区价值客户经营的原则之一是养成看叫号单营销信息的习惯。（对）

6、对新开卡客户，需要强调的是：一定要注重重点推荐我行产品，“一切以营销为中心”。（错）

7、在自助服务区要重点关注：持他行VIP卡客户和明显可识别的中高端客户。（对）

8、保险作为风险管理的一种方法，其基本作用是（分散风险，消化损失）。（对）

9、我国的储蓄的原则是_存款自愿,取款自由,存款有息,为储户保密。（对）

10、大堂助理作为营业厅价值客户经营流程线中的重要枢纽，在填单区、等候区、自助区发现了价值客户，应快速、高效与高柜和低柜衔接，最大化的进行客户转介，降低丢失率，特别要注意：转介时不仅要转介客户及购买的产品，对发现的价值信息要简单提示。（对）

二、单选题（10题

每题3分

共30分）

1、下列关于“营业厅价值客户经营的基本思路”描述错误的是（D）。A、延长营业厅销售和服务的战线 B、增加销售机会，扩大销售覆盖的范围

C、通过重要事件点的触发完善售前、售中和售后服务，加强经营管理，提高客户感受度 D、整体流程是“潜在客户发现”——“跟踪维护”——“分析整理”——“提升挖掘”

2、下列关于填单区价值客户经营的原则描述错误的是（D）。

A、简单产品直接销售 B、复杂产品一定转介 C、特别客户认真记载 D、新旧客户一样对待 E、持续跟踪做好协助

3、以下关于银行厅堂销售六步法排序正确的是（D）。

①处理异议 ②发现客户 ③促成销售 ④建立信任 ⑤展示产品 ⑥激发需求 A、②③④①⑤⑥ B、②④⑤⑥③① C、②⑤⑥④③① D、②④⑥⑤①③

4、下列关于等候区价值客户经营描述错误的是（B）。

A、等候区的大堂助理通过观察客户关注的产品折页、利率显示屏和宣传片的种类和内容，寻找机会进行营销

B、等候区的区域优势是：客户非常信任大堂助理

C、等候区是客户等待业务办理和进行休息的区域，相对有时间进行交流

D、等候区的大堂助理通过帮客户查看单据填写的正确性和叫号单的号码等服务工作，进行价值客户锁定和营销。

5、上海黄金交易所的夜市交易时间是（D）。

A、21:00~~23:30 B、20:00~~23:30 C、20:00~~2:30 D、21:00~~2:30

6、下列关于价值客户经营流程，描述不准确的是（A）。A、仅从交易业务的种类和金额对客户进行简单区分 B、要根据客户价值进行区域引导分流

C、对于在自助银行和电子银行体验区发现的价值客户，要尽量后推给低柜理财区 D、要尽量增加价值客户在营业厅驻足的时间

7、银行保险的主要种类有（D）。

A、万能型寿险、分红型寿险 B、分红型寿险、投资连接型寿险

C、投资连接型寿险、分红型寿险 D、万能型寿险、分红型寿险、投资连接型寿险

8、国际借记卡持卡人开通人民币委托购汇功能后，当境外交易在美元帐户形成垫款时，美元现钞、美元现汇及人民币三个活期主账户的使用次序为：（A）。

A、美元现钞、美元现汇、人民币活期 B、美元现汇、美元现钞、人民币活期 C、美元现钞、人民币活期、美元现汇

9、以下业务必须本人办理，不得代办的是（A）。A、网上支付功能申请 B、书面挂失申请 C、国际卡申请 D、身份证升位维护

10、某客户欲支取一笔金额为15万元的定期存单，可办理渠道是（C）。

A、同城任一网点 B、全行任一网点 C、存单开户网点 D、以上均可

三、多选题（8题

每题3分

共24分）

1、营业厅价值客户经营全流程主要包括（ABCD）。A、营业厅到访价值客户的经营流程

B、主动电话呼入营业厅的价值客户经营流程 C、后台数据整理分析发现的价值客户经营流程 D、营销活动获取的价值客户经营流程

2、下列关于“营业厅到访价值客户经营流程”的描述正确的是（ABCD）。A、客户来营业厅就是一个最好的营销事件

B、营业厅各岗位各区域要通过系统、办理业务的种类、外表言谈等进行精准营销定位，高效进行销售和服务触达

C、对不能当场不能触达的建立后续跟踪机制

D、营业厅到访客户的价值经营是一个闭环式的客户营销模式

3、下列对于到访的价值客户在引导区的经营流程的描述正确的是（ABCDE）。

A、对识别出的潜力金卡客户或达标未持卡客户，直接引导客户到金卡柜进行金卡服务体验 B、对识别出的潜力金葵花客户，直接引导其去金葵花理财中心办理业务 C、对识别出的价值客户（如开名车），注意提示其他人员跟进营销

D、如客户仅做口头咨询后即表示要离开，则应主动递送名片，表示服务意愿；并委婉提吃客户留下联系方式，以便通达信息

E、每日日终将搜集到的价值客户信息，交予相关人员集中处理和跟进

4、下面关于“专业版”业务办理的描述正确的是（BD）。A、专业版移动证书登陆时，密码输错10次后被锁定，需次日解锁。

B、专业版移动证书登陆时，密码输错10次后，证书会自动作废，需要重申请授权码。

C在做专业版文件证书启用时，将柜台申请的专业版授权码输入10次错误就会作废，需要重申请授权码。D在做专业版文件证书证书启用时，将柜台申请的专业版授权码输入5次错误就会作废，需要重申请授权码。

5、基金主要当事人有哪些？（ABC）

A、基金投资人 B、基金管理人 C、基金托管人。

6、卡片到期后，受到影响的功能有（BC）。

A、柜台取款 B、ATM C、POS刷卡 D、理财产品购买

7、银行基本服务要求（ABC）

A、安全诚信、主动热情 B、方便快捷、耐心周到 C、专业规范 D、尊贵、超值 E、个性化、顾问服务

8、服务的特征有哪些？（ABCD）

A、同时性 B、异质性 C、无形性 D、易逝性

四、简答题（26分）

1、请简述自助服务区的价值客户经营工作流程。（10分）

参考答案：

1、对客户进行现场营销激发的基础上，如价值客户有意愿，可直接进入业务办理流程，按照网点创赢转介绍的相关要求进行转介处理。同时，把发现的价值客户的相关信息及时传递到下一个环节

2、如客户仅作口头咨询后即要离开，则应主动递送名片，表示服务意愿；并委婉提示客户留下联系方式，以便通达信息。使用统一配置的信息收集单记录客户资料信息

3、大堂主管每日巡查时集中信息收集单，交给价值经营岗人员集中处理

2、如何克服服务低人一等的心理障碍？（8分）

参考答案：

1、我们生活的时代就是服务经济时代，服务经济时代最大的特点就是每个人都是服务者，同时又是被服务者，所以服务没有高低贵贱。

2、服务心态的好坏，反映了人的素质的高低优劣。为他人提供的良好服务，体现了一个人的爱心、善心、诚心和良好的职业技能、职业素养。

3、如何理解客户永远是对的？（8分）

参考答案：

1、坚持“客户至上”实际意味着“客户永远是对的”。

2、服务过程中我们与客户没有谁对谁错，关键在于我们如何处理顾客提出的问题。重要的赢得顾客的心而不是要获得争论的胜利。所以我们永远要把对“让给”客户。

第二篇：大堂引导员测试题答案

大堂引导员测试题

（一）一、填空题（每题1分，共50分）

1.建行卡在我行柜台取现，最多可取（5000)元，收费标准为（8 ‰，最低一元）。2.四川农商银行在我行柜台存款，收费表准为（4 ‰），（20）元封顶。3.存折丢失并忘记密码需复印（3）张身份证复印件，首先做（密码）挂失，（7）天后前来办理，再做（存折）挂失，还需在等（7）天。

4.（16）岁以下中国公民开户，需监护人代理开户，需提供户口本和（出生证明或开户行所在地的公证处开据的监护证明。）。

5.自助设备每卡每日最高取款金额为（2万元），无卡存款最高限额为（5万元），转账为（5万元）。

6.（存折打满）情况下，更换存折可以不需要出示身份证。7.代理取款（5）万元需提供双方身份证并复印。

8.我行卡在广州工商银行取款收费标准为（0.5%+2元/笔）。

9.定期三个月2.86、六个月3.03、一年3.3、两年4.125、三年、4.675五年、5.225七天通知存款1.485

10、密码连续输错（）次将被锁定，需填（特殊业务凭证）单解锁。

11.客户吞卡时，除记录吞卡时间、地点外，还应核实（卡是否为客户本人所有）和此卡是否为我行卡，如果是建行卡需提供（带有姓名、省份证号、账号的个人信息表）。12.李某持我行大海卡转账30万元到建设银行，手续费为（15.5）元。13.我行手机银行下载网址为： _____________.14．省内(2万)元存取款，要引导客户到自助设备办理。15.手机银行单笔转帐最高限额为（5万），日累计限额（20万元）。16.基本户是存款人的主办账户（一个公司只能开一个基本户），开基本户所提供材料有_营业执照正副本___、税务登记证_____、__组织机构代码证___和法人身份证。基本户可以取现和转账。

17.一般户只能转账不能取现，开立一般账户需提供资料为：（6种）：营业执照正副本、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证、机构信用代码证、法人身份证（代理开户需授权书及代理人身份证）

18,2014年2月5日的大写日期为：贰零壹肆年零贰月零五日___.19.100000.00的大写金额为：人民币__壹拾万元整_.1568.93的大写金额为人民币一千五百六十八元玖角叁分。

20.2000年10月5日的大写日期为：二零零零年壹拾月零五日

二、判断题（每题5分，共25分）

1.卡配折没有限制，在哪个网点办都可以（√）。2折配卡也无限制（√）。

3.开户、销户都可以代办（错，销户只能本人办理定期销户可代办）。

4、密码挂失当天就能办理重置密码。（√）。5.卡挂失可以代办、密码挂失不能代办（√）。案例分析：

案例1:.如果客户在ATM机取款,机器未吐钱，只打印一张凭条，作为大堂引导该怎样处理？（6分）通常3-5分钟系统会自动冲正，安抚客户情绪帮助客户查询。如果未冲正，则记录该设备编号，时间，卡号，金额及客户姓名电话。告知客户三个工作日内待我们查清后会自动返还到此卡上。

案例2：张三持李四卡（此卡为我行金卡）给广州制药厂汇款89711元，怎样填单？（张三身份证号123456、电话0000，李四身份证号777888、电话9999，广州制药厂为661166，开户行广州农业银行）。请自己拿单填写。并在空白处注明收费标准。（7分）。汇款人身份证号，电话号码，客户签名要填写代理人的。收费标准：1万元以下（包含1万）5.5元手续费。1-10万—10.5元，10-50万—15.5元，50-100万—20.5元，100万以上万分之0.2最高不超过200.5元。金卡白金卡打7折。

案例3：客户拿现金存到三亚农业银行营业部，该怎样做？（7分）由于现金跨行存款手续费很高，所以我行不做此项现金存款业务。建议客户开立我行卡将钱存入我行账户通过柜台转账或手机银行、网上银行等电子渠道办理业务。根据实际请款做营销工作。

补充：客户拿1000元现金开户，开户金额填1000元即可。如果客户持外省农信社卡想把钱转到我行开户，建议客户开户金额填写10元。（因为新开户时做不了异转本，只有开好户后才能转账）。

第三篇：大堂助理工作心得最新

企业存在三类基本组织形式：独资企业、合伙企业和公司，公司制企业是现代企业中最主要的最典型的组织形式。下面小编给大家带来大堂助理工作心得最新，希望能帮助到大家!

大堂助理工作心得最新1

我行一向奉行“服务源自真情”的宗旨，为客户提供贴心周到的服务。在这个过程中，微笑便扮演着不可缺少的角色。作为一线服务人员，平凡的岗位，平凡的工作，为使每个客户都能感受到我行的优质服务，同事们每天都坚持用真诚的微笑对待每一个客户，虽然有时会遇到无理取闹的客户，但我们都始终坚持用真诚的微笑耐心地为客户讲解，让客户真正感受到我们的真情服务。

一篇文章曾这样说过：人生以服务为目的，服务是一种美德，是一种快乐;服务别人，得到的是自我价值的肯定。通过自身对大堂助理工作的亲身体验,自身对服务有有了一定的认识，看似平凡而普通的大堂服务，其本身蕴藏着丰富的内涵和价值。就像我在和陌生人交往的时候喜欢首先问对方是哪里人一样，感觉每个地方的人有每个地方人的特点，这样了解后才可以更好的和对方沟通。

营业部是银行的窗口，小小窗口反映出的是银行的整体面貌和信誉。记得曾有一位经济学家说过，“不管你的工作是怎样的卑微，你都当付之以艺术家的精神，当有十二分的热忱”。谁都知道,与客户直接打交道既累又繁琐,可我喜欢这个工作,喜欢看到客户希冀而来、满意而去的表情;喜欢看客户在我们的建议下得到意外收获时的惊喜;满足于由于坚持原则而使银行和客户的利益得到保障后获得的成就感。但也常因硬件设施上的不足而不得不通过人为的服务手段去弥补而产生遗憾，也不得不接受客户没有达到目的时不满的宣泄……总之,各种各样的人们来往交替，以真诚服务换客户真情,使我们的工作生动而多彩。有时候也会碰到很多不讲道理的客户，这时候“微笑”服务就显得尤为重要，也许一个简单的微笑就能化解客户原有的怒气。

记得有这样一个故事，一个怒气冲冲的客户在大声叫喊，同事微笑着迎了上去，结果被问，你在笑什么，有什么可笑的。同事的回答很机智，也很巧妙“老师，微笑服务是我们的基本服务准则”。尴尬的气氛很快的被化解了，气氛也由当时的凝重转变为轻松。当我们真诚的为客户遇到的难题着急，真诚的帮助客户解决问题的时候，我想大多数客户的怒气都会烟消云散的。微笑不仅可以缩短人与人之间的距离，而且是化解矛盾最有利的武器。真诚是可以传递的，只要你真诚的对待别人，别人也同样会感受到你的真诚。不是有句老话说的好吗，笑一笑，十年少。我们在快乐工作的同时，身心也得到了愉悦。以的热情服务客户，因为我们不仅代表着网点的形象，也代表着整个银行的形象。

随着服务理念的不断升级，从“银行的服务”到“服务的银行”，银行的服务观念和水平正在发生质变，服务源自真诚，只有付出真诚的服务，才能赢得所有潜在的客户。诚心实意地去对待每一位客户，你的心灵深处是宁静的、你的身心是轻松的，你将会被一种愉悦的氛围包围。

大堂助理工作心得最新2

在过去的一年里，我在大堂助理岗位上围绕岗位职责主要开展了以下工作：

一、负责分流、引导客户，根据客户需求，引导客户到相关的业务区域办理业务，向客户推荐使用自助设备办理业务，并鼓励客户长期使用适当的服务渠道;指导客户了解和使用各种电子机具和电子服务渠道。

二、为客户提供基本的咨询服务，解决客户遇到的业务问题，根据客户需求，主动宣传推介各种新产品和特色服务。

三、识别优质客户，根据分层次服务的原则，给予特别关注和优先服务，向客户助理推荐可能的优质客户。

四、遵守大堂服务标准，及时、耐心、有效地处理客户意见、批评和误会，保障网点内外现场服务的有效性、高质量和高效率，提高客户满意度。

五、利用大堂物理空间和空闲时间向客户推荐产品，共营销理财产品2340万，基金330万，保险113万，信用卡217张，新增日均存款630万。

在上述工作开展中，我认为做得不足的地方还很多，主要有几方面需要改进：

一、由于在大堂助理的岗位上工作时间较长，在接待客户时虽然很熟练但很多时候偏于表面，没有更深地挖掘客户的需求，推荐产品不够主动。

二、日常工作中处理杂务时间偏多，以致对优质客户关注度不够，与客户助理和理财助理的互动不足，潜在客户推荐不多。

三、对客户提出的意见建议重视程度不够，很多时候只是单纯为了解决问题而解决，没有从源头上杜绝问题的发生，从而降低了客户满意度。

四、在客户交往与关系维护时手段简单，技巧有待提高，沟通营销效果不明显。

在今年的旺季工作中，针对以前工作的优势劣势，我主要做好以下几点：做好本职工作，以饱满的工作热情和专业的工作态度迎接客户;注重团队合作精神，与柜员和值班助理配合做好柜面客户服务工作，与理财助理配合做好优质客户转介工作;加强自身业务知识学习和客户关系处理能力，更好为客户解决碰到的各种问题，把客户牢牢系在我行;加大产品推荐营销力度，完成各项营销任务。

大堂助理工作心得最新3

我今年担任酒店大堂助理，负责酒店餐厅的服务管理，在一年工作中我积极开展工作，提高工作效率，现在总结一年工作。

我注重酒店服务质量，毕竟在酒店，服务一直都是重点，我们酒店内的员工必须要具备高素质，在接待客户方面能够做到礼貌接待客户，热情周到服务。为此我每两个月开展培训工作，培训员工的礼仪，工作方式，同时传递酒店的文化。员工来到我们酒店要拥护酒店文化，保证服务周到，从而得到更多客户好评。

对于礼仪的培训分为多方面，重点是沟通和服饰方面，要求所有员工统一按照酒店规定来工作，对待每一个酒店客户，必须做到礼貌周全，工作细心，在穿着方面也必须要保证每个员工干净整洁，统一的服饰展示的是我们酒店形象，给客户的感觉更加好，从而使客户来我们酒店就餐和入住。

对待员工工作方面，我对每一个员工要求很简单，投诉少，不能与客户争吵，必须尽快满足客户的上菜要求，遇到问题及时反馈，不准偷懒，不准旷工等，只要做好基本工作让客户满意，即可达到我的要求，但在具体工作中并不是每一个员工都能够做到，总会有一部分员工做不到，出现各种小毛病需要及时纠正更改。

对于经常犯错的问题，我会在每周的列会上直接点出，同时对于屡教不改的员工处以惩罚，同时对于做的好令客户满意的服务员，给予应有的奖励，把他们塑造为其他员工积极学习的目标，鼓励员工向着好的方向学习。在酒店工作，上班期间工作必须井然有序，每个人都有自己的任务，上班期间发现偷懒员工，采取罚款措施，同时让员工相互举报，只要检举就能得到相应的奖励。

为了积极采纳员工的意见和客户的一些建议，在酒店内设置有匿名建议箱。积极鼓励员工把自己的想法和意见说出来，让我能够及时了解到工作的具体情况，方便工作继续下去。因为作为一名助理我不能保证自己是不是对于酒店的员工了解清楚，希望通过这样的方式来让更多的员工参与到酒店的建设中来，把在工作中遇到的一些问题，或者酒店管理方面不周到的地方点出来方便修改。

广开渠道才能够采纳更多好意见，每一个员工都会有不同的想法，对于我来说必须能够采纳优秀建议来完成酒店的任务，提高酒店的营业额是我的目标，虽然在一年中我们酒店的营业额突破了上一年总额，对我来说这只是一次小提升，我希望能够继续提高酒店的形象吸引更多客户，做一个合格的大堂助理。在工作中我依然需要努力，继续提升员工的工作能力，提高自己的管理能力，争取在下一年工作中有更大的提升，同时让我们我们酒店所有员工更加团结。

大堂助理工作心得最新4

本年的各项工作基本告一段落了，在这里我只简要的总结一下我在这一年中的工作情况。

随着年龄的增长和各种工作经验的增多，我对我个人在工作中的要求也在不断的提高。我所在的岗位是银行的服务窗口，我的一言一行都代表着本行的形象。我的工作中不能有一丝的马虎和放松。众所周知，__支行有两个储蓄所是最忙的，我那里就是其中之一。每天每位同志的业务平均就要达到二三百笔。接待的顾客二百人左右，因此这样的工作环境就迫使我自己不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真，严格按照行里的制定的各项规章制度来进行实际操作。一年中始终如一的要求自己，在我的努力下，年我个人没有发生一次责任事故。在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：叁人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

一、在大堂助理的岗位上，我围绕岗位职责主要开展了以下工作：

1、分流、引导客户。根据客户的需求，引导客户到相关的业务区域办理业务，向客户推荐使用自助设备办理业务，指导客户了解和使用各种电子机具和电子服务渠道，并鼓励客户逐渐以电子银行服务渠道作为进行日常的非现金类交易操作的主要渠道，节省客户在银行等待及填写表格的时间，更可以足不出户轻松办理业务。

2、为客户提供基本的咨询服务，解决客户遇到的业务问题。并根据客户需求，主动推荐各种新型、高回报的理财产品和分行新一期的特色优惠服务。

3、识别优质客户。根据分层次服务的原则，给予其特别关注和优先服务，依据客户的及资金闲置情况，向客户助理推荐有潜力的优质客户。

4、遵守大堂助理服务标准。及时、耐心、高效地处理客户意见、批评和误会，保障网点现场及时、高质和高效率的服务，提高客户满意度。

二、在上述工作开展的过程中，我认为自己的不足之处还很多，仍有以下几方面需要改进：

1、我在接待客户时虽然很熟练但很多时候流于表面，没有更深层次地挖掘客户的需求，推荐产品主动性有待加强。

2、在日常工作中需要处理的杂务较多，占用了较多时间，以致于对优质客户的关注度不够。

3、有时只单纯为了解决问题而解决问题，没有认真的思考问题产生的源头，没能杜绝问题的再次发生。

4、在与客户交往和关系维护时手段简单，营销效果并不明显，营销技巧有待提高。

结合我这一年来的所得，我非常庆幸自己得到了在这个岗位上见习的机会，也很感谢工行的帮助。无论将来我从事哪一行，做什么工作，重视团队合作;耐心、细致、热情的服务态度;更加专业的知识积累;以及一颗好奇且不断进取的心，都能为我带来更加光明的前途。

大堂助理工作心得最新5

我担任大堂助理工作已经一年了，回顾过去，感慨颇多。其中一点就是对大堂助理的深刻认识。

客户来到我们营业大厅首先映入眼帘的不仅仅是室内的装修环境，而是一张张微笑的脸，一句句亲切的问候。大堂助理是我们中行对公众服务的一张名片、是我行营业网点的形象大使，大堂助理不仅应有良好的个人形象、文明的言谈举止作支撑，而且在与客户交往中表现出的交际风度，直接代表着中行的形象，所以我着重在这方面下功夫。

因为我是全行第一个接触客户的人，也是第一个知道客户需要什么服务的人，同时也是能够在第一时间帮助客户解决问题的人。所以当我行推出新业务时、当客户有需求时，我就和柜面人员积极协调，为客户着想，合理引导客户办理业务。由于我行担负着医保、退休养老金的发放工作，因此到我行办理这项业务的客户较多，占用了我行窗口资源。再加上我行是外汇专业银行，到我们这里办理国外汇款、购汇、结汇等业务的客户也不少，这些业务办理起来时间也不短，窗口时常会出现排队现象，我们的柜员从早忙到晚，工作压力可想而知。而我所要做的就是帮助他们缓解部分压力，使整个团队的运作程序不混乱。

说句实话，我刚开始在大堂工作，很不适应，觉得大堂助理工作很累、很繁琐，责任相对比较重大。但是，慢慢的，当我从大堂助理这个角度看时，我开始明白这就是我今后要努力做的工作：那就是更好的加强团队协作，为客户答疑解惑，提供优质服务。目的明确了，工作目标和重点也有了，接下来对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。

而现在我已经能很好地融入到这个工作中，我的心态也有了很大的转变，比如说：当客户坐到我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用亲切的微笑来从容面对，因为我已经熟悉我的工作和客户需求了，在工作中我不断的熟悉所有业务，不会的就问，你像开办对公帐户都需要哪些资料、个人网上银行怎样使用、密码忘记如何找回、挂失补办、销户，需要带哪些资料，各种汇款手续费，基金等业务，我都进行详细的了解并从中总结出一些要点，向客户解说，再例如，在银行办卡的好处：ATM跨行取款收取多少手续费、储蓄卡有没有年费、以及年费多少和小额管理费如何收取等等，当我这样向客户作出解释和说明的时候，相信他们都对我们的业务有了一个大体的了解，客户们都能与我进行良好的沟通，并且愿意在我行办理业务，而在解答问题的过程中，我的业务知识也得到了丰富，而且也起到了分担柜员压力的重要作用。每当这个时候我都觉得很有成就感。

如今客户的咨询我基本上都能解答，也能适当的安抚客户，做好自己的工作。今年的奥运会不仅是我国的一件大事，也是我行的一件大事。做为一个中国人，奥运会能在我国举办这让我感到非常自豪，而让我更自豪的是我们中国银行能够成为银行业的奥运合作伙伴，从某种程度上来说，这是对我们行的一种高度认可，但同时也对我们的服务提出了更多挑战。在这段非常时期里我和同事们相互协作、积极配合，从细节入手，认真、努力做好服务工作。经过这次奥运服务的历练，我感觉自身在为人处事方面经历了深刻的转型。这也使我的各项工作有了进一步提升。

同时，在实践中我也悟出了银行业竞争的法宝，那就是服务+细节+高效率=成功。排队等候时间长，必然会挤走部分优质客户，那就从疏导开始做起，并且瞅准机会，向一些优质客户推荐办理我行的贵宾理财卡，疏导他们到贵宾窗口办理业务;对代发工资客户，则推介办理借记卡，使用我行自动取款机;对还贷客户推介使用存取一体机办理存款业务;个人汇款较多的客户推荐办理个人网银等等，这些都对减轻前台压力起到了一定作用。

在其他工作方面，当自动存、取款机发生故障或款箱无款时，及时联系有关人员进行检修和维护。巡视大厅内的卫生状况，保持大堂整洁卫生。另外，在企业对帐工作中，自己能够积极联系企业会计，进行对帐单的催收工作，同时向其宣传银企对帐工作的重要性，让企业认识到它控制、防范风险的作用，加深企业对银企对帐工作的重视。在柜员维护工作中，自己能够根据人员变动情况，及时对柜员角色、级别进行修改，保证了工作的正常运行。在回单柜新、旧系统切换的过程中，自己能够认真学习如何使用新对帐系统，并及时联系维护人员，对回单柜系统进行更新，同时向使用回单柜的企业会计，介绍新系统的操作方式，及时开通客户的回单柜使用功能，保证客户回单能够及时的装投，确保了新系统的正常使用和运行。客户来我行打印_时、以及客户遇到困难时，我都能及时帮助他们解决好。

大堂助理工作心得最新

第四篇：客户助理岗位职责

1.负责接待投资者的咨询电话，提供各类咨询服务，包括营业部的各项规定、证券业务常识、市场信息、交易记录査询以及交易中出现的各类问题。

2.每日开市前及时张贴或以其他方式公告信息。

3.会员客户的客户网络和关系管理。

4.提供会员客户(中大户及机构客户)的各种事务性服务工作。

5.分等级向会员客户提供信息咨询服务。

6.客户营销、发展和挖掘新的会员客户。

7.金融产品学习和服务创新。，8.会员客户稍案管理。

9.策划组织会员客户定期活动及各类服务推广活动。

10.根据服务和营销需要，自主扩展服务小组，负责小组整体运作。

11.对上级管理部门负责,协调客户与营业部其他服务部门的业务合作。

第五篇：客户助理岗位职责

客户助理岗位职责

1、负责向客户提供全方位、全过程日常服务工作，包括售楼配合、业主入伙、收楼服务、保修服务、装修服务、入住服务、特约家居服务、社区文化、其他特色服务等。

2、关注客户的需求，主动为客户提供力所能及的各种服务，尽力为客户排忧解难，主动为客户提供微笑、礼貌、文明服务，展示良好的精神风貌和专业形象。

3、负责对分管区域的巡视检查工作，对公共秩序、安全管理、室内装修、清洁、绿化、维修养护等工作进行日常检查、监督、指导，及时处理巡视发现的各种问题。

4、负责与客户的联系工作，保持与客户的密切联系，及时了解用户需求，收集、处理客户的求助、建议、咨询、报修、投诉等信息，做好客户回访工作，主动跟踪、处理用户反映的各种问题。

5、做好小区事务管理，包括收费、环境管理、公众文件及公告管理、客户报修与便民服务、客户信息管理等工作。

6、向客户宣传物业管理的有关政策，法规和物业管理规章制度，宣传防火、防盗、健康生活等知识，及时向客户披露物业管理区域内的各种相关信息。

7、负责文书及档案管理工作，做好各项管理服务工作的原始记录，并进行统计分析，为领导决策提供可靠信息。

8、协调各部门、各岗位的工作，使客户服务整体互动、协调、有序。