煤矿三季度工作分析总结

第一篇：煤矿三季度工作分析总结

煤矿三季度工作分析总结

三季度，干部职工紧紧围绕“安全、生产、经营”三大主题，强化内部管理,创新经营机制,深挖内部潜力,全面落实责任，严格考核奖惩，进一步理顺了经营管理秩序，较好地完成了各项经济指标。现在把三季度的具体工作回顾分析，总结如下：

一、1-9月份主要经济技术指标完成情况

1、原煤产量完成；

2、开掘总进尺完成；BR>

3、商品煤销量完成；

4、商品煤综合灰分完成；

5、商品煤综合售价；

6、原煤成本完成 7、1-9月份实现销售收入 8、1-9月份实现利税 9、1-9月份全矿材料费计划消耗 二、三季度所做的主要工作

（一）、全力以赴加大原煤运销,确保产销平衡。

在当前煤炭需求旺盛的大好形式下，销售人员抓住有利时机，采取多种有效措施，加大销售力度；盯紧市场需求，优化产品结构；密切加强相关处室的联系，及时多要车皮，合理返装，及时发运；全力保证外运和直达专列的正点运行，促进了外运煤的销售。针对市场上高质量煤炭相对紧俏，并且价格高的行情，根据井下实际情况,及时调整产品结构，加大了己组煤销售。销售人员多次走访厂、公司等单位，搞好客户服务，竭尽全力保证优质优价的己组煤外运，为实现我矿利润最大化做出了积极的努力。尤其是在地销上，工作人员以高度的责任意识、优质的服务热情,只要用户需要，就不分昼夜，坚守煤场，保证了用户的正常拉煤，满足了客户需求，确保了产销平衡。

（二）、全面加强煤质管理,确保商品煤

质量稳定。

1)、认真贯彻落实“集团公司产品质量成本浮动考核办法”，结合的实际情况制订了“管理补充规定”，在范围内考核实施。由于三季度井下各采面条件变化较大，给煤质管理带来很大困难。煤质检验人员迎难而上，切实负起责任，大力抓好现场毛煤管理，实施源头控制。对不同的煤种坚持实施分采、分掘、分运、分储、分装；管理人员还深入现场包头、包面，严格执行一面一头一措施；确保了重点头、面的煤质管理措施落实到位。3)、对煤质有影响的头、面，如采面出现断层、出现薄煤带、掉顶严重等具体情况，现场盯班，跟踪管理，发现问题立即整改，就地解决，不留后遗症。4)、坚持采、掘工作面及时化验。根据化验结果随时调整管理措施，实施动态管理。同时加强了筛选系统的管理，将手选后进入煤仓，想方设法提高了煤质量。

5)、充分利用测试设备，正确指导商品

煤的发运，杜绝质量纠纷；发挥简易洗煤厂的风洗、水洗作用，使进一步洗选，最大限度降低原煤灰分。

（三）、全面加强工资与人力资源管理，促进工资分配和人员配置合理。三季度组织有关部门，对工资、人员定额进行摸底，找出工资分配存在的问题，为下一步工资优化分配提供了依据。目前正在配合集团公司在搞试点，对人力资源状况进行调查分析，为下一步对人力资源整合打下了基础。

通过上半年工资运行情况的对比剖析，找出工资分配中存在的问题。并组织召开了由有关人员参加的工资分配座谈会，在坚持效率优先、兼顾公平的前提下，进一步优化了一、二、三、的工资分配比例。根据生产布局和设备变更情况，对定员进行了合理调整，对各单位使用的混岗工各工种人员分布情况进行了详细调查统计、分析摸底。为切实贯彻企业发展，职工富裕的理念，对承包工资基数做了调整，合理增加了工资。

三季度，我们紧紧围绕改革和发展的主题，紧紧围绕为基层、为安全生产服务的主线，切实履行经营管理职能，合理整合和配置人力资源，提高职工素质，调动工作积极性、主观能动性，实现企业效益与职工利益有机结合，不断强化企业管理效能，充分发挥工资的经济杠杆作用，取得了良好的效果。

（四）、严格加强材料管理，确保安全生产物资供应。

1、三季度材料消耗情况 三季度验收产量为万吨，进尺，其中正规进尺米，材料费计划消耗万元，实际万元，超万元，吨煤实际完成元/吨，与计划元/吨（含地面达标元）比，超元/吨。吨超耗的主要原因：（1）、井上下达标万元（其中：地面达标万元，井下达标万元。）；（2）、预出材料万元；（3）、己四排水管路万元。。。。。（7）、出劳保万元。以上合计万元。

2、各单位材料消耗情况：。。。。。1）、2）、。3）、超耗的主要原因: 大型材料计划实际万元，节余万元 正常生产材料计划万元，实际万元，超万元，实际吨煤为元，与计划元比超元/吨，超耗的主要原因： 7）、安全计划消耗实际消耗 8）、后勤计划消耗实际消耗

3、三季度材料管理所做的具体工作： 首先，加强物资计划管理。对各单位上报的物资消耗计划，认真审核、分析，并根据留存物资情况编制采购计划；认真到

煤矿三季度工作分析总结

第二篇：煤矿三季度工作分析总结

三季度，干部职工紧紧围绕“安全、生产、经营”三大主题，强化内部管理,创新经营机制,深挖内部潜力,全面落实责任，严格考核奖惩，进一步理顺了经营管理秩序，较好地完成了各项经济指标。现在把三季度的具体工作回顾分析，总结如下：

一、1-9月份主要经济技术指标完成情况

1、原煤产量完成；

2、开掘总进尺完成；

3、商品煤销量

完成；

4、商品煤综合灰分完成；

5、商品煤综合售价；

6、原煤成本完成7、1-9月份实现销售收入8、1-9月份实现利税9、1-9月份全矿材料费计划消耗二、三季度所做的主要工作

（一）、全力以赴加大原煤运销,确保产销平衡。

在当前煤炭需求旺盛的大好形式下，销售人员抓住有利时机，采取多种有效措施，加大销售力度；盯紧市场需求，优化产品结构；密切加强相关处室的联系，及时多要车皮，合理返装，及时发运；全力保证外运和直达专列的正点运行，促进了外运煤的销售。针对市场上高质量煤炭相对紧俏，并且价格高的行情，根据井下实际情况,及时调整产品结构，加大了己组煤销售。销售人员多次走访厂、wenmi114.com公司等单位，搞好客户服务，竭尽全力保证优质优价的己组煤外运，为实现我矿利润最大化做出了积极的努力。尤其是在地销上，工作人员以高度的责任意识、优质的服务热情,只要用户需要，就不分昼夜，坚守煤场，保证了用户的正常拉煤，满足了客户需求，确保了产销平衡。

（二）、全面加强煤质管理,确保商品煤质量稳定。

1)、认真贯彻落实“集团公司产品质量成本浮动考核办法”，结合的实际情况制订了“管理补充规定”，在范围内考核实施。由于三季度井下各采面条件变化较大，给煤质管理带来很大困难。煤质检验人员迎难而上，切实负起责任，大力抓好现场毛煤管理，实施源头控制。对不同的煤种坚持实施分采、分掘、分运、分储、分装；管理人员还深入现场包头、包面，严格执行一面一头一措施；确保了重点头、面的煤质管理措施落实到位。

3)、对煤质有影响的头、面，如采面出现断层、出现薄煤带、掉顶严重等具体情况，现场盯班，跟踪管理，发现问题立即整改，就地解决，不留后遗症。

4)、坚持采、掘工作面及时化验。根据化验结果随时调整管理措施，实施动态管理。同时加强了筛选系统的管理，将手选后进入煤仓，想方设法提高了煤质量。

5)、充分利用测试设备，正确指导商品煤的发运，杜绝质量纠纷；发挥简易洗煤厂的风洗、水洗作用，使进一步洗选，最大限度降低原煤灰分。

（三）、全面加强工资与人力资源管理，促进工资分配和人员配置合理。

三季度组织有关部门，对工资、人员定额进行摸底，找出工资分配存在的问题，为下一步工资优化分配提供了依据。目前正在配合集团公司在搞试点，对人力资源状况进行调查分析，为下一步对人力资源整合打下了基础。

通过上半年工资运行情况的对比剖析，找出工资分配中存在的问题。并组织召开了由有关人员参加的工资分配座谈会，在坚持效率优先、兼顾公平的前提下，进一步优化了一、二、三、的工资分配比例。根据生产布局和设备变更情况，对定员进行了合理调整，对各单位使用的混岗工各工种人员分布情况进行了详细调查统计、分析摸底。为切实贯彻企业发展，职工富裕的理念，对承包工资基数做了调整，合理增加了工资。

三季度，我们紧紧围绕改革和发展的主题，紧紧围绕为基层、为安全生产服务的主线，切实履行经营管理职能，合理整合和配置人力资源，提高职工素质，调动工作积极性、主观能动性，实现企业效益与职工利益有机结合，不断强化企业管理效能，充分发挥工资的经济杠杆作用，取得了良好的效果。

（四）、严格加强材料管理，确保安全生产物资供应。

1、三季度材料消耗情况

三季度验收产量为万吨，进尺，其中正规进尺米，材料费计划消耗万元，实际万元，超万元，吨煤实际完成元/吨，与计划元/吨（含地面达标元）比，超元/吨。吨超耗的主要原因：

（1）、井上下达标万元（其中：地面达标万元，井下达标万元。）；

（2）、预出材料万元；

（3）、己四排水管路万元；

。。。。。

（7）、出劳保57.2万元。以上合计1935.72万元。

2、各单位材料消耗情况：。。。。。

1）、2）、。

3）、超耗的主要原因:

大型材料计划实际万元，节余28.63万元

正常生产材料计划万元，实际万元，超万元，实际吨煤为元，与计划元比超元/吨，超耗的主要原因：

7）、安全计划消耗实际消耗

8）、后勤计划消耗实际消耗

3、三季度材料管理所做的具体工作：

首先，加强物资计划管理。对各单位上报的物资消耗计划，认真审核、分析，并根据留存物资情况编制采购计划；认真到市

场走访调查，深入基层单位了解对材料价格和质量的意见，积极同相关部门协商，提高性价比；强化服务理念，掌握各单位材料消耗状况，联系wenmi114.com等有关科室，及时解决材料供应过程中出现的问题，保证了安全生产需要。

其次，严格对材料的审批、考核，对各种材料实行“定额、定量”双控制，严格执行审批程序。针对三季度井上下达标工程

量大，投入各种材料多的状况，物资管理人员深入到现场进行跟踪管理，掌握材料使用情况和去向，防止材料的铺张浪费，管理混乱。同时，按照材料管理办法，材料消耗指标直接考核到与科室挂钩，严格考核，奖罚兑现。

再次，严格材料的配送管理，对各种材料及时配送到使用地点，杜绝了路途丢失、材料积压和冒领挪用。对各单位小仓库认真盘查，切实执行交旧领新制度，做到有旧品不投入新品，有效地减少了新品投入，降低了材料成本。

（五）、现场物资管理及回收复用、修旧利废。

三季度在修旧复用方面进展较好。我们采取有效措施，加大了现场管理力度，强化回收复用，实现了节支降耗。在正常抓好物资回收的基础上，重点狠抓了物资回收。对安排专人检查施工现场材料使用去向，监督内闲置物资和物资的回收，规范了物资管理，有效地控制了现场材料的丢失和浪费。对回收的等物资，做到及时调剂，加强旧品复用，保证各使用，减少新品投入。充分发挥作用，对回收的旧品，加大修旧利废力度，促进旧品复用。三季度回收三季度修复节约材料费用元。

三、三季度工作中存在的问题：

(1)、煤质较差，商品煤灰分超标。主要由于井下地质条件变化大，各采面地质构造都有较大变动，有不少煤和煤没有完成考核指标。其中，外运煤相当部分灰分，给经济效益带来了损失。特别是三季度商品煤灰分完成与公司下达的指标存在一定的差距。

（2）、地面达标工程预算滞后，造成临时计划增加，给材料供给及控制带来很大困难。

（3）、因从而导致材料费超耗严重。

（4）、单项费用及达标项目多，有些单位在领料后，未能及时施工，我们对这部分材料进行了监督管理，加强现场落实，避免了丢失、浪费。

（5）、本季度由于客观原因，个别单位材料费消耗较多；但也有主观上管理不到位而致使材料重复投入多；有些物资投入较高，丢失、浪费现象较为普遍。特别是等小件丢失较多，也是材料消耗增加不可忽视的原因。下一步要把降低材料费消耗作为重点，严格计划审批，加强现场落实，加强小仓库的管理。

（6）、工资分配存在人为平衡照顾现象，使效益优先，按劳分配原则贯彻得不彻底。劳动组织整顿力度不够，长伤、长病、长旷、长期外借人员较多，需要进行清理、安置。

（7）、在修旧复用方面还有潜力可挖，部分单位对修旧复用认识不足，工作不积极主动，目前部分小件长期闲置，没有得到修复。

四、四季度工作安排：

四季度干部职工要以成本为中心，以煤质为重点，以管理为核心，精心组织，合理安排，狠抓落实，促进经营管理上一个新台阶。

（一）、煤质工作安排：

煤质管理工作是我们今后一个时期经营管理工作的重中之重。三季度由于我矿井下采面条件差，特别是单批煤质严重超考核指标，三季度集团公司对我矿煤质罚成本指标万元。四季度我们在煤质管理上要严格按照公司«质量考核办法»要求和下发的“关于管理的补充办法”执行，必须硬起手腕抓好煤质管理。凡是人为可以控制的因素必须做到100的控制。树立全员抓煤质的意识，把煤质灰分降到最低度限度，千方百计降低因煤质下降带来的损失，努力多增收。

对入洗煤和非入洗煤成本进行分项考核。、、、等部门要密切配合，相互协调，合理配采，在四季度想尽一切办法加大入洗煤量，扩大成本空间。对严格落实一头一面一措施，强化实行分采、分时、分运，使优劣煤分开。加大的各种筛分和手选管理，使所有的设备起到充分的降灰作用。加强筛选，使风洗、水洗充分发挥作用。对外运煤做到班班跟踪化验，保证入洗煤全部合格。

（二）、运销方面：

四季度要进一步加大销售力度，力争年底完成销售指标。四季度，根据煤量大，煤质好的特点，全力以赴加强与等室的联系、协调，合理组织及时返装。部门特别要抓好的外运，及时与和公司联系，多要敞翻车，做到快装、快运，在保证煤质的前提下，使己组煤出多少就发运多少，每个月入洗煤销售量不少于万吨，年底完成奋斗目标万吨入洗煤销售量，为成本控制创造更大的空间。在地销方面，密切抓好地销直供户的工作，及时加强与老用户的沟通和联系，多走访新老用户，不断扩大地销量，提高销售收入。

（三）、劳动工资及人力资源管理方面：

四季度要密切配合好公司在开展制定劳动定额的工作，从各个方面全力协调，及时提供各种资料和数据，圆满完成劳动定额办法的出台。及时完成劳动合同的续签工作。对下半年到期退休工人及符合2006年离岗休养人员进行调查摸底，办理相关手续。深入基层，对出勤及交接班情况进行检查，加强劳动纪律，提高工时利用。对参加劳动能力鉴定的长期病休职工进行安置。学习借鉴兄弟单位工作好的经验，修改制定新的工资分配办法。积极完成劳动工资各种管理办法的修改出台。

（四）、材料管理方面：

四季度要扼制住三季度材料消耗扩大的势头，严防年尾后翘；同时针对工程用料多，紧张的状况，及时加强与联系，保证生产物资的及时到货。对各单位上报的物资计划，认真审核、汇总，尽可能减少临时计划。做好四季度物资计划安排和明年物资消耗计划的预测。严格材料审批，把好各种材料投入关，对各单位消耗做到做到认真、细致，严格考核，奖罚兑现，真正降低材料消耗。重点加强对单项工程、专项、安全费用及大型材料的投入管理，专人负责，从计划、采购审批、使用等进行全过程跟踪监督。四季度要搞好市场调查，及时落实物资的质量、价格，抓好各种物资的配送，杜绝物资流失，保证安全生产的及时供应。

（五）、四季度回收复用及修旧利废方面：

四季度要抓好等物资准备；抓好期间的物资回收。抓好物资回收供应工作。进一步抓好修旧利废工作，积极组织人员利用边角废料改制等工作，为节约用料。抓好的修理工作，提高物资的复用率和周转率；对回收的等物资，做到及时调剂使用；加强旧品复用，保证复用，减少新品投入。充分发挥的作用，对回收的，加大修旧利废力度，促进旧品复用。

1-10月份的工作为我们打下了一个稳固的基础，但是今年最后两个月是完成全年各项经济指标的关键时刻，难度很大。我们必须面对现实，认清形势，克服困难，加大管理力度，狠抓责任落实，使各项工作迈上一个新的台阶，全面完成公司下达的各项经济技术指标，确保我矿今年各项工作健康、平稳、持续发展。

第三篇：煤矿三季度工作分析总结

三季度，干部职工紧紧围绕“安全、生产、经营”三大主题，强化内部管理创新经营机制深挖内部潜力全面落实责任，严格考核奖惩，进一步理顺了经营管理秩序，较好地完成了各项经济指标。现在把三季度的具体工作回顾分析，总结如下：

一、月份主要经济技术指标完成情况

⒈原煤产量完成；

⒉开掘总进尺完成；

⒊商品煤销量完成；

⒋商品煤综合灰分完成；

⒌商品煤综合售价；

⒍原煤成本完成⒎月份实现销售收入

⒏月份实现利税

⒐月份全矿材料费计划消耗二、三季度所做的主要工作

（一）、全力以赴加大原煤运销确保产销平衡。

在当前煤炭需求旺盛的大好形式下，销售人员抓住有利时机，采取多种有效措施，加大销售力度；盯紧市场需求，优化产品结构；密切加强相关处室的联系，及时多要车皮，合理返装，及时发运；全力保证外运和直达专列的正点运行，促进了外运煤的销售。针对市场上高质量煤炭相对紧俏，并且价格高的行情，根据井下实际情况及时调整产品结构，加大了己组煤销售。销售人员多次走访厂、公司等单位，搞好客户服务，竭尽全力保证优质优价的己组煤外运，为实现我矿利润最大化做出了积极的努力。尤其是在地销上，工作人员以高度的责任意识、优质的服务热情只要用户需要，就不分昼夜，坚守煤场，保证了用户的正常拉煤，满足了客户。

超元吨。吨超耗的主要原因：

（）、井上下达标万元（其中：地面达标万元，井下达标万元。）；

（）、预出材料万元；

（）、己四排水管路万元；

。。。。。

（）、出劳保万元。以上合计万元。

⒉各单位材料消耗情况：。。。。。）、）、。）、超耗的主要原因

大型材料计划实际万元，节余万元

正常生产材料计划万元，实际万元，超万元，实际吨煤为元，与计划元比超元吨，超耗的主要原因：）、安全计划消耗实际消耗）、后勤计划消耗实际消耗

⒊三季度材料管理所做的具体工作：

首先，加强物资计划管理。对各单位上报的物资消耗计划，认真审核、分析，并根据留存物资情况编制采购计划；认真到市场走访调查，深入基层单位了解对材料价格和质量的意见，积极同相关部门协商，提高性价比；强化服务理念，掌握各单位材料消耗状况，联系等有关科室，及时解决材料供应过程中出现的问题，保证了安全生产需要。

其次，严格对材料的审批、考核，对各种材料实行“定额、定量”双控制，严格执行审批程序。针对三季度井上下达标工程量大，投入各种材料多的状况，物资管理人员深入到现场进行跟踪管理，掌握材料使用情况和去向，防止材料的铺张浪费，管理混乱。同时，按照材料管理办法，材料消耗指标直接考核到与科室挂钩，严格考核，奖罚兑现。

再次，严格材料的配送管理，对各种材料及时配送到使用地点，杜绝了路途丢失、材料积压和冒领挪用。对各单位小仓库认真盘查，切实执行交旧领新制度，做到有旧品不投入新品，有效地减少了新品投入，降低了材料成本。

（五）、现场物资管理及回收复用、修旧利废。

三季度在修旧复用方面进展较好。我们采取有效措施，加大了现场管理力度，强化回收复用，实现了节支降耗。在正常抓好物资回收的基础上，重点狠抓了物资回收。对安排专人检查施工现场材料使用去向，监督内闲置物资和物资的回收，规范了物资管理，有效地控制了现场材料的丢失和浪费。对回收的等物资，做到及时调剂，加强旧品复用，保证各使用，减少新品投入。充分发挥作用，对回收的旧品，加大修旧利废力度，促进旧品复用。三季度回收三季度修复节约材料费用元。

三、三季度工作中存在的问题：

一、煤质较差，商品煤灰分超标。主要由于井下地质条件变化大，各采面地质构造都有较大变动，有不少煤和煤没有完成考核指标。其中，外运煤相当部分灰分，给经济效益带来了损失。特别是三季度商品煤灰分完成与公司下达的指标存在一定的差距。

（）、地面达标工程预算滞后，造成临时计划增加，给材料供给及控制带来很大困难。

（）、因从而导致材料费超耗严重。

（）、单项费用及达标项目多，有些单位在领料后，未能及时施工，我们对这部分材料进行了监督管理，加强现场落实，避免了丢失、浪费。

（）、本季度由于客观原因，个别单位材料费消耗较多；但也有主观上管理不到位而致使材料重复投入多；有些物资投入较高，丢失、浪费现象较为普遍。特别是等小件丢失较多，也是材料消耗增加不可忽视的原因。下一步要把降低材料费消耗作为重点，严格计划审批，加强现场落实，加强小仓库的管理。

（）、工资分配存在人为平衡照顾现象，使效益优先，按劳分配原则贯彻得不彻底。劳动组织整顿力度不够，长伤、长病、长旷、长期外借人员较多，需要进行清理、安置。

（）、在修旧复用方面还有潜力可挖，部分单位对修旧复用认识不足，工作不积极主动，目前部分小件长期闲置，没有得到修复。

四、四季度工作安排：

四季度干部职工要以成本为中心，以煤质为重点，以管理为核心，精心组织，合理安排，狠抓落实，促进经营管理上一个新台阶。

（一）、煤质工作安排：

煤质管理工作是我们今后一个时期经营管理工作的重中之重。三季度由于我矿井下采面条件差，特别是单批煤质严重超考核指标，三季度集团公司对我矿煤质罚成本指标万元。四季度我们在煤质管理上要严格按照公司质量考核办法要求和下发的“关于管理的补充办法”执行，必须硬起手腕抓好煤质管理。凡是人为可以控制的因素必须做到的控制。树立全员抓煤质的意识，把煤质灰分降到最低度限度，千方百计降低因煤质下降带来的损失，努力多增收。

对入洗煤和非入洗煤成本进行分项考核。、、、等部门要密切配合，相互协调，合理配采，在四季度想尽一切办法加大入洗煤量，扩大成本空间。对严格落实一头一面一措施，强化实行分采、分时、分运，使优劣煤分开。加大的各种筛分和手选管理，使所有的设备起到充分的降灰作用。加强筛选，使风洗、水洗充分发挥作用。对外运煤做到班班跟踪化验，保证入洗煤全部合格。

第四篇：三季度工作分析总结

支行营业部三季度工作分析总结

今年以来，我部紧紧围绕支行确立的发展思路和工作目标，紧紧抓住开展“金钥匙春天行动”综合营销活动的良好时机，认真找准市场定位，不断完善营销体系，增强创利能力，强化风险控制，实现经营效益不断提高，促进各项业务发展再上新台阶，为完成各项指标任务作出了一定努力。现将情况汇报如下：

一、至九月三十日各项业务完成情况

1.储蓄存款余额23234万元，比上季-383万元，比年初+2581万元，序时完成比率118.79%.对公存款余额83009万元，比上季9391万元，比年初28212万元，序时完成比率442.54% 2.贵金属销售13380克，比上季+10599克。比年初+13380克

3.个人理财产品销售6500万元，对公理财产品销售1800万元

4.偏股基金销售430.39万元，比上季+50.22万元;代理保 险 万元;国债销售168万元，比上季+59万元，比年初+168万元

5.个人贵宾客户531户，比上季+45户，比年初+458户，钻石卡客户+1户

6.借记卡发行18127张，比上季+1083张，比年初+3143张

金融IC卡发行1866张，比上季+615张，比年初+1866张 7.代发工资18户，比年初增加5户，个人资金归集23户，比上季+2户，比年初+22户

8.西联汇款交易485笔，比上季+170笔，比年初+485户 9.有效商户74户，比上季+9户，比年初+35户;转账电话激活商户117户，比上季+3户，比年初+31户

10.个人电子银行活跃客户26496户，比年初+781户，比年初6001户;企业电子银行活跃客户366户，比上季+39户，比年初+101户;电子银行收入33.34万元，比上季+10.05万元，比年初+71.08万元

二、基本情况分析

1． 各项存款完成情况分析

从基本情况可以了解，营业室各项存款余额较年初有大幅提高，这是营业室整个团队精诚合作的结果。我们主抓高端客户，以个人理财业务为切入点，强力借助CFE管理系统，加强客户关系管理力度，引导经营资源向中高端客户群体倾斜配置，对客户实行差别化、个性化和增值化服务，提高了高端客户的忠诚度。①虽然储蓄存款比年初仅增加2851万元，但却比上季下降了383万元。经过我们调查得知，这是由于大客户XXX在其他行月末有笔借款到期，当时我们也做了大量的工作，恳请客户把资金留在我行，客户也充分理解我们的工作，但因为这牵涉到客户的贷款罚息和信用记录，所以不得不转过去还款。这反映出储蓄存款过于依赖几个大客户，当客户突然发生变故时，就会造成工作的被动性。这就要求我们在平时的工作中，充分挖掘客户的潜在需求，要通过上下联动，客户带动，公私联动，第三方合作等方式，增强对中高端客户的吸引力。

②营业室对公存款余额已达83009万元，比上季度增加了9391万元，比年初增加了28212万元，序时完成比率442.54%，这一切都离不开市分行和支行的大力支持。九月十日我们打听到市房产局在财政局有笔5030万元的资金，为了抢占存款，我们每天往房产局和财政局蹲守，功夫不负有心人，这笔资金在9日29日顺利到达我们这边的棚户区改造资金专户上。

③同业存款方面，三季度我部在财务部的大力配合下于9月29日成功营销同业存款3000万元，由于信用社未在我行开户，当时营业室人员紧张，业务繁多，只开立3组柜台，柜员在开户时误摆错科目，导致此笔存款未耐入同业存款核算，直接影响到市分行和支行的综合考核，当然我部全体员工绝不是有意的，同时也虚心接受批评，恳请领导酌情兑现绩效考核工资，从而调动全员营销的积极性。

2.其他业务情况分析

①季度贵金属完成情况良好，共计销售13380克，比上季增加10599克。比年初增加13380克，其中我部的大堂经理单笔销售黄金1000克，这是由于营业室已经形成了以主任为核心，以大堂经理、理财经理为纽带，以低柜柜员为辅助的营销团队，我们大力向客户营销各种产品，实现客户资产增值的要求，赢得了客户的信赖，提升了客户与农行的合作价值，增强客户对农行的忠诚度。②基金、保险、三方存管营销情况不容乐观，我们在以后的工作中，应该加大向高端客户的营销力度，赢得客户的信任。

3.网点转型实施情况分析

为了推进网点转型，增强网点经营能力，我们做了如下工作：一是发挥大堂经理作用，合理分流业务，主动营销。形成一种主任对外主动营销、柜员主内因需营销、大堂经理内外联动营销的三位一体式营销服务格局。二是推行差异化服务，拓展优质客户。依靠CFE系统，识别、筛选和细分优质客户，为其提供优质服务。三是强化精细化管理，提升服务水平。深入开展文明标准服务，固化标准化服务成果，四是加强技能培训，提升整体服务技能和工作效率。

4、落实绩效考核情况分析

为了落实支行制定的绩效考核办法，激励员工营销，我们采取了如下几点措施，并取得了非常好的效果：①召开网点考评工作动员会，成立考评小组。自支行下发季度活动方案后，网点第一时间召开网点员工会议，学习支行活动方案，分配指标任务，商讨网点绩效考核方案，选举成立考核工作小组。②员工签订《个人绩效计划书》。营销任务下发后，网点考评工作小组与每个员工逐一签订个人绩效计划书。③定期、不定期的绩效面谈，绩效辅导。主任定期的与每个员工进行绩效面谈，针对营销进度相对落后的员工进行重点辅导，了解其营销过程中存在的问题及困难，各个击破。

三、实际工作中存在的问题

1.柜台少，客户排队等候时间长

营业室地处市分行一楼，是市分行的标杆网点，每当听到客户抱怨说这么大的一个农行，只有区区四组柜台对外营业，有时还只有三组柜台对外营业时，总是感到很无奈。我们的对面是大市场，紧邻步行街，这就造成业务量大，客户多，等待时间过长的问题。通过调研，原因主要集中在以下几方面：一是营业室柜面业务过多过杂，特别是对公柜还兼任VIP窗口，除自身业务外，还承担了四个县支行和城区行的贵金属调拨领用，每当这些单位过来领用贵金属时，对公柜基本上有一个小时左右不能对外办理业务，这样不但造成对公客户等待时间过长，贵宾客户也不能享受到优先服务，而且影响了我营业室的分流率。虽然营业室自助银行业务量已经达到要求，但是由于对公业务量过大，造成营业室总体分流率较低。二是硬件设施跟不上。由于农行网点遍布全国城乡，因此农行网点成了外地打工者汇款的首选。营业室的身份核就只能到后台办公电脑上查找，这样就延长了业务办理时间。由于在核查过程中，身份证离开客户实现，这也引起部分客户的不满，甚至引起客户的大声吵闹，这时工作人员就得处理此突发事件，对客户进行解释安抚工作，更加延长单笔业务办理时间，引起后面待办理业务客户的烦躁情绪，这样就会形成恶性循环，降低农行在客户心中的形象。因此建议支行能够提升我们的硬件设施，提高工作效率。

3、运营主管兼顾的琐碎事务太多了。我们有三台自助存取款机，每天光是维护这几台机子的正常运转就要占去运营主管一、二小时；而且公检法大量查账人员也是经常在我们网点排队等候查账，有时打印的流水纸就是一大摞。为了更好的做好务管理，我们强烈建议把公检法查账的事情上交到市分行运营管理部部

四、下一步采取的措施

1、加大对法人客户的营销拓展力度，确保对公存款保持稳定增长。一是针对对国土局、房产局、交警队等重点客户，制定营销措施，确保营销计划的完成，力争客户拓展工作有新的突破。二是做好重点客户的维护工作，及时了解市场和客户生产经营的动向，了解需求，解决问题，做好客户服务。三是机构类客户是稳定我行对公存款的关键，我们要与支行配合做好营销，配备专职客户经理人员，促进机构类客户营销打开局面。

2、借助优质客户系统和理财产品，推动储蓄存款的有效增长。一是充分利用个人优质客户系统和个人优质客户档案，维护、挖掘优质客户。努力形成网点主任、客户经理、大堂经理、柜员与个人优质客户“一一对应”的维护管理关系，积极建立、维护客户档案。做到人手一份、熟记于心，主动识别客户，为个人优质客户提供高效优质的服务。二是用基金、本利丰、通知存款、双利丰等理财产品来积极拓展、维护客户。以理财产品固化与客户关系，使我行成为客户办理业务的第一选择。

3、抓好内控管理工作，防范各类问题的发生

一是抓好“三化三铁”建设活动的开展，把合规文化建设和业务经营、案件防控和风险排查等结合起来，推进合规体系建设。二是做好文明单位创建工作，全面提升精神文明建设水平。三是进一步强化风险管理意识，完善内部控制制度，提高风险管理水平。

以上，是我对2012年前三个季度的业务经营分析，可能还有很多不清晰，不明白的地方，希望领导、同事们多多给予支持与帮助。

第五篇：2012年三季度工作分析

XX行2012年三季度电子银行工作分析

2012年前三季度我行电子银行工作围绕‚分流、增效、质量、创新‛的整体工作思路，采取积极有效工作措施，扩大客户规模，提升业务质量，增强创效能力，促进了业务健康快速发展。现将主要工作情况总结汇报如下：

一、主要业务指标情况

（一）电子银行业务收入

截至9月份全行全口径电子银行业务收入实现XX万元，完成任务的XX%，高于省均XX个百分点，系统排名第三位（落后于X、X）。虽未完成序时进度，但该项业务指标三个层面情况较好：

一是增量绝对额系统内继续保持第二位，全省贡献度达到XX%，较上年提高了XX个百分点，同比增幅达到XX%（系统内第X，落后于X、X、X、X），在全省重点城市行中居首位。

二是本行内电子银行收入与中间业务收入占比达到XX%，较上年提高 XX个百分点，与零售板块中间业务收入占比达到%。

三是非自助电子银行收入同业份额稳定提升，达到XX%，全省排名第X,落后于省行XXX，较上年提高XX个百分点，在全省重点城市行中，是份额提升最高的行。

辖内各支行中，非自助电子银行业务收入按任务完成率排名前3名支行分别是：XX，后3名支行分别是：XX；自助银行业务收入按任务完成率排名前3名支行分别是：XX，后3名支行分别是：XX。

（二）个人电子银行活跃客户

截至9月份实现个人电子银行活跃客户XX万户，增量继续保持全省第X，完成任务XX，高于省均XX个百分点，系统内排名第X，居重点城市行首位。其中网银活跃客户XX万户，系统内增量排名第X。1

辖内各支行个人电子银行客户按任务完成率排名，前3名支行分别是：XX，后3名支行分别是：XX（。各支行个人网上银行客户按任务完成率排名前3名支行分别是：XX，后3名支行分别是：XX。

（三）企业电子银行活跃客户

截至9月底今年增加企业电子银行活跃客户XX户,增量继续保持系统内第X名（XX），完成任务XX%，高于省均水平XX个百分点，仅次省XX，系统内排名第X。

各支行按企业电子银行客户任务完成率排名，前X名支行分别是：XXXXXX，后3名分别是：XXXXXX。各支行企业网上银行客户按任务完成率排名前3名支行分别是：XXXXXXX，后3名支行分别是：XXXXXXXX。

（四）电子渠道分流

截至9月底我行全口径电子渠道分流率达到XX%，较年初提高XX%，高于省均XX个百分点，系统内第X名，其中ATM全口径分流率为X%，较年初下降XX%，网上银行全口径分流率为XX%，较年初提高了XX个百分点。

辖内各支行渠道分流排名前3名支行分别是：XXXXXX，后3名支行分别是：XXXXXX。

二、工作亮点

1、继续采取有效措施，切实推动电子渠道分流水平提升

（1）、三季度以来我行继续贯彻落实年初修订下发的《中国农业银行XX分行电子渠道分流专项考核办法》，加强对基层行电子渠道分流工作的考核督促，对基层网点实施月度考核、按月下发通报，每月初兑现奖惩工资；对支行按季考核，按季度下发通报，于每季初兑现奖惩工资。1-X月份累计奖励网点XX个，奖励效益工资XXX元，累计处罚网点XX个，扣罚效益工资 XX元。截止9月份电子渠道分流率（金融口径）达到 XX %，全省排名第X位，较年初提高XX%。我行已经将电子渠道分流考核制度化和长期化，通过常抓不懈促进渠道分流的开展。

（2）、深入基层加强业务督导，保证电子渠道强制分流工作措施的落实，三季度市行电子银行部人员深入各基层行，加强与基层网点主任及前台业务人员的沟通交流，要求前台网点保证分流指示牌和叫号机设置到位，大堂经理和前台柜员进一步树立分流引导的工作意识。根据基层网点渠道分流工作情况，市行召开两次电子渠道分流工作调度会，根据工作情况召集部分支行和网点的主管行长与网点主任参加，要求基层网点汇报渠道分流现状，分析工作难点和下一步工作措施，就存在问题与基层行进行了深入探讨和剖析，提出相应解决方案和针对性建议，并为相关支行、网点量身定做渠道分流提高方案，以点带面有效促进全行电子渠道分流水平的提升。

（3）、进一步加强代发工资迁移工作，三季度以来我行重点加强前台代发工资等交易量较大的代理业务向电子渠道迁移工作，提高前台存量客户电子渠道迁移的工资计价标准，安排专人进行统计督导，每周电话督导基层行，8月份以来，我行新增电子渠道代发工资客户XX户，新增业务交易笔数 XX 笔，有效地缓解柜面业务，分流了前台压力。

2、继续大力开展电子银行专项营销活动

（1）在去年活动基础上我行继续开展开展电子银行产品注册有礼活动，一是加大活动宣传力度，所有网点及液晶显示屏播放电子银行宣传广告，摆放并发放电子银行宣传资料，宣传我行电子银行产品。二是市分行及基层行购买宣传礼品，所有网点摆放电子银行注册有礼广告指示牌，每个网点设置客户抽奖箱，配置抽奖奖品，按要求的时间频次正式开展客户有礼抽奖活动，吸引客户注册电子银行。今年1-9月份共花费 XX万元购买客户礼品，累计向客户发放礼品XXXXXX个，很好地提升了我行产品的社会知名度。

（2）根据上级行工作部署，大力开展系列电子银行专项营销活动，一是继续大力开展电子银行‚XXXX‛营销活动，在上半年重点开展‚e市场 赢

头彩‛电子银行走进专业市场营销活动、‚e家人 赢和美‛电子银行走进社区营销活动、‚ｅ商务 赢财智‛电子银行走进企业营销活动的基础上，三季度我行重点开展了‚e校园 赢未来‛电子银行走进高校营销活动、‚e在线 赢实惠‛电子银行走进三农营销活动。二是相应总行号召，大力开展‚ｅ路‘农’情 十年相伴‛网银十周年专项营销活动，积极向基层行贯彻活动要求，落实营销优惠政策，购买客户奖品，以专项活动为契机大力推动业务开展。三是出台我行员工使用有奖政策，鼓励员工网银购买基金和理财产品，形成内部营销氛围。

XX支行积极开展电子银行走进高校营销活动，通过多次沟通和营销渗透，于X月X日至X月X日走进XX开展现场营销，通过事先召开活动调度会，制定具体活动方案，配备离行式注册设备，准备充足的营销礼品、宣传海报和宣传折页，为活动做了周密准备。活动当日20余名业务骨干参加，活动取得圆满成功，广大师生踊跃参加，共注册个人电子银行X余户，其中个人网银X户，并且全部激活使用。XX支行于X月X日至X月X日在XXXX开展营销活动，通过加强与学校相关部门及学校团委、学生社团等组织沟通，做好营销资源的协调和布置工作，借助新学期开学的有利时机，针对学生、教师及学生家长等个人客户展开有针对性的全面营销，活动取得圆满成功，共发放电子银行宣传折页XX多份，为高校师生注册电子银行产品XX户，其中注册个人网上银行XX户。

三季度我行大力开展‚XXX‛电子银行走进三农营销活动，省分行电子银行业务宣讲组莅临我行指导，分别在县域重点行XX支行进行了业务宣讲，宣讲内容涵盖电子银行营销活动、电子银行业务知识介绍、电子银行营销技巧及营销话术等，通过宣讲为我行‚走进三农‛等系列营销活动营造了良好氛围。XX支行通过积极筹备，8月X日在XX公司开展‚e在线 赢实惠‛电子银行走进三农现场营销，通过宣传引导广大客户积极踊跃办理电子银

行产品，客户现场注册排成长队，当日注册电子银行产品XX余个。

3、加强业务培训，奠定业务发展基础

（1）、三季度我行成功组织了全辖电子银行业务知识竞赛。这次业务竞赛激发了员工学习电子银行业务的工作热情，提高了员工电子银行业务知识水平，为进一步推动全市电子银行业务奠定了良好基础。我行下发电子银行业务竞赛活动方案、竞赛规则、奖励办法以及竞赛活动知识范围，首先于8月X日组织了全辖个人部、客户部负责人、客户经理、网点主任、大堂经理、会计主管和柜员进行电子银行业务视频考试，考试后现场对考试内容进行了培训讲解。通过认真筹备，组织竞赛试题，布置比赛场地，调试比赛设备，8月XX日正式进行比赛决赛环节，决赛分为笔试选拔赛和现场竞赛两个阶段，采取现场必答、现场抢答并穿插观众抢答等丰富的比赛形式。我行X个支行共计X人参加了业务竞赛，通过激烈角逐，评比出获奖团体和个人。

（2）、9月份月电子银行部配合个人部对我行新招收的网点引导员进行了电子银行业务培训，从电子银行业务知识、操作技能、渠道分流技巧等方面对 XX余名网点引导员进行了全方位业务培训，培训重点以实际操作为主，着重提升引导员的实际操作技能，培训完成后的业务测试以实际上机操作为主，对引导员进行了电子银行操作技能验收，为今后的渠道分流业务引导工作奠定基础。

4、大力开展电子银行离行注册活动

今年以来我行要求各基层行大力开展电子银行离行注册活动，8月份离行注册设备到位后，我行及时完成了设备调试、程序安装、密钥申请与灌装、系统资料申请与设置等准备工作，及时将设备分配到基层支行，同时要求基层行密切结合电子银行‚五走进‛营销活动，积极开展现场离行注册活动，截至XX月底我行累计开展现场营销活动 XX多次，注册电子银行产品XXX多个，全面带动了电子银行注册业务的整体发展。

三、存在问题及下一步措施

（1）、截至X月底我行个人网银渗透率为X%，企业网银渗透率为X%，全省排名均为第X名，业务指标排名中游，个人网银渗透率较高的支行为XX，较低的支行XX，企业网银渗透率较高的支行为XX，较低的支行为XX，针对网银客户规模落后的短板问题，我行在四季度工作中要加大营销进度，一是加强网点柜台注册力度，抓住‚五走进‛和网银十周年专项营销活动的有利契机，充分理由优惠政策，做大客户规模。二是继续开展‚XX‛走进企业营销活动，各基层行继续选择目标客户，继续开展现场营销注册活动，充分发挥离行注册设备的作用，争取在年底前有限时间内扭转不利局面。

（2）、截至9月底我行企业网银对账渗透率为XX%，全省排名第X名，业务指标不领先，虽然前期我行网银对账工作全省落后情况得到一定改观，但是和先进地市分行相比差距还较大，四季度工作中，我行将采取有效措施，专人负责督导，研究相应的奖罚措施，力争扭转落后局面。

（3）、个别支行离行式注册现场营销活动开展不积极，三季度我行为每个支行配备了离行注册设备，XX等行业务开展积极，效果明显。但是XX个支行截至X月底尚未开展过离行现场营销活动，四季度工作中我行将加强督导力度，对于今年离行注册营销落后的支行采取通报批评、扣罚主管行长与部门经理效益工资、收回设备等处罚措施，扭转工作局面。