第一篇：担保培训案例分析答案
担保培训案例分析答案
案例一
2005年11月12日，甲公司向乙公司购冰箱，总价款为25万元，甲公司当即付款5万元，所欠货款由甲公司出具欠条一张，欠条上载明甲公司欠乙公司货款20万元，保证在一个月内付清。与甲公司有业务关系的丙公司以保证人的身份在欠条上签字盖章。后甲公司未按约付款。2006年6月4日，乙公司向甲公司催要货款，甲公司以资金周转困难为由未付。2006年6月14日，乙公司向法院起诉，要求甲公司立即付清所欠货款，丙公司承担保证责任。问：丙公司是否应承担保证责任？为什么？
答案：丙公司不承担保证责任。
丙公司以保证人的身份在欠条上签字盖章，保证担保的法律关系成立。当事人三方对保证方式没有约定，按照连带责任保证承担保证责任。
连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起六个月内要求保证人承担保证责任。在上述保证期间内，债权人未要求保证人承担保证责任的，保证人免除保证责任。2005年11月12日主债务成立，2005年12月11日主债务履行期满。2006年6月11日保证期间届满，此时乙方起诉要求丙公司承担保证责任，丙公司有权拒绝。
案例二
甲企业与乙银行签订借款合同，借款金额为10万元人民币，借款期限为1年，由丙企业作为借款保证人。合同签订3个月后，甲企业因扩大生产规模急需资金，遂与乙银行协商，将贷款金额增加到15万元，甲和银行通知了丙企业，丙企业未予答复。后甲企业到期不能偿还债务。
问：该案中的保证责任应如何承担?
A．丙企业不再承担保证责任，因为甲与乙变更合同条款未得到丙的同意
B.丙企业对10万元应承担保证责任，增加的5万元不承担保证责任
C.丙企业应承担15万元的保证责任，因为丙对于甲和银行的通知未予答复，视为默认
D．丙企业不再承担保证责任，因为保证合同因甲、乙变更了合同的数额条款而致保证合同无效
答案：B
保证期间，债权人与债务人对主合同数量、价款、币种、利率等内容作了变动，未经保证人同意的，如果减轻债务人的债务的，保证人仍应当对变更后的合同承担保证责任；如果加重债务人的债务的，保证人对加重的部分不承担保证责任。
案例三
甲将房屋一间作抵押向乙借款20000元。抵押期间，知情人丙向某甲表示愿以30000元购买甲的房屋，甲也想将抵押的房屋出卖。对此，下列哪一表述是正确的?
A．甲有权将该房屋出卖；但须事先告知抵押权人乙
B．甲可以将该房屋出卖，不必征得抵押权人乙的同意
C.甲可以将该房屋卖给丙，但应征得抵押权人乙的同意
D．甲无权将该房屋出卖，因为房屋上已设置了抵押权
答案：C
抵押期间，抵押人未经抵押权人同意，不得转让抵押财产。
案例四
甲厂对外负债11万，其中欠乙厂材料款6万元，欠丙厂燃料款5万元。为更新设备，投产新产品，甲厂欲向银行贷款12万元。银行要其提供担保。甲厂遂以自己的两辆解放牌汽车作为抵押，双方签订了抵押贷款合同，向有关部门办理抵押登记后，甲公司取得了贷款。新产品投产后，市场销路不佳。甲厂用来抵押的一辆汽车在运输途中被某公司的汽车撞下山崖摔毁，获得8万元的赔偿。这时，贷款的偿还期限已到，乙厂和丙厂也前来讨要欠款。
甲厂认为，乙厂和丙厂的欠款在先，银行的贷款在后，就将8万元赔偿金中的6万元给了乙厂，将尚存的另一辆用作银行贷款担保的汽车给了丙厂，以此偿还欠款。银行闻讯后，持抵押贷款合同要求乙厂退还6万元，丙厂退还汽车。乙厂、丙厂认为大家都是债权人，都有平等的受偿权，因此不肯退款及汽车。
问：乙厂和丙厂的理由是否有法律依据？为什么？
答案：没有法律依据。
乙厂和丙厂未要求甲厂提供物的担保，因此其债权不具有优先受偿的权利。银行作为债权人设立了抵押担保，有权就该财产优先受偿。在抵押物灭失、毁损的情况下，抵押权人可以就该抵押物的赔偿金优先受偿。
案例五
方某向孙某借款1万元，孙某要求其提供担保，方某说：“我有一台笔记本电脑被刘某租去用了，就以它作质押吧，但租金不作质押。”孙同意。根据《物权法》的规定，下列各项中，表述正确的是（）。
A、孙某实际占有电脑时质押合同生效
B、如刘某书面同意，则质押合同生效
C、如刘某收到关于质押的书面通知，则质押合同生效
D、如刘某收到关于质押的书面通知，则质权设立
答案：D
电脑被租用者刘某占有，孙某作为质押权人占有质物的方式为间接占有。此情况下，刘某收到关于质押的书面通知的时候质权设立。
案例六
甲向乙借款20万元，由丙提供价值15万元的房屋抵押，并订立了抵押合同，经乙同意未办理抵押登记手续。甲又以自己的一辆价值6万元的小汽车提供质押，双方订立了质押合同。但乙认为将车放在自家附近不安全，决定由甲代为占有。1年后，甲无力还债，乙诉至人民法院要求行使抵押权、质权。根据《物权法》的规定，下列表述中，正确的是（）
A、抵押权、质权均已设立
B、抵押权、质权均未设立
C、抵押权已设立、质权未设立
D、抵押权未设立、质权已设立
答案：B
不动产抵押权自登记时设立，因此房屋抵押权未设立。质押权自质押财产交付时设立，因此小汽车的质权未设立。
案例七
2008年10月2日，张某向刘某借款2008元，同时签订了一份质押合同，由张某于2008年10月5日将一头受胎的母牛作为质物交付给刘某。同年11月8日母生下小牛一只。下列表述中哪些是正确的？（）
A质押合同生效时间为2008年10月2日
B质押合同生效时间为2008年10月5日
C小牛应归张某所有
D刘某在接受还款前有权占有小牛
答案：A、C、D
质押合同生效不以质押物交付为生效要件。
质权人有权收取质物的孳息。
案例八
林某准备外出做生意，急需现金，便向宋某借款20万元，宋某提出要提供担保，林某遂以自己的一辆别克轿车（价值30万元）质押给宋某，双方签订了质押借款合同。宋某认为车放在他家不安全，决定仍由林某保管。借款合同到期后，林某因生意亏损，无力还债，宋某找到林某要求处分别克轿车还债时，得知林某因欠他人的钱不还，已被他人起诉，车已被法院查封。宋某遂向法院起诉，要求林某清偿债务，及以其别克轿车抵债以实现质权。问：宋某能否实现对林某的别克轿车的质权？为什么？
答案：不能。质押财产未交付，质权未设立。
案例九
丁某为了装饰新房，便向刘某借款15000元并答应以自己的价值20000元的唐三彩作为质押。刘某把钱借给丁某时，丁某也将唐三彩交给刘某。一年后，丁某将15000元及利息还给刘某并索回唐三彩，但丁某发现唐三彩缺了一块。丁某要求刘某赔偿，刘某承认是其儿子用玩具砸坏的，但拒不赔偿。
问：刘某应当承担赔偿责任吗？为什么？
答案：应当赔偿。质权人负有妥善保管质物的义务。因保管不善致使质物毁损的，质权人应当承担民事责任。
案例十
某土产公司委托龙马快运公司运输一批“雪峰蜜桔”至广州，准备出口到东南亚及非洲国家，双方签订了货物运输合同，合同约定快运公司负责在一个月内将土产公司的260吨蜜桔运至
广州交给丙公司，运费15万元整，由土产公司先行支付，如快运公司未能在一个月内将蜜桔运至广州交给丙公司，则快运公司赔偿8万元给土产公司。合同签订后，快运公司如期将这批蜜桔运至广州，但在丙公司提货时，快运公司却拒绝交付这批货物，声称已将蜜桔留置，因为土产公司没有履行过去欠下快运公司的一笔巨额债务。同时，快运公司书面通知土产公司在3个月内偿还所欠债务，否则要依法拍卖这批蜜桔。
问：快运公司能否留置这批蜜桔？为什么？
答案：可以留置。一般而言，债权人对动产的占有应与其债权的发生有牵连关系，不能因为双方发生在以往的其他债务而留置。但是物权法规定，企业之间例外。
案例十一
某装潢公司委托某木材加工厂加工木材，双方签订了加工合同。合同约定，由木材加工厂为装潢公司按统一规格加工木材100立方米，每立方米加工费为150元，总计15000元；装潢公司应于一个月后提货支付加工费。一个月后，加工厂如期按质完成加工任务并通知装潢公司前来提货。但装潢公司既没有提货，也没有交加工费。一个月后，加工厂因为加有加工任务，没有场地存放为装潢公司加工的木材，便将该批木材卖给一建筑公司。不久，装潢公司前来提货，得知木材已被处理，双方发生纠纷。
问：本案如何处理？为什么？
答案：加工厂应赔偿装潢公司相应损失。
债权人留置财产后，如未与债务人约定处置财产的期限的，则应确定两个月以上的期限，并通知债务人在该期限内履行债务，逾期方可处置。
案例十二
2008年1月8日，某市光明百货公司与富华家俱厂签订了一份购销合同。合同规定，由富华家俱厂在同年10月1日前供应光明百货公司家俱经营部豪华沙发500套，货款总计40万元，并规定了沙发的样式和质量标准。合同中还规定了定金条款，由光明百货公司交付定金10万元。合同订立后，光明百货公司支付5万元作为定金，富华家俱厂当即表示异议，拒绝接受。后合同约定的交货时间已过，不见富华家俱厂交货。原来富华家俱厂因人员有限且又忙于履行与另外几家商场订立的家俱购销合同，所以才没有交货。光明百货公司于是向法院起诉。问：（1）如果富华家俱厂在答辩中称光明百货公司没有按约定交足定金，购销合同因此没有成立，因此谈不上违约和履行的问题，你认为富华家俱厂的辩称成立吗？为什么？
答案：辩称不成立。定金未交付，则定金合同未生效。但购销合同已成立，主合同仍涉及违约和履行的问题。
（2）如果富华家俱厂接受了光明百货公司交付的5万元定金，光明百货公司是否可以要求富华家俱厂双倍返还定金？如果可以，那么富华家俱厂应返还的定金数额是多少？为什么？ 答案：交付后定金担保成立，可以要求双倍返还，10万元。
第二篇：担保案例分析
担保法案例分析
【案例一】 某乡镇企业为购置设备，向银行贷款30万元，企业以自有工具车一辆作抵押（评估价10万元），另由乡财政所作保证。贷款到期后，企业仅归还15万元，其余贷款及利息无法偿付，为此，银行向法院提起诉讼，要求乡财政所承担连带清偿责任。问：
1．乡财政所是否应承担连带责任？为什么？
2．法院对此案应作如何处理？
3．如果保证人不是乡财政所，而是B公司，但保证方式没有约定，该案应当如何处理？ 答：
1、乡财政所不应承担连带责任；因为按《担保法》第八至十一条规定：国家机关和以公益为目的的事业单位、社会团体不得违反法律规定提供担保。
2、法院先对企业抵押的工具车拍卖或变卖，以偿付银行贷款；不足清偿的部分，企业应通过其他方式继续清偿。
3、若保证人是B公司，B公司应承担连带保证责任。
【案例二】
攀宏信息工程有限公司（以下简称攀宏公司）拟向飞达技术开发有限公司（以下简称“飞达公司”）购买一套计算机系统，双方于1996年3月1日签订了一份购销合同。该合同约定：全套计算机系统价格为人民币240万元；飞达公司须于1996年9月1日前交货并安装调试完毕之后的30日内一次向其支付全部货款；任何一方违约即依照国家有关规定支付违约金。为了保证攀宏公司按时付款，飞达公司与攀宏公司于1996年3月3日签订了一份抵押合同，即由攀宏公司将其拥有的一幢价值为人民币500万元的写字楼作抵押，以担保履行付款义务。该抵押合同于1996年3月15日依照有关规定进行了抵押登记。在飞达公司正式交货之前，攀宏公司认为该计算机系统价格过高，即电传要求飞达公司减少部分价款。飞达公司考虑到与攀宏公司的长期合作关系，即同意按原定价格的10%减价，即总价款减为人民币216万元，并正式回电做了答复，攀宏公司对此予以确认。飞达公司按期交货并安装调试完毕，在其安装调试期间，计算机的市场价格大跌，攀宏公司在付款期届满前再次要求飞达公司降低价格，飞达公司拒不同意。为此，攀宏公司在付款期届满之后拒不付款，双方发生争议。飞达公司多次与攀宏公司协商无效，遂起诉至人民法院。请求事项：（1）判令攀宏公司立即偿还欠款人民币240万元及按国家有关规定支付违约金人民币15万元；（2）如果攀宏公司不能满足前项请求，即拍卖攀宏公司用于抵押的写字楼，以抵偿欠款及违约金。人民法院在查证上述事实的基础上，还查明：攀宏公司为向银行贷款人民币250万元而将同一幢写字楼用于抵押以作为偿还贷款及利息的担保，并于1996年3月8日办理了有关抵押登记手续；该幢写字楼经评估实现变现价值为人民币360万元。
根据本例提供的事实，请回答以下三个问题：
1．飞达公司请求攀宏公司偿还欠款人民币240万元是否有合法依据？请说明理由。
2．如果以攀宏公司用于抵押的写字楼变现支付担保债权，飞达公司是否可以从中获得补偿？
为什么？
3．如果攀宏公司和飞达公司不能通过调解方式解决本案，人民法院应如何处理？
答：1.飞达公司请求攀宏公司偿还人民币240万元没有合法的依据，只能按确认的216万元和违约金。
2、应按抵押顺序先清偿银行的贷款及利息；然后再清偿飞达公司的债权；因为银行是在1996年3月8日办理了有关的抵押登记手续，而飞达公司是在1996年3月15日才按规定办理抵押登记手续。
3、判令攀宏公司偿还飞达公司人民币216万元及违约金。广告法和反不正当竞争法案例分析 【案例一】
某市邮电局在其营业大厅内张贴一则通告。通告规定：凡在市邮电局安装电话的用户，一律到省邮电器材集团恒达公司（系市邮电局下属企业）购买电话机；用户在办理装机手续时须先交电话机款，否则不予办理。此规定从1995年5月16日起执行。问：
1．该市邮电局的行为是否合法？为什么？
2．若违法，该如何处理？
答：
1、不合法，属于不正当竞争搭售行为。
2、按《反不正当竞争法》的第23条的规定进行行政处罚。
【案例二】
某快餐店为促销，在大众媒介上宣传称：凡在1996年3月1日~3月15日期间来本店就餐的顾客，都能获得惊喜——精美礼品一份；若想知道是什么惊喜，请在上述期限来本店就餐。3月12日，顾客王某一家来该店就餐，询问可获得什么礼品，被告知必须先消费满50元，然后在吃完离店时凭收银条领取奖品一份。于是王某一家购买了价值55元的食品。等他们吃完去领礼品时，又被告知最后一份礼品刚刚发完，没有了。双方遂发生争执，王某一家认为快餐店欺诈消费者，实际做法与广告不符；而快餐店店员认为是王某运气不好，吃得太慢了，广告只是为了招揽顾客，本身就不全是真的。问：
1．该快餐店的广告违反了《广告法》的哪些规定？
2．快餐店应承担什么样的责任？
答：
1、快餐店违反了广告应当真实的原则；
2快餐店对消费者应承担民事责任。
第三篇：小企业担保风险分析案例
小企业担保贷款风险分析案例
一、授信基本情况
（一）借款人基本情况
借款人A公司成立于2001年3月，注册资本为1000万元，法定代表人罗生，属有限责任公司。主营业务范围为服装鞋帽、皮具、针纺织品、文体用品、日用百货、化工原料销售等，是一家专门代理中、高档男女服饰的品牌代理销售公司。借款人A公司已于2006年03月06日已被工商部门核准注销登记。借款人停止了经营活动。
（二）担保人基本情况
保证人B公司成立于2002年11月15日，注册资金为3500万元，法定代表人张生，企业性质为有限责任公司。该司主营业务为汽车制造、销售、建材批发零售等。
（三）授信发放情况
2004年8月，我行与A续签了2000万元授信额度，并分别签订编号为2004借字第24、31、34号及2005借字第12号借款合同各一份。依合同约定借款人分次向我行借款300万元、1000万元、300万元、200万元。
2004年8月，我行与B公司签订保证合同，约定B公司为A公司与我行签订的授信额度为2000万元项下的、2004年8月20日至2005年8月20日期间所发生的借款合同的借款人的义务提供连带责任保证。
上述借款共计1800万元于2005年9月分次到期后，A公司除偿还部分本息外，截止2008年6月，尚欠借款本金1580万元未能按时偿还。
二、追索情况
（一）决定诉讼
贷款到期后，鉴于A公司未履行还本付息的义务，经办行委托律师准备起诉，然而A公司已于2006年3月注销，已不具有民事主体资格，只能要求A公司股东罗生、祁生承担相应的法律责任，并到武汉市国土资源管理局等相关部门对担保人B公司的房地产登记等资产情况进行了调查，但均未查询到其的土地登记情况，因此诉前保全没能查封土地，逐通过人行系统查询后冻结了B公司四个银行帐户19.7万现金，并于2007年4月25日向市中级人民法院依法起诉了B公司、罗生、祁生（A公司的股东）。
（二）庭审焦点
2004年8月20日，原告与被告A公司先后签订编号为2004年借字第24、31、34号及2005年借字第12号借款合同，2004年8月22日原告与被告B公司签订保证合同，约定B公司为A公司与原告签订的授信额度为2000万项下、2004年8月20日至2005年8月20日期间所签订的借款合同的借款人的义务提供连带责任保证。依合同约定A公司分次向原告借款共计1800万于2005年9月分次到期后，A公司除偿还部分本息外，截止2007年4月30日尚欠本金1580万、利息220万未还。原告请求法院：
1、判令被告B公司立即偿还我行本金1580万元、利息220万元及2007年4月30日至还清之日止的利息。
2、判令被告罗生、祁生对1580万元借款本息承担连带清偿责任。
3、判令三被告承担本案财产保全费、诉讼费及我行为实现债权所支付的其他费用。
被告B公司认为A公司与原告之间的这1800万元的借款不是为了经营，而是为了偿还原告原贷款，是以新贷还旧贷，被告B公司是在不知情的情况下提供的保证，不应承担担保责任。
被告罗生辩称A公司已注销，股东未分配剩余财产，不应承担连带清偿责任；被告祁
生因未到庭未作答辩。
本案争议的焦点：
1、原告在授信额度内向A公司发放的1800万元贷款是否存在着借新还旧，B公司是否应承担连带保证责任；
2、被告罗生、被告祁生作为A公司的股东，在A公司注销后，是否应承担连带清偿责任。
市中院认为原告根据《授信额度协议》和《借款合同》约定向主债务人A公司实际发放贷款式的过程中，即2004年12月9日分别放款400厄、300万的第二天，2004年12月10日，A公司的交易流水帐中反映还款600万元及利息共计611.68万元，对此B公司认为是借新还旧，原告认为这600万系归还本案争议的1800万以外的其他贷款，但无法提供A公司的分户帐，用以证明除2004年12月9日贷进的700万元款项A公司未用外，A公司帐上还有下余其他款项还贷的情况，故法院对该笔600万元的还贷应认定为是以新贷还旧贷。2005年1月11日，A公司还贷款300万元及利息共计30143万，B公司认为是以新贷还旧贷，原告也不能举证证明A公司分户帐上资金变化结合数额及A公司与其还有另外单项贷款合同，应当承担举证不能的责任，故也认定该笔300万的还款亦应认定为是以新贷还旧贷。故判决保证人B公司对这两笔已用作以新贷还旧贷的贷款不应承担连带担保责任，B公司只承担向原告偿还A公司下欠的借款本金中的680万元本息的责任。
关于被告罗生、祁生作为A公司的股东，在A公司注销后是否应承担连带清偿责任的问题，A公司在2006年3月6日经工商登记注销前，经股东会决议成立了清算组，并于2005年12月3日、4日和11日在武汉晨报上刊登公告，通知债权债务人了结债务，法院认为根据公司法的有关规定，罗、祁作为公司股东已履行了自己的义务，原告未在公告期间主张债权，在A公司注销后，罗、祁不再有股东身份的情况下要其承担连带清偿责任的诉请，有事实及法律依据，故不予支持。
市中院因此判决：
一、B公司偿还借款本金680万元及至2007年4月30日的利息70.59万元及至该款项付清之日止的利息；
二、驳回原告的其它诉讼请求。案件受理费129826元由被告B公司承担77896元、原告承担51930元。
经办行对一审判决不服，按时上诉至省高院，原审代理律师认为该案难度大不愿再行代理，经办行重新选聘了律师代理二审，但最终省高院二审结论是维持了原判。
三、经验教训
可见，该案实为借款人有预谋的恶意逃债，在办理借新还旧时就已经有恶意逃债的准备，并利用经办行贷后管理不到位、法律条款不严谨的漏洞来免除或减轻担保人的担保责任，以此达到逃废我行债务的目的，教训不可谓不深刻，具体分析如下：
（一）无抵押贷款风险难控
1、借款人为商贸企业，而且部分资金用于广州等外地，一是不便监控，二是贷款无实物资产抵押，为其逃债提供了天然的便利，也给后期追索带来很大困难。
尽职调查报告中“预计2003年商业活动中的净土现金流量大于我行授信额度所占用风险值，故我行对其发放2000万授信额度的风险性较小”存在偏差，因为这完全是对借款人持续经营的假设，如果停止经营了呢？这个没有考虑；而且A公司仅是商贸企业，信用评级竟然评为AA级。
2、担保人B公司也是商贸企业，且只早于借款人一年成立，年销售收入3945万元、净利润只有96万，且在我行还有6000万授信，以其经营情况看自身偿债能力着实有限；而且担保人财产情况不清，既无抵押担保，也未在我行开户，无法实时监控其资金与经营情况，这在后来无法查封土地以迫其履行担保义务得到了体现。
3、借款人用款与还款单据没有注明款项性质，没有证明上述900万不是借新还旧的证据，导致法院判定担保人不承担连带清偿责任。
（二）未有效约束借款人股东，导致其以公司行为逃脱责任
按理，该笔授信借款人无资产抵押，那么应该落实担保人的抵押，如果也没有抵押，那么借款人和担保人股东应提供个人连带责任保证或者个人资产抵押，但本案两被告股东均未提供，为其逃避个人连带责任提供了方便，这不失为一大教训。
（三）贷后管理流于形式
1、该笔授信实际经过数次借新还旧，在借款人无法正常还款的时候仍然以借新还旧方式延续授信，通过贷后报告可见贷后管理完全流于形式，只字未提广州品牌经营情况，情况不明决定难下，故难以及早采取措施，错过最佳清收时机。
2、对保证人的担保能力不清不楚
保证人经营和资产分布情况都不清楚，一是不知道其资金在哪里体外循环，冻结了四个帐户一共还不到20万资金，可见对其日常经营完全不知情；二是其购买土地进行了诉讼也从未提及，这些都应是风险触发因素，贷后报告也只字未提，还是位移清收时调查才打听到这个情况，我行在要求其履行担保责任时无法查封而陷于被动。
不能排除保证人与借款人采取一致行动隐匿资产、共同逃债的可能性。
3、借款人破产清算竟毫不知情
2005年7月4日借款人还向我行借出最后一笔贷款200万元，5个月后即2005年12月3日、4日和11日在武汉晨报上3次刊登公告破产清算，期间我行无人知晓，3个月后在2006年3月6日经工商登记注销，我行仍不知道；在该笔贷款位移清收准备打官司、诉前调查时才得知公司已经注销、担保人名下没有财产，导致我行诉讼也未达到预期目的，最终将会面临重大损失。
四、结论：
1、借新还旧法律风险巨大，我行已经改为收回再贷，从法律上堵住了借款人、担保人免责的可能性；
2、中小企业授信须足额抵押或者提供专业担保公司担保，以免债权落空；
3、通过公司股东个人连带责任保证方式强化约束力，防止以公司行为逃废债务；
4、贷后管理制度化、规范化，防止个人道德风险导致授信风险恶化造成实际损失；
5、听说借款人具一定背景，这种背景影响了法院，也影响了我行的判决，故应杜绝人情贷款关系贷款。
贴身并线
二O一一年五月六日
第四篇：案例分析答案
案例分析
案例
一、深深浅浅话海尔（理论来源p37）
1.海尔的企业文化是完美无缺的吗？
答：否
企业文化是企业在长期的生产营长管理活动中创造的具有本企业特色的精神文化和物质文化。海尔成功的妙诀是“企业文化”的建造和更新。企业文化是随着经营环境的变化而不断地高速和完善的，因此海洋企业文化并不是完善无缺的。
2.海尔的企业文化是否是全体海尔人共建的？
答： 海尔的企业文化是全体海尔人共建的。
企业文化是由企业群体构成的，是全体海尔人长期实践的结果，从海尔企业文化的七个层次：表层海尔文化，如。。、浅层次海尔文化，如。。、中层海尔文化，如。。、深层海尔文化，如。。。、里层海尔文化，如。。。、内层海尔文化，如。。。、海尔文化内核，如。。。，无不体现全体海尔人集体参与。
3.海尔创建了一套完整的中国企业文化，它为推动海尔走向世界在企业员工中起了导向作用、激励作用和凝聚作用。在七个层次的海尔文化中哪一层次是最关键、最重要的？答：关键的层次是海尔文化内核也就是海尔的哲学和价值观，那就是“敬业报国，追求卓越”，“海尔真诚到永远”。
案例
二、拟订可考核的目标(p74)
1． 当他们没有得到集团公司总裁的目标时，分公司总经理能够拟订可考核的目标吗？怎样
制定？这些目标会得到下属的认可吗？
答：可以。因为总公司对分公司的管理模式是独立经营、集中核算。
建立企业目标首先要明确企业的使命宗旨，并结合企业内外环境决定一定期限内的工作具体目标。
现代管理学提倡参与制目标设定法，要求企业员工参与目标的设立。常用的有自上而下的目标制定法和自下而上的目标制定法。
2． 对于分公司来说，要制定可行的目标，需要集团公司提供什么信息和帮助？
答：集团公司要提供集团公司的战略目标、经营方向，以及下达给分公司的任务
3． 这位分公司总经理设置目标的方法是否是最佳方法？你会怎么做？
答：不是。不能一人说了算。（p74）
案例
三、陷于困境的经理（P152）
1． 你认为王先生的问题是什么？
答：权力过于集中。
2． 王先生所面临的问题如何能得到解决？
答：重新设计组织结构，适当的管理层次、管理幅度，增加中间层次且授权
3．授权能帮助王先生吗？他该如何授权？
答：能。如何授权？（见P152）
4．为该公司设计一个组织结构图
答：
案例
四、保罗的领导方式（p186-198）
答：1．保罗的权力主要来自法定权力，部分来自自身影响力，譬如在能力、情感等方面。
2．此案例说明了领导的权变理论。
因为保罗同样的领导方式，随着被领导者和工作环境的不同而产生了不同的效果。在纽约和新泽西取得了成功，在达拉斯却失败了。
3．保罗在达拉斯没能成功，其影响因素大致有：
（1）实现企业目标的方法，未能让员工了解。
（2）用人方面欠妥，人员更换频繁。
（3）社会环境原因。譬如达拉斯在社会、政治、经济、技术、文化等方面的特殊情况。
案例
五、惩罚员工不是苦差(p219-232)
1．你较赞赏哪种观点？与其他观点相比它优在哪里？为什么？
答：我比较赞赏“认清惩罚真谛”这种观点。
它的优点：让员工清楚自己为什么受到惩罚，使整个组织员工认清组织目标；强化理论认为通过惩罚可以减轻或消除某种行为过程；使其他员工明白如何做才是正确的。
2．适当的激励机制有利于调动职工的工作热情，你认为物质鼓励与精神鼓励哪一种效果更好？
答：我认为应根据具体对象来决定是用物质鼓励还是精神鼓励。例如：对物质过分关心的员用，则采用物质鼓励；对精神过分关心的员工则采用后者。
案例
六、某饮料公司的控制工作
答：
1、衡量该企业的工作绩效并与计划相比较，找出差距： 用百分比表示：
欠：A品牌（1075-913）/1075*100%=－15%
F品牌（160-146）/160*100%=－12.5%
G品牌（225-220）/225*100%=－2.2%
H品牌（80-65）/80*100%=－18.75%
H品牌差距最大，A品牌次之，G品牌最后。
超：B品牌（630-634）/630*100%=+0.63%
D品牌（620-622）/620*100%=+0.3C品牌（800-912）/800*100%=+14%
E品牌（540-672）/672*100%=+24.4%
I品牌（170-286）/170*100%=+68.3
合计：（4300-4464）/4300*100%=+3.8%
2、分析原因
（1）消费者偏好
（2）产品生命周期
（3）市场竞争
（4）产品质量
（5）广告、促销
等等
3、修订标准，制定下月的销售定额（自己定）
第五篇：案例分析答案
案例分析答案
2009 全国监理工程师执业资格考试试卷（建设工程监理案例分析）第一题
某工程监理合同签订后，监理单位负责人对该项目监理工作提出以下5 点要求：
（1）监理合同签订后的30 天内应将项目监理机构的组织形式、人员构成及总监理工程
师的任命书面通知建设单位；（2）监理规划的编制要依据：建设工程的相关法律、法规，项
目审批文件、有关建设工程项目的标准、设计文件、技术资料，监理大纲、委托监理合同文
件和施工组织设计；（3）监理规划中不需编制有关安全生产监理的内容，但需针对危险性较
大的分部分项工程编制监理实施细则；（4）总监理工程师代表应在第一次工地会议上介绍监
理规划的主要内容，如建设单位未提出意见，该监理规划经总监理工程师批准后可直接报送
建设单位；（5）如建设单位设计方案有重大修改，施工组织设计、方案等发生变化，总监理
工程师代表应及时主持修订监理规划的内容，并组织修订相应的监理实施细则。
总监理工程师提出了建立项目监理组织机构的步骤（见图1-1），并委托给总监理工程
师代表以下工作：（1）确定项目监理机构人员岗位职责，主持编制监理规划；（2）签发工程
款支付证书，调解建设单位与承包单位的合同争议。
图1-1 建立项目监理组织机构步骤框图
在编制的项目监理规划中，要求在监理过程中形成的部分文件档案资料如下：（1）监理
实施细则；（2）监理通知单；（3）分包单位资质材料；（4）费用索赔报告及审批；（5）质量 评估报告。问题：
1．指出监理单位负责人所提要求中的不妥之处，写出正确作法。2．写出图1-1 中①～④项工作的正确步骤。
3．指出总监理工程师委托总监理工程师代表工作的不妥之处，写出正确作法。
4．写出项目监理规划中所列监理文件档案资料在建设单位、监理单位保存的时限要求。
第二题
某实行监理的工程，实施过程中发生下列事件：
事件1：建设单位于2005 年11 月底向中标的监理单位发出监理中标通知书，监理中标
价为280 万元；建设单位与监理单位协商后，于2006 年1 月10 日签订了委托监理合同。监
理合同约定：合同价为260 万元；因非监理单位原因导致监理服务期延长，每延长一个月增
加监理费8 万元；监理服务自合同签订之日起开始，服务期26 个月。建设单位通过招标确定了施工单位，并与施工单位签订了施工承包合同，合同约定：开
工日期为2006 年2 月10 日，施工总工期为24 个月。
事件2：由于吊装作业危险性较大，施工项目部编了专项施工方案，并送现场监理员签 收。吊装作业
前，吊车司机使用风速仪检(资/料来.源,于:ｇzu５2１学;习/网 ]ｇzu５2１.ｃoｍ测到风力过大，拒绝进行吊装作业。施工项目经理便安排另一名吊车司机进行吊装作业，监理员发现后立即向专业监理工程
师汇报，该专业监理工程师回答说：这是施工单位内部的事情。事件3：监理员将施工项目部编制的专项施工方案交给总监理工程师后，发现现场吊装
作业吊车发生故障。为了不影响进度，施工项目经理调来另一台吊车，该吊车比施工方案确
定的吊车吨位稍小，但经安全检测可以使用。监理员立即将此事向总监理工程师汇报，总监
理工程师以专项施工方案未经审查批准就实施为由，签发了停止吊装作业的指令。施工项目
经理签收暂停令后，仍要求施工人员继续进行吊装。总监理工程师报告了建设单位，建设单
位负责人称工期紧迫，要求总监理工程师收回吊装作业暂停令。事件4：由于施工单位的原因，施工总工期延误5 个月，监理服务期达30 个月。
监理单位要求建设单位增加监理费32 万元，而建设单位认为监理服务期延长是施工单
位造成的，监理单位对此负有责任，不同意增加监理费。问题：
1．指出事件1 中建设单位作法的不妥之处，写出正确作法。2．指出事件2 中专业监理工程师的不妥之处，写出正确作法。3．指出事件2 和事件3 中施工项目经理在吊装作业中的不妥之处，写出正确作法。
4．分别指出事件3 中建设单位、总监理工程师工作中的不妥之处，写出正确作法。
5．事件4 中，监理单位要求建设单位增加监理费是否合理？说明理由。
第三题
某实行监理的工程，建设单位与总承包单位按《建设工程施工合同（示范文本）》签订
了施工合同，总承包单位按合同约定将一专业工程分包。施工过程中发生下列事件：
事件1：工程开工前，总监理工程师在熟悉设计文件时发现部分设计图纸有误，即向建
设单位进行了口头汇报。建设单位要求总监理工程师组织召开设计交底会，并向设计单位指
出设计图纸中的错误，在会后整理会议纪要。
在工程定位放线期间，总监理工程师指派专业监理工程师审查《分包单位资格报审表》
及相关资料，安排监理员到现场复验总承包单位报送的原始基准点、基准线和测量控制点。
事件2：由建设单位负责采购的一批材料，因规格、型号与合同约定不符，施工单位不 予接收保管，建设单位要求项目监理机构协调处理。
事件3：专业监理工程师现场巡视时发现，总承包单位在某隐蔽工程施工时，未通知项
目监理机构即进行隐蔽。
事件4：工程完工后，总承包单位在自查自评的 基础上填写了工程竣工报验单，连同全
部竣工资料报送项目监理机构，申请竣工验收。总监理工程师认为施工过程均按要求进行了
验收，便签署了竣工报验单，并向建设单位提交了竣工验收报告和质量评估报告，建设单位
收到该报告后，即将工程投入使用。问题：
1．分别指出事件1 中建设单位、总监理工程师的不妥之处，写出正确作法。
2．事件1 中，专业监理工程师在审查分包单位的资格时，应审查哪些内容？
3．针对事件2，项目监理机构应如何协调处理？ 4．针对事件3，写出总承包单位的正确作法。
5．分别指出事件4 中总监理工程师、建设单位的不妥之处，写出正确作法。
第四题
某实行监理的工程，建设单位通过招标选定了甲施工单位，施工合同中约定：
施工现场的建筑垃圾由甲施工单位负责清除，其费用包干并在清除后一次性支付；
甲施工单位将混凝土钻孔灌注桩分包给乙施工单位。建设单位、监理单位和甲施工单位
共同考察确定商品混凝土供应商后，甲施工单位与商品混凝土供应商签订了混凝土供应合 同。
施工过程中发生下列事件：
事件1：甲施工单位委托乙施工单位清除建筑垃圾，并通知项目监理机构对清除的建筑
垃圾进行计量。因清除建筑垃圾的费用未包含在甲、乙施工单位签订的分包合同中，乙施工
单位在清除完建筑垃圾后向甲施工单位提出费用补偿要求。随后，甲施工单位向项目监理机
构提出付款申请，要求建设单位一次性支付建筑垃圾清除费用。事件2：在混凝土钻孔灌注桩施工过程中，遇到地下障碍物，使桩不能按设计的轴线施
工。乙施工单位向项目监理机构提交了工程变更申请，要求绕开地下障碍物进行钻孔灌注桩 施工。
事件3：项目监理机构在钻孔灌注桩验收时发现，部分钻孔灌注桩的混凝土强度未达到
设计要求，经查是商品混凝土质量存在问题。项目监理机构要求乙施工单位进行处理，乙施
工单位处理后，向甲施工单位提出费用补偿要求。甲施工单位以混凝土供应商是建设单位参
与考察确定的为由，要求建设单位承担相应的处理费用。
问题：
1．事件1 中，项目监理机构是否应对建筑垃圾清除进行计量？是否应对建筑垃圾清除
费签署支付凭证？说明理由。
2．事件2 中，乙施工单位向项目监理机构提交工程变更申请是否正确？说明理由。写
出项目监理机构处理该工程变更的程序。
3．事件3 中，项目监理机构对乙施工单位提出要求是否妥当？说明理由。写出项目监
理机构对钻孔灌注桩混凝土强度未达到设计要求问题的处理程序。4．事件3 中，乙施工单位向甲施
工单位提出费用补偿要求是否妥当？说明理由。甲施
工单位要求建设单位承担相应的处理费用是否妥当？说明理由。
第五题
某实行监理的工程，施工合同价为15000 万元，合同工期为18 个月，预付款为合同价 的20％，预付款自第7 个月起在每月应支付的进度款中扣回300 万元，直至扣完为止，保
留金按进度款的5％从第1 个月开始扣除。
工程施工到第5 个月，监理工程师检查发现第3 个月浇筑的混凝土工程出现细微裂缝。
经查验分析，产生裂缝的原因是由于混凝土养护措施不到位所致，须进行裂缝处理。为此，项目监理机构提出：“出现细微裂缝的混凝土工程暂按不合格项目处理，第3 个月已付该部
分工程款在第5 个月的工程进度款中扣回，在细微裂缝处理完毕并验收合格后的次月再支
付”。经计算，该混凝土工程的直接工程费为200 万元，取费费率：措施费为直接工程费的5 ％，间接费费率为8％，利润率为4％，综合计税系数为3.41％。施工单位委托一家具有相应资质的专业公司进行裂缝处理，处理费用为4.8 万元，工作
时间为10 天。该工程施工到第6 个月，施工单位提出补偿4.8 万元和延长10 天工期的申请。
该工程前7 个月施工单位实际完成的进度款见表5-1 表5-1 施工单位实际完成的进度款
问题：
1．项目监理机构在前3 个月可签认的工程进度款分别是多少（考虑扣保留金）？
2．写出项目监理机构对混凝土工程中出现细微裂缝质量问题的处理程序。3．计算出现细微裂缝的混凝土工程的造价。项目监理机构是否应同意施工单位提出的
补偿4.8 万元和延长10 天工期的要求？说(贵.州,学.习,网)hTTp://
一、答案及评分标准（20 分）1．（9 分）
（1）30 天内不妥，应在10 天内；
（2）施工组织设计作为监理规划编制依据不妥，应将有关建设工程合同文件作为 编制依据；
（3）监理规划中不需编制有关安全生产监理的内容不妥，在监理规划中应编制安
全生产监理的相关内容 ；
（4）①监理规划经总监理工程师批准后直接报送不妥，应经监理单位技术负责人
审核批准后报送 ；
②监理规划在第一次工地会议后提交建设单位不妥，应在第一次工地会议前提交。；
（5）修订监理规划由总监理工程师代表主持不妥；，应由总监理工程师主持？（1 分）。2．（2 分）
确定项目监理机构目标 →确定监理工作内容 →设计项目监理机构的组织
结构 →制定工作流程和信息流程。【或：③ →④ →① →② 】 3．（4.5 分）
（1）主持编制监理规划不妥，应由总监理工程师主持编制监理规划 ；（2）签发工程款支付证书、调解建设单位与承包单位的合同争议 不妥，应由总监理工程师签发、调解。4．（4.5 分）
（1）①监理实施细则：建设单位长期保存，监理单位短期保存 ； ②监理通知单：建设单位长期保存，监理单位长期保存 ； ⑧分包单位资质材料：建设单位长期保存 ；
④费用索赔报告及审批：建设单位长期保存 ；监理单位长期保存 ； ⑤质量评估报告：建设单位长期
保存，监理单位长期保存。
二、答案及评分标准（20 分）1．（4 分）
（1）2006 年1 月10 日签订委托监理合同不妥，应在发出监理中标通知书后的30 天内签订监理合同。
（2）监理合同价为260 万元不妥，应为280 万元。2．（3 分）
回答“这是施工单位内部的事情”不妥，应及时制止 并向总监理工程师汇报。
3．（6 分）
（1）安排另一名司机进行吊装作业不妥，应停止吊装作业 ；
（2）专项施工方案未经总监理工程师批准便实施不妥，应经总监理工程师批准后实 施 ；
（3）签收工程暂停令后仍要求继续吊装作业不妥，应停止吊装作业。4．（4 分）
（1）建设单位要求总监理工程师收回吊装作业暂停令不妥，应支持总监理工程师的 决定 ；
（2）总监理工程师未报告政府主管部门不妥，应及时报告政府主管部门。5．（3 分）
合理，因为监理合同中有相关约定 且非监理单位的原因。
三、答案及评分标准（20 分）1．（4 分）（1）建设单位要求总监理工程师组织召开设计交底会 和整理会议纪要不妥（0.5 分）。
设计交底会应由建设单位组织召开细，会议纪要应由设计单位负责整理。（2）①口头汇报不妥，应书面汇报。
②派监理员复验不妥，应派专业监理工程师复验。2．（3 分）
（1）营业执照、资质等级证书 ；（2）业绩 ；
（3）拟分包工程的内容和范围 ；
（4）专职管理人员和特种作业人员的资格证、上岗证。3．（3 分）
协调施工单位保管该批材料，若经设计本资.料来源于贵-州-学-习-网 www.xiexiebang.com 单位确认可以使用，则该批材料可用于本工 程 ；若不能使用，应要求退货。4．（3 分）
在隐蔽前48 小时。以书面形式通知项目监理机构验收，验收合格方可隐
蔽。若项目监理机构未能在验收前24 小时 之前书面提出延期要求，不进
行验收，总承包单位可自行验收。5．（7 分）（1）总监理工程师直接签署工程竣工报验单，并向建设单位提交竣工验收报告和质量评估
报告不妥，应在收到工程竣工中请后，组织专业监理工程师全面检查竣工资料（1 分）及各专业工程的质量，验收合格后，签署工程竣工报验单，并向建设单
位提交质量评估报告。
（2）建设单位将未经验收的工程投入使用不妥，应在收到工程竣工验收报告后，组织勘察、设计、施工、监理等单位进行工程验收，验收合格后方可使用。
四、答案及评分标准（20 分）1．（3 分）
（1）不用计量，因费用包干 ；
（2）应签署支付凭证，因合同约定一次性支付。2．（7 分）
（1）不正确，因乙施工
单位是分包单位。（2）①收到工程变更申请后进行审查 ； ②同意后报建设单位转交原设计单位 ；
③取得设计变更文件后，结合实际情况对变更费用和工期进行评估 ； ④就评估情况与建设单位、施工单位协调后，签发工程变更单。3．（7 分）
（1）不妥 ；因乙施工单位是分包单位。（2）①下达《工程暂停令》 ；
②提出由检测单位对桩身混凝土强度进行检测 ； ③检测达到设计要求时，同意验收。；
④检测达不到设计要求时，须经原设计单位核算？ ；满足设计要求的，同
意验收 ；不满足设计要求的，由相关单位提出处理方案，并 予以审核签认 ；
⑤监督施工单位的处理过程，并对处理结果进行检查、验收 ； ⑥满足要求后，签发《工程复工令》。4．（3 分）
（1）妥当，因有质量问题的商品混凝土是甲施工单位供应的。（2）不妥，因建设单位不是混凝土供应合同的签订方。
五、答案及评分标准（20 分）1．（3 分）
（1）200×（1-5％）=190（万元）
（2）300×（1-5％）=285（万元）
（3）500×（1-5％）=475（万元）2．（5 分）
（1）签发《监理工程师通知单》 ；（2）批复处理方案 ；
（3）跟踪检查处理方案的实施 ；（4）检查、鉴定和验收处理结果 ；（5）提交质量问题处理报告。3．（8 分）
（1）措施费：200×5％=1 0（万元）
直接费：200+10=210（万元）
间接费：210×8％=16.8（万元）
利润：（210+16.8）×4％=9.07（万元）
税金：（210+16.8+9.07）×3.41％=8.04（万元）
工程造价：210+16.8+9.07+8.04=243.91（万元）
（2）不同意 ；因为是施工单位 [此资料转贴于ＧＺＵ５２１学习网 ]ｗww.Ｇzu５21.ｃom 的责任。4．（2 分）
600×（1-5％）-243.91×（1-5％）=338.29（万元）（2 分）
5．（2 分）
800×（1-5％）-300+243.91×（1-5％）=691.71（万元）（2 分）
六、答案及评分标准（20 分）1．（3 分）（1）20 个月 ；
（2）A→D→F→I→K→M（或：①→②→⑤→⑦→⑧→⑩→⑧）（1 分）；（3）2 个月。2．（4 分）
（1）吊装机械闲置补偿费：600×30=18000（元）；（2）工程延期为零 ；
（3）理由：①建设单位原因造成的费用增加，应给予施工单位补偿。； ②工作E 的持续时间延长不影响总工期。3．（6 分）
（1）补偿费用为零 ；（2）工程延期1 个月 ；
（3）理由：①不可抗力原因，费用不补偿 ；工期可顺延 ； ②工作G 为关键工作，影响工期1 个月。4．（4 分）
（1）未通知施工单位共同清点并移交设备不妥，要求施工单位承担部件损坏 的责任不妥如 ；因建设单位未将设备移交施工单
位保管 ；
（2）应批复补偿费用1.6 万元，工程不予延期。因属建设单位责任，但工作I 为非关键工作。5．（3 分）（1）19 个月 ；
（2）正确，因总工期比原合同工期缩短1 个月叠。
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