AA分公司中介部自查自纠报告

第一篇：AA分公司中介部自查自纠报告

AA分公司中介业务违法违规行为

自查自纠报告

根据区分公司下发的国寿人险宁发„XX‟XX号文件《XX》XX视频会议精神暨在全区系统开展中介业务违法违规行为自查自纠工作的通知》的精神和要求，此次自查自纠工作是保监会在全行业统一部署的一项重要工作，我司经理室高度重视，把本次自查自纠工作作为年内的一项重点工作来抓，统一思想认识，确保自查自纠工作质量。于2009年11月10日—11月15日，对我司中介业务的合规性进行了认真的自查，现将自查及整改情况报告如下：

一、成立中介业务违法违规行为自查自纠工作领导小组：

组长：bb

副组长：cc

成员：dd

一、自查自纠工作开展情况

（一）我司中介业务的基本情况：

我司2008年中介保费收入1133.3万元，其中期交20.7万元，趸交1112.6万元。截止目前，我司中介业务2009年共实现保费收入1443.6万元，其中期交135.8万元，趸交1307.8万元。与我司有代理业务关系的机构是工、农、建、邮，其中工行3个网点，2008年工行为我司代理业务1.1万元，2009年目前共代理业务1.5万元；农行12个网点，2008

1年代理业务502.7万元，2009年目前共代理业务316.5万元；建行4个网点，2008年代理业务159.5万元，2009年目前共代理业务513.5万元，邮局9个网点，2008年代理业务424.1万元，2009年目前共代理业务559.8万元。而目前我公司客户经理共有11人，其中3人签订了劳动合同，5人签订了销售人员代理合同，平均每个人维护网点的数量在3到4个。

（二）本次自查自纠主要核查结果：

从接到保监委的通知，我司即开展了此项工作，并结合《保险公司中介业务违法处罚办法》和《保监会对中介业务违规通报》以及中介业务风险管控和合规管理等方面的内容，对本部门自2008年及2009年截止目前为止的业务数据的真实性进行了摸底核查，核查结果：

1、兼业代理机构方面：

我公司严格执行区分公司银行保险部与各银行、邮政代理单位签订的《兼业代理协议书》开展银保代理业务。我公司无帐外暗中直接或者间接给予保险中介机构及其工作人员委托合同约定以外的利益问题。

2、手续费结算方面：

我公司在结算手续费收入方面，建设银行AA分行、工商银行AA分行采取总队总划账的方式，农业银行AA分行、AA市邮政局采取分对分转账的方式，且双方对口部门按月核对保费收入经双方确认无误在手续费结算表上加盖双方财

务公章，并由代理单位开据《保险中介服务统一发票》。无虚挂应收保险费、虚开税务发票、虚假批改或者注销保单、编造退保等方式套取费用的问题。

3、保单情况方面：

我公司银保业务大部分由各代理单位前台通过“银保通”系统实时出单，双方均可通过后台系统回收数据，无虚构保险合同、故意编造未曾发生的保险事故或者故意夸大已经发生的保险事故的损失程度进行虚假理赔，骗取保险金或者牟取其他不正当利益的问题。

5、渠道管理方面：

我公司目前合作的代理单位有农业银行AA分行、建设银行AA分行、工商银行AA分行、AA市邮政局、AA市邮政银行等五家单位，以上合作单位均取得合法代理资格。现客户经理均取得《保险从业资格证书》并申请业务工号，无委托未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售活动等问题。

三、自查自纠中发现的主要问题：

在自查中发现2009年2月——3月存在以召开产说会的形式给投保人或被保险人支付合同约定以外的奖品，共计金额1.8848万元。

四、自查自纠工作取得的成效

通过此次自查自纠工作，对在自查自纠工作中发现的问题，认真分析了原因，找准问题根源，采取有力措施，做到边查边改，切实消除风险隐患，确保了自查自纠工作落实

到实处，更是使我司更加清楚的认识到了依法合规经营的重要性，提高了客户经理的综合素质；通过此次自查自纠工作，也对规范保险中介市场目前的不正当竟争起到推动作用。

五、整改措施

针对存在的问题，一是检查中，能够现场整改的已现

场纠正，不能现场整改的我司已同各代理机构进行了沟通协调，从2009年以后开始不再对各代理机构支付除委托合同之外的费用，规范了操作，加强了合规经营的意识。二是切实按照分公司及保监委相关制度规定，严格履行监管职能，对各客户经理进行政策法规的培训和督导、加强业务的风险控制和管理。

六、关于完善公司中介业务管控体系的工作建议

中介业务的发展是长期的，为了使中介业务能够健康

有序的发展，监管部门应当将此项工作做为一项长期的工作 来开展，同时针对各代理机构方面，也要出台相关的合规经营制度，加强规范经营，一旦出现违规违法行为同样要做严肃处理。

AA分公司

XX年XX月XX日

第二篇：中介业务自查自纠报告

中介业务自查自纠报告

自收到区《关于落实监管要求开展中介业务自查自纠工作的通知》后，我公司经理室高度重视，并主抓落实，在市分公司的具体指导下，结合工作实际，严格对照《通知》，对2011中介业务全面检查，在检查过程中严格把关，严格要求，不留“死角”，切实做好中介业务自查自纠工作。

现将自查自纠情况汇报如下：

（一）制度建设方面

1.我公司按照《销售管理系统管理暂行办法》要求，结合实际情况制定有合法、科学、有效的中介业务管理制度，经营行为依法合规、业务财务数据真实客观。

2.我公司严格执行公司《手续费管理办法（暂行）》，对明确不允许支付手续费的政策性农险业务做到令行禁止。

（二）销售管理系统管控方面

1.合作中介机构均具备监管部门批准的有效资质；营销员全部持有有效的代理资格证、展业证。

2.合作代理机构、营销员均与公司签订委托代理合同且在有效期内。

3.合作中介机构、营销员资质、合同信息是否如实录入销售管理系统，严格按照操作规范申请和使用渠道代码和销售人员代码。

（三）中介业务合规方面

经查，在中介业务开展过程中不存在以下情况： 1．将直接业务转挂保险中介机构套取资金。2.将直接业务转挂保险营销员名下套取资金。3.虚增保险营销员套取资金。

4.通过中介机构虚开发票及虚增业务管理费用方式套取资金。

5.串通中介机构虚假退保、虚假理赔套取资金。6.通过中介机构向利益关联单位和个人非法输送利益。7.将套取资金建立小金库、私分、贪污、职务侵占等。8.兼业代理机构自身业务列支佣金。9.自保业务支付佣金。

10.利用中介业务和中介渠道违法违规的其他相关问题。

虽然这次自查自纠没发现什么违规问题，但我公司将进一步深入学习贯彻《关于落实监管要求开展中介业务自查自纠工作的通知》及中介业务相关管理制度，增强全员依法合规经营意识。进一步健全防范中介业务违法违规行为的快速反应机制和长效机制，推动公司中介业务持续健康协调发展。

第三篇：XXX公司中介业务自查自纠的报告

XXXX公司中介业务自查自纠的报告

XXXX公司：

根据XXX公司为加强XXXX公司个人代理人业务管理，及规范保险中介市场秩序，促进中介业务依法合规经营等有关要求，XXX公司总经理室高度重视，及时认真组织学习了XXXXX《关于加强XXXXX公司个人代理人业务管理的通知》（XXXXXXXXXX号）及《关于201X年XXXX公司中介业务违法违规行为查处情况的通报》（XXXXXXXXX号），XXXXXXX公司《转发XXXXXXXXX关于加强XXXXXXXXXXXX公司个人代理人业务管理的通知》（XXXXXXXXXXXX号）和《转发XXXXXXXXX关于XXXXXXXXX公司中介业务违法违规行为查处情况通报的通知》（XXXXXXXXXXX号）等有关文件，积极开展中介业务自查自纠，并针对XXX公司中介业务现状，制订落实相关整改措施。现将有关情况报告如下：

一、成立相关工作小组

XXXX公司已成立以分管副总XXXX为组长的领导小组和工作小组，布置相关工作，第一时间就中介业务管理及中介业务经营情况进行了系统梳理。

二、中介业务自查自纠工作情况

1、通过调阅规章制度、流程、公司发文、会议纪要等，查实中介管理制度完备；查阅承保档案、保单单证等，查实中介业务分渠道、分险种数据真实。

2、与中介机构合作均签订合作协议，协议规范、完备，双方权利义务和手续费支付标准明确，内容符合监管要求，相关信息真实完整地录入销管系统。

3、与营销员合作规范，资格证、展业证和代理合同齐全有效，符合监管要求。营销员信息真实完整地录入销管系统，与保监系统信息一致。

4、通过调阅财务凭证、税务发票、保险中介服务发票、会计报表、员工名册等，查实中介手续费支付规范，不存在利用中介机构套取资金的情况。

5、通过调阅批单和理赔档案，查实不存在虚假退保、虚假理赔套取资金现象。

XXXX公司严格按照本次自查自纠工作要求和工作方案，坚持分工负责、强化责任落实，对相关业务进行了清查，在检查中没有发现以下问题：

将直接业务转挂中介业务套取资金；将直接业务转挂保险营销员名下套取资金；虚增保险营销员人头套取资金；通过中介机构虚开发票及虚增业务管理费方式套取资金；通过中介机构虚假退保、虚假理赔套取资金、通过中介机构向利益关联单位和个人非法输送利益；将套取资金建立小金库、私分、贪污、职务侵占等；利用中介业务和中介渠道违法违规等以上相关问题。

在新的一年里，XXXX公司将以自查自纠领导小组和工作小组为推进此项工作的核心力量，注重细节管理、专业管理，进一步完善和加强中介管理，强化中介业务管控，推动中介业务持续、健康发展。

第四篇：秩序维护部自查自纠报告

秩序维护部自查自纠报告

根据华景物业综合服务品质检查整顿方案通知精神，本部门及时组织全体人员学习，会后及时认真总结以往不良的习惯，以便更加踏实的工作，更好的为公司做事、为业主服务。现将目前维 护 部存在问题总结如下：

一、存在的问题，1、执行力不强。由于一些个别维护队员在思想上存在一些消极的态度，对部门管理工作的思想信念不够坚定，致使自己对上级的要求和各种安排，出现执行不到位的情况，例如部门或公司交代的工作没有以较高的标准去落实，存在敷衍了事的思想。

2、自我要求不高。对公司下发的有关文件和相关制度规定，认识不清、律己不严，没有按照热情服务，悉心管家的标准来严格要求自己，责任意识不强，个人主义，懒散作风经常在脑中存在，艰苦奋斗思想淡化。比 如 上 班 时 间 责任 心 不 强、处 理 问 题 不 及 时，发现很多问题却都视而不见。

3、企业认同感不高。对公司的文件精神学习较少比较肤浅，平时的学习知识流于形式，掌握也只是只言片语，缺乏思考，没有用认真的眼光去学习每个文件和公司的各项规章制度，对小区的突发事件不够冷静，还存在片面性和局面性，站的不够高，想的还不够透彻。

4、服务意识不佳。个别维护员在工作中只注重对眼前的工作考虑，没有站在公司发展的角度去考虑问题，认为别人都是这么干的，为什么自己就不能这样干 呢，没 有 积 极 主 动 去 创 造 工 作，没 有 前 瞻 性，没 有 创 维 思 想，甚 至 还 有 的 维护员存在不思进取的工作态度。

二、原因分析

1、在平时 的 培 训 学习中 只 是 走 于 过 场，停 于 形 式，敷 衍 了 事，在 思 想 上 没 有引起高度的重视，学习的目的不够明确，学习时缺乏思考，对理论知识的理解与实际脱钩，致使有关培训工作没有发挥应有指导作用。同时作为部门维护副队长的我也没有严格的学习相关计划和制度，缺乏持之以恒的自觉性，更谈不上用科学的方法去管理整个部门，思想境界没有提到更高的层次。

2、开 拓 进 取 的 精 神 不 够，既 不 争 先，也 不 落 后，甘 居 中 游，只 要 部 门不出安全事故就行了。

3、班 级 管 理 意 识 淡 薄，个 别 班 长 管 理 意 识 不 强，同 时 对 自 己 的 要 求 不 高，认 为 工 作 那 么 忙，事 情 那 么 多，时 间 总 不 够 用，只 要 自 己 尽力的做好本职工作，保证下面所属人员不出问题就可以了，没有主动的与上级及其他部门多做沟通。

三、整改措施

1、强化部门员工的自身建设。针对在自查中暴露的出来的问题以这次活动为契机，提高团队协作与组织协调能力，增强工作责任心和执行力。在自身上面下功夫，找根源，下猛药，认真执行各种规章制度，贯彻各项规定。

2、加强班级管理方面的学习不断提高维护队伍的管理水平和工作能力，始终保持高昂的工作态度和工作决心，高调做事，低调做人。积极主动创造性的完成各项工作任务，不辜负上级领导的信任，不辜负同事的期望。

3、坚 定 责 任 没 有 借 口 的 工 作 理 念。要 通 过 这 次 自 查 自 纠 的 活 动，系 统 的 学习上 级 的有 关文 件和 各 项 规 定，牢 固 树 立 责 任 没 有 借 口 和 执 行力 看 工 作 能 力 的 工 作 态 度，理 清 安 全 维 护 工 作 的 思 路，明 确 公 司 的 发 展 方 向，真 抓 实 干，埋头苦干，争取安全工作有一个大的突破。

第五篇：保安部自查自纠报告

淮北雅苑客服中心保安部自查自纠报告

根据恒地司物管函字[2013]第056号、第057号文件通知精神，本部门及时组织全体人员学习，会后及时认真总结以往不良的习惯，以便更加踏实的工作，更好的为公司做事、为业主服务。现将目前保安部存在问题总结如下：

一、存在的问题，1、执行力不强。由于一些个别保安队员在思想上存在一些消极的态度，对部门管理工作的思想信念不够坚定，致使自己对上级的要求和各种安排，出现执行不到位的情况，例如部门或公司交代的工作没有以较高的标准去落实，存在敷衍了事的思想。

2、自我要求不高。对集团下发的有关文件和相关制度规定，认识不清、律己不严，没有按照“恒大人”的标准来严格要求自己，责任意识不强，个人主义，享乐主义，懒散作风经常在脑中存在，艰苦奋斗思想淡化，有的时候个别中队长甚至带头违反。比如上班时间私自会客、开小差、值班记录本填写不及时，在后期的施工现场进行安全巡查时，发现很多问题却都视而不见，过于放纵，有时自身也存在违规违纪现象，没有起到一个带头作用。

3、企业认同感不高。对公司的文件精神学习较少比较肤浅，平时的学习知识流于形式，掌握也只是只言片语，缺乏思考，没有用认真的眼光去学习每个文件和公司的各项规章制度，对园区的突发事件不够冷静，还存在片面性和局面性，站的不够高，想的还不够透彻。

4、服务意识不佳。个别保安员在工作中只注重对眼前的工作考虑，没有站在公司发展的角度去考虑问题，认为别人都是这么干的，为什么自己就不能这样干呢，没有积极主动去创造工作，没有前瞻性，没有创维思想，甚至还有的保安员存在不思进取的工作态度。

二、原因分析

1、在平时的培训学习中只是走于过场，停于形式，敷衍了事，在思想上没有引起高度的重视，学习的目的不够明确，学习时缺乏思考，对理论知识的理解与实际脱钩，致使有关培训工作没有发挥应有指导作用。同时作为部门经理的我也没有严格的学习相关计划和制度，缺乏持之以恒的自觉性，更谈不上用科学的方法去管理整个部门，思想境界没有提到更高的层次。

2、开拓进取的精神不够，既不争先，也不落后，甘居中游，只要项目及部门不出安全事故就行了，公司发展，项目争优这些都与己无缘，以前那种敢为人先的精神，而今已荡然无存。

3、骨干管理意识淡薄，个别骨干管理意识不强，没有一点的管理经验，同时对自己的要求不高，认为工作那么忙，事情那么多，时间总不够用，只要自己尽力的做好本职工作，保证下面所属人员不出问题就可以了，没有主动的与领导班子及其他部门多做沟通。

三、整改措施

1、强化部门员工的自身建设。针对在自查中暴露的出来的问题以这次活动为契机，提高团队协作与组织协调能力，增强工作责任心和执行力。在自身上面下功夫，找根源，下猛药，认真执行各种规章制度，贯彻各项规定。

2、加强骨干管理方面的学习不断提高骨干们的管理水平和工作能力，始终保持高昂的工作态度和工作决心，高调做事，低调做人。积极主动创造性的完成各项工作任务，不辜负上级领导的信任，不辜负同事的期望。

3、坚定“责任没有借口”的工作理念。要通过这次自查自纠的活动，系统的学习上级的有关文件和各项规定，牢固树立“责任没有借口”和“执行力看工作能力”的工作态度，理清安全保卫工作的思路，明确公司的发展方向，真抓实干，埋头苦干，争取安全工作有一个大的突破。

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