3+3试试方案

第一篇：3+3试试方案

延边州“党政战略人才‘3+3’工程”实施方案

发布日期：2012/05/10浏览次数：938

延边州“党政战略人才‘3+3’工程”实施方案

为从根本上解决延边州未来领导干部资源保障问题，去年下半年，州委组织部人才办组织力量就延边州战略人才的培养选拔工作作了全面调研，并形成了《少数民族地区党政战略人才成长模型研究》的研究报告。研究结论的核心观点：一是要以战略人才的三种潜质（正确的从政理念、较高的文化素养、良好的人格魅力）为标准来选拔党政战略人才；二是要以战略人才的三种能力（学习创新能力、自我约束能力、战略思维能力）为靶向确定培养方略。以此为依托，我们提出了在全州实施“党政战略人才‘3+3’工程”（以下简称“3+3”人才工程），具体方案如下：

一、指导思想和目标

“3+3”人才工程的实施，以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻党的十七大、全国人才工作会议、全国培养选拔年轻干部工作座谈会和《2009—2020年全国党政领导班子后备干部队伍建设规划》、《关于加强培养选拔年轻干部工作的意见》精神，坚持党管人才原则，坚持德才兼备、以德为先的原则，坚持重在实践锻炼、注重发展潜力、重视培养提高、从严管理的要求，适应新形势对党政人才队伍建设提出的新要求，遵循年轻干部的成长规律，统筹遴选、强化培训、跟踪管理、择优任用、梯次接续、系统推进，力争用4到5年的时间，以最优的模式培养一批高素质的优秀年轻干部队伍，并坚持梯队接续培养教育，为加快领导班子和干部队伍建设，推动全州经济社会科学发展、快速发展提供坚实的组织和人才保证。

二、实施范围

首批在全州范围选拔100名左右新考录的优秀大学毕业生作为“3+3”人才工程培养人选。培养人选应为全州从2007年开始统一招录的，1982年1月1日以后出生、全日制大学本科以上学历的公务员和事业编制人员。此后每两年选拔一次，每次选拔50名左右30周岁以下符合上述条件人员作为培养人选。每次选拔的培养人选以4到5年时间为一个培养周期。

三、实施方法和步骤

“3+3”人才工程的实施分为选拔和培养两个阶段进行。通过严格选拔培养人选，抓住理论学习、实践锻炼、严格管理三个基本环节，做好培养教育工作，帮助培养人选健康成长。第二次选拔的培养人选参照首批选拔的培养人选循环进行培养教育。

（一）选拔首批培养人选。（2012年5月至6月）

通过推荐、考试、测评等方式，严格选拔优秀培养人选。

1、组织推荐。（2012年5月）

各县市委组织部和州直各部门党委（党组）按照选拔范围，根据人选的日常表现和群众公认度，按照“有较高的思想政治素质；有良好的品行、正直诚实；有强烈的事业心和进取意识；有脚踏实地、勤奋敬业的工作作风和工作态度；有团结协作的意识和能力”的“五有”标准，认真组织推荐。各县市按照符合条件人员的20%、州直部门按照符合条件人员的30%进行推荐，推荐总人数为500人左右。

２、基础知识测试。（2012年5月—6月）

采取笔试的方式进行。测试内容根据《党政领导干部选拔任用工作条例》和《党政领导班子后备干部工作规定》等有关文件的要求进行命题，重点测试基础知识、思想政治、业务能力、公文写作能力等方面内容。

３、潜才储备测评。（2012年5月—6月）

与人才测评机构合作，使用人才素质测评系统，通过标准化测验、管理情境案例分析、公文筐等各种评价手段，考察被推荐人选是否有正确的从政理念、较高的文化素养、良好的人格魅力等潜质。

根据被推荐人员基础知识测试成绩和潜才储备测评结果，并按照朝鲜族干部不低于40%，女干部不低于15%的比例选拔待确定人选，党外干部要占一定比例。选拔待确定人选100人左右。

4、确定人选。（2012年6月）

领导小组办公室将待确定人选名单上报领导小组，确定重点培养人选名单。

（二）培养首批培养人选。（2012年7月至2016年6月）

主要采取理论培训、基础知识培训与实践锻炼相结合的方式进行培养。分阶段、分类培养，做到工作、培养两不误、两促进。

1、集中培训。

2012年7月组织一次集中培训，培训时间为30天左右。以后培养周期内每年上半年组织一次集中培训，每次培训15—20天。

集中培训以州委党校为主渠道，结合实地考察和社会实践，重点突出以下五个方面：一是基础理论培训。通过对政治理论、社会主义市场经济知识、现代科技知识、党性修养和道德修养的学习培训，特别要加强政治忠诚教育、道德情操教育、优良作风教育、党的纪律教育，引导树立良好作风，正确对待权力、地位和利益，正确对待组织、群众和个人。进一步提升理论素养和综合素质，提高运用马克思主义的立场、观点、方法研究新情况、解决新问题的能力和水平。

二是案例教学培训。通过案例教学，引导综合运用所学的理论知识，分析解决模拟环境中的实际问题，并在探索问题中，形成多向交流与互动，实现思维共振，知识同步，情感共鸣，从而不断提高思维能力。

三是社会实践培训。组织到农村与农民同吃、同住、同劳动，到社区开展做志愿者等社会实践活动，不断提高组织能力、协调能力和沟通能力，提高做群众工作的能力。

四是拓展训练培训。通过封闭式军事化拓展训练，充分利用军事训练、专家授课、小组讨论、中心发言等多种形式，进一步磨练意志品质，增强纪律观念，提高团队意识和协作精神。

五是廉政教育培训。组织参观廉政警示教育展览，感受现场说法，开展廉政建设知识培训，增强自律意识，筑牢拒腐防变的思想防线。

在抓好集中培训的同时，开展在职自学。通过指定学习书目、撰写读书心得、举办读书研讨活动等形式，提高学习的自觉性、针对性和实效性。

2、实践锻炼。

实践锻炼采取“学习研究、实践创新一体化”方式，即在实践过程中，组织开展课题研究，解决遇到的困难和问题，为科学决策提供有力参考。同时，强化实践创新，在实践岗位推动工作不断上水平。实践锻炼要注重按照培养人选工作的经历分类培养。

（1）驻点锻炼。（2012年10月至2013年9月）

一是将在基层锻炼少于半年的培养人选，安排到农村和社区服务，直接参与基层一线的实际工作，在实践中了解国情、熟悉社会、积累经验、增长才干、磨练意志，不断增进与人民群众的感情，提高能力和水平。

二是将已经在基层锻炼半年以上或在基层岗位工作的培养人选，选派到州内重点企业，学习企业的经营管理，了解企业发展状况和运行机制等内容。

驻点锻炼期间，每人形成1篇有调查、有问题、有措施的调研报告。

（2）岗位实践。（2014年5月至2014年8月）

安排从州直单位选拔的培养人选在乡镇或街道挂职，从县市选拔的培养人选在州直单位的处（室）挂职，通过给任务、压担子，使培养人选不断提高决策能力、驾驭能力和应变能力。对自愿到企业锻炼的人选，安排到州内重点企业锻炼服务。

（3）重点选派锻炼。（2015年4月至2015年9月）

围绕加强信访工作、协助推进重点建设工程、重大活动项目、处置重大突发事件等工作设置岗位，有计划地安排培养人选到工作条件艰苦、工作基础较差、工作难度较大的相应岗位接受锻炼，负责承担重要单项或中心工作，负责完成急、难、险、重任务，锻炼提高驾驭全局、果断决策、组织协调和处理复杂问题的能力。根据培养人选所在工作单位的性质，部分培养人选在原工作单位锻炼，部分培养人选选派到其他单位锻炼。

（4）上挂锻炼。（2016年3月至2016年6月）

选派培养人选在州直部门、县市党政机关挂职锻炼，任局长、主任助理、县市长助理等职。通过上派挂职，帮助培养人选开阔视野，提高掌握和运用政策能力，提高宏观决策和总揽全局的能力。

培养人选在培养期间得到提拔重用的，根据实际情况安排学习实践锻炼内容。培养人选的培养实践周期可以结合实际调整完善。

四、结果运用

培养人选在培养期满经考察合格的，直接列为州管副县级后备干部，单独备案管理。对在培养过程中表现突出的，将重点向县市党政机关、州直各部门推荐，在提拔重用、领导班子换届时优先考虑使用，适时量才使用。

五、保障措施

（一）加强组织领导。“党政战略人才‘3+3’工程”由州人才工作领导小组负责，州人才工作领导小组办公室具体负责“3+3”人才工程的组织实施。各县市人才工作领导小组，负责做好本县市培养人选的日常管理工作。各培养人选所在单位，要安排好培养人选的工作和使用。

（二）实行跟踪管理。建立“3+3”人才工程培养人选实时档案，实行“一人一档”。建立学习检查制度，采取定期检查、不定期抽查调阅学习笔记，举办读书报告会、理论研讨会等形式进行督察。建立跟踪考察制度，培养各阶段分别跟踪考察，作为提拔任用的重要依据。建立思想工作汇报制度，培养人选每半年要书面汇报一次学习工作情况。在培养过程中，实行动态管理，适时淘汰不适宜人选。

（三）建立帮带制度。建立“3+3”人才工程领导帮带制度，实行 “导师制”，将“3+3”人才工程纳入各部门的重要工作日程。培养人选所在单位主管领导要切实担负起日常培养教育和管理的责任，实行“一对一”指导，并将这项工作纳入领导干部考核指标体系，坚持定期研究、定期检查、定期部署。用考核体系的硬指标、硬任务，推动各级领导干部关心爱护、培养教育、大胆使用党政战略人才，在全社会形成关心、支持党政战略人才健康成长的良好氛围。培养人选挂职锻炼期间，由挂职接收单位主管领导负责结对帮带。同时，在州县两级机关选拔一部分经验、经历丰富的县级领导干部，聘请为“党政战略人才成长导师”，每名导师指导2—3名培养人选。导师要充分发挥传帮带作用，通过思想引导、传授经验、帮助提高、带领工作等方式，引导培养人选树立正确的人生观、世界观和价值观，培养和提高过硬的思想政治素质，指导掌握良好的学习、工作方法，促进健康、快速成长。

（四）加大政策支持力度。进一步加大公开选拔和竞争上岗工作力度，结合本地、本部门实际，有针对性地拿出一定数量的职位组织公选考试，尤其是加大年轻干部、女干部和非党干部的选拔比例，为党政战略人才的快速成长搭建平台。鼓励各县市、州直各部门大胆培养使用成熟的党政战略人才。各县市可结合本地实际，研究制定在乡镇领导班子、县市局级

领导班子配备一定比例的30岁以下年轻干部的刚性指标，给优秀年轻干部的成长提供发展的空间。

（五）确保经费到位。实施“3+3”人才工程所需经费由人才经费列支。各单位要高度重视“3+3”人才工程的实施工作，建立培养投入机制，将年轻干部的培养经费纳入本单位年度经费预算，确保“3+3”人才工程顺利实施，取得实效。

第二篇：双学双创试试方案

十四连党员干部现代远程教育工作中开展

“双学双创双争”活动实施方案

为了深入贯彻落实八十九团关于在党员干部现代远程教育工作中开展“双学双学双创双争”活动（创建教学平台、创建示范终端站点、争当优秀站点管理员、争当学用标兵）的精神要求，切实把远程教育工作“以通为先、以用为本”的要求落实到实处，结合十四连实际，现制定在十四连党员干部现代远程教育中开展“双学双创双争”活动实施方案。

一、指导思想

坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，全面落实科学发展观，以创先争优精神不断深化远程教育工作。通过树立先进工作典型，总结推广好经验、好做法，切实解决管理不到位、学用不落实等突出问题。进一步完善教学服务水平，进一步激发和调动远程教育工作持续健康发展，使远程教育工作更好地为党员干部和职工群众服务，为基层党组织建设服务。

二、基本要求

“双学双创双争”活动是开展创先争优活动的重要组成部分，是远程教育服务党的中心工作的载体，是充分发挥远程教育作用的经常性工作。“双学双创双争”活动要突出抓好先进典型，注重解决实际问题，推动整个远程教育工作见实效。

1、示范终端站点的基本要求

（1）设施设备完善。终端站点电视机、机顶盒、计算机、调制解调器、电源插座等设备完好并按技术标准要求安放到位、布臵规范。场地、座椅等配套设施齐全，具备组织集中学习和开展个性化学习条件，能够流畅点播节目和查看信息。

（2）站点管理规范。配备专职管理人员，站点设备管理制度、播放收看制度、管理员职责和操作流程统一规范并上墙。设备管理达到“防火、防盗、防潮、防尘、防雷”的“五防”要求，设备运行维护良好。

（3）学习组织有力。坚持定期组织开展集中学习，平均每月组织集中学习4次以上，每次学习时间不低于45分钟。

（4）站点使用率高。确保站点经常开放，在组织集中学习的同时，满足党员群众个性化学习需要，为促进农民增收致富，服务社会主义新农村建设和和谐社会建设等方面提供有力支持。

2、优秀站点管理员基本要求

优秀站点管理员要具备以下基本要求：一是政治素质好。带头执行党的路线、方针和政策，理想信念坚定，工作责任心强，认真落实终端站管理制度和岗位责任制，热爱远程教育事业，热爱远程教育事业，热心为党员群众服务。

二是业务能力强。具有管理终端站点相应的科学文化知识，经过专业培训和考核，能熟练操作使用远程教育设备，具有较强的教学组织能力和一定的教学辅导能力，能自行排除站点设备的常见故障，能熟练使用信息管理系统。

三是服务效果好。服务热情周到，认真做好学习记录、学习总结和效果评价，及时收集反馈党员干部群众的意见和建议并帮助解决有关问题。

四是群众反映好。管理服务措施符合党员干部和群众意愿，工作态度和工作作风群众满意，站点学习工作成绩突出，党员干部和群众评价较高。

3、学用标兵的基本要求

学用标兵要做到以下几点：一是政治素质好。具备一定的政治素养和文化知识，对党和国家农村政策和相关的法律知识有一定了解，带头学习和遵守各项法律法规，带头完成党组织交办的各项任务。

二是参加学习好。积极参加集中学习做好学习记录，并通过远程教育至少掌握一门实用技术活一个行业市场供求信息。

三是成果运用好。注重学用结合，善于把所学的知识运用于工作和生产生活实践，并取得明显成效。通过远程教育，新上致富项目或扩大生产规模，取得较好经济效益。

四是示范效果好。积极宣传教育的作用和成效，在带头学用和推广学用成果方面效果显著。

三、工作安排

根据“双创双学”活动的安排部署，活动具体分三个阶段进行。

（一）启动阶段（2011年4月20日至5月）

1、制定方案。按照“双创双学”活动的目标要求，广泛征求有关方面的意见，制定出符合我乡实际的实施方案。

2、动员部署。召开动员会，要求各村党支部要通过多种形式进行广泛动员，把活动有关要求贯彻落实到位，力求使所有教学终端站点和广大基层党员群众参与进来。

（二）推进阶段（2011年6月至2011年9月）

按照创争活动的目标要求，通过“四比四争”全面推进“双学双创双争”活动。通过采取实地查看、随机抽查，加强督察指导，及时掌握活动开展情况，及时总结推广经验做法，研究解决实际问题对工作开展不积极，要对支部书记通报批评，并限期整改落实，确保活动扎实有效。

（三）评议阶段（2011年10月至2011年11月）

按照实施方案规定的考评标准，对村级终端站点的考评工作进行检查，将采取党员群众评议和满意度测评等方式，结合信息管理系统采集的数据和收看管理记录情况，检查工作成效，以确保本次活动扎实有效。

四、具体要求

1、明确责任。各村党支部要明确“双学双创双争”活动的责任，各村党支部书记为第一责任人，充分发挥基层干部、大学生村干部的作用，保证管理员队伍的稳定。

2、精心组织。按照方案要求，利用远程教育组织广大党员干部定期开展学习，并制定出可操作性的学习计划，形成长效机制，做到设施完善、档案完备、有学习、有记录、有成效。

3、加强督促检查。乡党委办公室要不定期组织力量进行随机检查，随时通报结果，各村要加强自查，确保活动开展的扎实有效。

第三篇：企业搬迁试试方案与搬迁规划

企业搬迁试试方案与搬迁规划

企业搬迁试试方案与搬迁规划

做好搬迁规划，明确搬迁政策，分段实施，起点要高、把关要严，真正意义上成为一个现代化金属制品工业园。

1、规划地块要交通便捷，最好是水、陆运输方便，如不能靠大河的，也要就近的地方能通航（10吨），规划一个码头，减少物流成本，同时建地面积要一次给足。

2、高起点的规划。金属制品园区内设两大功能区，生产区、生活区。生产区内专门设立一个酸洗磷化车间，统一建造、统一管理、统一处理。生活区与生产区分开，生活区统一建造、统一管理、统一食舍。

3、金属制品园区内的厂房要统一设计、统一图纸、统一要求，不得擅自设计、擅自建造。

4、按照生产规模，生产品种、贡献份额规划生产车间和建筑面积，对生产规模比较小的可合并规划生产车间。

5、对达不到要求的企业一律不予安排，自谋出路。

三、企业搬迁的相关政策措施 要做到把企业的搬迁工作既快又好的完成，使搬迁企业吃颗定心丸，请区委、区政府给一些优惠政策措施。

1、土地价格。组团外迁成立金属制品园，又是一些成熟的企业，土地价格每亩不要超过5万元。

2、给予减免规费。厂房等报批、申领房产证时，除必要的规费需缴纳外，能减免尽可能减免，最好不超过10元/m²。

3、项目报批要开绿色通道。营业执照、税务登记、环保准许等要为搬迁企业开设绿色通道。

4、给予一定税收奖励。考虑这些成熟企业、设备一安装就能产业效益，减轻搬迁企业生产和运行成本，建议根据企业纳税状况，5年内地方留存部门给予30—50%的奖励。

5、在通州区范围内今后钢丝绳企业拆迁一律要进入滨海区，其它地方一律不准安排，环保部门要严格把关，建议区委、区政府以文件的形式下发，以便做好工作。

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第四篇：医院岗位练兵试试方案

加强医疗安全、提高服务质量

岗位练兵活动实施方案

为了更好的实现医院安全稳定发展，进一步推进“倡医德、学医术、树医风主题实践活动，强化医院管理，规范医疗醒悟，全面提高医务人员业务水平和技术能力，根据县卫生局文件《关于开展以”加强医疗安全、提高服务质量“为主题的岗位练兵活动方案精神，结合我医院本地实际情况，制定白泉卫生院岗位练兵实施方案：

一、建立岗位练兵考核领导小组 组

长：付光梅-医院院长 副组长：李景春-医院副院长 成员：封艳娟-总护士长

陈玉萍 门诊护师负责人

孙佳和 门诊医辽组长

杨

杰 住院医疗组长

下设办公室： 吉艳华副书记负责

二、活动范围

医院内医疗护理为主要范围，各村卫生所借这次练兵机会也作为活动范围。

三、主要内容：

全体医务人员必须学习掌握的：1.基础知识、基本理论和基本技能，2.相关医疗卫生法律法规和各种制度。主要包括《医疗机构管理条例》、《医疗事故处理条列》、《医院内感染管理办法》、《执业医师法》、《护士条例》、《病历书写规定》、《处方管理办法》、《抗菌药物临床应用指导原则》、医患沟通技巧和防范医疗纠纷的方法，心肺复苏，洗胃，各种穿刺技术和急救等。3.专业科目根据不同的医务人员工作要求设定，学习掌握基本理论和基本技能，医师学习训练重点是：体格检查，病历书写，处方书写，实验室检查报告、心电图、医学影像结果判断，休克、呼吸和心跳骤停的急救，合理用药，四穿一切、气管插管、急救止血、穿脱隔离衣、清创缝合、换药等基本技术操作等。操作标准以2012年《临床执业医师应试指南》为考核标准。护师学习训练重点：预先告知、住院宣教、无菌技术、生命体征监测法、肌肉主射、静脉注射、洗胃、吸氧、鼻饲、口腔护理、导尿、灌肠、皮肤护理等基本技术。标准以《吉林省医疗机构护理技术操作规范》为考核标准。理论以《吉林省医疗机构护理三基训练题集》、《新编护理学基础》《吉林省护理十六项核心制度》为主要考核标准。

四、实施步骤：

1、动员阶段：（2012年4.10-5.20日）制定本单位岗位练兵实施计划。对在岗的医生护士，乡村医生开会动员。号召他们积极参与学习训练，做好岗位练兵的思想准备。

2、培训近段：2012年5.21-10.15日）医院采取自学、集中培训相结合的方式进行。通过单位内部岗位培训，专题讲座、观摩指导等形式。提高一线医护人员的基础理论和事件技能。领导小组将多岗位练兵活动进行督导和考核。

3、竞赛阶段：2012年10月16日-30日）按照卫生局岗位练兵竞赛要求，医院本找各个科室岗位设置和分类进行初赛，分别以医疗、护理为竞赛单元，将竞赛人员的成绩进行排名。并总结表彰优胜者，和先进个人。

白泉镇中心卫生院

2012年4月10日

第五篇：反洗钱知识考试试

反洗钱知识考试试题

一、判断题

1、洗钱者的主要目的是为了获利。（错）

2、实行客户资金三方存管后，证券公司就没有开展反洗钱的必要了。（错）

3、目前，我国反洗钱工作虽然取得了很大成绩，但整体上仍处于起步阶段,反洗钱制度体系还有待进一步完善，反洗钱工作机制还没有充分发挥作用，各行业、各地区反洗钱工作开展不平衡。反洗钱制度整体有效性还有待进一步提升。（对）

4、《中华人民共和国反洗钱法》是全国人大审议通过于2007年1月1日开始正式实施的中国第一部关于反洗钱工作的专门法律，确立了中国反洗钱行政管理体制，规定了金融机构的反洗钱义务。（对）

5、营业部反洗钱工作只是合规专员、客服主管等少数岗位的工作职责。（错）

6、客户身份识别制度，也称“了解你的客户”（know your clients,KYC）或者“客户尽职调查”(clients due diligence,CDD)，是指证券经营机构在与客户建立或终止业务关系或为其办理业务过程中，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份。（对）

7.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名。（错）8.在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。（对）9．《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（错）

10.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。（错）11．洗钱行为一定要追究刑事责任。（错）

12．我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。（对）13.《反洗钱法》的适用范围是国内金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。（错）14．《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保险业金融机构。（错）15．我国反洗钱监管部门包括中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构。（错）16．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（对）17．司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。（对）

18．反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。（对）

19．金融监管机构是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。（错）20．金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。（对）

21.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。（对）

22．广义的反洗钱内部控制的对象包括中国反洗钱监测分析机构及其工作人员。（对）23．按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。（对）

24．客户身份识别也称“了解你的客户”.（对）

25．我国反洗钱法律采用狭义上的客户身份识别制度概念。（错）

26．狭义的客户身份识别：将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时。（对）

27．金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。（错）

28．任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（对）

29．代办证券账户的开户、挂失、销户时，证券公司应留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。（对）

30．办理指定交易，证券业金融机构必须登记客户身份基本信息。（对）31．交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。（错）32．客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。（错）

二、单选题

1.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类（）A.3 B.4 C.5 D.7 答案:D 2.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（）

A.毒品犯罪 B.恐怖活动犯罪 C.敲诈勒索罪 D.贪污贿赂犯罪 答案:C 3．中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：（）A．《金融机构反洗钱规定》 B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 答案：C 4．下列不属于洗钱特征的是。（）

A、国际化 B、专业化 C、单一化 D、复杂化 答案：C 5．洗钱的过程一般分为三阶段，下列那一项不包括在内。（）A、放置阶段 B、离析阶段 C、转移阶段 D、融合阶段 答案：C 6．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是。（）A、美国 B、法国 C、澳大利亚 D、英国 答案：A 7．我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部：（）

A．反洗钱义务法 B．反洗钱预防法 C．反洗钱专门法 D．反洗钱行为法 答案：D 8．现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候?（）

A．20世纪20年代 B．20世纪40年代 C．20世纪60年代 D．20世纪80年代 答案：A 9．《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计：（）A．35条 B．36条 C．37条 D．40条

答案：C 10．以下活动可能存在洗钱行为。（）

A．伪造商业票据 B．购买保险立即退保 C．货币走私 D．以上都是

答案：D 11.《中华人民共和国反洗钱法》什么时候经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。（）

A．2004年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年3月1日 答案：B

12.是我国国务院反洗钱行政主管部门。（）

A．国务院金融办公室 B．中国人民银行 C．中国银行业监督管理委员会 D．公安部 答案：B 13．人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（）

A．反洗钱立法 B．制定金融业反洗钱规则的职能 C．对金融业反洗钱的行政管理职能 D．负责反洗钱的资金监控 答案：A 14.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：（）A.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）B.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）C.反洗钱法 D.中国人民银行法 答案：C 15.在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是:（）A.金融业 B.银行 C.特定非金融行业 D.银行业金融机构 答案：A 16.以下说法错误的是:（）

A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。

B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。C.金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。

D.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。答案：B 17.狭义的反洗钱内部控制的对象仅指:（）A.反洗钱法律法规所规定的义务主体。

B.反洗钱法律法规及行政规章所规定的金融机构。

C.反洗钱法律法规及行政规章所规定的义务主体和监管机关。D.反洗钱法律法规及行政规章所规定的报告义务主体。答案：D 18.金融机构负责反洗钱工作的应当是：（）

A.设立专门机构。B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。C.指定专人。D.设立反洗钱专门机构或者指定专人。答案：B 19.金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是：（）A.高层管理人员。B.内控管理人员。C.负责人。D.工作人员。答案：C 20.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的

措施包括：（）

A.应当指定专人负责反洗钱工作。B.配备必要的管理人员和技术人员。C.确定负责反洗钱工作的高层管理人员。D.应当建立专门的反洗钱部门。答案：B 21.按照反洗钱法律规定，金融机构应：（）

A.指定专人负责反洗钱工作。B.要求分支机构建立反洗钱内控制度。C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。D.开展反洗钱合规检查。答案：C 22.对员工开展反洗钱培训，应当遵循什么原则的要求？（）

A.合规与技能制度 B.合规与实践制度 C.预防与实用制度 D.预防与监控制度 答案：D 23.对客户开展反洗钱宣传是金融机构：（）

A.自发行为。B.社会义务。C.法定义务。D.自觉行为。答案：C 24.客户身份识别又称：（）

A.客户识别。B.客户身份尽职调查。C.实名制。D.客户风险控制。答案：B 25． 客户身份识别是指：（）

A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。

D.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。答案：C 26.我国法律采取什么样的客户身份识别概念？（）A.广义 B.狭义 C.一般 D.特殊 答案：A 27.广义的客户身份识别与狭义的客户身份识别的区别在于：（）A.履行义务的主体不同。B.履行义务的时间不同。C．履行义务的范围不同。D．履行义务的方式不同。答案：B 28.反洗钱的客户身份识别制度的目的在于：（）

A.了解客户的真实身份。B.了解客户的交易目的和性质。C.了解客户的真实身份及其交易目的和性质。

D.作出交易是否可疑的判断，增强反洗钱的效率和效益。答案：D 29.以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征？（）A.了解客户。B.对象广泛。C.内容复杂。D.功效性。

答案：A 30.按照反洗钱法律规定，在客户要求将多少金额以上美元现钞兑换成人民币时，应识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.一百美元 B.一千美元。C.一万美元。D.五万美元。答案：B 31.调查人员在反洗钱调查中采取下列那项措施不必经过有关负责人的批准：（）A.询问 B.查阅 C.复制 D.封存 答案：A 32.根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.开户 B.交易密码挂失 C.修改客户身份基本信息 D.申购基金 答案：D 33.办理指定交易，证券公司应当：（）

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。D.以上说法都不对。答案：C 34.交易密码挂失时，证券公司应当：（）

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。D.以上说法都不对。答案：C 35.客户开通网上交易时，证券公司应当：（）A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。D.以上说法都不对。答案：C 36.下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是：（）A.划分客户的风险等级。B.适时调整客户风险等级。

C.定期审核本金融机构保存的客户基本信息 D.对客户或者账户，至少每年进行一次审核。答案：D 37.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）

A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年

答案：C 38.对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？（）

A.联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织 B.中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织 C.外国政要

D.高风险客户或者高风险账户持有人 答案：D 39.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当：（）A.终止与客户的业务关系 B.中止为客户办理业务 C.暂停与客户的业务关系 D.拒绝客户的业务请求 答案：B 40.小张代小李办理证券账户开户时，证券公司应当：（）

A.核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

B.核对小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

C.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

D.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。答案：D 41.下列说法正确的是：（）

A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。D.客户身份识别是一个持续的过程。答案：D 42.反洗钱交易报告制度中不包括：（）

A.大额交易报告制度 B.可疑交易报告制度 C.可疑线索移送制度 D.交易报告免责条款 答案：C 43.以下说法正确的是：（）

A.大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同。B.大额交易和可疑交易的报告时限相同。

C.大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致。D.大额交易和可疑交易的报送路径完全相同。答案：C 44.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的？（）

A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日起 B.几笔交易的平均时间 C.交易笔数最多的当天起 D.构成可疑交易的最后一笔 答案：D 45.以下说法中正确的是：（）

A.中国人民银行及其分支行可接收规定范围的反洗钱交易报告

B.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受反洗钱交易报告的部门。C.中国人民银行及其分支行只能接收可疑交易报告的电子数据

D.中国反洗钱监测分析中心接收金融机构以非电子方式传输的反洗钱交易报告 答案：A 46.客户身份资料不包括：（）

A.客户身份信息 B.客户身份资料

C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料 D.客户账户记录 答案：D 47.下列有关大额交易报告要素说法正确的是：（）

A.银行业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同 B.各类金融机构的大额交易报告要素均相同

C保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同 D.银行业金融机构的大额交易报告要素与保险业金融机构的相同 答案：B 48.下列有关可疑交易报告要素说法正确的是：（）A.各类金融机构的可疑交易报告要素均相同 B.各类金融机构的可疑交易报告要素均不同

C保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同 D.以上说法均不对 答案：B 49.下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：（）A.交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。

B.交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年。C.客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年。D.客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年。答案：A 50.《反洗钱法》规定的举报接受机关是：（）

A.中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关 C.中国反洗钱监测分析中心和公安机关 D.中国人民银行和公安机关 答案：D

三、多选题：

1、洗钱的一般特征包括：

A 独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性

B 洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性 C 洗钱的跨国性特征

D洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关 E洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用 答案 ABDE

2、洗钱的三个阶段包括：

A 放置阶段 B 处置阶段 C离析阶段 D分析阶段 E 融合阶段 答案 ACE

3、洗钱的主要方式包括：

A 利用金融机构 B 投资办产业

C 利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制 D 通过市场的商品交易活动 E 其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷、利用“smurfs”洗钱等 答案 ABCDE

4、反洗钱的目标应该包括：

A 洗钱刑事犯罪化 B 建立起有效的洗钱防范机制

C 增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱带来的风险的能力

D 提高相关机构和人员的反洗钱能力 E 在国际开展卓有成效的反洗钱合作 答案 ABCDE

5、反洗钱的主体包括：

A 司法机关 B 行政机关 C 其他的反洗钱专门机构 D 金融机构 E 国际组织 答案 ABCDE

6、关于我国反洗钱组织体系，以下说法正确的是：

A 我国反洗钱组织体系包括四个部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织

B 我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、银监会、证监会、保监会和其他有关部门和机构

C 我国反洗钱司法部门包括侦查机关、检察机关和审判机关 D 被监管机构包括金融机构和特定非金融机构

E 行业自律组织包括中国银行业协会、证券业协会和保险业协会 答案 ABCDE

7、《中华人民共和国反洗钱法》中规定国务院反洗钱行政主管部门的职责有： A 组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测

B 制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，并对所监督的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 C 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D 在职责范围内调查可疑交易活动

E 履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责 答案 ACDE

8、按照《反洗钱法》的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？ A.依照法律规定建立健全反洗钱内部控制制度

B.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 C.必须设立反洗钱专门机构

D.金融机构的董事和高级管理层应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 E.对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力 答案：ABE

9、按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？ A.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度 B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C.制定反洗钱内部操作规程和控制措施 D.对工作人员进行反洗钱培训 E.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 答案：ABCDE

10、我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面： A.建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行

B.从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行

C.建立内部监督检查机制，督促反洗钱义务的有效履行

D.建立员工的培训制度 E.将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容 答案或答题要点及评分标准：ABCDE

11、客户身份识别，也称：

A.客户审查 B.了解你的客户 C.客户风险管理 D.客户合规检查 E.客户尽职调查 答案：BE

12、办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？ 对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？

A.资金账户开户、销户、变更 B.开立基金账户

C.代办证券账户的开户、挂失、销户 D.转托管、指定交易、撤销指定交易 E.与客户签订期货经纪合同

答案或答题要点及评分标准：ABCDE

13、办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？ 对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？

A.为客户办理代理授权或者取消代理授权 B.与客户签订融资融券等信用交易合同 C.代办股份确认 D.交易密码挂失 E.开通网上交易 答案或答题要点及评分标准：ABCDE

14、金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素：

A.客户的特点或者账户的属性 B.客户是否为外国政要 C.地域 D.业务 E.行业 答案或答题要点及评分标准：ABCDE

15、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：

A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的 B.客户行为或者交易情况出现异常的

C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的 D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

E.金融机构先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的 答案或答题要点及评分标准：ABCDE

16、可疑交易报告制度是指具有以下特征的交易：

A.金额有异常情形 B.频率有异常情形 C.流向有异常情形 D.性质有异常情形 E.与客户身份或经营性质不符的资金交易 答案或答题要点及评分标准：ABCDE

17、以下关于可疑交易报告主体说法正确的是： A.可疑交易报告仅由中国反洗钱监测分析中心接收 B.可疑交易报告也可由中国人民银行分支机构接收

C.可疑交易报告应在可疑交易发生后的10个工作日内报告 D.可疑交易报告仅由金融机构总部提交

E.可疑交易报告也可由金融机构分支机构提交

答案或答题要点及评分标准：BCE

18、以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是： A.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年 B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年 C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年

D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。答案或答题要点及评分标准：ABCDE

19、金融机构应当保存的交易记录包括：

A.每笔交易的数据信息 B.业务凭证、账簿 C.反映交易真实情况的合同、业务凭证 D.单据、业务函件 E.金融机构内部审批记录 答案或答题要点及评分标准：ABCD 20、我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？

A.《刑法》关于洗钱罪的规定 B.《反洗钱法》 C.《中国人民银行法》

D.《金融机构反洗钱规定》 E.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 答案或答题要点及评分标准：ABCDE

21、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担着：

A.具体规划金融业反洗钱规则的行政规章 B.金融业反洗钱政策制定

C.在金融行业指导和部署的反洗钱工作 D.对金融机构和非金融机构监管 E.反洗钱资金监测

答案或答题要点及评分标准：ABCE

22、实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括： A.反洗钱法 B.金融机构反洗钱规定 C.刑法

D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 E.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 答案或答题要点及评分标准：ABDE

23、对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以： A.责令限期改正 B.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款

C.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款

D.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款 E.情节特别严重的，责令停业整顿或者吊销其经营许可证。答案或答题要点及评分标准：ABCD

24、对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以： A.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款

B.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

C.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款

D.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款

E.情节特别严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。答案或答题要点及评分标准：ABCDE

25、现场检查的主要目的是：

A.判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求

B.判定被检查单位是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序 C.判定被检查单位是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告 D.对被检查机构的反洗钱工作的整体状况作出评价 E.对被检查机构的反洗钱工作风险水平作出评价 答案或答题要点及评分标准：ABCDE

26、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查：

A.进入金融机构进行检查 B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明 C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料

D.对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存 E.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统 答案或答题要点及评分标准：ABCDE

27、现场检查报告的主要内容包括：

A.检查实施基本情况 B.被查单位执行反洗钱规定的基本情况 C.涉嫌违反反洗钱规定的具体情况

D.提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚以及移送等情况的建议，以及提出上述建议的依据 E.值得关注的问题 答案或答题要点及评分标准：ABCDE

28、金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是： A.反洗钱内部控制制度建设情况 B.执行客户身份识别制度的情况

C.报告可疑交易的情况 D.向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况 E.反洗钱宣传和培训情况

答案或答题要点及评分标准：BCD

29、在实践中，反洗钱调查的主体包括：

A.中国人民银行总行 B.公安机关 C.中国人民银行省一级分支机构 D.中国人民银行地市级城市中心支行 E.中国人民银行县支行 答案或答案要点及评分标准：AC 30、反洗钱调查的被调查机构包括：

A.政策性银行、商业银行、信用合作社 B.信托投资公司 C.证券公司、期货经纪公司 D.保险公司

E.中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构 答案或答案要点及评分标准：ABCDE

31、反洗钱调查与反洗钱检查在以下哪几个方面存在着显著不同： A.形式不同 B.客体不同 C.对象不同 D.目的不同 E.结果不同 答案或答案要点及评分标准：BCDE

32、反洗钱调查的性质主要包括：

A.强制性 B.非强制性 C.司法性 D.准司法性 E.涉密性 答案或答案要点及评分标准：ADE

33、反洗钱调查的基本原则包括：

A.合法原则 B.合理原则 C.效率原则 D.保密原则 E.公平原则 答案或答案要点及评分标准：ABCD

34、按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为：

A.现场调查 B.主动调查 C.非现场调查 D.直接调查 E.间接调查 答案或答案要点及评分标准：AC

35、反洗钱调查的性质主要包括：

A.强制性 B.非强制性 C.司法性 D.准司法性 E.涉密性 答案或答案要点及评分标准：ADE

36、反洗钱调查的基本原则包括：

A.合法原则 B.合理原则 C.效率原则 D.保密原则 E.公平原则 答案或答案要点及评分标准：ABCD

37、按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为：

A.现场调查 B.主动调查 C.非现场调查 D.直接调查 E.间接调查 答案或答案要点及评分标准：AC

38、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）是由下列哪些部门联合发布的：

A.中国人民银行 B.银监会、证监会、保监会 C.银行业协会、证券业协会、保险业协会 D.检察院 E.公安部

答案或答案要点及评分标准：AB

39、中国人民银行长沙市中心支行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施： A.询问 B.查阅 C.复制 D.封存 E.临时冻结 答案或答案要点及评分标准：ABCD 40、出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查：

A.人民银行进行书面调查 B.在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人 C.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件

D.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的

E.在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的

答案或答案要点及评分标准：BCDE

41、金融机构在反洗钱调查中的义务包括：

A.配合调查的义务 B.如实提供信息的义务 C.不得拒绝的义务 D.不得阻碍的义务 E.提供必要经费的义务 答案或答案要点及评分标准：ABCD

41、根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚： A.拒绝反洗钱调查的 B.阻碍反洗钱调查的 C.拒绝提供调查资料的 D.故意提供虚假材料的 E.故意提供虚假说明的 答案或答案要点及评分标准：ABCDE

42、在实践中，有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征，但是由于种种特殊情况的存在，人民银行也可以视情况暂时不予调查。这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围，包括：

A.可疑交易活动明显与洗钱活动无关的

B.交易活动的可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的

C.超过法定资料保存期限的

D.有其他合理理由，认为不需要调查核实的

E.确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题 答案或答案要点及评分标准：ABCDE

43、关于反洗钱保密制度，下列说法正确的是：

A.中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供

B.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供 C.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密

D.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供

E.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供 答案或答案要点及评分标准：ABCE

44、在实践中，反洗钱调查一般分为哪几个阶段：

A.调查准备 B.调查实施 C.临时冻结 D.调查结束 E.总结报告 答案或答案要点及评分标准：ABD

45、人民银行工作人员有下列哪些行为之一的，依法给予行政处分? A．违反规定进行检查的 B．违反规定进行调查的 C．违反规定采取临时冻结措施的 D．违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的 E．其他不依法履行职责的行为 答案ABCDE

46、一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段：

A．犯罪阶段 B．放置阶段 C．离析阶段 D．融合阶段 E． 消费阶段 答案：BCD

47、做好反洗钱工作的重要意义是：

A．维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要

B．严厉打击经济犯罪的需要 C．遏制其他严重刑事犯罪的需要 D．维护金融机构诚信及金融稳定的需要

E．维护我国负责任的大国形象和切身利益，切实履行反洗钱和反恐融资政治承诺的需要 答案 ABCDE

48、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，中国人民银行承担的反洗钱职责是： A．组织、协调全国的反洗钱工作 B．负责反洗钱的资金监测

C．制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D．在职责范围内调查可疑交易活动 E．履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责 答案 ABCDE

49、反洗钱监管制度包括：

A．反洗钱法律制度 B．监管体制 C．监管手段 D．监管方法 E．可疑交易调查 答案 ABCD 50、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构除了核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的措施： A．要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B．回访客户 C．实地查访 D．向公安、工商行政管理等部门核实 E．其他可依法采取的措施 答案 ABCDE

51、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：

A．客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的 B．客户行为或者交易情况出现异常的

C．客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的 D．客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

E．金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的 答案 ABCDE

52、洗钱行为具有如下特点：（ABCD）

A、洗钱对象的特定性。B、洗钱方式具有多样性。C、洗钱过程的复杂性。D、洗钱行为具有较强的国际性。

53、证券公司容易涉及洗钱风险的主要业务环节有：（ABCDE）A、证券经纪业务中客户账户管理

B、账户转托管、指定交易、撤销指定交易等证券转移环节 C、客户交易中的利益输送或转换

D、受托资产管理业务的洗钱风险：客户委托资金来源、证券公司人员的道德风险 E、创新业务中的洗钱风险

54、《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务具体如下：（ABCDE）

A、建立健全反洗钱内控制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作； B、建立客户身份识别制度；

C、建立客户身份资料和交易记录保存制度； D、执行大额和可疑交易报告制度；

E、按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

55、反洗钱法律法规对证券经营机构的反洗钱组织机构建设与岗位设置的具体要求有（ABCDE）

A、设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作；

B、证券经营机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责； C、应指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作；

D、明确并全面规定各反洗钱相关部门和岗位的反洗钱职责；

E、反洗钱组织机构、相关部门和相关岗位人员应尽职、有效地履行其反洗钱工作职责。

56、营业部客户身份识别包括：（ABC）

A、初始识别 B、持续识别 C、重新识别。

57、营业部对反洗钱可疑交易的分析、识别应遵循以下原则：（ABC）A、全面分析、识别原则。B、勤勉尽责原则。C、合规留痕原则。