案防培训方案

第一篇：案防培训方案

宁城包商村镇银行案件风险防控培训方案

一、会议时间：2011年5月19日（案件风险防控专项会议）

会议地点：大明支行

参会人员：全体员工

会议内容：贯彻落实文件精神

二、培训时间：

培训地点：大明支行

培训人员：全体员工

培训内容：风险概论

三、培训时间：

培训地点：大明支行

培训人员：全体员工

培训内容：案件风险防控长效机制

四、培训时间：

培训地点：大明支行

培训人员：全体员工

培训内容：存款业务

安排部署案件风险防控实施方案 培训计划安排 2011年5月20日公司治理与内部控制 2011年5月26日合规文化建设 2011年5月30日会计结算业务

1重要空白凭证

印押证卡

五、培训时间：2011年5月31日

培训地点：大明支行

培训人员：全体员工

培训内容：贷款业务

六、培训时间：2011年6月2日

培训地点：大明支行

培训人员：全体员工

培训内容：总结培训

分组讨论

制度后评价

会议培训期间的要求及纪律：1.按时参加会议及培训，不得迟到早退。

2.培训期间着行服。

3.培训内容做笔记。

4.培训结束后按要求完成作业。

第二篇：8月份案防培训总结

任家峪分社八月份案防培训总结

进入8月份以来，我社根据案防培训实施方案和案防培训计划，现将我社8月份培训情况做如下汇报：

我社现有在编员工24人，在岗22人，其中有1人为休产假，另一人为事假。根据培训计划，我社本月的5日、12日、19日、26日、29日分别以集中学习、网点组织学习、岗位自学的形式组织了学习各项应急处置预案。经过5个课时对各项应急处置预案的详细的讲解、所发生的具体情况、在各种情况下如何处置、在各种情况下如何更好的解决、学习应急处置预案的重要性和意义。在本月学习了应急处置预案的相关知识之后，所有的员工都从思想对其引起了重视，业都深刻了解到这些知识的重要性和其意义所在。在本月末，我社组织了对其应急预案相关知识的考试，考试合格率为100%。通过此次的学习和考试，我社员工更加详细的了解了和掌握了本月学习的重点，提升员工对应急处置的能力，在实际工作中严格要求自己，严格规范操作，互相监督，做好案防工作。

从9月份开始，我社将组织全体员工继续学习各项应急处置预案，并以考试的形式和抽查问答的形式来考核，将案防工作深入到每一位员工日常工作中，真正的将案防工作做的更扎实。

任家峪分社 2011年9月4日

第三篇：案防培训试题123

资阳银行业金融机构案件防控培训试题

单位： 姓名： 分数

一、单项选择题（每题1分共15分）

1、银行业金融机构案件防控实行（B）负责制。A 分管领导 B“一把手” C部门负责人

2、银监会提出案件治理长效机制有（D）项措施。A 七 B 八 C 九 D 十

3、（A）是商业银行的基本职能。

A承担和管理风险 B储蓄 C投资 D获得收益

4、营业柜员的个人名章由（A）保管和使用 A 自己 B 他人

5、商业银行经营管理的核心内容是（D）

A资产管理 B负债管理 C流动性管理 D风险管理

6、下列那项不属于金融机构案件处置制度内容（D）A银行业金融机构案件处置工作流程 B 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法 C银行业金融机构案件防控工作联席会议制度 D案件风险信息快报

7、风险发生时，为了银行的持续经营，必须化解风险，承担风险和吸收损失的第一资金来源是（C）A流动资产 B固定资产 C资本 D声誉

8、（A）是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。

A操作风险 B市场风险 C信用风险 D声誉风险

9、下列关于风险说法不正确的是（B）。A风险是一个事前概念 B风险是一个事后概念 C 反映的是损失发生前事物发展状态

10、银行风险管理的流程是（D）

A风险控制—风险识别—风险监测—风险计量 B风险识别—风险控制—风险计量—风险监测 C风险监测—风险识别—风险控制—风险计量 D风险识别—风险计量—风险监测—风险控制

11、银监会对案件信息报送的时点为案件确认后（B）小时之内

A 12 B 24 C 36 D 48

12、银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持及时、（A）的原则。A 真实 B 完整

13、银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对象是在（A）。

A对公结算账户中核算的本、外币存款 B个人结算账户

14、银行业金融机构存款风险滚动检查周期一年不得少于（B）以实现全面覆盖的要求。A 1次 B 2次 C 3次 D 4次

15、银监会出台的“三个办法、一个指引”主要由在中华人民共和国境内经（B）批准执行

A 中国人民银行 B 中国银行业监督管理机构

二、多项选择题(每题2分共40分)

1、中国银监会提出的“三法一指引”内容有（ABCD）A 固定资产贷款管理暂行办法 B 个人贷款管理暂行办法 C 流动资金管理暂行办法 D项目融资业务指引 E 商业银行操作风险管理指引

2、下列哪些组织机构具有风险监督管理职能：（ACE）A监事会 B监察室 C财务控制部 D内部审计部 E法律合规部

3、下列哪些不属于银行业金融机构案件防控十个联动（BF）A 规章制度建设 B加强银行业金融机构内部审计力量 C对基层行的合规性监督D、坚持相关的行务管理公开制度 E建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度 F积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构 G订立职责制，形成明确的制度保障

4、银监会的案件防控问责制是按照（ABCD）要求严肃追究责任

A上追两级 B双线问责 C一案四问责 D引咎辞职

5、银监会案件防控“六个重点环节”有（ABDEFH）A授权卡（柜员卡）B印鉴密押 C分级授权D金库尾箱 E查询对账 F轮岗休假 G大额热线 H空白凭证

6、支付密码的推广应用遵循（ABC）的原则

A 统一管理B 分级负责C 存款人自愿使用 D 风险可控

7、下列物品中（ABCD）应作为重要物品管理。A 编押机 B 库房钥匙 C 结算专用章D IC卡 E个人名章

8、案件防控“三项制度”有（ABC）

A 银行业金融机构案件防控工作联席会议制度 B 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法 C银行业金融机构案件处置工作流程 D 账户风险排查制度

9、银行业金融机构存款风险滚动式检查制度遵循”三优先” 检查原则是（ABC）

A大额存款优先 B存款异常变动优先C重点账户存款变动优先

10、银监会出台的“三个办法、一个指引”中所指的“贷款人”是指中华人民共和国境内经国务院银行业监督管理机构

批准设立的（ABCD）银行业金融机构。

A开办固定资产贷款业务B项目融资业务C流动资金贷款业务D个人贷款业务的

11、银监会提出的案件防控“四项制度”是（ABCD）A干部交流 B岗位轮换 C强制休假 D亲属回避

12、《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》从那五个方面规定了“十个严禁”？（ABCDE）

A营业柜员 B会计主管 C营业机构负责人 D自助设备业务 E对公账户和结算管理 F信贷人员 G大堂经理

13、以下《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》中对会计主管有（ABCD）的四个严禁

A未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章 B 使用他人名章、操作卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作 C擅自垫款、压款，违规使用内部账户 D不按规定检查或督促检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，不对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库E 私自泄露、修改客户信息

14、以下《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》中对自助设备管理有（ABC）的严禁

A未安装视频监控上线对外投入运行 B单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续 C 由同一人管理同一自助设备保险柜钥匙和密码，以及钥匙、密码不坚持平行交接和密码交接后仍延用原密码 D清、装钞后与会计账务核对现金情况

15、以下《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》对公结算账户开立有（ABC）三个规定。

A通过“四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息 B通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资账户投资人的身份进行核查 C双人上门核实 D不核对企业营业执照原件

16、《对账服务协议》，应明确双方的（ＡＢＣＤ）要求。Ａ、权利 Ｂ、义务 Ｃ、约定对账频率 Ｄ、对账方式

17、本行与其他金融机构之间应核对与（Ａ Ｂ）等账务

Ａ、人民银行往来 Ｂ、同业往来 Ｃ、银监局

18、对账回执由（B）台人员进行（D）人上门对账 A 前 B 后 C 单 D 双

19、银行业金融机构应注重对（ABDE）人员进行关注和排查 A、个人贷款长期逾期、欠息的人员B、经常高消费或请客送礼的人员C、职工和家属均无炒股行为D、有黄、赌、毒行为E、长期不休假，经常加班的人员F、先进工作者或劳模G、身边一起工作的知根知底的同事

20、下列（ABCD）属于银监会提出的防范操作风险十三条意见的主要内容。

A 高度重视防范操作风险的规章制度建设 B加强稽核建设C建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，D加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，三、判断题(每题1分共10分)

1、行长可以担任授信审查委员会的成员。（×）

2、商业银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、独立的原则。（√）

3、案件防控通俗上讲就是安全保卫。（×）

4、为了保护职工利益和隐私，对员工异常行为排查仅限于8小时工作范围内。（×）

5、商业银行不得违反规定提高或降低利率以及采取其他不正当手段吸收存款。（√）

6、商业银行所面临的风险和不确定因素，不论是正面的还是负面的，都必须通过整体的，系统化的方法来管理。（√）

7、内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。（√）

8、银行业金融机构存款风险滚动式检查由本机构经办人自行检查或本机构人员交叉检查。（×）

9、各银行业金融机构开展案防、业务知识培训要做到横到边、竖到底，不不留死角，人人做到应知应会。（√）

10、受突发事件或偶然因素影响非计划暂停电子银行服务，金融机构应在暂停服务后48小时内将有关情况报告中国银监会。（×）

四、简答题(10分)

1、资阳银行业机构案防工作机制建设九条意见的主要内容是什么？

答：一是完善横向协调机制；二是强化案防传导机制；三是建立整改评价机制；四是建立突击检查制度；五是建立代岗工作制度；六是建立考评激励约束机制；七是强化对机构职能部门履职评价；八是加强对基层机构负责人和重要岗位人员的监督管理；九是建立案防工作调研制度。

五、案例分析题(25分)2006年11月6日至2010年12月21日期间，鄱阳县财

政局经建股股长李华波等人伙同鄱阳县农村信用合作联社城区信用社主任徐德堂利用职务之便，在无财政局划拨专项资金审批手续下，利用伪造公章等手段，从城区信用社财政基建专户转移、贪污资金9400万元。2011年春节前，主要犯罪嫌疑人李华波潜逃。经初步核查，2006年11月2日，由城区信用社主任徐德堂交办，经办柜员在客户开户资料不全、没有人民银行开户许可证情况下，违规开立“鄱阳县锦绣市政工程建设有限公司”账户。

2006年11月6日至2008年10月31日，李华波按照正常手续以转账支票方式从城区信用社财政基建专户转出资金9笔1770万元至锦绣市政工程建设有限公司账户，实施贪污。

2009年11月18日，李华波与财政局经建股会计以原印章摔破为由，持名称相同、形状相似的新印章，到城区信用社，要求办理更换印鉴手续。经信用社主任徐德堂许可，在缺少财政局证明材料的情况下，经办人员违反规定为其更换了印鉴卡。当日，李华波即使用新印章，以发放成品油调价补贴名义，将900万元财政专户资金通过“应解汇款”科目过渡，划至13人个人储蓄账户。

2009年12月20日至2010年12月21日,李华波又通过转账支票加盖更换后的印章，从财政局基建专户转出资金6笔6730万元至锦绣市政工程建设有限公司账户。

李华波私自划转至鄱阳县锦绣市政工程建设有限公司的款项，被提现1681万元，转账6819万元。该公司于2011年1月11日销户。

目前，已抓获犯罪嫌疑人6名，主犯李华波在逃。已经追缴赃款和查封财产1380万元，初步查明5400万元涉案资

金去向，案件仍在侦办中。请您分析该案件发生的原因及受到的启示教育。

原因：

1、未按规定办理开户手续。

2、未提供财政账户资金划转手续。

3、未按规定更换印鉴卡片手续及使用。

4、银行工作人员未严格审核交易凭证。

5、对大资金的出走未按规定分级授权及热线验证。

6、未按照支付结算管理办法从专户划入个人储蓄账户。

7、不严格执行对账制度。

8、对不良行为人员管理、排查不到位。

启示教育：一是从中吸取教训，举一反

三、引以为戒。牢固树立风险意识，全面加强风险管理，严守风险底线，持之以恒抓好案件风险防控工作。二是认真落实案件风险防控措施，强化问责，确保贯彻到位。三是准确把握风险特点，扎实整改，严密防范案件。四是狠抓制度建设，完善内部控制，提高执行力。五是提高队伍职业素质，大力培育良好企业文化。

第四篇：银行案防培训心得

案件防范学习心得体会

通过“高管人员案件防范培训”这次深入学习，对于银行发生的风险事项和案件案例，暴露出的我们在工作上思想认识上还没有完全到位、工作措施上还不够细不够实、内控管理上的重大缺陷，员工行为的不够敏感、对风险案件揭露能力的不够强、对突发事件的应对和处置不够有力这几个方面我们要进行深刻的反思。

通过这次学习，我认识到在工作中必须时刻保持清醒的认识，不可掉以轻心，需进一步增强危机意识、增强对新情况、新问题的敏感性和预判力，摒弃各种麻痹大意的思想和错误的认识，时刻保持警惕，有效遏制各类风险案件的发生。对于以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。

一、树立“以人为本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的

要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应严肃处理至开除。

三、完善工作机制，防范道德风险。道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。

四、建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；并做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

五、切实加强自身的素质学习。特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边。

第五篇：农村信用社案防培训题库

福泉市农村信用社案件防控培训

考试题答案（第一期）

一、名词解释（每题2分，共6分）

1.存款业务：是银行的基本业务，是存款人基于对银行的信任而将资金存入银行，并可以随时或按约定时间支取款项的一种信用行为。存款是银行对存款人的负债，是银行最主要的资金来源。一般分为个人储蓄和对公存款两类。

2.挂失业务：作为保障客户账户存款资金安全的重要手段，挂失业务是银行按照《储蓄管理条例》的规定，在客户提出申请并提供有关账户信息的前提下，及时止付该账户的处理手续。

3.信用贷款：信用贷款是指以借款人的信誉发放的贷款，借款人不需要提供担保。

二、填空题（每空1分，共35分）

1.个人储蓄存款主要包括：活期储蓄、定期储蓄、定活两便储蓄、个人通知存款储蓄等种类。

2.错帐调整包括：客户帐错帐调整、内部帐错帐调整。

3.在风险防控措施中，严格按照贷款“三查”制度，对借款人，担保人，共同债务人及关联企业，情况进行双人调查核实。认真审核申请人及反担保人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、贷款卡及相关经营资质证明原件。必要时到注册地工商管理部门核查企业工商档案，全面了解企业基本信息，确保企业主体资格合法。

4.按照承兑人的不同，商业汇票分为银行承兑汇票和商业承兑汇票。

5.商业汇票通常有三个当事人，即出票人、收款人和付款人。

6.尾箱按存在形式可以划分为：逻辑尾箱、物理尾箱。

7.银行印章主要包括：行政印章、业务印章、财务专用章、贷款合同专用章、银行预留印章等。

8.银行安全保卫要切实加强防抢劫、防盗窃、防诈骗，保障资金财产及人身安全（简称“三防一保”）工作。

9.银行安全防范应实行人防、物防、技防相结合的原则。

10.贷款业务是中小金融机构资产业务的主体，也是中小金融机构经营收入的主要来源。目前，虚假授信、冒名贷款、贷款诈骗、违法发放贷款、收贷不入账、帐外经营是贷款业务领域的主要案件风险。

三、选择题

（一）单选题（每题1分，共10分）

1.银行（信用社）经办人员办理业务要坚持，业务办理完毕，现金及时入柜（箱）保管。（B）

A.真实行原则 B.一笔一清 C.时效性原则 D.统一管理 2.挂失业务操作流程正确的是。（D）

A.查询挂失申请→受理审核→打印申请→录入信息→资料回执

B.受理审核→查询挂失申请→打印申请→录入信息→资料回执

C.受理审核→查询挂失申请→录入信息→打印申请→资料回执

D.查询挂失申请→受理审核→录入信息→打印申请→资料回执

3.对金融机构重大责任案件应该。（B）A.追究上一级领导的责任 B.追究上两级领导的责任 C.追究上三级领导的责任 D.只追究有关人员的责任

4.2007年银监会曾经精选了 经典案例，供农村合作金融机构员工学习。（D）

A.10起 B.15起 C.20起 D.30起

5.按农村中小金融机构案件防控工作规划的要求，2011年的主题是。（C）

A.规范 B.强化 C.提升 D.深入

6.中小金融机构案件防控的第一责任人是。（A）

A.董事长或理事长 B.主任、行长、总经理

C.分管的副主任、副行长、副总经理 D.财务部门负责人

7.银行突发重大事件的标准是盗窃金融机构 现金以上的。（C）

A.10万元 B.20万元 C.30万元 D.50万元 8.《票据法》所称票据，是指。（D）

A.汇票 B.支票 C.本票 D.汇票、本票和支票 9.票据上的记载事项，不得更改。(C)A.票据金额、日期、付款人名称 B.票据金额、日期、出票人签章 C.票据金额、日期、收款人名称 D.所有记载事项

10.发放信用贷款，要对借款方的经济状况、经营管理水平、等情况进行进行详细的考察，以降低风险。（A）

A．发展前景 B．信用意识 C．信用记录

（二）多选题（每题2分，共20分，多选、漏选均不得分）

1.代收类业务主要包括以下哪些内容（ABCDE）。A、代收公共事业费 B、通信缴费

C、财政税费等各种费用

D、为国家机关代理资金归集 E、为企事业单位代理资金归集

2.凭证使用的主要风险点有（ABC）。A、凭证号与使用顺序 B、使用程序 C、外来重要空白凭证 D、凭证的保管

3.农村合作金融机构要重点排查的项目包括（ABD）。

A.冒名贷款 B.大额贷款 C.各类凭证 D.票据 4.农村合作金融机构要重点排查的人员包括（BCD）。

A.常与顾客发生冲突的人员 B.炒股人员

C.涉黄人员 D.交友不良的人员 5.案件防控长效机制的特点是（ACD）。

A.规范性 B.灵活性 C.稳定性 D.长期性 6.中小金融机构内部控制体系应该做到（ABCD），才能持续有效。

A.治理完善 B.制度健全 C.内控严密D.执行有力

7.案件追究的原则是（ABC）。A.自查从宽 B.他查从严 C.失职重罚 D.尽职轻罚

8.应急处置机制（ABCD）几个阶段。A.预防 B.预警 C.发生 D.善后 9.对同一案件须追究（ABCD）的责任。

A.当事人 B.不严格执行规章制度的相关人员 C.相关知情人 D.发案单位上级领导人

10.保证贷款贷后管理的主要风险点包括（ABC）。A.保证人信誉与经营情况 B.保证人的保证意愿 C.贷款展期 D.保证人的偿贷能力

四、判断题（每题1分，共10分）1．存款类资信证明一般分为企事业单位类存款证明和个人存款证明，证明内容大体一致。（√）

2．借记卡是可以部分透支的。（×）3．印、押的运输风险点是运输和交接。（√）4．农村合作金融机构案件数量和涉案金额居银行业第二位（×）。

5．全面的案件防控机制应该将“查、防、堵、惩、教”相结合（√）。

6．对委派会计的考核以受委派机构考核为主，委派机构考核为辅（×）。

7．对集体失职的共同行为，应该由当事人平均分摊

责任（×）。

8．票据的付款人故意压票，拖延支付，给持票人造成损失的，由金融行政管理部门处以罚款。（√）

9．票据出票日期使用小写填写的，银行可予受理。（×）

10.商业汇票可以设定质押；质押时应当以背书记载“质押”字样。被背书人依法实现其质权时，可以行使汇票权利。（×）

五、简答题（每题5分，共10分）

（一）银行防范风险要严格排查哪九种人？ 1.有“黄赌毒”行为的；2.个人或家庭经商办企业的；3.大额资金炒股的；4.个人、家庭负债较大或银行有贷款的；5.无故不能正常上班或经常旷工的；6.交友混乱、经常出入高档消费场所的；7.在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；8.有不良记录或犯罪前科的；9.已经出现违规操作的。

（二）省联社制定的“十条禁令”是什么？ 1.严禁赌博，违者辞退；2.严禁账外经营,违者辞退；3.严禁经商办企业，违者辞退；4.严禁发放贷款收受钱物，违者辞退；5.严禁收存、收贷、收息不入账，违者辞退；6.严禁发放假名、冒名、借名贷款，违者辞退；7.严禁虚假评估抵押物价值，违者下岗，情节严重的予以辞退；8.严禁化整为零和超权限发放贷款，违者下岗，情节严重的予以辞退；9.严禁柜员酗酒上岗，违者下岗，屡犯者，予以辞退；10.严禁在营业场所与客户争吵，违者下岗；屡犯者，予以辞退。

六、论述题（9分）

建立银行业案件综合治理长效机制的“十项措施”是什么？

答：1.完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度。2.实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。3.加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。4.加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。5.加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平。6.完善会计统计相关制度，加强对中介机构管理。7.提高银行业金融机构处置突发事件能力，研究制定《案件损害控制办法》，努力控制和减少银行业案件可能造成的经济与声誉的损害，切实维护金融稳定。8.积极推进国有商业银行改革、完善公司治理结构。9.完善不良资产处置办法，做好资产管理公司案件治理工作。10.提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管优势。