新保合[2009]5号关于印发《新华人寿保险股份有限公司反洗钱保密管理办法》的通知（5篇）

第一篇：新保合[2009]5号关于印发《新华人寿保险股份有限公司反洗钱保密管理办法》的通知

新华人寿保险股份有限公司文件

新保合[2009]5号

关于印发《新华人寿保险股份有限公司 反洗钱保密管理办法》的通知

各中心、各部门、各分公司：

现将《新华人寿保险股份有限公司反洗钱保密管理办法》印发给你们，请遵照执行。特此通知

附件：新华人寿保险股份有限公司反洗钱保密管理办法

二○○九年五月四日

附件：

新华人寿保险股份有限公司

反洗钱保密管理办法

第一章 总 则

第一条 为严格保守反洗钱工作的秘密，防止失密、泄密事件的发生，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《新华人寿保险股份有限公司反洗钱管理办法》、《新华人寿保险股份有限公司保密管理办法》（新保办[2003]13号）的相关规定，结合公司的具体情况，制定本办法。

第二条 公司各级人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当保密；非依法规定，不得向任何单位和个人提供。

第三条 公司各级人员应当对报告大额和可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

第四条公司各级人员配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息应予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。

第二章 管理机构及人员

第五条公司反洗钱保密管理机构分为两级：

（一）各级机构的反洗钱工作委员会或反洗钱工作小组为反洗钱保密管理的领导机构。其主要职能是贯彻执行国家有关反洗钱保密的法律、法规和政策；反洗钱工作小组领导

人负责确定涉密人员名单（参与或配合监管机关进行反洗钱可疑调查），审批有关涉密事项及有关的奖惩决定。

（二）反洗钱保密工作管理由各级机构办公室负责。其职责为贯彻执行国家的有关反洗钱保密法规、政策；按反洗钱工作小组的决定，布置、督促、检查本公司的反洗钱保密工作；指导并组织实施追查失密、泄密事件；组织保密宣传，开展保密教育。

第六条 反洗钱工作人员应遵守以下保密守则：

（一）不在私人通讯中涉及反洗钱相关资料；

（二）不在不利于保密的地方谈论反洗钱相关信息；

（三）不在不利于保密的地方存放反洗钱相关资料；

（四）不在反洗钱监测系统外上报反洗钱相关数据；

（五）未经批准，不得随身携带反洗钱相关资料。

第三章 密级和密级的确定

第七条 与反洗钱工作有关秘密分为三个等级：绝密、机密、秘密。

（一）绝密是最重要的秘密，泄露会使国家安全和利益遭受特别严重的损失。配合人民银行或公安进行的反洗钱调查的案例，以及中国反洗钱监测分析中心大额和可疑交易报告的报送“秘钥”和报送“密码”，均列为绝密事项。

（二）机密是重要的秘密，泄密也会使国家安全和利益遭受损失。有关黑名单和高风险客户的“可疑交易分析报告”为机密报告。

有关黑名单定义是指：投保人、被保险人或受益人涉及

以下名单统称为黑名单客户：国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单；司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单；联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单；中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。

有关高风险客户的定义是指：投保人、被保险人或受益人涉及外国政要或与之有密切联系的人员。

（三）秘密是一般秘密，泄露会使公司安全和利益遭受损失。涉及反洗钱的大额和各种可疑交易报告、反洗钱监测数据及有关文档为机密文件，公司反洗钱监控报送系统的帐户名和密码，均为秘密事项。

第四章 涉密管理

第八条 涉密管理

（一）配合人民银行或公安机关调查时，必须报公司反洗钱工作委员会或各机构的反洗钱工作小组的领导，并采取严格的安全保密措施：提供独立的办公房间，确定配合人员，并确保所查的信息不外露。

（二）中国反洗钱监测分析中心的大额可疑交易报告接收“秘钥”，应由公司反洗钱工作委员会指定专人保管，秘钥的“密码”应定期更换。使用人不得泄露密码，并保证秘钥和密码的使用安全。

（三）大额和可疑交易数据应在公司反洗钱监控报送系统中操作。可疑审核、可疑提交和有关查询人员的电脑使用权限，应由各机构反洗钱工作小组负责人确定。分支机构电脑室按反洗钱负责人的要求进行权限分配。对公司反洗钱监

控报送系统的访问，应当按照权限进行控制，任何人都不得越权操作。

（四）公司反洗钱监控报送系统的用户要按规定设置密码，定期更换，不得泄露密码，并保证密码的使用安全。

第五章 失泄密事故的报告和处理

第九条 凡出现失、泄密事故，应及时报告反洗钱工作小组领导，并在发现问题4小时内报总公司办公室，还要适时续报追查情况，结案后及时上报事故查处情况。

第十条 发现泄密事件，有关责任人应及时采取补救措施，尽力挽回损失。发生失密事故，有关责任人应积极配合保密部门调查、追查事故原因。

第十一条发现中国反洗钱监测分析中心的秘钥丢失后，应立即报告公司反洗钱工作委员会领导，并在同一时间立即报告中国反洗钱监测分析中心，以便及时采取安全防范措施。

第十二条 关于反洗钱工作的奖励和处罚，参照公司相关保密管理规定执行。

第十三条本办法自公司下发之日起实施。

主题词：反洗钱 保密 通知

抄报：董事长、监事长、总裁室

抄送：中国人民银行反洗钱局、中国人民银行营业管理部校对：黎洁

新华人寿保险股份有限公司

打印 43份 二○○九年五月五日印发

第二篇：新保合[2009]11号关于下发《新华人寿保险股份有限公司反洗钱培训宣传管理办法》的通知

新华人寿保险股份有限公司文件

[2009]11号

关于下发《新华人寿保险股份有限公司 反洗钱培训宣传管理办法》的通知

各中心、各部门、各分公司：

为使公司各级人员树立风险意识、法律意识，了解反洗钱相关法律法规的具体规定和要求，掌握必要的反洗钱业务技能，达到规范公司反洗钱培训与宣传工作的目的，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》的相关要求，特制定《新华人寿保险股份有限公司反洗钱培训宣传管理办法》，请遵照执行。

特此通知

附件：新华人寿保险股份有限公司反洗钱培训宣传管理办法

二〇〇九年九月二十四日

附件： 新华人寿保险股份有限公司 反洗钱培训宣传管理办法

第一章 总 则

第一条 为使公司各级人员树立风险意识、法律意识，了解反洗钱法律法规的具体规定和要求，掌握必要的反洗钱业务技能，达到规范公司反洗钱培训与宣传工作的目的，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》的相关要求，特制定本管理办法。

第二条 本管理办法所称反洗钱培训与宣传，是指对反洗钱法律、法规以及相关知识进行培训和宣传。

第三条 反洗钱培训与宣传实行统一管理、分工负责的原则。公司反洗钱工作委员会和各级反洗钱领导小组的牵头部门负责反洗钱培训和宣传工作的日常管理以及相关的组织协调工作，相关业务部门负责涉及本部门业务管理范围内反洗钱相关知识的培训与宣传。

第四条 各分公司应结合实际情况，制定本机构反洗钱培训与宣传制度，通过落实反洗钱培训与宣传计划，确保各级人员了解和熟悉反洗钱的法律法规和公司制定的有关反洗钱工作的相关规定，履行相应的法律责任和行政责任。

第二章 反洗钱培训

第五条 反洗钱培训对象

反洗钱培训针对不同对象进行分层次的培训：

一、反洗钱工作管理人员，包括反洗钱工作委员会或反洗钱工作组成员、反洗钱专岗等。

二、公司其他业务管理人员。三、一线人员，具体包括直接面对客户的柜面客服人员；各业务渠道所有销售人员。

第六条 反洗钱培训内容

一、基础知识培训。包括洗钱及反洗钱的概念、特征、过程、手法、危害及其发展变化趋势；反洗钱的体系、战略目标、制度框架以及公司各部门在反洗钱体系中的作用、职责等；

二、法律法规培训。全面讲解反洗钱立法的过程，介绍有关条款立法的本意；深入宣导已颁发的反洗钱法规，全面掌握法规规定的各项大额和可疑交易标准；对国家新出台的反洗钱法律、法规和政策，及时组织学习和培训；

三、业务实操培训。结合国际、国内反洗钱最新动态和最新反洗钱案例，了解国际国内反洗钱形式和最新的洗钱手法，采用以案说法等方式，介绍反洗钱的经验与技巧，以及最新的反洗钱技术，对公司的反洗钱业务系统进行操作演示等，稳步提高金融从业人员的警觉性和反洗钱技能，特别是在实际工作中识别可疑交易的能力；

四、其它相关知识的培训。针对反洗钱活动的复杂性、专业性、国际性、隐蔽性和高智能等特点，加大对反洗钱关键岗位人员法律、财务、会计、审计、计算机、外语等相关知识的综合性培训，有针对性地提高反洗钱人员的综合素质。

第七条 反洗钱培训方式

反洗钱培训方式遵循“不同对象、不同方式；不同层次、不同内容”的原则。培训方式可灵活多样，对公司各级管理人员，其中包括反洗钱工作小组及反洗钱工作委员会成员，可采取专题培训、晨会、自学等多种方式，每年培训学时不少于3学时；各业务渠道销售人员可在继续教育中安排反洗钱培训内容，每年培训学时不少于2学时。每年各机构对全体员工的反洗钱培训至少一次，新员工上岗必须进行反洗钱培训。

第八条 反洗钱培训管理

每年年初，各机构要制定本机构的反洗钱培训计划。对反洗钱培训计划、培训次数、人数、内容、资料、形式、测试、考核以及培训评估等有关资料应及时进行归档、留存，以便于监管部门和上级机构进一步的评估和考核。各机构也应建立培训效果评估机制，确保反洗钱培训取得实效。

第三章 反洗钱宣传

第九条 开展反洗钱宣传是增加公司员工和社会各界反洗钱意识、营造良好的反洗钱社会氛围、推动反洗钱工作深入开展的重要举措。各分支机构都应积极开展反洗钱宣传，有利于扩大反洗钱工作的影响力，促进反洗钱工作不断发展。

第十条 反洗钱宣传的对象主要是公司客户或是潜在客户，以及公司内外勤人员。

第十一条 反洗钱宣传的内容主要包括以下内容：

一、洗钱活动的基本特征；

二、金融机构的反洗钱义务；

三、反洗钱的法律法规；

四、我国反洗钱工作的进展；

五、公司反洗钱工作的先进事迹；

六、其它要宣传的内容。

第十二条 反洗钱宣传形式可以多种多样。例如：条幅、反洗钱知识介绍、反洗钱工作简报、反洗钱专栏等等。各机构每年至少开展一至二次反洗钱宣传活动，宣传工作要符合各级人民银行的相关要求。

第四章 附则

第十三条 本管理办法自发文之日起执行。各分支机构还应在本规定的基础上，制定相应的实施细则，并同时抄送同级人民银行。

二〇〇九年九月十七日

主题词：下发 反洗钱 管理办法 通知 抄 报：董事长、监事长、总裁室

抄 送：中国人民银行反洗钱局

校 对：陈颖慧

打印 44份

新华人寿保险股份有限公司 二○○九年九月二十七日印发

第三篇：XX人寿保险股份有限公司北京分公司反洗钱培训工作管理办法

XX人寿保险股份有限公司

北京分公司

反洗钱培训工作管理办法

XX人寿北京分公司合规部

二〇一二年三月

第一条为提升我司反洗钱工作整体水平，提高反洗钱工作人员专业技能，增强公司反洗钱防控意识，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规的规定，结合我司实际情况，制定本办法。

第二条本办法适用于XX人寿保险股份有限公司北京分公司各级机构，包括分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及各类专属机构等。

第三条培训对象

（一）本公司人员即公司各级机构管理人员、反洗钱岗位专职人员、业务岗位反洗钱工作兼职人员、新入职员工等各级机构人员；

（二）与本公司签订销售代理协议（合同）的保险营销员（业务员）。

（三）与本公司进行产品销售合作的保险专业、兼业代理机构的相关工作人员。

第四条培训人员

XX人寿保险股份有限公司北京分公司合规部反洗钱工作人员、各级机构专职培训人员、各级机构反洗钱专职（兼职）人员及各级机构业务主管人员；外部聘请人民银行、保监会（局）反洗钱管理部门人士等。

第五条培训内容

（一）对公司各级机构人员的培训应包括以下内容：

1、反洗钱法律法规；

2、反洗钱基本理论知识；

3、中国人民银行、保监会颁布的反洗钱规章制度；

4、公司反洗钱内控制度；

5、各岗位反洗钱操作流程及管理实务；

6、公司反洗钱报送监控系统操作培训；

7、行业反洗钱动态等其他相关知识。

（二）对保险营销员（业务员）的培训应包括以下内容：

1、反洗钱法律法规；

2、反洗钱基本理论知识；

3、中国人民银行、保监会颁布的反洗钱规章制度；

4、公司反洗钱内控制度；

5、保险产品销售中的反洗钱工作要求等。

（三）对保险专业、兼业代理机构相关工作人员的培训应包括以下内容：

1、反洗钱法律法规；

2、反洗钱基本理论知识；

3、中国人民银行、保监会颁布的反洗钱规章制度；

4、公司反洗钱内控制度；

5、保险专业、兼业代理机构应履行的反洗钱义务等。

第六条培训方式

各级机构应采取下列多种或全部方式开展反洗钱培训：

（一）定期举行反洗钱知识、实务专项现场培训；

（二）北京分公司、中支公司定期组织反洗钱工作视频

培训；

（三）定期通过公司晨会进行反洗钱知识教育和培训；

（四）召开反洗钱工作座谈会、研讨会等对参会人员进行培训；

（五）通过下载公司反洗钱专栏相关资料组织开展自学活动；

（六）邀请内部反洗钱专职人员或监管部门专家对机构全员进行培训；

（七）参加地方人民银行、保监局、行业协会组织的反洗钱专项培训；

（八）联合社会培训机构开展反洗钱培训活动等。

第七条培训时限

为了提高公司整体反洗钱工作水平，下列人员均应接受每年不少于规定时长的反洗钱培训：

（一）各级机构管理人员：参加内、外部培训相结合，人均培训不少于20个小时；

（二）反洗钱岗位专职人员：参加人民银行、金融学会、保监会（局）等外部单位组织培训以及公司内部培训，人均培训不少于30个小时；

（三）业务岗位反洗钱工作兼职人员：参加分支机构组织的定期培训，人均培训不少于30个小时；

（四）新入司员工：将反洗钱知识纳入其入司培训课程系列，并对反洗钱知识培训效果进行考试评估；

（五）保险营销员（业务员）：参加公司组织的各种形式的反洗钱培训，人均培训不少于20个小时。

（六）保险专业、兼业代理机构相关工作人员：参加公司组织的各种形式的反洗钱培训，人均培训不少于10个小时。

第八条培训效果评估

公司通过网上测试、提交报告、各业务环节反洗钱履行情况抽查等多种形式进行反洗钱知识和实务测试；各分支机构以纸面试题、上机操作、现场问答、知识竞赛等形式对相关人员反洗钱工作水平进行评估。各分支机构应对综合培训效果进行有效分析评估，以提高和改善今后的培训工作质量。

第九条培训资料留存

公司各级机构应加强对反洗钱培训工作的档案管理，将培训计划、培训课件、参训人员名单、培训会议记录、考试试题等相关资料进行归档并妥善留存。

第十条本办法由分公司合规部负责解释和修订。第十一条本办法自颁布之日起施行。

第四篇：〔2018〕xx号关于印发《xx财产保险股份有限公司xxxx中支反洗钱宣传制度》的通知

关于印发《xxxxx财产保险股份有限公司xxxxx中心支公司反洗钱宣传制度》的通知

各支公司、公司各部门：

为全面贯彻落实《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》，进一步提高全体干部、员工和社会公众对反洗钱工作的认识，普及反洗钱知识，营造反洗钱工作的良好内、外部环境，加大对洗钱风险的防范和打击力度，加强宣传反洗钱活动的危害和反洗钱工作的重要意义，提高干部、员工及广大人民群众对反洗钱工作的认知程度和参与意识，同时确保公司全体从业人员熟悉反洗钱工作的责任和义务，根据公司实际情况，现制定《xxxxx财产保险股份有限公司xxxxx中心支公司反洗钱宣传制度》，请各支公司、公司各部门遵照执行。

－1－

xxxxx财产保险股份有限公司 xxxxx中心支公司

2018年2月4日

抄送： 人民银行xxxxx中心支行、分公司法律合规部。内部发送： 总经理室、各支公司、公司各部门。xxxxx财产保险公司

xxxxx中心支公司综合管理部 编录：

2018年2月4日印发

校对：

－2－

xxxxx财产保险股份有限公司xxxxx中心支公司

反洗钱宣传制度

根据中国人民银行《金融机构反洗钱规定》，为进一步提高全司员工和社会公众对反洗钱工作的认识，普及反洗钱知识，营造反洗钱工作的良好内、外部环境，加大对洗钱风险的防范和打击力度，积极宣传反洗钱活动的危害和反洗钱工作的重要意义，提高干部、员工及广大人民群众对反洗钱工作的认知程度和参与意识，积极营造共同预防与打击洗钱及其他相关犯罪活动的良好舆论氛围，全面推进反洗钱宣传工作常态化和制度化。现结合公司实际情况，制定反洗钱宣传制度如下。

一、宣传目的

通过开展反洗钱宣传活动，发挥保险业反洗钱作用，提高从业人员的反洗钱业务素质，并增强全司员工反洗钱意识和履行反洗钱义务的自觉性，起到防范洗钱风险，维护金融稳定的作用。同时，有效加强公司内外部之间的沟通协调，为进一步优化反洗钱工作营造良好的外部环境。通过不断的反洗钱宣传，增强市民反洗钱意识，使反洗钱工作家喻户晓、深入人心，夯实反洗钱工作的社会基础,形成全社会共同参与反洗钱、打击洗钱犯罪的良好氛围。

二、宣传基本要求

本部及各支公司应注重培育良好的反洗钱内、外部控制环境，确保从业人员熟悉反洗钱的责任和义务，拥有良好的道德风尚及专

－3－

业知识，从思想上重视对反洗钱宣传工作。

三、宣传计划的制定和实施

反洗钱宣传计划由反洗钱领导小组在每年年初制定，全年开展反洗钱宣传次数不得少于一次，并可根据人民银行、监管部门及总、分公司宣传工作要求，增加宣传次数。

反洗钱工作小组和领导小组办公室负责宣传工作的实施。

四、公司本部及各支公司应积极进行反洗钱宣传工作 本部和各支公司应积极开展反洗钱的宣传和解释工作，争取客户对反洗钱工作的理解和支持。公司将反洗钱宣传纳入工作目标之一，各支公司反洗钱宣传工作开展情况，作为各支公司季度、合规考核指标。

五、反洗钱宣传内容

（一）反洗钱相关法律法规：包括《反洗钱法》、《金融机构交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料集交易记录保存管理》等。

（二）反洗钱基本常识：包括什么是洗钱，洗钱活动的基本特征，洗钱犯罪手段有哪些，客户身份识别应具备什么条件等。

（三）洗钱犯罪的社会危害性，对社会、机构和个人会产生哪些不良影响。

（四）金融机构的反洗钱义务、我国反洗钱工作的进展；

（五）按照人民银行、监管部门及总、分公司要求开展反洗钱宣传。

六、宣传主题、方式和内容

－4－

（一）公司本部及各支公司职场大厅应长期悬挂反洗钱宣传横幅，并在职场醒目位置张贴宣传海报。

（二）各支公司营业网点及本部大厅柜面应长期摆放宣传手册或折页，并由柜面人员向客户进行宣讲发放。宣传手册及折页由公司统一制作，或者由分公司集中下发。各网点宣传资料不足时，应提前向公司综合部申领。

（三）宣传主题由公司统一拟定，内容包括但不限于：“贯彻实施《反洗钱法》，预防和打击洗钱犯罪及相关犯罪”、“预防洗钱活动，维护经济金融秩序”、“打击洗钱犯罪，维护社会公平正义”、“依法履行反洗钱义务、预防和打击洗钱犯罪”等，或者根据人民银行、监管部门及总、分公司要求，部署统一宣传主题。

（四）各支公司、各部门应积极应用公司网页、微信公众号、客户手机短信群发、QQ群、报刊、宣传专栏等多种形式对社会公众开展反洗钱知识宣传和洗钱风险提示。

（五）根据公司实际情况，公司集中组织员工在市区广场进行反洗钱宣传不得少于一次。各支公司组织员工走上街头宣传每年应不少于一次。

（六）利用出租车、公交车身、广播电台、电视台、广场LED大屏、高速大型广告牌等媒体进行我司反洗钱宣传的必须报经分公司法律合规部批准，并报备当地人民银行。

七、宣传活动报告及存档

领导小组办公室在组织、实施宣传活动期间应注意收集活动图片、音像等试听资料，在活动结束后，对活动开展的情况、效果、－5－

活动经验、成效及建议等情况进行文字总结，以书面形式报告反洗钱工作领导小组，同时抄送人民银行、监管部门及总、分公司。

各支公司开展的宣传活动应在规定时间内，将活动开展的情况和效果、活动经验、成效及建议等情况（附件资料：宣传月活动文字总结、图片、音像资料等）以书面报告形式对宣传活动进行全面总结，并报送至反洗钱领导小组办公室。

反洗钱领导小组办公室应采用电子或纸质文件、照片、视听资料等多种形式将反洗钱宣传情况建档保存备查。

xxxxx财产保险股份有限公司

xxxxx中心支公司

2018年2月4日

－6－

第五篇：中国人民银行关于印发《反洗钱现场检查管理办法(试行)》的通知

中国人民银行关于印发《反洗钱现场检查管理办法（试行）》的通知

(银发〔2007〕175号)

中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行；各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资银行、城乡信用社，各证券公司、期货公司、基金管理公司、各保险公司、保险资产管理公司：

为规范反洗钱现场检查工作，维护金融机构的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国行政处罚法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号发布）等有关法律法规和规章的规定，人民银行研究制定了《反洗钱现场检查管理办法（试行）》，现印发给你们，请遵照执行。执行过程中遇到问题，请及时报告人民银行总行。

中国人民银行

二○○七年六月四日

反洗钱现场检查管理办法（试行）

第一章 总则

第一条 为规范中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查工作，维护金融机构的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国行政处罚法》、《金融机构反洗钱规定》等有关法律法规和规章的规定，制定本办法。

第二条 中国人民银行及其分支机构对金融机构进行反洗钱现场检查，应遵守本办法。

中国人民银行及其分支机构包括中国人民银行总行，上海总部，分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，副省级城市中心支行，地（市）中心支行和县（市）支行。

第三条 中国人民银行及其分支机构反洗钱执法部门负责反洗钱现场检查。

第四条 反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。

第五条 中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供。

第六条 现场检查工作结束后，检查人员应将现场检查过程中的所有资料按照《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法（试行）》（银办发［2006］160号文印发）立卷归档，妥善保管。

第二章 管辖

第七条 中国人民银行对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：

（一）金融机构总部；

（二）中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构。

第八条 中国人民银行分支机构对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：

（一）辖区内金融机构的分支机构和地方性金融机构；

（二）上级行授权其现场检查的金融机构。

第九条 上级行可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查，可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机构；下级行认为金融机构执行反洗钱规定的行为有重大社会影响的，可以请求上级行进行现场检查。

第十条 中国人民银行分支机构之间对管辖权有争议的，应当报请共同上级行指定管辖。

第三章 现场检查准备

第十一条 中国人民银行及其分支机构（以下简称检查单位）应了解和分析所管辖的金融机构反洗钱工作情况，确定被检查的金融机构（以下简称被查单位）。

第十二条 检查单位对被查单位进行现场检查应当立项。检查单位的反洗钱执法部门就每个被查单位要分别填写《现场检查立项审批表》（附件1），制定《现场检查实施方案》（附件2），经本行（部）行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准后组织实施。

第十三条 检查单位在现场检查实施前应成立现场检查组。检查组成员包括组长、主查人和检查人员。

根据实际情况，可在检查组下成立若干专项检查小组，每个专项检查小组成员不得少于两人。

第十四条 检查组组长负责现场检查的全面工作。职责如下：

（一）主持进场会谈和离场会谈；

（二）确认现场检查结果；

（三）决定现场检查中的其他重要事项。

第十五条 主查人的职责如下：

（一）决定现场检查进度；

（二）组织起草《现场检查报告》和《现场检查意见书》等检查文书；

（三）管理被查单位提供的业务档案和有关资料；

（四）决定现场检查组织和实施中的其他有关事项。

第十六条 检查人员按照分工具体实施现场检查。

第十七条 检查单位应制作《现场检查通知书》（附件3）一式两份，一份于进场5天前送达被查单位，另一份由检查单位留存。对需要立即进场现场检查的，可在进场时出示《现场检查通知书》。

需要被查单位于检查组进场前报送或进场时提供有关数据、资料的，检查单位应在《现场检查通知书》中具体列明所需数据、资料的内容、范围。

第十八条 检查组进场前，检查单位应对检查组成员进行专项培训，要求检查组成员掌握现场检查实施方案、现场检查要求和被查单位有关情况，遵守工作纪律等。

第四章 现场检查实施

第十九条 检查组应向被查单位出示《中国人民银行执法证》和《现场检查通知书》，按《现场检查通知书》确定的时间进驻被查单位。

检查组应与被查单位举行进场会谈，会谈由检查组组长主持。会谈内容包括：

（一）检查组组长宣读《现场检查通知书》，说明检查的目的、内容、时间安排以及对被查单位配合检查工作的要求；

（二）听取被查单位的反洗钱工作介绍（被查单位应提供文字材料交检查组归档）。

主查人负责编制《现场检查进驻会谈纪要》（附件4），并由检查组组长和被查单位负责人签字确认。第二十条 检查组调阅被查单位会计凭证等资料应填制《现场检查资料调阅清单》（附件5）一式两份，由主查人和被查单位负责人签字确认，一份交被查单位，一份由检查组留存。现场检查结束后，检查组应将调阅资料退回被查单位，由主查人和被查单位负责人分别在《现场检查资料调阅清单》上签字确认。

第二十一条 检查组进行现场检查时，应对检查工作进行记录，编制《现场检查工作底稿》（附件6）。检查组应对所编制的《现场检查工作底稿》的真实性负责。

第二十二条 检查组应就检查中发现的问题进行取证。取证材料包括被查单位有关凭证、报表和反洗钱工作档案等原件或复印件。取证时检查组应不少于两人在场，并填写《现场检查取证记录》（附件7）。

《现场检查取证记录》上应载明证据的来源和取得过程；证据的编号、名称、证据原件或复印件等情况。

《现场检查取证记录》由检查人员、主查人及证据提供人、被查单位负责人分别签字或盖章，并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务章。证据提供人、被查单位负责人拒绝签字或者盖章的，检查人员应当在《现场检查取证记录》上注明。

第二十三条 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查单位行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准，检查组可对有关证据材料予以先行登记保存。

登记保存时，检查组需填写《现场检查登记保存证据材料通知书》（附件8）一式两份，一份由检查组留存，另一份加盖检查单位行政公章后送被查单位签收。被查单位拒绝签收的，检查组应在《现场检查登记保存证据材料通知书》上注明。对先行登记保存的，检查单位应当在7日内及时作出处理决定。

第二十四条 检查组应按《现场检查通知书》确定的时间离开被查单位。如需延期，应报本行（部）行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准，并于《现场检查通知书》确定的离场日3天前告知被查单位。

第二十五条 离开被查单位前，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈，由检查组组长通报检查的有关情况。

第五章 现场检查处理

第二十六条 检查人员应对《现场检查工作底稿》进行分类整理，拟写现场检查总结，并将现场检查总结和《现场检查工作底稿》一并交主查人审核。

主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析，制作《现场检查事实认定书》（附件9）。检查组组长应在《现场检查事实认定书》的每一页签字。此项工作应于现场检查离场次日起 15 个工作日内完成。

第二十七条 检查组应将《现场检查事实认定书》发给被查单位。被查单位应在收到之日起5个工作日内，以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。对《现场检查事实认定书》所述事实没有异议的，被查单位应在每一页加盖行政公章，并由被查单位主要负责人签字确认；有异议的，被查单位应提交说明材料及证据，检查组应予以核实。被查单位超过时限未反馈的，不影响检查单位根据证据对有关事实的认定。

第二十八条 在核实现场检查事实并确认检查程序符合法律规定后，检查组应起草《现场检查报告》（附件10），报本行（部）行长（主任）或者副行长（副主任）。报告的主要内容包括：

（一）现场检查基本情况，包括检查内容、范围、时间以及检查方案的执行情况等；

（二）被查单位执行反洗钱规定的基本情况；

（三）被查单位涉嫌违反反洗钱规定的具体情况（所述事实应与《现场检查事实认定 书》的内容相一致）；

（四）提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚、移送等情况的建议及其依据；

（五）其他值得关注的问题。

第二十九条 现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，检查单位应当直接制作《现场检查意见书》（附件11），经本行（部）行长（主任）或者副行长（副主任）批准，并加盖本行（部）行政公章后，送交被查单位。

《现场检查意见书》应当包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定、检查结论。

第三十条 现场检查结束后，中国人民银行县（市）支行发现被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，应将现场检查取得的全部材料报告其上一级分支机构，由上一级分支机构按照有关规定进行后续处理。

第三十一条 现场检查结束后，中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查情况或者中国人民银行地市级分支机构根据县（市）支行报送的材料，发现金融机构执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，应先制作《现场检查意见告知书》（附件12），经本行（部）行长（主任）或副行长（副主任）批准并加盖本行（部）行政公章后，送交被查单位。

《现场检查意见告知书》应以检查事实为依据，符合反洗钱法律法规和规章规定，内容应包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和对被查单位处理的初步意见。

第三十二条 被查单位对《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到《现场检查意见告知书》之日起10日内向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见；被查单位陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构应当予以采纳；被查单位在规定期限内未提出异议的，不影响发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。

第三十三条 中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对《现场检查意见告知书》陈述和申辩的意见以及《现场检查事实认定书》和其他相关证据制作《现场检查意见书》，经本行（部）行长（主任）或副行长（副主任）批准并加盖本行（部）行政公章后，送交被查单位。

本《现场检查意见书》的内容除检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定外，还应当包括对被查单位的处理意见。

第三十四条 中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查记录、《现场检查事实认定书》、《现场检查意见书》以及其他证据材料初步认定被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定，且依法拟给予行政处罚的，应当按照《中国人民银行行政处罚程序规定》（中国人民银行令［2001］第3号）对被查单位进行处理。

第三十五条 对于检查中发现的涉嫌洗钱犯罪的线索，检查单位应依法移送公安机关。

第六章 附则

第三十六条 本办法由中国人民银行负责解释。

第三十七条 本办法自发布之日起实施。

附1

附件：

1.《现场检查立项审批表》

2.《现场检查实施方案》

3.《现场检查通知书》

4.《现场检查进驻会谈纪要》

5.《现场检查资料调阅清单》

6.《现场检查工作底稿》

7.《现场检查取证记录》

8.《现场检查登记保存证据材料通知书》

9.《现场检查事实认定书》

10.《现场检查报告》

11.《现场检查意见书》

12.《现场检查意见告知书》

中国人民银行

行（部）

现场检查立项审批表

┌─────────────┬───────────────────────────┐ │

编号

│

反洗钱［ ］（）号

│ ├──┬──────────┼───────────────────────────┤ │

│

拟查项目名称

│

│ │

├──────────┼───────────────────────────┤ │

│

检查依据

│

│ │现场├──────────┼───────────────────────────┤ │检查│

被查单位

│

│ │立项│

│

│ │申请├──────────┼───────────────────────────┤ │内容│

检查内容

│

│ │

│

│

│ │

│

│

│ │

├──────────┼───────────────────────────┤ │

│ 被查业务的时间跨度 │

│ │

├──────────┼───────────────────────────┤ │

│

检查时间

│

年 月 日 至 年 月 日

│ │

├──────────┼───────────────────────────┤ │

│

检查组成员

│组长：

│ │

│

│主查人：

│ │

│

│检查人员：

│ ├──┼──────────┼───────────────────────────┤ │申请│

部门负责人

│

│ │ 人 │

签字

│

│ ├──┼──────────┼───────────────────────────┤

│审批│

行（部）领导

│

│ │ 人 │

审批签字

│

│ ├──┴──────────┼───────────────────────────┤ │

备注

│

│ └─────────────┴───────────────────────────┘

附2

中国人民银行

行（部）

现场检查实施方案

一、检查目的二、检查依据

包括法律法规和规章制度等

三、被查单位

包括被查单位名称列表和被查业务的时间跨度等

四、检查内容

五、检查人员及分工

六、检查实施步骤和时间安排

包括检查准备、检查实施过程、撰写报告、检查处理、档案整理等步骤的实施计划与时间安排

七、检查要求

八、附件名称

九、现场检查立项审批意见

附3

中国人民银行

行（部）

现场检查通知书

反洗钱现场检查［ ］（）号

：

依据

法律、法规等规定，兹指派下列人员于

年 月 日至

年 月 日对你单位实施现场检查。

检查组组长：

主查人：

检查人员：

被查业务的时间跨度： 年 月 日至

年 月 日。

检查内容：

所需你单位报送的数据、资料：

所需你单位提供的数据、资料：

请你单位依法配合检查组工作，并提供必要的工作条件。

特此通知。

（行政公章）年 月 日

附4

中国人民银行

行（部）

现场检查进驻会谈纪要

┌────────┬────────────────────────────────┐ │

│

│ │

被查单位

│

│ │

│

│ ├────────┼─────────┬───────┬──────────────┤ │

会谈时间

│

│

会谈地点

│

│ │

│

│

│

│ ├────────┼─────────┴───────┴──────────────┤ │

会谈事由

│

│ ├────────┼─────────┬───────┬──────────────┤ │

会谈主持人

│

│会谈记录人

│

│ ├────────┼─────────┴───────┴──────────────┤ │ 会谈双方参与人 │

│ │

│

│ │

│

│ │

│

│ ├────────┴────────────────────────────────┤ │会谈内容：

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ └─────────────────────────────────────────┘

检查组组长：

被查单位负责人：

附5

中国人民银行

行（部）

现场检查资料调阅清单

检查项目名称：

被查单位名称：

┌──┬────────────────┬──┬───┬────┬────┬────┐ │序号│

│数量│调阅日│调阅人签│ 归还 │收回人签│ │

│

调阅资料名称

│

│ 期 │

字

│ 日期 │

字

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 1 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 2 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 3 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 4 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 5 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 6 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 7 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 8 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 9 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 10 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 11 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 12 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 13 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 14 │

│

│

│

│

│

│ └──┴────────────────┴──┴───┴────┴────┴────┘

（调阅资料时签字）主查人：

被查单位负责人：

（退回资料时签字）主查人：

被查单位负责人：

附6

中国人民银行

行（部）

现场检查工作底稿

编号：[ ]号

┌───────┬────────────────────────────────┐ │

被查单位

│

│ ├───────┼──────────────┬──────┬──────────┤ │

检查项目

│

│检查日期

│

│ ├───────┴──────────────┴──────┴──────────┤ │检查内容：

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ ├────────────────────────────────────────┤ │发现问题：

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ ├────────────────────────────────────────┤ │调阅资料：

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ └────────────────────────────────────────┘

检查员：

复核员：

附7

中国人民银行

行（部）

现场检查取证记录

编号：[ ]号

┌───────┬─────────────────────────────────┐ │

被查单位

│

│

├───────┼──────────────────┬─────┬────────┤ │

检查项目

│

│ 取证日期 │

│ ├───────┼──────────────────┼─────┼────────┤ │

主查人

│

│ 检查人员 │

│ ├─┬─────┴──────────────────┴─────┴────────┤ │检│

│ │查│

│ │取│

│ │证│

│ │过│

│ │程│

│ │记│

│ │录│

│ │ │

│ │ │

│ │ │

│ │ │

│ │ │

│ ├─┼───────────┬────────────┬──────────────┤ │证│

证据编号

│

证据名称

│

原件或复印件

│ │据├───────────┼────────────┼──────────────┤ │清│

│

│

│ │单├───────────┼────────────┼──────────────┤ │目│

│

│

│ │录├───────────┼────────────┼──────────────┤ │ │

│

│

│ │ ├───────────┼────────────┼──────────────┤ │ │

│

│

│ └─┴───────────┴────────────┴──────────────┘

主查人：

检查人员：

证据提供人：

被查单位负责人：

备注：证据材料需加盖被查单位的行政公章或业务章。

附8

中国人民银行

行（部）

现场检查登记保存证据材料通知书

编号：[ ]号

：

依据《中华人民共和国行政处罚法》第三十七条的规定，本检查组现对下列证据材料予以登记保存。保存期间，你单位或有关人员不得擅自将其销毁或转移。保存期7天，自

年 月 日至

年 月 日。特此通知。

主查人签字：

检查组组长签字：

┌───┬──────────────────────┬────┬────────┐ │ 序号 │

登记保存证据材料名称

│ 件数 │

备注

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ └───┴──────────────────────┴────┴────────┘

年 月 日（行政公章）

被查单位签字

；收到本通知书日期： 年 月 日（行政公章）

材料收回人签字：

；收回日期： 年 月 日（行政公章）

附9

中国人民银行

行（部）

现场检查事实认定书

编号：[ ]号

被查单位名称：

检查项目：

检查日期：

事实描述：

经查，你单位在反洗钱工作中存在以下事实：

对以上事实，你单位应在收到本认定书之日起5个工作日内确认或提出异议，并书面反馈我行（部）。

检查组组长签字：

被查单位主要负责人意见及签字：

（被查单位行政公章）

年 月 日

附10

中国人民银行

行（部）

现场检查报告

被查单位名称：

被查单位法定负责人： 被查单位地址： 检查项目名称：

被查业务的时间跨度： 检查部门： 检查日期： 报告完成日期： 报告正文：

附11

中国人民银行

行（部）

现场检查意见书

反洗钱现场检查［ ］（）号

：

我行（部）于

年 月 日至 月 日对你单位实施了

现场检查，结论如下：

注：结论中包括执行反洗钱规定行为的认定。对不符合规定的，要阐明问题所在，并提出监管意见。符合规定的，可省略监管意见。

（行政公章）年

月

日

附12

中国人民银行

行（部）

现场检查意见告知书

反洗钱现场检查［ ］（）号

：

我行（部）于

年 月 日至 月 日对你单位实施了

现场检查，结论如下（包括执行反洗钱规定行为的认定、基本评价和存在的问题）：

对你单位存在的问题，拟提出以下监管意见：

如果你单位对本告知书有异议，应当在收到本告知书之日起10日内向我行（部）提出陈述、申辩意见。

（行政公章）年

月

日