在全市反洗钱工作联席会议第一次工作会上的讲话

第一篇：在全市反洗钱工作联席会议第一次工作会上的讲话

为推动我市反洗钱工作全面、深入开展，经市政府研究，决定建立攀枝花市反洗钱工作联席会议制度。今天，人民银行市中心支行作为牵头单位，提请召开攀枝花市反洗钱工作联席会议第一次工作会议，邀请各成员单位共同研究分析当前反洗钱工作形势，明确攀枝花市反洗钱工作联席会议的组织架构、工作方案及各成员单位职责分工。刚才，陈渝行长介绍了我市反洗钱工作情况、攀枝花市反洗钱工作联席会议成员及职责分工。下面我讲两点意见。

一、充分认识反洗钱工作的重要意义

洗钱犯罪作为经济领域中的一种常见的犯罪行为，对一个国家、一个地区的经济安全和社会安定危害较大。一方面，犯罪分子将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化，就是所谓的“黑洗白”，把赃款消化干净；另一方面，权力寻租是中国洗钱的突出特点，一些犯罪分子私吞公款，就是所谓的“白洗黑”，化公为私，汇出国境。因此，洗钱活动不仅帮助犯罪分子逃避法律制裁，而且还助长了新的犯罪，扭曲正常的经济、社会和金融秩序。在我国经济与世界经济融合日益加深，社会矛盾发生新的变化的背景下，做好反洗钱工作具有十分重要的意义。

（一）做好反洗钱工作是维护国家利益和人民群众根本利益的客观需要

反洗钱工作涉及外交、经济、司法及安全等多个领域。反洗钱工作水平关系到我国政府的对外形象，关系到党和政府在人民群众中的威信，关系到社会公正和经济秩序的稳定。做好反洗钱工作是维护我国社会主义市场经济秩序和广大人民群众根本利益，实践“三个代表”重要思想的具体体现；是履行我国政府对外承诺，树立我国在反洗钱方面负责任大国形象的重要举措；同时也是金融业实现“引进来”和“走出去”战略，加快我国金融业对外开放，推进我国银行国际化的必要步骤。因此，我们一定要站在讲政治的高度，从维护我国经济安全和金融安全的大局出发，进一步提高对反洗钱工作重要性和紧迫性的认识，建立行之有效的反洗钱体系，使我国反洗钱工作步入规范化、制度化的轨道。

（二）做好反洗钱工作是严厉打击经济犯罪的需要

随着我国经济市场化程度的加深，走私、贩毒、偷骗税、金融诈骗、市场操纵、内幕交易与行贿受贿等经济犯罪呈上升趋势，严重损害国家经济肌体健康，腐蚀社会公众道德。做好反洗钱工作可以从资金流动上监测大额和可疑资金流动，为控制非法所得的转移和藏匿赢得时机，为追缴违法资金提供有力手段，从而有效地打击经济犯罪活动。尤其攀枝花作为四川通往华南、东南亚沿边、沿海口岸的最近点，为“南方丝绸之路”上重要的交通枢纽和商贸物资集散地，反洗钱工作的重要性显得更为突出。

（三）做好反洗钱工作是遏制其他严重刑事犯罪的需要

随着对外开放的扩大，国际社会毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪有所抬头，在局部地区出现了极少数极端主义和分裂主义势力制造恐怖犯罪的苗头，成为比较严重的社会问题。而上述形式的严重犯罪需要大量的资金支持，往往涉及频繁的洗钱行为。打击洗钱活动，发现和截断犯罪组织赖以生存的资金链条，将有力地削弱、分化和瓦解这些犯罪活动，严防其扩大和蔓延，并最终实现打击犯罪、维护正常社会秩序的目标。

（四）做好反洗钱工作是维护金融机构诚信及金融稳定的需要

金融机构作为资金活动的载体,客观上容易成为洗钱活动的渠道，洗钱犯罪活动的资金运作经常通过金融机构来完成，不仅严重损害金融机构的声誉，而且会带来巨大的法律和运营风险。因此，做好反洗钱工作对维护金融机构声誉，防范金融风险，维护金融体系的稳定，具有重要的现实意义。

二、认真履行职责，增强反洗钱工作的整体合力

由于洗钱犯罪影响社会稳定，涉及经济、金融、安全等多个领域，有效防范和打击洗钱犯罪活动的任务非常艰巨，需要市级各相关单位和部门加强协作，互通信息，形成合力，共同开展反洗钱工作，从各个领域有效防范和打击洗钱犯罪活动，维护攀枝花市政治、经济、金融安全和正常的经济秩序。

（一）各成员单位要认真按照联席会议制度要求，深入开展反洗钱工作

根据《反洗钱工作部际联席会议制度》的要求，经市政府同意，制定下发了《攀枝花市关于建立反洗钱工作联席会议制度的通知》。该联席会议制度的建立，标志着我市反洗钱工作进入了一个新阶段。各成员单位要充分认识洗钱犯罪活动的危害和反洗钱工作的重要性，从建立和谐社会和维护正常经济金融秩序的大局出发，高度重视反洗钱工作，在按照联席会议制度所明确的职责做好各自工作的同时，切实加强联系，密切配合，通力合作，充分发挥反洗钱工作联席会议的作用，推动反洗钱工作深入开展。

人民银行市中心支行作为全市反洗钱工作联席会议的牵头单位，要认真做好全市反洗钱工作的组织和协调，根据实际需要组织召开反洗钱联席工作会议或相关专题会议，研究重大问题。要督促落实联席会议做出的各项决定，保证各项任务落到实处。要研究加强合作的有效方式和方法，逐步实现反洗钱工作信息共享，促进反洗钱工作联席会议制度的不断完善。

各成员单位要认真执行《攀枝花市反洗钱工作联席会议制度》，切实加强对涉及本单位工作的组织领导，推动本系统反洗钱工作扎实有效开展。反洗钱联席会议是一个协调机构，不能取代各成员单位的职能，各成员单位要各负其责，认真落实攀枝花市反洗钱联席会议的决议和精神，落实各部门在反洗钱工作中的职责。各成员单位分管反洗钱工作的领导同志、反洗钱工作承办部门及其相关工作人员，要切实落实工作责任制，保证反洗钱工作任务全面完成。建立完善反洗钱工作制度和操作规程，推动反洗钱工作的规范化。要紧密结合洗钱活动形式复杂多样的特点，制定切实可行的防范和打击措施，截断洗钱根源。要牢固树立大局意识，加强成员单位间的沟通配合，特别是要加大联合打击洗钱犯罪的力度，确保反洗钱工作取得实效。

为确保攀枝花市反洗钱联席会议制度运转有效，由我担任联席会议主席，人民银行中心支行陈渝行长担任副主席，各成员单位的分管领导担任成员，联席会议办公室设在人民银行攀枝花市中心支行，各成员单位各指定一名处室负责人（作为联络员）为办公室成员，日常工作由办公室负责。

（二）提高工作质量和水平，不断深化反洗钱工作

各成员单位要深刻认识反洗钱工作的长期性和艰巨性，以这次联席会议为契机，扎扎实实地做好反洗钱的各项基础工作。同时，要认真研究当前国内外、省内外反洗钱工作的形势、特点，总结探索有效的方法和措施，增强反洗钱工作的针对性和有效性，不断提高反洗钱工作的整体水平。

1、建立完善反洗钱工作机制，深化反洗钱协作

反洗钱是一项长期的、全面的工作，在建立攀枝花市反洗钱联席会议的基础上，要研究建立联席会议成员单位之间的信息共享机制和重大事项定期、不定期分析、会商、研判机制，提高反洗钱工作信息的利用水平和利用效率；要在联席会议的框架下，建立人民银行与银监局的联系合作机制，进一步明确和细化在银行业开展反洗钱工作的职责分工和协调机制；要进一步加强与公安部门和纪检监察部门的协作，在已建立的合作机制的基础上，进一步细化有关工作程序，加强对洗钱线索和涉嫌洗钱案件的核查，争取在发现和破获洗钱案件等重大问题上取得新的突破。

2、坚持预防和打击并重，全面加强反洗钱监管

要继续发挥金融行业在反洗钱工作中第一道防线的作用。金融监管部门应认真总结在监管工作中取得的经验，督促、指导金融机构进一步建立和完善反洗钱内部控制制度，切实履行反洗钱义务，有效控制金融机构面临的洗钱风险，维护金融机构的声誉。人民银行要继续开展对金融机构反洗钱规章执行情况的监督检查，严肃处理不履行反洗钱法定义务的单位和有关工作人员，并将范围逐步扩大到保险、证券等非银行金融机构，维护反洗钱法规制度的严肃性和公平竞争的环境。

3、加强宣传教育工作，提高全社会反洗钱意识

这是广泛深入开展反洗钱工作的重要社会基础。有关成员单位要加强协同配合，积极开展反洗钱宣传教育工作。重点是宣传反洗钱工作的重要意义、阶段成果、公民反洗钱义务。向社会提供举报、咨询服务电话、网址等。通过宣传，提高社会公众对反洗钱的认知度，增强责任意识，遵守反洗钱法规，配合反洗钱工作，揭发洗钱行为。

4、加强学习和研究，提高反洗钱工作水平

反洗钱工作是一个新的领域，涉及范围广，反洗钱形势的发展和洗钱手段也在不断翻新，对反洗钱工作提出了更高要求。大家需要加强对反洗钱知识的学习和研究，通过实际工作的锻炼，积极探索和创新工作方法，并开展多种形式的培训，逐步建立一支素质高、能力强的反洗钱队伍，提高反洗钱工作的水平。

5、加强调查研究，增强反洗钱工作的实效性

各成员单位要结合工作实际，紧紧抓住反洗钱工作中的热点、难点、重点问题，前瞻性地开展调查研究，尤其是各银行、证券、保险等金融机构要加强开展反洗钱调研工作的力度。攀枝花作为川西南、滇西北区域性中心城市，矿产资源得天独厚，市场经济相对活跃，又是进出内陆的贩毒通道地区，在攀枝花进行反洗钱工作调研很有必要。根据调研情况，认真分析，制定有针对性的措施，不断提高反洗钱工作的实效。

6、做好保密工作，维护存款人的合法权益

各成员单位特别是金融监管和司法部门在履行职责的同时，要注意处理好反洗钱工作与保护当事人合法权益的关系。我国法律法规规定，金融机构有为储户保密的义务；执法人员在反洗钱过程中对信息的获取，必须严格遵循执法程序，以确保当事人合法权益不受侵害；对已经获取的保密信息，应按照有关法规为客户严格保密。各成员单位在信息交流中也要注意认真遵守保密制度，防止失泄密事件发生。

同志们，反洗钱工作是一项全新的、重要的工作，事关党的执政能力建设，党中央、国务院、省委、省政府对反洗钱工作高度重视，寄予厚望。攀枝花市反洗钱工作联席会议第一次工作会议的召开，将为我市深入开展反洗钱工作打下一个良好的基础。各成员单位都应当从完善社会主义市场经济体制和执政为民的高度，履行好自己的职责和义务，扎实工作，齐心协力开创我市反洗钱工作新局面。

谢谢大家！

第二篇：反洗钱工作部际联席会议制度

反洗钱工作部际联席会议制度

为深入贯彻落实党中央和国务院关于反腐倡廉、打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序，根据国务院领导同志批示，建立反洗钱工作部际联席会议制度。

一、人民银行、最高人民法院、最高人民检察院、国务院办公厅、外交部、公安部、安全部、监察部、司法部、财政部、建设部、商务部、海关总署、税务总局、工商总局、广电总局、法制办、银监会、证监会、保监会、邮政局、外汇局、解放军总参谋部等23个部门为反洗钱工作部际联席会议成员单位。经国务院批准，人民银行为反洗钱工作部际联席会议牵头单位。

反洗钱工作部际联席会议下设办公室，组织开展反洗钱工作部际联席会议日常工作。办公室设在人民银行反洗钱局，办公室主任由反洗钱局局长兼任，各成员单位指定一名联络员为办公室成员。

二、反洗钱工作部际联席会议在党中央、国务院领导下，指导全国反洗钱工作，制定国家反洗钱的重要方针、政策、制定国家反洗钱国际合作的政策措施，协调各部门、动员全社会开展反洗钱工作。

三、反洗钱工作部际联席会议各成员单位在国务院确定的反洗钱工作机制框架内开展工作。各成员单位的具体职责是： 人民银行：承办组织协调国家反洗钱的具体工作；承办反洗钱的国际合作与交流工作；指导、部署金融业反洗钱工作，会同有关部门研究制定金融业反洗钱政策措施和可疑资金交易监测报告制度，负责反洗钱的资金监测；汇总和跟踪分析各部门提供的人民币、外币等可疑资金交易信息，涉嫌犯罪的，移交司法部门处理；协助司法部门调查处理有关涉嫌洗钱犯罪案件；研究金融业反洗钱工作的重大和疑难问题，提出解决方案；协调和管理金融业反洗钱工作的对外合作与交流项目。会同有关部门指导、部署非金融高风险行业的反洗钱工作。

最高人民法院：督办、指导洗钱犯罪案件的审判，针对审理中遇到的有关适用法律问题，适时制定司法解释。

最高人民检察院：督办、指导洗钱犯罪案件的批捕、起诉、立案监督，注意发现和查处隐藏在洗钱犯罪背后的国家工作人员职务犯罪案件，针对检察工作中遇到适用法律问题，适时制定司法解释。

外交部：研究反洗钱国际合作有关政策，研究并协助开展我国加入国际或区域反洗钱组织、各国政府间的反洗钱合作及履行有关国际公约的义务等事项。

公安部：组织、协调、指挥地方公安机关做好洗钱犯罪的防范工作，以及涉嫌犯罪的可疑资金交易信息的调查、破案工作。

安全部：参与洗钱犯罪的情报搜集与处理，研究相应的信息共享和合作调查方案；通过国际合作等渠道，对涉外可疑洗钱活动按管辖配合进行调查核实。监察部：调查处理洗钱活动所涉及的国家行政机关、国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违法违纪问题；加强体制、机制和制度建设，注重从源头上遏制洗钱活动；研究建立打击利用洗钱进行贪污贿赂等腐败行为的信息共享与合作调查机制。

司法部：在律师、公证法律服务领域加强反洗钱制度建设；研究反洗钱司法协助，并根据有关条约和公约，协调开展反洗钱领域的司法协助，特别是协调追讨流至境外的资金。

财政部：落实应由政府承担的反洗钱工作所需经费。进一步加强对财政资金与账户的管理。研究、强化对金融类国有资产与行政事业性国有资产的监管。研究建立洗钱所涉资金的追缴入库制度。研究建立会计师事务所、评估机构等中介机构以及注册会计师、评估师等执业人员协助开展反洗钱工作的机制。利用国际双边、多边合作以及相关的国际论坛，开展反洗钱工作。

建设部：在房地产领域开展反洗钱工作；研究在房地产领域开展反洗钱工作的政策措施。商务部：参与加强对洗钱活动频发领域和区域的管理；研究对三资企业进行反洗钱监管问题，提出相关政策建议；参与加强对进出口贸易的监管,防止境内外不法分子勾结、利用虚假进出口贸易进行洗钱。

海关总署：研究建立在口岸现场打击跨境洗钱行为的监管和查处体系，加强对进出口贸易过程中的货币、存折、有价证券以及金银制品的进出境监管、查验，防止犯罪分子利用虚假进出口贸易进行洗钱活动；密切与相关部门的合作，制定信息共享和合作的工作方案，加强对进出口贸易的监测工作。

税务总局：参与研究打击和防范涉及洗钱的偷税、逃避追缴欠税、骗税等税收违法行为的政策措施，会同相关部门研究建立相应的信息传递和执法合作机制。

工商总局：严格市场准入，加强分类监管，建立与中国人民银行、公安、安全、税务、海关等相关部门反洗钱信息沟通、通报体系，配合有关部门对非金融行业的洗钱活动频发领域实施反洗钱监管。

广电总局：参与反洗钱工作的宣传教育工作，提高公民反洗钱意识。

法制办：参与起草反洗钱法律、法规，参与反洗钱专门法律法规立法调研。银监会：协助人民银行研究银行业的反洗钱政策措施和可疑资金交易监测报告制度，协助人民银行研究制定银行业反洗钱监管指引，协助人民银行对银行业执行反洗钱规定实施监管。

证监会：配合人民银行研究证券期货业反洗钱政策措施和可疑资金交易监测报告制度，研究制定证券期货业反洗钱规章制度及监管指引，负责对证券期货业执行反洗钱规定实施监管，研究国际和国内证券期货业反洗钱的重大问题并提出政策建议。

保监会：在人民银行的组织协调下，负责保险行业的反洗钱工作。参与研究制定保险业的可疑资金交易监测报告制度；研究制定保险业反洗钱监管指引；对保险机构执行反洗钱法规实施现场和非现场监管；研究国际和国内保险业反洗钱的重大问题并提出政策建议。

邮政局：协助人民银行和银监会研究对邮政储蓄业务的反洗钱政策措施和可疑资金交易监测报告制度，研究对邮政汇款体系执行反洗钱规定情况实施监管。

外汇局：在人民银行的统一领导下，负责对大额、可疑外汇资金交易报告工作进行监督管理，制定和完善大额、可疑外汇资金交易报告制度；监测跨境资金异常流动情况，汇总、筛选和分析金融机构报告的大额和可疑外汇资金交易信息，对涉嫌外汇违规的行为进行查处，对涉嫌其他违法犯罪的，移交相关的执法部门和司法处理；与各行政执法部门和司法部门合作，打击“地下钱庄”等非法外汇资金交易活动及外汇领域的其他违法犯罪活动；管理和指导金融机构做好与外汇业务相关的反洗钱工作；参与研究本外币统一的可疑资金交易报告标准。

解放军总参谋部：搜集、提供洗钱犯罪情报信息；协助追辑外逃犯罪分子；参与反洗钱国际合作；加强打击边境地区的洗钱活动。

四、反洗钱工作部际联席会议办公室的职责是：掌握全国各地区和各部门反洗钱工作情况，加强对洗钱活动手法、规律、特点的研究，就反洗钱工作的政策、措施、计划、项目向联席会议提出建议和方案；负责筹备联席会议的召开，督促落实联席会议做出的各项决定，及时通报反洗钱工作情况；统一协调各行业、各部门开展反洗钱工作，逐步实现有关工作信息共享；具体组织协调反洗钱国际合作，负责与国际或区域反洗钱组织、各国政府间的反洗钱合作事项，以及履行有关国际公约的义务。

组织做好反洗钱工作联席会议的会务工作。根据各成员单位意见提出会议议题，经召集人批准或全体联络员会议研究同意后组织召开。每次全体会议后，应就会议主要内容形成文字纪要，分送会议各成员单位，并督促落实相关工作。

五、反洗钱工作部际联席会议原则上每年召开一至两次全体会议，如有需要，经成员单位提议，可随时召开全体会议或部分成员会议。

联席会议的议题包括：传达、贯彻党中央、国务院领导同志关于反洗钱工作的指示精神；研究反洗钱工作的新情况、新问题；讨论需要沟通的政策规定及有关重点工作；交流通报反洗钱工作情况；就有关工作进行协商，并提出落实意见。对反洗钱工作的重大问题，经联席会议研究后，报国务院审定。

联席会议形成的决议，按部门职能，分工负责落实。

联席会议办公室定期或不定期组织召开成员单位联络员会议。

第三篇：反洗钱工作讲话

视频会议讲话

各位同事：

大家上午好!现我就围绕今天的会议主题讲三点内容。

一、转变观念、防范风险，全面做好反洗钱工作 当前金融风险总体呈上升趋势，进入了敏感期、多发期和危险期，从近期金融案件和风险事件来看，维护金融稳定、防范金融风险的形式依然严峻。今年1月份，马凯副总理在国务院应对国际金融危机小组第43次会议上强调”人民银行要牵头加强金融机构的反洗钱工作，各金融机构要完善制度，堵塞漏铜，严控案件风险。为此，我们省联社反洗钱办公室、办事处运营管理部门不断加大对反洗钱工作力度。为使各行社对这项工作有更深一步的了解，更好地承担相应的工作任务，我认为今天召开这次视频会议是十分必要、非常及时的，在此我想对反洗钱工作谈以下几个问题：

一、当前反洗钱工作的形势

当前，反洗钱工作与恐怖融资、非法集资、走私、网络传销等犯罪行为错综复杂的关系，导致反洗钱工作日益复杂。

从国际政治形势来看，国际反洗钱领域不断扩展，标准愈加严格，反洗钱工作的内涵和外延工作不断拓展，从传统的反洗钱扩展到反恐怖融资和扩散融资、税务犯罪、腐败、法人透明度等更敏感的领域。金融行动特别工作组新四十条建议的国际标准及 评估方法做出了大幅修订，在反洗钱评估等方面提出了更高要求。

从国内形势来看，反洗钱是完善社会经济体系，遏制经济犯罪和其他严重犯罪的需要。随着我国经济市场化的加深，各种经济犯罪呈上升趋势，严重损害国家经济肌体健康，腐蚀社会公德。当下，国家重拳出击，做出了一系列打击洗钱活动的重要决策，不断建立和完善反洗钱工作体系。坚决打击洗钱行为，净化整个金融环境，此举是完善社会主义市场经济体制的有力保障。

从金融改革和发展形势看，反洗钱是维护金融诚信和稳定的需要，反洗钱为金融机构诚信建设“立标杆”，银行机构作为资金活动的主要载体，客观上容易滋生洗钱活动的现象，一旦卷入洗钱活动，不仅严重损害金融机构的声誉，而且会带来巨大的法律和法律风险。做好反洗钱工作能有效维护银行机构声誉，维护金融稳定，具有重要意义。

二、当前我市反洗钱工作存在的问题

（一）反洗钱意识有待强化。近年来，人行陆续颁布了《反洗钱法》、《人民币大额和可疑支付报告管理办法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规，但因为各行社反洗钱意识不够，缺乏反洗钱的工作的工作经验和敏锐性，导致反洗钱工作一直滞后不前。主要体现在一是个别行社专（兼）职反洗钱工作人员配备不足，履职情况不到位，不能严格落实省、市联社各项工作要求，反洗钱试点工作目前已经结束，但五家反洗钱试点行 社仍未按照省联社的要求，实现反洗钱中心部门单设，只是实现部门内设，涉及到灵石农商行、榆次农商行、太谷农商行、开发区联社反洗钱中心在运营管理部内设，寿阳农商行反洗钱中心在清算中心内设。二是对反洗钱工作有抵触情绪，认为反洗钱工作影响正常的业务经营工作，缺乏工作的主动性，导致反洗钱信息系统数据处理不及时，不能有效防范风险。

（二）反洗钱工作质量不高。一是客户身份识别制度执行不严；二是大额交易和可疑交易报告制度执行不到位。部分行社营业机构缺乏主动性，未能尽职尽责地审查有关交易，缺乏对可疑交易主观识别和判断，重点可疑报告质量较差；三是对个别高风险客户及其相关交易没有尽职调查。

（三）重点可疑交易报告质量有待提高。当前，我行社反洗钱系统数据来源于反洗钱信息系统对业务系统进行数据抓取，一般采用事前、事后可疑交易报告,受业务系统及相关业务规定的影响和制约较大，但在执行过程中，由于反洗钱人员素质整体不高、业务不精、经验缺乏，不能有效对交易数据精确分析，致使反洗钱系统数据采集和报送质量不高，导致在一季度季度考核中全部不得分。

四、针对下一步反洗钱工作的安排

（一）提高认识、转换观念，提高反洗钱工作主动性。各行社要提高对反洗钱工作重要性和必要性的认识。一是要提高认识，依法履行反洗钱职责，有效防范法律风险和声誉风险。反洗钱义务的履行，不仅是法律责任，更关系到XX农信的声誉和形象，因此，各行社反洗钱部门要做好反洗钱三号令实施的制度更新和落实工作，要通过制度落地和培训，不断提高现金岗位人员反洗钱的责任意识，以将反洗钱工作与日常的业务紧密结合起来，促进业务合规操作；二是要转变观念，加深理解反洗钱与银行风险控制的关系，要认识到反洗钱可以遏制与金融市场密切关联的犯罪活动，能相应减少金融机构被各种商业欺诈行为和金融犯罪活动侵害的概率，要把反洗钱作为加强内控，提高管理水平，降低经营风险，承担社会责任的内在动力。二季度没有单设反洗钱部门的试点行社要做好部门单设的整改工作，确保试点工作顺利进行。三是各行社要完善监督考核办法，明确部门职责，采用首要问责制，并要尝试考虑设立专项奖金，建立健全反洗钱激励考核机制，加大对典型员工的考核奖励力度，对那些为反洗钱工作作出贡献的优秀员工予以奖励，进一步促进一线员工积极开展反洗钱工作，推动反洗钱工作的持续健康发展。

（二）加强培训、规范管理，确保反洗钱工作实效性。一是要加大反洗钱队伍的建设工作，各行社应建立反洗钱工作的专项培训机制，加大培训力度，以各种模式开展反洗钱队伍建设工作，可以采用业务竞赛、实地宣传等多种方式，培养一批具有较强业务素质的反洗钱骨干，提高反洗钱工作的质量；二是要严格规范反洗钱流程，重点做好客户身份识别和大额可疑交易报告工作，要进一步加强客户身份识别制度的管理，强化营业机 构执行客户身份识别的自觉性，解决执行客户身份识别制度中的困难和问题，提高柜员对客户身份证件的识别能力。要进一步加强大额交易和可疑交易报告工作，强化数据报送工作管理，做到可疑交易的分析、判断和审核无失误，提高一线员工准确判断可疑交易的能力,确保反洗钱工作的实效性。

（三）查漏补缺、积极配合，做好反洗钱示范单位评选工作。

根据《XX农村信用社创建反洗钱工作示范单位实施方案》有关文件精神，经办事处党委研究决定在全市范围内开展创建反洗钱工作示范单位活动。这也是今天反洗钱视频会议要安排的一项重要工作，为此我强调两点要求，一是要高度重视此次示范单位的创建工作，提高认识，改变对此项工作不重视，消极应付等现象，省联社反洗钱办公室已经将XX办事处列为反洗钱工作试点，各行社要成立专门的反洗钱工作示范单位领导组，形成专项动员会议，确保评审工作圆满完成。争取12家行社验收全部通过，1-2家行社被选为反洗钱示范单位。二是借此契机要在创建活动中及时发现本行社反洗钱工作存在的困难和问题，找到薄弱环节和风险漏洞，并采取相应措施整改完善，全面提升反洗钱工作水平。

第四篇：在市反洗钱联席会议上的讲话要点

这次全市反洗钱联席会议的主要任务是：分析反洗钱工作现状，进一步认清形势，统一思想，提高认识，明确目标，落实责任，加强协作，全面部署和推进我市反洗钱工作。

一、充分认清国际国内反洗钱工作形势

所谓“洗钱”，是指为了掩盖非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。自20世纪80年代以来，洗钱犯罪，特别是利用金融系统和金融工具的洗钱犯罪活动，日益成为国际社会面临的一大公害。世界各国执法机构和金融机构对此高度关注，反洗钱的呼声日益高涨。进入本世纪，反洗钱更成为衡量国家信誉、政府能力和经济安全环境的标志。特别是“9·11”以后，反洗钱又与打击恐怖组织联系起来。据国际金融行动特别工作组(FATF)评估，全世界每年涉及的洗钱量，接近3万亿美元。“洗钱”这一黑色的产业，正以极快的成长速度成为仅次于外汇和石油的世界第三大商业活动，已经对国际金融体系的稳定和安全构成了严重威胁。

从当前国际洗钱犯罪趋势看，主要呈现以下四个特点：

一是洗钱犯罪大宗化。国际洗钱犯罪的标的越来越大，涉及人员、组织越来越多。

二是洗钱犯罪智能化。当网络银行、电子货币、电子交易等全新的金融概念和工具出现以后，洗钱者也瞄准了这些高技术工具用于犯罪活动。他们通过互联网络，用普通电话线和“智能卡”进行直接的电子货币转帐。有些交易系统不通过银行就可建立起来，某些系统可以进行面对面、点对点的交换，而不留任何记录。

三是洗钱犯罪国际化。“黑钱”在国际上四处游动，任何一个国家只要存在管理漏洞，“黑钱”就会乘虚而入。同时，国际洗钱犯罪组织相互勾结联手跨国洗钱。虽然近年来许多国家通过制订新法律、建立调查洗钱案件的专门机构，加大了打击力度，但尚未形成全球一体化的反洗钱机制。单个国家不可能有效地打击非法洗钱以及制止洗钱犯罪向国际金融体系渗透。

四是洗钱犯罪专业化。经过多年发展，跨国洗钱专业化趋势日益严重。许多具有专门行业知识和技能的人员，例如律师、会计师、金融顾问和证券商等都参与到了洗钱犯罪当中。

随着全球一体化以及我国市场化进程和对外开放步伐的日益加快，境内“洗钱”活动日益增多，涉及的洗钱数额也呈不断上升的趋势。国际货币基金组织曾做过估算，中国每年洗钱数量高达二千亿元至三千亿元人民币，反洗钱形势十分严峻。与国外相比，洗钱在我国的主要特点表现为：

一是公职人员利用各种渠道洗钱的现象十分严重。近年来，国内贪污腐败公职人员洗钱不断发生，这类洗钱犯罪的案例和数额已经远远超过了黑社会组织。贪官们通过各种途径给自己贪污受贿的黑钱披上合法收入的外衣。之后，不仅可以公开挥霍和享受这些非法所得，还可用来投资和进行再增值。

二是存取、搬运和藏匿大额现金是洗钱的重要渠道。经手大额现金是洗钱犯罪的一个突出特征。如在美国，现金的使用受到严格的限制，而我国目前以现金结算为个人消费使用最多的结算方式。而且，我国的结算制度主要是针对现金支取，现金收存几乎不受限制。储蓄存款实名制的实施虽然对犯罪分子有一定威慑作用，但是由于个人使用现金所受限制极少，从而使得存取、搬运和藏匿大额现金成了洗钱的重要渠道之一。

三是通过银行的支付结算体系洗钱呈发展趋势。使用票据结算和转帐结算是结算发展的趋势。我国目前企业间除小额零星收支采用现金结算外，其他一般采用票据和转帐结算。由于各类企业注册后开立银行帐户非常容易，有些专门为转移资金而成立的公司或开立的帐户屡见不鲜。在现金使用愈来愈受限制的将来，通过银行的支付结算系统短期内转移巨额资金并使之合法化，无疑是洗钱分子的首要选择。

我国政府高度重视反洗钱工作，反洗钱已作为一项重要工作提上议事日程。早在1997年，我国《刑法》就有了关于洗钱犯罪的条款；2003年初，中国人民银行又专门出台了一个《规定》和两个《办法》(《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》)；目前《反洗钱法》正在抓紧制定之中。而且，自2001年以来，人民银行、国家外管局、公安部、各商业银行相继成立了有关反洗钱工作机构，初步搭建了由中央银行、国家外汇管理局、金融机构、公安部等部门共同构成的反洗钱组织体系。

二、进一步提高对反洗钱工作的认识

洗钱犯罪不仅破坏我国的金融体系，影响金融业的健康发展，而且还会对我国经济建设和社会稳定产生严重的破坏作用。因此，对反洗钱工作我们必须高度重视，形成共识，克服各类麻痹思想和畏难情绪，从维护改革、发展和稳定大局的高度，认真把握和抓好这项工作。

1.开展反洗钱工作，是加强国际经济金融合作和打击经济金融犯罪和恐怖融资的要求。洗钱犯罪已成为世界各国和国际社会共同面临的一大公害，洗钱问题日益受到国际社会的普遍关注。随着经济金融全球化的进一步发展，洗钱犯罪的国际化和反洗钱斗争的国际合作将成为一种必然趋势。当前，我国在国际社会经济中发挥着越来越重要的作用，参与国际社会共同打击国际经济金融犯罪，特别是洗钱犯罪活动，是世界各国的一致希望，同时也有利于维护我国作为一个负责任大国的国际形象，提高我国的国际地位和影响，为我国广泛开展双边和多边国际经济、金融合作，打下坚实的基础。

2.开展反洗钱工作，是支持国民经济健康发展的需要，也是整顿和规范市场经济秩序的重要组成部分。反洗钱工作关系到打击刑事犯罪、推动反腐倡廉、防止国内资产向国外流失和保障国家经济安全等重大问题，是维护国家经济秩序和经济体系安全的迫切需要，关系到改革、发展和稳定大局。事实证明，洗钱犯罪活动极易对我国市场经济秩序特别是金融市场秩序造成危害：一是容易动摇和破坏社会信用，诱发金融危机，威胁国家安全；二是造成资本外逃，使腐败资金转移境外，助长腐败产生，导致社会财富流失；三是助长刑事犯罪，破坏社会稳定。当前，反洗钱已成为我国政府打击严重经济犯罪、整顿经济金融市场秩序以及加入世界贸易组织以后提高金融企业竞争力的一项重要内容。

3.开展反洗钱工作，是金融机构防范金融风险的必然要求。金融企业参与或被利用参与洗钱活动，其金融运行就会脱离经济规律，人为改变资金的流量和流向，扭曲资产和商品的价格而导致资源分配不当，这必然会破坏一个国家在一段时期内资本和货币供求的平衡关系，造成利率和汇率的剧烈波动，加大金融机构的经营风险。金融是必须具有良好信用的行业，一旦在金融系统中引发信用危机和支付危机，必将破坏国家金融体系的稳定与安全，进而危及国家安全和社会稳定。

三、认真落实我市反洗钱工作的各项任务

反洗钱工作是一项复杂的系统性工程，必须加强领导，落实责任，紧密协作。金融系统在其中承担了重要责任，同时也需要公安、海关、税务、工商、国安等诸多职能部门的积极配合，以及全社会的共同参与。刚才市人民银行、公安局已分别就当前和今后一段时期我市的反洗钱工作进行了专门部署，应该说，任务明确，各有侧重。在此基础上，再强调几点：

1.提高思想认识，发挥金融机构的主体作用。金融机构是资金流动的载体和媒介，不法分子利用现金交易、支付结算、离岸业务、信贷等金融工具，将非法所得合法化，客观上使得金融机构成为整个“洗钱链条”的重要环节以及不法分子实施犯罪的有效掩体和重要渠道，甚至成为洗钱机器。对此，全市金融机构必须高度重视，按照人民银行和上级行的统一要求，切实履行好各自的反洗钱工作职责，规范反洗钱操作程序，加强对员工的反洗钱培训，提高对可疑资金的识别和分析能力。同时，要正确认识和处理好反洗钱与业务发展的关系，围绕科学的发展观，牢固树立严格、规范、诚实、守信的职业道德规范，把自身的经济效益与整体的社会效益统一起来。决不能为了拉客户、争市场，而放松管理，甚至置金融法规和制度于不顾。

2.健全工作机制，完善我市反洗钱组织体系。首先，要健全金融机构内部反洗钱工作机制。从单个金融机构来说，反洗钱工作往往要涉及到结算业务、个人业务、公司业务等各个方面，必须加强内部的协作，要做到职责明确，任务到岗，责任到人。其次，要健全整个金融系统的反洗钱工作机制。人民银行要切实加强组织协调，新修订的《中国人民银行法》明确赋予了人民银行“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱资金监测”的职责。银行、证券、保险等金融机构要各司其职，积极配合，主动开展工作，密切资金监测，及时沟通信息。三是要健全跨系统的反洗钱合作机制。要加强金融、公安、工商、海关、财税、国安等多个部门的协调配合，发挥部门优势，合力打击外汇黑市和“地下钱庄”等洗钱犯罪活动。金融机构对业务活动中发现的一些涉嫌洗钱和与洗钱犯罪有关的重要线索，要及时采取堵截、控制和向司法机关报告等措施。同时，要根据反洗钱工作要求，依法协助相关部门调查涉嫌洗钱案件。四是进一步加强内控制度建设，健全工作制度，严格工作程序，强化对洗钱信息的监控，对工作人员的道德风险切实采取防范措施，化解相应的金融风险。

3.扩大社会宣传，营造一个良好的工作环境。我国的反洗钱工作毕竟刚刚起步，社会各界对于反洗钱工作的认识不足。因此，要充分利用宣传媒体，把握舆论导向，不断扩大正面宣传教育，普及金融法规和反洗钱法律知识，及时澄清对反洗钱工作的种种误解，努力争取公众对反洗钱工作的充分理解和大力支持。积极引导单位和个人，提高对金融机构实施了解客户原则、可疑交易报告制度与为客户保密原则的一致性，以及金融机构维护正常金融交易义务的认识，着力营造反洗钱工作良好的社会环境。

这次会议是全市召开的第一次反洗钱联席会议，既是一次部署工作的大会，更是一次统一思想的大会，我们一定要从维护我市改革、发展和稳定的大局出发，进一步提高认识，明确职责，扎扎实实地开展好我市的反洗钱工作。

ＸＸ市人民政府办公室

二○○x年七月十九日

第五篇：在全市干部人事制度改革联席会议第一次例会上的讲话(2011.04.21定稿)

认真落实规划纲要 扎实推进干部人事制度改革

—在XX市干部人事制度改革工作联席会议第一次例会上的讲话

（2011年5月23日）

同志们：

召开这次会议，主要任务是对下一阶段的重点工作进行安排部署。下面，我就贯彻落实中央、省委精神和市委部署，扎实推进全市干部人事制度改革工作，再强调三点意见：

一、认真回顾总结十年来我市干部人事制度改革工作，切实增强新形势下继续推进改革的责任感和紧迫感

2000年中央《深化干部人事制度改革纲要》颁布以来，特别是党的十七大以来，市委按照中央和省委的要求，以开展深入学习实践科学发展观活动为契机，紧紧围绕全市改革发展稳定大局，以贯彻中央出台的“一法、一纲要、三条例、十一个法规性文件”等为抓手，积极探索，大胆实践，稳步推进全市干部人事制度改革工作，取得了比较明显的成效。

一是坚持科学选人与公正用人相结合，崇尚实干的用人导向更加鲜明。市委紧紧围绕不同历史时期的中心任务选干部、配班子、建队伍、聚人才，立足改革和发展大局，从制度和机制上保

积极推行差额推荐、差额考察、差额酝酿的选任方式，探索开展以组织部门、单位党组织、领导干部推荐和群众举荐、个人自荐相结合的多渠道提名实践，群众在选人用人上的知情权、参与权、选择权、监督权得到了较好体现；在党政群机关大力推行公开选拔领导干部制度，全面推行以统一笔试、集中面试、分类选拔为主要内容的中层干部竞争上岗，积极试行中层干部跨单位跨区域竞争上岗，竞争性选拔干部力度逐年加大，进一步为优秀人才脱颖而出创造了良好环境，得到了社会的普遍认可。2000年以来，全市公开选拔县级领导干部26名、副县级后备干部160名；差额选任县级领导干部19名、科级干部23名；通过竞争上岗走上中层领导岗位的干部325名，其中跨单位跨区域竞争上岗17名。

三是坚持定性考评与定量分析相结合，促进科学发展的干部考核评价机制正在形成。市委按照体现科学发展观和正确政绩观的考核要求，坚持定性与定量相结合，逐步完善民意调查、实绩分析方法，建立干部考核档案，不断加强了对干部业绩的考核管理；制定出台了《市管领导班子和领导干部定期考核评价办法》、《市属国有及国有控股企业领导班子和领导人员考核办法》，突出科学发展在干部考核评价中的比重，扩大群众评价的权重，较好实现了平时考核、自我评价、群众评价、领导评价的有机结合；坚持把考核结果作为领导班子和领导干部评先选优、表彰奖

金昌市党政领导干部和市直科级干部选拔任用工作程序、中层干部竞争上岗和轮岗交流暂行规定等近30项规章制度，从制度和机制上确保把政治上靠得住、工作上有本事、作风上过得硬的优秀干部选拔到领导岗位。通过把理念及时转化为制度、制度配套为机制、依靠机制推动工作，逐步形成了比较规范的干部人事制度体系，切实提高了选人用人公信度。自2008年中组部开展全国组织工作满意度民意调查以来，金昌市各项调查指标逐年提升，在全省名列前茅，得到了省委和省委组织部领导的充分肯定。

在看到成绩的同时，我们也要清醒地认识到，我市干部人事工作中的一些深层次矛盾和问题还没有得到根本解决。主要表现为：干部选拔任用的民主机制还不够健全；干部考核评价方式相对单一；干部竞争择优和优胜劣汰机制还不够完善，干部能上不能下、能进不能出等问题尚未得到有效解决；干部激励约束措施还不够有力；国有企事业单位人事制度改革相对滞后，等等。这些问题的存在，抑制了干部队伍的生机活力，严重影响了各项事业的长足发展，必须引起高度重视，下大力气加以解决。

当前，我市正处于加快发展的关键时期。推进全市各项事业协调快速发展，干部是决定性因素。我们只有深入推进改革，集中力量把领导班子和干部队伍建设中的关键问题、干部人事工作中的重点难点问题和干部群众反映强烈的突出问题解决好，才能

重点突破项目，是当前干部人事制度改革的重点、难点问题，也是干部群众最关注的热点问题，必须花大力气抓好落实。

第一，要进一步规范干部选拔任用提名制度。提名是干部选拔任用的初始环节，在很大程度上决定着干部选拔任用的走向和结果。要探索明确不同类型、不同职位干部提名的主体、形式、程序和责任，努力扩大提名环节的民主和监督，使隐性权力显性化、显性权力规范化，总的要求就是推进提名方式多元化，提名程序规范化、提名责任清晰化。要着重规范领导提名，改进组织提名，扩大群众提名，加大竞争性提名，尊重个人自荐，鼓励多渠道推荐干部。这方面，省上正在研究制定具体的提名办法，下发后我们要全面贯彻落实。需要强调的是，无论是党委（党组）集体推荐提名，组织部门推荐提名，还是领导干部推荐提名等，都必须得到大多数群众的拥护和支持，都要在群众推荐、得到公认的基础上产生考察人选。

第二，要认真推行差额选拔干部制度。差额选拔是对干部选拔方式的创新和发展，有利于好中选优、优中择强，是实现干部选拔任用择优目标的重要保证。推行差额选拔干部制度，要明确适用范围，合理确定差额比例，规范操作办法，健全配套措施。今年，市委组织部要制定出台差额选任领导干部实施办法，并在市、县区及市直有干部任免权限的党委（党组）全面推行“两公

省成本，提高选拔工作质量和效率，市上将积极推行公开选拔市、县(区)两级联考制度，同时配套建立竞争性选拔干部工作实施方案事前向上级党委组织部门备案制度和竞争性选拔干部工作情况通报制度，请县区委及市直有干部任免权的单位积极配合，严格抓好落实。今后，县区委及市直有干部任免权党委（党组）的竞争性选拔干部工作实施方案，在组织实施前必须先与市委组织部沟通并备案。

第四，要逐步扩大基层党组织领导班子成员公推直选范围。基层党组织领导班子成员公推直选，是扩大党内基层民主、保障党员主体地位和民主权利的重要举措，对于激发广大党员的政治热情，提高基层干部服务群众、促进发展的主动性积极性，增强基层党组织的凝聚力战斗力，都有着十分积极而重要的意义。中央要求：在机关、企业、中小学校等发挥政治核心作用的基层党组织，从2011年开始全面推行公推直选；在村、社区等发挥领导核心作用的基层党组织，分领域开展试点，逐步推行公推直选；在乡镇开展党委领导班子成员公推直选试点。为了认真做好这项工作，今天会上印发给大家的《试点工作通知》，对试点的重点内容及注意事项等都有具体说明，希望各试点单位认真按照《通知》要求，抓住有利时机，选择条件成熟的村、社区和乡镇认真开展试点，及时总结规范，逐步把这项制度全面推行开来。在机关、企业、中小学校基层党组织，第六，要进一步推动干部工作信息公开。公开是最好的监督，阳光是最好的防腐剂。去年12月，省委组织部印发了《甘肃省干部工作信息公开办法》，对干部工作要公开的内容、范围、方式和途径等作了明确界定。今后，我们必须严格按照《办法》规定，遵循客观准确、分级分类、适时适度原则，进一步健全公开渠道，加大信息公开力度，及时发布干部政策法规、领导班子职位空缺情况及其岗位职责要求、考察对象或拟任人选的基本情况、选人用人严重违纪违法案件查处情况等，切实扩大干部群众在干部选任工作中的话语权和监督权，增强干部工作透明度。要按照中央和省委的要求，建立市、县（区）委组织部新闻发言人制度，定期发布干部工作信息，主动回应社会关切。目前，市、县区还都没有建立这项制度，希望各级组织部门抓紧把这项制度建立起来，争取到2012年基本实现干部工作信息公开的制度化、规范化。

第七，要建立拟提拔干部廉政报告制度。建立这一制度，有利于防止干部带病提拔、带病上岗，促进干部廉洁从政。这几年，我们通过推行新提拔干部作风承诺书、领导干部报告个人有关事项等制度，取得了积极成效。市上今年先在永昌县和市直部分单位进行拟提拔干部廉政报告试点。各试点单位必须按照市委的部署和要求，认真开展试点，努力为完善和推行这一制度积累宝贵经验。试点中，对不按要求进行廉政报告的干部，可视同自动放

1风长效机制。”我们要继续以坚强的党性来落实中央的要求，以最坚决的态度同选人用人上的不正之风进行战斗。一要不折不扣地贯彻执行干部选拔任用“四项监督制度”，努力消除用人上不正之风滋生的土壤和条件。特别是对干部选拔任用中须事前报告的事项，各级各部门必须要及时报备；对事后要评议、离任要检查的事项，必须认真开展评议和检查；对违规失责的，坚决追究有关人员责任。二要进一步加大查处力度。查处是整治用人上不正之风最直接、最有威慑力的手段。对用人问题，坚持有案必查，下级不查上级查，查实一起、剖析一起、通报一起，警示干部，引以为戒。三要全面落实干部选任全程记实制度，建立干部选拔任用工作记实档案，对干部推荐提名、考察、酝酿、讨论决定等干部选拔任用各个环节进行全程记实监督，防止选人用人失察失误。四要建立严重违规用人问题立项督查制度，实行跟踪整改问效，坚决整治拉票贿选、跑官要官等不正之风，匡正选人用人风气。

在抓好以上9项重点突破项目的同时，要坚持统筹兼顾，协调推进，全面落实《实施方案》提出的其他改革任务。一是认真抓好干部选拔任用、考核评价、管理监督、教育培训和激励保障五项机制建设，建立健全“广纳群贤、人尽其才、能上能下、公平公正、充满活力”的党政干部人事制度体系。二是扎实推进国有企事业单位人事制度改革。国有企业人事制度改革，要以改革

3增资、晋升、奖罚的科学化、制度化、规范化。

三、加强领导、落实责任、严肃纪律，确保改革稳妥有序推进 第一，要加强领导，落实责任，形成改革合力。眼下，改革的目标和任务非常明确，关键在于抓好落实。希望大家真正把思想和行动统一到中央《规划纲要》和市委《实施方案》提出的各项目标、任务和要求上来，认真按照工作分工，逐项分析研究，提出时间进度表，不折不扣地抓好贯彻落实，防止走形变样，确保政令畅通。联席会议将每半年召开一次例会，集中听取各成员单位工作情况汇报，研究解决工作中遇到的重大问题，不定期对各成员单位的贯彻落实情况进行监督检查。凡发现领导不力、安排不到位、敷衍塞责、进展缓慢等情况的，严格按照有关规定进行组织处理。

第二，要把握方向，加强引导，努力营造良好环境。干部人事制度改革敏感度高，社会广泛关注，各成员单位既要坚定不移推进改革，又要冷静清醒地把握好改革的时机、力度和节奏。对改革中出现的新情况、新问题，要及时向联席会议领导小组办公室反馈。要充分运用广播、电视、报刊、网络等媒体，深入宣传党的干部政策和干部人事制度改革的决策部署以及改革实践中的好经验、好做法，让广大党员干部群众了解改革、支持改革、监督改革，努力形成有利于推进改革的良好社会环境和舆论氛围。

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