浙江省中小企业局关于印发浙江省融资性担保公司审批工作程序指引的通知

第一篇：浙江省中小企业局关于印发浙江省融资性担保公司审批工作程序指引的通知

浙江省中小企业局关于印发浙江省融资性担保公司审批工作程序指引的通知

浙企资发〔2011〕7号

各市、县（市、区）经（信、贸）委（局）、中小企业局：

为进一步规范全省融资性担保公司审批工作，依据《行政许可法》、《融资性担保公司管理暂行办法》、《浙江省融资性担保公司管理试行办法》等法律法规、政策文件，特制定《浙江省融资性担保公司审批工作程序指引》，现予以印发，请遵照执行。

浙江省中小企业局

二○一一年二月二十四

浙江省融资性担保公司审批工作程序指引

为规范全省融资性担保公司设立、变更、终止审批行政行为，明确审批工作程序，依据《融资性担保公司管理暂行办法》和《浙江省融资性担保公司管理试行办法》，制定审批工作程序指引。

一、融资性担保公司的设立

（一）设立审批程序

1、注册资本5000万元人民币（含）以下融资性担保公司设立

（1）公司设立申请

融资性担保公司（筹）到工商登记部门预核名称，领取《企业名称预先核准通知书》，并按要求准备相关设立申请材料，将申请材料递交所在县（市、区）中小企业行政主管部门。

（2）初审

县（市、区）中小企业行政主管部门受理申请，经审查核实后，在设立申请表上出具初审意见，同意设立的，上报所在设区市中小企业行政主管部门。

（3）申请材料的接收与补正

设区市中小企业行政主管部门指定专人接收材料，并对材料是否齐全进行审查。对申请材料不齐全的，将需要补正的内容及时通知申请人。

（4）审批

设区市中小企业行政主管部门在申请人补正材料送达后正式受理申请，按相关要求进行审核，并做出同意或不同意设立的批复。

（5）颁发经营许可证

申请人凭同意设立的批复，在批复有效期内到设区市中小企业行政主管部门领取融资性担保机构经营许可证，并凭经营许可证到工商登记管理等部门办理相关登记手续。设区市中小企业行政主管部门对经营许可证进行登记、编号，并上报省中小企业局备案。

2、注册资本5000万元人民币以上融资性担保公司设立

（1）公司设立申请

融资性担保公司（筹）到工商登记部门预核名称，领取《企业名称预先核准通知书》，并按要求准备相关设立申请材料，将申请材料递交所在地设区市中小企业行政主管部门；

（2）初审

所在地设区市中小企业行政主管部门受理申请，经审查核实后，在设立申请表上出具初审意见。同意设立的，上报省中小企业局，并同时抄送当地金融办（上市办）。

（3）申请材料的接收与补正

省中小企业局指定专人接收材料，并对材料是否齐全进行审查。对申请材料不齐全的，将需要补正的内容及时通知申请人。

（4）联合审批

省中小企业局在申请人补正材料送达后正式受理申请，会同省金融办对申请材料进行审核，并作出同意或不同意设立的批复。

（5）申请人凭同意设立的批复，在批复有效期内到省中小企业局领取融资性担保机构经营许可证，并凭经营许可证到工商登记管理等部门办理相关登记手续。省中小企业局对经营许可证进行登记、编号，并抄送省金融办和设区市中小企业行政主管部门备案。

3、申请设立外商投资的融资性担保公司的，由商务部门出具外资真实、来源合法的证明意见。申请人凭此证明意见及其它材料，到所在地设区市中小企业行政主管部门办理设立申请。

4、融资性担保公司申请设立分支机构（分公司）的，参照融资性担保公司的设立申请程序。

（二）设立申请材料说明

1、申请材料一式三份，活页装订，按以下顺序排列，文件格式参考附件1：

（1）封面；

（2）设立申请报告；

（3）浙江省融资性担保公司设立申请表；

（4）指定代表或者共同委托代理人的证明；

（5）《企业名称预先核准通知书》复印件；

（6）经各股东签字或盖章的章程草案；

（7）验资报告；

（8）股东资信证明材料，包括：自然人股东身份证明复印件和个人简历；法人股东提交经审计的近两年公司财务会计报告；持有注册资本5%以上股份的股东资信证明，证明股东出资资金来源真实、合法，且具有持续出资能力；

（9）拟任公司董事、监事、高级管理人员（包括总经理、副总经理、首席风险官、首席合规官、财务负责人、分支机构总经理，以及其他对公司经营管理具有决策权或者对公司风险控制起重要作用的人员）任职资格申请材料，包括：任职资格申请书；身份证明、学历证明复印件；陈述书；承诺书；未来履职计划；法律、行政法规或公司章程规定任命董事、监事、高级管理人员应召开出资人会议、股东（大）会或董事会会议的，报送相应的会议决议。

（10）可行性研究报告；

（11）经营发展战略和规划；

（12）营业场所证明，包括房产证复印件和租房协议。

2、申请设立外商投资的融资性担保公司，须提交商务部门出具的外资真实、来源合法的证明意见。

3、设立分支机构（分公司）须提交下列材料（一式三份，参考附件2）：

（1）封面（注明设立分支机构、分公司）；

（2）分支机构（分公司）设立申请报告；

（3）分支机构（分公司）设立申请表；

（4）经营许可证复印件（总公司、母公司，下同）；

（5）营业执照（副本）复印件；

（6）经审计的前两个年度的财务会计报告；

（7）合作银行出具的上一年度期末在保责任余额证明；

（8）分支机构（分公司）总经理任职资格申请材料；

（9）外省（自治区、直辖市）登记注册的融资性担保公司拟在本省设立分支机构（分公司）的，还需提交所在地省级监管部门签发的融资性担保机构经营许可证复印件和跨省设立分支机构的意见书。

二、融资性担保公司的变更和终止

（一）变更、终止审批程序

1、注册资本5000万元人民币（含）以下融资性担保公司

（1）企业申请变更（终止）

融资性担保公司按要求准备有关变更（终止）申请材料，将申请材料递交所在县（市、区）中小企业行政主管部门。

（2）初审

县（市、区）中小企业行政主管部门受理申请，经审查核实后，在设立申请表上出具初审意见，同意变更（终止）的，上报所在设区市中小企业行政主管部门。

（3）申请材料的接收与补正

设区市中小企业行政主管部门指定专人接收材料，并对材料是否齐全进行检查。对申请材料不齐全的，应当将需要补正的内容及时通知申请人。

（4）审批

设区市中小企业行政主管部门在企业补正材料送达后正式受理申请，按相关要求进行审核，并做出同意或不同意变更（终止）的批复。

（5）经营许可证变更和缴回

融资性担保公司凭同意变更的批复，在批复有效期内办理有关变更事项，涉及经营许可证内容变更的，到发证机关缴回原证并换领变更后的经营许可证。

同意终止的，融资性担保公司领取同意终止的批复并缴回经营许可证。

设区市中小企业行政主管部门对经营许可证的换发、缴回进行登记、归档，并上报省中小企业局备案。

2、注册资本5000万元人民币以上融资性担保公司

（1）企业申请变更（终止）

变更前或者变更后注册资本在5000万元以上的担保公司按有关要求准备变更（终止）申请材料，将申请材料递交所在地设区市中小企业行政主管部门；

（2）初审

设区市中小企业行政主管部门受理变更（终止）申请，经审查后，在变更（终止）申请表上出具初审意见，同意变更（终止）的，上报省中小企业局。

（3）申请材料的接收与补正

省中小企业局指定专人接收材料，并对材料是否齐全进行检查。对申请材料不齐全的，应当将需要补正的内容及时通知申请人。

（4）审批

省中小企业局在企业补正材料送达后正式受理申请，按相关要求进行审核，并做出同意或不同意变更（终止）的批复。

（5）经营许可证变更和缴回

融资性担保公司凭同意变更的批复，在批复有效期内办理有关变更事项，涉及经营许可证内容变更的，到省中小企业局缴回原证并换领变更后的经营许可证。

同意终止的，融资性担保公司领取同意终止的批复并缴回经营许可证。

省中小企业局对经营许可证的换发、缴回进行登记、归档，并通知省金融办和设区市中小企业行政主管部门备案。

3、外商投资的融资性担保公司涉及注册资本变更的，须提交商务部门出具的外资真实、来源合法的证明意见。

4、分支机构（分公司）变更、终止申请的，参照融资性担保公司变更、终止申请程序。注册资本的划分以出资设立的母公司为依据。

（二）变更、终止申请材料说明

1、变更申请材料（一式三份，参考附件3）

（1）封面；

（2）变更申请报告；

（3）融资性担保公司事项变更申请表；

（4）经营许可证复印件；

（5）营业执照（副本）复印件；

（6）变更事项证明：

A、变更注册资本的，需提供有法定资格的验资机构出具的验资报告和有关媒体上刊登的注册资本变更公告；

B、变更住所的，需提供住所证明材料；

C、变更股东的，需提供新任股东的简历和持有5%以上股份的新任股东的资信证明（参考融资性担保公司设立申请材料说明中相关内容）；

D、变更董事、监事和高级管理人员的，需提交相关任职资格申请材料（参照融资性担保公司设立的拟任公司董事、监事、高级管理人员任职资格申请材料）；

E、变更名称的，需提供工商登记部门签发的《企业名称预先核准通知书》；

F、变更公司章程的，需提交公司章程修改的股东会决议和修改后的公司章程或公司章程修正案；

G、变更其他事项的，提交监管部门要求的相关证明。

2、终止申请材料（一式三份，参考附件4）

（1）封面；

（2）终止申请报告；

（3）融资性担保公司终止申请表；

（4）经营许可证复印件；

（5）营业执照（副本）复印件；

（6）清算组出具的债务清偿证明；

（7）依法实施破产的，需提供人民法院的破产宣告。

3、分支机构（分公司）变更、终止材料参照融资性担保公司变更、终止申请材料。

第二篇：浙江省中小企业局关于印发浙江省融资性担保公司审批工作程序指引的通知_浙企资发_2011_7号

浙江省中小企业局关于印发浙江省融资性担保公司审批工作程序指引的通知

浙企资发〔2011〕7号

各市、县（市、区）经（信、贸）委（局）、中小企业局：

为进一步规范全省融资性担保公司审批工作，依据《行政许可法》、《融资性担保公司管理暂行办法》、《浙江省融资性担保公司管理试行办法》等法律法规、政策文件，特制定《浙江省融资性担保公司审批工作程序指引》，现予以印发，请遵照执行。

浙江省中小企业局 二○一一年二月二十四

浙江省融资性担保公司审批工作程序指引

为规范全省融资性担保公司设立、变更、终止审批行政行为，明确审批工作程序，依据《融资性担保公司管理暂行办法》和《浙江省融资性担保公司管理试行办法》，制定审批工作程序指引。

一、融资性担保公司的设立

（一）设立审批程序

1、注册资本5000万元人民币（含）以下融资性担保公司设立

（1）公司设立申请

融资性担保公司（筹）到工商登记部门预核名称，领取《企业名称预先核准通知书》，并按要求准备相关设立申请材料，将申请材料递交所在县（市、区）中小企业行政主管部门。

（2）初审

县（市、区）中小企业行政主管部门受理申请，经审查核实后，在设立申请表上出具初审意见，同意设立的，上报所在设区市中小企业行政主管部门。

（3）申请材料的接收与补正

设区市中小企业行政主管部门指定专人接收材料，并对材料是否齐全进行审查。对申请材料不齐全的，将需要补正的内容及时通知申请人。

（4）审批

设区市中小企业行政主管部门在申请人补正材料送达后正式受理申请，按相关要求进行审核，并做出同意或不同意设立的批复。

（5）颁发经营许可证

申请人凭同意设立的批复，在批复有效期内到设区市中小企业行政主管部门领取融资性担保机构经营许可证，并凭经营许可证到工商登记管理等部门办理相关登记手续。设区市中小企业行政主管部门对经营许可证进行登记、编号，并上报省中小企业局备案。

2、注册资本5000万元人民币以上融资性担保公司设立

（1）公司设立申请

融资性担保公司（筹）到工商登记部门预核名称，领取《企业名称预先核准通知书》，并按要求准备相关设立申请材料，将申请材料递交所在地设区市中小企业行政主管部门；

（2）初审

所在地设区市中小企业行政主管部门受理申请，经审查核实后，在设立申请表上出具初审意见。同意设立的，上报省中小企业局，并同时抄送当地金融办（上市办）。

（3）申请材料的接收与补正

省中小企业局指定专人接收材料，并对材料是否齐全进行审查。对申请材料不齐全的，将需要补正的内容及时通知申请人。（4）联合审批

省中小企业局在申请人补正材料送达后正式受理申请，会同省金融办对申请材料进行审核，并作出同意或不同意设立的批复。

（5）申请人凭同意设立的批复，在批复有效期内到省中小企业局领取融资性担保机构经营许可证，并凭经营许可证到工商登记管理等部门办理相关登记手续。省中小企业局对经营许可证进行登记、编号，并抄送省金融办和设区市中小企业行政主管部门备案。

3、申请设立外商投资的融资性担保公司的，由商务部门出具外资真实、来源合法的证明意见。申请人凭此证明意见及其它材料，到所在地设区市中小企业行政主管部门办理设立申请。

4、融资性担保公司申请设立分支机构（分公司）的，参照融资性担保公司的设立申请程序。

（二）设立申请材料说明

1、申请材料一式三份，活页装订，按以下顺序排列，文件格式参考附件1：

（1）封面；

（2）设立申请报告；

（3）浙江省融资性担保公司设立申请表；

（4）指定代表或者共同委托代理人的证明；

（5）《企业名称预先核准通知书》复印件；

（6）经各股东签字或盖章的章程草案；

（7）验资报告；

（8）股东资信证明材料，包括：自然人股东身份证明复印件和个人简历；法人股东提交经审计的近两年公司财务会计报告；持有注册资本5%以上股份的股东资信证明，证明股东出资资金来源真实、合法，且具有持续出资能力；

（9）拟任公司董事、监事、高级管理人员（包括总经理、副总经理、首席风险官、首席合规官、财务负责人、分支机构总经理，以及其他对公司经营管理具有决策权或者对公司风险控制起重要作用的人员）任职资格申请材料，包括：任职资格申请书；身份证明、学历证明复印件；陈述书；承诺书；未来履职计划；法律、行政法规或公司章程规定任命董事、监事、高级管理人员应召开出资人会议、股东（大）会或董事会会议的，报送相应的会议决议。

（10）可行性研究报告；

（11）经营发展战略和规划；

（12）营业场所证明，包括房产证复印件和租房协议。

2、申请设立外商投资的融资性担保公司，须提交商务部门出具的外资真实、来源合法的证明意见。

3、设立分支机构（分公司）须提交下列材料（一式三份，参考附件2）：

（1）封面（注明设立分支机构、分公司）；

（2）分支机构（分公司）设立申请报告；

（3）分支机构（分公司）设立申请表；

（4）经营许可证复印件（总公司、母公司，下同）；

（5）营业执照（副本）复印件；

（6）经审计的前两个的财务会计报告；

（7）合作银行出具的上一期末在保责任余额证明；

（8）分支机构（分公司）总经理任职资格申请材料；

（9）外省（自治区、直辖市）登记注册的融资性担保公司拟在本省设立分支机构（分公司）的，还需提交所在地省级监管部门签发的融资性担保机构经营许可证复印件和跨省设立分支机构的意见书。

二、融资性担保公司的变更和终止

（一）变更、终止审批程序

1、注册资本5000万元人民币（含）以下融资性担保公司

（1）企业申请变更（终止）融资性担保公司按要求准备有关变更（终止）申请材料，将申请材料递交所在县（市、区）中小企业行政主管部门。

（2）初审

县（市、区）中小企业行政主管部门受理申请，经审查核实后，在设立申请表上出具初审意见，同意变更（终止）的，上报所在设区市中小企业行政主管部门。（3）申请材料的接收与补正

设区市中小企业行政主管部门指定专人接收材料，并对材料是否齐全进行检查。对申请材料不齐全的，应当将需要补正的内容及时通知申请人。

（4）审批

设区市中小企业行政主管部门在企业补正材料送达后正式受理申请，按相关要求进行审核，并做出同意或不同意变更（终止）的批复。

（5）经营许可证变更和缴回

融资性担保公司凭同意变更的批复，在批复有效期内办理有关变更事项，涉及经营许可证内容变更的，到发证机关缴回原证并换领变更后的经营许可证。

同意终止的，融资性担保公司领取同意终止的批复并缴回经营许可证。

设区市中小企业行政主管部门对经营许可证的换发、缴回进行登记、归档，并上报省中小企业局备案。

2、注册资本5000万元人民币以上融资性担保公司

（1）企业申请变更（终止）

变更前或者变更后注册资本在5000万元以上的担保公司按有关要求准备变更（终止）申请材料，将申请材料递交所在地设区市中小企业行政主管部门；

（2）初审

设区市中小企业行政主管部门受理变更（终止）申请，经审查后，在变更（终止）申请表上出具初审意见，同意变更（终止）的，上报省中小企业局。

（3）申请材料的接收与补正

省中小企业局指定专人接收材料，并对材料是否齐全进行检查。对申请材料不齐全的，应当将需要补正的内容及时通知申请人。

（4）审批

省中小企业局在企业补正材料送达后正式受理申请，按相关要求进行审核，并做出同意或不同意变更（终止）的批复。

（5）经营许可证变更和缴回

融资性担保公司凭同意变更的批复，在批复有效期内办理有关变更事项，涉及经营许可证内容变更的，到省中小企业局缴回原证并换领变更后的经营许可证。

同意终止的，融资性担保公司领取同意终止的批复并缴回经营许可证。

省中小企业局对经营许可证的换发、缴回进行登记、归档，并通知省金融办和设区市中小企业行政主管部门备案。

3、外商投资的融资性担保公司涉及注册资本变更的，须提交商务部门出具的外资真实、来源合法的证明意见。

4、分支机构（分公司）变更、终止申请的，参照融资性担保公司变更、终止申请程序。注册资本的划分以出资设立的母公司为依据。

（二）变更、终止申请材料说明

1、变更申请材料（一式三份，参考附件3）

（1）封面；

（2）变更申请报告；

（3）融资性担保公司事项变更申请表；

（4）经营许可证复印件；（5）营业执照（副本）复印件；

（6）变更事项证明：

A、变更注册资本的，需提供有法定资格的验资机构出具的验资报告和有关媒体上刊登的注册资本变更公告；

B、变更住所的，需提供住所证明材料；

C、变更股东的，需提供新任股东的简历和持有5%以上股份的新任股东的资信证明（参考融资性担保公司设立申请材料说明中相关内容）；

D、变更董事、监事和高级管理人员的，需提交相关任职资格申请材料（参照融资性担保公司设立的拟任公司董事、监事、高级管理人员任职资格申请材料）；

E、变更名称的，需提供工商登记部门签发的《企业名称预先核准通知书》； F、变更公司章程的，需提交公司章程修改的股东会决议和修改后的公司章程或公司章程修正案； G、变更其他事项的，提交监管部门要求的相关证明。

2、终止申请材料（一式三份，参考附件4）

（1）封面；

（2）终止申请报告；

（3）融资性担保公司终止申请表；

（4）经营许可证复印件；

（5）营业执照（副本）复印件；

（6）清算组出具的债务清偿证明；

（7）依法实施破产的，需提供人民法院的破产宣告。

3、分支机构（分公司）变更、终止材料参照融资性担保公司变更、终止申请材料。

附件：1 融资性担保公司设立申请材料参考格式

融资性担保公司分支机构设立申请材料参考格式融资性担保公司变更申请材料参考格式融资性担保公司终止申请材料参考格式

第三篇：融资性担保公司设立审批工作指引

省融资性担保公司设立审批工作指引（试行）根据《省融资性担保公司管理暂行办法》（以下简称“暂行办法”）等有关规定，现对融资性担保公司设立审批工作指引如下。

一、融资性担保公司设立工作程序

（一）申报准备

1、确定发起人（出资人）。发起人（出资人）应当符合《暂行办法》第十四条、第十五条规定。

2、履行法律手续。全体发起人（出资人）按照《中华人民共和国公司法》（以下简称“公司法”）规定，签订发起人（出资人）协议书，同意出资设立融资性担保公司，确定拟组建融资性担保公司的组织形式、出资方式和股本结构，明确发起人（出资人）的权利和义务，成立组建工作小组并授权组建工作小组（以下称“申请人”）履行组建工作职责。

3、制定组建方案。申请人对拟设融资性担保公司进行充分论证和可行性分析，制定拟设机构发展战略和规划，并形成组建工作方案。

4、预先核准名称。申请人向有名称核准管辖权的工商行政管理部门提交企业名称预先核准申请书。

5、起草章程草案及各项规章制度。申请人按照《公司法》、《暂行办法》、省金融办的要求和实际情况起草融资性担保公司章程草案，并制定相应的工作制度和各项管理制度。章程内容参照省金融办制定的《省融资性担保公司章程（范本）》。

6、准备相关资料

（1）自然人股东、拟任法定代表人、董事、监事和高级管理人员简历。（2）持有注册资本5%以上的股东的资信证明和有关资料。（3）企业法人股东最近两年经审计的会计报告。

（4）企业法人的有权机构、社会组织主管部门同意向融资性担保公司出资入股的决议及其有效证明文件。

（5）拟任董事、监事和高级管理人员的任职资格申请。

（6）当地监管部门出具的辅导意见。包括辅导情况、风险处置责任承诺以及对材料真实性、完整性的审查等内容。（7）营业场所证明材料。

7、董事、监事和高级管理人员任职资格申请

（1）申请人就拟任董事、监事和高级管理人员人选与市金融办进行沟通。（2）将董事、监事和高级管理人员任职资格申请材料报省金融办。

（3）参加省金融办组织的董事、监事和高级管理人员任职资格审查和考试。

8、召开创立大会（股东会）。在收到省金融办关于融资性担保公司董事、监事和高级管理人员任职资格的批复后，选举董事、监事，确定拟任高级管理人员，审议通过组建方案、章程草案及相关制度。

9、验资。发起人（出资人）认缴全部出资额后，申请人聘请法定验资机构进行验资，出具验资报告。验资报告可于申请人将申请设立融资性担保公司有关材料上报省金融办后5-10日内提交。逾期未提交的，视为自动撤销设立申请。

（二）申报辅导

在各项准备工作完成后，申请人向监管部门申报，上报有关申请材料，各级监管部门按规定进行申报辅导。

1、拟在县域范围内开展融资性担保业务的，申请人向拟注册地县级监管部门申报，由县级监管部门辅导，并出具辅导报告后报市金融办。辅导期最长不超过2个月。市金融办自收到完整申报材料之日起1个月内完成申报辅导，并出具辅导报告，报省金融办。

2、在金融创新示范县设立融资性担保公司，由县级监管部门辅导，并出具辅导报告报市金融办备案后，报省金融办。辅导期最长不超过2个月。

3、拟跨省（自治区、直辖市）或在省内、市域范围内开展融资性担保业务的，申请人向拟注册地市金融办申报，由市金融办辅导，并出具辅导报告，报省金融办。辅导期最长不超过2个月。

4、由省财政、省属或中央驻鲁企业出资设立，拟在全省范围内开展业务的，申请人向省金融办申报，由省金融办辅导。辅导期最长不超过2个月。

5、涉及政府出资的，应在报省金融办的同时，将申报材料有关内容报省财政厅备案。

6、申报辅导期间，市金融办应适时与省金融办沟通辅导情况。

（三）审查批准

1、受理

（1）申请人提交申请材料时，经办人员应当出示单位介绍信和合法身份证件。

（2）申请材料齐全并符合规定要求的，省金融办在收到完整申请材料之日起5日内受理行政许可申请，并向申请人发出受理通知书。

2、审查

（1）省金融办在审查过程中，认为需要申请人对申请材料作出书面说明解释的，可以要求申请人作出书面说明解释。

（2）省金融办在审查过程中，认为有必要进行核查的，可以通过下列方式进行： ①要求申请人作出书面说明；

②要求负有法定职责的有关中介机构作出书面说明； ③委托有关中介机构进行实地核查； ④直接进行实地核查。

3、审批

（1）对同意设立融资性担保公司的，下发批复文件，颁发经营许可证。对不同意设立融资性担保公司的，下发不予批准的批复文件。

（2）批复文件和经营许可证由申请人自行领取，或以公告等方式送达申请人。

4、省金融办审查批准的时间为自受理申请之日起14日内。14日内不能作出决定的，经分管主任批准，可以延长10日，并将延长期限的理由告知申请人。但以下时间不计算在期限内：

①需要申请人对申请材料中存在的问题作出书面说明解释的，自书面意见发出之日起到收到申请人提交书面说明解释的时间，但最长不超过30日。

②需要对有关情况进行核查的，自作出核查决定之日起到核查结束的时间。

（四）公示。对省金融办批准并颁发经营许可证的，通过在省金融办互联网站上或在指定的公开发行报刊上公布。

（五）登记开业

1、申请人自省金融办颁发经营许可证之日起，持经营许可证在1个月内到工商行政管理部门办理注册登记手续，领取营业执照。

2、申请人领取营业执照后5日内，应向省金融办和所在地市金融办或县（市、区）监管部门报告，3个月内依照有关规定开业，并在开业5日内向省金融办和市金融办或县（市、区）监管部门报告。

3、未到工商行政管理部门办理注册登记、领取营业执照的，不得办理任何融资性担保业务，逾期未开业的，由市金融办收回经营许可证，转送省金融办。

二、设立申请要件

1、市金融办或金融创新示范县金融办的辅导报告。

2、设立申请登记表。按照省金融办制定的《省融资性担保公司设立申请审批登记表》填写。

3、可行性研究报告。内容至少包括当地经济金融发展情况，设立的可行性和必要性，市场前景分析等。

4、经营发展战略和规划。内容包括经营机制、目标市场、业务规模、盈利能力、利润分配预案、内控机制及控制目标、准备金提取方案等。

5、股东会或股东大会决议。内容包括通过公司章程草案，拟任董事、监事和高级管理人员的决议等。

6、公司章程草案。应当包含《暂行办法》有关规定和要求。

7、股东名册

（1）企业发起人（出资人）名册。包括发起人（出资人）名称、企业法人代码、住所、成立日期、注册资本、拟入股金额及占总股份比例、净资产比例、上一盈利状况、归还银行贷款情况。

（2）自然人发起人（出资人）名册。包括发起人（出资人）姓名、身份证号码、住所、拟入股金额以及占总股份比例。

（3）社会组织发起人（出资人）名册。包括发起人（出资人）名称、法人代码、住所、注册资金、拟入股金额、占总股份比例。

8、发起人（出资人）协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称、住所、业务范围、注册资本、股本结构、发起人（出资人）入股金额和占总股份比例、发起人（出资人）权利和义务、主动声明关联入股的义务（约定：如果存在任何隐瞒，则该发起人、出资人在本公司的投票权受到限制）。全体发起人（出资人）应在协议书上签名盖章（自然人股东可以委托代理人签字）。

9、企业法人的有权机构同意向融资性担保公司出资入股的决议。社会组织主管部门同意向融资性担保公司出资入股的决议。

10、企业法人关于入股资金来源真实合法性、其本身及关联企业向融资性担保公司入股情况、关联企业向境内其他金融机构投资入股情况（包括所持股份与股份比例）以及企业法人提供上述材料真实性的书面说明。

11、发起人（出资人）承诺书。内容包括：自愿出资、资金来源真实合法、所提供材料真实、履行股东权利和义务、不抽逃资金、不非法开展金融业务、不非法集资等。

12、股东证明材料。自然人股东应提供人个简历、身份证复印件、个人信用记录报告、公安部门出具的无犯罪记录证明；企业法人股东应提供企业基本情况介绍、营业执照复印件、最近两年经审计的会计报告；持有注册资本5%以上的企业法人股东的资信证明。

13、境内金融机构作为发起人（出资人），应提供其注册地监督管理机构出具的书面意见。

14、拟任法定代表人个人简历及公安部门出具的无犯罪记录证明。

15、拟任董事、监事和高级管理人员任职资格证明。

16、法定验资机构出具的验资证明（需附银行进帐单）。

17、企业名称预先核准通知书。

18、营业场所证明材料。

19、公司治理和主要管理制度，内容包括有关组织机构的议事规则、财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等制度。

20、发起人大会（出资人大会）同意出资设立融资性担保公司以及成立筹备工作小组并授权其履行组建工作职责的决议。

21、省金融办要求提交的其他文件、资料。

三、外商投资设立融资性担保公司有关要求

（一）投资者资质条件

1、鼓励外商来我省与省内企业法人合资设立从事融资性担保业务的有限责任公司，外商持股比例一般不超过50%。

2、外商必须资信良好，符合商务部门外商投资要求，净资产总额不低于5000万美元。

3、省内企业法人投资者必须资信良好，净资产不低于5000万元人民币。

（二）注册资本。注册资本最低限额为1亿元人民币，注册资本为实缴货币资本。

（三）申报程序

1、申请人按程序向监管部门和商务部门提出设立申请，分别上报省金融办和省商务厅审批。向监管部门提交的资料是指《暂行办法》规定的除验资证明以外的其他资料。

2、申请人持省金融办颁发的经营许可证到省商务厅办理外商投资批准证书。

3、申请人持省金融办颁发的经营许可证和省商务厅颁发的外商投资批准证书，在规定的期限内到当地工商行政管理部门办理注册登记手续。

4、经批准设立的融资性担保公司，在完成工商注册之日起6个月内，注册资金应全部到位，并将法定验资机构出具的验资报告送省金融办、商务厅、人民银行济南分行审核备案，经省金融办审核同意后方可开展经批准的业务。

四、对《暂行办法》实施前担保机构审批的有关要求

（一）基本程序

1、《暂行办法》施行前已经成立的融资性担保公司，由各市金融办统一组织规范整顿。

2、对经过规范整顿达到要求的，由市金融办组织进行确认，同时出具规范整改报告，分阶段分批次集中报省金融办审核。

3、对经过省金融办审核通过的担保公司，由各市金融办、县（市、区）监管部门组织进行申报辅导。

4、组织融资性担保公司董事、监事和高级管理人员参加省金融办组织的任职资格考核考试，对通过任职资格考核考试的办理董事、监事和高级管理人员任职资格证明。

5、以市为单位，统一出具批后监管及风险处置承诺书，加盖市金融办公章后，将申报材料报省金融办。

6、省金融办按规定进行审核，作出批复决定，并颁发经营许可证。

7、对经过规范整顿符合条件的担保公司，书面告知工商行政管理部门。

（二）确认要件

1、融资性担保公司自查自纠整改报告。

2、市金融办对融资性担保公司规范整顿报告。

3、融资性担保机构规范整顿确认登记表。

4、法定验资机构出具的验资证明（需附银行进帐单）。

5、实际从事融资性担保业务证明。经协作银行盖章确认的2009、2010年与银行开展业务合作记录以及有关银行授信批准文件。

6、从事融资性担保和非融资性担保业务报告（包括对外投资情况）。

7、经营管理规范化建设报告。内容包括有关组织机构的议事规则、财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等制度，以及提取、管理使用各项准备金等情况。

8、股东名册及证明材料。自然人股东包括个人简历、身份证复印件、个人信用记录报告、公安部门出具的无犯罪记录证明；企业法人股东应提供企业基本情况介绍、营业执照复印件、最近两年经审计的会计报告；持有注册资本5%以上的企业法人股东还应提供资信证明。9、2009、2010年上半年会计报表（资产负债表、现金流量表、利润表、担保余额变动表）。10、2009年完税（免税）证明。11、2010年工商年检证明。

12、县级以上政府或相关部门出具的机构无重大违法违规记录，无重大危害地方公共安全事件的证明；机构无违法经营和不良信用记录证明；法定代表人、董事、监事和高级管理人员无犯罪记录证明。

13、公司对材料内容和有关文件真实性负责的声明（须加盖申请单位公章）。

14、省金融办要求提交的其他文件、资料。

（三）申报辅导要件

1、市金融办辅导报告、批后监管及风险处置承诺书。

2、公司经营发展战略和规划。内容包括经营机制、目标市场、业务规模、盈利能力、利润分配预案、内控机制及控制目标、准备金提取方案等。

3、公司承诺书。内容包括：股东自愿出资、资金来源真实合法、所提供材料真实、履行股东权利和义务、不抽逃资金、不非法开展金融业务、不非法集资等。

4、董事、监事和高级管理人员任职资格证明。

5、融资性担保公司法人执照及章程（复印件），加盖单位公章。公司章程应当包含《暂行办法》有关规定和要求。

6、省金融办要求提交的其他文件、资料。

（四）对《暂行办法》实施前已经成立的非融资性担保公司，申请开展融资性担保业务的，按照《暂行办法》和本指引有关规定申报，经省金融办审查批准后，凭省金融办颁发的经营许可证到工商管理部门办理变更登记手续。

五、审批要点

监管部门要切实加强对融资性担保公司组建工作的政策指导，严格按照设立标准和程序受理申请材料，并对以下内容进行重点审查：

（一）申请材料要件齐全，格式符合要求。

（二）拟设立机构符合规定条件，可行性分析论证充分，业务发展规划周密详实。

（三）发起人（出资人）履行的法律手续合法有效，其股东会议、董事会审议通过的各项决议程序完备、内容合法合规。

（四）章程草案合法合规，内容完备可行。

（五）股东符合规定的条件，股本结构符合监管规定。

（六）法人股东近期财务状况、自然人股东资信状况良好。

（七）拟任职董事、监事和高级管理人员符合任职资格条件。

（八）从业人员具备从业资格。

（九）验资报告符合法律规定，约定的审计内容完备，验资机构资质合法。

（十）名称预先核准通知书、营业场所证明材料齐备。

（十一）公司治理合理，组织架构清晰，内控制度健全，高级管理人员配备合理。

六、有关事项说明

（一）组织形式。设立融资性担保公司应当遵循《公司法》规定，采取有限责任公司或者股份有限公司形式。为避免股权结构过于分散，以有限责任公司形式设立的，鼓励股东由20个以下组成；以股份有限公司形式设立的，鼓励发起人有2人以上50人以下，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。

（二）机构名称。应当符合企业名称登记管理的有关规定，由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成。

（三）注册资本。融资性担保公司的注册资本为实缴货币资本，一般应为一次性足额缴纳。

（四）第一大股东或主发起人。融资性担保公司第一大股东或主发起人除应符合《暂行办法》规定的条件外，其持股比例一般不低于30%，且第一大股东或主发起人所在行业符合国家

产业政策。

（五）设立分支机构和变更事项要求。融资性担保公司设立分支机构，参照融资性担保公司设立的程序和要求办理。外省(自治区、直辖市)融资性担保公司来我省设立分支机构，除应符合《暂行办法》规定的条件外，一般应当设立具有法人资格的子公司。外商投资设立的融资性担保公司变更及设立分支机构，有关批复需抄报融资性担保公司或分支机构所在地商务主管部门、工商行政管理部门及人民银行。

（六）对外省(自治区、直辖市)来省内设立公司的要求。外省(自治区、直辖市)企业法人以招商引资名义来省内设立融资性担保公司，需有拟注册地招商部门的招商引资证明，按照《暂行办法》和本指引有关要求办理。

（七）其他

1、本指引所称“日”均指工作日。

2、融资性担保公司设立工作程序可视具体情况进行调整或同时进行。

3、涉及融资性担保公司其他需要省金融办审查批准的事项，参照本指引执行。

七、申请材料格式要求

（一）版面要求

1、申报材料一律采用标准A4规格纸张（需提供原件的历史文件除外）。

2、申请材料须用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写。

3、申报材料除有关材料复印件及个人签名使用黑色或蓝黑色墨水填写外，一律打印。

4、申报材料要版面干净、整洁，不得涂改。

5、申报材料的复印件应当清晰，有公章的应加盖公章。

6、如需提供原件的历史文件是以英文书写的，应附中文译本，且以中文译本为准。

（二）装订要求

1、申报材料应按设立申请要件所列顺序装订成册，并附材料目录。

2、申报材料需提供一式3份，其中正本1份，副本2份，正副本内容一致。

3、申报材料应采用活页装订，且各部分之间有明显的分隔标识。

4、申请材料的封面和侧面应标有“关于设立×××担保股份有限公司（有限责任公司）的申请材料”、“关于设立×××担保股份有限公司（有限责任公司）分公司的申请材料”、“关于XXX担保股份有限公司（有限责任公司）变更XXX的申请材料”等字样。

（三）电子辅助申报要求

融资性担保公司设立申请审批登记表和规范整顿确认登记表，以及其他按规定需要电子申报的材料，需附带光盘。

附件：

1.省融资性担保公司设立审批流程（附表1）2.融资性担保机构设立申请表(附件2)

3.融资性担保机构规范整顿确认申请表(附件3）

第四篇：安徽省融资性担保公司设立审批工作指引

安徽省融资性担保公司设立审批工作指引（试行）

作者： 时间：2010-11-05 转发关于印发安徽省融资性担保公司设立审批工作指引（试行）的通知

淮府金〔2010〕12号

转发安徽省人民政府金融工作办公室关于印发安徽省融资性担保公司设立审批工作指引（试行）的通知

凤台县、各区人民政府，市政府各有关部门，人民银行淮南市中心支行，淮南银监分局：

现将《安徽省人民政府金融工作办公室关于印发安徽省融资性担保公司设立审批工作指引（试行）的通知》（皖金〔2010〕12号）转发给你们，请遵照执行。

二○一○年七月十九日

皖金〔2010〕12号

安徽省人民政府金融工作办公室关于印发安徽省融资性担保公司设立审批工作指引（试行）的通知

各市政府金融办，有关融资性担保公司监管部门：

根据《安徽省人民政府办公厅关于印发安徽省融资性担保公司管理暂行办法的通知》（皖政办〔2010〕34号）精神，现将《安徽省融资性担保公司设立审批工作指引（试行）》印发给你们，请遵照执行。

二○一○年六月二十日

安徽省融资性担保公司设立审批工作指引（试行）

为切实加强对融资性担保公司监督管理，保证融资性担保公司设立合法、运作规范、监管有效，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《融资性担保公司管理暂行办法》（中国银监会等7部委2010年第3号令）、《安徽省融资性担保公司管理暂行办法》（皖政办﹝2010﹞34号）等法律法规，特制定本指引。

一、组建工作要点

（一）申请筹建的主要工作。

1．全体发起人（出资人）签订协议书，确定拟组建融资性担保公司的组织形式、出资方式和股本结构，明确发起人（出资人）的权利和义务。

2．召开发起人大会（出资人会议），按照法定程序审议通过出资设立融资性担保公司、成立筹建工作小组并授权筹建工作小组履行组建工作职责的有关决议。

3．制定筹建方案。筹建工作小组应对拟设融资性担保公司进行充分论证和可行性分析，制定筹建工作方案。

4．预先核准名称。筹建工作小组应向有名称核准管辖权的工商行政管理部门提交企业名称预先核准申请书。

5．向所在地政府（市级或县级）或主管部门申请取得风险处置责任承诺书。

6．筹建审批

①按照注册资本审批权限实行分级审批，其中，注册资本在人民币5000万元以上（含5000万元）的，由市政府金融办（或政府指定部门）初审后报省政府金融办审批；注册资本在人民币5000万以下的，向市政府金融办（或政府指定部门）申请筹建，由市政府金融办（或政府指定部门）审批，并报省政府金融办备案。涉及政府出资的，同时报省财政厅备案。

②审批机关自收到完整申请材料之日起按规定程序在2个月内作出批准或者不予批准筹建的书面决定。

③筹建工作组自收到同意筹建批复文件之日起，应在3个月内完成筹建工作，在规定的期限内完不成筹建工作的，有正当理由的，经批准，筹建期可以延长3个月。在延长期内仍未完成筹建工作的，原批准筹建文件自动失效。

（二）申请开业的主要工作。

1．验资。发起人（出资人）认缴全部出资额后，筹建工作小组聘请中介机构进行验资，出具验资报告。

2．筹建工作小组就拟任董事和高级管理人员人选与当地政府金融办(或政府指定部门)进行沟通。

3．起草公司章程草案及有关各项规章制度。筹建工作小组应按照政府的要求和实际情况起草融资性担保公司章程草案及财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等各项管理制度。

4．召开创立大会（股东会）、董事会等有关会议，审议通过章程草案，选举董事及聘任高级管理人员，审议通过内部管理机构设置、主要管理制度等议案。

5．开业审批

①按照注册资本审批权限实行分级审批，其中，注册资本在人民币5000万元以上（含5000万元）的，由市政府金融办（或政府指定部门）初审后报省政府金融办审批；注册资本在人民币5000万以下的，向市政府金融办（或政府指定部门）申请开业，由市政府金融办（或政府指定部门）审批，并报省政府金融办备案。涉及政府出资的，同时报省财政厅备案。

②审批机关自收到完整申请材料之日起按规定程序在2个月内作出批准或者不予批准开业的书面决定。

③审批机关批准开业的，应向融资性担保公司颁发经营许可证。

④筹建工作小组在收到核准开业的批复文件和取得经营许可证后，应在10个工作日之内到当地工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。在营业执照、凭证、印章、牌匾等所有工作准备就绪后依照有关规定开业。未到工商行政管理部门办理登记、领取营业执照的，不得办理各项业务。

⑤筹建工作小组应在收到批复开业文件和取得经营许可证后，应在10个工作日内向当地公安机关、银监会派出机构和人民银行分支机构报送批复开业文件和经营许可证复印件。

（三）申请材料报送程序及格式要求。

1．筹建工作小组是组建融资性担保公司申请人。筹建申请书、开业申请书主送所在地人民政府，由所在地政府金融办（或政府指定部门）受理及初审。

2．申请材料采用活页装订的方式。纸张幅面为标准A4纸张规格（需提供原件的历史文件除外）。申请材料的封面和侧面应标有“关于申请筹建ⅩⅩ担保公司的材料”或“关于ⅩⅩ担保公司开业申请的材料”字样，申请材料须用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写。如需提供原件的历史文件是以英文书写的，应附中文译本，且以中文译本为准。

3．申请材料内容参照《安徽省融资性担保公司设立申请材料目录》等有关规定。

4．申请材料一式4份，其中报送省政府金融办2份。涉及政府出资的，另行报省财政厅1份备案。

二、有关事项说明

（一）主要发起人。

设立融资性担保公司股东需符合规定。有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司应有2人以上200以下发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。融资性担保公司的注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳。

（二）筹建工作小组及其组成。

筹建工作小组由作为主要发起人（出资人）商其他发起人（出资人）成立；其成员组成及职责须经发起人大会（出资人会议）审议通过。

（三）设立方式。

融资性担保公司按照《中华人民共和国公司法》的相关规定设立，其中采用股份有限公司形式的融资性担保公司以发起方式设立。

（四）公司治理。

融资性担保公司应按照因地制宜、运行科学、治理有效的原则，建立和设置公司组织架构。

融资性担保公司要科学设置业务流程和管理流程，精简设置职能部门，确保机构高效、安全、稳健运行。

（五）从业资格。

对融资性担保公司负责人进行必要的任职资格审查，相关人员应具有从事金融或经济管理的职业经历，具备一定的银行金融知识，没有犯罪记录和不良信用记录。

三、有关审核要点

各市、县人民政府及金融办(或政府指定部门)要切实加强对融资性担保公司组建工作的政策指导，严格按照融资性担保公司设立标准和程序，受理筹建及开业申请材料，并对以下内容进行重点审核：

（一）筹建申请材料。

1．申报材料齐全，格式符合要求。

2．组建对象符合规定条件，可行性报告论证充分。

3．履行的法律手续合法有效，决议内容齐全。

4．发起人（出资人）符合规定的条件。

5．对筹建工作小组的委托授权合法有效。

6．筹建工作方案中关于股本结构、公司治理、内部控制制度等内容符合监管要求，组建方案切实可行。

7．业务发展规划周密详实，有明确的服务目标和手段，金融服务能够覆盖适当地域和人群。

（二）开业申请材料。

1．申请材料齐全，格式符合要求。

2．有关会议审议通过各项决议程序完备、内容合法合规。

3．公司章程草案合法合规，内容完备可行。

4．拟任职董事和高级管理人员符合任职资格条件。

5．股东符合规定的条件，股本结构符合监管规定。

6．验资报告符合法律规定，约定的审计内容完备，验资机构资质合法。

7．公司治理合理，组织架构清晰，内控制度健全，高管人员配备合理。

8．有相应的专业从业人员。

9．营业场所所有权或使用权的证明以及安全、消防设施合格证明材料齐备。

附件：《安徽省融资性担保公司设立申请材料目录》

安徽省融资性担保公司设立申报材料目录

一、筹建申请材料

（一）筹建申请书。内容应载明拟设立机构名称、住所、机构性质、组织形式、拟注册资本、业务范围，发起人（或出资人）基本情况及出资比例，是否符合设立融资性担保公司的条件。

（二）所在地政府或主管部门以正式文件形式出具的风险处置责任承诺书。

（三）可行性报告。内容包括当地经济金融发展情况，组建的可行性和必要性，市场前景分析、未来业务发展计划。

（四）筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织，拟设立机构的注册资本、股本结构、公司治理架构、董事及高级管理人员配备数量、部门设置和从业人员配置、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤和时间安排等。

（五）发起人（出资人）协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称、住所、业务范围、注册资本、股本结构、发起人（出资人）入股金额和占总股份比例、发起人（出资人）权利和义务、主动声明关联入股的义务（约定：如果存在任何隐瞒，则该发起人、出资人在本公司的投票权受到限制）和附件。全体发起人（出资人）应在协议书上签名盖章（自然人股东可以委托代理人签字）。

附件包括：

1．发起人（出资人）名录，包括发起人（出资人）名称、企业法人代码、住所、成立日期、拟入股金额及占总股份比例、净资产比例、上一盈利状况、归还银行贷款情况。

2．自然人发起人（出资人）名录，包括发起人（出资人）姓名、身份证号码、住所、拟入股金额以及占总股份比例。

3．企业法人的有权机构同意向融资性担保公司出资入股的决议及其企业法人营业执照复印件或其他有效证明文件。

4．企业法人关于入股资金来源真实合法性、其本身及关联企业向融资性担保公司入股情况、关联企业向境内其他金融机构投资入股情况（包括所持股份与股份比例）以及企业法人提供上述资料真实性的书面声明。

5．发起人（出资人）基本情况及最近两年经审计的会计报告。

6．境内金融机构作为发起人（出资人），应提供其注册地监督管理机构出具的书面意见。

7．发起人承诺书。内容包括：自愿出资、资金来源真实合法、所提供材料真实、履行股东权利和义务、不抽逃资金、不非法开展金融业务、不非法集资等。

（六）发起人大会（出资人会议）同意出资设立融资性担保公司以及成立筹建工作小组并授权其履行组建工作职责的决议。

（七）筹建工作小组成员名单及简历。

（八）加盖筹建工作小组印章的《企业名称预先核准通知书》复印件。

（九）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮箱、通讯地址（邮编）。

（十）筹备工作委托书。

（十一）发起人（出资人）身份证复印件。

（十二）股东简历。

（十三）公安部门对主发起人出具的无犯罪记录证明。

（十四）主发起人家庭财产情况说明。

（十五）股东信用记录证明。

（十六）省政府金融办规定的其他文件。

二、开业申请材料

（一）开业申请书。内容包括拟开业机构名称、住所、注册资本、股本结构、业务范围，章程制定，拟任高级管理人员情况，经营方针及计划，主要管理制度，营业场所安全防范设施是否符合开业条件，以及其他需要说明的情况。

（二）拟任职董事、监事、董事长、副董事长和高级管理人员情况说明。内容包括：个人简历、身份证、专业技术职称和国家认可的学历证明材料复印件、筹建工作组对拟任人的品行、业务能力、管理能力、工作业绩等方面的综合鉴定、个人承诺书（对是否有大额负债、违法违纪行为及诚信和公正履职等进行承诺）。

（三）筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实情况以及是否符合开业要求等。

（四）融资性担保公司的章程草案（应载明：公司业务范围，议事规则、决策程序、内审制度、评估制度、事后追究和处置制度、风险预警机制、突发应急机制等内部控制和风险管理制度）

（五）法定验资机构出具的验资证明，应详细说明股东资格情况。

（六）监督机构（岗位）的设置情况及人员简历。

（七）有权机构审议通过以下有关事项的决议：

1．筹建工作报告。

2．章程草案。

3．有关组织机构的议事规则。

4．选举董事。

5．选举董事长。

6．聘任高级管理人员。

7．部门设置、职责及主要管理制度。

各项决议应标明决议编号。创立大会（股东大会）审议通过的决议应如实记录实到人员所持表决权占全部表决权的比例以及通过决议的赞成、反对、弃权表决权数及比例，由监票人、唱票人和计票人以及全体表决人员签字，选举董事（理事）、监事的决议应注明当选人的赞成、反对和弃权的表决权数及比例，董事会决议应由全体董事签名，监事会决议应由全体监事签名。

（八）公司治理和主要管理制度，内容包括有关组织机构的议事规则、财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等制度。

（九）职能部门设置、职责及主要负责人名单。

（十）从业人员基本情况（包括人员的年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等）。

（十一）组织结构图。

（十二）发展规划。未来业务发展规划、财务发展计划及风险管理计划。

（十三）营业场所所有权或使用权的证明材料。

（十四）公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。

（十五）筹建批复或延期筹建批复的复印件。

（十六）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮箱、通讯地址（邮编）。

（十七）省政府金融办规定的其他文件。

主题词：金融 融资 担保△ 指引 通知

抄送：省融资性担保业务监管联席会议成员单位。

安徽省人民政府金融工作办公室

2010年6月21日印发

第五篇：山东省融资性担保公司设立审批工作指引

山东省融资性担保公司设立审批工作指引

（试行）

根据《山东省融资性担保公司管理暂行办法》（以下简称“暂行办法”）等有关规定，现对融资性担保公司设立审批工作指引 如下。

一、融资性担保公司设立工作程序

（一）申报准备

1、确定发起人（出资人）。发起人（出资人）应当符合《暂 行办法》第十四条、第十五条规定。

2、履行法律手续。全体发起人（出资人）按照《中华人民共和国公司法》（以下简称“公司法”）规定，签订发起人（出资人）协议书，同意出资设立融资性担保公司，确定拟组建融资性担保公司的组织形式、出资方式和股本结构，明确发起人（出资人）的权利和义务，成立组建工作小组并授权组建工作小组（以 下称“申请人”）履行组建工作职责。

3、制定组建方案。申请人对拟设融资性担保公司进行充分论证和可行性分析，制定拟设机构发展战略和规划，并形成组建 工作方案。

4、预先核准名称。申请人向有名称核准管辖权的工商行政 管理部门提交企业名称预先核准申请书。

5、起草章程草案及各项规章制度。申请人按照《公司法》、《暂行办法》、省金融办的要求和实际情况起草融资性担保公司章程草案，并制定相应的工作制度和各项管理制度。章程内容参照省金融办制定的《山东省融资性担保公司章程（范本）》。

6、准备相关资料

（1）自然人股东、拟任法定代表人、董事、监事和高级管 理人员简历。

（2）持有注册资本5%以上的股东的资信证明和有关资料。

（3）企业法人股东最近两年经审计的会计报告。

（4）企业法人的有权机构、社会组织主管部门同意向融资 性担保公司出资入股的决议及其有效证明文件。

（5）拟任董事、监事和高级管理人员的任职资格申请。

（6）当地监管部门出具的辅导意见。包括辅导情况、风险处臵责任承诺以及对材料真实性、完整性的审查等内容。（7）营业场所证明材料。

7、董事、监事和高级管理人员任职资格申请

（1）申请人就拟任董事、监事和高级管理人员人选与市金 融办进行沟通。

（2）将董事、监事和高级管理人员任职资格申请材料报省 金融办。

（3）参加省金融办组织的董事、监事和高级管理人员任职 资格审查和考试。

8、召开创立大会（股东会）。在收到省金融办关于融资性担保公司董事、监事和高级管理人员任职资格的批复后，选举董事、监事，确定拟任高级管理人员，审议通过组建方案、章程草 案及相关制度。

9、验资。发起人（出资人）认缴全部出资额后，申请人聘请法定验资机构进行验资，出具验资报告。验资报告可于申请人将申请设立融资性担保公司有关材料上报省金融办后5-10日内 提交。逾期未提交的，视为自动撤销设立申请。

（二）申报辅导

在各项准备工作完成后，申请人向监管部门申报，上报有关 申请材料，各级监管部门按规定进行申报辅导。

1、拟在县域范围内开展融资性担保业务的，申请人向拟注册地县级监管部门申报，由县级监管部门辅导，并出具辅导报告 后报市金融办。辅导期最长不超过2个月。市金融办自收到完整申报材料之日起1个月内完成申报辅导，并出具辅导报告，报省金融办。

2、在金融创新示范县设立融资性担保公司，由县级监管部门辅导，并出具辅导报告报市金融办备案后，报省金融办。辅导 期最长不超过2个月。

3、拟跨省（自治区、直辖市）或在省内、市域范围内开展融资性担保业务的，申请人向拟注册地市金融办申报，由市金融办辅导，并出具辅导报告，报省金融办。辅导期最长不超过2个 月。

4、由省财政、省属或中央驻鲁企业出资设立，拟在全省范围内开展业务的，申请人向省金融办申报，由省金融办辅导。辅 导期最长不超过2个月。

5、涉及政府出资的，应在报省金融办的同时，将申报材料 有关内容报省财政厅备案。

6、申报辅导期间，市金融办应适时与省金融办沟通辅导情 况。

（三）审查批准

1、受理

（1）申请人提交申请材料时，经办人员应当出示单位介绍 信和合法身份证件。

（2）申请材料齐全并符合规定要求的，省金融办在收到完整申请材料之日起5日内受理行政许可申请，并向申请人发出受 理通知书。

2、审查

（1）省金融办在审查过程中，认为需要申请人对申请材料 作出书面说明解释的，可以要求申请人作出书面说明解释。

（2）省金融办在审查过程中，认为有必要进行核查的，可 以通过下列方式进行：

①要求申请人作出书面说明；

②要求负有法定职责的有关中介机构作出书面说明； ③委托有关中介机构进行实地核查； ④直接进行实地核查。

3、审批

（1）对同意设立融资性担保公司的，下发批复文件，颁发经营许可证。对不同意设立融资性担保公司的，下发不予批准的 批复文件。

（2）批复文件和经营许可证由申请人自行领取，或以公告 等方式送达申请人。

4、省金融办审查批准的时间为自受理申请之日起14日内。14日内不能作出决定的，经分管主任批准，可以延长10日，并将延长期限的理由告知申请人。但以下时间不计算在期限内：

①需要申请人对申请材料中存在的问题作出书面说明解释的，自书面意见发出之日起到收到申请人提交书面说明解释的时 间，但最长不超过30日。

②需要对有关情况进行核查的，自作出核查决定之日起到核 查结束的时间。

（四）公示。

对省金融办批准并颁发经营许可证的，通过在省金融办互联 网站上或在指定的公开发行报刊上公布。

（五）登记开业

1、申请人自省金融办颁发经营许可证之日起，持经营许可证在1个月内到工商行政管理部门办理注册登记手续，领取营业 执照。

2、申请人领取营业执照后5日内，应向省金融办和所在地市金融办或县（市、区）监管部门报告，3个月内依照有关规定开业，并在开业5日内向省金融办和市金融办或县（市、区）监 管部门报告。

3、未到工商行政管理部门办理注册登记、领取营业执照的，不得办理任何融资性担保业务，逾期未开业的，由市金融办收回 经营许可证，转送省金融办。

二、设立申请要件

1、市金融办或金融创新示范县金融办的辅导报告。

2、设立申请登记表。按照省金融办制定的《山东省融资性 担保公司设立申请审批登记表》填写。

3、可行性研究报告。内容至少包括当地经济金融发展情况，设立的可行性和必要性，市场前景分析等。

4、经营发展战略和规划。内容包括经营机制、目标市场、业务规模、盈利能力、利润分配预案、内控机制及控制目标、准 备金提取方案等。

5、股东会或股东大会决议。内容包括通过公司章程草案，拟任董事、监事和高级管理人员的决议等。

6、公司章程草案。应当包含《暂行办法》有关规定和要求。

7、股东名册

（1）企业发起人（出资人）名册。包括发起人（出资人）名称、企业法人代码、住所、成立日期、注册资本、拟入股金额及占总股份比例、净资产比例、上一盈利状况、归还银行贷款情况。

（2）自然人发起人（出资人）名册。包括发起人（出资人）姓名、身份证号码、住所、拟入股金额以及占总股份比例。

（3）社会组织发起人（出资人）名册。包括发起人（出资人）名称、法人代码、住所、注册资金、拟入股金额、占总股份 比例。

8、发起人（出资人）协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称、住所、业务范围、注册资本、股本结构、发起人（出资人）入股金额和占总股份比例、发起人（出资人）权利和义务、主动声明关联入股的义务（约定：如果存在任何隐瞒，则该发起人、出资人在本公司的投票权受到限制）。全体发起人（出资人）应在协议书上签名盖章（自然人股东可以委托代理人签字）。

9、企业法人的有权机构同意向融资性担保公司出资入股的决议。社会组织主管部门同意向融资性担保公司出资入股的决 议。

10、企业法人关于入股资金来源真实合法性、其本身及关联企业向融资性担保公司入股情况、关联企业向境内其他金融机构 投资入股情况（包括所持股份与股份比例）以及企业法人提供上述材料真实性的书面说明。

11、发起人（出资人）承诺书。内容包括：自愿出资、资金来源真实合法、所提供材料真实、履行股东权利和义务、不抽逃资金、不非法开展金融业务、不非法集资等。

12、股东证明材料。自然人股东应提供人个简历、身份证复印件、个人信用记录报告、公安部门出具的无犯罪记录证明；企业法人股东应提供企业基本情况介绍、营业执照复印件、最近两年经审计的会计报告；持有注册资本5%以上的企业法人股东的 资信证明。

13、境内金融机构作为发起人（出资人），应提供其注册地 监督管理机构出具的书面意见。

14、拟任法定代表人个人简历及公安部门出具的无犯罪记录 证明。

15、拟任董事、监事和高级管理人员任职资格证明。

16、法定验资机构出具的验资证明（需附银行进帐单）。

17、企业名称预先核准通知书。

18、营业场所证明材料。

19、公司治理和主要管理制度，内容包括有关组织机构的议事规则、财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等制度。

20、发起人大会（出资人大会）同意出资设立融资性担保公司以及成立筹备工作小组并授权其履行组建工作职责的决议。

21、省金融办要求提交的其他文件、资料。

三、外商投资设立融资性担保公司有关要求

（一）投资者资质条件

1、鼓励外商来我省与省内企业法人合资设立从事融资性担 保业务的有限责任公司，外商持股比例一般不超过50%。

2、外商必须资信良好，符合商务部门外商投资要求，净资 产总额不低于5000万美元。

3、省内企业法人投资者必须资信良好，净资产不低于5000 万元人民币。

（二）注册资本

注册资本最低限额为1亿元人民币，注册资本为实缴货币资 本。

（三）申报程序

1、申请人按程序向监管部门和商务部门提出设立申请，分别上报省金融办和省商务厅审批。向监管部门提交的资料是指 《暂行办法》规定的除验资证明以外的其他资料。

2、申请人持省金融办颁发的经营许可证到省商务厅办理外 商投资批准证书。

3、申请人持省金融办颁发的经营许可证和省商务厅颁发的外商投资批准证书，在规定的期限内到当地工商行政管理部门办 理注册登记手续。

4、经批准设立的融资性担保公司，在完成工商注册之日起6个月内，注册资金应全部到位，并将法定验资机构出具的验资报告送省金融办、商务厅、人民银行济南分行审核备案，经省金 融办审核同意后方可开展经批准的业务。

四、对《暂行办法》实施前担保机构审批的有关要求

（一）基本程序

1、《暂行办法》施行前已经成立的融资性担保公司，由各 市金融办统一组织规范整顿。

2、对经过规范整顿达到要求的，由市金融办组织进行确认，同时出具规范整改报告，分阶段分批次集中报省金融办审核。

3、对经过省金融办审核通过的担保公司，由各市金融办、县（市、区）监管部门组织进行申报辅导。

4、组织融资性担保公司董事、监事和高级管理人员参加省金融办组织的任职资格考核考试，对通过任职资格考核考试的办 理董事、监事和高级管理人员任职资格证明。

5、以市为单位，统一出具批后监管及风险处臵承诺书，加 盖市金融办公章后，将申报材料报省金融办。

6、省金融办按规定进行审核，作出批复决定，并颁发经营 许可证。

7、对经过规范整顿符合条件的担保公司，书面告知工商行 政管理部门。

（二）确认要件

1、融资性担保公司自查自纠整改报告。

2、市金融办对融资性担保公司规范整顿报告。

3、融资性担保机构规范整顿确认登记表。

4、法定验资机构出具的验资证明（需附银行进帐单）。

5、实际从事融资性担保业务证明。经协作银行盖章确认的2009、2010年与银行开展业务合作记录以及有关银行授信批准文件。

6、从事融资性担保和非融资性担保业务报告（包括对外投 资情况）。

7、经营管理规范化建设报告。内容包括有关组织机构的议事规则、财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等制度，以及 提取、管理使用各项准备金等情况。

8、股东名册及证明材料。自然人股东包括个人简历、身份证复印件、个人信用记录报告、公安部门出具的无犯罪记录证明；企业法人股东应提供企业基本情况介绍、营业执照复印件、最近两年经审计的会计报告；持有注册资本5%以上的企业法人股东 还应提供资信证明。9、2009、2010年上半年会计报表（资产负债表、现金 流量表、利润表、担保余额变动表）。10、2009年完税（免税）证明。11、2010年工商年检证明。

12、县级以上政府或相关部门出具的机构无重大违法违规记录，无重大危害地方公共安全事件的证明；机构无违法经营和不良信用记录证明；法定代表人、董事、监事和高级管理人员无犯 罪记录证明。

13、公司对材料内容和有关文件真实性负责的声明（须加盖 申请单位公章）。

14、省金融办要求提交的其他文件、资料。

（三）申报辅导要件

1、市金融办辅导报告、批后监管及风险处臵承诺书。

2、公司经营发展战略和规划。内容包括经营机制、目标市场、业务规模、盈利能力、利润分配预案、内控机制及控制目标、准备金提取方案等。

3、公司承诺书。内容包括：股东自愿出资、资金来源真实合法、所提供材料真实、履行股东权利和义务、不抽逃资金、不非法开展金融业务、不非法集资等。

4、董事、监事和高级管理人员任职资格证明。

5、融资性担保公司法人执照及章程（复印件），加盖单位公章。公司章程应当包含《暂行办法》有关规定和要求。

6、省金融办要求提交的其他文件、资料。

（四）对《暂行办法》实施前已经成立的非融资性担保公司，申请开展融资性担保业务的，按照《暂行办法》和本指引有关规定申报，经省金融办审查批准后，凭省金融办颁发的经营许可证到工商管理部门办理变更登记手续。

五、审批要点

监管部门要切实加强对融资性担保公司组建工作的政策指导，严格按照设立标准和程序受理申请材料，并对以下内容进行 重点审查：

（一）申请材料要件齐全，格式符合要求。

（二）拟设立机构符合规定条件，可行性分析论证充分，业 务发展规划周密详实。

（三）发起人（出资人）履行的法律手续合法有效，其股东会议、董事会审议通过的各项决议程序完备、内容合法合规。

（四）章程草案合法合规，内容完备可行。

（五）股东符合规定的条件，股本结构符合监管规定。

（六）法人股东近期财务状况、自然人股东资信状况良好。

（七）拟任职董事、监事和高级管理人员符合任职资格条

（八）从业人员具备从业资格。

（九）验资报告符合法律规定，约定的审计内容完备，验资 机构资质合法。

（十）名称预先核准通知书、营业场所证明材料齐备。

（十一）公司治理合理，组织架构清晰，内控制度健全，高 级管理人员配备合理。

六、有关事项说明

（一）组织形式。设立融资性担保公司应当遵循《公司法》规定，采取有限责任公司或者股份有限公司形式。为避免股权结构过于分散，以有限责任公司形式设立的，鼓励股东由20个以下组成；以股份有限公司形式设立的，鼓励发起人有2人以上50人以下，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。

（二）机构名称。应当符合企业名称登记管理的有关规定，由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成。

（三）注册资本。融资性担保公司的注册资本为实缴货币资 本，一般应为一次性足额缴纳。

（四）第一大股东或主发起人。融资性担保公司第一大股东或主发起人除应符合《暂行办法》规定的条件外，其持股比例一般不低于30%，且第一大股东或主发起人所在行业符合国家产业 政策。

（五）设立分支机构和变更事项要求。融资性担保公司设立分支机构，参照融资性担保公司设立的程序和要求办理。外省(自治区、直辖市)融资性担保公司来我省设立分支机构，除应符合《暂行办法》规定的条件外，一般应当设立具有法人资格的子公司。外商投资设立的融资性担保公司变更及设立分支机构，有关批复需抄报融资性担保公司或分支机构所在地商务主管部门、工 商行政管理部门及人民银行。

（六）对外省(自治区、直辖市)来省内设立公司的要求。外省(自治区、直辖市)企业法人以招商引资名义来省内设立融资性担保公司，需有拟注册地招商部门的招商引资证明，按照《暂行 办法》和本指引有关要求办理。

（七）其他

1、本指引所称“日”均指工作日。

2、融资性担保公司设立工作程序可视具体情况进行调整或 同时进行。

3、涉及融资性担保公司其他需要省金融办审查批准的事项，参照本指引执行。

七、申请材料格式要求

（一）版面要求

1、申报材料一律采用标准A4规格纸张（需提供原件的历史 文件除外）。

2、申请材料须用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写。

3、申报材料除有关材料复印件及个人签名使用黑色或蓝黑 色墨水填写外，一律打印。

4、申报材料要版面干净、整洁，不得涂改。

5、申报材料的复印件应当清晰，有公章的应加盖公章。

6、如需提供原件的历史文件是以英文书写的，应附中文译 本，且以中文译本为准。

（二）装订要求

1、申报材料应按设立申请要件所列顺序装订成册，并附材 料目录。

2、申报材料需提供一式3份，其中正本1份，副本2份，正副本内容一致。

3、申报材料应采用活页装订，且各部分之间有明显的分隔 标识。

4、申请材料的封面和侧面应标有“关于设立×××担保股份有限公司（有限责任公司）的申请材料”、“关于设立×××担保股份有限公司（有限责任公司）分公司的申请材料”、“关于XXX担保股份有限公司（有限责任公司）变更XXX的申请材料” 等字样。

（三）电子辅助申报要求

融资性担保公司设立申请审批登记表和规范整顿确认登记 表，以及其他按规定需要电子申报的材料，需附带光盘。

附件：

1.山东省融资性担保公司设立审批流程（附表1）2.融资性担保机构设立申请表(附件2)3.融资性担保机构规范整顿确认申请表(附件3）