司法鉴定中执业风险防范模式建立措施

第一篇：司法鉴定中执业风险防范模式建立措施

随着2005年10月1日全国人大常委会《关于司法鉴定管理问题的决定》（以下简称《决定》）的颁布实施，“司法鉴定”全面推向社会司法鉴定机构以来，我国现行的司法鉴定管理体制，现突显着一个主要问题是司法鉴定责任已经由司法鉴定机构主体向司法鉴定人个体转变，即司法鉴定人负责制，这无疑是增强了民事法律意识、责任感和使命感，因此，在司法鉴

定中执业风险防范与控制已成为每个办案机构和司法鉴定人亟待研讨解决的新的重要课题。

依据《决定》、《司法鉴定机构登记管理办法》第三章第十八条之规定：“司法鉴定机构应当

参加司法鉴定执业责任保险或者建立执业风险基金制度。”《决定》的出台没有明确说明，且目

前中国现有保险公司行业尚无司法鉴定执业保险业务另参照其医疗、美容师、律师职业、注册

会计师执业等责任行业保险也无先范，佳木斯大学司法鉴定中心03年底成立后，与多家保险公

司协商未果，根椐实际情况，2005年我们拟定了《佳木斯大学司法鉴定中心关于执业风险基金、防范与控制、奖惩制度的暂行规定》（以下简称《规定》）。由于《规定》颁布实施，机构全体司

法鉴定人严格遵守《规定》，在如何完善执业责任的同时，减轻机构、司法鉴定人的执业风险，达到民事赔偿到位，尤其是做好防范与控制，处处防范于未然，乞今为止，无一例赔偿案件，《规定》日臻完善。现就几年来在实践中摸索的经验，在此抛砖引玉，与同仁共同磋商，旨在

探索一条更好的完善司法鉴定中执业风险防范与控制的模式。

一、建立组织机构：

建立机构组织《行政管理委员会》、《专业技术管理委员会》、《财务审计委员会》决定、奖惩、实施、监督《规定》等落实执行工作。

二、确定建立组织执业风险基金的形式、目的、功能及用途

1．建立《规定》组织执业风险基金形式。我们先后借鉴国家几家保险公司经验，运用学校、机构主体，鉴定室、司法鉴定人的集合，按照一定的比例（资金来源办法：按每一案例收取鉴定费比例分配：大学管理费中提取10%；机构管理费中提取5%；鉴定室费中提取酬金（专家酬金为主）5%，做为执业风险基金）。根据合理的计算，共同组织建立执业风险基金。

2．建立组织《规定》执业风险基金的目的--“责任到人、奖惩分明”。

3．建立组织《规定》执业风险基金的功能主要是--“分化风险，减少损失”。

4．建立组织《规定》执业风险基金的主要用途是：承担每一司法鉴定人对不当鉴定受害人应当承担的经济损害赔偿。也就是说对在受案、检案、鉴定过程中可能因意外造成(终止、撤消、错鉴)等等问题及对被鉴定人伤害引发不良经济后果给付一种经济保障，反之，在受案、检案过程中遵循司法鉴定程序，按照司法鉴定标准，从事司法鉴定工作的，对于出具的《司法鉴定意见书》《检验报告书》采信度高、公信力强、声誉好，工作中求实、严谨、重科学、公正、诠释司法为民的优秀执业司法鉴定人员，实施奖惩制度。

三、执业风险防范与控制管理措施

1．以科学发展观为指导，政治思想领先。首要的是“机构”的核心领导必须始终坚持政治思想教育工作是一切工作的生命线，明确在新时期、新形势下的司法鉴定管理工作总的指导思想和基本目标。其次，指导全体司法鉴定人以科学为本，法律为矩，诚信为先，坚持以科学的理念、知识、方法践行到司法鉴定工作中。第三，做到“两结合”管理科学化、制度化、规范化，受理案件合法化、公开化、程序化。

2．用制度管人，管事，完善执业责任，防范得当，控制到位。在严格执行落实国家司法鉴定一切方针、政策和法规外，在司法鉴定人中：①积极倡导 “牢固树立五个观念”即：“全局观念，公正与效率观念，依法管理观念，质量第一观念，勇于创新观念”。②建立健全各项规章制度，规范专业技术、检测操作达到国家技术检测操作标准、实验室能力认证的要求（我校似通过三项能力认证）。如：建立《机构章程》；《司法鉴定人管理制度(任用、考评、奖惩)》；《承诺制度》；《诚信制度（建立司法鉴定人诚信责任状档案）》；《培训制度》；《信访制度（上访、投诉登记表）》；《机构公章、司法鉴定人名章使用与管理制度》；《档案管理制度（档案室管理、档案员工作职责、档案的借阅、抄录、复制制度）》；《公示制度》；《信息上报制度》；《受检（鉴）案程序流程》、《委托受理司法鉴定程序》；《司法鉴定违法调查制度》；《司法鉴定人职业道德和执业纪律规定》；《工作操作标准量化制度》；《技术质量管理制度》；《落实执行报告流程制度》等规范

岗位职责制度。特别是《黑龙江省司法鉴定机构内部基本管理标准文本》的出台，使各机构在行业自律方面步入良性运行轨道，使之机构、司法鉴定人在司法鉴定工作中“明法理，辩真伪虚实，公正鉴定，据尺度，断是非曲直，诚信为民”知责任，重法律，有章可循，且充分发挥机构的整体功能，同时，制度的完善是保障执业风险防范与控制的前题，促使“两结合”管理体制

和工作机制健康、有序的发展。

3．做好执业风险防范与控制，在司法鉴定程序符合规定的前题下应注重以下五个方面：

⑴ 注重《司法鉴定委托书》规定的事项：要求委托单位有公章、委托办案人、执业证、联系方式；被鉴定人简历 验明身份证或户口；填写简要案情、鉴定的项目、所送检的材料、委托办案人、被鉴定人签字等程序必须按照法律的规定进行。

⑵ 注重《司法鉴定协议书》按照国家司法部规定：收费标准、回避制、时限制、协议事项、鉴定风险的提示等委托单位（办案人）、受理的机构、司法鉴定人签字。

⑶ 注重听证会制度化。对于双方陈述意见、争议处理的焦点问题，委托办案人、当事人双方到场。（如：司法医学类，被鉴定人必须进行现场查体、验伤、照相）做到鉴定程序公开透明、另受案机构一定要告知委托办案人和当事人双方权利和义务以及相关法律咨询。

⑷ 注重规定的“鉴定时限”。文书会鉴制讨论，做好移交、接[文秘（档案员）、签发、使用（机构公章、司法鉴定人名章）审批手续前题下，以规范的公文形式出具《司法鉴定意见书》、《司法鉴定检验报告书》。

⑸ 注重反馈、送报信息、违法调查制；做好上访投诉、法律缓助工作。

4．执业风险防范与控制管理措施。依据《决定》第十三条：鉴定机构或司法鉴定人有违反本决定规定行为的，有下例情形之一的，给予停止从事司法鉴定业务三个月以上一年以下的处罚；情节严重的，上报上级主管部门、追究法律责任，将撤消机构登记，司法鉴定人的执业资格：

⑴ 对因严重不负责任给当事人合法权益造成重大损失的；

⑵ 对提供虚假报告、证明、文件或者采取其他欺诈手段的；

⑶ 对经人民法院依法通知，拒绝出庭作证的；

⑷ 对法律行政规定的其他情形的；

⑸ 对司法鉴定人在工作中进行舞弊、玩忽职守、草率处置、延误时限产生不良后果的；

⑹ 对司法鉴定人员有故意不配合鉴定或滥用职权、徇私舞弊、泄露秘密、诋毁、或以其它形式损坏“机构”、司法鉴定人形象利益的；

5、执业风险防范与控制，重中之重主要对终止、撤消、错鉴鉴定的管理措施：有下列情形之一的，机构通过组织司法医学专业管理委员会、行政管理委员会研讨决定：因终止、撤消、错鉴鉴定而产生经济赔偿等不良后果的，其它应对对策，视情节，退返所收鉴定费，由“机构”先期从执业风险基金费中出资处理赔偿事务。后经“机构” 司法医学专业管理委员会调查核实，视案件情节，经讨论后报行政管理委员会决定对司法鉴定人及相关人员实施奖惩制度：

⑴ 对受案、检案、司法鉴定过程中和鉴定结论经会鉴制以规定的公文形式发出鉴定书后，如发现有因其它干扰因素导致鉴定结论失误、错误或不确切，补充鉴定材料而无法补充的，又无力纠错补鉴的情况的；

⑵ 司法鉴定人对鉴定依据充分，结论明确的，如委托方无理提出撤消鉴定的；

⑶ 鉴定程序起动后，如出现不可抗力致使鉴定无法进行的；确需补充鉴定材料而无法补充的；发现自身难以解决的技术问题的；由司法鉴定人提请终止鉴定的；

⑷ 在司法鉴定过程中，由于技术原因导致和错鉴所造成经济损失的;

⑸ 在司法鉴定检验过程中，出现非鉴定人员所能控制的因素（如辅助检查结果等）导致鉴定结论错误的；

⑹ 鉴定结论发出后，发现有新的材料及证据需要补充的;

⑺ 对于鉴定意见存有分歧的案例，为了不导致错鉴，司法鉴定人必须通过“机构”征得委托办案人、当事人同意的前题下，报呈 “机构”司法医学专业管理委员会研讨决定：一是外请专家会诊；二是终止鉴定的；

⑻ 对于有技术人员参与检验的司法鉴定人应确定好技术人员在错鉴过程中的影响程度，以确定责任和所承担奖惩的经济比例的;

⑼ 对于符合受案程序，鉴定文证材料(检样)齐全，鉴定程序已起动，而委托方提出终止鉴定的，“机构”应收取不低于原鉴定费用标准的50%;

⑽ 对于已受、检案件，司法鉴定人在鉴定过程中如发现委托方提供虚假材料和情况的，司法鉴定室人有权及时提请退鉴或终止鉴定，“机构”已收取了鉴定费，应收取原鉴定费用标准的50%;

司法鉴定工作是一项执业风险有偿服务性工作，机构、司法鉴定人在思想上要充分认识到工作是先为法，后有偿的服务，切不可单纯以利益为出发点，一定要在鉴定过程中做到鉴必有据，无据不鉴，要严格按照司法鉴定程序和司法鉴定技术操作、行业标准、从事司法鉴定工作。执业风险防范与控制才能做到位。总之，影响司法鉴定执业风险的因素很多，但随着司法鉴定的逐步完善和发展，未来的司法鉴定人执业责任完整体系下，司法鉴定执业责任保险或建立执业风险基金制将共同的承载着司法鉴定人的执业风险。

第二篇：盐湖《如何加强司法鉴定风险防范》

关于《如何加强司法鉴定风险防范》

专题报告

课题组长：朱娟意 课题组员：李亚斌

课题组员：张卫华

山西省盐湖司法鉴定中心 如何加强司法鉴定的风险防范

一、司法鉴定的风险因素

1.目前司法鉴定执业环境处于比较尴尬的处境：行政管理由司法行政部门管理，鉴定资源大多处于各行各业部门垄断之中，部门之间各说各的，各干各的；行业竞争处于无序状态，甚至出现过给回扣拉鉴定的现象；有些鉴定机构唯利是图，受资源管理机构、权力机构等各方面因素左右，不坚持原则、不注重质量，使鉴定风险明显增高。

2.重复鉴定近几年有增多趋势，有些鉴定机构为迎合此现象，甚至出现重新鉴定必须降级的做法；这些做法使鉴定机构执业风险明显增高。

3.我市审判机构在交通事故赔偿审理方面已经做出了新的变革，强制保险赔偿由原来的不分项、不分责，改为分项、不分责赔偿，这一变革使医疗费用个人赔偿部分明显增加，被告人出于有利于自身利益的目的，有可能对后续治疗费用评估项目的鉴定，提出重新鉴定的可能性明显增多。由于目前没有明确鉴定应依据哪一级医院收费标准鉴定，各机构现在处于各自为战的状态，这些做法使鉴定机构执业风险明显增高。

二、鉴定机构应建立执业风险基金

1．建立执业风险基金的形式。我们可借鉴国家几家保险公司经验，运用机构主体，鉴定中心、司法鉴定人的集合，按照一定的比例 2（资金来源办法：每一案例收取鉴定费比例分配：机构管理费中提取5%，鉴定费中提取酬金（专家酬金为主）5%，做为执业风险金。

2．建立执业风险基金的目的--“责任到人、奖惩分明”。3．建立执业风险基金的功能主要是--“分化风险，减少损失”。4．建立执业风险基金的主要用途是：承担每一司法鉴定人对不当鉴定受害人应当承担的经济损害赔偿。也就是说对在受案、检案、鉴定过程中可能因意外造成(终止、撤消、错鉴)等等问题及对被鉴定人伤害引发不良经济后果，给付一种经济保障；对于出具的《司法鉴定意见书》采信度高、公信力强、声誉好，工作中求实、严谨、重科学、公正、诠释司法为民的优秀司法鉴定人员，实施奖励制度。

三.鉴定机构执业风险防范措施

1.明确在新时期、新形势下的司法鉴定管理工作总的指导思想和基本目标。其次，指导全体司法鉴定人以科学为本，法律为矩，诚信为先，把科学的理念、知识、方法践行到司法鉴定工作中。做到“两结合”管理科学化、制度化、规范化，受理案件合法化、公开化、程序化。

2．用制度管人，管事，完善执业责任，防范得当，控制到位。在严格执行落实国家司法鉴定一切方针、政策和法规外，在司法鉴定人中：①积极倡导 “牢固树立五个观念”即：“全局观念，公正与效率观念，依法管理观念，质量第一观念，勇于创新观念”。②建立健全各项规章制度，规范专业技术、检测操作达到国家技术检测操作标准。3 司法鉴定人在司法鉴定工作中“明法理，辩真伪虚实，公正鉴定，据尺度，断是非曲直，诚信为民”知责任，重法律，有章可循，且充 分发挥机构的整体功能，制度的完善是保障执业风险防范与控制的前题，管理体制和工作机制健康、司法鉴定才能有序、健康的发展。

3．做好执业风险防范与控制，在司法鉴定程序符合规定的前题下应注重以下五个方面：

 注重《司法鉴定委托书》规定的事项：要求委托单位有公章、委托办案人、联系方式；被鉴定人简历、验明身份证或户口；填写 简要案情、鉴定的项目、送检的材料、委托办案人、被鉴定人签字等程序必须按照法律的规定进行。

注重司法鉴定委托事项，按照国家司法部规定：收费标准、回避制、时限制、协议事项、鉴定风险的提示委托单位（办案人）、受 理的机构、司法鉴定人签字。

注重听证会制度化。对于双方陈述意见、争议处理的焦点问题，委托办案人、当事人双方到场。（如：司法医学类，被鉴定人必须进行现场查体、验伤、照相）做到鉴定程序公开透明、另受案机构一定 要告知委托办案人和当事人双方的权利和义务以及相关法律知识。

④注重规定的“鉴定时限”。做好移交、接签发、使用（机构公章、司法鉴定签名）审批手续前题下，以规范的公文形出具《司法鉴定意见书》。

⑤ 注重反馈、送报信息、违法调查制；做好上访投诉、法律缓助工作。

司法鉴定工作是一项执业有风险的有偿服务性工作，司法鉴定人在思想上要充分认识到工作是先为法，后有偿的服务，切不可单纯以利益为出发点，一定要在鉴定过程中做到鉴必有据，无据不鉴，要严格按照司法鉴定程序和司法鉴定技术操作规范、行业标准、从事司法鉴定工作，执业风险防范与控制才能做到位。总之，影响司法鉴定执业风险的因素很多，但随着司法鉴定制度的逐步完善和发展，未来的司法鉴定人执业体系建立完善，司法鉴定执业环境才能更好，执业风 险将会逐渐降低。

山西省盐湖司法鉴定中心

二○一七年八月二十八日

第三篇：律师执业风险与防范[推荐]

律师执业风险与防范

律师更多的时候要先保护好自己，才能做好当事人权利的捍卫者。但这绝非易事。

现行各种规范和行业规则对律师的约束很多，其实这是有利于律师业形成一个严谨的事业，只有这样，才更加能取得当事人的信任，取得社会对律师业的高度信任、高度认同和高度尊敬。

一、风险

1、刑事责任：

1）、《刑法》第306条 在刑事诉讼中，辩护人、诉讼代理人毁灭、伪造证据，帮助当事人毁灭、伪造证据，威胁、引诱证人违背事实改变证言或者作伪证的，处三年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。

辩护人、诉讼代理人提供、出示、引用的证人证言或者其他证据失实，不是有意伪造的，不属于伪造证据。第307条 以暴力、威胁、贿买等方法阻止证人作证或者指使他人作伪证的，处三年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。

帮助当事人毁灭、伪造证据，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役。

司法工作人员犯前两款罪的，从重处罚。

2）偷税罪。

3）泄露国家机密罪。散布、遗失材料

4）私分国有资产罪。国企改制中，律师参与

5）行贿罪。与法官间多发

2、民事责任

1）工作失职造成当事人损失的赔偿。

2）对法律问题理解的偏差，造成错误

3）专业化程度低，不可能全知全能，造成风险

3、行政责任

因律师本身的职业风险大，行政主管部门反而宽容一些，所以实际上行政责任相对小些。

4、行业处分风险

5、个人人身安全

有的素质较的当事人、或对方当事人，可能会发生肢体冲突。

6、执业声誉、道德评价的风险

二、风险形成原因

1、职业性质

律师职业处于是非、矛盾、漩涡的中心。

2、职业歧视

公、检、法、党政部门对律师的态度是---自尊而又自卑。他们认为律师唯利是图，而自己有一种职业优越感；他们从来不把律师当作“法律职业共同体”的一员，这只是律师一厢情愿；他们对律师采取的是机会主义心态---趋利避害；他们常常可能对律师进行职业报复，行使对律师的“合法伤害权”。

这种职业歧视无法消除，只能化解。

3、当事人素质与他所处环境

个人客户特别是素质低的个人客户，极容易与律师间产生纠纷；越大的客户特别是企业客户，不容易发生

麻烦。

另当事人有时的处境十分悲惨，仇恨社会，容易成为与律师矛盾的导火索。

4、收费混乱引起

协商收费，容易引起争议。

5、市场环境的混乱

法律工作者、退休的法检人员等，扰乱法律服务市场秩序，导致当事人与律师间存在误解产生矛盾。

三、风险防范

1、低调做事，平和做人。保持风度，得饶人处且饶人。对公检法及同行的尖锐表现只会损害自己形象。

2、严格把握自己的底限。包括道德底限、执业底限等，绝不对案件结果轻易承诺。是在对证据的搜集、对证人的辅导方面，千万千万把握好底限。

3、与公、检、法工作人员间应把握如下准则：对事不对人，就事论事；礼节周到，态度诚挚；得理之时，适可而止，把道理讲透则已。针对“滑、拖、耍”等行为，书生意气不足取，要适用示弱和示强。

4、避免与当事人之间风险的做法：只做一般代理，要求当事人出庭；适当时候签订“风险告知书”“备忘录”；多强调不利因素，不断传达可能败诉的信息，防止裁判结果对当事人造成过度刺激；不与当事人交朋友，神秘感产生威信；始终以适当形式表示对当事人的关注，主动打电话报告情况。

5、收费中的风险避免：不要过度承诺，特别不能轻易答应当事人搞定法院的要求；对单位客户尽可能是提供收费表作为自己收费的依据。

6、不要贬低同行。“狗咬狗，一嘴狗毛”，说人是非者，必定是非人。

7、构建关系网，为自己提供保护。律师的渗透力是很强的，灵活建立社会关系网络，以备不时之需。掌握人际关系生态循环，“烧热灶”成本高，“烧冷灶”成本低。

8、心理控制在实务中的适当应用。实践中好好总结并提高这方面的能力。

第四篇：律师执业风险防范心得体会

律师执业风险防范心得体会

在行外人看来律师是个高收入的行业，风光无限，但在风光的背后，其实律师行业也是个高风险的行业，在律师执业过程中，会伴随着极大的执业风险。因此，应当高度重视、认真分析研究律师执业风险及其个人防范问题。学习了有关律师执业风险防范的相关规定后，本人有如下心得体会。

一、律师执业风险的含义及其主要表现

（一）律师执业风险的含义。一般地讲，律师执业风险是指律师在执业中因其执业行为而可能承担的一切法律责任或后果。

（二）律师执业风险的主要表现。律师执业风险主要表现在以下五个方面：

1、民事方面的风险。律师在从事诉讼和非诉讼业务过程中，因自身过错行为或者案件本身的复杂性等诸多方面的原因致使当事人利益受到损害、或者当事人的要求未得到满足

2、行政方面的风险。行业处分风险律师在执业中违反律师法或者律师职业道德和执业纪律而受到司法行政机关或者律师协会组织的行政制裁。如因私自收案和收费、同行之间恶意竞争、双方代理、提供伪证等违法违纪行为而受到警告、停止执业、吊销律师执业证等行政处罚。

3、刑事方面的风险。一个国家律师业的发展水平与该国法治进程休戚相关，更是一个社会高度文明发达的标志。但在我国辩护律师的处境每况愈下，举步维艰。甚至到了望刑（辩）生畏的地步。辩护律师既要受到司法行政部门的监控，又要受制于公检法三家的管制与刁难。稍有不慎，便会成为另一宗刑事案件的犯罪嫌疑人、被告人。辩护律师就像戴着镣铐的舞者，在刑事诉讼中扮演着极其尴尬的角色。如律师在调查取证中涉嫌伪证罪、泄露国家机密罪、包庇罪，特别是《律师法》、《刑诉法》、《新刑法》相继的颁布施行，律师因违法执业而被追究刑事责任的案例越来越多，律师执业遭遇到前所未有的巨大风险。

4、个人人身安全方面：有的素质较差的当事人、或对方当事人，可能会发生肢体冲突。

5、执业声誉、道德评价的风险

二、律师执业风险的防范

既然，律师的执业风险如此之大，应该如何防范呢？本人认为可以考虑从以下几个方面着手：

（一）加强业务学习和道德修养，提高律师的执业水平和道德素质。依法执业，严格自律是律师防范执业风险的最有效手段。

1、严格把握自己的底限。包括道德底限、执业底限等，绝不对案件结果向当事人轻易承诺。在对证据的搜集、对证人的辅导方面，千万千万把握好底限。

2、与公、检、法工作人员间应把握如下准则：对事不对人，就事论事；礼节周到，态度诚挚；得理之时，适可而止，把道理讲透则已。

3、注意几类多发案件。宅基地案件、各类伤害案件、对方当事人为群体案件、对方当事人明显素质很差的等案件。

（二）提高警惕，未雨绸缪,防微杜渐.建立行之有效的风险防范机制。

（1)文本风险的控制。

此类风险主要有：一是文本中的当事人的名字、名称是否发生错误、是否准确、是否一致；二是文本中所涉及到的法律条文的引用是否准确；三是文本中所引用的法规条文是否为现行的、有效的条款；四是文本中所引用的法规条文是否适合文本中的法律事实；五是文本中是否点明了律师的但书条款，也即律师在本中的哪些情况下应当负法律责任；六是文本中应当有的签名处是否为黑色中性笔或黑色墨水书写的；七是送寄给他人的文本，如果是多页，如果以单位名义发出，是否有骑缝章；如果以个人名义发出，在页脚处是否有制作人的每页签名。

(2)开庭风险的控制。

开庭前三天需要准备：1.证据的目录是否清晰；2.证据之间的逻辑关系；3.各个证据与案件事实的关联度各是多少；4.案件的焦点；5.案件的重点、关键点；6.案件所涉及的重要法条；7.代理词；8.证据、法律法规、法律事实、诉讼请求之间的对应关系；9.在法庭辩论时向对方当事人或代理人提问的提纲；10.审查对方所提供的证据的证明力；11.审查对方证据之间的逻辑关系；12.审查对方的诉讼请求或答辩的理由、观点、法律事实；13.审查对方引用的法律条款的准确性、背后的意图。

开庭前一天需要检查：1.需要准备的诉讼材料是否已经齐全；2.需要准备的诉讼材料中的文本是否有逻辑上的、或文字上的错误或不准确；3.再一次确认开庭的时间、地点及行车路线；4.开庭所用的诉讼材料是否能够在开庭是很有次序、很方便的查阅。

开庭后裁决或判决出现前需要做的是事情：1.及时关注案子的发展，当出现问题时要及时调整应对的策略去说服法官或仲裁员；2.关注对方的状况变化及心态。比如对方是否会利用程序，滥用诉权采取拖延战术或策略，以打击你的当事人的心理或者转移资金、财产以达到合法逃避履行判决、裁决的目的。(3)接案风险的控制。

1.杜绝向准委托人夸口案件100%能赢。这是因为一个案子是否能够胜诉则至少取决于三个方面的因素：一是你的委托人所提供的证据、所要求的诉讼请求、所阐述的法律事实；二是对方所提供的证据、所阐述的法律事实；三是本案的法官对诉讼双方的证据的理解、对本案涉及到的法律法规的理解。此外，管辖本案的法院的审判习惯或实践、本案的当事人是否动采取了非正当的手段等等许多看不到的因素、有的甚至是偶然的突发的因素对本案也可能会产生重要甚至是决定性的影响。

2.不论所接的案子是否为诉讼案子，都要向你的委托人明示该案子的具体的法律风险。

3.收费既不能低于一般标准，也不能高于法律严格明确的标准。4.要在与委托人签订的律师聘请合同中明确具体的收费方式、收费时间。

律师风险无时不在，我们必须高度重视，在执业过程中，尽量避免执业风险。

第五篇：建立多重性支付风险防范体系现状及措施

随着现代化支付系统建设的深化，支付清算方式发生了很大变化，支付清算环节中出现了各种新的风险点，对支付系统运行维护和风险防范提出了更高的要求，全方位构建支付风险防范体系是当前应该认真思考和高度重视的问题。

加强内控建设，构建内部管理风险防范体系

健全的内控机制是规范管理、防范风险的基础，以科学化、规范

化管理为核心，把内控建设摆在管理的突出位置，致力建立风险防范的长效机制。

一、健全运维制度，形成规范的制度体系

根据总行统一制订的支付系统运行管理框架和基本制度，结合基层央行的支付业务实际需要，在总行的制度管理框架内理顺基层央行支付系统内控体系结构关系，在系统维护标准、实施细则、操作流程等方面进行深入探索与改进，针对地市中支支付系统制定一些更加具体、简捷、明了的内控机制，比如在现有流程上增加一些内控环节，对红字冲正、错帐冲正、异地业务等重要业务事项增加业务主管在操作流程上的审核把关，全方位防范资金风险。

二、强化履职能力，制约机制务求实效

重新修订岗位职责，按要求层层签订岗位责任制，做到责任到人、到岗，强化岗位相互间的制约和监督机制。实行严格的书面授权制度，对各个程序及岗位，合理地授予相应的责任和权力，形成分工明确、权责对等的风险防范体系。严格实行重要事项审批制度，办理业务时不得接受不符合制度的任何指令，上级授权处理的事项必须履行必要的手续。

三、重视运行监测和维护，完善监督保障手段

建立支付系统维护及日常检查制度，重视对支付系统的日常运行监测，对系统无法自动监控点加大手工巡查力度，把约束力渗透到每一个操作环节，夯实风险防范基础。与科技部门密切合作，做好系统软硬件管理和维护工作，及时解决系统运行中出现的问题，确保账务数据安全。

四、重视应急管理，提高应急处置能力

把握内部管理和风险控制的重点，完善有关系统的应急处置预案和风险防范措施，确保应急机制和信息渠道畅通，以备在突发事件下能够保证核算业务不间断运行。认真参加总行组织的各项应急演练,并按照预案开展演练，提高支付系统对危机的处置能力，防范支付清算风险。

增强防范意识，构建系统运行风险控制体系

现代化支付系统(cnaps)是金融体系风险传播和控制的重要渠道，支付系统中可能出现流动性风险、信用风险、法律风险、运行风险和系统性风险。诸风险有着广泛的联系，一种风险出现并扩大时，有可能导致另一种风险，各种风险之间存在明显的传导性、方向性，构成一个完整的传递链条。

一、重视地方性法人金融机构流动性风险，尝试建立有利于金融稳定的资金调剂机制

流动性风险主要是因客户或银行结算资金不足所造成的支付延迟或失败的潜在可能性。

从包头地区的情况看，2006年末全市参加大额支付系统共12家金融机构，其中两家直接参与者包头商行和交行大额支付往账金额合计和来账金额合计分别占到包头地区的55.1%和42.1%，而包头商行一家就占到全市的49%和38.7%。近两年，包头商行和交通银行包头分行均发生过清算账户空头或准备金不足情况。

在基层央行的实际工作中，对同城交换透支行为缺乏制度约束。支付结算制度中对政策性银行、国有商业银行等非法人机构开立的“准备金存款”账户的透支行为无明确的处罚措施，人民银行提供的贷款已成为解决商业银行出现透支的唯一手段。往往是人行基层网点在发现商业银行同城差额导致清算账户空头时既无有效的快速援助手段，又无严格的制度措施进行约束管理，只能督促商业银行尽快筹集资金，工作极为被动。而商业银行大多没有时间或没有渠道调剂资金弥补空头，导致abs无法结账，基层人行只能通过货币信贷部门主动向上级行申请规模，为其发放再贷款，如果在内部某一环节上出现不衔接，就会导致再贷款不能到位。

针对上述流动性风险，建议采取以下应对措施：一是加强对商业银行资金流动性的管理，督促其及时了解本机构同城资金的变动情况，准确进行日常资金头寸的管理，备足准备金，发现资金不足及时弥补，对每日同城资金清算的情况进行连续、滚动、实时的监控，及时、准确把握异常动向。二是健全存款准备金余额考核制度，加大对日间透支行为的处罚力度。赋予基层央行对清算行透支行为的处罚权，加强对其存款准备金余额的考核，加大经济处罚力度，扼制透支现象的发生。三是建立人民银行与各金融机构、人民银行内部相关部门之间良好的协调互动机制，督促商业银行系统内建立资金调度应急机制，明确专人负责，确保随时在系统内调度资金，解决基层营业网点辖区商业银行出现的透支。

二、防范系统风险及网络风险，提高控制风险的有效性

在系统具体运行中，支付风险更多的表现为运行风险、操作风险、网络风险。运行风险是指电子支付清算系统发生意外故障的潜在可能性，这是信息技术在支付清算系统应用中必然伴随的一种风险。操作风险是指由于系统相关程序存在缺陷及内部管理不充分或不到位，业务人员系统操作失当带来的风险。网络风险主要包括网络故障风险和数据传输风险。

在实际业务操作中，以上风险主要表现为：

（一）运行风险

一是系统赋予综合柜的权限过大，综合柜可以代替辖内任意网点处理各种业务，存在资金控制风险；二是业务复核可以履行会计主管的职权，例如联行柜复核员可以对网点发送的往账进行注销，三是支付系统查询查复没有复核功能，联行柜主管对查询查复业务可以一人完成，存在资金安全隐患。

（二）操作风险

一是操作人员在录入、复核支付往账业务时，由于操作速度快，导致不能及时发现该笔业务是否发送成功和发送状态，便进入了下一个复核画面；二是复核人员在复核完最后一个要素后，没有密切关注每笔业务提交联行接口状态提示，如果此时eci突然中断，很容易造成支付往账重发现象。

（三）网络风险

在实际运行过程中突然出现eci中断现象，导致支付往、来进程全部自动退出，重新登录时，提示“eci调用出错，查询此笔业务的支付状态”。运行风险、操作风险、网络风险的发生，一是会造成资金的误划或重划，形成错账甚至造成损失；二是易造成商业银行头寸不足，增加商业银行经营成本和银行资金调度的难度，甚至直接威胁支付系统的安全运行。

针对以上风险，建议采取以下应对措施：一是按照“相互监督、相互制约”的原则，合理赋予各岗位权限，完善岗位制约机制；二是在系统运行过程中，强化系统运行日常维护管理，坚决杜绝系统运行期间进行的任何无关操作行为，避免eci中断现象发生；三是在处理支付业务和清算账户业务时尽量提前业务处理时间，为有可能出现的网络故障留出足够的应对时间。

三、强化监督制约风险控制，完善风险防范保障措施

（一）联行柜发送往账时见不到原始凭证，监督环节削弱

以往支付业务（电子联行业务）的处理，要经过记账柜和联行柜以及事后监督人员的事前监督，同时原始凭证分别提交记账柜和联行柜；现行支付业务的处理只是经过网点柜和联行柜，虽然超过五十万元的业务需经会计主管签字审批，但是原始凭证全部留置网点并不传递至联行柜，只是将账务信息传递至联行柜，被动加入支付行号后发出，事后监督则是第二日的事后行为，容易产生支付业务风险。

（二）相关细节设置不够严谨，缺乏制约功能限制

一是系统对资金汇划凭证和回单采取的是自动销号功能，系统内设有登记簿，但所设登记簿没有销号日期；二是“一记双讫”的记账方式对于错记、漏记账务，在没有系统提示的情况下，容易造成账务平衡的假象；三是系统口令设置没有统一期限，有的期限设置过长容易造成口令的失密，同时也不利于口令的保管。

针对以上风险，建议采取以下措施：一是对于每笔支付业务，网点处理完毕后，由业务主管进入系统通过发出业务查询功能，与原始凭证进行逐笔核对，特别是金额的核对，以便及时发现差错，将风险控制在源头；二是建立资金汇划凭证和回单这两种重空的手工登记簿，实行手工与机器双管齐下，有效防范重空风险的产生；三是提高岗位人员的工作责任心，增强岗位人员资金风险防范意识的主动性、积极性。

坚持以人为本，构建人本管理风险保障体系

注重以人为本，挖掘队伍潜能，激发队伍活力。通过多种形式实行人性化管理，营造“团结和谐的人际环境、催人向上的工作环境、积极健康的文化环境”，形成重素质、重实力、重业绩的人本管理氛围。

一、强化绩效考核，形成内部良性竞争氛围

实行激励和约束机制，制定内部绩效考核办法、业务差错及工作失误责任追究制度，全面实行内部绩效考核，从基本的行为规范到业务运行操作中各个工作环节，考核涉及的内容覆盖所有业务风险点，尤其加大对重要岗位、重要环节的考核，对发生的业务差错和工作失误加大责任追究力度，增强对工作失职行为的惩戒力度。通过建立合理的绩效考核等正向激励机制与业务差错追究制度等反向约束机制，在职工中形成坚持制度、按章办事的理念，使各项工作更加科学化、制度化、规范化。

二、培养创新思维，激发创新动力

鼓励职工积极探索新的工作措施和工作亮点，打破以往按老经验、老办法办事的惯性思维，培养多角度分析问题的能力。针对每一个职工提出的合理化建议和创新思路，只要被采用，对工作有所推动，就给予一定奖励，以此鼓励广大职工在工作和学习中锐意进取、大胆创新、争创一流的工作意识。

三、优化金融服务手段，拓宽创新领域

寓管理于服务中，提高服务质量。实施文明服务，文明承诺，注重抓服务手段创新。首先改变服务观念，转变工作作风，增强工作的主动性。其次强化服务手段，推出服务承诺内容，主动接受各方面监督。同时围绕文明服务主题开展多项丰富多彩、富有意义的系列活动。

四、加强队伍建设，提高业务人员综合素质

新的形势和新的职责定位要求支付清算人员必须不断更新知识，夯实自身素质基础，积极组织职工学习新业务、新技能，全面推进“创建学习型组织，争做知识型职工”活动的开展，使“持续学习、终身学习”的理念成为干部职工的自觉行动。