营业部案防工作实施计划

第一篇：营业部案防工作实施计划

****村镇银行2012年一季度案防工作报告

****村镇银行营业部二0一二年

扎实推进内控案防工作

****村镇银行作为一家新成立的中小农村金融机构，正式营业时间还不足一年。由于在开业初期千头万绪工作，实事求是的说，内控案防工作在过去的2011年 虽然有实施，有落实，但不系统，不深入。在今年初，我部为深入贯彻落实贵州银行业监督管理局毕节市分局**副局长在2012年全市农村中小金融机构监管工作会议上讲话及有关文件精神，结合营业部自身实际情况，在内控案防工作上有以下具体措施。

一、明确指导思想、源头建立案件防控防火墙

根据本行下发的《****村镇银行案件防控工作实施方案》的相关要求，我部为了加强自控体系建设，着重从思想上培养案防意识。一方面，根据我部员工队伍年轻、缺乏工作经验、缺乏忧患意识的特点，加强内控案防理论学习，努力提升员工的内控案防观念。我部充分利用每天晨会集中学习监管部门下发的系列风险防控文件，适时组织经典案例讨论、针对在具体业务操作过程风险进行自查自纠。每天的二十分钟让我们员工在内控风险上出现的问题能早发现、早认识，从而得到及时有效的纠正；另一方面，我部还采取专题培训和个人自学相结合的方式，组织全体员工结合自身业务和岗位职责认真学习有关内控与案防制度，努力学懂弄通，加深对规章制度的理解和把握。此外，我部还联合综合部加强案件防控宣传引导，努力营造良好氛围。

二、加强对重点环节、易发案部位的管理

银行作为经营货币的特殊企业，其经营对象决定了它的高风险。营业部作为**银行前台业务操作的具体实施部门，则面临更为严峻的案防形势。我部结合自身实际，抓住案件防控的六个环节突出风险点治理，努力做好案件防范各项工作。

1、根据我部对照行里制定的各项规章制度对岗位组织控制、财务会计管理、计算机系统管理等所覆盖到业务领域、岗位和操作环节进行重点防控。在主管授权方面，要求授权主管轮岗授权，主办会计和助理会计交叉授权，授权过程保密，密码设置科学并定期更换，授权主管交接手续齐全，授权事项记录明确；操作柜员管理操作权限科学合理，柜员密码设置科学并定期更换，柜员号避免串号混用的现象。柜员在离开业务终端机前，及时退出当前登录状态。

2、印鉴和重要空白凭证管理。在印鉴管理上，主要有财务印章、业务印章及柜员个人名章和对公账户印鉴卡片。重要空白凭证主要是本行发出的存折、存单及票据和与他行发生业务的相关票据。印鉴管理上，有主办会计主管财务印鉴及业务印章。印章的使用外出均有相关使用登记记录，并经有权审批人审批。对公账户印鉴卡信息主要由大堂经理登记管理，实行统一编号，不重号，不多印，客户银行各执一套，办理业务时需核对准确无误方可办理。重要空白凭证主要由总出纳管理，并建立领用、使用、作废管理台账。重控移动金库钥匙分别由总出纳和复核员双人掌管。重控使用销号采取系统自动销号和手工销号两种方式。由清算中心统一进行号段管理的存折、存单、支票、往来帐凭证在业务终端系统使用时自动销号，贷款收回凭证、利息收回凭证、出资证明书等则要求柜员少量领取，即用即销。

3、营业部是大额现金业务集散地。现金尾箱自然成为思想异常的柜台员工和一些不法分子关注的目标。在现金业务尾箱管理方面，我部重点把握钞币管理几个环节，有效防范现金尾箱风险发生。第一、业务主管坚持每天查库。每天营业终了由值班主管会同柜员进行当天库款清点，查库登记表记录清晰，长款50元以上上报部门经理并上交总出纳，总出纳登记在案；短款需当天查明原因并及时补上。短款金额在100元以上必须当天报部门经理，如果柜员在三天之内不能查明追回，推迟一天处50元罚款。第二、库存限额管理。根据当前我行业务开展情况，营业部现金实行限额管理并由总出纳负责资金监管。超出库存限额50%总出纳对应岗位考核评分扣2分，超出100%扣5分。第三、尾箱钞币管理。前台柜员均配备款箱和保险柜各一个。大额现金、扎捆现金均必须入柜保管。柜员离开柜台必须上锁打乱保险柜密码方能离开。

4、重要业务进行定期不定期检查核对。我部统一负责本行存款客户、信贷客户、公司银行客户信息管理。从开业之初就非常重视和客户之间的对账工作。由于我行现在对账技术手段还较为落后，对账工作主要分两部分，一是大堂经理负责银企对账，二是助理会计负责银银对账。银企对账从开业初至今，每个月对账率都保持达到100%，银银对账除每月对账外，还要求明细逐笔勾对，特殊时期每天电话对账。（例如去年十二月份为保证核算真实）

5、结合员工特点，适时进行岗位调整。岗位轮换是有效防范案件发生，提早暴露潜伏案件风险的有效手段。我部从开业至今虽然还不到一年时间，但在和员工的沟通交流及业务发展过程中发现，岗位轮换不仅案件防范的一个重要手段，也是培养员工综合业务素质的有效措施。我部在不断的尝试和实践中，对综合业务柜员、结算柜员、总出纳等都相继作出一些调整，计划在二季度部

门岗位全部调整，包含主办会计、大堂经理等重要岗位一并纳入轮岗范围，使我部员工在不同的工作岗位都能够有所尝试，使营业部形成相互监督相互制约的健康运行体系。

三、加强检查督导力度，实行查改结合，建立内控案防制度体系

我部从去年开业至今，坚持每季度一次常规基础工作自查及风险排查。对检查中出现的问题一针见血的指出，并限时要求整改，坚持做到边纠边查，查找彻底，纠正到位，注重分析自查自纠和督导检查过程中发现的问题，从根源上堵住内控管理漏洞，消除风险隐患。例如今年一季度常规检查在上周才刚刚完成，对自查中发现的问题，进行分门别类，针对不同岗位突出暴露的问题，严厉要求及时补充完善。

四、加强对硬件设施的建设及应用，提高操作技能

目前我行已建立了较完善的监控系统和报警系统。柜面操作环境的安全和消防设施也较完备，但没有实现110系统联网。目前主要还是通过定期不定期调阅监控系统、查看非部门工作人员进出现金区记录以及通过加大日常的安全检查力度，堵塞各种隐患漏洞。此外，针对员工对临时突发事件缺乏应急能力的特点，下一步将联系相关安防部门，组织员工进行预案演练，切实提高操作技能，增强预案保障。

五、当前案防工作在银行经营管理中的重要意义

案防工作作为银行一项长期持续性工作，在我行的经营管理中具有现实意义。一方面，我行的防御风险的纵深是普通企业不可比拟的。一家银行无论有再高的营利能力，但是，也架不住重案要案的发生所造成的经济损失，再骄人的战绩也会被案件一票否决。其次，案件的发生，无论是对单位和个人，国家

或社会都有很大的危害性。银行经营的核心，归根到底就是经营社会公信力。近段时间媒体曝光的一些银行大案、要案恰好反映出客户对我们银行诚信经营和服务水平的怀疑，从而引发社会对银行的不信任感，造成了严重的后果。

所以，作为一名金融工作从业人员，我们都有着美好的前途和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永远离开这个朝气蓬勃的行业，断送自己美好前途和职业理想。因此，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生，踏踏实实做好本职工作，老老实实做个银行员工。

第二篇：营业部案防工作实施计划

****村镇银行2012年一季度案防工作报告

****村镇银行营业部二0一二年

扎实推进内控案防工作

****村镇银行作为一家新成立的中小农村金融机构，正式营业时间还不足一年。由于在开业初期千头万绪工作，实事求是的说，内控案防工作在过去的2011年 虽然有实施，有落实，但不系统，不深入。在今年初，我部为深入贯彻落实贵州银行业监督管理局毕节市分局**副局长在2012年全市农村中小金融机构监管工作会议上讲话及有关文件精神，结合营业部自身实际情况，在内控案防工作上有以下具体措施。

一、明确指导思想、源头建立案件防控防火墙

根据本行下发的《****村镇银行案件防控工作实施方案》的相关要求，我部为了加强自控体系建设，着重从思想上培养案防意识。一方面，根据我部员工队伍年轻、缺乏工作经验、缺乏忧患意识的特点，加强内控案防理论学习，努力提升员工的内控案防观念。我部充分利用每天晨会集中学习监管部门下发的系列风险防控文件，适时组织经典案例讨论、针对在具体业务操作过程风险进行自查自纠。每天的二十分钟让我们员工在内控风险上出现的问题能早发现、早认识，从而得到及时有效的纠正；另一方面，我部还采取专题培训和个人自学相结合的方式，组织全体员工结合自身业务和岗位职责认真学习有关内控与案防制度，努力学懂弄通，加深对规章制度的理解和把握。此外，我部还联合综合部加强案件防控宣传引导，努力营造良好氛围。

二、加强对重点环节、易发案部位的管理

****村镇银行2012年一季度案防工作报告

银行作为经营货币的特殊企业，其经营对象决定了它的高风险。营业部作为**银行前台业务操作的具体实施部门，则面临更为严峻的案防形势。我部结合自身实际，抓住案件防控的六个环节突出风险点治理，努力做好案件防范各项工作。

1、根据我部对照行里制定的各项规章制度对岗位组织控制、财务会计管理、计算机系统管理等所覆盖到业务领域、岗位和操作环节进行重点防控。在主管授权方面，要求授权主管轮岗授权，主办会计和助理会计交叉授权，授权过程保密，密码设置科学并定期更换，授权主管交接手续齐全，授权事项记录明确；操作柜员管理操作权限科学合理，柜员密码设置科学并定期更换，柜员号避免串号混用的现象。柜员在离开业务终端机前，及时退出当前登录状态。

2、印鉴和重要空白凭证管理。在印鉴管理上，主要有财务印章、业务印章及柜员个人名章和对公账户印鉴卡片。重要空白凭证主要是本行发出的存折、存单及票据和与他行发生业务的相关票据。印鉴管理上，有主办会计主管财务印鉴及业务印章。印章的使用外出均有相关使用登记记录，并经有权审批人审批。对公账户印鉴卡信息主要由大堂经理登记管理，实行统一编号，不重号，不多印，客户银行各执一套，办理业务时需核对准确无误方可办理。重要空白凭证主要由总出纳管理，并建立领用、使用、作废管理台账。重控移动金库钥匙分别由总出纳和复核员双人掌管。重控使用销号采取系统自动销号和手工销号两种方式。由清算中心统一进行号段管理的存折、存单、支票、往来帐凭证在业务终端系统使用时自动销号，贷款收回凭证、利息收回凭证、出资证明书等则要求柜员少量领取，即用即销。

****村镇银行2012年一季度案防工作报告

3、营业部是大额现金业务集散地。现金尾箱自然成为思想异常的柜台员工和一些不法分子关注的目标。在现金业务尾箱管理方面，我部重点把握钞币管理几个环节，有效防范现金尾箱风险发生。第一、业务主管坚持每天查库。每天营业终了由值班主管会同柜员进行当天库款清点，查库登记表记录清晰，长款50元以上上报部门经理并上交总出纳，总出纳登记在案；短款需当天查明原因并及时补上。短款金额在100元以上必须当天报部门经理，如果柜员在三天之内不能查明追回，推迟一天处50元罚款。第二、库存限额管理。根据当前我行业务开展情况，营业部现金实行限额管理并由总出纳负责资金监管。超出库存限额50%总出纳对应岗位考核评分扣2分，超出100%扣5分。第三、尾箱钞币管理。前台柜员均配备款箱和保险柜各一个。大额现金、扎捆现金均必须入柜保管。柜员离开柜台必须上锁打乱保险柜密码方能离开。

4、重要业务进行定期不定期检查核对。我部统一负责本行存款客户、信贷客户、公司银行客户信息管理。从开业之初就非常重视和客户之间的对账工作。由于我行现在对账技术手段还较为落后，对账工作主要分两部分，一是大堂经理负责银企对账，二是助理会计负责银银对账。银企对账从开业初至今，每个月对账率都保持达到100%，银银对账除每月对账外，还要求明细逐笔勾对，特殊时期每天电话对账。（例如去年十二月份为保证核算真实）

5、结合员工特点，适时进行岗位调整。岗位轮换是有效防范案件发生，提早暴露潜伏案件风险的有效手段。我部从开业至今虽然还不到一年时间，但在和员工的沟通交流及业务发展过程中发现，岗位轮换不仅案件防范的一个重要手段，也是培养员工综合业务素质的有效措施。我部在不断的尝试和实践中，对综合业务柜员、结算柜员、总出纳等都相继作出一些调整，计划在二季度部

****村镇银行2012年一季度案防工作报告

门岗位全部调整，包含主办会计、大堂经理等重要岗位一并纳入轮岗范围，使我部员工在不同的工作岗位都能够有所尝试，使营业部形成相互监督相互制约的健康运行体系。

三、加强检查督导力度，实行查改结合，建立内控案防制度体系 我部从去年开业至今，坚持每季度一次常规基础工作自查及风险排查。对检查中出现的问题一针见血的指出，并限时要求整改，坚持做到边纠边查，查找彻底，纠正到位，注重分析自查自纠和督导检查过程中发现的问题，从根源上堵住内控管理漏洞，消除风险隐患。例如今年一季度常规检查在上周才刚刚完成，对自查中发现的问题，进行分门别类，针对不同岗位突出暴露的问题，严厉要求及时补充完善。

四、加强对硬件设施的建设及应用，提高操作技能

目前我行已建立了较完善的监控系统和报警系统。柜面操作环境的安全和消防设施也较完备，但没有实现110系统联网。目前主要还是通过定期不定期调阅监控系统、查看非部门工作人员进出现金区记录以及通过加大日常的安全检查力度，堵塞各种隐患漏洞。此外，针对员工对临时突发事件缺乏应急能力的特点，下一步将联系相关安防部门，组织员工进行预案演练，切实提高操作技能，增强预案保障。

五、当前案防工作在银行经营管理中的重要意义

案防工作作为银行一项长期持续性工作，在我行的经营管理中具有现实意义。一方面，我行的防御风险的纵深是普通企业不可比拟的。一家银行无论有再高的营利能力，但是，也架不住重案要案的发生所造成的经济损失，再骄人的战绩也会被案件一票否决。其次，案件的发生，无论是对单位和个人，国家

****村镇银行2012年一季度案防工作报告

或社会都有很大的危害性。银行经营的核心，归根到底就是经营社会公信力。近段时间媒体曝光的一些银行大案、要案恰好反映出客户对我们银行诚信经营和服务水平的怀疑，从而引发社会对银行的不信任感，造成了严重的后果。

所以，作为一名金融工作从业人员，我们都有着美好的前途和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永远离开这个朝气蓬勃的行业，断送自己美好前途和职业理想。因此，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生，踏踏实实做好本职工作，老老实实做个银行员工。

第三篇：案防工作

如何做好案防工作

各位领导：

我是000信用社主任0000。基层机构主要负责人及一线业务岗位是案件防控的重点部位和重要环节，应该引起我们的高度重视和关注。面对当前信用社违法违规问题频发的严峻形势，抓好案防工作应增强防范意识，强化内部管理，实现案防关口前移是当前防范和遏制案件的重中之重。对此，我社制定了以下案防措施：

一、做好针对性风险排查工作，围绕监管部门和县联社各科室提示风险点，认真做好排查整改工作，达到纠正违规违章行为、进一步提高员工风险防控和自我保护意识的目的，彻底消除风险隐患。做好每周一次查库工作，每月四次对本单位的安全自查，认真记好案防工作日志。

二、对全体员工开展对违规行为处理暂行规定的再学习、再教育，人人签订遵守规定承诺书，使全体员工做到知规定、守规定。

三、强化对本单位员工的作风建设，正确认识当前内控案防的严峻形势，正确处理内控案防与经营发展的关系，增强履行一岗双责的主动性和自觉性，充分了解员工“八小时以外”的交友、娱乐、消费等情况，切实将有“九种人”行为者隔离、排除在重要岗位、关键部位之外，要切实发挥“亲情助廉”的亲情约束作用。

四、进一步推动内控案防责任制的落实，责任明确到副主任、坐班主任、授权员、柜员及保安，督促其认真履行案件防范责任人职责，明确分工，责任清楚，确保各项案防措施落到实处。

五、充分发挥内控案防中的带头和督促、监督职能作用，对单位内控制度执行情况进行检查，建立完善风险定期预警和分析提示制度，提高整体掌控风险、规避风险的能力。

六、加大制度和流程的学习力度，严格岗前和岗中培训，开展经常性的岗位练兵和技术练功活动。进一步把“五人联保”用在案防工作中，五人相互监督，进一步引导员工算好经营风险和案件的损失帐，营造依法合规稳健经营的氛围。

七、严格问题整改和问责追究，实行违规问题整改责任制，严格问题整改的督查和考核。进一步加大案件防范考核和奖惩力度，按季对违规责任人进行积分处罚，彻底解决屡查屡犯问题，并将所有员工的效益工资纳入案防工作中考核。

第四篇：案防工作实施方案

案防工作实施方案

根据监管局2018年6月《监管会谈纪要》中的监管意见和分行《2018年案防工作实施方案》）的要求，为进一步加强案件防控工作，我部认真组织全员学习，使全员风险意识得到进一步强化，牢固树立起防范风险和案件的第一道防线。同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。对xx部管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，深入防范案件和经营风险上找问题，对检查发现的问题积极整改，不断促进了案件防控工作。现汇报如下：

一、基本情况

2018年年以来，xx部高度视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。

二、案件防控具体做法

认真贯彻落实分行《2018年案防工作实施方案》文件精神，我部结合实际，开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。

1、领导高度重视，召开专题会，对“xx活动”等员工异常行排查活动，进行明确部署和严格要求，成立了由xx总经理任组长,xx总经理助理任副组长，各室经理为成员，要求必须本着对x行事业、对员工和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反“xx铁律”禁止的行为，做到突出重点、整体推进。

2、明确责任，各尽其职，各负其责，“一把手”负总责，亲自过问、主动协调、直接参与；在此基础上，逐一分解细化整改措施，各室加强沟通，充分信息共享，形成了各室齐抓共管、全部整体联动的格局。截至目前，各项措施已经全部启动，有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生。

3、筑防火墙，注重预防，适时预警，认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工不良行为排查，排除隐患；组织开展典型案件警示教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，要求各部室负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。

4、紧密结合实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查和排查的契机，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。

5、是采取全部门员工自查、小组成员排查的方式，对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价，主管注重员工的思想状况，与他们交心谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感到招行这个大家庭的温暖。

6、夯实基础，梳理风险控制措施。以“提高效率、杜绝真空、信息共享、避免重复”为目标，对事前、事中和事后各环节的控制职责、措施、方法进行梳理。针对制度理解和执行中的差异，制订了大额现金支付报备流程、单位账户管理流程、同城票据小清算业务流程、资金调度业务流程、企业开户业务流程、单位对帐业务流程、外汇制度等文件，及时解决了网点制度执行中的难题。

7、针对营业网点管理操作风险的关键环节，我部组织监督室对现金尾箱、重要单证、印章、印鉴卡、xx管理、业务授权、大额支付等重要部位进行了检查，通过检查，理清了薄弱环节，对差错和违规行为下达了整改通知，加强了风险管理控制，及时稳定了前台业务运行安全。

8、加强现金管理，杜绝风险隐患。严格控制库存限额，结合网点现金收付额、周边网点现金备付以及ATM的设备的具体情况核定现金库存。同时，对以往未涉及的外币库存进行核定，实现了全现金核定管理。工作的改进，要求各网点改进现有现金管理思路，做好现金备付计划预测，严格执行现金预约制度，提高现金使用效率。

9、认真做好部门安全检查工作。安全检查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通过安全检查及时发现问题、消除隐患，其落脚点就是放在对存在问题的督促整改上，及时堵塞管理和操作中的漏洞，增强安全系数，杜绝案件的发生。

10、我部通过对营业网点监控录像的随机回放检查，发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为，有针对性的加以指导、整改，防患于未然，杜绝操作风险的形成和案件的发生。

三、工作计划

1．进一步提高认识，确保案件防控工作取得实效。质量监督室要求检查人员充分认识开展关键风险点监控检查工作的重要性，切实落实检查职责，防止“检查走过场”和“检查疲劳”，确保检查工作取得实效。

2．加大检查发现问题的整改落实工作力度，确保检查发现问题得到有效整改。对于检查发现的问题，按照有关规定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。对检查发现的问题，要求各网点要高度重视，认真对待。及时将检查发现的问题进行反馈，起到督促整改，促进业务管理再上台阶。对发现问题多、频率高、问题突出的关键风险点要在督促相关网点进行整改的同时，采取措施，研究解决当前在业务管理中存在的问题，制订相关办法，避免因管理不到位导致违规行为的发生。

3．加强业务学习，进一步提高案件防控水平。召开学习会议或者电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级文件精神，认真组织员工学习传达，并做好学习记录，根据下发文件条线部门深入机构网点进行抽查传达文件学习情况，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。

4．进一步提高工作实效和质量。坚决克服“管理疲劳”、“见怪不怪”的现象，对发现的问题引起高度重视，坚决杜绝发现问题不报告的情况发生。建立快速反映机制，对重大问题应第一时间上报。进一步加强案件防控信息数据上报的质量和及时性，杜绝统计信息不完整、不准确的情况，提高工作质量，保证信息的真实性和准确性。

5．加强案件防控及整改，保证整改工作落到实处。我部将定期或不定期组织案件防控及整改落实情况的检查，对整改工作落实不到位的要追究责任人，并对网点整改情况进行重点抽查。因整改落实不到位，造成风险隐患的，要从重处理责任人

第五篇：案防工作承诺书

调兵山惠民村镇银行股份有限公司

员工案件防控工作承诺书

调兵山惠民村镇银行股份有限公司：

为进一步加强案件防控工作，落实案件防控责任，结合岗位实际，本人作出如下承诺：

一、认真学习铁岭市银监分局《**银行业从业人员案防工作五十个严禁》、《省联社经营管理十条禁令》,严格遵守执行。

二、认真贯彻落实银监局及行内制定的各项管理制度、规定，做好职责范围内的各项工作，及时完成各项工作任务。

三、严格按规定的程序和权限审批贷款，贷款投向符合国家产业政策和信贷政策，认真执行审贷分离制度，落实双人实地调查、关系人回避制度，落实上级联社的审批意见后发放贷款。发放贷款时，借款人身份信息真实和贷款意愿真实；贷款申请、信贷合同、客户承诺函等契约性文件的签章真实；贷款担保真实有效。按规定办理抵押品抵押登记手续和质押物止付手续。不发放冒名贷款、化整为零贷款、超权限跨地区贷款 ；不违规办理借新还旧、违规展期等业务。

四、收贷、收息、收储及时入账。

五、认真落实廉洁自律的相关规定。禁止收受礼品、红包、有价证券等；禁止到借款单位、和有业务往来的单位报销应由个人承担的费用；禁止从借款单位或私营业主购买廉 价物品，以贷谋私；严禁用公款大吃大喝，迎来送往；严禁用公款游山玩水；严禁用公款搞高档性娱乐。

六、落实阳光办贷。不收受回扣、参与客户安排的赌博、向客户借款等方式向借款人索取好处；不捆绑搭售任何商品；不以入股、分红等其他任何形式谋取不正当利益；不向关系人发放优于其他借款人同类贷款条件的贷款。

七、不参与经商活动或与他人合伙办企业。

八、不购买大额彩票或炒股、炒汇，不从事高息融资活动。

九、不造谣传谣，诋毁单位领导和上级工作部署。

十、不为高利贷公司、小额贷款公司、出资人以及客户之间等充当任何形式的资金掮客，或其中牵线搭桥帮助借款人筹措资金归还银行贷款并从中牟利。

十一、不泄露客户信息，违规查询、下载、保存、变更和删除客户信息，以及违规将客户信息资料带离工作区域。

如未履行上述承诺，本人愿意按照《调兵山惠民村镇银行工作人员违规行为处理办法》接受问责。

承诺人：

年 月 日