投资顾问对自己行业的期许

第一篇：投资顾问对自己行业的期许

投资顾问对自己行业的期许

基金是被人们广大熟知的，基金的投资涉及关于大量的基金专业知识和技巧，这时投资顾问就应市场要求而诞生。在换句很通俗的话说，就像我们去超市买东西，是自主选择，但是当我们面临很多选择却无从下手时，善良的售货员就会根据你的需要提供你要的东西，投资顾问也是这样。

下面是一位投资顾问对自己所从事的工作的几点看法。无论从客户需求角度，还是从投顾工作效率角度出发，投顾服务产品都须走专业化分工道路。

定位与细分，是当前投资顾问服务产品必须完成的一项重大改革，是推进提升投资顾问服务产品质量、增加产品价值量、满足客户投资服务需求的必然之路。

产品的定位与细分，必须从客户具体投资需求出发，并以满足客户的具体投资方式为标准。从大类需求看，要满足不同资产配置的需求，如固定收益、稳定收益、高收益资产的配置，从细分需求看，要满足各种具体化的投资需求，如短线中线长线等。针对具体的需求，设计不同的投资方法，成为产品定位的主要形式。

产品的定位与细分，从公司战略角度看，一是有利于通过不同产品满足不同客户的需求，形成良好的竞争力。产品的专业化，就意味着投顾的专业化，同时意味着客户投资方法的专业化，引导客户用正确的投资方法投资;二是有利于产品的营销与服务质量提升。当所有产品都是相似时，营销就面临着很大的困难，无法吸引客户;三是能够通过明确的指标进行产品生产过程监管。在产品定位明确细分的情况下，产品的具体生产过程是完全确定的，因而也能够通过定性与定量指标进行控制;四是有利于让投顾团队更加专业化。

证券公司的投资顾问普遍散布在各个营业部中，一个营业部通常只有少数几个优秀的投资顾问。这就要求证券公司总部对投顾产品的定位与细分进行适当的规划与管理。从公司战略角度出发，应该让各类产品都有专业的投资顾问进行产品制作，而每一个投资顾问，只能从事其中一到两个产品的制作。这就会导致一个营业部的客户，无法完全由自己营业部的投资顾问进行服务。

因此，要利用信息化的技术手段，通过产品化的形式，实现投资顾问向有同样需求的客户提供服务。只有合理细分产品，使得产品之间形成互补全覆盖，才能最大限度地利用证券公司的投资顾问资源。只有投资顾问走专业化发展道路，投顾服务产品才能够真正满足客户需求，让客户心甘情愿买单。当然这些是投资顾问对自己行业的期许，同样也是大部分人的期许。

第二篇：梦想是我们对自己的期许

梦想是我们对自己的期许，梦想是我们对未来的承诺。——题记 中国梦需要伟大的文学塑造民族灵魂，于是我们收获莫言；中国梦需要激励一代人的偶像力量，于是我们收获林丹、刘洋；中国梦需要每个人的坚持努力；于是我们收获千千万万为美丽中国付出的人。“实现中华民族的伟大复兴，就是中华民族近代以来最伟大的梦想。”总书记如是说。2012年，梦想的火焰又一次被燃起。总书记阐释了中国梦，触动了我们的梦。

这个伟大梦想，凝聚着无数仁人志士的艰难奋斗。有开眼看世界，自强求富的洋务运动，错把“天朝梦”当中国梦而梦碎甲午；有开议院，立学会的维新运动，错把“立宪梦”当中国梦而梦碎戊戌；有那推翻清政府，结束君主制的“民主共和梦；有那发展民族资本主义的“实业救国”梦。无产阶级登上风云变幻的历史舞台，五四呐喊肇始于中国梦，南湖游船肇始于中国梦，天安门上的宣告肇始于中国梦，改革开放的号角肇始于中国梦！几代中国人见证了中国的渐渐强大，见证了中国梦的渐渐可能！

这个伟大的梦想，蕴藏着中华儿女对未来的无限期盼。中国梦有大有小，每个人都有理想追求。我们威海人有自己的威海梦。作为一名教师我也有自己的梦想。我梦想我的学生都努力向上，争取都成为建设威海的人才。“威海好，大家才会好！”我更梦想一个有一个幸福的威海。威海梦，梦威海。我梦想：在威海，自由平等，民主法制，政府清廉；在威海，无论职业如何，人人尽职尽责；在威海，人才选拔公平公正，教育体系质量卓越；在威海，病有所依，社会保障健全；在威海，食品安全，孩子健康成长。我希望威海像《礼记》中的“大同”社会：人不独亲其亲，不独子其子，使老有所养，壮有所用，幼有所长，鳏寡孤独废疾者皆有所养……

威海这个伟大的梦想，包含着中国走向繁荣的强大自信。站在新年的起点上，我们比任何时候更接近这梦想——是因为“宪法的生命在于实施，宪法的权威也在于实施”，这样的时代强音；是因为“每个人的命运都与国家和民族的前途命运紧密相连”这样的民生承诺；是因为今天的我们已处于能够兑现梦想的时代，从新中国的站起来，到改革开放的富起来，再到新世纪的强起来，我们的梦想正一步步变为现实！

女航天员刘洋说：“梦想有多远，探索的足迹就有多远。”学生是国家民族的希望，为了实现中国梦，为了梦想的中国成为现实，我们要教育自己的学生准备好了！我们教育他们认真努力地学习科学文化知识，成长成国家的栋梁，将承担起实现中华民族伟大复兴的重任！他们将成为中国梦的兑现者，让中国梦这个词更有质感。

“不是杰出者才做梦，而是善做梦者才杰出。”梦想是对自己的期许，梦想是对未来的承诺。我别无所长，惟有对期许的追求；我别无所倚，惟有对承诺的执著

第三篇：给学生也给自己一份期许

给学生也给自己一份期许

一直以来，我都坚信期许和努力会创造奇迹。

记得这么一个故事：有一只小燕子，它生来就比别人小，燕子的妈妈担心它往南迁徙的时候会经受不住路途的颠颇，所以呢，就希望它留在北方过冬，可是燕子爸爸却认为，如果小燕子不往南方飞的话，那么它长大之后就不可能一个人独立的生活，所以坚持要往南方飞。一路上它告诉小燕子 “你行的，你一定行的！”小燕子在爸爸的鼓励之下，坚持着，坚持着，就是碰到最困难的时候都坚持住了。一个月以后，它们来到了南方。所以，我们无论是对学生还是对我们自己，我们都要多一点点的期盼，多一点点的信任，这样潜力才可能发挥出来。想要学生有130分的水平，就得有对学生130分的期盼。

正是带着这么一份期许，在这两个多月以来的实习，可以说是对我心境巨大的磨练，现实和书本的巨大落差，城市和乡村的巨大差异，班级内学生的各色分异。生活方面，教学方面，班级管理方面也在这份期许在这段磨练中越发的成熟。

教学上，数学我继续沿用开学的计划，实行小组学习，通过导学案等资料调动小组学会合作学习。通过对数学的教学，我觉得我们要教会学生的不仅是怎么做，更应该教会学会理解为什么这么做，数学虽然是理科，要掌握知识也确实需要很多练习，不过在这之前，要先教会他们理解其本质，帮助他们去理解数学的概念公理方法。而在这个帮助学生理解的过程，就是需要我们认真准备的地方，数学本身确实枯燥，如何利用好幽默来帮助学生理解数学的知识，这才是怎么增加数学趣味性的关键。初中生成绩好坏主要在于学生个人对学科的兴趣，所以采取合适的方法和适当的幽默完全可以吸引学生。半期测评，初一的数学整体成绩很不理想，全班及格人数16（53）人，平均分62.2（满分150），考虑试卷题目较多和难度较上次略大一些，成绩依然是略有下滑。分析原因主要是有两点，一方面是我督促不够，教学经验不足，另一方面，学生近来学习状态不好。数学教学上，针对学生实际情况，后面重心放在基础知识的巩固与理解，对于优生给予额外任务和安排，分层教学。

地理教学方面，初二班级，上学期及格人数10（50）人，本学期以来，学月考试及格人数上升到27人，平均分58分，期中测试及格人数37人，平均分67分，80分以上17人，单从数据上讲，初二的学生地理成绩有了很大的进步，就实际而言，我通过一些多媒体资源（例如音乐，视频等）来吸引学生听课，学生对于地理的学习兴趣相对以往而言有了很大的提升。地理就本身学科性质而言就是兼容性，在讲课的时候可以穿插很多其他学科内容。在两个多月以来的课堂中，我发现学生更加喜欢老师多讲一些课本上没有的知识，这样能增加学生对地理的学习热情。就我在大学里所想的课题，结合历史知识讲好地理课，这样以来，也确实增加了学生学习地理的兴趣。而我一直采取的方法是逐步引导学生学会自主学习，教学过程中不放弃任何一个学生。结合适当的惩罚奖励机制，督促学生自主学习和复习。当然，由于大部分精力放到了初一数学的教学之中，地理教学实际上准备并不是很充分，接下来的时间会有所调整，尽量充分准备每节课。地理教学给我的经验就是，老师一定要知道很多层出不穷的故事和有趣的事，或者能够把无趣的东西换种方式呈现出它的趣味性。

班务工作方面，经过第一个月的跟班，跟看原班主任开班会，以及和其他任课教师的交流，初步了解班务和班级大体情况。而后结合自己所了解到的班级实际情况制定了班纪班规，建立学生自我管理，自我监督的机制，包括对学生进步奖励以及错误惩罚的机制。就实行的这一个月来说，班级整体常规有所进步改善，学习氛围也略有改变，学生主动学习的意识有所加强，敢主动问问题的学生也开始增加。在试做的过程中，我发现很多时候鼓励比指责更有用，很多事在我们看来很难理解甚至觉得不可思议，那只是因为我们还不懂学生的内心情况，是我们不够了解学生，作为班主任要及时发现学生进步的地方，不要吝啬自己的表扬，在学生的心中，来自老师的表扬是他价值的最佳体现。此外一定不要因为部分人犯错就去惩罚全体同学，这对其他做得好的同学来说是一种严重的伤害。记得一个叫废弃铁轨和小孩的故事，在火车站旁边，有一群小孩在玩耍，只有一个小孩子选择在废弃的铁轨上玩，而另外一群小孩子却选择在正在行驶的铁轨上玩，如果这个时候火车来了，刹车失灵了，他只能选择变道，如果选择正在行驶的轨道的话，那受伤的小孩就太多了，如果选择废弃的轨道的话，那就好像太不公平了，为什么选择正确的小孩子却因为其他小孩犯的错而受到惩罚呢？所以错了就是错了，对的就是对的，错了就该受到惩罚，而对的就该受到表扬奖励。最后，作为班主任不仅要对学生有一定的期许，还要引导他们自己对自己有一定期许，只有清楚自己想要什么，清楚自己想要成为什么样的人，才不会浪费时光。要相信学生还没到无药可救的地步，多一点点信任，多一点点鼓励，或许他们会给你一个惊喜。

第四篇：投资顾问协议

投资顾问协议

甲方：

法定代表人：

地址：

乙方：

性别：

民族：

出生：

身份证号：

身份证住址：

现在住址：

工作单位：

联系电话：

甲乙双方经过友好协商，根据《中华人民共和国民法通则》和《中华人民共和国合同法》的有关规定，就甲方聘请乙方作投资顾问事宜，达成以下协议，并承诺共同遵守：

第一条合作事项

甲方聘请乙方作投资顾问，乙方为甲方提供投资咨询服务，协助甲方处理投资事务，包括并不限于：

（1）为甲方的投资及上市事宜提供咨询和建议；

（2）为甲方推荐投资产品；

（3）应甲方要求，讲授投资知识，解答甲方有关投资问题。/

3第二条 协议期限

本协议有效期限为自年月日至年月日。协议签定期内，任何一方不得单方面终止协议。

第三条 服务费及支付

1、经双方协商，服务费为

第四条 甲方的责任

1、甲方应当全面客观和及时地向乙方提供与投资事务有关的各种情况、文件、资料；

2、甲方应当对乙方所提供的服务提出明确、合理的要求；

3、甲方应当按时、足额向乙方交纳服务费；

4、甲方有责任对委托事项作出独立的判断、决策，甲方根据乙方提供的意见、建议、方案所作出的决定而导致的损失，非因乙方失职行为造成的，由甲方自行承担。

第五条 乙方的责任

1、乙方应当勤勉、尽责地完成甲方委托乙方的所有咨询顾问工作；

2、乙方应当在取得甲方提供的文件资料后，及时完成委托事项，并应甲方要求通报工作进程；

3、乙方对其获知的甲方商业秘密负有保密责任，非由法律规定或者甲方同意，不得向任何和第三方披露；

4、乙方应根据甲方的要求与相关方进行接洽、磋商、谈判，并且进行全方位分析、论证，撰写、修改、审查或签署相关文件；

第六条违约责任

甲乙双方应全面、实际履行本协议，任何一方不履行或不完全履行本协议，均应承担违约责任。违约方应对因其违约行为给守约方造成的直接经济损失承担赔偿责任。/

3第八条争议解决方式

甲乙双方因本协议的订立、效力、解释、履行等产生的或与本协议有关的任何争议均应由甲乙双方协商解决，协商不成的，任何一方均有权向成都青羊区人民法院（合同签订地）提起诉讼。

第九条其他事项

1、本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力；

2、本协议由双方盖章签字后生效；

3、本协议之未尽事宜由双方另行协商，并签定补充协议。

甲方（盖章）：乙方（盖章）：

授权代表：授权代表：

年月日年月/ 3

日

第五篇：投资顾问合同

投资顾问服务合同

甲方（委托人）：乙方（受托人）：

身份证号：

联系电话：

法定代表人：

联系电话：

甲方（委托人）、乙方（受托人）依据《中华人民共和国合同法》及有关法规的规定，就甲方委托乙方代办理项目投资顾问、乙方为甲方提供相应投资顾问服务等相关事务，甲方与乙方平等协商，签订本合同。

一、乙方受甲方委托寻找投资项目，提供顾问服务。

1.服务内容：乙方促使甲方和资金需求方签订融资合同并协助融资实现。

2.融资形式、条件及费率由甲方和资金借用方协商确定。

二、乙方必须恪尽职守，依法履行职责，认真负责地为甲方提供专业顾问服务并保守

甲方的商业秘密。

三、合同期限：自甲、乙双方签订合同之日到双方协商终止之日。

四、合同履行期限内报酬：

1.甲方每月应支付给乙方投资顾问费为乙方介绍的投资项目金额的仟分之伍，该费用

是乙方实得的税后金额，所需税费由甲方承担。双方同意将投资顾问费汇入如下账户：

帐号：

户名：

开户银行：

2.支付方式：

甲方每月收到利息后将投资顾问费汇入乙方指定账户。

五、双方一致同意，对本合同的所有信息、文件和数据应保守秘密。

六、本合同由双方盖章之日起生效，正本一式两份，甲乙方各执一份。

甲方（委托人）：

法定代表人：

乙方（受托人）：2011年月日