纪检监察基础知识汇总(四)

第一篇：纪检监察基础知识汇总(四)

纪检监察基础知识汇总

（四）46、初步核实情况报告包括A、被反映人的自然情况 B、反映的主要问题 C、初步核实的结果、存在的疑点、处理建议D、参与核实的人员在初核情况报告上的签名。

47、当事人需要延期行政许可的，应当在有效期届满 30 日前向作出许可决定的行政机关提出申请。

48、新形势下腐败现象的主要特点易发性。

49、执法监察作用是A、保证政令畅通B、保证社会主义市场体制更加完善；

C、为改革发展稳定大局提供服务；D、在教育、制度、监督等方面发挥综合性作用。

50、建设领域打击和惩治违法违纪问题的重点内容是A、擅自改变土地性质

B、提高容积率C、逃缴规费D、领导干部插手和干预工程项目建设等问题

51、提出监察建议的情形是A、拒不执行法律、法规或者违反法律、法规以及人民政府的决定、命令，应当予以纠正的B、录用、任免、奖惩决定明显不适当，应当予以纠正的C、依照有关法律、法规的规定，应当给予行政处罚的。

52、责任追究的方式A、责令检查限期改正B、通报批评C、责令停职检查D、免职重新安排工作

53、新时期党风廉政建设的指导思想是：坚持“一要坚决、二要持久”的方针；坚持“两手抓、两手都要硬”的方针；坚持“党要管党、从严治党”的方针。

54、×受理不作为、乱作为投诉举报后，投诉受理机关必须在30个工作日内作出处理决定。

55、复审政纪申诉案件，主要采用三种方式：书面审查、直接调查和与原办案部门共同调查核实。

56、《中共中央纪委关于严格禁止利用职务上的便利谋取不正当利益的若干规定》适用对象是国家工作人员中的共产党员。

57、党和国家工作人员利用职务上的便利,为他人谋取利益,其配偶收受对方财物,情节较重，对该党员应给予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分。

58、党和国家工作人员或者其他从事公务的人员，接受可能影响公正执行公务的礼品馈赠，不登记交公，情节严重的，给予开除党籍处分。

59、党政机关工作人员收受按规定必须登记、上交的礼品的，自收受礼品之日起一个月内由本人如实填写礼品登记表。

60、在案件检查中，案件检查人员应自行回避的情况有A、本案被调查人的近亲属B、本案的检举人、主要证人C、本人或近亲属与本案的利害关系的D、与本案有其他关系，可能影响公正查处案件的。

第二篇：纪检监察基础知识汇总(二)

纪检监察基础知识汇总

（二）16.经济案件查账的要点A.查清违纪违法事实B.查证受害客体的经济损失

C.查证违纪违法者的非法所得D.查证赃款赃物的去向

17×严格禁止利用职务上的便利为请托人谋取利益，收受请托人提供的干股。干股是指未出资而获得的股份。进行了股权转让登记，或者相关证据证明股份发生了实际转让的，违纪数额按案件发生时股份价值计算，所分红利按违纪孳息处理。股份未实际转让，以股份分红名义获取利益的，实际获利数额应当认定为违纪数额。（）

18《行政监察法》中所称的“重要、复杂案件”是指A、本级人民政府所属部门或者下一级人民政府违法违纪的B、需要给予本级人民政府所属部门领导人员或者下一级人民政府领导人员撤职以上处分的C、社会影响较大的D、涉及境外的19、信访监督主要方式方法有A、信访谈话B、信访函询C、召开专题民主生活会D、信访情况通报

20、河北省影响机关效能行为责任追究办法（试行）中效能责任追究的形式有：口头告诫、书面告诫、离岗培训、调离岗位、免职、辞退。

21、“三重一大”指的是A、决定重大问题B、重要干部的推荐、任免和奖惩

C、重大项目投资E、大额度资金使用

22、党政领导干部辞职包括：因公辞职、自愿辞职、引咎辞职、责令辞职

23、被免予起诉或免予刑事处罚的行政人员，应给予行政撤职直至开除公职处分。

24、被问责的党政领导干部对问责决定不服的，可以自接到《党政领导干部问责决定书》之日起15天内，向问责决定机关提出书面申诉。

25、国有企业领导人员受到免职处理的，二年内不得担任国有企业的领导职务。

26、根据中纪发[2009]9号文件规定，县级纪检监察机关内设室的主任配备副科长级领导职务。

27、2010年1月，中共中央、国务院发布了《关于加大统筹城乡发展力度，进一步夯实农业农村发展基础的若干意见》的文件，这是中央发布的第7个一号文件

28、中纪委十七届五次全会上指出要坚决纠正损害群众利益的不正之风，认真解决群众反映强烈哪些方面突出的问题：征地拆迁、食品药品安全、环境保护、安全生产、专项基金监管、专项资金监管。

29、案件检查的组织措施有使用“两规”、“两指”；暂停执行公务活动。

30、国有企业领导人员违反《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》所列行为规范的，视情节轻重，由有关机构按照管理权限分别给予A、警示谈话B、调离岗位C、降职D、免职处理处理。

第三篇：纪检监察工作基础知识

纪检监察工作基础知识宣传内容

1、党风廉政建设是用无产阶级的世界观、方法论在党组织和党员中培养良好的工作作风、纠正不正之风,宣传党的优良作风，用党的优良作风对广大党员进行经常性的教育，运用党的纪律惩处违纪党员，健全党内各项监督制度，使不正之风始终处于监控之下，不致于上升为主导地位而严重损害党和国家利益的建设。

2、反腐倡廉建设是党的十七大报告中提出的一个新的概念，将反腐倡廉工作提升到一个更为显著的地位。十七大报告中对反腐倡廉建设的论述包括：加快行政管理体制改革，建设服务型组织；完善制约和监督机制，保证人民赋予的权力始终用来为人民谋利益；切实改进党的作风，着力加强反腐倡廉建设。坚持以人为本、执政为民，以保持和人民群众血肉联系为重点，扎实推进政风建设。坚持标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防的方针，以完善惩治和预防腐败体系为重点，加强反腐倡廉建设。

3、惩防体系建设是中央提出的建立健全与社会主义市场经济体制相适应的教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系的简称。党中央从加强党的执政能力建设的战略高度，坚持标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防的方针，提出建立健全惩治和预防腐败体系。这是党中央在新形势下对反腐倡廉工作作出的重大战略决策，是我们党对执政规律和反腐倡廉工作规律认识的进一步深化，是在发展社会主义市场经济和对外开放条件下深入开展党风廉政建设和反腐败工作的新要求，是从源头上防治腐败的根本举措。

4、廉洁文化建设是中央企业构建惩治和预防腐败体系的基础工程，是促进企业领导干部作风建设的重要途径。廉洁文化建设要融入党的建设、惩防体系建设、企业文化建设、领导班子建设、生产经营管理和员工道德建设。总结和提炼好的做法和经验，廉洁文化建设在企业深入开展的主要方法是领导示范、宣传教育、岗位建设、家庭助廉、评选典型、实施考试考核等。

5、腐败风险防控工作主要体现在风险查找在先，预防在先，规范在先，监督在先。涉及的主要风险是因教育、制度、监督不到位和党员干部不能廉洁自律而产生的“三类风险”即思想道德风险、制度机制风险、岗位责任风险。廉政风险防范管理是针对“三类风险”采取前期防范、中期监控、后期控制等措施，依托计划、执行、考核、修正的循环管理机制，对风险防范实施科学管理的一项重要工作。

6、企业效能监察工作是指企业内部纪检监察部门在企业党组织和管理层的领导下，由主要经营者负责，依据国家的法律、政府的法规、企业的规章制度，以提高企业经营管理工作效率、增加企业经济效益和社会效益为目的，针对经营管理过程中出现或可能出现的影响企业效能的主要问题，对监察对象履行职责的情况进行的监督检查。

第四篇：导游基础知识考试题四

导游基础知识考试题四

姓名______________________学号______________________成绩______________________

一、填空题（每空 0.5分，共19分）请将正确答案填在题中的横线上。

1、“贵州”名称始于朝，贵州成为行省是在朝，清代贵州疆域基本形成。

2、贵州世居的少数民族共有个，其中人口超过100万的有苗族、布依族、、。

3、贵州地势西高东低，平均海拔1000米，在地面和地下形成了奇峰、异洞、、、等特殊的喀斯特岩溶地貌形态景观。

4、贵州能源资源丰富，全省煤炭保有储量超过江南12个省（市、区）的总和，排全国第位；全省水能蕴藏量列全国第位。

5、今年我省新建成通航的支线机场是机场、机场，新建成通车的第一条高速公路是。

6、按其自然景观特点，马岭河峡谷风景名胜区划分为马岭河峡谷、、三大景区。7、2004年贵州新增加了都匀斗篷山剑江景区、黎平侗乡景区、景区、景区4个国家级名胜区，至此我省国家重点风景区已达12个。

8、威宁草海是以高原湿地生态系统和为主的综合性国家级自然保护区。

9、贵州省历史最悠久、结构最大的鼓楼是，规模最大、造型最美的风雨桥是。

10、据现有资料得知，早在年的时代贵州就已可以生产美酒，当时生产的是一种枸酱酒。

11、贵州的傩戏大致可分为和军傩两大类。军傩是明代“调北征南”的军队带入贵州的，因石搭戏台，在平地演出，故也称“”。

12、我国各民族信仰的宗教主要有佛教、道教、、，称中国四大宗教。

13、泰山主峰玉皇顶海拔1524米，登顶可观看云海玉盘、、和晚霞夕照四大名景。

14、唐代陆羽写有世界上第一部茶叶专著《茶经》，他被誉为_________。

15、反映了我国古代雕塑艺术的成就，被誉为“世界第八大奇迹”。

16、清朝科举考试经“殿试”录取的一甲三名赐进士及第，第一名称状元，第二名称，第三名称，合称为三鼎甲。

17、北京雍和宫内五百罗汉山、和金丝楠木佛龛并称雍和宫三绝。

18、安徽祁红茶在国际市场上与印度茶、斯里兰卡乌伐茶齐名，并称为世界三大高香名茶。

19、江西景德镇瓷器造型优美，色彩绚丽，其中青花瓷、、和高温颜色釉瓷称为景德镇的四大传统名瓷。

20、黄果树观瀑亭上有清人严寅亮撰写的一幅楹联，上联是“”，下联是“红霞似锦，何须梭织天生成”。

二、单项选择题（每题1分，共23分）请将正确答案前的英文字母填在题中的括号内。

21、被誉为“桥城”和“林城”的城市分别是我省的（）。

A、遵义和赤水B、铜仁和贵阳C、都匀和贵阳D、镇远和荔波

22、（）的男孩发型奇特，有法国旅游团称他们为“活着的兵马俑”（指发型）。

A、雷山上郎德苗寨B、从江岜沙苗寨C、西江千户苗寨D、凯里南花苗寨

23、()层峦叠嶂，森林茂密，是世界上同纬度地区原生植物保存最完好的地区。

A、梵净山B、乌蒙山C、茂兰喀斯特森林D、雷公山

24、贵州省有“千瀑之乡”、“丹霞之冠”和“桫椤王国”之称的国家重点风景名胜区是（）。

A、习水风景名胜区B、绥阳宽阔水风景名胜区C、赤水风景名胜区D、都匀斗蓬山剑江风景名胜区

25、“赶年”、“盘王节”、“端节”、“火把节”分别是（）的民族节日。

A、瑶族、水族、土家族、彝族B、土家族、瑶族、水族、彝族

C、土家族、水族、彝族、瑶族D、彝族、土家族、水族、瑶族

26、黎平（）侗寨最出名的是寨内由五座鼓楼组成的鼓楼群。鼓楼如此集中，保护完好，在全国侗乡中是绝无仅有的。

A、肇兴B、纪堂C、新平D、当岩

27、摆手舞、板凳舞、铜鼓舞、长鼓舞分别是（）的舞蹈。

A、瑶族、苗族、水族、土家族B、土家族、苗族、瑶族、水族

C、土家族、瑶族、水族、苗族D、土家族、苗族、水族、瑶族

28、凿壁谈婚、龙门盘歌、行歌坐月、草标传情分别是()的婚恋习俗。

A、水族、彝族、瑶族、侗族B、水族、瑶族、彝族、侗族

C、瑶族、彝族、侗族、水族D、瑶族、侗族、彝族、水族

29、贵州省保存完好、规模最大的寺院建筑群落是()。

A、黄平飞云崖B、镇远青龙洞C、黔灵山弘福寺D、遵义湘山寺

30、贵州树龄达八百年以上的一棵大杉树，被誉为全国“杉王”，是在（）县境内。

A、金沙B、习水C、施秉D、锦屏

31、白酒以其香型作为分类，茅台酒、董酒的香型分别是（）。

A、酱香型、复香型B、浓香型、复香型C、酱香型、清香型D、酱香型、米香型

32、明朝朱元璋“调北征南”在安顺一带修筑石头村落，600年来当地人无论民居、服饰、语言、文化生活都代代沿袭，至今仍然保留着明代祖先的传统习俗，成为贵州独具特色的（）。

A、部族文化B、屯堡文化C、民族文化D、建筑文化

33、书法艺术始于春秋战国时期。据考证发现于唐代的（）是战国时期秦国的作品，是我国早期书法作品的优秀代表。

A、《泰山刻石》B、《琅琊刻石》C、《石鼓文》D、《十二月帖》

34、秦汉时期，被称为西汉外交家的（）两次出使西域，开通了“丝绸之路”，开辟了中西交通新纪元。

A、班固B、班超C、张骞D、甘英

35、西汉司马迁所著的（），是中国第一部纪传体通史，后世学者以之为史传文学之典范。

A、《史通》B、《通典》C、《汉书》D、《史记》

36、北京景泰兰、（）、江西景德镇瓷器并称中国传统工艺“三绝”。

A、洛阳仿唐三彩B、福建脱胎漆器C、青田石雕D、苏州玉雕

37、我国现存最大的皇家园林是（）。

A、颐和园B、恭王府C、承德避暑山庄D、北海公园

38、下列四组少数民族中具有嚼槟榔习俗的是（）。

A、壮族、土家族、羌族B、黎族、纳西族、傣族C、傣族、回族、蒙古族D、壮族、黎族、傣族

39、从成因上分类，镜泊湖、长白山天池、云南滇池属于（）。

A、咸水湖、火口湖、溶蚀湖B、火山堰塞湖、火口湖、构造湖C、风成湖、冰川湖、构造湖D、溶蚀湖、火山堰塞湖、冰川湖

40、许多道教宫观以“太清宫”、“上清宫”命名，“太清”和“不清”分别指的是（）。

A、灵宝天尊和元始天尊B、元始天尊和道德天尊C、道德天尊和灵宝天尊D、灵宝天尊和道德天尊

41、在八卦中，乾、坤、离、坎依次分别代表（）。

A、雷、风、山、泽B、天、地、火、水C、风、地、水、火D、泽、山、天、水

42、宋代的四大书法家是（）。

A苏轼、黄庭坚、米芾、蔡襄B、苏洵、黄庭坚、米南宫、蔡京C、赵佶、黄庭坚、米友仁、蔡襄D、苏辙、黄庭坚、米南宫、蔡京

43、藏传佛教规模最大的寺院、也是中国最大的寺院是（）。

A、色拉寺B、甘丹寺C、哲蚌寺D、扎什伦布寺

44、道教的最早创始人是（）。

A、张陵B、张鲁C、张角D、老子

45、下列帝王陵墓中，“以山为陵”的是（）。

A、汉茂陵B、秦始皇陵C、唐乾陵D、明长陵

三、多项选择题（每题1.5分，共15分）请将正确答案前的英文字母填在题中的（）内，多选、少选、错选均不得分。

46、2004年贵州被国家旅游局评定为首批全国农业旅游示范点的是()。

A、兴义下五屯万峰林B、巴拉河流域旅游区C、惠水涟江大坝景区D、修文县谷堡乡

47、贵州建立了一系列专题博物馆，建在黄平飞云崖、兴义下五屯、安顺文庙的博物馆依次分别是()。

A、民族节日博物馆B、傩文化博物馆C、民族婚俗博物馆D、贵州蜡染博物馆

48、舞阳河风景名胜区组成的景区是（）。

A、舞阳河景区B、云台山景区C、铁溪景区D、古城镇远

49、贵州漂流旅游资源十分丰富，下列河流中已经开展漂流旅游项目的有（）。

A、荔波水春河B、施秉杉木河C、兴义马岭河峡谷D、开阳南江峡谷

50、对盘县大洞遗址正确的描述是（）。

A、是一个发育于厚层灰岩中的巨大溶洞遗址B、洞内有四件石制品，是目前贵州发现的最早的文物遗品

C、还出土了许多珍贵的形态与山项洞人相似的人类化石D、第四纪堆积物丰厚，保存完好

51、贵州列入国家重点保护的野生动物中，（）属于一级保护动物。

A、黔金丝猴B、猕猴C、金雕D、大鲵

52、贵州工艺制品众多，被称为贵州“三宝”的工艺品是（）。

A、大方漆器B、安顺蜡染C、玉屏箫笛D、安顺“三刀”

53、安徽黄山兼有中国各大名山之美，龙以石峰、（）、温泉合称“黄山四绝”，故有“黄山归来石看岳”之说。

A、日出B、青松C、云海D、佛光

54、中国古代小说到明清臻于极盛，涌现出六部著名的长篇小说是（）。

A、《三国演义》、《水浒传》B、《西游记》、《红楼梦》C、《聊斋志异》、《石头记》D、《金瓶梅》、《儒林外史》

55、中国古代园林重在体现“天人合一”的观念，是自然式园林的典型代表，其特色是（）。

A、造园艺术，师法自然B、分隔空间，融于自然C、园林建筑，顺应自然D、树木花卉，表现自然

四、简答题（4题，共16分）

56、何谓历史文化名城？并说出贵州的全国历史文化名城（名称）。（3分）

57、何谓岩溶地貌和丹霞地貌？并各举出以其特征形成的著名风景区（全国和贵州各举一个）。（5分）

58、说出“夜郎自大”的典故。（4分）

59、贵州省为实现旅游业发展的总体目标，在旅游市场开发上的主要任务是什么？（4分）

五、综合题（2题，共25分）

60、在下表中填入文房四宝之首的产地及赞誉（每格1分，共8分）

名称产 地赞 誉

湖笔

徽墨

宣纸

端砚61、2003年8月，英国两名青年前来我省，他们沿着红军长征走过的黎平、猴场、遵义等地，进行以“体验长征文化，感受红色之旅”为主题的“重走长征路”徒步参观考察活动。填写下表并回答下列问题（17分）：

①贵州是一个具有光荣革命传统的地方，第二次革命战争时期，中国工农红军曾先后 ____________次进入贵州，足迹遍及了全省 ____________个县市。（1分）

②填写下表（每格0.5分，计3分）

会议名称召开会议时间会上分别作出的重要《决议》（或协议）

黎平会议

猴场会议

遵义会议

③红军在____________ 会议上作出强渡乌江、攻占遵义的决定后，分三路在回龙场、____________、茶山关等渡口突破国民党防线，北渡乌江而挺进遵义。（1分）

④黎平会议、猴场会议的重要意义是：为纠正________________________ 创造了条件，奠定了基础。（1分）

⑤________________________被誉为毛泽东思想军事指挥艺术的得意之作，在我军战略史上具有重要的历史地位。________________________ 是经军长征以来的第一次胜利，毛泽东为此写下了千古不朽的词章：“西风烈，________________________。霜晨月，马蹄声碎，喇叭声咽。________________________，而今迈步从头越。从头越，苍山如海，残阳如血。”（4分）

⑥红军经过贵州期间留下许多革命历史遗迹，请回答出其中的6个。（3分）

⑦“群龙得首自腾翔，路线精通走一行。左右偏差能纠正，天空无限任飞扬。”这是朱德同志为颂扬遵义会议的丰功伟绩而作的诗作《遵义会议》。请简述遵义会议为什么是我党历史上一个生死攸关的转折点？（4分）

第五篇：金融基础知识练习四

一、单项选择题(每小题备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分)

1.下列中不属于债券基本性质的是（）。

A.债券属于有价证券

B.债券是一种虚拟资本

C.债券是债权的表现

D.发行人必须在约定的时间付息还本

2.下列关于债券票面价值的说法中，正确的是（）。

A.在债券的票菌价值中，只需要规定债券的票面金额

B.票面金额定得较小，发行成本也就较小

C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买

D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑

3.一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于债券（）。

A.流动性差，风险相对较大

B.流动性差，风险相对较小

C.流动性强，风险相对较大

D.流动性强，风险相对较小

4.下列中不属于影响债券利率因素的是（）。

A.筹资者的资信

B.债券票面金额

C.债券期限长短

D.借贷资金市场利率水平

5.根据发行主体的不同，债券可以分为（）。

A.零息债券、附息债券和息票累积债券

B.实物债券、凭证式债券和记账式债券

C.政府债券、金融债券和公司债券

D.国债和地方债券

6.下列关于债券与股票的说法中，错误的是（）。

A.债券和股票都属于有价证券

B.债券和股票的收益率是相互影响的

C.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定

D.债券和股票都是无期证券

7.依照不同的发行本位，国债可以分为（）。

A.流通国债与非流通国债

B.实物国债与货币国债

c.短期国债与中长期国债

D.实物债券与货币债券

8.银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向（）。

A.企业

B.银行和非银行金融机构

C.个人

D.国外机构

9.下列关于地方政府债券的说法中，正确的是（）。

A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券

B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券

C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券

D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券”

10.下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，错误的是（）。

A.约定在一定期限内还本付息

B.在证券交易所发行

C.在银行间债券市场发行

D.以短期融资为目的

11.可交换债券与可转换债券的相同之处是（）。

A.发行主体和偿债主体一致

B.适用的法规相似

C.发行要素相似

D.所换股份的来源一致

12.一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是（）。

A.国际债券

B.亚洲债券

C.外国债券

D.欧洲债券

13.下列关于国际债券的说法中，正确的是（）。

A.欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销

B.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多

C.欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异

D.外国债券由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行，在一个国家或几个国家同时承销

14.下列关于凭证式国债的说法中，错误的是（）。

A.采取“随买随卖”的方式进行交易

B.采取向购买人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售

C.利率按实际持有天数分档计付

D.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券

15.次级债务是指由银行发行的，固定期限（）的商业银行长期债务。

A.不低于5年(含5年)

B.不低于3年(含3年)

C.不低于5年(不含5年)

D.不低于3年(不含3年)

16.（）是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

A.商业银行次级债券

B.混合资本债券

C.金融债券

D.银行股票’

17.在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告（）次跟踪评级报告。

A.1

B.2

C.3

D.5

18.（）负责受理短期融资券的发行注册。

A.中国银监会

B.中国银行间市场交易商协会

C.中国人民银行

D.商务部

19.企业发行的短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的（）。

A.15%

B.25%

C.30%

D.40%

20.下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是（）。

A.任一企业单只票据注册金额不超过10亿元人民币

B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币

C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行

D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让

21.中小非金融企业集合票据流通转让的市场是（）。

A.上海证券交易所

B.深圳证券交易所

C.银行间柜台市场

D.银行间债券市场

22.下列选项中，最早在中国内地发行过人民币债券的是（）。

A.国际货币基金组织

B.国际金融公司

C.联合国

D.世界贸易组织

23.回购交易通常在（）交易中运用。

A.远期

B.现货

C.债券

D.股票

24.回购交易通常情况下只有（）小时，是一种超短期的金融工具。

A.6

B.12

C.18

D.24

25.下列关于债券成交原则的说法中，错误的是（）。

A.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券

B.时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

C.价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

D.客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖

26.下列不属于债券评级程序中前期准备阶段的是（）。

A.评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级协议书》

B.评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全

C.根据需要，评估小组要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解、进行核实

D.评估公司指派项目评估小组，并制定项目评估方案

27.深市投资者若要转托管需在买人成交的（）日交收过后才能办理。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

28.基础货币等于通货和（）的总和。

A.准备金

B.活期存款

C.定期存款

D.企业存款

29.我国多层次资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是（）。

A.主板市场

B.创业板市场

C.三板市场

D.四板市场

30.由证券交易所组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是（）。

A.场内交易市场

B.柜台交易市场

C.场外交易市场

D.店头交易市场

答案及解析

1.D。【解析】债券具有以下基本性质：(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。

2.D。【解析】A项，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额;B项，票面金额定得较小，债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高;C项，票面金额定得较大，有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与。

3.A。【解析】一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些;而期限较短的债券流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。

4.B。【解析】影响债券利率的因素有：(1)借贷资金市场利率水平。(2)筹资者的资信。(3)债券期限长短。

5.C。【解析】根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。

6.D。【解析】债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此债券是一种有期证券。股票通常是无须偿还的，一旦投资入股，股东便不能从股份公司抽回本金，因此股票是一种无期证券，或被称为“永久证券”。但是，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金。故D项错误。

7.B。【解析】依照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债。

8.B。【解析】记账式国债的发行采用公开招标方式，可分为证券交易所市场发行、银行

间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行(又称为“跨市场发行”)3种情况。个人投资者可以购买证券交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债，而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。

9.D。【解析】地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。故本题选D。

10.B。【解析】证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。

11.C。【解析】可交换债券与可转换债券的相同之处是发行要素相似，都包括票面利率、期限、换股价格和换股比率、换股期限等。

12.A。【解析】国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。

13.B。【解析】外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销，故A、D项错误。在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税，故C项错误。

14.D。【解析】凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。

15.A。【解析】次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

16.B。【解析】我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

17.A。【解析】《公司债券发行试点办法》规定，公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。

18.B。【解析】根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，中国银行问市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。

19.D。【解析】根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》的规定，企业发行短期融资券应遵守国家相关法律法规，短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。

20.B。【解析】根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。故B项错误。21.D。【解析】中小非金融企业集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。

22.B。【解析】2005年10月9日，国际金融公司和亚洲开发银行这两家国际开发机构，在全国银行间债券市场分别发行人民币债券11.3亿元和10亿元，这是中国债券市场首次引入外资机构发行主体，中国的外国债券或熊猫债券市场便由此诞生。

23.C。【解析】回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。

24.D。【解析】回购交易长的有几个月，但通常情况下只有24小时，是一种超短期的金融工具。

25.C。【解析】时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交，选项C错误。

26.C。【解析】选项A、B、D属于前期准备阶段，选项C属于信息收集阶段。

27.D。【解析】由于深市B股实行的是T+3交收，深市投资者若要转托管需在买人成交的T+3 日交收过后才能办理。

28.A。【解析】基础货币等于通货和准备金的总和，即B=A+C。

29.D。【解析】四板市场又称区域性股权交易市场(区域股权市场)，是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分。对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。

30.A。【解析】场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间，在多数国家它还是全国唯一的证券交易场所，因此是全国最重要、最集中的证券交易市场。