第一篇：中国银监会关于调整村镇银行组建核准有关事项的通知
中国银行业监督管理委员会 关于调整村镇银行组建核准有关事项的通知
银监发[2011]81号
各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，北京、天津、上海、重庆、宁夏黄河农村商业银行：
自2006年银监会调整放宽农村地区银行业准入政策以来，各银监局积极引导村镇银行的组建和发展。村镇银行总体运营健康平稳，较好地坚持了支农支小、服务县域的市场定位，初步探索出了在金融资源供给上的“东补西”、在金融服务改善上的“城带乡”的科学发展模式，对建设中国特色的农村金融体系、整体提升农村金融服务水平积累了有益经验。为支持优质主发起行发起设立村镇银行，有效解决村镇银行协调和管理成本高等问题，促进规模发展、合理布局，提高组建发展质量，进一步改进农村金融服务，现就调整村镇银行组建核准有关事项通知如下：
一、调整组建村镇银行的核准方式。由现行银监会负责指标管理、银监局确定主发起行和地点并具体实施准入的方式，调整为由银监会确定主发起行及设立数量和地点，由银监局具体实施准入的方式。
二、完善村镇银行挂钩政策。在地点上，由全国范围内的点与点挂钩，调整为省份与省份挂钩；在次序上，按照先西部地区、后东部地区，先欠发达县域、后发达县域的原则组建。
三、村镇银行主发起行要按照集约化发展、地域适当集中的原则，规模化、批量化发起设立村镇银行。村镇银行主发起行除监管评级达二级以上（含）、满足持续审慎监管要求外，还应有明确的农村金融市场发展战略规划、专业的农村金融市场调查、详实的拟设村镇银行成本收益分析和风险评估、足够的合格人才储备、充分的并表管理能力及信息科技建设和管理能力、已经探索出可行有效的农村金融商业模式以及有到中西部地区发展的内在意愿和具体计划等。
四、有意设立村镇银行且符合条件的银行业金融机构，应向银监会提出申请，并附本行村镇银行发展战略、跨区域发展自我评估报告、年度村镇银行发起设立规划等材料。对于实施属地监管的法人机构，应同时抄送属地银监局。属地银监局应在收到相关申请后十五个工作日内出具意见，报送银监会。经银监会核准后，相关银行业金融机构按照有关规定分别向拟设村镇银行所在地银监局、银监分局申请筹建及开业。
五、自本通知印发之日起，已获准筹建的村镇银行，可继续按照有关规定申请开业。对于筹建申请已受理但尚未核准筹建的拟设村镇银行，银监局要将其主发起行情况报送银监会，由银监会审查并核准主发起行。对符合规模化、批量化组建村镇银行条件的，银监会将予以积极支持。
请各银监局将此文转发至辖内银监分局及城市商业银行、农村合作金融机构。
二○一一年七月二十五日
第二篇：村镇银行管理组建核准的相关规定
中国银行业监督管理委员会
关于印发《村镇银行管理暂行规定》的通知 银监发〔2007〕5号
各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，中国邮政储蓄银行，各省（自治区、直辖市）农村信用社联合社，北京、上海农村商业银行，天津农村合作银行，银监会直接监管的信托投资公司、财务公司、金融租赁公司： 为做好调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策的试点工作，中国银行业监督管理委员会制定了《村镇银行管理暂行规定》，现印发给你们，请遵照执行。 请各银监局速将本通知转发至辖内各银监分局、城市商业银行、农村商业银行和农村合作银行。
二○○七年一月二十二日
村镇银行管理暂行规定
第一章 总则
第一条
为保护村镇银行、存款人和其他客户的合法权益，规范村镇银行的行为，加强监督管理，保障村镇银行持续、稳健发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》等有关法律法规，制定本规定。 第二条
村镇银行是指经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资，在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构。 第三条
村镇银行是独立的企业法人，享有由股东投资形成的全部法人财产权，依法享有民事权利，并以全部法人财产独立承担民事责任。 村镇银行股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，并以其出资额或认购股份为限对村镇银行的债务承担责任。 第四条
村镇银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
村镇银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉。 第五条
村镇银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。 村镇银行不得发放异地贷款。
第六条
村镇银行应遵守国家法律、行政法规，执行国家金融方针和政策，依法接受银行业监督管理机构的监督管理。
第二章
机构的设立
第七条
村镇银行的名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划指县级行政区划的名称或地名。
第八条
设立村镇银行应当具备下列条件：
（一）有符合规定的章程；
（二）发起人或出资人应符合规定的条件，且发起人或出资人中应至少有1家银行业金融机构；
（三）在县（市）设立的村镇银行，其注册资本不得低于300万元人民币；在乡（镇）设立的村镇银行，其注册资本不得低于100万元人民币；
（四）注册资本为实收货币资本，且由发起人或出资人一次性缴足；
（五）有符合任职资格条件的董事和高级管理人员；
（六）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员；
（七）有必需的组织机构和管理制度；
（八）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；
（九）中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。
第九条
村镇银行应依照《中华人民共和国公司法》自主选择组织形式。 第十条
设立村镇银行应当经过筹建和开业两个阶段。 第十一条
筹建村镇银行，申请人应提交下列文件、材料：
（一）筹建申请书；
（二）可行性研究报告；
（三）筹建工作方案；
（四）筹建人员名单及简历；
（五）发起人或出资人基本情况及除自然人以外的其他发起人或出资人最近2年经审计的会计报告；
（六）发起人或出资人为境内外金融机构的，应提交其注册地监管机构出具的书面意见；
（七）中国银行业监督管理委员会规定的其他材料。 第十二条
村镇银行的筹建期最长为自批准之日起6个月。筹建期内达到开业条件的，申请人可提交开业申请。
村镇银行申请开业，申请人应提交以下文件和材料：
（一）开业申请书；
（二）筹建工作报告；
（三）章程草案；
（四）拟任职董事、高级管理人员的任职资格申请书；
（五）法定验资机构出具的验资证明；
（六）营业场所所有权或使用权的证明材料；
（七）公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明；
（八）中国银行业监督管理委员会规定的其他材料。 第十三条
申请村镇银行董事和高级管理人员任职资格，拟任人除应符合银行业监督管理机构规定的基本条件外，还应符合下列条件：
（一）村镇银行董事应具备与其履行职责相适应的知识、经验及能力；
（二）村镇银行董事长和高级管理人员应具备从事银行业工作5年以上，或者从事相关经济工作8年以上（其中从事银行业工作2年以上）的工作经验，具备大专以上（含大专）学历。
第十四条
村镇银行董事和高级管理人员的任职资格需经银监分局或所在城市银监局核准。银监分局或所在城市银监局自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定。 第十五条
村镇银行的筹建由银监分局或所在城市银监局受理，银监局审查并决定。银监局自收到完整申请材料或自受理之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。
村镇银行达到开业条件的，其开业申请由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。银监分局或所在城市银监局自受理之日起2个月内做出核准或不予核准的决定。第十六条
村镇银行可根据农村金融服务和业务发展需要，在县域范围内设立分支机构。设立分支机构不受拨付营运资金额度及比例的限制。 第十七条
村镇银行设立分支机构需经过筹建和开业两个阶段。
村镇银行分支机构的筹建方案，应事前报监管办事处备案。未设监管办事处的，向银监分局或所在城市银监局备案。村镇银行在分支机构筹建方案备案后即可开展筹建工作。
村镇银行分支机构开业申请，由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定，银监分局或所在城市银监局自受理之日起2个月内作出核准或不予核准的决定。
第十八条
村镇银行分支机构的负责人应通过所在地银监局组织的从业资格考试，并在任职前报银监分局或所在城市银监局备案。
第十九条
经核准开业的村镇银行及其分支机构，由决定机关颁发金融许可证，并凭金融许可证向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。
第三章
股权设置和股东资格
第二十条
村镇银行的股权设置按照《中华人民共和国公司法》有关规定执行。第二十一条
境内金融机构投资入股村镇银行，应符合以下条件：
（一）商业银行未并表和并表后的资本充足率均不低于8%，且主要审慎监管指标符合监管要求；其他金融机构的主要合规和审慎监管指标符合监管要求；
（二）财务状况良好，最近2个会计连续盈利；
（三）入股资金来源真实合法；
（四）公司治理良好，内部控制健全有效；
（五）中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。
境内金融机构出资设立或入股村镇银行须事先报经银行业监督管理机构及有关部门批准。第二十二条
境外金融机构投资入股村镇银行，应符合以下条件：
（一）最近1年年末总资产原则上不少于10亿美元；
（二）财务稳健，资信良好，最近2个会计连续盈利；
（三）银行业金融机构资本充足率应达到其注册地银行业资本充足率平均水平且不低于8%，非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10%；
（四）入股资金来源真实合法；
（五）公司治理良好，内部控制健全有效;
（六）注册地国家（地区）金融机构监督管理制度完善；
（七）该项投资符合注册地国家（地区）法律、法规的规定以及监管要求；
（八）注册地国家（地区）经济状况良好；
（九）中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。
第二十三条
境内非金融机构企业法人投资入股村镇银行，应符合以下条件：
（一）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；
（二）有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；
（三）财务状况良好，入股前上一盈利；
（四）年终分配后，净资产达到全部资产的10%以上（合并会计报表口径）；
（五）入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；
（六）有较强的经营管理能力和资金实力；
（七）中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。 拟入股的企业法人属于原企业改制的，原企业经营业绩及经营年限可以延续作为新企业的经营业绩和经营年限计算。
第二十四条
境内自然人投资入股村镇银行的，应符合以下条件：
（一）有完全民事行为能力；
（二）有良好的社会声誉和诚信记录；
（三）入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；
（四）中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。
第二十五条
村镇银行最大股东或惟一股东必须是银行业金融机构。最大银行业金融机构股东持股比例不得低于村镇银行股本总额的20%，单个自然人股东及关联方持股比例不得超过村镇银行股本总额的10%，单一非银行金融机构或单一非金融机构企业法人及其关联方持股比例不得超过村镇银行股本总额的10%。
任何单位或个人持有村镇银行股本总额5%以上的，应当事前报经银监分局或所在城市银监局审批。
第二十六条
村镇银行在向工商行政管理部门登记后，向认缴股本的股东签发记名股权证，作为股东所持股份和分红的凭证。
第二十七条
村镇银行股东不得虚假出资或者抽逃出资。 村镇银行不得接受本行股份作为质押权标的。第二十八条
村镇银行的股份可依法转让、继承和赠与。但发起人或出资人持有的股份自村镇银行成立之日起3年内不得转让或质押。村镇银行董事、行长和副行长持有的股份，在任职期间内不得转让或质押。
第二十九条
村镇银行的实收资本变更后，必须相应变更其注册资本。
第四章
公司治理
第三十条
村镇银行的组织机构及其职责应按照《中华人民共和国公司法》的相关规定执行，并在其章程中明确。
第三十一条
村镇银行应根据其决策管理的复杂程度、业务规模和服务特点设置简洁、灵活的组织机构。
村镇银行可只设立董事会，行使决策和监督职能；也可不设董事会，由执行董事行使董事会相关职责。
第三十二条
村镇银行应建立有效的监督制衡机制。不设董事会的，应由利益相关者组成的监督部门（岗位）或利益相关者派驻的专职人员行使监督检查职责。
第三十三条
村镇银行设行长1名，根据需要设副行长1至3名。规模较小的村镇银行，可由董事长或执行董事兼任行长。 村镇银行董事会或监督管理部门（岗位）应对行长实施专项审计。审计结果应向董事会、股东会或股东大会报告，并报银监分局或所在城市银监局备案。行长、副行长离任时，须进行离任审计。
第三十四条
村镇银行可设立独立董事。独立董事与村镇银行及其主要股东之间不应存在影响其独立判断的关系。独立董事履行职责时尤其要关注存款人和中小股东的利益。 第三十五条
村镇银行董事和高级管理人员对村镇银行负有忠实义务和勤勉义务。
董事违反法律、法规或村镇银行章程，致使村镇银行形成严重损失的，应当承担赔偿责任。
行长、副行长违反法律、法规或超出董事会或执行董事授权范围作出决策，致使村镇银行遭受严重损失的，应承担相应赔偿责任。
第三十六条
村镇银行董事会和经营管理层可根据需要设置不同的专业委员会，提高决策管理水平。
规模较小的村镇银行，可不设专业委员会，并视决策复杂程度和风险高低程度，由相关的专业人员共同研究决策或直接由股东会或股东大会做出决策。
第三十七条
村镇银行要建立适合自身业务特点和规模的薪酬分配制度、正向激励约束机制，培育与当地农村经济发展相适应的企业文化。
第五章
经营管理
第三十八条
经银监分局或所在城市银监局批准，村镇银行可经营下列业务：
（一）吸收公众存款；
（二）发放短期、中期和长期贷款；
（三）办理国内结算；
（四）办理票据承兑与贴现；
（五）从事同业拆借；
（六）从事银行卡业务；
（七）代理发行、代理兑付、承销政府债券；
（八）代理收付款项及代理保险业务；
（九）经银行业监督管理机构批准的其他业务。
村镇银行按照国家有关规定，可代理政策性银行、商业银行和保险公司、证券公司等金融机构的业务。
有条件的村镇银行要在农村地区设置ATM机，并根据农户、农村经济组织的信用状况向其发行银行卡。
对部分地域面积大、居住人口少的村、镇，村镇银行可通过采取流动服务等形式提供服务。
第三十九条
村镇银行在缴足存款准备金后，其可用资金应全部用于当地农村经济建设。村镇银行发放贷款应首先充分满足县域内农户、农业和农村经济发展的需要。确已满足当地农村资金需求的，其富余资金可投放当地其他产业、购买涉农债券或向其他金融机构融资。 第四十条
村镇银行应建立适合自身业务发展的授信工作机制，合理确定不同借款人的授信额度。在授信额度以内，村镇银行可以采取一次授信、分次使用、循环放贷的方式发放贷款。
第四十一条
村镇银行发放贷款应坚持小额、分散的原则，提高贷款覆盖面，防止贷款过度集中。村镇银行对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的5%；对单一集团企业客户的授信余额不得超过资本净额的10%。
第四十二条
村镇银行应按照国家有关规定，建立审慎、规范的资产分类制度和资本补充、约束机制，准确划分资产质量，充分计提呆账准备，及时冲销坏账，真实反映经营成果，确保资本充足率在任何时点不低于8%，资产损失准备充足率不低于100%。
第四十三条
村镇银行应建立健全内部控制制度和内部审计机制，提高风险识别和防范能力，对内部控制执行情况进行检查、评价，并对内部控制的薄弱环节进行纠正和完善，确保依法合规经营。
第四十四条
村镇银行执行国家统一的金融企业财务会计制度以及银行业监督管理机构的有关规定，建立健全财务、会计制度。
村镇银行应真实记录并全面反映其业务活动和财务状况，编制财务会计报告，并提交其权力机构审议。
有条件的村镇银行，可引入外部审计制度。
第四十五条
村镇银行应按规定向银监分局或所在城市银监局报送会计报告、统计报表及其他资料，并对报告、资料的真实性、准确性、完整性负责。
第四十六条
村镇银行应建立信息披露制度，及时披露经营情况、重大事项等信息。
第六章
监督检查
第四十七条
村镇银行开展业务，依法接受银行业监督管理机构监督管理。
第四十八条
银行业监督管理机构根据村镇银行业务发展和当地客户的金融服务需求，结合非现场监管及现场检查结果，依法审批村镇银行的业务范围和新增业务种类。 第四十九条
银行业监督管理机构依据国家有关法律、行政法规，制定村镇银行的审慎经营规则，并对村镇银行风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、资产损失准备充足率、风险集中、关联交易等方面实施持续、动态监管。
第五十条
银行业监督管理机构按照《商业银行监管内部评级指引》的有关规定，制定对村镇银行的评级办法，并根据监管评级结果，实施差别监管。
第五十一条
银行业监督管理机构根据村镇银行的资本充足状况和资产质量状况，适时采取下列监管措施：
（一）对资本充足率大于8%、不良资产率低于5%的，适当减少现场检查的频率和范围，支持其稳健发展；
（二）对资本充足率高于4%但低于8%的，要督促其制订切实可行的资本补充计划，限期提高资本充足率，并加大非现场监管及现场检查力度，适时采取限制其资产增长速度、固定资产购置、分配红利和其他收入、增设分支机构、开办新业务等措施；
（三）对限期内资本充足率降至4%、不良资产率高于15%的，可适时采取责令调整董事或高级管理人员、停办部分或所有业务、限期重组等措施进行纠正；
（四）对在规定期限内仍不能实现有效重组、资本充足率降至2%及2%以下的，应适时接管、撤销或破产。
第五十二条
银行业监督管理机构应建立对村镇银行支农服务质量的考核体系和考核办法，定期对村镇银行发放支农贷款情况进行考核评价，并可将考核评价结果作为对村镇银行综合评价、行政许可以及高级管理人员履职评价的重要内容。 第五十三条
村镇银行违反本规定的，银行业监督管理机构有权采取风险提示、约见其董事或高级管理人员谈话、监管质询、责令停办业务等措施，督促其及时进行整改，防范风险。
第五十四条
村镇银行及其工作人员在业务经营和管理过程中，有违反国家法律、行政法规行为的，由银行业监督管理机构依照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规实施处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 第五十五条
村镇银行及其工作人员对银行业监督管理机构的处罚决定不服的，可依法提请行政复议或向人民法院提起行政诉讼。 第七章
机构变更与终止
第五十六条
村镇银行有下列变更事项之一的，需经银监分局或所在城市银监局批准：
（一）变更名称；
（二）变更注册资本；
（三）变更住所；
（四）调整业务范围；
（五）变更持有资本总额或者股份总额5%以上的股东；
（六）修改章程；
（七）变更组织形式；
（八）中国银行业监督管理委员会规定的其他变更事项。
更换董事、高级管理人员时，应报经银行业监督管理机构核准其任职资格。
第五十七条
村镇银行的接管、解散、撤销和破产，执行《中华人民共和国商业银行法》及有关法律、行政法规的规定。 第五十八条
村镇银行因解散、被撤销和被宣告破产而终止的，应向发证机关缴回金融许可证，及时到工商行政管理部门办理注销登记，并予以公告。
第八章
附
则
第五十九条
本规定所称农村地区，是指中西部、东北和海南省县（市）及县（市）以下地区，以及其他省（区、市）的国定贫困县和省定贫困县及县以下地区。
第六十条
本规定所称境内金融机构，是指《中华人民共和国银行业监督管理法》第二条所列金融机构。
第六十一条
本规定未尽事宜，按照《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》等有关法律、法规和规章执行。
第六十二条
本规定由中国银行业监督管理委员会负责解释。 第六十三条
本规定自发布之日起施行。
关于加快发展新型农村金融机构有关事宜的通知
银监发[2010]27号
各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，中国邮政储蓄银行: 自2009 年新型农村金融机构三年总体工作安排实施以来，各部门密切配合，各银监局大力推动，各银行业金融机构积极参与，新型农村金融机构培育与发展工作顺利推进。截至2009 年末，全国共组建新型农村金融机构230 家，其中开业172 家，筹建58家。已开业机构共引入各类资本70 亿元，吸收存款269 亿元，发放贷款181 亿元，实现利润1.3 亿元。但同时也存在组建进度缓慢、机构类型不尽合理、大中型银行主发起人偏少等突出问题。为加快培育新型农村金融机构，如期完成三年总体工作安排，现将有关事项通知如下:
一、强化执行力，确保完成三年规划。《通知》要求各地银监局高度重视，把按规划组建新型农村金融机构作为银监局一项重要工作来抓，“一把手”总负责，强化银监局内部配合，加强银监局之间协作，优化审批流程，提高审批效率，为新型农村金融机构的发展创造良好条件和监管环境。严格执行新型农村金融机构准入标准，不得抬高或变相抬高准入门槛。凡是出台的与银监会规定不一致的政策办法、规定、细则或条款，要立即予以废止。要按照“全国一盘棋”的思想，破除本位主义，支持本省主发起人走出去，欢迎外省主发起人走进来。
二、因地制宜，允许三年规划适度调整。
在确保三年规划机构数量不减、要求不变的前提下，按照实事求是，有利于改善农村金融服务，有利于新型农村金融机构发展的原则，对于时间安排与调整、同一县（市）内变更规划地点、增加国定贫困县、粮棉大县、种养殖大县及银行业金融机构网点空白乡镇规划地点等事项，银监局可自主决定并报银监会备案。
三、坚持基本条件不变，合理把握挂钩政策。实施“东西挂钩、城乡挂钩、发达与欠发达挂钩”政策的主要目的在于引导主发起人到经济欠发达地区设立新型农村金融机构。各地要以完成全国规划、重点支持经济欠发达地区新型农村金融机构发展为大局，认真执行挂钩政策，不得以完成省内计划为由放宽、降低或突破准入挂钩政策的原则和要求，省内挂钩也要严格执行银监会有关要求。为确保完成三年规划，避免出现东快西慢、东多西少的情况，对经济欠发达、主发起人投资意愿不强的地区在坚持准入挂钩政策基本原则的前提下，中西部省定贫县可按照国定贫困县挂钩标准执行。
四是加大推动大中型商业银行参与力度。银监会将不定期对大中型商业银行参与新型农村金融机构组建情况进行通报，并将其参与新型农村金融机构组建情况与其他市场准入事项挂钩。各银监局要尊重大中型商业银行主发起人的意愿，积极支持和配合其组建村镇银行战略布局。
五是支持鼓励中小银行金融机构发起设立新型农村金融机构。中小银行业金融机构机制灵活，在服务小企业和“三农”方面具有优势，发起设立新型农村金融机构意愿强，各银监局要加强对中小银行业金融机构的指导，对符合条件、意愿强烈的，要积极支持其发起设立新型农村金融机构；对符合条件、意愿不强的，要加强引导。各银监局可将中小银行业金融机构设立分支机构与发起设立新型农村金融机构实施准入挂钩。严禁以各种方式和手段阻碍或变相阻碍符合条件、有发起意愿的中小银行业金融机构跨地区、跨省份发起设立新型农村金融机构。
六是调整村镇银行有关政策。《通知》指出，为推动新型农村金融机构发展，在实施机构间的有效风险隔离、设立严密“防火墙”的基础上，允许资产管理公司发起设立村镇银行。为解决村镇银行资本额度小、贷款集中度比例偏低、不能有效满足中小企业信贷需求问题，将村镇银行对同一借款人的贷款余额由不得超过资本净额的5%调整为10%，对单一集团企业客户的授信余额由不得超过资本净额的10%调整为15%。
七是探索新型农村金融机构管理模式。为提高主发起人发起设立新型农村金融机构积极性，鼓励支持主发起人通过新的管理模式规模化地推进机构组建。首先，对设立10家（含10家）以上新型农村金融机构的主发起人，为减少管理成本，提高管理效率，允许其设立新型农村金融机构管理总部。管理总部不受地域限制，履行管理和后台服务职能，不从事金融业务。其次，对设立30家（含30家）以上新型农村金融机构的主发起人，允许其探索组建新型农村金融机构控股公司。其三，允许西部除省会城市以外的其他地区和中部老、少、边、穷等经济欠发达地区以地（市）为单位组建总分行制的村镇银行，总部设在地（市），办理除贷款以外的经银行业监管部门批准的其他业务，支行设在地（市）辖内所有县（市）。总行吸收的存款除上缴存款准备金和留足备付金外，应主要用于支行发放贷款，支行吸收的存款要全部用于当地。设立地（市）村镇银行，其注册资本不得低于5000万元人民币，并按照建立健全公司治理机制，董事中至少有一名独立董事，董事、监事及高级管理人员任职资格条件按照农村商业银行董事、监事及高级管理人员任职资格标准执行，原则上支行应与总行同时开业，其他行政许可要求按照县（市）村镇银行办理。组建地（市）新型农村金融机构须由银监局报经银监会同意后，由银监局组织实施。已在上述地区设立新型农村金融机构的主发起人可优先在已设新型农村金融机构所属地区组建地（市）新型农村金融机构。
八是加强对新型农村金融机构的监管。《通知》强调，新型农村金融机构经营规模小，成立时间短，抗风险能力弱，为保证新型农村金融机构稳健发展，各银监局要根据实际，合理配置监管资源，切实采取有针对性的措施，加强对新型农村金融机构的指导、服务和监管，尤其要强化对农村资金互助社的日常指导和监管，同时对主发起人要实施并表监管，对大股东要强化责任监管，促进新型农村金融机构又好又快发展。
中国银监会关于调整村镇银行
组建核准有关事项的通知
银监发〔２０１１〕８１号
各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，北京、天津、上海、重庆、宁夏黄河农村商业银行：
自２００６年银监会调整放宽农村地区银行业准入政策以来，各银监局积极引导村镇银行的组建和发展。村镇银行总体运营健康平稳，较好地坚持了支农支小、服务县域的市场定位，初步探索出了在金融资源供给上的“东补西”、在金融服务改善上的“城带乡”的科学发展模式，对建设中国特色的农村金融体系、整体提升农村金融服务水平积累了有益经验。为支持优质主发起行发起设立村镇银行，有效解决村镇银行协调和管理成本高等问题，促进规模发展、合理布局，提高组建发展质量，进一步改进农村金融服务，现就调整村镇银行组建核准有关事项通知如下：
一、调整组建村镇银行的核准方式。由现行银监会负责指标管理、银监局确定主发起行和地点并具体实施准入的方式，调整为由银监会确定主发起行及设立数量和地点，由银监局具体实施准入的方式。
二、完善村镇银行挂钩政策。在地点上，由全国范围内的点与点挂钩，调整为省份与省份挂钩；在次序上，按照先西部地区、后东部地区，先欠发达县域、后发达县域的原则组建。
三、村镇银行主发起行要按照集约化发展、地域适当集中的原则，规模化、批量化发起设立村镇银行。村镇银行主发起行除监管评级达二级以上（含）、满足持续审慎监管要求外，还应有明确的农村金融市场发展战略规划、专业的农村金融市场调查、详实的拟设村镇银行成本收益分析和风险评估、足够的合格人才储备、充分的并表管理能力及信息科技建设和管理能力、已经探索出可行有效的农村金融商业模式以及有到中西部地区发展的内在意愿和具体计划等。
四、有意设立村镇银行且符合条件的银行业金融机构，应向银监会提出申请，并附本行村镇银行发展战略、跨区域发展自我评估报告、村镇银行发起设立规划等材料。对于实施属地监管的法人机构，应同时抄送属地银监局。属地银监局应在收到相关申请后十五个工作日内出具意见，报送银监会。经银监会核准后，相关银行业金融机构按照有关规定分别向拟设村镇银行所在地银监局、银监分局申请筹建及开业。
五、自本通知印发之日起，已获准筹建的村镇银行，可继续按照有关规定申请开业。对于筹建申请已受理但尚未核准筹建的拟设村镇银行，银监局要将其主发起行情况报送银监会，由银监会审查并核准主发起行。对符合规模化、批量化组建村镇银行条件的，银监会将予以积极支持。
请各银监局将此文转发至辖内银监分局及城市商业银行、农村合作金融机构。
二○一一年七月二十五日
第三篇：银监会村镇银行新规
银监发〔2011〕81号
银监会调整组建村镇银行核准方式
各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，北京、天津、上海、重庆、宁夏黄河农村商业银行：
自2006年银监会调整放宽农村地区银行业准入政策以来，各银监局积极引导村镇银行的组建和发展。村镇银行总体运营健康平稳，较好地坚持了支农支小、服务县域的市场定位，初步探索出了在金融资源供给上的“东补西”、在金融服务改善上的“城带乡”的科学发展模式，对建设中国特色的农村金融体系、整体提升农村金融服务水平积累了有益经验。为支持优质主发起行发起设立村镇银行，有效解决村镇银行协调和管理成本高等问题，促进规模发展、合理布局，提高组建发展质量，进一步改进农村金融服务，现就调整村镇银行组建核准有关事项通知如下：
一、调整组建村镇银行的核准方式。由现行银监会负责指标管理、银监局确定主发起行和地点并具体实施准入的方式，调整为由银监会确定主发起行及设立数量和地点，由银监局具体实施准入的方式。
二、完善村镇银行挂钩政策。在地点上，由全国范围内的点与点挂钩，调整为省份与省份挂钩；在次序上，按照先西部地区、后东部地区，先欠发达县域、后发达县域的原则组建。
三、村镇银行主发起行要按照集约化发展、地域适当集中的原则，规模化、批量化发起设立村镇银行。村镇银行主发起行除监管评级达二级以上（含）、满足持续审慎监管要求外，还应有明确的农村金融市场发展战略规划、专业的农村金融市场调查、详实的拟设村镇银行成本收益分析和风险评估、足够的合格人才储备、充分的并表管理能力及信息科技建设和管理能力、已经探索出可行有效的农村金融商业模式以及有到中西部地区 1 发展的内在意愿和具体计划等。
四、有意设立村镇银行且符合条件的银行业金融机构，应向银监会提出申请，并附本行村镇银行发展战略、跨区域发展自我评估报告、村镇银行发起设立规划等材料。对于实施属地监管的法人机构，应同时抄送属地银监局。属地银监局应在收到相关申请后十五个工作日内出具意见，报送银监会。经银监会核准后，相关银行业金融机构按照有关规定分别向拟设村镇银行所在地银监局、银监分局申请筹建及开业。
五、自本通知印发之日起，已获准筹建的村镇银行，可继续按照有关规定申请开业。对于筹建申请已受理但尚未核准筹建的拟设村镇银行，银监局要将其主发起行情况报送银监会，由银监会审查并核准主发起行。对符合规模化、批量化组建村镇银行条件的，银监会将予以积极支持。
请各银监局将此文转发至辖内银监分局及城市商业银行、农村合作金融机构。
二○一一年七月二十五日
银监会人就调整村镇银行组建核准答记者问
近日，银监会印发了《关于调整村镇银行组建核准有关事项的通知》（以下简称《通知》，详见本网站法律法规栏目），调整村镇银行组建核准方式，完善村镇银行挂钩政策，引导和鼓励主发起行批量化发起设立村镇银行，进一步加强和改进中西部地区和欠发达县域的农村金融服务。银监会有关部门负责人就《通知》有关内容回答了记者提问。
一、请介绍一下《通知》出台的背景
答：自2006年银监会调整放宽农村地区银行业准入政策以来，中央十分关心，银监会系统全力推进，各有关部门积极配合，各银行业金融机 2 构和社会资本踊跃参与，村镇银行培育发展工作取得了积极成效，初步探索出了在金融资源供给上的“东补西”、在金融服务质量改善上的“城带乡”发展模式，有效推动了农村金融市场竞争度和市场活力建设，引导创新了农村金融商业模式和特色产品，对于建设中国特色的农村金融体系、整体提升农村金融服务水平积累了有益经验。
截至2011年5月末，全国共组建村镇银行536家，其中开业440家、筹建96家。目前，已开业村镇银行总体运营健康平稳，风险处于可控范围内。截至2011年5月末，资产总额1492.6亿元，其中贷款余额870.5亿元；负债总额1217.9亿元，其中存款余额1006.7亿元；所有者权益274.7亿元，其中实收资本260.2亿元。截至2011年3月末，加权平均资本充足率30.5%；截至2011年5月末，不良贷款率0.12%、拨备覆盖率810%。已开业村镇银行有效改善了当地“三农”金融服务。截至2011年5月末，农户贷款与小企业贷款合计占各项贷款的81%。自2007年成立以来，村镇银行已累计发放农户贷款30.5万笔，金额568.6亿元。
但是在村镇银行培育发展过程中，也存在一些不容忽视的问题：由于村镇银行是新生事物，社会认知度不高，吸收存款的难度较大，贷款发放又受到规模控制，资金结算问题迟迟没有得到有效解决，外部经营环境亟待改善；部分主发起行在全国范围内分散发起设立村镇银行，地域跨度大、管理半径长，协调和管理成本过高，不利于村镇银行的可持续稳定健康发展。
为进一步引导和鼓励优质主发起行批量化发起设立村镇银行，实施集约化管理，提供专业化服务，有效解决村镇银行协调和管理成本高等问题，促进合理地域布局，提高组建发展质量，进一步加强和改进中西部地区和欠发达县域的农村金融服务，银监会制定印发了《通知》。
二、《通知》主要包括什么内容？
答：《通知》主要包括调整组建村镇银行的核准方式，由银监局负责确定主发起行以及村镇银行组建数量和地点调整为银监会负责；完善村镇 3 银行挂钩政策，进一步明确了挂钩地点与次序；另外，对主发起行资质要求、需申报材料及村镇银行审批流程提出了明确要求。
三、组建村镇银行的核准方式调整前后的主要区别是什么？ 答：组建村镇银行的核准方式由现行银监会负责指标管理、银监局确定主发起行和地点并具体实施准入的方式，调整为由银监会确定主发起行及其设立数量和地点，由银监局具体实施准入的方式。主要区别在于主发起行的核准以及村镇银行组建数量和地点由银监局负责调整为银监会负责，村镇银行行政许可继续按照《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（2008年第3号令）有关规定办理。核准方式的调整有利于遴选优质主发起行，减少组建村镇银行的协调成本，更好地实现规模化、批量化发起设立村镇银行；有利于优化村镇银行布局，加强中西部地区村镇银行的组建，更好地支持欠发达地区农村经济发展。
四、请问村镇银行挂钩政策有何变化？
答：村镇银行挂钩政策应继续按照“东西挂钩、城乡挂钩、发达地区与欠发达地区挂钩”的原则执行，但在地点、次序上有了相应完善：一是由以前的全国范围内点与点挂钩调整为省份与省份挂钩，并限定在东部省份与西部省份挂钩，使单个主发起行发起设立村镇银行的地域适当集中，从而避免在全国范围内零星发起、分散设立。二是明确了“先西部地区、后东部地区，先欠发达县域、后发达县域”挂钩次序原则。主要目的是引导村镇银行主发起行重点布局西部地区和中部地区欠发达县域。
五、请问银监会对村镇银行主发起行是否有新的要求？
答：为遴选优质主发起行，银监会对主发起行资质提出了明确规定：除监管评级达二级以上（含）且满足持续审慎监管要求外，还应具备有明确的农村金融市场发展战略规划、专业的农村金融市场调查、详实的拟设村镇银行成本收益分析和风险评估、足够的合格人才储备、充分的并表管理能力及信息科技建设和管理能力、已经探索出可行有效的农村金融商业模式以及有到中西部地区发展的内在意愿和具体计划等标准。对于发起设 4 立村镇银行动机不正、资本实力不强、风险管控能力不足、人才储备不充分以及IT系统支持不力的银行业金融机构，银监会不再支持其发起设立村镇银行。
六、请介绍一下发起设立村镇银行的审批流程
答：有意发起设立村镇银行且符合条件的银行业金融机构应向银监会提出申请，并附村镇银行发展战略、跨区域发展自我评估报告、村镇银行发起设立规划等材料。对于实施属地监管的法人机构，应同时抄送属地银监局。属地银监局应在收到相关申请后十五个工作日内出具意见，报送银监会。经银监会核准后，相关银行业金融机构继续按照《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（2008年第3号令）有关规定，向拟设村镇银行所在地银监局、银监分局申请筹建及开业。
七、请问《通知》对民间资本投资村镇银行有没有变化？
答：对于民间资本发起设立和投资参股村镇银行，银监会一贯积极欢迎和大力支持。四年多的实践证明，银行业金融机构与民间资本合作投资设立村镇银行，有利于整合与发挥各自优势。作为主发起行的银行业金融机构，能够有效提供专业人才、金融产品、科技支撑、资金清算以及后续培训等方面系统性支持，有效渗透本行的风险管理理念和技术方法，有利于新组建机构较快拓展涉农业务，实现商业可持续；作为合格发起人的民间资本，熟悉当地经济特点和产业优势，了解当地金融需求，不仅能够帮助村镇银行开拓优质客户，发展特色金融业务，而且有利于改进完善村镇银行公司治理，进一步提升村镇银行管理水平。
此次政策调整完善的内容是村镇银行主发起行资质审查和挂钩政策。加强优质主发起行的遴选，更加有利于投资村镇银行的民间资本实现保值增值，将会进一步增强村镇银行对民间资本投资的吸引力。银监会将继续积极支持和鼓励主发起行与民间资本开展合作，共同发起设立村镇银行。
银监会将重点支持村镇银行质量放在首位
经过了4年多的发展，400多家村镇银行陆续开业，“三农”经济的复杂性、整体金融环境趋紧、社会公信力有待建立，一系列的问题摆在这些尚显稚嫩的村镇银行面前。从“3年规划”的数量式口号到如今的数量服从质量，监管层对村镇银行的最新态度非常明确。
在日前举办的第四届中国村镇银行发展论坛上，银监会副主席周慕冰带来了一组最新的数据：截至今年1季度末，全国共组建新型农村金融机构552家，其中开业448家，筹建104家。按地区分，东部占40%，中西部占60%。在已经开业的448家机构中，村镇银行400家，占89%；贷款公司9家占2%；农村资金互助社39家，占9%。已经开业的新型农村金融机构实收资本230亿元，各项贷款余额733亿元，这中间83.4%的贷款投向了农户和小企业。同时，这些新型农村金融机构的整体加权平均资本充足率为30.5%，不良贷款率0.12%。
从这些数据中可以看出，在“3年规划”的推动下，新型农村金融机构已经初成气候。从数量上看，村镇银行无疑是新型农村金融机构中的主打力量。
作为分管农村金融的副主席，周慕冰给出的态度十分明确。他表示，因为村镇银行的主发起人是商业银行，能在短期内有效提供专业人才、金融产品、科技产品、资金清算包括后期培训，还能有效渗透发起行的管理理念和经营经验。过去的经验表明，村镇银行是三类新型农村金融机构中生命力最强的机构，因此在机构的培育上，银监会将重点支持村镇银行发展。
目前，市场上出现了对村镇银行的很多非议，认为“支农”只是一个幌子，实际上经营的还是地产、大企业。同时，发起行和村镇银行之间的关系究竟如何，也是学界和理论界一直争辩的话题。
对于这些质疑，监管层已经有所考虑，周慕冰也很明确的透露了监管层的态度，他表示，村镇银行的客户定位不能高，不能贷大的，产品体系符合当地需求。银监会将继续加强对村镇银行发展战略和市场定位的监管，防止借服务“三农”之名，行抢市场铺摊子之实。他同时告诫各家发起行，要充分尊重新型农村金融机构独立法人的地位，不能将其等同于分支机构管理，更不能将其视为规避监管政策、实施监管套利的通道和载体。
这些问题受到监管当局的重视，将对村镇银行的稳定合规发展提供保障，现在缺少的是如何将提纲挈领式的总体规划尽快化为明确细致可操作的监管指标。
如今银监会对村镇银行的态度是数量服从质量，用周慕冰的话说，银监会调整放宽农村金融市场准入政策，目的是建立城市资金回流农村的渠道和农村资本留在农村的渠道，核心是要坚持质量为先，要经得起历史和实践的检验。
“历史上，我们有过农村合作基金会的惨痛教训，决不允许新型农村金融机构的培育发展再出现这样的问题，这是一条底线。”可以看出，周慕冰对风险底线的态度十分坚定。但是村镇银行的“当家们”却似乎认为，在风险可控的前提下，村镇银行应该受到监管层的别样眷顾。
兰州银行董事郭泉表示，农村金融市场资金需求缺口很大，如果要发挥村镇银行弥补空白的作用，应该区别对待村镇银行的信贷规模。
江苏海安盐海村镇银行副行长金立华建议，对开业前3年的村镇银行不受规模控制，即使控制也是宽松的政策。而在监管政策方面，由于村镇银行业务规模、产品、服务对象、风控等方面和其他商业银行不同，因此建议实施差别化监管，以便村镇银行顺利度过适应期。
因此，未来如何把握对村镇银行监管的力度，“弹性”究竟有多大，对监管层将是一个考验。
1.核心资本充足率：中国银行业监督管理委员会<商业银行资本充足率管理办法>本办法中的资本充足率，是指商业银行持有的、符合本办法规定的资本与商业银行风险加权资产之间的比率。商业银行的核心资本充足率，是指商业银行持有的符合本办法规定的核心资本与商业银行风险加权资产之间的比率。商业银行资本充足率不得低于百分之八，核心资本充足率不得低于百分之四。
商业银行资本充足率的计算公式: 资本充足率=（资本—扣除项）/（风险加权资产+12.5倍的市场风险资本）
核心资本充足率=（核心资本—核心资本扣除项）（/风险加权资产+12.5倍的市场风险资本）
但是巴塞尔协议与这个规定略有差别，说明银行抗风险的能力。2.实收资本：是指企业投资者按照企业章程或合同、协议的约定，实际投入企业的资本。我国实行的是注册资本制，因而，在投资者足额缴纳资本之后，企业的实收资本应该等于企业的注册资本。所有者向企业投入的资本，在一般情况下无需偿还，可以长期周转使用。由于企业组织形式不同，所有者投入资本的会计核算方法也有所不同。除股份有限公司对股东投入的资本应设置“股本”科目外，其余企业均设置“实收资本”科目，核算企业实际收到的投资人投入的资本。
一般企业(指非股份有限公司)投入资本均通过“实收资本”科目核算。企业按照章程的规定，投资者投入企业的资本记入“实收资本”科目的贷方。
企业收到投资者投入的资金，超过其在注册资本所占的份额的部分，作为资本溢价或股本溢价，在“资本公积”科目中核算，不记入本科目。
3.所有者权益：在数量上等于企业全部资产减去全部负债后的余额所有者权益，这可以通过对会计恒等式的变形来表示，即：资产—负债=所有者权益。公司的所有者权益又称为股东权益。任何企业，其资产形成的资金来源不外乎两种：一种是债权人提供（对企业而言，即为负债）；一种是所有者提供（对企业而言，即为所有者权益）。
第四篇：(2014.4.9)中国银监会关于调整信托公司净资本计算标准有关事项的通知
关于调整信托公司净资本计算标准有关事项的通知
（征求意见稿）
近几年来，信托公司业务发展迅速，业务模式不断创新，原有的净资本和风险资本计算标准已不能适应信托业务的创新发展。为落实国务院关于加强影子银行监管有关问题的要求，按照《信托公司净资本管理办法》（中国银监会令2010年第5号）规定，根据信托行业发展情况和审慎监管原则，现将信托公司净资本和风险资本调整有关事项通知如下：
一、按照实质重于形式原则，在对信托当事人真实意图、交易目的、职责划分、风险承担等方面有效辨识的基础上，信托公司信托业务可以区分为事务管理类（通道类）和非事务管理类（非通道类）两类。
二、本通知所称事务管理类信托，是指委托人自主决定信托设立、信托财产运用对象、信托财产管理运用处分方式等事宜，自行负责前期尽职调查及存续期信托财产管理，自愿承担信托投资风险，受托人仅负责账户管理、清算分配及提供或出具必要文-1-
件以配合委托人管理信托财产等事务，不承担积极主动管理职责的信托业务。
事务管理类信托可以是单
一、集合、财产或财产权信托业务。
三、在信托合同中同时明确体现以下特征的信托业务确定为事务类信托业务：
（一）信托设立之前的尽职调查由委托人或其指定第三方自行负责，委托人相应承担上述尽职调查风险。受托人有权利对信托项目进行独立的尽职调查，确认信托项目合法合规。
（二）信托的设立、信托财产的运用对象、信托财产的管理、运用和处分方式等事项，均由委托人自主决定。
（三）受托人仅依法履行必须由受托人或必须以受托人名义履行的管理职责，包括账户管理、清算分配及提供或出具必要文件以配合委托人管理信托财产等事务。受托人主要承担一般信托事务的执行职责，不承担主动管理职责。
四、在信托合同中约定的如下条款是判断事务类信托的重要特征，但不是充分条件和必要条件：
（一）信托报酬率较低；
（二）信托合同约定以信托期限届满时信托财产存续状态交付受益人进行分配。
五、本通知下发后，信托公司与商业银行、证券公司、基金公司和保险公司等金融机构开展的金融交叉产品，应在信托合同中明确风险承担主体和通道功能主体。
信托合同中明确信托公司为通道主体的信托业务，按照事务管理类业务计算风险资本；未明确信托公司为通道主体的信托业务，按照非事务管理类业务计算风险资本。
六、公益信托纳入事务管理类信托业务计算风险资本。
七、非事务管理类信托业务分为投资类和融资类信托业务，按照相应风险系数分别计算风险资本。
（一）投资类信托业务主要包括证券投资、非公开市场金融产品投资和非上市公司股权投资等，不设有预期收益率。
（二）融资类业务包括但不限于信托贷款、受让信贷或票据资产、股权投资附加回购或回购选择权、股票质押融资、以融资为目的的财产与财产权信托（准资产证券化）、各类收益权信托和已开展的非标资金池等业务。
设有预期收益率是融资类信托业务的主要特征。
（三）同时包括上述投资类和融资类的混合型信托业务，区分投资类和融资类信托业务，分别计算风险资本。
（四）对全部委托人为机构的集合类信托业务，信托公司可按照单一信托的系数计算风险资本。
八、非事务管理类的以下业务，信托公司应按照规定的风险系数额外计提附加资本：
（一）对已开展的开放式融资类信托业务和开放式混合型信托业务（同时包含融资类和投资类业务），信托公司应按照有关规定进行清理，在清理完毕之前应对其承担的流动性风险计算附
加资本。有期限错配和申购赎回安排是开放式信托业务的主要特征。
开放式设计的公开市场金融产品投资类信托业务不需要计算附加资本。
（二）为防范关联交易风险，信托公司对资金来自非关联方但用于关联方的单一信托业务。
九、银监会将根据信托业务发展实际情况，适时调整净资本、风险资本计算标准和监管指标，确保信托公司风险可控、科学发展。
十、信托公司应根据国家宏观经济政策和银监会监管政策导向积极调整业务规模和业务结构，确保在年月日前达到净资本各项要求。
对在规定时间内未达到要求的信托公司，各银监局应按照《银监法》、《信托公司管理办法》对信托公司采取暂停暂停业务等监管措施。
十一、各银监局应督促信托公司有效落实净资本监管相关要求，并将文件执行中遇到的问题和建议及时报告银监会。
十二、自本通知下发之日起，《中国银监会关于印发信托公司净资本计算标准有关事项的通知》（银监发[2011]11号）同时废止。
请各银监局将本通知转发至辖内银监分局及信托公司。
附件：
1、信托公司净资本计算表
2、信托公司风险资本计算表
3、信托公司净资本风险控制指标监管报表
第五篇：中国银监会行政许可事项服务指南
中国银监会行政许可事项服务指南
43001 外资银行董事、高级管理人员、首席代表任职资格核准
一、适用范围
外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行及外国银行代表处的董事、高级管理人员、首席代表任职资格核准 WZYH0001
（一）项目名称
外资银行董事、高级管理人员、首席代表任职资格核准
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第一百三十九条至第一百四十七条
（三）受理机构
1.下列外资银行人员的任职资格核准由银监会受理：
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行董事长、行长（首席执行官、总经理）、董事、副董事长、董事会秘书、副行长（副总经理）、行长助理、首席运营官、首席风险控制官、首席财务官（财务总监、财务负责人）、首席技术官（首席信息官）、内审负责人、合规负责人以及其他对经营管理具有决策权或者对风险控制起重要作用的人员任职资格核准的申请；
2.下列外资银行人员的任职资格核准由所在地银监局受理：
（1）非银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行董事长、行长（首席执行官、总经理）任职资格核准的申请；
（2）随机构开业初次任命的外商独资银行、中外合资银行董事长、行长（首席执行官、总经理）的任职资格核准的申请；
（3）其他外商独资银行、中外合资银行董事、副董事长、董事会秘书、副行长（副总经理）、行长助理、首席运营官、首席风险控制官、首席财务官（财务总监、财务负责人）、首席技术官（首席信息官）、内审负责人、合规负责人以及其他对经营管理具有决策权或者对风险控制起重要作用的人员任职资格核准的申请；
（4）外商独资银行分行、中外合资银行分行、外国银行分行的行长（总经理）、副行长（副总经理）、合规负责人、管理型支行行长；外国银行代表处首席代表，以及其他对经营管理具有决策权或者对风险控制起重要作用的人员的任职资格核准申请。
（四）决定机构
1.外资银行下列人员任职资格核准的申请由银监会决定：
（1）银监会直接监管的的外商独资银行、中外合资银
行董事长、行长（首席执行官、总经理）、董事、副董事长、董事会秘书、副行长（副总经理）、行长助理、首席运营官、首席风险控制官、首席财务官（财务总监、财务负责人）、首席技术官（首席信息官）、内审负责人、合规负责人以及其他对经营管理具有决策权或者对风险控制起重要作用的人员；
（2）非银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行董事长、行长（首席执行官、总经理）；
2.外资银行下列人员任职资格核准的申请由拟任职机构所在地银监局决定；
（1）随机构开业初次任命的外商独资银行、中外合资银行董事长、行长（首席执行官、总经理）；
（2）其他外商独资银行、中外合资银行董事、副董事长、董事会秘书、副行长（副总经理）、行长助理、首席运营官、首席风险控制官、首席财务官（财务总监、财务负责人）、首席技术官（首席信息官）、内审负责人、合规负责人；
（3）外商独资银行分行、中外合资银行分行、外国银行分行的行长（总经理）、副行长（副总经理）、合规负责人、管理型支行行长；外国银行代表处首席代表；
（4）其他对经营管理具有决策权或者对风险控制起重要作用的人员。
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全；
2.申请人已按照规定履行法律程序； 3.拟任人符合任职资格条件。
（六）申请材料
1.申请人授权签字人签署的致银监会的申请书，其中，由银监会核准的，致银监会主席，由拟任职机构所在地银监局核准的，致银监局负责人；申请书中应当说明拟任人拟任的职务、职责、权限，及该职务在本机构组织结构中的位臵； 2.申请人授权签字人签署的对拟任人的授权书及该签字人的授权书；
3.经授权签字人签字的拟任人简历、身份证明和学历证明复印件；
4.拟任人从事商业银行业务及相关管理经验、履职计划的详细说明；
5.拟任人签署的无不良记录陈述书以及任职后将守法尽责的承诺书；
6.外商独资银行、中外合资银行章程规定应当召开股东会或者董事会会议的，还应当报送相应的会议决议； 7.拟任人离任审计报告（经济责任审计报告）或者原任职机构出具的履职评价；
8.拟任人在银行、银行集团及其关联企业中担任、兼任其他职务的情况说明；
9.银监会要求的其他资料
（七）申请接收
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会受理。其他外资银行的申请，由拟任职机构所在地银监局受理。如果申请材料不完整，由拟任职机构所在地银监局出具补正通知书；如果申请材料完整，由拟任职机构所在地银监局出具受理通知书。
（八）办理基本流程
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行董事、高级管理人员任职资格核准的申请，由银监会受理、审查和决定。其他外商独资银行、中外合资银行董事长、行长（首席执行官、总经理）任职资格核准的申请，由拟任职机构所在地银监局受理和初审,银监会审查和决定。银监会授权所在地银监局受理、审查和决定随机构开业初次任命的外商独资银行、中外合资银行董事长、行长（首席执行官、总经理）任职资格核准的申请。其他外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行及外国银行代表处董事、高级管理人员及首席代表任职资格核准的申请，由拟任职机构所在地银监局受理、审查和决定。银监会或拟任职机构所在地银监局应当自受理或收到完整申请材料之日起30日内，作出核准或者不核准的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
书面审查、考试、考核、考察、集体审查
（十）审批时限
银监会或拟任职机构所在地银监局应当自受理或收到完整申请材料之日起30日内，作出核准或者不核准的决定。
二、审批收费依据及标准
无收费
三、审批结果
四、结果送达
通过银行业电子政务传输系统送达、邮寄送达或自行提取
五、申请人权利及义务
申请人拥有查询、监督的权利；
申请人需确保报送所提供材料的真实性、完备性。
六、咨询途径
现场咨询：前往银监会受理大厅咨询
电话咨询：010-6627××××（受理大厅正在建设中，待建设完成后将及时对外公布）
七、监督及投诉渠道
申请人可以前往设在中国银监会办公大楼一楼的来访接待室进行监督投诉，申请人还可以拨打银监会信访投诉电话：010-66277510进行监督投诉。
八、办公地址和时间
银监会：北京市西城区金融大街甲15号 邮编：100140 各银监局地址参见银监会网站 银监会工作时间：8：30-12：00 13：30-17：00
九、公开查询
申请人可以前往中国银监会受理大厅申请查询银监会直接受理的许可申请，亦可以登录中国银监会官方网站查询（相关系统正在开发中）。
申请人还可以拨打受理大厅电话：010-6627××××查询（受理大厅正在建设中，待建设完成后将及时对外公布）。
43002 被清算的外资金融机构提取生息资产审批
一、适用范围
经批准关闭的外国银行分行提取生息资产 WZYH0001
（一）项目名称
经批准关闭的外国银行分行提取生息资产
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第九十五条、第九十六条
（三）受理机构
经批准关闭的外国银行分行所在地银监会派出机构
（四）决定机构
经批准关闭的外国银行分行所在地银监会派出机构
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全；
2.申请人已按照规定履行必要法律程序； 3.申请符合条件。
（六）申请材料
1.清算组组长签署的申请书； 2.关于清算情况的报告； 3.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
所在地银监会派出机构负责接收申请材料。
（八）办理基本流程
经批准关闭的外国银行分行申请提取生息资产的，由经批准关闭的外国银行分行所在地银监会派出机构受理、审查和决定。所在银监会派出机构应当自收到完整申请材料之日起1个月内，作出批准或者不批准的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
书面审查、集体审查
（十）审批时限
所在银监会派出机构应当自收到完整申请材料之日起1个月内，作出批准或者不批准的决定。
二、审批收费依据及标准
无收费
三、审批结果
四、结果送达
通过银行业电子政务传输系统送达、邮寄送达或自行提取
五、申请人权利及义务
申请人拥有查询、监督的权利；
申请人需确保报送所提供材料的真实性、完备性。
六、咨询途径
现场咨询：前往银监会受理大厅咨询
电话咨询：010-6627××××（受理大厅正在建设中，待建设完成后将及时对外公布）
七、监督及投诉渠道
申请人可以前往设在中国银监会办公大楼一楼的来访接待室进行监督投诉，申请人还可以拨打银监会信访投诉电话：010-66277510进行监督投诉。
八、办公地址和时间
银监会：北京市西城区金融大街甲15号 邮编：100140
各银监局地址参见银监会网站 银监会工作时间：8：30-12：00 13：30-17：00
九、公开查询
申请人可以前往中国银监会受理大厅申请查询银监会直接受理的许可申请，亦可以登录中国银监会官方网站查询（相关系统正在开发中）。
申请人还可以拨打受理大厅电话：010-6627××××查询（受理大厅正在建设中，待建设完成后将及时对外公布）。
43003 外资银行营业性机构及其分支机构设立、变更及终止审批
一、适用范围
外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行及其分支机构的设立、变更及终止的审批 WZYH0001
（一）项目名称
外商独资银行、中外合资银行的筹建
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》 第九条至第十八条
（三）受理机构
拟设机构所在地银监局
（四）决定机构
银监会
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全；
2.申请人所在国家或地区金融监管当局同意该项申请； 3.申请人符合设立外商独资银行，中外合资银行的条件。
（六）申请材料
1.各股东董事长或者行长（首席执行官、总经理）联合签署的致银监会主席的筹建申请书； 2.可行性研究报告； 3.拟设机构的章程草案；
4.拟设机构各股东签署的合资经营合同，但单一股东的外商独资银行除外；
5.拟设机构各股东的章程；
6.拟设机构各股东及其所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机构和关联企业名单； 7.拟设机构各股东最近3 年的年报；
8.拟设机构各股东的反洗钱制度，中方股东为非金融机构的，可不提供反洗钱制度；
9.拟设机构各股东签署的在中国境内长期持续经营并对
拟设机构实施有效管理的承诺函;10.拟设机构外方股东所在国家或者地区金融监管当局核发的营业执照或者经营金融业务许可文件的复印件及对其申请的意见书；
11.初次设立外商独资银行、中外合资银行的，应当报送外方股东所在国家或者地区金融体系情况和有关金融监管法规的摘要；
12.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
拟设机构所在地银监局负责接收申请材料。
（八）办理基本流程
外商独资银行、中外合资银行申请筹建的，由拟设机构所在地银监局受理和初审,银监会审查和决定。银监会应当自收到完整申请材料之日起6个月内，作出批准或者不批准筹建的决定。决定由银监会送达申请人。
（九）办理方式
书面审查、集体审查
（十）审批时限
银监会应当自收到完整申请材料之日起6个月内，作出批准或者不批准筹建的决定。特殊情况下，银监会可以适当延长审查期限，并书面通知申请人，但延长期限不得超过3个月。
WZYH0002
（一）项目名称
外商独资银行、中外合资银行开业
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第十九至第二十一条
（三）受理机构
拟设机构所在地银监局
（四）决定机构
拟设机构所在地银监局
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全；
2.按照规定完成各项筹建工作，已履行必要法律程序； 3.申请人在制度建设、系统建设、人员配备、营业场所等方面达到开业的条件。
（六）申请材料
1.筹备组负责人签署的致银监会主席的开业申请书； 2.开业申请表；
3.拟任董事长、行长（首席执行官、总经理）任职资格核准所需的相关资料；
4.开业前审计报告和法定验资机构出具的验资证明；
5.拟设机构组织结构图、各岗位职责描述、内部授权和汇报路线；
6.拟设机构人员名单、简历和培训记录；
7.拟设机构的章程草案以及在中国境内依法设立的律师事务所出具的对章程草案的法律意见书；
8.营业场所的安全、消防设施的合格证明或者相关证明复印件；
9.营业场所的所有权证明、使用权证明或者租赁合同的复印件；
10.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
拟设机构所在地银监局负责接收申请材料。
（八）办理基本流程
拟设外商独资银行、中外合资银行申请开业的，由拟设机构所在地银监局受理、审查和决定。拟设机构所在地银监局应当自受理之日起2个月内，作出批准或者不批准开业的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
现场核查、书面审查、集体审查
（十）审批时限
拟设机构所在地银监局应当自受理或收到完整申请资料之日起2个月内，作出批准或者不批准开业的决定。
WZYH0003
（一）项目名称
外国银行分行改制为外商独资银行的筹建
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第二十二条至第二十六条
（三）受理机构
拟设机构所在地银监局
（四）决定机构
银监会
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全；
2.申请人所在国家或地区金融监管当局同意其申请，已履行必要的法律程序；
3.申请人符合将中国境内分行改制为外商独资银行条件。
（六）申请材料
1.申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书；
2.可行性研究报告及机构改制计划； 3.拟设机构的章程草案；
4.申请人关于将中国境内分行改制为由其单独出资的外商独资银行的董事会决议；
5.申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的同意由拟设外商独资银行承继原在中国境内分行债权、债务及税务的意见函以及对改制前原中国境内分行的债权、债务及税务承担连带责任的承诺函；
6.申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的在中国境内长期持续经营并对拟设外商独资银行实施有效管理的承诺函；
7.申请人提出申请前2 年在中国境内所有分行经审计的合并财务会计报告；
8.申请人所在国家或者地区金融监管当局对其中国境内分行改制的意见书； 9.申请人最近3 年年报； 10.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
拟设机构所在地银监局负责接收申请材料。
（八）办理基本流程
外国银行申请将其在中国境内分行改制为由其单独出资的外商独资银行的，由拟设机构所在地银监局受理和初审,银监会审查和决定。银监会应当自收到完整申请材料之日起6个月内，作出批准或者不批准改制筹建的决定，并书面通
知申请人。
（九）办理方式
书面审查、集体审查
（十）审批时限
银监会应当自收到完整申请材料之日起6个月内，作出批准或者不批准改制筹建的决定。
WZYH0004
（一）项目名称
外国银行分行改制为外商独资银行开业
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第二十七条至第三十条
（三）受理机构
拟设机构所在地银监局
（四）决定机构
银监会
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全；
2.按照规定完成各项筹建工作，履行必要法定程序；
3.申请人在制度建设、系统建设、人员配备、营业场所等方面达到开业的条件。
（六）申请材料
1.筹备组负责人签署的致银监会主席的开业申请书； 2.拟转入拟设外商独资银行的资产、负债和所有者权益的清单，拟设外商独资银行的模拟资产负债表、损益表、贷款质量五级分类情况表、贷款损失准备数额； 3.改制完成情况的说明；
4.律师事务所出具的关于合同转让法律意见书，对于不具备转让条件的合同，应当对银行制定的紧急预案提出法律意见；
5.开业前审计报告和法定验资机构出具的验资证明； 6.拟设外商独资银行的章程草案以及在中国境内依法设立的律师事务所出具的对章程草案的法律意见书； 7.拟设外商独资银行组织结构图、各岗位职责描述、内部授权和汇报路线；
8.拟设外商独资银行人员名单、简历和培训记录； 9.拟任外商独资银行董事长、行长（首席执行官、总经理）以及外商独资银行分支行分行行长、管理型支行行长任职资格核准所需的相关资料； 10.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
拟设机构所在地银监局负责接收申请材料。
（八）办理基本流程
由外国银行在中国境内分行改制的外商独资银行申请开业，由拟设机构所在地银监局受理和初审，银监会审查和决定。银监会应当自收到完整申请材料之日起2个月内，作出批准或者不批准开业的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
现场核查、书面审查、集体审查
（十）审批时限
银监会应当自收到完整申请材料之日起2个月内，作出批准或者不批准开业的决定。
WZYH0005
（一）项目名称
外国银行分行的筹建
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第三十一条至第三十六条
（三）受理机构
拟设机构所在地银监局
（四）决定机构
银监会
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全；
2.申请人所在国家或地区金融监管当局同意该项申请； 3.申请人符合设立外国银行分行的条件。
（六）申请材料
1.申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的筹建申请书； 2.可行性研究报告； 3.申请人章程；
4.申请人及其所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机构和关联企业名单； 5.申请人最近3 年年报； 6.申请人的反洗钱制度；
7.申请人所在国家或者地区金融监管当局核发的营业执照或者经营金融业务许可文件的复印件及对其申请的意见书；
8.初次设立外国银行分行的，申请人应当报送所在国家或者地区金融体系情况和有关金融监管法规的摘要； 9.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
拟设机构所在地银监局负责接收申请材料。
（八）办理基本流程
筹建外国银行分行的申请，由拟设机构所在地银监局受理和初审,银监会审查和决定。银监会应当自收到完整申请
材料之日起6个月内，作出批准或者不批准筹建的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
书面审查、集体审查
（十）审批时限
银监会应当自收到完整申请材料之日起6个月内，作出批准或者不批准筹建的决定。
WZYH0006
（一）项目名称
外国银行分行开业
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第三十七条至第三十九条
（三）受理机构
拟设机构所在地银监局
（四）决定机构
拟设机构所在地银监局
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全；
2.申请人按照规定完成各项筹建工作，履行必要法定程序；
3.申请人在制度建设、系统建设、人员配备、营业场所等方面达到开业的条件。
（六）申请材料
1.筹备组负责人签署的致银监会主席的开业申请书； 2.开业申请表；
3.拟任外国银行分行行长任职资格核准所需的相关资料；
4.开业前审计报告和法定验资机构出具的验资证明； 5.外国银行对拟设分行承担税务、债务责任的保证书； 6.拟设分行组织结构图、各岗位职责描述、内部授权和汇报路线；
7.拟设分行人员名单、简历和培训记录；
8.营业场所的安全、消防设施的合格证明或者相关证明复印件；
9.营业场所的所有权证明、使用权证明或者租赁合同复印件；
10.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
拟设机构所在地银监局负责接收申请材料。
（八）办理基本流程
拟设外国银行分行申请开业，由所在地银监局受理、审查和决定。拟设机构所在地银监局应当自受理之日起2个月
内，作出批准或者不批准开业的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
现场核查、书面审查、集体审查
（十）审批时限
拟设机构所在地银监局应当自受理之日起2个月内，作出批准或者不批准开业的决定。
WZYH0007
（一）项目名称
外商独资银行、中外合资银行下设分行筹建
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第四十条至第四十四条
（三）受理机构
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行下设一级分行的筹建申请，由银监会受理；其他外商独资银行分行、中外合资银行分行的筹建申请，由拟设机构所在地银监局受理。
（四）决定机构
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行下设一级分行的筹建申请，由银监会决定；其他外商独资银行分行、中外合资银行分行的筹建申请，由拟设机构所在地银监局决
定。
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全； 2.申请人符合筹建分行的条件。
（六）申请材料
1.申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的筹建申请书； 2.可行性研究报告； 3.申请人章程； 4.申请人年报； 5.申请人反洗钱制度； 6.申请人营业执照复印件；
7.申请人关于同意设立分行的董事会决议； 8.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行下设一级分行的筹建申请，由银监会受理。
其他外商独资银行分行、中外合资银行分行的筹建申请，由拟设机构所在地银监局受理。
（八）办理基本流程
银监会直接监管的外商独资银行一级分行、中外合资银行一级分行的筹建申请，由银监会受理、审查和决定。其他
外商独资银行分行、中外合资银行分行的筹建申请，由拟设机构所在地银监局受理、审查和决定。银监会或拟设机构所在地银监局应当自受理之日起6个月内，作出批准或者不批准筹建的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
书面审查、集体审查
（十）审批时限
银监会或拟设机构所在地银监局应当自受理之日起6个月内，作出批准或者不批准筹建的决定。
WZYH0008
（一）项目名称
外商独资银行、中外合资银行下设分行开业
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第四十五条至第四十七条
（三）受理机构
拟设机构所在地银监局
（四）决定机构
拟设机构所在地银监局
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全；
2.按照规定完成各项筹建工作，履行必要法定程序； 3.申请人在制度建设、系统建设、人员配备、营业场所等方面达到开业的条件。
（六）申请材料
1.筹备组负责人签署的致银监会主席的开业申请书： 2.开业申请表；
3.拟任分行行长任职资格核准所需的相关资料； 4.开业前审计报告和法定验资机构出具的验资证明； 5.营业场所的安全、消防设施的合格证明或者相关证明复印件；
6.拟设机构组织结构图、各岗位职责描述、内部授权和汇报路线；
7.拟设机构人员名单、简历和培训记录；
8.营业场所的所有权证明、使用权证明或者租赁合同的复印件；
9.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
拟设机构所在地银监局负责接收申请材料。
（八）办理基本流程
外商独资银行分行、中外合资银行分行的开业申请，由拟设机构所在地银监局受理、审查和决定。拟设机构所在地银监局应当自受理之日起2个月内，作出批准或者不批准开
业的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
现场核查、书面审查、集体审查
（十）审批时限
拟设机构所在地银监局应当自受理之日起2个月内，作出批准或者不批准开业的决定。
WZYH0009
（一）项目名称
外商独资银行、中外合资银行及外国银行的支行筹建
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第四十八条至第五十三条
（三）受理机构
拟设机构所在地银监局或经其授权的银监会派出机构
（四）决定机构
拟设机构所在地银监局或经其授权的银监会派出机构
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全； 2.申请人符合筹建支行的规定。
（六）申请材料
1.申请人授权签字人签署的致拟设机构所在地银监局
或者经授权的银监会派出机构负责人的筹建申请书； 2.可行性研究报告；
3.申请人最近1年经审计的财务会计报告；香港、澳门地区的银行在广东省内分行或者香港、澳门地区的银行在内地设立的外商独资银行在广东省内分行最近1年经审计的财务会计报告；
4.拟设机构上一级管理机构最近1年新设机构的经营管理情况；
5.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
拟设机构所在地银监局或经授权的银监会派出机构负责接收申请材料。
（八）办理基本流程
筹建支行的申请，由拟设机构所在地银监局或者经授权的银监会派出机构受理、审查和决定。拟设机构所在地银监局或者经授权的银监会派出机构应当自受理之日起3个月内作出批准或者不批准筹建的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
书面审查、集体审查
（十）审批时限
拟设机构所在地银监局或者经授权的银监会派出机构应当自受理之日起3个月内作出批准或者不批准筹建的决
定。
WZYH0010
（一）项目名称
外商独资银行、中外合资银行、外国银行支行开业
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第五十四条至第五十六条
（三）受理机构
拟设机构所在地银监局或经授权的银监会派出机构
（四）决定机构
拟设机构所在地银监局或经授权的银监会派出机构
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全；
2.申请人按照规定完成各项筹建工作，履行必要法律程序；
3.申请人在制度建设、系统建设、人员配备、营业场所等方面达到开业的条件。
（六）申请材料
1.筹备组负责人签署的致所在地银监局或者经授权的银监会派出机构负责人的开业申请书； 2.开业申请表；
3.与业务规模相适应的营运资金已拨付到位，法定验资机构出具的验资证明；
4.拟任管理型支行行长任职资格核准所需的相关资料； 5.拟设支行的组织结构图、各岗位职责描述、内部授权和汇报路线；
6.拟设支行人员名单、简历和培训记录；
7.营业场所的所有权证明、使用权证明或者租赁合同的复印件；
8.营业场所的安全、消防设施的合格证明或者相关证明复印件；
9.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
拟设机构所在地银监局或经授权的银监会派出机构负责接收申请材料。
（八）办理基本流程
拟设支行申请开业，由拟设机构所在地银监局或者经授权的银监会派出机构受理、审查和决定。拟设机构所在地银监局或者经授权的银监会派出机构应当自受理之日起30日内，作出批准或者不批准开业的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
现场核查、书面审查、集体审查
（十）审批时限
拟设机构所在地银监局或者经授权的银监会派出机构应当自受理之日起30日内，作出批准或者不批准开业的决定。
WZYH0011
（一）项目名称
外商独资银行、中外合资银行变更注册资本，外国银行分行变更营运资金
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第六十二条至第六十五条
（三）受理机构
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会受理；其他外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行的申请，由所在地银监局受理。
（四）决定机构
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会决定；其他外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行的申请，由所在地银监局决定。
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全；
2.申请人所在国家或地区金融监管当局同意其申请，已履行必要法定程序；
3.符合变更注册资本或营运资金的条件。
（六）申请材料
1.申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书； 2.可行性研究报告；
3.申请人及其股东关于变更注册资本的董事会决议，外国银行关于变更分行营运资金的董事会决议；
4.申请人股东及外国银行应当提交所在国家或者地区金融监管当局关于变更事项的意见书，中外合资银行中方股东为非金融机构的无须提交； 5.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会受理。其他外商独资银行、中外合资银行及外国银行分行的申请，由所在地银监局受理。
（八）办理基本流程
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会受理、审查和决定。其他外商独资银行、中外合资银行及外国银行分行的申请，由所在地银监局受理、审查和决定。银监会或所在地银监局应当自受理之日起3个月内，作出批准或者不批准变更的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
书面审查、集体审查
（十）审批时限
银监会或所在地银监局应当自受理之日起3个月内，作出批准或者不批准变更的决定。
WZYH0012
（一）项目名称
外商独资银行、中外合资银行变更股东或调整股东持股比例
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第六十六条至第六十八条
（三）受理机构
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会受理；其他外商独资银行、中外合资银行的申请由所在地银监局受理。
（四）决定机构
银监会
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全；
2.申请人及其股东已履行必要法定程序；
3.申请人符合外商独资银行或中外合资银行股东的条
件。
（六）申请材料
1.申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书；
2.申请人关于变更事项的董事会决议；
3.申请人股东、拟受让方或者承继方关于变更事项的董事会决议；
4.申请人股东、拟受让方或者承继方是金融机构的，应当提交所在国家或者地区金融监管当局关于变更事项的意见书；
5.申请人股权转让方与拟受让方或者承继方签署的转让（变更）协议；
6.各股东与拟受让方或者承继方签署的合资经营合同，但单一股东的外商独资银行除外；
7.拟受让方或者承继方的章程、组织结构图、主要股东名单、海外分支机构和关联企业名单、最近3年年报、反洗钱制度、所在国家或者地区金融监管当局核发的营业执照或者经营金融业务许可文件的复印件，中外合资银行拟受让中方股东为非金融机构的，无须提交反洗钱制度；
8.拟受让方或者承继方为外方股东的，应当提交所在国家或者地区金融体系情况和有关金融监管法规的摘要； 9.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会受理。其他外商独资银行、中外合资银行的申请，由所在地银监局受理。
（八）办理基本流程
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行变更股东或者调整股东持股比例的申请，由银监会受理、审查和决定。其他外商独资银行、中外合资银行变更股东或者调整股东持股比例的申请，由所在地银监局受理和初审，银监会审查和决定。银监会应当自受理或收到完整申请材料之日起3个月内，作出批准或者不批准变更的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
书面审查、集体审查
（十）审批时限
银监会应当自受理或收到完整申请材料之日起3个月内，作出批准或者不批准变更的决定。
WZYH0013
（一）项目名称
外商独资银行、中外合资银行变更组织形式、合并、分立
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第六十九条至第七十三条
（三）受理机构
银监会
（四）决定机构
银监会
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全；
2.变更事项已经申请人股东所在国家或者地区金融监管当局同意，按照规定履行必要法定程序。
3.变更组织形成、合并、分立方案合法可行，申请符合条件。
（六）申请材料
1.申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书；
2.关于变更组织形式、合并、分立的方案；
3.申请人各方及其股东关于变更事项的董事会决议； 4.申请人各方股东应当提交所在国家或者地区金融监管当局关于变更事项的意见书，中外合资银行中方股东为非金融机构的无须提交；
5.申请人各方股东签署的合并、分立协议;合资经营合
同（单一股东的外商独资银行除外）；申请人各方股东的章程、组织结构图、董事会及主要股东名单、最近一年年报； 6.变更组织形式、合并、分立后银行的章程草案；
7.银监会要求的其他资料。
外商独资银行、中外合资银行合并分为吸收合并和新设合并。其中，吸收合并的，吸收合并方应当按照变更的条件和材料要求向银监会提交合并筹备和合并开业的申请；被吸收方自行终止的，应当按照终止的条件和材料要求向银监会提交申请；被吸收方变更为分支机构的，应当按照设立的条件和材料要求向银监会提交申请。新设合并的，新设方应当按照设立的条件和材料要求向银监会提交合并筹备和合并开业的申请；原外商独资银行、中外合资银行应当按照终止的条件和材料要求向银监会提交申请。
外商独资银行、中外合资银行分立分为存续分立和新设分立。其中，存续分立的，存续方应当按照变更的条件和材料要求向银监会提交分立筹备和分立开业的申请；新设方应当按照设立的条件和材料要求向银监会提交申请。新设分立的，新设方应当按照设立的条件和材料要求向银监会提交分立筹备和分立开业的申请；原外商独资银行、中外合资银行应当按照解散的条件和材料要求向银监会提交申请。
（七）申请接收
银监会负责接收申请材料。
（八）办理基本流程
外商独资银行、中外合资银行申请变更组织形式、合并、分立的，银监会应当自收到完整申请材料之日起3个月内，作出批准或者不批准变更的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
书面审查、集体审查
（十）审批时限
银监会应当自收到完整申请材料之日起3个月内，作出批准或者不批准变更的决定。
WZYH0014
（一）项目名称
外商独资银行、中外合资银行修改章程
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第七十四条至第七十七条
（三）受理机构
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会受理；其他外商独资银行、中外合资银行的申请由所在地银监局受理。
（四）决定机构
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申
请，由银监会决定；其他外商独资银行、中外合资银行的申请由所在地银监局决定。
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全； 2.申请人已履行必要法律程序； 3.章程条款符合现行法律法规规定。
（六）申请材料
1.申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书；
2.申请人关于修改章程的董事会决议； 3.申请人股东关于修改章程的董事会决议； 4.申请人的原章程和新章程草案； 5.原章程与新章程草案变动对照表；
6.在中国境内依法设立的律师事务所出具的对新章程草 案的法律意见书；
7.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会受理。其他外商独资银行、中外合资银行的申请，由所在地银监局受理。
（八）办理基本流程
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行申请修
改章程的，由银监会受理、审查和决定。其他外商独资银行、中外合资银行申请修改章程的，由所在地银监局受理和初审，银监会审查和决定。银监会应当自受理或收到完整申请材料之日起3个月内，作出批准或者不批准修改的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
书面审查、集体审查
（十）审批时限
银监会应当自受理或收到完整申请材料之日起3个月内，作出批准或者不批准变更的决定。
WZYH0015
（一）项目名称
外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行变更名称
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第七十八条至第八十一条
（三）受理机构
银监会。
银监会授权外资银行支行所在地银监会派出机构受理外资银行支行因变更营业场所而导致的变更名称的申请。
（四）决定机构
银监会。
银监会授权外资银行支行所在地银监会派出机构决定外资银行支行因变更营业场所而导致的变更名称的申请。(五)办事条件
1.申请材料完整，要素齐全； 2.申请人已履行必要法定程序；
3.申请符合条件。
（六）申请材料
外商独资银行股东、中外合资银行股东、外国银行因合并、分立、重组等原因申请变更其在中国境内机构名称，应报送以下申请材料：
1.申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书； 2.变更名称申请表；
3.外商独资银行股东、中外合资银行股东、外国银行的章程；
4.外商独资银行股东、中外合资银行股东、外国银行的组织结构图、董事会以及主要股东名单；
5.外国银行董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的对其在中国境内分行承担税务、债务责任的保证书； 6.外商独资银行股东、中外合资银行股东、外国银行的合并财务会计报告；
7.外商独资银行股东、中外合资银行股东、外国银行所在国家或者地区金融监管当局对变更事项的批准书以及对其申请的意见书；
8.外商独资银行股东、中外合资银行股东、外国银行更名后，所在国家或者地区金融监管当局核发的营业执照复印件或者经营金融业务许可文件复印件； 9.银监会要求的其他资料
外商独资银行股东、中外合资银行股东、外国银行因其他原因申请变更在中国境内机构名称的，应报送以下申请材料：
1.申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书；
2.外商独资银行股东、中外合资银行股东、外国银行更名后所在国家或者地区金融监管当局核发的营业执照复印件或者经营金融业务许可文件复印件；
3.外商独资银行股东、中外合资银行股东、外国银行所在国家或者地区金融监管当局对变更事项的批准书或者意见书；
4.银监会要求的其他资料。
本条2、3项不适用外资银行名称未变更、仅变更在中国境内机构名称的情形。
（七）申请接收
银监会或经授权的所在地银监会派出机构负责接收申请材料。
（八）办理基本流程
外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行变更名称的申请，由银监会受理、审查和决定。外资银行支行因变更营业场所而导致的变更名称的申请，由银监会授权的外资银行支行所在地银监会派出机构受理、审查和决定。银监会或经授权的所在地银监会派出机构应当自受理之日起3个月内，作出批准或者不批准变更的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
书面审查、集体审查
（十）审批时限
银监会应当自受理之日起3个月内，作出批准或者不批准变更的决定。
WZYH0016
（一）项目名称
外商独资银行、中外合资银行在同城内变更住所
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第八十二条至第八十四条
（三）受理机构
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会受理；其他外商独资银行、中外合资银行的申请由所在地银监会派出机构受理。
（四）决定机构
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会决定；其他外商独资银行、中外合资银行的申请由所在地银监会派出机构决定。
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全；
2.申请人已履行必要法定程序，变更后的住所符合公安、消防标准；
3.申请符合规定的条件。
（六）申请材料
1.申请人授权签字人签署的致所在地银监会派出机构负责人的申请书；
2.拟迁入住所或者办公场所的所有权证明、使用权证明或者租赁合同的复印件；
3.拟迁入住所的安全、消防设施的合格证明或者相关证明复印件；
4.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申
请，由银监会受理。其他外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会派出机构受理。
（八）办理基本流程
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会受理、审查和决定。其他外商独资银行、中外合资银行的申请，由所在地银监会派出机构受理、审查和决定。银监会或所在地银监会派出机构应当自受理之日起3个月内，作出批准或者不批准变更的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
书面审查、集体审查
（十）审批时限
银监会或所在地银监会派出机构应当自受理之日起3个月内，作出批准或者不批准变更的决定。
WZYH0017
（一）项目名称
外商独资银行、中外合资银行解散
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第八十五条至第八十八条
（三）受理机构
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申
请，由银监会受理；其他外商独资银行、中外合资银行的申请由所在地银监局受理。
（四）决定机构 银监会
（五）办事条件
1.申请资料完整，要素齐全；
2.申请人股东所在国家或者地区金融监管当局已同意其申请；
3.申请人已制定合法可行的解散方案。
（六）申请材料
1.申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书；
2.申请人关于解散的董事会决议；
3.申请人各股东关于外商独资银行、中外合资银行解散的董事会决议；
4.外商独资银行股东、中外合资银行外方股东所在国家或者地区金融监管当局关于该机构解散的意见书； 5.关于外商独资银行、中外合资银行解散后资产处臵、债务清偿、人员安臵的计划和负责后续事项的人员名单及联系方式
6.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会受理。其他外商独资银行、中外合资银行的申请，由所在地银监局受理。
（八）办理基本流程
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会受理、审查和决定。其他外商独资银行、中外合资银行的申请，由所在地银监局受理和初审，银监会审查和决定。银监会应当自受理或收到完整申请材料之日起3个月内，作出批准或者不批准解散的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
书面审查、集体审查
（十）审批时限
银监会应当自受理或收到完整申请材料之日起3个月内，作出批准或者不批准解散的决定。
WZYH0018
（一）项目名称
外商独资银行、中外合资银行破产
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第八十九条至第九十一条
（三）受理机构
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会受理；其他外商独资银行、中外合资银行的申请由所在地银监局受理。
（四）决定机构
银监会
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全； 2.申请人已履行必要法定程序。3.申请符合条件。
（六）申请材料
1.申请人董事长、行长（首席执行官、总经理）或者清算组组长签署的致银监会主席的申请书； 2.申请人关于破产的董事会决议；
3.各股东关于外商独资银行、中外合资银行破产的董事会决议；
4.外商独资银行股东、中外合资银行外方股东所在国家或者地区金融监管当局关于破产的意见书； 5.银监会要求的其他资料。
本款第2、3、4项不适用于由清算组提出破产申请的情形。
（七）申请接收
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申
请，由银监会受理。其他外商独资银行、中外合资银行的申请，由所在地银监局受理。
（八）办理基本流程
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会受理、审查和决定。其他外商独资银行、中外合资银行的申请，由所在地银监局受理和初审，银监会审查和决定。银监会应当自受理或收到完整申请材料之日起3个月内，作出批准或者不批准破产的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
书面审查、集体审查
（十）审批时限
银监会应当自受理或收到完整申请材料之日起3个月内，作出批准或者不批准破产的决定。
WZYH0019
（一）项目名称
外商独资银行、中外合资银行、外国银行关闭分行
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第九十二条至第九十六条
（三）受理机构
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行关闭一
级分行的申请，由银监会受理；其他外商独资银行、中外合资银行关闭分行的申请及外国银行分行的关闭申请由所在地银监局受理。
（四）决定机构
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行关闭一级分行的申请及外国银行关闭分行的申请，由银监会决定；其他外商独资银行、中外合资银行关闭分行的申请由所在地银监局决定。
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全；
2.申请人所在国家或者地区金融监管当局同意其申请，已按照规定履行必要法定程序； 3.申请符合条件。
（六）申请材料
1.申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书；
2.申请人关于关闭分行的董事会决议；
3.外国银行所在国家或者地区金融监管当局对其申请的意见书；
4.关于拟关闭机构的资产处臵、债务清偿、人员安臵的计划和负责后续事项的人员名单及联系方式； 5.银监会要求的其他资料。
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