中国银监会办公厅关于推进简政放权改进市场准入工作有关事项的通知

第一篇：中国银监会办公厅关于推进简政放权改进市场准入工作有关事项的通知

中国银监会办公厅关于推进简政放权

改进市场准入工作有关事项的通知

银监办发〔２０１４〕１７６号

各银监局，机关各部门：

为落实银监会党委领导班子党的群众路线教育实践活动“两方案一计划”要求，深入推进简政放权有关工作，进一步规范行政审批行为，落实属地监管职责，提高工作效率，现就改进市场准入工作有关事项通知如下：

一、认真做好取消行政审批项目的落实工作

对以下事项不再审批，改为报告制管理：

机构筹建延期和开业延期审批；机构降格和临时停业审批；机构由于变更名称、股权、注册资本、业务范围等前臵审批事项而引起的修改章程审批；非银行金融机构变更组织形式审批；信用卡章程审批；中资商业银行、农村商业银行开办合格境外机构投资者境内证券投资托管业务审批；政策性银行、商业银行、金融资产管理公司高级管理人员在同一机构内部平级调岗转任任职资格审批等。会机关各监管部门、各银监局对上述事项，要坚决及时停止审批，不得拆分、合并或重组后以新的名义、条目变相审批。

对取消的行政审批事项，应简化报告内容，规范报告行为，不得设臵前臵性审批条件。政策性银行、商业银行、金融资产管

理公司高级管理人员在同一机构内部平级调岗转任时，实行事后报告制，填写备案登记表，无须提交原岗位离任审计报告。

二、抓紧做好下放管理层级行政审批项目的衔接工作

根据监管权责对等的原则，合理分配审批事权，下放审批管理权限，使审批行为进一步贴近市场、贴近基层，提高监管有效性。

中资商业银行分行级专营机构、农村中小金融机构、除信托公司之外的非银行金融机构的开业核准由所在地银监局审批；城市商业银行省内新设分行、股份制商业银行新设不跨省的二级分行由所在地银监局审批；银监会已规定由银监局审批的高管人员，其个案审批不再报上级准入部门核准；消费金融公司董事长、总经理任职资格由所在地银监局核准；农村中小金融机构开办信用卡收单业务和使用统一品牌开办信用卡业务由所在地银监局审批；政策性银行二级分行高管任职资格由银监局下放至银监分局核准。

各银监局可在银监会授权范围内进一步深化简政放权工作，将监管审批权限进一步下放至银监分局。机关各监管部门要就下放管理层级行政审批事项加强对各银监局的指导，做好衔接工作，严格约束和防范明放暗收等行为，理顺审批关系，建立监管权责对等的市场准入体系。

三、协调做好同质同类准入事项一致性工作

规范审批行为，统一标准和流程，对同质同类准入事项应协调一致。

一是改进机构准入辅导，为尽可能给申请人提供便利，在正式受理机构准入事项前，各准入审核部门应充分与申请人沟通并进行前期辅导，按照可研、论证、受理三个阶段开展工作，在辅导阶段认为不具可行性的事项，应将意见直接告知申请人，以提升监管工作效率，提高监管服务水平。二是规范任职资格审查，对董事和高级管理人员任职资格核准要遵循统一的考核、考试和考察程序。考核是通过审核个人职业经历、履职表现，察看其业务能力、职业操守和有无不良记录。考试是通过专业考试，察看其是否具备任职所需的理论知识和专业技能。考察是通过面谈察看其综合素质和展业潜能。除同级转岗和中管银行业金融机构“三长”正职之间的转任不再进行专业考试外，其余均应按照“三考”程序规范操作。三是统一各银监局任职资格核准要求。对董事和高级管理人员任职资格核准，各银监局应保持审核标准和程序一致，做到运作透明、程序严密，任职资格的申请材料严格按照银监会《行政许可事项申请材料目录及格式要求》报送，除银监会另有规定外，不得附加要求。银行业金融机构高级管理人员跨行平级调动，任职资格由银监局核准的，应简化程序和材料报送要求，具体要求由各银监局自行制定。四是加强境外高管任职资格考试内容的针对性，增加东道国金融环境和监管制度内容，相应减少境内任职要求的有关内容。

各银监局、机关各监管部门应切实落实监管责任，严格审批纪律，提高监管效能，守住风险底线。本通知执行中的问题，请及时报告。

第二篇：中国银监会办公厅关于推进农村信用社以县(市

中国银监会办公厅关于推进农村信用社以县（市）为单位统一法人工作的通知

各银监局（西藏除外）：

为实现2006年全国合作金融监管暨改革工作会议提出的“力争在三年内基本实现农村信用社以县（市）为单位的一级法人制”的工作目标，促进农村信用社真正实现可持续发展，为逐步过渡到现代金融企业奠定基础,现将推进农村信用社以县（市）为单位统一法人（以下简称统一法人社）工作有关事项通知如下：

一、坚持统一法人社的准入标准

推进统一法人社工作，要坚持积极稳妥、审慎监管的原则，既要加快组建进度，又要确保质量。按《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法》（中国银行业监督管理委员会令2006年第3号，以下简称《实施办法》）等有关文件规定，统一法人社准入要坚持以下标准：注册资本1000万元人民币以上；农村信用合作社和县（市）农村信用合作社联合社按合并财务报表测算，账面资能抵债；核心资本充足率按农村信用社资本充足率公式计算不低于2%；资格股入股起点自然人（包括职工）最低为1000元人民币，法人最低为10000元人民币；单个企业法人及其关联企业持股金额合计不得超过股本总额的10%；实行股份合作制的统一法人社，其投资股比例一般不低于股本总额的30%。银监局可结合辖内情况适当调整注册资本额度、资格股入股起点金额和投资股比例（其中注册资本不得低于500万元人民币）。银监局审批统一法人社的结果应报送银监会备案。

二、做好统一法人社准入三年规划

各银监局要按照《实施办法》等有关文件规定的统一法人社准入标准，对辖内（以2005年12月末数据为基础）尚未实行统一法人社的县（市）按达标数和不达标数分类进行测算。对不能达标的，要分别测算在享受各项改革政策后能够达标，银监局对注册资本额度、资格股入股起点金额、投资股比例进行适当调整之后三年内能够达标和无法达标的数量。要按照“整体推进、区别对待”原则和准入难易程度，对在三年内能够达到统一法人社标准的县（市），分三年作出准入规划，确保三年内绝大部分县（市）完成组建统一法人社工作。

三、推进统一法人社工作的要求

（一）加强领导。各级监管机构要加强与地方政府的联系与沟通，取得地方政府及有关部门的支持，保证统一法人社工作顺利推进。要加强领导，精心组织，统筹安排，做好规划，使统一法人社工作有计划地进行。

（二）保证质量。各银监局要结合辖内农村信用社实际，严格把握准入政策，实事求是地调整注册资本额度、资格股入股起点金额和投资股比例，指导农村信用社依照标准，规范地开展统一法人社的各项工作，不能简单翻牌，确保统一法人社准入质量。

（三）资本达标。对已经完成组建工作的统一法人社，各银监局要督促其按照“准确分类——提足拨备——做实利润——资本充足率达标”的持续监管要求，以推进贷款五级分类为契机，以建立良好的公司治理、健全的风险管理体系、完善的内控制度为重点，逐步向现代金融企业过渡。对注册资本不足1000万元的统一法人社，要督促其制定并实施资本补充计划，尽快达到监管要求，逐步实现资本充足率达标。

（四）稳定股本。对经银监局同意投资股占股本总额比例低于30%的统一法人社，要按照《县（市）农村信用合作联社监管工作意见》（银监发〔2005〕59号）有关要求，督促农村信用社优化股权结构，逐步提高投资股比例，尽快达到监管要求。同时，要鼓励和引导投资股比例已达到或者超过30%的统一法人社，继续提高投资股比例，增强股本的稳定性，为向现代金融企业过渡创造条件。

（五）报告情况。各银监局要从组织领导、动员部署和监管措施（如补充资本、提取拨备、提高资本充足率、不良贷款“双降”）等方面认真总结前一阶段辖内统一法人社工作，对工作中存在的问题以及三年内达不到统一法人社标准的县（市）要深入分析，提出解决建议和监管措施，并形成书面材料，与“农村信用社以县（市）为单位统一法人情况统计表

（一）、（二）”一并于7月10日前上报银监会。要按季填报“农村信用社以县（市）为单位统一法人情况统计表

（二）”，于每季后10日内上报（联系人：寿方玲；联系电话：010-66194626；电子邮件：shoufangling@cbrc.gov.cn）。

附件：农村信用社以县（市）为单位统一法人情况统计表

（一）（二）

二○○六年六月八日

第三篇：2015中国银监会公务员招录考试有关事项的通知（精选）

给人改变未来的力量！

中国银行业监督管理委员会(简称中国银监会)为国务院直属正部级事业单位，根据授权，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，全系统参照公务员法管理。于全国31个省(直辖市、自治区)和5个计划单列市(大连、宁波、厦门、青岛、深圳)设立了36家银监局，于306个地(市)设立了银监分局，于1730个县(市)设立了监管办事处。

2015年中国银监会系统计划招录1050人。其中，会机关42人，银监局机关179人，银监分局594人，监管办事处235人。本次招录由人力资源和社会保障部、国家公务员局统一组织，按照报名、资格审查、笔试、面试、体检、考察等程序进行。欢迎符合条件并有志于银行业监管事业的应届毕业生和社会在职人员报考我会。现将有关事项通知如下：

一、关于考试安排

(一)笔试。根据考录工作安排，中国银监会2015公务员录用考试的全部职位列为银监会特殊专业职位。报考中国银监会的考生，需参加中央公务员主管部门统一组织的公共科目笔试和专业科目考试。专业科目考试根据报考职位，按照银监监管类、银监综合类、银监法律类、银监统计类、银监计算机类五类职位招考。公共科目笔试和专业科目考试成绩按照1:1比例合成笔试成绩，按照排序先后确定入围面试人员名单。会机关和银监局机关面试考生入围比例为1:4，银监分局和监管办事处面试考生入围比例为1:3。

(二)面试。面试于2015年3月举行，在全国设若干考点，考生按照所报考的单位在指定考点参加面试。笔试和面试各占综合总成绩的50%。

二、关于报考注意事项

报考我会考生请登录国家公务员局2015考试录用国家公务员专题网站，认真阅读《中共中央组织部 人力资源和社会保障部 国家公务员局 中央机关及其直属机构2015考试录用公务员公告》、《中央机关及其直属机构2015考试录用公务员报考指南》、《中国银监会2015公务员录用考试专业科目笔试考试大纲》和本通知，详细了解有关招考政策，查阅中国银监会及其派出机构职位信息，了解职位信息及条件要求后，选择与本人条件相符合的职位进行报考。填写报名表时需注意以下事项：

(一)职位对英语的要求按如下标准掌握：

1.职位要求具有国家英语四级证书或国家英语四级成绩在425分以上的，符合以下条件之一可以报考：(1)2005年以前获得大学英语四级(CET4)及以上合格证书;(2)2005年以后大学英语四级(CET4)测试成绩达到425分及以上;(3)获得全国英语等级考试三级(PETS3)及以上合格证书;(4)雅思(IELTS)考试6分及以上;(5)托福(TOEFL)考试80分(老托福550分)及以上;(6)取得大学英语六级(CET6)合格证书或CET6测试成绩达到425分及以上;(7)取得英语专业四级或专业八级合格证书。

给人改变未来的力量！

2.职位要求具有国家英语六级证书或国家英语六级成绩在425分以上的，符合以下条件之一可以报考：(1)2005年以前获得大学英语六级(CET6)及以上合格证书;(2)2005年以后大学英语六级(CET6)测试成绩达到425分及以上;(3)获得全国英语等级考试四级(PETS4)及以上合格证书;(4)雅思(IELTS)考试6.5分及以上;(5)托福(TOEFL)考试90分(老托福580分)及以上;(6)取得英语专业四级或专业八级合格证书。

考生对招录简章中学历、学位、英语要求以及其他相关职位条件把握不准的，须向报考单位咨询，以报考单位解释为准。

(二)招录职位表中所要求的学历为报考人员所获得的最高学历。不满足相关职位对学历、学位其任一要求的，不符合报考条件。

(三)学习经历从高中阶段填起，须注明：起止年月、毕业院校、所学专业及研究方向、学历层次(本科、硕研、博研)、学位及专业、学习性质(全日制、在职等)等内容。鼓励补充填写个人学术科研成果等内容。

(四)社会工作经历请注明：起止年月、工作单位、所在部门及职务等内容。对于没有所属单位的社会经历，请注明起止年月、档案存放机构、户籍所在地(具体到区县)、居住地(具体到区县)、证明人及电话等内容。鼓励补充填写履职经历表现等内容。

(五)考生所填报的信息均将留存，所有填报、修改报考信息的历史记录，均可在系统内予以查证，在面试资格复审、录用考察、公示、备案以及录用后试用期管理期间与真实信息进行对照。如发现考生有弄虚作假的行为，或报名信息与真实信息有较大差异，将根据国家法律法规和公务员录用有关规定，取消其面试、体检、考察和录用资格，已经录用的取消录用。

(六)考生报名时务请提供有效畅通的手机、家庭电话;应届生如只有学校宿舍电话的，请同时提供亲属电话(手机)，以备联系畅通。

中国银监会人事部 2014年1014四日

更多备考资料：http://yn.offcn.com/

第四篇：中国银监会办公厅关于进一步推进空白乡镇基础金融服务工作的通知

中国银监会办公厅关于进一步推进 空白乡镇基础金融服务工作的通知

银监办发【2011】74号

各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，北京、天津、上海、重庆、宁夏黄河、深圳农村商业银行：

２010年，基础金融服务全覆盖工作取得很大进展，但在工作推进过程中仍然存在不少问题。表现为工作进展不平衡，部分地区不同程度存在思想认识不到位、工作措施不力的情况；有些省份流动服务方式功能单一，服务深度不够；有些省份定时定点服务频度少、时间短、有效性差；有些省份新设网点营运安全风险大、成本高、可持续性能力弱。为进一步做好空白乡镇基础金融服务全覆盖工作，现就有关事项通知如下：

一、巩固完善已有成果，努力转变工作重心。各地要认真贯彻落实银监会关于空白乡镇基础金融服务全覆盖工作的总体部署，进一步提高思想认识，突出工作重点，加强督促指导，采取切实有效措施深入推进金融服务均等化。要坚持以人为本，遵循市场原则，注重运用市场准入政策等正向激励手段，督促引导银行业金融机构积极履行社会责任，切实增强广大农民群众享受金融服务的公平性。2011年，各地要在认真总结前一阶段工作经验的基础上，紧密结合金融机构空白乡镇的资源分布和服务需求，科学制定差别化的解决方案，因地制宜提供基础金融服务，按照“巩固、完善、提高”的原则，着力巩固原有网点，逐步完善网点功能，不断提高服务水平和机构覆盖度，推动工作重点由解决金融服务空白问题向扩大固定网点覆盖面、适度提高辖内乡镇网点规模转变，由解决基础金融服务覆盖向提高金融服务质量、增强金融服务功能转变。

二、科学设计布设规划，做好物理网点建设。各地要实事求是，科学规划，继续引导银行业金融机构到金融机构空白乡镇设立营业网点，分抓好落实工作。2011年，要按照每个省份现存机构空白乡镇平均减少四分之一的目标进度，力争在全国再解决500个机构空白乡镇的机构覆盖问题。各地要详细制定网点布设规划，进一步加大在具备条件的机构空白乡镇规划设置物理网点的工作力度，包括正常营业的一般固定网点、开展定时定点服务的固定网点和多种物理机具。要严格控制现有农村网点撤并行为，提高网点覆盖面，积极推动农村金融机构网点服务升级，鼓励将业务量较大、能够实现保本经营的流动服务点和定时定点服务点升级改制为标准化网点。要加大新型农村金融机构组建工作力度，严格执行新型农村金融机构东西挂钩、城乡挂钩、发达地区和欠发达地区挂钩的政策要求，鼓励延伸服务网络。

三、着力完善基础功能，不断延伸服务触角。要确保新覆盖乡镇具备基础金融服务功能，满足当地老百姓的基础金融需求，特别是对目前主要采取流动服务方式的省份，要重点解决好农户“存、贷、汇”等基础金融服务问题，做好多种形式的简易便民服务。要引导银行业金融机构总结推广和不断创新金融服务方式，充分挖掘和发挥好已有机构网点功能，研发推广适合当地农户服务需求的金融业务产品，积极发展现代支付工具，依托乡镇政府和公安部门，在具备安全条件的场所广泛布设ATM机和POS机，协调有关部门探索开展通过POS机向借记卡持卡人提供小额取款和查询业务，积极发展电话银行、手机银行等现代金融服务方式，提高空白乡镇金融服务的充分性与多样性。对少数收入不能覆盖成本的机构网点，要积极探索一组人马服务多个乡镇的方式，努力降低服务成本。

四、整合农村金融资源，有效提升服务效率。各级监管部门要指导银行业金融机构加强业务合作，整合服务资源，最大程度发挥好机构网点的服务效率。积极协商地方政府探索改进各种补助款项的发放方式，争取由在乡镇设置网点的机构代理发放，方便当地群众，尽可能提高现有机构网点的利用效率。灵活调配乡镇网点人力，适当调整服务频率，对少数人口少、业务量小的乡镇可以适当拉长服务间隔时间，减少服务频率，采取电话预约方式提供服务，将有限人力资源集中使用于人口多、业务量大的乡镇，适当增加服务频率，延长服务时间。

五、积极协调地方政府，加大政策扶持力度。农村金融业务成本高、风险大、收益低问题将长期存在，金融机构空白乡镇多数地处偏远、人口稀少、经济相对落后，在空白乡镇设置网点、开展业务，这一矛盾会更加突出。为此，各银监局和银行业金融机构要加强向各级地方政府汇报，在继续落实好现有各项扶持政策基础上，进一步协调出台网点选址、营业用房、费用补贴、税收减免、风险补偿、担保机制、安全保卫等方面新的优惠政策，充分发挥政策的正向激励引导作用，探索合力解决“三农”金融服务难题的有效途径和在贫困边远地区开展金融服务的长效机制，保证基础金融服务的商业可持续性。

六、做好持续跟踪监测，着力加强网点风险管控。金融机构要加强对新覆盖网点的检查管理，切实防范操作风险尤其是案件风险，要加强与地方政府和公安部门的沟通协调，争取指导和支持，确保新设网点人员和营业安全。各级监管部门要督促法人机构认真落实内控制度要求，强化对分支机构的管理，要建立定期走访制度，加强对新覆盖网点的监测，督促其合法合规经营，建立风险预警机制和处置预案，强化突发事件应急处置能力，确保新设机构网点安全稳健运行。

二○一一年三月二十三日

第五篇：中国银监会办公厅关于人人贷有关风险提示的通知

中国银监会办公厅关于人人贷有关风险提示的通知

银监办发[2011] 254号

各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：在当前银行信贷偏紧情况下，人人贷（Peer to Peer，简称P2P）信贷服务中介公司呈现快速发展态势。这类中介公司收集借款人、出借人信息，评估借款人的抵押物，如房产、汽车、设备等，然后进行配对，并收取中介服务费。最近，有关媒体对这类中介公司的运作及影响作了大量报道，引起多方关注。对此，银监会组织开展了专门调研，发现大量潜在风险，特提示如下：

一、主要问题与风险

人人贷中介服务主要存在以下问题和风险：一是影响宏观调控效果。在国家对房地产以及“两高一剩”行业调控政策趋紧的背景下，民间资金可能通过人人贷中介公司流入限制性行业。二是容易演变为非法金融机构。由于行业门槛低，且无强有力的外部监管，人人贷中介机构有可能突破资金不进账户的底线，演变为吸收存款、发放贷款的非法金融机构，甚至变成非法集资。三是业务风险难以控制。人人贷的网络交易特征，使其面临着巨大的信息科技风险。同时，这类中介公司无法像银行一样登陆征信系统了解借款人资信情况，并进行有效的贷后管理，一旦发生恶意欺诈，或者进行洗钱等违法犯罪活动，将对社会造成危害。四是不实宣传影响银行体系整体声誉。如一些银行仅仅为人人贷公司提供开户服务，却被后者当作合作伙伴来宣传。五是监管职责不清，法律性质不明。由于目前国内相关立法尚不完备，对其监管的职责界限不清，人人贷的性质也缺乏明确的法律、法规界定。六是国外实践表明，这一模式信用风险偏高，贷款质量远远劣于普通银行业金融机构。七是人人贷公司开展房地产二次抵押业务同样存在风险隐患。近年来，房地产价格一直呈上涨态势，从而出现房地产价格高于抵押贷款价值的现象，一旦形势发生逆转，就可能对贷方利益造成影响。同时，人人贷中介公司为促成交易、获得中介费用，还可能有意高估房产价格，严重影响抵押权的实现。

二、监管措施与要求

针对人人贷中介公司可能存在的风险与问题，银行业金融机构务必采取有效措施，做好风险预警监测与防范工作：

第一，建立与人人贷中介公司之间的“防火墙”。银行业金融机构必须按照“三个办法、一个指引”要求，落实贷款全流程管理，严防人人贷中介公司帮助放款人从银行获取资金后用于民间借贷，防止民间借贷风险向银行体系蔓延。

第二，加强银行从业人员管理。防止银行从业人员涉足此类信贷服务，牟取不正当利益。第三，加强与工商管理部门的沟通，商请针对“贷款超市”、“融资公司”等不实宣传行为予以严肃查处，切实维护银行合法权益，避免声誉风险。

请各银监局将本通知转发至辖内银监分局和银行业法人金融机构。

中国银行业监督管理委员会

二零一一八月二十三日