2010年案件专项治理年终总结

第一篇：2010年案件专项治理年终总结

2010年案件专项治理年终总结

在过去的一年，我社案件专项治理工作在联社领导的正确指导下，在结合我社自身实况，把案件专项治理工作精神，做到深刻领会并积极付之实践。在日常工作中，秉着致力于构筑合规经营的理念和服务品牌，坚持以人为本，不断开拓创新，朝着“立足农村、服务三农、富民强社”的方向发展。在联社的领导下有条不紊地开展案件专项治理各项工作，取得了一定成效，主要的作法有如下几点：

一、抓好组织建设，保证案件防控工作有序开展。

按照案件防控和风险防范的基本原则，我社成立了以主任为组长、全体员工为成员的案件防控治理工作小组，在上级领导小组的指导下，通过建立定期月例会制度，制定具体的工作职责，细化上级部门布置的工作职责分工，层层签订责任状，建立起统一领导、分工协作、齐抓共管、层层负责的工作格局，从内控建设、提高规章制度的执行力度、培育合规文化等具体内容开展工作，有效保证了案件防控工作的有序开展。

二、加强合规文化教育，树立“违规就是风险，合规创造价值”的理念，从思想源头上筑起案件防控的堤防。

为增强员工遵纪守法和合规履职的自觉意识，我社在县联社的引导下不断加强合规文化建设，创新员工教育的方式方法，使员工逐步从被动教育转变为主动参与。通过组织员工积极参加警示教育、观看预防职务犯罪等专题片，在每月例会上经常讲解各种典型案例，让员工采取互动的形式交流心得体会，使广大员工对各自岗位的日常操作 1

风险有着深刻的体会，逐步形成遵规守法的好风气、好习惯，真正从思想上高度重视案件防控，牢固树立防范意识，从源头上构筑起案件防控工作的坚固防线。

三、积极推行年修制度，制度上把好案件预防关。

今年来，我社在上级部门的推动与指导下，有意识地推行员工年休制度，不仅给员工提供了一个休息的时间，而且提供了一个监督制约机制，可以及时发现问题，消除隐患，从制度上制约了员工违法乱纪行为的发生，有效地防范了经济案件的发生。

四、坚持推行文明规范服务，从对外服务的规范中提升案件专项治理工作。

我社坚持把案件防控工作与日常的经营管理工作相结合，通过引导员工养成文明规范服务的操作习惯来防患平时的操作风险。在联社组织的文明规范服务定期检查活动中，我社通过美化营业厅环境卫生、员工工装穿带整齐、使用文明用语等举措，不断提高对外服务水平；同时，定期举办各种业务知识学习，将日常内控管理制度纳入业务学习的范畴，在每月例会及业务学习会上重点学习各岗位的日常风险防范要点及工作细化要求，在提高文明优质服务水平的同时，提高员工防范意识，大大减少了从员工到顾客的各个工作环节发生案件的机率。优美的营业环境及高效规范的服务，也使我社各项日常操作风险防患水平大大提高，案件防控工作迈上一个新台阶。

五、做好自查工作，积极接受各项检查，以贯彻落实内控制度为重点，切实提高案件防控水平。

我社作为乡里安保重点单位，平时接受上级的各种检查频率较高，这对我社既是一个挑战，更是提高规章制度执行的动力。通过对案件易发岗位和关键部位的检查与自查，结合日常查库、监控系统回放、现场检查等形式，对现金尾箱交接、流水账勾对、对账单收回、卡大把、授权操作及信贷管理等易发生风险的环节进行的一次又一次的自查，有效地提高了各岗位人员的风险防范意识，规范了各项操作流程，最大限度地减少了日常操作风险。

六、重视检查整改工作，是案件防控的重要保障。

我社高度重视每一次的检查及自查结果，通过及时组织相关人员进行认真学习，对每次检查存在的问题及所涉及的各个操作细节进行认真讨论并积极落实整改，督促员工加以重视，有效地减少员工出现同一错误的概率，切实防患各项操作风险。

七、积极防范信贷操作风险。

在日常工作中，我社对每一笔贷款都进行认真把关，积极做好贷前调查、贷中审查及贷后跟踪等信贷各项工作，坚决不允许存在信贷人员接受客户请客送礼的歪风邪气，提高信贷业务的案件防控水平。为有效降低信贷风险，一方面，我社有意识地进行信贷结构调整工作，对效益较差、信用不好、发展前景黯淡的客户逐步实行退出机制，对存量保证贷款均要求办理客户个人意外险；另一方面，通过加大对农户联保贷款责任与义务教育，把联保成员的监督与信用社的监督相结合，大额贷款要求有抵押资产做为担保，从而有效降低贷款风险，大大优化了信贷结构，控制了信贷风险。

八、重视安全经营管理，加强技防硬件建设，确保网点安全经营无事故。

我社能坚决执行安全保卫各项规章制度，加强网点的安全保卫工作，几年来通过更换监控系统主机、检查清理维护灭火器、防暴器等，加强了技防硬件设施建设，使网点安全设施均处于良好的运作状态。同时，定期组织员工进行安全制度学习及安全预案演练，不断提高员工的安全防患意识，消除各项安全隐患，确保网点经营安全无事故、无案件

xx信用社

2011-1-1

第二篇：案件专项治理自查报告

案件专项治理自查报告

自参加农村信用社工作20多年以来，我一直以一名合格的员工严格要求自己，树立“社兴我荣、爱社如家”的主人翁精神，认真学习农村信用社的有关法规和各项金融方针政策。通过本次学习联社印发《xx农村信用社案件专项治理实施方案》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》(银监发[2005]17号)和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案(银监办发[2005]77号)精神等文件，使我充分了解和明确执行规章制度、内控制度的重要性、必要性。现按照要求对自身在案件专项治理方面存在问题进行自查并报告如下：

首先在思想上严格要求自己，不做违法乱纪之事；不参加任何邪教组织，不参加赌博、六合彩等非法行为。认真执行好农村信用社各项规章制度，坚持各种安全防范措施，按时上下班，保持社容社貌的整洁、工作态度端正，以饱满的工作热情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相处，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作为xx分社一名记帐员、电脑操作员，在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，上班时坚持“四双”制度，坚持当时记帐、帐折见面、按日轧帐、总分核对，做到“五无”、“六相符”。办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记,大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，认真执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管；按照手工帐簿，认真进行登记；管理好会计凭、会计帐簿、报表，做好www.xiexiebang.com 会计凭证、报表等装订保管工作，确保会计凭证的真实、完整、有效。

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但是，通过本次案件专项治理自查，我也从中发现了自己存在不少问题：

1、有时怕麻烦，临时离柜时电脑没有退至初始状态。

2、有时个人印章没有及时保管好。

3、办理业务时，有时较为粗心，较忙时常忘记让客户签名或签名同音不同字，致使凭证要素存在不齐全或不规范等情况。但通过这次自查，我已改正这些问题。在今后的工作中，我将继续发扬优点，努力改正缺点，严格执行内控制度，坚决不让感情代替制度，杜绝各类事件发生，以小心谨慎的态度做好每天的工作，有效防范各类事故案件的发生。

自查人：xxxx

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第三篇：案件专项治理自查报告范文

案件专项治理自查报告

案件专项治理自查报告

自参加农村信用社工作20多年以来，我一直以一名合格的员工严格要求自己，树立“社兴我荣、爱社如家”的主人翁精神，认真学习农村信用社的有关法规和各项金融方针政策。通过本次学习联社印发《农村信用社案件专项治理实施方案》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案精神等文件，使我充分了解和明确执行规章制度、内控制度的重要性、必要性。现按照要求对自身在案件专项治理方面存在问题进行自查并报告如下：

首先在思想上严格要求自己，不做违法乱纪之事；不参加任何邪教组织，不参

加赌博、六合彩等非法行为。认真执行好农村信用社各项规章制度，坚持各种安全防范措施，按时上下班，保持社容社貌的整洁、工作态度端正，以饱满的工作热情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相处，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作为分社一名记帐员、电脑操作员，在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，上班时坚持“四双”制度，坚持当时记帐、帐折见面、按日轧帐、总分核对，做到“五无”、“六相符”。办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记,大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，认真执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真

核对帐务，重要空白凭证入库保管；按照手工帐簿，认真进行登记；管理好会计凭、会计帐簿、报表，做好会计凭证、报表等装订保管工作，确保会计凭证的真实、完整、有效。

但是，通过本次案件专项治理自查，我也从中发现了自己存在不少问题：

1、有时怕麻烦，临时离柜时电脑没有退至初始状态。

2、有时个人印章没有及时保管好。

3、办理业务时，有时较为粗心，较忙时常忘记让客户签名或签名同音不同字，致使凭证要素存在不齐全或不规范等情况。但通过这次自查，我已改正这些问题。在今后的工作中，我将继续发扬优点，努力改正缺点，严格执行内控制度，坚决不让感情代替制度，杜绝各类事件发生，以小心谨慎的态度做好每天的工作，有效防范各类事故案件的发生。

自查人：

第四篇：案件专项治理自查报告

案件专项治理自查报告

自参加农村信用社工作20多年以来，我一直以一名合格的员工严格要求自己，树立“社兴我荣、爱社如家”的主人翁精神，认真学习农村信用社的有关法规和各项金融方针政策。通过本次学习联社印发《鹿邑县农村信用社案件专项治理实施方案》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》和银监办精神等文件，使我充分了解和明确执行规章制度、内控制度的重要性、必要性。现按照要求对自身在案件专项治理方面存在问题进行自查并报告如下：

首先在思想上严格要求自己，不做违法乱纪之事；不参加任何邪教组织，不参加黄、赌、毒、等非法行为。认真执行好农村信用社各项规章制度，坚持各种安全防范措施，按时上下班，保持社容社貌的整洁、工作态度端正，以饱满的工作热情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相处，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。严格执行各项规章制度，按照各项业务操作规程，在权限范围之内做好对公、储蓄、银行代理等业务的接票、存取、现金、转账及汇划等业务，坚持自我复核，一户一清，做到核算准确、处理及时。严格按权限办理各项业务，做好每日营业前的工作，管理和维护本岗机具设备的正常运行。严格执行上岗签到、离岗签退和保密纪律，适时更换柜员密码。坚持轧账制度，柜员每日轧库不少于3次，按规定保管、使用个人名章及各种业务印章；妥善保管领用的有价单证和重要空白凭证，按规定向客户出售重要空白凭证及其他凭证，坚持使用时按顺序销号、入库保管。

坚持当时记帐、帐折见面、按日轧帐、总分核对，做到“五无”、“六相符”。办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记,大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，认真执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管；按照手工帐簿，认真进行登记；管理好会计凭、会计帐簿、报表，做好会计凭证、报表等装订保管工作，确保会计凭证的真实、完整、有效。

但是，通过本次案件专项治理自查，我也从中发现了自己存在不少问题：

1、有时怕麻烦，临时离柜时电脑没有退至初始状态。

2、有时个人印章没有及时保管好。

3、办理业务时，有时较为粗心，较忙时常忘记让客户签名或签名同音不同字，致使凭证要素存在不齐全或不规范等情况。但通过这次自查，我已改正这些问题。在今后的工作中，我将继续发扬优点，努力改正缺点，严格执行内控制度，坚决不让感情代替制度，杜绝各类事件发生，以小心谨慎的态度做好每天的工作，有效防范各类事故案件的发生。

自查人：xxxx

第五篇：案件专项治理

案件专项治理“回头看”深度排查工作

1.SC6000柜面操作风险管理：

⑴.都能够按照SC6000综合业务系统规定进行操作；

⑵.密码管理，公司客户部、金洞信用社按照规定每月更换2次秘密，营业部、三堆信用社每月更换密码次数只有1次，但都于2009年4月整改为每月2次秘密更换。⑶授权监督执行到位，4个单位都实行的领导签字审批，柜员相互授权。⑷挂账、大额资金汇划3个单位均建立了登记薄。

2.金库尾箱管理：

⑴.库存限额，金洞信用社、三堆信用社都有不同程度的超库存，其主要原因是灾后重建资金需求较大，两信用社距离城区较远，送钞不方便。

⑵.信用社主任及相关业务条线都按规定进行了查库。

⑶.大额资金收付按照规定进行了审签，登记。

3.重空凭证和抵质押有价单证管理

⑴重空凭证的检查

①.营业部：重空凭证总计1905份，账实相符；

②.公司客户部：重空凭证总计477份，账实相符；

③.金洞信用社：重空凭证总计2227份，账实相符；

④.三堆信用社：重空凭证总计9562份，账实相符；

⑵.重空凭证都按照规定领用、使用、销号进行管理登记，营业终了随钞箱进金库管理。⑶.抵质押物有价单证管理

① 营业部和公司客户部抵质押物有价单证管理总计546户，金额为112443675元，其中2007年10月31日经刁波主任签字同意借出赵国群为李强担保贷款的土地证，用于办理土地延期，至今未归还外，其余均账实相符。

② 金洞信用社抵质押物有价单证管理总计14户，金额为312000元全部账实相符。③ 三堆信用社抵质押物有价单证管理总计户，金额为元，其中主要问题有，一.106科目下账不及时，何春元，郭志成两户贷款户已于2008年10月归还完贷款，但柜员未及时下抵质押物账;

二.因地震受灾，保险柜渗水导致他项权证粘连在一起，不能起开。共计28户。

三.在检查中发现编号为{广房2008他字第01256号}的房屋它项权证有异样，后经与证上的房屋开发商联系，确定该证属于伪造。

④信用社主任及相关业务条线都按规定进行了重空凭证检查。

4.银行卡业务管理

⑴.开卡、发卡、领卡手续和程序合符规定，批量开卡合规；

⑵.开卡各种客户资料齐备，并进行了专夹保管，定期装订；

⑶.3个信用社都建立了银行卡的挂失登记薄，并将卡纳入了重空凭证进行管理； ⑷.银行卡的实物与报表数一致

①.营业部：140张

②.金洞信用社：194张

③.三堆信用社：1367张

5.同业往来业务

⑴.2008年以来开立的账户符合人民银行开户的相关要求；

⑵.各信用社定期核对发生额和余额；

⑶.各信用社记账、对账采取分离制度，存、取、转手续符合规定；

⑷.印、押、证实行分管制度；

6.代理业务和应解汇款

⑴.各种代理业务均签订了代理协议；

⑵.在种代理业务中信用社未垫付任何资金，全部是钱到账在划转到各个分户； ⑶.应解汇款核算正确，解汇合规，无转移、挪用现象；

7.应收应付款项

应收应付款项列账按照规定报批列支的，列支的应收款在规定时间内收回。

8.财务费用

信用社费用开支符合财务制度，并实行了分级授权审签。

9.应收未收利息清理

⑴.按照联社要求不良贷款和置换贷款已经进行了结息，并建好了应收未收利息账； ⑵.表外应收利息按规定持续结息，并建立了了应收未收利息账

⑶.没有人为不结、少结、漏结利息现象；