分公司业务检查之心得体会

第一篇：分公司业务检查之心得体会

参加总公司业务检查后的感悟

20××年11月10日开始，我有幸参加了总公司组织的全国业务检查工作，在短短的16天时间内，我们业务检查小组对广东、重庆、四川、青海四个省公司进行了实地考核，虽然时间紧，工作量大，需要汇总的材料多，但是在×××组长的带领下，我们小组还是顺利地完成了总公司布置的检查任务。回顾这16天的历程，学到了很多，也感悟到了很多。

一、在外部监管机构和内部风险控制的双重监督下，公司的业务管理已经以合法合规为

第一着重点。

在对四个省公司的检查过程中，我最大的感悟就是各家公司对内部风险控制，对业务管理，对合法合规发展业务越来越重视。从公司领导到公司普通员工，都对404条款、普华审计、内部风险控制等制度有相当的了解，知道什么该做，什么不该做；知道什么是风险控制，什么是风险缺陷，合法合规经营的观念已经深入到每个员工的心中，这为××××百年企业的经营理念奠定了扎实的根基。

二、每个省市公司都根据自己当地的情况，在总公司的制度框架内，制定了适合自身业

务管理的创新举措。

广东省××公司从2001年起开始推行银行转帐，经过5年多的实践，目前××公司的首期保费、续收保费、保全给付、理赔给付都是通过银行进行转帐收付，大大减少了公司经营的风险和压力。

广东省学平险都是通过填写个险投保单来进行承保，从而符合了保监会的规定。

四川××公司和当地九十余家定点医院合作，开发了医保通系统，在我们的客户出院的时候，就能及时将赔款送到客户手中，树立了我们公司良好的品牌形象。

凡此种种，还有很多，每一点都是值得我们借鉴和学习的。

三、在检查过程中，各个小组成员互相协助，体现了良好的团队精神。

此次业务检查由于要兼顾审计内容，所以工作量极大，需要查阅的资料很多，汇总的材料很多，填写的表格很多；检查过程中牵涉的部门也很多，需要协调的部门也很多，而且因为时间安排十分紧张，大家都对能不能及时顺利地完成检查任务心存顾虑，但是在开始检查前，×××组长合理安排了各人的工作量，并且及时明确了各人的工作任务；各位组员在检查过程中通力合作，互帮互助，及时沟通，先完成检查任务的组员会尽心尽力地帮助其他组员，体现出了良好的团队精神。同时大家在生活中互相照顾，最终完成了这次检查任务。

四、在检查过程中，无论是从当地省市公司职工身上，还是从小组其他成员身上，我都

学到了很多的东西。

此次业务检查对象，既有经济发达的广东地区，也有经济欠发达的青海地区，客观条件千差万别，各个公司业务管理人员的待遇也相差甚大，但从短短的几天的接触过程中，我发现尽管他们压力大、任务重、工作繁琐、工作时间长、工作环境不尽如人意，但依然任劳任怨，无私奉献，忘我工作，为公司的成长奉献出了自己的青春。

同时此次检查小组的成员，既有总公司的人员，也有兄弟公司的人员，每位都是业务管理的专家，与她们相比，无论是工作态度，还是工作能力，无论是业务知识，还是技能操作，我发现都有很大的差距，这是值得我深深反思的地方，也是值得我努力学习的地方。

此次参加总公司业务检查完毕后，我深深体会到了业务管理和风险管理的日益重要，也为公司员工的凝聚力、战斗力和奉献精神而深深感动！

二零××年十一月二十六日

第二篇：大庆市分公司业务稽核检查管理办法3

中国联合网络通信有限公司大庆市分公司

业务稽核检查管理办法（试行）

第一章 总则

第一条 为建立、健全各项业务稽核制度，进一步规范全业务的受理和稽核，杜绝移动收入跑、冒、滴、漏现象发生，全面保障公司和客户的利益，秉持“哪里有业务，哪里就有稽核”的原则，依据移动业务、固网业务的相关管理办法、规定及流程，结合我公司实际情况，特制定本管理办法。第二条 本办法适用业务范围：业务受理工单稽核、业务专用发票稽核、业务受理资费稽核、销售终端稽核、公话超市稽核、电话卡折扣稽核。

第二章 职责分工

第三条 市场销售部负责汇总移动业务、固网业务的业务稽核管理办法，负责协调人力资源部、财务部、信息化支撑中心的相关工作；负责制定移动业务、固网业务具体稽核要点，并监督稽核检查执行情况；负责对公司出台的新业务提出重要稽核点，以业务稽核单的形式提供给计费结算中心；负责对移动业务、固网业务稽核出现的问题进行业务规范并监督整改。

第四条 计费结算中心属于二级稽核部门，负责根据稽核要点进行稽核工作，并汇总稽核记录。每日进行日稽核通报，每月汇总进行月稽核通报。对于需要进一步规范的业务内容上报市场销售部。具体负责：

1、工单票据：负责固网业务、移动业务的受理工单按照5%比例进行月稽核，负责对票据按照10%比例的月稽核检查工作，负责除工单背面以外全部业务协议的月稽核工作，负责随机动态提出样本量的上交要求；

2、业务稽核：负责根据市场销售部提供的业务稽核要点在业务发生日起第四日进行稽核检查工作；通报结果发布后不再受理减免请示；

3、违规操作稽核：负责对差错业务、违规操作情况进行通报、考核及处罚；

4、终端稽核：负责对终端销售捆绑情况进行日稽核。

第五条 集团客户部、县分公司、营销中心属于一级稽核部门。一级稽核部门须设定专职或兼职的稽核员，具体负责：

1、工单票据：负责对本部门受理的各类业务工单、票据、协议进行日稽核，负责对辖区所属支局、社会代理渠道的工单、票据进行周期性稽核检查工作，稽核周期由各经营单位根据业务受理量确定，至少每半月1次；

2、业务稽核：负责对所辖区域受理的各类业务在次日进行日稽核；

3、终端管理：负责对各种终端的销售捆绑、库存情况进行稽核；

4、违规操作稽核：负责对已发现的差错业务、违规业务进行自查整改并进行跟踪处理。

第三章 稽核工作的相关要求

第六条 要求受理人与稽核人必须分离。各部门需设臵专职或兼职稽核人员。不具备设臵专职稽核员的单位，可采用交叉稽核的方式。第七条 经营单位辖区所属支局、社会代理渠道受理的业务工单、票据由辖区经营单位指定专人（专职或兼职稽核人员）进行稽核工作。第八条 移动业务、固网业务的稽核内容参见附件《业务稽核点》。后期新业务（含固网业务和移动业务）稽核要点由业务管理部门通过特殊业务稽核需求申请流程审批通过后，以公告形式通知执行。第九条 通过稽核确认为合格业务的，由稽核人员在相应单式、报表上签名(或盖章)，并填写稽核日期；不合格业务退受理人整改。第十条 各经营单位应将每日/月的稽核工作形成稽核记录，具体内容见附件。

第十一条 当月受理业务必须在下个月结束前稽核完毕，计费结算中心要形成稽核通报。

第四章 业务工单（免填工单、手工工单）稽核要点

第十二条

稽核方式：月稽核。每月计费结算中心稽核人员到当地对各县分公司、营销中心、集团客户部上月业务受理工单按照15%的抽样比例进行抽样稽核。抽样频率为一个季度内对所有部门全部抽查完毕。其中：网元出租业务、光纤出租业务、3G终端合约计划、融合业务工单全部稽核（工单装订细则另行下发）。

第十三条 稽核标准：按《大庆联通公司通信业务工单管理办法》、《网元出租管理办法》稽核。第十四条 稽核要点：

1、工单填写是否规范，证件是否有效、齐全；

2、是否按照要求打印工单，业务工单是否串用；

3、用户有效证件、营业日戳是否在工单规定区域内；

4、特殊资费工单、网元出租工单、公免公纳等业务工单后是否按照要求附相关文件/协议/审批单。工单资费与协议（审批单）资费是否相符，是否是当月审批当月办理；

5、局方要求受理的业务工单是否按照要求单独工号受理，业务工单单独装订；

6、稽核营业员日受理工单是否装订，日装订工单前是否附受理量日报及受理收费日报；稽核受理收费日报金额与当日每张业务工单上的收费金额之和是否一致；

7、稽核营业员月受理工单是否装订，月装订工单前是否附受理量月报及受理收费月报；稽核受理收费月报金额与日受理收费金额之和是否相符；

8、业务工单是否按照相关要求存档。

第五章 业务专用发票稽核

第十五条 稽核标准：按《大庆市分公司业务专用发票管理办法》稽核。第十六条 稽核要点：

1、发票打印内容是否清晰可辨；

2、发票是否完整，是否缺失；

3、发票是否按流水使用，是否按要求打印；

4、发票是否按流水及工号装订，发票流水排列是否由小到大；

5、发票是否每300张装订一本，月装订发票前是否附月结帐报表，每日发票前是否附结帐日报；

6、作废发票是否完整(包括用户联和公司留存联)，是否按照相应规范办理；

7、当日作废业务笔数和金额应是否与日结帐报表一致；

8、前台营业受理清退业务是否按规定执行，退费发票背面是否附机主有效证件复印件，当日清户退费笔数和金额是否与日结帐报表一致；

9、前台营业手工受理业务票据的合计金额是否与手工业务报表的合计金额一致；

10、合格票据是否由稽核员在日结帐报表上签名（或盖章），填写稽核日期；不合格票据是否退受理人整改；

第六章 业务受理资费稽核

第十七条 稽核标准：按《大庆市分公司资费管理办法》、《大庆市分公司业务工单管理办法》、业务手册、阶段性营销资费文件或相关特殊资费文件。第十八条 每日各部门稽核人员稽核受理业务选择的资费是否正确，若是非普惠资费是否在工单后附审批通过的“特殊资费流转单”、“吉祥号码申请单”、“员工宽带内部优惠审批单”、“公免公纳申请单”等相关审批。

第十九条 计费结算中心计费人员按日稽核受理的吉祥号码（包括移动、固网）是否进行过吉祥号码审批，受理资费是否与审批资费相符；固话资费低于30元、ADSL资费低于50元的业务变更是否有相应的审批文档。

第二十条 办理移动业务的套餐是否符合相应套餐的业务规定（如包年专项预存款是否录入、号段是否与相应套餐对应等），是否为相应活动规定的套餐。

第七章 电话卡折扣稽核

第二十一条 稽核标准：按《大庆市通信分公司电信卡业务管理办法》稽核。第二十二条 受理部门稽核人员按每日售卡结帐报表稽核，不合格退受理人整改。第二十三条 计费结算中心每月10日（遇节假日顺延）前，将上月各受理部门录入的电话卡折扣稽核完毕，并填写相应的稽核记录，不合格通知受理部门整改，同时将稽核记录反馈市场销售部确认。

第八章 手机终端销售稽核

第二十四条 各经营单位负责每日核对营帐系统与终端管理系统终端库存是否相符，营帐系统录入是否符合规范；移动终端捆绑业务是否按规定录入终端机型和串码等；终端款和终端信息录入是否准确；手机销售数量、实收手机款与营业日报中的购机款是否一致。第二十五条 计费结算中心负责核对移动营帐系统录入是否符合规范；移动终端捆绑业务是否按规定录入终端机型和串码等；终端款和终端信息录入是否准确；手机销售数量、实收手机款与营业日报中的购机款是否一致。

第九章 公话超市稽核

第二十六条 计费结算中心每月检查上月办理与公话超市相关的各项业务时（包括：装机、拆机、过户、迁移、增加话机数量、减少话机数量、更改话吧分成比例、更改话吧分成项目）是否进行通过公话超市审批流程审批，是否根据相关规定根据不同的公话超市分成比例有相应部门进行审批；稽核审批内容与受理内容是否相符。

第十章 考核与处罚

第二十七条 考核部分：

1、经营单位稽核人员负责本单位各类业务稽核工作的执行，稽核工单、票据、业务操作的完成质量，稽核情况记录在《稽核检查记录》上，按本单位相关规定进行内部考核。

2、业务稽核工作的考核采用与经营单位（含代理厅）绩效考核挂钩，同时进行直接责任人处罚的双重考核方式。具体考核指标内容参见相关考核文件。考核内容涵盖业务稽核涉及的全部业务。

3、计费结算中心负责将各经营单位的稽核检查情况汇总后进行考核。

第二十八条 工单、票据考核及处罚认定原则：检查项目中如有1项未按照规定执行，即该工单或票据为1件不合格样本。第二十九条 全业务处罚部分（处罚直接责任人）：

1、业务和资费的相关处罚标准按照《特殊稽核需求单》执行。

2、工单、发票、终端等按个人单笔错误处罚。其中票据丢失，每张处罚200元；手机销售数量、实收手机款与营业日报中的购机款不一致，每发生一件不合格扣罚100元；不签署协议的每发生一件不合格处罚100元；其他每发生一件不合格按照10元的标准进行处罚。第三十条 全业务处罚流程：

1、各经营单位负责所辖区域的自有营业厅、代理商、中间店面的稽核管理工作，负责把计费结算中心下发的《业务稽核情况通报》传达到违规营业厅、代理商或中间店面，经营单位按照《业务稽核情况通报》中规定的处罚金额，于通报下发第二日起向相关责任人（包含自有渠道和社会渠道）收缴相应罚金并留存。

2、各经营单位负责所辖区域的自有营业厅、代理商、中间店面的违规整改工作，计费结算中心将按照稽核通报中规定的整改日期监督各经营单位整改情况。对于未在规定的有效时间内整改的，对该稽核点按罚金双倍进行处罚。每月25日前必须进行整改，仍拒不整改的每处不合格扣绩效考核0.1分，扣分上限3分。

3、每月5日前，计费结算中心将上月各经营单位的处罚金额汇总（需区分自有渠道和社会渠道），形成《处罚单》发给财务部、渠道管理中心及各经营单位。各经营单位在10日前到财务部缴纳罚款，在10日前未全部缴清视为上缴不及时。财务部每月12日前将各经营单位的罚金缴纳情况（需区分未缴罚金月份）反馈给计费结算中心。计费结算中心每月对自有渠道罚款上缴不及时的经营单位扣当月绩效3分，次月仍未完全缴清上月罚款的在正常考核基础上加扣3分，以后按月累计。

4、经营单位对确实无法收缴的社会渠道部分向渠道管理中心发起申请，由渠道管理中心负责代理商、中间店面的稽核处罚实施工作，按经营单位申请的明细加倍处罚代理商。渠道管理中心每月终了对社会渠道罚金未缴纳的走工号封停流程封停对应代理商工号；若代理商拒不缴款，罚款在代理商退户押金中扣除。

5、渠道管理中心处理完结后需将处理结果反馈计费结算中心直至经营单位，同时计费结算中心免除此部分考核。

第十一章 附则

第三十一条 本办法的解释权归中国联合网络通信有限公司大庆市分公司市场销售部所有。

第三十二条 本办法自2012年1月1日起实施，其他有关规定有与本办法不一致的，以本办法为准。

第三篇：金沙县分公司检查情况

金沙县分公司检查情况

1、银行对账单虽有审核人员签字确认与财务系统账户余额相符，但无与银行存款日记账逐笔勾对的痕迹记录。

2、票据粘贴簿没填写票据张数、票据金额以及粘贴人，如2月129#、134#等

3、更换凭证不规范，痕迹太明显，如2月87#、103#

4、2月104#凭证---办公室崔发泽报1月份单据抵石油公司应收款，摘要未说明抵欠，无抵欠收据。

5、现金流量项目不规范，如4月269 3凭证支付杨璇培训费，凭证的现金流向项目为“支付与生产经营有关的现金”，应为“支付给职工以及为职工支付的现金”。

6、4月290#凭证---贵阳农舟农业设施公司维修大棚，无相关部门验收记录。

7、4月304#---李德兴报烤烟生产会议费，无会议申请、会议通知、会议签到表。

8、4月195#，摘要为付协兴工场第二期工程款，实为支付工场设计费，收款方名称与合同签订方、发票开具方不一致。

9、4月196#---支付手续费，无审核、记账、出纳签字或印章。

10、4月197#---黔西北民居改造，收款方与发票开具方以及领款单签字人员不一致，发票开具方为金沙宏大建筑工程责任有限公司，收款认为个人账户罗天英，发票上无经办人员签字，审批单无经办会计签字，无施工合同。

11、4月198#凭证---烤房育苗工场进度款，工程量清单无监理或项目组签字确认，无受益烟农花名册。

12、4月179#凭证---支付禹谟站第三次工程款，无相关人员验收记录。

13、6月26#凭证---支付维稳费，无领款人签字确认的领款单。

第四篇：分公司业务招待管理制度

分公司业务接待管理制度

为进一步规范业务接待工作，有效控制业务接待管理费用支出，完善公司内部控制制度，特制如下规定。

一、接待原则

1、综合事务部是分公司接待工作的归口管理部门,应当负责公务接待工作的组织和协调，统筹安排。

2、业务招待费的使用只能用于公司业务上的招待支出，不能用于高消费场所和正常范围之外的支出，做到务实节俭，杜绝一切铺张浪费。

二、接待程序

1、分公司各部门凡需安排接待用餐的，事先向综合事务部提出申请，填写《公务用餐审批表》，由部门负责人、综合办主任签字,分管领导批准后,再由综合事务部统一协调安排。

2、上级领导或业务单位检查指导工作或来访时，如需在外住宿，由综合办负责请示分公司领导，经批准后具体协调安排。

三、接待标准

(一)用餐。分公司接待用餐标准严格按照总公司接待管理办法执行。

1、分公司领导接待客人，每桌餐费800元。

2、分公司一般管理人员接待客人，每桌餐费500元。(二)住宿。原则上安排在综合办公楼宿舍；如需外住，费用由综合事务部总额控制。

(三)特殊情况，经分公司经理批准，可适量提高就餐标准，但不得超过1000元。

四、报销程序

费用的报销由接待部门经办人填写业务招待费报销单、持用餐发票填写票据粘贴单(签字并注明票据张数、总金额)，经部门负责人、综合办公室主任审核签字交由分公司财务人员检查公务用餐审批表、业务招待费报销单的合规性、审核原始票据的真实性后，予分公司经理批准报销有关费用。

五、其他相关规定

1、分公司各部门应严格按照接待用餐标准执行，适当控制陪餐人数，合理安排就餐费用，完善就餐前后期手续。

2、任何部门和个人不经分公司领导批准所安排的接待活动所发生的费用一律自理。

3、凡经批准的接待活动要在规定允许的范围内进行餐宿接待，不得借机铺张浪费。

4、接待期间综合事务部必须按照接待标准总额控制，分管部门超标准招待的，必须事前征得分公司经理的同意批准后执行，否则超出部分费用自负。

第五篇：业务检查总结

南李小学第二次业务检查总结

（2016-2017学第一学期）

在10月28日，我校组织了第二次业务全面检查，在此次教学工作检查中，主要针对学生的作业，老师的教学备课和听课、各项记录等方面做检查。

一、好的方面：

1、教案

大部分老师备课圈、点、画认真，圈出重难点，基本能根据学生实际情况对教案进行二次备课，大部分老师的教案过程完整没有缺项。主要表现在：（1）.教案非常认真，确实下了很大功夫，用不同颜色的笔标识出本节课的重难点，同时能根据本校学生的实际情况，进行有效教学。（2）.突出了教法和体现对学生的学法指导，有学科特色且富有创造性。（3）.每课时后的教学反思都能结合具体情况进行有效思考。（4）单元测试及时，分数及讲评有针对性措施。

2、作业

作业次数足，作业设计形式多样，批改认真及时，评价到位，作业量布置适中，鼓励性批语较多。

3、记录类

教师的读书笔记、听课记录、批改记录使用都完成的很好。教师的听课记录能够达到学校要求，有听课评析、反馈意见，评析有针对性，注重新课程理念的融入。

二、需要改进的方面：

1、教案：（1）、个别教师常识课教案没有圈、点、画，没有教学反思或反思太简。（2）、个别教师反思缺少自己的思考，直接从教案书上照搬，形式主义。（3）、个别老师常识课教案备教不一致。

2、作业：部分教师作业布置量较少，学生书写潦草，教师批改不细，一次作业只是一个对号。基础训练出现漏批及二次批改不及时。个别老师课堂作业出现学生在原题上订正。

3、听课记录：个别老师的无边评和听课后总体评议。

4、其它记录：作业批改记录，有个别老师记录过简，只记录“本次作业较好”而且在记录里出现次数较多。

检查人：李侠 2016-10-31