3账户结算情况证明-由开户行出具

第一篇：3账户结算情况证明-由开户行出具

附件1：

总行营业部担保处：

兹有我支行/部门客户，于行开立人民币结算账户，账号为，截止年月日，账户余额为人民币____________________。该客户在我行开立的结算账户结算正常，履约记录良好，无透支现象。

我支行/部门建议按我行资信证明标准格式为上述客户出具资信证明。

_____________________________支行/部门（盖章）

支行/部门领导：____________________

经办人：_____________________________

日期：_________________________________

第二篇：结算账户自查报告

支行结算账户自查报告

为了加强银行结算账户管理工作，维护支付结算的正常秩序，按照人民币银行结算账户管理办法实施细则要求，结合账户管理实施细则，提出了具体的检查要求，由账户管理专人对银行结算账户进行了一次全面详细的检查。现检查工作已经结束，汇报如下：

一、基本情况

我行截止月共有单位银行结算账户个，其中，基本账户个、一般账户个、专用账户123个、临时账户1个。现有的银行结算账户中，全部已按办理开户许可证，开立符合人民银行对于账户管理的要求。

二、具体情况

〈一〉、银行结算账户的管理和开立情况

1、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专夹保管。

2、开立的基本存款账户、预算单位存款账户和临时存款账户，有人民银行核发的开户许可证。

〈二〉银行结算账户的使用情况

1、专用存款账户的支取现金能按照规定执行。

2、一般存款账户无违规支取现金的行为。

3、单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。

三、存在问题

1、由于人员变动，责任不清，账户资料保管不善等原因，有个别结算账户资料留存不完整，变更资料不齐全，变更申请表填写不规范。

2、个别账户，因业务开展等原因，专户取现标志与人行账户管理系统中不符；部分账户开立时间较早，在业务系统中资料录入不规范。

3、部分开户企业营业执照中注册资金、经营范围发生变化，未向我行提出变更申请，致使我行账户资料未做及时变更。

中国农业发展银行北屯兵团支行结算账户整改报告

为完善我行银行结算账户管理工作，针对前期检查过程中发现的问题和实际情况，我行从以下几个方面进行整改：

1、对于资料保存不完整的问题，我行积极联系企业，努力补齐资料；在以后的工作明确责任，建立合适的奖惩机制，确保账户资料妥善保存。对于变更申请填写不规范的情况，耐心向企业人员说明，要求企业人员按照要求填写。

2、对于业务系统中账户信息录入不规范不完整的情况，我行安排人员进行比对、核实，确保系统内信息与账户资料一致并符合要求。

3、对于账户信息变更不及时的情况，我行加强对企业人员进行账户管理方面的宣传，讲解账户管理对日常业务的影响，促使企业人员及时向我行提供账户信息变更资料。

4、再次学习《人民币银行结算账户管理办法》，按照实施细则，严格遵守办法规定，确保结算账户管理的合法合规。

5、加强对银行结算账户的管理和检查工作。今后，我行将定期对结算账户资料的管理，进行专项检查，以督促加强对银行结算账户的管理工作，纠正违规行为，维护支付结算的正常秩序。

通过这次自查，使我行银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。

第三篇：结算账户自查

结算账户自查报告

2011年6月4日，我社对辖区结算账户进行了一次全面、彻底的自查，具体情况如下：

一、我社建立并执行健全的人民币结算账户和公民身份核查工作岗位责任制度。

二、在我社开立结算账户的客户所提供的申请资料内容属实，无虚假现象。

三、我社对一般存款账户、非预算单位专用账户及时备案，开户资料真实、合规、完整。

四、我社所开立的专用账户全部专款专用，其账户支取现金全部经中国人民银行审批，无违规现象。

五、我社对结算账户的年检及久悬账户的清理及时、准确。

六、我社及时向中国人民银行报送结算账户开立、变更、撤销手续，无延迟。

七、我社及时核查公民身份，确保开立账户实名制。

四河信用社

2011-6-9

第四篇：结算账户自查报告

结算账户自查报告

近日，人民银行下发《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（以下简称《通知》），要求各银行全面开展人民币支付结算账户开立、转账、现金支取业务自查，人民银行届时将进行重点检查。

《通知》要求银行勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，履行客户身份识别义务，严格按照法规制度落实银行账户实名制，加强单位银行结算账户开立管理。

存款人申请开立个人银行结算账户的，银行应严格核对存款人身份证明文件的姓名、身份证件号码及照片，防止存款人以虚假身份证件或借用、冒用他人身份证件开立个人银行结算账户。对于存款人出示居民身份证的，应按照规定通过联网核查公民身份信息系统进行核查。对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。如被代理人先前在本行办理过业务的，银行可以使用已留存的被代理人的联系方式。对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计10户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象。

对于法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，被授权人应是授权单位工作人员，银行应采取审核被授权人工作证件等措施予以核实。

对于新开立的单位银行结算账户，银行应严格执行3个工作日生效制度。对于注册验资的临时存款账户，在验资期间只收不付、注册验资资金的汇缴人与出资人名称应一致。银行得知存款人注销或被吊销营业执照的，如存款人超过规定期限未主动办理撤销手续的，银行有权停止其银行结算账户的对外支付，并要求存款人撤销银行结算账户。对于存款人未参加年检，存在工商营业执照、法定代表人或者单位负责人身份证件等重要开立证明文件超过有效期等不符合银行结算账户开立规定情形的，银行应撤销银行结算账户。如该账户为基本存款账户，银行应停止账户的对外支付、待其他银行结算账户撤销后，再撤销基本存款账户。

对于伪造变造居民身份证、工商营业执照、税务登记证等开户证明文件骗取开立银行结算账户的，银行应按照《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》（银发〔2006〕71号）的规定，采取相关措施配合中国人民银行对相关单位及个人进行处理。同时，银行应采取加强业务培训、利用技术手段、建立与公安、工商部门协作机制等措施，切实提高识别证明文件真伪及了解客户的能力。

对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据。但是，具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务：1.账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；2.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；3.拆分交易，故意规避交易限额；4.账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；5.其他可疑情形。银行应根据存款人注册资金大小，结合企业正常经营需求，分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。

《通知》同时强调银行应加强现金支取管理。为个人存款人办理人民币单笔5万元以上现金支取业务的，银行应核对存款人的有效身份证件。对于他人代理办理的，银行应严格审核存款人及代理人的身份证件，并留存存款人及代理人的身份证件复印件或者影印件。对于单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金支取、现金票据解付及其它形式的现金支取，银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告。有合理理由认为现金支取与洗钱、恐怖主义活动及其它违法犯罪活动有关的，银行应按规定报告中国反洗钱监测分析中心，同时向中国人民银行当地分支机构报告。存款人通过自动柜员机（ATM）支取现金，每卡每日累计不得超过人民币2万元。

第五篇：出具证明

一、公安派出所可以出具以下户籍信息证明：

（一）姓名、性别、民族、出生日期、公民身份号码登记项目信息变更更正前的信息；

（二）曾经同户人员间登记的家庭关系；

（三）户口注销情况；

（四）户口迁移情况。

二、以下内容的证明，公安派出所不予出具：

（一）未落户证明；

（二）死亡证明（非正常死亡除外）；

（三）健在证明；

（四）实际居住地证明；

（五）同一人身份认定证明；

（六）除姓名、性别、民族、出生日期、公民身份号码外，其他户口登记项目信息变更更正证明。

三、居民户口簿和居民身份证是证明公民身份的法定证件，公民在从事需要证明身份的有关活动时，应当出示居民户口簿和居民身份证。公安派出所不再对居民户口簿、居民身份证记载信息出具证明。

申请人因居民户口簿、居民身份证遗失或者记载信息与公民实际情况不一致，申请出具户籍信息证明的，公安派出所不予受理，应当按照有关规定为申请人办理补办或者变更更正手续。

四、公安派出所对本省有关部门在办理交通事故、工伤事项赔偿，交纳社会保险，落实计划生育政策，购买家电申请补贴等事项过程中，需要认定当事人当前户口性质的，应当告知申请人根据当事人户口登记信息认定，不予出具当事人户口性质证明。对外省单位申请人要求出具户口性质证明的，公安派出所可以出具户口性质取消前被证明对象户口性质证明。— 1 —

对公民申请人在办理相关事项时需要认定户口性质取消前本人户口性质的，公安派出所可以据实出具。

五、单位申请人申请出具户籍信息证明的，应当提交以下材料：

（一）单位介绍信；

（二）单位工作人员有效身份证件；

（三）需要了解被证明对象户籍信息的原因说明。

公安机关出入境管理、车辆管理等部门需要了解当事人相关户籍信息的，应当查询人口信息管理系统；对有疑问的，可以向公安派出所进行内部核查，不得要求当事人提供户籍信息证明。

六、公民申请人申请出具户籍信息证明的，应当提交以下材料：

（一）申请人居民身份证；

（二）申请人需要出具户籍信息证明的原因说明。

委托他人办理的，还应当提交委托书、委托人和受托人居民户口簿。公民申请人为监护人的，还应当提交监护人和被监护人居民户口簿。— 2 —