第一篇：申论政策术语30句
政策术语30句
解放思想，实事求是，与时俱进。
坚持三个代表。把三个代表转化为立党为公，执政为民的实践。
把人民满意不满意、高兴不高兴、赞成不赞成、答应不答应，作为检验我们工作成败的标准。情为人所系，利为人所得，权为民所用。
立党为公，执政为民。
坚持科学发展观为指导，以民为本。
巩固政权基础，提高执政能力。
构建社会主义和谐社会、和谐城市。
永远保持党的先进性。
把我们党建成依法执政、科学执政、民主执政的党。
树立社会主义荣辱观“八荣八耻”
宏扬科学精神，牢记党的宗旨。
科教兴国，科教兴市。
提高自主创新能力，实现民族振兴：由制造王国——创造王国。
建设社会主义新郊区新农村
实施1966工程，打造“四个中心” 建设上海国际化城市
转变政府职能，打造服务性性政府。
深化改革，勇于创新。
坚持“四尊重”：尊重知识、尊重人才、尊重劳动、尊重创造。
建设节约型社会，发展循环经济，转变经济增长方式。
常修从政之德，常怀律己之心，常思贪欲之害，常戒非分之想，人民利益重于泰山。树立“六观”：正确的世界观、人生观、价值观、权力观、利益观、地位观。
树立正确的政绩观，不搞形象工程、面子工程、盆景工程。
建设——亲民的政府、责任政府、法治政府、透明政府、民主的政府、服务的政府、廉洁的政府
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第一句总述：****是一个重要的问题，它关系到和谐社会的构建和人民群众的根本利益（经济增长...），需要我们冷静面对、沉着解决。
第二句：造成*******的原因主要是****、****、****。
第三句：这些问题将造成极大的危害，例如****、****。
第四句：这要求各相关部门和单位应提高**效率，增强**意识，改变**思想，构建**机制，最终达到****。
第二篇：脱贫攻坚术语政策
脱贫攻坚基本术语
一、“两不愁、三保障”：不愁吃、不愁穿，义务教育、基本医疗和住房有保障。
二、“六个精准”：扶持对象精准、项目安排精准、资金使用精准、措施到户精准、因村派人精准、脱贫成效精准。
三、“五个一批”：发展生产脱贫一批、易地扶贫搬迁脱贫一批、生态补偿脱贫一批、发展教育脱贫一批、社会保障兜底一批。
四、“六清”行动：贫困户家底清、致贫原因清、帮扶措施清、投入产出清、帮扶责任清、脱贫时序清。五、四到县：责任、权利、资金、任务。即扶贫项目审批权限下放到县，扶贫专项资金“整块”下达到县，减贫目标和任务分解落实到县。
六、“三位一体”大扶贫格局。是指专项扶贫、行业扶贫、社会扶贫有机结合，互为支撑的大扶贫格局。
七、脱贫攻坚的总体目标：到2020年，稳定实现扶贫对象“两不愁、三保障”，实现贫困地区农民人均可支配收入增长幅度高于全国平均水平，基本公共服务主要领域指标接近全国平均水平，确保现行标准下农村贫困人口实现脱贫，贫困县全部摘帽，解决区域性整体贫困。
八、总书记把我国脱贫攻坚的成功经验精辟概括为：加强领导是根本、把握精准是要义、增加投入是保障、各方参与是合力、群众参与是基础。
将农民人均纯收入2300元（2010
九、我国扶贫标准中的收入标准：年不变价）作为新的国家扶贫标准。十、三率一度：漏评率，错退率，综合贫困发生率，群众认可度。
十一、不断提高脱贫攻坚成效要重点解决好哪四个问题：扶持谁、谁来扶、怎么扶、如何退。
（1）坚持党的领导，十二、打赢脱贫攻坚战要坚持哪些基本原则？夯实组织基础。（2）坚持政府主导，增强社会合力。（3）坚持精准扶贫，提高扶贫成效。（4）坚持保护生态，实现绿色发展。（5）坚持群众主体，激发内生动力。（6）坚持因地制宜，创新体制机制。
十三、总书记在中央政治局常委会审议2016年省级党委和政府脱贫攻坚考核情况汇报时对考核工作有何要求?要发挥考核指挥棒作用，把求真务实的导向立起来，把真抓实干的规矩严起来，让真干假干不一样、干多干少不一样、干好干坏不一样，确保脱贫攻坚工作成效经得起实践和历史检验。
十四、脱贫攻坚的工作机制是什么？脱贫攻坚按照中央统筹，省负总责，市、县（市、区）抓落实的工作机制，省、市、县、乡、村五级书记抓扶贫，党政同责，构建责任清晰、各负其责、合力攻坚的责任体系。
十五、总书记在中共中央政治局第三十九次集体学习强调要从几个方面把握好脱贫攻坚的正确方向？（1）防止层层加码，要量力而行、真实可靠、保证质量。（2）防止形式主义，扶真贫、真扶贫，扶贫工作必须务实，脱贫过程必须扎实，脱贫结果必须真实，让脱贫成效真正获得群众认可、经得起实践和历史检验。（3）实施最严格的考核评估，开展督查巡查，对不严不实、弄虚作假的，要严肃问责。（4）加强扶贫资金管理使用，对挪用乃至贪污扶贫款项的行为必须坚决纠正、严肃处理。
（1）“两不愁”。（2）
十六、建档立卡贫困人口脱贫的退出标准：住房保障。（3）就学保障。（4）医疗保障。（5）养老保障。（6）扶持情况。
十七、贫困村退出的标准:（1）贫困发生率。（2）道路硬化到村。（3）贫困村通电。（4）贫困村通广播电视。（5）贫困村通网络宽带。（6）农村饮水有保障。（7）卫生室建设。（8）公共活动场所。（9）适龄儿童有学上。（10）集体经济收入。
十八、贫困乡退出的标准:（1）精准识别、精准帮扶、精准退出。（2）道路硬化到村。（3）通电。（4）通广播电视。（5）通网络宽带。（6）饮水保障。（7）卫生院和卫生室建设。（8）适龄儿童有学上。（9）公共活动场所。（10）城乡人居环境。
（2）农村常住居民人
十九、贫困县退出的标准:（1）三率一度：均可支配收入。（3）扶持情况。（4）实现县域义务教育发展基本均衡并通过国家认定。
产业扶贫、素质提升转移就业、二十、会泽脱贫攻坚十大攻坚战：易地扶贫搬迁、农村危房改造、生态扶贫、教育扶贫、健康扶贫、兜底保障、贫困村“组组通”、贫困村脱贫振兴。
第三篇：国家政策术语英文翻译
国家政策术语 “四个全面”战略布局
[释义] 全面建成小康社会、全面深化改革、全面依法治国、全面从严治党。
[英文] Four-Pronged Comprehensive Strategy
The Four-Pronged Comprehensive Strategy is to make comprehensive moves to:
1)finish building a moderately prosperous society;2)deepen reform;
3)advance the law-based governance of China;and 4)strengthen Party self-discipline.“两个一百年”奋斗目标
[释义] 在中国共产党成立一百年时全面建成小康社会，在新中国成立一百年时建成富强民主文明和谐的社会主义现代化国家。
[英文] Two Centenary Goals
The Two Centenary Goals are: to finish building a moderately prosperous society in all respects by the time the Communist Party of China celebrates its centenary in 2021;and to turn China into a modern socialist country that is prosperous, strong, democratic, culturally advanced, and harmonious by the time the People’s Republic of China celebrates its centenary in 2049.双目标
[例] 保持中高速增长和迈向中高端水平双目标。
[英文] dual objectives
We must focus on achieving the dual objectives of maintaining a medium-high rate of growth and moving toward a medium-high level of development.双引擎
[例] 打造大众创业、万众创新和增加公共产品、公共服务双引擎。[英文] twin engines
We need to develop twin engines – popular entrepreneurship and innovation, and greater supplies of public goods and services – to drive development.新常态
[例] 经济发展进入新常态，精神面貌要有新状态。
[英文] new normal
China’s economic development has entered a new normal, meaning we must adopt a new mindset.高压态势
[例] 始终保持反腐高压态势，对腐败分子零容忍、严查处。
[英文] tough stance
Our tough stance on corruption is here to stay;our tolerance for corruption is zero, and anyone guilty of corruption will be dealt with severely.硬骨头
[英文] tough issue
We tackled many tough issues.[例] 啃了不少硬骨头
拦路虎
[例] 体制机制弊端和结构性矛盾是“拦路虎”。
[英文] tiger in the road
Institutional and structural problems have become “tigers in the road” holding up development.扶上马、送一程
[例] 中小微企业大有可为，要扶上马、送一程。
[英文] give(sb)a leg up to get(sb)going
Medium, small, and micro businesses can accomplish great things.We need to give them a leg up to get them going.创客
[例] 众多“创客”脱颖而出。
[英文] maker
We have seen great numbers of makers giving expression to their talents.众创空间
[例] 发展众创空间
[英文] maker space
develop maker spaces 中国制造2025
[英文] Made in China 2025 strategy “互联网+”行动计划
[英文] Internet Plus Action Plan 普惠金融
[英文] inclusive finance 税收法定原则
[英文] principle of law-based taxation 保持战略定力 [英文] maintain strategic focus 经济行稳致远
[英文] maintain sustainable economic growth 强农惠农富农
[英文] strengthen agriculture, benefit farmers, and raise rural living standards 健康稳定的大国关系框架
[英文] a sound and stable framework for major-country relations
为公平竞争搭好舞台
[英文] level the playing field for fair competition
织密织牢民生保障网
[英文] develop a tightly woven and sturdy safety net 让更多的金融活水流向实体经济
[英文] allow more financial resources to be channeled into the real economy 从制造大国转向制造强国
[英文] transform China from a manufacturer of quantity to one of quality 加强国际传播能力建设
[英文] improve our ability to communicate effectively with international audiences 结构性减税和普遍性降费
[英文] make structural tax reductions and cut fees across the board 精准扶贫、精准脱贫
[英文] take targeted measures to help people lift themselves out of poverty 以释放市场活力对冲经济下行压力
[英文] invigorate the market to offset downward economic pressure 保基本、兜底线、建机制
[英文] build up a basic safety net, ensure there is a cushion in place for those most in need, and make due institutional arrangements 有权不可任性
[英文] Power is not to be used arbitrarily.
第四篇：商业银行案件专项治理相关政策术语
商业银行案件专项治理相关政策术语
一、案件专项治理工作要做到“三个坚持”、“四个目标”，“三个坚持”、“四个目标” 指的是什么？ 答案：“三个坚持”：即坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范； 坚持改革管理并重，重在加强内控；“四个目标”即降低案件发生率，提高案件成 功堵截率，严惩重处违法违规人员，提高案件损失资金挽回率。
二、我们通常所讲的风险防范“五个一”指的是什么？ 答案：进行一次突击检查，召开一次案防分析会，完成一个案防分析报告，组织一次专题学习，开展一次警示教育。
三、农村合作金融机构防控操作风险“十条禁令”指的是什么？ 答案：
1、严禁收储、收贷、收息不入帐；
2、严禁办理自批自贷、冒名贷款；
3、严禁超权限审批（含化整为零）、发放贷款；
4、严禁单人临柜办理业务；实行柜员制的必须符合双人上岗等规定；
5、严禁携带重要空白凭证离开营业场所办理业务。特殊情况，需经营业机 构负责人批准，但必须双人经手；
6、严禁帐折不见面支取和偷支客户存款；
7、严禁挪用库存现金及联行、结算资金；
8、严禁干部职工利用职务之便，从事经商办企业、参股谋取利益；
9、严禁参与黄、赌、毒及嫖娼活动；
10、严禁干部职工直接或间接从事高利贷放款行为；
四、农村合作金融机构重要空白凭证和印章管理“十不准”指的是什么？ 答案：
1、不准私自印制；
2、不准提前加盖印章；
3、不准印押共管；
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4、不准私自转借、调拨；
5、不准私自销毁作废和停用凭证；
6、不准无号码使用；
7、不准跳号使用；
8、不准涂改使用；
9、不准将套写凭证单页填制；
10、不准使用人自行销号。
五、我们通常所讲的贷款管理“四坚持”指的是什么？ 答案：坚持审贷分制度；坚持贷款催收制度；坚持贷款内外对账制度；坚持 信贷岗位轮换制度。
六、我们通常所讲的排查“十种人”指的是什么？ 指的是什么？
答案： 有黄、毒行为的员工； 答案：
1、有黄、赌、毒行为的员工；
2、无故不能正常上班或经常无故旷工或无故失踪的员工； 无故不能正常上班或经常无故旷工或无故失踪的员工；
3、超过休假和轮岗规定时限的员工； 超过休假和轮岗规定时限的员工；
4、有违规违纪等不良记录或犯罪前科的员工； 有违规违纪等不良记录或犯罪前科的员工；
5、已出现违规操作行为的员工； 已出现违规操作行为的员工；
6、交友混乱，经常出入高档消费场所的员工； 交友混乱，经常出入高档消费场所的员工；
7、个人或家庭经商办企业的员工； 个人或家庭经商办企业的员
工；
8、从事大额资金炒股或从事大额彩票买卖的员工； 从事大额资金炒股或从事大额彩票买卖的员工；
9、个人、家庭负债数目较大，或在行社有贷款（正常消费贷款除外）的员 个人、家庭负债数目较大，或在行社有贷款（正常消费贷款除外）
工；
10、系统内外群众不良反应强烈的员工。系统内外群众不良反应强烈的员工。
七、防范操作风险的 13 条措施指的是什么？
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答案：
1、高度重视防范操作风险的规章制度建设。
2、切实加强稽核建设。要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度,增强 稽核的有效性、严肃性和独立性。
3、加强对基层行（社）的合规性监督。要加强对权力的监管和监控，防止 权力滥用和监督缺位。
4、订立职责制，明确各级机构的责任，形成明确的制度保障。各级机构主 要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则。对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽 核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的 责任。反复发生大案要案，问题长期得不到解决的单位，要从严追究有关高管人 员和管理人员的法律责任。
5、坚持相关的行务管理公开制度。要进一步扩大社会和新闻舆论对银行的 监督,通过公众监督，防止银行懈怠操作风险管理，防止管理人员玩忽职守和滥 用权力。
6、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入 人事管理制度。稽核部门应对相关的制度安排和执行情况进行有效审计跟踪。
7、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的 行为失范监察制度。发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办 企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。
8、对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激 励机制和规定。违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理。
9、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台帐与会计帐之 间的适时对帐制度，对对帐频率、对帐对象、可参与对帐人员等做出明确规定。
10、加强未达帐项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分 开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。
11、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。
12、加强对可能发
发生的帐外经营的监控。当日出单要核对，机器打印的出单 要全部核对。
13、迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持
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各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基 础。工作要求指的是什么？
八、银监会关于防范操作风险“4＋1”工作要求指的是什么？ 银监会关于防范操作风险 ＋ 工作要求指的是什么 答案：“4”是指：印鉴密押，包括公章、私人名单、业务操作流程密码、柜 员卡管理；银行内外帐户管理和对账管理，以及大事后检查；人员岗位制度与岗 位稽核、行为规范的综合管理；电子银行和 IT 系统的管理和服务。“1”是指对库 是指对库 房的管理。房的管理。
九、银监会关于防范操作风险内控“十个配套与联动”指的是什么？ 答案：
1、完善票据业务制度，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保 证金的联动，禁止各银行业金融机构自开、自贴和自管保证金的做法；
2、加强证章管理，实行一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管 理联动；
3、实行基层行行长、营业网点主任定期进行交流轮岗与会计主管实行委派 制的配套与联动；
4、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动；
5、激励基层员工揭发举报与对员工保护制度的配套与联动；
6、实行贷款“三查”尽职调查与三查档案（纸质或电子介质）妥善保管责任制的配套 与联动；
7、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与 联动；
8、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动；
9、案件查处与信息披露制度建设的配套与联动；
10、对基层操作风险管控奖（表扬、奖励）惩（惩戒、处分）并举的 激励约束机制建设的配套联动；
十、案件整改“六挂钩”指的是什么？ 答案：
1、将案件与行政许可和行政审批挂钩；
2、将案件与行政处罚和纪律处理挂钩；
3、将案件与移交司法机关处理挂钩；
4、将案件与经营效益挂钩；
5、将案件与银行业评级挂钩；
6、将案件与高管人员动态监管挂钩；
十一、案件排查的“六个领域”、“两个重点环节”指的是什么？ 答案：“六个领域”即授权卡（密码）、印鉴密押、重空凭证、金库尾箱、查询对帐、轮岗休假；“两个重要环节”即监控检查和枪支弹药。
十二、案件专项治理工作中必须做到“四个不准 指的是什么？ 四个不准”指的是什么 答案：
十二、案件专项治理工作中必须做到 四个不准 指的是什么？ 答案： “四个不准 即发案必报不准隐实情，有责必惩不准留死角，按律问责不准留空 四个不准”即发案必
报不准隐实情 四个不准 即发案必报不准隐实情，有责必惩不准留死角，依法治理不准讲人情。间，依法治理不准讲人情。
十三、案件查处中必须坚持“三个必须 指的是什么？ 三个必须”指的是什么
十三、案件查处中必须坚持 三个必须 指的是什么？ 答案： 三个必须 三个必须”即 不管涉及到那一级，案件都必须查清；不管涉案人 答案：“三个必须 即：不管涉及到那一级，案件都必须查清；不管涉案人 员是谁，犯错必须处理；只要违规，不管是否发案都必须追究。员是谁，犯错必须处理；只要违规，不管是否发案都必须追究。
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十四、突出控制风险的“三道防线”指的是什么？ 答案：即一线岗位双人、双责、双职为第一道防线，也称“自控”防线；相 关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作机制为第二道防线，也称“互控”防线； 内部监督部门对各岗位、部门及机构各项业务实施全面监督反馈为第三道防线，也称“监控”防线。
十五、一案四问责 指的是什么？ 一案四问责”指的是什么
十五、“一案四问责 指的是什么？ 答案：即对案发当事人、相关制约人、内部督查责任人、答案：即对案发当事人、相关制约人、内部督查责任人、领导责任人进行 问责。问责。
十六、银行业务操作中的“六个重点环节 指的是什么？ 六个重点环节”指的是什么
十六、银行业务操作中的 六个重点环节 指的是什么？ 答案：授权卡 密码）印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、、印鉴密押 答案：授权卡（密码）印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗、休假。休假。
十七、农村合作金融机构发生案件在分清责任的基础上，进行的“双线问责 双线问责”
十七、农村合作金融机构发生案件在分清责任的基础上，进行的 双线问责 指的是什么？ 指的是什么？ 答案： 业务线负责农村合作金融机构业务经营过程中业务指导和系统管理，答案： 业务线负责农村合作金融机构业务经营过程中业务指导和系统管理，同时对发生的案件应承担业务管理失职责任； 同时对发生的案件应承担业务管理失职责任；监督线负责农村合作金融机构业 务经营管理中相关业务的内部审计和稽核检查，务经营管理中相关业务的内部审计和稽核检查，同时对发生的案件应承担检查 不到位责任。不到位责任。
十八、银行业案件专项治理工作中引入“三个挂钩”政策指的是什么？ 答案： 所谓“三个挂钩”是指案件风险防范及整改工作同科学的激励约束机制 建设挂钩；将案件风险整改与评级挂钩；将案件风险整改与市场准入监管挂钩。
十九、
银行业案件专项治理长效机制建设十项措施的主要内容指的是 什么？ 答案：一是完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度。研究并提 请有关部门修订《刑法》相关条款，明确有关司法解释；研究修订《金融违法行 为处罚办法》，加大对金融违法违规行为的行政处罚力度；在《企业破产法》中 明确有关债权保护条款，充分保障债权机构的合法权益；研究有关延伸检查权问 题，增加有效监管手段。二是实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责 任。银监会将配合有关部门尽快制定《银行业重大案件责任追究规定》。三是加 强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。进一步完善《很行业金融机构高级 管理人员任职资格管理办法》，尽快制定《银行业金融机构高级管理人员履职监 管办法》。四是加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。尽快制 定《银行业金融机构内部审计指引》，帮助和督促银行业金融机构解决现阶段内 部审计独立性和权威性不够等问题。五是加强银行业金融机构信息科技系统建设 监管，提高信息科技水平。六是完善会计统计相关制度，加强对中介机构管理。七是提高银行业金融机构处置突发事件能力，研究制定《案件损害控制办法》，努力控制和减少银行业案件可能造成的经济与声誉的损害，切实维护金融稳定。八是积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构。九是完善不良资产处置办 法，做好资产管理和案件治理工作。十是提高银监会有效监管水平，发挥专业化 监管优势。
二十、农村合作金融机构案件专项治理工作中坚持“三个不变”，实现“八个 一起抓”突出“五个重点”，叫响“六个口号”指的是什么？ 答案：“三个不变”即：一是 5 到 10 年把农村合作金融机构分期分批逐步办 成产权明晰、经营有持色的现代金融企业的目标不变；二是用 3 年左右的时间基 本理顺农村合作金融机构管理体制的思路不变； 三是案件专项治理 3 年大见成效
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的任务不变。“八个一起抓”即：一是支持“三农”上坚持开拓资金渠道、增加资金数量 与保证质量一起抓；二是在服务创新上，坚持产品创新、技术创新、机构创新与 体制创新一起抓；四是风险防范上，坚持信用社风险与操作风队以及今后可能出 现的市场风险一起抓；五是在内部管理上，坚持制度建设与培训一起抓；七是在 体制改革上，坚持巩固成果与稳步推进一起抓；八是在文化建设上，坚持树立金 融文化意识和培育“三农”感情一起抓。“五个重点”即：一是重点抓小额信用贷款和联保贷款，支持“三农”；
二是重 点抓巩固五级分类成果，确保资产质量不断改善；三是重点抓案件防范，确保明 年专项治理大见成效；四是重点抓放宽市场准入标准后的方向引导、机构培育、政策配套、操作完善监管加强；五是重点抓以管理培训为主的企业文化建设。“六个口号”即：一是监管任务落实年；二是金融服务创新年；三是内部管 理强化年；四是从业人员培训年；五是改革稳步推进年；六是文化培育起步年。二
十一、银行业案件专项治理工作中突出防范“三险 指的是什么？ 三险”指的是什么 二
十一、银行业案件专项治理工作中突出防范 三险 指的是什么？ 答案：一是要防范信用风险；二是防范操作风险；三是防范市场风险。答案：一是要防范信用风险；二是防范操作风险；三是防范市场风险。二
十二、农村合作金融机构案件专项治理工作中要着力增强“三性”，要切实提高 “三个能力”指的是什么？ 答案：“三性”即：一是以全面提升风险管控能力为核心着力增强监管有效 性； 二是以央行票据考核兑付促进经营机制转换为切入点，着力增强改革实效性； 三是以有效支持社会主义新农村建设特别是现代农业为着力点，着力增强服务充 分性。“三力“即：具体落实到农村合作金融机构，现阶段主要任务是要提高经营管理能 力，抗风险能力和支农服务能力。二
十三、违规违纪人员“五重五轻 处理原则指的是什么？ 五重五轻”处理原则指的是什么 二
十三、违规违纪人员 五重五轻 处理原则指的是什么？ 凡本人能够主动交待或反映问题的，可从轻处理，凡被检查出的，从重处 凡本人能够主动交待或反映问题的，可从轻处理，凡被检查出的，从重处 凡能够在自查自纠中发现和暴露问题的，可从轻处理；凡瞒案不报、理。凡能够在自查自纠中发现和暴露问题的，可从轻处理；凡瞒案不报、压案 迟报、继续作案的，从重处理。凡涉案人员主动举报案件线索的，可从轻处理； 迟报、继续作案的，从重处理。凡涉案人员主动举报案件线索的，可从轻处理； 凡知情不报，甚至伙同作案的，从重处理。凡自暴历史陈案的，可从轻处理； 凡知情不报，甚至伙同作案的，从重处理。凡自暴历史陈案的，可从轻处理； 凡新发生的案件，从重处理。凡认真查处，能够挽回经济损失的，可从轻处理； 凡新发生的案件，从重处理。凡认真查处，能够挽回经济损失的，可从轻处理； 凡查处不力，扩大经济损失的，凡查处不力，扩大经济损失的，从重处理
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第五篇：商业银行案件专项治理相关政策术语一览
商业银行案件专项治理相关政策术语一览 荐
6157蓝春锋 原创 | 2008-09-08 12:46 | 收藏 | 投票 关键字：商业银行 案件专项治理 政策术语
一、案件专项治理工作要做到“三个坚持”、“四个目标”，“三个坚持”、“四个目标”指的是什么？
答案：“三个坚持”：即坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并重，重在加强内控；“四个目标”即降低案件发生率，提高案件成功堵截率，严惩重处违法违规人员，提高案件损失资金挽回率。
二、我们通常所讲的风险防范“五个一”指的是什么？
答案：进行一次突击检查，召开一次案防分析会，完成一个案防分析报告，组织一次专题学习，开展一次警示教育。
三、农村合作金融机构防控操作风险“十条禁令”指的是什么？
答案：
1、严禁收储、收贷、收息不入帐；
2、严禁办理自批自贷、冒名贷款；
3、严禁超权限审批（含化整为零）、发放贷款；
4、严禁单人临柜办理业务；实行柜员制的必须符合双人上岗等规定；
5、严禁携带重要空白凭证离开营业场所办理业务。特殊情况，需经营业机构负责人批准，但必须双人经手；
6、严禁帐折不见面支取和偷支客户存款；
7、严禁挪用库存现金及联行、结算资金；
8、严禁干部职工利用职务之便，从事经商办企业、参股谋取利益；
9、严禁参与黄、赌、毒及嫖娼活动；
10、严禁干部职工直接或间接从事高利贷放款行为；
四、农村合作金融机构重要空白凭证和印章管理“十不准”指的是什么？
答案：
1、不准私自印制；
2、不准提前加盖印章；
3、不准印押共管；
4、不准私自转借、调拨；
5、不准私自销毁作废和停用凭证；
6、不准无号码使用；
7、不准跳号使用；
8、不准涂改使用；
9、不准将套写凭证单页填制；
10、不准使用人自行销号。
五、我们通常所讲的贷款管理“四坚持”指的是什么？
答案：坚持审贷分制度；坚持贷款催收制度；坚持贷款内外对账制度；坚持信贷岗位轮换制度。
六、我们通常所讲的排查“十种人”指的是什么？
答案：
1、有黄、赌、毒行为的员工；
2、无故不能正常上班或经常无故旷工或无故失踪的员工；
3、超过休假和轮岗规定时限的员工；
4、有违规违纪等不良记录或犯罪前科的员工；
5、已出现违规操作行为的员工；
6、交友混乱，经常出入高档消费场所的员工；
7、个人或家庭经商办企业的员工；
8、从事大额资金炒股或从事大额彩票买卖的员工；
9、个人、家庭负债数目较大，或在行社有贷款（正常消费贷款除外）的员工；
10、系统内外群众不良反应强烈的员工。
七、防范操作风险的13条措施指的是什么？
答案：
1、高度重视防范操作风险的规章制度建设。
2、切实加强稽核建设。要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度,增强稽核的有效性、严肃性和独立性。
3、加强对基层行（社）的合规性监督。要加强对权力的监管和监控，防止权力滥用和监督缺位。
4、订立职责制，明确各级机构的责任，形成明确的制度保障。各级机构主要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则。对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任。反复发生大案要案，问题长期得不到解决的单位，要从严追究有关高管人员和管理人员的法律责任。
5、坚持相关的行务管理公开制度。要进一步扩大社会和新闻舆论对银行的监督,通过公众监督，防止银行懈怠操作风险管理，防止管理人员玩忽职守和滥用权力。
6、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度。稽核部门应对相关的制度安排和执行情况进行有效审计跟踪。
7、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。
8、对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定。违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理。
9、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台帐与会计帐之间的适时对帐制度，对对帐频率、对帐对象、可参与对帐人员等做出明确规定。
10、加强未达帐项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。
11、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。
12、加强对可能发生的帐外经营的监控。当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对。
13、迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。
八、银监会关于防范操作风险“4＋1”工作要求指的是什么？
答案：“4”是指：印鉴密押，包括公章、私人名单、业务操作流程密码、柜员卡管理；银行内外帐户管理和对账管理，以及大事后检查；人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理；电子银行和IT系统的管理和服务。“1”是指对库房的管理。
九、银监会关于防范操作风险内控“十个配套与联动”指的是什么？
答案：
1、完善票据业务制度，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止各银行业金融机构自开、自贴和自管保证金的做法；
2、加强证章管理，实行一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动；
3、实行基层行行长、营业网点主任定期进行交流轮岗与会计主管实行委派制的配套与联动；
4、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动；
5、激励基层员工揭发举报与对员工保护制度的配套与联动；
6、实行贷款“三查”尽职调查与三查档案（纸质或电子介质）妥善保管责任制的配套与联动；
7、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动；
8、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动；
9、案件查处与信息披露制度建设的配套与联动；
10、对基层操作风险管控奖（表扬、奖励）惩（惩戒、处分）并举的激励约束机制建设的配套联动；
十、案件整改“六挂钩”指的是什么？
答案：
1、将案件与行政许可和行政审批挂钩；
2、将案件与行政处罚和纪律处理挂钩；
3、将案件与移交司法机关处理挂钩；
4、将案件与经营效益挂钩；
5、将案件与银行业评级挂钩；
6、将案件与高管人员动态监管挂钩；
十一、案件排查的“六个领域”、“两个重点环节”指的是什么？
答案：“六个领域”即授权卡（密码）、印鉴密押、重空凭证、金库尾箱、查询对帐、轮岗休假；“两个重要环节”即监控检查和枪支弹药。
十二、案件专项治理工作中必须做到“四个不准”指的是什么？
答案：“四个不准”即发案必报不准隐实情，有责必惩不准留死角，按律问责不准留空间，依法治理不准讲人情。
十三、案件查处中必须坚持“三个必须”指的是什么？
答案：“三个必须”即：不管涉及到那一级，案件都必须查清；不管涉案人员是谁，犯错必须处理；只要违规，不管是否发案都必须追究。
十四、突出控制风险的“三道防线”指的是什么？
答案：即一线岗位双人、双责、双职为第一道防线，也称“自控”防线；相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作机制为第二道防线，也称“互控”防线；内部监督部门对各岗位、部门及机构各项业务实施全面监督反馈为第三道防线，也称“监控”防线。
十五、“一案四问责”指的是什么？
答案：即对案发当事人、相关制约人、内部督查责任人、领导责任人进行问责。
十六、银行业务操作中的“六个重点环节”指的是什么？
答案：授权卡（密码）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假。
十七、农村合作金融机构发生案件在分清责任的基础上，进行的“双线问责”指的是什么？
答案：业务线负责农村合作金融机构业务经营过程中业务指导和系统管理，同时对发生的案件应承担业务管理失职责任；监督线负责农村合作金融机构业务经营管理中相关业务的内部审计和稽核检查，同时对发生的案件应承担检查不到位责任。
十八、银行业案件专项治理工作中引入“三个挂钩”政策指的是什么？
答案：所谓“三个挂钩”是指案件风险防范及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩；将案件风险整改与评级挂钩；将案件风险整改与市场准入监管挂钩。
十九、银行业案件专项治理长效机制建设十项措施的主要内容指的是什么？
答案：一是完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度。研究并提请有关部门修订《刑法》相关条款，明确有关司法解释；研究修订《金融违法行为处罚办法》，加大对金融违法违规行为的行政处罚力度；在《企业破产法》中明确有关债权保护条款，充分保障债权机构的合法权益；研究有关延伸检查权问题，增加有效监管手段。二是实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。银监会将配合有关部门尽快制定《银行业重大案件责任追究规定》。三是加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。进一步完善《很行业金融机构高级管理人员任职资格管理办法》，尽快制定《银行业金融机构高级管理人员履职监管办法》。四是加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。尽快制定《银行业金融机构内部审计指引》，帮助和督促银行业金融机构解决现阶段内部审计独立性和权威性不够等问题。五是加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平。六是完善会计统计相关制度，加强对中介机构管理。七是提高银行业金融机构处置突发事件能力，研究制定《案件损害控制办法》，努力控制和减少银行业案件可能造成的经济与声誉的损害，切实维护金融稳定。八是积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构。九是完善不良资产处置办法，做好资产管理和案件治理工作。十是提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管优势。
二十、农村合作金融机构案件专项治理工作中坚持“三个不变”，实现“八个一起抓”突出“五个重点”，叫响“六个口号”指的是什么？
答案：“三个不变”即：一是5到10年把农村合作金融机构分期分批逐步办成产权明晰、经营有持色的现代金融企业的目标不变；二是用3年左右的时间基本理顺农村合作金融机构管理体制的思路不变；三是案件专项治理3年大见成效的任务不变。
“八个一起抓”即：一是支持“三农”上坚持开拓资金渠道、增加资金数量与保证质量一起抓；二是在服务创新上，坚持产品创新、技术创新、机构创新与体制创新一起抓；四是风险防范上，坚持信用社风险与操作风队以及今后可能出现的市场风险一起抓；五是在内部管理上，坚持制度建设与培训一起抓；七是在体制改革上，坚持巩固成果与稳步推进一起抓；八是在文化建设上，坚持树立金融文化意识和培育“三农”感情一起抓。
“五个重点”即：一是重点抓小额信用贷款和联保贷款，支持“三农”；二是重点抓巩固五级分类成果，确保资产质量不断改善；三是重点抓案件防范，确保明年专项治理大见成效；四是重点抓放宽市场准入标准后的方向引导、机构培育、政策配套、操作完善监管加强；五是重点抓以管理培训为主的企业文化建设。
“六个口号”即：一是监管任务落实年；二是金融服务创新年；三是内部管理强化年；四是从业人员培训年；五是改革稳步推进年；六是文化培育起步年。
二十一、银行业案件专项治理工作中突出防范“三险”指的是什么？
答案：一是要防范信用风险；二是防范操作风险；三是防范市场风险。
二十二、农村合作金融机构案件专项治理工作中要着力增强“三性”，要切实提高“三个能力”指的是什么？
答案：“三性”即：一是以全面提升风险管控能力为核心着力增强监管有效性；二是以央行票据考核兑付促进经营机制转换为切入点，着力增强改革实效性；三是以有效支持社会主义新农村建设特别是现代农业为着力点，着力增强服务充分性。
“三力“即：具体落实到农村合作金融机构，现阶段主要任务是要提高经营管理能力，抗风险能力和支农服务能力。
二十三、违规违纪人员“五重五轻”处理原则指的是什么？
凡本人能够主动交待或反映问题的，可从轻处理，凡被检查出的，从重处理。凡能够在自查自纠中发现和暴露问题的，可从轻处理；凡瞒案不报、压案迟报、继续作案的，从重处理。凡涉案人员主动举报案件线索的，可从轻处理；凡知情不报，甚至伙同作案的，从重处理。凡自暴历史陈案的，可从轻处理；凡新发生的案件，从重处理。凡认真查处，能够挽回经济损失的，可从轻处理；凡查处不力，扩大经济损失的，从重处理。
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