电业局“SG186”工程营销业务应用系统上线实施方案

第一篇：电业局“SG186”工程营销业务应用系统上线实施方案

电业局“sg186”工程营销业务应用系统上线实施方案

为促进“sg186” 工程营销业务应用系统在xxx电业局的成功推广，实现“sg186”与“yx2000”新老系统间的平滑过渡，保证营销业务应用及新系统运行稳定可靠及各项营销业务开展顺利，根据省公司的推广计划和相关要求,特制定我局的“sg186” 工程营销业务应用系

统实施方案。

一、工程建设总体目标

总体目标： 2009年1月6日，“sg186” 工程营销业务应用系统在xxx电业局正式上线应用。

阶段性任务：

第一阶段：在2008年12月29日前，完成我局上线前数据清理核查工作、硬件安装、网络测试工作等前期准备。

结帐日：“yx2000”12月份结帐日定于12月29日

第二阶段：切换数据停业阶段：12月30日下午—2009年1月5日

第三阶段：正式上线阶段，具体时间为：2009年1月6日

二、组织机构

成立xxx电业局“sg186” 工程营销业务应用系统领导小组，负责对xxx电业局“sg186” 工程营销业务应用系统推行的统一组织、协调以及督办工作。

（一）、xx电业局“sg186” 工程营销业务应用系统领导小组

组 长：xxx

副组长：xxx

成 员：营销副总、营销部主任、营销部副主任、营销部各处处长、电费管理中心主任、电能计量中心主任、客户服务中心主任、各供电局局长。

局“sg186” 工程营销业务应用系统领导小组下设办公室。

（二）“sg186” 工程营销业务应用系统办公室

全面负责“sg186” 工程营销业务应用系统计划的制定，并组织实施。负责组织和协调相关部门的工作。

电业局“sg186” 工程营销业务应用系统办公室

主 任：xxx

成 员：各专业组组长

（三）业务组负责人与东软负责人对应明细表

组别

问题汇总负责人

东软负责人

抄表、核算组

xxx

业扩组

xxx

收费、账务组

xxx

计量资产组

xxx

电费中心组

xxx

数据、网络组

xxx

市场合同组

xxx

客服组

xxx

用电检查组

xxx

统计报表组

xxx

宣传与督办组

xxx

问题汇总协调组

xxx

三、业务组具体分工

1、业扩组

负责对41个登记术语进行功能测试和上线、负责业扩业务涉及工程管理部门、方案审批、项目经理的工作、负责业扩业务涉及现场勘查及相关的所有工作。

2、抄表核算

居民个体核算发行、负责抄表计划管理；数据核对以及功能性测试；电力核算发行和数据核对；抄表、核算流程模块的问题汇总和协调，每日形成测试报告；大用户发行及核对。

3、收费账务

按照坐收、居民购电、托收、银电联网等收费方式使用现金、支票、转账回单、抹帐单等多种结算方式对用户进行收费、退费、结帐等操作，审核票据打印、补打等流程，及打印项目。验证程序基本功能，并保证顺利上线运行。

进行转账、缴费方式调整、销户退款、批量新装用户收费等操作。验证票据管理的各项功能，从领出、使用记录、入库作闭环管理的操作。

对每日总的收费情况进行帐目核对，将收费存根与收费明细逐一进行核对。模拟进行月末结帐操作，检查各项报表的正确性、完整性。验证并使用程序的其他扩展功能。

4、计量资产组

测试涉及计量点管理，资产管理，计量体系管理相关的所有模块，保证上线运行正常。

5、电费中心组

对所辖大用户（包括原农电发行用户）所涉及到的业扩、抄核收等相关的业务内容进行测试、对特殊算法进行认真核对，保证相关的所有流程能够正常运行，确保系统按期上线。

6、数据、网络组

对有些原系统各项数据（包括华强公司新提供的和我局自行检查有问题的）进行检查核实，对数据不全或数据有误的督促供电局及时修改，并将结果按时上报，每日形成总结。

数据接口、硬件安装、前置机、服务器的相应处理、日常网络的维护，能够保证网络畅通。（停业期间只保留一台yx2000应用服务器，且关

闭除核算以外所有服务器，同时关闭核算发行的存储过程，供核算比对数据使用。关闭计量、农电所有相关运行程序）。

7、市场合同组

对供用电合同管理业务类6个业务项、26个业务子项的基本功能点、辅助功能点、处理约束等进行的功能分析、测试；数据迁移前数据准备：在华强公司原供用电合同系统进行用户号手工核对，建立起新老系

统对应关系；对存在的问题进行分类、整理。

8、服务组

对sg186的95598系统各项相关内容进行认真验证，确保系统按期上线。

9、用电检查组

年检查计划制定、月检查计划制定、计划启动、专项检查计划管理；违约用电管理、停电申请管理、复电申请管理、运行设备维护、预防性试验管理。

10、统计报表组

对统计报表业务基本功能点、辅助功能点、处理约束等进行的功能分析、测试；对存在的问题进行分类、整理。

11、宣传与督办组

负责组织对社会公告、宣传等工作。对整个项目的进度进行监督和督办。

12、问题汇总协调组

对应急问题进行处理；晚间对各组分别处理的问题进行汇总，对当天各组无法处理的问题进行沟通协调。

13、后勤保障组

负责人员、车辆、部门协调及必要的物资保障工作。

四、工程进度

1、银行对账（12月9日至12月17日）

受国际金融危机及国家宏观调控政策的影响，电费回收风险不断增大，各供电局认真做好用电企业的摸底调研工作，提前做好电费回收应急预案，有效防范电费风险。

为确保sg186系统工程营销业务数据的准确性和完整性，加强各供电局与财务部电费帐目核对工作。对账工作在12月17日前结束，要求出财务签字的凭证汇总表。

2、数据清理（12月9日至12月26日）

对yx2000系统内的各种数据进行规范性检查，修正不规范的数据结果，对垃圾数据进行清除，保证数据合格能够成功导入。

3、数据采集工作（12月9日至12月25日）

电能量采集系统建设要求提前完成，换表和登记书要同步完成，整个工程12月25日必须结束所有工作。

4、第一期数据备份（12月10日）

东软工作人员到xxx后，在未进行数据导入前，必须进行数据备份，并要求有相关领导的签字确认。

5、各种接口的测试（12月12日至12月20日）

相关工作人员配合东软公司人员对抄表器接口、银电联网接口、负控接口、计量表台等各类接口逐项进行测试，对各单位计算机状况进行评估，测试与省公司通讯网络的运行速度和可靠性，并提出具体的整改意见。

6、数据验证（12月12日至12月22日）

在12月11日，要完成数据的初步导入，各个供电局、电费中心要派专人，对9、10、11月份所有的大用户、机关企事业单位的电量电费进行复核验证，发现问题要及时与各业务组的组长沟通，要求东软找明原因并进行处理，然后，进行第二次验证直到正确为止。

数据验证工作要求在12月22日前结束。

7、计量数据填报和盘库（12月12日至12月27日）

“合格在库电能表盘库格式”表，由供电局、计量中心负责填写；

“合格在库互感器盘库格式”表，由计量中心负责填写；

“台区考核表数据录入格式文件”表，由计量中心负责、供电局填写；

这三张报表的填制工作，要求马上进行。要求在12月17日提供第一版数据，供东软公司进行验证，27日提供最终版数据。

整个计量设备的盘库工作，按照东软上线进度统一确定，时间最终由东软公司确定。

“04新购电能表盘库格式”表和“05新购互感器盘库格式”，可以待到数据转入后在填写。

8、填报人员信息（12月12日至12月20日）

按要求填报“sgpshl_部门人员信息初始化数据_xx电业局”表，要求供电局、三中心一局、营销部等单位所有人员，以及部分配电工区、电业局级使用sg186系统人员，都要认真填写。业扩工作涉及部门较多较杂，请相关人员根据流程需要进行全方位填写。

9、客服人员信息（12月12日至12月20日）

客服组在20日前提供“客服中心人员表”。

10、填报系统情况调查表（12月12日至12月25日）

由系统组在25日前提供“系统情况调查表”。

11、填报变电站及线路对应表（12月12日至12月25日）

由系统组提供“变电站及线路对应表”，营业处联系计划部在12月25日进行确认完毕。

12、业务费收费项目及收费标准（12月12日至12月25日）

业扩组在12月25日前提供“业务费收费项目及收费标准”。

13、审核sgpshl_抄表及电费审核规则（12月12日至12月25日）

电费组在12月25日前审核完毕“sgpshl_抄表及电费审核规则”。

14、人员培训（12月20日至12月26日）

利用培训环境对供电局抄表、核算、收费、业扩、现代化、稽查、内线计量、营业主任和营业局长等营销工作人员，进行上线前全员培训。培训过程中，要求保证人数和培训质量。

培训需要进行2个轮次，每次培训时间为3天。

15、权限分配（12月23日至12月26日）

做好各岗位的权限分配，重点落实好业扩报装的权限分配。

16、数据填报（12月24日至12月29日）

12月29日前上报的表格有四个表格，认真填报好以便东软公司转换数据。一是、临时接电费(预收)；二是、代收购电款；三是、多缴余额开据的发票（供电局以实收打发票的预收用户明细表）；四是、原系统已收但没有开具的发票（供电局以应收打发票的用户明细表）

17、宣传（2008年12月28日至2009年1月6日）

数据迁移期间营业窗口停业，对外做好宣传解释工作。

18、银电联网停止服务（2008年12月28日）

通知各相关银行，该日银电联网服务器停止运行。联系省公司网上商城业务也相应的停止营业。

19、结帐日（2008年12月29日）

在2008年12月29日前，完成我局上线前数据清理核查工作、硬件安装、网络测试工作等前期准备。

结帐日：“yx2000”12月份结帐日定于12月29日

20、数据备份（12月29日12月30日上午12：00）

电费中心对全局各类数据库进行多类型的备份。

21、数据迁移（12月30日下午—2009年1月5日）

切换数据停业阶段：12月30日下午—2009年1月5日22、2009年1月份抄表安排

各供电局安排抄表员拿打印的抄表通知单按例日正常抄表，待新程序上线运行后，在录入到抄表器中。系统上线后，按新系统的规定执行。

23、正式上线（2009年1月6日）

正式上线阶段，具体时间为：2009年1月6日

24、问题梳理（2009年1月6日至1月25日）

对gs186上线后，在新系统中存在的各种问题进行汇总，按问题的重要程度与省公司进行沟通。

25、历史数据导入（2009年1月8日至1月9日）

导入电量电费历史数据，1月9日各单位进行确认。

26、统计报表数据导入（2009年1月16日）

按要求的年限，导入统计报表数据。

五、工程进度管理

整个“sg186” 工程营销业务应用系统的进度由宣传与督办组负责监督执行，对上述26项工作宣传与督办组要按每个时间点检查工程进展情况，没能按时完成任务的单位或部门不仅要拿出解决方案，还要在全局进行通报。

工程项目和工程进度按照东软公司的上线要求，可能进行必要的调整，各单位要克服困难务期保质保量完成。

六、召开日例会

自2008年12月20日起，我局营销战线将进入“sg186” 工程营销业务应用上线的紧张工作阶段，并且实行日例会制度，要求各专业组组长和供电局营销副局长按时参加。

七、对相关单位的要求

要求三中心一局及各供电局要立即成立由局长任组长、有关负责人为成员的领导工作小组，负责本单位实施“sg186”营销业务应用工程具体推广工作，包括相关数据的清理、核实，本局职工的培训及分工等具体事宜，并于12月16日前将方案报营销部营业处。

xxx电业局营销部

二00八年十二月十一日

第二篇：银行综合业务系统上线运行经验材料

高度重视同心协力全面保证综合系统顺利运行

我行综合业务系统会计应用系统上线运行，使我行的计算机应用和发展掀开新的一页，从综合业务系统会计子系统准备上线伊始，我部就高度重视综合业务系统上线工作，认真贯彻落实上级行有关综合业务系统上线试运行工作的方针、政策和部署，切实加强对本部门、本单位综合业务系统工作的领导，大力推进综合业务系

统上线前期准备工作，形成了齐抓共管综合业务系统工作的良好格局，取得了较好的成绩与效果，我们的具体做法是：

一、领导重视到位、责任到位，全力保障综合业务系统上线运行

综合业务系统能否顺利、正确上线，关键要加强领导，明确责任，抓好落实。我部一把手亲自担任综合业务系统工作领导组组长，实行分级管理、层层负责，为我部综合系统上线工作提供了有力的组织保障。根据情况，及时召开领导小组会议，具体贯彻部署综合业务系统工作会议精神，并逐级签订《综合业务系统工作责任书》，把综合业务系统责任层层分解到人到位，从而形成一级抓一级，上上下下有人管，统一思想，形成共识，同时改善综合系统上线运行的内外环境，保障综合业务系统的稳定运行、确保综合业务系统上线工作落到实处。

针对综合业务系统上线运行的重要性。我部多次召开支部会、行务会，强调在现阶段我部的各项工作都要服从、服务于综合系统上线这个大局，把力量凝聚到保障综合业务系统平稳上线、运行上来。为实现综合系统成功上线树立信心，最大限度地调动和发挥会计人员的积极性，使我们始终保持一种朝气蓬勃、奋发有为的精神状态。领导班子明确表示：只有领导思想上高度重视，才能在组织上加强领导，只有在组织上加强领导，才能在措施上加大力度，才能切实搞好这项工作。从而在我部形成上下左右一条心，齐抓共管促落实，许多重点、难点问题也迎刃而解。全力保障综合业务系统上线运行。

二、会计人员队伍肯学肯钻、能拼能熬形成综合系统正确、平稳上线的有力保障

我部今年综合系统上线任务得以很好的贯彻执行，还在于有一支肯学肯钻、能拼能熬、业务能力强、无私奉献的会计人员队伍。去年为适应综合业务会计应用系统上线的需要调整了会计人员结构，通过调整会计人员进一步年轻化、精干化。

我部的会计人员有一个共同的特点，都是出于内心热爱才从事的这项工作，在综合系统的上线运行过程中，这种精神更是得以体现，在省行举办培训班期间，我部的会计人员有4人次，参加了培训，在培训期间，我们除认真地听授课人员详细讲解，对课后练习的习题，总是坚持练习2遍以上，力求熟练，并针对综合系统中13个子系统的个交易码，制作成小卡片，放在随身的口袋中，只要有闲余时间，就随手掏出来，默记默诵，到系统试运行上线的时候，我部的会计人员已牢记了绝大部分的交易码，为以后的实环境操作，奠定了坚实的基础。我们能能拼能熬形、能够不计个人得失，为了保证数据清理的彻底与完整，我部会计人员在数据清理过程中，发扬特别能吃苦，特别能战斗的精神，针对在数据清理、数据迁移和试运行过程中形成的所有资料，逐条进行核对，检查其是否完整正确，打印的资料是否连续，有无缺漏或重叠现象。为便于储存，调用、检查和检索，我们将这些清理资料分门别类进行装订，贴上外部标签，写明名称、时间，妥善存档、保管。针对发生的数据修改都附有修改说明书，以备将来针对此问题或此类问题的查阅。这项工作的繁琐，不亲自操作是很难体会的，我部的会计人员背后正是一种对工作的忘我与热忱所形成的巨大动力，来支撑着我们们不知疲倦的潜心工作。

在数据迁移过程中，针对业务录入高峰期，提交量过于集中，导致总行服务器数据拥堵的实际情况，我们适时灵活地调整策略，安排较多的、录入较快人员及时休息，由操作稍欠熟练的人员，进行录入抢线；反之，在业务量提交较少，线路较快的时段，由录入较快人员进行录入，总之，做到24小时人员轮休，机器不停。

在实环境上线运行过程中，由于综合系统中原有的存款帐户、内部账户均已由系统从新编排，并新增了客户代码，查询极为不易，为实际业务操作带来的不便，对此我部会计人员不计繁琐，挤出时间，将我部所有的存款帐户、内部账户和客户代码逐条查询，并编制成册，人手一份，从而大大提高了工作效率，我部会计人员满腔热情、恪尽职守，肯学肯钻、能拼能熬，在对新系统的学习中体现一个“勤”字；在数据清理过程中体现一个“细”字；在试运行过程中体现一个“严”字，有力保障了新系统的顺利上线。

三、全员上下协同一心、群策群力，夯实系统顺利上线的基础

首先是我部领导班子团结一心、认识统一，都高度重视综合系统上线工作，多次召开支部会、行务会研究综合系统上线工作思路、解决综合系统上线建设中出现的问题；其次各部门根据工作分工，能够从大局出发，相互理解、相互监督、自觉支持；各部室够服从指挥，克服困难，全力配合综合系统上线工作。市分行在业务指

导和后勤服务方面也对综合系统上线工作给予全力力支持。

根据上级行有关文件的要求，我们会计部门以迁移方案为指导，以数据清理为基础，以保障系统正确、平稳运行为核心，在综合业务系统要做到两个保证，即保证数据清理完整、全面、彻底；保证综合系统上线运行稳定，数据正确，并对这两条，反复强调，力求做到入心、入脑，并据此来确定工作的重点和

内容，夯实系统顺利上线的基础。

四、严格执行内控制度，操作规程，保证综合系统顺利运行

会计应用系统的安全性提出了比单机系统更高的要求，对此我部采取了四方面的措施，一是按照会计应用系统要求，我部明确分工，明确规定每个岗位的职责，防止对处理过程的不适当干预。我部会计应用系统工作岗位包括业务主管、记账员、复核员、出纳员、资金员（计划部门人员）我部将这5种不相容岗位相分离，互不兼任；二是切实加强IC卡的管理，IC卡是操作员进入会计应用系统的身份证明，我部高度重视IC卡的使用和保管，建立严密的使用保管和交接制度。严格按照岗位设置要求，业务范围和操作规程进行操作，严格一人一卡，杜绝一人多卡和“一人清”现象；三是在会计业务发生时，对业务发生的合理性、合法性和完整性进行检查和控制，区别、拒纳各种无效的、不合理的及不完整的会计业务；四是搞好会计数据输入控制，减少会计差错发生的可能，对会计数据输入数据的准确性严格进行复核、授权、提交。

总之，在领导大力支持下，在上级行具体指导下，在全体干部职工的共同努力下，我们的综合业务系统上线平稳、顺利，取得了一定的成绩，但跟兄弟单位相比仍然存在不少差距。我们要认真学习兄弟单位的经验，不断学习、熟练综合业务系统的操作，进一步提高综合业务系统的运用水平，改进我们的工作，为农发行事业的发展作出新的更大的贡献。

第三篇：个人业务会计稽核系统上线考试试卷

陕西省分行逻辑大集中会计稽核业务培训试卷

一、单项选择题(30题，每题1.5分 共45分)1.以下（）交易不属于会计稽核系统集中稽核的业务，相关交易凭证无需上交省稽核中心

A、柜面卡存款 B、可疑存折解锁定 C、信贷业务

D、电子银行客户注册 E、犹豫期撤单业务 F、国债托管账户销户 2.凭证的主附件关系是以（）为单位确定的 A、柜员 B、机构 C、交易 D、账号

3.当一笔交易，有多张相同流水号的凭证时，（）作为主件 A、任意一张有流水号打印的凭证 B、第一张有流水号打印的凭证

C、最后一张有流水号打印的凭证 D、第一张或最后一张有流水号打印的凭证 4.“附件”章、顺序号应加盖的位置为（）

A、“顺序号”加盖在凭证左上角空白处，“附件”章加盖在附件凭证右上角空白处 B、“顺序号”“、“附件章”分别加盖在凭证左上角、右上角空白处 C、“附件章”、“顺序号”“分别加盖在凭证左上角、右上角空白处

D、附件”章加盖在附件凭证左上角空白处，“顺序号”加盖在凭证右上角空白处 5.绿卡通外币定期续存交易的附件是（）

A、购汇水单 B、外币存款凭单 C、外币利息清单 D、外币通用凭证 6.逻辑大集中上线后批量开户交易的主件是（）

A、通用凭证 B、批量业务开户申请书单 C、日间批量开户清 D、身份证复印件 7.理财类业务签约交易的主件是（）

A、理财客户身份证复印件 B、理财类交易回执 C、理财类业务签约/解约/资料变更申请书（个人）D、个人理财产品协议书 8.理财产品终止投资申请交易的主件是（）

A、身份证复印件 B、个人理财产品协议书 C、个人理财业务申请表 D、理财类交易回执 9.理财产品认购交易的主件是（）A、理财类交易回执 B、个人理财产品协议书 C、个人理财业务申请表 D、身份证复印件 10.基金撤单交易的主件是（）

A、理财类业务交易回执 B、基金业务申请表

C、客户风险承受力评估报告 D、身份证复印件和核查记录

11.代理贵金属业务个人客户签约开户交易的主件是（）

A、个人理财业务申请表 B、客户风险承受力评估报告 C、代理贵金属业务个人签约/信息变更/解约表 D、代理贵金属业务风险揭示书 12.他行来账退汇交易的主件是（）

A、原个人跨行汇款申请书（客户回单与银行留存联）B、通用凭证 C、手续费收据 D、身份证复印件 13.新保承保交易的主件是（）

A、保险收费凭证复印件 B、保险业务投保单 C、保险业务批单 D、身份证复印件 14.逻辑大集中上线后换卡交易的主件是（）

A、个人账户申请书 B、个人账户特殊业务申请书 C、通用凭证 D、手续费收据 15.挂失核保登记交易的主件是（）

A、挂失申请书 B、手续费收据 C、通用凭证 D、挂失核保单

16.轮候冻结交易的附件是（）

A、通用凭证 B、司法文书 C、相关情况说明 17.小额支付账户申请交易的主件是（）

A、身份证复印件 B、通用凭证 C、小额支付申请书 D、个人账户特殊业务申请书 18.逻辑大集中上线后绿卡通子账号移入交易的主件是（）A、相应储种存单（整整，定活，通知）B、通用凭证 C、转账凭单 D、个人账户申请书 19.增加个人存款证明交易的主件是（）

D、个人账户特殊业务申请书 A、手续费收据 B、个人存款证明申请书 C、身份证复印件 D、通用凭证 20.对账单打印交易的主件是（）

A、手续费收据 B、身份证复印件 C、通用凭证 D、对账单打印单 21.自助交易限额设置交易的附件是（）

A、个人账户特殊业务申请书 B、个人账户申请书 C、通用凭证 D、修改分户账通知单 22.客户信息录入/修改交易的主件是（）

A、个人账户特殊业务申请书 B、个人账户申请书 C、通用凭证 D、修改分户账通知单 23.逻辑大集中上线后吞没卡领取交易的主件是（）

A、吞卡复印件 B、通用凭证 C、身份证复印件 D、个人账户申请书 24.大额账户汇款申请修改/撤销交易的附件不可能是（）

A、个人账户特殊业务申请书 B、身份证复印件和核查记录 C、通用凭证 D、修改分户账通知单

25.账户群账户单个加办交易的主件是（）

A、个人账户特殊业务申请书 B、通用凭证 C、屏幕拷贝记录 D、修改分户账通知单

26.某柜员3月15日办理各类业务，产生交易凭证350张。其中储蓄业务凭证200张、汇兑业务凭证100张、基金凭证30张、国债凭证5张、中间业务平台办理的短信凭证15张，以下对该柜员的凭证压号的正确方法是（）

A、中间业务平台办理的短信凭证从0336开始压号 B、基金凭证从0001开始压号 C、汇兑业务凭证从0001开始压号 D、储蓄业务凭证从101开始压号 E、国债凭证从0331开始压号

27.以下《网点柜员业务量日计表》填写正确的是（）A、将柜员轧账单数量包含在其它凭证张数中 B、将上缴卡的数量包含在储蓄业务凭证张数中 C、将补交凭证张与当日交易凭证一同计数

D、将当日交易的贵金属业务凭证张数计入中间业务凭证张数中 28.以下不属于综合柜员工作职责的是（）A、负责机构缺失凭证的查找、确认，以及会计稽核凭证的上交 B、负责本机构异议差错的上报、沟通及相关处理

C、负责本机构会计稽核差错的考核 D、负责对本机构柜员的业务培训、业务指导 E、负责本机构的业务授权监督及异常情况报告 F、负责对本机构的风险隐患提出整改建议 29.以下差错的处理不会记入会计稽核督导逾期差错的是（）

A、网点在收到差错之日起第7日进行回复，市县督导在第3日进行审阅处理 B、网点在收到差错之日起第4日进行回复，市县督导在第6日进行审阅处理 C、网点在收到差错之日起第6日进行回复，市县督导在第5日进行审阅处理 D、网点在收到差错之日起第6日进行回复，市县督导在第6日进行审阅处理

30.营业机构在对会计稽核系统下发的差错进行处理，需补交凭证附件时，以下（式的处理是正确

A、补交的凭证夹入综合柜员报表中随当日凭证补交

B、补交的凭证单独装入信封，夹入综合柜员报表中随当日凭证补交 C、补交的凭证单独装入信封，交市县督导审核后统一补交

D、补交的凭证单独装入信封，夹在补交柜员《业务量日记表》最上方随当日凭证补交

二、多项选择题(10题，每题3分 共30分 错、漏、多选均不得分)1.电子银行渠道开通 电子交易的主件不可能是（）

A、电子银行服务申请表 B、电子银行服务机印记录 C、身份证复印件 D、核查记录 E、通用凭证 2.储蓄国债托管账户开户交易的附件是（）

A、理财类交易回执 B、储蓄国债（电子式）托管账户开户确认书 C、储蓄国债（电子式）托管账户开户/销户/语音查询密码挂失申请书 D、身份证复印件（代办需代办人身份证复印件）E、手续费收据 3.基金TA帐户开户交易的附件是（）A、基金业务申请表 B、客户风险承受力评估报告

C、证券投资基金投资人权益须知 E、身份证复印件和核查记录 F、理财类业务交易回执）方4.凭证式国债收单交易的附件是（）

A、理财类交易回执 B、凭证式国债收款凭证 C、原理财类交易回执 D、手续费收据 E、国债凭证 F、身份证复印件和核查记录 5.外币理财产品提前赎回交易的附件是（）A、外币通用凭证 B、身份证件复印件 C、委托协议

D、开户协议 E、外币活期存款凭单 F、外币修改分户账通知单 6.补交凭证上应注明的要素包括（）

A、差错单编号 B、上交日期 C、业务日期D、交易代码 E、交易流水 F、补交柜员号 G、交易柜员号 H、机构代码 7.以下对柜员批次凭证整理中，正确的排列顺序依次为（）A、中间 B、外币 C、汇兑 D、贵金属

E、保险 F、理财 G、基金 H、储蓄 I、批量业务 J、国债 8.以下凭证整理方法不正确的是（）A、以台席为单位按业务类型排列凭证 B、同一种业务类型按流水的先后顺序摆放

C、同一笔业务流水的主附件可任意摆放，但主附件不得分离 D、不同主件的附件不得交叉混放，不同柜员的凭证不得混放。

E、对仅办理理财类业务的单理财柜员的业务凭证，需合并入综柜凭证后汇总整理 F、对个金柜员办理的理财业务凭证，也需合并入综柜凭证后汇总整理 9.新版日计表中变化的内容包括（）

A、新增补交凭证信息 B、新增业务的种类 C、新增综合柜员审核签章 D、对上缴卡的填写方式进行了明确 E、新增台席编号

10.市县督导凭证转发处理时，凭证大包透明视窗中插入的《凭证专用详情单》上应填写的内容包括（）

A、业务日期 B、寄件单位信息 C、转发编号 D、锁扣编号 E、包数 F、寄件人 G、批次量 H、内装公司票据小包数量

三、判断并改错(10题，每题2.5分 共25分。其中判断正确1分、改正正确1.5分)1.营业机构办理保险业务后，因保险业务档案需送交保险公司管理，且《中国邮政储蓄银行代理保险业务收费凭证》为一式一联，故该业务交易的凭证无需上交稽核中心进行审核（）。2“附件”章错盖后，在“附件”印记上画“--”即可补救（）。

3、凭证整理时，所有凭证不得使用胶水、大头针等介质将凭证主件和附件粘连或硬性放置在一起，但对复写、套写的多联次凭证无需逐联撕开（）。

4.当出现打印记录墨迹过浅或打印头断针情况时，如肉眼可以辨别则无需更换色带或维修断针（）。

5.各营业机构，在对会计稽核系统下发的差错进行处理时，对通过凭证补交无法对原始交易记录的信息进行更改的无需补交（）。

6.各营业机构，在对地市稽核督导下发的《丢失或漏交交易凭证明细清单》和《未扫描批次清单》进行处理时，需补交交易凭证的，由市县稽核督导员审阅无误后，按日汇总辖内机构补交凭证，填制《凭证补交清单》，单独装入信封，五日内随票据大包上交于稽核中心凭证管理员收（）。

7.为保证网点凭证按规范整理，对打印故障无法重送造成交易凭证上无机印记录的情况，网点可以采取编辑打印格式打印并代客户签字确认的方式进行处理（）。

8.理财业务系统接入柜员管理系统中后，每日综合柜员要使用新、旧两个工号登陆个人业务会计稽核系统进行差错调阅及回复处理，其中新工号下，只包括理财、基金、国债、保险、黄金业务的差错（）。

9.有效身份证件复印时，正反面同方向分别复印是正确做法（）。

10.逻辑大集中后本外币定期一本通开户交易中，个人账户申请书为主件，身份证复印件、核查记录为附件（）。

第四篇：关于公司上线担保业务系统的分析报告

关于公司上线担保业务系统的分析报告近年来随着金融市场的蓬勃发展，小额贷款公司的业务也在不断增长。在激烈的市场竞争中，我公司业务在不断扩大，客户数量也在不断增多，传统的业务管理手段已无法提升公司的市场竞争力。通过对公司目前业务情况的分析，采用先进的担保业务系统进行管理，能够提升公司管理水平，提高工作效率，增强公司市场竞争力，从而为公司构建完整的信息化管理体系，为企业保持健康良好的发展打下坚实的基础。

一，公司目前业务模式管理缺失分析：

通过对公司目前业务运作的调研分析，发现多处需要加强管理的地方，在此逐一列出：

1，庞大的客户数据：公司在这几年的业务发张过程中，积累了大量的客户资源，管理并科学的分析这个庞大的客户数据将是公司盈利的关键。

2，繁琐的业务流程：公司目前采用的是传统的业务流程操作模式，虽能够满足公司的日常业需求，但在公司 ——１——

发展扩大营销团队之后，业务流程难以及时得到处理，存在影响工作效率的隐患。

3，传统的统计分析：目前的统计方式比传统，且统计过程需要较长，数据准确性得不到保证。公司通过数据统计分析，能够为管理层进行重要决策提供有力的数据支持，而快速的得出分析报告能让公司更好的进行战略部署，拔得头筹。

4，散乱的办公模式：如公司内部新闻，通知公告等，没有一个统一快速的平台进行发布。日常工作中的信息沟通缺少一个能进行统一管理与统计的平台。

二，担保业务系统优势分析：

结合以上公司实际存在的情况，发现可通过担保业务系统对公司存在的问题进行解决和管理：

1，客户数据方面：通过担保业务系统，能够将详细的客户信息，信用评级、财务报表分析等数据进行安全的保存，并对其进行分类、筛选、统计等操作，便于业务的开展与管理。

2，业务流程方面：在业务办理上，担保业务系统能够在线上完成所有的业务申请、审批环节，节约大量业务 ——２——

流程时间，提高公司产出，并能将整个过程数据进行加密保存，避免传统操作方式可能出现的如合同信息泄漏等风险。在查询方面，更是领先于传统管理模式。3，统计分析方面：能够快速的进行数据统计、分析和比对，效率大大高于传统模式。

4，协同办公方面：采用统一的平台对日常工作进行管理，及时了解公司新闻、通知，日常信息沟通，办公用品领用，假期申请等都可以在上面完成，实现公司管理统一化。

三，对于担保业务系统的采购分析

市面上担保业务软件种类繁多，为了保证软件符合公司需求，并具备可持续性发展。信息部会针对以下几个方面进行软件采购筛选：

1，需求分析：与业务部门进行完整的业务流程分析，从实际业务出发精准定位需求点。

2，软件供应商：从市场口碑进行筛选，选择实力强，市场占有率高的软件开发商进行合作。

3，软件架构：从软件架构的先进性、稳定性和可扩展性等方面进行软件架构的筛选，从而保证软件能够正常运行 ——３——

并在较长时间内不会被淘汰。

4，软件功能：结合公司实际业务需求进行筛选，保证软件能够贴合公司业务管理，避免产生功能不足或过盛的情况出现。

5，软件费用：结合公司信息化整体资金投入情况进行筛选，通过全年信息化预算资金对软件金额进行把握，从而全面的提升公司信息化整体实力。

6，软件服务：通过明察暗访等多种方式方法对软件公司服务进行调查，选择售后服务有保障的公司进行合作，保证软件使用具备可持续性。

四，对于担保业务系统的实施维护分析

为保证系统在采购上线之后有效的为公司业务服务，信息部将从以下方面对软件实施维护进行把控：

1，人员配置：成立项目小组，明确项目职责，在乙方挑选有丰富担保业务系统实施经验的工作人员进行驻场实施，并进行严格的上下班制度管理来保证工作质量；公司方面挑选对业务熟悉，具备业务软件操作经验（或有了解）的业务骨干作为业务顾问配合信息部进行项目实施。

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2，硬件配置：评估软件运行对电脑、网络等硬件设备的要求，选择合适的硬件设备配置，做到不缩水也不浪费，保证良好的系统使用环境。

3，软件配置：对照所签订合同与乙方安装的软件进行对比，保证软件模块与合同的一致性。

4，项目时间控制：通过制定整体项目实施计划，月计划，周计划的方式将项目实施时间进行拆分和控制。设置严格的控制机制，按时完成工作。

5，项目质量控制：通过书写项目实施文档，召开月总结会议，周总结会议的方式对项目质量进行总结和汇报，制定问题处理机制，及时发现问题，解决问题。

6，项目验收：通过模拟真实使用环境对软件系统进行全面测试，检测软件运行的稳定性，数据的安全性，功能的完整性。

7，项目落地：信息部熟练掌握系统前台，后台的操作。在乙方进行全员培训之后，对全员的掌握情况做调研，对需要再次辅导的同事进行小范围培训，对软件使用定制相关制度，培养良好的软件使用习惯，让软件更好的为业务服务。

8，后期维护：与乙方保持良好沟通，对系统产生的问题进行收集并督促乙方进行快速解决。信息部做 ——５——

好服务器，网络设备等硬件设施维护工作，做好病毒防护，数据定期维护等系统维护工作。

9，个性化定制：在系统上线一段时间后，对期间产生的一些问题做收集和分析，定制个性化的企业需求方案，汇总进行二次开发，优化软件，使其系更贴合企业使用要求，更好的为企业服务。

以上是对公司采购担保业务系统的分析报告，目的在于通过现代化的信息管理模式，将公司业务板块进行信息化改造，以增强公司业务管理能力。同时，作为构建公司整体信息化管理的重要一步，将对公司的发展壮大起到积极的推动作用。

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第五篇：DCC 系统上线后POS商户资金清算业务处理流程（范文模版）

银行卡培训

DCC系统上线后POS商户资金清算业务处理流程 DCC系统上线后，在核心系统内即可完成商户及POS资料的注册并实现了商户资金的自动清算，商户注册资料维护

1、柜员收到业务部门提交的“龙卡特约商户协议”后，启动“6102单位客户信息新增”交易，对单位客户的信息进行维护。

2、启动“5239商户资料维护”交易，“内容选择”栏位选“1－商户注册资料维护”，依据“龙卡特约商户协议”上相关信息，录入商户的资料，交易成功后，将“龙卡特约商户协议”归档保管。商户POS注册维护

柜员收到业务部门提交的“商户POS装机申请表”后，启动“5239商户资料维护”交易，“内容选择”栏位选择“2－商户POS注册维护”，对POS所属商户、POS号、结算账号、POS装机地点等POS基本信息进行维护，交易成功后将“商户POS装机申请表”归档保管。商户资金清算

1、在DCC系统中POS交易资金清算分为直接清算和间接清算 两种方式，采用直接清算方式的商户不需向银行交单，间接清算方式的商户需向银行交单后才可进行交易资金的清算。

2、手工压卡单和间接清算POS交易的资金清算，在经办人员

按签购单和POS单上的内容逐笔录入系统成功后日终自动清算；直接清算POS交易的资金清算，在日终跑批的次日，系统返回昨天的POS消费数据，按商户清算。商户资金清算由系统自动完成，并生成银行卡培训

有关划款凭证及商户对帐单等报表

为了做好本行POS商户资金清算工作，现将DCC系统上线后POS商户资金清算业务处理流程明确如下:

一、与资金清算有关的几个概念：

（一）、商户清算机构设置

POS商户资金清算的清算机构设置为各二级分行头寸机构，此机构开立有31400000500027应付商户消费款户、31400000500028POS交易待销号户及31400000800015户，用于商户POS直接清算和间接清算的资金划转。

（二）、商户管辖行的设置

商户管辖行为商户交易回扣受益行，并负责商户对帐单的打印。一般都设为各二级分行直属营业室。

（三）、商户结算帐号标志

我行现商户资金的清算分为“0”本行、“2”挂帐划转，如为的“0”在本行开户的结算帐户，系统会在清算后，直接入商户在我行的对公存款帐户或公司卡帐户；如为“2”挂帐划转，则系统在清算后，入挂帐户暂收后，由人工进行后续处理。

二、POS资金清算流程

（一）、直接清算商户POS资金的清算

直接清算商户每天进行的POS交易，在交易发生时，从卡帐支款后，直接通过各清算机构行的“31400000500027应付特约商户消费款户”对清算资金进行暂收，商户交易回扣直接入商户管辖行的银行卡培训

“56***5个人信用卡商户收单手续费收入户”。在DCC系统日结跑批后根据商户的资金结算帐号标志自动进行商户资金清算，如在本行开户直接入商户存款户，系统会将进帐单下载至商户开户行，商户可在其开户机构取得进帐回单。如结算帐户为他行开户或我行储蓄卡，则入“31400000800015特约商户待清算款项户”进行资金暂收。由人工进行后续处理。清算机构第二天可下载打印接收有关凭证清单并进行账务处理。

（二）、间接清算商户POS资金的清算

对于间接清算商户的POS交易资金清算是在商户交单后进行的。商户进行POS交易时，交易资金暂入清算行的“31400000500028POS交易待销号户”进行资金暂收，在商户交单销帐后入“31400000500027应付特约商户消费款户”，日终跑批后，同直接清算方式一样，根据商户的资金结算帐号标志自动进行商户资金清算，如在本行开户直接入商户存款户，系统会将进帐单下载至商户开户行，商户可在其开户机构取得进帐回单。如结算帐户为他行开户或我行储蓄卡，则入“31400000800015特约商户待清算款项户”进行资金暂收。由人工进行后续处理。清算机构第二天可下载打印接收有关凭证清单并进行账务处理。

1、柜员在收到商户交来的POS单据后，需先审核商户提供的总计单金额与POS单的汇总金额是否相符；

2、审核无误后，启动5131总计单录入交易录入需销号的POS总 金额及总笔数并连动5133POS销号交易进行POS的手工销帐（此交

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易每次最多只允许进行50笔，如超过50笔，需另启交易重新生成交单序号）

3、交易提交后，打印签购单录入流水及POS销号流水清单

（三）、签购单交易的资金清算

签购单交易的资金清算也是在商户交单后进行的，柜员在收到商户交来的总计单、签购单后，需认真审核单据要素是否完整、卡是否已过有效期，是否为止付卡等，并核对总计单金额与签购单汇总金额是否相符，审核无误后，启动5131总计单录入并连动5132签购单录入，在最后一笔签购单录入完成提交后，交易资金入“31400000500027应付特约商户消费款户”进行资金暂收。待日终跑批后，系统根据结算帐号标志分别进行商户资金的清算。

三、跑批次日打印的报表清单

1．打印中国建设银行特约商户对帐单（报表代号RCRBD641）由商户管辖行下载接收，按商户编号、终端号分别以交易日期打印的交易明细，提供商户对帐。此对帐单应打印一式二份，一份银行留存，一份交银行商户对帐

2、打印商户划款成功清单(报表代号RCRBD612)

由商户清算机构下载接收，按商户编号、清算帐号打印挂帐划转商户的划款金额。业务人员需根据此清单上的商户编号查出商户开户行及结算帐号后向商户划款。

3、打印商户转帐成功清单（报表代号RCRBD619）由商户清算机构下载接收，按商户编号、结算帐号打印在本行开户

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商户的划款金额

4、打印商户划款失败清单（报表代号RCRBD613）由商户清算机构下载接收，按商户编号、结算帐号打印挂帐划款商户的划款失败信息。

5、打印商户转帐失败清单（报表代码RCRBD620）由商户清算机构下载接收，按商户编号、结算帐号打印在本行开户商户划款失败信息。

6、打印商户入帐凭证（报表代码PZZA0060）由商户开户行打印的在本行开户商户的入帐凭证

四、打印商户清算报表、清算凭证方法

1、商户对帐单

由商户管辖行打印，按TAB键进入公用――批报表管理――选“2批报表自动下载”（日期输入为前一日），报表下载成功后，进入“批报表打印”选“4”查询报表，选择报表代码RCRBD641打印商户对帐单即可

2、商户划款清单

由商户清算机构打印，按TAB键进入公用――授权、其它――选“3批报表查询下载”，（日期输入当日），报表下载成功后，选择RCRBD612、RCRBD619、RCRBD645、RCRBD613、RCRBD620等划款清单进行打印。

3、商户入帐凭证

特约商户如在我行开户，在资金清算次日，开户行可下载接收商户

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入帐信息，在打日始文件时就可打印出商户回单，也可按TAB键进入公用――批报表管理――选“2批报表自动下载”（日期输入为前一日），报表下载成功后，进入“批报表打印”选“4”查询报表，选择报表代码PZZA0060进行回单打印。