材料准入提供资料

第一篇：材料准入提供资料

-集团材料准入资料

1、营业执照复印件盖章一式两份；

2、税务登记证复印件盖章一式两份；

3、组织机构代码复印件盖章一式两份；

4、银行开户证明复印件盖章一式两份；

5、法人身份证明及授权委托书（集团固定版本），按要求填报盖章一式两份。

6、联系电话、传真、邮编

材料合同要求

1、材料合同乙方要与开发票方、收款方相一致；如不一致需要提交资金回收授权书（按照标准格式）

2、填写材料合同明细要与发票一直，（单价为市场价，材料类型较常规）；

3、合同一式四份，盖章签字（记得盖骑缝章）

第二篇：准入申请资料清单

准入申请资料清单

1、营业执照正副本

2、组织机构代码证正副本

3、税务登记证正副本

4、担保许可证

5、开户许可证

6、贷款卡

7、公司成立至今的所有验资报告

8、公司章程、所有股权转让协议及修正案及公司架构

9、法人代表、股东（个人）、总经理、财务负责人身份证、简历及征信授权书

10、股东为法人的需提供：营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人代表身份证、开户许可证、贷款卡（没有不需提供）、征信授权书及上一财务报表

11、公司近三年经审计的财务报表及最近一期的月报

12、公司上一及最新一期报表的担保余额明细（包括银行、借款人、金额、期限、起止日期及品种等）

13、公司风控相关文件

14、企业征信授权书

15、公司简介

第三篇：准入培训学习资料

准入培训学习资料

一、多选题：

《 《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过第三方识别数“不指由（）识别的？A、公安机关B、工商管理部门D、代理行 《 《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》中的“其他机关”不含？C、公安机关D、中国人民银行

《 《金融行动特别工作组40项建议和9项特别建议遵守情况评估方法（2004）》对每项建议设定了哪几种评估级别？合规。基本合规。部分合规。不合规。不适用。

B 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下方面进行配合？A、提供必要的工作条件B、配合进行现场会谈C、及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D、做好检查保密工作

B 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？提供必要的工作条件。配合进行现场会谈。及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据。做好检查保密工作。C 从存款角度而言，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象。通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一个营业网点的多人进行存款。现金存取金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准。存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据。

C 从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区。企业往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有合乎逻辑的业务经营或者其他经济目的，尤其是该电汇往返或途经敏感国家或地区。客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来。账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构。C 从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？交易人员所称职业同交易量或交易类型不符。非盈利组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的。在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾。

C 从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为？C、资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为D、资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为 C 从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型？主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为。主体为他人或其他组织的融资行为。

C 查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径进行核查？互联网。银行“黑名单”系统。公民身份联网核查系统。C 从账户开立和使用特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕。用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平。同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不符。

D 对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施？实地查访。要求客户补充身份资料。回访客户。向公安机关核查。D 对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户;是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后资金流向。银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签 1 章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息，以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。D 对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面？开户银行需与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求其出具有关证明，造成损失的，由其自行承担。若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或者其他身份证明文件。

D 对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些？单位因撤并、解散需终止的。单位因宣告破产或关闭原因终止的。注销、被吊销营业执照的。因迁址等需要变更开户银行的。D 对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份对象有哪些？客户。代理人。

D 对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体有哪些人员？银行营业网点经办人员。国际业务结算人员。客户经理。经营部门负责人。

D 对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施？A、在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动B、定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级D、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调整客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易

D 对禁止类客户以下不正确的说法有哪些？银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务。对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务。

D 对可疑客户采取的风险控制措施包括？B、在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为C、对于可疑类客户，金融机构应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

D 对可疑类客户采取哪些风险控制措施？在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为。对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级。可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告。

D 对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？军人出具军官证、武警出具武警警官证、16岁以下公民应由监护人代理开户。出具代理人身份证及使用人户口簿、中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证、华侨出具中国护照、香港澳门人出具港澳居民往来内地通行证、台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件、外国公民出具护照或外国人永久居留证或者国家法律法规及有关文件规定的其他有效证件。

D 对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基 本信息包括哪些？客户的住所或者工作单位地址、客户的联系方式、客户的身份证件或者身份证明文件的种类、客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限。

D 对于符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条、第十二条、第十三条所列的异常交易应如何处理？B、除利用技术手段筛选后，还应审查交易背景、目的和性质C、对于有合理理由排除疑点的交易，不能作为可疑交易上报

D 对于客户洗钱风险等级分类标准的描述，正确的是哪些选项？属于银行内部保密信息。直接关系到客户风险分类。需要对客户严格保密。避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施。

D 对于违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的金融机构，中国人民银行区别不同情况建议中国银行业监督管理委员会采取选项中措施：（）责令金融机构停业整顿或吊销其经营许可证。取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员给予纪律处分。

D 对以下临时冻结措施说法正确的有？客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。中国人民银行当地分支机构报告接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算。金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知。

D 对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括？A、按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理B、定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，金融机构应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易

F 法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括？ A、客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限C、控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限D、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

F 反洗钱非现场监管的步骤包括？A、信息收集B、信息分析评估C、非现场监管措施D、信息归档

F 反洗钱非现场监管数据报表包括？A、金融机构反洗钱内部控制制度建设情况报表B、金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况报表C、金融机构可疑交易报告情况报表D、金融机构客户身份识别情况（重新识别客户）报表 F 反洗钱岗位人员包括？A、反洗钱工作负责人 B、反洗钱合规官 C、反洗钱合规专员 D、反洗钱情报专员

F 反洗钱内部控制的目标是：保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行、确保将洗钱风险控制在规定的范围之内、确保金融机构各项业务的稳健运行。

F 反洗钱内部审计包括哪些环节？A、检查发现问题B、通报问题C、跟踪整改D、责任认定

F 反洗钱培训包括哪些内容？基础知识。法律法规培训。业务操作。法律、财会等综合性知识培训。

F 反洗钱培训对象包括？A、新员工 B、一线人员 C、中高级管理人员 D、反洗钱岗位人员

F 反洗钱培训内容包括？A、基础知识 B、法律法规培训 C、业务操作 D、法律、财会等综合性知识培训

F 反洗钱全面检查的内容应包括？A、内部控制体系建设情况B、客户身份识别工作情况C、客户身份资料和交易记录保存情况D、大额交易和可疑交易报告制度执行情况E、宣传培训情况、内部审计情况

F 反洗钱全面检查的内容应包括？内控体系建设情况。客户身份识别工作情况。客户身份资料和交易记录保存情况。大额和可疑交易报告制度执行情况。宣传培训情况、内部审计情况。

F 反洗钱现场检查方式包括？A、查阅资料 B、询问 C、现场测试 D、数据筛选

G 根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有（）之一的，由人民银行责令限期改正;情节严重的外二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下罚款？违反保密规定，泄露有关信息的。故意提供虚假材料的。拒绝、阻碍反洗钱检查的。

G 根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的规定，恐怖融资的表现形式包括？A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产

G 根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地（市）以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款？A、违反保密规定，泄露有关信息的B、故意提供虚假材料的C、拒绝、阻碍反洗钱检查的

G 个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户？外汇结算账户。资本项目账户。外汇储蓄账户。

G 关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是？B、封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者损毁被封存的文件、资料D、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描

G 关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是？封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。

G 关于金融机构反洗钱培训对象的说法以下正确的是？培训对象应包括高级管理层、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训、培训的对象是金融机构的全体人员。H 汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？汇款人的姓名或者名称。汇款人账号、住所。收款人的姓名、住所。

H 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解（）等信息。A、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、资金来源C、资金用途D、经济状况或者经营状况 H 合理理由认为该交易或客户与洗钱、恐怖主义活动及其违法犯罪活动有关的可疑交易报告，按规定通过反洗钱监管交互平台向中国人民银行当地分支机构报告，报告包括？A、基本情况B、逐笔明细信息D、分析报告D、其他资料

J 经常项目主要包括什么？货物。服务。收益。经常转移。J 建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？全面性原则、审慎性原则、有效性原则、相对独立性原则。

J 境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件？公司章程、验资证明、股权证明（如有需要）。国务院授权机关批准经营业务的批件。外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料。查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况。登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况。工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证。组织机构代码证和税务登记证。国家授权机关批准成立的有效批件。

J 加强反洗钱内部控制的意义是：外部监管的要求、金融机构依法经营的内在需要、保障金融业安全的基础、金融机构参与国际竞争的前提条件。

J 金融机构报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期分包括？B、季度反洗钱信息C、半反洗钱信息D、反洗钱信息

J 金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括（大额交易报告）和（疑交易报告）两类

J 金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施，包括但不限于？A、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用B、暂停金融交易D、拒绝转移或转换金融资产

J 金融机构对先前获得的客户身份资料的（）存在疑点的，应重新识别客户身份。A真实性 C、有效性 D、完整性

J 金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告？3个工作日内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符。5个工作日内资金分散转入、集中转出，与客户经营业务明显不符。10个工作日内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

J 金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告？与来自于严重贩毒地区的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多。与来自于严重走私地区的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多。与来自于恐怖活动严重地区的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多。与来自于赌博严重地区的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多。

J 金融机构对于以下哪些情形应进行报告？A、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的C、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D、怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的 J 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告？A、与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

J 金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？反洗钱内控制度必须结合业务、反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易、反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理。

J 金融机构反洗钱培训的目的包括？A、保证各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识C、保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求D、掌握反洗钱工作必备的技能

J 金融机构反洗钱培训的目的是？保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识。保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求。掌握反洗钱工 5 作必备的技能。

J 金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

J 金融机构境外分支机构和附属机构如何上报非现场监管信息？每半年结束后的10个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送。重大情况及时报告。

J 金融机构客户洗钱风险分类的参考指标通常包括？ A、国家或地区因素 B、行业因素 C、业务因素 D、客户因素

J 金融机构客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？A、客户因素包括个人客户和企业客户B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素

J 金融机构客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于？ A、金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织成员国或其公布的反洗钱不合作国家或地区B、被联合国、美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）等列入制裁名单的国家或地区C、毒品贩卖活动猖獗的国家或地区D、欺诈或腐败猖獗的国家或地区

J 金融机构配合反洗钱调查的义务包括？A、配合调查义务B、如实提供信息义务C、保密义务

J 金融机构配合开展反洗钱调查的权利包括？A、拒绝调查的权利B、核对、补充和更正询问笔录的权利C、清点及封存清单的权利D、逾期自动解冻的权利

J 金融机构配合开展反洗钱调查中保密工作的主要内容包括？A、在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料B、配合开展反洗钱调查工作的人物、背景和目的C、配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单D、被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料

J 金融机构配合开展反洗钱现场调查时应？A、提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据B、通知调查涉及机构、部门、人员届时到位，以便现场调查的顺利进行C、审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书D、配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料

J 金融机构如发现或者有合理理由怀疑客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议及第1373号决议（简称涉恐决议）名单，应？A、按规定报送可疑交易报告B、同时应立即采取相应的交易限制措施

J 金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些？反洗钱内部控制制度建设情况。反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况。执行客户身份识别制度的情况。协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况。向公安机关报告涉嫌犯罪的情况。报告可疑交易的情况。配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况。

J 金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行报告以下反洗钱信息？A、执行客户身份识别制度的情况B、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况C、向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

J 金融机构应按向中国人民银行报告的反洗钱信息有？A、反洗钱内部控制制度建设情况B、反洗钱工作机构和岗位设立情况C、反洗钱宣传和培训情况D、反洗钱内部审计情况

J 金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，就关注哪些情况？客户及其日常经营活 动。客户办理结算情况。客户买卖外汇情况。客户开销户情况。

J 交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的（超过规定金额以上金融交易信息）或（有洗钱嫌疑的金融交易信息）报告给中国人民银行的制度

K 客户办理销户前，银行应确定哪些信息？要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性。若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕。若该账户为一直关注的账户，则银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。涉及可疑交易的，是否已上报。

K 客户身份识别的含义包括？ A、了解客户本人的真实身份B、了解客户的交易目的和交易性质C、了解客户的资金来源和用途D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

K 客户身份识别的基本原则有？ A、真实性 B、有效性 C、完整性 D、持续性

K 客户身份资料与交易记录保存的原则包括？A、建立相关制度原则 B、完整真实原则 C、安全保存原则 D、从严原则

K 客户洗钱风险等级分类的原则包括？ A、全面性B、定性与定量相结合C、持续性D、保密性

K 客户洗钱风险分类标准？A、属于金融机构内部保密信息B、直接关系到客户风险分类C、需要对客户严格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

K 客户洗钱风险分类管理的必要性包括？B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C、客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

K 客户洗钱风险分类管理目标包括？ A、全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

K 客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括？A、姓名或者名称B、身份证件或者身份证明文件种类C、身份证件号码D、注册资本E、法定代表人

K 开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有哪些？拟开立账户的对公客户、法定代表人、开户经办人。

K 开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员？银行营业网点经办人员、客户经理、经营部门负责人、其他相关业务人员。

K 开立对公外汇存款账户的识别主体为以下哪些人员？银行营业网点经办人员。经营部门负责人。国际业务结算人员。客户经理。其他相关业务人员。

K 开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些？拟开立账户的自然人。代理人。

K 开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体为以下哪些人员？银行营业网点经办人员、客户经理、经营部门负责人、其他相关业务人员。K 开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面？大额现金开户。异常开户。存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入状况是否相符。K 开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应注意以下哪几点？要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息。授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在。核对代理人的有效身份证件或者其他身份证明文件。登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

K 开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员？银行营业网点经办人员。客户经理。经营部门负责人。国际业务结算人员。

K 开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目？投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”。境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效。工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符。商务部门对外资非法人项目的批复文件。外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效。

K 开立外汇经常项目账户时应注意以下哪些方面？留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件。了解其关联企业、控股股东或者实际控制人。通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记。登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续。

K 开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目？开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”。外商投资企业外汇登记在有效期内并通过年检。K 开立外债专用账户，银行应审核以下哪些证明文件？外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”。外汇管理局核发的《外债登记证》是否有效。外债借款合同上的要素与《外债登记证》是否相符。K 可疑交易报告报文按照使用的业务场景分为哪几个子类？A、正常报文B、补报报文C、重发报文D、补正报文E、纠错报文

K 可疑交易特征包括？ A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常B、交易与客户身份不符C、交易与经营性质不符

K 控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？员工的专业能力。员工的职业操守。员工的诚信程度。领导层对内部控制重要性的认识和态度。领导层对管理内部控制制度采取的措施。

M 某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点？客户交易行为可疑。长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

N 哪些可疑报文应打包为可疑特殊包？A、可疑重发报文B、可疑补报报文C、可疑纠错报文D、可疑补正报文

P 配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用做？B、建立案件线索档案库C、客户身份的重新识别D、发现反洗钱工作中的合规风险

P 配合开展反洗钱调查所得到的信息用于?建立案件线索档案库。客户身份的重新识别。发现反洗钱工作中的合规风险。

R 若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：法人代表的授权书。法人代表 的身份证明文件。代理人身份证明文件。R 人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？销户时，对单位非法经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用。

R 人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序？准备。实施。处理。

S 数据报表文件名包含以下哪些要素？A、报送机构的总行机构代码B、数据来源和类型C、业务数据D、报表类型 S 数据报送基本流程包括？A、数据抽取B、生成报文和数据包C、登录报送系统完成报送D、查看回执并进行出错处理 S 申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件？独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文。存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证。外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明。外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证。个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本。居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明。军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明。社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明。民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书。外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文。非法人企业，应出具企业营业执照正本。机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明。非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。S 申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些证明文件？临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文。异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同。异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文。注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。

S 申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件？开立基本账户规定的证明文件。基本存款账户开户登记证。存款人因向银行借款需要，应出具借款合同。存款人因向其他结算需要，应出具有关证明。

S 申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件？单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料。证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明。期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明。向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件。基本存款账户开户登记证。基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障资金，应出具主管部门批文。财政预算外资金，应出具财政部门的证明文件。金融机构存放同业资金，应出具其证明。收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明。党团工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明。S 实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料？A、账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料B、交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料 S 涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析？账户及存取款特征。电子汇兑特征。行为异常表现。敏感国家或地区。

T 通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易？有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准。当需要随附有关电汇始发电人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供。使用多个个人和企业往来账户或非盈利组织，慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人。

W 为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？客户的名称、客户的住所、客户的经营范围、客户的组织机构代码。

W 我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定，主要体现在以下哪些法律规章中？A、《中华人民共和国反洗钱法》B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

W 外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些？非经营性外汇收付。本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转。W 外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？销户时，对单位非法经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。W 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？合法有效的授权委托书、代理人的有效身份证件。W 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件。组织机构代码证。税务登记证。法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件。授权他人办理，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件。W 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？经过公证的境外有效商业注册登记证明文件。其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件。董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书。能够证明授权人有权授权的文件。

W 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施？ B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理D、根据影响因素的变化随时调整等级分类

X 现场检查准备阶段的配合措施包括？A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组C、准备好与反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅

X 下列哪种情况出现时，应重新识别客户？客户行为异常。客户有洗钱嫌疑。客户代理人没有授权。

X 需要金融机构重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节有？A、信息收集C、非现场监管措施

Y 一次性金融服务识别对象有哪些？客户、代理人。

Y 一次性金融服务识别要点包括哪些？了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人、核对客户的有效身份证明文件或者其他身份证明文件、登记客户身份基本信息、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。Y 一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务？现金汇款、现钞兑换、票据兑付。Y 异地开立单位银行结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查？开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况。开立专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明。因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明。Y 银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？收款人的姓名、账号、住所。汇款人的姓名、住所。

Y 银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？真实性。完整性。

Y 银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议第1373号决议名单的，应立即采取下列哪些交易限制措施？不予开立金融账户。停止使用金融账户。暂停金融交易。拒绝转移或转换金融资产。

Y 银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类？地域、行业。身份、国籍。交易目的。交易特征。Y 银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？客户因素包括个人客户和企业客户。个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等。企业客户的参考是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素。

Y 银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于以下哪些因素？金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区。被联合国、美国海外资产控制办公室（OFAC）等列入制裁名单的国家或地区。毒品贩卖活动猖獗的国家或地区。欺诈或腐败猖獗的国家或地区。Y 银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有以下哪些方面相应的支持？管理制度和工作制度。分类参数体系。评估计量体系。系统控制体系。Y 银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？国家或地区因素。行业因素。业务因素。客户因素。

Y 银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素？自助业务或电子银行业务。现金业务。代理业务或无记名业务。汇兑业务。Y 银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责？客户身份识别。客户身份资料。可疑交易记录保存。Y 银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素？外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”。境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记。境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准。境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则。Y 银行在为个人办理销户手续时应注意哪些要点？对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。

Y 应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行机构开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务？交易金额单笔人民币1万元以上、交易金额单笔外汇等值1000美元以上。Y 以下对保密要求说法正确的有？A、反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作C、如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危D、向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险

Y 以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是？客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年。客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年。交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构 11 应将其保存至反洗钱调查工作结束。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。

Y 以下哪些个人因素属于金融机构客户洗钱风险分类的参考因素？A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户C、已经或正在接受行政或司法调查的客户D、有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户 Y 以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员。被联合国、政府部门列入“黑名单”的客户。已经或正在接受行政或司法调查的客户。有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户。

Y 以下那些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性？A、表间数据的对照关系失实B、数据信息无理由陡增、陡降C、所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据D、报表体现分支机构数少于实际数

Y 以下哪些企业因素属于金融机构客户洗钱风险分类的参考因素？A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D、股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户

Y 以下哪些说法是正确的？A、反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式B、中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C、中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监督工作，包括履行反洗钱现场检查职责

Y 以下哪些说法是正确的？按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。纸质档案保存环境应保持一定温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。借阅档案要按规定办理登记手续。

Y 以下哪些说法是正确的？反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式。中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查。中国人民银总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责。

Y 以下哪些属于金融机构需要上报的非现场监管信息？A、反洗钱内部控制制度建设情况B、反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况C、执行客户身份识别制度的情况D、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况

Y 以下哪些属于金融机构需要上报的非现场监管信息？A、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况B、向公安机关报告涉嫌犯罪的情况C、报告可疑交易的情况D、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况

Y 以下说法正确的是？A、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作的各种记录和资料C、金融机构未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款D、金融机构未按规定保存客户身份资料和交易记录，致使洗钱后果发生且情节特别严重的，可被责令停业整顿或吊销经营许可证

Y 以下说法正确的是？A、为了保护金融机构声誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作B、金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制订有针对性的宣传计划D、反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种宣传方式

Y 以下说法正确的是？B、宣传方式可灵活多样C、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传

Y 以下说法正确的是？为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任。各金融机构应开展反洗钱宣传工作。金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种宣传方式。

Y 以下说法正确的有？A、按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质B、纸质档案保存环境应保持一定的温度、适度，做到防霉、防蛀、防火D、借阅档案要按规定办理登记手续

Y 以下说法正确的有？A、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供C、金融机构违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款D、金融机构违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款

Y 以下说法正确的有？A、只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴C、无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资范畴

Y 以下说法正确的有？金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员可被处五万元以上五十万元以下罚款。

Y 以下说法正确的有？只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资产和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。

Y 营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形？无法判断身份证件真实性。联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致。能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件。

Z 在反洗钱非现场监管工作中，金融机构的职责是？A、指定专人负责此项工作B、向中国人民银行报送反洗钱相关资料C、如实反映反洗钱工作情况 Z 在反洗钱非现场监管工作中，金融机构的职责有哪些？指定专人负责此项工作。向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱相关资料。如实反映反洗钱工作情况。Z 中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的目的是？健全监管信息档案。有效评估洗钱风险。指导现场检查、实现持续有效监管。帮助金融机构合理分配洗钱风险管理成本。Z 中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的意义包括？A、健全监管信息档案B、有效评估洗钱风险C、指导现场检查，实现持续有效监管D、帮助金融机构合理分配洗钱风险管理成本

Z 在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下哪些资料，进一步识别客户身份？完税证明。单位出具的收入证明。驾驶证。

二、单选题：

（（国务院反洗钱行政主管部门）根据国务院授权，依法开展反洗钱国际合作（（了解客户）是金融机构反洗钱活动的基础工作（（中国人民银行及其分支机构）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

《 《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向什么机关举报？接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。中国人民银行及公安机关。《 《反洗钱法》所称应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法由（国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门）制定 《 《反洗钱非现场监管办法（试行）》中填报单位是指（独立承担法律责任的金融机构及其分支机构）

《 《反洗钱非现场约见谈话纪录》需要由（被谈话人）签字确认。否则，金融机构有权拒绝。

《 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（7）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。

《 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行？2007年3月1日。《 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出情况，单边累计计算，对其正确的理解是（应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算）《 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”（包括对公客户和对私客户）。《 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是（构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算）。《 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算）

《 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（200万）以上或者外币等值（20万）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。《 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（5）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

《 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（10000）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。《 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（5）个工作日内补正？

《 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（18）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。

《 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指？交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。《 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“长期”系指（1年以上）《 《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》中，“短期”系指（10个工作日以内，含10个工作日）

《 《金融机构反洗钱规定》属于（部门规章）《 《金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表》应填报（本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况）。

《 《金融机构反洗钱内控制度建设情况表》应填报（填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件）。

《 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取（持续的）客户身份识别措施 《 《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为。《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

《 《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别数”是指由（保险经纪公司）识别的数量。

《 《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“其他情形”是否要包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户？包括。

《 《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过代理行识别数”只由哪个行业的金融机构填写？银行。

《 《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，（履行反洗钱义务的机构及其工作人员）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护

C 重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，应（及时调整客户洗钱风险等级）D 对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取现钞手续并留存复印件？《提取外币现钞备案表》。

D 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交哪一个报告？大额交易、可疑交易报告。

D 对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取（现场检查）。F 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当（及时向侦查机关报告）

G 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过（）向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告？金融机构总部或者由总部指定的一个机构。G 根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判处（十年有期徒刑）

H 海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，应当及时向（反洗钱行政主管部门）通报

J 经调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当（立即向中国人民银行当地分支机构报告）J 经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经（国务院反洗钱行政主管部门负责人）批准，金融机构可以采取临时冻结措施

J 金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时，以下哪个行为是正确的？金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构，而不必等到上报报表时才报告。

J 金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（可疑交易）交易。

J 金融机构判断该线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向（当地公安机关）报告，并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作

J 金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的（由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任）J 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（）可对该金融机构作出行政处罚？只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构。J 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果 发生的，中国人民银行应当对其？处以20万元以上50万元以下的罚款。J 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（5万元以上50万元以下）罚款？ J 金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备？中国人民银行。

J 金融机构在反洗钱过程中，发现涉嫌犯罪的，应当（及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告）

K 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（开立账户的金融机构或者发卡行）报告。

K 客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（银行）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

W 我国（修订后的新刑法）最先明确了洗钱罪的罪名和定罪

W 我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是（中国反洗钱监测分析中心）X 下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由）X 下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告？自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。

X 下列选项中，哪个英文字母代表可疑交易报告数据类型（英文字母I）

Y 银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？《涉外收入申报单（对私）》。Y 银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号呈以下哪项信息中任何一项信息丢失缺失的，应要求境外机构补充？汇款人住所。Z 中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是（中国人民银行）Z 中国反洗钱监测分析中心互联网站的中文域名为（反洗钱中心）

Z 中国人民银行或其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于（2）人。

Z 中国人民银行或其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示（执法证）证件。否则，金融机构有权拒绝。

Z 中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前(2日)送达通知书，告知对方谈话内容，参加人员、时间、地点等。

Z 中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（单位负责人）批准后可执行。

Z 中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出（《反洗钱非现场监管意见书》），并进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。Z 中国人民银行设立哪一个机构，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？中国反洗钱监测分析中心。

Z 中华财险福建分公司的报告代码为***，其2011的内部控制制度正常报表应命名为（***A20110F000.XLS）

Z 15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问：B银行的做法是否合理？B银行不受理此业务是合理的。对于16周岁以下的中国公民，应由其监护人代理开户，并出具代理人身份证和使用人户口簿。

三、判断题（正确）

《 《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

《 《反洗钱法》规定金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

《 《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。

《 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。《 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。

《 《金融机构客户身份识别情况统计表》中“更重要信息”是指变更《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第33条包含的客户身份基本信息。

《 《中华人民共和国反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使中国人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据

A 按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

A 按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

D 大额包内不能打可疑报文，可疑包也不能打大额报文 D 大额交易报告报文按照使用的业务场景分为6个字表，比可疑交易报告报文多1个大额删除包

D 大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。D 多个境内居民接受一人离岸账户汇款，其资金划转和结汇均由一人或者少数人操作，属于可疑交易。

D 对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。D 贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人（贷款企业）的信用记录、贷款卡年检纪录等措施进行。

D 对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密

D 对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩，若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳。

D 对涉嫌恐怖活动资金的监控适用反洗钱法的规定，但是法律另有规定的除外

D 对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况，生产、经销该产品的能力进行分析。

D 单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。

D 对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。F 法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码证、税务登记证号码属于其身份基本信息 F 反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动 中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。F 反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者损毁的文件、资料采取的登记保存措施 F 反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施。F 反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施 F 反洗钱检查现场作业结束后，检查组应退还全部借阅材料，并与被检查单位举行离场会谈

F 反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。F 反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握

F 反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利 F 反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段各保障措施。

F 反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。F 反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

F 反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章 F 反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。

G 根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。G 根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料

G 国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供

G 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的审理申请，不予批准 J 居民是指在中国居住1年以上者，外国留学生、就医人员及领使馆工作人员及家属除外。J 加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化站略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。J 金融机构从管理层到一般员工都应对反不行钱内部控制负责。J 金融机构将反洗钱工作要求嵌入业务工作程度和管理系统，使反洗钱成为金融机构风险控制的有机组成部分。

J 金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息

J 金融机构应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料 J 金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。

J 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。J 金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内部控制管理制度 J 金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度。J 金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由中国人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款

J 金融行动特别工作组第九项特别建议是专门针对恐怖分子和犯罪分子跨国运输现金问题制定的

K 客户身份识别也称“了解你的客户”。K 客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。

K 客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。K 客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

K 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。K 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束

K 客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

K 开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。

L 联合国安理会第1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。L 联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。

M 某客户将其1年期存款100万元到期后的本金入利息存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。

N 内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。R 如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束；如果存在错误回执或补正回执，则应根据回执提示更正错误，再使用指定的报文进行处理

R 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件

R 人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。

S 司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼 S 实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，包括（但不限于）以下两类人员：一是公司实际控制人；二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）

S 数据特殊包内必须打包同一类型的报文，大额补报报文和大额纠错报文不能打包到同一个大额特殊包内

S 涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统，第二，办理业务时匹配比对名单，第三，及时报告涉恐可疑交易。

S 涉恐黑名单的处理包括四个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易；第四，采取适当的后续处理措施 W 外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。

W 外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，属于可疑交易。

X 信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交易以及开辟畅通的信息反馈报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为高层掌握。

Y 银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单的，银行应按规定报送可疑交易报告。

Y 银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。Y 银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。

Y 银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单，但不能确认的，应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。

Y 银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。

Y 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

Y 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。Y 有针对性地开始贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。Z 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。

Z 在对客户身份进行识别叶应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。Z 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份、及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。Z 在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。

单选题

《 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（c18）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。

《 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（20）万元以上或者外币交易等值（1）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（c20万,1万)《 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（d10)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

《 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然 20 人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（b50万，10万）

《 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（c10000）

《 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（d个体工商户50万元大额现金存取）

《 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（a5）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。à 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是（c自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告。）

G 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（b1年以上,10个工作日含)X 选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告（d自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换）

X 选项中交易的发生额都在200万元以上，哪和种属于大额交易报告的范围？（d法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易）

Y A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司尘人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（b多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。)Z 中国人民银行设立（b中国反洗钱监测分析中心），负责接收 人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

多选题

D 对符合选项中条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告（a国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。b金融机构内部调拨资金。c金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。d商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。)F 反洗钱内部控制制度的特点包括（a内容的广泛性。B对象的特定性。C形式的完整性。D执行的强制性）

J 金融机构对于选项中哪些情况需要提交大额交易报告（b单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支。d自然人银行账户之间单笔或当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。)J 金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告？（a提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。b客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。c客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。d自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。）

J 金融机构对于向中国反洗钱监测分析中心所提交的所有可疑交易、经分析识别，有合理理由认为该交易或客户与（b洗钱。C恐怖主义活动。D其他违法犯罪活动）有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱调查工作。

K 可疑交易报告的内容包括（a可疑交易主体的身份信息。B可疑交易的明细信息。C可疑交易特征描述。）

M 某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共转账收入101笔，金额27346894.67元，提现79笔，金额12848900元，转账付出109笔，金额17692620元。全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中，金额为199800元的交易多达59笔。请说出案例中的情况符合哪些可疑情形？（a短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。b法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。）M 某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户个人银行结算账户，6月5日，A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的交易行为存在哪些可疑？（c没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。d自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。）

N 2006年2月，在xx银行发现一个新客户名称为xx农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日至2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的，但这家农副产品公司经营面积约20m，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？（a短期内资金分散转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。d经营规模小，与资金交易量不相称。)S xx商行经营范围为：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收付总额约在200万元左右，但该商行在2006年5月10、16、17、18日分别收到来自xx投资公司的转账收入共计850万元，5月20日，该商行将550万元转账给xx汽修厂。5月30日，该商行收到来自xx投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元，6月5、7、9、11日转出资金4笔，共计900万元。请问xx商行的交易符合以下哪些可疑交易类型。（a短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。c法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款.d平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。)S S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个 体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，至2007年5月间共发生资金收付交易702笔，累计交易金额1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易（b法人、22 其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。c长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。）如为单选题则选C。如为多选题则选B、C。

W 为对公客户办理规定金融以上一次性金融业务和开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（a客户的名称。B客户的住所。C客户的经营范围。D客户的组织机构代码。)W 为对私客户办理规定金融以上一次性金融业务和开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的（a军人出具军官证。B武警出具武警警官证。C16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿。D中国公民16岁以上出示身份证或临时身份证。）

W 为对私客户办理规定金融以上一次性金融业务和开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（a客户的住所地或者工作单位地址。B客户的联系方式。C客户的身份证件或者身份证明文件的种类。d客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限。）

Y 银行为哪些地区的客户办理业务时，要审慎地审查交易双方的身份背景？（a被列入联合国安理会制裁名单的实体。B毒品贩卖活动猖獗的地区。cFATF发布的反洗钱不合作国家和地区。)

第四篇：个人住房贷款楼盘准入提供资料

个人住房贷款楼盘准入提供资料

1、五证原价、复印件；建设工程规划许可证、建设用地许可证、建筑工程施工许可证、土地使用证、商品房预售许可证； 2、3、4、房屋开发立项批文 项目可行性报告 企业法人营业执照、法人代表身份证、组织机构代码证、税务登记证5、6、7、8、9、银行账户开户许可证 开发企业资质证书 公司验资报告、章程 土地购买合同、土地出让金发票 贷款卡

10、近三年经会计事务所审计的年报表和最近一期根表

11、审计报告

第五篇：物资供应商准入资料清单

附件2 物资供应商准入资料清单

应提供企业法人代表签字并加盖单位公章的以下资料（国外供应商应提供相对应的资料，外文版资料应提供相应中文翻译件）:

一、制造商提供

1．企业营业执照、组织机构代码证； 2．税务登记证明；

3．银行开户证明或银行资信证明；

4．有关部门出具的生产许可证、安全许可证，产品鉴定证书或产品质量检验报告，准入产品标准文本；

5．国家、行业及集团公司要求实施质量认证和特殊规定的产品，属于国家采信的节能产品认证机构认证的节能产品，必须提供国家权威认证机构颁发的证书；

6．产品近三年主要销售业绩清单，用户评价材料； 7．主要生产、检测设备一览表；

8．评审委员会要求提供的其他相关资料。

二、代理商提供

1．企业营业执照、组织机构代码证； 2．税务登记证明；

3．银行开户证明或银行资信证明； 4．所代理制造商授权的代理许可证书；

5．代理商所代理制造商的有效质量安全环保体系认证证书；有关部门出具的所代理产品鉴定证书或产品质量检验报告，准入产品标准文本；

6．国家、行业及集团公司要求实施质量认证和特殊规定的产品，提供所代 1 理产品获得的国家权威认证机构颁发的证书；

7．所代理产品近三年的代理销售业绩清单和用户评价材料； 8．所代理制造商的主要生产、检测设备一览表； 9．评审委员会要求提供的其他相关资料。

三、贸易商提供

1．企业营业执照、组织机构代码证； 2．税务登记证明；

3．银行开户证明或银行资信证明；

4．有效质量安全环保管理体系认证证书，产品鉴定证书或产品质量检验报告，准入产品标准文本；

5．国家、行业及集团公司要求实施质量认证和特殊规定的产品，提供所经营产品获得的国家权威认证机构颁发的证书；

6．申请准入产品近三年的销售业绩清单和用户评价材料； 7．必要的货场、库房等仓储设施和产品检测设备等情况说明； 8．评审委员会要求提供的其他相关资料。