北京安证通金融行业案例介绍

第一篇：北京安证通金融行业案例介绍

金融行业案例介绍

北京安证通信息技术有限公司

2012-

3目录一、二、三、四、美国友邦保险公司.......................3 上海永城保险公司.......................4 财务公司电子签章应用......................5 金融企业协同办公的电子签章应用................6

公司案例介绍

一、美国友邦保险公司

随着各保险公司小额保险险种的推出，美国友邦保险公司同样推出了自己的小额保险业务，投保人可以通过电话和网上投保的方式进行投保，审核人员通过对投保人信息审核之后，将保单打印出来，统一加盖美国友邦保险公司的印章，通过邮寄的方式寄送给投保人，因其小额保险的额度基本在80-120元之间，5-10元的邮寄费用无疑成为美国友邦保险公司的一大块费用支出成本，随着电子签名法的颁布，美国友邦保险公司联系到安证通公司，采用电子保单方式，对保单进行电子签章，直接发送带有电子印章的电子保单给投保人，从而既降低了保险公司的运营成本，又提高了投保效率。

1． 保险公司作为运营方与投保人之间的认证问题；

2． 保单系统与电子签章系统的集成问题；

3． 电子保单存根的保留问题；

4． 签章速度问题。

保险公司作为运营方和投保人之间的认证问题成为法律可行上的制约点，根据中华人民共和国电子签名法，双方约定的第三方作为认证机构，为了保证其法律的有效性，北京安证通公司建议采用国家商务部下的认证机构----北京国富安提供数字证书的方式，保证友邦保险公司的身份合法性，因其电子保单均是通过电子保单系统自动审核生成，并且其保单数量较大，针对此种情况，安证通公司提出了后台签章的概念，即通过业务系统自动触发签章操作，通过模版定制印章的位置，自动完成签章，直接生成合法的电子保单。

电子签章系统在保险行业的成功应用，其应用模式类是于电子合同系统，为公司电子签章认证平台的推出积累了丰富的项目经验与法律知识和依据，目前公司与多家CA公司合作，正运作电子合同平台项目，目前系统已正式上线。

二、上海永城保险公司

安证通电子签章系统成功应用于美国友邦保险之后，结合其他各类项目的成功应用经验，于2010年成功中标上海永诚保险电子签章系统，此次除了完成在电子保单批量签章的应用外，同时应用于永城保险内部办公系统中。

安证通电子签章系统支持所有标准x.509格式的数字证书，考虑到电子保单的法律有效性，结合永诚保险的实际需求，在电子保单系统中采用中国金融认证中心CFCA的数字证书，作为电子保单系统所用，从而保证电子保单的法律有效性，考虑到项目总体成本，在永诚保险内部办公系统中我们推荐使用免费的数字证书，以保证保险公司内部人员身份的合法性，两套证书的交叉使用即满足了实际业务的需求，从而也达到了降低整个项目成本的目的。

同时根据保监会的要求，在电子保单系统中集成了数字水印和二维条码功能，从而不仅仅保证了电子保单自身的安全性和完整性，同时为电子保单的防伪打印输出提供了安全可靠的解决方案。

三、财务公司电子签章应用

企业集团财务公司是大型企业集团的内部银行，是集团内外部资金融通的桥梁。随着经济全球化、金融自由化的迅猛推进，财务公司成为大企业资金管理、融资管理、投资管理、产融结合乃至国际化经营管理的重要非银行金融机构。

北京安证通信息技术有限公司根据财务公司资金系统的业务流程，结合自有研发的电子签章产品，给出了财务公司批量签章解决方案，主要应用在客户对帐单、存款利息通知单等多种单据中将各类单据生成标准的PDF版式文件，通过批量签章的方式完成签名运算和加盖印章的操作。

财务公司的回单邮寄已经成为财务公司业务执行过程中不可忽视的一部分费用，为了降低这种由于邮寄回单所产生的费用，降低业务成功，提供工作效率，根据财务公司的业务特点和流程，北京安证通信息技术有限公司根据公司自有产品和已有的完善的二次开发接口，通过与财务公司资金系统开发商集成，实现了财务公司资金系统中的电子回单批量签章的功能，同时可根据财务公司的具体需求，可结合北京安证通公司特殊安全组件即数字水印、骑缝章和二维条码和安全打印方案，实现电子回单打印的防伪。

应用案例：

中航工业财务公司

中航油财务公司

北汽集团财务公司

国家核电财务公司

中外运长航财务公司

兖矿集团财务有限公司

奇瑞徽银汽车金融有限公司

四、金融企业协同办公的电子签章应用

电子签章广泛应用于金融企业集团内部的协同办公、集团公司上下级单位之间的协同办公。北京安证通结合自身产品优势，与第三方OA厂商产品进行无缝对接，为金融企业的网上协同办公提供了安全保证。如文件交换、财务报表、销售报表、财务报销、各类行政审批业务、合同审批、物流管理等各种电子签章需求。

金融企业内部电子签章系统地建设是采用集中建设的模式，既利于统一管理和认证，也可以大大节省建设成本。

对于松散型的企业集团可以采用两级部署和管理模式，在确保统一认证的前提之下，也尊重了各相对独立的子公司的独立性。

应用案例：

中国邮政储蓄银行

中信银行

广发证券

富国基金

中国华融资产管理公司

中国银联

第二篇：金融行业案例分享[范文]

中国邮政储蓄银行金溪县支行案例分享

----金溪移动产品经理黄川

一、客户需求：

1、产品：集团专线

2、数量：2条传输专线、一条互联网专线

3、竞争对手：电信

4、背景：

a、邮政银行新增2个网点，ATM机需要专线接入

b、邮政银行搬入新办公大楼，需接入互联网

c、邮政银行前期使用的均是电信专线

二、攻单策略

1、与客户经理走访邮政银行了解到近期邮政银行会搬入新办公大楼，在与分管副行长

沟通中得到信息，该行除了会搬进新办公大楼外，还需新增2个ATM机取款点。

2、通过客户经理与办公室主任良好的关系，问到了电信之前专线的收费情况，一个网

点600元/月，之前办公大楼800元/月包800话费。

3、制定全业务解决方案，与分管副行长洽谈，我们报价网点600元/月，新大楼互联

网专线600元/月包800话费，分管副行长表示我们互联网专线速度较慢，不同此价格，要求我们提供更优惠方案。

4、针对此情况，我们表示价格无法再低，但我们可以提供集团短信优惠供贵单位使用，由于该行前期每月都需发送一定量的集团短信，短信价格均为4分/条，我们提出给予最优惠价格3分/条，同时为行长推荐了三星9308手机。

最终结果

我们与邮政银行签订信息化合作协议，2个网点每个600元/月，办公大楼600元包打800元/月，集团短信统付一年（3000元一年包10万条短信），并帮行长办理了预存3599送三星9308手机活动。

三、心得体会

1、了解竞争对手的价格，针对性的为客户推荐方案和报价。

2、了解客户的需求，针对性的为客户提供解决方案。

3、咬死专线价格，通过其他方式为客户提供优惠服务，让客户感觉到优惠得的够多。

第三篇：金融行业各类工作介绍

我这里把金融方面的各种工作做一个简单介绍，方便我们学金融的同学们，以及将来要选major的学弟学妹。欢迎大家补充。也欢迎大家介绍其他领域的工作。

1． 企业内部的金融工作

任何有一定规模的企业，都会有一些金融方面的工作。很多人从financial analyst做起。工作包括公司财务状况的分析，汇总和报告，项目和部门的和企业的财务预算和管理等。Excel是最重要的工具。一些特别大的企业还有和专业金融机构相 类似的工作。比如一些企业自己管理养老金，所做工作就和投资管理公司较相似。也有一些大型企业有自己内部负责企业兼并与收购的部门，与投资银行协调工作。我有一个同学毕业后担任一家企业的director of investor relations, 专门负责和投资者沟通这家企业的状况，从另一个角度参与投资的过程。总体上来说，企业内部的金融工作压力比直接在金融机构工作要小一些。平均每周工作时间可能也要短一些。工作也很有趣。如果你希望在事业成功的同时，也有足够的时间照顾家庭和有自己的私人时间，这或许是值得考虑的选择之一。

2． 商业银行

商业银行工作包括贷款管理。一家商业银行会把钱借给企业，然后就需要管理和这家企业的关系，回收本金和利息，增加新的贷款等。这类工作在开始时需要比较好的数字能力，分析推理能力，和一定的credit analysis的知识。在职业生涯的一定阶段之后，建立人际关系的能力就变得越来越重要了。贷款管理的收入不错，工作稳定，压力可能也没有投资银行那么大。很多商业银行也有很多其他业务，比如信用卡和面向消费者的金融服务。

3． 信用卡

信用卡部门的一个工作就是分析信用卡申请者或持卡人的信用情况，加以管理。由于近几年利率较低等因素，信用卡业务发展很快，完全不受最近一次的经济衰退的影响，和房屋贷款等领域一起成为在萧条的就业市场中少数招人较多的行业。由于申请者或持卡人的背景不同，来自各个族裔和年龄，为了更好进行分析，一些信用卡公司对包括华人在内 的各个少数民族的工作申请者都有一些兴趣。

4． 风险投资(venture capital)

风险投资向处于成长期的公司投资。如果你在大学毕业 或MBA毕业后进入一家风险投资公司工作的话，那么可能会花很多时间在商业方案(business plan)的可行性分析方面，包括阅读方案，搜集分析行业背景信息，面试公司的管理层等。可能也会花时间管理已进行的投资。

5.股票经纪人(broker)

主要是指佣金经纪人，即专门替客户买卖股票并收取佣金的经纪人股票经纪人.主要替股票经纪公司(Brokerage Firms)工作.有些投资银行，比如美林(Merrill Lynch),也有股票经纪的部门.这个工作需要金融的知识,但更重要的是销售的能力,也就是建立人际关系的能力.一些股票经纪人在建立了广泛的客户群之后,可能可以多花些时间在为客户推荐股票上,但早期则绝大部分时间都花在建立客户关系上.销售的能力不仅是口才好.我在IBM的一个销售方面的同事业绩相当好,原来他卡拉OK唱得好,所以客户都喜欢和他一起去卡拉OK,一来二去,至少先混了个脸熟.HOHO.作为股票经纪人,如果业绩好的话,可以有很好的收入,却不需要每周工作特别长的时间.但是不是每个人适合做销售的.如果你业绩不好的话,那么压力也很大.与此相关的是一些投资银行的个人客户管理(Private Client Service)部门,不同的公司可能叫不同的名称.主要的服务于比较富的客户(比如一千万美元以上).除了股票外,也销售其他的金融产品和服务.对这个行业来说,销售能力仍是至关重要的.6.股票交易员(trader)

股票交易员负责股票的买卖.这也是一个很有特点的工作.一方面这个工作也需要一些股票分析的能力,以掌握好买卖的时机.不过和股票分析师不同的是,股票交易员更注重于那写影响股票短期涨跌的因素.这个工作需要面对强大的压力,同时需要迅速反应的能力.股票交易员可以为资产管理公司(buy-side购买一方)或投资银行的股票分析部门(sell-side销售一方)工作.购买一方(buy-side)和销售一方(sell-side)是投资行业常用的名词.我先给简单介绍一下.资产管理公司是购买一方(buy-side).他们直接替客户管理资产.资产管理公司可以分为共同基金,对冲基金,来自机构客户的资金(养老金,保险资金等).销售一方(sell-side)主要是指投资银行的股票分析部门(Equity Research).(一些大的投资银行可能同时有资产管理部门和股票分析部门,也就是同时有购买一方和销售一方的业务.但这两个部门相对独立运作,联系不一定很密切.)

销售一方(sell-side)不直接管理资产,他们主要通过为购买一方提供交易服务获得佣金而赢利.以前销售一方的股票分析师还通过为所在投资银行的兼并和收购

活动摇旗呐喊而获利,不过前几年受到很大的批评,所以这方面的活动受到制约.销售一方(sell-side)虽然不直接管理资产,但他们的股票分析师有一些在销售一方有很大的影响力,所以他们的意见也可以很大程度上影响到股票的账跌.我们现在回到股票交易员这个话题.销售一方的股票交易员平均来说要比购买一方的股票交易员压力更大些,可能获得的收入也要更高些.股票交易员工作时的神经往往需要高度紧张,因为市场瞬息万变,而每比交易往往会影响到几千万美元,甚至几亿,几十亿美元的资金.另一方面,交易员做得好,收入也很高.做的好的股票交易员可以获得投资银行家那么高的收入,却不需要每周工作那么长的时间.7.股票分析师(Equity Analyst)

销售一方和购买一方都需要股票分析师,他们的工作就是分析股票的价值,看看是不是值得投资.购买一方(buyside)的股票分析师不对外公布他们的分析结果,而是把结果提供给本公司的投资组合经理.有些公司还有股票分析师自己管理的资金(叫analyst fund,或类似的名称),直接根据股票分析师的研究投资.就职业前景来看,购买一方(buy-side)的股票分析师有些回一直担任股票分析师,也有一些将来会担任投资组合的经理.购买一方(buy-side)的股票分析师平均工作时间不很长,投资银行的资产管理部往往是整个银行每周工作时间最短的几个部门之一.压力主要来自于如果你推荐的股票老是表现不好,那么以后慢慢的你的推荐就没人采纳了.购买一方(buy-side)的股票分析师的日常工作包括分析财务报告,参加被投资公司的投资者会议,和被投资公司的管理层开会,和销售一方的股票分析师开会,访问被投资的公司,用各种手段分析股票等.销售一方(sell-side)的股票分析师为象摩根士丹利(Morgan Stanley),高盛(Goldman Sachs)这样的投资银行的股票分析部门工作.他们的研究结果会告诉资产管理业的客户.那些公布对某个股票升高或降低级评定等级,公布对某个股票的目标价格的,往往是销售一方的股票分析师.优秀的销售一方(sell-side)的股票分析师可以在很大程度上影响大众和购买一方对股票价值的判断.所以本人也会获得很高的收入.少数明星股票分析师前几年一年的收入在一千万美元以上.总体而言, 销售一方(sell-side)的股票分析师比购买一方(buy-side)的股票分析师每周工作时间长一些,平均收入也要高一些.有一些中国留学生在美国毕业后在各类资产管理公司从事股票分析师的工作,他们中的大部份人所管理的资产和亚洲有联系.销售一方(sell-side)的股票分析师对语言表达的要求更高,因为经常要和美国客户和媒体打交道.在其中工作的中国人就更少了.事实上,我还不知道哪个中国留学生毕业后在华尔街主要的投资银行从事销售一方(sell-side)股票分析师工作.如果有的话人数也是很少的.相比之下,倒是这些投资银行中国分部的股票分析部有不少海归的中国留学生.8.Sell-side的销售人员

他们的主要工作就是管理和客户(资产管理公司)的关系,让客户购买本公司的交易服务.销售人员也会根据本公司的研究结果,向客户提一些投资建议.他们的工作特点和股票经纪人有些类似.不同的是股票经纪人为个人客户服务,而这些销售人员为机构客户服务.9.收购和兼并与股票发行

这是大多数投资银行最主要的收入来源,也是非常引人瞩目的行业.这是非常有特点的一类工作。一方面，工作强度很大。在几家最大的投资银行工作的Analyst和associate可能平均一星期工作一百小时以上，以整个行业的平均工作强度而言，恐怕只有管理咨询和主要的律师事务所的年轻律师才能与之相提并论。严格的说，投资银行的工作比后两者的平均工作时间还要稍微长一点点。另一方面，收入也很客观。工作中所获得的能力和将来的前景都很不错，所以这个行业仍然每年吸引了大量优秀的求职者。求职中数字分析的能力固然重要，语言表达和沟通能力也非常关键。和很多职业生涯一样，慢慢得，在投资银行工作了若干年以后，每周工作时间慢慢缩短，人际交往的能力变的越来越重要。最终，你能否为公司赢得deal逐渐成为你业绩的最重要的衡量标准.本科毕业生一般会担任analyst的工作,几年后大部份analyst会去读MBA课程.拿到MBA学位后,会以associate进入公司.再上面就是副总裁(vice president)和执行董事(managing director).和工业企业不同,一家投资银行可能会有比较多的副总裁(vice president).也有不少人会在各个阶段离开收购和兼并的工作,投入资产管理,私幕资本,或商业银行等领域的工作

10.私募资本(private equity)

私募资本收购公司一部分或全部的所有权,或是以某些形式向企业提供资金,并试图从中获利.从事这些活动的时候需要分析所投资公司的价值,所以工作和投资银行的企业收购和兼并部很接近.实际上不少人进入私募资本领域以前,有在投资银行工作的经历.和风险投资的一个不同点是很多的私募资本并不倾向于投资高速成长的处于发展阶段的企业.实际上,很多私募资本倾向于投资那些价值被低估的较传统的行业.沃沦巴菲特的伯克夏哈沙威所做的事情和私募资本很相似,甚至被认为是一个特殊的私募资本企业.他们和前面介绍的资产管理公司(共同基金等)的一个不同点是: 共同基金一般只是被动地持有股票,而私募资本会去主动影响这些被投资的公司的经营,甚至更换企业的管理者.11.投资组合经理(portfolio manager)

投资组合经理的工作就是决定投资那些股票.(我们今天主要讨论股票分析行业的工作,也有投资组合经理负责其他领域,比如债券等固定收益债券的投资.)

投资组合经理可以管理来自于机构客户的资金,比如养老金和保险资金.也可以管理共同基金(mutual fund)和对冲基金(hedge fund)的工作.对冲基金和共同基金的最根本区别在于所适用的法律不同,所以对冲基金在决定如何投资方面有更大的自主权,但在吸收资金方面则受到更大的限制.另一个重大区别是两者的收入结构也有所不同.总体而言, 最好的对冲基金的投资组合经理要比共同基金或机构客户的投资组合经理的收入要高些.对冲基金的投资方向有各种各样的.除了大家比较熟悉的针对外汇市场的基金,也有针对高科技股票的,针对特殊企业事件等很多领域的对冲基金.对冲基金往往风险较大.历史上一些最著名的对冲基金在经历了一些关键的判断失误后,有的销声匿迹,有的一蹶不振.比起传统的资产管理,这几年对冲基金的发展很快.2003年的时候,美国有17位对冲基金的投资经理个人年收入超过一亿美元,其中最高的有7.5亿美元.而在同一年,财富五百强(Fortune 500)的首席执行官(CEO)们,只有一个人(高露洁的CEO)的个人收入超过了一亿美元.换句话说,一个成功的对冲基金的投资经理的收入大大超过了跨国公司总裁们的收入.实际上, 除了高科技领域的创业者,几乎没有另一个商业或金融领域能够提供能和对冲基金的投资经理相提并论的,那样在极短的时间内积累大量财富的机会.还有一些金融业的工作,比如固定收益证券的投资,衍生金融工具产品的投资,模型建立,房屋贷款等,由于时间关系,就不一一介绍了.(实在打字打不动了.HOHO.)

我觉得还是要根据你自己的兴趣, 你的长处, 你所喜欢的生活方式, ,等各个方面综合起来考虑.所以你可以回忆一下你生命中最难忘,最值得回忆的那些瞬间,看看哪些事情对你是最重要的.收入是重要的,然而它决不应该是你选择职业生涯的唯一依据.生命如此之短, 实在不值得把这么宝贵的时间花在那些你并不喜欢的事情上.所以圣经上说:“何必为衣裳忧虑呢?你想野地里的百合花,怎么长起来;它也不劳苦,也不纺线;然而我告诉你们,就是所罗门极荣华的时候,他所穿戴的,还不如这花一朵呢!”

第四篇：简单介绍北京卫浴行业

1简单介绍北京卫浴行业。（进口品牌 国内品牌各是什么样的档次风格特点）

2如何选购卫浴产品（座便器、龙头、盆浴室柜浴缸）（突出法恩莎）（现场解答客户提问）3卫浴产品安装使用中的注意事项以及如何保养

为了方便广大消费者在家庭生活中对卫浴产品的的使用和维护，特介绍下面一些产品保养知识：

一、陶瓷面盆的保养

1、不可使坚硬器具或粗糙织物与陶瓷制品接触，不可敲打、撞击。

2、定期用清洁剂擦洗去污，保持其表面清洁。

3、请用中性清洁剂擦洗或干燥软棉布擦洗。

4、各种陶瓷件表面特别是R角处在使用不当时易造成釉面磨损而影响美观，要求在使用时不要将其它盛器在陶瓷表面磨擦，以免擦伤釉面。

二、座便器的保养

1、为确保座便器的正确施工安装，请尽量应用玻璃胶密封，如用水泥沙沙桨，其沙桨比应不大于3：1，以防止水泥收缩过程中将陶瓷撑裂。

2、不要向座便器内冲入新闻纸、纸尿垫、卫生巾等容易堵塞的物品。

3、不慎落入便器内的杂物应及时取出，堵塞时立即用皮吸引气排除。

4、不可便坚硬器具或粗糙织物与陶瓷制品接触，不可敲打、撞击。

5、定期用清洁剂擦洗附着污物，清洗不掉时，用刷子清除；保持其表面清洁。

6、不能使用和储存在摄氏零度以下水的环境中。

7、每次放水冲洗时，掀动扳手或按动按扭时，用力不能过大，以免损坏水箱配件。

三、五金产品的保养

1、请用清水冲将龙头并用软棉布抹干，切勿使用任何具研磨作用的清洁剂、布或纸巾，及任何含酸性的清洁剂、擦亮磨料或清洁剂或肥皂等物擦拭龙头表面。

2、由于平时使用的各种洗精、沐浴露等长期残存在镀铬表面会使龙头表面光泽退化并直接影响五金件的表面质量。请至少每周用软布清洁一次五金件表面，最好使用中性的清洁剂，如碧丽珠等。

3、对于难以除去的顽垢、表面垢膜及污渍等，请使用温和的液体清洁剂、无色的玻璃清洁液或不含磨损作用的擦亮液等清洁，然后即用清水清洗龙头除去全部清洗龙头除去全部清洁剂并用软棉布抹干。

四、浴缸产品的保养

1、正常情况下请使用中性清洁剂或肥皂和水清洗。

2、用液体清洁剂清除防滑图案上的顽固污迹。

3、对于浴缸内的防腐剂、红汞等污迹先用酒精擦去，再用液体清洁剂清洗。

4、对于笔迹、鞋油、蜡迹等污迹先用工业酒精擦去，再用液体清洁剂清洗。

5、油脂式油污，请用硬尼龙刷擦去，并用液体清洁剂清洗。

6、请切勿使用“百洁布”清洁浴缸，否由会使底部防滑层和表面搪瓷刮伤。

7、腐蚀性的清洁剂停留在亚克力表面会造成损害，注意在每次使用后彻底清洁亚克力表面，勿让清洁剂进入循环系统。

4法恩莎的服务（免费安装，免费送货到楼上，免费设计，免费测量）

第五篇：《金融行业服务礼仪》内容介绍

《金融行业服务礼仪》内容介绍：

面对我中加入WTO及个资银行的进入，金融行业之间的竞争近乎白热化，在人员网点科技水平等方面不具备绝对比较优势的情况下，若再缺少特色，缺少核心竞争力。必然使金融企业在竞争中处于被动地位,要想在竞争中取得优势，必须深入研究行业的发展，不断推出新，为客户提供特色的金融服务，走一条属于自己的特色之路。本课程从改进金融服务人员的服务态度，重塑金融从业人员形象开始，系统介绍了各类服务礼仪，通过学习本课程，将引导金融企业更新观念，改变现状提高经营绩效，全面提升竞争力，从而在全球化金融市场中展现中国金融企业的独特魅力。

讲师介绍：林雨萩

国际礼仪讲师。台湾逢甲大学等多家院校和数家顾问公司的国际礼仪指导讲师及专任讲师，台港多家广播电台、电视台礼仪及丝巾美学主讲人，金融、百货、服务业各公、私立企业团体礼仪培训师。深圳至登顾问公司、南京黎文斯顾问公司高级顾问师。林雨萩已出版国际礼仪、商业礼仪、丝巾礼仪美学造型等九种书籍、电子书、VCD。

学习目标：

成为口碑最佳的金融从业人员

修正刻板的服务态度

提高营业业绩

塑造国际化的金融形象

学习对象：金融业的中高管理者及营业人员、一切金融人员从业者及有志于投身金融业者

《金融业行业服务礼仪》各讲主要内容：

第一讲 银行柜台人员服务礼仪

1、银行柜台服务需要树立基本观念

2、基本服务礼仪

3、最佳柜台服务

第二讲 银行业服务技巧

1、接待客户的技巧

2、顾客希望获得何种接待

第三讲 令人不悦的接待方式

1、客户不喜欢的服务态度

2、银行人员电话应对礼仪

第四讲 走动管理服务礼节

1、大厅服务礼仪

2、证券业服务礼仪