电子结算中心周工作计划-101030

第一篇：电子结算中心周工作计划-101030

电子结算中心周工作总结与计划

（2010-10-24~2010-10-30）

一、本周工作总结：

继续部门的日常工作：交易处理平台及相关的系统平台的日常维护及更新工作；做好核心数据的备份；继续ATM系统的研发；完成与中国金融电子化公司就中家支付系统委托检测的协商并共同签订了相关协议，全面开始检测环境的准备及相关文档的编写、整理工作。

二、本周工作任务：

1.继续部门的日常工作：交易处理平台及相关的系统平台的日常维护及更新工作；

2.做好核心数据的备份；

3.继续ATM系统开发；

4.中家股份支付服务系统的安全检测认证测试环境的准备、文档资料的准备、整理及审核工作；

5.继续工行ATM等业务系统接口的洽谈；

6.继续工行联名卡的数据及清算的相关洽谈;

7.长期目标：继续POS机的交易，与更多的POS机用户商家合作；

8.相关业务的技术支持及配合。

三、下周工作计划：

1.继续部门的日常工作：交易处理平台及相关的系统平台的日常维护及更新工作；

2.做好核心数据的备份；

3.继续ATM系统开发；

4.继续中家股份支付服务系统的安全检测认证测试环境的准备、文档资料的准备、整理及审核工作；

5.继续工行ATM等业务系统接口的洽谈；

6.继续工行联名卡的数据及清算的相关洽谈;

7.长期目标：继续POS机的交易，与更多的POS机用户商家合作；

8.相关业务的技术支持及配合。

第二篇：2010年结算中心工作计划

2010年结算中心工作计划

为了更好的加强财务管理,推动规范管理和加强财务知识学习教育,使财务工作在规范化.制度化的良好环境中更好地发挥作用.特拟订2010年财务结算中心工作计划.1.为了更好节约公司资金及利息成本,2010年继续扩大办理承

兑汇票.争取在2010年完成办理承兑汇票2500万元.压缩贷款3000万元.2.做好友情卡的销售工作.2010年力争完成友情卡销售量比同

期增长30%以上.其一:设想在一楼固定有个点专门方便一些用现金购买友情卡的顾客.其二:完善建立好友情卡的单位和个人全部顾客档案,并根据各单位和个人的购卡量需要对档案资料进行分类统计.3.做好正常结算中心的结算工作.按照财务制度加强对现金收.支管理和银行未达帐的管理.完善印章.U盾和支票的管理制度.4.加强对本组人员的业务技能的培训.总之.在2010年里,继续加大财务管理力度.不断提高结算人员业务操作技能.充分发挥财务的职能作用.更好地完成各项计划.财务结算中心

2009.10.15

第三篇：电子结算情况汇报(下载)

电子结算情况汇报

随着烟草网络建设的不断深入和发展，通过网络进行会计结算和支付服务的电子结算已逐步成为烟草行业构建现代物流网络的主要结算方式。作为一种高效、便捷、安全的结算方式，它具有以下优点：一是促进了规范经营，有效避免了拆单分摊、超量供货等现象。二是加快了资金周转速度，省去了对现钞的清点工作，提高了结算速度，使烟草行业在卷烟销售环节实现即时到账。三是降低了网络运行费用。实行电子结算缩短了送货时间，提高了送货员的送货速度，以吉林梅河口市为例，今年6月份全面推行电子结算后，全区减少了送货人员20多人，费用大幅下降。四是确保了人身和资金安全。收取货款本身就存在一定的安全隐患，采用电子结算可彻底杜绝货款被偷、被盗、被抢等事故的发生。目前，电子结算已经在烟草行业进行推广，但是随着电子结算业务的逐步开展，一些问题也日益显现：一是银行网络技术问题。由于计算机网络运行不稳定或系统出现故障，导致扣款不成功或重复扣款等现象的发生，给零售客户带来不必要的麻烦，致使一些零售客户对电子结算方式产生了怀疑和误解。二是账户资金不到位。由于电子结算采用的是先到账、后扣款的结算方式，一些零售客户由于生意忙、资金短缺、对账户余额不明等原因，资金无法及时到位，从而导

致扣款失败，进而影响到送货结算，给交易双方都带来了不便。三是农村结算网点少，交通不便利。农村大多数地方离银行比较远，零售客户存款、查账、核对比较麻烦。四是激励措施不到位。烟草企业在实际操作中没有一套行之有效的激励措施，再加上实际运作中各种原因导致的扣款失败，挫伤了零售客户的积极性。

针对以上出现的问题，笔者认为要全面推广电子结算，让零售客户接受电子结算需要一个渐进的过程，要结合零售客户实际，正确引导，循序渐进，逐步推广。具体要做好以下几方面的工作。

1.对烟草企业相关业务人员进行培训，加强与银行业务人员的沟通合作，保障网络畅通、系统运行正常。

烟草企业要与银行合作，需要相关部门熟悉对方的部分业务，要与合作银行保持密切的联系，双方齐心协力、通力合作是确保电子结算工作顺利进行的前提。双方应定期召开联席会议，就电子结算的操作方式与流程达成共识，共同探讨、预见电子结算推行过程中可能会出现的问题，制订好解决方案。烟草企业还应组织客户经理、电访员、送货员及银行网点工作人员就电子结算的操作流程、委托协议的签订及相关的烟草业务知识、金融知识等进行培训，使他们增进对电子结算的了解，拓宽知识面。同时要对烟草配送环节的计算机操作人员进行系统培训，提高操作水平，使其能够独立

解决扣款时出现的各种技术问题，可以采取不同方法应对网络出现的各种问题。

2．确定适合烟草企业的合作银行。

选择合作银行既要考虑方便零售客户存取款，又要考虑烟草企业的网络情况和各银行的网络情况，尽可能与多家银行合作。

对于国内的中行、工行、建行等已实现交易数据集中处理的银行，可采用中间业务或前台直接扣款的方式，办理银行卡并适当提供一定额度的透支比例。使零售客户在接受电子结算的同时，享受到电子货币支付手段的先进性，提高其对烟草企业电子结算的认可度。对于邮政储蓄、信用社等银行，应按方便烟草企业和零售客户操作的原则，用手工扣款、以折代卡的形式进行电子结算。在银行网点密集的市区，要听取零售客户的意见，由零售客户自愿选择合作银行。

3.与银行、零售客户签订合作协议。

烟草企业与银行要签订合作协议，确定双方的权利与义务。烟草企业要作好预算，评估烟草企业当年和未来的销售金额，以烟草企业的利益为出发点，与银行协商一个合适的比例，确定银行手续费的金额，最大限度降低烟草企业的费用。要对电子结算实现前后的费用进行科学地比较和分析，在效益最大化的同时进行合理的投入；要明确银行的义务，使其能够配合烟草公司配送需要，以免造成不必要的麻烦。

烟草企业、银行、零售客户还要签订三方合作协议，要明确三方各自的权利义务，增强零售客户的合作信心。

4.增强资金账户的透明度。

通过各种方式使零售客户及时了解自己账户内的资金余额。建议银行方面开设客户查询服务，或利用手机短信平台，将零售客户银行账户的资金情况及扣款信息及时通知零售客户；电访员在电话订货结束后要告知零售客户货款的余额，并提醒零售客户存足货款；送货员在送货过程中，发现没有存款的零售客户也要提醒他们及时存款，使他们心中有数，避免因账户内余额不足导致扣款失败的情况发生，提高电子结算率。

5.加强对电子结算的宣传、引导，处理好零售客户的投诉。

电子结算作为一种安全、快捷的结算方式对零售客户而言是相对陌生的，由于对电子结算的业务流程不了解，部分零售客户对账户内资金安全产生怀疑，烟草企业的客户经理、电访员、送货员要在日常的市场走访、访销配送中积极向零售客户宣传电子结算的业务流程及实行电子结算的意义和好处，使其能逐步认同并接受这种方式。

在电子结算试运行期间，由于网络问题或银行账户内存款不足等原因出现扣款不成功的情况，零售客户难免会对烟草企业的电子结算手段产生怨言。在对待零售客户投诉问题

上，烟草企业应设立专门的电子结算投诉热线，用于解答零售客户操作上的实际问题，特别是要协调好与银行储蓄网点的关系，使零售客户在存款环节得到便利。处理投诉应针对零售客户文化层次的不同和对银行业务、银行卡了解程度的不同，采用不同的解释策略，力求通俗易懂、灵活变通，不能照本宣科，应从烟草企业在电子结算上的投入和能给零售客户带来的方便等角度加大宣传。

6.对使用电子结算的零售客户给予适当的政策倾斜，提高其忠诚度。

电子结算本身对零售客户来说没有直接收益，烟草企业要对使用电子结算的零售客户制定销售上的适当的优惠政策，用利益调整来确保零售客户在电子结算上的忠诚度。要把电子结算与CRM（客户关系管理）结合起来，烟草企业应对加入电子结算的零售客户特别是电子结算成功率高的零售客户在新品牌宣传促销等方面制定适当的倾斜政策，可以把电子结算户与诚信等级、优秀零售客户评选结合在一起，实行动态管理。电子结算率高的零售客户还可以享受经营诚信等级提升、优秀零售客户推举等优惠政策。合作银行可根据零售客户的规模及信用情况，提供专门的贷款服务，适当给予提高透支额度等优惠服务。这样，既能提高电子结算户的存款积极性，又能刺激未使用电子结算的零售客户加入电子结算的行列。

电子结算的推行要因地制宜，稳妥推进，要与银行通力合作，合理分布结算网点，既要兼顾各方利益，又要确保零售客户在存取款方面更加便捷、高效。同时，在实践中还要不断改进服务措施和方法，提高服务质量。

作者单位：吉林省烟草专卖局（公司）

第四篇：结算中心管理办法

资 金 结 算 中 心 管 理 办 法

一、总

则

第一条 为了充分发挥总公司的“战略决策中心、指挥协调中心、管理控制中心”的管理职能，规范和加强资金结算中心的管理，加强资金管理，确保资金的安全和提高资金的使用效率，特制定本办法。

第二条．资金结算中心是根据资金管理和控制的规定在总公司内部设立的，为成员企业办理资金融通和结算的内部监督、服务机构。

第三条．资金结算中心的运行应遵循“资金集中管理，帐务分帐核算”的原则，即由总公司统一进行资金管理，各法人企业的财务核算由其内设的财务部独立核算。

第四条．资金结算中心隶属于总公司财务资产管理部，其业务受财务资产管理监督、管理。

第五条.本办法适用于纳入结算中心管理的企业的财务会计事项.二、结算中心的任务和职能

第六条．资金结算中心的主要任务是：为成员企业办理资金结算和融通，监督和控制企业的资金收支，降低资金成本，提高资金的使用收益。资金结算包括现金结算和转帐结算；资金融通为以企业整体的名义进行的外部融资和在成员企业之间的内部资金融通。

第七条．结算服务职能：统一办理结算中心成员单位的经济业务结算工作。按总公司资金管理制度或办法及时、准确、优质的做好结算中心成员单位的内部和外部结算服务工作。

服务范围：所有成员单位所涉及到的货币资金收入、支出以及成员单位之间往来结算等经济事项。

第八条．监督控制职能：结算中心办理每一笔结算业务时通过审核原始凭证等手段来监督、控制各成员单位货币资金的收、支业务，杜绝不正常开支，以促使各单位有效的使用资金，提高资金使用效率。

第九条．内部资金调配职能：调剂总公司内企业资金余缺，减少企业外部贷款，降低资金成本。

第十条.外部融资功能：发挥企业整体规模效应，开拓筹资渠道，获取授信优惠和扩大授信额度，以联合授信的名义统一管理企业外部贷款，支持企业的发展。

第十一条.投资管理职能：根据总公司董事会的长期战略决策所确定的投资计划和长期资产构建计划，筹集资金进行投资。

第十二条.信息反馈职能：结算中心通过日常的核算资料，准确的反映各单位货币资金的收入、支出、结存情况，及时为总公司和各单位的各级管理层提供经营决策和资金信、贷信息。

三、结算中心资金管理

第十三条.银行账户管理：资金结算中心所有成员单位均需再在兰开设一般账户统一交由结算中心管理，成员各单位可以保留本单位基本结算户和预储税款账户，用以满足各单位备用金限额内的日常支付和税款的支付，但是基本结算户和预储款账户的来源只能从结算中心账户按照规定划转，除此之外成员各单位一律不得再自行开设新的账户。

第十四条.现金管理：各成员单位取得的现金收入必须存入结算中心一般户中。现金的支出只能从各单位基本结算户中支付并且必须经由成员单位主管领导批准同意后方可办理，结算中心各单位一般户的付款只能采取转账结算，不允许支付现金。

现金的支付范围是：

职工的工资、各种津贴及奖金，出差人员的差旅费，向个人支付的劳务费或其他另星物资采购以及在结算起点以下的零星开支等。

购买办公用品、接待费等小额零星支出；

凡能用转账支票支付的款项不得支付现金，所有现金往来，必须收、付有凭证，严禁无凭证办理现金收、支业务。严禁利用银行账户代外单位或私人转账套现和大额现金支付。

各成员单位根据实际需要，根据《资金结算中心备用金管理办法》，可以申请从结算中心一般存款账户提出来取一定数量的备用金存入本单位基本结算户，用以满足日常零星支出的需要。备用金额度由结算中心根据《资金结算中心备用金管理办法》核定，一经核定，备用金的提取数量将限定在核定额度内，不得随意增加，定期持有关原始单据经结算中心审核后补足。

第九条

支票管理：转账和现金支票根据经批准的经济业务的结算单据，在支出限额内出具。非因特殊原因，不得向结算中心借用空白转账支票。空白支票的借用要根据结算中心建立的空白支票登记管理办法的规定，按要求分项填列《空白支票借用申主表》并在登记册中登记，借出支票后必须在七天内报销清账，不得转借他人使用。在办理以上结算业务时，必须向结算中心提出明确、详细的结算信息，所提出的结算信息必须与实际发生的业务相符合，包括金额、收款人、用途等，不得谎报，不得要求结算中心开出与上述三项内容填写不全的支票。

第十条

贯彻“收支两条线”的原则：各分、子公司所有收入应先存入由结算中心管理的相应账户中，不允许资金沉淀，更不得进行资金“体外循环”；各项资金支出，按先存后支的原则，由结算中心统一拨付，严禁透支、坐支；各分、子公司的收款凭证应及时交结算中心办理存款挂账手续，结算中心根据各分、子公司挂账金额来确定各分、子公司当天可以支配的资金。若结算中心该分、子公司的账面反映的挂账金额不足以支付时，结算中心将不予受理该项结算，以避免出现透支现象。

第十一条

专款专用：结算中心根据资金管理部按专项业务拨付的款项，各分、子公司必须按规定的用途使用；特别是务分、子公司向集团公司的借款有规定用途的，结算中心有权定期跟踪资金去向，行使监督职能。

四、结算程序及办法

第十二条

严格资金使用审批程序，资金支出必须按要求填写支款单，支款单必须有本公司主管领导、财务负责人审核签字；发票背面必须有单位领导人、经办人签字，内部付款结算凭证上单位印鉴、经办印鉴必须齐全；各公司财务人员应对发生的经济事项及取得的原始凭证进行初审，并对其合法性、真实性负责。否则结算中心有权不予办理。

第十三条

收入结算：各分、子公司在进行现金结算时，出具内部现金收入交款单，与现金一并交结算中心，由结算中心入账并送存相应的银行账户。

通过支票结算、银行承兑汇票等结算形式的，各分、子公司财务人员将收到的支票、银行汇票交结算中心，结算中心集中办理相应的银行进账手续和银行承兑汇票的保管、到期解付工作；

支票的收入由结算中心开具收款收据、内部转账通知单后作为各分、子公司收入的入账凭证；

银行承兑汇票的收入由结算中心出具内部结算收款凭证并将银行承兑汇票复印件一并作为各分、子公司的入账凭证。

其他直接由银行划账的如汇款、贷款等，结算中心在收到银行收账凭证后通知各分、子公司作入账处理，通知方式是一式两联的内部转账通知单。

第十四条

支出结算：各分、子公司的各项采购支出，由各分、子公司财务人员将请款单、发票、入库单和内部付款结算单一并提交结算中心审核，请款单上注明结算方式，有采购合同的不定期应将采购合同一并交结算中心审核；

工程款项的支付应将各项原始凭证，包括工程合同、工程结算单、发票、请款单、部结算单全部交兰州结算中心审核；

各种费用的报销由各分、子公司财务人员将所有审批手续完备、经审核的原始凭证（包括发票、请款单）连同内部付款结算单交结算中心审核；

其他款项的支出同样需将各项原始凭证交结算中心审核，各分、子公司有相关职能部门审批意见的，应将审批意见报结算中心。

结算中心有权对以上原始凭证予以审核、复核。对不真实、不合法的原始凭证不予受理并向本单位领导及时反馈；对记载不准确、不完整的原始凭证予以退回，要求更正、补充；对于不符合集团公司相关规定的，按集团公司的规定予以纠正。

经审核、复核后出纳人员及时办理结算业务。

结算业务办理完后，结算中心只留存请款单、各级领导的批件或费用报告、内部结算单，其他原始凭证全部退回各分、子公司作为入账的原始凭证。

第十五条

各项收入、支出的结算业务，原则上一单一结，收入和支出同时要求办理结算的，一般优先办理收入结算；特殊情况下经有关领导批准后确定其公司的账面存款余额中有足以支付该款项的数额时，方能予以办理。

第十六条

集团公司母公司、各分、子公司会计期末（按月）应及时结账，及时与结算中心本公司的存款余额进行对账工作，对存在的不符事项及时查对清楚，在下月初（每月期初3 日以内）编报银行余额调节表一式两份，交结算中心一份。各月在未办理完上述事项前，结算中心将不予办理该公司的任何结算业务。

五、其他事项

第十七条

本办法适用于集团公司母公司、子公司及所属各分公司。

第十八条

本办法由资金管理部负责制定、修改和补充。第十九条

本办法由资金管理部负责解释。第十九条

本办法自颁布之日起执行。

第五篇：结算中心竞聘

结算中心主任竞聘演讲稿

尊敬的各位领导 同事们

你们好!

首先感谢营销部为我们提供了一个公平竞争充分展示自我的机会和舞台，借此机会，也要对各位领导和各位同事多年来给予我的关心和支持表示衷心的感谢。下面我将自己的基本情况、竞聘优势以及这两年的工作向大家做个汇报。

我叫,本科学历,有会计师,经济师两个中级职称.2008年通过了全国职称英语的高级考试,2012年通过了计算机的word,excel,windows xp,internet应用四个模块的考试.2012年在《中国商界》上发表了《当前企业管理创新中存在的问题及对策分析》,在《商情》上发表了《国有企业管理队伍建设存在的问题及对策研究》.我认为自己竞聘的优势有以下几点：

一、具有扎实的专业理论知识

我学的是电算财会专业，通过大学对专业知识的系统学习，打下了扎实的专业理论基础。参加工作后我也积极学习,利用业余时间考取各种证书.不断充实自己.一直以来，我都把学习当成一种兴趣，勤钻研，多研究，从未有所间断。从2008年起每年都在岳阳市人才市场进行专业技术人员继续教育培训,先后学习了科技创新与创新能力培养,知识产权保护与战略运用,专业技术人员应对突发事件,专业技术人员的科学素养等课程.二、具有较强的工作能力

营销部结算中心负责整个水费系统的账务处理，是营销部的核心所在，技术含量最复杂，专业性最强的地方。每个月处理的水费账务达到一千多万，包括现金账务，银行转账，邮政代收账务，网上银行手机支付等账务。在结算中心我面临的都是一些时间紧，复杂的工作，从而养成了耐心、细致、高效的工作习惯。各种各样的问题层出不穷,我都能一一克服.因为我的出色表现,我被评为2012年营销部的先进.在2013年五月,我有幸参加了市直机关入党积极分子的培训,被评为农委系统的先进.三、具备良好的团结协作精神。

在日常工作中我能做到大事讲原则、小事讲风格、共事讲团结、办事讲效率。与每位同事都建立了良好的团结合作关系。我们班被评为营销部2012的优秀班组,班员也被评为2012的公司先进和2012的优秀团员.在以后的工作中，我将一如既往的与同志们和谐相处，加强协作，努力完成各项工作。

四、作出了相应的成绩.勤收集、勤整理、勤统计分析是我从事结算工作来养成的一个习惯。我们知道，真实的数字是一个企业赖以生存与发展的基石，在我担任结算中心主任期间,花了三个月归档清理旧发票共计4800余张,我按编号登记造册,系统管理,节约了大量人力物力.经我清理报经技术部门移库的旧预收共合计1051047元.在我工作的两年里加班已不是什么新鲜事，但我从未埋怨过，因

为我觉得这是作为一名结算工作者最起码的职业道德，虽然人忙点，但心里却觉得非常充实，因为我有收获.如果我竞聘成功,我将从几个方面开展工作:

一是加强学习，提高水平

一方面加强政治理论知识的学习，不断提高自己的政治理论水平和明辨是非的能力；另一方面是加强业务知识和现代科技知识学习，紧跟时代步伐，加强自身修养，适应新形势新任务的要求。

二是提升服务，树立形象

加强服务，不仅是联络公司与客户感情的关键，而且是维护公司形象和声誉的关键，作为公司的结算员，同时也是公司窗口形象的代表者。我们代表公司的形象，面对各种客户，我们都要真诚相待，真情相待，认真礼貌为客户解答问题。用实际行动提升自己服务标准，树立公司良好的形象。

当然我还有很多的不足，但却明确了今后需要努力的方向，无论成功与否我都将以平常心面对，希望领导和同事们能够给我一个尽我之材的机会，我将以实际的工作表现回报在座各位今天的选择。

谢谢大家!