管管、经纪人制度

第一篇：管管、经纪人制度

管管、经纪人制度

管管制度：

1.每周上线2次、2.每个星期写1篇日志、3.不能以莞冰的身份和粉丝聊天、4.每次上线给莞冰留言5条

5.空间的新日志都要看并且评论、6.要回复粉丝们的留言、日志，后面加上【某某回复】

7.不能宣传QQ

8.不能改个性签名

9.写日志要向莞冰这样竖着写、10.不能盗莞冰的QQ

11.不能泄露莞冰的密码

12.写完了日志后面加管管、某某

13.日志题目的开头写【管管笔笔】

14.要听经纪人、莞冰的命令

15.不能给莞冰发视屏或语音、16.要尊重莞冰、粉丝、17.和莞冰、粉丝、童星聊天语气要柔和、管管特权：

1.随时都可以来找莞冰聊天，不过要看莞冰忙不忙、2.莞冰随时都会去你空间留言

3.每个月都可以获得50豌豆币【过了一个星期还没找莞冰要，就作废】

4.莞冰会和你透露点日志的内容

5.莞冰会给你一些明星的QQ

6.莞冰会给你群管理【只限3名、经济人优先】

7.每次抢到沙发或板凳或地板都可以获得20豌豆币

8.经纪人做了什么背叛莞冰的事，要立即告诉莞冰、经纪人制度：

1.每周上线3次、2.每次上线给莞冰留言5条

3.不能以莞冰身份和粉丝聊天、4.要回复空间日志、留言板的留言，后面加上【某某回复】

5.不能宣传QQ

6.写日志要向莞冰这样写

7.写完了日志，后面加经纪人、某某

8.每周写1篇日志【管管上线情况】、9.每两周搞一次活动

10.每次的新日志都要看并且评论

11.不能泄露密码

12.不能盗号

13.每篇日志的开头写【经纪人笔笔】

14.管好管理员

15.不能给莞冰发视屏或语音、16.要尊重莞冰、粉丝

17.和莞冰、粉丝、童星聊天语气要温和、经纪人特权：

1.可以随时找莞冰聊天，要看莞冰忙不忙、2.莞冰随时都会去你空间留言

3.每个月可以获得80豌豆币，同上

4.莞冰会向你透露点日志的内容

5.可以改个性签名，但不能乱改、6.莞冰会给你明星QQ

7.可以给你群管理、8.每次抢到沙发或板凳或地板都可以获得25豌豆币

希望管管、经纪人可以遵守哟~别忘了在下面评论哟、

第二篇：经纪人制度

《全民经纪人操作手册》宗旨：

1，让广大新入职的全民经纪人能够迅速的了解行业、熟悉产品，能让其以最快的速度上手开展工作。

2，促进腾讯房产-全民经纪人的资讯传播及推广。

3，让各大合作商家多一个宣传展示自己产品的机会。

4，让越来越多的人了解腾讯房产-全民经纪人、加入我们成为全民经纪人！

全民经纪人产生的背景？

1，从业政策调整、门槛降低引爆全民经纪人市场：8月中旬，《国务院关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定》发布，取消了11项职业资格许可和认定事项，房地产经纪人职业资格位列其中。这就意味着房地产中介市场的从业人员不用持有职业资格证书即可上岗。全民经纪人由此应景产生，零门槛大受市场青睐！

2，市场调整、大势所趋:2015年，中国楼市进入市场调整期，房企销售普遍面临库存积压、传统营销成本高、购房群体零星分散等问题，陷入了营销困境。在此背景下，各大房企纷纷加大客源覆盖面、拓展分销渠道，推出“全民营销”模式，“全民经纪人”也成为地产行业最为火热的关键词、楼市正在进入全民营销时代。

全民经纪人是什么？

全民经纪人就是一种广撒网的营销方式，目的就在于把身边的每个人都培养发展成为经纪人，利用身边的资源引发圈层效应，以带来更多的客源，同时，由于传统渠道的营销模式对吸引客户的贡献有限，因此全民经纪人借力用户基础庞大且忠实的腾讯房产微信平台，帮助房企拓展营销半径。

一、推客制度

1.关于平台的注册。通过扫描二维码关注公众账号，按要求填写注册成为经纪人。（需提供本人真实姓名、电话号码。）

2.关于客户的推荐。在平台注册成为经纪人之后，可向平台推荐目标客户，客户在平台发生业务之后，经纪人会得到一定的金钱报酬和积分报酬。

3.关于推客的反馈。平台在收到经纪人的推客信息后，会在3个工作日内反馈到经纪人告知其推客的有效性与否。

4.关于客户的隐私保护。经纪人向平台推送客户之后，平台将保证客户信息的不外露。

5.关于客户的有效期。经纪人向平台推客，客户有效期为90天，若客户超过该时间发生业务，则与经纪人无关。

6.关于客户的真实性。经纪人向平台推客，客户所有信息都须为真实性，若有虚假信息，则该客户发生的任何业务都与经纪人无关。

7.关于客户的准确性。经纪人向平台推客，客户须为有购房需求人群，若经纪人推送一些无关人群，则经纪人受记过一次。

8.二、佣金制度

1.关于佣金的核算标准。

2.关于佣金的结算方式。

3.关于佣金的发放时间。

三、递推规则

1.关于递推规则的说明。经纪人可向平台推荐他人，他人成为经纪人以后发生业务，推荐人员亦可获得相应报酬。

2.关于递推规则的补充。经纪人A获取他人报酬仅限于推荐的经纪人B，当推荐的经纪人B再推荐他人成为经纪人C，经纪人C发生的业务与经纪人A无关。

四、评分评级

1.关于评级的说明。通过平台注册成为初始白银经纪人，根据推客成交率提升经纪人称号。

2.关于级别的划分。我平台将经纪人划分为三级：白银经纪人、黄金经纪人、铂金经纪人。

3.关于级别的差别。每级经纪人佣金差额在1%-2%之间。

五、注意事项

1.申请人应独立的开展行销拓客，不得故意争抢售楼部的客户，申请人推荐的客户必须是未在售房部有销售接待记录的客户，如果被推荐的客户已有销售接待登记记录，则该客户不能视作为申请人推荐的客户。

2.申请人需遵守《经纪人职业操守》，不得违法、违规进行经纪行为，不得有虚假、夸张、欺骗、故意隐瞒等不诚实的销售行为。注册经纪人如有违规经纪行为，一经鉴定，公司可以取消其经纪人资格，如因经纪人的违规经纪行为给公司带来经济损失，公司将追究其相应的法律责任。

3.经纪人理解并同意，腾讯的服务是按照现有技术和条件所能达到的现状提供的。腾讯会尽最大努力向您提供服务，确保服务的连贯性和安全性；但腾讯不能随时预见和防范法律、技术以及其他风险，包括但不限于不可抗力、病毒、木马、黑客攻击、系统不稳定、第三方服务瑕疵、政府行为等原因可能导致的服务中断、数据丢失以及其他的损失和风险。

4.经纪人应当理解，你使用腾讯的服务需自行准备与相关服务有关的终端设备，并承担所需的费用（如电话费、上网费等费用）。使用本服务时会耗用你的终端设备和带宽等资源。

5.您在使用本服务时须遵守法律法规，不得利用本服务从事违法违规行为，包括但不限于：

（1）发布、传送、传播、储存危害国家安全统一、破坏社会稳定、违反公序良俗、侮辱、诽谤、淫秽、暴力以及任何违反国家法律法规的内容；

（2）发布、传送、传播、储存侵害他人知识产权、商业秘密等合法权利的内容；

（3）恶意虚构事实、隐瞒真相以误导、欺骗他人；

（4）发布、传送、传播广告信息及垃圾信息；

（5）其他法律法规禁止的行为。

6.如果您违反了本条约定，相关国家机关或机构可能会对您提起诉讼、罚款或采取其他制裁措施，并要求腾讯给予协助。造成损害的，您应依法予以赔偿，腾讯不承担任何责任。

7.如果腾讯发现或收到他人举报你发布的信息违反本条约定，腾讯有权进行独立判断并采取技术手段予以删除、屏蔽或断开链接。同时，腾讯有权视用户的行为性质，采取包括但不限于暂停或终止服务，追究法律责任等措施。

8.你违反本条约定，导致任何第三方损害的，你应当独立承担责任；腾讯因此遭受损失的，你也应当一并赔偿。

9.您在使用本服务过程中应当遵守当地相关的法律法规，并尊重当地的道德和风俗习惯。如果您的行为违反了当地法律法规或道德风俗，您应当为此独立承担责任。

10.您应避免因使用本服务而使腾讯卷入政治和公共事件，否则腾讯有权暂停或终止对您的服务。

11.您理解并同意，在使用本服务的过程中，可能会遇到不可抗力等风险因素，使本服务发生中断。不可抗力是指不能预见、不能克服并不能避免且对一方或双方造成重大影响的客观事件，包括但不限于自然灾害如洪水、地震、瘟疫流行和风暴等以及社会事件如战争、**、政府行为等。出现上述情况时，腾讯将努力在第一时间与相关单位配合，及时进行修复，但是由此给您造成的损失腾讯在法律允许的范围内免责。

12.您使用腾讯的服务即视为您已阅读本协议并接受本协议的约束。

13.腾讯有权在必要时修改本协议条款。您可以在相关服务页面查阅最新版本的协议条款。

14.本协议条款变更后，如果您继续使用腾讯提供的软件或服务，即视为您已接受修改后的协议。如果您不接受修改后的协议，应当停止使用腾讯提供的软件或服务。

15.本协议的成立、生效、履行、解释及纠纷解决，适用中华人民共和国大陆地区法律（不包括冲突法）。

16.若用户未满18周岁，则为未成年人，应在监护人监护、指导下阅读本协议和使用本服务。

17.未成年人用户涉世未深，容易被网络虚象迷惑，且好奇心强，遇事缺乏随机应变的处理能力，很容易被别有用心的人利用而又缺乏自我保护能力。因此，未成年人用户在使用本服务时应注意以下事项，提高安全意识，加强自我保护：

（1）认清网络世界与现实世界的区别，避免沉迷于网络，影响日常的学习生活；

（2）填写个人资料时，加强个人保护意识，以免不良分子对个人生活造成骚扰；

（3）在监护人或老师的指导下，学习正确使用网络；

（4）避免陌生网友随意会面或参与联谊活动，以免不法分子有机可乘，危及自身安全。

第三篇：领班、主管管什么？

领班到底管什么？

餐前工作： 花园酒店 领 班 工 作 流 程

1、领班按员工的上班时间提前半小时上班，负责各楼层班组员工的签到。

2、值班领班负责督查工作餐打菜、打饭和用餐的秩序。

3、看预订表：重点是有无熟客；通知相关人员熟客的习惯、爱好；

4、开餐前会：总结上餐工作，上传下达，新菜新品推销、价格、重要客人包厢；

5、值班领班负责将值班人员名单通知员工；

6、巡查：a、服务员在做餐前准备有无需要帮忙；

b、环境卫生是否干净；

c、有无服务员违规违纪现象（仪表仪容、不良行为、不良习惯等）；

7、随时查包厢：卫生（特别是包厢内的洗手间）

电器设备：灯光、空调；

物品摆放：台面摆台是否齐全、是否规范；

转台及桌椅检查；

工作柜：a、备用的餐具、酒具、杯具、茶盅。更换的骨

盆、口汤碗、调羹、烟灰缸等。b、毛巾并叠放整齐、放入毛巾柜加温（暂定在一餐服务过程中至少换三次小毛巾）。c、应急用的口布、餐巾纸、牙签。d、服务用具：托盘、毛巾钳、开瓶器、公叉、公匙、、长柄汤勺、刀、打火机等。e、酱、醋瓶、壶。f、茶壶、热水瓶、茶叶罐。

餐中工作：

前期：

1、迎宾员是否到位；点菜员是否到位；服务员是否列位；

2、亲自迎宾、与熟客打招呼、叫名服务，并亲自为客人点菜；

3、查灯和空调是否按规范开启（无客人包厢中餐12点、晚餐6点半需关闭）

4、调配人员到已到客人包厢帮忙？是否增加点菜人员？

5、同时检查服务员有无按规范做：加、减位；有无按标准推销酒水；有无拉

椅让座，有无帮客人脫外套。

6、上菜情况：

1）一有菜单上来：立即查看：

写“上”客人齐否否——“停”

“叫”齐——“叫”——电话通知，二次；

2）有无虾、羹等快菜——无（是否都是蒸菜、慢菜：各吃、清水全鱼、粤菜、蛇排、煲、刺身类）——提前催菜

蒸菜、慢菜——点时就解释：慢，一上菜就叫

3）是否有大菜——提前通知厨房

刺身、牛头、清水全鱼、各吃、炖品、蛇类、鸡煲、野味等

4）高档菜注意次序和速度

若点的大菜多，特别安排好服务员、加强服务

5）几人几个菜：多

少：根据用餐情况提前加菜（关照服务员）

中期：

1、菜肴情况：

1）菜是否及时上，是否一起上（特别注意重要客人、重点包厢）

2）菜品摆放：荤素搭配、颜色、器皿、大盘换小盘

3）哪有大菜：清水全鱼、各吃、炖品、牛头、蛇排、土鸡煲需备的佐料、工具备好了吗？需要帮忙吗？

上去后介绍了吗？——怎样介绍？

2、查规范服务情况：

礼貌、微笑、开口服务怎样？

上菜报菜名吗？

骨碟、烟缸及时换了吗？

分菜及时吗？会分吗？

点烟服务做了吗？

有常客通知领班、经敬理酒吗 ？

有无窜岗现象？

桌子上脏吗？乱吗？

有无挑剔、难以服务客人吗？

3、其他：

哪个包厢服务员是新手不懂，需帮忙或需多监督？

哪个包厢一人两桌需帮忙？

哪个包厢是大桌用餐客人多需要帮忙？

哪个包厢是VIP客人或者是内请？需要去跟进、问候，需要去

敬酒？

有无客人等位置？

后期：

1、菜肴情况：点心上了吗？有没有最后一个菜需要催？水果单下了吗？

2、服务及其他：

上水果时有水果叉吗？

清点客人台数、人数、迎宾记录了吗？

看客人吃得快慢决定对单、结帐

征求客人意见：菜肴好坏

服务好坏

其他建议

及时处理客人投诉

餐后工作：

KTV包厢有几个？准备好了吗？

值班领班把KTV包厢号、值班人员《跟踪表》填好后放总台

客人走时，查包厢：有遗留物吗？

是否有新菜（尝味）

银勺、水果叉少了吗？

酒水多的退了吗？

空调关了吗？

收台用周转箱吗？汤水会流淌在地毯、地砖了吗？

收尾结束工作检查，清场、卫生、餐具洗涤存放、电灯关闭等。

总结工作：

记录案例

统计桌数、人数、分数

填写每天工作日报表

抽空找员工沟通

绿单上交财务室

交通局自助餐工作：

1、餐前的卫生工作：地面清洁、餐具准备、热天防蝇灭蝇；

2、餐前的准备工作：分工分台，筷子、毛巾分桌到桌，开餐前5分钟

准备好每桌的米饭、汤；

3、餐中维持用餐客人多秩序或帮助打卡，督查服务员为客人添米饭等；

4、收尾结束工作检查，清场、卫生、餐具归类、空调、电灯关闭等。

花园酒店 二0一一年七月

第四篇：期货经纪人制度

期货经纪人制度

2009-10-28 16:00 上海大部分期货公司的待遇吧。

如果正式客户经理，工资底薪1500--3000，有的更高些，看个人工作经历和能力了。佣金提成比例大概10%到30%不等，也是根据公司的规定的。平均15%到20%肯定不会低于这个标准的。

那居间人是没有底薪的。返佣比例就很高，最低也要30%如果资金量大就50%甚至70%都有见过。也是要看你是否有客户资源了。

两家公司你都可以去面试或者谈条件。最好是先打电话谈居间人再面试。如果面试你是以低姿态去的，谈居间人的事就不好问出口了。一般期货公司对直接来谈居间人的人还是很礼遇的，毕竟要带来客户的。为什么返佣比例相差这么多正式员工不转成居间人呢？

首先是期货公司大多是国企控股，所以也算是国有成分的公司，对于各种保险保障都很好。

其实是，你可以以自己的亲戚朋友的名义做个假的居间人，把你做的客户放在那个居间人名下，其实返佣还是你自己在拿。任职客户经理即期货经纪人，向各位前辈们请教一下成为优秀经纪人的方法.在证券经纪人的规范清理工作进行多月后，业内人士对新管理办法即将出台的预期变得强烈。市场在讨论证券经纪人如何规范发展中，对证券经纪人数量、展业区域进行限定的新话题备受关注。

自去年下半年开始，券商对证券经纪人的规范清理工作便逐渐展开，直至目前，仍有多家券商在接受记者采访时表示，公司的相关工作还未完成。半年多来，大多数券商经纪人营销工作陷入了停滞。“近几个月以来，股市反弹走好，工作不能开展，我们很心急。”一位券商经纪业务负责人对记者感慨道。

春节前，业内便预期有关证券经纪人的管理细则将在节后公布，券商对开展经纪人营销业务的申请也有望随后开闸。目前，市场反复强势反弹，业内人士对新管理办法的预期变得更加强烈，各种针对未来证券经纪人如何规范发展的讨论也逐渐升温。

据知情人士的透露，管理层日前对业内少数券商下发了一份有关证券经纪人管理办法的文字材料，征求“券商如何规范发展证券经纪人队伍”的相关意见。除了对证券经纪人执业的具体内容、经纪人税务如何界定等问题的探讨外，该份文字材料中提到的很有可能对证券经纪人数量以及展业区域的限定，引起了市场人士新的关注。

“如果政策上有限定，证券经纪人的人数占公司经纪业务部总人数不超过40%，那么之前经纪人规模较大的券商将面临直接的影响。”一位券商经纪业务人士认为，即便是限定证券经纪人数量占券商总人数40%的上限，也有不少大型创新型券商将难免要“瘦身”，所谓人海战术为主的营销战略势必将因此大打折扣。

而一家中型券商的有关人士则表示，如果实行类似限定，对公司自身基本没有负面影响。目前公司经纪人数量占公司总人数40%左右，由于考量了公司的营销目标，打造一支高质量人才队伍，公司也并不要太多的经纪人。

另一方面，谈及证券经纪人展业区域可能会被限定，业内人士认为，如果实行限定，不论是以省份还是以区域等进行限定，都将对券商原本预计的经纪人营销业务目标产生一定影响。考虑到不同券商各自不同的情况，这样的政策对各券商的影响也不一。

证券行业分析人士指出，如果对证券经纪人的规模、展业区域进行限定，这将反映管理层对经纪人管理的从严态度。首先是“德”学习。

这个“德”不仅仅指的是品行好、诚实、守信用，而更多的是合规合法地按规则、按程序做事，学透有关的法律法规，按行政主管部门、行业协会、交易所、期货公司的具体规定做事，学会建立合法合规的书面有效约定，据此独立承担民事责任和行使民事权力，这是一个职业经纪人所应具备的“德”。只有具备良好的专业道德素质，从内在精神上坚定专业道德理念，才能够在期货上发展。合规合法地为投资者服务。注意研究有关的法律法规，如《期货交易管理暂行条例》及其四个管理办法、司法解释、《民法通则》、《合同法》、《担保法》等，以及交易所和期货公司的业务规程.第二是专业的学习，不愿学习或者说不会学习是传统期货经纪人的共有弊端，仅想着开发一个几十万元乃至上百万元的客户赚些佣金，不考虑事业的生命力是和自身的能力成正比的。一是基础知识；

二是技术分析理论(这方面的书如《期货市场技术分析》、《江恩理论》等)； 三是投资理念(这方面的书如《投机智慧》等以及一些大师的访谈、传记)；

四是交易系统数学模型，学习数学模型需要有较高的高等数学基础，这方面的学习主要结合具体软件交易系统进行； 五是期货交易的具体实务，如保证金、限仓、交割、结算等。

其实它是一个非常好的行业,但是对人性的要求很高,对一个人控制风险的能力要求很高,如果你不把钱看做钱,知道怎样去控制好你资金的风险,基本上来说,你在期货上的收益率高于一般金融行业的收益率

我想知道经纪公司是让我们自己去操作客户的资金还是公司用操盘手来统一操作,如果刚开始公司统一给我们这些新经纪人的客户的资金进行统一的操作,是不是会出现为了多为公司营利而不顾客户资金的风险进行频繁的炒单.如果这样的话,客户因为资金的损失,会不会转怨到让他认识了期货,把他领进了这一黑暗的深渊的经纪人呢? 还有客户因为输钱,是不是会与经纪人之间出现经济纠纷.可借鉴保险营销员管理办法,规范证券经纪人的从业资格行为 证券期货经纪人制度亟待完善

证券时报记者林根

证券和期货经纪人法律地位的缺失,导致两市场经纪人发展及管理陷入困境。

业内人士纷纷呼吁早日出台经纪人相关管理法规,分别对证券和期货经纪人进行规范化管理。

记者日前从券商渠道获悉,证券经纪人管理办法目前仍处于起草完善阶段,另一方面,期货经纪人的管理也有望列入监管部门 的研究课题之中。

可借鉴保险营销员管理办法

南方某地监管部门在其近期的“证券经纪人现状调研报告”中指出,由于我国现行法律法规对证券经纪的地位、从业范围、权利义务等一直没有明确规定,因证券经纪人误导客户、非法代理、不正当竞争等行为引发的投诉纠纷时有发生,这对客户、券商乃至证券市场都产生了不利影响,规范的呼声一直很大。

上述监管部门建议,可适当借鉴保险营销员管理办法,制定证券经纪人管理办法和证券经纪人从业规范,对证券经纪人的资格认定、行为规范和管理规则,以及证券公司的授权范围、管理义务和相关责任等问题进行明确。

据了解,券商与证券经纪人建立的法律关系主要有三种：一是劳动关系,即券商与经纪人签订劳动用工协议,券商保证其基本工资薪酬,并享受所在营业部绩效提成和客户交易佣金提成,但不属于券商编制中的正式员工。二是代理关系,即经纪人接受券商的授权,以券商业务代表名义专职从事客户开发与服务工作,券商不提供或有条件提供最低生活保障,其薪酬为名下客户交易佣金提成。三是居间关系,券商与证券经纪人签订居间合同,经纪人凭借其社会关系为券商介绍客户获取收入,其依据所介绍客户的交易量获取报酬,与券商不存在隶属关系。

期货经纪管理急需规范

记者日前获悉,上周中国期货业协会在北京召集国内约20家期货公司的高管,就期货经纪人管理的相关问题进行了座谈。据悉,监管层有意将期货经纪人管理列入研究课题。

参会的期货公司高管表示,我国相关法律法规对期货经纪人业务范围、权利义务,期货经纪人与经纪公司、客户之间的关系,期货经纪人行为规范等方面只做了原则性的规定,缺乏明显界定和可操作性的详细实施细则,这极大限制了经纪人的发展。部分参会人士认为,我国亟需出台期货经纪人管理办法,建立独立的期货经纪人管理制度和期货经纪人资格认定体系。

据悉,目前国内期货机构在岗从业人员总数在7000人到8000人之间,而全国期货市场经纪人总数约为15000人左右。从期货经纪人存在形式来看,期货经纪人大多以投资顾问、客户经理和工作室操盘手等名义附属或挂靠在期货公司。而从法律定位来看,一种是受雇于期货公司的经纪人,另一种是期货中介经纪人,包括居间人和客户代理人。其中,居间人比较常见,常常为一家或同时为几家期货公司专门从事招揽客户,期货公司为此支付一定报酬。而客户代理人则独立于期货公司,接受客户委托从事期货交易,其报酬往往是与客户约定利益分成。

业内人士认为,目前期货经纪人存在的问题主要有,一是法律地位缺失,身份模糊,导致麻烦不断。为了方便招揽客户,有的期货公司甚至允许期货经纪人假借期货公司员工的身份去开发客户,一旦经纪人过度追逐佣金,损害客户利益而引发法律纠纷,往往也会将期货公司也牵扯进去。二是发展环境恶劣 ,期货经纪人与期货公司员工相比地位较低,由于不是期货公司的正式员工,经纪人不享受期货公司员工薪金及福利待遇,也不涉及人事档案关系,其淘汰率高、流动性也非常大,这也使经纪人队伍水平长期处在参差不齐的状态。本报记者 易路

张勇(化名)是上海某期货公司的“大客户部总监”，从前一份工作跳槽入职时间不到半年，但业绩颇为不俗：前四个月就发展了近千万元的客户保证金，随后又开发了一个中型铜企的套期保值客户，农产品(10.96,0.12,1.11%)行情出来之后，其正在接触的潜在农产品套期保值客户多达五家。

但是张勇的“硬伤”却越来越多地阻碍其在公司地位的升迁：张勇没有期货行业从业人员资格证书。这点似乎难以想象，一个手握千万保证金、业绩突破能力卓著的“大客户部总监”，却没有进入这个行业所“必需”的最基本的通行证。“无论是我的业务能力，还是研究能力，或者对行情的把握能力，我都可以问心无愧，但是我就是考不下来从业资格证书”，这位学历不高，但是证券和期货行业从业时间长达10多年的“总监”级人物，只能自嘲自己“绿林(实战)出身，天生不是考试的料。”

而其所在的期货公司，为了能留住这位业绩突出、实战能力超强的“绿林好汉”，想出了一个折中的办法，无论是张自己出去开发客户，还是张的团队成员所开发的客户，签订开户协议时，必须由公司具有从业资格证书的工作人员代为签约。

事实上，从2008年至今，业界的清理力度正在逐渐加大。如张勇所在的大型期货公司分散于全国各地的营业部里，已经于去年年底普遍并严格地开展了。根据该公司下发给各营业部的通知，无从业资格的期货居间人(期货公司聘用的非公司正式员工)，均不得与客户直接签署开户协议，文件性手续必须由具有从业资格的工作人员代为操作。

张勇亦对记者感叹，“今年力度太大，要是还不考下来，估计这关难闯了。”

清退进行时

记者在采访过程中，屡屡见到一些年纪比较大、拥有着百万甚至千万的存量客户保证金的证券和期货居间经纪人，因为年龄和丢开书本时间太长的缘故，屡屡不能过关。

这一现象，记者得到了一些证券和期货公司高层的证实。位于北京东直门附近某券商营业部总经理向记者坦承，“我们公司最大的新增客户来源，主要还是这些经纪人的成果，很多人有着惊人的业务天赋和能力，但是他们显然不具备考试的天赋：刚毕业的学生、金融科班专业出身的学生、刚入行的年轻人，基本都能通过考试，但是他们太过年轻，缺乏锻炼和业绩积累，通常不是公司的业务主力；而一些拥有着较多的客户资源，对市场有着深刻了解的经纪人，却因为年纪都比较大，„泡市场‟的时间太长，再让他们拿起书本去考试，真的有点为难他们。”

“因为公司多次在公开会议上强调从业资格证书的事情，我们一个很强的客户经理觉得难堪，跳槽走了——虽然我们仍然给其发返佣，每月都近数万元，但是因为她的离开，属于她的客户明显交易不活跃了，也逐渐有人准备离开。清退这部分有能力没证书的经纪人，对我们也是个重大的损失”，上述经理无奈表示。

今年1月，青岛证监局曾就期货居间人的一些违规行为专门发布告示，提醒市场注意居间人违规案例抬头迹象(《关于谨防期货居间人损害客户利益的公告》)。

而在去年12月30日、定于2009年1月1日试行的《通知》中，青岛证监局对证券业违规经纪人行为的打击力度显然比以前要大出很多。《青岛辖区证券经纪人管理试行办法》中第二章第十条规定明确要求，“证券经营机构应清退不具备证券从业资格的证券营销人员”。

再往前追溯，证监会去年对违规经纪人现象的打击力度，也是前所未有。

根据证监会2008年11月向各地证监局下发的《关于证券公司经纪业务营销活动有关事项的通知》中要求，所有券商营业部经纪人从通知下发日起全面停止展业行为，包括开户、销售金融产品等，并立即到营业部书面解除原居间合同。在监管机关完成对券商经纪人管理核查验收后，合格经纪人与券商签订新的经纪人协议，展业前停止发放的业绩报酬按新协议规定计算核发。对不具备证券从业资格的经纪人要求参加12月份中国证券业协会组织的证券经纪人专项考试。

证监会通知下达之后，某著名大型创新类券商马上有所跟进。记者从内部渠道得到的该券商去年12月5日通知内容显示，“自通知下发之日起，所有居间经纪人全部停止展业行为(主要是指开户、销售金融产品等)……对已具有证券从业资格的居间经纪人……与公司订立新的经纪人协议后方可展业”。

该通知后还特别强调，对于那些“未具备证券或经纪人从业资格的居间经纪人，凡未参加考试和参加考试不合格的非员工营销人员将予以清退”。

而另一大型券商早在去年中旬就已经开展了这方面的工作——只不过在开展过程中，没有做好利益协调，引发了员工的不满和抗议，至目前似乎**仍未平。

在上述券商清退无证经纪人的过程中，都不约而同地全部抹煞掉通知下发之前这些经纪人对公司的贡献。对无证经纪人以前开发的所有客户的返佣，都不再支付；而某著名大型创新类券商也是在通知中明确注明：“对居间经纪人发放计算至2008年12月31日的业绩报酬”。“过山车行情”成导火索

可以说，从去年绵延至今年的证券、期货市场的“过山车行情”，成为了大清理行动的导火索。

据北京一位期货公司管理层透露，去年国庆节假期后期货市场突然出现的罕见暴跌行情，让很多节前持多仓过节的多头投资者损失惨重，除了部分后来被交易所“拯救”砍仓而强平出局的人之外，很多投资者损失惨重，甚至爆仓现象亦不在少数。

而在这样的背景之下，期货公司与客户之间的纠纷矛盾就被推向前台。

据深圳某期货公司驻京营业部的一位总经理介绍，在极端行情稍有缓和之后，期货公司就展开了对那些“爆仓”客户的保证金追索工作。“不可否认的是，目前很多操作期货的客户都是散户，资金实力本就不是很大，而他们操作铜等高价格品种，赌博的成分极大，一旦发生爆仓(亏损掉初始保证金后，仍倒欠期货公司部分保证金，即保证金余额为负)，则再让他们还钱，难度就可想而知了。”

“于是期货公司就根据合同将这些倒欠保证金的客户告上法院，要求根据这些客户合同补上其所欠金额——这时，戏剧性的一幕，也是让期货公司最措手不及的一幕就出现了：有部分客户拿出当时的合同，指着经纪人一栏的签字人，声称这些员工没有从业资格证书，没有开展经纪业务的资格，合同是无效的，或者起码也是期货公司违规在先，使用了没有从业证书的工作人员。”

“显然，事情的发生，明显给期货公司敲了一次警钟”，该总经理在记者答应其对发生上述问题的总部位于深圳的某期货公司的名称保密后，其建议记者可以电话求证一下，“这家公司现在肯定不会再招聘没有从业资格证书的居间人了。”

记者随后以某期货公司的老牌经纪人准备带资金(客户保证金)跳槽为由致电该公司时，虽然本没有招聘计划但仍然客气地接待了记者咨询的公司副总，最终还是在记者没有“从业资格证书”上卡壳了——商量了许久的结果是：可以跳槽过来，但是在客户开户文件等相关文件签字时，仍需由公司具有从业资格的工作人员“代办”，如果不放心没有依据而拿不到返佣，这个代签字的人可以是副总本人。

“经纪人乱象”

广东证券期货业协会去年9月对辖区期货经营机构会员的一份调研报告显示，去年客户对期货会员11起投诉中，涉及期货居间人代客操盘的就占5起。

纵观去年至今，愈来愈密集发生的证券、期货业界的经纪人纠纷案以及监管层为整治“经纪人乱象”而屡屡下重拳，似乎都与收入结构制度产生的问题不无关系。

对于这一管理层为之头痛的“经纪人乱象”，也许我们只有在重新审视经纪人的收入结构问题后，才能厘清它。

记者随机在网上搜索证券(含期货)公司的最新发布的招聘启事，以期按其招聘广告中所列的收入(构成)模式进行解析。记者随机搜索到的最新一期招聘启事是辽宁省某期货公司在北京朝阳门外的营业部的“投资顾问”招聘广告。

按照招聘公告中的说明，“待遇”主要包括：“底薪+优厚提成+其他补贴+专业培训+晋升机会＋社保福利”。

记者以应聘者身份电话向该公司求证，这其中的“底薪”，主要是分转正前和转正后，转正前1000-1600元，而即便这个基本的工资，仍要求完成一定的业绩才可以拿到，而转正后的工资，也不见得比这个标注高出多少，真正可以“大做文章”，也是让应聘者(经纪人)最为关心的，还在„优厚提成‟这一块。

上海某私募基金的首席分析师陈彦向记者介绍，所谓“优厚提成”，其实跟期货公司本身财务支付的关系不大。“一个经纪人发展来了客户，这个客户每个人交易多少次，产生了多大的交易量，这部分交易量需要向所在的期货公司缴纳手续费，而期货公司，只需要把这部分手续费，按一定比例返还给该经纪人，就等于发放了工资，兑现了“优厚提成”这一个承诺。”

而至于招聘广告中的“其他补贴”，其实已经包含在了“底薪”当中，“只不过单列出来好听一点而已”。“剩余三项，就更具活动空间了，培训和晋升，都是以业绩为前提，你若没有业绩，不能给公司创造保证金增长和手续费收入，则一切都是空谈”，陈彦介绍。

“公司不会与你签订用工合同，甚至这些招聘启事，很多都不是期货公司自己打的广告，更多的可能是这些公司里面的经纪人团队自己出资做的广告，也就是说，当你去应聘的时候，你其实是在向该公司的另一个经纪人应聘，你并没有与该期货公司直接发生关系——你隶属于付钱打这个招聘广告的人。”

记者在跟上述招聘的公司进行电话咨询时，陈彦所说的绝大部分内容，都被证实属实。

“其实对这个群体的绝大部分而言，他们几乎不是期货公司的正式员工，虽然拿着该期货公司给印制的名片，并且以该期货公司的名义开展工作，但是他们并没有归属感——在缺乏归属感的前提下，拉到客户，赚到钱，才是最终之途”，陈彦如是分析。

因此，当这些怀揣淘金梦的年轻毕业生们意识到所谓“优厚提成”，主要还是来自于自己手里客户的操作频率和资金存量之后，则拼命适用各种“话术”、甚至是虚假承诺(如“保赚”、“无风险”、“高收益”)去开发客户，而对已开发来的客户，用尽办法催促其频繁交易(俗称“打单”或“炒单”)而产生大量交易手续费以便获得高额返佣。

目前，国家对期货居间人的管理没有相应的规定，在居间人资格认定、市场准入行为规范方面仍存在空白点。客户对居间人群体的认识还较为模糊，期货公司虽制定相应的管理制度，但为了公司收益，在实际管理中有些公司还稍显宽松。对此，有业内人士表示，要清除掉这一灰色地带，首先就是规范期货居间人队伍，“这一群体是不能忽视，也不可能清除的，它是市场的客观存在”。要承认期货居间人，将之合法化，纳入到法律监管中来。其次是要有严格的资格认证，最好是对期货居间人也进行年检。

此外，在管理上，也有专家提出可以实行注册登记、档案管理、资料共享，让期货公司能够通过官方渠道查到期货居间人的资格，杜绝期货居间人的违规成本低、打一枪换一炮的现象。同时，恶意炒单的行为也会有所约束。在我国期货业发展初期，外盘期货十分盛行，尽管其最终因缺乏合法的

地位和规范的操作及所引起的种种社会问题而被禁停，但是它能在短期内获得

迅速发展，除人们对新生事物充满好奇，对快速致富抱有急迫的期待外，直接

引进境外成功的期货经纪人制度也起着相当重要的作用。

当时因许多期货公司均有港资背景，市场开发模式也受港台期货证券业

经纪人制度的影响，各公司对所招聘的经纪人都进行短时间强化训练。外盘人

士的言传身教对于期货基础知识的传播、CALL客技巧的提高、技术分析的推广

均有着积极的意义。借助经纪人的专业知识、开发客户技巧及公司的激励机制，期货经纪公司的业务必将得到快速提升。事实证明，这是一种十分行之有效 的方法。

目前，虽然国内一些期货经纪公司不像在做外盘期货那样大量启用经纪

人开发市场，但是经纪人的身影仍或明或暗地存在于内盘期货中，即仍有一些

期货公司启用经纪人协助开发市场，只是因为没有明确的法律定位，法律制度 的缺失致使其管理制度难于建立。因此，经纪人行为不规范的事件时常发生，无法得到根本解决。

根据国外成熟的期货市场经验，期货经纪人是衔接期货经纪公司和客户 的中介，隶属于期货经纪公司。经纪人必须接受公司的管理，享有公司薪金及 福利。他们具有营销期货产品的能力，指导客户进行期货交易的能力，还可以

作为客户的授权人，接受或下达交易指令，为客户划拨资金，与客户协议获利

分成等。但根据《条例》规定，我国期货经纪公司不能接受客户全权委托业务，这主要是由于法律上没有明确经纪人制度所致。在期货经纪公司的从业人员

中因为没有经纪人的位置，以致于期货经纪公司的代理权限受到限制，期货经

纪公司对客户的优质服务难以展开，比如帮助客户获取利润能力、控制市场风

险能力，为客户提供个性化的方案及实行方案的能力等。当前期货经纪公司及

营业部市场开发工作多由市场经理执行，少有经纪人配套，这已经使期货公司

市场开发能力受到限制，通过经纪人制度拓展市场开发营销能力已成为当务之

急。

从以上意义讲，我国期货市场不是存在需要还是不需要经纪人的问题，而是存在如何使用经纪人的问题。数年来由于期货市场规范发展，我们也积累

了加强从业人员的管理经验，这为科学管理使用经纪人创造了条件。合理地借

鉴这些经验，需要我们在法律法规中明确期货经纪人的地位和作用，将经纪人

纳入从业人员管理范围中，对从业人员严格细分和加强分类管理，明确行政所

属，要求其接受业务培训和管理，恪守职业操守，建立诚信档案等。相信对经

纪人的合理使用，将推进期货经纪业进入新的发展阶段。美国期货业的经纪人管理模式及启示

从期货经纪产业在国际上的发展情况来看，期货公司由直接管理客户变为直接管理经纪人，再由经纪人来管理客户是主要模式，这个模式也必然适用于我国期货经纪产业。经纪人模式的实质是借助于灵活高效的激励机制，通过专业化的分工与服务，扩大期货市场的影响，促进期货经纪产业的发展。因此，以制度内外的各种经纪人为轴心重构组织体系、业务流程和经营机制，必将成为决定我国未来期货公司竞争优势的关键一环。

美国期货市场是世界上发展最为完善的期货市场，其经纪人管理制度也最为全面，美国商品交易管理委员会（CFTC）针对期货经纪人业务内容的不同，对期货经纪人进行分类注册，分类管理。大体上，这些期货经纪人依附于期货市场，承担三类职责：一是负责开发客户资源，并依据其开发客户的交易量按一定比例提取佣金。在美国，直接面对客户的就是销售经纪人，如经纪商代理人（Associated Persons，AP）、介绍经纪人（Introducing Brokers，IB）等。二是对客户进行交易指导和分析建议，并收取客户相应的报酬，如商品交易顾问（Commodity Trading Advisors，CTA）等。三是全权接受客户投资理财委托，与客户分成收益，如商品基金经理（Commodity Pool Operators，CPO）和商品交易顾问等。期货公司管理此三种功能经纪人的一般功效如下：

此外，根据期货公司是否把各种经纪人纳入其组织体系，可以把美国经纪人管理模式的组织结构分为内置型和外挂型两种。所谓的内置型组织结构是指经纪人成为期货经纪公司的员工，其民事责任由期货经纪公司承担。在内置型组织结构下，经纪人以固定工资为主，尽管达到一定交易量时也可以取得佣金提成，但所要求的交易量比较大、提成的比例也比较低。内置型组织结构的优点是：有良好的保障，对员工的约束很强。可以较好地稳定人心，使员工能够保持归属感，可以将企业原有的价值理念和企业精神较好地展现给客户。缺点是激励不足，员工的依赖心理较为严重，可能养成被动工作习惯和惰性思维从而影响营销成效。所谓的外挂型组织结构是指将业务进行有条件地外包，期货公司和经纪人是以合作伙伴的形式共存。在外挂型组织结构下，经纪人完全没有底薪或象征性地给一点底薪，经纪人的收入几乎完全是通过佣金提成，不过，其提成比例可以相当高，通常可以达到期货公司所收到的佣金的50％以上。外挂型组织结构的优点是激励很强，可以给经纪人更大的经营自主权利，使其主观能动性得到最大限度的发挥，政策方面则可以做到灵活多变，收放自如。缺点是经纪人对期货公司没有信赖性，也缺乏归属感。存在一定的道德风险和政策风险，风险管控工作要落到实处，才能够保证企业的品牌不受损害，客户的利益得到保证。

期货业务的发展涉及到开发客户和服务客户等一系列重要环节。从美国期货业的经纪人管理模式来看，销售经纪人是期货公司的客户关系管理员，他们的工作是开拓客户和普及基本的期货知识，而绝不能单纯理解为外派销售人员。通过交谈、表格、拜访等方式了解客户的基本情况，以及客户对风险收益的预期和偏好，然后为客户选择最优的服务方式。在签订服务合约后，销售经纪人就将客户及其资产直接转交给下一个环节——咨询经纪人或理财经纪人，由后者负责利用各种市场信息和研究产品，对客户进行交易指导，或根据市场的变化代理客户交易，帮助客户规避风险，实现收益。目前国内市场上这些环节一般在期货经纪公司内部没有再进行细分，职责也不十分清晰，从开发客户、咨询服务到交易指导均是由“全能”工作人员来完成的，没有体现出专业分工的优势。在我国自然人经纪人制度建立之前，期货公司大可以借鉴国外的经纪人管理模式，在公司内部确定严格的分工，进行相应的培训，确定较高的业务标准，设计合理的激励机制，以利润为导向，严格考核，以此改进期货公司的运行机制。

尽管我国目前没有明确的自然人经纪人制度，但是功能意义上的经纪人在市场上却普遍久已存在，经营好完全外挂型的理财经纪人，如居间人和期货工作室等，对于保证期货公司的客户来源意义重大。应该说，管理外挂型经纪人的风险并不是不可克服的，也只有那些能够以高效率来管理外挂经营人的期货公司，才能够把内部和外部资源合铸成威力巨大的竞争利器。

第五篇：保险经纪人制度

国外规定保险经纪人的经营范围包括财产保险、人寿保险以及再保险。

在美国，保险经纪人可以分为销售财产和责任保险的经纪人和营销人寿保险经纪人两大类。一般允许地区、全国和全球性的保险经纪公司兼营财产和责任保险，团体人寿和健康保险的经纪业务，并可安排再保险。但在人寿保险营销方面，美国保险中介以保险代理人为主，在一些州(如纽约州)，特别规定保险经纪人不得办理人寿保险与年金保险业务。

在韩国，保险经纪入主要分为人身保险经纪人和损害保险经纪人，允许二者兼营，前提要分别取得人身保险经纪人和损害保险经纪人的执业证书。但在韩国。严格禁止保险经纪人兼营保险公司、保险代理人、保险精算人及理赔理算人的业务。相比之下，英美国家规定相对宽松，允许个人保险经纪人兼营保险代理业务。

作为中介的保险经纪人主要以收取佣金为利润来源，各国对此有不同的规定。在英国，佣金率是由保险入和经纪人协商确定，监管机关不规定佣金率的幅度。如果投保人要求获知保险人所支付的佣金金额，保险经纪人应及时向投保人披露。在美国保险经纪人根据不同的险种收取不同比例的佣金，一般收取佣金的方式主要是按照保险费比例支付佣金或按赔付率支付利润分享佣金。佣金支付标准通常根据保险公司经营的业务、性质和种类等因素不同分别来确定。

现在英国也逐步采用了双方通过讨价还价协商收取佣金的制度，在韩国，保险经纪人的佣金由保险人支付，保险经纪人需将佣金等相关内容进行记账，以供投保人查阅，法律禁止保险经纪人向投保人收取中介手续费或其他费用。

长城保险经纪公司网站

江泰保险经纪公司的核心竞争力

先进的制度

江泰在实践中建立了一整套与中国保险市场相适应、符合保险经纪业务发展的管理体制、经营机制和管理制度，从而形成了较强的组织竞争力，被业内公认为探索和成就中国保险经纪事业的先行者和成功楷模。江泰崇尚人才，求贤若渴，运用高科技风险投资原理，建立了“江泰保险经纪人创业基金”。江泰是培育保险经纪人才的沃土，在国内率先推出首席保险经纪人制度。

先进的文化

江泰以合作万岁、执行到底为企业文化旗帜，塑造了具有中国传统文化特色和现代管理理念相结合并符合保险经纪行业特点的企业文化。经过这种文化氛围熏陶的江泰人“用明天思考今天，用今天成功明天”，以与社会各界团结合作、优势互补、携手发展，实现共赢为使命，在实践中逐步形成了“诚信、合作、创新、卓越”的企业精神；“客户至尊，服务至上，技术领先，质量第一”的企业宗旨；“信息，关系，技术，服务”的制胜法宝；专心、专注、专业的职业风范。江泰所取得的一切成绩都是“合作”与“执行”的必然结果。

核心的业务

江泰是在完全市场化的环境里成长发展起来的，被业内外公认为最具市场化的保险经纪公司，大型商业保险、高科技保险、农业保险、团体人寿保险等业务具有较强的竞争优势，充分体现了公司“高科技、高风险、高效益的大企业、大项目、大机构”的市场定位和江泰保险经纪人的专业优势，产生了最广泛的品牌效应。

核心的技术

江泰将先进的风险管理技术、缜密的保险方案制订技能、卓越的出险索赔效能、周到的客户服务体系科学、有机地集成并“量体裁衣”地服务于客户，保证客户参与保险行为利益的最大化，从而形成了江泰独特的保险经纪核心技术。而基于江泰的风险管理研究所、非寿险、再保险、数据信息等技术支持部门的不断创新，则保证了江泰的保险经纪技术水平始终处于国内领先地位，并不断向国际一流水平攀登。

核心的客户

“客户首选”是江泰为之奋斗的最高目标。江泰利用其先进的管理制度和核心的保险经纪技术，以及建立起的高标准、零距离、本地化、现场化、随叫随到、量身定制的服务标准和体系，已经实现了江泰与广大客户之间相互依存关系，客户的续保率超过了90%，在全国十多个行业中建立起一大批有较强影响力的忠诚客户。

来源江泰保险经纪公司网站