出纳科工作总结草稿

第一篇：出纳科工作总结草稿

出纳科工作总结

转眼间，2012年上半年就过去了。出纳科在这半里发生了许多转变，具体情况总结如下：

一、日常工作与制度执行情况

严格按照资金拔付通知、资金支付计划和付款规定进行支款。“以财务为中心”合理调配资金，保证资金使用最佳效果，力求所支的每一笔款项达到最佳收益。时常谨记“谁的钱进谁的账，由谁支配”，保证了付款单据没有让他人代领现金，对本人不能到场的，我们要求提供银行卡号进行网银处理。付款的时候我们严格按合同约定的付款方式进行支付。对接到的增值税发票我们做到了随即登记随即传递。我们从原始凭证做起，认真整理接收的每一张单据，审核单据是否真实合法，单据的出具人是否是单据的合法使用者，有无编造、涂改现象，持单据人是否与业务内容有关；做到了合法准确、手续完备、单证齐全。认真粘贴每一张附件，在附件上我们都做到了收有凭付有据。每月末对资金拔付通知和各子公司资金支付计划进行装订，保证了业务处理流程“可视”，便于监察部门的审计和追溯。

二、工作中所存在的问题和不足

服务意识不强,有怠慢客户现象。专业知识薄弱，队伍整体素质不高。队伍工作主动性不强，对工作积极性有限，进取心差，缺乏自主性、主动性。资金监管不到位，没有进行资金跟踪管理，导致几个驻外子公司资金管理水平还停留小作坊阶段，严重与集团脱轨。

三、下半年工作计划

1、加强服务理念，发挥窗口效应。

牢固树立“客户至上”的服务理念。思想意识决定的日常行为，只有思想到位了，我们的服务才有可能到位。出纳工作是服务窗口也是形象窗口，“急躁、暴躁”是出纳工作中的大忌。所以我们要有足够的耐心和细心，在工作过程中除了要不断提高自己业务能力，还要提高与外界的沟通能力；在脚踏实地履行职责的同时也要提高改善自己的服务形象。

2、加强队伍建设提高队伍专业知识。

“木桶理论”认为，桶的容量取决于最短的那一块，一个人的素质高低会影响到整个队伍素质的高低。“工欲善其事，必先利其器”，强化学习，练好内功是提高自身素质境界的必然要求。我们在总结工作经验的同时要努力学习会计专业知识、支付结算制度、银行结算制度、现金管理条例，费用报销制度、发票管理制度等等；只有掌握了政策法规和制度，明白了自己哪些该干，哪些不该干，哪些该抵制，工作起来才会得心应手，才不会拉我们队伍的后腿。

3、加强资金监管力度

各子公司、各委员会、各部门“以财务为中心”的意识还没有完全建立起来，缺乏对资金运用的严格控制观念，导致各个地方资金占压严重，各项资金运用环节普遍存在着监控不力现象和不遵守财务制度现象。财务也因此无法掌握真实准确的物流信息来控制资金流，出纳科也只能被动支款。财务委会员的财务制度变得形同虚设、无法有效地发挥作用。企业的流动资金也因此而变得周转缓慢，产品成本居高不下，企业的管理成本也越来越高等问题；这些问题最终导致了企业的现金流周转缓慢。搞好资金管理,建议做好以下几个方面工作。

首先把各子公司的资金计划上报员归属财务委，作为财务派出人员对支出资金进行跟踪管理。出台资金监管考核办法。核定各子公司资金的合理需要量。财务委要发挥“集团管控”作用，以需要与节约兼顾为基本原则，采用先进合理的计算方法，确定资金的合理需要量。资金合理需要量，可以通过资金预算的编制来实现。按定货量组织生产，合理原辅材料，生产工人配置；尽快处理积压物资，及时处理闲置、过时、未使用的固定资产；节约成本就是增加收益！

财务委会要改变目前仅限于对企业内部价值信息进行综合处理的做法，多方收集企业外部的有用信息，主动研究市场，自觉参与企业技资项目的测算、论证；考虑货币时间价值和风险价值，准确比较项目的投资回报率和筹资成本率，把好项目的财务预算关；加大对在建工程的财务监督，跟踪考核项目的资金使用效果，建立项目决策负责制，杜绝集体决策、集体负责、最终谁也不负责的现象。建立资金结构的约束机制，财务委必须运用财务测算方法确定供应公司最佳购存点，加大财务部门对资金运筹的调控力度，按风险类别划分客户，正确估计和把握客户的信用品质，建立客户信用风险财务分析制度。

建立资金循环机制，抓好资金的流程管理。财务委要对企业的资金统一管理，集中调度，有偿使用。内部拆借资金要模拟银行结算，拓展资金成本的核算内容。规范企业的融资行为，财务部门要克服重商品信用轻资金信用的思想，保持良好的融资信誉。

总之要搞好企业资金管理，不能单单只靠财务，企业的管理层和各级中层管理干部也要牢牢树立“以财务为中心”意识，带头遵守企业的财务管理制度，提高企业内部各项制度的执行力，从企业整体利益出发，尽职尽责，做好本职工作。

第二篇：2011年出纳科员工工作总结[模版]

出纳科员工2011年工作总结范文

一、以“勤恳务实、勇于创新”为信条，加强学习，提高自身素质。

三年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。利用业余时间，通过自学考试获得山东经济学院金融专业专科学历和助师资格。在抓好自身业务理论学习的同时，我能够立足本职工作，苦练出纳基本功，并取得较好的成绩。先后获得省行级单指单张、机器点钞能手称号、总行级机器点钞能手称号，在省分行第三届业务技术比赛中，获得出纳专业机器点钞第一名的好成绩，2011年4月被推荐到省分行干部管理学校参加出纳机器维修和反假钞培训学习，为今后工作夯实了理论基础。2011年10月，在竞争上岗中，我竞聘到第二储蓄所。到岗后，在部室领导和主任的帮助下，我立即扑下身子学习储蓄各项规章和专业知识，在短时间内能够独立对外办理业务。当时，储蓄专业正面临储蓄综合业务上机，时间紧、任务重。我珍惜每一次外出学习和上机实践机会，多问、多学、多练，不分昼夜地加班、加点，结合自己在会计业务系统上机中学到的知识和摸索出的经验，很快熟悉了储蓄专业系统上机的各项工作。在2006年11月4日上机中，我所在的储蓄所做到了不压单、不压人，很好的完成了上机后的第一天工作。

二、以“立足本职、扎实工作”为理念，勤奋务实，为工行事业发展尽责尽职。

三年来，我先后从事过管库员、出纳员、储蓄员等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为工行事业发展鞠躬尽瘁。2006年8月，在我行内退人员离岗后，出纳科人员缺口较大，我主动承担起大量的工作。清点现金是一项要求严、任务重的工作，我时时刻刻严格要求自己，按规章操作，快捷高效的办好每一笔业务。在三、四季度，我每天收款量月均在300万元以上，占我行月均收付量的40%左右。在出纳科期间，我同时兼任管库员工作。大家知道，管库员是一早、一晚，两头必须准时的工作。工作中，我认真学习管库员守则和库房管理的各规定，严格遵守库房钥匙的管理规定，协助科领导共同做好现金清点、上缴人民银行等业务，及时、准确地使储蓄专业库包出库、入库，保障了一线的工作需要。在从事所内业务主办时，我积极协同所主任搞好各项所内工件利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。

三、以“客户满意、业务发展”为目标，搞好服务，树立热忱服务的良好窗口形象。

在出门收款中，每到一处，我们的一言一行，能代表我们工行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，不该说的话不说，不该做的事不做，积极为客户着想，在规章范围内，积极为客户办理残损币兑换、代捎回单等，极大的方便了客户。同时，向客户宣传我行的各项新技术，新业务，新政策，扩大我行的知名度。把了解到的企业现金量、重大投资、款项专移等情况及时向信贷部门汇报，为我行对企业的全面了解和信贷工作提供及时有用的信息。在许多季节性的大额现金收款中，我都认真对待每一次大额现金收款任务，期间的工作也得到了信贷、公存等科室领导和同事们的认可。

我到二所工作后，由于所里代发财政工资较多，牵挂到的各单位事情也比较多。在各种代机款，代交费，以及单位与银行的业务来中。我想客户所想，急客户所急，协同所主任共同搞好服务。获得了各单位会计人员的信任和支持。在离退休职工换取工资时，提前兑换好大小票，积极主动、热情服务，尽最大努力为老年人提供方便，让他们高兴而来、满意而去。一次，东关批发市场一农资经营户送来三麻袋零、残、破币，要求兑换，我们加班加点，仅用一周时间就把三万余元兑换好的现金送到储户手中。此后，这位储户陆续把自己的资金转移到我所来，成为我们的黄金储户。这样的例子还有许多。由于工作认真勤奋，在2006考评中，我被评为良好。

入行十年来，在不同的岗位上，我都兢兢业业、任劳任怨，也取得了一定的成绩。总结过去，是为了吸取过去的经验和教训，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，请各位领导和同事批评、指正。同时，本人也热切企盼有机会为工行今后的发展继续贡献力量。

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第三篇：2010年会计出纳科工作总结

2011年会计出纳科工作总结

一年来，我们会计出纳科全体同志在支行领导班子的正确领导下，在全行各位同仁的大力支持下，我们全科同事坚决贯彻总行和支行领导的指示精神，以科学发展观为指导，紧紧围绕全行中心工作，努力强化“三个意识”，工作尽职尽责、任劳任怨，积极实践，抓培训，提高核算能力；抓分析，当好领导参谋;抓服务，树立企业形象；抓监督，保证资产安全。充分发挥了会计部门工作职能，较好地完成了会计核算、财务分析、现金收付和审核监督工作，各项工作受到了总行和支行领导的肯定，实现了年初制定的工作目标。

一、端正态度、积极学习，全面提高会计出纳基础工作水平为大力提升全体员工的业务水平，营造全员钻研业务、苦练基本功的良好风气，提高结算效率和办事效率，为客户提供更满意的服务，经张伟行长亲自提议，在全行范围内开展业务大练兵、大考试活动，本支行积极响应，以全员参与、勤学苦练、提升素质、注重实效为出发点，以各项金融业务基础理论、基础知识为主要内容，组织全行员工积极学习理论知识，抓紧业务技能培训。

在大练兵、大考试活动中，会计科全体员工勤学苦练、提升素质、注重结合，把日常的业务工作和大练兵活动紧密结合、练兵活动期间和长期学习结合，个别学习和集中学习结合，合理安排好时间，制定适合会计科员工的学习计划，使得活动有序开展，形成了全员学业务、钻研业务的良好风气，通过开展业务大练兵、大考试活动，提升了员工的综合素质和实际工作能力，进一步夯实了基础业务，提高了员工工作质量和效率，为客户提供更专业更有效地服务。

二、加强学习，恪尽职守，全面提高会计出纳工作水平。

为进一步适应“新核心系统上线”后的会计工作，我们会计出纳科自觉加强了政治与业务学习，我们根据会计出纳工作特点，全科同志从业务学习和日常服务入手，组织科室内部的理论业务学习和讨论，组织出纳人员学习整点标准、假币识别能力、对点钞速度及准确性进行综合训练考核，全科上下形成良好和谐的学习氛围；在工作中，注重工作中的细节，对市行传达的每一个文件、通知都认真贯彻，办理每一笔业务中都严格按操作规程办理；全科同志都能和谐共处，以行为家，上下配合，不推诿、不拆台，以积极主动的工作风貌完成自己本职工作。出纳科的每名员工都能树立主人翁精神，在工作中不推，不等，不靠，积极主动完成自己的本职工作，做到全年库存无积压，无差错。两名管库员起早贪黑，全年无休息日还肩负着去锦州押运款的重任，从不叫苦叫累，勇于奉献做到现金调缴及时、准确。

三、规范核算程序，强化会计监督，搭建防范金融风险的平台。

截止11月30日支行各项存款219287万元，贷款50658万元实现了收入、利润及存贷款指标新突破。在这一年中，我们会计出纳科在强化制度建设，规范核算要求，落实工作责任的基础上，强化了以下五方面工作：

第一根据支行工作安排，对会计人员分工进行了调整，细化了工作分工明确责任，对分工及交接情况进行的认真的落实，加强规范了登记簿管理，登记簿落实到人，从而提高了对工作的掌握和控制能力；

第二针对计算机管理建立了《锦州银行北镇支行计算机系统突发事件应急处理预案》等制度，确立了相关责任制度，保证了突发事件的妥善处理；

第三是全面落实整改措施，杜绝重复出现类似问题。我们先后接受了总行和市银监局的检查，针对检查中发现的有关问题，我们科组织人员进行认真细致的分析，变问题为契机，深入进行了整改，根据检查问题积极开展了全行自查和排查，查找类似问题，形成了相关制度，极大地促进了全科人员的规范意识；

第四是严格执行出纳工作制度，开展内控制度自查工作，坚决做到“三个必须”。即现金收付时必须钱帐核对相符；日终现金箱包上锁前必须核对帐实相符；现金箱包必须

双人上锁。重视现款安全严防盗、抢案件的的发生，经常检查报警设备、灭火器及防卫器械是否处于良好状态同时对内做好岗位制约和会计监督坚持印、押、证分管营业终了入库保管及时做好内外帐务核对严肃财经纪律严防经济案件的发生；

四、增强服务意识，丰富服务形式，树立良好企业形象。

服务是企业发展的根本，为全面落实总行“服务社会、造福大众”的工作宗旨，2011年我们科在继续坚持深化窗口服务工作，提高窗口的办事效率、办事质量的基础上，狠抓了客户调查、存款吸收和大客户服务二方面工作。

第一、2011年我们从全局角度出发，提高全科同志对存款重要性的认识，上下齐动员，克服重重困难，积极挖潜、主动出击利用窗口优势加强了与各单位财务人员的联系，吸引存款源，利用业余时间开展存款业务推销，推广我行的服务面。2011年全科同志共计吸收存款 8000余万元，较好地完成了存款任务。

第二为深化服务方式，我行与青岩寺签订了代收存款协议，建立了 “大客户”窗口服务“绿色通道”，针对客户提供零币清点、上门服务等专业化、特色化、差异化、人性化的服务，出纳科的员工从夏日炎炎到雪花飞舞，大家无论风雨每天行程四五十里轮流上山去收款，全年上山收款共计

12000万元，极大的提高了客户对我行的认知度和忠诚度。

五、工作不足方面

一、业务操作上有时存在不认真，不仔细现象。

二、员工对理论学习不够，在工作中有急躁和畏难情绪。

三、宣传报导方面做得不够好，只是为完成任务，不积极主动。

四、工作中缺乏安全防范意识。

六.明年的工作安排

1、加强银企对账。与企业对账工作做到实处，采取上门对账的办法，真正意义做好对账，确保资金安全。

2、做好会计出纳全体员工的吸收存款能力增强工作，分别找员工谈心，增强存款意识，努力完成行里下达的存款指标。

3.完善内控制度，强化制约措施。对现有不合适、不合理的会计制度及时进行补充、修订，使之更严密、更完善，通过建章立制，使内控制度的触角延伸到会计核算的每一个角落，保证有章可循，有章必循，违章必纠，堵塞漏洞。

4.严密程序，强化管理。要按照相互分离、相互制约的原则，对所有岗位都要制订制约措施，避免管理失控、制度

悬空。严格实行印、押、章使用与保管环节的相互分离，做到相互牵制，相互监控。

北镇支行会计出纳科2011-12-9

第四篇：年终工作总结草稿

年终工作总结草稿

2013年还有1个月就完蛋了,不知不觉和大家群居了一年，感觉很好，在即将走过2013年迎来崭新的2014年之际.作为本群一员，现在把一年的工作情况和今后打算做如下：

在一年里，我们紧密扎根在QQ群里，团结在群主周围，高举“有空必来，有来必言，有言必留，有留必看”理论的伟大旗帜，认真贯彻落实“雁过留声，人过留言，鸡过留蛋，鸭过留毛”的要求，坚持“知无不言、言无不尽”的指导思想，弘扬“一不怕手酸，二不怕加班，三不怕头晕，四不怕眼花”的大无畏精神，把“保持联系，经常骚扰”作为振兴本群的第一要务！经过努力，从根本上改变了“几天来一趟，想到才来上，来了不说话，逛逛就走人”的方式。坚持“四有”原则，即“有组织，有预谋，有把握，有成绩”。坚持做“四有”群友，即:“留言有新思想，灌水有新思路，吹牛有新突破，抬杠有新局面”！相互促进，共同发展，从而使咱群走上可持续发展的伟大道路，同时坚决贯彻了2013年七大新观念：

1、钱不是问题，问题是没钱；

2、水能载舟，亦能煮粥；

3、一山不能容二虎，除非一公和一母；

4、火可以试金，金可以试女人，女人可以试男人；

5、喝醉了我谁也不服，就扶墙；

6、就像一只趴在玻璃上的苍蝇，前途光明，出路没有；

7、问世间情为何物？都是一物降一物。

回首过去的一年，虽然我很少发言，但为了表示我的忠诚，在新的2014年，特向群主保证：群主的脾气就是我们的福气；群主的要求就是我们的追求；群主的鼓励就是我们的动力；群主的想法就是我们的做法；群主的酒量就是我们的胆量；群主的表情就是我们的心情；群主的嗜好就是我们的爱好；群主的意向就是我们的方向；群主的小蜜就是我们的秘密；群主的情人就是我们的嫂嫂。。

同时，我还要做到：1.群主没来，我先来，看看谁坐主席台；2.群主没讲，我先讲，看看话筒响不响；3.群主说话，我鼓掌，带动下面一片响；4.群主吃饭，我先尝，看看饭菜凉不凉；5.群主喝酒，我来挡，誓把生命献群党；6.群主睡觉，我站岗，跟谁睡觉我不讲！

总结完毕！

第五篇：工作总结草稿

工作总结

2011已经过去，不知不觉已经工作一个月了。回首过去一年的工作，虽然只有短短的一个月却让我受益匪浅。在各级领导的教导和培养下，在同事们的关心和帮助下，自己的思想、工作、学习等各方面都取得了一定的进步，个人综合素质也得到了一定的提高。在这一个月的工作和学习中，接触到不少人和事，在此把我从中体会到的做一个总结：

首先，一个月来和大家相处，我感受到了公司的温暖。由于才踏入社会这个圈子，很多地方都不懂，也有些与大家格格不入。但是同事们、领导们都很关心我，也乐于帮助我。都说要想做事，必须先学会做人。我也会努力适应环境，与大家和睦相处，共同进步。

其次，我学习了担保业务的相关知识，明白担保业务所涉及的知识相当多，法律、经济各方面都有所关联。通过对一些被担保企业的走访、保后调查，我感受到了风险控制在担保业务中的重要性，投资者和担保公司都把风险放首位，也更加明白了从事担保行业肩负的责任有多么重大。由此看来，做好保前企业调查显得尤为重要，这对我们的业务开展有很大的影响。

最后，我要为接下来的2012拟下相应计划：

（一）加强学习担保业务的同时，扎实学好典当业务。

关于典当业务大家都在同一起跑线上，别人行的，相信我也行。典当跟担保在某些方面有共通之处，对这些共通之处，不能混淆，必须分析出各自的优势以及适宜的对象，才能更好的开展业务，清楚业务，实现两手抓。

（二）关于拓展业务，抓住客户买点很重要。

不论是担保行业还是典当行业，都以中小企业的融资为重点。对于很多企业，我们可以去做调查，了解他们需要什么。就像做买卖，卖什么很重要，更重要的是顾客要买什么。抓住客户的买点，才能成功推销自己。所以接下来的工作中，我们要调查客户需求，了解他们的需求，再根据需求创新业务，宣传业务，推销业务，抓住潜在客户。在接下来的时间里，我们会对冷水滩中心城区的门店进行大范围的走访调查，了解小额融资的需求，为公司开展业务打下夯实的基础。

（三）关于打造好典当业务的网络平台。

互联网的发展使得信息的交流沟通平台越来越强大快捷，一般的大型融资公司，网站都做的十分精美，内容丰富。我们公司做业务搞好网站是必须的。制作精良的网站，让客户在了解公司的时候，从心理上给予他们专业的感觉。通过网上查阅能让客户更加快捷更加丰富的了解到我公司的情况。这是加强公司宣传的一个重要渠道。

（四）关于风险控制。

风控体系是担保公司稳健发展的基石，是核心竞争力的体现。担保公司是否开展担保业务的重要依据是该公司的风险评价体系。我们公司可以参照银行的客户评价体系，结合自身客户的实际情况和所担保企业的特点，建立符合自我需要的更精细的风险评价体系。同时风控人员互相协作和监督也是必不可少的，这能提高担保项目成功率和可靠性，最大限度提升担保效率及效益。另外担保公司要控制风险，又要实现企业顺利融资，就要不断创新，设计出合理、合法、安全的反担保措施。

（五）抓住机遇，树立良好的公司形象。

如今恰逢担保行业的多事之秋，树立起良好的公司形象和品牌形象是一个大好的机会。面对外界对担保行业的质疑，除了东躲西藏之外，应该做点什么呢？先进正是是乱中取胜的大好时机。前几天我在网上看到了某地十几家担保公司组建了诚信联盟，应对外界的质疑，给予客户信心。千年维护一个形象，百年树立一个品牌，这些担保公司的做法给出资人树立了良好的形象，相信乱后将来会有个飞跃的发展。我们要树立起良好的形象，争取脱颖而出，将来成为主流公司，迎领行业发展。

在这一个月的工作中，在部门经理及同事的帮助下，虽然在很多方面都有了一定的进步，但是仍然有很多地方的不足，需要更进一步的学习和提高，在以后的工作中，我会继续虚心学习相关知识，不断总结经验教训，不断提高业务能力，认真，用心完成本职工作。在说话，做人方面等方面，也会多学习！希望在各方面都能够有很大的进步！争取早日成为公司一名合格，优秀的员工，能够为公司做出更多，更大的贡献！