第一篇：等保测评项目管理制度
等级保护测评项目管理制度 一、目的 为有效保障等级保护测评中心的测评质量，防止发生质量异常，提升效率，确保质量满足客户需求，特制定本制度。
二、职责 等级保护测评中心的测评质量监督管理纳入公司总体质量管理体系，由公司法人代表授权的等保测评质量主管组织质量部对测评的质量进行控制：
Ø 质量主管：
1）全面领导等保测评中心的质量管理工作，监督执行有关等保测评中心须遵循的各种政策、法律法规，并传达法律法规对测评工作的重要性；
2）确保质量部开展工作所需的各种资源；
3）审批质量部发展的中长期计划和年度计划；
4）主持重大质量问题的申诉，对等保测评中心的质量和质量管理工作全面负责；
5）质量手册（方针、目标等）的发布者；
6）负责贯彻执行等保测评中心应遵循的各种法律、法规及标准；
7）负责主持制定质量方针、质量目标，并确保质量管理体系得以完善和有效运行；
8）主持质量管理体系的策划、建立，并完善实现等保测评中心质量方针、质量目标所必须的组织机构，确保质量部各类人员的职责和权限得到规定与沟通；
9）主持管理评审和质量工作会，定期向等保测评中心主任汇报质量体系运行情况，提出改进的建议；
10）负责质量问题和质量事故的申诉处理以及质量奖惩工作，签发质量管理体系程序文件和质量规章制度文件；
11）制订质量部发展的中长期计划和年度计划，注重计划的准确性、可操作性，把质量工作计划纳入年度计划；
12）负责组织对《等级测评报告》进行评估活动，并批准签发《等级测评报告》；
13）根据等保测评项目的论证签订等级保护测评合同，并批准等级保护测评总体计划；
14）调研分析对设备供应单位质量保证能力，确定供应设备能满足工作需要；
15）落实质量部的保密制度和保密防范措施，对人员的安全保密培训情况；
16）负责与质量体系有关事宜的外部联络。
Ø 质量部 1）履行企业法人代表赋予的职责；
2）贯彻执行等保测评中心应遵循的各种法律、法规及标准；
3）贯彻、执行质量方针、质量目标；
4）主持等级保护测评项目的论证，组织《等级测评方案》的评审；
5）管理并监督等级保护测评中心测评人员按国家有关保密规定保守相关秘密；
6）统筹安排等保测评中心资源，确保每项测评工作顺利完成；
7）制定等级保护测评中心测评人员技术培训计划，确保计划能与预期的任务相适应；
8）确保等保测评中心专用设备的准确度，指定专人负责设备运输、存放、使用、维护的管理；
9）负责组织设备的验收、入库、保管、标识工作；
10）在技术上负责系统测评的正确性，负责审核等保测评中心《等级测评报告》，并可以受测评中心主任委托批准《等级测评报告》。
三、工作程序 1、测评中心开展的等级保护测评项目，严格按照《质量管理体系文件》要求和国家《信息系统安全等级保护测评过程指南》和《信息系统安全等级保护测评要求 》等规范文件进行，严格遵循ISO9001：2000质量管理体系规范管理。
2、对测评的质量评价采用优秀、良好、一般、差四级评定，见下表。
质量要素 优秀 良好 一般 差 进度（非测评组长可控因素除外）按时完成。
未按时完成，进度变更控制良好，延期在计划工期的10％之内。
未按时完成，延期在计划工期的25％内。
未按时完成，进度变更控制差，延期计划工期的25％以上。
测评成果 及时提交完备的测评成果，文档材料规范。
及时提交关键的测评成果，文档材料规范，得到质量主管认可。
提交关键的测评成果，延期不超过2天，文档材料不规范，但基本得到质量主管认可。
拖延提交测评成果超过一周，文档材料严重不规范，缺少关键内容。
用户反馈 《工作确认单》，表明服务规范，用户满意。
《工作确认单》表明服务流程完成，用户认可。
《工作确认单》，或用户主动反映现场测评存在缺陷，经核查属实。
《工作确认单》，或测评客户投诉，后果对测评产生严重影响，经核查属实。
3、质量评定的方法 质量主管根据上述三项服务考察要素的质量评定结果，综合评定测评的质量等级。评定方式原则上取三个考察要素获得的等级最低的为综合质量评定结果。举例：如果进度等级为优，测评成果等级为良，用户反馈等级为优，则综合质量等级为良。
4、质量改进 质量评价后，对存在的不合格或潜在的不合格，质量主管将向测评组长提交《测评质量审核报告》，测评组长对报告上的不合格项或潜在的不合格项进行确认，测评组长填写《纠正预防措施报告》，采取相应的纠正和预防措施，质量主管根据《纠正预防措施报告》上的整改时间，进行跟踪验证改进措施的效果，直到合格为止。
四、等保测评质量管理体系 1.总要求：
1.1 依据ISO 9001:2000质量管理体系的要求，对测评中心等级保护测评项目的测评过程进行控制，表明本中心有能力稳定地提供满足被测评单位的测评要求，并通过对质量管理体系的有效运用，包括持续改进和纠正预防不合格的发生而保证测评质量。
1.2 实施质量管理体系，测评中心做到：
Ø 测评中心质量管理体系所需过程主要有：客户服务体系的建立、测评设备的管理、测评活动的开展、验收评审、文档管理等过程，并对各过程进行监视、测量和控制管理，测评项目的质量控制有关过程参见“质量管理体系过程图” 见附件；
Ø 在“质量管理体系过程图”中可看到测评过程的顺序及相互的关联；
Ø 质量主管通过质量目标的测量和监控对质量管理体系的各过程进行监控和管理，并分析过程的有效性。技术主管决定所需要的技术标准及方法，以确保等保测评的相关过程可达到有效作业及控制。
Ø 各部门按要求确保所需要的资讯容易获取，从而支持测评过程的实施及监控；
Ø 通过质量方针、质量目标及各部门的分解目标的达成状况，测量、监控及分析这些过程，并且执行所需要的测量、监视活动，以证实这些过程的成果及今后的持续改进；
Ø 质量部依照ISO9001:2000标准和等级保护测评相关法规、技术标准的要求管理这些过程，组织进行持续改进。
2.文件要求：
2.1 各部门按国家/国际标准要求实施相关文件要求，并作好相关质量记录。
2.2 质量管理体系的范围：测评中心按等级保护测评相关法规和技术标准的要求进行等级保护测评服务。包括ISO9001：2000质量管理体系的全过程、全要素。
2.3 文件控制：测评过程中产生的各类文档和记录应指定管理部按质量管理体系的要求加以管理控制。质量体系文件的架构见“质量体系文件架构图”，并建立文件目录。每一份规范化程序文件的制定包括以下内容：
Ø 测评过程产生的各类文件和记录定稿前得到测评中心主任审批，确保其适宜性、充分性；
Ø 质量管理体系文件在每年的管理评审时进行适宜性、有效性评审，确定是否需要更新，体系文件更新后要重新进行审核，并再次批准；
Ø 文件的版本、修订状态在文件中有标识，文件更改标识体现在修订状态上，文件更改按《文档管理制度》进行；
Ø 确保使用场所具有适宜版本的有效文件，便于使用；
Ø 确保文件保持清晰、完好，易于阅读、识别、调阅及追溯；
Ø 确保外来文件原稿已作标识，并控制其分发；
特别关注国家、行业的标准和管理文件的最新版本的收集和管理、发放；
Ø 预防作废文件被误用，假如因任何目的需保存以备用时，则应作出适当鉴别（加盖作废章、保留章），并加以控制。
3.记录控制：
3.1 测评中心各部门执行《等级保护测评项目质量监督管理制度》对质量管理体系所需的质量记录予以控制，并保持、维护有效的质量记录，以证明符合各项要求及质量管理体系得到有效运行。
3.2 测评中心建立的《等级保护测评项目质量监督管理制度》规定了质量记录的鉴别、储存、调阅、保护、保存期限及作废处理办法和程序。
4.测评过程的质量监督管理：
测评中心测评部负责对等保测评项目的被测系统的详细情况进行分析，为实施测评做好文档及测试工具，从而完成测评项目的测评准备过程活动；
进入测评实施过程活动后测评部部负责开发与被测信息系统相适应的测评内容及实施方法，为测评实施提供最基本的文档和指导方案；
在测评实施过程活动中，按照测评方案的总体要求，分步实施所有测评项目，包括单项测评和系统整体测评两个方面，以了解系统的真实保护情况，获取足够证据，发现系统存在的安全问题；
最后进入分析与报告编制过程，综合评价被测信息系统保护状况，并形成测评报告文本。整个测评活动应与质量管理体系的其他要求相一致，质量部需同步对测评活动的以下各项目进行监督管理：
4.1 根据被测评单位要求/相关的质检规范、国标、法律法规要求，技术工程部确定有关工程的质量目标及要求；
4.2 市场部接到客户的等级保护测评需求，将信息传递到测评部、管理部，测评部编制《项目计划书》，全面满足被测评单位要求。具体的过程和相互关系参见《质量管理体系过程图》中的描述；
4.3 根据等级保护测评相关法规和技术标准的要求针对测评过程，策划并实施各项验证、确认、访谈、检验等测评活动，留下相关的记录。
4.4 对各项测评过程及测评验收提供所需的记录，规划结果必须以测评报告的形式输出。
4.5 对测评活中输入输入的各类作业指导书、记录表单、报告及选取的测评设备必须进行评审，确保其准确和稳定。并做相应的验证及分析。
Ø 输入包括：功能和性能的要求；
适用的法律法规要求；
成熟的作业指导书；
Ø 对所有的输入进行评审：确保输入是充分的，适宜的，要求不可自相矛盾，完整，清楚；
Ø 保证测评活动中的各类输出记录的完整性和准确性；
Ø 质量部针对测评输入进行验证，并在放行前得到测评中心主任和被测评单位批准；
Ø 质量部针对测评输出（如测评记录和测评报告）进行评审，并由测评中心主任审批后方可提交客户；
Ø 质量部对选取的测评设备进行校验，确保设备的可靠性和检测数据准确性；
五、系统集成建设和服务提供的控制 测评中心依通过以下方式来对测评过程进行质量控制：
1.测评部提供可以说明测评有关特性的信息（测评方案、项目计划书等），对测评的重要节点进行重点控制；
2.向现场测评活动提供各类作业指导书，给出更为详细的测评规范和方法，指导现场测评；
3.测评部选取测评活动所需要的测评设备种类及数量，并对测评设备进行适宜的维护，确保设备的运行能力。
4.在现场测评过程中，质量部对测评设备的运行以及测评输出的数据进行监督管理，确保在现场测评过程中不断的测量及监控测评设备检测过程的变化，为调整和修正这些变化提供保证；
5.对测评的重要特性形成的过程执行监控和测量活动，通过对现场测评师，测评设备，测评方法都进行监控，保证测评质量满足要求；
6.测评部按照预先与被测评单位商定的验收时间，执行规定的测评结果交付活动；
未通过质量部评审合格或不满足测评要求的测评项目不得放行。
7.被测评单位资产：测评过程中有被测评单位提供的场地、终端设备、用户的知识产权的保护，包括系统需求、图样等都是客户资产，进场前与客户进行验证确认，明确其状态，并在现场测评活动中加以保护，发生损坏及时向客户报告，必要时予以修复或赔偿。
六、测评设备的质量管理 测评中心管理部负责维护、保养测评中心现有测评设备，建立《测评设备清单》，《编制保养计划》，《设备履历卡》，《维修记录》，确保测评设备的运行正常、测评数据准确。
测评部协助管理部对测评设备进行日常保养，包括测设备的版本升级、校对和维修。当发现测评设备不符合要求时，对以往的测量结果进行有效性的评价和记录，对该设备和任何受影响的测评项目采取补救措施。校准和验证结果的记录应予以保持。
质量部对测评设备的日常保养进行监督管理，对各项文档记录进行审核后由管理部存档。
七、质量方针和质量总目标 1.质量方针：技术先进、诚信服务、用户至上。
2.质量总目标：
Ø 等级保护测评方案评审一次成功；
Ø 测评质量目标：等级保护测评报告评审一次成功；
Ø 顾客满意率：≥95%。
Ø 等级保护测评报告准时交付率：≥80%。
3.宣贯方式：通过会议、质量手册、培训等方式确保传递到测评中心的每一位员工，总质量目标分解到各部门。
4.质量目标分解 Ø 管理部：培训计划完成率98%；
文件资料管理失误次数每年度小于3次。
Ø 市场部：客户服务体系完成98%；
合同评审率100%。
Ø 研究部：测评方案、作业指导书研究完成100%。
Ø 测评部：测评方案一次成功；
测评报告一次成功；
测评过程各节点质量控制100%符合等保测评技术标准；
准时交付率80%；
客户满意度95%。
Ø 质量部：质量管理体系完成100%；
测评项目质量监督完成100%。
八、质量文件的修订 测评中心测评项目质量监督管理制度依据ISO9001：2000质量管理体系的要求，结合等级保护测评相关法规和技术标准编制而成。测评中心质量部每年年底前至少重新校正一次，并参照以往质量管理实际情况检查各项标准及规范的合理性，进行修订。 质量管理体系产品实现的过程图 市场部 测评部 质量部 测评部 质量部 管理部 质量部 客户要求 测评设计 验证 输出 输入 评审 确认 编写测评方案 前期调查 作业指导书 测评设备的选用 方案评审 客户确认 测评计划 作业指导书 设备校对 现场测评 报告评审 编写测评报告 满意度衡量及售后服务 Y 客户 N 顾客抱怨 原因分析，纠正措施，预防不合规的再发生，质量改进活动 改进措施实施的验证，结果确认，PDCA
第二篇：人才测评项目
人格测验
在人才测评领域中，人格这个术语常指个性中除能力以外的部分，亦即特指那些不同于他人的认知能力的情感、动机、态度、气质、性格、兴趣、品德、价值观等。常用的人格测验有：
1.卡特尔16种人格因素测验（16PF）2.明尼苏达多相人格调查问卷（MMPI）3.职业个性测验
4.艾森克人格测验（EPQ）
5.职业倾向系列问卷（霍兰德职业倾向）1． 人格测验—16PF 16PF广泛用于人力资源的招聘与配置中。在人事管理中，根据16个相对独立的人格特点，能了解应试者的工作责任心和耐力、与同事的人际关系、判断决策的能力、工作场合的思维方式和工作风格、专业成就的能力、创造能力、环境适应的能力、心理健康等。利用16PF测验对应试者的人格类型进行诊断，可为人事安置、调整和合理利用人力资源提供建议。2． 人格测验—MMPI
明尼苏达多相人格问卷（MMPI）被广泛地用于人才测评、军事、法律、医学等方面。在人才测评方面，MMPI主要用于律师、法官、警察、社工人员、保安、教师、消防员、飞行员、驾驶员、核电站工作人员的选拔。由于以上的职业需要员工具有非常优秀的心理素质，而MMPI俗称心理CT能够迅速检测出一个人是否具有足够优秀的心理素质来担任以上职位。3． 人格测验—职业个性测验
职业个性测验从企业招聘的角度出发，从工作态度、工作风格、人际交往、决策能力、稳定性五大方面来全面衡量应聘者与工作相关的人格特质，同时也可以作为描述高绩效员工特征的指标。4.人格测验—EPQ测验
EPQ测验搜集了大量有关人格方面的特征，通过因素分析归纳出三个互相成正交的维度，从内外向、情绪的稳定性、倔强性三个独立的人格维度来迅速、全面地扫描一个人的基本人格特征。5.人格测验—职业倾向系列问卷
由于每个人的家庭环境、教育环境、兴趣爱好、能力结构、社会经历、以及人格特征等方面都不尽相同，因此最适合从事的工作也不一样。一般来说，人们择业时主要受三个因素的影响：兴趣（你想做什么）、能力（你能做什么）和人格（你适合做什么）。
职业倾向系列问卷就基于以上理论，由三部分组成：兴趣倾向问卷、个体经历问卷和人格倾向问卷，分别对被试的兴趣、能力和人格特点进行测查。
能力测验
能力是指人们成功地完成某种活动所必须具备的个性心理特征。能力有两种含义：一是指个人现在的实际能力，是代表个人已有的知识、经验与技能，是个体正式或非正式学习或训练的结果。我们将测量实际能力的测验称为现有能力测验。二是指个人将来的潜在能力。所谓潜在能力是指在给予一定的学习机会时，某种行为可能达到的水平。我们把测量潜在能力的测验称为能力倾向测验。这两种测验统称为能力测验。正因为人与人之间存在能力差异，所以我们才有必要对其进行测评，以便合理地使用人才。
常用的能力测验有： 1.综合素质测验 2.职业能力倾向测验 3.瑞文标准推理测验 1． 能力测验—综合素质测验
综合素质测验主要考察我们日常工作中最常用的和最重要的基本能力，如思维反应速度（数字敏感性）、逻辑推理能力、知识域等。这里所指的“素质”不是天生的、一成不变的，但也不象某项技能一样可以在短期内掌握，而是经过长期的努力才可以有部分改变的，它在很大程度上预测了人们的发展潜力。
2．能力测验—职业能力倾向测验
职业能力倾向测试通过测量一系列的心理潜能，进而预测应试者在未来职业上取得成功的可能性。测验分5个基本模块：
1.知觉速度与准确性测验考察应试者对汉字、数字、英文字母等视觉符号的细微特征及差异的快速而准确的辨别、比较、转换等的加工能力。
2.数理能力考察应试者理解把握数量关系和灵活分析解决数量问题的基本能力和技能技巧。
3.言语表达与理解能力考察应试者运用语言文字进行表达、交流和思考的能力，涉及对字词、句子意义的迅速把握和理解。4.判断推理能力考察应试者运用语言文字进行表达、交流和思考的能力，涉及对字词、句子意义的迅速把握和理解。5.科学素质考察应试者对科学常识、科学研究的基本方法和科学研究对社会的价值的理解。
3． 能力测验—瑞文标准推理测验
瑞文标准推理测验是英国心理学家瑞文1938年设计的非文字智力测验。测验对象不受职业，国家、文化背景的限制。既可个别进行，也可团体实施，使用方便、省时省力，结果解释直观简单，测验具有较高的信度与效度。瑞文测验通过评价被测者的思维活动来研究他的智力活动能力，主要用于智力智能诊断和人才的选拔与培养。
无领导小组讨论
无领导小组讨论（Leaderless Group Discussion，简称LGD）是评价中心技术中使用频率较高的一种方法。是指将多位（6-8位）应聘者集中起来组成一个小组，要求他们就某一问题或主题在不指定角色的情况下展开自由讨论，并在一定时间内得出一致性结论的一种测评方式。无领导小组讨论是一种松散群体的讨论方法，通过快速诱发应聘者的特定行为，对其进行定性、定量分析以及从群体中的比较来评估其素质特征的过程。
主要测评内容：
1.能力类：组织协调能力、团队合作能力、人际沟通能力等 2.个性类：自信心、进取心、责任感等
适用对象：管理岗位、经常与人打交道的岗位人员 优点：互动性/比较性/真实性/高效性
第三篇：担保项目保后管理制度（最终版）
湖北华融嘉和投资担保有限责任公司业务制度
湖北华融嘉和投资担保有限责任公司
担保业务保后管理制度（试行）
总
则
湖北华融嘉和投资担保有限责任公司业务制度
位设置、发展规模、管理目标、人力资源等实际情况，具体划分客户经理和保后监管人员的岗位职责。客户经理和保后监管人员应相互协作，共同履行以下工作职责：
1、负责申请担保人的关系维护；
2、负责申请担保人、反担保人（包括含抵押人和质押人，下同）的年审营业执照等基本信息资料的收集，整理；
3、负责申请担保人、反担保人财务报表的收集、核实；
4、负责保后管理期间，金融部门对申请担保信用评级和债务承担额的动态调整；
5、负责申请担保人和反担保人资金使用和回流的跟踪、监控管理；
6、负责监控被担保人自筹资金到位、经营管理等情况；
7、负责保后过程管理日志、所担保的贷款台账和资金流向监控表等管理信息的创建、记录和维护；
8、负责对被担保人和反担保人经营、财务、行业等方面情况的保后现场检查、分析和研究；
9、负责拟写被担保人的跟踪管理，定期形成保后检查书面报告；
10、负责及时提交重大突发事件报告；
11、负责提出保后管理策略和建议，并及时组织实施；
12、负责被担保人保后风险分类信息的初分、更新和维护；
湖北华融嘉和投资担保有限责任公司业务制度
13、负责被担保人还本付息、贷款条件变更、贷款结清等工作；
14、负责移交前不良担保贷款的管理；
15、负责各类反担保有效性和完整性的监控、维护；
16、负责配合做好各类内查外审工作； 湖北华融嘉和投资担保有限责任公司业务制度
客户，收集有关客户的各种资料。
4、填写《保后检查报告》，客户经理在对被担保人进行定期或不定期检查后，要通过掌握的客户信息资料对客户进行综合分析和判断，并报公司风险管理部门。
5、相应措施。客户经理和业务部负责人应根据检查中出现的问题，分析原因，及时采取防范措施，对重大风险隐患应会同风险管理部、法律顾问商讨对策，并及时上报总经理。
6、检查资料的反馈。业务部每次对被担保人和反担保人保后检查完毕，形成书面《保后监控报告》和客户提供的最新资料，如：企业财务报表、工商登记变更、年检纪录、财务审计报告、企业高层负责人或股东变动、存货变动、纳税情况，还贷本息等资料及情况，反馈给风险控制部门。
7、风险管理部的保后检查总结。每月10日前风险管理部保后监管人员汇总保后检查结果，并书面报告分管副总经理和总经理。
湖北华融嘉和投资担保有限责任公司业务制度
项目建设同步；承兑汇票项下的购货合同是否执行，订购货物是否到货，保证金是否足额，有无挪用；是否按时足额还本付息、纳税。
2、客户财务状况的检查：通过测算比较上期与当期资产负债表、损益表、现金流量表及主要财务比率的变化，动态评价企业的经济实力，资产负债结构、变现能力、现金流量情况，判断企业是否具备可靠的还款来源和能力。
3、融资项目完成情况的检查：主要检查项目投资和建设进度，项目施工设计方案及项目投资预算是否变更、项目自筹资金和其他银行借款是否到位，项目建设与生产条件是否变化，配套项目建设是否同步。
4、客户重大经营管理事项的检查：
⑴企业或项目主导产品市场及其市场地位是否发生重大变化；
⑵企业或项目产权结构与经营管理体制有无进行调整，是否发生兼并、全并、分立、停产（歇业），是否有合资经营以及大额对外权益性投资，贷款建设项目是否可能停（缓）建或进行建设方案的重大调整；
⑶企业董事长、总经理、财务总监是否进行调整，企业班子的文化背景、阅历、管理能力、工作作风和品质以及团队协作力等情况；
⑷有无发生重大经济纠纷，违法行为；
湖北华融嘉和投资担保有限责任公司业务制度
⑸有无发生重大财产或经济损失的意外事件等。
5、反担保措施的检查：
⑴对抵（质）押物状况检查：项目经理应按期实地检查抵（质）押物的变化情况及价值。主要检查抵（质）物是否发生出租、转让、赠予，抵（质）押物形态是否完整，有无失修、拆迁、毁损，其价值是否大幅变动，有无法院查封，以确保抵（质）押物形态完好，金额充值、权属完整。经合理判断发现抵（质）押物价值明显减少的，客户经理应要求客户恢复其价值。
⑵对反担保企业的检查：主要检查其资产情况、银行负债履约情况，生产经营情况、财务情况及外界评价等，重点分析反担保能力有无下降。
⑶对反担保个人的检查：主要检查其有无卷入较大的经济纠纷，刑事或经济诉讼，大额财产或其他权益有无变化。
⑷对股权反担保的检查：主要检查股权权属及比重是否发生变动。
⑸对保证金反担保的检查：主要检查保证金有无挪用、是否保持充足。
6、还贷情况的检查：项目经理应在贷款到期前15天督促客户落实还款资金，并在归还贷款的下一工作日取得银行收回贷款本息的凭证复印件及企业还款书面证明。
湖北华融嘉和投资担保有限责任公司业务制度
1、首次贷款担保检查：被担保企业在 湖北华融嘉和投资担保有限责任公司业务制度
出现的风险状况而定。
第四篇：担保项目保后管理制度--超赞
担保项目保后管理制度
第一章 总则
第一条：为保障公司风险管理体系安全运行，健全内部控制机制，促进公司发展战略全面实施，现根据《担保业务风险管理制度》制定本制度。
第二条：本制度所称保后管理是指我公司对担保项目的履约意愿和履约能力的现状及变化趋势，包括资信状况、资金流向、经营管理、产销情况、项目进度、竞争能力、财务记录、履行合同、改组改制等影响担保风险的因素进行跟踪、调查、监控和分析，对检查中发现的问题采取积极补救的工作过程。
第三条：保后管理方式包括常规检查、重点检查和风险监测，担保业务部负责常规检查的组织工作，项目经理和风险管理部保后监管人员参与；风险管理部负责重点检查、风险检测。
第四条：风险管理部是公司保后管理工作的主管部门，负责该项工作的管理、监督、检查、指导和考核。
第二章 保后管理操作流程
第一节 常规检查
第五条：常规检查是对担保业务发生后全过程日常检查。第六条：常规检查的工作程序
一、确定保后检查负责人。项目经理为该笔担保业务的保后常规检查负责人，负责进行保后常规检查工作。
二、约见、走访客户，上门检查。项目经理应严格实施检查，并现场填写《保后回访记录报告》，由客户签字确认。
三、收集资料。项目经理应通过多种渠道，全面接近、了解担保客户，收集有关客户的各种资料。
四、填写《保后检查报告》。项目经理在对被担保企业进行定期或不定期检查后，要通过掌握的客户信息资料对客户进行综合分析和判断，在保后检查3天内出具报告，并须担保业务部经理在报告书中签字确认。
五、相应措施。项目经理和担保业务部经理应根据检查中出现的问题，及时
第五篇：担保项目保后管理制度(8)
江苏昊晟中小企业融资担保有限公司文件
江苏昊晟中小企业融资担保有限公司
担保业务保后管理制度（试行）
总
则
江苏昊晟中小企业融资担保有限公司文件
照岗位设置、发展规模、管理目标、人力资源等实际情况，具体划分客户经理和保后监管人员的岗位职责。客户经理和保后监管人员应相互协作，共同履行以下工作职责：
1、负责申请担保人的关系维护；
2、负责申请担保人、反担保人（包括含抵押人和质押人，下同）的年审营业执照等基本信息资料的收集，整理；
3、负责申请担保人、反担保人财务报表的收集、核实；
4、负责保后管理期间，金融部门对申请担保信用评级和债务承担额的动态调整；
5、负责申请担保人和反担保人资金使用和回流的跟踪、监控管理；
6、负责监控被担保人自筹资金到位、经营管理等情况；
7、负责保后过程管理日志、所担保的贷款台账和资金流向监控表等管理信息的创建、记录和维护；
8、负责对被担保人和反担保人经营、财务、行业等方面情况的保后现场检查、分析和研究；
9、负责拟写被担保人的跟踪管理，定期形成保后检查书面报告；
10、负责及时提交重大突发事件报告；
11、负责提出保后管理策略和建议，并及时组织实施；
12、负责被担保人保后风险分类信息的初分、更新和维护；
江苏昊晟中小企业融资担保有限公司文件
13、负责被担保人还本付息、贷款条件变更、贷款结清等工作；
14、负责移交前不良担保贷款的管理；
15、负责各类反担保有效性和完整性的监控、维护；
16、负责配合做好各类内查外审工作；
江苏昊晟中小企业融资担保有限公司文件
客户，收集有关客户的各种资料。
4、填写《保后检查报告》，客户经理在对被担保人进行定期或不定期检查后，要通过掌握的客户信息资料对客户进行综合分析和判断，并报公司风险管理部门。
5、相应措施。客户经理和业务发展部主管应根据检查中出现的问题，分析原因，及时采取防范措施，对重大风险隐患应会同风险管理部、法规事务部商讨对策，并及时上报总经理。
6、检查资料的反馈。业务发展部每次对被担保人和反担保人保后检查完毕，形成书面《保后监控报告》和客户提供的最新资料，如：企业财务报表、工商登记变更、年检纪录、财务审计报告、企业高层负责人或股东变动、存货变动、纳税情况，还贷本息等资料及情况，反馈给风险控制部门。
7、风险管理部的保后检查总结。每月10日前风险管理部保后监管人员汇总保后检查结果，并书面报告总经理。
江苏昊晟中小企业融资担保有限公司文件
项目建设同步；承兑汇票项下的购货合同是否执行，订购货物是否到货，保证金是否足额，有无挪用；是否按时足额还本付息、纳税。
2、客户财务状况的检查：通过测算比较上期与当期资产负债表、损益表、现金流量表及主要财务比率的变化，动态评价企业的经济实力，资产负债结构、变现能力、现金流量情况，判断企业是否具备可靠的还款来源和能力。
3、融资项目完成情况的检查：主要检查项目投资和建设进度，项目施工设计方案及项目投资预算是否变更、项目自筹资金和其他银行借款是否到位，项目建设与生产条件是否变化，配套项目建设是否同步。
4、客户重大经营管理事项的检查：
⑴企业或项目主导产品市场及其市场地位是否发生重大变化；
⑵企业或项目产权结构与经营管理体制有无进行调整，是否发生兼并、全并、分立、停产（歇业），是否有合资经营以及大额对外权益性投资，贷款建设项目是否可能停（缓）建或进行建设方案的重大调整；
⑶企业董事长、总经理、财务总监是否进行调整，企业班子的文化背景、阅历、管理能力、工作作风和品质以及团队协作力等情况；
⑷有无发生重大经济纠纷，违法行为；
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⑸有无发生重大财产或经济损失的意外事件等。
5、反担保措施的检查：
⑴对抵（质）押物状况检查：项目经理应按期实地检查抵（质）押物的变化情况及价值。主要检查抵（质）物是否发生出租、转让、赠予，抵（质）押物形态是否完整，有无失修、拆迁、毁损，其价值是否大幅变动，有无法院查封，以确保抵（质）押物形态完好，金额充值、权属完整。经合理判断发现抵（质）押物价值明显减少的，客户经理应要求客户恢复其价值。
⑵对反担保企业的检查：主要检查其资产情况、银行负债履约情况，生产经营情况、财务情况及外界评价等，重点分析反担保能力有无下降。
⑶对反担保个人的检查：主要检查其有无卷入较大的经济纠纷，刑事或经济诉讼，大额财产或其他权益有无变化。
⑷对股权反担保的检查：主要检查股权权属及比重是否发生变动。
⑸对保证金反担保的检查：主要检查保证金有无挪用、是否保持充足。
6、还贷情况的检查：项目经理应在贷款到期前15天督促客户落实还款资金，并在归还贷款的下一工作日取得银行收回贷款本息的凭证复印件及企业还款书面证明。
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1、首次贷款担保检查：被担保企业在
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