信用社制度执行年自查报告（五篇范例）

第一篇：信用社制度执行年自查报告

信用社制度执行年自查报告

农村信用社制度执行年活动自查整改报告（1）

信用社制度执行年活动自查整改报告信用社制度执行年活动自查整改报告 根据省联社《关于开展200x年制度执行年活动的通知》(*信联发〔200x〕*1号)精神，联社领导高度重视，及时召开专题会议全面部署此项工作，成立由理事长xxx任组长，监事长xxx、主任xxx、副主任xxx任副组长，各部门负责人和各信用社主任为成员的制度执行年活动工作领导小组。制定了“xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案”，具体工作由稽核监察部牵头、行政人事部协助，主要负责本次活动开展的组织学习、培训、考核、会议筹备以及资料的收集汇总上报工作。现将此次活动开展情况报告如下：

一、活动工作的开展情况

(一)学习动员1、200x年*月11日，联社组织召开了由各信用社主任、客户经理、联社本部全体员工参加的“制度执行年活动”动员大会。会上组织学习省联社《关于开展200x年制度执行年活动的通知》、《xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》，全面安排部署了我县制度执行年活动工作，联社领导对制度执行年活动提出了具体要求。

2、各社及时召开了职工大会，组织员工学习了省联社成立以来出台的制度、办法和相关的金融法律、法规，使大家明确了开展制度执行年活动的目的、意义，同时对制度执行年活动开展进行了全面部署。

(二)自查自纠

1、按照《xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》要求，全县信用社干部员工对照自己岗位职责认真开展自查，对履职情况做出了自我评价，对执行制度的薄弱环节和违规违制行为提出了整改措施。

2、各信用社和联社各部门在自查的基础上将自查发现的问题及整改措施书面上报了稽核监察部。

文库

3、各社对照四*省银监局《200*-200*年对全省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》和省联社《200*年7月-200x年3月各类检查发现的主要问题》中所列示问题，自查是否存在类似问题。

二、自查发现的问题

(一)制度执行不力。联社虽然制定了《强制休假制度》、《重要岗位定期轮岗制度》等管理制度，但由于人员编制紧张、工作量大等因素，导致执行力度不够。

(二)未严格执行“会计、出纳基本制度”、“四双制度”等内控制度。

(三)结算帐户管理不规范，开户资料收集不完善。

(五)对帐频率不符合要求，对帐率未达到100%。部分信用社单位存款账户未坚持按月对帐。

(六)计算机运行日志、操作人员密码、抹账等未及时登记，计算机人员交接存在交接内容不完整等现象。

(七)贷款“三查”制度执行不力。一是贷前调查不深入，二是贷后检查滞后。

(八)信贷档案资料不齐。

三、整改措施

针对本次对全县xxx个法人社，xxx个营业网点自查发现的问题,为认真开展好制度执行年活动，全面提升我县信用社制度执行力，增强各社合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生，提高信用社案件防控能力。要求各社认真做好以下工作：

(一)做好整章建制工作。联社将组织力量对现有的规章制度进行认真清理，按制度执

行年要求，对内控制度存在的缺陷要尽快补充完善，特别是会计、出纳、信贷等要害业务环节要制定详细的操作规程，进一步明确岗位职责，使每个岗位有规可依。

(二)加强信用社干部、员工对内控基本制度以及法律、法规知识的学习，不断增强制度和法制观念。

(三)本次自查发现的问题，各社要按整改通知书要求逐项对照整改，对期限内暂不能完成的，各社要逐项制定整改计划和措施，并报联社稽核监察部。

(四)联社将进一步加大对内控基本制度执行、各类登记薄的使用等的检查频率，提高制度执行力。同时要对各社整改情况进行跟踪检查，确保整改到位，不留死角。

农村信用社制度执行年活动自查整改报告（2）

省联社办事处：根据省联社《关于开展200x年制度执行年活动的通知》(x信联发〔200x〕61号)精神，联社领导高度重视，及时召开专题会议全面部署此项工作，成立由理事长xxx任组长，监事长xxx、主任xxx、副主任xxx任副组长，各部门负责人和各信用社主任为成员的制度执行年活动工作领导小组。制定了“xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案”，具体工作由稽核监察部牵头、行政人事部协助，主要负责本次活动开展的组织学习、培训、考核、会议筹备以及资料的收集汇总上报工作。现将此次活动开展情况报告如下：

一、活动工作的开展情况

(一)学习动员1、200x年6月11日，联社组织召开了由各信用社主任、客户经理、联社本部全体员工参加的“制度执行年活动”动员大会。会上组织学习省联社《关于开展xx年年制度执行年活动的通知》、《xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》，全面安排部署了我县制度执行年活动工作，联社领导对制度执行年活动提出了具体要求。

2、各社及时召开了职工大会，组织员工学习了省联社成立以来出台的制度、办法和相关的金融法律、法规，使大家明确了开展制度执行年活动的目的、意义，同时对制度执行年活动开展进行了全面部署。

(二)自查自纠

1、按照《xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》要求，全县信用社干部员工对照自己岗位职责认真开展自查，对履职情况做出了自我评价，对执行制度的薄弱环节和违规违制行为提出了整改措施。

2、各信用社和联社各部门在自查的基础上将自查发现的问题及整改措施书面上报了稽核监察部。

3、各社对照xx省银监局《200x-200x年对全省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》和省联社《200x年7月-200x年3月各类检查发现的主要问题》中所列示问题，自查是否存在类似问题。

二、自查发现的问题

(一)制度执行不力。联社虽然制定了《强制休假制度》、《重要岗位定期轮岗制度》等管理制度，但由于人员编制紧张、工作量大等因素，导致执行力度不够。

(二)未严格执行“会计、出纳基本制度”、“四双制度”等内控制度。

(三)结算帐户管理不规范，开户资料收集不完善。

(五)对帐频率不符合要求，对帐率未达到100%。部分信用社单位存款账户未坚持按月对帐。

(六)计算机运行日志、操作人员密码、抹账等未及时登记，计算机人员交接存在交接内容不完整等现象。

(七)贷款“三查”制度执行不力。一是贷前调查不深入，二是贷后检查滞后。

(八)信贷档案资料不齐。

三、整改措施

针对本次对全县xxx个法人社，xxx个营业网点自查发现的问题,为认真开展好制度执行年活动，全面提升我县信用社制度执行力，增强各社合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生，提高信用社案件防控能力。要求各社认真做好以下工作：

(一)做好整章建制工作。联社将组织力量对现有的规章制度进行认真清理，按制度执行年要求，对内控制度存在的缺陷要尽快补充完善，特别是会计、出纳、信贷等要害业务环节要制定详细的操作规程，进一步明确岗位职责，使每个岗位有规可依。

(二)加强信用社干部、员工对内控基本制度以及法律、法规知识的学习，不断增强制度和法制观念。

(三)本次自查发现的问题，各社要按整改通知书要求逐项对照整改，对期限内暂不能完成的，各社要逐项制定整改计划和措施，并报联社稽核监察部。

(四)联社将进一步加大对内控基本制度执行、各类登记薄的使用等的检查频率，提高制度执行力。同时要对各社整改情况进行跟踪检查，确保整改到位，不留死角。

农村信用社制度执行年活动自查整改报告（3）

省联社办事处： 根据省联社《关于开展200x年制度执行年活动的通知》(x信联发〔200x〕61号)精神，联社领导高度重视，及时召开专题会议全面部署此项工作，成立由理事长xxx任组长，监事长xxx、主任xxx、副主任xxx任副组长，各部门负责人和各信用社主任为成员的制度执行年活动工作领导小组。制定了“xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案”，具体工作由稽核监察部牵头、行政人事部协助，主要负(请关注：)责本次活动开展的组织学习、培训、考核、会议筹备以及资料的收集汇总上报工作。现将此次活动开展情况报告如下：

一、活动工作的开展情况

(一)学习动员

2、各社及时召开了职工大会，组织员工学习了省联社成立以来出台的制度、办法和相关的金融法律、法规，使大家明确了开展制度执行年活动的目的、意义，同时对制度执行年活动开展进行了全面部署。

(二)自查自纠

1、按照《xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》要求，全县信用社干部员工对照自己岗位职责认真开展自查，对履职情况做出了自我评价，对执行制度的薄弱环节和违规违制行为提出了整改措施。

2、各信用社和联社各部门在自查的基础上将自查发现的问题及整改措施书面上报了稽核监察部。

3、各社对照xx省银监局《200x-200x年对全省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》和省联社《200x年7月-200x年3月各类检查发现的主要问题》中所列示问题，自查是否存在类似问题。

二、自查发现的问题

(一)制度执行不力。联社虽然制定了《强制休假制度》、《重要岗位定期轮岗制度》等管理制度，但由于人员编制紧张、工作量大等因素，导致执行力度不够。

(二)未严格执行“会计、出纳基本制度”、“四双制度”等内控制度。

(三)结算帐户管理不规范，开户资料收集不完善。

(五)对帐频率不符合要求，对帐率未达到100%。部分信用社单位存款账户未坚持按月对帐。

(六)计算机运行日志、操作人员密码、抹账等未及时登记，计算机人员交接存在交接内容不完整等现象。

(七)贷款“三查”制度执行不力。一是贷前调查不深入，二是贷后检查滞后。

(八)信贷档案资料不齐。

三、整改措施

针对本次对全县xxx个法人社，xxx个营业网点自查发现的问题,为认真开展好制度执行年活动，全面提升我县信用社制度执行力，增强各社合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生，提高信用社案件防控能力。要求各社认真做好以下工作：

(一)做好整章建制工作。联社将组织力量对现有的规章制度进行认真清理，按制度执行年要求，对内控制度存在的缺陷要尽快补充完善，特别是会计、出纳、信贷等要害业务环节要制定详细的操作规程，进一步明确岗位职责，使每个岗位有规可依。

(二)加强信用社干部、员工对内控基本制度以及法律、法规知识的学习，不断增强制度和法制观念。

(三)本次自查发现的问题，各社要按整改通知书要求逐项对照整改，对期限内暂不能完成的，各社要逐项制定整改计划和措施，并报联社稽核监察部。

(四)联社将进一步加大对内控基本制度执行、各类登记薄的使用等的检查频率，提高制度执行力。同时要对各社整改情况进行跟踪检查，确保整改到位，不留死角。

信用社合规执行年自查阶段总结报告（4）

我们***信用社根据《**县农村信用合作联社‘合规执行年’活动实施方案》的要求，在第一阶段学习培训的基础上，对照实施方案规定的总体要求和本社实施方案，对本单位从制度设计到业务运营，从管理者的内部到员工的具体操作，认真组织好个人行为自查和单位自查，现将自查阶段总结如下：

1.对班子建设方面:我们以**为主任，**为副主任，**为会计的领导班子。分工明确，工作规则完善，无存在缺位缺位错位等现象。

2.内控制度建设与执行情况方面：各种规章制度完善，制度执行到位，岗位监督相互制约，风险控制流程覆盖所有部门岗位和业务领域。实行了岗位轮换和强制休假，严格执行?四项制度?。

3.经营情况方面:各项经营管理活动合规，审慎经营指标真实，无虚假存款，虚增利润和帐外经营等行为，无以权谋私违规违纪发放贷款等行为，无违规授权、授信行为。无违反财务管理规定的行为。排查了信贷业务柜台业务银行卡业务三个领域的风险隐患，对冒名贷款等业务作为重点排查。

4.我们对本单位和员工高度负责，查找问题，不漏一 笔业务，不漏一名员工，不漏一个岗位。对出现的问题，就地解决。坚持边查边改。要求内部员工贷款经商办企业的在要求时间内完成收回任务。

***信用社

20**年**月**日

关于开展制度执行年自查工作的报告关于开展制度执行年自查工作的报告（5）

市信用联社稽核监察科：

根据xxx文件精神，为确保制度执行年活动的开展，巩固案件专项治理工作成果，促进合规文化建设，按照省市联社的工作步骤，我社认真做好2020年制度执行年活动的自查工作，现将自查工作情况汇报如下。

一、统一思想、提高认识。

我社及时召开由全体职工参加的动员大会，对此次自查工作开展的目的意义进行剖析，统一了思想，使全体职工充分认识到自查工作的重要性。

二、精心组织，全面自查，信用社制定了具体工作方案，对照银监局《2020—2020年对省农村信用社各项现场检查中发现的主要问题》、省联社《2020年7月—2020年3月各类检查发现的主要问题》及***市联社《2020—2020年各项检查中发现的主要问题》，从7月1日至7月10日由各岗职工进行自查，7月12日至7月19日信用社组成2个工作组分别由正、副主任带队，对全辖所有网点、岗位的自查和整改情况进行检查。通过自查和检查发现我社主要存在以下下几方面问题：

(一)内部控制存在缺陷

1、对上级的内控制度在具体执行中有些未结合实际制定操作细则，内控制度的制定缺乏针对性、科学性，对职工的教育培训和辅导、监督、检查不够，合规文化建设工作开展还有待提高。

2、基本内控制度执行不力，部分网点换岗复核监督制度执行差，门柜业务未进行交叉复核，而是事后补章代替复核;交接登记不规范，如会计短期交接登记薄与计算机交接登记薄不一致。

3、对公业务对账制度落实不够。对账不及时，对账单收回率差，未建立对账台账，未按月对单位贷款本息进行对账，对账单上所盖印鉴不全。

(二)、会计、财务管理不规范

1、结算账户管理不合规。一是档案资料管理不规范，存在收集的营业执照、组织机构代码证有未经年检的现象;二是账户开立、撤销不合规，杰隆公司开一般结账算账户和向阳电站、桂兰水泥撤销账户未报人行备案。

2、会计基础工作薄弱。一是凭证要素不齐的现象仍然存在;二是记账不规范，如在计算机门柜系统中有部分网点未对表外科目“已核销贷款呆账”分笔记账。三是上街储蓄所转讫章与营业执照和金融机构许可证不符。

3、大额资金支付与管理不规范，存在漏登大额现金支取登记表的现象。

(三)、信贷管理亟待加强

1、贷款三查制度执行不力。对部份贷款存在未按要求按季进行贷后检查的现象。

2、贷款操作与管理不规范。一是贷款申请书要素不齐，如漏填借款人身份证号码、计划还款等内容;二是贷款合同内容填写不完整，如借款人、贷款人、抵押人名称与印章不一致，随意简写，未填写借款人、抵押人的开户和账号等情况;三是信贷档案资料收集不全，整理不规范。如对已执行完结贷款档案未及时装订，应当收集的有效证照未及时收集，抵押贷款无最高额抵押借款合同和相关的评估、产权证和他项权证复印资料等。

三、落实措施，切实整改。

针对存在的问题，信用社高度重视，及时召开社务会和全社职工大会，对存在的问题进行通报，并分析产生的原因，落实相关责任人进行整改。

1、由信用社综合管理部对各项内控制度进行清理，结合我社实际，有针对性地制定具体操作细则，规范操作，经常性地开展好合规教育，营造良好的合规文化氛围。

2、落实各级的检查责任，加大对各岗位“合规经营、合规操作”检查监督力度，逗硬处罚，增强制度的执行力。

3、对会计、财务管理存在的结算账户管理不合规、会计基础工作薄弱的现象由各门市会计负责进行整改，对大额资金支付与管理不规范由各门市出纳负责进行整改。

4、对信贷管理中存在问题由各片区信贷员负责进行整改。

5、社内对整改情况将进行检查，保证整改效果。

第二篇：合规执行年信用社自查报告

合规执行年信用社自查报告样板

***信用社‚合规执行年‛

自查阶段总结报告

我们***信用社根据《**县农村信用合作联社‘合规执行年’活动实施方案》的要求，在第一阶段学习培训的基础上，对照实施方案规定的总体要求和本社实施方案，对本单位从制度设计到业务运营，从管理者的内部到员工的具体操作，认真组织好个人行为自查和单位自查，现将自查阶段总结如下：

1.对班子建设方面:我们以**为主任，**为副主任，**为会计的领导班子。分工明确，工作规则完善，无存在缺位缺位错位等现象。

2.内控制度建设与执行情况方面：各种规章制度完善，制度执行到位，岗位监督相互制约，风险控制流程覆盖所有部门岗位和业务领域。实行了岗位轮换和强制休假，严格执行‚四项制度‛。

3.经营情况方面:各项经营管理活动合规，审慎经营指标真实，无虚假存款，虚增利润和帐外经营等行为，无以权谋私违规违纪发放贷款等行为，无违规授权、授信行为。无违反财务管理规定的行为。排查了信贷业务柜台业务银行卡

业务三个领域的风险隐患，对冒名贷款等业务作为重点排查。

4.我们对本单位和员工高度负责，查找问题，不漏一 笔业务，不漏一名员工，不漏一个岗位。对出现的问题，就地解决。坚持边查边改。要求内部员工贷款经商办企业的在要求时间内完成收回任务。

***信用社

20**年**月**日

第三篇：信用社合规执行年个人自查报告

********** ‚合规执行年‛

自查阶段总结报告

通过开展合规文化教育活动学习，使我深刻的认识到，合规文化教育活动是信用社的改革和发展离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能，通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。

根据《*******农村信用合作联社‘合规执行年’活动实施方案》的要求，在第一阶段学习培训的基础上，对照实施方案规定的总体要求和本社实施方案，认真组织好个人行为自查，作为一名***，现将自查情况总结如下：

一、学习上。我能够抓好各项规章制度和操作规程的学习教育活动，提高自己的思想业务素质和职业道德水平，树立正确的世界观、价值观和权力观。能自觉加强员工的思想教育和警示教育，针对信用社发生的案件，认真组织开展‚学、查、改‛活动，以典型案件为反面教材，让全社职工充分认识到案件的严重危害性，举一反三，查找不足，切实采取措施加以整改，提高拒腐防变能力。存在的主要问题是学习不够。一是自学意识不够强，没有‚钉子‛精神，不善于紧抓学习，自我素质提高不快；二是组织集体学习不够深入，作为单位的一名员工，有时在单位组织的学习只在学习文件、通报案例，对一些案例案件缺乏深入分析，使学习内容与学习效果未能较好融合；三是重业务、轻学习。平时只顾忙于业务，片面强调稽核工作,冲淡了内控、安全的学习内容，使各项规章制度和操作规程的学习规划不够深入。

二、思想上。平时能够端正经营指导思想，树立科学的发展观，正确处理好改革与发展、竞争与规范、金融创新与防范风险的关系，坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。能够通过强化内部管理约束机制，提高主任办公会决策的科学性和透明度，合理安排任务指标，把案件防范纳入网点负责人经营目标责任制考核体系，与其他工作一起安排部署，统一考核奖惩，切实做好案件防范工作。但在稳健经营和案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等，认真分析原因主要有三个：一是总觉得没那么多时间和精力去逐个谈心，耐心地做职工的思想工作；二是认为我们联社的工作条件好，工资高、福利好，没那么多思想问题。三是对自己的教育不够深入，要求不够严格，存在重制度建设轻落实的现象。对各项规章制度和操作规程只善于一般要求、一般学习，不善于做深入细致的思想政治工作，批评教育又未能及时跟踪、反馈，掌握整改情况等。乏

三、规章制度上。能够按照联社要求‚五个必须‛、‚八个亲自‛开展内控、安全等方面的检查和指导，及时发现工作中存在的问题与薄弱环节，督促当事人积极采取措施加以防范与整改，把各项制度执行到位。但同样存在许多不足，主要有：一是理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面，所以在执行上级指示，贯彻各项金融政策时会出现偏差、走样现象。二是因为事务繁忙，时间安排不够合理，检查指导工作力度和深度不够，使一些各项规章制度和操作规程得不到彻底落实，违规违章行为时有发生，尤其是在分社，内控制度、安全保卫方面存在不少问题。三是对基层职工的监督和教育不够，如对有些职工在考核中已经发现的缺点，未能及时中肯地指出或进行严肃地批评教育，容易使小缺点变成大错误。四是对分社职工了解不够，平时与分社负责人接触的多，与一般员工接触较少，对员工是否经商办企业、从事第二职业、赌博、买卖六合彩、不正常交友等问题的了解还不够深入。五是电脑知识相对缺乏，对综合业务系统的相关规章制度和操作规程、计算机运行安全等方面组织检查、指导的能力有限，存在薄弱环节。

四、工作作风上。善于听取不同意见，能自觉修正自己的权力观、地位观和利益观，时刻把自己置身于党组织和职工的监督之下，努力以身示范，廉洁自律。能够健全民主决策制度，建立严格、明确的决策程序和办事程序，通过完善各项内控机制，充分发扬民主作风，确保各项工作的顺利开展。但工作作风有时不够扎实，缺乏主动性和创造性。一是平常制度定的严，执行时宽，只满足于开会和学习文件，对基层社督促检查落实不力，对上级的重大决策和工作部署，缺乏主动性和创造性。二是对分社出现的一些违规违章问题，处理时不是十分果断，特别是处理、处罚时，心慈手软，没硬起手腕。三是作风不够深入。平时忙业务多，抓制度少，有时到分社检查只是听听情况，未能真正深入到干部职工家中，听他们的呼声，征求他们的意见等，对员工普遍关心的热点、难点问题缺乏解决的办法和力度。

总之，通过开展合规文化教育活动学习对照，才发现自己还存在很多不足之处。为此，我将会在最短的时间内，把自查中发现的问题，对照相关的制度和操作规程进行整改，在今后的工作中，尽快克服和纠正，主要做到：

一是要与联社职工一道，深入学习有关的规章制度和操作规程，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强稳健经营和案件防范的意识。

二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。

三是要以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，要定期开展金融法律法规、内控制度和安全保卫制度的教育活动，严格按照联社序时性检查实施方案，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理、预警指标和安全保卫等方面的序时性检查工作。

四是要转变工作作风，严格按照信用社主任‚五个必须‛、‚八个亲自‛开展内控、安全等方面的检查、指导，及时发现工作中存在的问题与薄弱环节，加大处罚力度，督促当事人积极采取措施加以防范与整改，有效遏制案件的发生。

五是要建立和落实职工行为的排查制度，密切关注职工八小时外的生活，重点关注职工是否参与经商办企业、从事第二职业、赌博、买卖六合彩、不正常交友等，加强教育，对违法违规人员加大处罚力度。

六是要以这次开展合规文化教育活动学习为契机，坚持标本兼治、重在治本的原则，建立风险防范的长效机制。加强制度建设，强化监督检查，有效遏制案件高发的势头，力求将各种案件和事故隐患消灭在萌芽状态，确保我社安全、合规、稳健经营。

第四篇：制度执行年

爱辉区幸福乡反腐倡廉“制度执行年”活动

执行情况汇报

幸福乡按照区纪委的要求和部署，积极开展反腐倡廉“制度执行年”活动。进一步提高认识，落实责任，不断提升制度执行力，确保惩治和预防腐败体系建设取得实实在在的成效，为加快我乡发展提供有力的制度保障。一是强化宣传教育，牢固树立依法行政、严格按制度办事的理念。突出教育重点，整合教育资源，创新教育方式，形成党员干部自觉执行制度、社会群众主动参与监督制度执行的良好氛围。二是强化科技手段，切实增强反腐倡廉制度建设的科学性和系统性。不断增加反腐倡廉工作的科技含量，提高反腐倡廉制度建设规范化、程序化和科学化水平，深入探索“制度＋科技”预防腐败的有效途径和办法。三是强化源头治理，切实提升反腐倡廉制度建设的针对性和实效性。着力抓好制度执行效果的评估，以强化管控为手段的科学防控机制。四是强化监督检查，切实维护反腐倡廉制度的权威性和严肃性。

幸福乡纪检委

二0一一年九月二十五日

第五篇：执行年活动自查报告

×××农村信用社关于

深化银行业内控和案防制度执行年活动自查自纠情况报告

为巩固“内控和案防制度执行年”活动成果，深入落实×××银监局《转发〈中国银监会办公厅关于印发深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案的通知〉的通知》和《×××办公室关于印发深化内控和案防制度执行年活动实施方案的通知》文件精神，切实加强我社风险防范能力，推动制度执行力建设，实现案件防范水平的整体提高，促进各项业务经营工作安全稳健运行。结合××省、办事处“内控和案防制度执行年”活动方案及相关要求，我社结合自身实际认真贯彻落实，并在此基础上制定了《×××农村信用合作联社深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案》，组织全辖员工按照方案要求开展此项工作，到报告日，自查自纠阶段工作已基本结束，现将活动开展情况汇报如下：

一、组织领导

为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导，按照上级文件精神，我社成立了由××任组长，领导班子成员为副组长，各网点负责人为成员活动领导小组，下设领导小组办公室设在××部，具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查。

二、活动开展情况

（一）不良贷款的全覆盖风险排查

1、排查重点。此次主要排查是否存在以下违规行为：

2、排查责任

此次排查我社严格按照以下要求，认真落实排查责任：一是谁经手，谁负责。贷款经办人员及相关责任人员对所放贷款的真实性负责；二是谁检查，谁负责。逐户、逐笔确定排查责任人，我社排查组和联社检查人员要对其排查的业务负责。

3、问题整改。对以上我社排查出来的问题，一是要求职能部门和营业网点对问题进行梳理，认真进行整改；二是要求各职能部门认真分析风险成因，改进信贷管理。同时，根据年初培训计划，要求业务管理部认真落实对员工的培训教育，提高风险识别能力。

（二）内控制度执行力突查。

1、认真开展自查。今年我行不定期组织了审计稽核、信贷、风险部门，经常性地开展对辖内营业机构的自查检查工作。

2、继续组织离任审计。

3、坚持开展员工的日常行为排查工作。

4、根据《×××农村信用社深化内控和案防制度执行年活动实施方案》的要求，结合我社实际，各职能部门都进一步疏理、修订、完善各项规章制度，做到制度流程全覆盖，并不断提高制度的科学性和可操作性。

（三）认真落实防范操作风险13条专项检查

1、认真执行营业网点负责人及真要岗位人员轮岗轮调制度，并将其纳入我社的人事管理制度。

2、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。

3、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。

4、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。

5、切实加强稽核建设。

三、建议及措施

1、加强检查力度，防止“检查走过场”和“检查疲劳”，确保案件监控和检查工作有机结合。

2、加大对监控检查中发现问题的整改落实力度，确保检查发现问题得到有效整改。

3、联社职能部门应加强与各信用社的信息沟通，强化职能部室对基层网点的业务检查及指导。

4、联社各职能部门要定期或不定期组织对所辖机构网点内控及案件防控的整改落实情况进行督查，对整改工作落实不到位的要严肃追究责任人责任，同时对营业网点整改情况进行重点抽查。机构网点因整改落实不到位，造成风险隐患的，要从重处理责任人。

5、进一步强化业务人员的职业道德、职业操守和业务能力，促进风险控制与防范意识，加强主人翁思想教育，防范道德风险。

6、进一步要加强岗位轮换和强制休假制度。对重要岗位和信贷员在岗时间超过规定任职时间的要实施异地或异片岗位轮换。逐步推行业务人员强制休假制度，组织力量对信贷人员分管的贷款进行全面检查，及时掌握信贷管理现状，防范和化解信贷风险。

二○一○年九月十日