供应链供销业务流程总结

第一篇：供应链供销业务流程总结

供应链指导书供销业务流程总结

《采购管理》

普通采购 流程：

1、请购单

2、采购订单

3、到货单

4、采购入库单（如果和库存一起使用时，入库单在库存系统里生成和审核）

5、采购发票

6、采购结算

7、正常单据记账

8、生成凭证

9、审核发票

10、制单处理（生成凭证）

总结：第六步“采购结算”需要有“采购入库单”和“采购发票”两张单据才能结算。结算完成后，“采购入库单”到《存货核算》里面记账，然后生成凭证。“采购发票”则到《应付款管理》审核，然后制单。也就是说，“采购入库单”与“采购发票”在采购结算时合在一起，之后分开，分别到《存货核算》、《应付款管理》系统中处理。

暂估业务 流程：

1、采购入库单（只填数量，因为没有发票）

2、暂估成本录入

3、正常单据记账

4、生成凭证（次月收到发票以后，再执行采购结算）

5、采购发票

6、采购结算

7、结算成本处理

8、生成凭证

9、审核发票

10、制单

总结：暂估业务的基本流程与普通采购业务是基本相同的，普通采购业务的“采购入库单”在暂估业务中分成了两部分——“采购入库单”（只填数量）跟“暂估成本录入”（录入金额）。第三与第四步同样是在《存货核算》里面完成，等次月收到发票后，同样是“采购入库单”和“采购发票”放在一起结算，暂估业务结算完成后比普通采购多了一步“结算成本处理”，生成了红字回冲单、蓝字回冲单，少了一步“正常单据记账”，可以理解为前面的暂估录入已经记账了（也就是上面的第三步），“执行结算成本处理”调整了前面“采购入库单”的数量与金额，到这里就只需直接到《存货核算》里生成凭证就可以了。剩下的就跟普通采购业务相同了，到《应付款管理》审核发票跟制单就OK了。

《销售管理》

普通销售 流程：

1、报价单

2、销售订单

3、发货单

4、销售发票

5、审核出库单

6、审核发票

7、制单（生成凭证）

8、正常单据记账

9、生成凭证

总结：1、2、3、4这四个步骤都是在《销售管理》完成的，供应链指导书的账套中，“发货单”一旦生成并审核后，“销售出库单”自动由电脑生成，只需到《库存管理》审核就行了。销售业务比采购业务少了“结算”步骤。

6、7两个操作都在《应收款管理》完成，8、9两个操作都在《存货核算》里面进行，可以发现，步骤与采购业务基本相同。

委托代销 流程：

1、委托代销发货单

2、审核出库单

3、发出商品记账

4、生成凭证

5、委托代销结算单（自动生成发票）

6、复核销售发票

7、审核发票

8、制单

9、发出商品记账

10、生成凭证

总结：供应链指导书的账套中，“发货单”一旦生成并审核后，“销售出库单”自动由电脑生成，只需到《库存管理》审核就行了。所以，第二步不需自己填制“出库单”。委托代销业务的单据记账不同于普通销售的“正常单据记账”，而是“发出商品记账”，因为，商品是代销，并没有真正销售出去。记账之后，同样要生成凭证。当商品真正销售出去，就需要生成“委托代销结算单”，并去“复核销售发票”，这两步都在《销售管理》完成。

7、8两个步骤是在《应收款管理》进行。

9、10两个步骤都是在《存货核算》完成。可以看到，委托代销业务需要两次在《存货核算》生成凭证，第一次是发出商品时，第二次是委托代销结算后。普通销售在《存货核算》里面只生成一次凭证。同样委托代销业务需要两次进行“发出商品记账”，第一次是在发出商品时，第二次是委托代销结算后。

采购、销售业务的对比：这两种业务都有一个共同点，都要在《存货核算》里面进行单据的记账跟生成凭证。也就是说，不管是销售还是采购，只要是企业的仓库库存发生变动，就要到《存货核算》记账跟生成凭证。这两种业务还有一个相似点，就是采购业务要到《应付款管理》进行发票审核跟制单，而销售业务则是到《应收款管理》进行发票审核跟制单。

遇到的问题与解决办法：

1、凡是由电脑生成的单据一般无法修改，比如当销售选项中设置了生成审核发货单后自动生成出库单的话，那么由电脑生成的出库单的日期是无法修改的。（经常会遇到会员要求修改）

2、删除单据要到生成单据的系统中删除，比如在《存货核算》中生成的凭证是无法在《总账》中删除的，只能回到《存货核算》删除。

3、生成的“发货单”或是其他单据没有价格，那是因为前面漏做了库存管理参数的设置“自带出单价的单据”。

4、系统一旦启用，做了业务，一般无法修改初始数据，只能把做过的删掉，比如期初库存计算机单价录错了，做了跟《库存管理》有关的业务，那么计算机的单价就无法修改了。

5、退货业务与普通业务其实大同小异，除了单据改成红字外，其他步骤基本相同。

第二篇：电销业务流程总结

开发客户的流程

一、找资源

1、一般在网上相关的招聘网站上搜索客户资源，比如58同城，赶集网等 关键字包括股票配资，期货，股指，贵金属，金融投资等

2、想办法让客户帮忙介绍资源，毕竟有钱大家赚嘛；多方引导，其身边是不是也有做同类行业的朋友，帮忙介绍

3、还有一些专门搜索资源的软件，比如卓迅云客宝等

4、还可以在QQ群或者贴吧中发一些我们的招商广告，不过这个比较被动，只能等有意向的客户自己找上门来了，反正发广告也花不了多少时间，做了总比不做好

二、联系客户，发现意向客户

1、通过电话或者QQ、微信等方式初步联系客户（主要还是电话），询问客户现在所做的项目，有效互动；介绍我们的项目，询问其是否有兴趣，并为其讲解；找客户要邮箱或者QQ。

2、一般愿意听我介绍，并且愿意留下邮箱给我，想继续了解的，我将判断其为意向客户；将了解到的情况记录下来，制成表格，以备后面使用。主要就是确定意向、了解情况。

三、发资料

将公司的相关资料发送给客户，让客户对我们的公司和产品能够有一个更加深入的了解。一般是QQ和邮箱里都发一份，这样客户可以确保客户能够收到我们发的资料；而且在QQ上接收的话，我们自己还可以收到提示。

这就要求我们给客户发的资料最好是比较的有针对性，不能对所有人发的资料都是同样的东西。目前想着是不是可以针对不同类型的客户做出不同的资料介绍，主体部分可以相同，只需在针对不同产品的对比方面有所偏重即可！

四、跟踪客户

1、跟踪客户的话，我以为可以通过电话和QQ等多种途径来操作，不必局限于某一种。当然电话沟通起来的效率还是比较高的，而且可以通过说话简单判断这个人的身份和性格特点；在电话打不通时，可以选择QQ留言。主要就是把握主动性，不能寄希望于客户主动的联系我们。

2、询问客户是否看过我们的资料，有没有什么问题之类的

A、还没看过；你现在可不可以耽误你几分钟时间，我来帮你说明一下我们的产品

B、已经看过；那您还存在什么问题或者没看明白的地方吗？对我们的产品是如何考虑的，还有哪方面的顾虑？

3、下一次再联系

我们之前谈的项目现在市场上是相当火爆的，如果你这边没有问题的话，我们趁现在行情好的时候把合作落实一下吧？可以举出具体的实例来排除顾虑或者以利诱之。

就说上周刚签的那个江西的姓李的客户吧，不到两个星期的时间，交易了400多手恒指，不到100手的A50，原油大概有300手，这样算下来他的盈利就可以达到10万多。

具体如下：400*150=6万港币 也就是49200人民币

100*11.5+300*25=8650美金 也就是56225人民币 合计约10.5万元

五、邀约客户

1、对于意向比较大，而且现在仍然存在一些顾虑，比如资金安全等问题，可以邀约其来公司，以安其心；对于距离较近的江浙沪地区，判断出其中比较靠谱的，尽量邀约到公司来，这样可以坚定其对我们的信任，以便长久的展开合作！

2、当遇到事情况一时解决不了，或者条件一时难以达到之时，可以说先去请示一下领导，或者约其到公司来和老总面谈。

3、在邀约的时候可以透露出我们老总比较忙，并不是客户随时过来都可以见得到的意思。比如说我们这边因为这段时间恒指生意比较好，我们老总也经常出差；下周将会到湖北去出趟差，你这边如果过来的话，请你先确定好时间，我这边好跟老总去说，提前做好准备，看看是不是要改行程；而且酒店住宿的话；我也需要提前帮你预定；你这边如果订好票的时候提前跟我说一下。

六、客户到公司洽谈

1、相互之间更深入的了解一下，明确对方现在所做的项目，以及现在所处的发展状态

2、简单的介绍一下我们公司的实力以及现在的经营规模，和我们在行业中的优势，我们提供直播室，风控，员工培训等配套服务

3、从我们产品的交易规则入手，慢慢讲解，可以对比一下和对方现在所做项目的各自优势，包括从宏观层面上来说明现在的政策及金融行情对于各自项目的影响；微观层面上介绍具体的哪一家代理做的如何，有多少收益

4、带客户去体验我们的交易软件，并且一一为其讲解，为客户解惑

5、在双方有一定的了解和信任之后，开始谈条件手续费，返佣等问题，如果客户觉得有问题，可以从成本的角度为其分析，比如我们的直播室服务，我们如此大的办公场地的费用，我们的员工成本等，只有保证我们有盈利，才能更好的为客户提供服务，才能长期发展，长期合作；才能有长远的利益存在

6、当然还可以多了解些客户当地的风土人情，多一些可以交流的话题，也可以让客户感到更亲切，活跃聊天的气氛

六、签订合约

来公司的客户可以当场签订合约；未来公司的客户，我们可以先签订好之后通过邮寄合同给他签订，或者让客户自己打印出来，签订好寄给我们

当合约签订好之后，客户就可以入金操作了；如果客户还是由于的话，可以经常打电话联系一下感情，并说说我们这边的某某代理今天又交易了多少手，以利诱导。

七、维护客户

在客户的操作当中，会遇到各种各样的问题，我们需要耐心为其解答。后期可以由我们的客服端负责维护，但是我们也需要不定期的电话沟通，维持相互信任度。还可以通过这个代理去发掘其他的代理商，充分利用客户资源，争取可以良性循环，星星之火必成燎原之势！

普上金融--蔡经理 QQ:2662254281

2015/10/23

第三篇：会销业务流程

2+2+2原则：

1、收集数据现场的两次沟通：收集数据时要做好沟通工作,特别是有2个环节必须做好沟通工作.第一就是检测人员的沟通,第二是登记人员的沟通,通过聊天的形式获取全面,准确的客户资料.2、两次电话回访：一般数据均要求2次回访电话.无论是收集到的数据,还是老顾客带的数据,至少要进行2次以上的电话回访.第一次电话回访是通过聊天的形式推销自己,增进与客户的感情;第二次电话回访是为了登门拜访做准备的.３．两次家访：员工的家访必须做到2次以上。对准顾客的家访是我们直销这种模式能否推销成功的关键一步。

一、电话回访与家访: １．第一次电话（打陌生数据电话的方法）＊预热＊

基调：主动、热情、外向、爱笑（一讲三笑，在打电话时的表情对方是可以通过你的语气听出来的）

语速：中速稍快。（表现主动、热情、外向）语调：偏高（表现主动、热情、外向）。表情：微笑

技巧：多用语气助词。（如：呀/吗/啊/嘛）。

重点：感情沟通（中心词—聊家常），在整个营销过程中主要就是寒暄赞美。

——寒暄。目的是以轻松、活泼、幽默的谈话打消顾客的戒备心理，营造一个宽松、开放的谈话气氛，只有这样，顾客才有可能继续与您谈下去。

预热:“阿姨,您好。我是从（找个托词，如：省老龄委或某离退休办．．．．）知道您电话的,听说阿姨非常注重保健(或其一些个人情况)．所以很冒昧给您打电话,还希望阿姨不要见怪”

“我姓李（说自己姓的时候要慢）,您叫我小李就可以了,阿姨这段时间身体还好吗?” “„...”

“好,太好了,”或“哦，阿姨可得多留意(保重)” ＂阿姨,是这样的,我这边有些保健知识方面的资料，肯定对您的健康(或您的„„病)很有帮助的＂

＂．．．．．．．．．＂

“阿姨,我们现在推出一个活动,为了庆祝（如：您知道3月21日是什么日子吗? 3月21日世界睡眠日„„.,找一个理由，如:为了庆祝这一个节日,为了回报„„为了„„)我们（或定期）举行一些免费的健康服务,有身体检查,专家健康讲座,还有一些对您身体很有好处的健康礼品赠送,还有健康快乐一日游等活动。这些不用花一分钱.这次活动是由@@保健品公司联合xx机构合办的(xx社区,xx老年大学,xx老龄委等)同时也是为了提高公司知名度,让更多人了解赛远,认识赛远.您放心,不用您花一分钱的” “．．．．．．．．”

问对方一些问题，简单了解情况，沟通。了解“钱多”，“阿姨，以前从事什么工作的？阿姨平时闲暇时都做些什么？有没有常去健身，阿姨您的声音真好听，您应该歌唱得很好的吧！阿姨您的子女都工作了吧，哦，他们都还好吧？您平时身体怎么样？哦，这样啊，象这个情况的话，应该„„我们会请著名医学（保健）专家讲这方面的健康知识，到时候阿姨可以来参加，一定对您大有帮助的，您说是不是．．．．．” “阿姨,您看我现在可以送一些资料过去,这里面有一个叫@@贵宾档案表的表格,填写了这个表格,您就可以有机会参加我们的活动了,请问阿姨您今天下午三点钟在家吧,或是晚上六点在家吗?我可以给您送过去!”

第一次打电话不要直接邀请或说送邀请函,以免对方找太多理由“很忙、没时间、不想去、自己来”等很多借口。第一次电话回访是通过聊天的形式推销自己,增进与客户的了解与感情。

电话回访的注意事项 重点客户：

１）曾使用过产品在一个月左右，因为这个时间对大部分人来说效果最明显，效果最好，此时回访，有效率最高

2）购买金额在300-1000元左右的人群，对产品的信任度很好，已体会到产品的好处，再投入的空间很大

3）购买品种以内衣和磁枕为主，使用这2种产品有效，会使其对系统的信任度大加强，尤其是使用磁枕有效果的人更容易产生信任感

4）患有相关适应症，此类人平时被病患折磨较痛苦，对产品的需求较迫切，易被打动

5）对公司的企业形象及产品的品牌形象认可，有好感的人群

事项：

1．为提高邀约的成功率，应选择重点顾客即经济条件较好、保健意识强、长期身患疾病或已购买产品、功效明显、年龄维持在40-70岁的消费者。

2.如果被顾客拒绝，切不可动怒生气，应保持礼貌用语。比如：“没关系”、“欢迎您下次再来”等等。

3.切忌在早餐、午休、晚新闻时间打电话。4.不要就一个问题反复谈话（点到即止）

5.口气要随和，给顾客诚挚的感觉

6.商业性弱一点，给顾客小辈的感觉

7.碰到拒绝，不烦不躁，告知对方我就是给您解决问题的，有事可以找我 8.详细记录访谈过程及细节

9.尽量不要深入病症，留待以后现场专家解释

２．第一次家访：＊了解＊

（1）

寒暄了解情况，逐步建立信任和好感。

（2）

配合贵宾档案表的填写（成为贵宾有何好处，以后可以参加各种活动）详细了解情况，制造痛苦、介绍微循环的概念、功能、特点与健康的关系及重要性

（3）

了解情况包括：对方的性格、爱好、特长观察了解家庭经济状况、身体健康状况、拉家常、拉关系，赞美、真诚。（4）

时间不要太长40—50-分钟

（5）

首先重复电话中的情况，以解除顾客的抵触心理；（如：阿姨，上次电话中您提到„„）

（6）

观看其家中有无保健器材等（阿姨这个仪器是干什么用的？价格？效果？您觉得值吗？）（7）

观看其家中药品情况（阿姨，您一直吃这种药吗？反映如何？这药是谁吃的？）（8）

对产品的了解程度（您是否常听广播? 您最喜欢哪个专家？是否参加过活动等）

（9）

是否有经济负担（近期有无大额支出、家庭负担，子女上学及工作情况等）（10）周围是否有人使用过公司的产品（11）了解其对自已（或家人）目前健康的关心程度（满意程度）；（12）要让顾客多说话，了解其各种情况

介绍自己的情况，让顾客了解您是一个什么样的人，以博取其信任

¤¤¤把真诚的赞美贯穿在整个谈话过程中。时间在20-50分钟内为宜，视情况灵活调整，真诚谈心。

对主管级以上管理人员的日常特别规定：

１）．每天必须向下属员工索要一份客户贵宾档案，存至联谊会结束后进行对比，看参加的人员是否是平时家访的客户．

２）．每天必须写工作日记，包括工作计划，工作总结以及与员工谈话主要内容．做好过程管理。

３）．将部门内用得好的老顾客资料进行整理，以便员工家访时．很容易知道新顾客所住的小区或单位是否有老顾客（整理好人手一份）３．第二次电话回访＊邀请＊ 距离第一次家访在1-2天内

第二次电话回访：“阿姨，您好我是小李，还记得我吗？上一次„„那天和您说过我们有健康一日游活动，您现已经是我们的贵宾，我们后天就有这样的活动，所以我专门给您留了两个座位，为了表达公司邀请您的诚意，我这边给您们准备好了邀请函，我已经把您和叔叔的名字填在邀请函上了，只有凭邀请函才能上车入场，阿姨您是下午三点还是六点有空呢，我把邀请函给您送过去„„

４．第二次家访＊送函＊ 准备工作

（1）电话再确定：出门前电话通知对方将于何时到达，以示自己的重视和对顾客的尊重，（如告知对方已在路上等，尽量不给对方拒绝的借口等）（2）所带资料准备：

a、即在给顾客送邀请函时，为了更好地让顾客了解我们的产品，了解我们的公司，为顾客准备的相关宣传资料，如公司介绍、产品介绍(书、报纸等)。

b、本人的证件、公司证件、邀请函、已办过会议的单位资料(邀请函、照片)等。（3）自我形象准备：

a、每位员工都代表着公司的形象，着装要朴素大方，以职业装为主。

b、女员工上班时应化淡妆，头发应梳理整齐，不能奇形怪状。（4）心理自我调节准备：

每个人由于种种原因都会有一些情绪低落，甚至不如意之处，情绪上难免会受到一些影响。所以，在会见顾客前应充分做好心理调节准备，学会自我控制情绪，不要把一些不好的情绪带到工作中，表露在顾客面前。沟通要点：

（1）

送邀请函，表达诚意

（2）

描绘联谊会的五大好处简单介绍产品，家访的最直接目的是挑起他对活动及产品的兴趣

１）

专家讲座

a包括专家权威性、知名度、知识渊博、难得的机会等

b讲座对健康人的好处 c对患病者的好处

２）

专家咨询对对方的好处 ３）

免费微循环检测 详尽介绍什么叫微循环(微循环是微动脉和微静脉之间毛细血管中的血液循环，是循环系统中最基层的结构，是血管内外物质交换的重要场所。)、其功能，与健康和疾病的关系，突出对方不适症状与微循环问题有直接关系，应及时做检测了解，否则以后会如何„„„„等（制造痛苦）４）

联谊会是老年人交流，交际、联欢的好场所（“您会更快乐，就更健康”）５）

来宾幸运抽奖（有可能抽到公司的„„„高科技产品，它有什么好用处等）

¤¤¤¤¤这一切不用花一分钱！

（3）

再多建立信赖，第二次电话回访距离第一次家访在1-2天内 注意事项

1、送函前再次与顾客电话联系，让对方在家等待。要严格遵守预约时间，如因特殊情况不能前去或迟到应通知对方并表示歉意，无法通知时，事后应委婉说明情况，避免误会，尽量不要失约。

2、合理分配送函任务，把送函线路大致一样的邀请函集中在一起由同一人发送，以节约时间和精力，提高送函效率。

3、注重形象，穿着公司统一配备的工装，配戴胸卡。

4、当顾客应声开门后，要与顾客相互问候，切不可在未得到邀请时冒失进屋。

5、进门后切不可乱坐、乱动，当听到主人发出“请坐”的“指令”后，待顾客先坐下，再按顾客所指定的位置坐下。

6．主人接待来客。另外，在谈话时，若发觉主人心不在焉，或心情不好，对谈话表示出淡漠时，要巧妙结束谈话，起身告辞。７．不可与顾客深谈病症和产品

８．不要把真实价格告诉顾客，但对重点顾客要让其有心理准备

９．不要与顾客抢话说，尽量让顾客多说话

二、联谊活动现场攻单技巧 １．联谊活动现场的工作重点 深度沟通，建立信赖 加深痛苦，追求快乐 激发欲望，采取行动

２．现场如何确定重点顾客

（1）、听——听专家讲课是否认真

（2）、看——看资料是否仔细（3）、摸——是否有兴趣摸产品

（4）、问——是否关心产品功效、针对病症及促销政 ３．借势

1、与主持人、专家、检测人员密切配合

（1）将重点顾客的情况事先暗示给主持人，让其参与活动、抽奖等，最好能当众承诺（2）将重点顾客的情况事先暗示给检测人员，让检测人员“对症下药”，取得其信任（3）先摸清顾客可能选的品种，有针对性地请专家讲解，让消费者产生购买心理（4）暗示顾客机会难得（促销政策、与专家的私人关系等）

2、借老顾客：每活动桌上可事先安排老顾客协助宣传

3、借上级主管：可以小恩惠拉拢顾客，但不要自已做主。当顾客提出增加一些小赠品时，如自已做工作有一定难度，可请上级主管出面协调；以示权威和机会难得。４．现场最佳促销时机

1、专家讲座后

2、消费者反馈后

3、娱乐节目后

4、本桌有人购买后

5、已有意向的在会前促销

在这些时机之后在此促销,效果较好，因为这时客户心情比较好容易接受我们的推荐。５．顾客有购买意向的几种表现

1、讨价还价

2、关心赠品

3、主动询问有相同症状使用者的情况

4、很痛快地答应参加联谊会，夫妻同来且到场较早

5、主动说出自己的详细病情，询问相关产品的适用范围

6、现场非常关注产品宣传资料及价格单

7、对产品及售后服务细节发出疑问（“如果我使用的话。。，这真的对我。。有好处吗？”„„）

8、对您越来越热情，不断点头，认同您所说的9、身体语言放松下来

10、现场有听、看、摸、问等行为 ６．攻单技巧

（１）火候未到不要强攻

在目标顾客不明白微循环知识前不要强攻，而应该„„（让他理解到什么是微循环，以及和我们产品的关系）

在目标顾客不了解远红，磁疗的作用原理前不要强攻，而应该„„（让他理解到什么是磁疗，以及和我们产品的关系，功能等）

在目标顾客不信服赛远远红加磁疗可以辅助治疗疾病前不要强攻，而应该„„（让他理解到什么是远红外，以及和我们产品的关系、功能等）

委婉或直接的问还不开单的真正原因再自己或找人对症下药，是的确没钱？是想买但现在经济不宽裕？是担心产品没效果？是对远红，磁疗的原理不了解？是信不过员工？是怕老伴不同意？

（２）攻心——煽动法（您看那么多人买了，你这样具有保健意识，又这么有经济实力，为什么不让自己更加健康吗？）

激将法（同桌的xxx都买了。。这本来就是为有保健意识有经济能力的老年朋友准备的高档保健品），讲理法（人生100年，50岁以前。。现在呢？。。金钱的意义是什么？金钱要转化成产品才有价值。。在生活不成问题的前提下，假设一定要您丧失健康和多余的金钱的其中一种，您愿意保留什么？。。<健康>您看，您老伴都这么关心您的健康，您为什么不可以买下这套系统关心他呢？）

价格分摊法（。。年。。人。。天。。心血管疾病的费用—预防/治疗=1：8每天几毛钱换来终身健康。

（３）制造痛苦（描述对方的症状或疾病有可能引发的后果、并发症及所有会带来的痛苦，让客户害怕）

1）无疾病者——强调今天健康，不等于以后健康，有他的微循环形状分析他是亚健康，是疾病患者/让专家看出他的xx病，更应该保健，莫等有病时上医院已经晚了，吃要打针住医院花更多的钱。。钱只有交换产品才有实际意义，否则当去世时候满屋子的钞票都是废纸。。从50岁开始保健，平均可多活5-10您的微循环。。说明。。您现在没有症状不说明身体健康，如果不。。完全有可能。。很多象您这种微循环形状的中老年朋友就是因为不注意保健。。结果。。

现在还健康，这太好了，难道您不想让您的身体继续健康下去吗？而我们都知道老年人体就象一台运转了几十年的机器，如果您．．．．．．，恐怕以后会．．．．．到时候．．．后悔莫及．．．．

2）有一点疾病——（说上面的内容）。但是如果及时治疗和注意保健，那么就可以改善您的微循环从而改善您的疾病。。３）

疾病严重且没有禁忌症者——您的情况，如果不及时治疗和保健，很快。。

４）

有一点疾病——同时再加上：这中疾病如果恶化，就会。。有个阿姨就是您这种疾病，不注意保健和治疗，就转化成。。另外一个阿姨，也是您这种疾病，现在。。。

５）

疾病严重且没有禁忌症者——直截了当，肯定的告诉对方，您只要用这种类似产品，特别好的是本公司产品，才会。。。您才可以拥有健康，才有幸福，才可以好好的去旅游，爬山，打门球。。

６）

夜间保健的重要性，有很多老年人就是在夜间去世的．我们的产品不知不觉的呵护．．．．（４）描述追求快乐

（１）描述用了产品之后健康快乐新生活的美好景象（２）省医药费，赚退休费（３）减少痛苦，避免严重疾病（４）免疫力增强后带来的美好一切（５）方便、不知不觉间的呵护（６）有面子，高档

（７）有更好的精力和更多的时间去做想干的事，想象您那时会如何的快乐满足、生活如何的有价值、有意义

．．．．．．．． ７．临门一脚—成交方法

1．假设（选择）成交法

“阿姨，您是要大全套还是小全套或是。。。呢？选择大全套的话，可以赠送。。或是。。，您是要哪一种呢？” 2．

紧迫感成交法

对方有购买欲，有尚在忧郁，可以给对方一个数量、价格、服务上的紧迫感，突出立即购买的好处

3．从众成交法

突出我们是大多数人的选择，和老顾客归类同类项，介绍老顾客的购买、个人（健康）等情况

4．失落感成交法

对客户有时不要逼得太紧，有可能会被对方要求太多增品，或引起对方反感。这时不妨给对方适当的失落感，（“这段时间，我们的„„存货有限，我打个电话问一下看还有没有好吗？„„哇，阿姨，您太辛运了„„” 5．

富兰克林成交法 把买了产品之后的损失与得到的利益比较，突出购买是正确的选择。写出（或说出）购买产品的１８项好处，而至多只有４―５项损失，进行比较。6．

反败为胜法

问客户为什么不买，看有无挽回的余地。诚恳的问：“。。。” 无论有无成交，记住要主动要求客户转介绍

三、售后服务

a必须送货上门，亲自帮助铺垫好，并说明使用方法，注意事项，使用过程中可能出现的一些情况、反应。

b上门收款务必买点水果或其他礼品上门

c货出三天必须打二次电话问候，六天内要上门一次，九天内拜访第二次，每月不得低于五次拜访。

d（1）使用效果好的贵宾，务必服务好，至少让其在一个月能协助介绍第二套系统以上。（2）使用效果一般的，要认真沟通，让其转变，至少在一个月内介绍第二套系统。

（3）使用效果不理想的，一定要报部门主管，经由主管上报部门经理视情况上报客户服务部或（副）总经理，首先员工自己要用感情去维护，保证不进行反面宣传，问题严重的需及时报客户服务部，客户服务部派专人上门沟通解决。

核心老顾客八大问题（对忠诚客户的教育培训，促进其转介绍）1．您通过什么途径，什么方法帮服务专员带新顾客？ 2．您衡量准顾客的标准是什么？

3．您和服务专员在公园“巧遇”准顾客，您如何配合服务专员做工作？ 4．您和服务专员将准顾客带到您家看赛远产品，您如何讲解健康的重要？金钱的真正价值？ 产品的实际功效？

5．您介绍的新顾客，谁决定是否将他带到联谊会现场？

6．如果您在联谊会上发言，您将抓住哪几个重点来讲？（a：未用产品前有什么疾病和痛苦b：是如何下决心购买产品的。c：使用后的良好效果。d公司提供的良好的售后服务。亲情服务，超值服务，e真心的感谢公司）

7．在与准顾客交谈和联谊会上发言不可以说什么？（不要将医学知识，微循环知识，产品知识，不要煽动准顾客购买）

8．在联谊会上您如何配合服务专员做准顾客的工作。

第四篇：业务流程总结

坚定“我能行”的信念；

熟悉公司概况及其业务流程与业务知识；（现在国家大力推广黄金和外汇品种，已经在天津滨海特区推广试点了，在2011年中国央行的国际金融总结报告中就已经说明并多次提到要大力推广和引进交易平台。其实在沿海地区，黄金外汇投资已经做了一二十年了，只是近几年才才向大陆延伸。滨联投资咨询有限公司的是经过国家工商局批准，专业针对个人和企业投资理财的公司，成立于2010年，主营黄金、外汇等投资咨询服务。）

转变以自我为中心的思想； 学习沟通技能； 加深对沟通的认识；

拜访准备：自身形象、名片、宣传资料以及自信； 主动与人交往、对失败进行总结；

以市场调查的方式进行沟通（店铺运营——商店产品——资本收益——金融投资）； 可尝试请客户到公司参观了解，和专业老师聊天，即使不投资也会受益匪浅的。

电话营销：

1、技术诱导型 先生（女士），您好！请问您是xx吗？我是滨联投资咨询有限公司的特别顾问XX，请允许我耽误您宝贵的2分钟时间好吗？我们公司是专门为客户提供优良的投资理财服务的，这段时间，我们公司特别推出一个免费的学习理财的推广计划，请问您有时间学习这样一个投资技术、理财方法吗？约时间安装模拟盘，并加以解释。

2、利润诱导型 先生（女士），您好！请问您是xx吗？我是滨联投资咨询有限公司常德分公司的投资顾问，我们公司是金融投资服务的专业公司，我们主营黄金、外汇投资产品，请问您有过相关的投资吗？直接约时间来公司。

3、再次拜访 一种是直接见面型；一种是间接拜访型：XX先生(女士)您好，我是滨联投资咨询有限公司的小XX。

4、转介绍型 XXX先生，你好！我是滨联投资的YYY，你的好友ZZZ叫我打电话给你。你现在方便接电话吗？他觉得我们公司的服务很好，而且认为您可能会对我们的服务感兴趣，所以今天打电话给你。请问现在你有什么投资渠道吗？

针对做过股票投资的潜在客户，分析股票与外汇的优势、劣势

交易机制：股票今天买了但是今天不能卖，采取的是T+1交易机制，造成今天账户即使赚钱了，但是今天不能交易获利出来，而明天开盘可能会低开，也许前一天赚的钱就化为乌有了，甚至肯能还要亏损，而黄金、外汇投资当天可以交易无数次，随时可以平仓出来，因为汇市和黄金是周一至周五全天二十四小时不间断交易，采取的是T+0交易模式，建议每天控制您的操作在2-4次；

交易方式：股市只能买涨，跌了投资者就会出现亏损，而黄金、外汇投资，他们是可以双向交易的，也就是可以买涨也可以买跌，要么是买涨，要么买跌，通俗的讲，就像是去澳门大赌场买大买小一样，那么我们的成功率是百分之五十，对吧！那么，当你什么都不懂的情况下投资黄金、外汇的成功率也就是百分之五十，而如果再加上公司的技术分析指导，那么，这个成功率你可能会达到百分之六十，甚至是百分之七十，对吧！也就是说，我们操作10次也许不能每次都能赚钱，我们只需要6、7次就可以出现整体的资金盈利；

控盘情况：在这个市场每天完成的交易量高达三万亿美金左右，很难受主力机构的操控。投资过外汇，或者了解过的，认为黄金外汇风险太大

搞金融投资的，心态比技术还重要，如果你拥有一个良好的心态，而且遵循我们公司的操作指导和建议，那么，您一般都会出现盈利，即使出现亏损也就是很小幅度的亏损。十个传统步骤：

一、客户在哪里？——公司的市场定位（现在，未来）

二、我们去找客户——我们销售自己的品牌给目标客户？销售需要战略以及一连串战术的配合

三、我们要找的客户愈大愈好——我们需要适合公司经营的客户

四、准备做一个提案给客户——表现对客户生意的深度了解，并提出最佳的解决方案

五、要将最好的一面，在提案的时候表现出来

六、只要老总（某某人）出面就搞定了——整个团队才是与客户在未来朝夕相处的人；清楚地将每位队员的角色扮演分配妥当

七、等最后结果告知——在决定公布前，还有机会销售自己；在提案后，迅速拟定相应的策略，继续与客户保持高度的联系；不要让开发客户成为“不实广告”的例子

八、有了新客户真好——现有客户的经营比开发新客户更重要；注意现有客户的情绪

九、走！我们庆功去——邀请客户一块儿同庆；“合作伙伴”是对客户最贴切的定义；是“合作”而非“乞讨”；是商量“市场对策”而非“取悦上帝”

十、下一个新客户在哪儿？——真正的成长：在于更进一步了解客户的生意（市场）；真正的成功：建立于客户对公司一日不可缺的依赖

第五篇：近期业务流程总结

理财池业务流程总结

票据收益权业务（我行）：推广产品→支行咨询产品报价并上报业务的金额→客户经理收集业务资料并初步审核→发送资料到营业部、票据中心以核实资料真实性→业务风险通过严格把控后，营业部在票据收益权转让合同、票据质押合同上签字盖章→投行团队进一步把控风险点，并出活利宝投资决议→经公司业务部、财管部、产研部与金融机构部同意后，在决议和相关附件资料上盖上业务章→将决议和合同、票据附件送往金融机构部刘毅→托管负责人划款到客户账户→业务台帐录入与业务短信发送。

票据收益权业务（系统他行）：收到他行委托和总行协调指令→尽职审核业务风险点和资料完备真实性→出中银集富投资划款指令→三级审批→将指令书传真到托管同事并电话确认。债券逆回购：总行委托中银国际资产管理→总行预先通知当天要的资产投资概况→向中银国际询价，并反馈总行→总行委托我们出债券逆回购指令→三级审批签字→指令盖章→将指令传真到中银国际洪烨云，并电话确认→业务台帐录入。

资金归集：上X-PAD系统查询产品并导出产品信息→确认产品资金归集到位→出传票将资金从8331账户转到4号户。

上周主要工作：

（1）完成 “集富专享”系列理财产品从60期到88期销售量的统计、销售费用的划分，制作交易总结表格。

（2）完成向人行上报的“集富专享”系列理财产品的录入工作。

（3）完成委托中银国际证券进行的有关债券逆回购、投资利益分配的业务。

（4）协助同事完成目标发债上市公司财务资料补充、片区归类工作。

（5）协助同事维护中银集富理财池的日常运作。

下周工作计划

（1）继续辅助同事完成好“中银集富”理财池操作方面的经办，结合产品研发的要求，思考资本市场类产品的业务机会。

（2）认真参加培训，全面学习和了解投行业务知识，力所能及完成好工作。