AFP学习心得,学习总结

第一篇：AFP学习心得,学习总结

AFP资格培训心得体会

**分理处 **

当我接到行领导的电话让我去参加AFP资格培训时，我是激动的。很早以前就听说了AFP考试，可惜工作繁忙一直没有时间，这次可以脱产专注学习，这是一个多么好的自我学习、自我提升的机会啊。学习是一把增长知识才干和提高思想素质的金钥匙，十分感谢行领导给了我这个宝贵的机会。通过二十多天的学习，有几点深刻的体会：

一、机会难得，学习气氛浓厚。

省行将本次培训安排在江西省社会主义学院，共有来自全省的73名学员参加本次培训。省行花这么多的人力、物力，让大家出去学习，一是说明行里充分认识到了理财业务的重要性，想通过抢抓理财业务来逐步提升个金业务对全行的贡献度；二是对于各位学员来说，无疑是得到了一个提高自身业务素质和整体综合实力的大好机会，来之不易。参加这次培训的同志们都很珍惜这次难得的学习机会，在最短的时间内完成了由银行工作者到学生的角色转换，认真、虚心、诚恳地接受培训，态度端正、学习专注，认真的聆听和记录，及时完成作业，如饥似渴地接受着新鲜的理念。大家都觉得机会是如此的难得，学习气氛十分浓厚。

在社会主义学院的学习期间，感觉很辛苦但不心苦，仿佛回来了高中为高考奋斗的岁月。宿舍、食堂、教室，每天三点一线，学习时间超过10个小时，学习压力特别大。就学习的过程来说，学员们全情投入，深感压力巨大，脑细胞牺牲了很多，白头发添了不少。学习的内容绝大部分是以前未接触过的知识，通常是大学或研究生

一、两年的课程。我们一两天学完，而且要求当天消化、吸收，因为第二天又会有新的课程等着我们。但是同学们一点都不觉得累，一点都不抱怨，还自发要求班主任与社院的工作人员沟通协调，晚上晚自习后迟一点熄灯让我们在教室里多待一个小时学习。就连星期五唯一的一天休息，同学们都不肯出去放松，都呆在教室里自习，做习题。这种学习氛围深深感染了我，我们都有一颗想充实自己的心，有一颗想要学习的心，同时也有一颗想要一次性通过考试的心。

二、异彩纷呈，讲座全面系统。

这次培训课程主要有：个人理财规划理论、个人风险管理与保险规划、投资规划、员工福利与退休规划、个人税务与遗产筹划、房产及教育金规划等内容，最后是综合案例制作及展示。授课老师具备相当的背景，有大学教授，经济学博导还有台湾资深讲师。专家、教授的讲座就象是一顿丰盛的大餐，精美地呈现在我们的面前，真是“听君一席话，胜读十年书”。各位专家、教授毫无保留的把自己在学习和工作中的经验拿出来与大家分享，深入浅出，可谓是异彩纷呈。教我们保险学的杨教授说：“没有不对的产品，只有不对的销售人员。”对于我们银行做的银保产品，向客户介绍的时候，很多客户都会反感，那是因为我们介绍时只注重收益而忽略了保险产品的本身保险价值。通过AFP学习，让我们可以运用更专业的知识为客户理财，给客户解惑，帮助客户配置资产从而达到最优化，提高客户满意度，忠诚度。

三、学无止境，更新学习观念。

通过学习，我有一种强烈的感觉，学到的越多，不知道的就越多。这里的学习不再是片面的，是一种以具体事情具体分析的方式进行的。只从这一点上说，这就要比以前读书时的学习系统化，毕竟涉及到专业知识。在这里学习越多，感觉以前了解的东西越少，然后就会努力学习这方面的知识。AFP从业人员对个人素质要求比较高，不仅要求理财师具备很高的专业知识，而且要求知识全面，善于沟通，注重信誉；既要对国家的宏观、微观经济有所了解，更需要了解我们的客户、我们的产品；要根据客户的家庭、财务状况和规划目标，结合客户的风险承受能力，为客户的一生量身定制合理的理财方案，满足客户人生不同阶段的需求。这要求我们不断的积累，不断的提高。

听专家、教授们滔滔不绝、挥洒自如的讲座，心中十分佩服他们的口才，佩服他们的自信，佩服他们的敏锐，佩服他们知识的渊博。想想如此才气从何而来？所有人都是走着同一条道，那就是不断的读书学习，关注专业知识，关注国家大事，日复一日，永无止境。学习更应如此，要让学习已像吃饭睡觉一样，成为我们必不可少的生活方式。我虽然不能教育教学的专家，但我可以从现在起就行动起来，像专家一样投入到读书学习的活动中去，让读书学习也成为我生命活动中不可或缺的组成部分。对照自己的工作实际，将所学知识为我所用。

四、结语。

培训给给予我的，远远不止这些。路漫漫其修远兮，吾将上下而求索。时光飞逝，为期二十多天的学习已经结束，刚进学校时的场景历历在目。在这里，我不光学习到了知识，还学习了全省建行系统的其他兄弟姐妹的长处，开阔了眼界。回到**工作的这几天，我还在回味学习的过程，感觉自己需要学习的东西还有很多，要走的路还很长，必须在今后的工作中和继续学习中来提升自己、弥补不足。思想在我们的头脑中，工作在我们的手中，坐而言，不如起而行!路虽远，行则将至；事虽难，做则必成。我将以这次学习为起点，充分运用学习成果，进一步提升自身工作水平，为我行发展贡献一份绵薄之力。同时，我相信通过我们大家的努力，我行的明天一定会更加辉煌。

第二篇：AFP考试总结总结心得

AFP考试总结：

（我没看书，书后习题所附题目的重要性仁者见仁。但是课件所附的习题集是比较重要的，最好认真做一遍，再回顾一遍。

课件的习题集中，住房规划和教育金规划，信用管理以及税收的部分，太重要了，一定要吃透。同时也建议必须要做其中投资规划和风险部分，把做错的题目弄懂。其余部分有时间也做，绝对有好处。）上午：

1，职业道德得内容很重要。必须要能判断一个人的某一种行为违反了哪一中职业道德，细节得你考过难以想象；

2，家庭财务报表很重要，一定要能准确判断收支储蓄资产负债五大类。要能判断其中哪些项目是保障型保费；

3，投资规划，概念要了解。会算两个组合的期望，标准差等，会算夏普比率等比率，请记住年金公式（股价判断，注意其中年金是下一期年金，即当期年金×年金增长率）。特别牢记超级公式：Er=α+Ef+β*(Em-Ef)并熟练使用（有一小半的投资规划题目在围绕这这个公式转，有些题目中默认α为0）。

下午：

1，住房规划和教育金规划步骤比较复杂，注意期初期末。同时此时通胀率一律用折算法（即

(1+r)=(1+R)/(1+g)），而不使用年金公式。

2，风险要会识别风险

3，养老金仔细看课件概念

4，税收要会计算，要牢记劳务报酬类累进税率表以及扣减税基的情况

第三篇：afp案例2011

案例：年轻夫妻的长期规划

1.家庭成员背景资料

李文与王静夫妻两人年龄均为29岁，结婚3年，两人都是金融从业人员。

男方父母： 均为58岁，原来在乡下务农，过去积蓄给小李夫妻购房，无退休金。

2.家庭收支资料

李文年税后收入50,000元，王静年税后收入40,000元。现有年家庭支出48,000元，两人各占一半。

3.家庭资产负债资料

三年前夫妻结婚时在男方父母的资助下，购买当时价值300,000元的住房，无贷款。现有存款50,000元，股票基金100,000元。除社会保险外未购买商业保险。

4．理财目标

1)两年内将生育一个子女，培养子女到大学毕业，大学学费每年现值10,000元。

2)同时男方父母将两年后由外地迁入本市居住，帮忙带小孩。想换购一套现值800,000元的房屋供届时一家五口使用，并负担两老的生活费用。每增加一个家庭成员，预计增加10,000元的年开销现值，到子女大学毕业或父母85岁为止。

3)小李夫妻60岁同时退休。退休后实质生活水准不变，退休生活计算到85岁。

5．假设条件

1)收入增长率5%，支出增长率4%，房价增长率4%，学费增长率5%，退休后社保养老金收入替代率为40%。房贷利率6%，购房贷款成数70%，年数20年。房屋折旧率2%。无风险利率4%。

2)作投资规划时，假设股票的平均报酬率为10%，标准差为20%，债券的平均报酬率为6%，标准差为7%，货币的平均报酬率为4%，视为无风险利率。

6、请根据李先生家庭的具体情况制作包括财务诊断、方案分析、投资与保险规划内容的理财规划报告书，提交EXCEL演算过程。

第四篇：2010年AFP漏报调查总结

户县2010年AFP漏报调查工作总结

为巩固消灭脊髓灰质炎防制成果，根据《西安市关于加强维持无脊髓灰质炎状态相关工作的通知》（市卫发„2010‟226号）文件要求，我县在全县范围内开展了AFP漏报调查和查漏补种工作，现将本次工作总结如下：

一、精心安排，积极落实

根据上级要求，中心下发了《关于加强维持无脊髓灰质炎状态的工作安排》（县疾控发„2010‟55号），并在5月18日、7月10日召开的各乡镇防疫专干例会上，对本次AFP漏报调查和脊灰疫苗查漏补种、AFP病例入户主动搜索工作进行了全面安排。再次强调维持无脊髓灰质炎状态的重要性，要求各医疗卫生单位组织医务人员进行急性弛缓性麻痹病例有关知识培训，提高一线医务人员报告意识。

二、开展漏报调查

中心组织人员于2010年5月19—20日对户县医院、森工医院等6家二级医院的AFP病例进行了漏报调查，调查内容：AFP病例监测和报告、AFP病例漏报调查工作。调查结果为：

⑴、AFP病例监测和报告工作

各二级哨点医院能每旬主动到儿科、内科、急诊科等相关科室进行主动监测，并做好相关记录；能按要求上报“AFP病例旬报表”和“AFP病例主动监测报表”，应报AFP病例旬报表84次，实报84次，报告率100%；应报AFP病例主动监测报表24次，实报24次，报告率100%。

⑵、AFP病例漏报调查工作

检查各二级哨点医院相关科室的门诊日志和出入院登记，经检查门诊日志：儿科18738例、内科24978例、急诊科12030例、传染科3331例；出入院登记：儿科3933例、内科4261例，未发现AFP病例漏报。

三、开展查漏补种工作

对辖区0—4岁儿童开展脊灰疫苗查漏补种工作，要求4周岁以下儿童未服够3剂次，应补服完3剂次；4周岁儿童未服够4剂次，应补服完4剂次；查漏补种的重点人群为流动儿童，重点地区为城乡结合部，各类市场，边远山区。据统计：本次查漏补种常住儿童应服16人，实服16人，服苗率100%；流动儿童应服16人，实服16人，服苗率100%。

三、开展AFP病例主动搜索

对全县6家AFP哨点医院开展AFP漏报调查，共查阅1—6月儿科、内科、传染科病例数28047例，未发现AFP病例。

各医疗卫生单位在辖区入户开展0—15岁儿童AFP病例主动搜索工作，全县共走访调查518村，入户调查83338户，未发现AFP病例。这次AFP漏报调查和查漏补种工作，由于领导重视，安排到位，培训扎实，宣传广泛，经过各级医务人员共同努力，活动圆满完成。

附件1：户县2010年脊灰疫苗查漏补种接种儿童数统计表（常住儿童）

附件2：户县2010年脊灰疫苗查漏补种接种儿童数统计表（流动儿童）

附件3：2010年户县AFP病例主动搜索汇总表

二0一0年七月二十三日

第五篇：参加总行金融理财师（afp）培训班学习心得

加强理财业务学习树立理财服务意识

——参加总行金融理财师（afp）培训班学习心得

5月8日至6月3日，我有幸参加了总行在山东举办的第7期金融理财师（afp）培训班的学习。通过本次培训，我开阔了眼界，学到了新的知识和本领，收益菲浅。

一、学习基本情况

总行将本次培训安排在山东省分行

培训中心，共有来自山东、河北、山西、陕西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名学员参加本次培训。湖北行安排了荆州、襄樊、黄石分行、洪山及宝丰支行各一位理财专职人员参加学习。培训课程主要有：个人理财规划理论、个人风险管理与保险规划、投资规划、员工福利与退休规划、个人税务与遗产筹划、房产及教育金规划等内容，最后是综合案例制作及展示。授课老师具备相当的背景，其中有财政部、人民银行金融研究中心的主管，有大学教授，还有“海归”和台湾资深保险、理财主管。

整个学习过程相当紧张，除星期天可以稍微喘一口气以外，其他时间基本上是“三点一线”——即寝室、教室、食堂。学习压力特别大，学习的内容绝大部分是以前未接触过的知识，通常是大学或研究生

一、两年的课程，我们一天、两天拉完，而且要求当天消化、吸收，因为第二天又会有新的课程等着我们。我们每天六点多钟起床，预习，晚上自觉到教室预习、复习，请老师答疑，基本上凌晨一点多钟才休息，在最后制作案例的时候，连续熬了两个通宵。经过20多天的紧张的学习、考试，我拿到了afp培训合格证书，案例的制作和展示也得到了授课老师的高度评价。在全班展示的十份案例当中，湖北分行的案例制作与展示是最吸引老师和同学们眼球的。

下一步，就是要认真准备、精心备考，争取在6月23日举行的afp水平考试中，一路绿灯，顺利过关。

二、学习感受

1、要想成为一名合格的afp，不本文来源：公务员在线http://www.xiexiebang.com容易。第一，各分、支行花大价钱让大家出去学习，一是说明各行都充分认识到了理财业务的重要性，各行都想通过抢抓理财业务来逐步提升个金业务对全行的贡献度，二是对于各位学员来说，无疑是得到了一个提高自身业务素质和整体综合实力的大好机会，来之不易；第二，就学习的过程来说，学员们全情投入，深感压力巨大，脑细胞牺牲了很多，白头发添了不少；第三，afp从业人员要求的素质高，不仅要求理财师具备很高的专业知识，而且要求知识全面，善于沟通，注重信誉；既要对国家的宏观、微观经济有所了解，更需要了解我们的客户、我们的产品；要根据客户的家庭、财务状况和规划目标，结合客户的风险承受能力，为客户的一生量身定制合理的理财方案，满足客户人生不同阶段的需求。这要求我们不断的积累，不断的提高。

2、通过学习，了解到，现阶段中国将cfp的教育分为两个阶段，即基础的afp阶段和高级的cfp阶段。我们在今后的学习和工作当中，既要理论结合实际，又要注重知识的积累，要通过不断地积累，不断地提高，为荆州分行的理财事业、个人金融事业尽一份力。

3、今后荆州分行要安排人员参加总行的类似培训，要打“有准备之战”，要让有志之士尽快熟悉、学习金融理财标准委员会制定的书籍和课件。这对于学员的学习和考试的通过率的提高是有很大帮助的。

三、几点想法

结合荆州分行实际，我认为

1、组建服务、营销网络。要迅速组建分行理财中心，构建包括分行理财中心、支行理财室及网点理财专柜在内的三级服务、营销体系。作为总行级的理财中心，按照上级行的管理要求和优质大客户的分布，分行理财中心应配备8-12人，并且应尽快配齐人员，尽早投入运营，沙市支行也应迅速组建理财室，争取在2007年年底之前开业运营，各县市支行及有条件的城区支行、分理处也要设立理财专柜，这样形成至上而下的网络体系，让中行的理财服务触角延伸到荆州各个辖区、每个角落。

2、加快理财队伍的培养建设。首先，理财中心、理财室及理财专柜应配备专职理财人员，不得随意抽调作为它用；其次，要加强理财人员的培养。目前，市农行已有5名cfp，1名afp，工行和建行cep、afp执证人员也比较多。因此，除了选派人员参加总行组织的学习外，我行还应在物质上和精神上鼓励员工参加周末班的学习，争取更多的人员加入理财团队来。争取在2年内，荆州分行建造一支20-30人的专职理财人员队伍、30-50人的兼职理财人员队伍；2年内培养3-5名afp，1-3名cfp。

3、加强理财业务知识的学习，广泛树立理财服务意思。对全辖员工开展一系列的理财培训，树立理财服务意识，明确理财业务是将来重点发展的方向。让每一位员工熟悉我们的每种理财产品，了解客户类

型和风险属性，掌握一定的营销服务技巧，争取在理财产品乃至个金产品的销售上取得较大的突破。以我行外汇理财产品为例，虽然在荆州市场占据绝对优势，但全辖开办的网点只有三、四家，没有推广到全辖，大多数临柜人员和持有外汇的客户不了解我们的产品；人民币理财产品由于产品设计的缺陷及产品的认知度不高、宣传不到位，和它行年销售上亿元相比，我行年销售

不到一百万就相形见绌了。在以数字和业绩论英雄的时代，没有产品的销售是不行的。而且，理财产品属于中间业务产品，风险很小，利润较高，应该全力营销，大力发展。

4、增强银客互动。经常性地举办理财知识讲座、银客联谊会、产品说明会、高端客户球赛等活动，拉近营销人员和客户之间地距离。比如可以邀请保险公司、基金公司专业人员前来讲座。

5、大力宣传、全员营销，树立“中银理财”品牌，“强质兴效”。借助省行、总行的营销宣传活动，组织一段时间的有媒体宣传、网点营销、全员动员的包含理财产品、理财理念的集中地、地毯式地轰炸，在客户心目中树立“中银理财”品派形象，并通过我们专业、优质地服务，提升荆州中行理财业务市场占有率，争取到今年年底大客户的数量、管理的大客户资产新增额及资产总额等指标上有所突破，并通过理财业务的延伸服务，带动其他业务的全面发展，创建一个真正“质量效益型”的荆州中行。

参加总行金融理财师（afp）培训班学习心得