合规从我做起[五篇范例]

第一篇：合规从我做起

中国建设银行洛阳分行文件

建洛发„2013‟22号

关于印发《洛阳分行 “讲合规 重操守

守禁令 保平安”员工合规从业 主题教育实施方案》的通知

全市各营业机构，市分行公司事业部、个人银行事业部及所属部门，本部各部门: 现将《洛阳分行 “讲合规 重操守 守禁令 保平安”员工合规从业主题教育实施方案》印发你们，请结合实际认真抓好贯彻落实。

二○一三年五月二十三日

洛阳分行“

为持续加强员工合规从业教育，进一步规范全行员工的业务经营和操作行为，不断提升合规执行能力，切实防范案件和重大风险事件的发生，按照市分行纪检监察会议的工作安排，结合省分行的统一安排，市分行决定在全行范围内组织开展“讲合规、重操守、守禁令、保平安”员工合规从业主题教育。为确保教育活动扎实有效开展，特制定如下实施方案。

一、指导思想

继续深入贯彻落实省分行党委《关于加强内控与操作风险管理 提升案件防控能力的指导意见》（建豫党发„2012‟2号），以强化基层营业机构、基层营业机构负责人、基层营业机构员工“三基”管理和总行“19项禁令”、《职业操守》、《合规手册》和省分行“10项补充禁令”的贯彻执行为重点，以夯实合规风险管理基础、切实防范各类案件和重大风险事件为目标，通过员工合规从业教育，进一步促进全行内控操作风险管理水平和案件防控能力不断提升。

讲合规 重操守 守禁令 保平安”

员工合规从业主题教育实施方案

二、活动目的

通过主题教育，教育和引导全行广大员工着力增强“四种意识”：一是增强“我的人生我珍惜”的危机意识，珍惜职业生涯，珍惜幸福人生。二是增强“我的行为我约束” 的风险意识，勤勉敬业，遵章守纪。三是增强“我的岗位我负责”的责任意识，提高履岗能力和履岗业绩。四是增强“我的制度我执行”的合规意识，做到主动合规、自觉合规。

三、活动对象

本次教育活动对象为全行所有在岗员工，重点是基层机构负责人、客户经理、前台柜员等经营一线人员。

四、活动内容

围绕“讲合规、重操守、守禁令、保平安”员工合规从业主题教育内容，重点组织实施“七个一”教育活动：

（一）开展一次电子读本学习活动

省分行制作了“讲合规、重操守、守禁令、保平安”员工合规从业主题教育电子读本（附件1），主要学习内容包括：银监会制定的《银行业金融机构从业人员职业操守指引》；总行制定的《员工合规手册（试行）》、《员工职业操守》、《员工行为规范》、《员工从业禁止若干规定》、《工作人员违规失职行为处理办法》；省分行制定的《员工从业禁止补充规定》、《员工手册》、《案件防控专项奖励基金管理办法》、《工作人员堵截 检举和抵

— 3 — 制违法违纪违规行为的奖励实施细则》；市分行制定的《案件防控工作考评方案》、《工作人员轻微违规行为积分结果运用实施细则》、《工作人员正向激励积分实施细则》、《案件防控专项奖励基金管理办法》以及各业务条线制定的禁止性规定等。各机构、部门要组织员工认真学习，要通过自学研读，全面掌握学习内容，深刻领会精神实质，并做好读书笔记，认真记录所学所感所悟。在员工自学的基础上，各机构、部门要组织集中学习，广泛交流，深入思考，集中学习要有专人记录，集中学习时间原则上每月不少于一次。通过学习，进一步增强合规从业意识。各机构、部门可结合实际增加重点学习篇目，一并组织学习。

（二）组织开展“一月一案一讲评”活动

认真组织，开展好 “一月一案一讲评”活动。各机构、部门行要以省分行“一月一案一讲评”案例和即将下发的《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》为基本教材，每月选取一个案例，以网点晨会、案防工作例会、内控案防“每周一讲”等为载体，从案件和违规事件的基本情况、违规环节、原因分析、后果危害、处理依据、正确做法、防范要点等方面，组织进行典型案例讲评。要落实主要负责人、纪检监察特派员的案例讲评工作，通过深入的案例剖析，教育和引导员工以案为鉴，举一反三，从中吸取教训，做到警钟长鸣，防微杜渐。

（三）组织一次重温《廉洁合规从业承诺书》活动

— 4 — 认真组织开展重温《廉洁合规从业承诺书》活动。一是组织学习，重温承诺书，进一步加深对承诺书各项内容的理解和领会，强化员工对从业“禁区”和职业操守“底线”的认识；二是集中宣誓，促使员工对遵守各项行为规范和与本人岗位相关的各项操作和管理制度做出庄严承诺，提醒员工时刻牢记承诺内容，做到对建行负责、对客户负责、对同事负责、对家庭负责、对自己负责。三是组织签订，及时组织今年新入行大学生签署《廉洁合规从业承诺书》，加强对新入行大学生的教育引导，强化其对总行和省分行禁令的学习、理解和执行意识，促使新入行员工从职业生涯的第一步就牢固树立“诚信敬业、廉洁合规”的良好职业操守。

（四）开展一次《合规〃关爱》专题教育活动

认真组织全行员工观看《合规〃关爱》教育宣传片光盘。市分行统一组织本部大楼内员工的观看工作，各机构、其他相关部门自行组织观看，观看人员要达到100%。在观看的基础上，要组织员工联系个人的思想实际和本单位、本岗位工作实际进行深入讨论，引导员工做到有令必行、有禁必止，事事合规、时时合规。同时，切实加强对员工的关爱，认真落实好省分行《关爱员工若干措施》，关心员工生活，解决员工实际困难，维护员工切身利益，想方设法为员工办实事，增强员工的爱行爱岗和敬业之心。

（五）组织一次员工日常行为分析讲评活动

各机构、条线管理部门和其他部门要结合各类业务风险排查、顶岗检查、突击检查、稽核监测、员工行为排查等发现的问题，按照着力增强“四种意识”的活动目标要求，组织对员工的日常行为表现定期进行分析讲评。分析讲评的内容应当包括但不限于：道德修养、爱岗敬业、遵章守纪、尽职尽责、工作作风、工作质量、工作效率、合规操作等。要建立员工行为讲评台账和评价表，记录讲评情况，并对照合规从业要求，对员工是否存在违规违纪行为进行分析，作出评价。各机构、部门要加强对评价结果的运用，对评价结果较差的员工要加强教育，督促整改，持续关注。通过讲评，引导员工进行自我评价、自我剖析、查找差距，实现自我提高。

（六）开展一次“践行操守，远离违规”大讨论活动 全行要在深入学习和分析讲评的基础上，围绕员工在实际业务操作中存在的突出问题和薄弱环节等组织开展一次“践行操守，远离违规”大讨论活动。结合基层实际，在讨论活动中可采取“小座谈、小辩论、小交流、小测验”等员工易参与、易接受、喜闻乐见的方式，丰富讨论内容，提高讨论效果。要通过讨论，促使员工加深对所学内容的理解和掌握，引导员工认真遵守职业操守规定和业务制度要求，提升员工合规操作执行能力和案件风险防范意识，教育员工充分认识合规从业对实现河南建行梦以及 — 6 — 自己个人的职业发展、家庭幸福、名誉形象密切相关，深刻反思合规从业的经验教训，从而珍惜岗位、珍惜家庭、珍惜幸福人生。

（七）撰写一篇学习心得

各机构、部门要组织员工每人撰写一篇学习心得，心得体会要结合学习石亭峰行长在省分行党委扩大会议、纪检监察工作会议和从严治行历次视频会议上的讲话精神以及分析讲评、大讨论等活动来撰写，要言之有物，通过谈感想、找差距、定措施、提建议，进一步加深对合规从业的理解和认识。市分行要在企业网开辟专栏，及时刊登员工心得，交流学习体会，营造浓厚的活动氛围和合规文化氛围。各机构、部门要在2013年8月15日前将员工心得体会择优上报市分行纪检监察部，具体上报篇数为：综合性支行不少于3篇，网点型支行不少于2篇，经营部门和本部部门不少于2篇。对上报的心得体会市分行将在企业网上进行刊发并组织评比，评选出的优秀学习心得上报省分行。

五、活动阶段

本次主题教育分为动员部署、组织实施、检查考评三个阶段。

（一）动员部署阶段（5月）

全行要按照本方案要求，通过召开各种形式的会议，进行深入的思想动员，统一思想，提高认识，教育和引导各级管理人员和广大员工充分认识开展员工合规从业主题教育的重要意

— 7 — 义，把思想统一到市分行安排部署上来。要联系本机构、部门实际，细化充实活动实施方案，做到活动目标明确、内容明确、措施明确、责任明确、时间明确、要求明确。

（二）组织实施阶段（6月至11月）

全行要围绕“七个一”教育活动内容，按照市分行《员工合规从业主题教育安排推进表》（附件2）要求，精心组织，扎实推进，确保主题教育各项工作的有效落实。要把主题教育同开展的“合规长效机制建设年”活动有机结合起来，在今年以来开展的风险排查、顶岗检查、突击检查、稽核监测、员工行为排查等工作的基础上，结合发现问题，组织员工认真开展分析查摆，深入剖析问题原因，提出有效的改进措施和办法。市分行将结合实际，通过采取合规从业专题讲座、编发合规警言警句、合规好建议征集、合规从业演讲比赛、合规从业应知应会知识考试等形式多样的教育活动，不断丰富教育内容，创新教育方式，提高教育效果。

（三）检查考评阶段（12月）

加强对教育活动开展情况的监督检查，确保活动各项工作落到实处。市分行将把主题教育开展情况纳入案件防控工作考评内容，结合案件防控工作专项检查、党风廉政建设责任制检查、效能监察等工作，对各机构、部门员工合规从业主题教育开展情况进行检查督导。

六、活动要求

（一）高度重视 加强领导

为加强对本次主题教育的领导，市分行成立以党委书记、行长金泽民同志为组长，纪委书记、副行长徐岗同志为副组长，办公室、人力资源部、风险审批管理部、纪检监察部主要负责人为成员的员工合规从业主题教育领导小组，纪检监察部负责教育活动的日常工作。全行各机构、部门要高度重视，成立相应组织，明确人员，明确责任，精心组织，周密部署，积极开展，确保活动时间、内容、人员三落实。

（二）加强宣传，营造氛围

各机构、部门要利用晨会、通过召开动员会、案防工作例会、合规从业宣讲会等不同层次的会议，切实加强对主题教育的宣传，广泛调动广大员工参与活动的积极性。市分行将以内部企业网、主题教育专刊等为平台，以合规从业研讨、演讲、知识竞赛等为载体广泛宣传合规从业教育内容，提高广大员工对合规从业的认知程度，在全行上下营造良好的活动氛围。

（三）认真总结，加强交流

各单位要及时总结教育活动开展过程中好的经验和做法，并加强信息的交流与沟通，及时向市分行报送活动动态和进展情况，市分行将及时择优刊发，指导全行教育活动开展。活动结束后，各机构、部门要对活动的开展情况进行全面总结，总结主要

— 9 — 内容为主要做法、活动亮点、活动成效、存在问题及整改情况、下一步工作安排和意见建议等。并形成书面报告，连同《员工合规从业主题教育情况统计表》（附件3），于2013年12月10日前报送市分行纪检监察部。

附件：1.员工合规从业主题教育电子读本

2.员工合规从业主题教育安排推进表 3.员工合规从业主题教育情况统计表

主题词：纪检监察

方案

通知

本行发送：行级领导。

校对：纪检监察部 戴文礼

中国建设银行洛阳分行办公室 2013年05月23日印发

第二篇：合规从我做起

从我做起，合规操作

当前正值我行改革发展的关键时期，开展“合规执行年”活动对我行的合规文化建设有着很强的现实性和必要性。中国银行的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。

一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。

二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。

三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，以人代替流程往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。

五要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。其一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。其二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。其三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。其四是建立合理化建议制度。通过开展“合规大讨论”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。

总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的中行人，为实现中国银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量！

第三篇：合规,从我做起

合规，从我做起

尊敬的各位领导、各位评委：

大家好！我是来自农业银行某某支行的某某，今天我给大家演讲的题目是“合规，从我做起”。日历一页页翻过，不知不觉我加入通川支行这个大家庭里已经有三年了，在这三年里，我由一名青涩懵懂的个金柜员，渐渐成长为一位踏实认真的出纳人员。一路走来，我感受到了前台柜员细心规范的服务，感受到了信贷人员谨慎专业的调查，感受到了行里领导细致严格的要求，感受到了农业银行在合规经营这条路上所做的努力和进步！

从上个月开始，我行组织了合规大讨论，通过学习和讨论，让我更加懂得了“合规”二字对经营风险的邮储银行是何等的重要，让我懂得了，面对诱惑，我们要守护心灵的那一份净土；面对诱惑，我们要坚守心中的正义力量；面对诱惑，我们要更加珍惜现在的友情与亲情！也让我静下心来思考了作为一名农行员工的我，什么是合规？应该怎样合规？它仅仅是一句口号飘荡在耳边？或仅仅是一种想法徘徊在脑海？还是那规章制度中一行行的文字被掩埋在深深的书卷之中？其实都不是，合规应该在这里，对，在心里，在行动里！所以，在以后的工作中，我要铭记合规，从我做起！我要更加严格的要求自己，比如在去人行提钞时，要仔细审查支票填写是否合规，章戳印鉴是否清晰，只有做到合规清晰，才能提钞；比如在金库派钞时，要坚持先按照拔款单登记入账，和吕老师进行账账核对，做到账实相符，方才派钞；比如在网点收钞时，要坚持做到认真清点，检查缴款单是否与网点所缴现金一致，只有做到完全一致，才能收钞等等。

溪流何以汇成浩势不可挡的汹涌？因为它遵从有容乃大的规则；松柏何以造就雄伟苍劲的挺拔？因为它明白“咬定青山不放松”的规则；雄鹰，何以成就搏击长空的翱翔？因为它懂得“天高任鸟飞”的规则。天行有常，世界上的万事万物无一不是在遵循着各自的规则，方才使得每一个生命都找到了自身价值。“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”。合规是一面盾牌，它时刻守护着我们的心灵；合规是一道屏障，它使我们得到保护免受危险的伤害；合规更是一条结实的锁链，它紧紧地锁住违规人员的心，使他们无法在这个社会中胡作非为。“操作流程一念间，合规违规两重天”，纵观历史，有多少金融机构因不合规操作而造成了无法挽回的经济损失，从而断送了自身发展的大好前景。对我们农行事业而言，合规能帮助我们在金融战场上抵挡风险，化解危机。

人生如棋，落子无悔！让我们将合规从文字变成意识，从意识变成行为，从行为变成一种习惯。一起加入到合规的队伍中吧！拧在一起，我们就是一道闪电；聚在一起，我们就是整个太阳；站在一起，我们就是一面不倒的墙。让合规之盾时刻守护你我心灵，让我们在邮储银行这片沃土之上挥洒汗水，播种激情。让我们从一点一滴做起，从身边小事做起，合规操作每一项，快乐工作每一天！让合规成为习惯，让合规创造价值，让合规保护大家！

爱我农行，铭记合规！合规，从我做起！谢谢大家!

第四篇：合规从我做起

合规从我做起

当日历一页页撕落，不知不觉间，我已经来到信用社工作七年。七年来，我已褪去当初的彷徨和不知所措，守着一份执着，一份愉悦，一份收获，在这平平淡淡的生活和工作中，收获着一纷纷的喜悦；七年来，按照联社安排，我的岗位从最初的储蓄记账员，到主管，到会计，再到现在联社电脑部技术员，尽管岗位不断变化，但我的心中始终坚持着“合规”二字，尽心尽力做好领导安排的各项工作和任务。

合规，不仅关系到个人工作的规范与效率，更关系到企业的发展与形象。不讲合规，一旦发生事件，再好的经营业绩也是海市蜃楼；不懂合规，哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成巨大损失；摈弃合规，就会误入歧途，走上危险的不归之路。树立新时期的“合规文化”是规范行业服务标准的有效举措。但是，如何让“合规”深入人心，融入员工的实际行动中，并成为一种习惯呢？对此，我谈几点个人的体会：

一、要以德立身

古语有云：百行德为首。做人，应该身先立德，做事，亦应该以德从业。在我们的日常工作中，如何做到以德立身呢？

要以德立身，我觉得最重要的就是树立爱岗敬业的奉献精神。从到信用社工作以来，在我的身边，有很多这样的先进榜样，他们勤奋学习、爱岗敬业、踏实苦干、开拓创新；他们工作兢兢业业，恪尽职守，立足本职；他们严于律己，不为亲情所累，不为金钱所动；他们始终把企业和客户的利益放在第一位，用坚强和执着实践着爱岗敬业 的誓言。这些爱岗敬业的榜样让我感到：人生中，总有那么一群人在鼓舞着我，激励着我；总有那么一种精神，引领我奋发图强；总有那么一种力量让我信心倍增，驱使我不断前进。

爱岗敬业，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障；从小的方面讲，比如我们信用社，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是信用社存在和发展的必需。在我们当前这个信用社组建农村商业银行的改革关键时候，信用社要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，离不开我们每一位员工无私奉献的爱岗敬业精神。

二、要以慎处事

“合规文化”的建设绝非一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我们长期不懈的工作坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，在工作中我始终保持严肃谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，牢记任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，要严把合规关，慎小处微，让“合规”成为一种习惯。

记得在2011年的一天，一名客户持十万元的现金支票前来柜台办理取款业务。我核对完各项填写要素，在折角验印时，发现预留印鉴与实际不相符，就婉言拒绝了，而客户声称急着用钱，大家是熟人，一定要我“灵活处理”。说实话，从情理而言，这家公司与我们关系确实不错，这位客户与我们也有过多次业务往来，似乎应该网开一面，行个方便；但是理智告诉我，必须要做到合规，我别无选择，只能继续婉言拒绝。没想到客户一下子发起了火，脱口说了难听的话，并且

向我们领导投诉，说我业务办理错误百出，给他造成了损失。当时真的很委屈。时隔不久，我还在郁闷地调整情绪的时候，这家公司老总却突然出现在我的柜台前，正当我忐忑不安、准备硬着头皮接受责难的时候，他却出乎意料地说：“小余啊，感谢你帮我们公司挽回了损失啊！”后来经过了解，才知道原来是他们公司的一名员工因一时贪心，私自开具支票。那一刻，我心里觉得既自豪又高兴，合规无小事，尽管暂时遭受了委屈，但是，坚守“合规”的信念最终让我不仅维护了金融规章制度的威严和本社的信誉，更赢得了人与人之间的理解和尊重！

车行千里使有道，作为一名信用社员工，每天与形形色色的客户打交道，“合规”不但与我们息息相关，并且，它就渗透在我们身边每一个数字、每一张传票、每一个抉择之中！

三、要以勤为基

农村信用社作为金融企业，具有高风险的特点，各项操作规程与规章制度是工作正常开展的基础。在日常工作中，我们大多数员工知道要合规操作，知道如何防范风险。但仍有少数一线柜员，没有将合规操作放在心上，没有养成及时处置风险隐患的习惯，经常因业务较多或其他原因，对“下班碰库”、“离柜暂退”，“收章锁箱”等制度执行不到位。

去年，我社某网点一当班柜员，在接到客户电话挂失后，没有立即对客户的账户进行挂失处理，导致客户资金被取走10多万元，最后起诉法院被判全额赔偿，给信用社的资金和形象造成严重的不良影响，也给自己的职业形象带来了严重的不良影响。

社会在进步、行业在发展，随着网上银行、远程授权等新业务的开展，我们面临的情况也在不停的变化。作为一名信用社员工，要勤于学习各种新的业务知识、规章制度，为思想充电、让观念更新，拓宽思维、提高修养，以适应社会和行业的不断发展。

人生如棋，落子无悔！让我们大家穿合规的鞋，走合规的路，做合规的人！

（科技电脑部 余 瑛）

第五篇：从我做起 合规操作

从我做起 合规操作

当“合规”二字出现在我们脑海中时，不禁要想一系列问题：如何合规？柜台每一笔业务操作？反洗钱系统客户的尽职调查？等以上答案恐怕都不全面。从巴赛尔银行监管委员会关于合规风险的界定来看，银行的合规特指遵守法律,法规,监管规则和标准。在我看来它是我的保护伞，是我的红绿的，像一个铁面的判官，在约束着我们的同时，给予我们爱护，它需要的是你将它深深根植于心，然后实践于行。

翻阅一页页案例，观看一篇篇警示教育片及警示教育动画片，学习员工行为规范的各项制度，为了就是让我们能更深刻牢记于心，刻在自己脑海中，在平日的工作中严格要求自己，不管是哪方面的要求，要拿出行为规范时刻提醒自己。

回想我们观看的各类教育片，类似的案例或其他违规行为为我们再一次敲响了警钟。一个个鲜活的案例，让我们在为那些落马的同仁扼腕叹息之余，也开启了一番关于合规文化与个人名利，职业道德与个人行为规范的思索。这些人本该继续在人们羡慕和赞美的目光中英姿飒爽地一路驰骋，本该一步步朝着康庄大道继续前行，然而，他们的光荣，前途，事业乃至家人的幸福生活都因为合规意识不足戛然而止。

作为一名邮储工作人员，从进入银行的那一刻起，就应该有一份在金融战线上的担当。只有树立正确的合规理念，强化合规意识，时时合规，事事合规，方能和谐发展。从小事做起，从我做起，将“合规”意识置入脑与心，把员工行为的各项操作贯穿于业务经营全程，积极争做自重，自省，自警的合规员工，用实际行动为自己负责，为家人负责，为企业负责！