公司员工要对公司的非法融资承担责任吗

第一篇：公司员工要对公司的非法融资承担责任吗

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公司员工要对公司的非法融资承担责任吗

我们都知道，金融诈骗主要是以非法占有为目的，同时还伴有欺骗以及隐瞒特征。骗取内容主要有公私财物或者金融机构信用，金融诈骗的主体可以是个人也可以是单位，总体上讲金融诈骗属于普通诈骗的一种，不过它是诈骗行为中的特殊诈骗。那么接下来，律伴网小编整理了以下相关内容和各位朋友一起来了解了解关于公司员工要对公司的非法融资承担责任吗

公司员工要对公司的非法融资承担责任吗

公司老板非法集资，员工如果没有参与犯罪行为，则员工不犯法，不会追究员工的刑事责任。

非法集资，是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

对进行非法集资活动的，除了依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监管管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究其刑事责任。

非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集`资，数额较大的行为。所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为个人集资诈骗，数额在十万元以上的，或者单位集资诈骗，数额在五十万元以上的，应当依法予以刑事追诉。由于集资诈骗罪的主观恶性及社会危害性较大，对于数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的集资诈骗罪，最高可判处死刑。

网上有新闻杭州杜益敏非法集资7亿刚判死刑的例子，你朋友的那家公司是否与这类似?另如果你朋友的公司真涉嫌非法集资，那么主要责任人是公司负责人与财务负责人，你朋友只是会计，应该不会有太大的问题，去录口供可能只是公安为了多了解及确认该公司的操作嫌疑，但如果你朋友属于知情不报，是违法的，你可找个专业一点的律师咨询一下，然后让你的朋友不该答的不要去回答，对于敏感的问题全部采取保持沉默的方式，让律师去了再作回答，公司是没有办法的。

以上就是律伴网小编为您介绍的关于“公司员工要对公司的非法融资承担责任吗”的相关知识。在现实生活中的的实际情况是比较复杂的，所以需要我们具体是分析。如果您情况比较复杂，本网站也提供律师在线咨询服务，欢迎您进行法律咨询。

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第二篇：非法融资自查报告（模版）

个人客户经理部关于员工涉及社会融资行为的自查报告 根据《XX银监局关于银行员工涉及社会融资行为风险提示的通知》精神，依据总行的工作要求，为全面摸清非法集资活动的基本情况，加大非法集资风险预警和处置工作力度，维护正常经济金融秩序和社会稳定，XX支行决定在全行范围内开展一次非法集资风险排查。现就个人客户经理部的自查情况汇报如下：

此次排查重点是本部门员工及配偶是否组织、参与、策划、介绍民间借贷、非法集资等活动，对员工自查、互查、排查、检查中发现的有关非法集资线索逐条调查，核实上报。全面排查时间为2012年1月10日至20日。

非法集资活动排查范围主要在以下方面进行：一是以办学、办实业为名，承诺回报，非法向社会公众集资的；二是以返租、代管、代养等形式销售商品或收取保证金进行非法集资的；三是以保护生态环境、发展绿色产业、民间资金造林为幌子，许诺高额回报，进行非法集资的；四是以预售、合作经营、投资入股或加盟承诺回报为名，收取定金、股金、加盟费，非法向社会公众集资的。

通过问卷调查的回收情况来看，我部门员工及配偶没有从事或参与民间借贷或社会集资活动情况；没有参与投资公司、典当行、小额贷款公司、担保公司、寄售行等涉及民间借贷的中介机

构或其他企业；没有为民间借贷提供担保或充当中介；没有利用职务便利获取低息贷款高息贷出；没有与社会人员频繁发生资金往来或大额借贷；没有与客户串通使用虚假资料获取银行信用；没有家庭成员及亲属参与民间借贷或非法融资。

通过此次排查工作，使我们深刻认识到非法集资、民间借贷及违规担保等活动的严重危害性，进一步加强对员工的教育，不断完善内部管理，坚决杜绝各种形式的员工参与违规违法活动，切实维护社会稳定，力争把非法集资活动消灭在萌芽状态。

个人客户经理部 2012年1月20日

第三篇：自觉抵制非法民间融资承诺书（精选）

自觉抵制非法民间融资活动承诺书

我本人作为新疆天山农村商业银行股份有限公司的一名员工，自愿遵纪守法、廉洁从业，自觉抵制非法民间集资，自觉主动维护客户的利益和我行的声誉。现本人做如下承诺：

一、不以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储。

二、不以各种形式参加非法集资活动。

三、不介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷。

四、不借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财。

五、不利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金，不借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金。

六、不自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构；

七、不向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，不向民间借贷资金提供担保；

八、不允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。

对以上承诺，本人自愿接受社会和群众的监督，如有违反上述规定的行为，愿意接受单位或司法机关的相应处罚。

承诺人：

年月日

第四篇：非法集资与合法融资区别

非法集资与合法融资区别

发布时间：2011-10-28

文章来源： 奎屯

（伊犁党建网讯）非法集资犯罪是破坏金融管理秩序犯罪中的一种类型，由于其涉案金额巨大，受害人数众多，涉及面广，是典型的涉众型经济犯罪，具有严重的社会危害性，针对此，最高人民法院于2011年1月4日发布了《关于审理非法集资刑事案件应用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》）。关于非法集资罪，《解释》中明确规定了五个罪名，分别是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、擅自发行股票、公司、企业债券罪、非法经营罪、虚假广告罪。该解释对非法集资罪的概念进行了充分的界定，同时明确其行为方式，以及各个罪名的适用，从而使得非法集资犯罪与合法融资的界限逐渐清晰起来。

当前，非法集资犯罪手段多样，具有很高的欺骗性，犯罪分子经常依托合法的注册公司、企业，打着相应国家产业政策、支持新农村建设、投资项目、委托理财的幌子，不仅广大的人民群众难以识别，即便是办案机关在罪与非罪、此罪彼罪上也容易产生意见的分歧。而新出台的司法解释的目的正是要依法打击非法集资，鼓励、引导和支持合法融资。

那么如何区分非法集资和合法融资呢？从《解释》的角度上说，非法集资主要具有四个显著的特征：

第一、非法性。非法集资是“违反国家金融管理法规的规定，向社会公众吸收资金的行为”，区别于从前的“未经有关机关批准”，突出了非法集资行为的违法性。

第二、社会性。非法吸收公众存款罪要求向社会公众，即社会不特定对象吸收资金。而未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。擅自发行股票、公司、企业债券罪方面，由于对国家经济、金融、政治的影响更为重大，因此监管更严格，不仅向社会不特定对象发行构成犯罪，同时，向特定对象发行累计超过200人的也构成犯罪。

第三、公开性。公开性是与社会性相辅相成的。应当强调的是这里所指的“公开性”是相对的，对于面向不特定的对象具有公开性，而不是指面向所有的社会公众。

第四、利诱性。如非法吸收公众存款罪所规定，其在行为方式上具有诱惑受害人的特点，许诺回报、理财、投资等等。

掌握了这四个特征基本上就可以区分非法集资和合法融资。此外，考虑到现行金融体制、经济发展以及社会稳定等因素，同时为依法贯彻宽严相济刑事政策，《解释》规定，非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。

第五篇：公司融资申请报告

衡阳星善置业有限公司融资申请报告

衡阳星善置业有限公司成立于1980年10月18日，注册（实收）资本为2000万元，其中：深圳市崇德益投资有限公司出资占股90%（合人民币1800万元），王馨亿出资占股10%（合人民币200万元），企业性质为私营有限责任公司，注册地址：衡阳市蒸湘区解放路75号，企业法人为邓雪梅，统一社会信用化代码***7ＸＴ，营业期限：从1980年10月18日至2022年10月18日，主要从事房地产开发经营（凭资质证经营）；互感器、电抗器、干式变压器及相关电器产品的生产、销售。

公司在衡阳市蒸湘区解放路立交桥旁开发“美丽广场”项目, 项目用地性质为商业、住宅，规划占地面积约55206㎡，总建筑面积近400000㎡。一期住宅由9栋33层高层住宅楼与一所幼儿园组成，建筑面积近220000㎡，容积率为4.0；二期由2栋38层高层商务楼及4层裙楼组成，建筑面积近180000㎡，容积率为5.5。项目地距市政府3分钟车程，距衡阳火车站、高铁站15-20分钟车程，距南岳机场20分钟车程，距衡枣、衡大、京珠高速入口5分钟车程，可无堵塞直达城市主要发展轴线上，周边交通便捷，住宅及商业开发非常成熟。

该项目经市发改委备案，国土证、建设用地规划许可证均已办好，项目一期的建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证、预售许可证也已办好，一期正在销售中，目前已售商品房达70%已上，项目二期的建设提上日程。

项目二期经济技术指标如下：商业（地上4层）面积37906.84平方米，酒店（20层）面积33600.80平方米，酒店公寓（14层）21817.33平方米，地上（车位）面积14723.35平方米，地下室（车位）面积近50000平方米。所有产业均可出售、出租。

收入测算如下：

1.商业（地上4层），均价按12000元/平方米计，收入约4.548亿元；

2.酒店（20层），售价按8000元/平方米计，收入约2.688亿元；

3.酒店公寓（14层），售价按8000元/平方米计，收入约1.745亿元；

4.地上（车位），停车费按均价30元/个计，约360个车位，收入约0.038亿元/年；

5.地下室（车位），停车费按均价15元/个计，约1200个车位，收入约0.065亿元/年。

按3年实现的收入口径计算：

4.548+2.688+1.745+0.038*3+0.065*3=9.29亿元

成本测算如下：

1.土建：180000*2000=37800万元；

2.报建费：150000*245=3675万元；

3.水电：180000*80=1440万元；

4.消防：180000*42=756万元；

5.人防：180000*80=1440万元；

6.弱电：180000*30=540万元；

7.安防：180000*25=270万元；

8.绿化配套：180000*100=1800万元

9.土方工程：1200万元

10.附属工程：350万元；

11.销售费用：9.29亿元*2.5%=2787万元；

12.税：9.29亿元*14.5%=13470万元；

13.资金利息：30000万元*13%*3=11700万元；实际支出递减，安排8500万元左右即可。

14.管理费用：2500万元；

15.风险预算费用：300万元；

合计支出约7.68亿元。

我公司项目二期计划融资30000万元，资金最高年化利息不超过13%，用本项目二期销售款及利润归还融资款的本息，还款初步计划为：

1.2022年12月还款5000万元；

2.2023年12月还款8000万元；

3.2024年12月还款17000万元。

本项目土地已缴足出让金，无需再投入。愿意按贵公司要求进行财务运作，土地可办理押抵手续，接受股权质押。

衡阳星善置业有限公司

二〇二一年八月二十日