XX市政府办公室地方金融领域乱点乱象专项整治工作方案

2021-07-27 13:20:09下载本文作者:会员上传
简介:写写帮文库小编为你整理了这篇《XX市政府办公室地方金融领域乱点乱象专项整治工作方案》,但愿对你工作学习有帮助,当然你在写写帮文库还可以找到更多《XX市政府办公室地方金融领域乱点乱象专项整治工作方案》。

地方金融领域乱点乱象专项整治工作方案

为深入推进金融放贷领域突出问题整治,构建打击金融放贷领域违法犯罪长效常治,有效遏制地方金融领域乱点乱象,为经济社会发展营造良好的金融环境。决定在全市范围内组织开展地方金融领域乱点乱象专项整治,特制定如下工作方案。

—、基本原则

(一)问题导向。

按照“有黑扫黑,无黑除恶,无恶治乱”的原则,把整治乱点乱象和加强行业监管结合起来,既要管持牌地方金融组织违规开展金融活动,也要管打着持牌旗号违法从事金融活动的行为,既要管好监管的机构,也要管好从业人员。

(二)压实责任。

按照“谁主管、谁负责,管行业、管稳定”原则,各行业主监管部门负责做好各自监管领域的非法集资和非法放贷行为整治。

(三)沟通联动。

各部门要完善工作机制,相关职能部门要开展联合检查和处罚,加强联动和信息互通,形成工作合力。

二、排查范围

(一)地方金融组织及其从业人员。

小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司、投资公司、开展信用互助的农民专业合作社、社会众筹机构、地方各类交易场所和民间融资机构及其从业人员;

(二)非法金融业务。

未经地方金融监管部门批准,非法从事地方金融业务;非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资行为;

(三)涉黑涉恶行为。

地方金融领域存在涉黑涉恶行为。

三、排查重点

(一)资金来源。

地方金融组织是否通过非法集资或变相吸收公众存款等方式获取资金。

(二)注册资本金。

地方金融组织注册资本金是否实缴,是否直接或变相抽逃注册资本金。

(三)经营范围。

地方金融组织是否超越地方金融监管部门核定的经营范围违规开展经营活动;一般工商企业是否在注册经营范围之外,未经地方金融监管部门批准或备案,从事典当、放贷、融资性担保、民间借贷撮合、网络借贷等地方金融业务。

(四)利率收费。

地方金融组织发放(撮合)的贷款(借款)综合成本是否超过国家有关规定,收取的费用是否合规。

(五)广告宣传。

地方金融组织是否违规发布广告,发布的广告是否采用了“低风险”“零风险”“无风险”“高收益”等字样,是否承诺本息保障;一般工商企业,是否未经金融监管部门批准备案,违法发布含有“放贷”“理财”“金融”“小额贷款”“融资性担保”“典当”“商业保理”“交易场所”等字样的金融业务广告、门头。

(六)债务催收。

地方金融组织是否自行或委托第三方通过故意伤害、非法拘禁、殴打、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收债务以及追偿代偿资金。

(七)吸收资金。

未经金融监管部门批准,打着“理财”“投资”“民间借贷”“私募基金”“原始股发行”“商业加盟”“预充值”“预付费”“养老VIP”“售后包(返)租”等各种旗号,承诺还本付息等回报,向不特定公众吸收资金的行为。

(八)员工行为。

地方金融组织从业人员是否从事涉黑涉恶行为。

(九)涉黑涉恶行为。

地方金融组织是否直接从事涉黑涉恶行为,是否为涉黑涉恶行为提供资金支持和其他方式的帮助。

四、实施步骤

本次专项排查工作分为三个阶段进行:

(一)行业自查(8月20日至9月5日)。

各地方金融组织逐条进行自查,形成自查报告报市政府金融办。自查报告需由公司法定代表人签名盖章上报,同时报送电子版,内容至少包括:自查开展情况,自我评价,发现的主要问题、已采取和拟采取的整改措施情况。

(二)现场检查(9月6日至10月15日)。

各相关部门对辖区内金融组织和非法从事地方金融业务的各类机构进行地毯式现场检查。市政府金融办将随机赴各地进行督导调研。

(三)长效常治(10月16日至11月10日)。

各相关部门完成现场检查后,对情况进行汇总分析,查找行业管理存在的问题和漏洞,建立长效常治机制。

五、有关要求

(一)受理举报,建立台账。

各有关部门要公布举报方式,受理举报,深挖问题线索。建立线索台账,完善线索发现、移交、通报反馈制度,逐条核实、处置和反馈,不漏一条,销号管理。

(二)分类处理,依法处置。

根据行业主管和属地管理原则,对收集、发现的线索按照部门职责分工分类处理,涉嫌超范围经营和违法广告的移送市场监管部门处罚,涉嫌治安违法和涉嫌犯罪的移交公安机关打击,涉黑涉恶的要同时通报同级扫黑办。

(三)制定方案,加强报送。

各有关部门要制定专项整治方案,组织开展地方金融领域乱点乱象专项整治;要及时调度督导工作进展,在11月13日前报送专项整治工作总结。重要问题和好的经验做法随时报送。

下载XX市政府办公室地方金融领域乱点乱象专项整治工作方案word格式文档
下载XX市政府办公室地方金融领域乱点乱象专项整治工作方案.doc
将本文档下载到自己电脑,方便修改和收藏,请勿使用迅雷等下载。
点此处下载文档

文档为doc格式


声明:本文内容由互联网用户自发贡献自行上传,本网站不拥有所有权,未作人工编辑处理,也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容,欢迎发送邮件至:645879355@qq.com 进行举报,并提供相关证据,工作人员会在5个工作日内联系你,一经查实,本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

相关范文推荐

    治安乱点整治工作方案

    ***办事处 关于对***治安乱点进行整治的 工作方案为有效遏制****附近自行车被盗现象的发生,确保人民群众财产安全,维护辖区社会稳定,根据社区排查情况,经办事处党委研究决定,对**......

    “保健”市场乱象专项整治工作方案

    “保健”市场乱象专项整治工作方案为进一步加强市场经营环节疫情防控工作,切实阻隔通过保健食品销售讲座等形式造成人员聚集,为切实做好“保健”市场乱象整治,全力打击虚假宣传......

    治安乱点整治总结

    山货乡社会治安重点地区综合整治工作 情 况 汇 报市政法委: 为维护我乡社会治安秩序稳定,优化社会经济发展环境,按照市综治委、政法委要求,3月份以来,我乡结合实际情况,精心安排,周......

    治安乱点整治方案

    军发[2011]号突出治安问题及治安乱点整治方案 为了全面推进我乡社会治安综合治理工作,为全乡人民群众生活、为全乡经济发展提供一个和谐稳定的社会环境,特在全乡开展对突出治......

    建设施工领域安全专项整治工作方案

    建设施工领域安全专项整治工作方案为进一步加强全区建设领域安全生产工作,按照全国安全生产工作会议安排,全国范围内开展安全生产三年集中整治行动,确保全区建设领域安全生产工......

    粮食购销领域腐败问题专项整治工作方案

    粮食购销领域腐败问题专项整治工作方案加强廉洁风险防控,是构建惩治和预防腐败体系、增强制度保廉、“把权力关进制度笼子里”的重要举措,是推进反腐倡廉建设的有力抓手。为深......

    就业创业补贴领域专项整治工作方案

    就业创业补贴领域专项整治工作方案根据XX县重点领域突出问题系统治理暨专项整治工作会议精神,为扎实开展好就业补贴领域专项整治工作,结合我乡实际,特制定本工作方案。一、工作......

    桂阳县非法加油站(点)专项整治工作方案

    桂阳县非法加油站(点)专项整治工作方案 发布时间:2013-11-21 10:20:07 来源:县商务局 作者:不详 【字体:大 中 小】 11月1日至11月20日,由县商务局牵头,联合加油站整治工作领导小组......