代理金融（5篇）

第一篇：代理金融

安徽邮政代理金融业务旺季营销如火如荼

2011-02-09 14:43:34 来源: 人民网(北京)跟贴 0 条 手机看新闻

人民网安徽频道讯安徽邮政自开展代理金融业务旺季营销专项活动以来，在全省各地邮政部门共同努力下，取得了可喜的成绩。截至1月30日，全省邮政代理储蓄余额全国排名第3位，本年新增存款增幅为6.77%，排全国第2位，净增余额占安徽省邮政金融板块净增总额的比重达76.80%，已完成奋斗目标的44.26%，完成全年计划的38.36%。

安徽省各地邮政部门围绕活动主题，精心组织，周密安排，对本地区市场情况进行细致摸排，狠抓营销宣传、项目开发和支撑保障工作，积极加大投入，强化网点服务和客户维系，全面做好吸储旺季来临之前的各项准备工作。各地邮政部门立足本地市场，丰富营销宣传方式，开展客户回访工作，通过联谊活动拉近与客户的距离。加大宣传力度，通过悬挂条幅、电子屏幕滚动、网点内部摆放单页、网点悬挂灯笼、挂彩旗等措施，营造节日气氛，乡镇支局在车站、集市路口摆放宣传台对邮政金融业务积极宣传，在农村市场收到了较好的反响。

同时，安徽省邮政部门坚持项目带动战略，注重市场信息捕捉，以营销项目为抓手，紧抓旺季生产有利时机，及时捕捉市场信息，成立专项活动营销团队，负责信息搜集以及代发类项目、重点商户的营销公关工作，促进余额规模性增长。此外，各地邮政部门加强后勤保障。进一步加大配套政策支撑，从网点形象、服务技能、服务态度和服务内容等方面开展了全面优化和提升，做好旺季高潮来临前的各项前期准备工作。

当前正值业务发展旺季，省公司要求各地邮政部门一定要细分城乡市场，依托地方经济特色，及时把握资金流向，针对当地市场特点，采取切实有效措施，充分利用各方面的营销资源，调动全局员工的积极性，充分发挥网点的阵地营销作用和营销团队的主力军作用，深入市场广挖储源，扎实开展项目营销活动，全力以赴促进余额规模增长。同时，抓紧组织相关部门共同做好吸储高峰期来临前的各项准备工作。针对旺季窗口客户剧增的现象，各地要根据需要合理增加台席数、安排专人细致做好客户安抚等情感服务，提前做好网点各类单据凭证请领以及网点终端、打印机、不间断电源等设备的维护检修等工作，同时要加强ATM等自助设备维护，确保各类设备正常运行，网点营业温馨暖人。省公司还要求各地在加快金融业务发展的同时，要高度重视资金安全工作，要求相关部门各司其职，全力配合，齐抓共管，共同做好资金安全检查、业务制度执行落实等基础管理工作，加强风险防控，确保旺季资金安全。（通讯员 郑建峰 许发成）(本文来源：人民网)

第二篇：代理金融岗位职责

检查职责

各岗位检查职责

一、市代理金融业务局 管理人员

（1）检查县代理金融业务部门管理人员履职情况。（2）开展日常性的邮政服务质量检查、通报、整改工作。对上一级代理金融部门通报的问题，必须在规定时间内书面反馈。

（3）督促和指导各县代理金融业务部门的业务检查工作，并按进行考评。

（4）及时向市局服务质量监督检查部门报送“邮政服务质量视察检查工作情况月报表”（附件8）、“邮政质量管理岗位和监控岗位履行职责季度报告表”（附件9）以及视察工作总结。

（5）处理本专业范围内发生的重大服务质量问题，预防或减少服务突发事件带来的危害，并及时向上一级企业及邮储银行报告。

（6）每季向市局服务质量监督检查部门汇报本专业的业务检查工作情况。

（7）落实邮储银行提出的整改要求，并将整改情况向上一级企业及同级银行书面反馈。

（8）处理用户来信、来电、来访工作。（9）开展社会服务满意度评价活动。

二、县代理金融业务部门

1、开展日常性的邮政服务质量检查、通报、整改工作，对上一级代理金融部门的通报问题必须在规定时间内书面反馈。

2、配合邮政储蓄银行做好对二类网点和代理网点的检查，落实整改，并及时将整改情况向上一级企业及同级银行书面反馈。

3、处理本专业范围内发生的重大服务质量问题，预防或减少服务突发事件带来的危害，并及时向上一级企业及同级银行报告。

4、处理用户来信、来电、来访工作。

5、开展社会服务满意度评价活动。

第三篇：代理金融发言稿

统一思想转方式 创建模式破难题 努力实现华容邮政代理金融业务新跨越

——华容局代理金融业务发展情况及下步举措

自一季度“开门红”金融业务竞赛活动开展以来，我局紧紧围绕省、市局第十三次邮政工作会议精神，认真落实“金融代工厂”战略，不断创新代理金融业务发展模式，抓住邮储发展旺季，大力发展金融类业务，使华容邮政代理金融业务呈现出了快速、高效发展的良好势头。全县邮储余额、代理保险、基金理财业务，相得益彰，全面发展，取得了三个“一”的良好成绩。一季度，华容局邮储余额净增达1.46 亿元，完成计划的139%，第一个完成市局下达的开们红邮储净增计划，完成进度排名全市第一；代理保险继续保持了去年发展的良好势头，累计完成保费3338 万元，完成开门红计划的111%，第一个完成市局开门红保险业务竞赛计划，新增保费和完成进度均为全市第一，并成为代理保险全省10强县局；理财业务打破往年发展难的瓶颈，实现了新突破。一季度我局合计销售理财产品110 万元，其中销售东方保本混合基金105 万元，在全市范围内第一个完成销售计划并率先过百万，销量排全市第一。现我就华容局一季度金融业务发展的措施向各位领导做个简单汇报：

今年以来，我局认真贯彻李局长提出的“三唯”、“五早”的理念，不断创新发展模式，完善考核激励机制，配套出台了适应代理金融业务发展的一系列措施，促进了金融业务的快速发展。

一是狠抓储蓄业务规模。通过职工大会、金融业务发展专题会、周例会，在全局上下灌输发展代理金融业务的重要性，牢固树立了“金融好则邮政好，金融强则邮政富”的理念，营造了一种“集中一切力量发展代理金融业务”的氛围。

二是抓旺季营销。今年，我局在“开门红”代理金融业务竞赛活动中加大了奖罚力度，设置了网点余额净增奖、超产奖、余额净增规模奖，并且规定所有奖励60%考核到职工，40%用于客户维护；同时，加大了全员揽收力度，实现月奖挂钩考核，并且在一季度末和二季度末对完成了个人全年揽收任务的设置了个人揽收贡献奖，并且将超计划任务纳入积分制考核，极大地提高全局员工旺季揽收积极性；

三是加大了金融大客户开发和维护力度。2011年我局将金融大客户的开发与维护作为代理金融业务发展的重中之重，规定邮政员工人人手中有大客户（五万元以上），并且下达一定的计划指标：储蓄营业员每年新增代理金融大客户60个、轮休员30个、营业员与后台人员各20个、管理人员25个，县局定期抽查，每月通报，同时将季奖与大客户开发挂钩考核，有效地开发了新储源，防止高端客户的流失；

四是狠抓窗口服务工程，推行“零距离”、“个性化”、“差异化”服务。今年，我局在每个城关网点都配备了一名专职的大堂经理，为客户进行业务指导和各种理财产品的介绍，大大提升了邮政的形象和社会知名度，扩大了邮政基础客户群。

五是加大业务培训力度，提高员工素质。一季度，全县共组织员工进行基金理财业务、银行新业务、代理保险等业务知识培训达十余次之多，极大地提高了员工的业务知识水平，增强了员工的业务能力，既改善了员工的服务能力，又强化了员工对金融产品的营销能力，收到了良好的效果。

一季度的成绩固然可喜，但我局邮储增长的怪圈仍然存在，下一步的将面临的挑战异常严峻，因此，为避免邮储发展虎头蛇尾的悲剧，保住胜利的果实，消除怪圈，破解难题，我局将紧紧围绕市局党委提出的“三唯”、“五早“理念，乘势而上，进一步转变观念，创新发展模式，在狠抓效益的同时，抓好业务结构的调整。具体来讲就是：突出一个重点，抓好一项工程，做好五项工作。

一、以项目开发为重点，大力发展代发业务。以金融业务营销团队牵头（超越团队）按服务区域成立若干项目开发小组，继续以商贸城、宾馆酒楼、洗脚城为重点分片扫盲，加大代发工资力度，特别要加强五万元以上的商户开发力度。同时加强与当地政府部门和各类项目指挥部接洽，搜集拆迁户名址库，继续以岳常、岳宜、石华等高速公路建设和三封寺工业园企业开发为重点，逐户上门进行揽收。

二、狠抓落实“服务制胜”工程，加大客户维护力度。

1、加强专职理财师队伍建设，努力提供零距离、个性化、差异化服务。通过人员和岗位的有机调整，在不增加人员的基础上为每个城关网点都配备一名专职的大堂经理，为客户进行业务指导和各种理财产品的介绍，特别是给大客户提供更方便快捷的服务，进一步提升邮政的形象和社会知名度，巩固和扩大邮政优质客户群。

2、切实抓好落实5万以上金融大客户的开发和维护工作。将金融高端客户分为钻石客户∕50万元以上、金卡客户∕30万元以上、银卡客户∕10万元以上、贵宾客户5万元以上，分别按月、季，指定专人赠送大客户礼品、短信问候等方式进行有效维护，确保他们成为邮政的忠诚客户。要求全局员工必须按期对大客户进行走访，同时加大对大客户的维护考核力度，按月由大客户部和金融代理部检查，按季考核到位，做到人人手中大客户不流失，也可以保证个人任务的顺利完成（一般员工100万，管理人员120万，局领导150万）。

三、做好五项工作。

1、创新考核机制，完善考核指标。由以前单纯考核网点的期末余额向考核活期比重、日均余额转变，同时将市场占有率、服务质量、风险合规纳入到考核范畴，完善代理金融业务绩效考核办法，改变邮储粗放式的增长方式，促进邮储结构良性调整。

2做好新业务市场开拓。首先是要求单位负责人积极转变观念，将信贷业务“三高一无”的观念深入人心，要强化农村市场的开发力度，鼓励农村支局以发展信贷业务为契机，不断提升邮政形象和实力，带动储蓄业务的大发展。城市网点要建立理财经理队伍（目前已经配备了大堂客户经理），大力推进基金、保险等理财产品的开发力度，提高城区网点的综合竞争能力。其次是加大经营政府（含财政等企事业单位）力度，紧密结合县委、县政府的经济发展方向与步伐，坚持“公司业务领导做”的观念，采取一个局领导带一个大客户专职营销人员的方式，成立公司业务攻坚小组，加大公司业务的营销力度。

3、做好“典型引路”，注重经验推广。号召学习衡阳县局走访村支书、村干部等好的工作经验和工作方法。要求支局长在节日期间带上宣传资料和大客户维护礼品，走访村支书与村干部，挖掘外出务工人员和本村潜在的大客户储源。走访过程中，完成农村邮储业务发展的信息采集（外出务工人员的信息）。通过典型引路，经验推广，改进网点工作方法，提高工作能力，推动代理金融业务的发展。

4、做好业务培训，增强员工素质，提高整体服务水平。我局将每月联合银行一起，对网点人员进行一次业务培训，提高了员工的业务知识水平和操作技能；其次是出台了《营业员岗位轮换考核办法》，加强对员工业务素质的考核，将员工的学历、技能等级、工作业绩和服务质量进行分档，能力强且表现好的员工安排到城关网点或其他业务发展较好的网点，反之，则安排到相对偏远、落后的网点，以此促进了员工学习和工作的热情。要求员工以客户为中心，坚持从细微处着眼，真正把提高服务质量作为企业发展的生命线，以此来提高网点自然吸储能力，推动金融业务的发展。

5、做好内控管理，抓好安全生产。金融要发展，安全是保障。我局将始终把安全生产放在首要位置，任何时候都不松懈。安全工作没有终点，只有起点。我局将认真落实代理金融的各项制度，加强履职，强化内控管理，保证资金安全，由“控制型”向“预防型”积极进行转变，实现金融资金安全管理常态化，确保代理金融业务持续、健康的发展，努力实现代理金融业务的新跨越。

成绩已属于过去，新的战役已经吹响了号角，新的目标、新的挑战亟待我们去攻克，华容局将紧密团结在市局党委周围，以更加精神的面貌、更加务实的作风、更加优质的服务、更加完善的机制，进一步转变观念、创新发展模式，乘势而上，强力攻破邮储发展的怪圈，努力实现代理金融业务的新跨越，迎来更加美好的明天。

第四篇：代理金融业务局

省代理金融业务局 12 月创先争优活动月报 我局以深入学习实践科学发展观为根本要求，不断夯实和巩固基 层党组织建设，充分发挥党员先锋模范作用，以全新的精神面貌，切 实把创先争优活动进一步引向深入。现将 12 月份活动开展情况和下 一个月活动安排汇报如下： 一、十二月份活动情况 一是坚持把学习贯彻党的十七届五中全会精神作为当前工作的 一是 一项重要内容，采取“领导干部带头学、党员干部深入学”等措施，不断掀起学习新高潮。进一步深化思想认识，明确发展方向。开展创 先争优理论研讨活动，明确责任部门和责任人，深入党员群众，走进 基层一线，切实开展调查研究，认真总结创先争优活动的好做法、好 经验，深入探讨深化创先争优活动的长效机制。二是我局党支部把高质量、高水平完成本职岗位工作作为争创先 二是 进党支部、优秀共产党员的有效载体和基本手段，把做好我局 2010 年工作总结及 2011 年工作要点作为工作重心，总结好今年的各项工 作，为 2011 年各项工作谋好篇，布好局。将公开承诺要与实际工作 相结合，与提高效能相结合，与改进工作作风相结合，在加强领导班 子和各部门的作风建设的基础上，积极倡导有令则行、务求实效的工 作作风。以公开承诺推动各项工作再上新台阶，着力破解影响全局工 作效能的突出问题，着力探索推动科学发展的新思路、新举措，促进 代理金融业务持续、稳定、健康发展； 三是用身边人、身边事教育引导群众。要求党员干部观看电影 《第 三是 一书记》，弘扬楷模的崇高精神，并对照先进典型查找自身的差距和 不足，立足自身实际，争创一流业绩。激发了机关创先进、争优秀的 内在动力。通过先进典型的示范引领，形成了以党内创先争优带动全 社会齐争共创的生动局面。

二、下个月创先争优活动安排

1、按照要求和党员公开承诺的内容，认真践诺履责，开展好 “四 强五好”等各项活动。

2、继续抓好宣传，培树典型，总结经验，营造氛围。

第五篇：金融代理发展意见

明目标 抓落实 快发展

代理金融业务将是邮政企业今后发展的总体趋势，进一步做好金融代理业务，培育壮大市场关键在于进一步强化代理意识，高度重视金融代理业务；与邮储银行全面合作，实现双赢。

准确定位 明确目标

代理金融业务既是高效业务，也是邮政企业收入的主要来源。为此，我们要坚持“抓住重点、突破难点、形成亮点”和“重点业务重点抓、重点业务全局抓”的经营理念，坚定不移地把发展代理金融业务作为各项工作的重中之重，狠抓余额增长不放松，及早部署动员，确定全年的目标。城区网点应本着以余额增长为中心，以高端客户、绿卡通、商易通业务发展为重点的发展思路，定位中端，竞争高端，培育潜力，多举措推进余额增长。细分目标客户群体，针对不同的客户群体策划不同的营销方案，制定灵活的营销策略。

对于非经营类客户，要以绿卡通为突破口，瞄准政府机关、高收入企事业单位等目标，组织员工分片宣传，促进定、活期业务交叉发展，稳定效益型客户。对于经营类客户，如个体工商户、私营企业主、种植大户、养殖大户、务工返乡户等，主动上门公关，促进商易通、绿卡通、基金理财等业务的共同发展。

拓展领域 狠抓落实

我们要瞄准企事业单位，把中间业务作为新增点，大力发展代发工资业务，把中间业务作为余额增长的突破口，狠抓“代”字号业务。

加快城区精品网点，提升硬件设施；全力做好ATM机具的维护管理，加强通报。要坚定不移做大储蓄业务规模，积极稳妥地提升代理保险销量，以代发工资业务、POS收单业务、商易通业务为切入点，形成推动邮储余额持续、快速、规模发展的新增点。

我们要以客户为中心，灵活转变业务增长方式，采取项目交叉和联动发展模式。依托开展各类竞赛活动，激活发展信心和士气。紧紧围绕“抢信息、找技巧、强力度、抓落实”指导方针，紧贴地方经济发展，关注政府项目建设，加大财政工资性支出、政府征地补偿和政策性资金补贴等资金项目开发力度。与各大保险公司联合深入开展代理保险“送培训、下基层”活动，提升营销人员业务素质。

加快发展 提高服务

储蓄人员的素质是关系业务发展的大事，当前缺的不是储源，而是营销方式的创新，业务发杂货你的紧迫感，员工营销积极性的调动和敬业精神的培养，员工的培训引导工作和素质的提升尤为重要。要定期开展金融代理业务培训、产品训练营、网点实战训练等培训，提升窗口营业人员营销技巧和能力，强化员工专业营销水平，推动代理金融业务发展上规模，不断提高金融从业人员综合素质。

为促进邮政代理金融业务又好又快发展，我们应该制定科学合理的激励措施，以此调动职工发展业务的积极性，营造争先进位的浓厚氛围。每天通报余额进度，对业务发展好的单位，及时总结经验；对业务发展相对滞后的单位，则由专业部门上门帮扶，尽快在全局形成百舸争流的良好局面。

宿松邮政局金融业务中心

唐浩松