2012代理金融半年工作总结

第一篇：2012代理金融半年工作总结

××邮政局代理金融半年工作总结

一、工作亮点

1、储蓄余额快速增长，1-5月余额增长22464万元，同比增幅112.7%；

2、保费在去年高速增长的情况下，今年继续保持了较好增长，1-5月新增保费5341.24万元，同比增幅15.33%，完成市局年计划排名第二位；

3、中邮期交业务发展实现常态化。1-5月新增中邮期交保费52.65万，是去年全年的2倍；

4、发放绿卡27121张，完成年计划的96.86%；发放通卡4342张，同比增长2594张，增幅148.4%；

5、理财产品销售实现突破，1-5月销售理财产品165万；

6、各项业务操作得到进一步规范和加强。联网核查每个所都实现了打印照片，保险规范培训5期，培训员工102人；理财系统操作、手机银行、网上银行操作分别进行了系统培训；

7、假币收缴、残币兑换、反洗钱系统操作进行了培训和规范；梳理了操作流程，网点人员做到了熟练掌握；

8、计算机安全运行年工作继续保持了去年良好势头，1-5月处于全市领先地位；

9、营业资金安全得到进一步加强。1-5月储蓄、保险未发生一件资金、票款案件。

二、存在的问题

（一）、储蓄活期占比太低，拉跨了储蓄收入

1-5月我局余额增长速度并不低，增幅应该说是相当高，高达112%，超过了序时进度，超过了全市的增长水平，但是我们的收入却没有达到进度要求，低于全市平均水平。为何出现这种量收不匹配的现象?主要原因就是我们的活期占比太低，×××局今年余额增长较差，收入完成却较好，他的活期占比达到了29%，全省的活期占比是32%，全市的活期占比是23.35%，如果全局活期占比提高几个百分点，我们每个月的收入要增长十多万，何愁完不成收入计划，何愁拿不全月绩效、年绩效。

（二）、网点之间发展不平衡，点均产能低，降低了代理金融发展速度。

发展较好的支局、所无论是规模和质量都远远高于全县、全市的平均水平，储蓄和保险都都达到年计划的70%以上，但储蓄完成年计划40%以下的所还有12个、保险还有10个。储蓄全市的点均产能是4420万、××是4272万，点均低了148万；保险全市点均产能是107万，××局是124万，但是全县低于107万的所还有26个，也就是说60%的所产能低于全市平均水平。如果储蓄达到全市平均水平，我们的余额要增加6364万，新增保费达到全市平均水平也要增加几十万，何愁完不成收入计划。余额低于3000万以下的低产网点我局还有12个，而且今年这些低产网点的治理效果也非常不理想。按省公司的要求今年必须消灭3000

万以下的低产网点，任务异常艰巨。

（三）、思想观念不解放，等客上门的现象较为突出

通过与一部分支局长、所主任的交流，了解到大部分所的员工进取意识较差，处于被动应付工作的较多，所主任、柜员之间计较太多，主人公意识不强，工作上主动意识较差，互相等待、观望、依赖、推诿现象较为突出。由于主动作为的观念不强，未积极上门联系、维护客户，和客户感情逐渐疏远，导致业务发展滑坡，各项工作处于被动局面。

（四）、支局、所执行力有待加强，重点工作推动效果不佳一是保险二次开发工作启动不力。此项工作开展以来全县仅成功开发3份，5月仅有一份，大部分所没有按县局要求提前上门联系客户或者开发成功了没有按时上报。二是部分所未按县局要求开展场镇商户活期开户、大客户信息收集、回访工作。三是助农取款(商易通)设备布放工作开展缓慢。四是反洗钱系统未按要求每天登录进行可疑交易人工识别。

四、下一步工作打算

(一)、加大活期占比考核力度，努力提升代理费率

今后我们在制定年计划、季度计划时要把活期占比纳入非常重要的考核指标内，给予重奖、重罚。通过加大考核力度让人人都关心活期占比，每个所都努力提升活期占比，关系发展质量。要提高代理费率除了提高活期占比还有两个方面值得大家注意:

1、降低3-5年期的存款比重；

2、降低在途资金占用率。

(二)、加大低产网点治理，努力提升产能

按省公司和市局的要求今年必须消灭3000万以下的低产网点，下一步要加大对低产网点的治理力度，加强考核，年底达不到要求的严格按上级文件执行。在每季度竞赛方案中要单独对低于全局增长平均水平的所设下线，对低于下线水平的加大考核力度和加强跟踪督导。年底对全年增长水平太低的所主任进行撤换，营业员进行跨工种调整，连续调整不见效果、综合评定太差的解除劳动合同。

(三)、加强培训和督促，提升执行力，扎实开展重点工作

1、要继续大力开展场镇门店商户的活期开户和大客户信息收集、存档、逐户上门回访工作。要对本乡的种植大户、养植大户、收购商、批发商、建筑商等等的详细信息登记造册，并在节假日、客户生日或其喜庆的日子登门道贺、电话问好、短信祝福、派发小礼品、纪念品等，通过一系列的维护活动与客户增进感情，培养客户忠诚度，避免被其他银行挖走或流失。还要针对未在邮政存钱，只在信用社或其他银行存钱的客户建立特殊客户信息登记薄，平时要有目标、有针对性的对这些客户加强联系、沟通，增进感情，最终把他们发展成邮政的客户。只要长期坚持把这项工作做好，给我们创造了80%收益仅占我们客户群20%的大客户才不会流失，而且会逐渐壮大，我们的后续发展才有保证。这项工作必须当着一项基本制度长期坚持抓，人员调离大客户信息登记薄也是必须要交接的内容之一。

2、保险二次开发、中邮期交、助农取款、反洗钱、假币收缴等工作扎实开展。

3、重点做好代发户的开发工作，力争有所成效。

(四)、加强保险专业团队建设，并按市局要求开展好相关工作

(五)、加强储蓄利率市场化后的服务、宣传、和解释工作

(六)、做好网点稽核系统上线相关工作

(七)、做好三、四季度竞赛的各项工作

代理中2012年6月25日

心

第二篇：金融半年工作总结

金融半年工作总结

银监局对我县枪支管理严格、保养良好、各项登记薄登记齐全、员工防范意识强给予了高度评价，为安全经营提供了良好氛围，金融半年工作总结。

(五)以安全达标工作为契机，加大硬件防范设施建设。安全设施建设是安全防范的重要环节，没有高标准的防范设施，农村信用社集体财产和职工生命安全就没有保障。上半年，我县联社共投资****多万元，对不达标的防范设施按照GA38-2004标准进行了整改和更新。一是*****************；二是对*****************；三是对****************；四是****************；五是对***********；六是对*********************；七是对****************；八是对******************；九是对全县发生故障的报警器进行了及时修复，并结合市报警服务中心对全县农村信用社所有营业网点的报警器逐个进行了测试，从而确保了其时刻处于良好工作状态。除以上安装和更换的防范设施外，在平时检查工作中，维修电视监控****次，维修防尾随互锁联动门*****次。通过对硬件防范设施的不断整改和更新，新乡县联社在技防、物防能力上又上了一个新台阶，构建起了严密的安全防范屏障。

二、安保工作中还存在的问题

（一）根据省联社要求，将守押工作推向社会化管理，*************************************

（二）由于*************************************。

（三）我县信用社营业网点在安全防范设施上还未达到公安部门制定的金融业安全防护标准，主要存在以下几个问题：一是*********************；二是**************************，工作总结《金融半年工作总结》。

三、下半年安保工作计划

(一）强化员工教育。下半年，我县联社将重点对员工开展以下安全培训：一是对新上岗的****名员工进行安全上岗培训和考试，对考试合格者，再由联社保卫科、人事科和联社理事长逐级进行审查，方可上岗。二是联社邀请公安部门对全体员工以社为单位开展法律法规、安全常识讲解及反暴-力演练，并参加公安部门组织的金融安全上岗考试。同时每月信用社组织员工以会为训的形式，学习法律法规、安全知识、历年案件和有关文件精神，切实做好员工思想教育和安全演练工作。

（二）抓好硬件防范设施建设。按照省联社硬件防范设施达标要求，我县信用社在硬件防范设施上还需要进一步整改完善，联社将计划投入资金约******多万元对以下几项进行整改完善。

1、对*******************；

2、对********************；

3、对***************************；

4、*******************************。

（三）加强检查监督力度。下半年安保工作中，联社将重点放在安全检查方面，一是认真开展“迎奥运、庆国庆”安全活动。二是加大节日期间安全保卫检查力度。三是每月对所辖网点开展一次安全检查；除此之外，每月夜间对全县值班、守库和枪-支-弹-药进行检查一到两次，并定期或不定期对各社押运情况进行抽查；并且每季度邀请公安部门对全县信用社硬件防范设施进行一次检查。在检查中将采取日常检查与重点检查相结合、明查与暗访相结合等多种方式，切实为信用社安全经营起到保驾护航作用。

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第三篇：金融会计半年工作总结

金融会计半年工作总结

一）关于思想表现

能认真学习马列主义、毛泽东思想、邓-小-平理论和江-泽-民同志“三个代表”的重要思想；认真学习党的十六大文件，拥护党的基本路线和各项方针政策；服从大局、主动服务大局，认真贯彻落实党委决议、校长办公会议决议和校财经领导小组会议精神；能牢记全心全意为人民服务的宗旨，忠实地为全校师生员工服务；公道正派，坚持原则，在学校改革和事业发展中注意发挥党员领导干部的表率作用，金融会计半年工作总结。

（二）关于组织领导能力

能坚持解放思想、实事求是、与时俱进的思想路线，运用马克思主义的立尝观点和方法，分析研究和解决学校财务工作中遇到的实际问题；能驾驭全局，有较强的组织协调能力；具有一定的科学决策水平和开拓创新能力；在干部使用上，善于发现人才、注意培养干部，能正确使用干部，用人所长，避其所短；兼任财务处党支部书记，能结合业务工作的特点，有针对性地做好干部职工的思想工作，工作总结《金融会计半年工作总结》。

（三）关于工作作风转自www.xiexiebang.com

能严格执行民-主集中制，认真执行财务处议事规则和工作纪律，坚持每周一次处长办公会议制度。能平易近人，与其他处领导团结协作，与兄弟处室密切配合，努力完成学校下达的各项目标任务。为了在省属高校财务系统中保持一流地位，自我加压，与时俱进，不断探索和管理创新；勇于改革，敢于负责，勤奋敬业，任劳任怨；能组织有关人员经常深入第一线，了解情况，帮助基层解决实际困难。

（四）关于工作实绩

对照工作目标，今年本人工作实绩主要体现在六个方面：

1、切实做好校财经工作领导小组日常事务工作，当好领导参谋助手。

2、多渠道筹集资金，确保学校资金需要。

3、实施稳健的财政政策，稳步推进“部门预算”改革。

4、强化“经营学校”理念，坚持开源节流，勤俭办学。

5、我校财务顺利通过审计检查，并且获得一致好评。

6、加强和规范二级财务管理。

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第四篇：金融会计半年工作总结

金融会计半年工作总结

一）关于思想表现

能认真学习马列主义、毛泽东思想、邓-小-平理论和江-泽-民同志“三个代表”的重要思想；认真学习党的十六大文件，拥护党的基本路线和各项方针政策；服从大局、主动服务大局，认真贯彻落实党委决议、校长办公会议决议和校财经领导小组会议精神；能牢记全心全意为人民服务的宗旨，忠实地为全校师生员工服务；公道正派，坚持原则，在学校改革和事业发展中注意发挥党员领导干部的表率作用，金融会计半年工作总结。

（二）关于组织领导能力

能坚持解放思想、实事求是、与时俱进的思想路线，运用马克思主义的立尝观点和方法，分析研究和解决学校财务工作中遇到的实际问题；能驾驭全局，有较强的组织协调能力；具有一定的科学决策水平和开拓创新能力；在干部使用上，善于发现人才、注意培养干部，能正确使用干部，用人所长，避其所短；兼任财务处党支部书记，能结合业务工作的特点，有针对性地做好干部职工的思想工作，工作总结《金融会计半年工作总结》。

（三）关于工作作风转自www.xiexiebang.com

能严格执行民-主集中制，认真执行财务处议事规则和工作纪律，坚持每周一次处长办公会议制度。能平易近人，与其他处领导团结协作，与兄弟处室密切配合，努力完成学校下达的各项目标任务。为了在省属高校财务系统中保持一流地位，自我加压，与时俱进，不断探索和管理创新；勇于改革，敢于负责，勤奋敬业，任劳任怨；能组织有关人员经常深入第一线，了解情况，帮助基层解决实际困难。

（四）关于工作实绩

对照工作目标，今年本人工作实绩主要体现在六个方面：

1、切实做好校财经工作领导小组日常事务工作，当好领导参谋助手。

2、多渠道筹集资金，确保学校资金需要。

3、实施稳健的财政政策，稳步推进“部门预算”改革。

4、强化“经营学校”理念，坚持开源节流，勤俭办学。

5、我校财务顺利通过审计检查，并且获得一致好评。

6、加强和规范二级财务管理。

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第五篇：金融工作半年工作总结

金融工作半年工作总结

三年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能，金融工作半年工作总结。利用业余时间，通过自学考试获得山东经济学院金融专业专科学历和助师资格。在抓好自身业务理论学习的同时，我能够立足本职工作，苦练出纳基本功，并取得较好的成绩。先后获得省行级单指单张、机器点钞能手称号、总行级机器点钞能手称号，在省分行第三届业务技术比赛中，获得出纳专业机器点钞第一名的好成绩，XX年4月被推荐到省分行干部管理学校参加出纳机器维修和反假钞培训学习，为今后工作夯实了理论基矗XX年10月，在竞争上岗中，我竞聘到第二储蓄所。到岗后，在部室领导和主任的帮助下，我立即扑下身子学习储蓄各项规章和专业知识，在短时间内能够独立对外办理业务，工作总结《金融工作半年工作总结》。当时，储蓄专业正面临储蓄综合业务上机，时间紧、任务重。我珍惜每一次外出学习和上机实践机会，多问、多学、多练，不分昼夜地加班、加点，结合自己在会计业务系统上机中学到的知识和摸索出的经验，很快熟悉了储蓄专业系统上机的各项工作。在XX年11月4日上机中，我所在的储蓄所做到了不压单、不压人，很好的完成了上机后的第一天工作。

二、以“立足本职、扎实工作”为理念，勤奋务实，为工行事业发展尽责尽职。

三年来，我先后从事过管库员、出纳员、储蓄员等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为工行事业发展鞠躬尽瘁。XX年8月，在我行内退人员离岗后，出纳科人员缺口较大，我主动承担起大量的工（转载自百分网www.xiexiebang.com，请保留此标记。）作。清点现金是一项要求严、任务重的工作，我时时刻刻严格要求自己，按规章操作，快捷高效的办好每一笔业务。在三、四季度，我每天收款量月均在300万元以上，占我行月均收付量的40%左右。在出纳科期间，我同时兼任管库员工作。大家知道，管库员是一早、一晚，两头必须准时的工作。工作中，我认真学习管库员守则和库房管理的各规定，严格遵守库房钥匙的管理规定，协助科领导共同做好现金清点、上缴人民银行等业务，及时、准确地使储蓄专业库包出库、入库，保障了一线的工作需要。在从事所内业务主办时，我积极协同所主任搞好各项所内工件利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。

三、以“客户满意、业务发展”为目标，搞好服务，树立热忱服务的良好窗口形象。

在出门收款中，每到一处，我们的一言一行，能代表我们工行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，不该说的话不说，不该做的事不做，积极为客户着想，在规章范围内，积极为客户办理残损币兑换、代捎回单等，极大的方便了客户。同时，向客户宣传我行的各项新技术，新业务，新政策，扩大我行的知名度。把了解到的企业现金量、重大投资、款项专移等情况及时向信贷部门汇报，为我行对企业的全面了解和信贷工作提供及时有用的信息。在许多季节性的大额现金收款中，我都认真对待每一次大额现金收款任务，期间的工作也得到了信贷、公存等科室领导和同事们的认可。

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