代理金融业务局

第一篇：代理金融业务局

省代理金融业务局 12 月创先争优活动月报 我局以深入学习实践科学发展观为根本要求，不断夯实和巩固基 层党组织建设，充分发挥党员先锋模范作用，以全新的精神面貌，切 实把创先争优活动进一步引向深入。现将 12 月份活动开展情况和下 一个月活动安排汇报如下： 一、十二月份活动情况 一是坚持把学习贯彻党的十七届五中全会精神作为当前工作的 一是 一项重要内容，采取“领导干部带头学、党员干部深入学”等措施，不断掀起学习新高潮。进一步深化思想认识，明确发展方向。开展创 先争优理论研讨活动，明确责任部门和责任人，深入党员群众，走进 基层一线，切实开展调查研究，认真总结创先争优活动的好做法、好 经验，深入探讨深化创先争优活动的长效机制。二是我局党支部把高质量、高水平完成本职岗位工作作为争创先 二是 进党支部、优秀共产党员的有效载体和基本手段，把做好我局 2010 年工作总结及 2011 年工作要点作为工作重心，总结好今年的各项工 作，为 2011 年各项工作谋好篇，布好局。将公开承诺要与实际工作 相结合，与提高效能相结合，与改进工作作风相结合，在加强领导班 子和各部门的作风建设的基础上，积极倡导有令则行、务求实效的工 作作风。以公开承诺推动各项工作再上新台阶，着力破解影响全局工 作效能的突出问题，着力探索推动科学发展的新思路、新举措，促进 代理金融业务持续、稳定、健康发展； 三是用身边人、身边事教育引导群众。要求党员干部观看电影 《第 三是 一书记》，弘扬楷模的崇高精神，并对照先进典型查找自身的差距和 不足，立足自身实际，争创一流业绩。激发了机关创先进、争优秀的 内在动力。通过先进典型的示范引领，形成了以党内创先争优带动全 社会齐争共创的生动局面。

二、下个月创先争优活动安排

1、按照要求和党员公开承诺的内容，认真践诺履责，开展好 “四 强五好”等各项活动。

2、继续抓好宣传，培树典型，总结经验，营造氛围。

第二篇：金融业务局2009年工作总结

金融业务局2009年工作总结

2009年，在局党委、行政的正确领导及全局各部门的关心支持下，我们认真贯彻落实省公司、市局工作要求，以加快发展为主线，以“保增长、保增效”为中心，大力推进邮政金融业务增长方式转变，认真做好金融业务发展等各项工作，并取得了一定成效。现总结如下：

主要经营指标完成情况

（一）余额规模持续增长，结构调整初见成效

截至2009年11月底，全区邮政代理金融业务储蓄余额规模达246.35亿元，比08年底净增31.49亿元，其中活期余额达到32.24亿元，比08年底净增5.01亿元，活比与去年持平。市局代理金融业务规模达到15.91亿元，比08年底净增3.07亿元，其中活期余额达到4.6亿元，比08年底净增1.09亿元，市局活比达到29%，比去年底提高2个百分点。

（二）代理金融业务收入持续增长

全区1-11月邮政累计实现代理金融总收入28042.67万元，完成计划的109.82%，较去年同期增长41.13%，列全省第一。其中市局1-11月完成代理金融业务收入2558.22万元,完成年计划的110.5%,比去年同期增长43.14%，增幅列全省市局第一。

（三）付息成本逐月下降

通过大力发展活期、发展中间业务，降低二三五年中长期存款，全区付息成本继续保持良好下降趋势，付息成本从09年1月的3.1%，逐月下降，11月份全区付息成本1.96%，较年初下降了1.14个百分点。市局付息成本从09年1月的2.72%逐月下降到11月份的1.73%，较年初下降了0.99个百分点。

（四）重点营销项目完成情况

1、保险

截至11月，全区保险业务累计销售12.43亿元，比去年同期增长37.45%，规模列全省第一。其中邮政代理保险9.87亿元，占总保费额的79%。

从全区发展情况来看，如东局在全区保险业务发展中最为抢

眼,邮银合计销售额达2.85亿元。市局保险在前期多次开展保险训练营活动的推动下，11月份完成单月销售532万元，市局保险业务发展全面启动。

2、基金、国债、人民币理财

截止11月，全区基金、理财、国债共销售5.25亿元，其中邮政销售2.69亿元，占总销量的51%。

国债在今年的理财类产品中独树一帜，是今年的一大亮点，全区邮银累计销售4.03亿元，占基金、理财、国债总销量的比例高达77%。邮政销售国债2.25亿元，占比达55.7%。

3、二年期（含）以上定期存款压降

截止11月底，全区二年期（含）以上定期存款余额27.23亿元，全年共计压降5.54亿元。全区二年期(含)以上存款占总余额的比重为8.2%。

4、商易通

截止11月，南通全区累计新增商易通4318台，余额沉淀11096.98万元，卡激活率84.76%。其中邮政新增商易通2834台，市局邮政布放553台，从数量上达到年初制订的目标要求。

5、绿卡村建设

截止10月31日全区邮银共建设绿卡村349个，完成计划的70.2%,其中邮政建成311个,完成计划的87.11%。

二、主要工作完成落实情况

（一）以跨竞赛为主线，推动全区代理金融业务规模进一步扩大。

今年初，全区邮银融合联动，积极开展跨竞赛及赛中赛活动，各局精心组织、充分发动，取得了两项竞赛的开门红。到3月底全区金融业务跨竞赛期间累计净增56.08亿元，净增额名列全省第一，其中活期余额净增11.57亿元。保险业务跨竞赛期间累计销售10009.6万元，比去年同期增长32%，保险业务发展名列全省第一。同时在今年1-2月全区赛中赛活动中，各局大力发展储蓄业务，发扬过去多年来邮储发展的“四千”精神，全区赛中赛累计净增一年期在下定期存款45.83亿元，为全

区今年金融业务发展奠定了良好基础。在今年初的竞赛中，各局措施落实、组织得力、亮点纷呈。市局营业局发动全员力量，积极开展“走千家访万户”活动，通过送“福”“对联”到户等措施，不断扩大新的储源，市区跨竞赛累计净增3.96亿元，市区余额突破20亿元大关，改变了过去多年来市区邮储发展徘徊不前的局面；如皋局充分发挥爱心邮路的作用，做到充分动员，逐户宣传，2月9日邮储余额率先突破60亿元；通州认真策划竞赛工作，通过利用各种媒体大力宣传邮储业务，联合移动公司开展“买保险送手机”等促销活动，邮银携手发展，全局累计完成金融业务加权总余额9.46亿元，成为全区唯一完成市局下达的跨竞赛加权总余额力争指标的单位；如东局通过保险业务与个人工资考核挂钩及加大宣传、将机关人员与网点挂钩考核等措施，跨竞赛期间累计销售保险20601.21万元。

10月 27日，邮银双方召开了全区09-10年跨竞赛动员大会，对新一轮的竞赛进行了部署，制定下发了南通区跨竞赛新一轮办法及活期配套方案，明确了旺季金融业务发展目标，力求这次跨竞赛全区邮政总余额净增47亿元，力争净增53亿元。

（二）以业务结构调整为中心，积极推动“融合联动、转型增效”竞赛工作。

全区09年4-10月基础金融业务“融合联动、转型增效”竞赛活动以活期、理财类（含保险）列为基础目标，将代发工资、商易通、绿卡村、联名卡、绿卡通、结算类收入、POS收入、二三五年定期存款减少、邮储短信、公司业务列为10个重点营销项目。竞赛以来，金融业务局每日通报各局竞赛进度，及时总结推广竞赛中的经验和案例，坚持每月协调银行召开全区“融合联动、转型增效”竞赛活动推进会，竞赛工作取得阶段性成效。竞赛期间，市局邮政活期余额新增8714万元，获得竞赛的基础目标奖。全区邮政压降二年期以上存款1.49亿元，业务结构日趋转好,有效地降低了付息成本;全区公司业务全面启动,邮政代理公司业务余额达到邮银总余额的10%以上。同时，为促进邮银共

同抓好基础金融业务以及信贷、公司业务等银行新业务的发展，邮银双方自8月1日至10月31日开展了以6项重点业务发展为目标的项目对抗赛活动，活动既促进了重点业务发展，也实现了邮银更加融合、协调发展。为推动项目对抗赛活动的开展，我们针对实际情况制定了全区投递人员发展信贷业务的办法，并召开了全区会议进行动员布置，并对市区投递班组逐一组织了宣贯和培训。竞赛期间全区邮政发展信贷业务8534.1万元，占邮银总完成数的21%，达到竞赛预定目标要求。

（三）以邮银融合发展为主题，共促邮银协调发展。

今年来，我们认真贯彻落实省公司、省行有关邮银融合发展新机制的要求，坚持定期召开邮银协调会制度，认真做好同银行的协调沟通工作，多次召集银行及相关部门认真组织学习省公司、省行邮银融合发展新机制有关办法，并协同银行修订了南通区邮银发展新机制的办法。6月份配合银行做好了全区邮政员工信用卡的发放工作。同时，认真学习贯彻落实省公司、省行有关收入清分办法，落实专人做好全区邮银收入清分的核对及具体收入清分工作，纠正了一直以来全区收入清分中存在的一些不妥做法。召集邮银双方相关人员如开了相关邮银收入清分会议，对收入清分的一些具体工作作了进一步的明确，并配合银行对收入清分工作专门进行了一次业务培训，进一步规范收入清分工作，推动邮银双方融合、协调发展。

今年来，我们协调银行加强合作，做到数据共享，坚持“六个协调机制”、“六统一”原则，加强邮银双方合作，共同推动邮政金融业务发展。同时加强同银行的沟通联系，及时认真处理好银行方需要协调的事项，确保邮银协调稳定发展。

（四）以加强管理为核心，认真落实金融业务管理各项制度。2009年是邮储银行成立后独立运营的第一年，代理金融业务发展工作任务非常繁重。我们按照市局的要求，在抓好业务经营的同时，配合银行做好代理金融业务管理工作。我们协调银行坚持每月召开一次网点负责人参加的邮储资金管理联系会议，重点就网点在金融业务管理方面的存在问题进行通报和落实整改

措施。协调银行制订了全区风险合规竞赛活动办法，做好全区金融业务从业人员业务理论知识的抽考工作。认真落实对银行检查存在问题整改的督办工作，建立了邮银双方业务文件联合下发制定，确保全局业务经营、业务管理工作的正常进行。

三、代理金融业务发展中存在的问题

1、业务结构调整工作还很艰巨，截止到11月底全区邮政活期净增余额虽然净增5.01亿元，但活比未能同步提升，付息成本仍居全省首位，业务结构调整任重道远。

2、重点营销项目推进进展缓慢，力度不够。如代发工资仍未达到预期目标，理财产品的销售落后于银行，商易通布放的质量不高，公司业务发展仍未取得突破性进展等等。

3、营销体系建设工作还没有全部到位，专业营销工作还有待加强，客户经理队伍急需加强。

四、2010年代理金融业务发展工作打算

总体思路是：认真贯彻落实省公司、市局工作要求，紧紧围绕以“上规模、调结构”为中心，积极开展各类竞赛活动，大力推进金融业务增长方式转变，不断提高经营效益，努力打造金融业务强局，推动代理金融业务又好又快发展。

（一）全力以赴、认真组织、充分发动，确保09-10年跨竞赛各项任务全面完成。

目前竞赛工作已全面开展，金融业务局作为代理金融业务的专业经营发展部门，我们将认真做好竞赛的各项发动和竞赛各类通报工作，及时总结推广竞赛中好的经验和做法，定期分析竞赛的进度和成效，推动全区代理金融业务发展再上新台阶，为来年代理金融业务快速稳定发展打好基础。

（二）大力发展保险理财业务，加快理财专柜和理财经理队伍建设。

保险理财业务是邮政储蓄向更高更宽领域发展的重要通道，是邮政储蓄实现金融业务收入稳步持续增长的有效途径。也是邮政储蓄调整结构、转型增效的重要方面。下阶段我们要继续加大对用户市场的分析，认真做好保险、理财等产品的销售工作，实

现全区理财类产品的规模发展。

专职客户经理的服务对象是高端客户。我们将通过服务稳定高端客户，开拓、维护更大的高端客户市场。要求专职客户经理对代发工资、保险、理财、绿卡通、商易通、小额信贷等各类产品进行组合营销，对行业客户、集团客户、批发市场客户等集中进行宣传营销，争取做到以点带面，不断扩大高端客户对邮储业务的认知度，提高高端客户比例，为邮政金融业务持续稳定发展打好基础。

（三）发挥网络优势，做大结算类业务。

重点针对外出打工、经商人员以及学生、个体经营户等群体，宣传邮政储蓄网点覆盖最广、绿卡网络实时到账、方便结算、交易成功率最高、且不收年费、账户管理费等优势，促进活期用户的增加。加大ATM的布放力度，重点在大的商场、商贸区、学校等地点加快布放步伐，不断提高异地、跨行结算类业务收入。

（四）以项目促发展，大力推进重点营销项目

2010年代理金融业务发展将会遇到很多的变数，目前全区业务结构不合理现象仍然非常突出。因此，2010年我们将继续围绕“调整结构、转型增效”为目的各类竞赛活动，重点推动代发工资、商易通布放、有效卡发放、二年期以上存款的有效压降、保险销售等项目，不断增加活期余额，减低付息成本，提高经营效益。

（五）做好数据分析，为经营发展做好支撑。

2010年我们将充分应用邮银共享的信息平台，加强对网点收入、储蓄业务结构、商易通运行质量、保险专项营销活动等项目的专题分析，帮助各局做好代理金融业务的数据分析，为领导决策及经营目标的制订提供依据，促进代理金融业务的快速、健康发展。

（六）加强同银行的沟通协调，不断推动邮银融合发展。2010年我们将认真贯彻落实省公司、省行有关金融发展要求，认真做好与银行的沟通协调，及时做好双方需协调解决问题的落实，加强双方收入清算的审核和有关结算工作，共同商量，共同推进金融业务的发展，并充分用好邮储银行的品牌，做大做强代理金融业务。

二ＯＯ九年十二月十日

第三篇：“五好”基层党组织事迹材料--金融业务局

深入践行科学发展观

扎实推进邮政金融专业党建工作

——焦作市邮政局金融业务局党支部

邮政金融业务局党支部在省公司党组和市局党委的正确领导下，以党的十七大、十七届三中、四中全会精神和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，按照市邮政局纪检监察部门的工作要求，切实加强党支部的思想建设、组织建设和作风建设，进一步增强党支部的凝聚力和战斗力，紧紧围绕邮政代理金融专业中心工作，坚持金融业务发展“三个不能变”原则，按照“抓规模，调结构，增效益”的经营理念，加强与邮储银行的沟通协调，通过开展邮储业务旺季劳动竞赛，开展商易通、绿卡通、基金理财等一系列新业务专项营销活动，进一步调整了邮政代理金融业务的存款结构、客户结构和产品结构，在保持邮储余额快速增长的同时，做大做强理财基金业务，实现全市邮政代理金融业务协调、稳定、快速发展。

一、深入开展学习实践科学发展观活动，不断提高党员的思想政治素质

2009年以来，金融业务局党支部开展了深入学习实践科学发展观活动，9名党员参加了学习实践科学发展观活动。-1-

经过3个阶段、6个环节，圆满完成了学习实践活动各项工作任务，进一步增强了广大党员贯彻落实科学发展观的自觉性和主动性。

一是领导高度重视，学习调研扎实。金融业务局局长丛园同志对学习实践活动高度重视，及时召开专题会议，对活动进行研究部署，成立了学习实践活动领导小组，制定了《学习调研阶段工作方案》和各阶段的具体实施方案。召开了全体人员动员大会，对活动进行了充分动员和安排部署，通过购买下发学习笔记本、制作宣传版面、编发简报等具体措施，为活动营造出了浓厚的学习氛围。在深入基层调研期间，从代理金融专业可持续发展的角度，对全市97个代理金融网点的布局、市场潜力进行了详细的调研，调整了11个网点布局，对25个网点进行了装修改造，优化了网点的工作环境，缓解了窗口的服务压力，实现了可用金融业务资源的最大开发。

二是广泛征求意见，认真分析检查。通过设立征求意见箱公开征求意见、召开征求意见座谈会、发放征求意见函、发放调研问卷等多种形式广泛征求建议，最终归纳总结出群众意见17条。深入开展“五必谈”活动，互相交换看法，认真撰写发言材料，为确保生活会效果做好充分准备。在民主生活会上，认真开展批评和自我批评，分析检查了个人和领导班子在贯彻落实科学发展观方面存在的突出问题，形成了高质量的分析检查报告。

三是坚持求真务实，注重整改提高。认真研究整改措施，注重突出实践特色和解决实际问题，重点在加强惩防体系建设等六个方面做好工作。通过加强组织领导，强化督导协调；坚持边整边改，搞好统筹兼顾；建立监督制度，接受群众监督，确保整改工作落到实处。经过多次调研，指出了个别网点存在工作漏洞的危害性，积极制定了整改措施，确立了工作质量目标，限定整改期限，保证问题的及时有效解决，确保全市不出现资金案件的发生。

二、加强党组织建设，充分发挥党员的先锋模范作用 根据省公司党组要求和市局党委的工作部署，金融业务局党支部主动适应形势变化，积极探索新时期基层党组织建设和党员管理工作的新机制、新方法，不断加强支部党组织建设。

一是基层党组织更加巩固。金融业务局党支部一直把建立健全基层党组织作为一项重要工作来抓，及时理顺党组织关系，结合干部变动实际，做好党支部人员调整，支部委员充分发挥职能作用，号召力、凝聚力和战斗力得到进一步增强。在邮政代理金融业务改革的新形势下，根据省公司党组和市局党委的要求，完成了邮政金融业务管理机构及岗位设置工作，进一步推动了我市邮政代理金融业务专业化经营工作。

二是党员队伍不断壮大。共新增正式党员2人，改善了支部党员的文化层次、年龄结构。金融业务局党支部现有党员9人，入党积极分子13人。大专以上的党员9人，35岁以下的年轻党员3人，女党员4人。

三是党员管理进一步规范。根据市局党委要求，按照工资调整后的工资基数和新的党费标准确定了每名党员的党费，全年共收缴党费2992.08元，按标准完成了收缴任务。对党员信息库的数据进行补充完善，将党内统计工作提升到了全新的水平。

四是党员的先锋模范作用得到进一步发挥。通过加强组织建设，党员干部进一步增强了工作的责任感和使命感。在反腐倡廉各项工作中，党员领导干部处处带好头，广大党员心往一处想，劲往一处使，支部充满了生机和活力。

三、贯彻从严治党方针，不断改进和加强支部作风建设 一是加强对党员的教育、管理、监督和服务。在坚持采用上党课、参加政治学习、记读书笔记、写心得体会等传统方法的基础上，运用电教、网络、手机短信等现代方法和手段，努力提高党员干部的思想政治素质、思想道德素质、科学文化素质和综合业务素质。以创建“五好”党组织为切入点，落实党内生活各项制度，特别是“三会一课”制度，着力抓好党员领导干部的双重民主生活会制度的落实，提高组织生活质量。坚持以人为本，树立服务观念，拓展服务内容，探索服务方式，关心爱护党员，党员家中出现困难，金融业务局党支部都能及时主动慰问看望。

二是加强领导干部和支部作风建设。认真落实“八个坚持、八个反对”的要求，大力加强五个方面作风建设，倡导社会主义荣辱观，促使广大党员干部做到为民、务实、清廉；改进学风和文风，精简会议和文件，提倡少开会，开短会，厉行勤俭节约，杜绝奢侈浪费；加强支部纪律作风检查，严肃工作纪律，提高办事效率和服务质量。

三是打造廉洁支部。健全完善反腐倡廉的各项规章制度、工作机制，规范干部行为，成立了自律委员会，负责对金融业务局人员的监督和管理。经常组织人员观看反腐倡廉内控节目光盘，加强了全体人员的综合素质，保证了工作质量，打造了一个廉洁的党支部。

四、开展丰富多彩活动，增强党组织凝聚力和战斗力 金融业务局党支部在市局党委的大力支持下，把开展丰富多彩的文体活动作为增强党组织凝聚力和战斗力的重要举措来抓紧抓好。

一是认真组织人员开展了钓鱼比赛、打扑克比赛、投篮比赛等多项活动，增强了全体员工的团队凝聚力及员工间相互配合的团队合作意识，改善了人际关系，形成积极了向上的团队风气，增进了管理者与员工内部的沟通与交流，在挖掘员工自身潜能的同时，也增强了员工的自信心，调整了身

心状态，并启发了员工的想象力和创造力，提高了员工独立解决问题的能力。

二是为充分调动全体窗口人员发展业务的积极性，开展了邮政储蓄旺季劳动竞赛，制定了竞赛目标及措施和各项奖励政策，通过开展的各种业务竞赛极大的拉动了窗口业务收入，支部上下形成了相互比发展、比贡献的良好局面，确保了全市邮政储蓄余额规模快速发展。

三是为进一步规范员工及网点的考核标准，金融业务局党支部对原有网点的考核办法进行了修订，将网点分级酬金与业务量、服务质量以及业务发展情况挂钩考核，严格控制业务费用和网点人员酬金，使各网点在总原则不变的情况下因地制宜将制度个性化，更加贴近市场，使新的考核办法更加适应现在各项业务的发展需要，极大地调动了员工的工作积极性和主动性，有效地推动了各项业务的发展，确保了营业员综合素质和业务发展的全面提高，使考核制度收到了显著的效果，达到了预期的目标。

本着“以管理促发展，以服务创业绩”的基础管理工作方针，金融业务局党支部从自身实际出发，结合各岗位特点，开展了一系列的营销活动，提高了各项业绩，促进了业务发展，满足了广大用邮客户。我们相信，在局党委正确方针的指导下，金融业务局党支部一定会在不断完善、发展的过程中取得更大的辉煌。

第四篇：代理金融

安徽邮政代理金融业务旺季营销如火如荼

2011-02-09 14:43:34 来源: 人民网(北京)跟贴 0 条 手机看新闻

人民网安徽频道讯安徽邮政自开展代理金融业务旺季营销专项活动以来，在全省各地邮政部门共同努力下，取得了可喜的成绩。截至1月30日，全省邮政代理储蓄余额全国排名第3位，本年新增存款增幅为6.77%，排全国第2位，净增余额占安徽省邮政金融板块净增总额的比重达76.80%，已完成奋斗目标的44.26%，完成全年计划的38.36%。

安徽省各地邮政部门围绕活动主题，精心组织，周密安排，对本地区市场情况进行细致摸排，狠抓营销宣传、项目开发和支撑保障工作，积极加大投入，强化网点服务和客户维系，全面做好吸储旺季来临之前的各项准备工作。各地邮政部门立足本地市场，丰富营销宣传方式，开展客户回访工作，通过联谊活动拉近与客户的距离。加大宣传力度，通过悬挂条幅、电子屏幕滚动、网点内部摆放单页、网点悬挂灯笼、挂彩旗等措施，营造节日气氛，乡镇支局在车站、集市路口摆放宣传台对邮政金融业务积极宣传，在农村市场收到了较好的反响。

同时，安徽省邮政部门坚持项目带动战略，注重市场信息捕捉，以营销项目为抓手，紧抓旺季生产有利时机，及时捕捉市场信息，成立专项活动营销团队，负责信息搜集以及代发类项目、重点商户的营销公关工作，促进余额规模性增长。此外，各地邮政部门加强后勤保障。进一步加大配套政策支撑，从网点形象、服务技能、服务态度和服务内容等方面开展了全面优化和提升，做好旺季高潮来临前的各项前期准备工作。

当前正值业务发展旺季，省公司要求各地邮政部门一定要细分城乡市场，依托地方经济特色，及时把握资金流向，针对当地市场特点，采取切实有效措施，充分利用各方面的营销资源，调动全局员工的积极性，充分发挥网点的阵地营销作用和营销团队的主力军作用，深入市场广挖储源，扎实开展项目营销活动，全力以赴促进余额规模增长。同时，抓紧组织相关部门共同做好吸储高峰期来临前的各项准备工作。针对旺季窗口客户剧增的现象，各地要根据需要合理增加台席数、安排专人细致做好客户安抚等情感服务，提前做好网点各类单据凭证请领以及网点终端、打印机、不间断电源等设备的维护检修等工作，同时要加强ATM等自助设备维护，确保各类设备正常运行，网点营业温馨暖人。省公司还要求各地在加快金融业务发展的同时，要高度重视资金安全工作，要求相关部门各司其职，全力配合，齐抓共管，共同做好资金安全检查、业务制度执行落实等基础管理工作，加强风险防控，确保旺季资金安全。（通讯员 郑建峰 许发成）(本文来源：人民网)

第五篇：代理金融发言稿

统一思想转方式 创建模式破难题 努力实现华容邮政代理金融业务新跨越

——华容局代理金融业务发展情况及下步举措

自一季度“开门红”金融业务竞赛活动开展以来，我局紧紧围绕省、市局第十三次邮政工作会议精神，认真落实“金融代工厂”战略，不断创新代理金融业务发展模式，抓住邮储发展旺季，大力发展金融类业务，使华容邮政代理金融业务呈现出了快速、高效发展的良好势头。全县邮储余额、代理保险、基金理财业务，相得益彰，全面发展，取得了三个“一”的良好成绩。一季度，华容局邮储余额净增达1.46 亿元，完成计划的139%，第一个完成市局下达的开们红邮储净增计划，完成进度排名全市第一；代理保险继续保持了去年发展的良好势头，累计完成保费3338 万元，完成开门红计划的111%，第一个完成市局开门红保险业务竞赛计划，新增保费和完成进度均为全市第一，并成为代理保险全省10强县局；理财业务打破往年发展难的瓶颈，实现了新突破。一季度我局合计销售理财产品110 万元，其中销售东方保本混合基金105 万元，在全市范围内第一个完成销售计划并率先过百万，销量排全市第一。现我就华容局一季度金融业务发展的措施向各位领导做个简单汇报：

今年以来，我局认真贯彻李局长提出的“三唯”、“五早”的理念，不断创新发展模式，完善考核激励机制，配套出台了适应代理金融业务发展的一系列措施，促进了金融业务的快速发展。

一是狠抓储蓄业务规模。通过职工大会、金融业务发展专题会、周例会，在全局上下灌输发展代理金融业务的重要性，牢固树立了“金融好则邮政好，金融强则邮政富”的理念，营造了一种“集中一切力量发展代理金融业务”的氛围。

二是抓旺季营销。今年，我局在“开门红”代理金融业务竞赛活动中加大了奖罚力度，设置了网点余额净增奖、超产奖、余额净增规模奖，并且规定所有奖励60%考核到职工，40%用于客户维护；同时，加大了全员揽收力度，实现月奖挂钩考核，并且在一季度末和二季度末对完成了个人全年揽收任务的设置了个人揽收贡献奖，并且将超计划任务纳入积分制考核，极大地提高全局员工旺季揽收积极性；

三是加大了金融大客户开发和维护力度。2011年我局将金融大客户的开发与维护作为代理金融业务发展的重中之重，规定邮政员工人人手中有大客户（五万元以上），并且下达一定的计划指标：储蓄营业员每年新增代理金融大客户60个、轮休员30个、营业员与后台人员各20个、管理人员25个，县局定期抽查，每月通报，同时将季奖与大客户开发挂钩考核，有效地开发了新储源，防止高端客户的流失；

四是狠抓窗口服务工程，推行“零距离”、“个性化”、“差异化”服务。今年，我局在每个城关网点都配备了一名专职的大堂经理，为客户进行业务指导和各种理财产品的介绍，大大提升了邮政的形象和社会知名度，扩大了邮政基础客户群。

五是加大业务培训力度，提高员工素质。一季度，全县共组织员工进行基金理财业务、银行新业务、代理保险等业务知识培训达十余次之多，极大地提高了员工的业务知识水平，增强了员工的业务能力，既改善了员工的服务能力，又强化了员工对金融产品的营销能力，收到了良好的效果。

一季度的成绩固然可喜，但我局邮储增长的怪圈仍然存在，下一步的将面临的挑战异常严峻，因此，为避免邮储发展虎头蛇尾的悲剧，保住胜利的果实，消除怪圈，破解难题，我局将紧紧围绕市局党委提出的“三唯”、“五早“理念，乘势而上，进一步转变观念，创新发展模式，在狠抓效益的同时，抓好业务结构的调整。具体来讲就是：突出一个重点，抓好一项工程，做好五项工作。

一、以项目开发为重点，大力发展代发业务。以金融业务营销团队牵头（超越团队）按服务区域成立若干项目开发小组，继续以商贸城、宾馆酒楼、洗脚城为重点分片扫盲，加大代发工资力度，特别要加强五万元以上的商户开发力度。同时加强与当地政府部门和各类项目指挥部接洽，搜集拆迁户名址库，继续以岳常、岳宜、石华等高速公路建设和三封寺工业园企业开发为重点，逐户上门进行揽收。

二、狠抓落实“服务制胜”工程，加大客户维护力度。

1、加强专职理财师队伍建设，努力提供零距离、个性化、差异化服务。通过人员和岗位的有机调整，在不增加人员的基础上为每个城关网点都配备一名专职的大堂经理，为客户进行业务指导和各种理财产品的介绍，特别是给大客户提供更方便快捷的服务，进一步提升邮政的形象和社会知名度，巩固和扩大邮政优质客户群。

2、切实抓好落实5万以上金融大客户的开发和维护工作。将金融高端客户分为钻石客户∕50万元以上、金卡客户∕30万元以上、银卡客户∕10万元以上、贵宾客户5万元以上，分别按月、季，指定专人赠送大客户礼品、短信问候等方式进行有效维护，确保他们成为邮政的忠诚客户。要求全局员工必须按期对大客户进行走访，同时加大对大客户的维护考核力度，按月由大客户部和金融代理部检查，按季考核到位，做到人人手中大客户不流失，也可以保证个人任务的顺利完成（一般员工100万，管理人员120万，局领导150万）。

三、做好五项工作。

1、创新考核机制，完善考核指标。由以前单纯考核网点的期末余额向考核活期比重、日均余额转变，同时将市场占有率、服务质量、风险合规纳入到考核范畴，完善代理金融业务绩效考核办法，改变邮储粗放式的增长方式，促进邮储结构良性调整。

2做好新业务市场开拓。首先是要求单位负责人积极转变观念，将信贷业务“三高一无”的观念深入人心，要强化农村市场的开发力度，鼓励农村支局以发展信贷业务为契机，不断提升邮政形象和实力，带动储蓄业务的大发展。城市网点要建立理财经理队伍（目前已经配备了大堂客户经理），大力推进基金、保险等理财产品的开发力度，提高城区网点的综合竞争能力。其次是加大经营政府（含财政等企事业单位）力度，紧密结合县委、县政府的经济发展方向与步伐，坚持“公司业务领导做”的观念，采取一个局领导带一个大客户专职营销人员的方式，成立公司业务攻坚小组，加大公司业务的营销力度。

3、做好“典型引路”，注重经验推广。号召学习衡阳县局走访村支书、村干部等好的工作经验和工作方法。要求支局长在节日期间带上宣传资料和大客户维护礼品，走访村支书与村干部，挖掘外出务工人员和本村潜在的大客户储源。走访过程中，完成农村邮储业务发展的信息采集（外出务工人员的信息）。通过典型引路，经验推广，改进网点工作方法，提高工作能力，推动代理金融业务的发展。

4、做好业务培训，增强员工素质，提高整体服务水平。我局将每月联合银行一起，对网点人员进行一次业务培训，提高了员工的业务知识水平和操作技能；其次是出台了《营业员岗位轮换考核办法》，加强对员工业务素质的考核，将员工的学历、技能等级、工作业绩和服务质量进行分档，能力强且表现好的员工安排到城关网点或其他业务发展较好的网点，反之，则安排到相对偏远、落后的网点，以此促进了员工学习和工作的热情。要求员工以客户为中心，坚持从细微处着眼，真正把提高服务质量作为企业发展的生命线，以此来提高网点自然吸储能力，推动金融业务的发展。

5、做好内控管理，抓好安全生产。金融要发展，安全是保障。我局将始终把安全生产放在首要位置，任何时候都不松懈。安全工作没有终点，只有起点。我局将认真落实代理金融的各项制度，加强履职，强化内控管理，保证资金安全，由“控制型”向“预防型”积极进行转变，实现金融资金安全管理常态化，确保代理金融业务持续、健康的发展，努力实现代理金融业务的新跨越。

成绩已属于过去，新的战役已经吹响了号角，新的目标、新的挑战亟待我们去攻克，华容局将紧密团结在市局党委周围，以更加精神的面貌、更加务实的作风、更加优质的服务、更加完善的机制，进一步转变观念、创新发展模式，乘势而上，强力攻破邮储发展的怪圈，努力实现代理金融业务的新跨越，迎来更加美好的明天。