非银行业从业人员考试通过可以直接拿证（精选5篇）

第一篇：非银行业从业人员考试通过可以直接拿证

非银行业从业人员考试通过可以直接拿证

从《银行业专业人员职业资格制度暂行规定》第二章第十一条中获悉，银行业初级资格考试合格，由中国银行业协会颁发人力资源社会保障部、银监会监制，中国银行业协会用印的初级相应类别《中华人民共和国银行业专业人员职业资格证书》（以下简称银行业职业资格证书）。该证书在全国范围有效。

获取银行业初级职业资格证书，只要参加《银行业法律法规与综合能力》科目和《银行业专业实务》科目1个专业类别的考试并合格就可以获取证书，取消了原来银行从业资格考试中申请证书时需要认证办公室根据银行业从业人员所在机构提供的从业岗位和职业操守的相关证明进行资格审核这一环节，这也就意味着非银行业从业人员的广大社会人士也可以参加考试就直接获取证书了。

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第二篇：中国银行业从业人员资格认证考试大纲

中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲

1．个人理财概述1.1个人理财业务的概念和分类1.1.1个人理财业务的概念1.1.2个人理财业务的分类 1.2个人理财的发展1.2.1个人理财在国外的发展1.2.2个人理财在国内的发展 1.3个人理财业务的影响因素1.3.1宏观因素1.3.2微观因素 2.1生命周期与个人理财规划2.1.1生命周期理论2.2.2个人理财规划 2.2理财价值观2.2.1理财价值观的含义2.2.2四种典型的理财价值观 2.3客户的风险属性2.3.1影响客户投资风险承受能力的因素2.3.2客户风险偏好的匪类及风险评估 2.4货币的时间价值与利率的相关计算2.4.1货币时间价值2.4.2货币的时间价值与利率的计算 2.5投资理论和市场有效性2.5.1投资收益与风险的测定2.5.2市场有效性 2.6资本配置与产品组合2.6.1资本配置原理2.6.2个人产品组合2．个人理财基础3.金融市场 3.1金融市场的功能和结构3.1.1金融市场的功能3.1.2金融市场的分类 3.2货币市场 3.3资本市场3.3.1股票市场3.3.2债券市场3.3.3证券投资基金市场 3.4金融衍生品市场3.4.1金融衍生品市场概述3.4.2金融衍生品市场 3.5外汇市场3.5.1外汇市场概述3.5.2外汇市场的交易机制 3.6保险市场3.6.1保险市场概述3.6.2保险市场的主要产品分类 3.7黄金及其他投资市场3.7.1黄金市场3.7.2房地产市场3.7.3收藏品市场 3.8金融市场的发展3.8.1世界金融市场的发展3.8.2中国金融市场的发展4.银行理财产品4.1理财产品市场发展4.2当前市场主要的银行理财产品介绍4.2.1货币型理财产品4.2.2债券型理财产品

4.2.3贷款类银行信托理财产品4.2.4新股申购类理财产品4.2.5结构性理财产品5.银行代理理财产品

5.1银行代理理财产品的概念

5.2银行代理理财产品销售的基本原则

5.3银行代理理财产品分类

5.3.1基金5.3.2股票5.3.3保险5.3.4国债5.3.5信托5.3.6黄金

6.理财顾问服务6.1理财顾问服务概述6.1.1理财顾问服务概念6.1.2理财顾问服务流程6.1.3理财顾问服务特点6.2客户分析6.2.1收集客户信息6.2.2客户理财分析6.2.3客户风险特征和其他理财特性分析6.2.4客户理财需求和目标分析 6.3财务规划6.3.1现金，消费和债务管理6.3.2保险规划6.3.3税收规划6.3.4人生事件规划6.3.5投资规划

7.个人理财业务相关法律法规

7.1个人理财业务活动及相关法律

7.1.1《中华人民共和国民法通则》7.1.2《中华人民共和国合同法》

7.1.3《中华人民共和国商业银行法》7.1.4《中华人民共和国银行业监督管理法》

7.1.5《中华人民共和国证券法》7.1.6《中华人民共和国证券投资基金法》

7.1.7《中华人民共和国保险法》7.1.8《中华人民共和国信托法》

7.1.9《个人所得税法》7.1.10《中华人民共和国物权法》

7.2个人理财业务活动涉及的相关行政法规

7.2.1《中华人民共和国外资银行管理条例》7.2.2《期货交易管理条例》

7.3个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释

7.3.1《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》

7.3.2《证券投资基金销售管理办法》

7.3.3《保险兼业代理管理暂行办法》和 《关于规范银行代理保险业务的通知》

7.3.4《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》

8.个人理财业务的合规性管理

8.1商业银行开展个人理财业务的合规姓管理

8.1.1商业银行开展个人理财业务的基本条件8.1.2商业银行开展个人理财业务的政策限制8.1.3商业银行开展个人理财业务的违法责任

8.2个人理财业务风险管理

8.2.1个人理财业务面临的主要风险8.2.2个人理财业务风险管理的基本要求

8.2.3个人理财顾问服务的风险管理8.2.4综合理财业务的风险管理

8.2.5个人理财业务产品(计划)风险管理

8.3个人理财业务从业人员的合规性管理

8.3.1从业人员的基本构成8.3.2从业人员的基本条件8.3.3从业人员职业操守要求8.3.4从业人员的限制性条款8.3.5从业人员的违法责任

8.4客户的合规性管理

8.4.1客户的准入管理8.4.2客户的基本条件8.4.3客户的限制性条件

8.4.4客户的违法责任

公共基础银行知识与业务

1.1 中国银行体系概况

1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织

中央银行监管机构自律组织

1.1.2 银行业金融机构

政策性银行大型商业银行中小商业银行农村金融机构中国邮政储蓄银行外资银行非银行金融机构

1.2银行经营环境

1.2.1 经济环境

宏观经济运行经济结构经济全球化

1.2.2 金融环境

金融市场金融工具货币政策

1.3 银行主要业务

1.3.1 负债业务

存款业务借款业务

1.3.2 资产业务

贷款业务债券投资业务现金资产业务

1.3.3 中间业务

交易业务清算业务支付结算业务银行卡业务

代理业务托管业务担保业务承诺业务

理财业务电子银行业务

1.4 银行管理

1.4.1 公司治理

公司治理的主体利益相关者信息披露

1.4.2 资本管理

银行资本的概念与作用《巴塞尔新资本协议》我国监管资本的构成银监会的资本干预措施提高资本充足率的方法

1.4.3 风险管理

银行风险的种类风险管理的发展历程全面风险管理风险管理流程

1.4.4 内部控制

内部控制的目标内部控制的原则内部控制的构成要素

1.4.5 合规管理

合规管理的相关概念合规管理的目标合规管理体系的基本要素

合规管理部门职责

1.4.6 金融创新

金融创新概述金融创新的基本原则金融创新与客户利益保护 2 银行业相关法律法规

2.1 银行业监管及反洗钱法律规定

2.1.1 《中国人民银行法》相关规定

中国人民银行的直接检查监督权中国人民银行的建议检查监督权

中国人民银行在特定情况下的检查监督权

2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定

《银行业监督管理法》的适用范围《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定

2.1.3 违反有关法律规定的法律责任

刑事责任行政处罚行政处分相关的处罚措施

2.1.4 反洗钱法律制度

洗钱概述《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》违反反洗钱规定的法律责任

2.2 银行主要业务法律规定

2.2.1 存款业务法律规定

存款及其办理原则存款业务的基本法律要求

对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序存款利率的法律管制

存单纠纷案件的认定与处理存款合同

2.2.2 授信业务法律规定

授信原则授信审核贷款业务的基本法律要求贷款合同

2.2.3 银行业务禁止性规定

商业银行向关系人发放信用贷款的禁止对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止同业拆借业务的禁止

2.2.4 银行业务限制性规定

对同一借款人贷款的限制对关系人发放担保贷款的限制

对相关金融业务和直接投资的限制对结算业务的限制

2.3 民商事法律基本规定

2.3.1 民事权利主体

民事权利主体的概念自然人法人非法人组织

2.3.2 民事法律行为和代理

民事法律行为代理及其种类

2.3.3 担保法律制度

担保法律制度概述物权法抵押质押保证留置

2.3.4 公司法律制度

《公司法》概述公司设立制度公司资本制度公司的组织机构公司终止制度

2.3.5 票据法律制度

《票据法》概述票据的功能票据行为票据权利

票据丧失的补救措施

2.3.6 合同法律制度

合同的概念及特征合同的订立合同的生效

合同的履行违约责任

2.4 金融犯罪及刑事责任

2.4.1 金融犯罪概述

金融犯罪的概念金融犯罪的种类金融犯罪的构成

2.4.2 破坏金融管理秩序罪

危害货币管理罪破坏银行管理罪

2.4.3 金融诈骗罪

集资诈骗罪贷款诈骗罪信用证诈骗罪信用卡诈骗罪票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪

2.4.4 银行业相关职务犯罪

职务侵占罪挪用资金罪非国家工作人员受贿罪签订、履行合同失职被骗罪银行业从业人员职业操守

3.1 概述及银行业从业基本准则

3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述3.1.1 银行业从业基本准则

3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定

3.2.1 银行业从业人员与客户3.2.2 银行业从业人员与同事

3.2.3 银行业从业人员与所在机构3.2.4 银行业从业人员与同业人员

3.2.5 银行业从业人员与监管者

3.3 附则

3.3.1 惩戒措施3.3.2 解释机构3.3.3 生效日期

第三篇：苏州2013年会计初级职称考试拿证相关事宜

2013年10月26日和10月27日，2013年全国会计专业技术资格考试举行。苏州一共有31000名考生参加考试。我们苏州会计培训会计初级职称班的很多学员都通过考试。那通过会计初级职称后，有哪些手续需要办，在哪里办呢？

全国会计专业技术资格考试，初级资格在一个考试内全部科目考试合格者、中级资格在连续的两个考试内，全部科目考试合格者，均可获得会计专业技术资格证书。全国会计专业技术资格证书由财政部、人力资源及社会保障部统一颁发，资格证书发放到各区财政局后，由各区财政局电话或短信通知考生，考生可凭本人身份证、准考证到报名所在区财政局领取。

那财政局通知我们拿证书了，那领取证书时需要带哪些资料？

全国会计专业技术资格证书由财政部、人力资源及社会保障部统一颁发，资格证书发放到各区财政局后，由各区财政局电话或短信通知考生，考生可凭本人身份证、准考证到报名所在区财政局领取。

那全国会计专业技术资格证书遗失后如何办理？

专业技术资格合格证书若不慎遗失后，考生应及时登报申明作废，具体要求可登陆苏州市财政局会计管理网，查看资格证书补办流程并下载相关表格，由苏州市财政局审核后，前往苏州市人力资源和社会保障厅办理相关手续。

苏州会计培训提醒各位学员，2013年考过会计初级职称的学员，拿证时间根据历年的经验，应该是2014年的3-4月份，具体的拿证时间要等财政局的时间。

第四篇：(考试课程)银行业从业人员考试—个人理财模拟测试

（考试课程）银行业从业人员考试—个人理财模拟测试

一、判断题

3.资本充足率指的是商业银行的资本总额与其资产总额的比例。错

15.当债务资本比例增加时，财务风险加大，财务杠杆作用也加大。对

12.股票价值是指股票未来现金流人的现值。对

7.我国《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于4%。错

2.场外市场又称柜台市场，是指在证券交易所之外进行证券买卖的市场。对

11.个人理财业务中法律关系的主体有两个商业银行和客户。错

16.向非本行人员和机构报告客户的大额交易违反了信息保密的规定。错

20.银行业从业人员不能进行兼职。错

11.确保银行的稳定经营和健康发展是银行业监管的唯一目标。错

12.通常情况下，浮动收益证券与固定收益证券相比，风险更高，期望收益也更高。对

11.个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。错

二、单选题

4.(单选题)贝塔系数是反映资产组合相对于平均风险资产变动程度的指标，它可以衡量()。

B.资产组合的市场风险

6.(单选题)由于某种全局性的因素引起的股票投资收益的可能性变动，这种因素对市场上所有股票收益都产生影响的风险是()。A.系统性风险

8.(单选题)债券型理财产品的风险特征是()。B.投资风险低、收益低

13.(单选题)人身保险产品中的两全保险不仅保障被保险人本人的利益，也使()的利益得到保障。D.受益人

14.(单选题)家庭资产负债表中的流动资产项目不包括()会计科目。A.房产

16.(单选题)零贝塔系数的投资组合的预期收益率是()。B.无风险收益率

18.(单选题)商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划是()。A.理财计划

13.(单选题)关于结构性理财计划的特征，下列说法正确的是()。B.以上皆错

18.(单选题)一般情况下，变动收益证券比固定收益证券()。C.收益高，风险大

19.(单选题)进行市场细分的客观前提是.()。

B.消费者群体中部分人有相同的需求，并且这类需求可以被识别出来

4.(单选题)下列关于个人外汇理财产品的论述错误的是()。

B.结构性外汇理财产品也被称为“存款”，亦即没有投资风险

5.(单选题)某人将用按揭贷款的方式购买一套住房，该理财行为对其资产负债表的影响是

()。D.资产增加，收入减少

14.(单选题)在下列策划中，属于人生事件策划的项目是()。D.教育规划

18.(单选题)普通年金是指()。A.每期期末等额收款、付款的年金

19.(单选题)如果投资者以高于票面价格购进债券并持有到期，则()。

D.实际收益率低于票面利率

6.(单选题)随着全球资本流动日益自由化，金融市场价格()。B.联动性增强

9.(单选题)关于回购协议，以下说法正确的是()。

B.资金借人人将标的证券抵押给资金借出方，并承诺在未来某个时候用资金将协议购回

20.(单选题)某客户是中低收入者，风险承受能力较低，对这类客户适宜推销的理财产品

是()。B.债券型理财产品

4.(单选题)下列不属于我国货币市场组成部分的是()。A.票据市场

三、多选题

9.(多选题)忠于职守原则是指银行业从业人员应当()。全选

20.(多选题)货币时间价值中计算终值所必须考虑的因素有()。

B.本金C.年利率D.年数

9.(多选题)商业银行的组织形式有()。A.银行股份有限公司 C.银行有限责任公司

10.(多选题)银行业从业人员邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利时应当遵循以下原则()。全选

14.(多选题)商业银行实行自主经营，动中要坚持哪“三性”原则()自担风险，自负盈亏，自我约束，在经营活A..效益性原则C.安全性原则D.流动性原则

8.(多选题)理财客户经理在推介具体的个人理财投资产品时，不可遗漏的内容包括()。

A.投资产品的购买流程 B.推荐购买投资产品的数量和购买时机 C.投资产品的风险揭示

13.(多选题)客户信任是指()。

A.客户满意不断强化的结果C.客户对某一企业、某一品牌的产品或服务的认同和依赖

D.在理性分析基础上的肯定，认同和信赖

19.(多选题)下列金融投资工具属于固定收益证券的是()。

A.公司债券B.资产抵押债券C.国库券

10.(多选题)影响新股申购类理财产品收益率的因素有()。

A.新股中签率B.上市首日平均涨幅

C.全球股市的近期表现D.上市公司的平均市盈率

11.(单选题)“4×8，6%”的远期合约表示的是()。

A.该协议表示4个月后起息的4个月期协议利率为6%的合约

B.该协议表示8个月后起息的8个月期协议利率为6%的合约

C.该协议表示8个月后起息的4个月期协议利率为6%的合约

D.该协议表示4个月后起息的8个月期协议利率为6%的合约

17.(单选题)下列营销变量属于4Ps理论中的是()。

B.沟通

19.(多选题)下列财务指标中，能有效地将资产负债表和利润表联系起来的指标有()

A.销售利润率B.存货周转率C.资产负债率D.资产周转率

1.(单选题)外汇挂钩类理财产品挂钩的组或多组外汇的汇率，大都依据()盔路透社 或彭博社相应的外汇展示页中的价格而厘定。

A.纽约时间下午3时整B.伦敦时间下午3时整

C.东京时间下午3时整D.法兰克福时间下午3时整

7.(单选题)()已经成为当今国际金融市场上发展最迅速、最具潜力的业务之一。

A.外汇挂钩类理财产品B.结构性理财产品

C.贷款类银行信托理财产品D.债券型理财产品

10.(多选题)假设投资者有一个项.目：有70%的可能在一年内，让他的投资加倍，30%可能让他的投资减半。财下列说法正确的是()。

A.该项目的收益率方差是84%B.该项目的期望收益率是40%

C.该项目的收益率方差是54.25%D.该项目的期望收益率是55%

1.(单选题)每年年底存人银行一定的款项，计算第五年末的价值总额，应采用的系数是()。

A.复利现值系数B.年金现值系数C.复利终值系数D.年金终值系数

2.(单选题)货币型理财产品的风险特点是()。

A.信用风险低、流动性风险大B.信用风险高、流动性风险大

C.信用风险低、流动性风险小D.信用风险高、流动性风险小

6.(多选题)下列财务指标中，能有效地将资产负债表和利润表联系起来的指标有()

A.存货周转率B.资产周转率C.销售利润率D.资产负债率

15.(单选题)股票期货与股票期权的区别不包括()。

A.权利义务的对称性不同B.计价方式不同

C.到期收益的分布不同D.标的资产不同

16.(单选题)影响股票价格的因素是股票投资风险之源，其中系统风险可由()因素引起。

A.发行公司的盈利水平B.发行公司管理层变动

C.发行公司的股息政策变动D.央行调高再贴现率

3.(多选题)下列属于货币型理财产品特点的有()。

A.投资期短 B.本金、收益安全性高 C.投资收益高 D.资金赎回灵活

8.(单选题)溢价发行的附息债券。累面利率是6%i、则实际的到期收益率可能是()

A.以上都不可能B.6.25%C.5.60%D.6%

19.(多选题)属于货币市场金融工具的是()

A.短期银行信贷B.国库券C.银行汇票D.可转让定期存单

5.(单选题)引发金融产品系统性风险的因素不包括()。

A.金融市场发展状况B.信用风险C.战争D.货币与财政政策

第五篇：中国银行业从业人员资格认证考试（写写帮推荐）

中国银行业从业人员资格认证考试

考试介绍

中国银行业从业人员资格认证考试是中国银行业从业人员资格认证委员会统一组织的银行业从业人员资格认证的考试。中国银行业协会银行从业人员资格认证委员会授权中国银行业从业人员资格认证办公室组织和实施考试。

资格考试统一大纲、统一命题、统一考试。

中国银行业从业人员资格认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。

报名条件

资格考试面向社会开放。符合以下条件的人员，可以报名参加资格考试：

1．年满18岁；

2．具有完全民事行为能力；

3．具有高中以上文化程度。

但有下列情形之一的人员，不得报名参加考试，已经办理报名手续的，报名无效：

1．因故意犯罪受过刑事处罚的；

2．曾被银行及金融业机构开除公职的；

3．曾被处以2年内或终身不得报名参加资格考试处理的。

报名时间

报名时间一般根据考试时间而定，具体参见中国银行业协会网站的通知，或及时关注本考试考试动态。

考试科目

资格考试分公共基础科目和专业科目。公共基础证书的考试内容为银行业从业人员从业资格的基础知识；专业证书的考试内容为银行业从业人员相关的专业知识和技能。具体如下：

1．基础科目：公共基础；

2．专业科目：风险管理、个人理财、公司信贷、个人贷款。

考试题型

1．试题全部为客观题，包括单项选择题、多项选择题和判断题三种题型；

2．资格考试实行计算机考试，采用闭卷方式，单科考试限时120分钟；

3．资格考试统一评卷。

考试大纲

1．中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲（2009）

2．中国银行业从业人员资格认证考试风险管理科目考试大纲（2009）

3．中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲（2009）

4．中国银行业从业人员资格认证考试公司信贷科目考试大纲（2009）

5．中国银行业从业人员资格认证考试个人贷款科目考试大纲（2009）

教材教辅

1．指定教材：

中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材由中国银行业从业人员资格认证办公室组织编写，由中国金融出版社出版：

（1）《2009年银行业从业人员资格认证考试辅导教材 公共基础》

（2）《2009年银行业从业人员资格认证考试辅导教材 风险管理》

（3）《2009年银行业从业人员资格认证考试辅导教材 个人理财》

（4）《2009年银行业从业人员资格认证考试辅导教材 公司信贷》

（5）《2009年银行业从业人员资格认证考试辅导教材 个人贷款》

2．配套教辅：

中国银行业从业人员资格认证考试辅导系列：

（1）《公共基础过关必做2000题（第2版）》

（2）《风险管理过关必做2000题（第2版）》

（3）《个人理财过关必做2000题（第2版）》

（4）《公司信贷过关必做2000题》

（5）《个人贷款过关必做2000题》

（6）《公共基础过关冲刺八套题》

（7）《风险管理过关冲刺八套题》

（8）《个人理财过关冲刺八套题》

（9）《公司信贷过关冲刺八套题》

（10）《个人贷款过关冲刺八套题》