兵器装备集团财务有限责任公司电子商业汇票业务服务协议

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第一篇:兵器装备集团财务有限责任公司电子商业汇票业务服务协议

附件1 兵器装备集团财务有限责任公司 电子商业汇票业务服务协议

甲 方: 法定代表人/负责人: 通讯地址:

乙 方(盖章): 兵器装备集团财务有限责任公司 法定代表人/负责人: 崔云江

通讯地址:北京市海淀区车道沟10号院中国兵器装备集团大楼5层

鉴于乙方作为中国人民银行电子商业汇票系统(英文简称ECDS,以下简称ECDS的接入行,利用ECDS及乙方内部系统为客户提供电子商业汇票业务服务;甲方为实现便捷、高效的支付结算目的,向乙方申请通过乙方办理电子商业汇票业务。为明确双方权利义务,依据《中华人民共和国票据法》、《中华人民共和国电子签名法》、《票据管理实施办法》、《中国人民银行电子商业汇票系统业务管理办法》、《中国人民银行电子商业汇票系统管理办法》、《中国人民银行电子商业汇票业务处理手续》以及中国人民银行发布的关于电子商业汇票的规范性文件(以上法律、法规、规章和规范性文件统称“电子商业汇票制度”),甲乙双方本着平等互利的原则,经协商,达成如下协议:

第一章总则

第一条 甲乙双方均遵循电子商业汇票制度。

第二条 定义

(一)本协议中对电子商业汇票、中国人民银行电子商业汇票系统(以下简称“ ECDS”)、系统参与者、业务参与者、签章和各类业务的定义依照电子商业汇票制度的规定。

(二)内部系统的定义,是指乙方开发设计和运营管理,专门为客户提供电子商业汇票及相关配套服务的兵器装备集团财务有限责任公司(以下简称“财务公司”)电子商业汇票业务处理系统。

(三)本协议中电子商业汇票业务是指甲方根据国家有关法律法规和乙方相关业务规定,通过乙方内部系统处理电子商业汇票的相关业务。

第三条 甲方开展电子商业汇票业务应遵循如下基本原则:

(一)电子商业汇票的签发、取得和转让,应当遵循诚实信用的原则;

(二)电子商业汇票的签发、取得和转让,应当具有真实的交易关系或债权债务关系;

(三)电子商业汇票的取得,必须给付对价。但因税收、继承、赠与可以依法无偿取得票据的,不受给付对价的限制。

第四条 电子商业汇票业务信息的保管

电子商业汇票业务信息存放于ECDS,并以ECDS中记录为准。

甲方可按规定通过乙方汇票管理系统查询有关电子商业汇票业务信息。

第二章 基本规定

第五条 甲方申请开办本协议项下的电子商业汇票业务,应在乙方开立人民币结算账户,并向乙方提交《兵器装备集团财务有限责任公司电子商业汇票业务申请表》(以下称《申请表》),并提交真实、合法、有效的《营业执照》、《组织机构代码证》等材料。

乙方应按照甲方在《申请表》中填写的内容,经审查后在内部系统中设臵相关的信息,自 年 月 日起为甲方开通电子商业汇票业务功能。

第六条 甲方需变更《申请表》中相关内容的,应重新提交《申请表》,自乙方审核同意之日起,变更内容生效。第七条 电子商业汇票上的签章

甲方在电子商业汇票上的签章,为甲方的电子签名。

甲方开展电子商业汇票业务,其签章所依赖的电子签名制作数据和电子签名认证证书,应向乙方或乙方指定的电子认证服务提供者的注册审批机构申请。

甲乙双方同意在电子商业汇票业务中使用该数字证书作为甲方的电子签名。

甲方应对其电子签名的真实性负责。甲方应妥善保管电子签名制作数据,严防泄密,因保管不善造成损失的,由甲方承担责任。

第八条 乙方对甲方电子商业汇票业务操作的认定

(一)电子商业汇票的出票、承兑、背书、保证、付款、追索等业务必须通过乙方内部系统接入ECDS办理。

(二)甲方向乙方申请开通电子商业汇票业务前,须明确甲方的操作人员和操作权限。该操作权限须在乙方内部系统中设臵。甲方可向乙方书面申请由乙方代其设臵或在乙方内部系统中自行设臵。

(三)甲方操作人员按上述设臵的处理权限在乙方内部系统中完成电子商业汇票业务操作后,乙方视同甲方已完成相关操作。该操作为甲方的真实意思表示。

(四)甲方通过乙方内部系统发送电子商业汇票操作指令,必须两人或两人以上确认并使用电子签名。

电子签名是乙方判断电子商业汇票操作指令由甲方发送的唯一依据,也是甲方办理电子商业汇票业务的唯一身份确认标识。

(五)乙方对甲方操作时间的认定以乙方收到甲方的操作指令为准。甲方操作完成时间不属于ECDS开放时间的,乙方应于下一个ECDS开放时间转发甲方信息。

(六)乙方负责及时将甲方操作指令转发到ECDS,并将从ECDS接收到的相关信息及时转发甲方。

(七)乙方应及时将持票人的提示付款请求通知电子商业承兑汇票的承兑人,通知方式为网上银行。

(八)甲方若为电子商业承兑汇票承兑人的:

1、持票人在票据到期日前提示付款的,甲方可拒付或付款或于到期日付款。

持票人在提示付款期内提示付款的,甲方应在收到提示付款请求之当日至迟次日(最后一日遇法定节假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延)付款或拒绝付款。

持票人超过提示付款期提示付款的,在做出合理说明后,仍可向甲方提示付款,甲方应在收到提示付款请求之当日至迟次日(最后一日遇法定节假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延)付款或拒绝付款。

2、甲方在票据到期后未按第l点规定做出应答的,乙方将进行如下处理:

(1)甲方账户余额在第1点规定的最迟付款日电子商业汇票系统营业截至时足够支付票款的,则视同甲方同意付款,乙方应扣划甲方账户资金支付票款,并在最迟付款日次日(遇法定节假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延)电子商业汇票系统营业开始时代甲方做出付款应答并代理签章;

(2)甲方账户余额在第1点规定的最迟付款日电子商业汇票系统营业截止时不足以支付票款的,则视同甲方拒绝付款,乙方应在最迟付款日次日(遇法定节假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延)电子商业汇票系统营业开始时代甲方做出拒付应答并代理签章。

第九条 甲方作为电子商业汇票承兑人的,在电子商业汇票责任解除前,不得撤销办理电子商业汇票业务的账户,甲方申请撤销的,乙方应拒绝受理。

第十条 甲方授权乙方代为处理以下业务并代理签章(由甲乙双方自行约定,可选其中一项、两项、三项或不选。在选项前的方框里打勾):

(一)提示收票申请的回复; □

(二)背书转让申请的回复;

(三)提示付款、逾期提示付款的申请; 第十一条 票据信息查询

甲方可通过乙方查询与其相关的电子商业汇票信息。

甲方对票据信息有异议的,应通过乙方向中国人民银行提出书面申请,中国人民银行按照查询权限办理相关查询业务。

乙方仅负责转发ECDS提供的信息,转发信息应与ECDS的记录相符。第十二条 支付信用信息查询

电子商业汇票所有票据行为中,处于待签收状态的接收方可向电子商业汇票系统查询该票据承兑人和行为发起方的电子商业汇票支付信用信息。

甲方同意符合上述规定的电子商业汇票相关当事人查询甲方的支付信用信息。

第十三条 费用

乙方按照人民银行规定收取承兑手续费。

第三章 权利和义务

第十四条 甲方的权利和义务

(一)甲方有权依照协议约定,使用电子商业汇票业务服务,并保证遵守电子商业汇票制度、本协议和乙方电子商业汇票业务规则;

(二)甲方为承兑人的,应在电子商业汇票到期前一日在其指定付款账户中备足款项,否则引起的一切损失由甲方承担;

(三)甲方为出票人、承兑人、背书人或保证人的,应对持票人承担票据责任,不得无合法依据拒绝持票人的付款与清偿请求;

(四)甲方应对本协议的内容予以保密,未经乙方书面同意,甲方不得向第三方披露或在本协议目的之外使用,第十五条 乙方的权利和义务

(一)乙方应执行甲方按乙方规定程序发送的操作指令;

(二)乙方应及时、准确、真实、完整地转发电子商业汇票信息;

(三)如乙方发现甲方有异常操作现象、违约行为及乙方认为有必要暂时中止甲方使用电子商业汇票业务服务的其他事项时,乙方有权中止或终止向甲方提供该项服务;

(四)因不可抗力、ECDS系统故障或非乙方所能控制的事件致使甲方遭受损失或其所受服务有阻碍、妨碍或延误,乙方均不承担责任,但乙方应在知悉相关事件后及时通知甲方,并采取相应的措施防止损失扩大;

(五)非乙方所承兑的电子商业汇票未获付款的,乙方不承担付款责任;

(六)乙方有权自行决定暂停、中止或终止提供电子商业汇票业务服务或其某项业务功能,但应至少提前 个工作日在相关营业场所或网站进行公告。乙方暂停、中止或终止提供相关业务功能的,不影响各方在已办理业务下的权利义务;

(七)乙方应对甲方的电子商业汇票业务信息予以保密,非经甲方书面同意,不得向第三方透露甲方的电子商业汇票业务信息,国家法律法规另有规定的除外。

第十六条 违约责任

甲方或乙方违反本协议约定的,另一方有权采取以下一种或几种措施:

(一)暂停提供电子商业汇票业务服务;

(二)解除协议;

(三)要求损害赔偿;

(四)采取法律、法规规定的其它救济措施.

第十七条 争议解决及法律使用

(一)本合同项下争议应向乙方所在地的法院提起诉讼。争议期间,各方仍应继续履行未涉争议的条款;

(二)无论甲方操作指令的发送地是否在中国境内、通过何种网络路径传递到乙方,本合同及履行本合同的任何行为均适用中华人民共和国法律和电子商业汇票制度。

第四章 其他

第十八条 甲方提交的《申请表》及双方确认的其他资料均为本协议不可分割的组成部分。

第十九条 本协议自甲乙双方加盖公章之日起生效,至双方同意终止后失效。该协议的失效并不影响甲乙双方作为电子商业汇票业务参与者对相关电子商业汇票所享有的票据权利和应承担的票据责任。

第二十条 免责事由

(一)因不可抗力造成乙方内部系统服务无法正常开展,乙方不承担违约责任,但应及时排除故障和采取补救措施;

(二)因ECDS系统发生重大故障在可容忍时间内无法排除,由中国人民银行宣告ECDS暂停运行,造成乙方内部系统服务无法正常开展的,乙方不承担违约责任,第二十一条 本协议解除及争议解决

双方均有权随时要求解除本协议,但须提前五个工作日以书面形式通知对方,协议自书面通知中确定的日期解除。如果发生与本合同有关的争议,双方首先应通过友好协商解决该争议,如果协商未得到解决,任何一方有权向乙方所在地法院提起诉讼。

第二十二条 本协议解除或乙方暂停、中止、终止提供电子商业汇票业务服务的,甲方之前发送的操作指令仍为有效操作指令,甲方应承担相应的法律责任。

第二十三条 网上银行服务中发生的电子交易记录是证明该项交易的真实、有效凭据。

第二十四条 本合同一式贰份,双方各执壹份。

甲方(盖章): 乙方(盖章):

法定代表人(负责人)法定代表人(负责人)(签字或盖章)(签字或盖章)

签署日: 年 月 日

第二篇:财务公司电子商业汇票业务服务协议指引

附件8

××银行(财务公司)电子商业汇票业务服务协议指引

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重要提示

请甲方认真阅读本协议全文,如有疑义,请及时提请乙方予以说明。

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甲方:___________________________

法定代表人(负责人):_____________

法定地址:_________________________

通讯地址:__________________________

乙方:××银行股份有限公司(××财务公司)____分支机构

负责人:________________________________________

通讯地址:_____________________________________

鉴于乙方作为电子商业汇票系统的接入行(接入财务公司),利用电子商业汇票系统及乙方内部系统为客户提供电子商业汇票业务服务;甲方为实现便捷、高效的支付结算目的,向乙方申请通过乙方办理电子商业汇票业务。为明确双方权利义务,依据《中华人民共和国票据法》、《中华人民共和国电子签名法》、《票据管理实施办法》、《电子商业汇票业务管理办法》(中国人民银行令[2009]第2号),以及中国人民银行发布的关于电子商业汇票的规范性文件(以上法律、法规、规章和规范性文件统称“电子商业汇票制度”),甲乙双方本着平等互利的原则,经协商,达成如下协议:

第一章 总则

第一条 甲乙双方均遵循电子商业汇票制度。

第二条 定义

(一)电子商业汇票、电子商业汇票系统、系统参与者、业务参与者、签章和各类业务的定义依照电子商业汇票制度的规定。

(二)内部系统的定义(由金融机构自行填写)。

(三)电子商业汇票业务是指甲方根据国家有关法律法规和甲方相关业务规定,通过乙方内部系统处理电子商业汇票相关业务。

第三条 甲方开展电子商业汇票业务应遵循如下基本原则:

(一)电子商业汇票的签发、取得和转让,应当遵循诚实信用的原则;

(二)电子商业汇票的签发、取得和转让,应当具有真实的交易关系或债权债务关系;

(三)电子商业汇票的取得,必须给付对价。但因税收、继承、赠与可以依法无偿取得票据的,不受给付对价的限制。

第四条 电子商业汇票业务信息存放于电子商业汇票系统中,并以电子商业汇票系统中的记录为准。

第二章 基本规定

第五条 甲方应在乙方开立人民币银行结算账户(账户),并向乙方提交“××银行(财务公司)电子商业汇票业务申请表”(以下称“申请表”),并提交真实、合法、有效的“营业执照”(或“事业法人登记证”)、“组织机构代码证”等材料,申请开办本协议项下的电子商业汇票业务。甲方应在“申请表”中指定其在电子商业汇票业务中的收付款账户。

乙方应按照甲方在“申请表”中填写的内容,经审查后在内部系统中设置相关信息,自___年___月____日起为甲方开通电子商业汇票业务功能。

第六条 乙方为甲方开通电子商业汇票业务功能后,甲方需变更“申请表”中相关内容的,应重新提交“申请表”。乙方在收到甲方提交的变更申请材料后,审核同意的,乙方按变更后的内容为甲方提供电子商业汇票业务服务;审核不同意的,乙方应书面通知甲方。

第七条 电子商业汇票上的签章。

甲方在电子商业汇票上的签章,为甲方的电子签名。

甲方开展电子商业汇票活动,其签章所依赖的电子签名制作数据和电子签名认证证书,应向乙方指定的电子认证服务提供者的注册审批机构申请。

甲乙双方同意在电子商业汇票业务中使用该数字证书作为甲方的电子签名。

甲方应对其电子签名的真实性负责。甲方应妥善保管电子签名制作数据,严防泄密。因保管不善造成损失的,由甲方承担责任。

第八条 乙方对甲方电子商业汇票业务操作的认定

(一)电子商业汇票的出票、承兑、背书、保证、付款和追索等业务必须通过乙方内部系统接入电子商业汇票系统办理。

(二)甲方向乙方申请开通电子商业汇票业务前,须明确甲方的操作人员和操作权限。该操作权限须在乙方内部系统中设置。甲方可向乙方书面申请由乙方代其设置或在乙方内部系统中自行设置。

(三)甲方操作人员按上述设置的处理权限在乙方内部系统中完成电子商业汇票业务操作后,乙方视同甲方已完成相关操作。该操作为甲方的真实意思表示。

(四)甲方通过乙方内部系统发送关键的电子商业汇票操作指令,必须两人或两人以上确认并使用电子签名。

电子签名是乙方判断电子商业汇票操作指令由甲方发送的唯一依据,也是甲方办理电子商业汇票业务的唯一身份确认标识。

(五)乙方对甲方操作时间的认定以乙方收到甲方的操作指令为准。甲方操作完成时间不属于电子商业汇票系统开放时间的,乙方应于下一个电子商业汇票系统开放时间将甲方信息转发至电子商业汇票系统。

(六)乙方负责及时将甲方操作指令转发到电子商业汇票系统,并将从电子商业汇票系统接收到的相关信息及时转发给甲方。

(七)甲方若为电子商业承兑汇票承兑人

1.乙方应及时将持票人的提示付款请求和逾期提示付款请求通知甲方。通知方式为_______________________。

2.持票人在票据到期日前提示付款的,甲方可付款或拒绝付款,或于到期日付款。

3.持票人在提示付款期内提示付款的,甲方应在收到提示付款请求的当日至迟次日(遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延)付款或拒绝付款。

持票人超过提示付款期提示付款的,在作出合理说明后,仍可向甲方提示付款,甲方应在收到提示付款请求的当日至迟次日(遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延)付款或拒绝付款。

4.甲方在票据到期后收到提示付款请求和逾期提示付款请求,且在收到该请求次日起第3日(遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延)仍未应答的,乙方应进行如下处理:

(1)甲方账户余额在该日电子商业汇票系统营业截止时足够支付票款的,则视同甲方同意付款,乙方应扣划甲方账户资金支付票款,并在下一日(遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延)电子商业汇票系统营业开始时代甲方作出付款应答并代理签章;

(2)甲方账户余额在该日电子商业汇票系统营业截止时不足以支付票款的,则视同甲方拒绝付款,乙方应在下一日(遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延)电子商业汇票系统营业开始时代甲方作出拒付应答并代理签章。

第九条 甲方作为电子商业汇票承兑人的,在电子商业汇票责任解除前,不得撤销办理电子商业汇票业务的账户。甲方申请撤销的,乙方应拒绝受理。

第十条 甲方授权乙方代为处理以下业务并代理签章(由甲乙双方自行约定,可选其中的一项、两项、三项或不选):

(一)提示收票申请的回复;

(二)转让背书申请的回复;

(三)提示付款、逾期提示付款的申请。

第十一条 票据信息查询

甲方可通过乙方查询与其相关的电子商业汇票信息。

甲方对票据信息有异议的,应通过乙方向电子商业汇票系统运营者提出书面申请,电子商业汇票系统运营者按照查询权限办理相关查询业务。

乙方仅负责转发电子商业汇票系统提供的信息,转发信息应与电子商业汇票系统的记录相符。

第十二条 支付信用信息查询

电子商业汇票所有票据行为中,处于待签收状态的接收方可向电子商业汇票系统查询该票据承兑人和行为发起方的电子商业汇票支付信用信息。

甲方同意符合上述规定的电子商业汇票相关当事人查询甲方的支付信用信息。

第十三条 费用

甲方应向乙方支付电子商业汇票业务服务管理费,费率为:人民币(大写)________________元/年,收取时间和收取方式为_____________________。

第三章 权利和义务

第十四条 甲方的权利和义务

(一)甲方有权依照本协议的约定,使用电子商业汇票业务服务,并保证遵守电子商业汇票制度、本协议和乙方电子商业汇票业务规则。

(二)甲方为承兑人的,应在电子商业汇票到期前一日在其指定付款账户中备足款项,否则引起的一切损失由甲方承担。

(三)甲方为出票人、承兑人、背书人或保证人的,应对持票人承担票据责任,不得无合法依据拒绝持票人的付款与清偿请求。

(四)甲方应对本协议的内容予以保密,未经乙方书面同意,甲方不得向第三方披露或在本协议目的之外使用。

第十五条 乙方的权利和义务

(一)乙方应执行甲方按乙方规定程序发送的操作指令。

(二)乙方应及时、准确、真实和完整地转发电子商业汇票信息。

(三)乙方发现甲方有异常操作现象、违约行为及乙方认为有必要暂时中止甲方使用电子商业汇票业务服务的其他事项时,乙方有权中止或终止向甲方提供该项服务。

(四)因不可抗力、电子商业汇票系统系统故障或非乙方所能控制的事件致使甲方遭受损失或其所受服务有阻碍、妨碍或延误,乙方均不承担责任,但乙方应在知悉相关事件后及时通知甲方,并采取相应的措施防止损失扩大。

(五)非乙方所承兑的电子商业汇票未获付款的,乙方不承担付款责任。

(六)乙方有权自行决定暂停、中止或终止提供电子商业汇票业务服务或其某项业务功能,但应至少提前____个工作日在相关营业场所进行公告。乙方暂停、中止或终止提供相关业务功能的,不影响各方在已办理业务下的权利和义务。

(七)乙方应对甲方的电子商业汇票业务信息予以保密,非经甲方书面同意,不得向第三方披露或在本协议目的之外使用。

第十六条 违约责任

甲方或乙方违反本协议约定的,另一方有权采取以下一种或几种措施:

(一)中止或终止本协议;

(二)要求损害赔偿;

(三)采取法律、法规规定的其他救济措施。

第十七条 争议解决及法律使用

(一)本协议项下争议应向有管辖权的法院提起诉讼或向仲裁机构申请仲裁。争议期间,各方仍应继续履行未涉争议的条款。

(二)无论甲方操作指令的发送地是否在中国境内、通过何种网络路径传递到乙方,本协议及履行本协议的任何行为均适用中华人民共和国法律和电子商业汇票制度。

第四章 其他

第十八条 甲方提交的“申请表”及双方确认的其他资料均为本协议不可分割的组成部分。

第十九条 本协议自甲乙双方法定代表人或负责人签字并盖章之日起生效,至双方同意终止或按法律规定或本协议约定解除后失效。该协议的失效并不影响甲乙双方作为电子商业汇票业务参与者对相关电子商业汇票所享有的票据权利和应承担的票据责任。

第二十条 免责事由

(一)因不可抗力造成乙方内部系统服务无法正常开展,乙方不承担违约责任,但应及时排除故障和采取补救措施;

(二)因电子商业汇票系统发生重大故障在可容忍时间内无法排除,由中国人民银行宣告电子商业汇票系统暂停运行,造成乙方内部系统服务无法正常开展的,乙方不承担违约责任。

第二十一条 出现下列任一情形,本协议解除:

(一)双方均有权随时要求解除本协议,但须提前5个工作日以书面形式通知对方,协议自书面通知中确定的日期起解除;

(二)一方在另一方违反本协议规定时可解除本协议,本协议自一方书面通知另一方时起解除。

第二十二条 本协议解除,乙方暂停、中止或终止提供电子商业汇票业务服务的,甲方之前发送的操作指令仍为有效操作指令,甲方应承担相应的法律责任。

第二十三条 网上银行服务中发生的电子交易记录是证明该项交易的真实、有效凭据。

第二十四条 本协议一式____份,双方各执____份。

┌───────────────────────────┐

│ 甲方已通读上述条款,乙方已应甲方的要求作了相应说明,│

│ 甲方对所有内容无异议。

└───────────────────────────┘

甲方(盖章):

法定代表人(负责人)或授权代表:(签字或盖章)

签署日:____年____月____日

乙方(盖章):

负责人或授权代表:(签字或盖章)

签署日:____年____月____日

第三篇:电子商业汇票贴现协议

附件二

编号:()

字第号

电子商业汇票贴现协议

贴现申请人(下称甲方): 法定代表人/负责人:

企业(法人)营业执照号码: 开户银行: 中国银行上海自贸试验区分行 帐 号:

贴现人(下称乙方): 中国银行上海自贸试验区分行 法定代表人/负责人: 周和华

甲乙双方根据《中华人民共和国票据法》、《电子商业汇票业务管理办法》等其它有关法律、法规的规定,本着平等、自愿、诚实、信用的原则,经充分协商达一致,达成如下协议,以资共同遵照和履行。

第一条 贴现金额

甲方通过乙方内部系统提交电子商业汇票

张,合计票面金额人民币(大写),其中:电子银行承兑汇票 张,合计票面金额(大写)

;电子商业承兑汇票 张,合计票面金额(大写),向乙方申请办理贴现。

第二条 贴现利率、实付金额

经过乙方审查同意,对甲方提交的汇票予以贴现,贴现利率为年利率 %,贴现利息为(大写)

,本合同贴现实付金额为(大写)。

甲方指定的贴现业务所使用的账号为:。

乙方于贴现日将本合同贴现实付金额划入甲方指定的账户。

第三条 资金用途

本协议项下的贴现资金用途为。未经乙方同意,甲方不得改变资金用途。甲方未按本协议约定用途使用资金的,乙方不承担任何责任。

第四条 甲方的声明和承诺

一、甲方是依据中华人民共和国法律登记注册的企业法人或其他组织,具备所有进行经营活动必要的民事权利能力和民事行为能力,并已得到充分和合法的授权签署和履行本协议。

二、甲方保证申请贴现的电子商业汇票及票据上的签章真实、有效。甲方保证其商业汇票取得行为是合法、善意的。

三、甲方保证申请贴现的电子商业汇票的取得具有真实的交易关系或债权债务关系,所提供的交易合同、增值税发票或普通发票等相关资料真实、合法、完整、有效。

四、甲方自愿将本协议项下的商业汇票向乙方贴现,乙方一经贴现,即拥有该汇票的一切票据权利。

第五条 贴现资金的追索

无论何种原因导致电子商业汇票退票或乙方不能按时收到汇票款项的,乙方对甲方享有追索权,并有权自票据到期之日起就汇票未如期清偿的款项按同期流动资金贷款利率计收利息。在此情况下,甲方同意乙方从甲方在中国银行股份有限公司开立的账户中扣收应返还的汇票金额、利息及费用。账户中金额不足时,乙方有权从甲方在中国银行股份有限公司其他机构开立的账户中扣收应返还的汇票金额、利息及费用。

第六条 协议的解除

无论何种原因导致发生下述事件之一的,乙方有权解除本协议,并要求甲方立即返还贴现资金、利息和有关费用;在此情况下,甲方同意乙方从甲方开立在乙方的账户中扣划上述款项:

一、甲方违反本协议的约定;

二、贴现的电子商业汇票承兑人财务状况恶化,将无力履行其付款义务;

三、承兑人被解散、撤消、关闭或发生破产;

四、承兑人主要财产发生毁损,或者被查封、扣压、冻结、没收、拍卖、变卖或征用。

五、承兑人涉及重大诉讼或仲裁案件,可能影响乙方的债权安全。第六条 协议附件

下列文件为协议的组成部分,与本协议具有同等效力。

一、人民银行电子商业汇票系统申请电子商业汇票贴现的数据报文;

二、贴现凭证(代替贴现申请书);

三、真实贸易背景资料; 第七条 修改、补充和解除

本协议经双方同意,可进行补充、修改或解除。本协议的任何补充和修改构成本协议不可分割的一部分。

第八条 法律适用、争议解决及司法管辖

(一)对本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决适用中华人民共和国法律。

(二)在合同履行期间,凡因履行本合同所发生的或与本合同有关的一切争议、纠纷,双方可协商解决。协商不能解决的,双方中任何一方均可依法直接向乙方所在地人民法院起诉。

第九条 其他

本协议一式 份,甲方执 份,乙方执 份,均具有同等效力。本协议自甲乙双方法定代表人、负责人或其授权签字人签署并加盖公章之日起生效。

贴现申请人:(公章): 贴现人:(公章):

有权签字人: 有权签字人:

年 月 日 年 月 日

第四篇:银行企业客户电子商业汇票业务服务协议-参考

**银行企业客户电子商业汇票业务服务协议

重要提示:请甲方认真阅读本协议全文,如有疑义,请及时提请乙方予以说明。

甲方:乙方:**银行股份有限公司____支行 法定代表人(负责人):负责人:

法定地址:

通讯地址:通讯地址:

鉴于乙方作为电子商业汇票系统的接入行,利用电子商业汇票系统及乙方内部系统为客户提供电子商业汇票业务服务;甲方为实现便捷、高效的支付结算目的,向乙方申请通过乙方办理电子商业汇票业务。为明确双方权利义务,依据《中华人民共和国票据法》、《中华人民共和国电子签名法》、《票据管理实施办法》、《电子商业汇票业务管理办法》(中国人民银行令[2009]2号发布)、以及中国人民银行发布的关于电子商业汇票的规范性文件(以上法律、法规、规章和规范性文件统称“电子商业汇票制度”),甲乙双方本着平等互利的原则,经协商,达成如下协议:

第一章 总则

第一条 甲乙双方均遵循电子商业汇票制度。

第二条 定义

(一)电子商业汇票、电子商业汇票系统、系统参与者、业务参与者、签章和各类业务的定义依照电子商业汇票制度的规定。

(二)银行内部系统是指乙方向甲方提供的用于实现甲方电子商业汇票数据电文接收、发送及资金清算等相关服务的业务处理平台,包括银行行内电子商业汇票系统、网上银行系统等。

(三)电子商业汇票业务是指甲方根据国家有关法律法规和甲方相关业务规定,通过乙方内部系统处理电子商业汇票相关业务。

第三条 甲方开展电子商业汇票业务应遵循如下基本原则:

(一)电子商业汇票的签发、取得和转让,应当遵循诚实信用的原则;

(二)电子商业汇票的签发、取得和转让,应当具有真实的交易关系或债权债务关系;

(三)电子商业汇票的取得,必须给付对价。但因税收、继承、赠与可以依法无偿取得票据的,不受给付对价的限制。

第四条 电子商业汇票业务信息存放于电子商业汇票系统中,并以电子商业汇票系统中的记录为准。

第二章 基本规定

第五条 甲方应在乙方开立人民币银行结算账户(账户),并向乙方提交《烟台银行电子商业汇票业务申请表》(以下称《申请表》),并提交真实、合法、有效的“营业执照”(或“事业法人登记证”)、“组织机构代码证”等材料,申请开办本协议项下的电子商业汇票业务。甲方应在《申请表》中指定其在电子商业汇票业务中的收付款账户。

乙方应按照甲方在《申请表》中填写的内容,经审查后在内部系统中设置相关信息,为甲方开通电子商业汇票业务功能。

第六条 乙方为甲方开通电子商业汇票业务功能后,甲方需变更《申请表》中相关内容的,应重新提交《申请表》。乙方在收到甲方提交的变更申请材料后,审核同意的,乙方按变更后的内容为甲方提供电子商业汇票业务服务;审核不同意的,乙方应书面通知甲方。

第七条 电子商业汇票上的签章

甲方在电子商业汇票上的签章,为甲方的电子签名。

甲方开展电子商业汇票活动,其签章所依赖的电子签名制作数据和电子签名认证证书,应向乙方指定的电子认证服务提供者的注册审批机构申请。

甲乙双方同意在电子商业汇票业务中使用该数字证书作为甲方的电子签名。

甲方应对其电子签名的真实性负责。甲方应妥善保管电子签名制作数据,严防泄密。因保管不善造成损失的,由甲方承担责任。

甲方也可提出书面申请,申请并授权由乙方代为处理电子商业汇票业务并代理签章,相关申请资料上需并加盖单位公章及预留银行印鉴。

第八条 乙方对甲方电子商业汇票业务操作的认定

(一)电子商业汇票的出票、承兑、背书、保证、付款和追索等业务必须通过乙方内部系统接入电子商业汇票系统办理。

(二)甲方向乙方申请开通电子商业汇票业务前,须明确甲方的操作人员和操作权限。该操作权限须由甲方在乙方内部系统中自行设置。

(三)甲方操作人员按上述设置的处理权限在乙方内部系统中完成电子商业汇票业务操作后,乙方视同甲方已完成相关操作。该操作为甲方的真实意思表示。

(四)甲方通过乙方内部系统发送关键的电子商业汇票操作指令,必须两人或两人以上确认并使用电子签名。

电子签名是乙方判断电子商业汇票操作指令由甲方发送的唯一依据,也是甲方办理电子商业汇票业务的唯一身份确认标识。

(五)乙方对甲方操作时间的认定以乙方收到甲方的操作指令为准。甲方操作完成时间不属于电子商业汇票系统开放时间的,乙方应于下一个电子商业汇票系统开放时间将甲方信息转发至电子商业汇票系统。

(六)乙方负责及时将甲方操作指令转发到电子商业汇票系统,并将从电子商业汇票系统接收到的相关信息及时转发给甲方。

(七)甲方若为电子商业承兑汇票承兑人

1.乙方应及时将持票人的提示付款请求和逾期提示付款请求通知甲方。通知方式为______。

2.持票人在票据到期日前提示付款的,甲方可付款或拒绝付款,或于到期日付款。

3.持票人在提示付款期内提示付款的,甲方应在收到提示付款请求的当日至迟次日(遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延)付款或拒绝付款。

持票人超过提示付款期提示付款的,在作出合理说明后,仍可向甲方提示付款,甲方应在收到提示付款请求的当日至迟次日(遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延)付款或拒绝付款。

4.甲方在票据到期后收到提示付款请求和逾期提示付款请求,且在收到该请求次日起第3日(遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延)仍未应答的,乙方应进行如下处理:

(1)甲方账户余额在该日电子商业汇票系统营业截止时足够支付票款的,则视同甲方同意付款,乙方应扣划甲方账户资金支付票款,并在下一日(遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延)电子商业汇票系统营业开始时代甲方作出付款应答并代理签章;

(2)甲方账户余额在该日电子商业汇票系统营业截止时不足以支付票款的,则视同甲方拒绝付款,乙方应在下一日(遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延)电子商业汇票系统营业开始时代甲方作出拒付应答并代理签章。

第九条 甲方作为电子商业汇票承兑人的,在电子商业汇票责任解除前,不得撤销办理电子商业汇票业务的账户。甲方申请撤销的,乙方应拒绝受理。

第十条 票据信息查询

甲方可通过乙方查询与其相关的电子商业汇票信息。

甲方对票据信息有异议的,应通过乙方向电子商业汇票系统运营者提出书面申请,电子商业汇票系统运营者按照查询权限办理相关查询业务。

乙方仅负责转发电子商业汇票系统提供的信息,转发信息应与电子商业汇票系统的记录相符。

第十一条支付信用信息查询

电子商业汇票所有票据行为中,处于待签收状态的接收方可向电子商业汇票系统查询该票据承兑人和行为发起方的电子商业汇票支付信用信息。

甲方同意符合上述规定的电子商业汇票相关当事人查询甲方的支付信用信息。

第十二条费用

甲方应向乙方支付电子商业汇票业务服务管理费,收费时间、费率及费用收取方式以我行网站或其他方式公告为准。

第三章权利和义务

第十三条 甲方的权利和义务

(一)甲方有权依照本协议的约定,使用电子商业汇票业务服务,并保证遵守电子商业汇票制度、本协议和乙方电子商业汇票业务相关规定;

(二)甲方为承兑人的,应在电子商业汇票到期前一日在其指定付款账户中备足款项,否则引起的一切损失由甲方承担;

(三)甲方为出票人、承兑人、背书人或保证人的,应对持票人承担票据责任,不得无合法依据拒绝持票人的付款与清偿请求;

(四)甲方应对本协议的内容予以保密,未经乙方书面同意,甲方不得向第三方披露或在本协议目的之外使用。

第十五条 乙方的权利和义务

(一)乙方应执行甲方按乙方规定程序发送的操作指令;

(二)乙方应及时、准确、真实和完整地转发电子商业汇票信息;

(三)乙方发现甲方有异常操作现象、违约行为及乙方认为有必要暂时中止甲方使用电子商业汇票业务服务的其他事项时,乙方有权中止或终止向甲方提供该项服务;

(四)因不可抗力、电子商业汇票系统系统故障或非乙方所能控制的事件致使甲方遭受损失或其所受服务有阻碍、妨碍或延误,乙方均不承担责任,但乙方应在知悉相关事件后及时通知甲方,并采取相应的措施防止损失扩大;

(五)非乙方所承兑的电子商业汇票未获付款的,乙方不承担付款责任;

(六)乙方有权自行决定暂停、中止或终止提供电子商业汇票业务服务或其某项业务功能,但应至少提前3个工作日在相关营业场所进行公告。乙方暂停、中止或终止提供相关业务功能的,不影响各方在已办理业务下的权利和义务;

(七)乙方应对甲方的电子商业汇票业务信息予以保密,非经甲方书面同意,不得向第三方披露或在本协议目的之外使用。

第十六条 违约责任

甲方或乙方违反本协议约定的,另一方有权采取以下一种或几种措施:

(一)中止或终止本协议;

(二)要求损害赔偿;

(三)采取法律、法规规定的其它救济措施。

第十七条 争议解决及法律使用

(一)本协议项下争议应向有管辖权的法院提起诉讼或向仲裁机构申请仲裁。争议期间,各方仍应继续履行未涉争议的条款;

(二)无论甲方操作指令的发送地是否在中国境内、通过何种网络路径传递到乙方,本协议及履行本协议的任何行为均适用中华人民共和国法律和电子商业汇票制度。

第四章 其他

第十八条 甲方提交的《申请表》及双方确认的其他资料均为本协议不可分割的组成部分。

第十九条 本协议自甲乙双方法定代表人或负责人签字并盖章之日起生效,至双方同意终止或按法律规定或本协议约定解除后失效。该协议的失效并不影响甲乙双方作为电子商业汇票业务参与者对相关电子商业汇票所享有的票据权利和应承担的票据责任。

第二十条 免责事由

(一)因不可抗力造成乙方内部系统服务无法正常开展,乙方不承担违约责任,但应及时排除故障和采取补救措施;

(二)因电子商业汇票系统发生重大故障在可容忍时间内无法排除,由中国人民银行宣告电子商业汇票系统暂停运行,造成乙方内部系统服务无法正常开展的,乙方不承担违约责任。

第二十一条 出现下列任一情形,本协议解除:

(一)双方均有权随时要求解除本协议,但须提前5个工作日以书面形式通知对方,协议自书面通知中确定的日期起解除;

(二)一方在另一方违反本协议规定时可解除本协议,本协议自一方书面通知另一方时起解除。

第二十二条 本协议解除,乙方暂停、中止或终止提供电子商业汇票业务服务的,甲方之前发送的操作指令仍为有效操作指令,甲方应承担相应的法律责任。

第二十三条 网上银行服务中发生的电子交易记录是证明该项交易的真实、有效凭据。

第二十四条 本协议一式两份,双方各执一份。

甲方已通读上述条款,乙方已应甲方的要求作了相应说明,甲方对所有内容无异议。

甲方(盖章):乙方(盖章):

法定代表人(负责人)或授权代表:负责人或授权代表:

(签字或盖章)(签字或盖章)

签署日:年月日签署日:年月日

第五篇:建设银行企业网银电子商业汇票业务用户手册

电子商业汇票 1.业务简介

近年来,随着我国经济快速稳定发展,企业信用程度的提高以及直接融资需求的增强催生票据市场的发展和创新。商业汇票是企业重要的非现金支付工具,也具有直接融资功能。为促进我国票据市场的进一步发展和企业直接融资的发展,利于中央银行货币政策的传导和实施,人民银行经过反复调查研究和充分论证,于2008年1月做出建设商业汇票系统的决策,以满足境内商品及劳务服务、金融市场交易等各类交易对安全高效商业汇票支付结算与融资服务的需求,并从根本上解决现行票据市场交易方式效率低下、信息不对称、“假票”和“克隆票”难以禁绝等问题,使我国票据市场在现有基础上取得突破性发展。

商业汇票系统是中国人民银行建设并管理的,依托网络和计算机技术,接收、登记、转发商业汇票数据电文,提供与商业汇票货币给付、资金清算行为相关服务并提供纸质商业汇票登记、查询和商业汇票(含纸质、商业汇票)公开报价服务的综合性业务处理平台。商业汇票系统包括商业汇票业务处理功能模块、纸质商业汇票登记查询功能模块和商业汇票公开报价功能模块。

网上商业汇票业务将以商业汇票系统为核心,以电子化手段帮助企业更好地管理和使用商业汇票,提升效率,降低成本,控制风险。专业术语: 1.电子商业汇票

出票人以数据电文形式制作的,委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。商业汇票又分为电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。与纸质商业汇票相比,电子商业汇票具有以数据电文形式签发、流转,并以电子签名取代实体签章的两个突出特点。

2.出票

电子商业汇票的出票,是指出票人签发电子商业汇票、经付款人承兑、并交付收款人的票据行为。

3.背书转让

转让背书是指持票人将电子商业汇票权利依法转让给他人的票据行为。

4.贴现

贴现是指持有票据的非金融企业法人、事业单位及其他组织为了融通资金,在票据到期日之前将票据权利转让给银行或非银行金融机构,由其收取一定利息后,将约定金额支付给持票人的票据行为。向金融机构转让票据权利的持票人为贴现行为的贴出人,接受持票人转让票据权利的金融机构为贴现行为的贴入人。贴现分为买断式贴现和回购式贴现。

5.票据质押

商业汇票质押是指电子商业汇票持票人为了给债务提供担保,在票据到期日之前将票据交由债权人占有的行为。将票据交由他人占有的持票人为质押行为的出质人,占有票据的债权人为质押行为的质权 人。

6.提示付款

提示付款是指持票人通过电子商业汇票系统向承兑人请求付款的行为。

7.撤销

票据当事人通过电子商业汇票系统作出行为申请,行为接收方未签收且未驳回的,票据当事人可撤销该行为申请。电子商业汇票系统为行为接收方的,票据当事人不得撤销

贴现撤销:贴出人对已提出贴现申请的商业汇票,在贴入人签收或驳回之前,可以办理贴现业务的撤销。

交票撤销:出票人对已提出交付收款人的商业汇票,在收款人签收或驳回之前,可以办理交票业务的撤销。

背书撤销:背书人对已提出交付被背书人的商业汇票,在被背书人签收或驳回之前,可以办理背书业务的撤销。

追索撤销:追索人可以在被追索人同意清偿应答前,撤销追索通知。

同意清偿撤销:被追索人在追索人对同意清偿未应答前可将同意清偿应答撤销。

8.追索

电子商业票据到期被拒绝付款的,持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。追索分为拒付追索与非拒付追索。

9.承兑

承兑是指电子商业汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。提示承兑是指持票人向付款人出示汇票,并要求付款人承诺付款的行为。

10.保证

电子商业汇票的债务可以由保证人承担保证责任。保证不得附有条件;附有条件的,不影响对汇票的保证责任。保证业务按不同的被保证人分为出票保证、承兑保证和背书保证。

2.网银后台管理

2.1.功能介绍

分行网银WEB后台管理人员为客户开通、关闭电子商业汇票业务、签约追加电子商业汇票签约账户以及对签约信息的查询。

2.2.适用范围

分行网银WEB后台管理人员。

2.3.业务规则

1.客户申请商业汇票业务的前提条件是与银行已签订电子商业汇票服务协议,和在本行已开立活期结算账户,且与本行签订使用企业网银协议,申请了相关数字证书。2.一级分行管理员可以查询所辖所有客户的开通情况。3.有未完成或未处理单据不能关闭此功能。

4.“商业汇票”一级菜单对所有企业网银高级版客户开放,但只有申请开通商业汇票业务的客户才能使用功能,未申请开通业务的客户点击菜单,则提示客户首先开通业务。

5.银行操作人员为企业开通电子商票业务,须建立客户企业网银签约客户号与企业组织代码证号的一一对应关系,一个组织代码证号只能开通一次电子商业汇票业务。

6.签约电子商业汇票业务的账户须为网银签约活期结算账户,且为客户自身名下账户,不得为授权账户。客户申请追加电子商业汇票签约账户后,须通过网上银行确认;网银系统将客户签约信息包括组织代码证号、签约账户等发送后端系统,后端系统对签约账户进行检验,实时反馈账户签约结果。

7.后台操作需他人进行复核,双人操作。

2.4.操作流程

2.4.1.业务开通关闭

1.分行WEB后台操作员点击客户管理—〉电子商业汇票—〉开通(关闭),根据客户与银行签订的电子商业汇票服务协议,录入协议编号;

2.录入客户组织代码证号,一个组织代码证号只能开通一

次。

3.操作员点击客户重要数据复核,进行开通(关闭)业务复核。

2.4.2.账户追加

1.WEB后台操作员点击客户管理--〉电子商业汇票—〉追加账户,选择签约账户(网银签约的活期结算账户)。

2.复核员点击重要数据复核,进行账户追加复核。

2.4.3.查询

点击客户管理“电子商业汇票”菜单,输入客户号(不输为查全部)进入查询,可查询辖内客户电子商业汇票开通业务时间和签约账户等信息。3.签约管理

3.1.功能介绍

客户对电子商业汇票签约账户进行确认和删除。

3.2.业务规则

1.签约电子商业汇票业务的账户须为网银签约活期结算账户,后端系统对电票签约账户的合规性和真实性进行校验。

2.客户删除电票业务签约账户,网银系统和业务系统须检验该账户下没有未处理的电子商业汇票业务才允许删除。

3.客户办理电子商业汇票业务之前,企业主管须首先设置商业汇票流程和追加电子商业汇票签约账户。客户只有签约账户登记成功,才能进行电子商业汇票业务处理,否则,网银系统提示客户首先进行签约账户的确认和流程的设置。

4.客户通过企业网上银行确认或删除电子商业汇票签约账户由主管操作,其他操作员没有操作权限。

3.3.客户操作流程

3.3.1.确认签约账户

企业主管登陆网上银行,点击商业汇票—〉签约管理,对已签约电子商业汇票业务账户进行确认。

3.3.2.删除签约账户

企业主管登陆网上银行,点击商业汇票—〉签约管理,对已签约电子商业汇票业务账户进行删除。

4.流程设置

4.1.功能介绍

企业主管设置和删除电子商业汇票业务流程。

4.2.业务规则

1.在流程管理中增加商业汇票流程管理。

2.主管可进行商业汇票流程设置,但至少设置两级操作员。3.流程中有未完成业务,主管不可进行流程删除操作。

4.客户点击商业汇票二级菜单的任意一项业务,系统判断客户是否已设置业务流程,若未设置,则提示“企业主管须先进行票据业务流程设置。”

4.3.客户操作流程

4.3.1.增加流程

企业主管登陆网上银行,点击管理设置—〉票据流程设置—〉增加流程,选择操作员设置票据业务流程。

4.3.2.查看流程

企业主管登陆网上银行,点击管理设置—〉票据流程设置—〉查看流程,查看已设置的票据业务流程。

4.3.3.删除流程

企业主管登陆网上银行,点击管理设置—〉票据流程设置—〉删除流程,删除已设置的票据业务流程。

5.银行承兑汇票

5.1.出票

5.1.1.功能介绍

客户通过网上银行办理电子银行承兑汇票的出票申请、交票或退票、交票撤销和结果查询。

5.1.2.业务规则

1. 出票、交票、交票撤销、退票操作须先设置商业汇票业务流程,并按流程操作。

2.承兑行行号和保证人名称、开户行行号以及收款人开户行行号由后端系统自动匹配,不须客户填写。

3.出票信息提交银行处理后未承兑前不可修改或删除,如需更改则须与银行重新签订银行承兑汇票协议和出票信息。

4.出票日期和票据到期日可修改,但网银系统要按照修改规则控制:反显的出票日期+3自然日,在出票日期前可修改,但出票日后不可修改,在出票日前提交视同预约出票,发送电票系统存,在出票日电票系统进行承兑,但在银行处理前客户可查询预约出票信息,并进行出票预约撤销,重新提交出票申请。票据到期日不需由客户填写,按照以下规则自动反显:已修改的出票日期+期限的自然天数或 自然月,若自然月无对应日期,则取当月最后一天。同一协议下的出票日期一致。

5.银行承兑汇票出票列表每页可显示200条,默认全选,不可对其中一部份票据进行申请出票。

6.出票结果查询可输入出票日期、票据状态、出票金额等条件进行查询,不输入条件的可查询全部。

7. 收款人账号必须为网银签约账户,否则后端系统将不返回非网银签约账户的票据信息。

8.若票据已交票,则须撤销交票,才能进行退票申请;对交票或未交票据和交票不成功票据,可进行退票;收款人驳回的票据可进行交票或退票。

9.客户登录查询承兑协议信息,须将客户组织代码证同时发送后端系统;后端系统返回的协议信息必须是有效期内信息。

5.1.3.客户操作流程

5.1.3.1.出票申请

1.制单员点击商业汇票—〉出票,选择银行承兑汇票,在银行承兑汇票协议信息列表中选择一份协议,点击下一步;

2.制单员若要修改出票日期,可钩选修改出票日期,对出票日期进行修改,但必须按照业务规则进行修改;

3.制单员若发现出票信息有误,可点击重签协议,输入修改协议原因,直接提交银行处理,不需复核;

4.复核员点击商业汇票—〉出票,选择银行承兑汇票,在出票申请待复核单据列表中选择单据进行复核,选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。

5.1.3.2.出票申请撤销

1.制单员点击商业汇票—〉出票,选择银行承兑汇票,点击出票撤销,系统返回出票申请登记成功的票据,选择要撤销出票申请的票据,点击下一步;

2.制单员确认撤销信息,提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉出票,选择银行承兑汇票—〉出票撤销,在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。5.1.3.3.交票退票

1.制单员点击商业汇票—〉出票,选择银行承兑汇票,点击交票退票,系统返回客户已成功出票的票据,选择要交票或退票申请的票据,点击下一步;

2.制单员确认票据信息,点击交票或退票按钮,提交复核; 3.复核员点击商业汇票—〉出票,选择银行承兑汇票—〉交票退票复核,在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。

5.1.3.4.交票撤销

1.制单员点击商业汇票—〉出票,选择银行承兑汇票,点击交票撤销,系统返回交票成功但收票人未应答的票据,选择要撤销交票申请的票据,点击下一步;

2.制单员确认撤销信息,提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉出票,选择银行承兑汇票—〉交票撤销,在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。5.1.3.5.结果查询

1.客户登陆网上银行,点击商业汇票—〉出票—〉结果查询,可按交易类型、票据金额、交易时间和收款人条件进行精确查询,交易类型为必选项,其他为非必输项;

2.系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。

5.2.背书

5.2.1.功能介绍

客户通过网上银行办理票据背书转让申请和撤销、背书保证申请和撤销以及背书业务的结果查询。

5.2.2.业务规则

1.背书人必须开通网上商业汇票业务,并申请了相关数字证书,网银系统控制被背书人名称应与电子签章一致。

2.背书人对已提出背书转让申请的商业汇票,在被背书人签收或驳回之前,可以办理背书转让业务的撤销。

3.一次只能选择一张票据进行背书转让。

4.信息列表每页显示200条信息,大于200条的分页显示,并显示页码。

5.注明不得转让、质押、提示付款、冻结要素的商业汇票不得背书转让,票据是否允许背书由后端系统控制;背书不得附有条件; 部分金额或两人以上的背书转让无效。

6.被背书人名称由背书人填写,被背书人账号开户行由背书人下拉框选择行别、地区等,开户行行号由系统根据背书人填写的开户行名称自动匹配。

7.电子商业汇票业务开户行行名应按照人行颁布的电子商业汇票业务准入机构名称由客户选择,系统及时更新维护准入机构列表。

8.背书转让申请和撤销、背书保证申请和撤销须按照已设置的票据业务流程操作。

5.2.3.客户操作流程

5.2.3.1.背书申请

1.制单员点击商业汇票—〉背书,选择银行承兑汇票,在系统返回的可转让背书票据信息列表中选择要背书转让票据(可按汇票号码、票据金额、汇票到期日条件组合搜索票据),点击下一步;

2.输入被背书人名称、账号和开户行信息(必输),选择能否 15 背书转让(必选);

3.确认转让背书信息,提交复核;

4.复核员点击商业汇票—〉背书,选择银行承兑汇票,点击背书申请复核,在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核,选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。

5.2.3.2.背书撤销

1.制单员点击商业汇票—〉背书,选择银行承兑汇票,点击背书撤销,系统返回背书转让成功但被背书人未应答的票据,选择要撤销背书申请的票据,点击下一步;

2.制单员确认撤销信息,提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉背书,选择银行承兑汇票—〉背书撤销,在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。5.2.3.3.背书保证

1.制单员点击商业汇票—〉背书,选择银行承兑汇票,在系统返回的可转让背书票据信息列表中选择要背书保证票据(可按汇票号码、票据金额、汇票到期日条件组合搜索票据),点击下一步;

2.输入保证人名称、账号和开户行信息(必输);

3.确认背书保证申请信息,若信息有误,则返回上一页修改,若信息无误,则提交复核;

4.复核员点击商业汇票—〉背书,选择银行承兑汇票,点击背书保证复核,在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核,选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。

5.2.3.4.背书保证撤销

1.制单员点击商业汇票—〉背书,选择银行承兑汇票,点击背书保证撤销,系统返回背书保证申请成功但背书保证人未应答的票据,选择要撤销背书保证申请的票据,点击下一步;

2.制单员确认撤销信息,提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉背书,选择银行承兑汇票—〉背书保证撤销,在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。

5.2.3.5.结果查询

1.客户登陆网上银行,点击商业汇票—〉背书—〉结果查询,可按汇票号码、交易类型、票据金额和交易时间条件进行精确查询,交易类型为必选项,其他为非必输项;

2.系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。

5.3.贴现

5.3.1.功能介绍

客户通过网上银行办理电子银行承兑汇票的贴现申请和撤销和贴现业务的结果查询。

5.3.2.业务规则

1.贴现申请人向其开户行申请贴现时,应按照贴现行相关信贷审批要求提交相关资料。

2.买断式贴现申请须选择付息方式(卖方付息、买方付息或者协议付息)。如果选择买方付息,同时还要选择买方付息人名称和付息账号。如果选择协议付息,同时要选择买方付息人名称、付息账号(同上),买方付息比例(%)

3.贴现利率和贴现实付金额由客户填写,若银行审批不同意客户提出利率,则客户可撤销后重新提交贴现申请。

4.贴现申请可选单张或多张票据同时申请办理贴现,对批量贴现申请,银行单笔处理,贴现不成功单笔退回,不影响同一批次其他票据的处理。

5.贴现资金存入账户必须为贴入行或贴出行账户,客户可选择持票账户或其他账户。

5.3.3.客户操作流程

5.3.3.1.贴现申请

1.制单员点击商业汇票—〉贴现,选择银行承兑汇票,在系统返回的可贴现票据信息列表中选择要背书转让票据(可按汇票号码、承兑人、汇票到期日条件组合搜索票据),点击下一步;

2.选择买断式贴现,则选择贴现银行机构、付息方式(贴现行我 行,才选付息方式),输入贴现利率、贴现资金存入账号,点击下一步;

3.选择回购式贴现,则选择贴现银行机构、输入贴现利率、贴现资金存入账号,赎回开放日、赎回截止日(贴现申请日<贴现赎回开放日<=贴现赎回截止日<票据到期日),点击下一步;

4.输入每张贴现票据的实付金额,点击下一步;

5.确认贴现申请信息,无误择提交复核;信息有误则返回上一步修改。

6.复核员点击商业汇票—〉贴现,选择银行承兑汇票,点击贴现申请复核,在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核,选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。5.3.3.2.贴现撤销

1.制单员点击商业汇票—〉贴现,选择银行承兑汇票,点击贴现撤销,系统返回贴现申请成功但贴入人未应答的票据,选择要撤销贴现申请的票据,点击下一步;

2.制单员确认撤销信息,提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉贴现,选择银行承兑汇票—〉贴现 撤销,在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单 据自动删除。5.3.3.3.结果查询

1.客户登陆网上银行,点击商业汇票—〉贴现—〉结果查询,可按汇票号码、交易类型、票据金额和交易时间条件进行精确查询,交易类型为必选项,其他为非必输项;

2.系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。

5.4.质押

5.4.1.功能介绍

客户通过网上银行办理电子商业汇票的质押申请和撤销、质押解除申请和撤销以及质押业务的结果查询。

5.4.2.业务规则

1.质押人必须开通网上商业汇票业务,并申请了相关数字证书。2.质押人对已提出质押申请的商业汇票,在质权人签收或驳回之前,可以办理质押申请业务的撤销。

3.质押申请和质押解除申请一次只能选择一张票据办理。

4.信息列表每页显示200条信息,大于200条的分页显示,并显示页码。

5.票据是否允许质押由后端系统控制。

6.质权人名称由出质人填写,质权人账号开户行由出质人下拉框选择行别、地区等,开户行行号由系统根据出质人填写的开户行名称自动匹配。

7.质押申请和撤销、质押解除申请和撤销需按照票据业务流程操作。

5.4.3.客户操作流程

5.4.3.1.质押申请

1.制单员点击商业汇票—〉质押,选择银行承兑汇票,在系统返回的可质押票据信息列表中选择要质押质出票据(可按汇票号码、承兑人、汇票到期日条件组合搜索票据),点击下一步;

2.输入质权人名称、账号和开户行信息(必输),点击下一步;

3.确认质押质出信息,提交复核;

4.复核员点击商业汇票—〉质押,选择银行承兑汇票,点击质押申请复核,在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核,选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。

5.4.3.2.质押撤销

1.制单员点击商业汇票—〉质押,选择银行承兑汇票,点击质押撤销,系统返回质押申请成功但质权人未应答的票据,选择要撤销质押申请的票据,点击下一步;

2.制单员确认撤销信息,提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉质押,选择银行承兑汇票—〉质押撤销,在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。

5.4.3.3.质押解除

1.制单员点击商业汇票—〉质押,选择银行承兑汇票,在系统返回的可质押解除票据信息列表中选择要质押解除票据(可按汇票号码、承兑人、汇票到期日条件组合搜索票据),点击下一步;

2.确认出质人名称、账号和开户行信息,提交复核; 3.复核员点击商业汇票—〉质押,选择银行承兑汇票,点击质押解除复核,在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核,选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。5.4.3.4.解除撤销

1.制单员点击商业汇票—〉质押,选择银行承兑汇票,点击质押解除撤销,系统返回质押解除申请成功但出质人未应答的票据,选择要撤销质押解除申请的票据,点击下一步;

2.制单员确认撤销信息,提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉质押,选择银行承兑汇票—〉质押解除撤销,在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。

5.4.3.5.结果查询

1.客户登陆网上银行,点击商业汇票—〉质押—〉结果查询,可按汇票号码、交易类型、票据金额和交易时间条件进行精确查询,交易类型为必选项,其他为非必输项;

2.系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。

5.5.提示付款

5.5.1.功能介绍

客户通过网上银行办理到期、逾期或未到期票据的提示付款申请和撤销、预约提示付款撤销及提示付款业务的结果查询。

5.5.2.业务规则

1.提示付款申请和撤销、预约提示付款撤销须按照商业汇票业务流程操作,最后一级复核员须进行电子数字签名认证。

2.可单笔或多笔同时提出提示付款申请,若含逾期提示付款(超过票据到期日10天后提示付款的为逾期提示付款)的,则系统提示输入逾期理由(内容不限)。

3.客户提前提示付款的,视同预约提示付款,预约提示付款信息存放在电票系统中,允许客户撤销预约提示付款申请。

5.5.3.客户操作流程

5.5.3.1.提示付款申请

1.制单员点击商业汇票—〉提示付款,选择银行承兑汇票,在系统返回的持有票据信息列表中选择要提示付款票据(可按汇票号码、承兑行、汇票到期日条件组合搜索票据);如果输入晚于当天的提示付款日期,则视同预约提示付款,银行将在提示付款日期处理;如果提交银行日期超过汇票到期日+10天,须输入逾期理由(字数内容不限);不输提示付款日期的,系统默认最后一级复核员提交银行日期,点击下一步;

2.确认提示付款申请信息,提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉提示付款,选择银行承兑汇票,点击提示付款申请复核,在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核,选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。5.5.3.2.提示付款撤销

1.制单员点击商业汇票—〉提示付款,选择银行承兑汇票,点 击提示付款撤销,系统返回提示付款申请成功但付款人未应答的票据,选择要撤销的票据,点击下一步;

2.制单员确认撤销信息,提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉提示付款,选择银行承兑汇票—〉提示付款撤销,在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。

5.5.3.3.预约撤销

1.制单员点击商业汇票—〉提示付款,选择银行承兑汇票,点击预约撤销,系统返回提示付款申请成功但未到提示付款日期银行未处理的票据,选择要撤销提示付款的票据,点击下一步;

2.制单员确认撤销信息,提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉提示付款,选择银行承兑汇票—〉预约撤销,在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。5.5.3.4.结果查询

1.客户登陆网上银行,点击商业汇票—〉提示付款—〉结果查询,可按汇票号码、交易类型、票据金额和交易时间条件进行精确查 27 询,交易类型为必选项,其他为非必输项;

2.系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。

5.6.追索

5.6.1.功能介绍

客户通过网上银行办理拒付和非拒付追索通知的申请和撤销、同意清偿的申请和撤销及追索业务的结果查询。

5.6.2.业务规则

1.追索人可向多名票据前手进行追索,一次可同时向多个被追索人发送追索通知。

2.追索人可以在被追索人同意清偿应答前,撤销追索通知。3.追索通知和撤销、同意清偿申请和撤销需按票据业务流程操作,加载数字签名提交银行。

4.后端系统返回被追索人名单和账号,客户选择被追索人名称,被追索人开户行行号由系统自动匹配,不须客户填写。客户也可输入其它被追索人名称、账号和开户行。

5.6.3.客户操作流程

5.6.3.1.追索通知

1.制单员点击商业汇票—〉追索,选择银行承兑汇票,在系统返回的持票信息列表中选择要追索票据(可按汇票号码、票据状态条件搜索票据),选择拒付票据进行追索的为拒付追索,其他为非拒付追索,点击下一步;

2.下拉框选择被追索人名称,可同时追索多人,点击下一步;

3.确认发出追索通知信息,点击确定,提交复核;

4.复核员点击商业汇票—〉追索,选择银行承兑汇票,点击追索通知复核,在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核,选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。5.6.3.2.追索撤销

1.制单员点击商业汇票—〉追索,选择银行承兑汇票,点击追索撤销,系统返回追索通知发出成功但被追索人未应答的票据,选择要撤销追索通知的票据,点击下一步;

2.制单员确认撤销信息,提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉追索,选择银行承兑汇票—〉追索撤销,在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。

5.6.3.3.同意清偿申请

1.制单员点击商业汇票—〉追索,选择银行承兑汇票,在系统返回的被追索票据,选择同意清偿票据,点击下一步;

2.确认同意清偿票据信息,点击确定,提交复核;

4.复核员点击商业汇票—〉追索,选择银行承兑汇票,点击同意清偿复核,在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核,选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。5.6.3.4.同意清偿撤销

1.制单员点击商业汇票—〉追索,选择银行承兑汇票,点击 30 同意清偿撤销,系统返回同意清偿申请成功但追索人未作同意清偿应答的票据,选择要撤销同意清偿申请的票据,点击下一步;

2.制单员确认撤销信息,提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉追索,选择银行承兑汇票—〉同意清偿撤销,在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。

5.6.3.5.结果查询

1.客户登陆网上银行,点击商业汇票—〉追索—〉结果查询,可按汇票号码、交易类型、票据金额和交易时间条件进行精确查询,交易类型为必选项,其他为非必输项;

2.系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。

5.7.应答

5.7.1.功能介绍

客户通过网上银行对电子商业汇票待应答业务进行签收和驳回以及结果查询,电子银行承兑汇票的应答包括收款人应答、保证人应答、背书转让应答、付款应答、同意清偿应答、质押解除应答、贴现赎回应答。

5.7.2.业务规则

1.除收款人应答外,应答须按照商业汇票流程操作;收款人应答由有权操作人员一人操作,数字签名认证通过后,直接提交银行。

2.银行将客户须应答事项通过短信及时通知客户。

3.票据待签收人可对待签收票据进行支付信用信息查询,可查询票据承兑人和直接前手背书人的支付信用信息。

4.付款人进行付款驳回的,网银系统提示付款人必须同时注明相应的拒付理由。

5.7.3.客户操作流程

5.7.3.1.应答

1.制单员登陆网上银行,点击商业汇票—〉应答,系统返回客户名下所有待签收票据,选择一张待签收票据,同意,则点击签收按钮;不同意,则点击驳回按钮。

2.复核员登陆网上银行,点击商业汇票—〉应答,选择复核单据进行复核。5.7.3.2.结果查询

1.客户登陆网上银行,点击商业汇票—〉应答—〉结果查询,可按交易类型、交易时间、应答结果条件进行精确查询,交易类型为

必输项;

2.系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。

5.8.查询

5.8.1.功能介绍

客户通过企业网银随时查询电子商业汇票票据信息,包括出票信息、持票信息、保证票据信息、转让票据信息和网银交易流水信息,支持打印、保存,并可按汇票号码、按票据状态、票据金额范围、票据到期日范围等查询条件进行精细查询。

5.8.2.业务规则

1.票据业务流程中所有操作员都有查询权限。

2.查询暂不支持实时查询,票据信息是上一日信息。3.查询结果信息列表每页显示200条信息,大于200条的分页显示,并显示页码。

5.8.3.客户操作流程

5.8.3.1.出票查询

1.客户登陆网上银行,点击商业汇票—〉查询—〉出票查询,可按收款人名称、票据状态、票据金额、出票日期和汇票到期日条件

进行精确查询,不输条件则查询客户名下的全部出票信息;

2.系统返回上一日的出票信息。

5.8.3.2.持票查询

1.客户登陆网上银行,点击商业汇票—〉查询—〉持票查询,可按出票人名称、票据状态、票据金额和汇票到期日条件进行精确查询,不输条件则查询客户名下的全部持票信息;

2.系统返回上一日的持票信息。5.8.3.3.保证票据查询

1.客户登陆网上银行,点击商业汇票—〉查询—〉保证票据查询,可按业务类型、票据金额和汇票到期日条件进行精确查询,业务类型(出票保证承兑保证背书保证)为必输项;

2.系统返回上一日的保证票据信息。5.8.3.4.转让票据查询

1.客户登陆网上银行,点击商业汇票—〉查询—〉转让票据查询,可按出票人名称、票据状态、票据金额和汇票到期日条件进行精确查询,业务类型(背书质押贴现)为必输项;

2.系统返回上一日的持票信息。

5.8.3.5.交易流水查询

1.客户登陆网上银行,点击商业汇票—〉查询—〉交易流水查询,可按凭证号码、单据状态、交易种类、业务类型、票据金额和交易日期条件单个或组合进行精确查询,交易类型和业务类型为必选项;

2.系统返回实时的交易流水信息,包括汇票号码、票据金额、汇票到期日、交易类型、交易日期、交易结果等。

6.商业承兑汇票

6.1.出票

6.1.1.功能介绍

客户通过网上银行办理电子商业承兑汇票的出票申请和撤销、出票保证申请和撤销、承兑申请和撤销、承兑保证申请和撤销、交票退票、交票撤销以及出票业务的结果查询。

6.1.2.业务规则

1. 出票申请和撤销、出票保证申请和撤销、承兑申请和撤销、承兑保证申请和撤销、交票退票、交票撤销操作须先设置商业汇票流程,只有流程中有权操作人员才能按流程进行操作。

2.收款人名称由出票人填写,收款人账号开户行由出票人下拉

框选择行别、地区等(以人行公布的电子商业汇票准入机构为准),承兑行行号由系统根据出票人填写的开户行名称自动匹配。

3.出票人名称、账号、开户行信息由系统自动反显。4.客户是否能进行退票和撤销操作由后端系统控制。

5.商业承兑汇票出票日期以系统登记日期为准。

6.出票结果查询可输入出票日期、票据状态、出票金额等条件进行查询,不输入条件的可查询全部。

7. 收款人账号必须为网银签约账户,否则后端系统将不返回非网银签约账户的票据信息。

8.若票据已交票,则须撤销交票,才能进行退票申请;对交票或未交票据和交票不成功票据,可进行退票;收款人驳回的票据可进行交票或退票。

6.1.3.客户操作流程

6.1.3.1.出票申请

1.制单员登陆网上银行,点击商业汇票—〉出票,选择商业承兑汇票,输入出票人信息、出票人评级信息、收款人信息和承兑人信息,其中打*号为必输项,点击下一步;

2.确认出票信息,若信息有误,可点击上一步返回,修改信息;若信息无误,则提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉出票,选择商业承兑汇票,在系统返回出票申请待复核单据列表中选定单据进行复核,选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。

6.1.3.2.出票申请撤销(同银行承兑汇票)6.1.3.3.交票退票(同银行承兑汇票)6.1.3.4.交票撤销(同银行承兑汇票)6.1.3.5.承兑申请

1.制单员登陆网上银行,点击商业汇票—〉出票,选择商业承兑汇票,输入交易合同编号、发票号码、出票人备注,点击下一步;

2.确认承兑申请信息,若信息有误,可点击上一步返回,修改信息;若信息无误,则提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉出票,选择商业承兑汇票,在系统返回承兑申请待复核单据列表中选定单据进行复核,选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。6.1.3.6.承兑申请撤销

1.制单员点击商业汇票—〉出票,选择商业承兑汇票,点击出票申请撤销,系统返回承兑申请成功但承兑人未应答的票据,选择要撤销承兑申请的票据,点击下一步;

2.制单员确认撤销信息,提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉出票,选择商业承兑汇票—〉承兑申请撤销,在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。6.1.3.7.出票保证申请

1.制单员登陆网上银行,点击商业汇票—〉出票,选择商业承兑汇票—〉出票保证申请,输入保证人信息,包括名称、账号、开户行,点击下一步;

2.确认出票保证申请信息,若信息有误,可点击上一步返回,修改信息;若信息无误,则提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉出票,选择商业承兑汇票,在系统返回出票保证申请待复核单据列表中选定单据进行复核,选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。

6.1.3.8.承兑保证申请

1.制单员登陆网上银行,点击商业汇票—〉出票,选择商业承兑汇票—〉承兑保证申请,输入保证人信息,包括名称、账号、开户行,点击下一步;

2.确认承兑保证申请信息,若信息有误,可点击上一步返回,修改信息;若信息无误,则提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉出票,选择商业承兑汇票,在系统返回承兑保证申请待复核单据列表中选定单据进行复核,选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。6.1.3.9.保证撤销

1.制单员点击商业汇票—〉出票,选择商业承兑汇票,点击保证撤销,系统返回出票保证或承兑保证申请成功但保证人未应答的票据,选择要撤销保证申请的票据,点击下一步;

2.制单员确认撤销信息,提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉出票,选择商业承兑汇票—〉保证撤销复核,在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。

6.1.3.10.结果查询(同银行承兑汇票)

6.2.背书(同银行承兑汇票)6.3.贴现(同银行承兑汇票)6.4.质押(同银行承兑汇票)6.5.提示付款

6.5.1.功能介绍

客户通过网上银行办理到期、逾期或未到期票据的提示付款申请和撤销、预约提示付款撤销及提示付款业务的结果查询。

6.5.2.业务规则

1.提示付款申请和撤销、预约提示付款撤销须按照商业汇票业务流程操作,最后一级复核员须进行电子数字签名认证。

2.可单笔或多笔同时提出提示付款申请,若含逾期提示付款(超 40 过票据到期日10天后提示付款的为逾期提示付款)的,则系统提示输入逾期理由(内容不限)。

3.客户提前提示付款的,视同预约提示付款,预约提示付款信息存放在电票系统中,允许客户撤销预约提示付款申请。

4.网银客户发起提示付款申请时需要选择资金清算方式(自动或手工方式)。

6.5.3.客户操作流程

1.制单员点击商业汇票—〉提示付款,选择商业承兑汇票,在系统返回的持有票据信息列表中选择要提示付款票据(可按汇票号码、承兑行、汇票到期日条件组合搜索票据);如果输入晚于当天的提示付款日期,则视同预约提示付款,银行将在提示付款日期处理;如果提交银行日期超过汇票到期日+10天,须输入逾期理由(字数内容不限);不输提示付款日期的,系统默认最后一级复核员提交银行日期;选择清算方式(必选),点击下一步;

备注:

自动清算方式:指付款人收到提示付款后,确认付款的,由系统自动完成票款支付。

手工清算:指付款人收到提示付款后,确认付款的,票款支付方

式由收、付款人协商确定。

2.确认提示付款申请信息,提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉提示付款,选择商业承兑汇票,点击提示付款申请复核,在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核,选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。

6.6.追索(同银行承兑汇票)6.7.应答(同银行承兑汇票)

6.8.查询(除承兑票据查询,其余同银行承兑汇票)

6.8.1.1.承兑票据查询

1.客户登陆网上银行,点击商业汇票—〉查询—〉承兑票据查询,可按出票人、收款人、票据状态(结清未结清)、票据金额和汇票到期日条件进行精确查询,不输,查询全部;

2.系统返回上一日的承兑票据信息。

7.验票

1.1功能介绍

电子商业汇票(包括电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票)的权利人或持有人将票据信息(包括票据正面和背面信息)通过电子商业汇票系统发送给规定或任意的对手方进行查验票据信息。

1.2适用范围

企业网银高级版(简体中文)和VIP版。

1.3业务规则

1.查验人仅能查看票据信息(包括现有票据状态和票据权利人等),而不能通过该业务获得票据权利。

2.电子商业汇票查验不改变票据状态和票据权利人。3.允许客户查验的票据仅包括以下状态:(1)出票已登记(只能给收款人看);(2)承兑已签收(只能给收款人看);(3)提示收票已签收;(4)背书已签收;(5)买断式贴现已签收;

43(6)回购式贴现已逾赎回截止日;(7)回购式贴现赎回已签收;(8)买断式转贴现已签收;(9)回购式转贴现已逾赎回截止日;(10)回购式转贴现赎回已签收;(11)买断式再贴现已签收;(12)回购式再贴现已逾赎回截止日(13)回购式再贴现赎回已签收;(14)质押解除已签收;(15)央行卖票已签收。

4.票据业务流程中的任意操作员都可以进行验票提交和票据查验。

5.照票人可以将一张或多张电子票据发送一个或多个查验人进行查验,但最多不超过5个查验人。

6.历史查验是指查看人对已查看票据详细信息查询的票据再次查看,系统暂定保留自提交验票日起+90个自然日内已查验的票据信息。

1.4操作流程

1.4.1验票提交

1.客户登陆企业网银,点击商业汇票-〉验票-〉验票提交,在允许查看票据列表中选择提交查验的票据,点击表头项目可自动排序。

2.输入查看人信息,最多可输入5个查看人,但查看人不能为提交人自己,若查看人账号或开户行信息有误,系统将报错。

1.4.2票据查验

客户登陆企业网银,点击商业汇票-〉验票-〉票据查验,系统返回待查验票据信息,点击历史查验,则可查询提交验票日期+90天内 45 的已查验的票据信息,输入搜索条件可进行精细查询,点击列表表头项可自动排序。

1.4.3验票交易流水查询

客户登陆企业网银,点击商业汇票-〉查询-〉交易流水查询,选择交易种类为验票,可查询提交验票的交易流水信息。

8.合同号使用查询

8.1.功能介绍

商业承兑汇票票据承兑人对承兑待签收票据进行合同号是否重复使用的情况进行查询。

8.2.适用范围

企业网银高级版(简体中文)和VIP版。

8.3.业务规则

1.票据种类为商业承兑汇票。2.票据状态为承兑待签收票据。

8.4.操作流程

客户登陆企业网银,点击商业汇票-〉应答,若有承兑待签收票据,则点击合同号使用查询,系统返回合同号是否重复使用情况信息。

9.WEB后台管理

9.1.功能介绍

银行管理人员在WEB后台对分行辖内客户的电子商业汇票交易流水信息进行查询,及时掌握业务情况。

9.2.适用范围

分行企业网银WEB后台操作员。

9.3.业务规则

1.只能查询辖内所属客户的电子商业汇票交易流水信息。2.客户号为必输项,交易种类和查询日期为选填项。

9.4.操作流程

1.操作员登陆企业网银WEB后台,点击客户管理-〉电子商业汇票-〉交易流水查询,输入客户号。

2.系统返回客户交易流水信息,包括凭证号、主动方信息、被动方信息,票据信息、制单时间、交易种类和交易结果。

备注:主动方指的是发起票据业务的票据行为人;被动方指的是接收票据行为的票据行为人。

10.收票信息打印下载

10.1.功能介绍

商业汇票收票人对已签收票据进行查询、保存和打印。

10.2.适用范围

企业网银高级版(简体中文)和VIP版。

10.3.操作流程

客户登陆企业网上银行,点击商业汇票-〉应答-〉结果查询,选择交易类型为收款人应答,应当结果为签收,系统返回客户所有已签收的票据信息可进行保存或打印。

11.票据信息自动排序

11.1.功能介绍

对可背书、贴现、质押、提示付款票据信息进行自动排序。

11.2.适用范围

企业网银高级版(简体中文)和VIP版。

11.3.操作流程

客户登陆企业网上银行,点击背书(贴现、质押、提示付款),点击可背书(贴现、质押、提示付款)票据信息列表表头任意项目,如汇票号码、票据金额、汇票到期日等,可对票据信息进行自动排序。

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