金融外汇买卖相关英语词汇翻译

第一篇：金融外汇买卖相关英语词汇翻译

金融外汇买卖相关英语词汇翻译

Accepted 承兑

Accrued interest累计利息 advance 放款

American style 美式选择权 appreciation 升值 Arbitrage 套利交易

asset allocation 资产分配原则 Asset swap 就持有的资产利息进行交换 Asset/liability management 资产负债管理 Assets liquidity 资产的流动性 Assets safety 资产安全 Assets yield 资产的获利性 AT the money(ATM)价平Auction 标售

Authority letter 授权书

Banker’s acceptance 银行承兑汇票

Basis swap(floating-against floating IRS)Bear call spread 买权看空价差 Bear put spread 卖权看空价差 Bearer form 持有人形式 best order 最佳价格交易指示单

Bid rate 借入利率（或买入价格，汇率）Big figure 大数（交易时忽略不报的前几位数）Book entry form 无实体形式

Break-even exchange rate 两平点汇率 Bretton Woods system 布莱登国际货币制度 Broken date 畸零天期(见Odd date)Bull call spread 买权看多价差 Bull put spread 卖权看多价差 Buy call 买入买权

Buy or sell forward 买卖远期 Buy or sell spot 买卖即期 Buy put 买入卖权 Buyer 买方

Calendar spread 水平式价差策略 Call option 买权 Calling customer 询价者 Calling party 询价者 Cash flow book 现金流量登记薄 Cash flow gap 现金流量缺口 Cash flow gap 资金缺口

Cash flow projection现金流量之预期 Cash 当日交割

CD(certificate of deposit)存单 Chain method 联算法

Chief money dealer首席货币交易员 Clearing house 清算所 Commercial hedge 进出口商避险 Commercial paper商业本票

Commodity futures trading commission 美国期货交易委员会 Competitive bid 竞标 Contract date 定约日 Contract limit 契约额度 Contract risk 契约风险 Counter party 交易对手 Country limit 国家额度 Coupon rate 票面利率

Coupon swap(fixed-against floating IRS)Cover 补回，冲销

covered interest arbitrage 无汇率波动风险的套利操作 Credit risk 信用风险 Cross hedge 交叉避险

Cross rates 交叉汇率（通过第三种货币计算两种货币的汇率）Currency future 外汇期货

Currency futures contracts 外汇期货契约 Currency futures 外汇期货 Current yield 当期收益率 Cut off time 营业截止时间

Day trading 当日冲销（使当日净部位为零）Dealer’s authority 交易权限 Dealing day 交易日 Dealing room 交易室 Dealing ticket 交易单 Delivery Date 交割日

Direct quotation=price quotation直接报价 Discount 贴水

Dj index future 道·琼斯指数期货合约 Draft 汇票 Duration 存续期间 Easy money 低价货币

Effective interest rate 有效利率

Engineered swap transaction操纵式换率交易（将买入卖出两个不同交易合并，使其具有换汇交易的效果）

European currency unit(ECU)欧洲货币单位 Exchange control system 外汇管制制度 Exercise price 履约价格 Expiry date 到期日

Face value 面值（股票、票据上记载的名目价值）Firm market 行情坚挺的市场 Firm order 确定指示单

Fixed exchange rate system 固定汇率制定 Fixed rate liability 利率固定负债 Fixing date 指标利率定订基准日 Flat yield curve 水平收益率曲线 floating exchange 浮动汇率制度 Floor broker 场内经纪商 Floor trader 场内交易商 Follow up action 动态策略

Forward against forward远期对远期换汇交易 Forward rate agreement（FRA）远期利率协定 Forward rate 远期汇率

Forward value date 远期外汇到期日

FT-SE 100 Index Future 伦敦金融时报指数期货 Futures 期货 FX risk 汇率风险 Gapping 期差操作 General floating 普遍浮动 Generic Swap 标准型的IRS 交易 gold exchange standard金汇兑本位制度 gold export point 黄金输出点 Gold rush 黄金抢购风 gold standard 金本位制度 Government bonds 政府债券 Group of Twenty 20国委员会 Hang Seng Index 恒生估价指数

Hedging interest rate risk规避利率波动风险 Hit 询价者以bid rate 卖出被报价币给报价银行 Holding position 持有部位 If order 附条件交易指示单 IMM 芝加哥国际货币市场 In the money(ITM)价内 Index swap 利率交换

indirect quotation=quantity quotation 间接报价 Inter bank offer rates 银行同业拆放利率 Interest rate futures 利率期货

Interest rate parity theory 利率平价理论 Interest rate return 报酬率 Interest rate swaps(IRS)利率交换 intermediary 中间人

international payment system 国际支付制度 Intra day limit 日间额度

Intra-day trader日间交易者，短线交易员 Intrinsic value 隐含价值

Junior money dealer资浅货币交易员 LIBOR 伦敦银行同业拆借利率 LIFFE 伦敦国际金融期货交易所 Line of credit 信用额度 Line of limit 额度限制

liquidity premium流通性风险补贴

London inter bank bid rate(LIBID)伦敦银行间存款利率 Long butterfly call spread 买入碟式买权价差 Long butterfly put spread 买入碟式卖权价差 Long currency future contract 买入外汇期货契约 Long Straddle 买入跨式部位，下跨式部位 Long strangle 买入不同履约价格的跨式部位 Margin call 追加保证金 Margin trading 保证金交易 Mark to market 调整至市场价 Market order 市场价格指示单 Mismatch gapping 到期缺口

Money market swap IRS持有时间短于两年者 Money position 货币部位

long position 买超或长部位（借入的金额大于贷）Monthly limit 每月限额

multiple currency reserve system多种货币准备制度 Nasdaq Index Future 纳斯达克指数期货 Near the money 价近

Negative yield curve 负收益率曲线

Negotiable certificate of deposit 可转让定期存单 Net mismatch 净缺口

Nikki index future 日经指数期货 Nominal interest rate 名目利率

Nominal Interest rate名目利率（票面或双方约定的利率，减通货膨胀等于实质利率）Non earning asset 非利率敏感资产 Non profitable liability非利率敏感负债 Non reference currency 报价币 Notional amount 承作金额

Odd date（Odd maturity）畸零天期，畸零期（FX交易非整周整月的日期，如10天，40天）Off-balance Sheet 表外交易工具（衍生性金融产品）Offer rate 贷放利率（或卖出价格，汇率）Offset 对冲，轧平

Open spot net position 即期净部位 Operation risk 作业风险

Option date forward 任选交割日的远期汇率 Option 选择权

Options reserve 选择权保留额度 Order 交易指示单

Out of the money(OTM)价外 Outright forward 远期直接汇率

Over the counter店头市场，柜台交易市场 Overall limit 总合限额 Overbought 买超

Overnight(O/N)当日交割之隔夜拆放 Oversold 卖超

Par 报价与被报价币的利率相同，换汇汇率为零。Par value 面值（同face value）Place(give)USD 贷出，卖出（美元）

Points 基本点（pips 或 ticks, 汇率变动的尾数）Portfolio 资产投资组合 Position limit 外汇部位额度 Position sheet 交易部位登记簿 Position trader 长线交易者 Position 部位

Positive yield curve 正收益率曲线 Premium pay date 权利金交付日 Premium 升水，权利金 Present value 现值 Price risk 价格变动风险

price-specie flow mechanism 物价与黄金流入机能理论 Primary market 初级市场，发行市场 Principal 本金 Put option 卖权

Quantity quotation 数量报价法

Quit right buy 买断（商业本票），除权 Quit right sale 卖断（商业本票），除权 Quoting bank 报价银行 Quoting party 报价者

Rate sensitive asset 利率敏感资产 Real interest rate 实质利率 Reciprocal relationship 倒数关系 rediscount 重贴现

reference currency 被报价币 Registered form 记名形式

Repurchase agreement 附买回协定（商业本票）Reserve 保留额度

Reverse agreement 附卖回协定（商业本票）Risk diversification 风险分散原则 Risk exposure 风险暴露 Risk point 风险点数 risk premium 风险补贴 Roll back 提前交割

Rolling down strategy 下滚策略 Rollover 展期交割

rules of the gold standard game 金本位制度实施规则 S&P Index future 标准普尔指数期货合约 Scale order 分段交易指示单 Secondary market 次级市场 Sell call 卖出买权

Sell near / buy far date卖出近期被报价币，买入远期被报价币 Sell spot / buy forward 卖出即期被报价币，买入远期被报价币 Senior money dealer资深货币交易员 Sensitivity points 敏感度 Setting rate 利率基准 Settlement account 往来账户 Settlement limit 交割清算额度 Settlement risk 交割清算风险

Short butterfly call spread 卖出碟式买权价差 Short butterfly putl spread 卖出碟式卖权价差 Short currency future contract 卖出外汇期货契约 Short position 卖超或短部位（贷出的金额大于借入）Short sale 卖空

Short straddle 卖出跨式部位，上跨式部位 Short strangle 卖出不同履约价格的跨式部位 SIBOR 新加坡银行同业拆借利率 SIMEX 新加坡期货交易所 Small amount 小额

Sovereign risk 管辖权风险（政府的管制）special drawing right(SDR)特别提款权 Speculator 投机者

Spot against forward 即期对远期换汇交易 Spot date 即期交割日 Spot transaction 即期外汇交易 Spot 即期交易，即期交割 spot/1 week 即期后一周交割

Spot-next 次二营业日交割之隔夜拆放 Spot-week 次二营业日交割之星期拆放 Spread 价差 Square平仓或轧平

Standard amount 标准交易单位 Stock index futures 股票指数期货 Stop loss limit 止损点，停损点 Straddle 同价买卖选择权 strike price 履约价格

Swap rate（or swap point）换汇汇率 Swap transaction 换汇交易

Take 询价者以offer rate 自报价银行买入被报价币 Take(pay)USD 借入，买入（美元）Term swap IRS持有时间超过两年者 The payer of fixed 支付固定利率者 The receiver of fixed 收入固定利率者 Tight money 高价货币 Time lag 时间落差 Time order 时间限制指示单 Time value 时间价值 Tiny amount 微小额 Tom 隔日交割

Tom-next 次营业日交割之隔夜拆放 total VAR available 总VAR授权额度 Trade gaps 合约期间 Treasury bill 国库券

Treasury bills 美国国库券（一年内）Treasury bonds 美国长期债券（十年以上）Treasury notes 美国中长期债券（十年内）Two way quotation 双向竞价

Uncovered interest arbitrage 有汇率波动风险的套利操作 Uncovered 未轧平Unmatched 未抵消 unwind 解约

value at risk（VAR）风险值 value day 交割日 volatility 波动率 Writer 卖方

Year to maturity 到期年限 Yield curve 收益率曲线

Yield to maturity 到期收益率（殖利率）Zero coupon bond 零息票债券

第二篇：外汇买卖协议

_________公司，本公司为一家根据香港《杠杆式外汇买卖条例》持牌的杠杆式外汇买卖商。其注册办公室位于_________；及客户（指在本协议签字页上签字之人士）鉴于：

客户欲按其不时的决定在_________开设一个或多个帐户，以用于杠杆式外汇买卖，并且客户已经要求_________为上述之目的为其在_________开立并维持上述所指之帐户，并执行客户买卖指令。

_________同意按下列条款及条件，不时应客户之要求并依据其绝对酌情权允许客户开立一个或多个帐户，并以特定或指定的帐户名称、号码，或其它方式维护其帐户。并且，_________同意按本协议下文载列的条款及条件，直接或间接地执行由客户或被授权人士（定义见下文）为进行杠杆式外汇买卖而发出的所有指令。

1．定义及解释

1．1　在本协议中，除非文义另有所指，否则下列词语有以下含义：

a．“接达码”指密码和用户名称。

b．“帐户”指客户于_________开立的一个或多个帐户。

c．“协议”指本外汇买卖协议、开户表、限制授权书、风险揭示声明及_________以书面形式不时发布的所有有关上述文件的附件、补充及修正。

d．“被授权人士”指客户，限制授权书中所确定之人士，及由客户不时以书面通知_________其所委任的作为替代或增加的其它人士。该委任须由_________实际收到通知书时起生效。

e．“客户”此词无论在何种场合使用，若客户属个人，则包括客户及其遗嘱执行人和遗产管理人；若客户属独资经营的商号，则包括独资经营者，其遗嘱执行人、遗产管理人，以及其业务的继承人；若客户属合伙经营商号，则包括在上述所指之客户帐户维持期间的商号合伙人、其各自遗嘱执行人和遗产管理人，以及在其后任何时候将成为或已成为商号合伙人的任何其它人士、其各自遗嘱执行人和遗产管理人，以及该合伙业务的继承人；若客户是一间公司，则包括该公司及其继承人。

f．“浮动亏损”指以按照市值计算差额的方法来计算外币持仓所得出的未实现亏损。

g．“浮动利润”指以按照市值计算差额的方法来计算外币持仓量所得出的未实现利润。

h．“_________网络服务”指_________提供的网上交易服务，该服务系统所包含之任何信息及构成该系统之软件。

i．“书面”除本协议另有明确所指，包括书写、打印、电传信息、传真及任何其它清晰可辩的文字或图案复制方式。

j．“最初保证金”指客户于发出每一交易指令之时或之前必须向__________存放的作为所有外汇交易保证的最低款额，该款额可由_________不时酌情予以规定。

k．“信息提供者”指提供资料、消息、研究、表格、图纸、文本及／或其它包含但不限于外汇牌价信息的第三方（注：本定义未于本协议中使用）。

l．“lfeto”指香港法例中不时修订或更新的香港《杠杆式外汇买卖条例》。

m．“维持保证金”指客户存入最初保证金后就每份合约必须维持的最低结余金额。该款额可由_________不时酌情予以规定。

n．“otcfx”指柜台式外汇交易。

o．“密码”指由_________分配并与用户名称一并使用以接达服务的客户私人密码。

p．“证监会”指根据《香港证券及期货事务监察委员会条例》（香港法例第24章）成立的证券及期货事务监察委员会。

q．“用户名称”指由_________分配的客户私人识别，与密码一并使用接达服务、帐户信息以及其它相关服务。

r．“服务”指由_________和／或代表_________提供的任何杠杆式外汇交易设施。此等设施使客户通过互联网或其它方式能够给予指示、买入、出售若干外汇，及收取帐户信息和接受相关服务。

s．“工作日”指_________的营业日。

1．2　各标题只为方便查阅而设，不应妨碍本协议的解释。

1．3　本协议使用词语单数与复数形式互指，指代某一性别的词语包括它种性别。

2．保证及声明

2．1　客户特此作出如下保证和声明：

a．如果客户是个人，其已达成年之年龄，在法律上有行为能力，可有效签订本协议；神智清晰；具有法律资格；没有破产；本协议及所有已订立及将会订立的协议均构成对客户具有约束力及可强制执行的义务；

b．如果客户由超过一人组成，并属帐户联名持有人之一，则：组成客户的任何一人，有全权就帐户给与指示。此等指示包括但不限于提取、存入、划拨款项，收取通告、确认书、报告、结单及其它各类通讯。组成客户的人士明白并同意，若该等要求付款书、通告、确认书、报告、结单及其它各类通讯以客户为收件人，则对组成客户的任何一人具有约束力。

c．如果客户是商号或公司，则其为根据注册成立国法律适当组建并有效存续一个商号或公司；其有权签订本协议及与本协议有关的一切合同和／或根据本协议已制定或将制定的一切合同。并且，在任何情况下，本协议及所有上述合同均构成对该客户具有约束力并可强制执行的义务；

d．客户是该帐户的最终受益人。

2．2　客户特此声明载于客户《开户书》及由客户或代表客户向_________提供的其它资料，皆为真实、准确和完整。

2．3　_________特此作出如下保证及声明：

a．_________是一间根据香港法例第32章《公司条例》适当成立的有限责任公司，其有权签定本协议。

b．_________是一间根据香港《杠杆式外汇买卖条例》（香港法例第451章）持牌的杠杆式外汇买卖商。

3．服务

3．1　客户同意只根据本协议的条款、条件使用服务。凡他日藉_________网络服务提供的额外服务，客户都只会根据本协议的条款、条件使用。在符合第4．5条款规定之前提下，客户同意其是本协议所述服务之唯一获授权使用者，且须对_________给其所分配的接达码之保密、安全和使用自行承担全部责任。客户明白并接受，_________可随时自行酌情中止、禁止、限制、终止客户接达服务，以及买卖的能力，毋须事先向客户发出通知。_________结束客户帐户，不会影响各方在结束之日前承受的权利和／或义务。

3．2　_________不时应客户之要求并依据其绝对酌情权允许客户开立一个或多个帐户，并接受以特定或指定的帐户名称，号码或其它方式维护其帐户。并且，_________同意按下列条款及条件和依据其绝对酌情权，执行由客户或被授权人士为进行杠杆式外汇买卖而发出的所有指令，和提供跟据香港证券及期货事务监察委员会所签发给_________的杠杆式外汇买卖商牌照所容许提供的服务。_________同意以附件表一所列的方式提供服务。

4．交易指示

客户承认并同意，（无论是否经其授权）凡以其用户名及密码经服务系统发出的指示，均由客户自行承担全部责任。___________、_________的高级职员、雇员或代理无须为处理、不当处理或遗失指示而负责。指示一经服务系统发出，凡_________因此而招致或蒙受的损失、损害、费用、开销及法律责任，经_________提出，客户即会给与免责补偿。并且客户承认并同意，其利用服务系统发出指示的先决条件之一是倘遇下列情况，客户会立即通知_________：

4．1　客户已利用服务发出指示，但未收到对买卖指示或其执行的准确确认，无论该确认是以电子或口头方式发出；

4．2　客户收到交易确认，但有关交易并非客户所指示，或存在类似冲突；

4．3　客户发现有人擅自使用其用户名或密码；

4．4　客户使用服务时，遇到困难。

5．免责条款

5．1　由于_________不能控制通过互联网的信号源、信号的接收和路由，以及贵方设备的配置或联接的可靠性，我方不对互联网交易中出现的通讯故障、失真或延迟负责。

5．2　外汇交易涉及相当大风险，其并非对每个人均适合。无论网上交易如何方便或高效，其并不降低货币交易的风险。

5．3　客户必须将密码保密存放，确保第三方无法获得交易设施的准入。客户将对任何以其密码进行的交易向_________负责，即使该密码的使用是非法的。

5．4　如果报价错误是出于交易员输错报价或客户的错误报价，例如但不限于错误的大数字报价，_________将不对由此造成的帐户余额错误负责。_________保留对相关帐户作出必要更正或调整的权利。任何源于上述报价错误的争端将按照错误发生时一种货币的市场公平价值解决。

5．5　客户承认其可能因证监会根据《香港杠杆式外汇买卖条例》或任何其它原因为消减或限制_________处理客户的未平仓合约的能力而采取的行动受到影响。并且在这些情况下，客户可能被要求减少其于_________未平仓的合约的数目或将其平仓。

6．第三方参与

无论是否出于自主权，客户将交易权力或对其帐户的控制授予第三方，或根据任何第三方（交易代理人）的建议或指示行事的，___不承担对客户所选择的交易代理人进行复核或提供有关建议的任何责任。_________不就任何交易代理人作出任何声明或保证。_______不对客户因交易代理人的行为遭受的任何损失承担责任。_________没有以暗示或其它方式同意或批准交易代理人的任何操作方法。客户就其帐户行使任何权利向交易代理人授权，风险由客户自行承担。对于客户从交易代理人或未受_________雇用的任何其它人处已经获得或将来有可能获得的有关外汇或外汇交易及该种交易所涉风险的任何建议或信息，_________无法就其准确或完整性予以控制、同意或保证。如交易代理人或其它第三人就外汇交易向客户提供信息或建议，_________不对客户因使用该信息或建议所遭受的任何损失承担责任。客户明白交易代理人及很多推销交易系统、课程、计划、研究或推介的第三方人士不受任何政府机构管制。

7．交易

7．1　在任何时候，交易应当由客户本人进行，除非客户通过签署有限授权书将交易授权给其交易代理人并已将该授权书提交___。

7．2　_________之雇员或代表一概不得接受客户委任为其代理以操作客户之帐户。

7．3　_________可以与客户的买卖指示进行对盘。

7．4　_________之任何雇员及代表不得为本身利益买卖合约。

8．交易授权

_________被授权按照客户的口头、书面或计算机指令向对手银行或专业机构或参与者为客户的帐户进行otcfx买卖。如客户未以书面形式作出相反指示，_________有权与_________认为合适的对手银行或专业机构或参与者执行所有订单。

9．政府、对手机构及银行间系统规条

所有本协议下的交易均受辖于执行交易的对手机构或其它银行间市场（及其清算组织，如适用）的宪章、细则、条例、规定、习惯、用法、裁决和解释，以及所有适用的香港法律与规定。如果此后通过的任何法令，或任何香港政府机构或监管机构此后通过的任何规定或条例，对_________产生约束力，影响或与本协议的任何条款冲突，受到影响的条款将视作被有关法令、规定或条例变更或替代，而其它条款及变更后的条款将继续完全有效。客户承认本协议下的所有交易受辖于前述监管要求，客户不就上述要求拥有独立的法律或合同性权利。

10．保证金和存款要求

客户在开立帐户前，须先行存入一笔不少于_________依据其酌情权规定的最低数额之款项。客户在与_________订立任何合约之前，须将最初保证金存入_________。客户须维持根据《香港杠杆式外汇买卖（簿册、成交单据及业务操守）规则》就所有买卖交易规定之最初保证金，以确保其履行合约项下的责任。客户存入之保证金，可按照本协议之规定转帐。客户之帐户只要尚有未平仓合约（即合约尚未了结之前），客户仍须存入保证金，以维持本身帐户之保证金水平。倘最初保证金出现亏损，则客户须补足款项将保证金恢复至最初保证金百分之百之金额，以维持保证金。客户不得迟于_________指定并以书面通知客户之时间存入上述之补充款项，否则________有全权决定采取其认为适当之行动，以保障_________本身之利益。该等行动包括但不限于未经客户同意将_________与客户订立或代客户订立的未平仓合约平仓。该等行动视同遵照客户正式向____________发出的正当指示作出，对客户具有约束力。客户不可撤销地同意，_________在采取上述行动时，并无任何责任或义务使客户减少或免受损失。尽管有上文的规定，如市况不利，_________保留其全权在未获得客户同意前，将客户的未平仓合约平仓，以免客户的利益受到重大损害。客户同意，一经_________作出要求，立即电汇入补充资金，并迅速以_________完全行使自主权要求的转款方式满足所有保证金催促通知。_________可在任何时候根据以下第14条的规定清平客户的帐户。即使_________不行使该项权利，并不代表是对该项权利的放弃。_________有权限制客户可获得或持有的未平仓合约的金额及／或总数。_________将努力按照客户口头、书面或计算机的指示执行所有依其自由裁量权选择接受的订单。_________有权拒绝接受任何订单。但是，_________将不对由任何_________不可直接或间接控制的事件、行为或不行为造成的损失或损害承担责任，这种情况包括但不限于任何由于传输或通讯设施故障造成的订单或信息传输的延迟或失真直接或间接带来的损失或损害。

11．清算日与延展

关于通过otcfx帐户买卖的货币，客户同意就货币头寸的对冲或延展向_________作出指示。除非本协议另有规定，在货币头寸的有效期间，客户应在其有意延展货币头寸的当天，货币头寸交易清算两小时之前给予_________延展货币头寸的指示。此外，客户应在货币合同清算日的前一个工作日正午之前指示_________是否对冲或延展货币头寸。如无客户的及时指示，_________则被授权完全行使自主权决定是否延展或对冲所有或任何客户在_________帐户的货币头寸，风险由客户承担。客户的帐户将被在货币头寸延展或对冲之时按经纪人的费率收取佣金。

12．客户资金

客户的所有资金、证券、货币及其它财产，如其被_________或其附属机构在任何时候为客户（个人、与他人共同、或作为任何他人的担保人）持有，或在任何时候由_________为任何目的（包括妥善保管）掌管或控制，此类财物将被_________作为担保物，并可因客户对_________的义务受制于普通留置权及对冲权，不论_________是否已因上述证券、商品、货币或其它财产提供贷款，也不论客户在_________开立帐户数目的多少。依据其自由酌量权，_________可以未经向客户发出通知，于任何时候，不时将客户的资金或其它财产在客户的任何帐户间进行划转。_________在任何时候均无须向客户交回客户交予fxcm或_________已向客户购买的任何财产之相同财产。如果客户通过交易清算进行货币的交割，_________有义务在获得提前24小时通知后进行全额交割。如果客户的帐户余额不足以支付交割，存款收据将成为客户帐户保证金的财产，因为客户未全额付清款项。对杠杆式外汇交易中客户持有的任何未平仓合约，_________从交割日至平仓日应不时就应得利息和应付利息以下列方式记入客户帐户：

12．1　用一种货币买入另一种货币，买入货币的利率高于卖出货币的利率，因此而产生的应得利息应记入客户帐户；

12．2　卖出一种货币以买入另一种货币，卖出货币的利率低于买入货币的利率，因此而产生的应付利息应记入客户帐户；

12．3　如果出现负利率，因此而产生的应付利息应记入客户帐户；

12．4　在任何情况下，利息应由_________不时按照银行间拆息市场利率水平最终确定的年利率计算。

13．交易价格

市价的计算须根据银行间同业市场的收市价厘定。_________向客户提供的外汇交易报价根据银行间同业市场，实时收市价确定。客户承认外汇现货价因不同机构而异，并且逐分钟变动。由于数据传输时间的滞后，即使以报出的价格进行，仍有可能无法替客户完成买卖。因此，客户同意接受由_________不时向客户提供的外汇报价为当时可得的最佳报价。

14．帐户清算与欠款的偿付

14．1 如发生下列情形：

14．1．1　客户死亡或被司法宣告无能力；

14．1．2　客户申请或由其它方针对客户申请破产，任命托管人，或提起任何破产或类似之诉讼；

14．1．3　客户于_________开持的任何帐户被申请查封；

14．1．4　保证金不足，或不论当时的市场报价如何，_______________认定任何用于保护客户之某个或多个帐户的担保物不足以担保该帐户；

14．1．5　客户未能向_________提供根据本协议要求的任何信息；

14．1．6　发生任何其它_________应当采取保护措施的情况或变化。

14．2 _________有完全的自主权采取以下某种或多种行动：

14．2．1　用________代为客户保存或控制的资金或财产直接来抵偿客户对________可能负有的任何债务或对该等债务进行担保

14．2．2　买卖任何或所有为客户持有的货币合约或证券；

14．2．3　取消任何或所有未完成的订单或合约，或其它任何以客户名义作出的承诺。

采取任何上述行动不以下列为条件，即：要求提供保证金或追加保证金，或事先将买卖决定或其它决定通知客户、客户的个人代表、继承人、遗嘱执行人、遗产管理人、受托人、遗产受赠人，或受让人等，且不论涉及的所有权利益是否为客户独有或与他人合有。在清平客户的多头或空头头寸时，_________可以根据其完全的自主权在同一清算中进行抵冲，或主动开立新的多头或空头头寸，以便建立_________根据其独立判断认为有益于保护或降低客户已有的头寸的差额或双鞍交易的金额。根据_________的判断及自主权，在此所述的买卖行为可以通过任何银行间或其它在当时通常进行业务的外汇交易市场进行，或公开拍卖或私下出售，_________可以购买全部或部分而不受赎回权的限制。一经_________要求，客户将在任何时候对其剩余欠款负责，且当其帐户被_________或其自己全部或部分平仓之时，在任何时候均对其剩余欠款负责。如果根据本授权进行的平仓所实现的资金不足以支付客户向_________所欠的债务，一经要求，客户将立即支付欠款，所有未偿还债务，以及相应利息（计算方式如下：选择当时_________主要银行优惠利率或法律规定的最高利率中较低的一项再加3％），以及所有托收费用，包括律师费、证人费、差旅费等。如果_________因为客户的帐户支付了除托收欠款费用以外的其它费用，客户亦同意支付该类费用。

15．清算日对冲指令

关于对冲在清算前开立的货币头寸的指示必须在清算日或交割日至少一天前送达_________，或者_________在上述期间内掌管有足够进行交割的资金或必要的交割文件。如果既无指令，又无资金或文件，_________可以不经发出通知，对冲客户的头寸或者延展其头寸至新的清算时段，或按_________依其自主权决定的合理条件及方式，以客户的名义付出或接受交割。

16．费用

客户将支付因_________所提供的服务产生的经纪人费、佣金和特别服务或其它所有费用（包括但不限于溢价和折价、报表费、闲置帐户费、指令取消费、转帐费和其它费用）、收费（包括但不限于由银行间机构、银行、合约市场或其它监管或自律组织收取的费用）。_________可能不经通知收取佣金、费用及／或收费。客户同意向____________支付其欠交款项的利息（计算方式如下：选择当时_________主要银行优惠利率或法律规定的最高利率中较低的一项再加3％）。所有这些费用将在发生时，或在_________完全自主决定下由交易人支付。客户在此授权_________从其帐户中扣留上述费用。客户同意在其指示_________将其帐户中未平仓的合约、资金，及／或财产转向其它机构时支付由_________确定的转帐费。_________确认所有向客户报出的价格不包括溢价与折价。

17．报表与确认

订单的确认报告和客户的帐户报表将被视作正确、终结性并对客户具有约束力，除非客户在收到时立即提出异议，并在报告以邮寄或其它方式送达客户的一日之内以书面形式确认该异议。保证金催促将是终结性并有约束力的，除非立即以书面形式作出反对。作为邮寄交易确认的代替，_________将向客户提供互联网登入以便客户随时查阅其帐户。客户的书面反对应寄往_________的总部：_________或者_________网页上公布的最新地址，请要求回邮收据。如未反对，则_________或其代理人在收到上述报告之前采取的所有行动将被视作已被批准。客户未收到交易确认并不解除其作出上述反对的义务。

18．通讯联络

除非客户同意以电子方式传输确认与报表，报告、报表、通知，其它通讯联络包括但不限于合同注释及帐户报表可通过电子邮件、客户开户表中注明地址或客户不时以书面形式向_________指定的其它地址送达客户。所有上述通讯，不论是以邮寄、电报或其它方式发出，一经投入香港邮政，或由送达代理机构接收，即被认定已由_________送达客户本人，不论客户是否实际收到。

19．_________的责任

____________将不对因传输或通讯设施故障、断电或任何其它_________所不能控制或预计的原因招致的指令传输的延迟承担责任。_________将仅对其直接过失、蓄意过错或欺诈行为负责。_________不对因其依据本协议使用的任何代理人或其他方的过错而招致的损失承担责任。

20．汇率变动风险

如果客户指示_________签订某项货币交易：

20．1　任何由于汇率变动带来的盈利或损失将完全由客户承担；

20．2　所有最初或后继保证金存款将以美元或港币计算，金额由_________独立行使自主权确定；

20．3　_________被授权按在当时货币市场价格基础之上由其独立行使自主权确定的汇率将客户的保证金帐户的资金兑换成本币或外币。

21．风险承认

客户承认投资于杠杆或非杠杆的交易是投机性的，涉及高度风险，只适合于能够承担超过其保证金存款损失风险的人士。客户理解由于otcfx交易通常要求保证金较低，otcfx的价格变动可能带来相当大损失，该损失可能超过客户的投资和保证金存款，客户保证其愿意且能够在财务上或其它方面承担otcfx交易的风险。考虑到_________为其开持的帐户，客户同意不就因遵循_________或其雇员、代理人或代表人作出的交易推荐或建议而造成的交易损失追究_________的责任。客户认识到保证otcfx交易的盈利或不受损失是不可能的。客户承认客户未从_________、其任何代表、介绍人，或其它与客户开持帐户有关的实体处获得这类保证，并且客户未根据任何此类保证或类似声明签订本协议。此外，客户承认其可能因证监会根据《香港杠杆式外汇买卖条例》或任何其它原因为消减或限制持牌买卖商处理客户的未平仓合约的能力而采取的行动受到影响。并且在这些情况下，客户可能被要求减少其于_________未平仓的合约的数目或将其平仓。

22．交易推荐

_________可以不时发布或向客户通报一般性市场信息，这类信息来源于一般性市场资料，不得视为交易建议。

22．1　客户承认（i）任何由_________或其它任何公司内部人员向客户提供的市场推荐和信息并不构成一项出售otcfx合同的要约或招徕购买otcfx合同的要约；（ii）此类推荐和信息，尽管基于_________认为可靠的信息来源，有可能完全基于某一经纪人的意见，故这类信息可能并不完备或未经确认；（iii）_________不就提供给客户的任何信息或交易推荐的准确与完备性作出任何声明、保证或担保，并不对此负责。客户承认_________及／或其主管、董事、关联机构、关联人、股东或代表有可能持有某些货币头寸或有意买卖某些货币，这类交易也将获得市场推荐，_________或其上述主管、董事、关联机构、关联人、股东或代表的市场头寸可能与客户从_________获得的推荐并不一致。客户承认_________未就合约的税务影响或待遇作出任何保证。

22．2　客户进一步承认，无论是否出于自主权，客户将交易权力或对其帐户的控制授予第三方，或根据任何第三方（交易代理人）的建议或指示行事的，_________不承担对客户所选择的交易代理人进行复核或提供有关建议的任何责任。客户理解_________不就任何交易代理人作出任何声明或保证。_________不对客户因交易代理人的行为遭受的任何损失承担责任。______________没有以暗示或其它方式同意或批准交易代理人的任何操作方法。客户就其帐户行使任何权利向交易代理人授权，客户承认风险由客户自行承担。客户承认_________不提供交易建议，并且_________也未允许其代表，关联人或雇员提供此类交易建议。

23．财务讯息披露

客户声明并保证其在此文件中向________披露的财务讯息准确地表述了客户目前的财务状况。客户声明并保证在确定其净值时，资产与负债已被仔细计算，并将负债从资产中扣减来确定客户在财务讯息中提供的净值。客户声明并保证在确定资产价值时，客户包括了现金及／或现金等值品、政府债券和可流通证券、自有房产（不含主要住宅），人寿保险的现金价值及其它有价资产。客户声明并保证在确定负债时，客户包括了应付银行的本票（附担保及未附担保的），应付亲属的本票，应付房产抵押贷款（不含主要住宅）及其它债务。客户声明并保证在确定其流动资产时，客户仅包括能迅速（一天时间以内）变现的资产。客户声明并保证其已非常仔细地考虑了客户资产中可划为风险资本的部分。客户认识到风险资本系指如此金额的资金，即客户愿意将其投入风险之中，且即使损失也不会对客户的生活方式带来任何改变。如果客户的财务状况发生变化致使客户的净值、流动资产及／或风险资本降低，客户同意立即通知________

24．不作保证

客户承认其没有与客户的经纪人或任何_________雇员或代理人就其于_________所开持帐户的交易签订任何单独协议，包括任何保证其帐户盈利或限制损失的协议。客户理解其有责任以书面形式立即告知_________监察主任任何此类协议。此外，客户理解如果任何人士做出的任何有关交易帐户的声明异于客户从_________处获得的表述，客户应立即以书面形式提请_________法务官员的注意。客户理解其必须在每项交易执行之前给予授权，除非客户通过签订_________的有限交易授权将自主权授予另一人士；且任何有争议的交易必须根据本客户协议的通知要求提请_________法务官员的注意。因客户未能及时通知_________法务官员任何争端所造成的损害或债务，客户同意赔偿_________以使其不受损害。本条款要求的所有通知应送达_________的总部。

25．信用

客户授权_________或其代理人以_________的名义，调查客户的信用状况并为此联系_________认为与证实客户资信有关的适当银行、金融机构和信用机构。客户进一步授权_________调查其目前和过去的投资活动，并为此联系_________认为合适的期货交易商，交易所，经纪人／交易商、银行，及法务信息中心。如果客户以书面形式向_________做出合理请求，客户可被允许复印上述记录，费用完全由客户承担。

26．共同帐户

如果客户由超过一人组成：

26．1　共同帐户所有人彼此承担连带责任。对该客户的指称，根据具体情形应被解释为针对任何或每一帐户所有人的指称。

26．2　任何一名所有人单独有权在帐户规定的限度内进行帐户交易，并收取所有有关帐户的信函或文件；

26．3　从帐户收取或提取钱款；

26．4　执行有关帐户的协议及与_______________全权打交道。_________有权要求各共同帐户所有人就帐户的事宜采取联合行动。_________拥有对个人或共同帐户的安全控制权。如果共同帐户的一名或多名所有人死亡，应以书面形式通知_________并出示死亡证明。所有截至通知日的费用将从帐户中扣减。假定每一共同帐户所有人拥有平等份额。

27．《个人资料（私隐）条例》

若_________持有香港《个人资料（私隐）条例》（香港法例第486章）所界定之个人资料，客户同意_________（在符合本条例规定的前提下）可以将此等个人资料用于下列用途：

27．1　在新客户或现有客户验证程序，持续帐户管理市场推广上，与_________的任何关联公司互相分用、反复查证及转移该等个人资料；

27．2　为信用查证及／或资料验证之目的，比较该等个人资料及／或将该等个人资料转移给第三人；

27．3　关于或有关遵守任何法律、法规、法院命令的任何用途，包括根据任何该等监管机构的要求向其提供任何该等资料（____无须事前就该等要求之合法性取得法律意见）；

27．4　关于或有关_________的业务或往来事务，或_________任何关联公司的业务或往来事务的任何其它用途。

28．不可放弃或变更

本协议书的任何条款不可被放弃或变更，除非该放弃或变更是以书面形式作出且由客户和_________授权的主管共同签字。任何协议双方的交往过程，或因_________或其代理人在任何情况或一系列情况下未能坚持其协议项下的权利均不可间接解释为对权利的放弃或变更。任何口头协议或指示与书面协议不符的均不可被承认或执行。本文件及其附件包含了协议双方的全部协议，代替任何及所有过去的书面或口头协议，且除在此所包含的事项，再无其它任何条件、条款或义务。

29．法律管辖及司法管辖权

本协议及协议各方的相应的权利与义务将受香港特别行政区法律的管辖，并依据其解释、执行。协议各方服从香港特别行政区法律的专有管辖。

30．争端解决方式

_________与客户之间发生的任何争端，经客户要求，可根据《香港杠杆式外汇买卖（仲裁）条例》（辅助立法第451章）以仲裁方式解决。

31．约束效力

不论任何____________或其继承人、受让人或关联机构的人事有何变动，本协议将持续有效，并涵盖客户任何时候于_________开立或重新开立的所有帐户。如果发生合并、兼并或其它变动，本协议（含任何授权）将对_________或其继承人或受让人的利益有效，并对客户及／或其遗产继承人、遗产执行人、受托人、遗产管理人、法定代表、继承人和受让人具有约束力。客户在此批准本协议日之前与_________发生的所有交易，并同意客户与此类交易有关的权利或义务受本协议条款的管辖。

32．终止

本协议在终止前始终有效。客户可在任何时候终止协议，只要届时客户不持有未平仓的货币合约，不对_________负有任何债务，且_________总部实际收到书面终止通知。_________可以于任何时候向客户发出书面终止通知，条件是如此终止并不影响任何之前签订的交易的有效性，且并不解除任何一方在此协议下的任何义务，或由客户的任何欠款引起的债务。

33．赔偿

在符合lfeto规定之前提下，____________，其主管、雇员或代理人均不因任何有关帐户的行为或不行为对客户或任何客户集团公司产生的损失或损害承担责任，除非该损失或损害是由______的过错或重大过失造成。此外，客户同意如果因为客户未能完全与及时地履行其承诺或其声明或保证并不属实或正确，而给______招致任何债务、损失、损害、成本或费用，包括律师费，客户将对此向_____，其关联机构、雇员、代理人、继承人及受让人予以赔偿，以使之不受损害。客户同时同意立即赔偿_____所有在执行本协议任何条款或其它________与客户签订的协议时招致的任何损害、成本与费用，包括律师费。因__________无法合理控制的原因，包括但不限于火灾、暴动、罢工、雇主停工、战争、政府管制、本地或国际限制或禁令，设备技术故障，停电或其它导致或可能导致外汇实时牌价异常变动的情形，国际／国内市场关闭或其它影响_____正常营业的情形，_____不对其未履行或迟延履行义务的行为承担责任。

34．交叉交易的同意

签字人在此承认并同意下述情况有可能出现，即与_________相关的某一职员、董事、关联机构、关联人、雇员、银行或银行雇员、或交易商可能是签字人帐户所进行的交易的对手经纪人。签字人在此同意进行上述交易，但前提是上述交易符合有关执行买卖订单的银行、机构、交易所或交易委员会的任何可能的条例或规定，以及任何lfeto有关规定或其它适用法中的任何限制与条件。

35．接受

仅当由_________批准并由其授权的代表签字之后，本协议方可被视为已被_________所接受并成为客户与_________之间的具有约束力的合同。

36．录音

客户同意并承认_________与客户于业务过程中进行之所有电话谈话，将会被由_________操作之中央录音系统录音。所有录音将只用作核证交易准确之用，_________所订立之严格规则及程序将确保交易得以保密。不论是否使用自动的警告提示，上述电话谈话可能被以电子方式录音。客户进一步同意在涉及任何客户或_________的纠纷或诉讼中，任何一方可以使用此类录音或眷本作为证据。客户理解并同意_________定期根据其确立的营业程序销毁这些录音。

37．法律的服从

如某一行为违反或可能导致_________违反lfeto或其它适用法律法规的规定，或者该行为可能令_________根据本协议所享有之任何权力受到损害，则客户则不得指示_________进行该行为，_________亦不得依据客户的指示进行该行为。

代表（签字）：__________________

客户（签章）：__________________

_________年_________月________日

附件

附件一　同意进行交易确认及对帐单电子传输

客户在此同意，作为邮件和电子邮件的替代，客户的帐户信息与交易确认可由互联网提供。客户将通过_________的互联网页并使用客户的帐户登入口令查阅其帐户信息。_________将公布客户的所有帐户活动，客户将可以获得每日、每月及的帐户活动报告，以及每项已执行的交易的报告。在客户每一笔交易完成不超过24小时以内，更新的帐户信息即可获得。在客户的网上帐户公布其帐户信息将被视作已经向客户提交交易确认和对帐单。任何时候，帐户信息将包括带有票号的交易确认、买卖价格，使用的保证金，可进行保证金交易的数额，盈亏报告，以及lfeto要求的当前开口或未完结的头寸。客户可以在任何时候以书面方式通知_________终止本项同意。

b．暂停或限制交易及价格关系：市场情况例如市场流通量不足及或某些市场规则的施行例如因价格限制或“停板”措施而暂停任何合约或合约月份的交易，都可以增加亏损风险，这是因为投资者届时将难以或无法执行交易或平掉抵销仓盘。如果你卖出期权后遇到这种情况，你须承受的亏损风险可能会增加。此外，相关资产与期货之间以及相关资产与期权之间的正常价格关系可能并不存在。例如，期货期权所涉及的期货合约须受价格限制所规限，但期权本身则不受其规限。缺乏相关资产参考价格会导致投资者难以判断公平价格。

c．存放的现金及财产：如果你为在本地或海外进行的交易存放款项或其它财产，你应了解清楚该等款项或财产会获得哪些保障，特别是在有关商号破产或无力偿债时的保障。至于能追讨多少款项或财产一事，可能须受限于具体法例规定或当地的规则。在某些司法管辖区，收回的款项或财产如有不足之数，则可认定属于你的财产将会如现金般按比例分配予你。

d．佣金及其它收费：在开始交易之前，你先要清楚了解你必须缴付的所有佣金、费用或其它收费。这些费用将直接影响你可获得的净利润如有或增加你的亏损。

e．其它司法管辖区的交易：在其它司法管辖区进行交易在其它司法管辖区的市场啊秉括与本地市场有正式连系的市场进行交易，或会涉及额外的风险。根据这些市场的规例，投资者享有的保障程度例如赔偿保险可能有所不同，甚或有所下降。在进行交易前，你应先行查明有关你将进行的该项交易的所有规则。你本身所在地的监管机构，将不能迫使你已执行的交易所在地的所属司法管辖区的监管机构或市场执行有关的规则。有鉴于此，在进行交易之前，你应先向有关商号查询你本身地区所属的司法管辖区及其它司法管辖区可提供哪种补救措施及有关详情。

f．货币风险：以外币计算的合约买卖所带来的利润或招致的亏损不论交易是否在你本身所在的司法管辖区或其它地区进行，均会在需要将合约的单位货币兑换成另一种货币时受到汇率波动的影响。

g．交易设施：电子交易的设施是以计算机组成系统来进行买卖盘传递、执行、配对、登记或交易结算。然而，所有设施及系统均有可能会暂时中断或失灵，而你就此所能获得的赔偿或会受制于系统供货商、市场、结算公司及或参与者商号就其所承担的责任所施加的限制。由于这些责任限制可以各有不同，你应向为你进行交易的商号查询这方面的详情。

h．电子交易：透过某个电子交易系统进行买卖，可能会与透过其它电子交易系统进行买卖有所不同。如果你透过某个电子交易系统进行买卖，便须承受该系统带来的风险，包括有关系统硬件或软件可能会失灵的风险。系统失灵可能会导致你的买卖盘不能根据指示执行，甚或完全不获执行。

i．场外交易：在某些司法管辖区，同时在特定情况之下，有关商号获准进行场外交易。为你进行交易的商号可能是你所进行的买卖的交易对手方。在这种情况下，有可能难以或根本无法平掉既有仓盘、评估价值、厘定公平价格又或评估风险。因此，这些交易或会涉及更大的风险。此外，场外交易的监管或会比较宽松，又或需遵照不同的监管制度因此，你在进行该等交易前，应先了解适用的规则和有关的风险。

第三篇：金融英语词汇

big macs, big/large-cap stock, mega-issue 大盘股 offering, listing 上市 bourse 证交所

corporate champion 龙头企业

entrepreneur 企业家 cook the book 做假帐

regulatory system 监管体系 portfolio 投资组合

pickup in rice 物价上涨 Federal Reserve 美联储 inflation 通货膨胀 deflation 通货紧缩

Shanghai Exchange 上海证交所

pension fund 养老基金

mutual fund 共同基金

hedge mutual fund 对冲式共同基金

share 股票

valuation 股价

underwriter 保险商

government bond 政府债券

saving account 储蓄帐户

equity market 股市

shareholder 股东

delist 摘牌

mongey-loser 亏损企业

inventory 存货

traded company, trading enterprise 上市公司

stakeholder 利益相关者

transparency 透明度

market fundamentalist 市场经济基本规则

damage-control machinery 安全顾问

efficient market 有效市场

intellectual property 知识产权

opportunistic practice 投机行为

money-market 短期资本市场

capital-market 长期资本市场

volatility 波动

diversification 多元化

real estate 房地产

option 期权

call option 看涨期权

put option 看跌期权

merger 并购

arbitrage 套利

dollar standard 美元本位制

budget 预算

deficit 赤字

bad debt 坏帐

macroeconomic 宏观经济

fiscal stimulus 财政刺激

a store of value 保值

transaction currency 结算货币

forward exchange 期货交易

intervention currency 干预货币

Treasury bond 财政部公债 current-account 经常项目

tighter credit 紧缩信贷 monetary policy 货币政策 foreign exchange 外汇 spot transaction 即期交易 forward transaction 远期交易

option forward transaction 择期交易 swap transaction 调期交易 quote 报价

settlement and delivery 交割 buying rate 买入价 selling rate 卖出价 spread 差幅 contract 合同 at par平价 premium 升水 discount 贴水

direct quotation method 直接报价法 indirect quotation method 间接报价法 dividend 股息

domestic currency 本币 floating rate 浮动利率 parent company 母公司

credit swap 互惠贷款

venture capital 风险资本

book value 帐面价值

physical capital 实际资本

IPO(initial public offering)新股首发；首次公开发行

Securities and Exchange Commission 〈美〉证券交易委员会

job machine 就业市场

welfare capitalism 福利资本主义

collective market cap 市场资本总值

global corporation 跨国公司

transnational status 跨国优势

transfer price 转让价格

consolidation 兼并

leverage 杠杆

Federal Reserve 美联储

financial turmoil/meltdown 金融危机

file for bankruptcy 申请破产

bailout 救助

take over 收购

buy out 购买(某人的)产权或全部货物

go under 破产

take a nosedive（股市）大跌

tumble 下跌

falter 摇摇欲坠

on the hook 被套住

shore up confidence 提振市场信心

stave off 挡开, 避开，liquidate assets 资产清算

at fire sale prices 超低价

sell-off 证券的跌价

current deposit, current account 活期存款 fixed deposit, fixed account 定期存款 fixed deposit by installments 零存整取 joint account 联名存款帐户 to open an account 开户头

to close an account, to clear an account 结清 to draw money 取款 drawing-out slip 取款单 the number slip 号码牌 a withdrawal form 取款单

to fill in the receipt in duplicate 一式两份填这张收据

teller, cashier 出纳员

exchange table, conversion table 汇兑换算表 foreign exchange 外汇 exchange rate 外汇率 conversion rate 折合率

foreign exchange restriction 外汇限额

foreign exchange quotations 外汇行情 to check the rate for sb.查牌价 currency, money 货币 money changing 兑换货币 an exchange form 兑换单 bank note 钞票

note of large denomination 大票 note of small denomination 小票 small change 零钱 subsidiary money 辅币 nickel piece 镍币

plastic currency notes 塑料钞票

convertible money 可兑换（黄金）纸币

interest rate 利率 simple interest 单利 compound interest 复利 legal interest 法定利息 prime rate 优待利率 payable interest 应付利息 lending rate 贷款利率 usury 高利贷

the subsidy rate for value-preserved savings 保值储蓄补贴率

account number 帐目编号 depositor 存户 pay-in slip 存款单 a deposit form 存款单 a banding machine 自动存取机 to deposit 存款 deposit receipt 存款收据 private deposits 私人存款 certificate of deposit 存单 deposit book, passbook 存折 credit card 信用卡 principal 本金

overdraft, overdraw 透支 to counter sign 双签 to endorse 背书 endorser 背书人 to cash 兑现

to honor a cheque 兑付 to dishonor a cheque 拒付 to suspend payment 止付 cheque,check 支票 cheque book 支票本 order cheque 记名支票 bearer cheque 不记名支票 crossed cheque 横线支票 blank cheque 空白支票 rubber cheque 空头支票

cheque stub, counterfoil 票根

cash cheque 现金支票

traveler’’s cheque 旅行支票

cheque for transfer 转帐支票

outstanding cheque 未付支票

canceled cheque 已付支票

forged cheque 伪支票

Bandar’s note 庄票，银票

相关词汇补充

banker 银行家

president 行长

savings bank 储蓄银行

Chase Bank 大通银行

National City Bank of New York 花旗银行

Hongkong Shanghai Banking Corporation 汇丰银行

Chartered Bank of India, Australia and China 麦加利银行

Banque de I’’IndoChine 东方汇理银行

central bank, national bank, banker’’s bank 中央银行

bank of issue, bank of circulation 发行币银行

commercial bank 商业银行，储蓄信贷银行

member bank, credit bank 储蓄信贷银行

discount bank 贴现银行

exchange bank 汇兑银行

requesting bank 委托开证银行

issuing bank, opening bank 开证银行

advising bank, notifying bank 通知银行

negotiation bank 议付银行

confirming bank 保兑银行

paying bank 付款银行

associate banker of collection 代收银行

consigned banker of collection 委托银行

clearing bank 清算银行

local bank 本地银行

domestic bank 国内银行

overseas bank 国外银行

unincorporated bank 钱庄

branch bank 银行分行

trustee savings bank 信托储蓄银行

trust company 信托公司

financial trust 金融信托公司

unit trust 信托投资公司

trust institution 银行的信托部

credit department 银行的信用部

commercial credit company(discount company)商业信贷公司（贴止荆?br >neighborhood savings bank, bank of deposit 街道储蓄所

credit union 合作银行

credit bureau 商业兴信所

self-service bank 无人银行

land bank 土地银行

construction bank 建设银行

industrial and commercial bank 工商银行

bank of communications 交通银行

mutual savings bank 互助储蓄银行

post office savings bank 邮局储蓄银行

mortgage bank, building society 抵押银行

industrial bank 实业银行

home loan bank 家宅贷款银行

reserve bank 准备银行

chartered bank 特许银行

corresponding bank 往来银行

merchant bank, accepting bank 承兑银行

investment bank 投资银行

import and export bank(EXIMBANK)进出口银行

joint venture bank 合资银行

money shop, native bank 钱庄

credit cooperatives 信用社

clearing house 票据交换所

public accounting 公共会计

business accounting 商业会计

cost accounting 成本会计

depreciation accounting 折旧会计

computerized accounting 电脑化会计

general ledger 总帐

subsidiary ledger 分户帐

cash book 现金出纳帐

cash account 现金帐

journal, day-book 日记帐，流水帐

bad debts 坏帐

investment 投资

surplus 结余

idle capital 游资

economic cycle 经济周期

economic boom 经济繁荣

economic recession 经济衰退

economic depression 经济萧条

economic crisis 经济危机

economic recovery 经济复苏

inflation 通货膨胀

deflation 通货收缩

devaluation 货币贬值

revaluation 货币增值

international balance of payment 国际收支

favourable balance 顺差

adverse balance 逆差

hard currency 硬通货

soft currency 软通货

international monetary system 国际货币制度

the purchasing power of money 货币购买力

money in circulation 货币流通量

note issue 纸币发行量

national budget 国家预算

national gross product 国民生产总值

public bond 公债

stock, share 股票

debenture 债券

treasury bill 国库券

debt chain 债务链

direct exchange 直接（对角）套汇

indirect exchange 间接（三角）套汇

cross rate, arbitrage rate 套汇汇率

foreign currency(exchange)reserve 外汇储备

foreign exchange fluctuation 外汇波动

foreign exchange crisis 外汇危机

discount 贴现

discount rate, bank rate 贴现率

gold reserve 黄金储备

money(financial)market 金融市场

stock exchange 股票交易所

broker 经纪人

commission 佣金

bookkeeping 簿记

bookkeeper 簿记员

an application form 申请单

bank statement 对帐单

letter of credit 信用证

strong room, vault 保险库

equitable tax system 等价税则

specimen signature 签字式样

banking hours, business hours 营业时间 1.素质教育 ：Quality Education

2.EQ：分两种，一种为教育商数Educational quotient，另一种情感商数Emotional quotient

3.保险业： the insurance industry

4.保证重点指出： ensure funding for priority areas

5.补发拖欠的养老金： clear up pension payments in arrears

6.不良贷款： non-performing loan

7.层层转包和违法分包： mutlti-level contracting and illegal subcontracting

8.城乡信用社： credit cooperative in both urban and rural areas

9.城镇居民最低生活保障： a minimum standard of living for city residents

10.城镇职工医疗保障制度： the system of medical insurance for urban workers

11.出口信贷： export credit

12.贷款质量： loan quality

13.贷款质量五级分类办法： the

five-category assets classification for bank loans

14.防范和化解金融风险： take precautions against and reduce financial risks

15.防洪工程： flood-prevention project

16.非法外汇交易 ： illegal foreign exchange transaction

17.非贸易收汇： foreign exchange earnings through nontrade channels

18.非银行金融机构： non-bank financial institutions

19.费改税： transform administrative fees into taxes

20.跟踪审计： follow-up auditing

21.工程监理制度： the monitoring system for projects

22.国有资产安全： the safety of state-owned assets

23.过度开垦 ： excess reclamation

24.合同管理制度： the contract system for governing projects

25.积极的财政政策 ： pro-active fiscal policy

26.基本生活费： basic allowance

27.解除劳动关系： sever labor relation

28.金融监管责任制： the responsibility system for financial supervision

29.经济安全： economic security

30.靠扩大财政赤字搞建设： to increase the deficit to spend more on development

31.扩大国内需求 ： the expansion of domestic demand

32.拉动经济增长： fuel economic growth

33.粮食仓库： grain depot

34.粮食收购企业： grain collection and storage enterprise

35.粮食收购资金实行封闭运行： closed operation of grain purchase funds

36.粮食销售市场： grain sales market

37.劣质工程： shoddy engineering

38.乱收费、乱摊派、乱罚款： arbitrary charges，fund-raising，quotas and fines

39.骗汇、逃汇、套汇： obtain foreign currency under false pretenses，not turn over foreign owed to the government and illegal arbitrage

40.融资渠道： financing channels

41.商业信贷原则： the principles for commercial credit

42.社会保险机构： social security institution

43.失业保险金： unemployment insurance benefits

44.偷税、骗税、逃税、抗税： tax evasion，tax fraud and refusal to pay taxes 45.外汇收支： foreign exchange revenue and spending

46.安居工程： housing project for low-income urban residents

47.信息化： information-based； informationization

48.智力密集型： concentration of brain power； knowledge-intensive

49.外资企业： overseas-funded enterprises

50.下岗职工： laid-off workers

51.分流： reposition of redundant personnel

52.素质教育： education for all-round development

53.豆腐渣工程： jerry-built projects

54.社会治安情况： law-and-order situation

55.民族国家： nation state

56.“台独”： “independence of Taiwan”

57.台湾当局： Taiwan authorities

58.台湾同胞 ： Taiwan compatriots

59.台湾是中国领土不可分割的一部分：Taiwan is an inalienable part of the Chinese territory.60.西部大开发 ： Development of the West Regions

61.可持续性发展： sustainable development

62.风险投资 ： risk investment

63.通货紧缩 ： deflation

64.扩大内需 ： to expand domestic demand

65.计算机辅助教学： computer-assisted instruction（CAI）

66.网络空间： cyberspace

67.虚拟现实： virtual reality

68.网民 ： netizen（net citizen）

69.电脑犯罪 ： computer crime

70.电子商务： the e-business

71.网上购物 ： shopping online

72.应试教育： exam-oriented education

73.学生减负 ： to reduce study load

74.“厄尔尼诺”：（EL Nino）

75.“拉尼娜”：（La Nina）

76.“智商”：（IQ）

77.“情商”：（EQ）

78.“第三产业”：（third/tertiary industry，service sector，third sequence of enterprises）

79.“第四产业”：（quaternary/information industry）

80.“军嫂”：（military spouse）

81.“峰会”（香港译“极峰会议”）“：summit（conference）

82.“克隆”：clone

83.“冰毒”：ice

84.“摇头丸”：dancing outreach

85.“传销”：multi level marketing

86.“（计算机）2000年问题”：Y2K problem（y for year，k for kilo or thousand）

87.“白皮书”：white paper（不是white cover book）

88.“傻瓜相机”：Instamatic（商标名，焦距、镜头均固定，被称为foolproof相机）；

89.“白条”：IOU note（IOU：债款、债务，由I owe you 的读音缩略转义而来）90.“巡回招聘”：milk round（一种招聘毕业生的方式，大公司走访各大学及学院，向求职者介绍本公司情况并与报名者晤谈）。

91.“减员增效”：increase efficiency by downsizing staff；

92.“抓大放小”：manage large enterprises well while ease control over small ones；

93.“市政府要办的X件实事”：x major projects that should be given top priority as designated on the municipal government's working agenda；

94.“两个基本点”：two focal points，two of the major points of the line set by

the 13th Congress of the CPC，I.e.upholding the four cardinal principles and the policies reform，opening to the outside world and invigorating domestic economy.95.“投资热点”：a region attractive to investors，a much sought piece of hand，popular investment spot

96.“移动电话”：本系cellular（有时简作cel）或mobile（tele）phone

97.“三角债”：chain debts或debt chains

98.“拳头产品”：knockout product

99.“投诉热线”：dial-a-cheat confidential hotline（打电话告诉一件欺诈事件）

100.“三通”的现译文three links：link of trade，travel and post

101.“外资”：overseas investments

102.“开放”：open to the outside world

103.“联防”：community/team policing（一种由警察和辖区居民共同参与的治安管理）

104.“三陪服务”：escort services（陪伴服务）。

105.“五讲四美”：five stresses and four points of beauty

106.“暴利”：

excessive/extravagant/exorbitant/sudden huge profit（windfall profit也好）

107.“暴发户”：upstart，parvenu，noov（e），nouveau riche（new rich），jumped-up people（口语）

108.“快餐”：snack（food），quick meal，fast（food，meal），takeaway，carryout，MRE（meals ready to eat）“一次（性/用）”

109.一次处理：single/primary treatment；

110.一次污染：primary pollution；

111.一次冻透：straight；freezing；

112.一次空气：fresh/primary air；

113.一次爆破：one pull；

114.一次付清： pay in full；

115.一次消费：one-time-consumption；

116.一次误差：first-order error；

117.一次成像照片：a Polaroid picture；

118.一次偿还信贷： non-installment；

119.一次性杯子：sanitary cup；

120.一次性筷子：disposable chopsticks；

121.一次性收入：lump-sum payment；

122.一次用包装：non-returnable container；

123.一次用相机：single-use camera

124.西部开发：Develop Western Regions

125.假日经济：Holiday Economy

126.手机的利与弊：Advantages and Disadvantages of the Cell Phone

127.传呼机不久将会被淘汰吗？：Can Beepers Be Soon Out of Use？

128.电脑病毒：Computer Viruses

129.网上犯罪：Cyber Crimes

130.旅游热：Tourism Wave

131.打拐：Cracking Down on the Abduction of Women and Children

132.反毒斗争：Anti-drug Battle

133.黑客：Hackers

134.减负：Reduction of Students' Study Load

135.中国加入世贸组织：China's Entry into the WTO 136.沙尘暴：Sandstorms

137.告别1999：Farewell to the Special Year 1999

138.千年虫：The Millennium Bug

139.千禧年的梦想：My Millennium Dreams

140.拥抱新千年：Embracing the New Millennium

141.网上购物：Shopping on the Net

142.参考书的负面效应：My View on the Negative Effects of Reference Books

143.因特网的利与弊：Positive and Negative Aspects of Internet

144.人类第一张基因草图的意义：The Significance of the First Working Draft of Human Genome Map

145.高校合并：The Merging of Universities

146.网上求职：Hunting for A Job on Internet

147.何为新世纪的好老师？：What Is a Good Teacher in the Next Century？

148.中国的外资：China's foreign Investment

149.中国的人才流失：The Talent Flight in China

150.性教育：Sex Education

151.明天的因特网：The Future Tomorrows Internet

152.课堂是以教师为中心还是以学生为中心？：A Teacher-centered Class or A Student-centered Class？

153.现有的考试制度的利与弊：The Positive and Negative Aspects of Exams and the Existing Examination System

154.中国的因特网：Internet in China

155.中国的电脑：Computers in China

156.中国的大学英语教学：College English Teaching in China

157.新的收费政策把学生拒之门外了吗？：Does New Tuition Policy Keep Students Away？

158.家教的利与弊：Positive and Negative Aspects of Home Tutoring

159.教师，国家的未来：Teachers，A Nation's Future

160.电子词典：Electronic Dictionaries

161.教育应是应试教育还是素质教育：Education： Examination-oriented or

Quality-oriented

162.提倡创新精神：Develop Our Creative Mind

163.计算机辅助教学：CAI/Computer Assisted Instruction

164.自动取款机的利与弊：Advantages and Disadvantages of the ATM

165.展望廿一世纪：Looking Forward to the 21st Century

166.盗版问题：Problem of Piracy

167.学会如何学习：Learn How to Learn

168.假文凭：Fake Diplomas

169.书的不良影响：My View on the Negative Effects of Books

170.人们为什么热衷于摸彩票？：Why Do People Like to Try Their Luck on Lottery？

171.兼职工作：My View on a Part-time Job

172.无偿献血：Blood Donation without Repayment

173.留学海外：Studying Abroad

174.发展经济还是保护环境？：Developing Economy or Protecting the Environment？

175.电子邮件：The Internet E-mail

176.拥抱知识经济的新时代：Embracing the Knowledge Economy Age

177.努力更新知识：Trying to Renew Knowledge

178.深化（中国的）改革：Deepen China's Internet?

183．廿一世纪的青年人：The Youth and the Reform

181．大学英语考试：College English Test 21st Century

179．因特网的利与弊：The Advantages and 182．大学英语四、六级考试有必要吗？：

Disadvantages of Internet

Is the College English Test Band 4/Band 6

180．我们需要因特网吗？：Do We Need Necessary? What kind of account did you have in your mind? 你想开哪种帐户? Do you like to open a current account? 你想开一个活期存款帐户吗? A deposit or current account? 定期还是活期? Please tell me how you would like to deposit your money.请告诉我你想存何种户头? There's a service charge for the checking account but no charge for the savings.支票户头要收服务费，现金户头不收。

Our minimum deposit for a savings account is 100 dollars.我们储蓄存款的最低存款额是100美圆。

Five yuan is the minimum original deposit.最低起存款额是5元。

You can open a savings account at any time with an initial deposit of 50 dollars.你可随时以50美圆的起存额开立储蓄帐户。Even one yuan is all right.甚至一元也可以起存。

Here is your passbook.Please bring it back when you deposit or withdraw money any time you like.Keep it well and inform us whenever you lose it.9

这是你的存折，存取款时请带来。保管好存折，遗失请告诉我们。

I should like to open a current account.我想开一个活期存款帐户。

I need a checking account so that I can pay my bill.我需开个支票帐户，这样就能付帐。

We''d like to know how we open a checking-savings account.我们想知道如何开一个支票储蓄帐户。

I have a checking account here.我在这里有一个支票存款帐户。

I think I''d like a deposit account.我想要开个定期存款帐户。

Can I open a current account here?

我能否在这儿开个活期存款帐户？

I want to open a deposit account with you.我要开个储蓄帐户。

I''d like to open a deposit account with you.我想在你们这儿开个定期存款帐户。

Could you tell me the difference between a savings account and a checking account? 请告诉我储蓄存款与支票存款的区别好吗？

Please tell me the procedure for opening a savings account.请告诉我开个储蓄帐户需要什么手续。

Will 100 yuan be enough for a minimum deposit?

100元作最低存款额够吗？

I''d like to know whether a 200 yuan deposit will be enough for opening a checking account.我想知道开一个支票帐户200元存款是否够。

Could you tell me how to operate this account? 10

请告诉我如何经管这个帐户好吗？

Is there any minimum for the first deposit?

第一次储蓄有最低限额吗？

How much does each account cost?

每个帐户要花多少钱？

I’d like to know if I can draw on my account for payment of things I buy in Tianjin.我想知道一下我是否能提取存款来支付天津购物的费用。

I want to withdraw 200 dollars from my deposit account.我要从我的定期存款中支取200美圆。

I want to close my account with you.我想结束在你们这儿的帐户。

I’’d like to draw 100 yuan against this letter of credit.我想从这份信用证上提款100元。

May I draw money against the letter of credit here?

我可以在这儿用这份信用证取钱吗？

Could you tell me my balance?

能否把存款结余金额告诉我？

Please let me know my balance.请告诉我结余金额。

I think you can draw on this account by cheque in payment of goods.我以为你可用支票提款支付购物费用。

Your balance at the bank is 300 yuan.你在本行的结余是300元。

Your deposit is exhausted.你的存款支净了。

Your letter of credit is used up.你的信用证用完了。

Please tell me how you wish to draw your money.请告诉我你希望怎样支款。

Fill our a withdrawal form, please.请填写取款单。

The letter of credit is exhausted.信用证上的款子已提清。

The letter at Counter 6 will pay you against your number slip.六号柜台的出纳员将根据你的号码牌付给你钱。

Tell me the current rate for RMB, please.请告诉我人民币的现价。

What''s your selling rate for RMB yuan in notes today?

你们今天人民币现钞的售价是多少？

What''s the dollar going for today?

美圆今天的售价是多少？

Our buying rate for notes is 523 yuan for 100 dollars.我们100美圆的现钞买入价是523元。

It''s 200 French francs at today''s selling rate.今天的卖出价是200法国法郎。

The buying rate of U.S.dollar notes is 460 yuan per hundred dollars.美圆现钞买入价是100美圆付460元。

Useful Phrases

buying rate 买进价格

selling rate 卖出价格

And how much will it be in Japanese currency?

换成日本币是多少？

How much would I get for 300 Japanese yen?

300日圆可兑换多少钱？

I''d like to know the exchange rate for German marks.我想知道德国马克的兑换率。

What rate are you giving?

你们提供的兑换率是多少？

What''s the exchange rate today?

今天的兑换率是多少？

Please tell me what you would give me for my U.S.dollars.请告诉我这些美圆可以兑换多少钱。

Please tell me the current rate for sterling.请告诉我英国货币的现行兑换率。

If you''ll wait a moment, I''ll find out the rates of exchange.请等一会儿，我查一下兑换率。

Please wait a moment.I''ll find out the exchange rate between U.S.dollars and RMB.请等一会儿，我查一下美圆对人民币的兑换率。

It''s 470 yuan for 100 dollars.100美圆可兑470元。

The exchange rate today is 200 yen to the pound.今天的兑换率是一英镑可兑200日圆。

The rate for traveler''s cheques is 300 yuan against 100 dollars.旅行支票的兑换率是100美圆兑300元。

These dollars are worth 1,000 yuan.这些美圆可换1000元。

Please tell me how much you want to change.请告诉我你要换多少。

How much of the remittance do you want to convert into Japanese yen?

你要把多少汇款换成日圆？

What kind of currency do you want?

要哪种货币？

What''s it you wish to change?

你有什么要换的？

What kind of currency do you want to change?

要换哪种货币？

In what denominations?

要什么面值的？

Please tell me what note you want.请告诉我要什么钞票。

Will seven tens be all right?

7张10元的可以吗？

Is it in traveler''s cheques?

换旅行支票吗？

I''d like to know how I shall give it to you.我想知道如何付钱给你。

How would you like it?

你要什么面额的？

Would you kindly sign the exchange form, giving your name and address? 14

请在兑换单上签字，写出你的姓名和地址，好吗？

Can you change me some money, please?

能否请你给我兑换一些钱？

Here it is, some French francs, Swiss francs, American dollars and a few Dutch guilders.这些就是：一些法国法郎，瑞士法郎，美圆和一些荷兰盾。

Would you please give me seven five-pound notes, four pound notes and four ten-shilling notes, and the rest in small change.请你给我7张5镑纸币，4张1镑纸币，4张10先令纸币，剩下的要零票。

Would you mind giving me the six pence in coppers?

劳驾给我6便士的铜币。

I''d like to know if you could change this money back into U.S.dollars for me.我想知道能否把这笔兑回成美圆。

Could you change these French francs for me?

能给我兑换这些法国法郎吗？

Can you give me 100 dollars in Swiss francs?

能否给我100美圆的瑞士法郎？

I''d like to convert the full amount of the remittance into U.S.dollars.我想把全部汇款换成美圆。

I''d like some coins for this note.我想把这张纸币换成硬币。

I''d like to break this 50 dollar note.我想把这张50美圆纸币换开。

Five twenties and ten singles, please.请给我5张20元和10张一元的。

I need 300 dollars in 100-dollar cheques.我要300美圆票面为100美圆的支票。

I hope you''ll give me ten traveler''s cheques of 100 dollars each.我希望给我10张面额为100美圆的旅行支票。

In fives, please.请给我5元票面的。

Could you give me some small notes?

给我一些小票好吗？

What''s the interest rate for the savings account?

储蓄存款的利率是多少？

Do you pay interest on this account?

这种存款付给利息吗？

Please tell me what the annual interest rate is.请告诉我年利率是多少。

Interest is paid at the rate of 1% per annum at present.目前每年的利率是1%。

It allows you to earn a little interest on your money.这可使你从存款中获得一点利息。

The account carries interest of 4%.该存款有4%的利息。

The interest is added to your account every year.每年的利息都加到你的存款中。

The interest rate for the savings account is 4%.储蓄存款的利率是4%。

It varies from time to time.At present it is 6%.（年息）每个时期都不同，现在是六厘 How much do you want to deposit with us?

你想在我们这存多少？

How much do you wish to pay into your account?

你希望在你的户头上存多少？

How much money do you plan to keep in your account on a regular basis?

你计划在你的户头上定期存放多少钱？

How much cash do you plan to deposit in your account?

你有多少钱要存入呢？

I think you may deposit your money with the bank, or leave it here for temporary safe-keeping.我认为你可把钱存入银行，或留在银行暂保管起来。

Would you please fill in the depositing form, giving the sum of money you’’re to deposit as well as your name, address and professional unit?

请填张存款单，写明要存的数额以及你的姓名，地址和工作的单位，好吗？

I want to deposit 300 yuan in my account.我想在我的户头上存300元。

I want to deposit these cheques in my account.我想把这些支票存在我的户头上。

I’’d like to pay 200 yuan into my deposit account.我想在在我的定期存款户头上存200元。

I want to deposit my paycheck.我想存入我的工资支票。

I’’d like to know whether I can cash a cheque here.我想知道我能否在这兑换支票。

Will you please cash this traveler’’s cheque?

请兑现这张旅行支票好吗？

I’’d like to cash this money order.我想兑现这张汇款单。

I want to cash the balance of a traveler’’s letter of credit.17

我要把旅行信用证的结余兑现。

Will you please tell me whether you charge for cheques?

请告诉我兑换支票收手续费吗？

Could you tell me how much the checks cost?

请告诉我这些支票要花多少钱？

What if I overdraw?

如果透支了怎么办？

Please sign your name on the bottom line if you want to cash the check.如果想兑支票，请在底线上签名。

Please write your account number on the back of the check.请在支票背面写上你的帐号。

We honored the check as the overdraft was only 5 yuan.我们承兑这张支票的透支额只有5元。

Please endorse the cheque.请背签这张支票。

The traveler’’s checks cost 1.5% of the total amount of purchase.旅行支票手续费是购买总额的1.5%。

Here’’s the cheque book.When you send a cheque by post be careful to cross it, but if you wish to cash a cheque yourself, you must leave it “open”.这是一本支票簿，你邮寄支票时，注意要在支票上打叉线。但是如果你本人想开张兑现支票，就不可打叉线。

Each cheque you write will cost 2 dollars.你每开一张支票将花2美圆。

第四篇：金融外汇风险

金融外汇风险

一、金融风险的表现及危害

人类社会活动中的金融风险，主要指在宏观经济运行中，由于金融体系和金融制度的问 题，金融政策的失误以及经济主体在从事金融活动时因决策失误，客观条件变化或其他情况而有可能使资金、财产、信誉遭受损失等原因，客观上会影响宏观经济稳定，协调发展，导致一国国民经济停滞甚至倒退。我们把这种风险称为经济运行中的金融风险。其主要表现和危害：

1、信用风险。广义地讲，信用风险是指借款人或债券发行人不能到期履行债务，偿还 借款的风险。其结果就是债权人将遭受部分或全部损失。

2、市场风险。市场风险是指市场利率或价格逆向变化对金融机构的资产负债价值，收益及整个金融状况的影响。这种风险的影响是以净利润或资产净值的减少来衡量的。市场风险一般包括利率风险，汇率风险和市场价格风险。

3、操作性风险。这是指由于金融机构内部信息系统和内控系统出现问题而使其遭受损 失的可能性。这种风险的主要原因是：缺乏严格有效的内控措施，人为的错误。

4、信誉风险。在经济活动中，有许多原因或因素都可能使金融机构的信誉遭受损失。在实际生活中，金融机构违反有关法规，资产质量低下，不能支付到期债务，不能向公众提供高质量的金融服务以及管理不善等，都可能受到社会公众的怀疑和指责，从而带来信誉风险。

上述这些金融风险是相互影响，相互转化的，如果不能及时化解就会给金融业带来影响。假如这些风险累积到一定程度，也会影响宏观经济的稳定运行，酿成对整个经济社会活动造成重大影响的金融危机。1997年以来的亚洲金融危机就是一个例证。这场震惊世界的金融危机历时已超过一年，席卷了东南亚各国，进而波及韩、日、俄及世界其他国家和地区，对本国的经济运行造成严重危害。

二、金融风险的原因

金融业所经营的商品是一种特殊的虚拟商品，如银行存款、债券、股票、期货和保险等，它们的共同特征就是以信用为基础。信用就是以将来某个时候兑现为条件能够履行跟人约定的事情而取得的信任。但这种信任将来总有不确定的一面，这就决定了经营该商品的金融业自始至终要冒较高损失和失败的风险。虽然各国国情不同，但引发金融风险都有一

些共同的原因：（1）投资过热、经济结构不合理。（2）汇率僵化和国际游资的冲击。（3）过份依赖外来投资和国际市场。（4）金融监管不力和金融秩序混乱。（5）国际金融投资商兴风作浪。结合我国的金融业进行分析：我国金融业运行中也存在着不容忽视的金融隐患。具体反映在以下几个方面：

1、金融风险意识普遍淡漠。我国在新中国成立后50年来，在共产党的领导下，人民币币值稳定，金融机构运转正常，人们没有尝到金融危机的滋味。改革开放以来，我国虽然也出现过通货膨胀、利率调整、股市动荡等现象，但还未让人们感到有切肤之痛，人们的金融风险意识普遍淡漠，尤其是一些领导干部，只重视发展经济，从不过问金融安全，甚至盲目投资，大脚大手花钱，报喜不报忧，把大量金融隐患置于脑后，漠然处之。

2、最大的金融风险来自于银行体系本身。据统计，1996年底，我国银行对国有企业贷款中的呆帐、坏帐已达人民币一万多亿元，几乎三倍于银行的自有资产，国有企业拖欠银行的利息就超过一千亿元；国有银行的贷款70％投向国有企业，国有企业的负债70％来自国有银行贷款；目前我国有近70％的国有企业经营亏损；若不是国有银行在人民群众中的良好信誉，吸引了城乡居民储蓄存款38520亿元，才得以使国民经济和金融业正常运转，否则银行体系本身的一般运转都较为困难。

3、我国企业改革和金融中的局限性加大了金融风险的累积。我国的企业改革和金融改革正在深入进行，在目前的国有企业战略性改组中，不少国有亏损企业破产拍卖后的资金主要用于安置退休和失业人员，银行的欠债连个零头都收不回来。

4、非法集资屡禁不止。大批国有企业欠债不还，银行有钱也不愿再借给他们，宁可投资国债赚息，或把资金投放股票、期货市场赚钱。1992年和1993年的投资热、房地产热、股票热曾风糜一时，一些单位和个人搞乱拆借、乱集资，乱设金融机构，引起金融秩序混乱。

5、对外来资金监管不力。改革开放以来，国家鼓励各部门积极引进外资，一些人急功近利，良莠不分地把一些被人们称为“引致贫困性的外来投资”，如把残酷掠夺性投资（掠 夺紧缺资源产品）、蒙骗性投资（转让国际市场上竞争力差的产品和技术）、垄断性投资（出口 渠道垄断、关键部件和技术保密、短期资本控制证券）、较隐蔽的损害性投资（投资与腐

朽势力勾结）等盲目引进。这些投资对经济发展并无裨益，相反，接受这种投资越多，对经济发展越不利，引发的金融风险就越大。

三、防范与规避金融风险的对策

第一，加强全民特别是领导干部的金融风险意识教育。防范金融风险，首先要从教育入手，要在全社会广泛深入开展金融知识，金融法规政策教育。全体金融职工，尤其是各级领导干部要带头学习好，自觉地按规律和金融法规办事，积极配合党中央、国务院解决经济和金融领域里的深层次矛盾，争取在消除金融隐患问题上有重大突破。同时，也要在人民群众中加强金融风险意识教育，使他们懂得金融风险是金融业和全国人民共同面临的风险。

第二，加快推进国有企业改革，最大限度盘活国有资产。当前，国有银行背负着国有企业的巨额呆帐，因此，要加快推进国有企业的改革，要遵照“公有制”实现形式可以而且应当多元化的要求，对国有企业实行战略性改组。要按“产权清晰，权责明确，政企分开，管理科学”的要求，实行规范化的公司制改造，使企业成为适应市场经济的法人实体和竞争主体。完善现代企业制度，增强国有大中型企业的活力。要采取改组、联营、兼并、租赁、承包经营和股份合作制，出售等形式，加快放开搞活国有小型企业的步伐。最大限度盘活国有企业资本金，才能逐渐化解国有银行背负着的巨额呆帐、死帐资金，这是化解我国金融风险最重要的举措，也是最艰巨的任务。

第三，加快金融体制改革，强化金融监管力度。防范金融风险最关键的当然是金融体系本身能以安全的方式有效地动用和分配社会资金，以促进国民经济的持续发展。一是要加快金融体制改革，力争用三年时间大体建立与社会主义市场经济发展相适应的金融机构体系，金融市场体系和金融调控监管体系，关键是建立独立经营的国有商业银行。

第四，优化外资利用结构，避免国际金融冲击。金融市场一有风吹草动，国际短期资本 也就撤走。由于地缘和文化背景的原因，中日与东南亚地区的国家经济贸易联系十分密切。东南亚金融危机不可避免地要影响我国部分外贸出口和投资增长态势。为此，我们要进一步扩大对外开放，增强国内外投资者的信心，积极引进外资；也要坚持积极稳妥的外贸外汇政策，鼓励企业扩大出口，保持正常的外贸顺差，使出口增长和进口增长之间保持合理的比例 ；维持足够的外汇储备，完善外汇管理制度，适时微调人民币汇率，提高人民币币值抗干扰 的能力，筑起防范金融危机影响我国的防风墙。同时要警惕和防止那些“引致贫困的外来投 资”，利用外资既要符合我国的产业政策，又要促进我国产业结构的升级，以及出口创汇能 力的提高；提高外资直接投资的比例，改善外资投资结构和流向。在外债

结构上，应以中长 期外债为主，防止国际金融资本对我国经济发展的冲击影响。

第五，加强金融专门人才的培养，迅速开展风险管理业务。当前，中国金融机构的专业 人员基本不熟悉金融风险管理业务，他们虽都是从财经院校和综合大学毕业的，但在大学基 本上没有学过有关的课程，而且在工作岗位上也没有这方面的训练。高校要面对中国金融风 险管理现状廉顾面向未来的需要，立即组织专家编修金融风险管理教材，超前培训高校师资，加速培养熟悉金融风险管理的专门人才，尽快充实各级金融机构，改善我国金融风险管理 技术的落后状况。要重视培训金融机构的在职人员，让他们尽快掌握金融风险知识，增长驾 驭金融风险的才干。

三、具体案例分析

（一）中国医药对外贸易公司的业务情况

中国医药对外贸易公司是我国最大的医药进出口企业。作为原国家药监局的专业外贸公司，有很强的医药行业背景和相应的经营资质，连续15年跻身中国进出口额最大的500家企业，是海关评选出的11家AA级外贸企业之一，被海关总署批准为“红名单”企业。拥有多家中外合资药厂，例如：大冢制药、西安杨森、上海施贵宝、华瑞制药、苏州胶囊、青岛华钟、越南中央制药厂等，并为包括它们在内的多家知名制药企业供应药用辅料。与国外知名生产商如DOW、HUNTSMAN、SHIFELD等密切合作，独家代理DOW、HUNTSMAN产品，保质保量、供应稳定。中国医药对外贸易公司是一家在北京的国有企业，成立于1981年，注册资本高达人民币505万，以生产加工的经营模式，员工人数高达1000以上，研发部门人数100人以上。主要客户来源制药企业、保健品企业、化工企业，一年进口额和进口额均可达人民币1亿元以上。主要市场是日本、杯美、南美、西欧、东欧、东亚、东南亚等全球各地。主营行业有表面活性剂、其他水处理化学品、食品添加剂、生物化工、原料药等。

（二）中国医药对外贸易公司规避风险的可选办法

基于医药外贸行业目前的经营特点，中国医药对外贸易公司应该在以下几个方面进行改进规避风险。

首先，积极调整产业结构，提高产品的附加值，提高产品竞争力。要想在国际市场站得住叫，产品质量才是关键。一方面可以通过技术创新和差别化战略提高产品附加值。另一方面，通过技术革新，增加廉价原材料或辅料采购比例，减少能耗等措施，降低生产成本。这样，来降低汇率风险对产品价格的冲击。

另外，扩大优势产品出口市场。以医药行业来说，重要就是一个很好的优势产品，虽然目前国际市场对重要的认识度还不高，海外市场需求还不大，但正是因为如此，说明海外市场还处于未充分开发的阶段，中国医药对外贸易公司现主要产品是一些化工制品，药品以西药为主，可以尝试中药的研究和中成药的开发。

提高出口价格，向价格要效益。直接规避汇率风险的方法就是提高出口价格，但是这是一把双刃剑，在规避一定汇率风险的同时，带来的企业竞争风险。但是中国医药对外贸易公司的客户来源比较稳定，所以可以根据企业需求采用这种方式。

调整财务管理思路，改善财务管理。如缩短美元货款的应收期，减少应收账款的数额；或减少账户中美元的持有量。由于美元对人民币的汇率一直呈走低趋势，账户中美元越多，随着时间的推移，汇率波动带来的损失越大，企业要养成随时注意汇率波动的习惯，及时结汇；灵活选择结汇时机，避开月底结汇，一般趋势是月中汇率结汇点较月底高。而且，可实施投融资方式多元化，即企业在投融资时，采用多元化的方式，采用不同币种，通过这些币种之间升、贬值的相互抵消，使得未来的债权、债务成本趋于稳定，降低汇率风险。

最后，加快企业“走出去”步伐。特别是国有出口企业，要加快海外转移，强化海外生产体制，扩大多边贸易，培育两个市场。充分利用人民币升值带来的优势，建立全球化生产体制。同时，提高当地原材料或者辅料的采购比例，培育当地协作企业，扩大多边贸易。这样，既可以提高对汇率变动的抵抗能力，又能确立全球化的内部分工体系，还可以带动相关产品的出口，扩大海外市场份额。当企业在多个国家拥有子公司，从事多边贸易，有多个购销市场，实行多种外币交易可供选择时，企业可以在很大程度上降低经营风险。

随着我国汇率改革的不断深入，汇率还会有波动，对企业也必将产生新的影响。企业在实际操作中，要从自身的情况出发，根据行业的特点，结合汇率的波动规律，不断调整、完善，量身定做，选择适合企业发展的经营策略。

第五篇：金融英语词汇匹配

金融英语

time deposit 定期存款 convertible bonds 可转换债券 期权option

primary market 一级市场 down payment 分期付款的首次款 中间业务intermediary business portfolio 投资组合 mortgage 抵押 书面申请written application IPO 首次公开发行 monetary policy 货币政策 个人贷款personal loan Liquidation 破产清算 foreign exchange 汇率 优先股preferred stock risk profile 风险分析图 dividend 股息 货币市场money market certified cheque 保付支票 interest rate 利率 金融衍生品derivatives

paying liability 付款责任 commercial paper 商业票据 总部headquarter

fluctuation 物价波动 default 违约 价格透明度price transparency stockbroker 证券经纪人 credit union 信用合作社 投资组合portfolios

pension fund 养老金 call option 认购期权 资本利得capital gain

premium 溢价 trillion 万亿 规避风险risk averse

intermediary 中介 notary office 公证处 波动幅度volatility

beneficiary 收款人 beneficiary 收款人 履约价格strike price

long-term loan 长期贷款 in-the-money option 价内期权 普通股common shares

balance sheet 资产负债表 商业银行commercial bank

牛市bull market banker’s acceptance 银行承兑汇票 流动性liquidity

资本亏损capital loss preferred shares 优先股 融资financing

多功能借记卡 multifunctional debit card underwriting 承销 旅行者支票traveler’s cheque

银行本票cashier's cheque interest rate risk 利率风险 投资组合portfolio

破产insolvent certificate of deposit 存款证明 衍生证券derivative security

期望收益率required rate of return rate of return 收益率 违约风险default risk

固定利率fixed interest rate inflation rate 通涨率 投资银行investment bank

价格不确定性price uncertainty convertible bonds 可转换债券 资本结构capital structure

资本收益率return on equity(ROE)treasury bills 短期国库券 对冲基金hedge fund

清仓liquidation commission 佣金 双边贷款bilateral loan

内在价值intrinsic value maturity 存款到期,成熟 综合服务comprehensive service

卖空sold short face value 票面金额

基础工具underlying mutual fund 共同基金

for debts 匹配

24.budget预算a plan of how money will be spent over a 1.A central bank 中央银行a financial institution designated

period of timeby the central government to formulate and implement

25.audit审计official examination of accounts monetary policy and to supervise and regulate the financial

industry 26.remuneration补偿pay or reward for one’s work

2.Function 职能，功能，函数（数）a special activity 27.operation操作,运营a way in which something works

3.Formulate 表达，制定create in a precise form 28.corporate banking企业银行banking service for corporations

4.Implement n.工具,器具 vt.实现,执行put into action 29.retail banking零售银行banking service for the general

5.Monetary policy 货币政策policy for currency public

6.Issue 发行（货币），发布supply and distribute 30.compliance服从obedience

7.Administer vt.管理，MBA工商管理硕士(master of business 31.treasury 财政部banking department to control funds administration)carry out 32.NPA management 不良资产管理management of

8.Circulation n.流通,循环,发行量go round continuously non-performing asset

9.License 许可证，营业执照official document giving permission 33.workout 解决方案 finding a solution for…(funds)

10.Supervise 监督，监管watch or check 34.unprecedented无先例的 without precedent;never

happened 11.Financial institution 金融机构，部门a general term for banks,35.domestic国内的 In one’s country but nor abroad securities, futures and insurance companies

12.Regulate v.有系统的管理,规定,调节control and direct 36.merger and acquisition收购兼并 to come together, combine

and to gain by purchasing 13.Financial market 金融市场market for money and finance

37.investment bank 投资银行 a bank that provides services in 14.Foreign exchange 汇率system of buying and selling foreign

buying shares and asset for the purpose of making a profit money

38.brokerage佣金commission to those who buy and sell 15.Gold reserves 黄金储备gold put aside for later use

products for others 16.Fiscal 财政的of or related to government money 39.corporate governance公司治理 to control and direct corporate 17.Payment支付，付款pay what is due affairs 18.Settlement 结算paying or being paid 40.peers同等的人 a person who has the same age as the other19.Statistical data 统计数据information in numbers 41.syndicated loan组合贷款 a very large loan for one borrower 20.State administration of foreign exchange 国家外汇管理局and arranged by several banks a government body to oversee foreign exchange 42.Securities sales and trading 有价证券交易selling and 21.board of directors董事会a group of people controlling a buying of stocks, bonds, etc company 43.Issuance of stocks and bonds 有价证券发行supply and 22.top management高管the highest management authority distribution of securities 23.asset liability资产负债the state of being responsible